VY_62_INOVACE_VK51
Jméno autora výukového materiálu
Věra Keselicová
Datum (období), ve kterém byl VM vytvořen
Duben 2012
Ročník, pro který je VM určen
Od 6. ročníku
Vzdělávací oblast, obor, okruh, téma
Matematika a její aplikace, Desetinná čísla, Užití v praxi
Anotace
Výukový materiál ,,Podílové fondy – pracovní list 1“ je určen k tomu, aby se žáci stručně seznámili s podílovými fondy jako investičním produktem finančního trhu, aby si zkusili pracovat s informacemi z médií a aby si prakticky zkusili výpočty s podílovými fondy související. Tabulka s informacemi o otevřených podílových fondech je převzata z deníku Právo, který vyšel 31.3. 2012 a informace jsou platné k datumu, který je uveden v tabulce. Podrobnější informace o podílových listech je možné najít v VY_62_INOVACE_VK23.
1
PODÍLOVÉ FONDY – PRACOVNÍ LIST 1 Jednou z možností jak zhodnotit peníze, které člověk nepotřebuje pro spotřebu, je investice do otevřených podílových fondů. Otevřený podílový fond přijímá peníze od lidí, kteří do něj chtějí investovat (podílníci, investoři). Ti za své peníze dostávají tzv. podílové listy, jejichž hodnota odpovídá podílu investovaných prostředků na vlastním jmění fondu a často se mění. Otevřené podílové fondy jsou spravovány a řízeny investičními společnosti. Investiční společnosti zaměstnávají analytiky a manažery, kteří vyhledávají na finančním trhu nejatraktivnější investiční příležitosti a za prostředky podílníků nakupují cenné papíry, se kterými dále obchodují. Zájmem každé investiční společnosti je obchodování se ziskem a podle výsledku jejího obchodování se mění hodnota podílového listu. Podílník může kdykoliv své podílové listy prodat zpět investiční společnosti.
2
Předcházející tabulku budete využívat k řešení úkolů. Je převzata z deníku Právo, který vyšel dne 31.3.2012. Hodnoty v tabulce nejsou stálé, ale často se mění. Aktuální informace o otevřených podílových fondech vychází v deníku Právo každou sobotu. Podobné informace lze získat i v jiném tisku a na internetu. Je dobré se v nich orientovat. Než začnete vypracovávat úkoly, přečtěte si informace pod tabulkou. Doplnění informací: 1) V názvu fondu je většinou nejdříve uveden zkratkou název investiční společnosti a poté název fondu, 2) Kurz je hodnota, za kterou jsou podílové listy prodávány a vykupovány. Fondy si účtují poplatky za nákup a správu, ty ale v následujících příkladech nebudete započítávat. Úkoly 1) Podle čeho jsou otevřené podílové fondy v jednotlivých druzích fondů (peněžní, smíšené, dluhopisové,…) seřazeny? 2) Vytvořte nové řazení otevřených podílových fondů a to podle Kurzu. Seřaďte fondy zvlášť v jednotlivých druzích vzestupně – od nejnižší do nejvyšší hodnoty podílového listu. Fondy peněžního trhu Kurz (Kč) Smíšené fondy Kurz (Kč) Smíšené fondy Kurz (Kč)
Dluhopisové fondy
Kurz (Kč)
Akciové fondy
Kurz (Kč)
3
Fondy fondů
Kurz (Kč)
3) U kterého podílového fondu připadá na 1 podílový list největší čisté obchodní jmění? 4) Pan Novák potřebuje 400 000 Kč na nákup nového automobilu. Peníze získá tak, že prodá několik ze svých 20 podílových listů podílového fondu z předcházejícího úkolu. Kolik podílových listů musí prodat a kolik peněz z prodaných podílových listů mu ještě po nákupu automobilu zbude?
5) U kterého podílového fondu připadá na 1 podílový list nejmenší čisté obchodní jmění? 6) Pan Moudrý na základě zjištěných informací předpokládá, že kurz podílových listů podílového fondu z předcházejícího úkolu bude růst. Proto hodlá investovat do nákupu podílových listů 2 000 Kč. Vypočítejte, kolik podílových listů nakoupí.
7) Proveďte zaokrouhlení kurzu podílových listů jednotlivých otevřených podílových fondů následovně: fondy peněžního trhu 1,2187 1,5446 1,5823 115,37 129,59 1540,1
na desetiny
fondy smíšené 0,9416 1,0135 1,2924 1,299 1,4238 1,4958 1,6654 2,3102 653,34 851,01 1 021,4
na setiny
fondy dluhopisové:
na jednotky
1,019 1,0787 1,1964 1,2142 1,3029 1,3227 1,4308 1,7408 1,8553 1,8681 1,9399
fondy akciové 0,3395 0,5119 0,7136 0,7373 0,7717 0,9494 1,0954 1,1624 1,2686 1,3249 219,12
4
na dvě desetinná místa
fondy fondů 0,4136 0,4665 0,8153 0,9707 1,0335 1,0533 1,081 1,1131 1,2071 1,3051
na jedno desetinné místo
fondy peněžního trhu
na desetiny
fondy smíšené 1 339,7
na setiny
fondy dluhopisové:
na jednotky
124,83 2 461,1 33 989
fondy akciové
na dvě desetinná místa
fondy fondů
na jedno desetinné místo
224,86 2 432
8) Manželé Veselí vlastní 1 000 podílových listů podílového fondu IKS – Peněžní trh Plus, 200 podílových listů podílového fondu IKS – Balancovaný dynamický, 5 podílových listů podílového fondu ING – Český obligací, 37 podílových listů podílového fondu Akro Globální akciový a 840 podílových listů ISČS – Konzervativní mix. Vypočítejte, kolik Kč mají uloženo ve všech podílových listech.
9) Pan Vaněk měl uloženo v podílových listech různých podílových fondů 50 200 Kč. Rozhodl se prodat 8 podílových listů podílového fondu ESPA – Peněžního trhu EB/VT, 6 podílových listů podílového fondu ČSOB – Dynamický, 3 500 podílových listů podílového fondu ČSOB – Akciový mix, 2 700 podílových listů podílového fondu IKS-Fénix smíšený. Vypočítejte, kolik Kč měl ještě po prodeji pan Vaněk dál uloženo v podílových listech?
5
Použitá literatura: Deníku Právo ze dne 31. 3. 2013, NEWTON Media, a.s.
6
