SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable. Informatienota

Uitsluitend beschikbaar binnen een tak 23-levensverzekering

COMMERCIEEL DOCUMENT

Gestructureerd fonds SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable Informatienota Beleggingshorizon van maximaal 10 jaar Het fonds belegt uitsluitend in schuldinstrumenten die door SG Issuer (Luxembourg) uitgegeven en door Société Générale (Paris) gewaarborgd zijn en die (behalve bij faling van de emittent en van de garant) recht geven op: –– Op de eindvervaldag: terugbetaling die afhangt van de ontwikkeling van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index1. Het fonds biedt geen kapitaalbescherming op de eindvervaldag. De verzekeringnemer kan dus op de eindvervaldag een gedeeltelijk of volledig kapitaalverlies lijden. –– Mogelijkheid van vervroegde terugbetaling aan het einde van jaar 5 als de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index een prestatie van 33,33% of meer laat optekenen. Intekenperiode: van 03/06/2013 tot 19/08/2013 (vervroegde afsluiting mogelijk) Uiterste datum voor ontvangst van de stortingen: 19/08/2013

1 De EURO STOXX Select Dividend 30 (Price) Index is een koersindex, d.w.z. dat de prestaties alleen van de koersvariaties afhangen en niet van de door de aandelen uitgekeerde dividenden, die niet in de index herbelegd worden.

Tijdens de intekenperiode worden de nettostortingen, onder voorbehoud van aanvaarding door de verzekeraar, rechtstreeks tegen de vooraf gekende NIW belegd in het fonds, dat het verloop zal kennen van een fonds met gewaarborgde minimumrente zonder winstdeelname. Achteraf wordt elke belegging tegen de NIW uitgevoerd. De garant, Société Générale, heeft op 03/05/2013 een A-rating van Standard & Poor’s (negatieve outlook) en een A2-rating van Moody’s (neutrale outlook). De fiscaliteit van het contract is in principe die van de woonstaat van de verzekeringnemer.

Gestructureerd fonds SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable Algemene gegevens Benaming

SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable

Type

Intern collectief verzekeringsfonds van het type N zonder rendementswaarborg van de verzekeraar, uitgedrukt in rekeneenheden en onderworpen aan de bepalingen van artikel 5.5 van de circulaire 08/1 van het Commissariat aux Assurances van het Groothertogdom Luxemburg. Dit fonds belegt in door SG Issuer (Luxembourg) uitgegeven en door Société Générale gewaarborgde schuldinstrumenten. Het is voor alle cliënten toegankelijk.

Beschikbaarheid van het fonds

Dit fonds is uitsluitend voor intekening beschikbaar via de verzekeringscontracten van Private Estate Life (Ducat, Wylymac, SpreadWinx, Pharos, Camelea), als enig onderliggend fonds of in combinatie met andere fondsen.

Risicoklasse

6 op een schaal van 0 (laag risico) tot 6 (hoog risico)

Beheerder van het verzekeringsfonds

Private Estate Life • 38, Parc d’activités de Capellen • L-8308 Capellen (Luxemburg)

Lanceringsdatum

21/08/2013

Looptijd / Eindvervaldag

10 jaar – 30/08/2023 – Tenzij de verzekeringnemer Private Estate Life vooraf andere instructies geeft, zal het verworven spaargeld dan automatisch en zonder kosten worden belegd in een geldmarktfonds in EUR (of, ingeval er geen geldmarktfonds beschikbaar is, in een fonds met minimumrendement) dat op die datum in het referentiecontract beschikbaar is.

Valuta

EUR

Intekenperiode

Van 03/06/2013 tot 19/08/2013. De uiterste datum voor ontvangst van de betaling en de schriftelijke beleggingsinstructies is 19/08/2013 vóór 12u. Private Estate Life behoudt zich het recht voor om: – het fonds vroeger voor nieuwe intekeningen te sluiten; – na de intekenperiode beleggingen tegen de NIW (netto-inventariswaarde) toe te staan.

Belegging in het fonds tijdens de intekenperiode

Tijdens de intekenperiode worden de nettostortingen, onder voorbehoud van aanvaarding door de verzekeraar, rechtstreeks tegen de vooraf gekende NIW belegd in het fonds, dat het verloop zal kennen van een fonds met gewaarborgde minimumrente zonder winstdeelname.

Beschikbaar intekenbedrag

Tot 50.000.000 EUR

Type deelbewijzen

Rekeneenheden (RE)

Initiële waarde van de RE (initiële NIW)

1.000 EUR

Afkoopwaarde en afkoop van RE

De NIW van het fonds zal aan marktschommelingen onderhevig zijn en kan zowel stijgen als dalen. Bij elke wekelijkse verwerking (elke woensdag of de volgende werkdag) wordt de NIW vastgesteld. De frequentie van de waardering van de RE kan door de verzekeraar veranderd worden, bijv. in een dagelijkse waardering. De afkoop van deelbewijzen verloopt volgens de in het referentiecontract bepaalde voorwaarden.

Eenmalige kosten

Instapkosten, geïnd op het moment van intekening via een nieuw contract: maximaal 7,1% van de betaalde premie (verzekeringstaks van 2% inbegrepen). Deze kosten worden ofwel in één keer geïnd voor de belegging in het fonds ofwel gespreid in de tijd door afhouding van deelbewijzen op kwartaalbasis, overeenkomstig de bepalingen van de algemene voorwaarden van het contract. Uitstapkosten: geen.

Jaarlijkse kosten van het fonds

Beheerskosten die op het fonds geheven worden: 1,20% per jaar. Deze kosten hebben geen invloed op de beleggingsdoelstelling en zijn reeds verrekend in de NIW.

Taks op de verzekerings­ verrichtingen

2% van de premie wanneer de verzekeringnemer een natuurlijk persoon is die zijn woonplaats in België heeft (inbegrepen in de instapkosten).

Informatie aangaande de roerende voorheffing

Aangezien de verzekeringnemer een gedeeltelijk of volledig kapitaalverlies kan lijden, is geen roerende voorheffing verschuldigd krachtens de op 01/01/2013 geldende belastingregeling en onder voorbehoud van latere wijzigingen.

Publicatie van de NIW

De NIW kan op de website www.privateestatelife.com worden geraadpleegd.

Technische gegevens van de onderliggende waarde Samenstelling van de activa

Schuldinstrumenten Geen beleggingen in deelbewijzen van alternatieve fondsen

Emittent van de schuldinstrumenten

SG Issuer (Luxembourg): 100% dochteronderneming van Société Générale Bank & Trust S.A., op haar beurt 100% dochter van Société Générale (S&P A, negatieve outlook; Moody’s A2, neutrale outlook). De ratingbureaus kunnen deze ratings op elk moment veranderen. Als een van deze ratings zou worden verlaagd, zal Private Estate Life de cliënten die al op dit fonds ingeschreven hebben verwittigen via de website of via een ander persoonlijk communicatiekanaal.

Rekenagent

Société Générale

ISIN-code van het schuldeffect

XS0867689258

Notering

Beurs van Luxembourg

Eindvervaldag

30/08/2023

Referentiewaarde

EURO STOXX® Select Dividend 30 Index (Price)

Initiële vaststellingsdatum

23/08/2013

Eindvaststellingsdatum

23/08/2023

Tussentijdse vaststellingsdatum

23/08/2018

Vervroegde terugbetaling

Mogelijk aan het einde van het vijfde jaar

Vervroegde terugbetalingsdatum

30/08/2018

Doelpubliek

Dit instrument richt zich tot beleggers die over voldoende kennis en ervaring beschikken om de kenmerken van het voorgestelde fonds te begrijpen en om de voordelen en risico’s van een belegging in dit complexe instrument te kunnen evalueren in het licht van hun financiële situatie, en die bereid zijn om een kapitaalrisico te lopen. Zij dienen onder meer vertrouwd te zijn met de EURO STOXX® Select Dividend 30 Index (Price) en met de rentevoeten. Via deze belegging heeft de belegger blootstelling aan afgeleide producten, onder meer maar niet uitsluitend, aan opties. Deze belegging mag niet worden beschouwd als een alternatief voor door een nationale of supranationale organisatie uitgegeven obligaties, die traditioneel meer zekerheid bieden.

Type belegging

De onderliggende waarde is een gestructureerd product. Als de emittent en de garant (bijvoorbeeld vanwege faillissement of wanbetaling) in gebreke zouden blijven, loopt u het risico de bedragen waar u recht op hebt, niet terug te krijgen en het belegde bedrag gedeeltelijk of volledig te verliezen. Als de onderliggende waarde een negatieve ontwikkeling kent, loopt u het risico het belegde bedrag gedeeltelijk of geheel te verliezen.

Prospectus

Dit is een commercieel en geen reglementair document. De door SG Issuer (Luxembourg) uitgegeven notes SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable (Series IS1531/13.5) die hierin beschreven worden, vallen onder Final Terms (Definitieve voorwaarden op datum van 21 mei 2013, de “Final Terms“) in het kader van het Debt Instruments Issuance Programme Prospectus “€5,000,000,000 Debt Instruments Issuance Programme“ van 26 juni 2012 (aangevuld met de supplementen van 16 augustus 2012, 29 oktober 2012, 26 november 2012, 17 december 2012, 18 februari 2013, 1 maart 2013 en 18 maart 2013) dat op 26 juni 2012 door de CSSF goedgekeurd is als zijnde in overeenstemming met richtlijn 2003/71/EG. De beleggers worden verzocht de volledige Final Terms en het volledige Prospectus te lezen en onder meer de rubriek “Risk Factors” van het Prospectus en Deel B punt 8 van de Final Terms te raadplegen. Het Prospectus, de samenvatting in het Nederlands en de Final Terms zijn kosteloos verkrijgbaar op verzoek bij Private Estate Life of op de website http://prospectus.socgen.com. Elk nieuw supplement bij het programma zal op de website http://prospectus.socgen.com worden gepubliceerd. Indien gedurende de intekenperiode een supplement wordt toegevoegd, hebben de beleggers gedurende 2 dagen het recht om zich terug te trekken.

Gestructureerd fonds SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable Beschrijving van de belegging Het fonds belegt uitsluitend in schuldinstrumenten met een looptijd van 10 jaar die uitgegeven zijn door SG Issuer (Luxembourg) en gewaarborgd door Société Générale (S&P A, negatieve outlook; Moody’s A2, neutrale outlook) en waarvan de verbintenissen niet door Private Estate Life gewaarborgd worden. De schuldinstrumenten waarin het fonds belegt zijn geïndexeerd op de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index, zoals op 23/08/2013 vastgesteld op www.stoxx.com. U kunt de ontwikkeling van de index ook volgen op dezelfde website. Vanaf de lanceringsdatum van het fonds is de beleggingshorizon maximaal 10 jaar. Gedurende de gehele looptijd blijft de netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds afhankelijk van zowel opwaartse als neerwaartse beursschommelingen. Het financiële risico wordt dus volledig door de verzekeringnemer gedragen. Het fonds geeft, behalve bij faling van de emittent en de garant van de onderliggende schuldinstrumenten, recht op de volgende terugbetaling (gegevens zonder toepasselijke belastingen in aanmerking te nemen): –– Vervroegde terugbetaling Aan het einde van het vijfde beleggingsjaar kan het fonds vervroegd worden terugbetaald indien de prestatie van de index sinds de initiële vaststellingsdatum 33,33% of meer bedraagt. In dat geval wordt het fonds gesloten en ontvangt de verzekeringnemer voor elk deelbewijs van het fonds een waarde die als volgt berekend wordt: 100% van de initiële NIW1 + (300% van de positieve prestatie van de index) De kans dat het fonds vervroegd wordt terugbetaald is gering. –– Terugbetaling op de eindvervaldag Als het fonds niet vervroegd werd terugbetaald, ontvangt de verzekeringnemer op de eindvervaldag voor elk deelbewijs van het fonds een waarde die als volgt berekend wordt: –– als de prestatie van de index sinds de initiële vaststellingsdatum positief is, betaalt het fonds: 100% van de initiële NIW1 + 300% van de positieve prestatie sinds de initiële vaststellingsdatum van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index –– als de prestatie van de index sinds de initiële vaststellingsdatum negatief of nul is, betaalt het fonds: 100% van de initiële NIW1 + de negatieve of nulprestatie van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index In dit geval kan de verzekeringnemer een gedeeltelijk of volledig kapitaalverlies lijden. De waarde van de terugbetaling is dan gelijk aan of lager dan de initiële NIW1. De verzekeraar vestigt de aandacht van de verzekeringnemer op het feit dat het kapitaal dat aan het einde terugbetaald wordt, lager kan zijn dan het oorspronkelijk belegde kapitaal. De hierboven beschreven waarden voor winstuitkering en terugbetaling van het kapitaal zijn berekend op basis van de nominale waarde van de belegging. De nominale waarde van de belegging stemt overeen met de nominale waarde in EUR van de rekeneenheden die op een gegeven datum op het contract staan. De nominale waarde van de RE wordt op 1.000 EUR vastgelegd gedurende de volledige looptijd van het fonds. Als het aantal RE op het contract wordt verminderd, vermindert de nominale waarde van de belegging evenredig. De nominale waarde van de belegging vermindert: –– als het aantal RE op het contract vermindert vanwege een transactie op het contract (afkoop, arbitrage); –– of als gevolg van de intrinsieke werking van het contract (onder meer de afhouding van over de tijd gespreide instapkosten en desgevallend de premies voor de overlijdensdekking). Het bedrag van de terugbetaling vermindert dus evenredig.

1 Behalve bij faillissement of wanbetaling van de emittent en van de garant

Illustratie van het mechanisme De cijfers in dit voorbeeld worden alleen ter indicatie en ter informatie gegeven, met het doel het mechanisme van het fonds te verduidelijken. Zij vormen geen indicatie voor toekomstige resultaten en mogen in geen geval worden beschouwd als een commercieel aanbod van Private Estate Life. Brutogegevens zonder afhouding van toepasselijke belastingen in het kader van een levensverzekering en behalve bij faillissement of wanbetaling van de emittent en van de garant.

Gunstig scenario 200%

Waarde van de terugbetaling: 202%

Aan het einde van het vijfde jaar bedraagt de prestatie van de index sinds de initiële vaststellingsdatum +34%. Het fonds wordt afgesloten en betaalt 100% van de initiële NIW + 300% van de positieve prestatie van de index terug, d.w.z. 202% van de initiële NIW op de vervaldatum.

180%

160%

140%

Het actuariële rendement varieert van 14,58%1 voor een intekening via een bestaand contract tot 13,47%2 voor een intekening via een nieuw contract.

Einde van het fonds

120%

100%

Jaar 10

Jaar 9

Jaar 8

Jaar 7

Jaar 6

Jaar 5

Jaar 4

Jaar 3

Jaar 2

Jaar 1

80%

Ontwikkeling van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index



1

Neutraal scenario 160%

Aan het einde van het vijfde jaar is de prestatie van de index sinds de initiële vaststellingsdatum lager dan +33,33%. Het mechanisme voor vervroegde terugbetaling wordt dus niet geactiveerd.

140% Waarde van de terugbetaling: 130% 120%

Op de eindvervaldag bedraagt de prestatie van de index sinds de initiële vaststellingsdatum +10%. De belegger ontvangt op de vervaldag 300% van de positieve prestatie van de index + 100% van de initiële NIW, d.w.z. 130% van de initiële NIW.

100%

80%

Het actuariële rendement varieert van 2,45%1 voor een intekening via een bestaand contract tot 1,95%2 voor een intekening via een nieuw contract.

60%

Jaar 10

Jaar 9

Jaar 8

Jaar 7

Jaar 6

Jaar 5

Jaar 4

Jaar 3

Jaar 2

Jaar 1

40%

Ontwikkeling van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index



2

Ongunstig scenario 120%

100%

Aan het einde van het vijfde jaar is de prestatie van de index sinds de initiële vaststellingsdatum lager dan +33,33%. Het mechanisme voor vervroegde terugbetaling wordt dus niet geactiveerd.

Waarde van de terugbetaling: 55% (kapitaalverlies)

80%

Op de eindvervaldag bedraagt de prestatie van de index sinds de initiële vaststellingsdatum -45%. De belegger ontvangt 100% van de initiële NIW verminderd met de daling van de index sinds de initiële vaststellingsdatum, d.w.z. 55% (100% - 45%) van de initiële NIW.

60%

40%

Het actuariële rendement varieert van -5,98%1 voor een intekening via een bestaand contract tot -6,43%2 voor een intekening via een nieuw contract.

20%

Ontwikkeling van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index

Jaar 10

Jaar 9

Jaar 8

Jaar 7

Jaar 6

Jaar 5

Jaar 4

Jaar 3

Jaar 2

Jaar 1

0%



1 Actuarieel rendement rekening houdend met de verzekeringstaks van 2% 2 Actuarieel rendement rekening houdend met de maximale instapkosten van 7,1% bij intekening op een nieuw contract

Gestructureerd fonds SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable Focus op de index De EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index groepeert de 30 aandelen van de eurozone die de hoogste dividenden uitkeren en omvat alle landen van de EURO STOXX® Index. Deze index is in euro uitgedrukt en bevat alleen bedrijven met een dividend/winst per aandeel-verhouding van 60% of minder waarvoor vijf jaar lang geen negatieve historische groei van het dividend per aandeel werd genoteerd. De wegingen worden bepaald op basis van het netto dividendrendement. De regelmatige uitkering van hoge dividenden getuigt van de financiële stabiliteit van deze bedrijven. Over het algemeen presteren aandelen met een hoog dividend over de lange termijn beter dan het marktgemiddelde en houden zij beter stand in perioden van daling. Deze index is een koersindex, d.w.z. dat de prestaties alleen van de koersvariaties van de aandelen afhangen en niet de dividenduitkeringen, die niet in de index herbelegd worden. De samenstelling, de berekeningsmethode en de ontwikkeling van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index zijn te vinden op www.stoxx.com. Ontwikkeling van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index In punten 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500

05/2013

05/2012

05/2011

05/2010

05/2009

05/2008

05/2007

05/2006

05/2005

05/2004

05/2003

08/2002

05/2001

05/2000

05/1999

0

Bron: Bloomberg op 03/05/2013. DE WAARDE VAN UW BELEGGING KAN VARIËREN. DE GEGEVENS OVER PRESTATIES IN HET VERLEDEN HEBBEN BETREKKING OP VOORBIJE PERIODES EN ZIJN GEEN BETROUWBARE INDICATOR VOOR TOEKOMSTIG RENDEMENT. DIT GELDT OOK VOOR HISTORISCHE MARKTGEGEVENS. Hoewel de informatie die van externe bronnen afkomstig is, uit betrouwbaar geachte bronnen verkregen is, worden de juistheid, volledigheid of relevantie ervan niet gewaarborgd. Onder voorbehoud van de toepasselijke wetgeving aanvaardt Société Générale in dit opzicht geen enkele verantwoordelijkheid. Elementen met betrekking tot marktgegevens in dit document worden verstrekt op basis van observaties op een gegeven moment en kunnen variëren.

Netto-inventariswaarde in EUR (NIW) tijdens de intekenperiode NIW voor intekeningen op 05/06/2013

999,82 EUR 999,84 EUR 999,86 EUR 999,87 EUR 999,89 EUR 999,90 EUR 999,92 EUR 999,93 EUR 999,95 EUR 999,96 EUR 999,98 EUR

NIW voor intekeningen op 21/08/2013

1.000 EUR Marktwaarde

NIW voor intekeningen op 12/06/2013 NIW voor intekeningen op 19/06/2013 NIW voor intekeningen op 26/06/2013 NIW voor intekeningen op 03/07/2013 NIW voor intekeningen op 10/07/2013 NIW voor intekeningen op 17/07/2013 NIW voor intekeningen op 24/07/2013 NIW voor intekeningen op 31/07/2013 NIW voor intekeningen op 07/08/2013 NIW voor intekeningen op 14/08/2013

en gedurende de hele looptijd van het fonds

Voornaamste risico’s van de belegging De belegger moet er rekening mee houden dat de NIW van het fonds op de vervaldag en gedurende de hele looptijd van het fonds lager kan zijn dan de initiële NIW. Risico van kapitaalverlies Op de eindvervaldag zal het fonds in overeenstemming met de prospectusvoorwaarden terugbetalen, behalve bij faling van de emittent en van de garant. Het fonds biedt geen kapitaalwaarborg. De waarde van de terugbetaling van het fonds kan lager zijn dan het oorspronkelijk belegde bedrag. In het ergste scenario kunnen beleggers hun belegging volledig verliezen. Kredietrisico op de emittent van de onderliggende schuldinstrumenten De belegger loopt kredietrisico op de emittent, SG Issuer (Luxembourg) en op zijn garant, Société Générale (Paris), met A-rating van S&P (negatieve outlook) en A2-rating van Moody’s (neutrale outlook) op 03/05/2013. Als de emittent en de garant in gebreke blijven (bv. faillissement), kan de belegger zijn oorspronkelijke kapitaal volledig of gedeeltelijk verliezen, alsook de eventuele nog te betalen winst. Als de perceptie van het kredietrisico van de emittent verslechtert, kan dat de marktprijs van het fonds beïnvloeden. Hoe verder de vervaldag verwijderd is, hoe meer impact dit kan hebben. Volatiliteitsrisico Ingeval de belegger de belegde bedragen voor de eindvervaldag wil recupereren, kan hij het belegde kapitaal gedeeltelijk of volledig verliezen. De koers van het fonds kan op elk moment aanzienlijk fluctueren als gevolg van de algemene marktomstandigheden en in het bijzonder van de ontwikkeling van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index. Liquiditeitsrisico Er is geen garantie dat een actieve markt zal worden ontwikkeld waarop het fonds verhandeld kan worden. Société Générale (Paris) verzekert de liquiditeit door als koper voor de onderliggende waarden op te treden, behalve in uitzonderlijke omstandigheden. Beleggers die hun rekeneenheden voor de vervaldag van het fonds willen verkopen, zullen moeten verkopen tegen de prijs die door Société Générale (Paris) wordt bepaald op basis van de marktvoorwaarden op dat moment, waardoor de prijs lager kan zijn dan de initiële NIW. Meer informatie hierover is te vinden in de technische bijlage bij het Debt Instruments Issuance Programme Prospectus “€5,000,000,000 Debt Instruments Issuance Programme”. Risico van afgeleide producten  De belegger heeft via dit fonds een indirecte blootstelling aan afgeleide producten, en onder meer aan opties en de daaraan verbonden risico’s. Als de waarde van de onderliggende waarde van het afgeleide product fluctueert, en dit zelfs in geringe mate, kan de impact op het afgeleide product zelf veel groter zijn en bijkomende margebetalingen of premies kunnen vereist zijn om zich tegen bepaalde risico’s in te dekken. Afgeleide producten kunnen ook als “verzekering” tegen financiële risico’s worden gebruikt (in dat geval zegt men dat ze “ter afdekking worden gebruikt”). Dit type afgeleide producten zorgt ervoor dat de beleggers minder risico lopen. Alle risico’s kunnen evenwel niet aan de hand van afgeleide producten worden afgedekt. Dit fonds kan afgeleide producten gebruiken ter afdekking en/of voor een efficiënt beheer van de effectenportefeuille.

Aanhangsel bij de algemene voorwaarden van de contracten van Private Estate Life Aanhangsel bij de algemene en bijzondere voorwaarden van de Ducat-contracten De jaarlijkse terugbetaling van 1,20% in de vorm van extra rekeneenheden is niet van toepassing. Dit fonds is niet toegankelijk voor nieuwe intekeningen en bijkomende stortingen. Het is uitsluitend toegankelijk via een arbitrage van het in het contract belegde spaartegoed, tenzij de verzekeraar een uitzondering toestaat. Aanhangsel bij de algemene en bijzondere voorwaarden van de Wylymac-contracten De terugbetaling van 30% van gedurende het jaar voor beheerskosten geïnde bedragen is niet van toepassing. Aanhangsel bij de algemene en bijzondere voorwaarden van de SpreadWinx-contracten De terugbetaling door de verzekeraar vanaf het 6e jaar van een deel van de geïnde beheerskosten voor contracten met de vóór 15/04/2006 geldende algemene en bijzondere voorwaarden is niet van toepassing op in dit fonds belegde bedragen. In contracten met de vóór 01/06/2004 geldende algemene voorwaarden annuleert een belegging in dit fonds automatisch de overlijdensdekking in het contract.

Gestructureerd fonds SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable Belangrijke informatie over de schuldinstrumenten Uitzonderlijke gebeurtenissen met betrekking tot de onderliggende instrumenten (aanpassing, vervanging, terugbetaling of vervroegde ontbinding): om rekening te houden met de gevolgen voor het fonds van buitengewone gebeurtenissen die een invloed op het(de) onderliggende instrument(en) van het fonds kunnen hebben, zijn in de documentatie van het fonds bepalingen opgenomen voor eventuele (i) aanpassing of vervanging en, in bepaalde gevallen, (ii) vervroegde terugbetaling van het fonds. Deze elementen kunnen tot een verlies op het fonds leiden. Meer informatie hierover vindt u in de technische bijlage van het Debt Instruments Issuance Programme Prospectus “€5,000,000,000 Debt Instruments Issuance Programme Prospectus”. Terugkoop door Société Générale of vervroegde afsluiting van het fonds: alleen Société Générale heeft er zich toe verbonden een secundaire markt voor de effecten te verzekeren. Alleen Société Générale heeft er zich uitdrukkelijk toe verbonden het fonds terug te kopen, af te wikkelen of gedurende de looptijd van het fonds prijzen voor te stellen. De uitvoering van deze verbintenis zal afhangen van (i) de algemene marktvoorwaarden en (ii) de liquiditeit van het(de) onderliggende instrument(en), en desgevallend van andere afgesloten dekkingstransacties. In de prijs van het fonds (in het bijzonder de bied-/laatprijzen die Société Générale op elk moment kan voorstellen voor de terugkoop of de afwikkeling van het fonds) zal onder meer rekening worden gehouden met de aan de terugkoop verbonden kosten van dekking en/of afwikkeling van de positie van Société Générale. Société Générale en/of haar dochterondernemingen zijn in geen geval aansprakelijk voor dergelijke gevolgen en de impact ervan op transacties met het fonds of beleggingen in het fonds. Informatie over aan derden betaalde of van derden ontvangen commissies en vergoedingen: als een persoon (de “Betrokken persoon”), in overeenstemming met de toepasselijke wetten en reglementen, gehouden is potentiële beleggers in het fonds te informeren over elke vergoeding of commissie die Société Générale aan de Betrokken persoon betaalt of van de betrokken persoon ontvangt, zal deze laatste zelf verantwoordelijk zijn voor de naleving van de wettelijke en reglementaire verplichtingen terzake. Waarborg van Société Générale: het fonds wordt gewaarborgd door Société Générale (hierna de “Garant”). De betaling op de vastgelegde datum van elk bedrag dat uit hoofde van het fonds door de belangrijkste debiteur verschuldigd is, wordt door de Garant gewaarborgd volgens de voorwaarden in de waarborgakte die op aanvraag bij de Garant beschikbaar is. De belegger draagt bijgevolg een kredietrisico ten aanzien van de Garant. Permanente verkoopbeperkingen in de Verenigde Staten: DE HIERIN BESCHREVEN SCHULDINSTRUMENTEN, DIE ALS EFFECTEN MET PERMANENTE BEPERKING AANGEDUID ZIJN, KUNNEN NOOIT WETTELIJK OF EFFECTIEF EIGENDOM ZIJN VAN EEN “US PERSON” (VOLGENS DE DEFINITIE IN REGULERING S). BIJGEVOLG WORDEN ZIJ BUITEN DE VERENIGDE STATEN AANGEBODEN EN VERKOCHT AAN PERSONEN DIE, OP GROND VAN DE REGULERING, GEEN ONDERDAAN VAN DE VERENIGDE STATEN ZIJN. Waarschuwing aangaande de index: de in dit document vermelde index (de “Index”) wordt noch gesponsord, noch goedgekeurd noch verkocht door Société Générale. Société Générale aanvaardt in dit opzicht geen enkele verantwoordelijkheid. De EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index en de eraan verbonden merken zijn intellectueel eigendom van STOXX Limited, Zürich, Zwitserland en/of haar licentieverleners (de “Licentieverleners”), en worden onder licentie gebruikt. STOXX en haar Licentieverleners steunen, waarborgen, verkopen of promoten op geen enkele manier de op de index gebaseerde effecten en wijzen elke verantwoordelijkheid af met betrekking tot de handel in producten of diensten die op de index gebaseerd zijn.

Informatie voor de verzekeringnemer

PEL/B/B/MISC/0703/MC/001/NL/0513

Overeenkomstig de bepalingen van artikel 5.1.3.1 van de gewijzigde omzendbrief 08/1 van het Luxemburgse Commissariat aux Assurances heeft de verzekeringnemer die zijn spaargeld in een intern fonds belegt, recht op de volgende informatie: –– de naam van het interne fonds –– de identiteit van de beheerder van het interne fonds –– het type intern fonds volgens de classificatie in punt 5.1.1 –– het beleggingsbeleid, met inbegrip van een eventuele specialisatie in bepaalde geografische zones of economische sectoren –– de aanduiding of het fonds in alternatieve fondsen kan beleggen –– aanwijzingen betreffende het beleggersprofiel of de beleggingshorizon –– de lanceringsdatum van het fonds en, indien van toepassing, de eindvervaldag –– het jaarlijkse rendement van het fonds voor elk van de laatste vijf boekjaren of, bij gebrek daaraan, sinds de aanvangsdatum –– de benchmark die het fonds tracht te volgen, of indien een dergelijke referentie niet uitdrukkelijk is vastgelegd, één of meer benchmarks waartegen het rendement van het fonds gemeten kan worden –– de plaats waar gegevens over de afzonderlijke boekhouding van het fonds verkregen of geraadpleegd kunnen worden –– de manier waarop de inventariswaarde van het fonds berekend en, in voorkomend geval, gepubliceerd wordt –– de modaliteiten voor de afkoop van deelbewijzen Al deze informatie is in deze informatienota opgenomen (met uitzondering van het historisch rendement, dat pas gedurende de looptijd van het fonds beschikbaar zal zijn) en kan kosteloos bij de verzekeraar worden aangevraagd op het moment van de belegging in dit fonds. De verzekeringnemer heeft bovendien het recht om op verzoek jaarlijks gratis een bijgewerkte versie van deze informatie te ontvangen, en meer bepaald om geïnformeerd te worden over het laatste jaarrendement van dit interne fonds. Private Estate Life houdt de gegevens betreffende de afzonderlijke boekhouding van het fonds ter beschikking van verzekeringnemers die erom vragen. Private Estate Life zal op aanvraag van de verzekeringnemers eveneens details verstrekken over de berekening van de waarde op eindvervaldag van de gestructureerde activa die aan hun contract verbonden zijn. Wij raden u aan deze informatienota aandachtig te lezen voordat u besluit in dit fonds te beleggen. Deze nota bevat afwijkingen op de algemene voorwaarden van onze contracten. Als gevolg van de ontwikkeling van de beurzen en de wisselkoersen kan de nettoinventariswaarde van het fonds zowel dalen als stijgen. Het financiële risico wordt overigens volledig door de verzekeringnemer gedragen.

Private Estate Life S.A. • 38, Parc d’activités de Capellen • B.P. 110 • L-8303 Capellen Tel. (+352) 45 67 301 • Fax (+352) 45 67 34 www.privateestatelife.com • www.pel.lu • [email protected] Een vennootschap van de groep NPG Wealth Management • R.C.S. Luxembourg B 34 402 Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij onder controle van het Commissariat aux Assurances, 7, bd Royal, L-2449 Luxembourg

SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable Bijlage bij de informatienota Als gevolg van een belegging in het fonds SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable loopt de verzekeringnemer de onderstaande risico’s, die inherent zijn aan beleggingen in een gestructureerd fonds zonder kapitaalbescherming. Risico van kapitaalverlies Op de eindvervaldag zal het fonds in overeenstemming met de prospectusvoorwaarden terugbetalen, behalve bij faling van de emittent en van de garant. Het fonds biedt geen kapitaalwaarborg. De waarde van de terugbetaling van het fonds kan lager zijn dan het oorspronkelijk belegde bedrag. In het ergste scenario kunnen beleggers hun belegging volledig verliezen. Kredietrisico op de emittent van de onderliggende schuldinstrumenten De belegger loopt kredietrisico op de emittent, SG Issuer (Luxembourg) en op zijn garant, Société Générale (Paris), met A-rating van S&P (negatieve outlook) en A2-rating van Moody’s (neutrale outlook) op 03/05/2013. Als de emittent en de garant in gebreke blijven (bv. faillissement), kan de belegger zijn oorspronkelijke kapitaal volledig of gedeeltelijk verliezen, alsook de eventuele nog te betalen winst. Als de perceptie van het kredietrisico van de emittent verslechtert, kan dat de marktprijs van het fonds beïnvloeden. Hoe verder de vervaldag verwijderd is, hoe meer impact dit kan hebben. Volatiliteitsrisico Ingeval de belegger de belegde bedragen voor de eindvervaldag wil recupereren, kan hij het belegde kapitaal gedeeltelijk of volledig verliezen. De koers van het fonds kan op elk moment aanzienlijk fluctueren als gevolg van de algemene marktomstandigheden en in het bijzonder van de ontwikkeling van de EURO STOXX® Select Dividend 30 (Price) Index. Liquiditeitsrisico Er is geen garantie dat een actieve markt zal worden ontwikkeld waarop het fonds verhandeld kan worden. Société Générale (Paris) verzekert de liquiditeit door als koper voor de onderliggende waarden op te treden, behalve in uitzonderlijke omstandigheden. Beleggers die hun rekeneenheden voor de vervaldag van het fonds willen verkopen, zullen moeten verkopen tegen de prijs die door Société Générale (Paris) wordt bepaald op basis van de marktvoorwaarden op dat moment, waardoor de prijs lager kan zijn dan de initiële NIW. Meer informatie hierover is te vinden in de technische bijlage bij het Debt Instruments Issuance Programme Prospectus “€5,000,000,000 Debt Instruments Issuance Programme”. Risico van afgeleide producten  De belegger heeft via dit fonds een indirecte blootstelling aan afgeleide producten, en onder meer aan opties en de daaraan verbonden risico’s. Als de waarde van de onderliggende waarde van het afgeleide product fluctueert, en dit zelfs in geringe mate, kan de impact op het afgeleide product zelf veel groter zijn en bijkomende margebetalingen of premies kunnen vereist zijn om zich tegen bepaalde risico’s in te dekken. Afgeleide producten kunnen ook als “verzekering” tegen financiële risico’s worden gebruikt (in dat geval zegt men dat ze “ter afdekking worden gebruikt”). Dit type afgeleide producten zorgt ervoor dat de beleggers minder risico lopen. Alle risico’s kunnen evenwel niet aan de hand van afgeleide producten worden afgedekt. Dit fonds kan afgeleide producten gebruiken ter afdekking en/of voor een efficiënt beheer van de effectenportefeuille.

Verklaring De verzekeringnemer bevestigt van de informatienota van het fonds SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable en van dit document kennis te hebben genomen. De verzekeringnemer bevestigt de risico’s te begrijpen waaraan hij zich blootstelt door in het fonds SG Issuer (Luxembourg) Jump Autocallable te beleggen en aanvaardt in dit fonds te beleggen. Datum en plaats van handtekening

PEL/B/B/MISC/0703/MC/001/NL/0513

Handtekening van verzekeringnemer 1



Handtekening van verzekeringnemer 2

Private Estate Life S.A. • 38, Parc d’activités de Capellen • B.P. 110 • L-8303 Capellen Tel. (+352) 45 67 301 • Fax (+352) 45 67 34 www.privateestatelife.com • www.pel.lu • [email protected] Een vennootschap van de groep NPG Wealth Management • R.C.S. Luxembourg B 34 402 Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij onder controle van het Commissariat aux Assurances, 7, bd Royal, L-2449 Luxembourg