ZAHRANIČNÍ PLATEBNÍ STYK V ELEKTRONICKÉM BANKOVNICTVÍ UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC AND SLOVAKIA, A.S. MULTICASH 3.2 PŘÍRUČKA UŽIVATELE

ZAHRANIČNÍ PLATEBNÍ STYK V ELEKTRONICKÉM BANKOVNICTVÍ UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC AND SLOVAKIA, A.S. MULTICASH 3.2 PŘÍRUČKA UŽIVATELE

prosinec 2013

Zahraniční platební styk v elektronickém bankovnictví UniCredit Bank

MultiCash 3.2

Úvod Vážený kliente, zahraniční platební styk je téma, které se stalo nedílnou součástí finančního života každé firmy. Příručka, která se Vám dostává do rukou, by Vám měla pomoci v orientaci v různých typech zahraničních plateb a vést Vás při jejich bezchybném pořizování v aplikaci MultiCash (verze 3,2), kterou používáte pro elektronickou komunikaci s UniCredit Bank. Množství platebních transakcí roste díky rozvíjejícímu se obchodu a globalizaci v celém světě, Evropu a Českou republiku samotnou nevyjímaje. Rostoucí počet transakcí s sebou přináší daleko vyšší nároky na instituce, které tyto platby zpracovávají. Jsou nuceny soustředit se na standardizaci, přesnost, rychlost a v neposlední řadě na plně automatizované zpracování. Evropská unie aktivně prosazuje vyšší standardizaci platebního styku. Členské země a banky, které v nich působí, musí splnit mnohé podmínky, předepisované mj. Evropskou komisí i národními legislativami. V Evropě byla vytvořena pravidla pro přidělování jedinečných mezinárodních čísel účtů (IBAN), zprovozněn systém STEP2 umožňující zpracování “přeshraničních plateb” (Europlateb) a byla stanovena jednotná pravidla pro zpoplatnění plateb v rámci EU a EHP. Dalším krokem v pokračující standardizaci jsou SEPA platby a SEPA inkasa. To vše však znamená, že vyšší nároky jsou kladeny také na správnost platebních příkazů, které Vy - naši klienti předáváte bance ke zpracování. Věříme, že Vám právě tato příručka usnadní jejich správné zadávání a stane tak Vaším dobrým pomocníkem. UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Strana 3


MultiCash 3.2

Strana 4


Přehled příkladových transakcí Typ transakce 1. Přeshraniční platba v rámci EU a EHP - Europlatba - platby v EUR do výše EUR 50.000,2. Zahraniční platba v rámci EU a EHP - platby v EUR vyšší než EUR 50.000,- platby v ostatních měnách 3. Zahraniční platba mimo EU a EHP - varianta 1 – známý BIC banky příjemce 4. Zahraniční platba mimo EU a EHP - varianta 2 – neznámý BIC banky příjemce 5. Zahraniční platba mimo EU a EHP - varianta 3 – platba do Ruské federace v ruských rublech 6. „Zahraniční platba“ v rámci České republiky - úhrada v cizí měně z účtu klienta vedeného v CZK - úhrada v CZK z účtu klienta vedeného v cizí měně 7. Konverze/Cizoměnový převod na vlastních účtech v rámci UniCredit Bank - převod prostředků z účtu v jedné měně na účet v jiné měně - převod prostředků mezi účty vedenými v cizí měně

MultiCash 3.2

Strana 10 14 16 20 22 26 30

Strana 5


MultiCash 3.2

Základní pojmy v zahraničním platebním styku Zahraniční platba

Za zahraniční platbu je považována jakákoliv platba, která splňuje některou (byť i jedinou) z následujících podmínek: o účet plátce nebo příjemce je veden v cizí měně o účet plátce nebo příjemce je veden v zahraničí o platba je prováděna v cizí měně

Europlatba

Jako Europlatba (přeshraniční platba) je zpracována každá platba v EUR v rámci EU a EHP do výše EUR 50.000,-, která splňuje všechny následující podmínky: o správně zadaný IBAN příjemce o správně zadaný BIC banky příjemce o řízení poplatků „SHA“ o žádná NON-STP instrukce pro zpracování

BBAN

= Basic Bank Account Number  číslo účtu používané bankami v jednotlivých zemích  zůstává nadále v platnosti vedle IBAN  např. v ČR 6 míst (předčíslí účtu) + 10míst (číslo účtu)/4 místa (kód banky)

IBAN

= International Bank Account Number / mezinárodní číslo účtu  formát čísla účtu stanovený standardem EBS204 vydaným ECBS (European Committee for Banking Standards)  umožňuje jednoznačnou identifikaci účtu v příslušné finanční instituci v dané zemi  obsahuje kompletní údaje o čísle účtu, kódu banky a zemi  použití čísla účtu ve formě IBAN je povinné při provádění přeshraničních převodů v rámci členských států Evropské unie a Evropského hospodářského prostoru (tzn. všechny země EU společně s Islandem, Lichtenštejnskem a Norskem) Struktura IBAN (až 34 znaků, z toho):  2 znaky – kód země  2 znaky – kontrolní číslice – umožňuje programovou kontrolu čísla – ochrana proti chybnému zadání čísla účtu (např. z důvodu překlepu)  max. 30 znaků – kód banky a číslo účtu v rámci banky Příklad IBAN pro Českou republiku (vždy 24 znaků):  tuzemské bankovní spojení (BBAN): 19-2000145399/0800  IBAN - písemná forma: CZ65 0800 0000 1920 0014 5399  IBAN - elektronická forma: CZ6508000000192000145399 Pozn.: IBAN vašeho účtu naleznete na listinném výpisu z účtu, nebo po kliknutí na menu „Bankovní produkty / Vlastní účty“ přímo v aplikaci Eltrans 2000

BIC

= Bank Identifier Code  Platný SWIFTový kód banky  8 – 11 míst  např. BACXCZPP (UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.)

BEI

= Business Entity Identifier  Kód přidělený nefinančnímu subjektu registrační autoritou (SWIFT)  Má stejný formát jako platný SWIFTový kód banky  8 – 11 míst

SWIFT

= zkratka pro Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication  provozovatel privátní počítačové sítě sloužící pro standardizovanou komunikaci mezi finančními institucemi  každý z terminálů je označen tzv. SWIFTovou adresou, neboli BIC či BEI

Strana 6


MultiCash 3.2

STEP2

= evropský platební systém umožňující zpracování STP přeshraničních plateb v Evropské unii rychleji a levněji než v případě klasického zahraničního platebního styku

Platební titul

= označení účelu platby

Cut off Time

= lhůta pro předložení platební instrukce bance  zahraniční platební příkaz je bankou zpracován týž pracovní den, pokud je (řádně certifikovaný) doručen na bankovní server nejpozději do 12:00

STP

= Straight Through Processing = zpracování bez zásahu operátora  správně a úplně vyplněné platební příkazy bez zvláštních požadavků na zpracování jsou zpracovávány jako tzv. STP platby – bez zásahu lidské ruky  celosvětovým trendem, který je již uplatňován i v ČR je aplikace příplatku za zpracování tzv. NON-STP plateb, čili o platebních příkazů podaných na papírovém nosiči, nebo o nesprávně či neúplně vyplněných elektronických platebních příkazů o správně a úplně vyplněných platebních příkazů se zvláštním požadavkem na zpracování způsobujícím NON-STP zpracování o použití OUR nebo BEN poplatkování u nekonverzních plateb v měnách EHP (Evropský hospodářský prostor)

Výlohy

SHA = shared; poplatky požadované bankou plátce hradí plátce, poplatky požadované bankou příjemce hradí příjemce BEN = beneficiary; všechny poplatky hradí příjemce OUR - všechny poplatky hradí plátce

Důležité: Všechny nekonverzní platby v měnách EHP (Evropský hospodářský prostor) budou zpracovány jako STP pouze při uvedení řízení poplatků SHA. V případě uvedení BEN nebo OUR budou tyto zpracovány s NON-STP příplatkem. Doporučení:  Upravte databázi Vašich obchodních partnerů v aplikaci MultiCash, či v účetní aplikaci (provádíte-li přenos dat přímo z účetnictví) tak, aby obsahovala správné a úplné informace o příjemcích plateb.  Sledujte aktuální informace v elektronické poště Vaší aplikace MultiCash.

Strana 7


Kódová slova



    

MultiCash 3.2

v případě požadavků na zvláštní způsob zpracování (dohodnutý kurz, atp.) platebního příkazu je nutné zadat odpovídající kódové slovo do pole Informace pro banku příkazu (v případě standardních zahraničních plateb a Europlateb) či do pole Instrukce pro banku (v případě SEPA platby) kódová slova definuje UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. každé kódové slovo je nutné uvést ve tvaru /xxxx/, např. /RATE/; v případě zadání zvláštní instrukce ve špatném formátu je příkaz zpracován výhradně jako NON-STP platba platební příkaz obsahující kódové slovo označené jako NON-STP je zpracován výhradně jako NON-STP platba kódová slova označená jako SEPA není možné použít v případě SEPA platby nekorektně zadané kódové slovo

Pole „Informace pro banku“ a „Instrukce pro banku“ mají velikost 4x35 znaků. Při vyplňování těchto polí je nutné vždy začít na první pozici prvního řádku (první znak nesmí být mezera - správným znakem je v tomto případě znak „/“). V případě nekorektního vyplnění nemůže být bankou informace zpracována, a to ani částečně. Do jednoho platebního příkazu je možné uvést i několik kódových slov. V případě, že text týkající se kódového slova včetně kódového slova je delší než 35 znaků (včetně mezer), je nutné na začátku dalšího řádku uvést znovu znak "/" a dále pokračovat v textu. V opačném případě bude do zpracování předáno pouze prvních 35 znaků.

STP STP SEPA NON-STP SEPA

NON-STP

STP

STP

STP SEPA

NON-STP SEPA

Vybraná kódová slova a jejich význam: /AVIZO/ - požadavek na zaslaní avíza na příjemce, faxem nebo SWIFTem /CHQB/ - platba má být v zahraničí vyplacena šekem /EQUIVAL/ - pro případ, kdy je nutné odeslat přesný ekvivalent částky v jiné měně příklad: ve smlouvě je dohodnuta úhrada CZK 100.000,-, ale platbu je nutné provést v EUR => do polí částka a měna vyplňte 100.000,00 CZK a do pole bankovní informace kódové slovo a pokyn k úhradě v EUR /INTC/ - pole pro označení koncernové platby, pro kterou jsou stanoveny zvláštní podmínky /RATE/ - zvláštní kurz dohodnut přímo s pracovníkem odd. Treasury nebo s Vaším bankovním poradcem. /VALUE/ - zvláštní valutace platby dohodnuta přímo s Vaším bankovním poradcem /VS/ nebo /KS/ nebo /SS/ - v případě úhrady v měně CZK na účet v tuzemsku z účtu vedeného v cizí měně je možné zajistit zadání požadovaného variabilního, specifického nebo konstantního symbolu. V rámci banky (UCBCZ) se symboly zobrazí příjemci i plátci na výpisu z účtu jako informace pro příjemce. /VS/ nebo /KS/ nebo /SS/ - úhrady v jiné měně než v CZK s vyplněnými symboly jsou zpracovány s NON-STP příplatkem. V rámci banky (UCBCZ) se symboly zobrazí příjemci i plátci na výpisu z účtu jako informace pro příjemce.

Příklady: /AVIZO/NA FAX00498937822384 HERR NEUMANN /CHQB/ /EQUIVAL/UHRADTE V EUR

/INTC/ /RATE/31,188 DOHODNUTO S PANEM CERNYM /VALUE/T+0,11.5.2010 /VS/28143653 /KS/1148

Doporučení: 

Sledujte aktuální informace v elektronické poště vaší aplikace MultiCash.

Strana 8


MultiCash 3.2

Poznámky

Strana 9


MultiCash 3.2

1. Přeshraniční platba v rámci EU a EHP - Europlatba - platba v EUR do výše EUR 50.000,V zemích Evropské unie a Evropského hospodářského prostoru byla zavedena tzv. „Europlatba“ – přeshraniční platba, která se zpracovává prostřednictvím systému STEP2. V tomto systému, na který jsou napojeny téměř všechny banky v zemích EU a EHP* se zpracovávají převody v EUR do výše EUR 50.000,-. V souladu se směrnicí EU 924/2009 jsou přeshraniční platby provedené shora uvedeným způsobem zpoplatněny stejným poplatkem, jaký banky účtují za tuzemské převody v EUR**. Popsaný způsob zpracování platí pro platební příkazy vyplněné v souladu s podmínkami definovanými na této straně. Nejsou-li podmínky dodrženy, transakce je zpracována jako klasická zahraniční platba. Pole Popis Záložka „Příkaz“ formuláře „Zadání platby“ Zaškrtávací pole jako pomůcku pro kontrolu splnění základních náležitostí Europlatby (např. typu poplatků), můžete označit zaškrtávací pole Europlatba Europlatba při Splnění všech náležitostí bude platba zpracována jako Europlatba i pokud nebude pole označeno vyberte ze seznamu povolených účtů Učet příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu spravovaných subjektů Příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu obchodních partnerů (kliknutím na otazník nebo Příjemce zadáním číselného kódu); dbejte na správné zadání údajů o partnerech v příslušné databázi (viz níže) zadejte částku převodu Částka zadejte měnu převodu Měna Účel platby *** v tomto poli uvádějte výhradně informace pro příjemce platby zadejte datum splatnosti Splatnost Záložka „Příjemce“ formuláře „Zadání platby“ vyplňte přesné jméno příjemce platby Adresa Jméno vyplňte ulici z adresy příjemce platby Ulice vyplňte město z adresy příjemce platby Město vyplňte zemi z adresy příjemce platby Země vyplňte přesnou SWIFTovou adresu (tzv. BIC – Informace SWIFT Bank Identifier Code) banky příjemce o bance vyplňte název banky příjemce Jméno banky

Příklad

6 2505002 2 PRIKAZCE

EMPFANGER GMBH 50.000,00 EUR RECHNUNG 1258489653 11.5.2010

EMPFANGER GMBH TESTSTRASSE 18 80534 MUENCHEN DE DEUTDEMMXXX DEUTSCHE BANK AG

vyplňte ulici banky příjemce Ulice TESTSTRASSE 20 vyplňte město banky příjemce Město 80538 MUENCHEN vyplňte zemi banky příjemce DE Země vyplňte IBAN; můžete označit pole „Účet je IBAN-účtem“ **** Informace o DE98123654874236 Je-li např. na faktuře uvedeno číslo ve tvaru účtu IBAN AT98 1236 5487 4236, nebo IBAN AT98-1236-5487-4236, nebo IBAN AT98.1236.5487.4236, do databáze jej vyplňte výhradně bez zkratky „IBAN“, mezer, teček, pomlček či jiných speciálních znaků. Záložka „Statistika – Účet poplatků“ formuláře „Zadání platby“ v případě zvláštního požadavku na zpracování uveďte příslušné kódové Statistika slovo (viz Základní pojmy v zahraničním platebním styku) V případě Europlatby lze použít výhradně 0 Poplatky napůl příjemce/příkazce Účet poplatků tento způsob řízení poplatků: *) Pozor! V ČR, SR, Irsku, Litvě, Norsku, Polsku a na Maltě a Islandu zatím nejsou k systému STEP2 připojeny všechny banky. **) V ČR existuje clearingové centrum ČNB pouze pro tuzemské platby v CZK a EUR dosud není naší domácí měnou. Platby v EUR jsou tedy nadále zpracovávány a zpoplatňovány jako platby zahraniční. Cenově jsou však výrazně zvýhodněné oproti ostatním zahraničním platbám. Podobná praxe je uplatňována i v dalších zemích EU s odlišnou domácí měnou. ***) POZOR! V prvním řádku na první pozici musí být vyplněn jakýkoliv znak kromě mezery. V opačném případě se příjemci účel platby nedoručí.

****) Využití okamžité kontroly formální správnosti IBAN prostřednictvím zaškrtnutí pole „Účet je IBAN-účtem“ je funkční pouze od verze 3.01 release 007 zahraničního platebního modulu (CZA). Zaškrtnutí pole „Účet je IBAN-účtem“ v nižší verzi může vést ke vzniku problémů s formátem dat

Strana 10


MultiCash 3.2

či při vytváření a podepisování platebního souboru.

obr. 1a přeshraniční platba v rámci EU/EHP

Strana 11


MultiCash 3.2

obr. 1b přeshraniční platba v rámci EU/EHP

obr. 1c přeshraniční platba v rámci EU/EHP

Strana 12


MultiCash 3.2

Strana 13


MultiCash 3.2

2. Zahraniční platba v rámci EU a EHP Zahraniční převody - v EUR nad EUR 50.000,- a - v měnách jiných než EUR, tj. Platby nesplňující podmínky pro přeshraniční platbu v rámci EU a EHP, jsou zpracovávány jako klasické zahraniční platby. Pole Popis Záložka „Příkaz“ formuláře „Zadání platby“ vyberte ze seznamu povolených účtů Učet příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu spravovaných subjektů Příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu obchodních partnerů (kliknutím na otazník Příjemce nebo zadáním číselného kódu); dbejte na správné zadání údajů o partnerech v příslušné databázi (viz níže) zadejte částku převodu Částka zadejte měnu převodu Měna Účel platby *** v tomto poli uvádějte výhradně informace pro příjemce platby Splatnost

zadejte datum splatnosti (při zadání splatnosti do minulosti nebo na nebankovní den, bude splatnost upravena na nejbližší bankovní den)

Záložka „Příjemce“ formuláře „Zadání platby“ vyplňte přesné jméno příjemce platby Adresa Jméno vyplňte ulici z adresy příjemce platby Ulice vyplňte město z adresy příjemce platby Město vyplňte zemi z adresy příjemce platby Země vyplňte přesnou SWIFTovou adresu (tzv. BIC Informace SWIFT – Bank Identifier Code) banky příjemce o bance Jméno banky vyplňte název banky příjemce

Informace o účtu

vyplňte ulici banky příjemce Ulice vyplňte město banky příjemce Město vyplňte zemi banky příjemce Země vyplňte IBAN; můžete označit pole „Účet je IBAN-účtem“ **) Je-li např. na faktuře uvedeno číslo ve tvaru IBAN AT98 1236 5487 4236, nebo IBAN AT98-1236-5487-4236, nebo IBAN AT98.1236.5487.4236, do databáze jej vyplňte výhradně bez zkratky „IBAN“, mezer, teček, pomlček či jiných speciálních znaků.

Příklad 6 2505002 2 PRIKAZCE

EMPFANGER GMBH 56.000,00 EUR

TREIBSCHRAUBEN, RECHNUNG 74125863 11.5.2010

EMPFANGER GMBH BIERSTRASSE 26 80534 MUENCHEN DE HYVEDEMM UNICREDIT BANK AG AM TUCHERPARK 4 80538 MUENCHEN DE DE20101502010000936600

Záložka „Statistika – Účet poplatků“ formuláře „Zadání platby“ v případě zvláštního požadavku na zpracování uveďte příslušné /RATE/24,501 Statistika kódové slovo (viz Základní pojmy v zahraničním platebním DOHODNUTO styku) S P.CERNYM 0 Poplatky napůl příjemce/příkazce vyberte ze seznamu způsob řízení poplatků* Účet poplatků *) - pro nekonverzní platby v měně EHP je možno použít jen variantu řízení poplatků 0 Poplatky napůl příjemce/příkazce - pro platby s konverzí nebo pro platby v jiné měně než v měnách zemí EHP je možné použít všechny způsoby řízení poplatků **) Využití okamžité kontroly formální správnosti IBAN prostřednictvím zaškrtnutí pole „Účet je IBAN-účtem“ je funkční pouze od verze 3.01 release 007 zahraničního platebního modulu (CZA). Zaškrtnutí pole „Účet je IBAN-účtem“ v nižší verzi může vést ke vzniku problémů s formátem dat či při vytváření a podepisování platebního souboru. ***) POZOR! V prvním řádku na první pozici musí být vyplněn jakýkoliv znak kromě mezery. V opačném případě se příjemci účel platby nedoručí.

Strana 14


MultiCash 3.2

obr. 2a zahraniční platba v rámci EU / EHP

obr. 2b zahraniční platba v rámci EU / EHP

Strana 15


MultiCash 3.2

3. Zahraniční platba mimo EU a EHP varianta 1 – známý BIC banky příjemce Pole Popis Záložka „Příkaz“ formuláře „Zadání platby“ vyberte ze seznamu povolených účtů Učet příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu spravovaných subjektů Příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu obchodních partnerů (kliknutím na otazník Příjemce nebo zadáním číselného kódu); dbejte na správné zadání údajů o partnerech v příslušné databázi (viz níže) zadejte částku převodu Částka zadejte měnu převodu Měna v tomto poli uvádějte výhradně informace pro příjemce platby Účel platby ** Splatnost


Záložka „Příjemce“ formuláře „Zadání platby“ vyplňte přesné jméno příjemce platby Adresa Jméno vyplňte ulici z adresy příjemce platby Ulice vyplňte město z adresy příjemce platby Město vyplňte zemi z adresy příjemce platby Země vyplňte přesnou SWIFTovou adresu (tzv. BIC – Informace SWIFT Bank Identifier Code) banky příjemce o bance vyplňte název banky příjemce Jméno banky vyplňte ulici banky příjemce Ulice vyplňte město banky příjemce Město vyplňte zemi banky příjemce Země vyplňte IBAN; pole „Účet je IBAN-účtem“ nezaškrtávejte Informace o Je-li např. na faktuře uvedeno číslo ve tvaru účtu IBAN AT98 1236 5487 4236, nebo IBAN AT98-1236-5487-4236, nebo IBAN AT98.1236.5487.4236, do databáze jej vyplňte výhradně bez zkratky „IBAN“, mezer, teček, pomlček či jiných speciálních znaků.


AUTOMOTIVE LTD 120 000,00 USD CAR PARTS, INVOICE 456843944 11.5.2010

AUTOMOTIVE LTD 58, 11 STREET WEST 10013 NEW YORK, NY US BOFAUS3N BANK OF AMERICA 100, 33RD STREET WEST 10011 NEW YORK, NY US -

není-li IBAN znám, vyplňte číslo účtu přesně tak, jak je uvedeno 684654321654445 na účetním dokladu Záložka „Statistika – Účet poplatků“ formuláře „Zadání platby“ v případě zvláštního požadavku na zpracování uveďte příslušné /RATE/17,56 DOHODNUTO Statistika kódové slovo (viz Základní pojmy v zahraničním platebním S P. CERNYM styku) 0 Poplatky napůl příjemce/příkazce vyberte ze seznamu způsob řízení poplatků* Účet poplatků *) Pro platby do zemí mimo EHP je možné použít všechny způsoby řízení poplatků **) POZOR! V prvním řádku na první pozici musí být vyplněn jakýkoliv znak kromě mezery. V opačném případě se příjemci účel platby nedoručí.

Strana 16


MultiCash 3.2

obr. 3a zahraniční platba mimo EU / EHP BIC je plátci znám

Strana 17


MultiCash 3.2

obr. 3b zahraniční platba mimo EU / EHP BIC je plátci znám

obr. 3c zahraniční platba mimo EU / EHP BIC je plátci znám

Strana 18


MultiCash 3.2

Strana 19


MultiCash 3.2

4. Zahraniční platba mimo EU a EHP varianta 2 – neznámý BIC banky příjemce Pole Popis Záložka „Příkaz“ formuláře „Zadání platby“ vyberte ze seznamu povolených účtů Učet příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu spravovaných subjektů Příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu obchodních partnerů (kliknutím na otazník Příjemce nebo zadáním číselného kódu); dbejte na správné zadání údajů o partnerech v příslušné databázi (viz níže) zadejte částku převodu Částka zadejte měnu převodu Měna v tomto poli uvádějte výhradně informace pro příjemce platby Účel platby ** Splatnost



SHOPS AND CO LTD 5 000,00 USD SHIPPING, INVOICE 78945698 11.5.2010

Záložka „Příjemce“ formuláře „Zadání platby“ vyplňte přesné jméno příjemce platby SHOPS AND CO LTD Adresa Jméno vyplňte ulici z adresy příjemce platby 312 MAIN STREET Ulice vyplňte město z adresy příjemce platby PORTLAND, SC Město vyplňte zemi z adresy příjemce platby US Země Informace SWIFT nevyplňujte nic o bance Vyplňte SC (SortCode) případně BLZ (BankSC1020453 Jméno 1. řádek leitzahl) tak, jak je uveden na účetním dokladu banky vyplňte přesný název banky příjemce PORTLAND BANK 2. řádek vyplňte ulici banky příjemce 118 LONG STREET Ulice vyplňte město banky příjemce PORTLAND Město vyplňte zemi banky příjemce US Země vyplňte číslo účtu přesně tak, jak je uvedeno na účetním dokladu 115478.78.58 Informace o účtu Záložka „Statistika – Účet poplatků“ formuláře „Zadání platby“ v případě zvláštního požadavku na zpracování uveďte příslušné kódové Statistika slovo (viz Základní pojmy v zahraničním platebním styku) 0 Poplatky napůl příjemce/příkazce vyberte ze seznamu způsob řízení poplatků Účet poplatků *) Pro platby do zemí mimo EHP je možné použít všechny způsoby řízení poplatků **) POZOR! V prvním řádku na první pozici musí být vyplněn jakýkoliv znak kromě mezery. V opačném případě se příjemci účel platby nedoručí.

Strana 20


MultiCash 3.2

obr. 4a zahraniční platba mimo EU / EHP BIC není plátci znám

obr. 4b zahraniční platba mimo EU / EHP BIC není plátci znám

Strana 21


MultiCash 3.2

5. Zahraniční platba mimo EU a EHP varianta 3 – platba do Ruské federace v ruských rublech Platební styk s Ruskou federací má svá specifika, která je, s ohledem na ruské právní prostředí, nutno ctít. Prostudujte si následující návod velice pozorně. Pole Popis Záložka „Příkaz“ formuláře „Zadání platby“ vyberte ze seznamu povolených účtů Učet příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu spravovaných subjektů Příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu obchodních partnerů (kliknutím na otazník Příjemce nebo zadáním číselného kódu); dbejte na správné zadání údajů o partnerech v příslušné databázi (viz níže) zadejte částku převodu Částka zadejte nebo vyberte ze seznamu měnu Měna vyplňte identifikátor „VOCODE“ (5-ti místný Účel platby * 1. řádek číselný ruský platební titul) vyplňte identifikátor „C/A“ (20-ti místné číslo 2. řádek účtu banky u Ruské národní banky - korespondenční účet) vyplňte identifikátor „BIK“ (9-ti místný národní 3. řádek číselný identifikační kód banky) vyplňte další důležité údaje označující 4. řádek jednoznačný důvod/předmět platby (slovní popis důvodu úhrady či tam, kde je to relevantní, také např. číslo faktury, smlouvy atd.) Splatnost


Záložka „Příjemce“ formuláře „Zadání platby“ vyplňte přesné jméno příjemce platby Adresa Jméno vyplňte ulici z adresy příjemce platby Ulice

Informace o bance

Město Země SWIFT Jméno banky Ulice

vyplňte město z adresy příjemce platby vyplňte zemi z adresy příjemce platby vyplňte přesnou SWIFTovou adresu (tzv. BIC – Bank Identifier Code) banky příjemce vyplňte název banky příjemce vyplňte ulici banky příjemce

vyplňte město banky příjemce Město vyplňte zemi banky příjemce Země - vlastní číslo účtu má vždy 20 míst; vyplňte jej přesně tak, jak Informace o je uvedeno na účetním dokladu účtu - za číslo účtu doplňte lomítko a vypište INN identifikátor (10-ti až 12-ti místné registrační číslo daňové správy – obdoba českého DIČ) Záložka „Statistika – Účet poplatků“ formuláře „Zadání platby“ v případě zvláštního požadavku na zpracování uveďte příslušné Statistika kódové slovo (viz Základní pojmy v zahraničním platebním styku) vyberte ze seznamu způsob řízení poplatků Účet poplatků


PRIJOMSCIK O.O.O. 2000,00 RUB VOCODE 60070 C/A 30101810300000000545 BIK 044525545 ICOPAL LLC NO 112233445566 11.5.2010

PRIJOMSCIK O.O.O. ALEXANDRA NEVSKOGO 36/40 125047 MOSCOW RUSSIAN FEDERATION IMBKRUMMXXX ZAO UNICREDIT BANK PRECHISTENSKAYA NAB.,9 119034 MOSCOW RUSSIAN FEDERATION 31122233344455566677/ INN1234567890

0 Poplatky napůl příjemce/příkazce

*) POZOR! V prvním řádku na první pozici musí být vyplněn jakýkoliv znak kromě mezery. V opačném případě se příjemci účel platby nedoručí.

Strana 22


MultiCash 3.2

obr. 5a platba do Ruské federace v ruských rublech

obr. 5b platba do Ruské federace v ruských rublech

Strana 23


MultiCash 3.2

obr. 5c platba do Ruské federace v ruských rublech

Strana 24


MultiCash 3.2

Strana 25


MultiCash 3.2

6. „Zahraniční platba“ v rámci České republiky -

úhrada v cizí měně z účtu klienta vedeného v CZK úhrada v CZK z účtu klienta vedeného v cizí měně

Pole Popis Záložka „Příkaz“ formuláře „Zadání platby“ vyberte ze seznamu povolených účtů Učet příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu spravovaných subjektů Příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu obchodních partnerů (kliknutím na otazník Příjemce nebo zadáním číselného kódu); dbejte na správné zadání údajů o partnerech v příslušné databázi (viz níže) zadejte částku převodu Částka zadejte měnu převodu Měna v tomto poli uvádějte výhradně informace pro příjemce platby Účel platby ** Splatnost

zadejte datum splatnosti

Záložka „Příjemce“ formuláře „Zadání platby“ vyplňte přesné jméno příjemce platby Adresa Jméno vyplňte ulici z adresy příjemce platby Ulice vyplňte město z adresy příjemce platby Město vyplňte zemi z adresy příjemce platby Země vyplňte přesnou SWIFTovou adresu Informace SWIFT (tzv. BIC – Bank Identifier Code) banky o bance příjemce vyplňte název banky příjemce Jméno banky

Příklad 6

2505002 (Měna účtu EUR) 2 PRIKAZCE

PRIJEMCE S.R.O. 1500,00 CZK FAKTURA ZA TELEFON C. 1356489 23.6.2009

PRIJEMCE S.R.O. ULICNI 24 111 50 PRAHA 1 CZ KOMBCZPP KOMERCNI BANKA

vyplňte ulici banky příjemce NA PRIKOPE 33 Ulice vyplňte město banky příjemce 114 07 PRAHA 1 Město vyplňte zemi banky příjemce CZ Země vyplňte číslo účtu IBAN nebo BBAN ve tvaru CZ10000011112223334567 Informace předčíslí-číslo účtu/kód banky. Doporučujeme uvádět IBAN. o účtu Záložka „Statistika – Účet poplatků“ formuláře „Zadání platby“ v případě zvláštního požadavku na zpracování uveďte příslušné kódové Statistika slovo (viz Základní pojmy v zahraničním platebním styku) pro zadání variabilního, konstantního či specifického symbolu použijte následující kódová slova *: /VS/ - pro uvedeni variabilního symbolu /VS/1356489 /KS/ - pro uvedeni konstantního symbolu /SS/ - pro uvedeni specifického symbolu 0 Poplatky napůl příjemce/příkazce vyberte ze seznamu způsob řízení poplatků Účet poplatků *) - platby v jiné měně než CZK s vyplněnými platebními symboly jsou zpracovány s NON-STP příplatkem - platby v měně CZK na účet v tuzemsku z účtu vedeného v cizí měně je možné zpracovat s vyplněnými platebními symboly bez NON-STP příplatku (Viz Základní pojmy v zahraničním platebním styku) **) POZOR! V prvním řádku na první pozici musí být vyplněn jakýkoliv znak kromě mezery. V opačném případě se příjemci účel platby nedoručí.

Strana 26


MultiCash 3.2

obr. 6a „zahraniční platba“ v rámci ČR

obr. 6b „zahraniční platba“ v rámci ČR

Strana 27


MultiCash 3.2

obr. 6c „zahraniční platba“ v rámci ČR

Strana 28


MultiCash 3.2

Strana 29


MultiCash 3.2

7. Konverze/Cizoměnový převod na účtech v rámci UniCredit Bank -

převod prostředků z účtu v jedné měně na účet v jiné měně převod prostředků mezi účty vedenými v cizí měně

Pole Popis Příklad Záložka „Příkaz“ formuláře „Zadání platby“ vyberte ze seznamu povolených účtů 6 Učet příkazce (kliknutím na otazník nebo zadáním číselného kódu) 2505002 (Měna účtu CZK) 2 vyberte ze seznamu spravovaných subjektů (kliknutím na Příkazce PRIKAZCE otazník nebo zadáním číselného kódu) vyberte ze seznamu obchodních partnerů (kliknutím na otazník PRIJEMCE Příjemce nebo zadáním číselného kódu); dbejte na správné zadání údajů o partnerech v příslušné databázi (viz níže) zadejte částku převodu 1000,00 Částka zadejte měnu převodu USD Měna v tomto poli uvádějte výhradně informace pro příjemce platby MENOVA KONVERZE Účel platby * zadejte datum splatnosti 11.5.2010 Splatnost Záložka „Příjemce“ formuláře „Zadání platby“ vyplňte přesné jméno příjemce platby PRIJEMCE Adresa Jméno vyplňte ulici z adresy příjemce platby ULICE Ulice vyplňte město z adresy příjemce platby MESTO Město vyplňte zemi z adresy příjemce platby CZ Země vyplňte přesnou SWIFTovou adresu BACXCZPP Informace SWIFT (tzv. BIC – Bank Identifier Code) banky o bance příjemce UNICREDIT BANK CZECH Jméno banky vyplňte název banky příjemce REPUBLIC, A.S. vyplňte ulici banky příjemce NA PRIKOPE 20 Ulice vyplňte město banky příjemce 111 21 PRAHA 1 Město vyplňte zemi banky příjemce CZ Země vyberte ze seznamu účtů vlastní účet, na který budou 2505029 (měna účtu USD) Informace prostředky konvertovány/převedeny (klávesa F6) nebo o účtu CZ8027000000000002505029 Záložka „Statistika – Účet poplatků“ formuláře „Zadání platby“ v případě zvláštního požadavku na zpracování uveďte Statistika příslušné kódové slovo (viz Základní pojmy v zahraničním platebním styku) Účet poplatků

vyberte ze seznamu způsob řízení poplatků

0 Poplatky napůl příjemce/příkazce

*) POZOR! V prvním řádku na první pozici musí být vyplněn jakýkoliv znak kromě mezery. V opačném případě se příjemci účel platby nedoručí.

Strana 30


MultiCash 3.2

obr. 7a Konverze/Cizoměnový převod na vlastních účtech v rámci UniCredit Bank

obr. 7b/1 Konverze/Cizoměnový převod na vlastních účtech v rámci UniCredit Bank - účet příjemce

Strana 31


MultiCash 3.2

obr. 7b/2 Konverze/Cizoměnový převod na vlastních účtech v rámci UniCredit Bank - účet příjemce ve formátu IBAN

obr. 7c Konverze/Cizoměnový převod Na vlastních účtech v rámci UniCredit Bank

Strana 32


MultiCash 3.2

Poznámky

Strana 33


MultiCash 3.2

Poznámky

Strana 34


MultiCash 3.2

Poznámky

Strana 35


MultiCash 3.2

Rychlý a efektivní způsob převodu prostředků ve střední a východní Evropě:

FlashPayment Stále více společností se za získáním nových trhů vydává za hranice. Aby jejich snahy byly úspěšné, potřebují spolehlivého bankovního partnera. Skupina UniCredit provozuje nejrozsáhlejší bankovní síť ve střední a východní Evropě (CEE) a nabízí širokou paletu služeb pro podporu vašich obchodů v této oblasti. Šetřete čas díky FlashPayment FlashPayment Vám umožní nadstandardně rychlé zpracování zahraničních platebních příkazů. Jsou-li splněny níže uvedené podmínky, je platební příkaz automaticky zpracován jako FlashPayment a prostředky jsou příjemci připsány hned následující pracovní den. Není třeba udílet bance jakékoli zvláštní instrukce, ani platit poplatky za urgentní zpracování. Podmínky pro zpracování zahraničního platebního příkazu jako FlashPayment: - účet plátce i účet příjemce jsou vedeny ve skupině UniCredit - nekonverzní platba v EUR nebo v měně země účtu příjemce - v platebním příkazu musí být zadáno číslo účtu příjemce a BIC, nebo číslo účtu příjemce ve tvaru IBAN a BIC - dodržení Cut off Time pro předložení platebního příkazu (viz Základní pojmy v zahraničním platebním styku)

Přehled bank skupiny UniCredit v CEE poskytujících službu FlashPayment Země CEE Bosna a Hercegovina Bulharsko Česká republika Estonsko Chorvatsko Itálie

Kazachstán Litevsko Lotyšsko Maďarsko Německo Polsko Rakousko Rumunsko Rusko Slovensko Slovinsko Srbsko Ukrajina

Jméno banky skupiny UniCredit UniCredit Bank a.d., Banja Luka UniCredit Bulbank AD, Sofie UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. AS UniCredit Bank Estonian Branch, Talin Zagrebacka Banka d.d., Záhřeb UniCredit Banca S.p.A, Bologna UniCredit Corporate Banking S.p.A., Verona UniCredit Private Banking S.p.A., Torino UniCredit Banca di Roma, Řím Banco di Sicilia, Palermo ATF Bank AO, Almaty AS UniCredit Bank Lithuanian Branch, Vilnius AS “UniCredit Bank”, Riga UniCredit Bank Hungary Zrt., Budapešť UniCredit Bank AG, Mnichov Bankhaus Neelmeyer AG, Brémy Bank Pekao SA, Varšava UniCredit Bank Austria AG, Vídeň UniCredit Tiriac Bank SA, Bukurešť ZAO UniCredit Bank, Moskva UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a.s., pobočka zahraničnej banky

BIC UNCRBA22 UNCRBGSF BACXCZPP UNCREE22 ZABAHR2X UNCRIT2B UNCRIT2V UNCRIT2T BROMITRD BSICITRR ALMNKZKA UNCRLT22 VBRILV2X BACXHUHB HYVEDEMM NEELDE22 PKOPPLPW BKAUATWW BACXROBU IMBKRUMM UNCRSKBX

UniCredit Banka Slovenija d.d., Lublaň UniCredit Bank Srbija a.d., Bělehrad UniCredit Bank LLC, Lutsk

BACXSI22 BACXRSBG DEKRUA22

aktuální přehled naleznete na www.unicreditbank.cz

Díky garantovanému způsobu zpracování a valutaci Vám FlashPayment umožní přesné plánování finančních toků. Případné dotazy Vám rád zodpoví Váš bankovní poradce. Strana 36

ZAHRANIČNÍ PLATEBNÍ STYK V ELEKTRONICKÉM BANKOVNICTVÍ UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC AND SLOVAKIA, A.S. MULTICASH 3.2 PŘÍRUČKA UŽIVATELE

Recommend Documents