SAZEBNÍK ODMĚN PROVIZNÍ PŘÍLOHA

SAZEBNÍK ODMĚN PROVIZNÍ PŘÍLOHA příloha č. 1 SMLOUVY O OBCHODNÍM ZASTOUPENÍ/ O SPOLUPRÁCI

Obchodní zástupce/spolupracovník Jméno, příjmení, titul

Osobní číslo

SazOdm/ProPri - 160229PN

Pokud se bude níže v Sazebníku odměn/Provizní příloze používat pojem provize (získatelská, následná, udržovací, atp.), bude se tímto rozumět: a) provize ve smyslu provize za činnost, na základě které došlo k uzavření zprostředkované smlouvy (získatel provize je oprávněn zprostředkovat daný finanční produkt) b) odměna ve smyslu odměny za jinou činnost (rozumí se odměna za činnost tipaře), na základě které došlo k předání kontaktu/tipu na zprostředkování konkrétního finančního produktu, který poté byl zprostředkován získatelem s příslušným oprávněním (získatel odměny není oprávněn zprostředkovat daný finanční produkt).

I. STAVEBNÍ SPOŘENÍ PROVIZE za sjednání smlouvy o stavebním spoření se vyplácí výhradně na základě řádně uzavřené Smlouvy o obchodním zastoupení/o spolupráci.

I. 1.

STAVEBNÍ SPOŘENÍ

I. 1. 1.

Raiffeisen stavební spořitelna a.s. (platnost od 01. 07. 2015) Získatelská provize za uzavření/navýšení

Stavební spoření pro FO

Body pro smlouvy St.Sp. a navýšení CČ

CČ / 27 100 = body (výše provize omezena dle maximální výše poplatku dle sazebníku RSTS)

Výplata získatelské provize za uzavření/navýšení vždy po připsání úhrady klienta za uzavření smlouvy. Nárok na provizi nevzniká: - v případě, že smlouva zanikne před výplatou základní provize, nárok na provizi z této smlouvy nevznikne - v případě, že k přiznání provize dojde po lhůtě 12 měsíců od uzavření smlouvy nebo zvýšení cílové částky, nárok na provizi nevznikne - v případě, že úhrada za uzavření smlouvy byla zcela nebo částečně zaplacena z přeplatku úhrady jiné smlouvy stejného klienta, a tento přeplatek úhrady vznikl snížením cílové částky, tj. i úhrady, nárok na provizi nevznikne - v případě, že klient nebo RSTS od smlouvy o stavebním spoření odstoupí ve lhůtě stanovené VOP

I. 1. 2. Stavební spořitelna České spořitelny, a.s. (platnost od 1. 1. 2016) Získatelská provize za uzavření: cílová částka / 34 110 = body Získatelská provize za navýšení: hodnota navýšení CČ / 64 800 = body

Stavební spoření pro FO

Výplata získatelské provize za uzavření/navýšení vždy po připsání úhrady klienta za uzavření/navýšení smlouvy. Nárok na provizi za smlouvu/navýšení nevzniká: - pokud klient od smlouvy odstoupil v zákonem stanovené lhůtě - výše uvedené koeficienty se nevztahují na Smlouvy uzavřené za účelem získání nového úvěrového obchodu, k jehož účelům patří splacení závazků klienta vůči SSČS z jiného úvěrového obchodu (výše provize za vkladovou smlouvu bude individuální, v závislosti na rozdílu mezi cílovou částkou a veškerými závazky klienta a podílem skutečné výše úhrady za uzavření této smlouvy) - v případě, že klient odstoupí od smlouvy/navýšení v zákonem stanovené lhůtě Nárok na získatelskou provizi za uzavření smlouvy/navýšení, související se smlouvou o poskytnutí Úvěru ze stavebního spoření HYPO TREND zaniká v plné výši v případě, že do 24 měsíců od prvního dne, kdy smlouva o poskytnutí Úvěru ze stavebního spoření HYPO TREND či smlouva o poskytnutí Hypoúvěru od Buřinky byla účinná a kdy současně měli dlužníci podle ní právo na čerpání úvěru, Stavební spořitelna neobdržela ani jeden příkaz k úhradě z úvěrového účtu vystavený oprávněně na jejím základě účastníkem stavebního spoření, který je její smluvní stranou nebo jinou osobou určenou plnou mocí.

I. 1. 3. Wüstenrot - stavební spořitelna, a.s. Stavební spoření pro FO

Stavební spoření „KAMARÁD+“ a KAMARÁD smlouva do 17 let věku

Získatelská provize za uzavření a navýšení: cílová částka do 3.000.000,- Kč / 26 000 = body Výplata získatelské provize za uzavření/navýšení vždy po připsání úhrady klienta za uzavření smlouvy. Akce „KAMARÁD+“ a „KAMARÁD“ je určena pro klienty, jejichž vstupní věk je v den účinnosti smlouvy maximálně 17 let (v den 18. narozenin už nelze tuto akci použít!). Z této smlouvy se neplatí vstupní poplatek při splnění následujících podmínek: - Cílová částka činí přesně 300.000,- Kč (KAMARÁD+) nebo 150.000,- Kč (KAMARÁD) - Vklad na smlouvu činí 3.000,- Kč (KAMARÁD+), musí být zaplacen do 4 měsíců (je to vklad, ne vstupní poplatek) nebo vklad 1.500,- Kč (KAMARÁD) - Získatelská provize = 2,3 bodu pro KAMARÁD+ (při přesném splnění výše uvedených podmínek) nebo získatelská provize 1,4 bodu (KAMARÁD) V případě jiné cílové částky než přesně 300.000,- Kč/150.000,- Kč se na smlouvu nevztahuje akce „KAMARÁD+“/“KAMARÁD“, klient platí standardní vstupní poplatek a získatelská provize se rovněž řídí standardním koeficientem, tzn. CČ / 26 000 = body

II. DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ (DPS) PROVIZE za sjednání smlouvy o doplňkovém penzijním spoření se vyplácí výhradně na základě řádně uzavřené Smlouvy o obchodním zastoupení/o spolupráci. Produkty doplňkové penzijního spoření (dále též „DPS“) mohou sjednávat vázaní zástupci s oprávněním pro sjednávání těchto produktů. Další podrobnosti jsou k dispozici v interním pokynu obchodního úseku.

II. 1.

DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ DPS – Provize za sjednání doplňkového penzijního spoření

II. 1. 1. CONSEQ Penzijní společnost, a. s. Příspěvek účastníka (PÚ)

Příspěvek < 300,- Kč: Příspěvek ≥ 300,- Kč:

0,3 bodu na 100,- Kč příspěvku účastníka příspěvku účastníka 0,6 bodu na 100,- Kč příspěvku účastníka příspěvku účastníka, maximální provize 2,6 bodu

Příspěvek zaměstnavatele (PZ)


0,6 bodu na 100,- Kč příspěvku zaměstnavatele 0,6 bodu na 100,- Kč příspěvku zaměstnavatele, maximální provize 2,6 bodu

Navýšení příspěvku účastníka


0,3 bodu na 100,- Kč příspěvku účastníka 0,6 bodu na 100,- Kč příspěvku účastníka, maximální provize 2,6 bodu

Navýšení příspěvku zaměstnavatele


0,6 bodu na 100,- Kč příspěvku zaměstnavatele 0,6 bodu na 100,- Kč příspěvku zaměstnavatele, maximální provize 2,6 bodu

Převod prostředků (PP)

Vstupní věk klienta k datu počátku smlouvy

Koeficient

18 – 55

Objem převedených prostředků / koeficient 21 700 = BODY*

>55


* POZOR!!! Provize za převod prostředků není limitována zákonem!

Jednorázový příspěvek

Vstupní věk klienta k datu počátku smlouvy

Koeficient

18 – 55


>55

Výše jednorázového příspěvku / koeficient 43 350 = BODY*

* Výše provize u smlouvy o spoření může činit maximálně 3,5 % z průměrné mzdy v národním hospodářství vyhlašované MPSV za I. – III. Q. předchozího roku = MAXIMÁLNĚ 2,6 BODU. Pokud součet získatelské provize PÚ, PZ a JP překročí stanovený limit, pak je provize krácena v následujícím pořadí: Provize z JP, Provize z PZ, Provize z PU

Garance

Pojištění

Strategie spoření

Poplatek

Koeficient

Dynamická strategie

5%

270

Vyvážená strategie

4%

340

Konzervativní strategie

3%

450

Typ pojištění

Poplatek

Koeficient

Pro případ invalidity

5%

360

Pro případ smrti a TN

6%

300

Výplata získatelské provize u Pojištění se nedělí v poměru 70 % 1. rok a 30 % 2. rok. SazOdm/ProPri - 160229PN

II. 1. 2. Česká spořitelna – penzijní společnost, a. s. Provize za sjednání smlouvy

Provize za navýšení příspěvku účastníka

Provize za sjednání nebo navýšení příspěvku zaměstnavatele

Věk

Provize

Záloha

18-45 let

Za 100,- Kč příspěvku účastníka = 1,5 bodu


46 a více let



Věk

Provize

Záloha

18-45 let



46 a více let



Věk

Provize

Záloha

18-45 let

Za 100,- Kč příspěvku zaměstnavatele = 1,5 bodu


46 a více let



Maximální výše vyplacené provize 2,6 bodu je za: smlouvu, navýšení příspěvku účastníka,sjednání nebo navýšení příspěvku zaměstnavatele Nárok na provizi za smlouvu vzniká: - smlouva musí být akceptována (tedy registrována v PS) - nárok na provizi vzniká po uplynutí sledovaného období (=po dobu 6 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy o DPS) - účastník je na konci sledovaného období účastníkem DPS u PS - provize vychází z hodnoty PÚ zaplacených ve Sledovaném období - provize se vyplácí zálohově, záloha je vyplácena v měsíci, který následuje po měsíci, ve kterém Smlouva o DPS nabyla účinnosti a byl připsán první PÚ - výše zálohy je 0,3 bodu za 100 Kč příspěvku účastníka - doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti smlouvy o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy Nárok na provizi za navýšení příspěvku účastníka vzniká: - provize vychází z hodnoty PÚ zaplacených ve Sledovaném období (=po dobu 6 měsíců od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o DPS, kterým je sjednána změna PÚ) - účastník ve Sledovaném období PÚ nesnížil - účastník byl na konci Sledovaného období účastníkem DPS u PS ČS - provize se vyplácí zálohově, záloha je vyplácena v měsíci, který následuje po měsíci, ve kterém dodatek ke smlouvě o DPS nabyl účinnosti - výše zálohy je 0,3 bodu za 100 Kč příspěvku účastníka - doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy Nárok na provizi za sjednání nebo navýšení příspěvku zaměstnavatele vzniká: - provize vychází z hodnoty PZ zaplacených ve Sledovaném období (=po dobu 6 měsíců od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o DPS, kterým je sjednán PZ nebo jeho zvýšení) - ujednání o sjednání nebo zvýšení PZ nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 6 měsíců ode dne poslední nebo předchozí změny, sjednání nebo zrušení PZ - účastník ve Sledovaném období PZ nezrušil - účastník byl na konci Sledovaného období účastníkem DPS u PS ČS - provize se vyplácí zálohově, záloha je vyplácena v měsíci, který následuje po měsíci, ve kterém dodatek ke smlouvě o DPS nabyl účinnosti - výše zálohy je 0,3 bodu za 100 Kč příspěvku zaměstnavatele - doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy

II. 1. 3. ČSOB Penzijní společnost, a. s.

Provize za sjednání smlouvy

Provize za navýšení

Provize za první sjednání příspěvku zaměstnavatele

Věk

Bodová hodnota za smlouvu

18 – 57 let

Provize je vyplácena od měsíčního příspěvku účastníka min. 300,- Kč ve výši maximální provize 2,6 bodu bez ohledu na výši příspěvku účastníka

58 a více let

Provize je vyplácena od měsíčního příspěvku účastníka 300,- Kč ve výši maximální provize 1,6 bodu bez ohledu na výši příspěvku účastníka

Věk

Bodová hodnota za navýšení

18-57 let

Provize je vyplácena od navýšení min. 100,- Kč Za 100,- Kč navýšení = 0,3 bodu Od navýšení 850,- Kč je vyplácena maximální provize 2,6 bodu

58 a více let

Provize je vyplácena od navýšení min. 100,- Kč Za 100,- Kč navýšení = 0,18 bodu Od navýšení 1400,- Kč je vyplácena maximální provize 2,6 bodu

Fixní odměna 1,2 bodu

Nárok na provizi za smlouvu vzniká: - smlouva musí být akceptována (tedy registrována v PS) - na smlouvě musí být zaplacen první příspěvek účastníka do 4 měsíců od vzniku smlouvy - minimální výše měsíčního příspěvku účastníka je 300 Kč Nárok na provizi za navýšení vzniká: - od předchozího navýšení nebo vzniku smlouvy uplynulo alespoň 12 měsíců - do 4 měsíců od účinnosti navýšení byl připsán alespoň 2x sjednaný navýšený PÚ - minimální navýšení je 100 Kč Nárok na provizi za první sjednání příspěvku zaměstnavatele vzniká: - nejdříve od 7 měsíce po vzniku smlouvy a připsání jednoho příspěvku během 4 měsíců od účinnosti

II. 1. 4. NN Penzijní společnost, a. s. (do 22. 3. 2015 ING Penzijní společnost, a. s.) Měsíční příspěvek

Specifikace typu smlouvy


100 – 299,- Kč

Nová smlouva DPS

1,3 bodu za smlouvu

Nová smlouva DPS a současně převod prostředků z jiné PS na tuto smlouvu (provize vyplacena až po připsání převedených prostředků)

1,3 bodu za smlouvu + 1,3 bodu za převedené prostředky

Nová smlouva DPS

2,6 bodu za smlouvu

Provize DPS – nová smlouva, navýšení + TF 300,- Kč a více


Provize za navýšení příspěvku na DPS

Provize za navýšení příspěvku účastníka DPS

(Nový PU – původní PU) / koeficient 324 = body Maximální výše provize = 2,6 bodu

Provize za zavedení nebo navýšení příspěvku zaměstnavatele na DPS

(Nový PZ – původní PZ) / koeficient 324 = body Maximální výše provize = 2,6 bodu Nový PZ = měsíční průměr zaplacených PZ v období 12 kalendářních měsíců bezprostředně po účinnosti navýšení. Původní PZ = vyšší z měsíčního průměru zaplacených PZ v období 12 kalendářních měsíců bezprostředně po účinnosti navýšení nebo nejvyšší předchozí měsíční průměr, za který byla vyplacena provize nebo měsíční průměr zaplacených PZ v období prvních 12 kalendářních měsíců od uzavření smlouvy.

Provize za navýšení příspěvku účastníka DPS – nárok na provizi: - provize je vyplacena po uplynutí 6-ti měsíců od účinnosti navýšení, během kterých musí být na smlouvu uhrazeny alespoň 3 po sobě jdoucí měsíční platby příspěvku v minimální výši sjednaného navýšení - za navýšení, u kterého dojde k účinnosti před uplynutím prvního roku trvání smlouvy DPS, nenáleží provize za navýšení. Provize za zavedení nebo navýšení příspěvku zaměstnavatele na DPS – nárok na provizi: - provize je vyplacena po uplynutí 12-ti měsíců od účinnosti zavedení/navýšení PZ - za navýšení PZ (pokud byl již dříve PZ sjednán), u kterého dojde k účinnosti před uplynutím prvních 12 měsíců trvání smlouvy, nenáleží provize za navýšení. SazOdm/ProPri - 160229PN

Bodová hodnota za smlouvu Provize za převod prostředků

Nové smlouvě předcházelo ukončení smlouvy PP v TF a převod prostředků z TF na tuto novou smlouvu DPS

1,2 bodu za smlouvu

Nárok na provizi: pokud bude smlouva DPS ukončena ve lhůtě kratší než 12 měsíců od počátku, nárok na provizi nevzniká.

II. 1. 5. KB Penzijní společnost, a.s. (platnost od 1. 1. 2016) Provize za sjednání smlouvy DPS

Za každých 100,- Kč příspěvku účastníka = 1,2 bodu. Provize vyplácena od příspěvku účastníka 300,- Kč. Maximální výše provize z příspěvku účastníka ve výši 466,- Kč. Maximální výše provize je stanovena zákonným limitem.

PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - provize je vypočítána z průměru prvních dvou měsíčních příspěvků účastníka připsaných na individuální účet účastníka - příspěvek účastníka = součet vlastního měsíčního příspěvku účastníka a měsíčního příspěvku zaměstnavatele - provize za novou smlouvu v účastnickém fondu po převodu z TF se nevyplácí Provize za ZMĚNU (NAVÝŠENÍ) smlouvy DPS

Za každých 100,- Kč příspěvku účastníka u smlouvy DPS = 1,2 bodu. Maximální výše provize je z navýšení o 466,- Kč Maximální výše provize je stanovena zákonným limitem.

PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - navýšením se rozumí navýšení příspěvku účastníka nebo zaměstnavatele - provize je vypočtena z rozdílu průměru skutečných příspěvků účastníka za první 2 měsíce od oznámeného data navýšení a průměru skutečných příspěvků účastníka za 3 měsíce před datem oznámeného navýšení - navýšení za provizi je možno realizovat až po 3 měsících od vzniku účastnické smlouvy - navýšení za provizi je možno realizovat pouze 1x za 6 měsíců od měsíce posledního ohlášeného navýšení příspěvku účastníka nebo zaměstnavatele - rozhodným datem pro výpočet provize je datum sjednání navýšení příspěvku účastníka (podpis Dodatku účastnické smlouvy nebo datum na soupisu účastníků při zvýšení příspěvku zaměstnavatele)

II. 1. 6. Penzijní společnost České pojišťovny, a. s. (platnost od 1. 1. 2016)

PROVIZE ZA SJEDNÁNÍ DPS

Věk

Smlouvy s PÚ min. 300 Kč

0 – 50

5,5 bodů

51 – 70

2,7 bodů

71 a více

0

Smlouvy s PÚ nižším než 300 Kč

Za 100 Kč příspěvku účastníka = 0,3 bodu Od příspěvku účastníka 900 Kč je vyplácena maximální provize 2,7 bodu bez ohledu na výši příspěvku účastníka 0

Následná smlouva a/nebo smlouva s PKF Za 100 Kč příspěvku účastníka = 0,3 bodu Od příspěvku účastníka 900 Kč je vyplácena maximální provize 2,7 bodu bez ohledu na výši příspěvku účastníka 2,7 bodů 0

PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - provize je vyplácena za příspěvek účastníka, - za převod smlouvy o PP či převod prostředků účastníka z TF se provize nevyplácí, - minimální PÚ = 100 Kč, - sjednaný příspěvek je připsán na smlouvu účastníka nejpozději poslední den 4. kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci obsahujícím den, kdy nabyla Smlouva DPS účinnosti, - smlouva je akceptovaná v PSČP, - datum účinnosti smlouvy je nejvýše 7 kalendářních měsíců po datu podpisu smlouvy, - datum podpisu smlouvy je mezi 1. 1. 2016 a 31. 12. 2016, - smlouva je platná a účinná alespoň 24 měsíců, - v období 24 měsíců od měsíce následujícího po datu, v němž byl uhrazen první příspěvek účastníka a vznikl nárok na provizi, je na smlouvu účastníka uhrazeno alespoň 20 PÚ a to nejméně ve sjednané výši. Věk PROVIZE ZA NAVÝŠENÍ PŘÍSPĚVKU ÚČASTNÍKA DPS

0 – 50 51 – 70 71 a více

Sazba provize Za 100 Kč navýšení = 0,3 bodu Od navýšení 900 Kč je vyplácena maximální provize 2,7 bodu bez ohledu na výši příspěvku účastníka 0

PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - provize je vyplácena za sjednání navýšení příspěvku účastníka a/nebo třetí osoby dodatkem ke smlouvě DPS. Příspěvkem účastníka a/nebo třetí osoby není příspěvek placený zaměstnavatelem, - minimální sjednané navýšení PÚ a/nebo třetí osoby = 100 Kč, - v období 12 kalendářních měsíců předcházejících sjednání navýšení PÚ nedošlo ke sjednání změny výše PÚ a/nebo třetí osoby, nebo nedošlo k uzavření smlouvy DPS, - takto navýšený příspěvek je připsán na smlouvu účastníka nejpozději poslední den 4. kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci obsahujícím den, kdy nabyl účinnosti dodatek ke Smlouvě DPS, - dodatek ke smlouvě DPS o navýšení příspěvku účastníka a/nebo 3. osoby je akceptován PSČP, - datum účinnosti dodatku ke smlouvě DPS je nejvýše 3 kalendářní měsíce po datu podpisu dodatku ke smlouvě DPS nebo nejvýše 12 kalendářních měsíců následujících po podpisu formuláře Žádost o výplatu ze smlouvy o důchodovém spoření, - datum sjednání dodatku ke smlouvě DPS je mezi 1. 1. 2016 a 31. 12. 2016, - smlouva DPS je platná a účinná alespoň 24 měsíců poté, co byl sjednán dodatek ke Smlouvě o navýšení PÚ a/nebo třetí osoby a - v období 24 měsíců od měsíce následujícího po datu, v němž byl uhrazen první navýšený příspěvek účastníka a/nebo třetí osoby a vznikl nárok na provizi, je na smlouvu DPS uhrazeno alespoň 20 navýšených PÚ a/nebo třetí osoby a to nejméně ve sjednané výši.

PROVIZE ZA SJEDNÁNÍ PŘÍSPĚVKU ZAMĚSTNAVATELE

Věk

PZ minimálně 300 Kč

18 – 55 let


56 a více let

0 Kč

PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - provize je vyplácena za sjednání dodatku ke smlouvě DPS s nově sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, - dodatek ke smlouvě DPS je sjednán v rámci Kampaně, - na účet účastníka je uhrazen PZ pod IČ v minimální výši 300,- Kč a to nejpozději do konce 12. měsíce od účinnosti dodatku ke smlouvě DPS, - na smlouvě DPS není sjednán příspěvek zaměstnavatele a zároveň na smlouvu DPS nebyl zaslán příspěvek zaměstnavatele ze stejného IČ v období 12 měsíců předcházející účinnosti dodatku smlouvy DPS - datum sjednání dodatku ke smlouvě DPS je nejpozději 31. 12. 2016, - zaměstnavatelem se rozumí zaměstnavatel, který přispívá ve smyslu ustanovení §27 zákona o penzijním připojištění nebo §10 zákona o DPS svému zaměstnanci - měsíčním příspěvkem zaměstnavatele se rozumí součet všech plateb příspěvků daného zaměstnavatele připsaných v daném měsíci na smlouvu zaměstnance s výjimkou částek při převodu z jiné penzijní společnosti. Věk PROVIZE ZA JEDNORÁZOVÝ VKLAD A INTERNÍ PŘEVOD Z DŮCHODOVÉHO SPOŘENÍ

0 – 55 56 – 70*) 71 a více


Základ JV (Kč) 20 000 – 180 000 JV / koeficient 32 500 = body (maximální výše provize je 5,5 bodu) 0

*)Dodatek JV musí být sjednán do 1 měsíce od účinnosti smlouvy DPS PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - provize je vyplácena za sjednání JV účastníka a/nebo třetí osoby formou Oznámení o vkladu a daňové úlevy ke smlouvě DPS nebo formou interního převodu prostředků ze smlouvy Důchodového spoření na Smlouvu DPS (Dodatek JV), - minimální výše sjednaného a připsaného JV je 20 000 Kč, do výpočtu provize se zahrnují vklady nad 12 000 Kč připsané na smlouvu účastníka nejpozději do 2 kalendářních měsíců následujících po měsíci sjednání Oznámení vkladu a daňové úlevy nebo do 12 kalendářních měsíců následujících po měsíci sjednání převodu prostředků ze smlouvy Důchodového spoření na smlouvu DPS - maximální výše JV je 180 000 Kč, - součet všech JV připsaných na smlouvu TF/DPS za posledních 12 kalendářních měsíců je nejvýše 500 000 Kč, - nejedná se o jednorázový vklad u Smlouvy DPS, kde tentýž účastník měl již s PSČP uzavřenou smlouvu DPS, která byla ukončena výpovědí nebo dohodou v období nejvýše 9 kalendářních měsíců předcházejících datu sjednání Dodatku JV, - strategie spoření klienta ve smlouvě DPS neobsahuje Povinný konzervativní fond, - datum sjednání Dodatku JV je mezi 1. 1. 2016 a 31. 12. 2016 - u klientů ve věku 56 – 70 let musí být Dodatek JV sjednán do 1 měsíce od účinnosti smlouvy DPS - smlouva DPS je platná a účinná alespoň 24 kalendářních měsíců od data sjednání Dodatku JV.

II. 2.

TRANSFORMOVANÝ FOND

Změny v rámci transformovaném fondu může uzavřít pouze OZ s platnou a účinnou Smlouvou o obchodním zastoupení/o spolupráci, specifikace u jednotlivého obchodního partnera.

II. 2. 1. Aegon Penzijní společnost, a. s. (do 18. 12. 2013) – pro změny a navýšení nemusí být žádné specifické oprávnění

Provize za navýšení příspěvku účastníka v Transformovaném fondu

Věk

Transformovaný fond

18-49 let

100,- Kč navýšeného příspěvku účastníka = 0,3 bodu Od navýšeného příspěvku účastníka 1.000,- Kč je vyplácena maximální provize 3,0 bodu bez ohledu na výši této navýšené příspěvku účastníka.

50 a více let

Za 100,- Kč navýšeného příspěvku účastníka = 0,15 bodu Od navýšeného příspěvku účastníka 2.000,- Kč je vyplácena maximální provize 3,0 bodu bez ohledu na výši této navýšené příspěvku účastníka.

PŘEPOČET PROVIZE ZA ZVÝŠENÍ MĚSÍČNÍHO PŘÍSPĚVKU V TRANSFORMOVANÉM FONDU - přepočtu provize dochází za období prvních 36-ti měsíců od vzniku nároku na provizi za zvýšení příspěvku - přepočet provize se provádí z aritmetického průměru připsaných a rozpočítaných příspěvků účastníka (případně třetí osoby) nebo příspěvků zaměstnavatele - do přepočtu se zahrnují příspěvky uhrazené v jednotlivých kalendářních měsících - přepočtený základ pro výpočet provize > základ pro výpočet provize, ze kterého byla vypočtena provize = OZ vzniká nárok na doplatek provize z rozdílu původního zvýšeného příspěvku a přepočteného příspěvku dle maxima stanoveného v jednotlivých věkových kategoriích - přepočtený základ pro výpočet provize < základ pro výpočet provize, ze kterého byla vypočtena provize = OZ vrací provizi z rozdílu původního zvýšeného příspěvku a přepočteného příspěvku dle maxima stanoveného v jednotlivých věkových kategoriích

Kdy vzniká nárok na provizi? - smlouva penzijního připojištění, ke které se vztahuje navýšení příspěvku, musí být platná a účinná, zvýšený příspěvek účastníka (případně třetí osoby) nebo zaměstnavatele musí být připsán a rozpočítán na účtu AEGON PS - první zvýšený příspěvek účastníka musí být uhrazen nejpozději do 3 měsíců od data účinnosti navýšení - zvýšení příspěvku lze sjednat nejdříve až po uplynutí 3 měsíců od platnosti smlouvy - provize je vypočtena zvlášť z příspěvku účastníka a třetí osoby a zvlášť z příspěvku zaměstnavatele - základem pro výpočet provize za navýšení příspěvku = uhrazený navýšený příspěvek – uhrazený původní příspěvek (ze kterého byla vypočtena provize)

II. 2. 2. AXA Penzijní společnost, a. s.

Provize za navýšení příspěvku účastníka

Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele

Provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele

Věk

PÚ méně než 200,- Kč

PÚ 200,- a více Kč

18-30 let

Za 100,- Kč navýšení = 0,15 bodu


31-50 let



51-60 let



61 a více let



Věk

PZ méně než 200,- Kč

PZ 200,- a více Kč

18-30 let

Za 100,- Kč příspěvku = 0,15 bodu


31-50 let



51-60 let



61 a více let



Věk

PÚ méně než 200,- Kč

PÚ 200,- a více Kč

18-30 let



31-50 let



51-60 let



61 a více let



Maximální výše vyplacené provize 2,6 bodu je za: navýšení, příspěvek zaměstnavatele a navýšení příspěvku zaměstnavatele Nárok na provizi za navýšení vzniká: - navýšení bylo sjednáno nejdříve 3 měsíce od vzniku smlouvy - navýšený měsíční příspěvek byl uhrazen do konce 3. měsíce od sjednaného počátku navýšení - minimální navýšení je 100,- Kč Nárok na provizi za příspěvek zaměstnavatele vzniká: - minimální výše příspěvku zaměstnavatele je 100,- Kč - provize je vypočítána max. z výše smluvně sjednaného příspěvku - příspěvek zaměstnavatele byl uhrazen nejpozději do konce 3. měsíce od smluvně sjednaného počátku Nárok na provizi za navýšení příspěvku zaměstnavatele vzniká: - navýšení bylo sjednáno nejdříve 3 měsíce od vzniku smlouvy - navýšený měsíční příspěvek byl uhrazen do konce 3. měsíce od sjednaného počátku navýšení - minimální navýšení je 100,- Kč

II. 2. 3 Conseq Penzijní společnost, a. s. (od 19. 12. 2013) - pro změny a navýšení nemusí být žádné specifické oprávnění Provize za navýšení příspěvku účastníka, třetí osoby nebo zaměstnavatele v Transformovaném fondu

Věk


18-49 let

100,- Kč navýšeného příspěvku účastníka = 0,3 bodu Od navýšeného příspěvku účastníka 1.000,- Kč je vyplácena maximální provize 3,0 bodu bez ohledu na výši této navýšené příspěvku účastníka.

50 a více let

Za 100,- Kč navýšeného příspěvku účastníka = 0,15 bodu, Od navýšeného příspěvku účastníka 2.000,- Kč je vyplácena maximální provize 3,0 bodu bez ohledu na výši této navýšené příspěvku účastníka.

PŘEPOČET PROVIZE ZA ZVÝŠENÍ MĚSÍČNÍHO PŘÍSPĚVKU V TRANSFORMOVANÉM FONDU - k přepočtu provize dochází po uplynutí 12 a 36 měsíců od měsíce, ve kterém byl evidován 1. zvýšený příspěvek účastníka nebo zaměstnavatele - přepočet se provádí samostatně za zvýšený příspěvek účastníka/třetí osoby a za zvýšení příspěvek zaměstnavatele - do přepočtu se zahrnují příspěvky uhrazené v jednotlivých kalendářních měsících, maximálně do výše prvního zaevidovaného zvýšeného příspěvku - přepočtený základ pro výpočet provize = původní příspěvek účastníka/zaměstnavatele – aritmetický průměr zaevidovaných příspěvků za přepočítávané období (od měsíce, ve kterém byl zaevidován 1. zvýšený příspěvek) - přepočtený základ pro výpočet provize < základ pro vyplacenou provizi za zvýšení příspěvku = OZ vrací provizi z rozdílu původního zvýšeného příspěvku a přepočteného příspěvku dle maxima stanoveného v jednotlivých věkových kategoriích


II. 2. 4. Česká spořitelna – penzijní společnost, a. s. Provize za navýšení příspěvku účastníka v TF

Provize za sjednání nebo navýšení příspěvku zaměstnavatele v TF

Věk

Provize

Záloha

18-45 let



46 a více let



Věk

Provize

Záloha

18-45 let



46 a více let



Maximální výše vyplacené provize 2,6 bodu je za: navýšení, příspěvek zaměstnavatele a navýšení příspěvku zaměstnavatele Nárok na provizi za zvýšení PÚ vzniká: - provize vychází z hodnoty PÚ zaplacených ve Sledovaném období (=po dobu 6 měsíců od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě, kterým je sjednána změna PÚ) - účastník ve Sledovaném období PÚ nesnížil - účastník byl na konci Sledovaného období účastníkem v TF u PS ČS - provize se vyplácí zálohově, záloha je vyplácena v měsíci, který následuje po měsíci, ve kterém dodatek ke smlouvě TF nabyl účinnosti - výše zálohy je 0,24 bodu za 100 Kč příspěvku účastníka - doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě TF, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy Nárok na provizi za sjednání nebo zvýšení PZ v TF vzniká: - provize vychází z hodnoty PZ zaplacených ve Sledovaném období (=po dobu 6 měsíců od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o TF, kterým je sjednán PZ nebo jeho zvýšení) - ujednání o sjednání nebo zvýšení PZ nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 6 měsíců ode dne poslední nebo předchozí změny, sjednání nebo zrušení PZ - účastník ve Sledovaném období PZ nezrušil - účastník byl na konci Sledovaného období účastníkem TF u PS ČS - provize se vyplácí zálohově, záloha je vyplácena v měsíci, který následuje po měsíci, ve kterém dodatek ke smlouvě o TF nabyl účinnosti - výše zálohy je 0,24 bodu za 100 Kč příspěvku zaměstnavatele - doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o TF, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy

II. 2. 5. ČSOB Penzijní společnost, a. s.

Provize za navýšení příspěvku

Provize za první sjednání příspěvku zaměstnavatele

Věk

Bodová hodnota za navýšení

18 – 57 let

100 – 199 Kč = 0,7 bodu 200 – 299 Kč = 1 bod 300 – 399 Kč = 1,3 body 400 a více = 2,6 bodů

58 a více let

100 – 199 Kč = 0,4 bodu 200 – 299 Kč = 0,6 bodu 300 – 399 Kč = 0,8 bodu 400 a více = 1,6 bodu


Nárok na provizi za navýšení vzniká: - od předchozího navýšení nebo vzniku smlouvy uplynulo alespoň 12 měsíců - do 4 měsíců od účinnosti navýšení byl připsán alespoň 2x sjednaný navýšený PÚ - minimální navýšení je 100 Kč Nárok na provizi za první sjednání příspěvku zaměstnavatele vzniká: - nejdříve od 7 měsíce po vzniku smlouvy a připsání jednoho příspěvku během 4 měsíců od účinnosti

II. 2. 6. NN Penzijní společnost, a. s. (do 22. 3. 2015 ING Penzijní společnost, a. s.) – pro změny a navýšení nemusí být žádné specifické oprávnění, OVŠEM PROVIZE BUDE VYPLACENA POUZE OZ/SPOLUPRACOVNÍKŮM S OPRÁVNĚNÍM PRO ZPROSTŘEDKOVÁNÍ DS A DPS Bodová hodnota za smlouvu

Provize za navýšení příspěvku na penzijní připojištění v TF

Provize za navýšení příspěvku účastníka/3. osoby v TF

(Nový příspěvek – původní příspěvek) / koeficient 324 = body Maximální výše provize = 2,6 bodu Nový příspěvek = 4. nejvyšší zaplacený příspěvek bezprostředně po účinnosti navýšení.

Provize za zavedení nebo navýšení příspěvku zaměstnavatele na PP v TF

(Nový PZ – původní PZ) / koeficient 324 = body Maximální výše provize = 2,6 bodu Nový PZ = měsíční průměr zaplacených PZ v období 12 kalendářních měsíců bezprostředně po účinnosti navýšení. Původní PZ = vyšší z měsíčního průměru zaplacených PZ v období 12 kalendářních měsíců bezprostředně po účinnosti navýšení nebo nejvyšší předchozí měsíční průměr, za který byla vyplacena provize nebo měsíční průměr zaplacených PZ v období prvních 12 kalendářních měsíců od uzavření smlouvy.

Provize za navýšení příspěvku účastníka/3. osoby v TF – nárok na provizi: - provize je vyplacena po uplynutí 6-ti měsíců od účinnosti navýšení a zaplacení 4 měsíčních příspěvků v období prvních 8 kalendářních měsíců po účinnosti navýšení. Provize za zavedení nebo navýšení příspěvku zaměstnavatele na PP v TF – nárok na provizi: - provize je vyplacena po uplynutí 12-ti měsíců od účinnosti zavedení/navýšení PZ - za navýšení PZ (pokud byl již dříve PZ sjednán), u kterého dojde k účinnosti před uplynutím prvních 12 měsíců trvání smlouvy, nenáleží provize za navýšení. Bodová hodnota za smlouvu Provize za převod prostředků

Převod prostředků z TF u jiné PS na TF NN PS

Převedené prostředky / koeficient 10.800 = body Maximální výše provize = 2,6 bodu

Nárok na provizi: - převedené prostředky musí být připsány na účet NN PS a účastník musí mít uhrazen 1. příspěvek v TF NN PS.

II. 2. 7. KB Penzijní společnost, a. s. – pro změny a navýšení nemusí být žádné specifické oprávnění (platnost od 1. 1. 2016) Provize za ZMĚNU (NAVÝŠENÍ) v TF

Za každých 100,- Kč příspěvku účastníka klienta u smlouvy TF = 0,6 bodu. Maximální výše provize je z navýšení 932,- Kč. Maximální výše provize je stanovena zákonným limitem.

PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - navýšením se rozumí navýšení příspěvku účastníka nebo zaměstnavatele - provize je vypočtena z rozdílu průměru skutečných příspěvků účastníka za první 2 měsíce od oznámeného data navýšení a průměru skutečných příspěvků účastníka za 3 měsíce před datem oznámeného navýšení - navýšení za provizi je možno realizovat až po 3 měsících od vzniku účastnické smlouvy - navýšení za provizi je možno realizovat pouze 1x za 6 měsíců od měsíce posledního ohlášeného navýšení příspěvku účastníka nebo zaměstnavatele - rozhodným datem pro výpočet provize je datum sjednání navýšení příspěvku účastníka (podpis Dodatku účastnické smlouvy nebo datum na soupisu účastníků při zvýšení příspěvku zaměstnavatele)


II. 2. 8. Penzijní společnost České pojišťovny, a. s. – pro změny a navýšení nemusí být žádné specifické oprávnění

PROVIZE ZA NAVÝŠENÍ PŘÍSPĚVKU ÚČASTNÍKA TF

Věk

Sazba provize

0 – 50 51 – 70

Za 100 Kč navýšení = 0,3 bodu Od navýšení 720 Kč je vyplácena maximální provize 2,7 bodu bez ohledu na výši příspěvku účastníka

71 a více

0

PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - provize je vyplácena za sjednání navýšení příspěvku účastníka a/nebo třetí osoby dodatkem ke smlouvě TF. Příspěvkem účastníka a/nebo třetí osoby není příspěvek placený zaměstnavatelem, - minimální sjednané navýšení PÚ a/nebo třetí osoby = 100 Kč, - v období 12 kalendářních měsíců předcházejících sjednání navýšení PÚ nedošlo ke sjednání změny výše PÚ a/nebo třetí osoby, nebo nedošlo k uzavření smlouvy DPS, - takto navýšený příspěvek je připsán na smlouvu účastníka nejpozději poslední den 4. kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci obsahujícím den, kdy nabyl účinnosti dodatek ke Smlouvě TF, - dodatek ke smlouvě TF o navýšení příspěvku účastníka a/nebo 3. osoby je akceptován PSČP, - datum účinnosti dodatku ke smlouvě TF je nejvýše 3 kalendářní měsíce po datu podpisu dodatku ke smlouvě TF nebo nejvýše 12 kalendářních měsíců následujících po podpisu formuláře Žádost o výplatu ze smlouvy o důchodovém spoření, - datum sjednání dodatku ke smlouvě TF je mezi 1. 1. 2016 a 31. 12. 2016, - smlouva TF je platná a účinná alespoň 24 měsíců poté, co byl sjednán dodatek ke Smlouvě o navýšení PÚ a/nebo třetí osoby a - v období 24 měsíců od měsíce následujícího po datu, v němž byl uhrazen první navýšený příspěvek účastníka a/nebo třetí osoby a vznikl nárok na provizi, je na mlouvu TF uhrazeno alespoň 20 navýšených PÚ a/nebo třetí osoby a to nejméně ve sjednané výši. Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele

Věk

PZ minimálně 300 Kč

18 – 55 let


56 a více let

0 Kč

PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - dodatek ke smlouvě TF je sjednán v rámci Kampaně - na účet účastníka je uhrazen PZ pod IČ v minimální výši 300,- Kč a to nejpozději do konce 12. měsíce od účinnosti dodatku ke smlouvě TF - na smlouvě TF není sjednán příspěvek zaměstnavatele a zároveň na smlouvu TF nebyl zaslán příspěvek zaměstnavatele ze stejného IČ v období 12 měsíců předcházející účinnosti dodatku smlouvy TF - datum sjednání dodatku ke smlouvě TF je nejpozději 31. 12. 2016 - zaměstnavatelem se rozumí zaměstnavatel, který přispívá ve smyslu ustanovení §27 zákona o penzijním připojištění nebo §10 zákona o DPS svému zaměstnanci. - měsíčním příspěvkem zaměstnavatele se rozumí součet všech plateb příspěvků daného zaměstnavatele připsaných v daném měsíci na smlouvu zaměstnance s výjimkou částek při převodu z jiné penzijní společnosti. Věk PROVIZE ZA JEDNORÁZOVÝ VKLAD A INTERNÍ PŘEVOD Z DŮCHODOVÉHO SPOŘENÍ

Základ JV (Kč) 20 000 – 180 000

0 – 55

JV / koeficient 32 500 = body (maximální výše provize je 5,5 bodu)

56 – 70*) 71 a více

0

*)Dodatek JV musí být sjednán do 1 měsíce od účinnosti smlouvy DPS PODMÍNKY pro výplatu PROVIZE - provize je vyplácena za sjednání JV účastníka a/nebo třetí osoby formou Oznámení o vkladu a daňové úlevy ke smlouvě TF nebo formou interního převodu prostředků ze smlouvy Důchodového spoření na Smlouvu TF (Dodatek JV), - minimální výše sjednaného a připsaného JV je 20 000 Kč, do výpočtu provize se zahrnují vklady nad 12 000 Kč připsané na smlouvu účastníka nejpozději do 2 kalendářních měsíců následujících po měsíci sjednání Oznámení vkladu a daňové úlevy nebo do 12 kalendářních měsíců následujících po měsíci sjednání převodu prostředků ze smlouvy Důchodového spoření na smlouvu TF - maximální výše JV je 180 000 Kč, - součet všech JV připsaných na smlouvu TF za posledních 12 kalendářních měsíců je nejvýše 500 000 Kč, - nejedná se o jednorázový vklad u Smlouvy DPS, kde tentýž účastník měl již s PSČP uzavřenou smlouvu TF, která byla ukončena výpovědí nebo dohodou v období nejvýše 9 kalendářních měsíců předcházejících datu sjednání Dodatku JV, - strategie spoření klienta ve smlouvě DPS neobsahuje Povinný konzervativní fond, - datum sjednání Dodatku JV je mezi 1. 1. 2016 a 31. 12. 2016 - u klientů ve věku 56 – 70 let musí být Dodatek JV sjednán do 1 měsíce od účinnosti smlouvy DPS - smlouva TF je platná a účinná alespoň 24 kalendářních měsíců od data sjednání Dodatku JV. Uzavřený dodatek musí být odevzdán do 7-mi dní od sepsání.

II. 2. 9. Allianz penzijní společnost, a.s.

PROVIZE ZA NAVÝŠENÍ PÚ, PZ, dodatečné sjednání PZ u stávající smlouvy TF

PROVIZE ZA MIMOŘÁDNÝ JEDNORÁZOVÝ VKLAD u stávající smlouvy TF

Věk

Provize za 100 Kč měsíčního příspěvku do výše max. 2,6 bodu

18-40 let

1,3 body

41-50 let

1,0 bodu

51-65 let

0,7 bodu

66-75 let

0,4 bodu

Vklad/16 200 = body

UPOZORNĚNÍ: Nelze sjednat smlouvu o doplňkovém penzijním spoření Allianz penzijní společnost, a.s. s nárokem na provizi. Další podrobné informace týkající se podmínek výplaty provizí naleznete v podrobných pokynech, které jsou umístěny na extranetu společnosti ZFP akademie, a.s.

III. POJIŠTĚNÍ Programy pojištění může sjednat pouze obchodní zástupce/spolupracovník registrovaný dle zákona č. 38/2004 Sb., který má s firmou řádně uzavřenou Smlouvu o obchodním zastoupení/o spolupráci typu SPPZ, SPPZ OS, SVZ nebo SVZ OS obsahující přílohu č. 2 - čestné prohlášení o důvěryhodnosti. Obchodnímu zástupci/spolupracovníkovi, který zprostředkuje kontakt (tipař) na základě Smlouvy o obchodním zastoupení/o spolupráci (SOZ/SOSP), náleží odměna za zprostředkování kontaktu (tip) dle níže uvedených pravidel. Meziprovize za zprostředkování kontaktu z pojistných produktů obchodnímu zástupci/spolupracovníkovi nenáleží, pokud toto nemá uvedeno v s firmou uzavřené platné a účinné smlouvě o obchodním zastoupení/o spolupráci či dodatku.

III. 1.

ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ

Základní produkty Kombinace KZP (kapitálové životní pojištění) a PDÚ (program daňových úspor)

Výplata PROVIZE Získatelská provize = roční pojistné / koeficient Délka trvání smlouvy

ZFP Život (včetně inovovaných verzí)

10-14 let

15-24 let

25 a více let

Koeficient

470

280

200

NN ZFP Život (JUNIOR)

600

280

240

NN ZFP Život+

500

280

180

Koop ZFP Život +

400

240

180 SazOdm/ProPri - 160229PN

ČESKÁ POJIŠŤOVNA (pro smlouvy sjednané od 15. 11. 2012): 70 % získatelské provize vyplaceno po 1. zaplaceném pojistném, 30 % následné provize vyplaceno po 13. měsíčním zaplaceném pojistném společně s 1. udržovací provizí) Běžné pojistné ŽIVOT a ÚRAZ a ZDRAVÍ Délka trván í smlouvy Koeficient Délka trvání smlouvy Koeficient

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

11560

5780

2890

1930

1450

1160

970

825

720

645

580

525

480

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 a více let

450

415

380

350

320

300

290

275

260

250

240

200

U ČP ze složky ČP Zdraví je provize následující: Získatelská provize = Roční pojistné / 920 U NN ZFP Život i ZFP Život+ se koeficient připojištění určuje dle délky konkrétně sjednaného připojištění. U NN ZFP Život+ nenáleží provize za připojištění CARDIF. Výplata získatelské provize 1. rok 70 % po zaplacení pojistného, následná provize 30 %. U Aegon ZFP ŽIVOT+ se koeficient získatelské provize za navýšení určí podle pojistné doby (celých let) zbývající do konce pojištění maximálně však do 30.výročí technického počátku pojištění. Za zvýšení běžného pojistného po 29.výročí není nárok na provizi za navýšení. Udržovací provize: Aegon pojišťovna a.s. (je vyplácena od 25. měsíce po celou dobu trvání smlouvy):

Roční pojistné / 11 000 = body

Česká pojišťovna a.s. (je vyplácena od 13. měsíce po celou dobu trvání smlouvy): Složka ČP Zdraví (je vyplácena od 13. měsíce po celou dobu trvání smlouvy):

Roční pojistné / 11 000 = body Roční pojistné / 26 600 = body

ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB (je vyplácena od 25. měsíce po celou dobu trvání smlouvy):

Roční pojistné / 16 400 = body Roční pojistné / 8 200 = body1 1

NN Životní pojišťovna N.V.,pobočka pro Českou republiku (vyplácena od 13. měsíce po celou dobu trvání smlouvy):

Platnost od 23. 02. 2010 pro smlouvy ZFP ŽIVOT+

Roční pojistné / 16 400 = body Roční pojistné / 33 000 = body2

2

Kooperativa, pojišťovna, a.s. (je vyplácena od 25. měsíce po dobu 5-ti let): Na smlouvy sjednané od 01. 06. 2009 (je vyplácena od 25. měsíce po dobu 10-ti let): Občanská odpovědnost (IO1) lze sjednat pouze s produktem ZFP Život+

Platnost od 01. 07. 2010 pro smlouvy ZFP ŽIVOT+

Roční pojistné / 11 000 = body Roční pojistné / 33 000 = body3 Platnost od 01. 06. 2009

3

Získatelská provize: Roční předepsané pojistné/670 =body Udržovací provize: Roční předepsané pojistné/2700 = body (vyplácí se pod dobu 9 let)

Získatelská provize za navýšení smluv = roční pojistné / koeficient (řídí délkou doby do konce pojištění, u smluv s délkou trvání smlouvy 10 a více let se řídí koeficienty platnými pro provizi získatelskou): Délka trvání navýšené smlouvy Koeficient

1

2

3

4

5

6

7

8

9

6 030

3 007

2 006

1 504

1 202

1 002

859

751

668

Výplata získatelské provize 1. rok 70 %, 2. rok 30 %. V případě, že ke smlouvě NN Pojišťovny, která nespadá pod správu ZFPA, bylo OZ ze ZFPA sjednáno navýšení, náleží tomuto provize za navýšení pojistného pouze v případě, že: - OZ na změnový formulář (formulář navýšení) uvede – PROVIZI VYPLATIT NA: zprostředkovatelské číslo ZFPA + os. číslo PPZ - Navýšení bylo zrealizováno u těch produktů, které má obchodní partner s naší společností zasmluvněn (nelze proplatit provizi za navýšení u produktů, které se prostřednictvím ZFPA nikdy nesjednávaly) Pojišťovna Kooperativa: Provize za navýšení u pojistné smlouvy v cizí správě je možné vyplatit, pokud bude navýšení zrealizováno u produktu, který má ZFPA v portfoliu produktů ve společné smlouvě s Kooperativou. Do změnového formuláře je nutné uvést: „Žádám o vyplacení provize za navýšení na získatelské číslo 307307“. Provize za mimořádné jednorázové pojistné u produktu 5BN a 7BN: Mimořádný jednorázový vklad / 27 000 = body Vztahuje se na mimořádně zaplacené pojistné u pojištění spojeného s investičním fondem kromě mimořádného pojistného vloženého do vkladového fondu. Získatelská provize = roční pojistné / koeficient Délka trvání smlouvy

10-14 let

15-24 let

25 a více let

470

280

200

Koeficient

U NN Investor Exclusive B350 se koeficient připojištění určuje dle délky konkrétně sjednaného připojištění. Výplata získatelské provize 1. rok 70 % po zaplacení pojistného, následná provize 30 %. Udržovací provize:

ZFP Důchod NN Investor Exclusive B350

Aegon pojišťovna a.s. (vyplácena od 13. měsíce po dobu 9-ti let):


Česká pojišťovna a.s. (vyplácena od 13. měsíce po celou dobu trvání smlouvy):


ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB (vyplácena od 13. měsíce po celou dobu trvání smlouvy):


NN Životní pojišťovna N.V., pobočka pro Českou republiku (vyplácena od 13. měsíce po celou dobu trvání smlouvy):


Kooperativa, pojišťovna, a.s. (vyplácena od 13. měsíce po dobu 5-ti let): Na smlouvy sjednané od 01. 06. 2009 je vyplácena od 13. měsíce po dobu 10-ti let:

Roční pojistné / 11 000 = body Roční pojistné / 33 000 = body1 1

Platnost od 01. 06. 2009

Získatelská provize za navýšení smluv = roční pojistné / koeficient (řídí délkou doby do konce pojištění, u smluv s délkou trvání smlouvy 10 a více let se řídí koeficienty platnými pro provizi získatelskou): Délka trvání navýšené smlouvy Koeficient

1

2

3

4

5

6

7

8

9

6 030

3 007

2 006

1 504

1 202

1 002

859

751

668

Výplata získatelské provize 1. rok 70 %, 2. rok 30 %.

III. 1. 1. Generali Pojišťovna, a.s.

ZFP ŽIVOT

Získatelská provize: RNP x počet let pojištění (max. 30) / koeficient 5.900 = body (1. rok 70% získatelské provize, 2. rok 30% získatelské provize) - RNP = roční pojistné (výsledné pojistné, které hradí klient) - doba trvání pojištění pro výplatu provize počítána z maximálně 30 let - nárok na zálohovou provizi/odměnu vzniká počátkem pojištění + akceptací PS + zaplacením prvního lhůtního pojistného - je-li uzavřená PS prodloužena za stejných podmínek, nenáleží zprostředkovateli získatelská provize/odměna; udržovací provize zůstává nedotčena - dojde-li k přepojištění platné pojistné smlouvy za nově uzavřenou PS, náleží zprostředkovateli z nově uzavřené PS udržovací provize/odměna POUZE z částky přesahující původní výši pojistného na původní PS Udržovací provize: RNP / koeficient 12.970 = body - vyplácí se od 25. měsíce trvání smlouvy - vyplácí se po dobu trvání pojistné smlouvy - udržovací provize zaniká 1. dnem kalendářního měsíce, v němž došlo k ukončení smlouvy - pokud dojde k zániku pojištění před zaúčtováním posledního lhůtního pojistného v pojistném období, nárok na udržovací provizi za příslušné pojistné období nevzniká Provize za navýšení: RNP x počet let pojištění (max. 30) / koeficient 5.900 = body (1. rok vyplaceno 70% provize za navýšení, 2.rok vyplaceno 30% provize za navýšení) - navýšení v prvním roce trvání PS => v případě, že u již uzavřené smlouvy dojde k navýšení pojistného v prvním pojistném období, obdrží zprostředkovatel z tohoto navýšení plnou získatelskou provizi/odměnu a pro výpočet její výše se nezapočítávají měsíce daného prvního pojistného období - navýšení PS v dalších letech => v případě, že u již uzavřené smlouvy dojde k navýšení pojistného v druhém a dalším pojistném období, obdrží zprostředkovatel z tohoto navýšení plnou získatelskou provizi/odměnu a pro výpočet její výše se započítávají celé roky, max. 30 let - pokud došlo k navýšení PS jiným pojišťovacím agentem, nárok na provizi ZFPA nevzniká

III. 1. 2. Kooperativa, pojišťovna, a.s. 18 DR


Získatelská provize: jednorázová platba / 27 000 = body

III. 1. 3. ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB Základem získatelské a následné provize je roční pojistné za pojistnou smlouvu. Do ročního pojistného se k běžnému pojistnému započítává i pojistné za riziková připojištění.

KZP KOMPLET

PROVIZE za roční i področní platby: Roční pojistné / 240 = body (získatelská provize 60 % vyplacena po 1. zaplaceném pojistném, 40 % následná provize vyplacena po 13. měsíčním zaplaceném pojistném) Udržovací provize: - u ročních plateb: Roční pojistné / 8 100 = body - u področních plateb: Roční pojistné / 8 600 = body Nárok na udržovací provize vzniká po zaplacení 37. měsíčního pojistného a trvá po celou dobu platnosti smlouvy (výplata vždy po zaplacení příslušného měsíce). Udržovací provize za úrazové pojištění atd. jsou jako ostatní riziková připojištění započítávána do ročního pojistného za pojistnou smlouvu. PROVIZE: Roční pojistné / 550 = body (výplata získatelské provize 50 % po 1. zaplaceném pojistném, následná provize 50 % po 13. měsíčním zaplaceném pojistném) Roční pojistné / 9 000 = body (výplata udržovací provize od 37. zaplaceného měsíčního pojistného po celou dobu trvání smlouvy)

SUP3

III. 1. 4. Česká pojišťovna a.s. ÚDS (samostatné úrazové pojištění dospělých)

Získatelská provize: Roční pojistné / 950 = body

PIETA (pojištění pohřbu)

Získatelská provize: Roční pojistné / 6 000 = body

Následná provize: Roční pojistné / 25 000 = body (vyplácena od 2. do 5. roku trvání pojištění)

Provize/odměna Pojistná doba MULTIRISK (od 15. 04. 2011)

Koeficient

Získatelská provize/odměna 3 – 4 roky

5 – 9 let

10 - 14 let

15 - 20 let

21 - 27 let

28 a více let

2.700

870

450

350

315

285

Provize/odměna

Následná provize/odměna

Pojistná doba Koeficient

3 – 4 roky

5 – 9 let

10 - 14 let

15 a více let

40.500

21.600

10.800

6.500

Typ provize JUNIOR INVEST

Získatelská provize

Pojistná doba (v letech)

5–7

8–9

10 – 11

12 – 13

14 – 15

16 – 17

18 – 19

20 – 21

22 – 23

24 – 26

Roční pojistné / koeficient = body

1.600

1.350

650

500

420

350

320

280

250

230

(70 % provize vyplaceno po 1. zaplaceném pojistném, 30 % následné provize vyplaceno po 13. měsíčním zaplaceném pojistném) Typ provize

Udržovací provize

Pojistná doba (v letech) Roční pojistné / koeficient = body

5–9

10 – 14

15 a více

16.200

10.800

6.500

(vyplácena od 13. měsíce trvání pojištění po celou dobu pojištění) Typ provize Inovovaný ZFP Život+ (smlouvy sepsané od 15. 11. 2012)

Roční pojistné / koeficient = body

Udržovací provize životní složka, úrazová složka (vyplácena od 2. roku trvání smlouvy do 5. roku trvání smlouvy)

23100

Následná/udržovací odměna (Zdraví úvěr)

26600

Následná/udržovací odměna (Zdraví hospitalizace, neschopenka, PN platby)

bez provize

Indexace

Multirisk v rámci kombinovaného formuláře

1540

Pojistná doba

Provize

0 – 14 let

RP / 720 = body

15 – 24 let

RP / 290 = body

25 a více let

RP / 220 = body

Koeficient u každého balíčku se řídí délkou doby do konce pojištění!

III. 1. 5. Wüstenrot životní pojišťovna, a. s.

ProSichr

III. 2.

Získatelská provize: výše ročního pojistného za celou dobu trvání pojistné smlouvy/6.500 = body Výplata získatelské provize: 1. rok 70% po zaplacení pojistného, následná provize 30% vyplácena spolu s první udržovací provizí Výplata udržovací provize: výše aktuálního ročního pojistného/10.800 = body Výplata následné provize: od 2. roku trvání smlouvy po dobu 5-ti let po zaplacení za daný rok z aktuální výše ročního pojistného Jednorázová provize: jednorázové pojistné/1.800 = body

NEŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ

Programy majetkového pojištění může sjednat pouze obchodní zástupce/spolupracovník - specialista na majetkové pojištění (SPM) splňující podmínky dané firmou, který má dále řádně uzavřenou Smlouvu o obchodním zastoupení/o spolupráci příslušného typu.

III. 2. 1. Kooperativa, pojišťovna, a.s. Pojištění majetku a odpovědnosti občanů (nemovitosti, domácnosti, bytové domy, KOMPLETY1 a právní ochrana1)

Získatelská provize: Udržovací provize2:

Roční předepsané pojistné / 670 = body Roční předepsané pojistné / 2 700 = body (vyplácí se 9 let)

Pojištění odpovědnosti zaměstnance za škodu způsobenou zaměstnavateli, odpovědnost zastupitelů, odpovědnost členů orgánů SVJ a jiné pojištění odpovědnosti


Roční předepsané pojistné / 3 000 = body Roční předepsané pojistné / 3 000 = body

Pojištění motorových vozidel (provoz vozidla - povinné, havarijní, NA MÍRU, TANDEM, PARTNER)

Získatelská provize: Roční předepsané pojistné / 2 150 = body Roční předepsané pojistné / 2 150 = body Udržovací provize2: PROVIZE se vztahuje i na dodatková pojištění pro motorová vozidla, vyjma doplňkového pojištění čelního skla.

Dodatkové pojištění k pojištění vozidel (kromě pojištění čelního skla)

Získatelská provize: Roční předepsané pojistné / 2 150 = body Roční předepsané pojistné / 2 150 = body Udržovací provize2: Za pojištění čelního skla a výhledového skla vozidla se provize nevyplácí.

Namíru (GLV, GL2) – riz 1810 – ASISTENCE NADSTANDARD, 1840 – NA100PRO-NEZAVINĚNÁ NEHODA, 1845 – AUTO-ŽIVEL;NA100PROSTART (H98) RIZ 1840, 1845


Roční předepsané pojistné / 1 460 = body Roční předepsané pojistné / 1 460 = body

Pojištění podnikatelských rizik

Od 01. 01. 2013 jsou součástí produktové nabídky ZFP Makléř, viz. VII. Neživotní pojištění.

Samostatné úrazové pojištění1 sazba 23 UO a 53 UD

Získatelská provize (roční platba): Roční pojistné / 2 500 = body Získatelská provize (področní platba): Roční pojistné / 2 650 = body Nárok na získatelskou provizi vzniká každý následující rok trvání smlouvy po celou dobu pojištění (vypláceno vždy až po zaplacení příslušných plateb).

Cestovní pojištění Kolumbus – Abonent1

9,7 % z běžného nebo jednorázového pojistného (bez bodové hodnoty)

Komplexní rizikové životní pojištění 22MN Rubikon1

Získatelská provize (roční platba): Roční pojistné / 2 500 = body Získatelská provize (področní platba): Roční pojistné / 2 650 = body Nárok na získatelskou provizi vzniká každý následující rok trvání smlouvy po celou dobu pojištění (vypláceno vždy až po zaplacení příslušných plateb). SazOdm/ProPri - 160229PN

Úrazové pojištění Bonus 7771

1 2

Získatelská provize (roční platba): Roční pojistné / 2 500 = body Získatelská provize (področní platba): Roční pojistné / 2 650 = body Nárok na získatelskou provizi vzniká každý následující rok trvání smlouvy po celou dobu pojištění (vypláceno vždy až po zaplacení příslušných plateb)

Tento typ smlouvy může sjednat i obchodní zástupce/spolupracovník registrovaný dle zákona č. 38/2004 Sb., ne pouze specialista na majetkové pojištění (SPM). Udržovací provize se vyplácí automaticky při prolongaci po celou dobu pojištění.

III. 2. 2. ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB Cestovní pojištění1

Získatelská provize: ve výši 9% ze sjednaného zaplaceného pojistného (bez bodové hodnoty)

NAŠE AUTO

Získatelská provize: Předepsané pojistné / 2 150 = body Udržovací provize2: Předepsané pojistné / 2 150 = body

DOMOV, DOMOV EXPRES, DOMOV PLUS

Získatelská provize: Předepsané pojistné / 670 = body Udržovací provize2: Předepsané pojistné / 2 680 = body

OPV – hromadné pojistné smlouvy


Pojištění podnikatelských rizik (PPR)


NAŠE ODPOVĚDNOST

Získatelská provize: Předepsané pojistné / 1 610 = body

Pojištění podnikatelských rizik (PPR) Pojištění bytových domů OPV – hromadné pojistné smlouvy

Od 01. 01. 2013 jsou součástí produktové nabídky ZFP Makléř, viz. VII. Neživotní pojištění.

Best Doctors

Získatelská provize (pro 1. rok trvání smlouvy): Roční pojistné / koeficient 810 = body Udržovací provize (pro 2. a další rok trvání smlouvy): Roční pojistné / koeficient 3.240 = body

Pojištění právní ochrany

Získatelská provize: Roční pojistné / 1 610 = body

III. 2. 3. Česká Pojišťovna, a.s. Cestovní pojištění

Získatelská provize: Předepsané pojistné / 2 700 = body

Pojištění vozidel


Pojištění zájmových zvířat

Získatelská provize: Předepsané pojistné / koeficient = body (koeficient v rozmezí 1.300 – 9.000)

Pojištění majetku

Získatelská provize: Předepsané pojistné / koeficient = body (koeficient v rozmezí 410 – 2 900)

Pojištění odpovědnosti

Získatelská provize: Předepsané pojistné / koeficient = body (koeficient v rozmezí 410 – 3 200)

Tento typ smlouvy může sjednat obchodní zástupce/spolupracovník registrovaný dle zákona č. 38/2004 Sb. 2 Udržovací provize se vyplácí automaticky při prolongaci po celou dobu pojištění. 1

III. 2. 4. Wüstenrot pojišťovna a.s.

1

POV HAV Připojištění

Získatelská provize: Roční pojistné / 2 150 = body Udržovací provize: Roční pojistné / 2 150 = body

POV, HAV (přes on-line aplikaci PKP) – od 01. 07. 2014

Získatelská provize: Roční pojistné / 2 010 = body Udržovací provize: Roční pojistné / 2 150 = body

Pro Domov 1 ProDomov Mini 1

Získatelská provize: Roční pojistné / 810 = body Udržovací provize: Roční pojistné / 1 620 = body

Skupinové hypoteční pojištění (SHUP) – od 01. 10. 2013

Získatelská provize: 3 BODY pausálně

Tento typ smlouvy může sjednávat obchodní zástupce/spolupracovník registrovaný dle zákona č. 38/2004 Sb., který je současně specialista na úvěry (SPU).

Provize za neživotní pojištění nenáleží za období, za které pojišťovna vrací pojistné (při výpovědi v prvních 2 měsících trvání pojištění, při odmítnutí plnění, při odstoupení od pojistné smlouvy, apod.). Případné specifické podmínky pro výplatu provizí/odměn u jednotlivých obchodních partnerů jsou uvedeny v interních dokumentech. „ Zakázaná náhrada PS“. V případě, že získatel bez souhlasu Pojišťovny Kooperativa (tzn. v rozporu s pokyny pro uzavření smlouvy - sazebníky, školení, atd. a v rozporu s kodexem etiky), uzavře s klientem PS a v důsledku jejího uzavření tento klient ukončí nebo ukončil jinou PS, kterou má nebo měl uzavřenu s Pojišťovnou (i prostřednictvím jiného získatele) na totéž nebo obdobné pojištění, nenáleží získateli za tuto „novou“ PS žádná provize.(Platí pro životní i neživotní pojištění). Tento institut bude využíván v případech rozporu s etickou a obchodní politikou. O tom, zda se jedná o zakázanou náhradu, rozhoduje, v souvislosti s pojistnými smlouvami zprostředkovanými společností ZFP akademie, a.s., Úsek řízení vnějšího obchodu pojišťovny Kooperativa. V případě, že bude prokázáno, že se jedná o zakázanou náhradu, zajistí tento úsek prokazatelné informování získatele, včetně odůvodnění takového jednání. Zejména půjde o případy, kdy získatel např. PS přepracoval a měl místo přepracování využít dodatek ke stávající PS (pojištění majetku) či změnu PS (IŽP), dle možností daných specifikací konkrétního produktu. Dále může jít o případy, kdy získatel poškodil klienta (Etický kodex).

IV. HYPOTÉKY A ÚVĚRY Hypotéky a úvěry může sjednat pouze obchodní zástupce/spolupracovník - specialista na úvěry (SPU) splňující podmínky dané firmou, který má dále řádně uzavřenou Smlouvu o obchodním zastoupení/o spolupráci a příslušný smluvní dokument pro SPU.

IV. 1.

Komerční banka, a. s. 1 (platnost od 1. 1. 2014)

Hypoteční úvěr pro fyzickou osobu - produkty s 3-letou a delší dobou platnosti úrokové sazby (hypoteční úvěr, předhypoteční úvěr, překlenovací hypoteční úvěr) - produkty s dobou platnosti úrokové sazby 2 roky a kratší (hypoteční úvěr, překlenovací hypoteční úvěr)

1

Výše úvěru / 19 650 = body

Získatelská provize je vyplacena z maximální výše úvěru 9.600.000,- Kč.



Spotřebitelské úvěry - úvěr na nemovitost, úvěr GARANT



Úvěr pro bytová družstva a společenství vlastníků jednotek (hypoteční úvěr, investiční úvěr)


Získatelská provize je vyplácena max. z částky 20.000.000,- Kč.

Úvěry KB mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU) proškolení a evidovaní v KB.

IV. 2. Raiffeisenbank a. s. 1 (platnost od 1. 6. 2013)

1

Hypoteční úvěr pro fyzickou osobu


Podnikatelský úvěr (MICRO úvěrové produkty)


Spotřebitelské úvěry

Objem skutečně vyčerpané částky / 13 000 = body

Úvěry RB mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU) proškolení a evidovaní v RB.

IV. 3. Česká Spořitelna, a.s. 1 (platnost od 1. 1. 2016) Hypoteční úvěr


Překlenovací financování (služba k HÚ)

Výše úvěru/ 303 800 = body

Americká hypotéka



1

Zprostředkování osobního účtu

1 bod (paušálně)

Úvěr pro PO (BD a SVJ)

Úvěr pro PO: výše úvěru / 64 200 = body (z max. výše úvěru 4 150 000,- Kč) Úvěr pro PO s podmínkami (min. doba fixace 10 let; minimální výše úvěru 2 500 000,- Kč): Výše úvěru / 48 200 = body (z max. výše úvěru 18 750 000,- Kč)

Úvěry ČS mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří mají přidělené své ID u ČS.

IV. 4. GE Money Bank, a. s. 1 (platnost od 10. 3. 2014)

1

Hypotéka

Výše úvěru / 19 000 = body (výše úvěru není omezena)

Konsolidace + EXPRES půjčka – nový klient

Výše úvěru / 16 200 = body (max. výše provize je ovlivněna metodikou GEMB, kdy max. výše úvěru je 500 000,- Kč)

Konsolidace + EXPRES půjčka – stávající klient

Výše úvěru / 32 400 = body (max. výše provize je ovlivněna metodikou GEMB, kdy max. výše úvěru je 500 000,- Kč)

Úvěry GEMB mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří jsou proškoleni a evidováni v GEMB.

IV. 5. Equa bank, a. s. 1 (platnost od 31. 3. 2014) Hypotéka („FIT“, „BEZ“, „PRO“ a neúčelové HÚ)

Výše úvěru / 19 000 = body (z max. výše úvěru 9 300 000,- Kč)

Pojištění k HÚ:

Výše úvěru / 507 000 = body Výše úvěru / 380 300 = body Výše úvěru / 304 100 = body

Typ A Typ B Typ C

Spotřebitelský úvěr: Bez pojištění S pojištěním typu A nebo B 1


Hypotéka jiného typu (účelová, refinancování)

Výše čerpaného úvěru / 15 500 = body Výše čerpaného úvěru / 14 500 = body (max. výše provize je ovlivněna metodikou EB, tj. 600 000,- Kč)

Úvěry Equa bank mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří jsou proškoleni a evidováni v EQ.

IV. 6. Expobank CZ, a. s. 1 (platnosti od 24. 3. 2014) (do 14. října vedeno pod názvem LBBW Bank, a. s.)

1

Hypotéka

Výše úvěru / 19 000 = body (za max. výše úvěru do 15 000 000,- Kč)

Spotřebitelský úvěr

Výše úvěru / 32 500 = body (max. výše provize je ovlivněna metodikou LBBW, kdy max. výše úvěru je 500 000,- Kč)

Úvěry LBBW mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří jsou proškoleni a evidováni v LBBW.

IV. 7. Hypoteční banka, a.s. 1 (platnost od 01. 01. 2014)

1

Hypoteční úvěr pro fyzickou osobu Bonusová hypotéka


Hypoteční úvěr pro fyzickou osobu – služba: „Hypoteční úvěr 100“


Zprostředkování pojištění úvěru

1,6 bodu


Paušálně

Úvěry HB mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří jsou držiteli platného certifikátu Hypoteční banky.

IV. 8. UniCredit Bank, a.s. 1 (od 02. 01. 2014)

1

Hypoteční úvěr pro fyzickou osobu


Hypoteční – výnosové nemovitosti


Hypoteční – developerské financování

Výše poplatku / 1 630 = body (z max. výše poplatku 750 000,- Kč)

Úvěry pro PO (provozní, investiční a hypoteční, svobodná povolání)


Spotřebitelské úvěry PRESTO PŮJČKA

S úvěrovým pojištěním CPI Výše úvěru / 21 700 = body (z max. výše úvěru 1 300 000,- Kč) Bez úvěrového pojištění CPI Výše úvěru / 43 400 = body (z max. výše úvěru 2 600 000,- Kč)

Úvěry UCB mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří jsou proškoleni a evidováni v UCB.

IV. 9. Wüstenrot hypoteční banka, a.s. (platnost od 01. 06. 2013) Získatelská provize je vyplacena z maximální výše úvěru 6.000.000,- Kč.

Hypoteční úvěr pro fyzickou osobu1

Výše úvěrové angažovanosti/ 19 000 = body

Hypoteční úvěr pro bytová družstva a společenství vlastníků jednotek2

Garantovaná úroková sazba Základní provize: výše úvěrové angažovanosti / 21 700 = body (z max. výše do 6 000 000,.- včetně) Zvýhodněná provize: výše úvěrové angažovanosti / 43 400 = body (neomezeno) Minimální úroková sazba Základní provize: výše úvěrové angažovanosti / 31 000 = body (z max. výše do 6 000 000,.- včetně) Zvýhodněná provize: výše úvěrové angažovanosti / 62 000 = body (neomezeno)

Úvěry WHB pro FO mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří jsou držiteli platného certifikátu Wüstenrot hypoteční banky. Úvěry WHB pro bytová družstva a společenství vlastníků jednotek mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří jsou držiteli platného certifikátu Wüstenrot hypoteční banky pro právnické osoby. Specifické podmínky pro výplatu provizí/odměn u jednotlivých obchodních partnerů jsou uvedeny v interních dokumentech. 1

2

IV. 10. mBank, a.s. mhypotéka Light mhypotéka Light s pojištěním

Výše úvěru / 21 730 = body z max. výše úvěru 15 000 000,- Kč

Úvěry mBank může zprostředkovat proškolený SPU.

V. ÚVĚRY ZE STAVEBNÍHO SPOŘENÍ A PŘEKLENOVACÍ ÚVĚRY Úvěry ze stavebního spoření může sjednat pouze obchodní zástupce - specialista na úvěry (SPU) splňující podmínky dané zastoupeným, který má dále řádně uzavřenou Smlouvu o obchodním zastoupení a příslušný smluvní dokument pro SPU.

V. 1.

Raiffeisen stavební spořitelna a.s. (platnost od 1. 7. 2015)

Úvěr ze stavebního spoření, překlenovací úvěry pro fyzické osoby

Výše úvěru / 22 300 = body Výše poplatku / 434 nebo 772 = body

Smlouva stavebního spoření pro PO, překlenovací a komerční úvěr pro právnické osoby

Obligatorní pojištění UNIQA

Výše získatelské provize je omezena.

Podrobnosti k získatelské provizi/odměně za úvěry a smlouvy právnickým osobám jsou uvedeny v interním pokynu OPS. Tyto úvěry a smlouvy mohou sjednávat pouze SPU uvedení v seznamech SPU oprávněných sjednávat úvěry a smlouvy pro právnické osoby. Výplata získatelské provize vždy po zúčtování poplatku. Nové úvěry: Výše úvěru / 81 300 = body Dodatečně pojištěné úvěry: Nezajištěná výše úvěru / 81 300 = body SazOdm/ProPri - 160229PN

V. 2.

1

Úvěr ze stavebního spoření, překlenovací úvěry pro fyzické osoby


Úvěr ze stavebního spoření, překlenovací úvěry pro fyzické osoby s pojištěním PPI


Úvěr od Buřinky


Úvěr od Buřinky s pojištěním PPI


Hypoúvěr od Buřinky


Hypoúvěr od Buřinky s pojištěním PPI


Zprostředkování osobního účtu

1 bod (paušálně)

Výše úvěru není omezena

Úvěr pro právnickou osobu – OBNOVA


Provize min. 25 bodů za 1 úvěr, max. z výše úvěru 15 000 000,- Kč

2

Výše úvěru není omezena

Úvěry ze stavebního spoření ČS mohou sjednávat pouze specialisté na úvěry (SPU), kteří mají přidělené své ID u ČS.

V. 3.

1

Stavební spořitelna České spořitelny, a.s. 1 (platnost od 1. 1. 2016)

Wüstenrot stavební spořitelna, a.s.

Úvěr ze stavebního spoření, překlenovací úvěry pro fyzické osoby1

Výše úvěrové angažovanosti / 24 000 = body Získatelská provize je vyplacena z maximální výše úvěru 3.000.000,- Kč. Výplata získatelské provize po 1. čerpání úvěru

Úvěry ze stavebního spoření pro bytová družstva a společenství vlastníků jednotek2

Základní provize: výše úvěrové angažovanosti / 26 710 = body (z max. výše do 3 000 000,.- včetně) Zvýhodněná provize: výše úvěrové angažovanosti / 53 420 = body (neomezeno)

Úvěry WSS pro FO mohou sjednávat pouze SPU, kteří jsou držitelé platného certifikátu Wüstenrot stavební spořitelny na úvěry fyzickým osobám. Úvěry WSS mohou sjednávat pouze SPU, kteří jsou držitelé platného certifikátu Wüstenrot stavební spořitelny na úvěry právnickým osobám.

Specifické podmínky pro výplatu provizí/odměn u jednotlivých obchodních partnerů jsou uvedeny v interních dokumentech.

VI. INVESTICE Investice může sjednat pouze obchodní zástupce/spolupracovník - splňující podmínky dané firmou, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele a má dále řádně uzavřenou Smlouvu o obchodním zastoupení/o spolupráci typu SOZ VZ/SOSP VZ, SOZ VZ OS/SOSP VZ OS, S VZ či S VZ OS.

VI. 1.

1

Conseq Investment Management, a. s. (platné od 01. 04. 2014)

ZFP Invest

Získatelská provize: vstupní poplatek / 330 = body Získatelská provize předplacená: vstupní poplatek / 370 = body Udržovací provize: stav účtu / 264 000 = body1

Active/Baby Invest

Získatelská provize: vstupní poplatek / 330 = body Získatelská provize předplacená: vstupní poplatek / 370 = body Udržovací provize: stav účtu / 282 000 = body1

Classic Invest

Získatelská provize: vstupní poplatek / 330 = body Získatelská provize předplacená: vstupní poplatek/370 = body Udržovací provize: stav účtu / 432 000 = body1

Provize je vyplácena čtvrtletně.

VI. 2. IaD Investments, a.s. (pro smlouvy sjednané od 01. 07. 2014)

1

Prvý realitný fond

Získatelská provize: vstupní poplatek / 324 = body Udržovací provize: stav účtu / 775 000 = body1

ZFProfit

Získatelská provize: výše cílové investice / 10 800 = body Navýšení cílové investice: navýšená cílová investice / 10 800 = body

Provize je vyplácena měsíčně a řídí se kurzem eura platným v den přijetí provize na centrálu ZFP akademie, a.s.

VI. 3.

Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dříve ČP INVEST, investiční společnost, a.s.) Získatelská provize*: vstupní poplatek / 324 = body Získatelská provize předplacená**: vstupní poplatek / 360 = body Udržovací provize***: stav účtu / 600 000 = body1 *) Získatelská provize = „Jednorázová úhrada Vstupního poplatku“ na smlouvě. Nárok na získatelskou provizi vzniká po úhradě vstupního poplatku. Z prvního vkladu/vkladů se nejdříve hradí vstupní poplatek ve výši 100% vkladu, 0% je investováno. Poplatek může být hrazen jednorázově nebo po částech, tomu odpovídá výplata provize s koeficientem: vstupní poplatek / 324 = body

ZFPA ČP Invest

**) Získatelská provize předplacená = „splácení Vstupního poplatku“ na smlouvě. Poplatek hradí klient postupně z prvních vkladů, ve výši 70% vkladu, 30% je investováno. Provize je vyplacena po úhradě 1. Vkladu, zálohově, najednou s koeficientem: vstupní poplatek / 360 = body ***) Udržovací provize je vyplácena měsíčně. Základem pro výpočet je celková výše finančních prostředků klienta ve fondech či investičních programech. Výpočet probíhá na denní bázi dle aktuální hodnoty. Získatelská provize: vstupní poplatek / 324 = body Udržovací provize*: stav účtu / 600 000 = body ZFPA REZERVA

1

* Udržovací provize je vyplácena měsíčně. Základem pro výpočet je celková výše finančních prostředků klienta ve fondech či investičních programech. Výpočet probíhá na denní bázi dle aktuální hodnoty.

Provize je vyplácena měsíčně.

VI. 4. ZFP Investments, investiční společnost, a.s. Získatelská provize: vstupní poplatek / 324 = body Udržovací provize: stav účtu / 775 000 = body1

ZFP realitní fond 1

Provize je vyplácena měsíčně.

VI. 5.

J&T BANKA, a.s. 1

Produkt


***) Bonus Jednorázová provize

Udržovací provize vyplácená čtvrtletně

Podřízený vklad

vklad/ 10 800 = body

NE

NE


NE

Vedení J&T Banky, a.s. rozhodlo s platností od 2. 4. 2015 pozastavit nabídku tohoto produktu. Roční termínovaný vklad


Dvouletý termínovaný vklad



NE

Pětiletý termínovaný vklad


vklad/ 9 200 = body

NE


J&T BOND

vstupní poplatek/ 324 = body

NE

stav účtu / 325 000 = body

J&T LIFE

*) Získatelská provize: standardní vstupní poplatek/ 324 = body*) **) Získatelská provize předplacená: zvýhodněný vstupní poplatek/ 324 = body

NE


*) Získatelská provize = varianta v pokynu Pravidelně je vyplácena pravidelně z každého vkladu, po celou dobu trvání smlouvy, ze standardního vstupního poplatku uhrazeného v každém vkladu. **) Získatelská provize předplacená = varianta v pokynu Postupně je vyplacena zálohově, najednou, po úhradě 1. vkladu. Z prvních vkladů se postupně hradí zvýhodněný vstupní poplatek až do úplné úhrady poplatku, přičemž poměr mezi poplatkem a investicí je 70:30. ***) Bonus bude vyplacen za Termínovaný vklad v případě, že klient zašle současně peníze do J&T BOND (= v jednom kalendářním měsíci budou připsány peníze v minimálním požadovaném objemu na sběrný účet Termínovaného vkladu a fondu J&T BOND). 1 Produkty J&T BANKY mohou sjednávat pouze VZ IZ, proškolení a certifikovaní J&T BANKOU, kteří mají v ZFPA přidělenu kvalifikaci Rozšířené investice + kvalifikaci J&T BANKA. Obě kvalifikace jsou nutné.

VI. 6. ATLANTIK finanční trhy, a.s. Produkt


Udržovací provize vyplácená čtvrtletně

ATLANTIK J&T BOND

vstupní poplatek / 324 = body


ATLANTIK J&T LIFE

*) Získatelská provize: standardní vstupní poplatek / 324 = body*) **) Získatelská provize předplacená: zvýhodněný vstupní poplatek / 324 = body


*) Získatelská provize = varianta v pokynu Pravidelně je vyplácena pravidelně z každého vkladu, po celou dobu trvání smlouvy, ze standardního vstupního poplatku uhrazeného v každém vkladu. **)Získatelská provize předplacená = varianta v pokynu Předem, Postupně je vyplacena zálohově, najednou, po úhradě 1. vkladu, ze zvýhodněného vstupního poplatku. U varianty Postupně se z prvních vkladů postupně hradí zvýhodněný vstupní poplatek až do úplné úhrady poplatku, poměr mezi poplatkem a investicí je možno ve Smlouvě zvolit ve variantě: 90:10, 80:20, 70:30. Specifické podmínky pro výplatu provizí/odměn u jednotlivých obchodních partnerů jsou uvedeny v interních dokumentech.

VII. NEŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ Aktuální produktovou nabídku a seznam pojišťoven ZFPM naleznete na www.zfpmakler.cz, sekce obchodní nabídka. Výše provizí/odměn u standardních typů pojištění je stanovena koeficientem, v případě nestandardních obchodů se stanovuje individuálně*.

VII. 1. ZFP MAKLÉŘ Pojištění průmyslových a podnikatelských rizik** Pojištění odpovědnosti zaměstnance za škodu způsobenou zaměstnavateli Flotilové smlouvy: pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla; havarijní pojištění

Získatelská provize: Roční pojistné / 2 150 = body*** Následná provize: Roční pojistné / 2 150 = body Výplata provize: alikvotně ze zaplacené části ročního pojistného. Provize náleží po celou dobu trvání pojištění.

Storno PROVIZE: provize za obchody je vyplácena vždy ze zaplaceného pojistného klienta. V případě ukončení smlouvy v průběhu pojistného roku a odúčtování části pojistného, vznikne a bude promítnuto i storno v alikvotní výši. Vysvětlivky:

* U nestandardních obchodů provize v rozmezí RP/2150 až RP/5000 – jedná se o nestandardní druhy pojištěných rizik (zejména různé druhy pojištění profesních odpovědností, zemědělské pojištění, pojištění lodí a letadel) – bude projednána ke každému takovému obchodu individuálně. ** Pojištění průmyslových a podnikatelských rizik - pojištění majetku a odpovědnosti za škodu, stavební a montážní pojištění, pojištění přepravy, pojištění přerušení provozu atp. *** Koeficient RP/2 150 = body znamená výši provizí, která byla vygenerována z konkrétního obchodu. Tuto provizi je třeba rozdělit mezi všechny, kteří se na obchodu podílejí. Jedna část provize náleží vždy tipaři a o druhou část se dělí buď s SPM nebo OZ ZFPM (dělení provize na domluvě mezi zmíněnými). Pokud se na obchodu podílí obchodník ZFPM, provize se dělí v poměru minimálně 50:50 ve prospěch ZFPM.

VIII. ZLATO VIII. 1. IBIS INGold, a.s. Provize za iiplan

Získatelská provize: Poplatek / 400 = body

Kmenová provize

1 g - aktuální cena za ks / 4 050 = body 2,5 g - aktuální cena za ks / 5 540 = body 5 g - aktuální cena za ks / 6 920 = body 10 g - aktuální cena za ks / 8 750 = body 31,1 g - aktuální cena za ks / 11 900 = body 50 g - aktuální cena za ks / 13 850 = body 100 g - aktuální cena za ks / 20 770 = body 250 g - aktuální cena za ks / 27 700 = body

PROVIZE ZA NÁKUPY ZLATA V EUR: provize se řídí kurzem EUR platným v den přijetí provize na centrálu ZFP akademie, a.s. PROVIZE ZA IIPLAN : - Získatelská provize (ze vstupního cenového navýšení) – nárok na vyplacení vzniká okamžikem doručení smlouvy iiplan k obchodnímu partnerovi a plného nebo částečného* uhrazení vstupního cenového navýšení z prvního slitku klientem na účet obchodního partnera Částečná úhrada: V případě, že klient vstupní cenové navýšení bude na účet obchodního partnera hradit postupně, bude obchodnímu zástupci vyplácena provize z každé dílčí úhrady vstupního cenového navýšení prvního slitku - Kmenová provize (z každého zafixovaného slitku) – nárok vzniká při dospoření každého dalšího slitku v zafixované hmotnosti - Provize z výkupu (ze všech zpětně vykoupených slitků, které byly v minulosti zakoupeny prostřednictvím IBIS InGold, a.s.)

Provize za jednorázový nákup, provize za výku

1 g – aktuální cena za ks / 4 050 = body 2,5 g – aktuální cena za ks / 5 540 = body 5 g – aktuální cena za ks / 6 920 = body 10 g – aktuální cena za ks / 8 750 = body 31,1 g – aktuální cena za ks / 11 900 = body 50 g – aktuální cena za ks / 13 850 = body 100 g – aktuální cena za ks / 20 770 = body 250 g – aktuální cena za ks / 27 700 = body

PROVIZE ZA JEDNORÁZOVÝ NÁKUP: - Získatelská provize – nárok na vyplacení vzniká okamžikem uzavření obchodu a plné úhrady ceny zlata klientem na účet obchodního partnera - Provize z výkupu (ze všech zpětně vykoupených slitků, které byly v minulosti zakoupeny prostřednictvím IBIS InGold, a.s.)

IX. ZVLÁŠTNÍ USTANOVENÍ IX. 1.

Smluvní strany se dohodly, že obchodní zástupce/spolupracovník má nárok na následné a udržovací provize/odměny pouze v případě, že smluvní vztah mezi smluvními stranami, na základě smlouvy o obchodním zastoupení/o spolupráci je platný a účinný, že obchodní zástupce/spolupracovník splňuje všechny zákonné podmínky, všechny povinnosti jemu vyplývající ze smlouvy o obchodním zastoupení/o spolupráci, dodržuje pokyny firmy a je provizně aktivní, tzn. splňuje podmínku, že v období dvanácti za sebou následujících zúčtovacích období získá alespoň celkem 240 bodů z přímé produkce. SazOdm/ProPri - 160229PN

IX. 2. IX. 3.

IX. 4.

IX. 5.

Za sjednání programů, resp. produktů, neuvedených v čl. I., II., III., IV., V., VI., VII a VIII. tohoto Sazebníku odměn/Provizní přílohy PROVIZE nenáleží. Spolupracovníkovi rovněž nenáleží nárok na PROVIZE za zprostředkované smlouvy, které přímo odevzdá obchodnímu partnerovi. Smluvní strany se dohodly, že firma je oprávněna Sazebník odměn/Provizní přílohu jednostranně měnit, a to zejména v závislosti na vnějších okolnostech (trh finančních produktů, změna provizních podmínek obchodních partnerů firmy, změna legislativy apod.). Změna Sazebníku odměn/Provizní přílohy je účinná od okamžiku zveřejnění změny v Sazebníku odměn/Provizní příloze na extranetu firmy. Firma může změnu Sazebníku odměn/Provizní přílohy oznámit též navíc některým ze způsobů obvyklých pro předávání informací při činnosti firmy (prostřednictvím extranetu, na webových stránkách, prostřednictvím strukturních porad, emailem, atd.). Spolupracovník je povinen sledovat změny Sazebníku odměn/Provizní přílohy a seznamovat se s těmito změnami, a to s ohledem na skutečnost, že znalost aktuálního Sazebníku odměn/Provizní přílohy je nezbytná pro výkon činnosti dle smlouvy o obchodním zastoupení/o spolupráci a pro činnosti tipaře. Spolupracovník zároveň prohlašuje, že souhlasí s takto prováděnými změnami Sazebníku odměn/Provizní přílohy, přičemž pro případ, že spolupracovník později prohlásí, že s uvedenými změnami nesouhlasí, se smluvní strany dohodly, že účinky, které uzavřením smlouvy o obchodním zastoupení/ o spolupráci nastaly, pominou ke dni účinnosti změny Sazebníku odměn/Provizní přílohy, se kterou spolupracovník nesouhlasí, resp. ke dni, kdy projev spolupracovníka o tom, že nesouhlasí se změnou Sazebníku odměn/Provizní přílohy, bude doručen firmě (tzn. smlouva o obchodním zastoupení/o spolupráci k uvedenému dni zanikne s tím, že zánik této smlouvy nemá vliv na práva a povinnosti, která zánikem této smlouvy nezanikají). Smluvní strany se dále dohodly, že pokud nedojde ke změně výše PROVIZE nebo ke změně podmínek storna PROVIZÍ za podmínek dohodnutých ve Smlouvě o obchodním zastoupení/o spolupráci, nebo jestliže dojde ke změně výše PROVIZÍ nebo podmínek storna PROVIZÍ neplatným způsobem a nedojde k zániku Smlouvy o obchodním zastoupení/o spolupráci, tak platí, že: a) výše PROVIZE se mění okamžikem, kterým dojde ke změně výše PROVIZE poskytované obchodním partnerem za uzavření zprostředkované smlouvy a to poměrně vůči jejímu snížení nebo zvýšení a to s účinností od zveřejnění této změny na extranetu firmy, popř. vydání pokynu/oznámení zastoupeného nebo datem v něm uvedeným (zejména emailem, v interním médiu INFO, na webových stránkách, v interních směrnicích zastoupeného, atd.), jestliže v tomto není uveden jiný termín, b) výše PROVIZE se může měnit vždy v průběhu kalendářního roku tak, že se snižuje o výši inflace a to s účinností od okamžiku zveřejnění této informace na extranetu firmy, popř. v pokynu/oznámení firmy nebo datem v něm uvedeným (zejména mailem, v interním médiu INFO, na webových stránkách, v interních směrnicích zastoupeného, atd.), jestliže v tomto není uveden jiný termín, c) způsob výpočtu výše, resp. určení výše splátek PROVIZE se mění okamžikem, kterým dojde k jejich změně od obchodního partnera, který dotčenou PROVIZI za uzavření zprostředkované smlouvy firmy platí a to s účinností od okamžiku zveřejnění této informace na extranetu firmy, popř. v pokynu/oznámení firmy nebo datem v něm uvedeným (zejména mailem, v interním médiu INFO, na webových stránkách, v interních směrnicích firmy, atd.), jestliže v tomto není uveden jiný termín, d) podmínky storna PROVIZE se mění okamžikem, kterým dojde ke změně podmínek storna PROVIZE určených obchodním partnerem, a to s účinností od okamžiku zveřejnění této informace o jejich změně na extranetu firmy, popř. v pokynu/oznámení firmy nebo datem v něm uvedeným (zejména mailem, prostřednictvím extranetu v interním médiu INFO, na webových stránkách, v interních směrnicích firmy, atd.), jestliže v tomto není uveden jiný termín, Platnost změny výše PROVIZÍ, jakož i způsobu jejího výpočtu není podmíněna podpisem nového Sazebníku odměn/Provizní přílohy mezi firmou a spolupracovníkem. Případné rozšíření Sazebníku odměn/Provizní přílohy o nové programy/produkty oznamuje firma do obchodní sítě prostřednictvím zveřejnění této informace na extranetu firmy, popř. pokynu/oznámení firmy (zejména mailu, interního média INFO, vyvěšením na webových stránkách, interních směrnic firmy, atd.). Jestliže není v textu pokynu/oznámení o změně uvedeno konkrétní datum změny, potom se za datum platnosti vyhlášení změny pokládá datum zveřejnění změny na extranetu firmy. Pro účely Sazebníku odměn/Provizní přílohy se klient, resp. jakkoliv jinak označený subjekt, který díky činnosti spolupracovníka uzavře zprostředkovanou smlouvu, považuje za zájemce.

X. DOBY RUČENÍ ZA STORNO X.1.

Smlouvy o penzijním připojištění

n AEGON Penzijní fond, a. s. • Storno PROVIZE nastává při ukončení smlouvy. Výše storna je dána procentem z vyplacené PROVIZE dle délky trvání smlouvy účastníka následovně: pokud bylo uhrazeno 1-11 měsíců = 100 %, 12-23 měsíců = 50 %, 24-35 měsíců = 25 %. • Současně po 36 měsících trvání smlouvy dochází ke kontrole plateb klienta, a pokud stav na účtu klienta bude méně než 50 % předepsaných úložek, nastává poměrné vrácení provize dle skutečně zaplacených úložek klienta (platnost od 1. 2. 2009). Hodnocení méně než 50% předepsaných úložek se týká pouze základní provize. U provize za navýšení je obchodní zástupce povinen uhradit rozdíl vyčíslené provize za navýšení a provize za navýšení, která je vyčíslena z přepočteného základu. • Storno PROVIZE se neuplatňuje v případě úmrtí klienta.

n Penzijní fond České pojišťovny, a.s. • Sjednání smlouvy: - 100 % storno PROVIZE do 12 měsíců trvání smlouvy nebo do 18 měsíců, pokud na smlouvu nebylo uhrazeno alespoň 12 měsíčních PÚ nebo 3. osoby. - 100 % poměrné části vyplacené provize odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ nebo 3. osoby, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. - 50 % storno PROVIZE mezi 13. až 24. měsícem nebo v období do 30. měsíce nebylo na smlouvu uhrazeno alespoň 24 PÚ nebo 3. osoby. - 50 % poměrné části vyplacené provize odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ nebo 3. osoby, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. • Navýšení, navýšení z directmailu: - 100 % storno PROVIZE do konce 12 kalendářního měsíce následujícího po účinnosti navýšení nebo do konce 12 kalendářního měsíce, pokud na smlouvu nebylo uhrazeno alespoň 9 navýšených měsíčních PÚ nebo 3. osoby. 100 % poměrné části vyplacené provize za navýšení odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ nebo 3. osoby, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti navýšení. - 50 % storno PROVIZE od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti navýšení nebo do konce 24 kalendářního měsíce, pokud na smlouvu nebylo uhrazeno alespoň 21 navýšených měsíčních PÚ nebo 3. osoby. 50 % poměrné části vyplacené provize za navýšení odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ nebo 3. osoby, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce po datu účinnosti navýšení. • Příspěvek zaměstnavatele: - v případě, že k poslednímu dni 12. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž došlo k připsání prvního PZ, bude průměrný měsíční PZ za posledních 12 měsíců nižší, dojde k poměrnému vrácení provize. - 70 % storno PROVIZE v případě, že průměrný měsíční PZ za období od 13. do 24. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž došlo k připsání prvního PZ, bude o více než 10% nižší oproti průměru, na jehož základě byla po 12. kalendářních měsících od účinnosti PZ vyplacena provize. • Jednorázový vklad (JV): - storno 1. části vyplacené PROVIZE za JV, pokud v období od počátku 1. do konce12. kalendářního měsíce došlo k ukončení smlouvy - storno 2. části vyplacené PROVIZE za JV, pokud v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce došlo k ukončení smlouvy - poměrné storno 1. části vyplacené PROVIZE za JV, pokud v období od počátku 1. do konce12. kalendářního měsíce došlo ke snížení zůstatku sjednaného JV - poměrné storno 2. části vyplacené PROVIZE za JV, pokud v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce došlo ke snížení zůstatku sjednaného JV • Převod prostředků: - 100 % storno PROVIZE, pokud do 12 měsíců dojde k výplatě jednorázového vyrovnání, k výplatě předplatného, k zahájení výplaty penze nebo k zániku smlouvy - 80 % storno PROVIZE, pokud od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce dojde k výplatě jednorázového vyrovnání, k výplatě předplatného, k zahájení výplaty penze nebo k zániku smlouvy • Storno PROVIZE se neuplatňuje v případě úmrtí účastníka.

n Penzijní fond Komerční banky, a.s. • Storna u všech typů PROVIZE (platnost od 1. 5. 2008) se řídí režimem 24/24 - tzv. „lineární vratka“, tzn., že s každým zaplaceným měsícem se snižuje riziko storna o 1/24 (po 6 měsících neplacení zasílá PFKB klientům výpověď smlouvy, čímž může dojít ke stornu).


n NN Penzijní fond, a.s. • Stornopolitika NN PF je založena na tzv. zasloužené PROVIZI, tzn., že po určitém období se hodnotí, zda klient platí příspěvky ve sjednané výši a platebním intervalu. Z hodnocení pak vyplyne, zda se, v důsledku špatné platební morálky klienta, část PROVIZE vrací – tzv. nezasloužená poměrná část PROVIZE, nebo ne. 100% storno v prvním roce trvání smlouvy: - při zrušení smlouvy nebo nezaplacení 6 měsíčních úložek klienta v prvním roce - hodnocení průměrného příspěvku účastníka za první rok trvání smlouvy: je-li v 15. měsíci trvání smlouvy naspořeno méně než 12 smluvně sjednaných úložek, pak se vrací poměrná část vyplacené PROVIZE. 50% storno ve druhém roce trvání smlouvy: - při zrušení smlouvy nebo nezaplacení 6 měsíčních úložek klienta v druhém roce - hodnocení průměrného příspěvku účastníka za druhý rok trvání smlouvy: je-li ve 27. měsíci trvání smlouvy naspořeno méně než 24 smluvně sjednaných úložek, pak se vrací poměrná část vyplacené PROVIZE. Při výpočtu storna se zohledňuje již dříve vrácená PROVIZE z dané smlouvy.

n Allianz Penzijní fond, a. s. • Sjednání smlouvy, navýšení, převod prostředků, mimořádný jednorázový vklad: - storno PROVIZE ve výši 100% nastává v případě, že v průběhu prvních 12 měsíců zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázové vyrovnání nebo převodem do jiného PF. - storno PROVIZE ve výši 55% nastává v případě, že v průběhu dalších 12 měsíců (druhý rok) zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázové vyrovnání nebo převodem do jiného PF. • Změna penzijního plánu: - storno PROVIZE ve výši 100% po dobu 24 měsíců nastává v případě, že smlouva zanikne výpovědí, výplatou jednorázového vyrovnání nebo převodem do jiného PF, nebo v případě, že do ukončení smlouvy od sjednání změny penzijního plánu nebylo uhrazeno alespoň 24 sjednaných příspěvků.

n Generali Penzijní fond, a. s. • Storno PROVIZE ve výši 100% nastává v případě, že v průběhu prvních 12 měsíců zanikne smlouva výpovědí nebo převodem do jiného PF. • Storno PROVIZE ve výši 50% nastává v případě, že v průběhu 13. až 24. měsíce trvání smlouvy zanikne tato výpovědí nebo převodem do jiného PF. • 13. a 25. měsícem provádí Generali PF a.s. kontrolu skutečně zaplacených měsíčních příspěvků a je vypočten průměrný měsíční příspěvek. Ze zjištěného průměrného měsíčního příspěvku je určena výše provize a tato porovnána s provizí již vyplacenou. V případě, že aktuální provize přesahuje/ nedosahuje výše provize, která byla proplacena, bude tento rozdíl odúčtován/doplacen.

n ČSOB Penzijní fond Stabilita, a.s. • Storno PROVIZE se stanoví samostatně za příspěvek účastníka a za příspěvek zaměstnavatele. • Storno PROVIZE je při ukončení smlouvy, resp. při neplnění smluvních podmínek, na jejichž základě byla vyplacena provize (i v případě vzniku nároku na výplatu dávky z penzijního připojištění, mimo vzniku nároku na výplatu dávky z výsluhové penze), následující: - 100 % storno PROVIZE do 12 měsíců trvání smlouvy - 50% storno PROVIZE mezi 13. až 24. měsícem trvání smlouvy - 25% storno PROVIZE mezi 25. až 36. měsícem trvání smlouvy • Při úmrtí účastníka se neuplatňuje storno PROVIZE a ke dni úmrtí účastníka současně zaniká nárok na veškerou PROVIZI. • Současně po připsání 12 sjednaných příspěvků účastníka nebo příspěvků zaměstnavatele, nejpozději však v 15. měsíci následujícím po měsíci, ve kterém došlo ke vzniku smlouvy, dochází ke kontrole plateb klienta a následnému přepočtu PROVIZE, pokud není příspěvek placen řádně, včas a ve sjednané výši.

n Axa Penzijní fond, a. s. • Sjednání smlouvy, předplatné: - storno PROVIZE ve výši 100% nastává v případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena před započtením 18 měsíců doby penzijního připojištění. • Sjednání navýšení: - storno PROVIZE ve výši 100% nastává v případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena před započtením 18 měsíců doby penzijního připojištění. - nárok na výplatu PROVIZE též zaniká, pokud aritmetický průměr příspěvků ve stornolhůtě (stornolhůta = v případě navýšení myšlena doba 12 měsíců od účinnosti navýšení příspěvku) je menší než nově sjednaná výše příspěvku, nebo pokud penzijní připojištění zanikne během stornolhůty. • Sjednání mimořádného jednorázového navýšení (MJV): - storno PROVIZE ve výši 100% nastává v případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena před započtením 12 měsíců od měsíce, ve kterém vznikl nárok na provizi za MJV, nebo účastník požádá o vrácení částky MJV.

n Penzijní fond České spořitelny, a. s. • Storno PROVIZE ve výši 100% nastává v případě, že v průběhu prvních 12 měsíců zanikne smlouva výpovědí nebo převodem do jiného PF, nebo nebudou kompletně splněny podmínky pro vznik nároku na provizi.

X.2.

Smlouvy důchodového spoření (DS)

n KB Penzijní společnost, a. s.

STORNO provize za DS

Storno se řídí režimem 24/24 - tzv. „lineární vratka“, tzn., že s každým zaplaceným měsícem se snižuje riziko storna o 1/24. V případě, že smlouva byla ukončena před lhůtou 24 měsíců, pak: VÝŠE STORNA = (počet měsíců období – skutečný počet měsíců při ukončení smlouvy)/počet měsíců období x 100. Období (započtená pojištěná doba) = počet měsíců, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo zaměstnavatele.

n Penzijní společnost České pojišťovny, a. s.

STORNO Provize za sjednání smlouvy DS

100 % STORNO

V případě, že je smlouva zrušena, účastníkem vypovězena nebo skončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy.

50 % STORNO

V případě, že je smlouva zrušena, účastníkem vypovězena nebo skončena v období od 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy.

100 % STORNO

V případě, že v období do 36-ti kalendářních měsíců následujících po registraci smlouvy v Centrálním registru smluv nebude na účet účastníka uhrazen žádný příspěvek.

STORNO provize není uplatňováno v případě, že smlouva zanikla z důvodu smrti účastníka.

n AXA Penzijní společnost, a.s.

STORNO provize za sjednání smlouvy

100 % STORNO

V případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy.

STORNO PŘEPLATKU DLE PŘEPOČTU

Dle přepočtu skutečně zaplacených příspěvků v jednotlivých měsících v období do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. Do přepočtu budou zahrnuty skutečně uhrazené PÚ v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše smluvně sjednané měsíčního příspěvku účastníka. Případný přeplatek provize bude stornován


STORNO provize za navýšení PÚ

100 % STORNO

V případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednaného navýšení PÚ.


Dle přepočtu skutečně zaplacených příspěvků v jednotlivých měsících v období do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. Do přepočtu budou zahrnuty skutečně uhrazené příspěvky PÚ v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše sjednaného navýšení. Případný přeplatek provize bude stornován

STORNO provize není uplatňováno v případě, že smlouva zanikla z důvodu smrti účastníka. SazOdm/ProPri - 160229PN

STORNO provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele

100 % STORNO

V případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena do konce 24. kalendářního měsíce od připsání prvního smluvně sjednaného měsíčního příspěvku zaměstnavatele


Dle přepočtu skutečně zaplacených příspěvků v jednotlivých měsících v období do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. Do přepočtu budou zahrnuty skutečně uhrazené příspěvky zaměstnavatele v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše smluvně sjednaného měsíčního příspěvku. Případný přeplatek provize bude stornován


STORNO provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele

100 % STORNO

V případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednaného navýšení příspěvku zaměstnavatele.


Dle přepočtu skutečně zaplacených příspěvků v jednotlivých měsících v období do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. Do přepočtu budou zahrnuty skutečně uhrazené příspěvky v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše sjednaného navýšení. Případný přeplatek provize bude stornován


X.3.

Smlouvy doplňkového penzijního spoření (DPS)

n CONSEQ Penzijní společnost, a.s. • Příspěvek účastníka: - 100 % storno provize, pokud je smlouva zrušena nebo přerušena do 12 měsíců od účinnosti smlouvy - V případě, že je smlouva zrušena nebo přerušena v období mezi 12 až 36 měsícem, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36)) • Příspěvek zaměstnavatele: - 100 % storno provize, pokud je smlouva zrušena nebo přerušena do 12 měsíců od účinnosti smlouvy - V případě, že je smlouva zrušena nebo přerušena v období mezi 12 až 36 měsícem, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36)) • Navýšený příspěvek účastníka: - 100 % storno provize, pokud je smlouva zrušena nebo přerušena do 12 měsíců od účinnosti navýšeného PÚ - V případě, že je smlouva zrušena nebo přerušena v období mezi 12 až 36 měsícem od účinnosti navýšeného PÚ, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36)) • Navýšený příspěvek zaměstnavatele: - 100 % storno provize, pokud je smlouva zrušena nebo přerušena do 12 měsíců od účinnosti navýšeného PZ - V případě, že je smlouva zrušena nebo přerušena v období mezi 12 až 36 měsícem od účinnosti navýšeného PZ, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36)) • Převod prostředků: - 100 % storno provize, pokud je smlouva zrušena nebo přerušena do 12 měsíců od účinnosti smlouvy - V případě, že je smlouva zrušena nebo přerušena v období mezi 12 až 36 měsícem, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36)) • Jednorázový příspěvek: - 100 % storno provize, pokud je smlouva zrušena nebo přerušena do 12 měsíců od účinnosti smlouvy - V případě, že je smlouva zrušena nebo přerušena v období mezi 12 až 36 měsícem, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36)) • Garance - 100 % storno provize, pokud DP zanikl do 12 měsíců od účinnosti smlouvy - V případě, že DP zanikl v období mezi 12 až 36 měsícem, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36)) • Pojištění - 100 % storno provize, pokud DP zanikl do 12 měsíců od účinnosti smlouvy - V případě, že DP zanikl v období mezi 12 až 36 měsícem, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36)) • Navýšený poplatek za Garanci a Pojištění: - 100 % storno provize, pokud DP zanikl do 12 měsíců od účinnosti navýšeného poplatku DP - V případě, že DP zanikl v období mezi 12 až 36 měsícem, pak se stornuje poměrná část provize na základě vzorce: (100 % - (počet dovršených měsíců/36))

n Česká spořitelna Penzijní společnost, a.s. STORNO PŘEPLATKU DLE PŘEPOČTU

Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti smlouvy o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Případný přeplatek zálohy bude stornován.

100 % STORNO

Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti smlouvy o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření smlouvy DPS, bude provedeno storno celé zálohy.


Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Případný přeplatek zálohy bude stornován.

100 % STORNO

Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření dodatku ke smlouvě DPS, bude provedeno storno celé zálohy.


Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Případný přeplatek zálohy bude stornován.

100 % STORNO

Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o DPS, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření dodatku ke smlouvě DPS, bude provedeno storno celé zálohy.

100%

V případě, že je smlouva ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy, navýšení, prvního sjednání příspěvku zaměstnavatele

STORNO zálohy za sjednání smlouvy DPS

STORNO Zálohy za zvýšení PÚ DPS

STORNO zálohy za sjednání nebo zvýšení PZ DPS

n ČSOB Penzijní společnost, a.s.

STORNO provize za sjednání, navýšení a první sjednání příspěvku zaměstnavatele

Výše storna za nepravidelné placení PÚ od účinnosti smlouvy nebo navýšení se stanoví dle tabulky níže a to pouze za první období kdy bude storno uplatněno. Do sledovaného období se zahrnují měsíce až do konce tohoto období i v případě ukončení smlouvy před koncem sledovaného období Sledované období

Podíl sjednaných PÚ

12 měsíců 24 měsíců

80% Pod 75%

36 měsíců STORNO provize není uplatňováno v případě, že smlouva zanikla z důvodu smrti účastníka. SazOdm/ProPri - 160229PN

STORNO 50% 20%

n NN Penzijní společnost, a.s. • NN PS nemá nastaveno STORNO PROVIZE u produktu DPS s výjimkou 1 níže specifikovaného případu, kdy nastává STORNO PROVIZE: • 100 % STORNO PROVIZE nastává v případě, že nové smlouvě DPS předcházelo ukončení smlouvy PP v TF a převod prostředků z TF na tuto novou smlouvu DPS a tato nová smlouva DPS byla ukončena ve lhůtě kratší než 12 měsíců od počátku smlouvy


STORNO provize za DPS

Storno se řídí režimem 24/24 - tzv. „lineární vratka“, tzn., že s každým zaplaceným měsícem se snižuje riziko storna o 1/24. Poměrná část provize je stornována v případě, že smlouva byla ukončena s účastníkem do 24 měsíců od vzniku DPS. VÝŠE STORNA (v %) = (počet měsíců období – skutečný počet měsíců při ukončení smlouvy)/počet měsíců období x 100. Skutečný počet měsíců = počet měsíců, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka. Ukončení smlouvy = převod k jiné PS, výplata odbytného, jednorázové vyrovnání, penze nebo jednorázové pojistné, smrtí účastníka

STORNO provize za změnu / navýšení) DPS

Storno se řídí režimem 24/24 - tzv. „lineární vratka“, tzn., že s každým zaplaceným měsícem se snižuje riziko storna o 1/24. Poměrná část provize je stornována v případě, že: - smlouva byla ukončena před lhůtou 24 měsíců od data účinnosti zvýšení příspěvku účastníka - dojde v průběhu 24 měsíců od účinnosti smlouvy ke snížení příspěvků účastníka připsaných na účet účastníka a nastane-li stav kdy: součet měsíčních příspěvků za 24 měsíců od data vzniku smlouvy/24 < průměrný měsíční příspěvek účastníka, ze kterého byla původně vypočítána provize. Započtenou pojištěnou dobou se rozumí měsíce, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo zaměstnavatele alespoň v minimální zákonné výši.


STORNO PROVIZE ZA SJEDNÁNÍ DPS

a) 100 % STORNO

vyplacené provize v případě, že smlouva DPS byla ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DPS nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první PÚ alespoň ve sjednané výši, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 8 PÚ, a to nejméně ve sjednané výši.

b) 50 % STORNO

vyplacené provize v případě, že smlouva DPS byla ukončena v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DPS nebo do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první PÚ alespoň ve sjednané výši, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 20 PÚ, a to nejméně ve sjednané výši.

c) 100 % STORNO

poměrné části vyplacené provize za sjednání následné smlouvy, smlouvy s PKF nebo smlouvy se sjednaným příspěvkem účastníka nižším než 300 Kč odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DPS.

d) 50 % STORNO

poměrné části vyplacené provize za sjednání následné smlouvy, smlouvy s PKF nebo smlouvy s PU nižším než 300 Kč odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DPS.

e) 100 % STORNO

rozdílu mezi provizí vyplacenou za ostatní smlouvy (tj. kromě smluv uvedených v bodě c) a d)) a provizí za smlouvu s PÚ nižším než 300 Kč, pokud dojde ke snížení sjednaného PÚ na méně než 300 Kč v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DPS.

f) 50% STORNO

rozdílu mezi provizí vyplacenou za ostatní smlouvy (tj. kromě smluv uvedených v bodě c) a d)) a provizí za smlouvu s PÚ nižším než 300 Kč, pokud dojde ke snížení sjednaného PÚ na méně než 300 Kč v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DPS.


STORNO PROVIZE ZA NAVÝŠENÍ PŘÍSPĚVKU ÚČASTNÍKA ÚČASTNÍKA DPS

a) 100 % STORNO

vyplacené provize za navýšení PÚ v případě, že dodatek ke smlouvě DPS byl ukončen do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první PÚ anebo třetí osoby alespoň ve sjednané výši, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 8 PÚ anebo třetí osoby, a to nejméně ve sjednané výši.

b) 50 % STORNO

vyplacené provize za navýšení PÚ v případě, že dodatek ke smlouvě DPS byl ukončen v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku anebo do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první PÚ alespoň ve sjednané výši, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 20 navýšených PÚ anebo třetí osoby, a to nejméně ve sjednané výši.

c) 100 % STORNO

poměrné části vyplacené provize za navýšení PÚ odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti dodatku ke smlouvě DPS.

d) 50 % STORNO

poměrné části vyplacené provize za navýšení PÚ odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti dodatku ke smlouvě DPS.

STORNO provize není uplatňováno v případě, že smlouva zanikla z důvodu smrti účastníka. STORNO PROVIZE ZA JEDNORÁZOVÝ VKLAD A INTERNÍ PŘEVOD Z DŮCHODOVÉHO SPOŘENÍ

a) 100 % STORNO

vyplacené provize JV v případě, že je smlouva DPS byla ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednání dodatku JV.

b) 50 % STORNO

vyplacené provize v případě, že je smlouva DPS byla ukončena v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednání dodatku JV.


STORNO PROVIZE ZA SJEDNÁNÍ PŘÍSPĚVKU ZAMĚSTNAVATELE

a) 100 % STORNO

vyplacené provize PZ v případě, že smlouva DPS byla ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednání dodatku ke smlouvě DPS nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první příspěvek zaměstnavatele, nebylo uhrazeno na účet účastníka minimálně 2400 Kč příspěvku zaměstnavatele z daného IČ.

b) 50 % STORNO

vyplacené provize PZ v případě, že smlouva DPS byla ukončena v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednání dodatku ke smlouvě DPS, nebo do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první příspěvek zaměstnavatele, nebylo uhrazeno na účet účastníka minimálně 6000 Kč příspěvku zaměstnavatele z daného IČ.


X.4.


n Aegon Penzijní společnost, a. s. • 100 % STORNO PROVIZE nastává v případě, že smlouva penzijního připojištění v transformovaném fondu je ukončena nebo přerušena do 36 měsíců od vzniku nároku na provizi za zvýšení příspěvku • Nárok na provizi NEZANIKÁ, pokud dojde ke stornu smlouvy z důvodu úmrtí účastníka

n AXA Penzijní společnost, a.s.

STORNO provize za navýšení příspěvku účastníka

100 % STORNO

V případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednaného navýšení PÚ.


Dle přepočtu skutečně zaplacených příspěvků v jednotlivých měsících v období do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. Do přepočtu budou zahrnuty skutečně uhrazené příspěvky PÚ v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše sjednaného navýšení. Případný přeplatek provize bude stornován


STORNO provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele

100 % STORNO

V případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena do konce 24. kalendářního měsíce od připsání prvního smluvně sjednaného měsíčního příspěvku zaměstnavatele


Dle přepočtu skutečně zaplacených příspěvků v jednotlivých měsících v období do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. Do přepočtu budou zahrnuty skutečně uhrazené příspěvky zaměstnavatele v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše smluvně sjednaného měsíčního příspěvku. Případný přeplatek provize bude stornován

STORNO provize není uplatňováno v případě, že smlouva zanikla z důvodu smrti účastníka. SazOdm/ProPri - 160229PN

STORNO provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele

100 % STORNO

V případě, že smlouva zanikne nebo bude přerušena do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednaného navýšení příspěvku zaměstnavatele.


Dle přepočtu skutečně zaplacených příspěvků v jednotlivých měsících v období do konce 12. kalendářního měsíce po datu účinnosti smlouvy. Do přepočtu budou zahrnuty skutečně uhrazené příspěvky v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše sjednaného navýšení. Případný přeplatek provize bude stornován


n CONSEQ Penzijní společnost, a. s. • 100 % STORNO PROVIZE nastává v případě, že smlouva penzijního připojištění v transformovaném fondu je ukončena nebo přerušena do 36 měsíců od vzniku nároku na provizi za zvýšení příspěvku (týká se příspěvku účastníka i příspěvku zaměstnavatele) • Nárok na provizi NEZANIKÁ, pokud dojde ke stornu smlouvy z důvodu úmrtí účastníka

n Česká spořitelna Penzijní společnost, a.s.

STORNO zálohy za zvýšení příspěvku účastníka v TF

STORNO zálohy za sjednání nebo zvýšení příspěvku zaměstnavatele v TF


Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě TF, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Případný přeplatek zálohy bude stornován.

100 % STORNO

Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o TF, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření dodatku ke smlouvě TF, bude provedeno storno celé zálohy.


Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě TF, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Případný přeplatek zálohy bude stornován.

100 % STORNO

Doplatek nebo přeplatek provize se zúčtuje v měsíci, který následuje po 6. měsíci od nabytí účinnosti dodatku ke smlouvě o TF, vypočítá se jako rozdíl základní provize a vyplacené zálohy. Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření dodatku ke smlouvě TF, bude provedeno storno celé zálohy.

100%

V případě, že je smlouva ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy, navýšení, prvního sjednání příspěvku zaměstnavatele

n ČSOB Penzijní společnost, a.s.

STORNO provize za sjednání navýšení a první sjednání příspěvku zaměstnavatele

Výše storna za nepravidelné placení PÚ od účinnosti smlouvy nebo navýšení se stanoví dle tabulky níže a to pouze za první období kdy bude storno uplatněno. Do sledovaného období se zahrnují měsíce až do konce tohoto období i v případě ukončení smlouvy před koncem sledovaného období Sledované období

Podíl sjednaných PÚ

STORNO

12 měsíců 24 měsíců

80% Pod 75%

36 měsíců

50% 20%


n NN Penzijní společnost, a. s. • NN PS nemá nastaveno STORNO PROVIZE u změn v transformovaném fondu.


STORNO provize za NAVÝŠENÍ v TF, SNÍŽENÍ příspěvku

Storno se řídí režimem 24/24 - tzv. „lineární vratka“, tzn., že s každým zaplaceným měsícem se snižuje riziko storna o 1/24. Poměrná část provize je stornována v případě, že: • smlouva byla ukončena před lhůtou 24 měsíců od zvýšení příspěvku účastníka • dojde ke snížení příspěvků účastníka • (součet měsíčních příspěvků za 24 měsíců od data vzniku smlouvy / 24) < než průměrný měsíční příspěvek účastníka, ze kterého byla původně vypočtena provize Započtenou pojištěnou dobou se rozumí měsíce, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo zaměstnavatele alespoň v minimální zákonné výši.


STORNO PROVIZE ZA NAVÝŠENÍ PŘÍSPĚVKU ÚČASTNÍKA TF

a) 100 % STORNO

vyplacené provize za navýšení PÚ v případě, že dodatek ke smlouvě TF byl ukončen do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první PÚ anebo třetí osoby alespoň ve sjednané výši, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 8 PÚ anebo třetí osoby, a to nejméně ve sjednané výši.

b) 50 % STORNO

vyplacené provize za navýšení PÚ v případě, že dodatek ke smlouvě TF byl ukončen v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku anebo do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první PÚ alespoň ve sjednané výši, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 20 navýšených PÚ anebo třetí osoby, a to nejméně ve sjednané výši.

c) 100 % STORNO

poměrné části vyplacené provize za navýšení PÚ odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti dodatku ke smlouvě TF.

d) 50 % STORNO

poměrné části vyplacené provize za navýšení PÚ odpovídající snížení celkové výše sjednaného PÚ anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti dodatku ke smlouvě TF.

STORNO provize není uplatňováno v případě, že smlouva zanikla z důvodu smrti účastníka. STORNO PROVIZE ZA JEDNORÁZOVÝ VKLAD A INTERNÍ PŘEVOD Z DŮCHODOVÉHO SPOŘENÍ

a) 100 % STORNO

vyplacené provize JV v případě, že je smlouva TF byla ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednání dodatku JV.

b) 50 % STORNO

vyplacené provize v případě, že je smlouva TF byla ukončena v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednání dodatku JV.


STORNO PROVIZE ZA SJEDNÁNÍ PŘÍSPĚVKU ZAMĚSTNAVATELE

a) 100 % STORNO

vyplacené provize PZ v případě, že smlouva TF byla ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednání dodatku ke smlouvě TF nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první příspěvek zaměstnavatele, nebylo uhrazeno na účet účastníka minimálně 2400 Kč příspěvku zaměstnavatele z daného IČ.

b) 50 % STORNO

vyplacené provize PZ v případě, že smlouva TF byla ukončena v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu sjednání dodatku ke smlouvě TF, nebo do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první příspěvek zaměstnavatele, nebylo uhrazeno na účet účastníka minimálně 6000 Kč příspěvku zaměstnavatele z daného IČ.


X.5.

Smlouvy na neživotní pojištění

Individuální specifické případy storna je nutno konzultovat s oddělením produktových specialistů, případně s reklamačním oddělením.

n Kooperativa pojišťovna, a.s. • V případě, že dojde k zániku pojištění, dochází ke stornu provize poměrnou částí odpovídající délce trvání pojištění.


n ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB • V případě, že dojde k zániku pojištění, dochází ke stornu provize poměrnou částí odpovídající délce trvání pojištění.

n Česká Pojišťovna, a.s. • V případě, že dojde k zániku pojištění, je storno následující: - 100% storno PROVIZE v 1. roce trvání smlouvy - 80% storno PROVIZE v 2. roce trvání smlouvy - 60% storno PROVIZE v 3. roce trvání smlouvy U pojištění vozidel v případě, že dojde k zániku pojištění, dochází ke stornu provize poměrnou částí odpovídající délce trvání pojištění.

X.6.

Smlouvy na životní pojištění Základní produkty Kombinace KZP a PDÚ

Storno u programů ZFP Život a ZFP Důchod + NN Investor Exclusive B350, JUNIOR INVEST

AEGON POJIŠŤOVNA, a.s.

Storno 100 % v prvním měsíci trvání smlouvy, od druhého měsíce se storna řídí režimem tzv. „lineární vratky“.

Česká pojišťovna, a.s. ČSOB Pojišťovna, a.s.

Storna se řídí režimem 24/24 – tzv. „lineární vratka“, tzn., že s každým zaplaceným měsícem se snižuje riziko storna o 1/24

NN Životní pojišťovna N.V., pobočka pro Českou rebupliku Kooperativa pojišťovna, a.s.

Storno 100 % v prvních 2 měsících trvání smlouvy, od třetího měsíce se storna řídí režimem tzv. „lineární vratky“.

Individuální specifické případy storna je nutno konzultovat s obchodním úsekem, případně s reklamačním oddělením.

n Generali Pojišťovna, a.s. • ZFP Život: lineární storno 24/24; každým uhrazeným měsícem se snižuje riziko storna o 1/24 • dojde- li k zániku pojištění v průběhu prvních 24 měsíců nebo nebylo-li klientem pojistné řádně uhrazeno za prvních 24 měsíců, vzniká zprostředkovateli nárok na získatelskou provizi pouze za příslušný počet řádně uhrazených měsíců před datem storna PS. V tomto případě dochází k alikvotnímu stornu již vyplacené provize. • pokud pojišťovna klientovi vrátí zcela nebo částečně zaplacené pojistné, z něhož vznikl nárok na provizi, tento nárok v plném nebo alikvotním rozsahu zaniká. Pokud již byla vyplacena provize, bude tato stornována. • dojde-li ke snížení pojistného v prvních 24 měsících od počátku pojištění, dochází k částečnému stornu, odpovídající provedenému snížení pojistného a to za příslušný počet měsíců. • dojde-li ke snížení pojistného do 24 měsíců po předchozím navýšení, bude stornována celá provize z navýšení, vyplacená v předešlých 24 měsících (bez ohledu na to, že snížení bylo menší než původní navýšení a bez ohledu na to, že klient nějakou dobu navýšené pojistné hradil).

n Kooperativa pojišťovna, a.s. • RENTA Profit, Úrazové pojištění 22MN Rubikon - Storno PROVIZE je 100 % do 12-ti měsíců, 50 % do 24 měsíců, 25 % do 36 měsíců. • V případě, že je smlouva ukončena do dvou měsíců od vzniku smlouvy, zaniká nárok na provizi a tato je stornována ve 100 %, přestože klient po dobu prvních dvou měsíců hradil řádně pojistné.

n ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB • KZP Komplet - Storno 100 % v prvním roce trvání smlouvy. Storno 50 % po zaplacení 13. splátky a v průběhu 2. roku trvání smlouvy. Stornolhůta končí po zaplacení 25. splátky. SUP storno 100 % v prvních 12 měsících trvání smlouvy.

n Česká pojišťovna, a.s. • Sluníčko, UDS, PIETA - 100 % PROVIZE se vrací v prvním roce, 80 % PROVIZE se vrací v druhém roce, 60 % PROVIZE se vrací ve třetím roce trvání smlouvy.

n Wüstenrot životní pojišťovna, a. s. • ProSichr: - získatelská provize = storno 24 měsíců lineárně, - následná provize = storno 12 měsíců lineárně, - jednorázová provize = storno 24 měsíců

X.7.

Smlouvy na investice

Individuální specifické případy storna je nutno konzultovat s oddělením produktových specialistů, případně s reklamačním oddělením.

n Conseq Investment Management, a. s. • Storno poměrné části u získatelské provize předplacené v případě, že klient při splácení vstupního poplatku bude v prodlení ve výši 3 splátek. • Storno je vyměřeno s neuhrazené části vstupního poplatku. Pokud následně, po uplatnění storna, začne klient opět hradit vklady, je poměrná část vstupního poplatku hrazena z každé částky a provize je vyplácena postupně až do doby úhrady vstupního poplatku. Klient hradí vstupní poplatek ve výši 75% z vkladu, 25% je investováno.

n IaD Investments, a.s. • 100 % storno v případě, že smlouva zanikla do 90 dnů od připsání 1. měsíčního příspěvku (týká se ZFProfit). • Storno poměrné části v případě, že klient v průběhu smlouvy snížil měsíční příspěvky (týká se ZFProfit).

n Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dříve ČP INVEST investiční společnost, a. s.) • STORNO získatelské provize předplacené STORNO poměrné části provize bude uplatněno v případě, že: a) klientem v průběhu splácení vstupního poplatku nebyly uhrazeny vklady ve výši trojnásobku výše předepsaného měsíčního vkladu (70%), kdykoliv v průběhu splácení vstupního poplatku b) klientem nebyl uhrazen celý vstupní poplatek do termínu předepsané doby splácení, tj. do doby vypočítané dle vzorce: Předepsaná doba splácení = výše předepsaného měsíčního vkladu/vstupní poplatek + 3 měsíce (výpočet se zaokrouhluje na celé měsíce nahoru) Storno je vyměřeno z neuhrazené částky vstupního poplatku. Pokud následně, po uplatnění storna, začne klient opět hradit vklady, bude stornovaná částka vyplacena jednorázově, až po doplacení celého vstupního poplatku.

n J&T BANKA, a.s. • Termínovaný vklad: při výjimečném předčasném ukončení bude uplatněno LINEÁRNÍ STORNO. • J&T LIFE – Získatelská provize předplacená U získatelské provize předplacené bude uplatněno STORNO poměrné části provize v případě, že nebyl uhrazen vstupní poplatek ve lhůtě pro zaplacení vstupního poplatku + 6 měsíců. Lhůta pro zaplacení vstupního poplatku = celkový vstupní poplatek / 70 % pravidelného měsíčního vkladu • Storno poměrné části provize je vyměřeno z neuhrazeného vstupního poplatku. Pokud po uplatnění storna začne klient opět hradit měsíční příspěvky, bude provize vyplácena postupně, z každého vkladu, při zachování poměru mezi poplatkem a investicí 70:30, až do úplné úhrady poplatku.

n ATLANTIK finanční trhy, a.s. • STORNO PROVIZE ATLANTIK J&T LIFE – Získatelská provize předplacená U získatelské provize předplacené bude uplatněno STORNO poměrné části provize v případě, že nebyl uhrazen vstupní poplatek ve lhůtě pro zaplacení vstupního poplatku + 6 měsíců. SazOdm/ProPri - 160229PN

Lhůta pro zaplacení vstupního poplatku = celkový vstupní poplatek / výše pravidelného měsíčního vkladu podle poměru zvoleného na smlouvě (90:10, 80:20, 70:30). Storno poměrné části provize je vyměřeno z neuhrazeného vstupního poplatku. Pokud po uplatnění storna zahájí zákazník opětně úhradu měsíčních plateb, bude provize vyplácena postupně, z každého vkladu, při zachování na smlouvě zvoleného poměru mezi poplatkem a investicí (90:10, 80:20, 70:30), až do úplné úhrady vstupního poplatku. X.8. Zlato

n IBIS INGold, a.s. • u produktu ZLATO není STORNO PROVIZE

X.9.

Smlouvy - obecně

V případě, že klient nebo obchodní partner odstoupí od smlouvy, nebo je prokázáno pochybení obchodního zástupce/spolupracovníka a tudíž nastane storno/zrušení smlouvy od počátku, vrací získatel PROVIZI ve 100 % výši bez ohledu na stornolhůtu.

Místo

Podpis spolupracovníka


Datum

Místo

Podpisy firmy

Datum

SAZEBNÍK ODMĚN PROVIZNÍ PŘÍLOHA

Recommend Documents