Tarievenlijst dienstverlening

Tarievenlijst dienstverlening Introductie U overweegt een beroep te doen op de dienstverlening van ons kantoor. In dit document leggen wij u graag uit hoe wij werken en hoe wij beloond worden. Kerngegevens De kerngegevens van ons kantoor en onze werkwijze treft u aan in de dienstenwijzer. In de dienstenwijzer treft u informatie aan over onder meer de adresgegevens, onze kwaliteitswaarborgen, onze klachtenregeling en het registratienummer waaronder wij staan ingeschreven bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Onze gebruikelijke dienstverlening Elke klant is voor ons uniek. Wat wij exact voor u kunnen betekenen hangt af van uw specifieke wensen en omstandigheden. In het algemeen zijn wij onze klanten als volgt van dienst. 

Wij inventariseren de wensen en mogelijkheden van onze klant; Dit eerste gesprek is kosteloos en vrijblijvend;



Wij analyseren of deze wensen haalbaar en/of realistisch zijn;



Wij adviseren over mogelijke oplossingen waarmee de klant deze wensen kan realiseren.



Wij bemiddelen bij de contacten tussen de klant en de financiële instelling(en) waarbij deze overweegt een financieel product te kopen.



Wij zorgen voor onderhoud na aanschaf van het best passende financiële product. Het is belangrijk dat u weet dat u tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in het product.



Wij zijn er ook voor nazorg van de door ons geadviseerde financiële producten. Mogelijk past het product in de toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het doel van nazorg is om de financiële producten ook passend te houden bij uw mogelijk wijzigende wensen en behoeften en de van toepassing zijnde wetgeving. Deze begeleiding bestaat uit het beantwoorden van algemene vragen over het betreffende product. Ook staan wij onze klanten bij wanneer zij wijzigingen willen aanbrengen in dit product.

Hoe worden wij beloond? Onze inkomsten bestaan uit een vergoeding van de door ons te maken en gemaakte (bedrijfs)kosten. Wij werken niet op provisiebasis maar op declaratiebasis. Wij spreken hierbij met u af dat u onze kosten rechtstreeks betaalt. Dit heeft vrijwel altijd tot gevolg dat de prijs van het financiële product dat u aanschaft lager wordt, bijvoorbeeld doordat de premie of rente lager wordt. Uiteindelijk is dit voor u de meest transparante en goedkoopste betalingsmogelijkheid.

Dienstverleningsdocument De Frel Financieel Planners 1

Transparantie: u ziet exact wat de kosten voor onze dienstverlening zijn. In onderstaand overzicht ziet u exact wat onze beloning is voordat u definitief besluit van onze dienstverlening gebruik te maken of wanneer u besluit een financieel product via onze bemiddeling aan te schaffen. Op deze wijze kunt u een bewuste keuze maken en onderstrepen wij onze onafhankelijkheid.

DEEL 1 PARTICULIERE DIENSTVERLENING

Hypotheek Basistarief complete begeleiding

€ 1.750,- (vrij van BTW)**

** Om het basistarief aan te kunnen bieden hanteren we de volgende voorwaarden: -

U bent een starter op de woningmarkt; U heeft een woning aangekocht (dus niet meer oriënterend); U bent in vaste loondienst of heeft een intentieverklaring van uw werkgever óf u bent in tijdelijke dienst én u heeft de laatste 3 kalenderjaren in loondienst gewerkt; Uw hypotheekaanvraag is conform de Gedragscode Hypothecaire Financieringen; U heeft geen negatieve BKR-codering ;

-

De aangekochte woning is een reguliere woning, dus geen woonboot, particuliere erfpacht, etc.; U levert documenten zo veel mogelijk elektronisch en correct aan.

Opslagen Inpassen bestaande/eerdere hypotheek

€ 250,- (vrij van BTW)

Indien oriënterend / nog geen woning aangekocht

€ 300,- (inclusief 21% BTW)

ondernemers


Xpats


Opzetten/inpassen schenkingsconstructie


Opzetten/inpassen onderhandse leenovereenkomst



Hypotheek overig 2e hypotheek


Wijzigen bestaande hypotheekvorm


Losse overbruggingshypotheek


Renteonderhandeling na aflopen rentevaste periode


Ontslag hoofdelijke aansprakelijkheid


Analyse verbouwen of verhuizen

€ 300,- (excl. 21% BTW)

Analyse oversluiten of niet

€ 300,- (excl. 21% BTW)

Financiële Planning

€ 140,- per uur (excl. 21% BTW)

Pensioen/lijfrente/AOV particulier Onafhankelijke pensioen- en inkomensscan incl. bespreking

€ 150,- (excl. 21% BTW)

Opzetten pensioenvoorziening particulieren

Op uurtarief Financiële Planning

Opzetten pensioenvoorziening ondernemers


Provisieloze Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV)


Advies en bemiddeling bij Gouden handdruk/afkoopsom


Overige verzekeringen Uitvaartverzekeringen

€ 150, - per polis (vrij van BTW)

Losse overlijdensrisico verzekering

€ 250,- per polis (vrij van BTW)

Woonlastenverzekeringen



Persoonlijk Financieel Management Eenmalige opstartkosten


Doorlopende begeleiding en beheer

€ 150,- per maand (excl. 21% BTW) of € 1.750,- per jaar (excl. 21% BTW)

Administratieve handelingen verzekeringen Wijzigen verzekeringnemer/ verzekerde

€ 50,- *

Wijzigen begunstiging / verzekerd bedrag

€ 50,- *

Opzeggen verzekering

€ 50,- *

Schadeafwikkeling

€ 50,-*

invullen voorlopige teruggave inkomstenbelasting

€ 50,- (excl. 21% BTW)

*Alleen van toepassing bij netto, provisieloze schadeverzekeringen Genoemde bedragen zijn inclusief assurantiebelasting

Nazorg financiële producten Op basis van uurtarief

Adviseur € 140, - (excl. 21% BTW)* Assistent € 45,-

Op basis van service abonnement

(excl. 21% BTW)*

€ 15,00 per maand (incl. 21% BTW)

Voor een uitgebreide omschrijving zie bijlage op de volgende pagina


BIJLAGE

Nazorg financiële producten Het advies over een financieel product, zoals een hypotheek, levensverzekering, lijfrente of een arbeidsongeschiktheidsverzekering is tijdsgebonden. Het advies is gebaseerd op uw wensen, doelstellingen en de situatie op het moment van afsluiten van het financiële product. In de loop van tijd kunnen zich naast wijzingen in de persoonlijke situatie namelijk tal van andere wijzigingen voordoen, zoals in de wetgeving, marktbrede wijzigingen of wijzingen op productniveau. Om financiële producten passend te houden aan de wensen en doelstellingen is nazorg van essentieel belang en zelfs in de wet vastgelegd (Artikel 4:20 WFT). Wij bieden onze relaties voor het uitvoeren van de nazorg twee mogelijkheden aan: - De variant waarin er op uurtarief wordt betaald voor nazorg - De variant waarin de nazorg in een maandelijks abonnement wordt verzorgd

Nazorg op basis van uurtarief    

Periodieke nieuwsbrief met relevante financiële informatie en tips Alert bij aflopen rentevaste periode. Informatiemail met tips en adviezen Doorgeven van wijzigingen in de productvoorwaarden van het afgesloten financiële product Eens per 3 jaar uitnodiging voor een updategesprek. Toetsen of product(en) nog passend zijn Tarief -

Bovenstaande werkzaamheden zien wij als service en zijn kosteloos

-

Kosten bij handelingen, anders dan hierboven vermeld, op basis van uurtarief Uurtarief Adviseur € 140,- (excl. 21% btw) Uurtarief Assistent € 45,- (exc. 21% btw)

Vakinhoudelijke handelingen worden verricht door een Adviseur Administratieve handelingen worden verricht door een Assistent Handelingen worden per tijdseenheid van 6 minuten geregistreerd


Nazorg op basis service abonnement        

Periodieke nieuwsbrief met relevante financiële informatie en tips Periodiek monitoren of het afgesloten financiële product goedkoper kan Alert bij aflopen rentevaste periode bij hypotheken. Informatiemail met tips en adviezen Advies en renteonderhandelingen nieuwe rentevaste duur bij hypotheken Telefonische hulp bij vragen over de afgesloten financiële producten Assistentie per mail bij vragen over de afgesloten financiële producten Doorgeven van wijzigingen in de productvoorwaarden aan hypotheek gekoppelde producten Eens per 3 jaar een gratis updategesprek. Toetsen of product(en) nog passend zijn Tarief -

€ 15,00 per maand (incl. 21% BTW)

-

Kosten bij handelingen, anders dan hierboven vermeld op basis van uurtarief Uurtarief Adviseur € 140,- (excl. 21% btw) Uurtarief Assistent € 45,- (exc. 21% btw)

Vakinhoudelijke handelingen worden verricht door een Adviseur Administratieve handelingen worden verricht door een Assistent Handelingen worden per tijdseenheid van 6 minuten geregistreerd

Bij het afsluiten van een financieel product als gevolg van onze adviezen en bemiddeling kunt u een keuze maken welke vorm van nazorg het beste past bij uw wensen en behoeften. Voor de gekozen vorm van nazorg wordt met u een aparte overeenkomst opgemaakt.


Leads Wij krijgen naast de directe aanvragen voor onze dienstverlening ook hypotheekleads van samenwerkende makelaars. Wanneer zo’n lead uiteindelijk leidt tot een succesvolle begeleiding, dan betaalt De Frel Financieel Planners ten hoogste € 300 door aan de makelaar.

Vragen? Wij hopen u met deze informatie van dienst te zijn. Heeft u nog vragen? Stel ze ons gerust! Met hartelijke groet,

De Frel Financieel Planners Hellingweg 98-B 2583 WH Den Haag T: 070-3383080 F: 070-3584920 W: www.defrelfp.nl


Tarievenlijst dienstverlening

Recommend Documents