JL. BESAR TEMBUNG NO.13 A KEC. PERCUT SEI TUAN PT. BPRS PUDUARTA INSANI
NERACA BPR SYARIAH
FORM - 01
Per 30 Okt 2015
01 NO
PERKIRAAN
SANDI
RUPIAH
1
Kas
100
568,694,950.00
2
Penempatan Pada Bank Indonesia
120
0.00
3
Penempatan Pada Bank Lain 03)
130
9,654,688,685.00
4
Piutang
5
6
0.00
a. Piutang Murabahah 04)
150
63,356,557,082.00
b. Pend.Margin Murabahah Yg Ditangguhkan +/-
151
-26,179,929,394.00
c. Piutang Salam 05)
152
0.00
d. Piutang Istishna' 06)
153
0.00
e. Pend.Margin Istishna'
154
0.00
Pembiayaan 07)
0.00
a. Pembiayaan Mudharabah
160
555,834,000.00
b. Pembiayaan Musyarakah
161
0.00
Ijarah 08)
0.00
a. Aktiva Ijarah
180
0.00
b. Akum.Peny/Amort Ijarah +/-
185
0.00
Piutang MultiJasa 20) 7
8
0.00
a. Transaksi Multijasa
186
673,275,000.00
b. Pend. Trans Mjs Ditangguhkan
187
-17,675,100.00
Qardh 09)
190
0.00
Penyisihan Penghapusan Aktiva +/-
0.00
a. PPAP umum
199
-239,312,131.00
b. PPAP Khusus
200
-88,464,647.00
10
Aktiva Istishna'
201
0.00
11
Termin Istishna'
202
0.00
12
Persediaan
203
0.00
13
Agunan yg Diambil Alih 22)
210
0.00
14
Aktiva Dalam Valuta Asing
212
0.00
15
Aktiva Tetap dan Inventaris
9
16
0.00
a. Tanah dan Gedung +/-
213
540,350,000.00
b. Akumulasi Peny Gedung
214
-182,765,605.00
c. Inventaris
215
715,705,400.00
d Akumulasi Peny.Inventaris +/-
216
-652,226,493.00
Rupa-rupa Aktiva 11)
230
412,475,335.00
JUMLAH AKTIVA
49,117,207,082.00
NERACA BPR SYARIAH
FORM - 01
Per 30 Okt 2015
01 NO
1
PERKIRAAN
SANDI
RUPIAH
Kewajiban Segera 23)
301
50,988,628.00
Tabungan Wadiah 12)
302
7,360,433,680.00
Dana Investasi
0.00
a. Tabungan Mudharabah 13)
321
0.00
b. Deposito Mudharabah 14)
322
23,604,328,438.00
Kewajiban Kpd Bank Indonesia
340
0.00
Kewajiban kpd Bank Lain 15)
350
9,913,031,536.00
Kewajiban Lainnya
365
0.00
Pemb/Pinjaman Yang Diterima 24)
366
3,000,000,000.00
Pinjaman Subordinasi
368
0.00
Rupa-Rupa Pasiva 17)
400
877,486,819.00
10
Modal Pinjaman
410
0.00
11
Modal Disetor
2 3 4 5 6 7 8 9
0.00
a. Modal Dasar
421
5,000,000,000.00
b. Modal Yang Belum Disetor
422
-2,232,040,000.00
Tambahan Modal Disetor 12
13
0.00
a. Agio
431
0.00
b. Disagio -/-
432
0.00
c. Modal Sumbangan
433
0.00
d. Dana Setoran Modal
434
0.00
Selisih Penilaian Aktiva Tetap
445
0.00
Cadangan 14
15
0.00
a. Cadangan Umum
451
1,075,657,936.00
b. Cadangan Tujuan
452
0.00
Laba Ditahan
453
0.00
Laba Rugi
0.00
a. Tahun Lalu
0.00
i. Laba Tahun lalu
461
0.00
ii. Rugi Tahun Lalu
462
0.00
b.Tahun Berjalan
0.00
i. Laba Thn berjalan
465
467,320,045.00
ii. Rugi Thn berjalan
466
0.00
JUMLAH PASIVA
49,117,207,082.00
Diketahui
Pembukuan
MAILISWARTI. SE
MARWAN SIREGAR
JL. BESAR TEMBUNG NO.13 A KEC. PERCUT SEI TUAN PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN LABA / RUGI
FORM - 02
Per : 30 Okt 2015
2 RINCIAN
SANDI
SALDO
Pendapatan Operasional
100
5,944,979,016.00
A.Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana
101
5,680,569,622.00 0.00
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank a. Pend.Margin Murabahah
102
5,272,791,276.00
b. Pendapatan Salam
103
0.00
c. Pendapatan Istishna
104
0.00
d. Pendapatan Sewa Ijarah
106
0.00
e. Pend.Bagi Hasil Mudharabah
107
79,790,100.00
f. Pend. Bagi Hasil Musyarakah
108
0.00
g. Pend.Trans Multijasa
109
50,746,766.00
h. Lainnya
111
0.00
112
0.00
2. Dari Bank Indonesia
0.00
3. Dari Bank Lain di Indonesia a. Bonus Dari Bank Syariah
114
0.00 0.00
b. Pend.Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah
115
132,905,187.00
ii. Deposito Mudharabah
116
144,336,293.00
119
0.00
B.Pend.Operasional Lainnya
136
264,409,394.00
1. Jasa Investasi Terikat ( Mudharabah Muqayyadah )
137
0.00
c. Lainnya
0.00
2. Jasa Layanan a. Pend. Fee Wakalah
138
0.00
b. Pend. Fee Kafalah
140
0.00
c. Pend. Fee Hiwalah
141
0.00
d. Pend.Jasa Lainnya
142
0.00
3. Pendapatan Qard
145
0.00
4. Pendapatan Administrasi
146
206,308,625.00
5. Lainnya
149
58,100,769.00
Bagi Hasil Kepada Pemilik Dana +/-
150
2,697,727,079.00
Berdasarkan Non Profit Sharing 0.00
A.Pihak Ketiga Bukan Bank 1. Tabungan Mudharabah
151
0.00
2. Deposito Mudharabah
152
1,723,838,471.00
3. Lainnya
153
0.00 0.00
B. Bank-Bank Lain 1. Tabungan Mudharabah
156
0.00
2. Deposito Mudharabah
157
302,285,603.00
3. Lainnya
158
671,603,005.00
JL. BESAR TEMBUNG NO.13 A KEC. PERCUT SEI TUAN PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN LABA / RUGI
FORM - 02
Per : 30 Okt 2015
2 RINCIAN
SANDI
SALDO
Berdasarkan Profit Sharing
0.00
A.Pihak Ketiga Bukan Bank
0.00
1. Tab. Mudharabah Pihak ke III
161
0.00
2. Dep. Mudharabah Pihak ke III
162
0.00
3. Lainnya
163
0.00 0.00
B. Bank-Bank Lain 2. Tab. Mudharabah Bank Lain
166
0.00
1. Dep. Mudharabah Bank Lain
167
0.00
3. Lainnya
168
0.00 0.00
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Kepada Pemilik Dana ( I-II )
170
3,247,251,937.00
Beban Operasional
180
2,677,621,902.00 0.00
A.Beban Bonus Titipan Wadiah 1. Pihak Ketiga Bukan Bank
186
121,007,707.00
2. Bank-Bank Lain
189
5,509,211.00 0.00
B. Premi 1. Premi Dalam Rangka Penjaminan
272
52,576,092.00
2. Premi Asuransi
279
28,402,487.00 0.00
C. Tenaga Kerja 1. Gaji dan Upah
301
1,064,573,787.00
2. Honororium Dekom/DPS/Konsultan
302
169,119,109.00
3. Lainnya
309
306,705,220.00
D. Pendidikan dan Pelatihan
310
28,258,892.00
E. Penelitian dan Pengembangan
320
0.00
F. Sewa
330
162,562,651.00
G. Promosi
340
28,754,640.00
H. Pajak-Pajak
350
9,422,177.00
I. Pemeliharaan dan Perbaikan Aktiva Tetap dan Inventaris
360
28,327,116.00 0.00
J. Penyisihan/Peny/Amortisasi 1. Peny Akt Tetap dan Inv
371
76,584,393.00
2. Penyusutan Aktiva Ijarah
372
0.00
3. Peny.Penempatan Antar Bank
373
0.00 0.00
4. Penyisihan Piutang a. Piutang Murabahah
375
57,503,199.00
b. Piutang Salam
376
0.00
c. Piutang Istishna
377
0.00
d. Qard
378
0.00
e. Piutang Multijasa
379
0.00
JL. BESAR TEMBUNG NO.13 A KEC. PERCUT SEI TUAN PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN LABA / RUGI
FORM - 02
Per : 30 Okt 2015
2 RINCIAN
SANDI
SALDO
0.00
5. Penyisihan Pembiayaan a. Pembiayaan Mudharabah
381
5,278,473.00
b. Pembiayaan Musyarakah
382
0.00
6. Peny. Agunan yg Diambil Alih
384
0.00
6. Amort Biaya Yg ditangguhkan
385
0.00
7. Lainnya
389
0.00
K. Biaya Barang dan Jasa
398
499,651,134.00
L. Lainnya
399
33,385,614.00
Laba Operasional ( III - IV )
400
569,630,035.00
Rugi Operasional ( IV - III )
405
0.00
VII.Pend.Non Operasional
410
303,000.00
A. Keuntungan Penjualan ATI
411
0.00
B. Keuntungan Penj Aktiva Ijara
412
0.00
C. Pend.Valuta Asing
413
0.00
E. Lainnya
419
303,000.00
420
22,612,990.00
A. Kerugian Penjualan ATI
421
7,330,500.00
B. Kerugian Penj.Aktiva Ijarah
422
0.00
C. Biaya Valuta Asing
423
0.00
D. Denda/Sangsi
424
241,190.00
F. Lainnya
429
15,041,300.00
Laba Non Operasional ( VII- VIII )
430
0.00
Rugi Non Operasional ( VIII- VII )
435
22,309,990.00
Laba Tahun Berjalan
440
547,320,045.00
Rugi Tahun Berjalan
445
0.00
Zakat
477
0.00
Taksiran Pajak Penghasilan
480
80,000,000.00
A. Jumlah Laba 2)
490
467,320,045.00
B. Jumlah Rugi 2)
500
0.00
VIII.Beban Non Operasional
Diketahui
Pembukuan
MAILISWARTI. SE
MARWAN SIREGAR
