Werkgeversbijeenkomst Bpf TEX
30 januari 2015 Marja Maassen
AZL Communicatie
Marja Maassen
Programma Tijd
Onderwerp
Spreker
10.00 – 10.10
Welkom
Freek Lanz
10.10 – 10.30
Nieuwe wet pensioencommunicatie en de gewijzigde rol van de werkgever
Marja Maassen
10.30 – 10.45
Vragen over de nieuwe wet pensioencommunicatie
Marja Maassen
10.45 – 11.00
Koffiepauze
11.00 – 11.30
Communicatiebeleidsplan Bpf Tex
Marja Maassen
11.30 – 12.00
Discussie
Joost Borm
Communicatie- en informatiebehoefte werkgevers Gevolgen voor communicatiebeleidsplan
12.00 – 13.00
Netwerklunch AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 3
Een nieuwe wet Pensioencommunicatie: communiceren op maat
Hoofddoel van het wetsvoorstel • De deelnemer weet hoeveel pensioen hij straks krijgt. • Hij kan nagaan of dat voldoende is. • Hij weet wat de risico’s zijn van zijn pensioenregeling.
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 5
1. Visie en ambitie
Visie en ambitie Jetta Klijnsma ‘De deelnemer is zich bewust van risico’s, kan nagaan of zijn pensioen voldoende is, kent zijn keuzes, weet wat hij moet doen.’
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 7
Visie en ambitie • Core business pensioenbranche: pensioen • Bijdragen aan welzijn van ons allen op oudere leeftijd • Tevreden met pensioeninkomen Dat betekent nu leven én later.
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 8
Visie en ambitie • Gedeelde ijkpunten: ̶
Inzicht – uitzicht – overzicht – handelingsperspectief
• Klijnsma: ̶
Focus op informeren
• AZL: ̶
Focus op motiveren en communiceren
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 9
2. Wat betekenen de nieuwe regels voor uw communicatie?
Wat er verandert, de voornaamste punten Thema’s: • Het perspectief van de deelnemer centraal • Voorrang voor digitaal • Werkgever prominenter in beeld • Pensioen 1-2-3 (met iconen) Middelen: • Startbrief en startinformatie • Uniform Pensioenoverzicht • Uitbreiding Pensioenregister
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 11
Open normen pensioencommunicatie • • • • • •
Tijdig. Duidelijk, het meest essentiële in de zichtlaag. Correct, zonder tegenstrijdigheden. Bevordert inzicht in de keuzemogelijkheden. Bevordert inzicht in de gevolgen van life events. Sluit aan bij de informatiebehoeften en kenmerken van de deelnemers. • Evenwichtig, schetst voor- en nadelen, hoeft niet uitputtend.
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 12
Perspectief deelnemer centraal
Tekeningen door Jurjen Knoester, ww.outdoorteamtraining.nl
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 13
Voorbeeld: wel of geen partner bekend? Geachte heer Jansen, Per 1 oktober 2014 bent u bij XYZ gaan werken. Vanaf deze datum geldt voor u de pensioenregeling van Pensioenfonds XYZ. Voor nu betekent dit dat u ervoor kunt zorgen dat uw partner recht heeft op partnerpensioen, mocht u overlijden. Wij informeren u hier graag over.
Geachte mevrouw Smits, Per 1 september 2014 bent u bij ABC gaan werken. Vanaf deze datum geldt voor u de pensioenregeling van Pensioenfonds ABC. Voor nu betekent dit dat uw partner recht heeft op partnerpensioen, mocht u overlijden. Wij informeren u hier graag over.
Woont u samen? Dan kunt u regelen dat uw partner pensioen ontvangt, als u overlijdt. Vul hiervoor het formulier 'aanmelden partner' in en stuur het vóór 1 maart 2015 naar ons op. U vindt het bij deze brief. AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 14
Procescommunicatie heeft al modulaire opbouw Informatie is aangepast aan: • Wel / geen partner bekend • Wonend in of buiten Nederland • Geboren voor of na datum (bij overgangsregelingen) • Wel / niet gescheiden • Wel / geen kinderen (na overlijden) • Leeftijd kinderen • Pensioenregeling
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 15
Digitale Communicatie
Digitale communicatie verruimd • Digitaal communiceren mag, maar: ̶ bij bezwaar deelnemer, alsnog schriftelijk. ̶ als elektronische informatie niet aankomt, idem. ̶ leidt tot eenmalige schriftelijke actie onder deelnemers.
• Attendering verplicht informatie te brengen tot in persoonlijke levenssfeer van de deelnemer. • Mogelijk digitale berichtenbox overheid. • Expliciete eisen t.a.v. beschikbaarheid informatie. ̶ Algemene versus persoonlijke informatie.
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 17
Digitale communicatie verruimd • Algemene informatie, altijd beschikbaar. ̶ ̶
Informatie over de pensioenregeling, pensioenreglement, uitvoeringskosten, jaarverslag en risicoprofiel. Link met startbrief – pensioen 1-2-3.
• Website impliciet verplicht. • Persoonlijke informatie, op verzoek. ̶
Verstrekken bij vraag deelnemer.
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 18
Startbrief: maak kennis met Pensioen 1-2-3 Laag 1
Papier/ digitaal
Verplicht format
Laag 2
Papier/ digitaal
Verplicht format
Laag 3
Digitaal(website) Vrij
• • •
Leestijd 5 min. 7 verplichte onderwerpen over pensioen regeling. Gebruik iconen verplicht.
• • •
Leestijd 30 min. Toelichting 7 onderwerpen. Gebruik iconen verplicht.
•
Details, formele documenten.
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 19
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 20
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 21
Wat betekent dit? • Meer maatwerk ̶ ̶
Uniformiteit (waar mogelijk) Toespitsen informatie
• Kostenbeheersing • Duidelijke rolverdeling tussen middelen
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 22
Hoe maken we er samen een maatpak van?
Op weg naar maatwerk
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 24
Uw kansen • Informatie wordt relevanter en duidelijker • Maar er zijn meer onmisbare ingrediënten: ̶ ̶
Vertrouwen in het fonds Belangstelling voor eigen financiële zekerheid
• Dat vraagt een andere wijze van communiceren: ̶ ̶
Ben open en eerlijk Zoek de deelnemer op en sluit aan bij zijn leefwereld
U staat er niet alleen voor
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 25
Vragen?
Koffiepauze
Communicatie beleidsplan 2014-2016
Marja Maassen
Algemene informatie
Kenmerken fonds en deelnemers (1) Fonds • 2010 • Verplicht gesteld bedrijfstakpensioenfonds • Ouderdomspensioen, prepensioen, partnerpensioen, bijzonder partnerpensioen, wezenpensioen en vrijwillige excedentregeling
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 30
Kenmerken fonds en deelnemers (2) Deelnemers • • • •
15.000 deelnemers Tweederde oud-deelnemers 4.500 werknemers, grotendeels tussen 30 en 45 jaar oud 211 pensioengerechtigden, allemaal onder de 70
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 31
Visie pensioenfonds • • • •
Goed pensioen Beheersbare kosten In control Tevreden deelnemers en werkgevers
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 32
Communicatiebeleid
Centraal staat het communicatiebeleid • • • • •
Bestuur stelt vast communicatiecommissie brengt advies uit, initieert en voert uit. uitvoerder adviseert en voert uit. verantwoordingsorgaan: advies aan bestuur raad van toezicht: controleert proces
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 34
Doel communicatiebeleid • • • •
Accuraat en tijdig op de hoogte Over pensioenregeling en pensioenfonds Verwachtingenmanagement Eigen verantwoordelijkheid en mogelijkheden
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 35
Gewenst imago • Betrouwbaar • Klantvriendelijk • Efficiënt
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 36
Huidig imago bij deelnemers • Weinig vertrouwen • Geen binding Bron: risicobereidheidsonderzoek 2014
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 37
Communicatiestrategie • Tijdig, duidelijk en begrijpelijk • Evenwichtig • Doelgroepgericht en op maat
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 38
De deelnemers
Communicatiedoelstellingen Kennis • inhoud pensioenregeling op hoofdlijnen • keuzemogelijkheden • eigen verantwoordelijkheid • handelingsperspectief • meer informatie
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 40
Communicatiedoelstellingen Houding • vertrouwen in het fonds • vertrouwen in de regeling Gedrag • halen relevante informatie op het juiste moment • actie op het juiste moment
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 41
Bpf Tex zorgt voor een goed beheer van uw pensioen en informeert u daarover. Bekijk wel regelmatig uw eigen pensioensituatie kritisch. Weet wat u straks aan pensioen kunt verwachten en wat u zelf kunt doen.
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 42
Communicatieonderwerpen • • • • •
Life events Keuzemogelijkheden Acties Pensioenoverzicht Beleid
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 43
Communicatiemiddelen • Online: website • Schriftelijk: brieven, upo, nieuwsflits, jaarverslag • Mondeling: pensioenbureau
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 44
Discussie
Werkgevers
Communicatiedoelstellingen Kennis • inhoud pensioenregeling op hoofdlijnen • verantwoordelijkheden pensioenfonds • verantwoordelijkheden werkgever • meer informatie
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 47
Communicatiedoelstellingen Houding • vertrouwen in het fonds • vertrouwen in de regeling Gedrag • pensioencommunicatie richting deelnemers • halen relevante informatie op het juiste moment • juiste administratieve handelingen op het juiste moment
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 48
Bpf Tex zorgt voor een goed beheer van uw pensioenregeling. Een goede samenwerking met u als werkgever en AZL als uitvoeringsorganisatie is belangrijk om de uitvoering soepel te laten verlopen.
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 49
Communicatieonderwerpen • • • •
communicatie-uitingen richting deelnemers administratieve verplichtingen pensioenregeling gevolgen actuele ontwikkelingen voor pensioen
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 50
Communicatiemiddelen • online: website • schriftelijk: brieven, upo, nieuwsflits, jaarverslag • mondeling: werkgeversadministratie
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 51
Discussie
Werkgeverscommunicatie
Werkgever prominenter in beeld
Communicatiebeleid
Dialoog
pensioenfonds Ambassadeurschap
Wetgeving
Procesafspraken (wederzijds vaststellen behoeften & rollen)
Faciliteren & mobiliseren (communicatiemiddelen)
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 54
Uiteenlopende behoeften werkgevers Pensioen hogere prioriteit
Marginale
Behoefte aan kennis,
Behoefte aan
inzicht en overzicht
inzicht en overzicht Faciliteren
Informeren
Uitstekende
kennis van
kennis van
pensioen
pensioen
Belang pensioen onduidelijk
Behoefte aan ontzorgen
Motiveren
Stimuleren
Pensioen lagere prioriteit AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 55
Online pensioen platform
Deelnemers • • • • • • • • •
Websites Deelnemersportaal Pensioenplanner Digitale nieuwsbrieven E-mailservice Online magazine Nieuwsdienst Webinar Onepager
Werkgevers • • • •
Werkgeversportaal Quick reference card Webinar Digitale nieuwsbrieven
Bestuurders • • • •
AZL boardroom vergadertool Facturatietool Dashboard i.o. Social media AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 56
basiscursis werkgevers
informatiekaart
Werkgeverstoolkit
aansluiten bij landelijke initiatieven
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 57
Doorontwikkeling en uitbreiding middelen
Online Communicatie • online ̶
website
̶ deelnemersportal ̶ e-mailadressen ̶ e-mailnieuwsservice ̶ digitale nieuwsbrief ̶ digitaal verkort jaarverslag
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 59
Overige Communicatie • schriftelijk: ̶ startinformatie – pensioen 1-2-3 • mondeling ̶ klankbordgroep • meten en evalueren ̶ deelnemerstevredenheidsonderzoek
AZL presentatie # Bpf Tex communicatiebeleidsplan / 60