JL. BESAR TEMBUNG NO.13 A KEC. PERCUT SEI TUAN PT. BPRS PUDUARTA INSANI
NERACA BPR SYARIAH
FORM - 01
Per 31 Agust 2015
01 NO
PERKIRAAN
SANDI
RUPIAH
1
Kas
100
398,568,300.00
2
Penempatan Pada Bank Indonesia
120
0.00
3
Penempatan Pada Bank Lain 03)
130
5,483,293,705.00
4
Piutang
5
6
0.00
a. Piutang Murabahah 04)
150
63,517,824,250.00
b. Pend.Margin Murabahah Yg Ditangguhkan +/-
151
-26,417,996,618.00
c. Piutang Salam 05)
152
0.00
d. Piutang Istishna' 06)
153
0.00
e. Pend.Margin Istishna'
154
0.00
Pembiayaan 07)
0.00
a. Pembiayaan Mudharabah
160
509,445,000.00
b. Pembiayaan Musyarakah
161
0.00
Ijarah 08)
0.00
a. Aktiva Ijarah
180
0.00
b. Akum.Peny/Amort Ijarah +/-
185
0.00
Piutang MultiJasa 20) 7
8
0.00
a. Transaksi Multijasa
186
844,969,900.00
b. Pend. Trans Mjs Ditangguhkan
187
-13,714,400.00
Qardh 09)
190
0.00
Penyisihan Penghapusan Aktiva +/-
0.00
a. PPAP umum
199
-218,745,682.00
b. PPAP Khusus
200
-82,295,232.00
10
Aktiva Istishna'
201
0.00
11
Termin Istishna'
202
0.00
12
Persediaan
203
0.00
13
Agunan yg Diambil Alih 22)
210
0.00
14
Aktiva Dalam Valuta Asing
212
0.00
15
Aktiva Tetap dan Inventaris
9
16
0.00
a. Tanah dan Gedung +/-
213
540,350,000.00
b. Akumulasi Peny Gedung
214
-178,971,437.00
c. Inventaris
215
710,555,400.00
d Akumulasi Peny.Inventaris +/-
216
-641,606,267.00
Rupa-rupa Aktiva 11)
230
379,544,074.00
JUMLAH AKTIVA
44,831,220,993.00
NERACA BPR SYARIAH
FORM - 01
Per 31 Agust 2015
01 NO
1
PERKIRAAN
SANDI
RUPIAH
Kewajiban Segera 23)
301
41,993,376.00
Tabungan Wadiah 12)
302
7,250,133,436.00
Dana Investasi
0.00
a. Tabungan Mudharabah 13)
321
0.00
b. Deposito Mudharabah 14)
322
21,067,677,563.00
Kewajiban Kpd Bank Indonesia
340
0.00
Kewajiban kpd Bank Lain 15)
350
11,399,053,997.00
Kewajiban Lainnya
365
0.00
Pemb/Pinjaman Yang Diterima 24)
366
0.00
Pinjaman Subordinasi
368
0.00
Rupa-Rupa Pasiva 17)
400
923,295,709.00
10
Modal Pinjaman
410
0.00
11
Modal Disetor
2 3 4 5 6 7 8 9
0.00
a. Modal Dasar
421
5,000,000,000.00
b. Modal Yang Belum Disetor
422
-2,232,040,000.00
Tambahan Modal Disetor 12
13
0.00
a. Agio
431
0.00
b. Disagio -/-
432
0.00
c. Modal Sumbangan
433
0.00
d. Dana Setoran Modal
434
0.00
Selisih Penilaian Aktiva Tetap
445
0.00
Cadangan 14
15
0.00
a. Cadangan Umum
451
1,075,657,936.00
b. Cadangan Tujuan
452
0.00
Laba Ditahan
453
0.00
Laba Rugi
0.00
a. Tahun Lalu
0.00
i. Laba Tahun lalu
461
0.00
ii. Rugi Tahun Lalu
462
0.00
b.Tahun Berjalan
0.00
i. Laba Thn berjalan
465
305,448,976.00
ii. Rugi Thn berjalan
466
0.00
JUMLAH PASIVA
44,831,220,993.00
Diketahui
Pembukuan
MAILISWARTI. SE
MARWAN SIREGAR
JL. BESAR TEMBUNG NO.13 A KEC. PERCUT SEI TUAN PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN LABA / RUGI
FORM - 02
Per : 31 Agust 2015
2 RINCIAN
SANDI
SALDO
Pendapatan Operasional
100
4,720,484,377.00
A.Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana
101
4,460,044,861.00 0.00
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank a. Pend.Margin Murabahah
102
4,126,223,895.00
b. Pendapatan Salam
103
0.00
c. Pendapatan Istishna
104
0.00
d. Pendapatan Sewa Ijarah
106
0.00
e. Pend.Bagi Hasil Mudharabah
107
66,943,100.00
f. Pend. Bagi Hasil Musyarakah
108
0.00
g. Pend.Trans Multijasa
109
41,880,166.00
h. Lainnya
111
0.00
112
0.00
2. Dari Bank Indonesia
0.00
3. Dari Bank Lain di Indonesia a. Bonus Dari Bank Syariah
114
0.00 0.00
b. Pend.Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah
115
105,359,879.00
ii. Deposito Mudharabah
116
119,637,821.00
119
0.00
B.Pend.Operasional Lainnya
136
260,439,516.00
1. Jasa Investasi Terikat ( Mudharabah Muqayyadah )
137
0.00
c. Lainnya
0.00
2. Jasa Layanan a. Pend. Fee Wakalah
138
0.00
b. Pend. Fee Kafalah
140
0.00
c. Pend. Fee Hiwalah
141
0.00
d. Pend.Jasa Lainnya
142
0.00
3. Pendapatan Qard
145
0.00
4. Pendapatan Administrasi
146
208,454,875.00
5. Lainnya
149
51,984,641.00
Bagi Hasil Kepada Pemilik Dana +/-
150
2,149,273,084.00
Berdasarkan Non Profit Sharing 0.00
A.Pihak Ketiga Bukan Bank 1. Tabungan Mudharabah
151
0.00
2. Deposito Mudharabah
152
1,359,681,519.00
3. Lainnya
153
0.00 0.00
B. Bank-Bank Lain 1. Tabungan Mudharabah
156
0.00
2. Deposito Mudharabah
157
235,139,184.00
3. Lainnya
158
554,452,381.00
JL. BESAR TEMBUNG NO.13 A KEC. PERCUT SEI TUAN PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN LABA / RUGI
FORM - 02
Per : 31 Agust 2015
2 RINCIAN
SANDI
SALDO
Berdasarkan Profit Sharing
0.00
A.Pihak Ketiga Bukan Bank
0.00
1. Tab. Mudharabah Pihak ke III
161
0.00
2. Dep. Mudharabah Pihak ke III
162
0.00
3. Lainnya
163
0.00 0.00
B. Bank-Bank Lain 2. Tab. Mudharabah Bank Lain
166
0.00
1. Dep. Mudharabah Bank Lain
167
0.00
3. Lainnya
168
0.00 0.00
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Kepada Pemilik Dana ( I-II )
170
2,571,211,293.00
Beban Operasional
180
2,181,504,327.00 0.00
A.Beban Bonus Titipan Wadiah 1. Pihak Ketiga Bukan Bank
186
96,963,145.00
2. Bank-Bank Lain
189
1,848,342.00 0.00
B. Premi 1. Premi Dalam Rangka Penjaminan
272
40,291,283.00
2. Premi Asuransi
279
21,173,819.00 0.00
C. Tenaga Kerja 1. Gaji dan Upah
301
884,707,049.00
2. Honororium Dekom/DPS/Konsultan
302
135,295,287.00
3. Lainnya
309
254,050,548.00
D. Pendidikan dan Pelatihan
310
23,583,892.00
E. Penelitian dan Pengembangan
320
0.00
F. Sewa
330
126,996,281.00
G. Promosi
340
22,411,400.00
H. Pajak-Pajak
350
8,615,677.00
I. Pemeliharaan dan Perbaikan Aktiva Tetap dan Inventaris
360
23,991,116.00 0.00
J. Penyisihan/Peny/Amortisasi 1. Peny Akt Tetap dan Inv
371
62,169,999.00
2. Penyusutan Aktiva Ijarah
372
0.00
3. Peny.Penempatan Antar Bank
373
0.00 0.00
4. Penyisihan Piutang a. Piutang Murabahah
375
34,924,390.00
b. Piutang Salam
376
0.00
c. Piutang Istishna
377
0.00
d. Qard
378
0.00
e. Piutang Multijasa
379
0.00
JL. BESAR TEMBUNG NO.13 A KEC. PERCUT SEI TUAN PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN LABA / RUGI
FORM - 02
Per : 31 Agust 2015
2 RINCIAN
SANDI
SALDO
0.00
5. Penyisihan Pembiayaan a. Pembiayaan Mudharabah
381
0.00
b. Pembiayaan Musyarakah
382
0.00
6. Peny. Agunan yg Diambil Alih
384
0.00
6. Amort Biaya Yg ditangguhkan
385
0.00
7. Lainnya
389
0.00
K. Biaya Barang dan Jasa
398
419,437,555.00
L. Lainnya
399
25,044,544.00
Laba Operasional ( III - IV )
400
389,706,966.00
Rugi Operasional ( IV - III )
405
0.00
VII.Pend.Non Operasional
410
155,000.00
A. Keuntungan Penjualan ATI
411
0.00
B. Keuntungan Penj Aktiva Ijara
412
0.00
C. Pend.Valuta Asing
413
0.00
E. Lainnya
419
155,000.00
420
20,412,990.00
A. Kerugian Penjualan ATI
421
7,330,500.00
B. Kerugian Penj.Aktiva Ijarah
422
0.00
C. Biaya Valuta Asing
423
0.00
D. Denda/Sangsi
424
241,190.00
F. Lainnya
429
12,841,300.00
Laba Non Operasional ( VII- VIII )
430
0.00
Rugi Non Operasional ( VIII- VII )
435
20,257,990.00
Laba Tahun Berjalan
440
369,448,976.00
Rugi Tahun Berjalan
445
0.00
Zakat
477
0.00
Taksiran Pajak Penghasilan
480
64,000,000.00
A. Jumlah Laba 2)
490
305,448,976.00
B. Jumlah Rugi 2)
500
0.00
VIII.Beban Non Operasional
Diketahui
Pembukuan
MAILISWARTI. SE
MARWAN SIREGAR
