PROSPEKTUS INDUK 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah

P R O S P E K T U S I N D U K 1 D A N A S I R I P U B L I C B E R L A N D A S K A N S YA R I A H

PENGURUS DANA

Public Mutual Berhad (23419-A)

(Diperbadankan di Malaysia di bawah Akta Syarikat 1965)

PROSPEKTUS INDUK 1

Dana Siri Public Berlandaskan Syariah PELABUR DINASIHATKAN MEMBACA DAN MEMAHAMI ISI KANDUNGAN PROSPEKTUS INDUK INI. JIKA TERDAPAT KERAGUAN, SILA DAPATKAN NASIHAT DARIPADA PENASIHAT PROFESIONAL. UNTUK MAKLUMAT MENGENAI FAKTOR RISIKO TERTENTU YANG HARUS DIPERTIMBANGKAN OLEH PELABUR PROSPEKTIF, SILA RUJUK “FAKTOR RISIKO” YANG BERMULA PADA HALAMAN 73.

Prospektus Induk ini bertarikh 15 Mei 2017 PROSPEKTUS INDUK INI MERANGKUMI 34 DANA AMANAH SAHAM YANG BERIKUT: Dana Dana Ekuiti Public Ittikal Fund Public Islamic Equity Fund Public Islamic Opportunities Fund Public Islamic Dividend Fund Public Asia Ittikal Fund Public Islamic Asia Dividend Fund Public Islamic Sector Select Fund Public China Ittikal Fund Public Islamic Select Treasures Fund Public Islamic Optimal Growth Fund Public Islamic Select Enterprises Fund Public Islamic Asia Leaders Equity Fund Public Islamic Alpha-40 Growth Fund Public Islamic Treasures Growth Fund Public Ittikal Sequel Fund Public Islamic Savings Fund Public Islamic Growth & Income Fund Public Islamic Enterprises Equity Fund Public Islamic Advantage Growth Equity Fund Public Islamic Emerging Opportunities Fund Public Islamic Optimal Equity Fund

Tarikh Penubuhan 10 April 1997 28 Mei 2003 28 Jun 2005 14 Februari 2006 22 Ogos 2006 3 April 2007 13 November 2007 20 November 2007 26 Februari 2008 8 April 2008 14 Ogos 2008 19 Januari 2010 16 November 2010 19 Julai 2011 11 Oktober 2011 15 Disember 2011 7 Januari 2014 18 Mac 2015 8 September 2015 30 Mac 2016 26 Julai 2016

Dana Dana Aset Campuran Public Islamic Mixed Asset Fund Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund

Tarikh Penubuhan 20 September 2005 21 Ogos 2007 25 November 2014 25 November 2014

Dana Seimbang Public Islamic Growth Balanced Fund

7 Oktober 2015

Dana Sukuk Public Islamic Bond Fund Public Islamic Enhanced Bond Fund Public Islamic Select Bond Fund Public Islamic Infrastructure Bond Fund Public Islamic Strategic Bond Fund Public Sukuk Fund

15 Ogos 2001 28 November 2006 10 Julai 2007 16 November 2010 30 Disember 2010 19 Julai 2011

Dana Pendapatan Tetap Public Islamic Income Fund

14 Ogos 2008

Dana Pasaran Wang Public Islamic Money Market Fund

5 Jun 2007

I B U P E J A B AT

Block B Sri Damansara Business Park Persiaran Industri Bandar Sri Damansara 52200 Kuala Lumpur TELEFON

Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada Prospektus Induk 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah versi Bahasa Inggeris yang bertarikh 30 April 2017.

03 6279 6800 FA K S

PENGURUS

03 6277 9800 LAMAN WEB

www.publicmutual.com.my TA L I A N P E R K H I D M ATA N P E L A N G G A N

03 6207 5000

PEMEGANG AMANAH

AmanahRaya Trustees Berhad (766894-T) Maybank Trustees Berhad (5004-P) PUBLIC MUTUAL BERHAD (23419-A)

“Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris. Jika terdapat sebarang perbezaan kandungan, Prospektus Induk versi Bahasa Inggeris dianggap muktamad”. Pernyataan Tanggungjawab Prospektus Induk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan semua maklumat. Setelah membuat semua pertanyaan yang munasabah, mereka mengesahkan bahawa berdasarkan pengetahuan dan kepercayaan mereka, tidak terdapat kenyataan palsu atau mengelirukan, atau ada fakta lain yang ketinggalan yang akan menjadikan sebarang kenyataan di dalam Prospektus Induk ini palsu atau mengelirukan. Pernyataan Penafian Suruhanjaya Sekuriti Malaysia telah memberi kebenaran ke atas dana dan satu salinan Prospektus Induk ini telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kebenaran ke atas dana, dan pendaftaran Prospektus Induk ini tidak harus dianggap bahawa Suruhanjaya Sekuriti Malaysia mengesyorkan dana tersebut atau bertanggungjawab untuk ketepatan sebarang kenyataan yang dibuat, pendapat yang dinyatakan atau laporan yang terkandung di dalam Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak akan bertanggungjawab ke atas sebarang ketakdedahan bagi pihak syarikat pengurusan yang bertanggungjawab ke atas dana tersebut dan tidak bertanggungjawab ke atas kandungan Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak mengesahkan ketepatan atau kesempurnaan Prospektus Induk ini dan secara jelas menolak sebarang liabiliti dengan apa cara sekalipun yang terbit daripada atau bersandarkan kepada seluruh atau mana-mana bahagian kandungannya. PARA PELABUR HARUS BERGANTUNG PADA PENILAIAN MEREKA SENDIRI UNTUK MENILAI MERIT DAN RISIKO PELABURAN. JIKA PELABUR TIDAK DAPAT MEMBUAT PENILAIAN SENDIRI, MEREKA DINASIHATKAN UNTUK BERUNDING DENGAN PENASIHAT PROFESIONAL. Pernyataan Tambahan Pelabur adalah diingatkan bahawa mereka boleh mendapatkan bantuan di bawah Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 ke atas pelanggaran undang-undang sekuriti termasuk sebarang kenyataan di dalam Prospektus Induk yang palsu, mengelirukan, atau yang daripadanya terdapat ketinggalan yang material; atau bagi apa-apa perbuatan yang mengelirukan atau memperdayakan berhubung dengan Prospektus Induk atau kelakuan manamana pihak lain yang berkaitan dengan dana. Public Ittikal Fund, Public Islamic Equity Fund, Public Islamic Opportunities Fund, Public Islamic Dividend Fund, Public Asia Ittikal Fund, Public Islamic Asia Dividend Fund, Public Islamic Sector Select Fund, Public China Ittikal Fund, Public Islamic Select Treasures Fund, Public Islamic Optimal Growth Fund, Public Islamic Select Enterprises Fund, Public Islamic Asia Leaders Equity Fund, Public Islamic Alpha-40 Growth Fund, Public Islamic Treasures Growth Fund, Public Ittikal Sequel Fund, Public Islamic Savings Fund, Public Islamic Growth & Income Fund, Public Islamic Enterprises Equity Fund, Public Islamic Advantage Growth Equity Fund, Public Islamic Emerging Opportunities Fund, Public Islamic Optimal Equity Fund, Public Islamic Mixed Asset Fund, Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund, Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund, Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund, Public Islamic Growth Balanced Fund, Public Islamic Bond Fund, Public Islamic Enhanced Bond Fund, Public Islamic Select Bond Fund, Public Islamic Infrastructure Bond Fund, Public Islamic Strategic Bond Fund, Public Sukuk Fund, Public Islamic Income Fund dan Public Islamic Money Market Fund telah disahkan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah yang dilantik untuk dana-dana tersebut.

KANDUNGAN

GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN

3-7

DIREKTORI KORPORAT 1.

MAKLUMAT DANA 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8

2.

Caj yang Dikenakan ke atas Pembelian dan Penebusan Unit Yuran dan Perbelanjaan Dana Dasar Berhubung Rebat Pembrokeran Saham dan Komisen Ringan

87 90 90

91-97

Penentuan Harga Pengiraan Harga Pembelian atau Penebusan Unit Dana Cara Membeli Unit Dana Cara Menebus Unit Dana Cara Tukar Ganti Unit Dana Cara Memindahkan Unit Dana Baki Akaun Minimum Hak Bertenang Agihan Wang Tidak Di Tuntut Mengikuti Perkembangan Pelaburan Anda Mendapatkan Nasihat

91 92 93 94 95 96 96 96 96 96 97 97 97

98-101

Profil Korporat Public Mutual Fungsi, Tugas dan Tanggungjawab Pengurus Jawatankuasa Pelaburan Profil Kakitangan Pelaburan Utama Urus Niaga Pihak Berkaitan/Percanggahan Kepentingan Dokumen Tersedia untuk Diteliti Dasar dan Prosedur Berkenaan Aktiviti Pengubahan Wang Haram

PEMEGANG AMANAH 5.1 5.2 5.3 5.4

9 73 76 78 84 85 86 86

87-90

PENGURUS 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7

5.

Profil Dana Faktor Risiko Pelaburan yang Dibenarkan Batasan Pelaburan Penilaian untuk Pelaburan yang Dibenarkan Proses Saringan Syariah Bagi Dana Proses Pembersihan Dana Zakat bagi Dana

MAKLUMAT URUS NIAGA 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 3.9 3.10 3.11 3.12 3.13

4.

9-86

YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN 2.1 2.2 2.3

3.

8

98 98 98 98 101 101 101

102-103

Pemegang Amanah Dana Peranan, Tugas dan Tanggungjawab Pemegang Amanah Profil Korporat AmanahRaya Trustees Berhad Profil Korporat Maybank Trustees Berhad

1

102 102 102 102

KANDUNGAN (SAMB’)

6.

PENASIHAT SYARIAH 6.1 6.2 6.3

7.

104-105

Maklumat Umum Mengenai ZICO Shariah Peranan dan Tanggungjawab Penasihat Syariah Profil Pegawai Lantikan yang Bertanggungjawab ke atas Perkara-perkara Syariah berkaitan Dana

SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN 7.1 7.2 7.3 7.4 7.5 7.6 7.7

Hak dan Liabiliti Pemegang Unit Yuran dan Caj Maksimum yang Dibenarkan oleh Surat Ikatan Perbelanjaan yang Dibenarkan Belum Dibayar oleh Dana Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pengurus Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pemegang Amanah Penamatan Dana Mesyuarat Pemegang Unit

104 104 104

106-110 106 106 108 108 109 110 110

PERCUKAIAN KE ATAS DANA DAN PEMEGANG UNIT

111-114

DIREKTORI PEJABAT CAWANGAN DAN PUSAT PERKHIDMATAN PELANGGAN PUBLIC MUTUAL

115-117

RANGKAIAN PEJABAT AGENSI PUBLIC MUTUAL

2

118

GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN

ART

AmanahRaya Trustees Berhad (766894-T)

saham cip biru

Saham yang berkualiti tinggi yang mempunyai trek rekod perolehan dan dividen yang stabil selama sekurang-kurangnya 10 tahun.

Bursa Securities

Bursa Malaysia Securities Berhad

Hari Urus Niaga

Setiap hari di mana Bursa Securities dibuka untuk urus niaga. Nota: Pengurus boleh mengisytiharkan Hari Urus Niaga tertentu sebagai bukan Hari Urus Niaga, walaupun Bursa Securities dibuka untuk perniagaan, jika satu atau lebih pasaran asing di mana dana melabur ditutup untuk perniagaan. Ini adalah untuk memastikan bahawa anda akan mendapat penilaian berpatutan ke atas dana pada setiap masa, sama ada semasa membeli atau menebus unit dana.

CMSA 2007

Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 seperti yang diwartakan secara asal dan diubahsuai dari semasa ke semasa.

CMSRL

Lesen Wakil Peniaga Pasaran Modal

hak bertenang

Hak pemegang unit yang melabur dengan Public Mutual buat pertama kali, untuk menukar fikiran dan membatalkan pelaburan dalam tempoh 6 Hari Urus Niaga dari tarikh Public Mutual menerima borang permohonan pelaburan dan bayaran, dan akan menerima bayaran balik sepenuhnya bagi pelaburan berkenaan dalam masa 10 hari daripada penerimaan notis hak bertenang oleh Public Mutual. Hak bertenang ini, walau bagaimanapun, tidak ditawarkan kepada perbadanan atau institusi, kakitangan Public Mutual dan sesiapa yang berdaftar untuk berniaga dana amanah saham.

Saham defensif

Saham yang mempunyai perolehan yang agak stabil melalui beberapa kitaran ekonomi

saham dividen

Saham yang menawarkan hasil dividen yang konsisten.

Pasaran Layak

Pasaran yang – (a) dikawal oleh pihak berkuasa kawal selia; (b) beroperasi dengan tetap; (c) dibuka kepada orang ramai; dan (d) mempunyai kecairan mencukupi untuk tujuan dana yang dibincangkan.

KWSP

Kumpulan Wang Simpanan Pekerja

KWSP-SPA

Kumpulan Wang Simpanan Pekerja – Skim Pelaburan Ahli

Resolusi Luar Biasa

Resolusi yang diluluskan di mesyuarat pemegang unit yang bersidang dan diadakan menurut peruntukan Surat Ikatan dan berlangsung dengan majoriti yang terdiri daripada tidak kurang daripada tiga perempat daripada pemegang unit yang mengundi dengan kiraan tangan atau sekiranya undian dituntut, dan dilangsungkan oleh majoriti yang terdiri daripada tidak kurang daripada tiga perempat daripada jumlah undian tersebut. Untuk tujuan penamatan atau pembubaran dana, resolusi luar biasa diluluskan oleh majoriti yang mewakili sekurang-kurangnya tiga perempat daripada nilai unit yang dipegang oleh pemegang unit pada mesyuarat yang bersidang dan diadakan menurut peruntukan Surat Ikatan.

FIMM

Persekutuan Pengurus Pelaburan Malaysia

harga hadapan

Pembelian atau penebusan unit berdasarkan kepada NAB seunit dana yang ditentukan seterusnya atau dikira selepas permohonan untuk membeli atau permintaan untuk menebus daripada pemegang unit diterima oleh Pengurus dengan lengkap.

3

GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN (SAMB’)

KDNK

Merujuk kepada Keluaran Dalam Negara Kasar yang merupakan nilai kewangan semua barangan siap dan perkhidmatan yang dikeluarkan dalam sebuah negara dalam sesuatu tempoh masa tertentu.

GIA

Akaun Pelaburan Am

saham pertumbuhan

Saham syarikat dengan potensi penambahan harga yang mana potensi pertumbuhan perolehan syarikat tersebut diunjurkan melebihi pertumbuhan KDNK negara di mana saham tersebut disenaraikan.

GST

Cukai Barangan dan Perkhidmatan

IIMM

Pasaran Wang Antara Bank Islam

sampingan

Istilah “sampingan” yang berkait dengan dasar agihan dana menandakan bahawa tumpuan utama dana ialah untuk mencapai pertumbuhan modal.

saham indeks

Saham komponen indeks sesuatu penanda aras indeks pasaran terpilih.

IPO

Terbitan Awam Awal

IOSCO

International Organization of Securities Commissions

deposit Islam

Sejumlah wang ditempatkan di institusi kewangan berlesen menurut prinsip Syariah dan Akta Perkhidmatan Kewangan Islam 2013.

akaun pelaburan Islam

Penempatan tunai di institusi kewangan berlesen bagi tujuan pelaburan, termasuk untuk peruntukan kewangan, menurut prinsip Syariah iaitu akaun pelaburan mudharabah, musyarakah dan wakalah.

jangka panjang

Jangka panjang merujuk pada tempoh melebihi 5 tahun.

Prospektus Induk

Prospektus Induk 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah bertarikh 30 April 2017.

jangka sederhana hingga panjang

Jangka sederhana hingga panjang merujuk pada tempoh 3 tahun atau lebih.

MTB

Maybank Trustees Berhad (5004-P)

NAB

Nilai Aset Bersih (“NAB”) dana ditentukan dengan menolak nilai semua liabiliti dana (termasuk semua jumlah yang belum dibayar oleh dana, perbelanjaan akruan dan cukai, dan mana-mana peruntukan bersesuaian untuk perkara di luar jangkaan) daripada nilai aset dana, pada titik penilaian. Untuk tujuan pengiraan yuran pengurusan tahunan dan yuran pemegang amanah tahunan, NAB dana harus merangkumi yuran pengurusan dan yuran pemegang amanah untuk hari yang berkaitan.

NAB seunit

NAB seunit ialah NAB dana dibahagi dengan bilangan unit dalam edaran pada titik penilaian. Ia menjadi asas yang digunakan untuk mengira harga unit dana.

Pendapatan Pelaburan Bersih Pendapatan Pelaburan Bersih ialah pendapatan dana tolak yuran pemegang amanah dan semua perbelanjaan yang dibenarkan berdasarkan Surat Ikatan. OTC

Di atas kaunter

PMO

Public Mutual Online (“PMO”) merupakan kemudahan dalam talian yang membolehkan anda melakukan urus niaga dana (seperti pembelian, penebusan dan tukar ganti unit) dan memberikan capaian pantas dan mudah kepada maklumat mengenai pelaburan anda. Pelabur boleh memohon perkhidmatan PMO dengan menghantar Borang Permohonan Perkhidmatan PMO secara peribadi di mana-mana cawangan Public Mutual atau Public Bank. Anda juga boleh mendaftar untuk perkhidmatan PMO melalui kios Pusat Perkhidmatan Pelanggan kami atau melalui Mesin Teler Automatik (ATM) Public Bank sekiranya anda pengguna ATM Public Bank atau melalui www.pbebank.com.my sekiranya anda pelanggan PBe.

4


Public Bank

Public Bank Berhad (6463-H)

Public Mutual atau Pengurus


Dana Siri Public

Dana di bawah siri ini termasuk Public Savings Fund, Public Growth Fund, Public Index Fund, Public Industry Growth Fund, Public Aggressive Growth Fund, Public Regular Savings Fund, Public SmallCap Fund, Public Equity Fund, Public Focus Select Fund, Public Dividend Select Fund, Public Far-East Select Fund, Public Regional Sector Fund, Public Global Select Fund, Public Far-East Dividend Fund, Public China Select Fund, Public Far-East Property & Resorts Fund, Public South-East Asia Select Fund, Public Sector Select Fund, Public Far-East Consumer Themes Fund, Public China Titans Fund, Public Far-East Telco & Infrastructure Fund, Public Select Alpha-30 Fund, Public Worldwide Equity Fund, Public Australia Equity Fund, Public Far-East Alpha-30 Fund, Public Optimal Growth Fund, Public Indonesia Select Fund, Public Singapore Equity Fund, Public Strategic SmallCap Fund, Public Strategic Growth Fund, Public Select Treasures Equity Fund, Public Advantage Growth Equity Fund, Public Regular Savings Sequel Fund, Public Emerging Opportunities Fund, Public Optimal Equity Fund, Public Tactical Allocation Fund, Public Select Mixed Asset Growth Fund, Public Select Mixed Asset Conservative Fund, Public Navigator Growth Fund, Public Balanced Fund, Public Far-East Balanced Fund, Public Growth Balanced Fund, Public Strategic Balanced Fund, Public Bond Fund, Public Enhanced Bond Fund, Public Select Bond Fund, Public Strategic Bond Fund, Public Enterprises Bond Fund dan Public Money Market Fund. Sila rujuk laman web kami di www.publicmutual.com.my untuk senarai terkini dana di bawah siri ini.

Dana Siri Public Berlandaskan Syariah

Dana di bawah siri ini termasuk Public Ittikal, Public Islamic Equity Fund, Public Islamic Opportunities Fund, Public Islamic Dividend Fund, Public Asia Ittikal Fund, Public Islamic Asia Dividend Fund, Public Islamic Sector Select Fund, Public China Ittikal Fund, Public Islamic Select Treasures Fund, Public Islamic Optimal Growth Fund, Public Islamic Select Enterprises Fund, Public Islamic Asia Leaders Equity Fund, Public Islamic Alpha-40 Growth Fund, Public Islamic Treasures Growth Fund, Public Ittikal Sequel Fund, Public Islamic Savings Fund, Public Islamic Growth & Income Fund, Public Islamic Enterprises Equity Fund, Public Islamic Advantage Growth Equity Fund, Public Islamic Emerging Opportunities Fund, Public Islamic Optimal Equity Fund, Public Islamic Mixed Asset Fund, Public Islamic Asia Tatical Allocation Fund, Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund, Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund, Public Islamic Growth Balanced Fund, Public Islamic Bond Fund, Public Islamic Enhanced Bond Fund, Public Islamic Select Bond Fund, Public Islamic Infrastructure Bond Fund, Public Islamic Strategic Bond Fund, Public Sukuk Fund, Public Islamic Income Fund dan Public Islamic Money Market Fund. Sila rujuk laman web kami di www.publicmutual.com.my untuk senarai terkini dana di bawah siri ini.

RM

Ringgit Malaysia

SAC BNM

Majlis Penasihat Syariah Bank Negara Malaysia

SACSC

Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia

SC

Suruhanjaya Sekuriti Malaysia

Garis panduan SC

Garis Panduan Dana Amanah Saham yang dikeluarkan oleh SC dan yang boleh dipinda atau diganti dari semasa ke semasa.

Syariah

Undang-undang Islam yang berasal dari Al-Quran (kitab suci Islam) dan amalan serta penjelasan yang diberikan oleh Nabi Muhammad s.a.w. dan ijtihad ulama (usaha oleh cendekiawan Syariah untuk menentukan peraturan sebenar undang-undang Allah mengenai perkara-perkara yang tidak jelas).

5


keperluan Syariah

Merupakan ungkapan atau pernyataan yang secara umumnya bermakna memastikan peradaban manusia tidak melibatkan sebarang unsur yang dilarang oleh Syariah dan dalam melaksanakan peradaban tersebut semua unsur penting yang membentuk kelakuan itu mestilah wujud dan setiap unsur penting mestilah mematuhi semua syarat yang perlu yang ditetapkan oleh Syariah bagi unsur tersebut.

saham yang berdagang pada penilaian menarik

Saham yang mempunyai kemungkinan ditarafkan semula secara positif dari segi penilaian seperti nisbah perolehan harga yang disebabkan potensi pertumbuhan perolehan saham tersebut.

saham yang menawarkan hasil dividen menarik

Saham yang menawarkan ganjaran secara konsisten kepada pemegang saham melalui pembayaran dividen.

sukuk

Sukuk merupakan instrumen kewangan bagi tujuan penjanaan dana yang mana urus niaga sokongan akan distrukturkan berdasar pelbagai prinsip/kontrak Syariah.

Surat Ikatan

Surat Ikatan bermakna surat ikatan induk bertarikh 28 Januari 1999 dan semua surat ikatan tambahan yang dimeterai di antara pemegang amanah dan Pengurus bagi pihak pemegang berdaftar dana.

“dana-dana”/”dana”

Kesemua 34 buah dana berikut yang terkandung dalam Prospektus Induk ini, secara kolektif dirujuk sebagai “dana-dana” dan secara individu dirujuk sebagai “dana”. Public Ittikal Fund Public Islamic Equity Fund Public Islamic Opportunities Fund Public Islamic Dividend Fund Public Asia Ittikal Fund Public Islamic Asia Dividend Fund Public Islamic Sector Select Fund Public China Ittikal Fund Public Islamic Select Treasures Fund Public Islamic Optimal Growth Fund Public Islamic Select Enterprises Fund Public Islamic Asia Leaders Equity Fund Public Islamic Alpha-40 Growth Fund Public Islamic Treasures Growth Fund Public Ittikal Sequel Fund Public Islamic Savings Fund Public Islamic Growth & Income Fund Public Islamic Enterprises Equity Fund Public Islamic Advantage Growth Equity Fund Public Islamic Emerging Opportunities Fund Public Islamic Optimal Equity Fund Public Islamic Mixed Asset Fund Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund Public Islamic Growth Balanced Fund Public Islamic Bond Fund Public Islamic Enhanced Bond Fund Public Islamic Select Bond Fund Public Islamic Infrastructure Bond Fund Public Islamic Strategic Bond Fund Public Sukuk Fund Public Islamic Income Fund Public Islamic Money Market Fund

UDE

P ITTIKAL PIEF PIOF PIDF PAIF PIADF PISSF PCIF PISTF PIOGF PISEF PIALEF PIA40GF PITGF PITSEQ PISVF PISGIF PIENTEF PIAVGEF PIEMOF PIOEF PIMXAF PIATAF PESMAGF PESMACF PIGRBF PI BOND PIEBF PISBF PIINFBF PISTBF PSKF PI INCOME PIMMF

Unit dalam edaran (“UDE”) merujuk kepada jumlah unit yang diterbitkan pada sesuatu masa.

6


titik penilaian

Titik penilaian merujuk kepada sesuatu masa pada Hari Urus Niaga yang ditentukan oleh Pengurus yang mana NAB dana dikira. Dalam keadaan biasa, hanya satu penilaian dana dilakukan pada setiap Hari Urus Niaga. Untuk dana yang tiada pelaburan asing, penilaian dana dilakukan pada setiap Hari Urus Niaga pada penutupan Bursa Securities. Oleh sebab terdapat beberapa pasaran asing di mana dana membuat pelaburan belum lagi tutup berikutan perbezaan zon masa negara tersebut, titik penilaian boleh dilanjutkan hingga jam 9.00 pagi (atau waktu yang dibenarkan oleh pihak berkuasa dari semasa ke semasa) pada hari berikutnya yang mana Pengurus dibuka untuk perniagaan.

ZICO Syariah atau Penasihat Syariah

ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. (769433-D)

7

PENGURUS, PEMEGANG AMANAH DAN PENASIHAT

PENGURUS Public Mutual Berhad (23419-A) Alamat berdaftar dan perniagaan: Block B, Sri Damansara Business Park Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara 52200 Kuala Lumpur Tel: 03-6279 6800 Faks: 03-6277 9800 Talian Penting: 03-6207 5000 e-mel: [email protected] Laman Web: http://www.publicmutual.com.my

PEMEGANG AMANAH AmanahRaya Trustees Berhad (766894-T) Alamat berdaftar: Tingkat 11, Wisma AmanahRaya No. 2, Jalan Ampang 50508 Kuala Lumpur Alamat perniagaan: Tingkat 2, Wisma AmanahRaya II No. 21, Jalan Melaka 50100 Kuala Lumpur Tel: 03-2036 5129 Faks: 03-2072 0322 Laman Web: http://www.artrustees.com.my Maybank Trustees Berhad (5004-P) Alamat berdaftar dan perniagaan: Tingkat 8, Menara Maybank 100, Jalan Tun Perak 50050 Kuala Lumpur Tel: 03-2074 8580/03-2074 8952 Faks: 03-2070 9387 e-mel: [email protected]

PENASIHAT SYARIAH ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. (769433-D) Tingkat 7-6, Menara Milenium Jalan Damanlela Pusat Bandar Damansara 50490 Kuala Lumpur Tel: 03-2093 3999 Faks: 03-2093 2999 Laman Web: http://www.zicoholdings.com

8

1 MAKLUMAT DANA

1.1 PROFIL DANA Bahagian ini hanya merupakan ringkasan maklumat penting dana. Nama Dana

Tarikh Pelancaran

Halaman

Dana Ekuiti Public Ittikal Fund*

10.4.1997

11-12

Public Islamic Equity Fund

28.5.2003

13-14

Public Islamic Opportunities Fund

28.6.2005

15-16

Public Islamic Dividend Fund

14.2.2006

17-18

Public Asia Ittikal Fund

22.8.2006

19-20

3.4.2007

21-22

Public Islamic Asia Dividend Fund Public Islamic Sector Select Fund

13.11.2007

23-24

Public China Ittikal Fund

20.11.2007

25-26

26.2.2008

27-28

Public Islamic Select Treasures Fund Public Islamic Optimal Growth Fund

8.4.2008

29-30

Public Islamic Select Enterprises Fund

14.8.2008

31-32

Public Islamic Asia Leaders Equity Fund

19.1.2010

33-34

Public Islamic Alpha-40 Growth Fund

16.11.2010

35-36

Public Islamic Treasures Growth Fund

19.7.2011

37-38

Public Ittikal Sequel Fund*

11.10.2011

39-40

Public Islamic Savings Fund

15.12.2011

41-42

Public Islamic Growth & Income Fund

7.1.2014

43-44

Public Islamic Enterprises Equity Fund

18.3.2015

45-46

8.9.2015

47-48

Public Islamic Emerging Opportunities Fund

30.3.2016

49-50

Public Islamic Optimal Equity Fund

26.7.2016

51-52

Public Islamic Mixed Asset Fund*

20.9.2005

53-54

Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund*

21.8.2007

55-56

Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund

25.11.2014

57-58

Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund

25.11.2014

59-60

7.10.2015

61-62

Public Islamic Advantage Growth Equity Fund

Dana Aset Campuran

Dana Seimbang Public Islamic Growth Balanced Fund Dana Sukuk Public Islamic Bond Fund Public Islamic Enhanced Bond Fund Public Islamic Select Bond Fund

15.8.2001

63

28.11.2006

64-65

10.7.2007

66

Public Islamic Infrastructure Bond Fund

16.11.2010

67

Public Islamic Strategic Bond Fund

30.12.2010

68

19.7.2011

69

Public Sukuk Fund

9

MAKLUMAT DANA (SAMB’)

Nama Dana

Tarikh Pelancaran

Halaman


14.8.2008

70

5.6.2007

71-72


Nota: * Perlindungan takaful percuma disediakan untuk pemegang unit dana ini, tertakluk kepada terma dan syarat. Sila rujuk brosur mengenai takaful percuma untuk mendapatkan maklumat tambahan. Sila layari laman web kami di www.publicmutual.com.my untuk senarai dana KWSP-SPA

10


PUBLIC ITTIKAL FUND (P ITTIKAL) Kategori Dana

Ekuiti (patuh Syariah)

Tahun Kewangan Berakhir

31 Mei

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal yang mantap dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan yang mematuhi prinsip Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.

Dasar dan Strategi Pelaburan Kelas Aset Biasa

•

• • • Peruntukan Aset

Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢

Ekuiti patuh Syariah

70% hingga 98% daripada NAB dana

Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak menggalakkan, pendedahan ekuiti patuh Syariah boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara.

Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•

Sehingga 30% daripada NAB boleh dilaburkan di pasaran asing termasuk:-

➢ ➢ ➢ ➢ ➢ Kaedah Pelaburan

Sehingga 30% daripada NAB dana

➢ ➢ ➢ ➢

China Hong Kong Korea Selatan Taiwan

Singapura Thailand Indonesia Amerika Syarikat

Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO.


Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai.

Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam

Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran.

Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.

11


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk P ITTIKAL Penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. P ITTIKAL tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

12


PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND (PIEF) Kategori Dana



31 Mei

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pilihan pelbagai saham pertumbuhan yang mematuhi prinsip Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•



➢ ➢ ➢


Minimum 80% daripada NAB dana


Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢









13


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIEF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS). Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

14


PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PIOF) Kategori Dana



31 Julai

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan di dalam syarikat yang mempunyai permodalan pasaran kecil yang mematuhi prinsip Syariah. Nota: Dana akan membuat pelaburan di dalam syarikat dengan permodalan pasaran kecil pada titik pembelian. Dana mungkin mengekalkan pelaburannya di kaunter yang bergerak melebihi julat permodalan pasaran yang dinyatakan dalam dasar dan strategi pelaburan dana. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•

Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham patuh Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM1.25 bilion pada titik pembelian. Saham komponen Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa Malaysia dan saham komponen indeks pasaran saham permodalan kecil yang patuh Syariah di pasaran asing terpilih pada titik pembelian. Saham patuh Syariah yang membentuk 15% saham terbawah permodalan pasaran kumulatif di pasaran di mana saham patuh Syariah tersebut tersenarai pada titik pembelian. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Ekuiti tidak tersenarai patuh Syariah. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢


➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset


•

Malaysia

•


➢ ➢ ➢ ➢ ➢

➢ ➢ ➢ ➢




15


Kaedah Pelaburan





Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIOF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa Malaysia. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIOF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH SMALL CAP FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

16


PUBLIC ISLAMIC DIVIDEND FUND (PIDF) Kategori Dana



30 April

Dasar Agihan

Setengah tahun

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* dengan melabur di dalam portfolio saham yang mematuhi keperluan Syariah dan menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Saham pertumbuhan atau pemulihan patuh Syariah yang mempunyai potensi mengguna pakai dasar pembayaran dividen. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢ ➢





Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•


➢ ➢ ➢ ➢ ➢

➢ ➢ ➢ ➢




17


Kaedah Pelaburan





Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIDF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

90%

Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS)

10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIDF kerana dana pada amnya mempunyai wajaran ekuiti sebanyak 90% daripada NAB dalam jangka sederhana hingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

FBMS

FTSE International Limited

Kadar IIMM 3 Bulan

Dalam bahagian perniagaan surat khabar harian

Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIDF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

18


PUBLIC ASIA ITTIKAL FUND (PAIF) Kategori Dana



31 Oktober

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio pelaburan yang melabur di pasaran-pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•



➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

Kaedah Pelaburan


• • • • • •

Korea Selatan China Jepun Taiwan Hong Kong Australia

• • • • • •

New Zealand Filipina Indonesia Malaysia Singapura Thailand

•

Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO. Ekuiti patuh Syariah





19


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PAIF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

70%

Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun

15%

Indeks khusus oleh S&P Dow Jones Indices, LLC berdasarkan 20 juzuk-juzuk tertinggi mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Jepun

15%

Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia

Saham komponen indeks khusus terdiri daripada 20 juzuk-juzuk utama mengikut permodalan pasaran dalam saham komponen Indeks S&P Syariah BMI Jepun. Nisbah yang dinyatakan di dalam indeks penanda aras komposit ini mewakili pasaran di mana dana dibenarkan melabur dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan indeks khusus untuk Indeks S&P Syariah BMI Jepun

S&P Dow Jones Indices, LLC



Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. “Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan indeks khusus untuk Indeks S&P Syariah BMI Jepun ialah produk S&P Dow Jones Indices, LLC (“SPDJI”), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor’s® dan S&P merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); Dow Jones® merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); Standard & Poor’s®, S&P® dan Dow Jones® merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk pergunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PAIF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan indeks khusus untuk Indeks S&P Syariah BMI Jepun”. PAIF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

20


PUBLIC ISLAMIC ASIA DIVIDEND FUND (PIADF) Kategori Dana



30 April

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* dengan melabur di dalam portfolio saham di pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah serta menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•



➢ ➢ ➢ ➢





Aset asing

Lokasi Aset

Kaedah Pelaburan

• • • • • •

Korea Selatan China Taiwan Hong Kong Filipina Indonesia

• • • • •

Malaysia Singapura Thailand Australia New Zealand

•






21


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIADF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

70%


20%


10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras yang sesuai bagi PIADF kerana ia mewakili pasaran di mana dana dibenarkan melabur dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber





Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. “Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun ialah produk S&P Dow Jones Indices LLC (“SPDJI”), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor’s® dan S&P® merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); Dow Jones merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); Standard & Poor’s® S&P® dan Dow Jones® merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk pergunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PIADF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun”. PIADF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

22


PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PISSF) Kategori Dana



30 November

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio sekuriti, terutamanya ekuiti, yang mematuhi keperluan Syariah daripada sektor-sektor pasaran di pasaran domestik. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•



➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset Kaedah Pelaburan

Tiada

Malaysia Ekuiti patuh Syariah

Dana akan melabur dalam maksimum 6 sektor tetapi akan mengekalkan pelaburan dalam minimum 3 sektor. Untuk memudahkan peralihan dari satu sektor ke sektor yang lain, dana mungkin akan melabur untuk sementara dalam lebih daripada 6 sektor apabila pengimbangan semula portfolio sedang dilaksanakan. Sektor pasaran adalah ditakrifkan sebagai kumpulan industri di mana syarikat dikelaskan berdasarkan klasifikasi Bloomberg. Pemilihan sektor pasaran ialah berdasarkan terutamanya kepada prospek pertumbuhan sektor tersebut. Selepas semua sektor dikenal pasti, pengurus dana akan mengkaji semula saham yang terdapat di pasaran untuk sektor terpilih. Peruntukan sektor akan dipantau secara berterusan dan pendedahan dana kepada sektor akan diimbangi pada asas dinamik bagi memastikan peruntukan sektor oleh dana dalam kedudukan untuk mengoptimumkan pulangan dana.




23


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISSF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS). Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PISSF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

24


PUBLIC CHINA ITTIKAL FUND (PCIF) Kategori Dana



30 November

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan patuh Syariah di rantau tanah besar China dan bakinya di pasaran domestik. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•



➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

•

Minimum 70% daripada NAB boleh dilaburkan di:-

➢ ➢ ➢ •

Kaedah Pelaburan


Hong Kong China Taiwan

Dana juga boleh melabur dalam syarikat China yang tersenarai di pasaran luar negara seperti Singapura dan Amerika Syarikat dan mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO. Ekuiti patuh Syariah





25


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PCIF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

50%

Indeks S&P Syariah BMI Hong Kong dan Saham “H” China

30%

Indeks S&P Syariah BMI Taiwan

20%


Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PCIF kerana dana membuat pelaburan minimum 70% daripada NAB dalam portfolio saham patuh Syariah di rantau tanah besar China dan bakinya di pasaran domestik. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

Indeks S&P Syariah BMI Hong Kong dan Saham “H” China dan Indek S&P Syariah BMI Taiwan




Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. “Indeks S&P Syariah BMI Hong Kong dan Saham ‘H’ China dan Indeks S&P Syariah BMI Taiwan ialah produk S&P Dow Jones Indices LLC (“SPDJI”), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor’s® dan S&P® merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); Dow Jones merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); Standard & Poor’s®, S&P® dan Dow Jones® merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk penggunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PCIF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing- masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan Indeks S&P Shariah BMI Hong Kong dan Saham China ‘H’ dan Indeks S&P Syariah BMI Taiwan”. PCIF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

26


PUBLIC ISLAMIC SELECT TREASURES FUND (PISTF) Kategori Dana



31 May

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan dalam syarikat-syarikat yang mempunyai modal pasaran sehingga RM6 bilion yang mematuhi keperluan Syariah di pasaran domestik. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•

Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: saham patuh Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM6.0 bilion, pada titik pembelian* dengan tekanan terhadap saham dengan prospek pertumbuhan perolehan. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah.

➢ ➢ ➢

Nota: * Sekiranya permodalan pasaran saham bergerak melebihi julat yang dinyatakan untuk tempoh enam bulan berturut-turut, pegangan dana dalam saham itu akan dilupuskan dalam tempoh 6 bulan tertakluk kepada kecairan pasaran yang ada.


Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Ekuiti patuh Syariah



Aset asing


Tiada






27


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISTF Penanda aras dana ialah indeks khusus oleh FTSE berdasarkan juzuk-juzuk dengan permodalan pasaran di bawah RM6.0 bilion dalam Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia. Maklumat berkenaan indeks khusus oleh FTSE diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PISTF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau syarikat oleh London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE begitu juga BURSA MALAYSIA begitu juga LSEG tidak membuat sebarang waranti atau perwakilan, secara tersurat atau tersirat, kepada hasil yang diperoleh daripada penggunaan indeks khusus oleh FTSE berdasarkan juzuk-juzuk dengan permodalan pasaran di bawah RM6.0 bilion dalam INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka daripada Indeks tersebut pada satu masa tertentu pada satu hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE begitu juga BURSA MALAYSIA begitu juga LSEG tidak memikul sebarang tanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada sesiapa sekiranya terdapat kesilapan dalam Indeks dan FTSE begitu juga BURSA MALAYSIA begitu juga LSEG tidak mempunyai kewajipan untuk menasihatkan sesiapa sekiranya terdapat kesilapan dalam perkara ini. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan di bawah lesen oleh FTSE. “BURSA MALAYSIA” ialah tanda dagangan BURSA MALAYSIA

28


PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND (PIOGF) Kategori Dana



31 Januari

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* dan pertumbuhan modal dengan melabur di dalam saham-saham patuh Syariah yang menawarkan hasil dividen yang menarik dan sahamsaham pertumbuhan di pasaran domestik. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham patuh Syariah yang menawarkan hasil dividen yang menarik (50% daripada pelaburan ekuiti dana). Saham pertumbuhan patuh Syariah (50% daripada pelaburan ekuiti dana). Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢ ➢




Aset asing


Tiada






29


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIOGF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS). Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIOGF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

30


PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PISEF) Kategori Dana



31 Januari

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan di dalam 50 buah syarikat terbesar dari segi permodalan pasaran (pada titik pembelian) yang disenaraikan di Bursa Securities yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•

Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: 50 saham patuh Syariah terbesar dari segi permodalan pasaran (pada titik pembelian) yang disenaraikan di Bursa Securities*. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah.

➢ ➢ ➢

Nota: * Jika syarikat dikeluarkan daripada senarai 50 buah syarikat terbesar dari segi permodalan pasaran untuk tempoh tiga bulan berturut-turut, pegangan dana dalam saham tersebut akan dilupuskan dalam tempoh 3 bulan.


Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Ekuiti patuh Syariah



Aset asing


Tiada






31


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISEF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS). Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PISEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

32


PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND (PIALEF) Kategori Dana



30 November

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur terutamanya di dalam saham syarikat dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas di pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Sekuriti patuh Syariah dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas di pasaran domestik dan serantau, pada titik pembelian. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

Kaedah Pelaburan


• • • • •

Korea Selatan China Taiwan Hong Kong Filipina

• • • •

Indonesia Malaysia Singapura Thailand

•






33


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIALEF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

90%

Indeks khusus berdasarkan S&P Dow Jones Indices, LLC berdasarkan 100 juzuk-juzuk tertinggi mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun

10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIALEF kerana dana melabur terutamanya dalam saham portfolio dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas yang mematuhi keperluan Syariah dan mewakili pasaran di mana dana dibenarkan melabur dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

Indeks khusus berdasarkan S&P Dow Jones Indices, LLC berdasarkan 100 juzuk-juzuk tertinggi mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun


Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. “Indeks penanda aras khusus untuk PIALEF merupakan produk S&P Dow Jones Indices LLC (“SPDJI”), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor’s® dan S&P® merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); Dow Jones® merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); Standard & Poor’s®, S&P® dan Dow Jones® merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk pengunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PIALEF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan indeks penanda aras khusus untuk PIALEF”.

34


PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND (PIA40GF) Kategori Dana



30 November

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dengan melabur di dalam saham yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•



➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢





Dana melabur sehingga maksimum 40 saham yang mematuhi keperluan Syariah. Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai.




35


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIA40GF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

75%


15%

Indeks khusus oleh S&P Dow Jones Indices, LLC berdasarkan 100 juzuk-juzuk tertinggi mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun*

10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Saham komponen indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun terdiri daripada 100 saham utama patuh Syariah daripada pasaran serantau utama termasuk Malaysia, Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Singapura, Filipina, Thailand dan Indonesia. Indeks penanda aras komposit ini mewakili penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIA40GF kerana dana membuat pelaburan dalam portfolio saham yang mematuhi keperluan Syariah dan nisbah yang dinyatakan dalam indeks penanda aras komposit mewakili pasaran di mana dana dibenarkan melabur dalam jangka sederhana hingga panjang. * Oleh sebab indeks yang memberi tumpuan kepada pasaran Asia mempunyai wajaran indeks yang agak tinggi untuk saham Jepun, indeks yang mengecualikan pasaran Jepun digunakan sebagai penanda aras ekuiti dana kerana ia lebih mewakili strategi pelaburan dana Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

FBMS

FTSE International Limited.

Indeks khusus oleh S&P Dow Jones Indices, LLC berdasarkan 100 juzuk-juzuk tertinggi mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun

S&P Dow Jones Indices, LLC.

Kadar IIMM 3 Bulan

Bahagian perniagaan surat khabar harian.

Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIA40GF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. “Indeks penanda aras khusus untuk PIA40GF merupakan produk S&P Dow Jones Indices LLC (“SPDJI”), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor’s® dan S&P® merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); Dow Jones merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); Standard & Poor’s®, S&P® dan Dow Jones® merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk penggunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PIA40GF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan indeks penanda aras khusus untuk PIA40GF.”

36


PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PITGF) Kategori Dana



31 Ogos

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur terutamanya di dalam syarikat bersaiz kecil dan sederhana, yang mematuhi prinsip Syariah. Nota: Dana akan melabur dalam syarikat bersaiz kecil dan sederhana pada titik pembelian. Dana mungkin mengekalkan pelaburannya di kaunter yang bergerak melebihi julat permodalan pasaran yang dinyatakan dalam dasar pelaburan dana. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Sekuriti patuh Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM6.0 bilion pada titik pembelian. Syarikat yang membentuk 30% daripada permodalan pasaran kumulatif terbawah di pasaran di mana saham tersebut tersenarai pada titik pembelian. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset


•

Malaysia

•


➢ ➢ ➢ ➢ ➢

➢ ➢ ➢ ➢




37


Kaedah Pelaburan


Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas yang mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai.



Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PITGF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

90%

Indeks khusus oleh FTSE berdasarkan juzuk-juzuk dengan permodalan pasaran kurang dari RM6.0 bilion dalam Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia

10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PITGF yang merupakan dana ekuiti yang melabur dalam syarikat bersaiz kecil dan sederhana dan pada kebiasaannya mempunyai wajaran ekuiti sebanyak 90% daripada NAB dalam jangka sederhana hingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

Indeks khusus oleh FTSE berdasarkan juzuk-juzuk dengan permodalan pasaran kurang dari RM6.0 bilion dalam Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia


Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PITGF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syaraikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat sebarang waranti atau perwakilan, secara tersurat atau tersirat, kepada keputusan yang diperoleh daripada penggunaan indeks khusus oleh FTSE berdasarkan juzuk-juzuk dengan permodalan pasaran di bawah RM6.0 bilion dalam INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan di bawah lesen oleh FTSE. “BURSA MALAYSIA” ialah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

38


PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PITSEQ) Kategori Dana



30 November

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks patuh Syariah, saham cip biru dan saham pertumbuhan. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢









39


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PITSEQ Penanda aras untuk dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS). Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PITSEQ tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

40


PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PISVF) Kategori Dana



31 Disember

Dasar Agihan

Setengah Tahun

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan yang mematuhi keperluan Syariah yang menawarkan atau yang berpotensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•



➢ ➢ ➢ ➢





Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•


➢ ➢ ➢ ➢ ➢

➢ ➢ ➢ ➢




41


Kaedah Pelaburan





Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISVF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

90%


10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi bersesuaian untuk PISVF kerana ia merupakan dana ekuiti yang pada amnya mempunyai wajaran ekuiti sebanyak 90% daripada NAB dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

FBMS


Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PISVF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

42


PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PISGIF) Kategori Dana



31 Disember

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dan pendapatan* dengan melabur di dalam portfolio saham pertumbuhan dan saham dividen yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham pertumbuhan dan saham dividen patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢









43


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISGIF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS). Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PISGIF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

44


PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PIENTEF) Kategori Dana



30 September

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: 50 buah syarikat terbesar daripada segi permodalan pasaran, pada titik pembelian, yang patuh Syariah yang disenaraikan di Bursa Securities. Syarikat patuh Syariah yang disenaraikan di pasaran asing dengan permodalan pasaran setara atau lebih besar daripada syarikat ke-50 terbesar dari segi permodalan pasaran yang patuh Syariah yang disenaraikan di Bursa Securities (pada titik pembelian). Saham patuh Syariah syarikat IPO yang ingin disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢









45


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIENTEF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

75%


15%

Indeks khusus oleh S&P Dow Jones Indices, LLC berdasarkan 100 juzuk-juzuk tertinggi mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun*

10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Saham komponen patuh Syariah daripada indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun terdiri daripada 100 saham utama patuh Syariah daripada pasaran serantau utama termasuk Malaysia, Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Singapura, Filipina, Thailand dan Indonesia. Indeks penanda aras komposit ini mewakili penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIENTEF kerana dana membuat pelaburan dalam portfolio saham patuh Syariah yang mematuhi keperluan Syariah dan nisbah yang dinyatakan dalam indeks penanda aras komposit mewakili pasaran di mana dana dibenarkan melabur dalam jangka sederhana hingga panjang. *Oleh sebab indeks yang memberi tumpuan kepada pasaran Asia mempunyai wajaran indeks yang agak tinggi untuk saham Jepun, indeks yang mengecualikan pasaran Jepun digunakan sebagai penanda aras ekuiti dana kerana ia lebih mewakili strategi pelaburan dana. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber




S&P Dow Jones Indices, LLC.

Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIENTEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. “Indeks penanda aras khusus untuk PIENTEF merupakan produk S&P Dow Jones Indices, LLC (“SPDJI”), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor’s® dan S&P® merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); Dow Jones merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); Standard & Poor’s®, S&P® dan Dow Jones® merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk pergunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PIENTEF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan Indeks Syariah S&P BMI Asia Kecuali Jepun”.

46


PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PIAVGEF) Kategori Dana



30 September

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio terpelbagai terdiri daripada saham yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham syarikat dengan potensi pertumbuhan perolehan yang melebihi purata kadar pertumbuhan perolehan pasaran, saham indeks dan cip biru yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢









47


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIAVGEF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda arasnya disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIAVGEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

48


PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PIEMOF) Kategori Dana



31 Januari

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan di dalam syarikat patuh Syariah yang mempunyai permodalan pasaran sederhana dan kecil. Nota: Dana mungkin akan mengekalkan pelaburannya di kaunter yang bergerak melebihi julat permodalan pasaran yang dinyatakan dalam dasar dan strategi pelaburan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Syarikat patuh Syariah bersaiz sederhana dan kecil, pada titik penilaian. Saham komponen indeks permodalan pasaran saham sederhana dan kecil pasaran asing tertentu yang patuh Syariah, pada titik pembelian. Saham patuh Syariah syarikat yang membentuk 30% daripada permodalan pasaran kumulatif terbawah di pasaran di mana saham itu disenaraikan pada titik pembelian, sekiranya indeks pasaran saham sederhana dan kecil tidak tersedia untuk pasaran asing. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Ekuiti tidak tersenarai patuh Syariah. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢ ➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset


•

Malaysia

•


➢ ➢ ➢ ➢ ➢

➢ ➢ ➢ ➢




49


Kaedah Pelaburan





Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIEMOF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

90%

Indeks khusus FTSE berdasarkan juzuk-juzuk dengan permodalan pasaran kurang dari RM6.0 bilion dalam Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia

10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi bersesuaian untuk PIEMOF yang merupakan dana ekuiti yang membuat pelaburan dalam saham permodalan kecil dan sederhana dan pada kebiasaannya mempunyai wajaran ekuiti sebanyak 90% daripada NAB dalam jangka sederhana hingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

Indeks khusus FTSE berdasarkan juzukjuzuk dengan pasaran permodalan kurang dari RM6.0 bilion dalam Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia


Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIEMOF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syaraikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat sebarang waranti atau perwakilan, secara tersurat atau tersirat, kepada keputusan yang diperoleh daripada penggunaan indeks khusus oleh FTSE berdasarkan juzuk-juzuk dengan permodalan pasaran di bawah RM6.0 bilion dalam INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan di bawah lesen oleh FTSE. “BURSA MALAYSIA” ialah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

50


PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND (PIOEF) Kategori Dana



28 Februari

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri daripada saham yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Ekuiti patuh Syariah tidak tersenarai. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

Kaedah Pelaburan


•

Malaysia

• • • •

China Korea Selatan Taiwan Hong Kong

•


• • • •

Singapura Indonesia Thailand Filipina






51


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIOEF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

50%


40%


10%

Kadar IIMM 3 Bulan

Komponen saham patuh Syariah indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun terdiri daripada 100 saham utama patuh Syariah dari pasaran serantau utama termasuk Malaysia, Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Singapura, Filipina, Thailand dan Indonesia. Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIOEF kerana ia mencerminkan pelaburan ekuiti dana di pasaran domestik dan asing dalam jangka sederhana dan panjang. Maklumat berkenaan penanda aras boleh diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber


S&P Dow Jones Indices LLC.

Indeks Syariah FTSE Bursa Malaysia Hijrah


Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. “Indeks penanda aras khusus untuk PIOEF merupakan produk S&P Dow Jones Indices, LLC (“SPDJI”), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor’s® dan S&P® merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); Dow Jones merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); Standard & Poor’s®, S&P® dan Dow Jones® merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk pergunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PIOEF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan penanda aras khusus untuk PIOEF. PIOEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syaraikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat sebarang waranti atau perwakilan, secara tersurat atau tersirat, kepada keputusan yang diperoleh daripada penggunaan indeks khusus oleh FTSE berdasarkan juzuk-juzuk dengan permodalan pasaran di bawah RM6.0 bilion dalam INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan di bawah lesen oleh FTSE. “BURSA MALAYSIA” ialah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

52


PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND (PIMXAF) Kategori Dana

Aset campuran (patuh Syariah)


30 November

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio pelaburan yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•



➢ ➢ ➢



Sukuk


Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam aset cair Islam. Jika prospek bagi kelas aset masing-masing tidak menggalakkan, pendedahan ekuiti patuh Syariah dan/atau sukuk boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara.

Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢




Kaedah atas ke bawah digunakan untuk menguruskan pendedahan setiap kelas aset dengan mengambil kira profil risiko-ganjaran kelas aset masing-masing. Ekuiti patuh Syariah





53


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIMXAF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

70%


30%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIMXAF kerana dana merupakan dana aset campuran yang pada kebiasaannya melabur sehingga 70% daripada NAB dalam ekuiti. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

FBMS


Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIMXAF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

54


PUBLIC ISLAMIC ASIA TACTICAL ALLOCATION FUND (PIATAF) Kategori Dana



31 Oktober

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio pelaburan di pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Surat penyertaan berkaitan ekuiti untuk saham Asia terpilih yang tersenarai di Bursa Saham Luxembourg. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢ ➢




Aset asing

Lokasi Aset

Kaedah Pelaburan


• • • • • • •

Jepun Korea Selatan China Taiwan Hong Kong Filipina Indonesia

• • • • • •

Malaysia Singapura Thailand Australia New Zealand Luxembourg

•





Peruntukan aset antara sukuk bertempoh panjang, sukuk bertempoh pendek dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran.


55


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIATAF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

70%

Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun*

30%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit adalah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIATAF kerana ia mencerminkan peruntukan aset dana yang pada kebiasaannya akan mempunyai 70% daripada NABnya ekuiti patuh Syariah dalam jangka sederhana sehingga panjang. * Oleh sebab indeks yang memberi tumpuan kepada pasaran Asia mempunyai wajaran indeks yang agak tinggi untuk saham Jepun, indeks yang mengecualikan pasaran Jepun digunakan sebagai penanda aras ekuiti dana kerana ia lebih mewakili strategi pelaburan dana. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber


S&P Dow Jones Indices LLC

Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. “Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun ialah produk S&P Dow Jones Indices, LLC (“SPDJI”), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor’s® dan S&P® merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); Dow Jones® merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); Standard & Poor’s®, S&P® dan Dow Jones® merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk pergunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PIATAF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan indeks penanda aras khusus untuk Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun”.

56


PUBLIC EHSAN MIXED ASSET GROWTH FUND (PESMAGF) Kategori Dana



30 April

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang terutamanya melalui peruntukan portfolio yang terdiri daripada ekuiti patuh Syariah dan sukuk. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk termasuk saham pinjaman boleh tebus dengan ciri-ciri boleh tukar. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢



Sukuk



Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢









57


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PESMAGF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

70%


30%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PESMAGF kerana ia mencerminkan peruntukan aset dana dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber



Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PESMAGF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

58


PUBLIC EHSAN MIXED ASSET CONSERVATIVE FUND (PESMACF) Kategori Dana

Aset campuran (konservatif) (patuh Syariah)


30 April

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* dan mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang terutamanya melalui peruntukan portfolio yang terdiri daripada sukuk dan ekuiti patuh Syariah. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk termasuk saham pinjaman boleh tebus dengan ciri-ciri boleh tukar. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢

Sukuk




Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam aset cair Islam. Jika prospek bagi kelas aset masing-masing tidak menggalakkan, pendedahan sukuk dan/atau ekuiti patuh Syariah boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara.

Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢









59


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PESMACF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

65%

Kadar IIMM 3 Bulan

35%


Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PESMACF kerana ia mencerminkan peruntukan aset dana dalam sukuk dan ekuiti patuh Syariah dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber

Kadar IIMM 3 Bulan




Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PESMACF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

60


PUBLIC ISLAMIC GROWTH BALANCED FUND (PIGRBF) Kategori Dana

Seimbang (patuh Syariah)


31 Oktober

Dasar Agihan

Sampingan

Objektif Dana

Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang melalui pendekatan peruntukan aset seimbang. Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•


Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam yang meliputi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢



Sukuk



Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•




➢ ➢ ➢ ➢









61


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIGRBF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

60%


40%

Kadar IIMM 3 Bulan

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIGRBF kerana ia mencerminkan peruntukan aset dana dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks

Sumber



Kadar IIMM 3 Bulan


Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my. PIGRBF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (“FTSE”) atau oleh Bursa Malaysia Berhad (“BURSA MALAYSIA”) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group (“LSEG”) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (“Indeks”), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. “FTSE®”, “FT-SE®” dan “Footsie®” ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. “BURSA MALAYSIA” adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.

62


PUBLIC ISLAMIC BOND FUND (PI BOND) Kategori Dana

Sukuk


31 Oktober

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* tahunan kepada pelabur melalui pelaburan dalam sekuriti hutang Islam. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


• •

Peruntukan Aset

Sukuk termasuk sukuk berdaulat dan sukuk korporat. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Sukuk


Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam aset cair Islam. Jika prospek bagi pasaran sukuk tidak menggalakkan, pendedahan sukuk boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara.

Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•


➢ ➢ ➢ ➢ Kaedah Pelaburan


Amerika Syarikat Indonesia Hong Kong Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO.


Dana bertujuan untuk melabur dalam sukuk yang memberikan hasil yang lebih tinggi daripada instrumen pasaran wang Islam. Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi,aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran.

Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PI BOND Penanda aras dana ialah indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut oleh Bank Negara Malaysia (atau mana-mana kadar penggantian yang disebut oleh Bank Negara Malaysia). Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web di www.publicmutual.com.my.

63


PUBLIC ISLAMIC ENHANCED BOND FUND (PIEBF) Kategori Dana

Sukuk


31 Disember

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan kombinasi pendapatan* tahunan dan pertumbuhan modal yang sederhana, terutamanya melalui peruntukan portfolio yang terdiri daripada sekuriti hutang Islam dan ekuiti yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


Sukuk termasuk: Sukuk korporat Sukuk kerajaan dan tajaan kerajaan Sukuk boleh tebus • Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham patuh Syariah dengan profil defensif dan saham patuh Syariah yang disokong oleh hasil dividen yang tinggi. Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. • Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. • Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢ ➢ ➢ ➢ ➢

Peruntukan Aset

Sukuk





Aset asing

Lokasi Aset


•

Malaysia

•


➢ ➢ ➢ ➢ ➢

➢ ➢ ➢ ➢




64


Kaedah Pelaburan


Dana bertujuan untuk melabur dalam sukuk yang memberikan hasil yang lebih tinggi daripada instrumen pasaran wang Islam.

Ekuiti Patuh Syariah



Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIEBF Penanda aras dana ialah indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut oleh Bank Negara Malaysia (atau mana-mana kadar penggantian yang disebut oleh Bank Negara Malaysia). Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web di www.publicmutual.com.my.

65


PUBLIC ISLAMIC SELECT BOND FUND (PISBF) Kategori Dana

Sukuk


31 Julai

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* tahunan melalui pelaburan di dalam sekuriti hutang Islam yang mempunyai baki tempoh matang selama 7 tahun dan ke bawah dan instrumen-instrumen pasaran wang Islam. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


• •

Peruntukan Aset

Sukuk dengan baki kematangan selama 7 tahun dan ke bawah, termasuk sukuk berdaulat dan korporat. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Sukuk



Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•






Dana bertujuan untuk melabur dalam sukuk yang memberikan hasil yang lebih tinggi daripada instrumen pasaran wang Islam. Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran.

Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISBF Penanda aras dana ialah indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut oleh Bank Negara Malaysia (atau mana-mana kadar penggantian yang disebut oleh Bank Negara Malaysia). Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web di www.publicmutual.com.my.

66


PUBLIC ISLAMIC INFRASTRUCTURE BOND FUND (PIINFBF) Kategori Dana

Sukuk


30 November

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* tahunan kepada pelabur melalui pelaburan di dalam sukuk syarikat di sektor prasarana. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•

• Peruntukan Aset

Sukuk syarikat yang terlibat dalam sektor prasarana (contoh: syarikat pembekal tenaga, pemegang konsesi lebuh raya, kemudahan awam, pelabuhan, perniagaan berkaitan pengangkutan awam dan telekomunikasi). Instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Sukuk


Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam instrumen pasaran wang Islam, akan pelaburan Islam dan deposit Islam. Jika prospek bagi pasaran sukuk tidak menggalakkan, pendedahan sukuk boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara.

Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•







Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIINFBF Penanda aras dana ialah indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut oleh Bank Negara Malaysia (atau mana-mana kadar penggantian yang disebut oleh Bank Negara Malaysia). Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web di www.publicmutual.com.my.

67


PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND (PISTBF) Kategori Dana

Sukuk


31 Disember

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* tahunan kepada pelabur melalui pelaburan di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


•

• Peruntukan Aset

Sukuk dengan baki kematangan sebanyak: 5 tahun dan ke bawah (50% daripada pelaburan dana dalam sukuk). lebih daripada 5 tahun (50% daripada pelaburan dana dalam sukuk). Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢

Sukuk

Sekurang-kurangnya 75% daripada NAB dana


Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•







Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISTBF Penanda aras dana ialah indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut oleh Bank Negara Malaysia (atau mana-mana kadar penggantian yang disebut oleh Bank Negara Malaysia). Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web di www.publicmutual.com.my.

68


PUBLIC SUKUK FUND (PSKF) Kategori Dana

Sukuk


31 Ogos

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* tahunan melalui pelaburan di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


• •

Peruntukan Aset

Sukuk termasuk sukuk berdaulat dan sukuk korporat Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Sukuk



Aset asing

Lokasi Aset

•

Malaysia

•







Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PSKF Penanda aras dana ialah indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut oleh Bank Negara Malaysia (atau mana-mana kadar penggantian yang disebut oleh Bank Negara Malaysia). Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web di www.publicmutual.com.my.

69


PUBLIC ISLAMIC INCOME FUND (PI INCOME) Kategori Dana

Pendapatan tetap (patuh Syariah)


31 Julai

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan pendapatan* tahunan dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


Peruntukan Aset

• •

Sukuk termasuk sukuk berdaulat dan sukuk korporat Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Sukuk



Aset asing


Tiada

Malaysia Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam


Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PI INCOME Penanda aras dana ialah indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut oleh Bank Negara Malaysia (atau mana-mana kadar penggantian yang disebut oleh Bank Negara Malaysia). Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web di www.publicmutual.com.my.

70


PUBLIC ISLAMIC MONEY MARKET FUND (PIMMF) Kategori Dana

Pasaran wang Islam


30 Jun

Dasar Agihan

Tahunan

Objektif Dana

Untuk menyediakan kecairan dan pendapatan semasa*, sementara mengekalkan kestabilan modal dengan melabur dalam instrumen-instrumen yang mematuhi keperluan Syariah. Nota: * Pendapatan semasa merujuk kepada pendapatan boleh agih. Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Dana ini bukan dana jaminan modal atau lindungan modal. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.


• •

• Peruntukan Aset

Instrumen pasaran wang Islam termasuk bil setuju Islam dan sijil hutang Islam boleh niaga. Sukuk termasuk: Sukuk jangka pendek (juga dikenali sebagai surat perdagangan Islam). Sukuk kerajaan dan sukuk tajaan kerajaan jangka pendek. Sukuk korporat. Akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.

➢ ➢ ➢

Instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam


Aset asing

Tiada

Lokasi Aset

Malaysia

Kaedah Pelaburan

Sekurang-kurangnya 90% daripada NAB dana mesti dilaburkan di dalam instrumen Islam yang matang dalam tempoh 365 hari atau setahun. Sehingga 10% daripada NABnya boleh dilaburkan dalam instrumen Islam melebihi 365 hari tetapi tidak melebihi daripada 732 hari. Peruntukan aset dana bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Nota: Pelaburan dana dalam sukuk mesti mempunyai penarafan kredit minimum A untuk instrumen jangka panjang dan P1 untuk instrumen jangka pendek pada titik pembelian.

71


Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIMMF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus

Indeks

90%

Deposit Bertempoh-i 1 Bulan Public Islamic Bank

10%

Akaun Simpanan-i Wadiah Public Islamic Bank

Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi bersesuaian untuk PIMMF kerana ia mencerminkan pelaburan dana dalam instrumen jangka pendek. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web di www.publicmutual.com.my.

Pelaburan di dalam dana tidak sama dengan penempatan dalam akuan pelaburan Islam dan/atau deposit Islam di institusi kewangan berlesen. Terdapat risiko yang terlibat, dan pelabur harus bergantung pada penilaian mereka sendiri untuk menilai merit dan risiko apabila melabur di dalam dana.

72


1.2 FAKTOR RISIKO Risiko Umum 1.

Risiko pasaran: Risiko pasaran merujuk kepada kemungkinan pelaburan akan kehilangan nilai akibat penurunan umum dalam kewangan yang disebabkan oleh keadaan ekonomi, politik dan/atau lain-lain faktor-faktor yang akan menyebabkan penurunan dalam NAB dana.

2.

Risiko kecairan: Risiko kecairan merujuk kepada kemudahan untuk mencairkan aset bergantung kepada jumlah aset yang diniagakan di pasaran. Jika dana memegang aset yang tidak cair atau sukar untuk dilupuskan, nilai dana akan menerima kesan negatif apabila aset tersebut terpaksa dijual pada harga yang kurang memuaskan.

3.

Risiko pengurus: Risiko ini merujuk kepada pengurusan harian dana oleh pengurus dana yang akan memberi kesan terhadap prestasi dana. Contohnya, keputusan pelaburan yang dibuat oleh pengurus dana berkait peruntukan aset dan pilihan saham yang mungkin tidak sejajar dengan penggerakan pasaran, atau ketidakpatuhan dengan peraturan, dan dasar serta prosedur dalaman, boleh menjejaskan prestasi dana

4.

Risiko pembiayaan pinjaman/margin: Risiko ini berlaku apabila pelabur mengambil pinjaman/pembiayaan margin untuk membiayai pelaburan mereka. Risiko yang wujud apabila melabur menggunakan wang yang dipinjam, termasuk pelabur tidak dapat membayar pinjaman. Sekiranya unit digunakan sebagai sandaran, pelabur mungkin terpaksa menampung lebihan bayaran bulanan sekiranya harga unit yang jatuh ke tahap tertentu disebabkan keadaan pasaran. Sekiranya tidak, unit mungkin dijual pada nilai aset bersih seunit yang lebih rendah berbanding nilai aset bersih seunit pada titik pembelian bagi melangsaikan pinjaman tersebut. Pengurus tidak menggalakkan amalan pembiayaan pinjaman untuk membeli dana amanah saham.

5.

Risiko ketidakpatuhan dengan keperluan Syariah: Bagi dana patuh Syariah, risiko ini merujuk kepada risiko di mana kemungkinan ekuiti patuh Syariah yang sedang dipegang oleh dana dikategorikan semula sebagai tidak patuh Syariah semasa kajian semula secara berkala ke atas ekuiti yang dijalankan oleh SACSC, Penasihat Syariah atau lembaga Syariah indeks Islam yang berkaitan. Jika ini berlaku, Pengurus akan mengambil langkah yang perlu untuk melupuskan ekuiti tersebut. Mungkin terdapat kerugian melepas ke atas dana kerana dana tidak dibenarkan untuk menyimpan lebihan keuntungan modal yang diperoleh daripada pelupusan ekuiti tidak patuh Syariah. Nilai dana mungkin terjejas teruk sekiranya pelupusan ekuiti tidak patuh Syariah pada harga yang lebih rendah daripada kos pelaburan. (Sila rujuk halaman 86 bagi Proses Pembersihan Dana).

Risiko Tertentu Dana Dana Ekuiti, Aset Campuran dan Seimbang 1.

Risiko sekuriti tertentu: Harga sesuatu sekuriti tertentu mungkin berubah sebagai tindak balas kepada keadaan yang memberi kesan kepada syarikat individu. Oleh itu, penggerakan harga yang buruk sesuatu sekuriti tertentu di mana dana melabur boleh menjejaskan NAB dan harga unit dana.

2.

Risiko sekuriti tidak tersenarai: Risiko ini berkait dengan pelaburan dalam sekuriti yang tidak disenaraikan di bursa sekuriti, seperti saham syarikat yang tidak tersenarai. Pelaburan dalam sekuriti tidak tersenarai mungkin menyebabkan dana tertakluk kepada risiko kecairan semasa sekuriti dilupuskan dan mungkin menjejaskan nilai dana.

3.

Risiko kadar faedah: Risiko kadar faedah merujuk kepada kesan perubahan kadar faedah ke atas penilaian sukuk dan aset cair Islam. Apabila kadar faedah meningkat, harga sukuk secara umumnya akan merosot dan ini akan mengurangkan nilai pasaran pelaburan dana di dalam sukuk. Keadaan bertentangan akan berlaku apabila kadar faedah jatuh. Pulangan pelaburan dana dalam aset cair Islam bergerak selaras dengan kadar faedah. Penurunan kadar faedah akan mengurangkan pulangan dari pelaburan dana dalam aset cair Islam. Sebagai contoh, apabila kadar faedah jatuh, penempatan deposit Islam akan dilaburkan semula pada kadar faedah yang lebih rendah dan mengakibatkan pulangan yang lebih rendah kepada dana.

73


4.

Risiko kredit: Risiko kredit berkaitan dengan kedudukan kredit penerbit sukuk atau aset cair Islam yang bergantung kepada kemampuan penerbit untuk membuat pembayaran keuntungan dan/atau prinsipal tepat pada masanya. Sekiranya penerbit sukuk atau aset cair Islam mungkir dalam pembayaran keuntungan dan/atau prinsipal, nilai dana mungkin akan terjejas.

5.

Risiko mata wang: Jika dana melabur dalam mata wang asing atau aset yang diukur dalam mata wang asing, dana mungkin akan terdedah kepada risiko turun naik mata wang. Jika nilai mata wang denominasi pelaburan menyusut berbanding dengan mata wang tempatan, NAB dana boleh terjejas, begitu juga sebaliknya. Bagi mengurangkan risiko tersebut, dana mungkin mengguna pakai strategi perlindungan nilai. Walau bagaimanapun, dana tidak akan mendapat manfaat daripada sebarang potensi peningkatan jika mata wang bergerak ke arah bertentangan dengan strategi perlindungan nilai.

6.

Risiko negara: Dana dengan pelaburan asing mungkin akan terjejas oleh perubahan keadaan ekonomi dan politik, sekatan penghantaran balik mata wang atau perkembangan lain dalam undang-undang atau peraturan negara-negara di mana dana melabur. Sebagai contoh, keadaan ekonomi sesebuah negara yang merosot boleh memudaratkan nilai pelaburan dana di negara-negara tersebut. Ini seterusnya boleh mnyebabkan NAB dana atau harga unit jatuh. Dana serantau/negara yang melabur sebahagian besar NAB di pasaran asing mungkin akan lebih merasakan kesan perubahan keadaan politik dan ekonomi rantau/negara tersebut.

7.

Risiko Industri/Sektor: Risiko industri/sektor timbul apabila dana yang kebanyakannya dilaburkan di dalam industri atau sektor tertentu. Disebabkan tahap kepelbagaian yang rendah oleh industri/sektor, dana mungkin lebih mudah terdedah kepada faktor yang berkaitan industri/sektor tertentu di mana pelaburan dibuat. Bagi PISSF, sebarang perubahan material yang berkaitan dengan sektor yang mana dana melabur boleh memberikan kesan buruk terhadap NAB dana.

8.

Risiko berkait pelaburan dalam waran patuh Syariah: Harga pasaran waran patuh Syariah yang dipegang oleh dana mungkin terjejas oleh perubahan harga pasaran sekuriti sokongan dan juga harga laksana dan tarikh luput waran patuh Syariah. Sesuatu penggerakan yang buruk dalam harga pasaran waran patuh Syariah mungkin akan menjejaskan NAB dan harga unit dana.

Dana Sukuk/Pendapatan Tetap 1.

Risiko kadar faedah: Risiko kadar faedah merujuk kepada kesan perubahan kadar faedah ke atas penilaian sukuk dan aset cair Islam. Apabila kadar faedah meningkat, harga sukuk pada umumnya akan merosot dan ini akan mengurangkan nilai pasaran pelaburan dana di dalam sukuk. Keadaan bertentangan akan berlaku apabila kadar faedah jatuh. Pulangan pelaburan dana dalam aset cair Islam bergerak selaras dengan kadar faedah. Penurunan kadar faedah akan mengurangkan pulangan dari pelaburan dana dalam aset cair Islam. Sebagai contoh, apabila kadar faedah jatuh, penempatan deposit Islam akan dilaburkan semula pada kadar faedah yang lebih rendah dan mengakibatkan pulangan yang lebih rendah kepada dana.

2.

Risiko kredit: Risiko kredit berkaitan dengan kedudukan kredit penerbit sukuk atau aset cair Islam yang bergantung kepada kemampuan penerbit untuk membuat pembayaran keuntungan dan/atau prinsipal tepat pada masanya. Sekiranya penerbit sukuk atau aset cair Islam mungkir dalam pembayaran keuntungan dan/atau prinsipal, nilai dana mungkin akan terjejas

3.

Risiko Industri/Sektor: Risiko industri/sektor timbul apabila dana yang kebanyakannya dilaburkan di dalam industri atau sektor tertentu. Disebabkan tahap kepelbagaian yang rendah oleh industri/sektor, dana mungkin lebih mudah terdedah kepada faktor yang berkaitan industri/sektor tertentu di mana pelaburan dibuat. Bagi PIINFBF, sebarang perubahan material yang berkaitan dengan sektor yang mana dana melabur boleh memberikan kesan buruk terhadap NAB dana

74


Dana Pasaran wang 1.

Risiko kadar faedah: Risiko kadar faedah merujuk kepada kesan perubahan kadar faedah ke atas penilaian sukuk dan aset cair Islam. Apabila kadar faedah meningkat, harga sukuk secara umumnya akan merosot dan ini akan mengurangkan nilai pasaran pelaburan dana di dalam sukuk. Keadaan bertentangan akan berlaku apabila kadar faedah jatuh. Pulangan pelaburan dana dalam aset cair Islam bergerak selaras dengan kadar faedah. Penurunan kadar faedah akan mengurangkan pulangan dari pelaburan dana dalam aset cair Islam. Sebagai contoh, apabila kadar faedah jatuh, penempatan deposit Islam akan dilaburkan semula pada kadar faedah yang lebih rendah dan mengakibatkan pulangan yang lebih rendah kepada dana.

2.

Risiko kredit: Risiko kredit berkaitan dengan kedudukan kredit penerbit sukuk atau aset cair Islam yang bergantung kepada kemampuan penerbit untuk membuat pembayaran keuntungan dan/atau prinsipal tepat pada masanya. Sekiranya penerbit sukuk atau aset cair Islam mungkir dalam pembayaran keuntungan dan/atau prinsipal, nilai dana mungkin akan terjejas.

Strategi Pengurusan Risiko Dana Ekuiti, Aset Campuran dan Seimbang Peruntukan aset, pengurusan kecairan dan strategi pempelbagaian yang digunakan adalah tertumpu kepada usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Untuk mengurangkan risiko yang timbul daripada kemudahubahan ketara semasa penggerakan pasaran buruk, pendedahan mata wang asing dan penggerakan kadar faedah asing, dana akan menggunakan strategi lindung nilai kontrak niagaan ke depan pertukaran asing (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) (bagi dana bukan KWSP-SPA, dana mungkin akan menggunakan kontrak niagaan ke depan dan opsyen (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana)). Penyertaan dalam instrumen ini untuk tujuan lindung nilai dan pelaburan dalam waran akan dinilai pada asas berterusan dan diuruskan dengan sewajarnya memandangkan ia berpotensi meningkatkan kemudahubahan pulangan dana. Untuk menguruskan risiko kredit, analisis kredit dijalankan dan penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan. Dana akan memberikan tumpuan terhadap sekuriti yang diterbitkan oleh syarikat dengan kedudukan kewangan yang mantap yang mana nisbah penggeran dan nisbah perlindungan faedah adalah pada tahap munasabah bagi industri di mana syarikat penerbit beroperasi. Dana Sukuk Proses pengurusan risiko ditumpukan kepada pengurusan kesan perubahan dalam aliran kadar faedah dan profil risiko kredit penerbit sukuk individu. Pengurus dana akan mengguna pakai pelbagai strategi pelaburan, seperti pembelbagaian portfolio dan peruntukan aset yang berbeza di antara sukuk jangka panjang dan sukuk jangka pendek dan instrumen pasaran wang Islam untuk melaraskan risiko dan ciri-ciri pulangan dana. Untuk menguruskan risiko kredit, analisis kredit dijalankan dan penarafan kredit institusi kewangan diawasi pada asas berterusan. Dana akan memberikan tumpuan terhadap sekuriti yang diterbitkan oleh syarikat dengan kedudukan kewangan yang mantap yang mana nisbah penggeran dan nisbah perlindungan faedah adalah pada tahap munasabah bagi industri di mana syarikat penerbit beroperasi. Untuk mengurangkan risiko yang timbul daripada pendedahan mata wang asing dan penggerakan kadar faedah asing, dana akan menggunakan strategi lindung nilai kontrak niagaan ke depan pertukaran asing (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) (bagi dana bukan KWSP-SPA, dana mungkin akan menggunakan kontrak niagaan ke depan dan opsyen (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana)). Penyertaan dalam instrumen ini untuk tujuan lindung nilai akan dinilai pada asas berterusan memandangkan ia berpotensi meningkatkan kemudahubahan pulangan dana.

75


Dana Pasaran Wang Pada dasarnya, dana telah distrukturkan di mana ia dihadkan kepada instrumen dengan tempoh kematangan yang singkat bagi mengurangkan kesan perubahan dalam kadar faedah terhadap prestasi dana. Instrumen pasaran wang diterbitkan oleh institusi kewangan berlesen dengan penarafan gred pelaburan. Sekiranya penarafan kredit institusi kewangan tersebut diturunkan, dana akan mengambil langkah untuk mengurangkan pendedahan kepada institusi tersebut. Risiko kredit dianggap terhad di mana pelaburan di dalam sukuk mesti mempunyai penarafan kredit minimum A untuk instrumen jangka panjang dan P1 untuk instrumen jangka pendek pada titik pembelian. Sekiranya penarafan kredit sukuk tersebut diturunkan di bawah gred pelaburan minimum yang ditetapkan, Pengurus akan mengambil langkah wajar untuk melupuskan aset yang terdedah risiko tersebut. Walau bagaimanapun, untuk melindungi kepentingan dana, Pengurus berkuasa untuk mempertimbangkan semua faktor yang relevan yang menjejaskan nilai berpatutan pelaburan tersebut melalui proses penilaian kredit dalaman sebelum membuat keputusan berkenaan cara dan jangka masa pelupusan tersebut.

1.3 PELABURAN YANG DIBENARKAN Pengurus mempunyai pertimbangan mutlak ke atas cara dana dilaburkan, tertakluk kepada Surat Ikatan, dasar pelaburan setiap dana dan keperluan yang ditetapkan oleh SC dan badan berperaturan yang lain, bagaimana aset dana dilaburkan. Pelaburan dana patuh Syariah seterusnya tertakluk kepada, senarai instrumen patuh Syariah yang ditentukan oleh SACSC atau SAC BNM, keperluan Syariah sebagaimana diluluskan oleh Penasihat Syariah dan objektif pelaburan dana. Dana Ekuiti, Aset Campuran dan Seimbang (a)

Dana akan membuat pelaburan seperti berikut: i.

Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah seperti waran patuh Syariah yang disenaraikan di Pasaran Layak masing-masing. Pengurus akan melabur dalam sekuriti yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah; Nota: PIENTEF, PESMAGF dan PESMACF mungkin membuat pelaburan dalam waran yang diterbitkan semasa pelaksanaan prosedur korporat oleh syarikat yang disenaraikan di Bursa Securities di mana dana mempunyai pegangan saham. Berkuat kuasa dari 1 Ogos 2017, dana mungkin akan membuat pelaburan dalam waran yang disenaraikan di Pasaran Layak.

(b)

ii.

IPO oleh syarikat saham patuh Syariah yang akan disenaraikan di Pasaran Layak;

iii.

Sukuk disenaraikan yang didagangkan di Pasaran Layak;

iv.

Sukuk tidak disenaraikan yang didagangkan di Pasaran Layak;

v.

Sukuk berdaulat yang didagangkan di Pasaran Layak;

vi.

Terbitan Pelaburan Kerajaan (GII), Bil-bil Islam Diterima, Nota Kewangan Bank Negara dan lain-lain sekuriti Islam yang diluluskan dan/atau dijamin Kerajaan;

vii.

Akaun pelaburan Islam, deposit Islam dan instrumen pasaran wang Islam dengan institusi kewangan domestik dan asing yang berlesen;

viii.

Unit skim pelaburan kolektif patuh Syariah lain; dan

ix.

Sebarang pelaburan patuh Syariah lain yang sejajar dengan objektif dana sebagaimana yang dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah dari semasa ke semasa.

PIOF, PIEMOF dan PIOEF juga akan melabur/menggunakan: i.

Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah tidak disenaraikan, sama ada diluluskan atau tidak untuk penyenaraian dan sebutan di Pasaran Layak masing-masing, yang ditawarkan secara langsung oleh syarikat kepada dana; dan

76


ii.

(c)

Kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) yang didagangkan di pasaran niagaan ke depan dan opsyen syarikat bursa yang diluluskan, atau pasaran niagaan hadapan dan opsyen dikecualikan, yang isytiharkan oleh Menteri di bawah CMSA 2007.

PIATAF juga akan membuat pelaburan dalam nota penyertaan sekuriti ekuiti syarikat yang tersenarai di Pasaran Layak.

Dana Sukuk/Pendapatan Tetap (a)

(b)

Semua dana sukuk/pendapatan tetap akan membuat pelaburan seperti berikut: i.

Sukuk tersenarai yang didagangkan di Pasaran Layak;

ii.

Sukuk tidak tersenarai yang didagangkan di Pasaran Layak;

iii.

Sukuk berdaulat yang didagangkan di Pasaran Layak;

iv.


v.


vi.


vii.

Sebarang bentuk pelaburan patuh Syariah lain yang sejajar dengan objektif dana sebagaimana yang dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah dari semasa ke semasa.

PI BOND akan menggunakan: i.

(c)

Kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) yang didagangkan di pasaran niagaan ke depan dan opsyen syarikat bursa yang diluluskan, atau pasaran niagaan ke depan dan opsyen dikecualikan, yang isytiharkan oleh Menteri di bawah CMSA 2007.

PIEBF juga akan membuat pelaburan seperti berikut: i.

Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah seperti waran patuh Syariah yang disenaraikan di Pasaran Layak masing-masing. Pengurus akan melabur dalam sekuriti yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah.

ii.

IPO oleh syarikat patuh Syariah yang akan disenaraikan di Pasaran Layak.

Dana Pasaran Wang (a)

PIMMF juga akan membuat pelaburan seperti berikut: i.

Sukuk tersenarai dalam sebutan RM yang didagangkan di Pasaran Layak;

ii.

Sukuk tidak tersenarai dalam sebutan RM didagangkan di Pasaran Layak;

iii.


iv.


v.


vi.

Sebarang bentuk pelaburan patuh Syariah lain yang sejajar dengan objektif dana sebagaimana mungkin dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah dari semasa ke semasa.

77


1.4 BATASAN PELABURAN Dana tertakluk kepada batasan pelaburan berikut dalam melaksanakan dasar dan strategi pelaburannya: Dana Ekuiti, Aset Campuran dan Seimbang (i)

Had Tebaran Pelaburan Had (% daripada NAB dana masing-masing)

Pelaburan Nilai pelaburan dalam saham biasa patuh Syariah yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal

≤ 10%

Nilai pelaburan dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah dan instrumen pasaran wang Islam diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal

≤ 15%

Nilai penempatan dalam akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam di mana-mana institusi tunggal

≤ 20%

Bagi pelaburan dalam derivatif Islam: (i) pendedahan kepada aset sokongan (ii)

nilai urus niaga derivatif OTC Islam dengan mana-mana pihak tunggal

≤ had tebaran pelaburan yang disyaratkan dalam bahagian ini ≤ 10%

Nilai pelaburan dalam produk berstruktur Islam yang diterbitkan oleh pihak tunggal

≤ 15%

Nilai agregat pelaburan dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah, instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam, derivatif OTC Islam dan produk berstruktur Islam yang diterbitkan oleh atau ditempatkan dengan, mengikut keadaan, manamana penerbit/institusi tunggal

≤ 25%

Nilai pelaburan dalam unit mana-mana skim pelaburan kolektif patuh Syariah

≤ 20%

Nilai pelaburan dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah dan instrumen pasaran wang Islam diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat

≤ 20%

(ii)

Had Tumpuan Pelaburan

Pelaburan

Had

Pelaburan dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah (selain daripada debentur Islam)

≤ 10% daripada sekuriti yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal.

Pelaburan dalam debentur Islam

≤ 20% daripada debentur Islam yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal.

Pelaburan dalam instrumen pasaran wang Islam

≤ 10% daripada instrumen Islam yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal. Nota: Had ini tidak diguna pakai untuk instrumen pasaran wang Islam yang tidak mempunyai saiz terbitan yang ditentukan sebelumnya.

Pelaburan dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah

≤ 25% daripada unit dalam manamana satu skim pelaburan kolektif patuh Syariah.

Nota: Sekuriti boleh pindah merujuk kepada ekuiti patuh Syariah, debentur Islam dan waran patuh Syariah.

78


(iii)

Had Pendedahan Had (% daripada NAB dana masing-masing)

Pelaburan Nilai pelaburan dalam sekuriti patuh Syariah tidak tersenarai

≤ 10% Nota: Had pendedahan tidak diguna pakai untuk:a) Ekuiti patuh Syariah yang tidak disenaraikan atau disebut di bursa saham tetapi diluluskan oleh pihak berkuasa berkaitan untuk penyenaraian dan sebutan, dan ditawarkan terus oleh penerbit kepada dana; b) Debentur Islam yang didagangkan di pasaran OTC tersusun, dan c) Produk berstruktur Islam.

Nilai pegangan dalam pelaburan asing (i)

P ITTIKAL, PIEF, PIDF, PIOF, PIA40GF, PITGF, PITSEQ, PISVF, PIMXAF dan PESMAGF

≤ 30%

(ii)

PAIF, PIADF, PCIF, PIALEF, PIOEF dan PIATAF

≤ 98%

(iii) PISGIF, PIENTEF, PIAVGEF, PIEMOF, PESMACF dan PIGRBF Sukuk korporat tersenarai yang dilaburkan oleh PIMXAF

Pendedahan daripada kedudukan derivatif Islam

≤ 25% Mesti sama ada dijamin oleh bank, atau bertaraf ‘BBB’ atau lebih tinggi oleh RAM dan/atau agensi penarafan beriktikaf yang lain. ≤ NAB dana pada setiap masa

Dana Sukuk/Pendapatan Tetap PI BOND, PISBF, PIINFBF, PISTBF, PSKF, PI INCOME (i) Had Tebaran Pelaburan Had (% daripada NAB dana masing-masing)

Pelaburan Nilai pelaburan dalam debentur Islam yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal

Nilai penempatan dalam akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam bagi mana-mana institusi tunggal

79

≤ 20% Nota: Had penerbit tunggal boleh ditingkatkan kepada 30% sekiranya debentur Islam ditarafkan oleh mana-mana agensi penarafan domestik atau global sebagai yang berkualiti terbaik dan menawarkan keselamatan yang lebih tinggi untuk pembayaran keuntungan dan prinsipal tepat pada masanya. ≤ 20%


Had (% daripada NAB dana masing-masing)

Pelaburan Bagi pelaburan dalam derivatif Islam:(i) pendedahan kepada aset sokongan (ii)

nilai urus niaga derivatif OTC Islam dengan mana-mana pihak tunggal

Nilai pelaburan dalam produk berstruktur Islam yang diterbitkan oleh pihak tunggal

≤ had tebaran pelaburan yang disyaratkan dalam bahagian ini ≤ 10% ≤ 15%

Nilai agregat bagi pelaburan dalam debentur Islam, instrumen pasaran ≤ 25% wang Islam, akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam, derivatif OTC Islam dan produk berstruktur Islam yang diterbitkan oleh atau Nota: Had ini boleh ditingkatkan ditempatkan dengan, mengikut keadaan, mana-mana penerbit/institusi kepada 30% daripada NAB dana masing-masing jika had penerbit tunggal tunggal ditingkatkan kepada 30%. Nilai pelaburan dalam unit mana-mana skim pelaburan kolektif patuh Syariah

≤ 20%

Nilai pelaburan dalam debentur Islam yang diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat

≤ 30%

(ii)


Pelaburan

Had


≤ 20% daripada debentur Islam yang diterbitkan oleh manamana penerbit tunggal


≤ 10% daripada instrumen yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal. Nota: Had ini tidak diguna pakai untuk instrumen pasaran wang Islam yang tidak mempunyai saiz terbitan yang ditentukan sebelumnya.


(iii)

≤ 25% daripada unit dalam manamana skim pelaburan kolektif.

Had Pendedahan Had (% daripada NAB dana masing-masing)


≤ 10% Nota: Had pendedahan tidak diguna pakai untuk:(i) Debentur Islam yang didagangkan di pasaran OTC tersusun; dan (ii) Produk berstruktur Islam.

80


Had (% daripada NAB dana masing-masing)

Pelaburan Nilai pegangan dalam pelaburan asing (i)

PI BOND, PSKF and PISBF

≤ 30%

(ii) PIINFBF dan PISTBF

≤ 25%


≤ NAB dana pada setiap masa

PIEBF (i) Had Tebaran Pelaburan Had (% daripada NAB dana)

Pelaburan Nilai pelaburan dalam debentur Islam yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal

≤ 20% Nota: Had penerbit tunggal boleh ditingkatkan kepada 30% sekiranya debentur Islam ditarafkan oleh mana-mana agensi penarafan domestik atau global sebagai yang berkualiti terbaik dan menawarkan keselamatan yang lebih tinggi bagi pembayaran keuntungan dan modal yang tepat pada masanya.

Nilai pelaburan dalam saham biasa patuh Syariah yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal

≤ 10%

Nilai penempatan dalam akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam dengan mana-mana institusi tunggal

≤ 20%

Nilai agregat pelaburan dana dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah, ≤ 25% instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam, yang diterbitkan oleh atau ditempatkan dengan, mengikut Nota: Had ini boleh ditingkatkan kepada 30% daripada NAB dana jika keadaan, mana-mana penerbit/institusi tunggal had penerbit tunggal ditingkatkan kepada 30%. Nilai pelaburan dalam unit mana-mana skim pelaburan kolektif patuh Syariah

≤ 20%

Nilai pelaburan dalam debentur Islam yang diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat

≤ 30%

Nilai pelaburan dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah (selain daripada sukuk) dan instrumen pasaran wang Islam yang diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat

≤ 20%

81


(ii)


Pelaburan

Had


≤ 20% daripada debentur Islam yang diterbitkan oleh manamana penerbit tunggal

Pelaburan dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah (selain daripada sukuk) Pelaburan dalam instrumen pasaran wang Islam

≤ 10% ≤ 10% daripada instrumen yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal. Nota: Had ini tidak diguna pakai untuk instrumen pasaran wang Islam yang tidak mempunyai saiz terbitan yang ditentukan sebelumnya.


(iii)

≤ 25% daripada unit dalam mana-mana satu skim pelaburan kolektif.

Had Pendedahan Had (% daripada NAB dana)


≤ 10% Nota: Had pendedahan ini tidak diguna pakai untuk debentur Islam yang didagangkan di pasaran OTC tersusun

Nilai pegangan dalam pelaburan asing

≤ 30%


≤ NAB dana pada setiap masa

Dana Pasaran Wang (i)

Had Tebaran Pelaburan Had (% daripada NAB dana)

Pelaburan Nilai pelaburan dalam debentur Islam dan instrumen pasaran wang Islam yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal

82

≤ 20% Nota: Had boleh ditingkatkan kepada 30% sekiranya debentur Islam ditarafkan oleh mana-mana agensi penarafan domestik atau global sebagai yang berkualiti terbaik dan menawarkan keselamatan yang tinggi bagi pembayaran keuntungan dan prinsipal tepat pada masanya.


Had (% daripada NAB dana)

Pelaburan Nilai penempatan dalam akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam di mana-mana institusi kewangan tunggal

≤ 20%

Nilai pelaburan dalam debentur Islam dan instrumen pasaran wang Islam yang diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat yang diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat

≤ 30%

Nilai pelaburan dalam unit mana-mana skim pelaburan kolektif patuh Syariah

≤ 20%

(ii)


Pelaburan

Had


≤ 20% daripada sekuriti yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal


≤ 20% daripada sekuriti yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal.


(iii)

≤ 25% daripada unit dalam mana-mana satu skim pelaburan kolektif.

Had Pendedahan Had (% daripada NAB dana)

Pelaburan Nilai pelaburan dalam pelaburan yang dibenarkan

≥ 90%

Nilai pelaburan dalam pelaburan yang dibenarkan dengan baki tempoh kematangan tidak melebihi 365 hari

≥ 90%

Nilai pelaburan dalam pelaburan yang dibenarkan dengan baki tempoh kematangan melebihi 365 hari tetapi kurang daripada 732 hari

≤ 10%

Penarafan kredit minimum untuk pelaburan PIMMF dalam sukuk, pada titik pembelian (i)

Instrumen bertempoh panjang

(ii)

Instrumen bertempoh pendek

A P1 (Seperti yang dinilai oleh RAM atau dinilai setaraf dengannya oleh agensi penarafan beriktikaf yang lain)

Nota: Pelaburan yang dibenarkan untuk PIMMF merujuk kepada sukuk, instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam di institusi kewangan berlesen.

83


Had dan batasan yang dinyatakan di atas harus dipatuhi sepanjang masa berdasarkan nilai dana masingmasing yang paling terkini, dan nilai pelaburan serta instrumennya. Walau bagaimanapun, kelonggaran 5 peratus lebihan bagi mana-mana had atau batasan mungkin dibenarkan apabila had atau batasan dilanggar disebabkan oleh kenaikan dan penurunan nilai dalam setiap pelaburan atau instrumen dana, atau disebabkan penebusan unit atau pembayaran yang dibuat daripada dana. Pengurus harus, dalam satu tempoh yang wajar yang tidak melebihi 3 bulan daripada tarikh pelanggaran tersebut, mengambil langkah dan tindakan untuk membetulkan pelanggaran ini. Walau bagaimanapun, had dan batasan ini tidak diguna pakai untuk sekuriti yang diterbitkan atau dijamin oleh Kerajaan atau Bank Negara Malaysia.

1.5 PENILAIAN UNTUK PELABURAN YANG DIBENARKAN Ekuiti, waran dan opsyen patuh Syariah tersenarai (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) – penilaian adalah berdasarkan harga pasaran di bursa masing-masing. Sekiranya tidak terdapat harga pasaran atau penilaian berdasarkan harga pasaran tidak mewakili nilai berpatutan pelaburan, sekuriti akan dinilai pada nilai berpatutan, seperti mana yang ditentukan secara jujur oleh Pengurus, berdasarkan kaedah atau asas yang diluluskan oleh pemegang amanah selepas perundingan teknikal yang bersesuaian. Ekuiti patuh Syariah tidak tersenarai – nilai berpatutan adalah berdasarkan kepada kaedah yang diterima oleh Pengurus, disahkan oleh juruaudit dan diluluskan oleh pemegang amanah. Sukuk tersenarai dan tidak tersenarai – untuk sukuk tersenarai, harga dagangan terakhir yang disebut di bursa yang diiktiraf akan digunakan. Sekiranya tidak terdapat harga pasaran atau penilaian berdasarkan harga pasaran tidak mewakili nilai berpatutan sukuk, sukuk akan dinilai pada nilai berpatutan, seperti mana yang ditentukan dengan suci hati oleh Pengurus, berdasarkan kaedah atau asas yang diluluskan oleh pemegang amanah selepas perundingan teknikal yang bersesuaian. Bagi sukuk tidak tersenarai dalam sebutan RM, penilaian akan dilakukan secara harian menggunakan nilai harga berpatutan yang disebut oleh Agensi Penghargaan Bon (BPA) yang berdaftar dengan SC. Sekiranya Pengurus berpendapat bahawa harga yang disebut oleh BPA untuk sesuatu sukuk adalah berbeza daripada ‘harga pasaran’ melebihi 20 mata asas, Pengurus boleh menggunakan ‘harga pasaran’ asalkan Pengurus menepati keperluan yang ditentukan oleh SC. Harga pasaran bagi sukuk berpunca daripada sebut harga pasaran yang diperoleh daripada panel sekurang-kurangnya tiga buah institusi kewangan yang aktif yang dikawal oleh Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 dan/atau Akta Perkhidmatan Kewangan Islam 2013 (FSA/IFSA). Sukuk tidak tersenarai lain termasuk sukuk tidak tersenarai asing akan dinilai secara harian berdasarkan nilai berpatutan mengikut rujukan kepada purata hasil indikatif yang disebut oleh tiga buah institut bebas dan mantap. Surat dagangan Islam – surat dagangan Islam dinilai pada hasil pembelian dengan keuntungan yang diakru setiap hari. Instrumen pasaran wang Islam – Instrumen pasaran wang Islam termasuk sijil hutang Islam boleh niaga dinilai pada hasil pasaran berdasarkan baki harian sehingga kematangan. Akaun pelaburan Islam dan deposit Islam – nilai pelaburan sebegini akan ditentukan setiap hari dengan merujuk pada nilai nominal dan keuntungan terakru padanya untuk tempoh yang berkaitan. Unit dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah lain – harga belian balik seunit yang terakhir yang disiarkan atau jika tidak tersedia, unit akan dinilai pada nilai berpatutan ditentukan secara jujur oleh Pengurus, berdasarkan kaedah atau asas yang diluluskan oleh pemegang amanah selepas perundingan teknikal yang bersesuaian. Kontrak niagaan ke depan pertukaran asing (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) – semua kontrak niagaan ke depan pertukaran asing (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) adalah ditandakan-pada-pasaran secara harian dan dinilai pada nilai berpatutan menggunakan kadar ke depan baki tempoh matang. Kontrak niagaan ke depan (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) – semua kontrak niagaan ke depan (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) adalah ditandakan-pada-pasaran pada akhir setiap hari dagangan. Sebarang keuntungan atau kerugian dinyatakan dengan serta-merta apabila ditandakan ke pasaran.

84


Sekuriti patuh Syariah yang digantung – akan dinilai pada harga tergantungnya kecuali jika terdapat bukti mencukupi bagi menunjukkan yang nilai saham seperti ini jatuh ke bawah harga tergantungnya, di mana nilainya akan ditentukan dalam cara yang dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah. Semua sekuriti dan aset patuh Syariah asing ditukarkan kepada RM berdasarkan kadar pertukaran bida yang disebut oleh Thomson Reuters/Bloomberg pada pukul 4:00 petang waktu United Kingdom pada hari yang sama.

1.6 PROSES SARINGAN SYARIAH BAGI DANA Pelaburan dana dalam ekuiti tidak tersenarai di pasaran domestik dan asing akan dipilih menurut ekuiti yang dikelaskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah. Untuk membolehkan ekuiti dikaji oleh Penasihat Syariah, pengurus dana pertamanya, akan mengenal pasti ekuiti yang memenuhi kriteria pelaburannya. Semua dokumen berkaitan dengan maklumat terkini berhubung aktiviti perniagaan, penyata kewangan dan maklumat berkaitan lain akan dikemukakan kepada Penasihat Syariah untuk proses saringan saham Syariah yang melibatkan analisis kuantitatif dan kualitatif. Bagi ekuiti domestik tersenarai, rujukan dibuat kepada senarai ekuiti patuh Syariah yang ditetapkan oleh SACSC setiap setengah tahun. Bagi pelaburan dana dalam ekuiti tidak tersenarai di pasaran domestik, Penasihat Syariah akan menggunakan pendekatan kuantitatif dua peringkat berdasarkan penanda aras aktiviti perniagaan dan nisbah kewangan dalam menentukan status Syariah ekuiti tersebut. Bagi penanda aras aktiviti perniagaan, sumbangan aktiviti tidak patuh Syariah seperti perbankan dan insurans konvensional, perjudian, arak, khinzir dan makanan serta minuman tidak halal, tembakau, pendapatan faedah, dividen dari pelaburan tidak patuh Syariah, hiburan tidak patuh Syariah dan aktiviti berkaitan lain yang dianggap tidak patuh Syariah, kepada pendapatan kumpulan atau keuntungan kumpulan sebelum cukai mesti kurang daripada 5%. Bagi sumbangan dagangan saham, perniagaan pembrokeran saham dan sewa yang diterima daripada aktiviti tidak patuh Syariah kepada pendapatan kumpulan atau keuntungan kumpulan sebelum cukai mesti kurang daripada 20%. Bagi penanda aras nisbah kewangan, Penasihat Syariah akan menentukan sama ada nisbah kewangan (iaitu hutang dan nisbah tunai tidak patuh Syariah ialah kurang daripada 33%) daripada ekuiti, mematuhi nilai ambang kewangan tersebut. Selain daripada kriteria kuantitatif dua peringkat, Penasihat Syariah juga akan meneliti aspek kualitatif yang termasuk persepsi orang awam terhadap imej syarikat daripada perspektif pengajaran Islam. Bagi ekuiti asing tersenarai, rujukan akan dibuat berdasarkan senarai indeks Islam yang diluluskan pada setiap bulan. Bagi pelaburan dana dalam ekuiti tersenarai dan tidak tersenarai di pasaran asing yang tidak terdapat dalam senarai indeks Islam yang diluluskan, Penasihat Syariah akan mengguna pakai pendekatan dua peringkat iaitu saringan berdasarkan sektor dan saringan berdasarkan perakaunan, untuk menentukan status Syariah ekuiti tersebut. Bagi saringan berdasarkan sektor, aktiviti perniagaan teras yang berkait pengiklanan dan media, arak, pengklonan, perbankan dan insurans konvensional, perjudian, khinzir, pornografi, tembakau dan dagangan emas serta perak pada asas tunai tertunda adalah tidak bersesuaian untuk pelaburan Islam. Bagi saringan berdasarkan perakaunan, Penasihat Syariah akan menentukan sama ada nisbah hutang konvensional, nisbah tunai konvensional, nisbah akaun belum terima dan nisbah pendapatan tidak dibenarkan mematuhi nilai ambang kewangan yang diluluskan oleh indeks Islam yang dilanggan oleh dana. Penanda aras ini mungkin berbeza menurut perkembangan pasaran modal Islam dan bidang kuasa penyedia indeks Islam yang dirujuk. Sekiranya terdapat pengiraan yang gagal memenuhi penanda aras kewangan, Penasihat Syariah tidak akan memberi status patuh Syariah kepada ekuiti tersebut. Untuk memastikan pematuhan yang ketat dengan keperluan Syariah, ekuiti asing yang diluluskan oleh Penasihat Syariah akan dikaji dua kali setahun. Pelaburan dana dalam sukuk domestik akan dipilih daripada senarai sukuk yang tersedia di laman web SC. Pelaburan dana dalam sukuk asing akan dipilih selepas perundingan dengan Penasihat Syariah. Bagi memastikan pematuhan ketat kepada keperluan Syariah, Penasihat Syariah akan mengkaji maklumat memorandum atau prospektus sukuk asing untuk maklumat berkenaan kelulusan Syariah dan fatwa yang mengesahkan sukuk tersebut. Penasihat Syariah akan mengkaji struktur, kontrak, aset dan terma terbitan sukuk asing untuk memastikan bahawa ia mematuhi prinsip Syariah.

85


1.7 PROSES PEMBERSIHAN DANA Ekuiti patuh Syariah yang dikelaskan semula sebagai tidak patuh Syariah semasa kajian ke atas ekuiti tersebut dibuat oleh SACSC atau Penasihat Syariah, akan menyebabkan ekuiti tidak patuh Syariah itu dilupuskan. Untuk tujuan pembersihan dana, sebarang keuntungan modal yang timbul daripada pelupusan ekuiti tidak patuh Syariah yang dibuat pada harga/penilaian pasaran, pada hari pengumuman/semakan boleh disimpan. Walau bagaimanapun, keuntungan yang diterima daripada pelupusan ekuiti tidak patuh Syariah selepas hari pengumuman/semakan, pada harga/penilaian pasaran yang lebih tinggi dari harga penutup/penilaian pada hari pengumuman/semakan, perlu disimpan dalam akaun berasingan daripada akaun dana. Dana boleh menyalurkan pendapatan tercemar itu kepada baitumal dan/atau badan-badan amal sebagaimana yang dinasihati oleh Penasihat Syariah. Dana juga boleh mengagihkan pendapatan tercemar itu mengikut budi bicaranya, kepada pelabur secepat mungkin menurut nasihat Penasihat Syariah. Sekiranya pendapatan tersebut diagihkan kepada pelabur, Pengurus akan memaklumkan kepada pelabur bahawa ia merupakan obligasi pelabur untuk menyucikan jumlah tersebut menurut prinsip Syariah setelah mereka menerimanya daripada dana.

1.8 ZAKAT BAGI DANA Dana tidak membayar zakat bagi pihak individu Islam dan entiti sah Islam yang merupakan pelabur dana kerana dengan berbuat demikian ia tidak akan memenuhi sepenuhnya tanggungjawab zakat mereka. Oleh itu, pelabur dikehendaki membuat pembayaran zakat mereka sendiri.

86

2

YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN

2.1 CAJ YANG DIKENAKAN KE ATAS PEMBELIAN DAN PENEBUSAN UNIT Caj jualan dan caj penebusan (jika ada) yang akan dikenakan ke atas pembelian dan penebusan unit akan dikira berdasarkan NAB seunit dana yang belum digenapkan. Caj bank, caj penghantaraan dan apa-apa caj tidak langsung lain akibat daripada urus niaga pembelian atau penebusan akan ditanggung oleh anda. Berikut adalah caj yang akan ditanggung secara langsung oleh anda apabila membeli atau menebus unit dana:

Dana Ekuiti, Aset Campuran dan Seimbang

Dana Sukuk dan Pendapatan Tetap

Dana Pasaran Wang

Sehingga 1.0% daripada NAB seunit

Tiada

Pembelian unit melalui UTC dan Pengurus: Caj jualan seunit

Sehingga 5.5% daripada NAB seunit Pelaburan di bawah KWSP-SPA akan dikenakan caj jualan sehingga 3% daripada NAB seunit, seperti yang dikawal selia oleh KWSP.

Pengurus boleh mengikut budi bicaranya untuk mengenakan caj jualan yang lebih rendah berdasarkan kepada saiz pelaburan dan/atau kriteria lain yang akan ditentukan dari semasa ke semasa. Sila rujuk halaman 92 untuk contoh pengiraan caj jualan. Caj penebusan seunit

Tiada Sila rujuk halaman 93 untuk contoh pengiraan caj penebusan. Yuran pentadbiran sebanyak RM25 akan dikenakan untuk setiap urus niaga pemindahan.

Caj pemindahan

Berkuat kuasa dari 1 Januari 2018: Yuran pentadbiran sehingga RM50 akan dikenakan untuk setiap urus niaga pemindahan.

87

YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN (SAMB’)

Sila rujuk jadual di bawah untuk tukar ganti yang dibuat dalam masa 90 hari daripada tarikh pembelian atau tukar ganti unit ke dalam dana

Caj tukar ganti

Ke Dana Penerima Tukar Ganti Keluar/(Keluar) Daripada Dana Ekuiti/Aset Campuran/Seimbang

Dana Ekuiti/Aset Campuran/Seimbang

Dana Sukuk/Bon/ Pendapatan Tetap

Dana Pasaran Wang

Yuran tukar ganti sehingga 0.75%*



Dana Sukuk/Bon/Pendapatan Tetap - Unit beban#




- Unit beban-1%##

Caj jualan sehingga 4.5%



- Unit beban rendah###




Yuran tukar ganti sehingga RM25



- Unit beban-1%##





Caj jualan sehingga 5.25% Caj jualan sehingga 0.75%


- Unit beban sifar####



Dana Pasaran Wang - Unit beban#

Nota: * Tertakluk kepada minimum RM50, yang mana lebih tinggi. Yuran tukar ganti akan disimpan oleh dana yang di tukar ganti keluar.

88


Caj tukar ganti

Sila rujuk jadual di bawah untuk tukar ganti yang dibuat selepas 90 hari daripada tarikh pembelian atau tukar ganti unit ke dalam dana

Ke Dana Penerima Dana Ekuiti/Aset Campuran/Seimbang

Dana Sukuk/Bon/ Pendapatan Tetap

Yuran tukar ganti sehingga RM25*


Tiada yuran tukar ganti




- Unit beban-1%##











- Unit beban-1%##







- Unit beban sifar####



Tukar Ganti Keluar/(Keluar) Daripada Dana Ekuiti/Aset Campuran/Seimbang

Dana Pasaran Wang

Dana Sukuk/Bon/Pendapatan Tetap - Unit beban#

Dana Pasaran Wang - Unit beban#

Nota: # ## ### ####

Unit beban ialah unit yang dikenakan caj jualan sebanyak 3% atau lebih. Unit beban-1% ialah unit yang dikenakan caj jualan sebanyak 1.0%. Unit beban rendah ialah unit yang telah dikenakan caj jualan sebanyak 0.25% atau kurang. Unit beban sifar ialah unit yang tidak dikenakan sebarang caj jualan.

* Berkuat kuasa dari 1 Januari 2018, yuran tukar ganti sehingga RM50 akan dikenakan.

89


2.2 YURAN DAN PERBELANJAAN DANA Pengendalian dana melibatkan pelbagai perbelanjaan untuk pengurusan portfolio, yuran pengurus, yuran untuk pemegang amanah, caj penjagaan asing, yuran juruaudit, yuran ejen cukai dan caj perkhidmatan lain yang dikenakan dalam pentadbiran dana. Semua kos ini dibayar daripada aset dana. Berikut adalah yuran yang akan ditanggung secara langsung oleh anda apabila anda melabur dalam dana: Dana Ekuiti, Aset Campuran dan Seimbang PESMACF: 1.25% setahun daripada NAB. Yuran pengurusan

P ITTIKAL, PIEF, PIOF, PIDF, PISSF, PISTF, PIOGF, PISEF, PIA40GF, PITSEQ, PISVF, PISGIF, PIENTEF, PIAVGEF, PIMXAF, PESMAGF dan PIGRBF: 1.50% setahun daripada NAB. PIOEF: 1.60% setahun daripada NAB.

Dana Sukuk dan Pendapatan Tetap PI BOND: 15% daripada Pendapatan Pelaburan Bersih dana.

Dana Pasaran Wang PIMMF: 0.375% setahun daripada NAB.

PIEBF: 1.0% setahun daripada NAB. PISBF, PI INCOME, PIINFBF, PISTBF dan PSKF: 0.75% setahun daripada NAB.

PAIF, PIADF, PCIF, PIALEF, PITGF, PIEMOF dan PIATAF: 1.65% setahun daripada NAB.

Yuran pemegang amanah

0.06% setahun daripada NAB, tertakluk kepada yuran minimum sebanyak RM18,000 dan yuran maksimum sebanyak RM600,000 setahun.

0.035% setahun daripada NAB tertakluk kepada yuran minimum sebanyak RM18,000 dan yuran maksimum sebanyak RM300,000 setahun.

0.02% setahun daripada NAB tertakluk kepada yuran minimum sebanyak RM18,000 dan yuran maksimum sebanyak RM300,000 setahun.

Yuran pengurusan tahunan dan yuran pemegang amanah dikira dan diakru secara harian, dan masing-masing dibayar setiap bulan kepada Pengurus dan pemegang amanah. Nota: Semua yuran dan caj di atas tertakluk kepada GST yang perlu dibayar oleh anda.

2.3 DASAR BERHUBUNG REBAT PEMBROKERAN SAHAM DAN KOMISEN RINGAN Syarikat pengurusan tidak menerima sebarang jenis rebat daripada broker/wakil penjual. Syarikat pengurusan mungkin menerima barangan atau perkhidmatan yang termasuk bahan penyelidikan, perkhidmatan data dan sebut harga serta penerbitan berkaitan pelaburan secara komisen ringan sekiranya ia ternyata memberi faedah kepada dana dan pemegang unit.

Terdapat yuran dan caj yang terbabit dan pelabur dinasihatkan mempertimbangkannya sebelum membuat pelaburan dalam dana.

90

3

MAKLUMAT URUS NIAGA

3.1 PENENTUAN HARGA Titik Penilaian Penilaian dana untuk dana tanpa pelaburan asing dilaksanakan setiap Hari Urus Niaga pada waktu penutupan Bursa Securities. Untuk dana yang mempunyai pelaburan asing, penilaian dana dilakukan selepas penutupan perniagaan Bursa Securities bagi hari berkaitan. Oleh sebab pasaran asing tertentu di mana dana mungkin melabur belum lagi ditutup disebabkan oleh perbezaan zon masa di negara-negara ini, titik penilaian boleh dilanjutkan sehingga jam 9.00 pagi (atau bila-bila masa yang dibenarkan oleh pihak berkuasa dari semasa ke semasa) pada keesokan harinya di mana Pengurus dibuka untuk perniagaan. Oleh kerana titik penilaian adalah selepas jam 5.00 petang, harga harian dana tidak akan diterbitkan pada Hari Urus Niaga keesokannya tetapi sebaliknya akan diterbitkan pada Hari Urus Niaga lusanya (iaitu harga adalah lewat 2 hari). NAB seunit NAB seunit diperoleh dengan membahagi NAB dana dengan bilangan unit yang diterbitkan. Contoh: UDE (unit)

Jumlah NAB (RM)

NAB seunit (RM)

÷

= 1,410,500,000

352,625,000

0.25000000

Harga Tunggal Belian dan penebusan unit adalah disebut dan diniagakan pada harga tunggal, iaitu pada NAB seunit dana. Caj jualan dan caj penebusan (jika ada) akan dikira dan dicajkan secara berasingan, dan tidak akan dimasukkan ke dalam harga sebutan dana. Harga Hadapan Kedua-dua urus niaga belian dan penebusan didagangkan pada harga ditentukan berikutnya. Permintaan yang dikeluarkan oleh anda untuk membeli atau menebus unit dana akan dilaksanakan pada harga berdasarkan titik penilaian berikutnya selepas permohonan diterima dan diluluskan oleh Pengurus.

Pelaburan yang dibankkan di kaunter cawangan Public Bank pada mana-mana Hari Urus Niaga akan diproses berdasarkan harga yang ditentukan untuk Hari Urus Niaga yang sama.

Sebelum atau pada 4:00 petang. Diproses berdasarkan harga yang ditentukan untuk Hari Urus Niaga tersebut.

Pelaburan melalui saluran elektronik

Selepas 4:00 petang. Diproses berdasarkan harga yang ditentukan untuk Hari Urus Niaga berikutnya.

Semua pelaburan dan permintaan urus niaga yang dibuat pada Hari Bukan Urus Niaga akan dianggap sebagai pelaburan atau permintaan urus niaga yang dibuat pada Hari Urus Niaga berikutnya. Harga yang salah Sekiranya terdapat harga unit dana yang salah, Pengurus akan mengambil tindakan pembetulan dengan segara di mana harga yang salah tersebut(i) (ii)

adalah sama atau lebih daripada 0.5% daripada NAB seunit; dan mengakibatkan dalam jumlah RM10.00 atau lebih, perlu dibayar balik kepada pemegang unit yang terbabit untuk setiap urus niaga belian atau penebusan.

91

MAKLUMAT URUS NIAGA (SAMB’)

Tertakluk kepada sebarang keperluan berperaturan, Pengurus mempunyai hak untuk meminda, mengubah atau mengkaji semula had atau nilai ambang yang dinyatakan di atas dari semasa ke semasa.

3.2 PENGIRAAN HARGA Pembelian Unit Dana Contoh: Jumlah Pelaburan : RM10,000 NAB seunit : RM0.25000000 Caj Jualan : 5.5% dari NAB seunit =

Jumlah Pelaburan

x

Caj Jualan (%)

[1 + Caj Jualan (%)] + Caj Jualan yang Dikenakan

[Caj Jualan (%) x GST (%)] =

RM10,000

RM519.70 x

5.5%

[ (1 + 5.5%) + (5.5% x 6%) ]

Cukai Barangan dan Perkhidmatan (GST)

Jumlah Pelaburan Bersih

= Caj Jualan yang Dikenakan x GST (%) RM31.18 = RM519.70 X 6%

Jumlah Pelaburan

RM10,000

Tolak: Caj Jualan yang Dikenakan

(RM519.70)

Tolak: GST

= Unit yang Dikreditkan ke Akaun Anda

RM9,449.12

(RM31.18)

Jumlah Pelaburan Bersih NAB seunit 37,796.48 unit

=

RM9,449.12 RM0.25000000

ANDA DILARANG MEMBUAT BAYARAN TUNAI UNTUK PELABURAN UTC DAN KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL TIDAK DIBENARKAN MENERIMA PELABURAN TUNAI DALAM APA JUA KEADAAN. Public Mutual tidak akan bertanggungjawab ke atas sebarang kerugian yang ditanggung sekiranya anda memberi wang tunai kepada UTC atau kakitangan kami.

ANDA DILARANG MEMBUAT BAYARAN TUNAI KEPADA UTC ATAU KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL. BNM/21/12-2016

ANDA DILARANG MENGELUARKAN CEK DI ATAS NAMA UTC ATAU KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL.

92


Menebus Unit Dana Contoh: Unit yang ditebus : 40,000 unit NAB seunit : RM0.25000000 Jumlah yang Ditebus

= Unit yang ditebus x NAB seunit RM10,000 = 40,000 unit x RM0.25000000

= Caj penebusan (%) Caj Penebusan yang Dikenakan

x

NAB x seunit

Unit yang ditebus

Tiada

= 0% x RM0.25000000 x 40,000 unit

Jumlah Prosid Penebusan yang Diterima oleh Anda

= Jumlah yang ditebus – Caj penebusan yang dikenakan RM10,000

= RM10,000 – 0

Nota: Semua yuran dan caj di atas tertakluk kepada GST yang perlu dibayar oleh anda.

3.3 PEMBELIAN ATAU PENEBUSAN UNIT DANA

UTC yang berdaftar dengan FIMM

Public Mutual Online (PMO)

Pusat Perkhidmatan Pelanggan Public Mutual

Pelanggan prioriti boleh menggunakan Perkhidmatan eksklusif Mutual Gold untuk perkhidmatan tambah nilai dan menjimatkan masa. Sila rujuk halaman 115 hingga 118 untuk Direktori Cawangan, Pusat Perkhidmatan Pelanggan dan Pejabat Agensi Public Mutual.

93


3.4 CARA MEMBELI UNIT DANA Sebelum membuat pelaburan, adalah penting untuk anda membaca Prospektus Induk dan helaian penting produk dana dengan teliti, dan dapatkan penjelasan lebih lanjut jika anda mempunyai sebarang keraguan.

Membuka Akaun •

Pelaburan permulaan minimum*

Pelabur Individu

Pelabur di bawah KWSP-SPA

:

RM1,000

•

Bagi pelabur sedia ada yang merupakan pelanggan PMO, anda boleh membeli unit secara dalam talian.

•

Jika anda bukan pelanggan PMO yang sedia ada, dan ingin menggunakan cara ini: - Serahkan borang permohonan PMO secara peribadi ke mana-mana cawangan Public Mutual atau Public Bank atau Ibu Pejabat Public Mutual.

•

Atau: - Serahkan borang permohonan pelaburan anda, bersama-sama dengan jumlah pelaburan dengan cek kepada mana-mana cawangan Public Bank.

•

Pelabur kali pertama Public Mutual, anda juga diperlukan melengkapkan borang pelabur baru.

•

Serahkan borang permohonan pelaburan untuk KWSP-SPA dan Borang 9N KWSP (AHL) bersama-sama salinan kad pengenalan anda kepada UTC yang berurusan dengan anda. Nota: Permohonan untuk melabur adalah tertakluk kepada kelulusan KWSP.

Bukan individu/ Pelabur Korporat

•

Serahkan borang permohonan pelaburan bersama dokumen berkanun yang diperlukan ke mana-mana cawangan Public Mutual atau Public Bank atau Ibu Pejabat Public Mutual (sila rujuk borang pelabur baru untuk dokumen yang diperlukan).

•

Sila hubungi bahagian jualan korporat di talian 03-6279 6829 jika anda memerlukan bantuan.

Nota: * Pengurus boleh mengubah jumlah pelaburan permulaan minimum dari semasa ke semasa.

Membuat Tambahan ke dalam Akaun Secara Berkala • •

Pelaburan tambahan minimum: RM100 Pelaburan tambahan boleh dilakukan melalui: (a) PMO. (b) Arahan debit terus melalui bank. (c) Membuat deposit cek ke dalam akaun kutipan yang terdapat di Public Bank

94


BAGAIMANA ANDA PERLU MENULIS CEK Cek pelaburan anda harus dikeluarkan seperti berikut: Pelabur Individu Cek mesti dibayar kepada: Pelaburan permulaan

“Public Mutual Berhad - Nombor Kad Pengenalan Baru Pemegang Pertama”.

Pelaburan Tambahan

“Public Mutual Berhad - Nombor Akaun Dana yang Disasarkan” atau “Public Mutual Berhad - Nombor Kad Pengenalan Baru Pemegang Pertama”.

Bagi pelabur korporat, cek untuk pelaburan permulaan mestilah dibayar kepada “Public Mutual Berhad - Nombor Pendaftaran Syarikat Anda”. Cek untuk pelaburan tambahan mestilah dibayar kepada “Public Mutual Berhad - Nombor Akaun Dana yang Disasarkan atau Nombor Pendaftaran Syarikat ”

Sila tulis nama, nombor kad pengenalan baru/nombor pasport/nombor pendaftaran syarikat dan nombor telefon anda di belakang cek.

Di bawah Surat Ikatan, Pengurus diberi hak eksklusif untuk melaksanakan terbitan unit untuk akaun dana dan mempunyai kuasa mutlak untuk menerima atau menolak sepenuhnya atau sebahagian, sebarang permohonan unit. DILARANG MEMBUAT BAYARAN TUNAI UNTUK PELABURAN UTC DAN KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL TIDAK DIBENARKAN MENERIMA PELABURAN TUNAI DALAM APA JUA KEADAAN. Public Mutual tidak akan bertanggungjawab ke atas sebarang kerugian yang ditanggung sekiranya anda memberi wang tunai kepada UTC atau kakitangan kami.

ANDA DILARANG MEMBUAT BAYARAN TUNAI KEPADA UTC ATAU KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL. BNM/21/12-2016

ANDA DILARANG MENGELUARKAN CEK DI ATAS NAMA UTC ATAU KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL.

3.5 CARA MENEBUS UNIT DANA • • •

• • •

Jumlah unit minimum bagi penebusan: 1,000 unit. Tidak terdapat had ke atas kekerapan penebusan. Anda boleh melaksanakan permohonan penebusan melalui PMO atau dengan mengisi dan menyerahkan borang belian balik pada mana-mana Hari Urus Niaga kepada pejabat cawangan Public Mutual terdekat dengan anda atau Ibu Pejabat Public Mutual. Hasil penebusan anda akan dibayar dalam tempoh 10 hari dari tarikh penerimaan permohonan anda. Untuk pemegang unit KWSP, hasil penebusan bersih akan dikirim kepada KWSP untuk dikreditkan ke dalam akaun simpanan ahli. Anda boleh memohan untuk pengeluaran tetap/berkala tertakluk kepada terma dan syarat sebagaimana yang ditentukan oleh Pengurus, apabila kemudahan tersebut disediakan.

95


3.6 CARA TUKAR GANTI UNIT DANA • • • •

•

Jumlah unit minimum bagi tukar ganti: 1,000 unit Anda boleh tukar ganti unit anda di antara dana di bawah Dana Siri Public dan Dana Siri Public Berlandaskan Syariah pada mana-mana Hari Urus Niaga tertakluk kepada terma dan syarat Anda boleh melaksanakan permohonan tukar ganti anda melalui PMO atau dengan melengkapkan dan menyerahkan borang tukar ganti kepada cawangan Public Mutual terdekat atau Ibu Pejabat Public Mutual. Pengurus mempunyai hak untuk menolak sebarang permintaan tukar ganti oleh pemegang unit dana sekiranya permintaan tukar ganti tersebut dianggap mengganggu kecekapan pengurusan portfolio dana atau bercanggah dengan kepentingan terbaik dana sasaran. Permintaan tukar ganti yang ditolak oleh Pengurus akan dianggap sebagai penebusan unit. Tukar ganti daripada dana patuh Syariah kepada dana konvensional tidak digalakkan, terutamanya bagi pemegang unit beragama Islam.

3.7 CARA MEMINDAHKAN UNIT DANA • •

Jumlah unit minimum bagi pemindahan: 1,000 unit Lengkapkan dan serahkan borang pemindahan kepada cawangan Public Mutual terdekat atau Ibu Pejabat Public Mutual (tertakluk kepada terma dan syarat ).

3.8 BAKI AKAUN MINIMUM • •

Baki minimum sebanyak 1,000 unit perlu dikekalkan setiap masa supaya dapat terus melabur dalam dana. Jika penebusan, tukar ganti atau pemindahan separa unit menyebabkan baki di dalam akaun anda kurang daripada 1,000 unit, Pengurus boleh memilih untuk menebus, tukar ganti atau memindah keseluruhan akaun.

3.9 HAK BERTENANG • • • • • •

Hanya untuk pelabur kali pertama Public Mutual. Permohonan mesti dihantar sama ada kepada Ibu Pejabat Public Mutual atau mana-mana pejabat cawangannya dalam tempoh 6 Hari Urus Niaga dari tarikh borang permohonan dan bayaran diterima oleh Public Mutual. Bagi pemegang unit KWSP, tempoh bertenang akan bermula dari tarikh penerimaan borang permohonan pelaburan oleh Public Mutual. Bayaran balik penuh akan dibayar dalam tempoh 10 hari dari tarikh perlaksanaan hak ini. Bayaran balik bagi setiap unit yang dipegang adalah jumlah harga unit pada hari unit dibeli dan caj jualan (dan GST) yang dikenakan pada hari unit dibeli. Perbadanan atau institusi, kakitangan Pengurus dan sesiapa yang berdaftar untuk berurus niaga dalam dana amanah saham, tidak layak untuk hak bertenang ini.

3.10 AGIHAN Pengisytiharan • Agihan, sekiranya ada, akan diisytiharkan pada akhir setiap tahun kewangan, atau untuk sebarang tempoh yang ditetapkan. • Sebarang agihan yang dibayar tertakluk kepada ketersediaan pendapatan dan/atau keuntungan direalisasikan. Pelaburan Semula • Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika anda memilih agar agihan dibayar kepada anda dengan menyatakan sedemikian dalam borang permohonan pelaburan atau PMO. • Agihan akan dilaburkan semula pada NAB seunit, yang dikira pada penutupan Hari Urus Niaga pertama selepas tarikh pengisytiharan agihan. • Tiada caj jualan akan dikenakan ke atas agihan pelaburan semula. • Agihan kurang daripada RM100 setiap akaun akan dilaburkan semula secara automatik pada NAB seunit. Pilihan Supaya Agihan Dibayar • Sila nyatakan pada borang permohonan pelaburan atau PMO dan berikan maklumat lengkap akaun bank anda agar agihan dapat dikreditkan ke dalam akaun bank. • Sekiranya tidak terdapat maklumat akaun bank yang berdaftar, agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula.

96


Anda mesti memaklumkan kepada Pengurus dalam tempoh 14 Hari Urus Niaga sebelum setiap tarikh yang ditetapkan untuk agihan, mengenai sebarang perubahan dalam arahan agihan anda.

Harga unit dan agihan boleh bayar, jika ada, mungkin turun atau naik.

3.11 WANG TIDAK DITUNTUT Mana-mana wang perlu dibayar kepada anda yang kekal tidak dituntut selepas tempoh tertentu (buat masa ini ialah setahun), akan dibayar kepada Pendaftar Wang Tidak Dituntut oleh Pengurus berdasarkan peruntukan dalam Akta Wang Tidak Dituntut 1965 dan (Pindaan) 2002

3.12 MENGIKUTI PERKEMBANGAN PELABURAN ANDA Harga Harian Unit

Kunjungi laman web kami di www.publicmutual.com.my untuk NAB/harga harian dana.

Penyata Urus Niaga

Penyata Urus Niaga akan dikeluarkan dalam tempoh 21 hari dari tarikh setiap urus niaga untuk mengesahkan maklumat urus niaga anda.

Penyata Pelaburan Tahunan/ Interim & Laporan Tahunan/ Interim

Penyata dan Laporan Tahunan/Interim yang termasuk Ringkasan Agihan (jika ada) disediakan dalam tempoh 2 bulan dari penutupan tahun kewangan atau tempoh interim.

Laporan tahunan dana disediakan atas permintaan. Sekiranya anda tidak menerima salinan laporan dan penyata, sila hubungi Hotline Public Mutual di 03-6207 5000 untuk bantuan.

3.13 MENDAPATKAN NASIHAT Untuk pertanyaan umum atau bantuan spesifik berkaitan pelaburan anda dengan kami, sila hubungi:-

Hotline Public Mutual di 03-6207 5000; atau

Kunjungi Pusat Perkhidmatan Pelanggan Public Mutual di cawangan-cawangannya.

97

4

PENGURUS

4.1 PROFIL KORPORAT PUBLIC MUTUAL Dana yang disenaraikan di dalam Prospektus Induk ini diuruskan oleh Public Mutual, anak syarikat milik penuh Public Bank. Public Mutual merupakan pengurus dana berlesen dan Penyedia Skim Persaraan Swasta (PRS) dan pengurus amanah saham swasta terbesar dari segi NAB. Diperbadankan pada 21 Julai 1975 di bawah nama lamanya iaitu Kuala Lumpur Mutual Fund Berhad, Public Mutual memulakan operasinya pada 2 Julai 1980 dan merupakan perintis terawal dalam industri ini. Ahli Lembaga Pengarah Tan Sri Dato’ Sri Dr. Teh Hong Piow – Pengarah Bukan Bebas (Pengerusi) Tan Sri Dato’ Sri Tay Ah Lek – Pengarah Bukan Bebas Dato’ Sri Lee Kong Lam – Pengarah Bukan Bebas Dato’ (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff – Pengarah Bebas En. Quah Poh Keat – Pengarah Bukan Bebas Dato’ Mohammed Najeeb Bin Abdullah – Pengarah Bebas Dato’ Mohd Hanif Bin Sher Mohamed – Pengarah Bebas Cik Yeoh Kim Hong – Ketua Pegawai Eksekutif / Pengarah Eksekutif Bukan Bebas

4.2 FUNGSI, TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB PENGURUS Fungsi, tugas dan tanggungjawab Pengurus termasuk, tetapi tidak terhad kepada berikut:• • • •

memastikan bahawa dana amanah saham diuruskan di dalam lingkungan Surat Ikatan, undang-undang sekuriti dan garis panduan yang berkaitan sepanjang masa; menyediakan sokongan pelanggan bagi memberikan khidmat terbaik kepada kehendak pemegang unit; memaklumkan pemegang unit berhubung pengurusan dan prestasi dana melalui laporan interim dan laporan tahunan; memastikan bahawa kepentingan pemegang unit dipelihara dan dilindungi sebaiknya sepanjang masa.

Pengurus tidak terlibat di dalam sebarang dakwaan dan timbang tara, sama ada sebagai plaintif atau defendan, dan tidak mengetahui akan sebarang tindakan undang-undang, sama ada tergantung atau terancam atau apaapa fakta yang mungkin menyebabkan tindakan undang-undang yang boleh membawa kesan penting dan buruk kepada perniagaan atau kedudukan kewangannya.

4.3 JAWATANKUASA PELABURAN Jawatankuasa Pelaburan menyelia proses pelaburan dana. Fungsi terperinci Jawatankuasa Pelaburan adalah seperti berikut: • • •

Menyemak prestasi dan peruntukan portfolio/aset dana. Menyemak prestasi pasaran dan prospek masing-masing. Menyemak dan meluluskan strategi portfolio yang dicadangkan oleh Pengurus Dana dan pasukannya.

4.4 PROFIL KAKITANGAN PELABURAN UTAMA Pasukan Pelaburan Public Mutual yang terdiri daripada lebih daripada 20 orang pengurus portfolio serta pasukan penyelidikan yang terdiri daripada lebih daripada 30 orang juru analis penyelidikan yang diketuai oleh Pengurus Besar Kanan – Bahagian Pelaburan yang melaporkan secara langsung mengenai pengurusan dana kepada Ketua Pegawai Eksekutif.

98

PENGURUS (SAMB’)

Profil kakitangan utama pasukan Pelaburan ialah seperti berikut: Pengurus Besar Kanan – Bahagian Pelaburan En. Lum Ming Jang – En. Lum telah memperoleh CMSRL beliau pada 31 Disember 2004. En. Lum Ming Jang memiliki ijazah kepujian Perakaunan dari National University of Singapore dan merupakan seorang Juruanalisis Kewangan Berkanun. Beliau menyertai Public Mutual pada 2001 sebagai Pengurus Kanan – Penyelidikan Pelaburan dan menjawat jawatan Pengurus Kanan – Pengurusan Dana dan pengurus dana lantikan bersama bagi beberapa dana pada 2003. Beliau dinaikkan pangkat kepada Pengurus Besar – Pelaburan pada 2004 dan kemudiannya Pengurus Besar Kanan – Pelaburan pada tahun 2007. En. Lum mempunyai pengalaman melebihi 25 tahun dalam pengurusan dana, penyelidikan pelaburan dan pembrokeran saham. Sebelum menyertai Public Mutual, En. Lum memegang pelbagai jawatan pengurusan di beberapa buah firma pembrokeran saham tempatan dan luar negara yang terkemuka, mengawasi fungsi penyelidikan pelaburan dan jualan institusinya. Pengalaman penyelidikan En. Lum termasuk menilai prospek pertumbuhan perolehan korporat, menilai rekod prestasi pengurusan, pengiraan penilaian saham dan analisis kewangan syarikat yang tersenarai di Bursa Securities. Beliau juga berkebolehan dalam menganalisis aliran kewangan dan ekonomi yang mempengaruhi penggerakan pasaran saham. Daripada segi pengurusan dana, En. Lum pernah bertugas sebagai pengurus dana lantikan bersama untuk beberapa buah dana amanah saham yang diuruskan oleh Public Mutual sejak 2003 sebelum memegang jawatan Pengurus Besar – Pelaburan pada 2004 dan kemudiannya Pengurus Besar Kanan – Pelaburan pada tahun 2007. Pengurus Besar – Pelaburan, Pengurusan Portfolio Ekuiti En. Chiang Kang Pey – En. Chiang telah memperoleh CMSRL beliau pada 8 Februari 2005. En. Chiang memiliki ijazah Sarjana Pengurusan Kewangan (Senarai Kepujian Dekan) dari Rotterdam School of Management, Erasmus University di Netherlands dan ijazah Sarjana Muda Ekonomi dalam bidang Perakaunan dari Monash University, Australia. Beliau merupakan pemegang piagam CFA dan telah menguruskan dana ekuiti sejak 1997. En. Chiang menyertai Public Mutual pada tahun 2004 sebagai Pengurus – Penyelidikan Pelaburan dan kemudian ditukar jawatan sebagai Pengurus – Pelaburan, Bahagian Ekuiti di mana beliau terlibat dalam pengurusan dana ekuiti terpilih. Beliau kemudiannya dinaikkan pangkat sebagai Pengurus Portfolio Kanan – Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2005 dan memegang jawatan pengurus dana bersama pelbagai dana ekuiti terpilih. Dari 2006, En. Chiang dilantik sebagai pengurus dana lantikan untuk beberapa buah dana ekuiti terpilih. Beliau dinaikkan pangkat sebagai Penolong Pengurus Besar pada 2008 dan kemudiannya sebagai Timbalan Pengurus Besar pada 2015. Pada 2016, En. Chiang memegang jawatan sebagai Ketua Pengurusan Portfolio Ekuiti dan pada 2017 beliau telah dinaikkan pangkat ke jawatan Pengurus Besar. Dalam jawatan ini, selain daripada menyelia prestasi semua pengurus portfolio ekuiti, beliau aktif dalam pembinaan, pengawasan dan pengimbangan semula portfolio ekuiti bagi mencapai objektif dana terpilih. En. Chiang memulakan kerjaya pelaburannya pada 1995 sebagai seorang penganalisis ekuiti di sebuah firma pembrokeran saham, dan kemudian menyertai jabatan pelaburan sebuah syarikat insurans hayat. Sebelum menyertai Public Mutual, beliau bertugas di sebuah syarikat pengurusan aset, bermula dengan kerjaya sebagai penolong pengurus dana yang bertanggungjawab bagi menganalisis dan menilai syarikat tersenarai. Beliau kemudiannya dilantik sebagai pengurus dana, yang mana beliau menguruskan bersama portfolio Asia Pasifik (kecuali Jepun) dengan pengkhususan dalam ekuiti Malaysia dan Thailand. Penolong Pengurus Besar – Pelaburan, Pengurusan Portfolio Ekuiti Cik Tan Chee Chin – Cik Tan telah memperoleh CMSRL beliau pada 8 Februari 2005. Cik Tan merupakan graduan University of Western Australia dan memiliki ijazah Saujana Muda Perdagangan (Kepujian) di dalam bidang Perakaunan dan Kewangan dan merupakan seorang pemegang piagam CFA. Beliau menyertai Public Mutual pada 2003 sebagai Penolong Pengurus, Penyelidikan Pelaburan. Beliau kemudiannya dinaikkan pangkat sebagai Timbalan Pengurus – Pelaburan, Bahagian Ekuiti dan pengurus dana lantikan bersama untuk beberapa dana yang diuruskan oleh Public Mutual pada 2005. Cik Tan mula memegang jawatan sebagai Pengurus Portfolio – Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2006 dan Pengurus Portfolio Kanan – Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2008. Beliau dinaikkan pangkat kepada Penolong Pengurus Besar – Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2014. Cik Tan pernah bertugas di sebuah institusi kewangan asing yang mempunyai kehadiran global sebelum melibatkan diri dalam pasaran kewangan. Beliau merupakan juru analisis pelaburan di sebuah syarikat pembrokeran saham tempatan yang terkenal untuk suatu tempoh sebelum beralih ke industri pengurusan aset. Cik Tan mempunyai pengalaman melebihi 10 tahun dalam pasaran ekuiti Malaysia.

99

PENGURUS (SAMB’)

Penolong Pengurus Besar – Pelaburan, Pengurusan Portfolio Ekuiti En. Mat Radzuan bin Abd Razak – En. Mat Radzuan telah memperoleh CMSRL beliau pada 8 Februari 2005. En. Mat Radzuan memiliki ijazah Sarjana Muda Sains di dalam bidang Sains Aktuari dan Kewangan dari Roosevelt University, Amerika Syarikat. Beliau merupakan pemegang piagam CFA dan ahli CFA Institute dan CFA Malaysia. Beliau menyertai Public Mutual pada 2004 sebagai Penolong Pengurus – Pelaburan, Bahagian Ekuiti dan kemudiannya dilantik sebagai pengurus dana bersama bagi beberapa buah dana terpilih yang diuruskan oleh Public Mutual pada 2005. En. Mat Radzuan memegang jawatan sebagai Pengurus Portfolio – Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2006 dan Pengurus Portfolio Kanan – Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2008. Beliau dinaikkan pangkat kepada Penolong Pengurus Besar – Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2014. En. Mat Radzuan mempunyai pengalaman melebihi 20 tahun dalam pasaran ekuiti Malaysia. Sebelum menyertai Public Mutual, En. Mat Radzuan pernah bertugas di pelbagai syarikat termasuk syarikat pengurusan aset, insurans, pembrokeran saham dan pembrokeran perdagangan hadapan. Penolong Pengurus Besar – Pelaburan, Pengurusan Portfolio Ekuiti Cik Chen Yuet Fong – Cik Chen telah memperoleh CMSRL beliau pada 19 Oktober 2005. Cik Chen merupakan graduan Universiti Malaya dan memiliki Sarjana Muda Ekonomi. Beliau seorang pemegang piagam CFA. Beliau menyertai Public Mutual sebagai Penolong Pengurus, Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2005. Beliau memegang jawatan Pengurus Portfolio – Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2006 dan Pengurus Portfolio Kanan, Bahagian Ekuiti pada 2012. Beliau kemudian dinaikkan pangkat kepada jawatan Penolong Pengurus Besar – Pelaburan, Pengurusan Portfolio Ekuiti pada 2016. Sebelum menyertai Public Mutual, Cik Chen bertugas di sebuah syarikat pengurusan aset tempatan sebagai pengurus dana. Pengalaman pengurusan dana beliau termasuk pembentukan strategi pelaburan bagi aset yang diuruskan dan pengurusan portfolio ekuiti dan pendapatan tetap. Cik Chen juga pernah bertugas sebagai juru analis pelaburan bagi sebuah syarikat pembrokeran saham tempatan dan pengalaman penyelidikan pelaburan beliau termasuk penilaian prospek pertumbuhan perolehan korporat, pengiraan penilaian saham dan analisis kewangan syarikat tersenarai. Penolong Pengurus Besar – Pelaburan, Pengurusan Portfolio Pendapatan Tetap dan Penyelidikan Pelaburan En. Philip Wong Chee Pin – En. Wong telah memperoleh CMSRL beliau pada 15 November 2013. En. Wong memiliki ijazah Sarjana Sains dalam Analisis Pelaburan dari University of Stirling dan ijazah Sarjana Muda Sastera dalam Kajian Perakaunan dari University of Huddersfield di United Kingdom. En. Wong menyertai Public Mutual pada 2013 sebagai Penolong Pengurus Besar – Penyelidikan Pelaburan dan memegang jawatan terkini sebagai Ketua Pengurusan Portfolio Pendapatan Tetap dan Ketua Penyelidikan Pelaburan Ekuiti Malaysia sejak 2016. En. Wong mempunyai pengalaman di dalam penyelidikan pelaburan dan pengurusan portfolio melebihi 22 tahun. Sebelum menyertai Public Mutual, En. Wong merupakan Ketua Pegawai Pelaburan sebuah syarikat pengurusan pelaburan asing. Beliau juga telah mengumpul pengalaman yang luas semasa bertugas sebagai Naib Presiden Kanan – Pelaburan Ekuiti Institusi, di sebuah syarikat pengurusan pelaburan terkemuka. Penolong Pengurus Besar – Pelaburan, Pengurusan Portfolio Pendapatan Tetap En. Zaharudin bin Ghazali – En. Zaharudin telah memperoleh CMSRL beliau pada 12 September 2005. En. Zaharudin, CFP, memiliki Ijazah Muda Sains Perpustakaan dari Universiti Teknologi MARA. Beliau menyertai Public Mutual pada awal 1991 sebagai Eksekutif dalam Jabatan Pelaburan. Pada lewat 1992, beliau ditugaskan membantu pengurus dana dalam operasi pengurusan tunai dana. En. Zaharudin dinaikkan pangkat sebagai Penolong Pengurus – Pelaburan pada 1997 dan kemudiannya sebagai Pengurus – Pengurusan Pendapatan Tetap pada 2001. Beliau kemudiannya dilantik semula sebagai Pengurus – Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap pada 2004 dan selepas itu dinaikkan pangkat sebagai Pengurus Portfolio Kanan – Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap pada 2006. Beliau dinaikkan pangkat kepada Penolong Pengurus Besar pada 2013. En. Zaharudin terlibat dalam menyelia dan merangka strategi pelaburan bagi portfolio pendapatan tetap dan telah menyumbang kepada pembangunan dan kemajuan operasi dan kebolehan sistem Bahagian Pendapatan Tetap. Untuk maklumat lanjut mengenai Pengurus dan Jawatankuasa Pelaburan, sila layari web kami di www.publicmutual.com.my

100

PENGURUS (SAMB’)

4.5 URUS NIAGA PIHAK BERKAITAN/PERCANGGAHAN KEPENTINGAN Semua urus niaga pihak berkaitan dana dilaksanakan berdasarkan terma terbaik yang sedia ada untuk dana dan yang tidak kurang daripada urus niaga tulus antara pihak bebas. Urus niaga sedemikian mungkin meliputi: • • •

urusan jualan dan pembelian sekuriti pelaburan dan instrumen oleh dana. deposit dan penempatan pasaran wang oleh dana. pegangan unit dalam dana oleh pihak berkaitan.

Apabila konflik kepentingan timbul disebabkan ahli Jawatankuasa Pelaburan atau pengarah mempunyai pegangan saham yang besar atau menjadi pengarah di dalam syarikat awam, dan dana membuat pelaburan di dalam syer atau stok syarikat senarai awam, ahli jawatankuasa atau pengarah berkenaan tidak akan melibatkan diri di dalam membuat keputusan berhubung syer atau saham dana tersebut. Kakitangan Pengurus dikehendaki mendapat kelulusan bertulis dan mengisytiharkan semua urusan mereka di dalam sekuriti.

4.6 DOKUMEN YANG TERSEDIA UNTUK DITELITI Salinan dokumen-dokumen berikut (jika berkenaan) boleh diperiksa di pejabat berdaftar Pengurus atau lokasi sedemikian seperti yang ditentukan oleh SC: (a) (b) (c) (d) (e) (f)

(g) (h)

Surat ikatan induk dan surat ikatan tambahan; Prospektus Induk semasa dan prospektus tambahan atau gantian, jika ada; Laporan tahunan dan interim terbaru dana; Setiap kontrak penting yang dirujuk di dalam Prospektus Induk ini dan, di dalam kes kontrak yang tidak bertulis, memorandum yang memberi maklumat penuh kontrak; Penyata kewangan teraudit Pengurus dan dana untuk tahun kewangan semasa dan 3 tahun kewangan yang lepas atau jika kurang dari tempoh 3 tahun, dari tarikh ditubuhkan atau dimulakan; Semua laporan, surat atau lain-lain dokumen, serta penilaian dan penyata oleh mana-mana pakar, yang mana sebahagian daripadanya dipetik atau dirujuk di dalam Prospektus Induk ini. Sekiranya terdapat ringkasan laporan pakar di dalam Prospektus Induk, keseluruhan laporan pakar yang berkaitan disediakan untuk diperiksa; Perintah dan kertas sebab untuk semua litigasi penting dan arbitrasi yang didedahkan di dalam Prospektus Induk ini (jika ada); dan Semua persetujuan yang diberi oleh pakar yang didedahkan di dalam Prospektus Induk ini.

4.7 DASAR DAN PROSEDUR BERKENAAN AKTIVITI PENGUBAHAN WANG HARAM Pengurus telah menetapkan dasar dan prosedur untuk bertindakbalas terhadap risiko yang melibatkan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas, selaras dengan kepatuhan dengan peruntukan Akta Pengubahan Wang Haram, Akta Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Akta Hasil daripada Aktiviti Haram 2001. Dasar dan prosedur yang terlibat meliputi inisiatif utama berikut: • • •

Penyediaan latihan dan pendidikan mengenai perkara tersebut kepada semua kakitangan, dengan penekanan terhadap kakitangan barisan hadapan dan ahli tenaga agensi; Penyediaan langkah dan kawalan spesifik berkaitan pengenalan pelanggan dan penerimaan termasuk penentusahan identiti pelanggan melalui dokumen pengenalan yang relevan; Memastikan laporan segera urus niaga yang menimbulkan kesangsian pada Jabatan Risikan Kewangan dan Penguatkuasaan Bank Negara Malaysia.

101

5

PEMEGANG AMANAH

5.1 PEMEGANG AMANAH DANA MTB merupakan pemegang amanah bagi P ITTIKAL, manakala ART merupakan pemegang amanah untuk semua dana lain yang disenaraikan dalam Prospektus Induk ini.

5.2 PERANAN, TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB PEMEGANG AMANAH Pemegang amanah dana antara lain akan melaksanakan peranan, tugas dan tanggungjawab seperti berikut: • • • • •

Bertindak sebagai penjaga dana dan melindungi kepentingan pemegang unit; Melaksanakan fungsi dan tugasnya dengan penuh tekun dan berhati-hati menurut Surat Ikatan, undangundang sekuriti dan garis panduan yang berkaitan; Memastikan Pengurus mengurus dan mentadbir dana menurut Surat Ikatan, undang-undang sekuriti dan garis panduan yang berkaitan; Memastikan rekod sewajarnya disimpan bagi semua urus niaga berkaitan dengan dana; dan Memastikan Pengurus sentiasa memaklumkan kepada pemegang amanah butiran terperinci berhubung dasar Pengurus mengenai pelaburan dan sebarang perubahan terhadapnya.

5.3 PROFIL KORPORAT AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD (“ART”) ART diperbadankan di bawah Akta Syarikat 1965 pada 23 Mac 2007 dan didaftarkan sebagai syarikat amanah di bawah Akta Syarikat Amanah 1949. ART merupakan anak syarikat Amanah Raya Berhad (ARB) yang dimiliki sepenuhnya oleh Menteri Kewangan (Diperbadankan). ART mengambil alih fungsi pengamanahan korporat ARB dan memperoleh pengalaman ARB melebihi 50 tahun dalam perniagaan pemegang amanah. Wakil Fungsi Penjaga ART telah mewakilkan fungsi penjagaan bagi pelaburan asing dana kepada Citibank N.A, cawangan Singapura. Citibank N.A. di Singapura mula menyediakan khidmat sekuriti pada pertengahan 1970an dan produk penjagaan global beroperasi sepenuhnya telah dilancarkan pada awal 1990an. Sehingga kini, peniagaan khidmat sekuriti mereka kini mempunyai pelanggan global yang terdiri daripada bank utama, pengurus dana, peniaga broker dan syarikat insurans. Peranan dan tugas Citibank N.A, Singapura ialah seperti berikut: • • •

Untuk bertindak sebagai sub-penjaga bagi pelaburan rentas sempadan tertentu yang dibuat oleh dana termasuk pembukaan akaun tunai dan akaun penjagaan serta menjaga aset dana seperti ekuiti, bon dan aset lain dengan selamat. Untuk bertindak sebagai bank pembayar untuk pelaburan rentas sempadan yang tertentu termasuk penyelesaian perdagangan dan khidmat pemindahan dana. Untuk menyediakan maklumat tindakan korporat atau hak yang terbit daripada aset sokongan di atas dan untuk menyediakan laporan berkala mengenai aktiviti portfolio yang dilaburkan.

Litigasi dan Timbang Tara Penting ART tidak terlibat dalam sebarang litigasi dan timbang tara penting, sama ada sebagai pendakwa atau tertuduh, dan pemegang amanah dan wakilnya tidak mengetahui akan sebarang tindakan undang-undang, sama ada tergantung atau terancam atau apa-apa fakta yang mungkin menyebabkan tindakan undang-undang yang mungkin membawa kesan penting dan buruk kepada kedudukan kewangan atau perniagaannya.

5.4 PROFIL KORPORAT MAYBANK TRUSTEES BERHAD (“MTB”) MTB diperbadankan di bawah nama Mayban Trustees Berhad pada 12 April 1963 dan didaftarkan sebagai syarikat amanah di bawah Akta Syarikat Amanah 1949 pada 11 November 1963. Ia salah sebuah syarikat amanah tempatan pertama yang menyediakan khidmat pemegang amanah dengan tujuan memenuhi keperluan kewangan untuk pelanggan individu dan korporat. Nama syarikat telah ditukar kepada Maybank Trustees Berhad berkuat kuasa dari 19 Mac 2012. MTB memiliki pengalaman melebihi 23 tahun sebagai pemegang amanah bagi dana amanah saham.

102

PEMEGANG AMANAH (SAMB’)

Wakil Fungsi Penjaga MTB telah melantik Malayan Banking Berhad sebagai penjaga untuk aset tempatan dana. Fungsi penjagaan beroperasi di bawah Maybank Custody Services (“MCS”), sebuah unit dalam Malayan Banking Berhad. MCS memulakan operasi pada 1983 dan dilantik sebagai penjaga dana amanah saham sejak 1989. MCS menyediakan khidmat penjelasan dan penjagaan untuk ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap Malaysia kepada pelanggan institusi domestik dan asing. Selain itu, MCS menawarkan khidmat penjagaan global kepada institusi domestik/ pelanggan yang mempunyai pelaburan asing. Peranan dan tugas wakil pemegang amanah, MCS, ialah seperti berikut: • • • • • •

Menyimpan dengan selamat, menyelaras dan pengekalan rekod pegangan aset dana mengikut arahan pemegang amanah; Bertindak sebagai ejen penyelesaian untuk saham dan wang kepada pihak ketiga mengikut arahan pemegang amanah; Bertindak sebagai ejen untuk penempatan pasaran wang jika berkenaan mengikut arahan pemegang amanah; Menyebarkan pengumuman oleh syarikat tersenarai dan membuat susulan lanjut untuk arahan tindakan korporat daripada pemegang amanah; Mengumpul, menyediakan dan menyerahkan laporan pegangan kepada pemegang amanah dan pemilik benefisial yang mana relevan; dan Pembayaran ‘ad-hoc’ lain untuk kerja yang dilakukan untuk dana mengikut arahan pemegang amanah, dan lain-lain.

MTB mewakilkan fungsi penjagaan bagi pelaburan asing dana kepada Citibank N.A, cawangan Singapura. Citibank N.A di Singapura mula menyediakan khidmat sekuriti pada pertengahan 1970an dan produk penjagaan global beroperasi sepenuhnya telah dilancarkan pada awal 1990an. Sehingga kini, perniagaan khidmat sekuriti mereka kini mempunyai pelanggan global yang terdiri daripada bank utama, pengurus dana, peniaga broker dan syarikat insurans. Peranan dan tugas wakil pemegang amanah, Citibank N.A, Singapura ialah seperti berikut: •

• •

Untuk bertindak sebagai sub-penjaga bagi pelaburan rentas sempadan tertentu yang dibuat oleh dana termasuk pembukaan akaun tunai dan akaun penjagaan serta menjaga aset dana seperti ekuiti, bon dan aset lain dengan selamat. Untuk bertindak sebagai ejen pembayar untuk pelaburan rentas sempadan terpilih termasuk penyelesaian perdagangan dan khidmat pemindahan dana. Untuk menyediakan maklumat tindakan korporat atau hak yang terbit daripada aset sokongan di atas dan menyediakan laporan berkala mengenai aktiviti portfolio yang dilaburkan.

Kedua-dua penjaga hanya bertindak mengikut arahan daripada pemegang amanah. Litigasi dan Timbang Tara Penting Selain daripada suit yang dinyatakan di bawah, pemegang amanah tidak terlibat dalam sebarang litigasi penting, sama ada sebagai pendakwa atau tertuduh, dan pemegang amanah tidak mengetahui akan sebarang tindakan undang-undang, sama ada tergantung atau terancam atau apa-apa fakta yang mungkin menyebabkan tindakan undang-undang yang mungkin membawa kesan penting dan buruk kepada kedudukan kewangan atau perniagaannya. Beberapa pemegang bon (“Pemegang Bon”) diterbitkan oleh Aldwich Berhad [Dalam Kuasa Penerimaan] (“Aldwich”) telah menyaman Aldwich untuk kegagalannya menyelesaikan keberhutangan kepada pemegang bon berikutan kemungkiran bon tersebut pada 2010 dan menyaman pemegang amanah sebagai salah satu daripada 6 defendan bersama di bawah Mahkamah Tinggi Kuala Lumpur No. Suit D-22NCC-1622-11/2012 (“Suit Pemegang Bon Aldwich”). Tuntutan terhadap pemegang amanah ialah untuk jumlah sebanyak RM177,248,747.31 atau apa-apa jumlah lain yang dianggap wajar oleh Mahkamah. Defendan lain ialah syarikat induk Aldwich, Ketua Pegawai Eksekutif syarikat induk Aldwich, Ejen Sekuriti dan Akauntan Pelapor. Pemegang amanah tidak mengaku liabiliti terhadap Suit Pemegang Bon Aldwich dan akan mempertahankannya. Perbicaraan telah berakhir. Mahkamah Tinggi telah menjadualkan semula tarikh untuk penyerahan keputusannya mengenai Suit Pemegang Bon Aldwich pada 28 Februari 2017 selepas menangguhkan tarikh-tarikh sebelumnya atau 30 Disember 2016, 20 Januari 2017 dan 23 Januari 2017. Suit Pemegang Bon Aldwich tidak akan menjejaskan perniagaan atau kedudukan kewangan pemegang amanah.

103

6

PENASIHAT SYARIAH

6.1 MAKLUMAT UMUM MENGENAI ZICO SHARIAH ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. (“ZICO Shariah”) ialah Penasihat Syariah kepada dana patuh Syariah yang disenaraikan di dalam Prospektus Induk ini. ZICO Shariah merupakan ahli ZICO Holdings dan berdaftar dengan SC untuk memberi nasihat berkaitan terbitan sukuk, dana Islam serta produk dan instrumen pasaran modal Islam lain. Ia juga mendapat kelulusan Bank Negara Malaysia untuk menyediakan khidmat nasihat Syariah, kajian semula Syariah dan audit Syariah kepada institusi kewangan Islam. ZICO Shariah mempunyai pengalaman melebihi 9 tahun dalam bidang nasihat Syariah.

6.2 PERANAN DAN TANGGUNGJAWAB PENASIHAT SYARIAH Peranan dan tanggungjawab Penasihat Syariah ialah: 1.

Memastikan bahawa operasi dan pelaburan dana mematuhi prinsip /keperluan Syariah;

2.

Menyediakan kepakaran dan bimbingan untuk dana dalam semua perkara daripada perspektif prinsip Syariah, termasuk surat ikatan dan Prospektus Induk dana, struktur dan proses pelaburannya, dan operasi serta hal-ehwal pentadbiran yang lain;

3.

Merujuk kepada SC yang mungkin merujuk kepada SACSC apabila terdapat sebarang kekaburan atau ketidakpastian berhubung sebarang pelaburan, instrumen, sistem, prosedur dan/atau proses;

4.

Meneliti laporan kepatuhan dana yang disediakan oleh pegawai pematuhan pengurus, laporan urus niaga yang disediakan oleh atau diluluskan oleh pemegang amanah dan laporan lain yang dianggap perlu untuk memastikan bahawa pelaburan dana sejajar dengan prinsip Syariah;

5.

Menyediakan laporan untuk disertakan dalam laporan interim dan tahunan dana yang mengesahkan sama ada dana telah diurus dan ditadbirkan mengikut prinsip Syariah;

6.

Memastikan bahawa dana mematuhi, sebarang garis panduan, peraturan atau keputusan yang dikeluarkan oleh SC, berhubung perkara berkenaan Syariah;

7.

Menyemak dan memberi khidmat nasihat berhubung bahan promosi dana;

8.

Membantu dan menghadiri mesyuarat “ad-hoc” yang diadakan oleh SC dan/atau pihak berkuasa lain yang relevan.

Penasihat Syariah mengkaji pelaburan dana setiap bulan untuk memastikan kepatuhan dengan keperluan Syariah pada setiap masa dan bermesyuarat dengan Pengurus setiap suku tahun untuk mengkaji dan menyediakan nasihat berkaitan kepatuhan dana kepada keperluan Syariah.

6.3 PROFIL PEGAWAI LANTIKAN YANG BERTANGGUNGJAWAB KE ATAS PERKARAPERKARA SYARIAH BERKAITAN DANA Profesor Dr Mohamad Akram Laldin (Penasihat Syariah) Profesor Dr Mohamad Akram kini merupakan Pengarah Eksekutif Akademi Penyelidikan Syariah Antarabangsa untuk Kewangan Islam (ISRA). Beliau kini merupakan Ahli Majlis Penasihat Syariah Bank Negara Malaysia (BNM), Jawatankuasa Penasihat Syariah Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP), Ahli Lembaga Penasihat Syariah Yassar Limited, Lembaga Penasihat Syariah EAB (London), Pengerusi Lembaga Penasihat Islam HSBC Insurance Singapore, Penasihat Syariah kepada ZICO Advisory Malaysia, Ahli Majlis Penasihat Syariah Pasaran Kewangan Islam Antarabangsa (IIFM) Bahrain, Penasihat Syariah kepada Dar al-Takaful Dubai, Ahli jawatankuasa Syariah AAOIFI Standards, Bahrain dan Lembaga-lembaga tempatan dan antarabangsa yang lain. Sebelum menyertai ISRA, beliau merupakan Penolong Profesor di Kulliyah Ilmu Wahyu dan Sains Kemanusiaan, Universiti Islam Antarabangsa, Malaysia (IIUM). Dalam tempoh daripada 2002-2004, beliau merupakan Penolong Profesor Lawatan di University of Sharjah, Sharjah, United Arab Emirates.

104

PENASIHAT SYARIAH (SAMB’)

Profesor Dr Akram memiliki ijazah Sarjana Muda Kepujian dalam Jurisprudens dan Perundangan Islam dari University of Jordan, Amman, Jordan dan Doktor Falsafah dalam Prinsip Jurisprudens Islam (Usul al-Fiqh) dari University of Edinburgh, Scotland, United Kingdom. Beliau juga seorang ahli Lembaga Pengajian Institut Perbankan dan Kewangan Islam, Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Beliau merupakan Penasihat Syariah berdaftar untuk sekuriti Islam dengan SC dan bertindak sebagai Penasihat Syariah dalam terbitan beberapa sukuk. Selain itu, beliau juga penulis prolifik dalam kerja-kerja akademik khususnya di dalam bidang perbankan dan kewangan Islam. Beliau juga penerima Anugerah Zaki Badawi 2010 untuk Kecemerlangan di dalam Nasihat dan Kajian Syariah. Profesor Dr Ashraf bin Md Hashim (Penasihat Syariah) Profesor Dr Ashraf bin Md Hashim ialah seorang penyelidik kanan di Akademi Penyelidikan Syariah Antarabangsa dalam Kewangan Islam (ISRA) dan Profesor di Pusat Pendidikan Kewangan Islam Antarabangsa (INCEIF). Beliau juga Ketua Pegawai Eksekutif ISRA Consultancy. Profesor Dr Ashraf bin Md Hashim memiliki Doktor Falsafah (Undang-undang Islam) dari University of Birmingham, UK, 1999; ijazah Sarjana (1995) dalam Fiqh dan Usul al-Fiqh dari University of Jordan; ijazah Sarjana Muda (1991) dalam Syariah dari Islamic University, Madinah. Beliau juga memiliki Diploma Lepasan Ijazah dalam Undang-undang dan Amalan Islam (2001) dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Sebelum ini, beliau merupakan kakitangan akademik di Jabatan Fiqh and Usul Fiqh, Kulliyyah Ilmu Wahyu dan Sains Kemanusiaan, Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Beliau juga dipinjamkan kepada Al-Madinah International University sebagai Timbalan Rektor (Hal Ehwal Akademik) selama dua tahun. Beliau merupakan pengarang dua buah buku dan mempunyai beberapa rencana yang diterbitkan di dalam jurnal tempatan dan antarabangsa. Beliau pernah menjadi Chevening Fellow di Oxford Centre for Islamic Studies, United Kingdom. Profesor Dr Ashraf mempunyai pengalaman luas dalam memberikan pandangan Syariah terhadap produk runcit dan produk perbankan pelaburan, penstrukturan sukuk dan amanah saham. Beliau juga terlibat secara aktif dalam menasihati syarikat Takaful dan Retakaful. Beliau kini ahli Majlis Penasihat Syariah, Bank Negara Malaysia dan SC. Beliau juga ahli Majlis Fatwa Kebangsaan Malaysia dan juga Pengerusi Jawatankuasa Syariah Bursa Malaysia. Beliau juga Penasihat Syariah kepada beberapa Institusi Kewangan Islam di Malaysia dan luar negara. Dr. Aida Othman Dr. Aida Othman merupakan seorang Rakan Kongsi di Zaid Ibrahim & Co. Beliau juga merupakan seorang Pengarah ZICO Shariah. Dr. Aida menyediakan khidmat nasihat berkenaan urus niaga perbankan dan kewangan Islam dan dokumentasi; terutamanya, beliau menyediakan khidmat nasihat berkenaan isu pematuhan Syariah, produk Islam berstruktur, dokumentasi kewangan Islam, penerbitan sukuk, takaful, rangka kerja berperaturan bagi perkhidmatan kewangan Islam, pengurusan kekayaan Islam, ekuiti swasta dan dana amanah saham Islam. Dr. Aida memiliki Doktor Falsafah dalam Undang-undang Perbandingan & Kajian Timur Tengah dari Harvard University, Amerika Syarikat. Beliau juga memiliki Ijazah Sarjana Undang-undang dari Cambridge University, United Kingdom dan Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (Kepujian Kelas Pertama) dan Ijazah Undang-undang Islam (Syariah) (Kepujian Kelas Pertama) dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Dr. Aida merupakan ahli Lembaga Penasihat Syariah Syarikat Takaful Malaysia Berhad. Untuk mendapatkan maklumat tambahan berkenaan Penasihat Syariah, sila layari laman web kami di www.publicmutual.com.my.

105

7

SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN

7.1 HAK DAN LIABILITI PEMEGANG UNIT Pemegang unit ialah individu yang didaftarkan di dalam buku daftar sebagai pemegang unit atau pecahan unit dalam dana di mana secara automatik memberikannya hak dan faedah dalam dana. Pemegang unit berhak ke atas dana di mana mereka mempunyai unit, seperti yang berikut: (a) (b) (c) (d) (e)

menerima agihan dana (jika ada) dan melibatkan diri dalam sebarang pertambahan nilai modal unit. untuk mengadakan mesyuarat pemegang unit, dan untuk mengundi bagi pemecatan pemegang amanah atau Pengurus melalui Resolusi Luar Biasa untuk menggunakan hak bertenang, jika berkenaan. menerima laporan tahunan dan interim dana. untuk menggunakan hak dan keistimewaan lain yang diperuntukkan di dalam Surat Ikatan.

Tidak ada pemegang unit yang berhak untuk meminta pemindahan sebarang aset yang terdapat di dalam dana kepadanya atau berhak untuk campur tangan dalam atau mempersoalkan tugas pemegang amanah atau Pengurus bagi pihaknya, akan hak pemegang amanah sebagai pemilik aset itu. Tidak ada pemegang unit, disebabkan oleh peruntukan Surat Ikatan dan hubungan yang wujud melaluinya di antara pemegang unit, pemegang amanah dan Pengurus, akan bertanggungjawab ke atas sebarang jumlah berlebihan bagi harga belian yang dibayar untuk unit tersebut, dan tidak berkewajipan untuk melindungi pemegang amanah dan/atau Pengurus sekiranya liabiliti yang ditanggung oleh pemegang amanah dan Pengurus di atas nama atau bagi pihak dana selaras dengan dan/atau dalam melaksanakan peruntukan Surat Ikatan melebihi aset dana, dan sebarang hak ganti rugi pemegang amanah dan/atau Pengurus akan dihadkan kepada bantuan untuk dana.

7.2 YURAN DAN CAJ MAKSIMUM YANG DIBENARKAN OLEH SURAT IKATAN Dana

Yuran pengurusan


Caj jualan

Caj penebusan

P ITTIKAL

1.5% setahun daripada Tidak melebihi 0.08% setahun, NAB. dikira secara harian ke atas NAB.

7% daripada NAB seunit.

5 sen seunit.

PIEF

1.5% setahun daripada Tidak melebihi 0.15% setahun, NAB. dikira secara harian ke atas NAB, tetapi tertakluk kepada sebarang yuran minimum (termasuk yuran penjagaan) setahun dan/atau yuran maksimum (termasuk yuran penjagaan) setahun yang dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah.



PIOF, PIDF dan PIMXAF




106

SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN (SAMB’)

Dana

Yuran pengurusan


Caj jualan

Caj penebusan

PAIF, PIADF, PISSF, PCIF, PISTF, PIOGF, PISEF, PIALEF, PIA40GF, PIATAF, PIINFBF, PISTBF, PI INCOME dan PSKF

1.8% setahun daripada Tidak melebihi 0.08% setahun, NAB. dikira secara harian ke atas NAB, tetapi tertakluk kepada yuran minimum (termasuk yuran penjagaan) sebanyak RM18,000 setahun.



PITGF, PITSEQ dan PISVF




PISGIF, PIENTEF, PIAVGEF, PIEMOF PIOEF, PESMAGF, PESMACF dan PIGRBF




PI BOND

Skim perkongsian keuntungan di antara Pengurus dan dana masing-masing mengikut nisbah 15:85 berdasarkan Pendapatan Pelaburan Bersih, yang merupakan pendapatan dana ditolak dengan yuran pemegang amanah dan semua perbelanjaan yang dibenarkan di bawah surat ikatan.

Tidak melebihi 0.08% setahun, dikira secara harian ke atas NAB.



PIEBF dan PISBF




107


Dana PIMMF

Yuran pengurusan


1% setahun daripada Tidak melebihi 0.08% setahun, NAB. dikira secara harian ke atas NAB, tetapi tertakluk kepada yuran minimum (termasuk yuran penjagaan) sebanyak RM18,000 setahun.

Caj jualan 1% daripada NAB seunit.

Caj penebusan 1% daripada NAB seunit.

Yuran dan/atau caj yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di dalam Surat Ikatan boleh dikenakan. Semua yuran dan caj semasa didedahkan di dalam Prospektus Induk. Sebarang peningkatan yuran dan/atau caj melebihi yang dinyatakan di dalam Prospektus Induk semasa boleh dibuat sekiranya prospektus tambahan dikeluarkan dan yuran dan/atau caj maksimum yang dinyatakan di dalam Surat Ikatan tidak dilanggar. Sebarang peningkatan yuran dan/atau caj melebihi amaun maksimum yang dinyatakan di dalam Surat Ikatan akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Semua yuran dan caj di atas tertakluk pada GST. Pengurus akan mengenakan caj tersebut dan pemegang unit perlu membayar jumlah GST yang akan dikenakan ke atas sebarang urus niaga yang diminta oleh pemegang unit.

7.3 PERBELANJAAN YANG DIBENARKAN BELUM DIBAYAR OLEH DANA Hanya perbelanjaan yang berkait terus dan diperlukan dalam pengendalian dan pentadbiran dana boleh dibayar oleh dana. Perbelanjaan utama yang boleh diperoleh semula secara terus daripada dana termasuk: (i)

komisen dan/atau yuran yang dibayar kepada broker untuk menjalankan urus niaga pelaburan dana, yang ditunjukkan dalam nota kontrak atau nota pengesahan atau akaun perbezaan; (ii) (di mana fungsi penjagaan asing diwakilkan oleh pemegang amanah berkaitan untuk pelaburan pasaran asing), caj/yuran yang dibayar kepada sub-penjaga; (iii) cukai dan duti lain yang dikenakan ke atas dana oleh pihak kerajaan dan pihak berkuasa yang lain; (iv) yuran dan perbelanjaan lain yang ditanggung dengan betul oleh juruaudit dan semua yuran profesional dan perakaunan dan pembayaran yang diluluskan oleh pemegang amanah berkaitan; (v) yuran untuk penilaian sebarang pelaburan dana oleh penilai bebas untuk manfaat dana; (vi) kos yang ditanggung untuk pengubahsuaian Surat Ikatan kecuali untuk manfaat Pengurus atau pemegang amanah; (vii) kos yang ditanggung untuk sebarang mesyuarat pemegang unit selain daripada yang diadakan oleh Pengurus atau pemegang amanah untuk manfaat mereka sendiri; (viii) kos percetakan dan penghantaran akaun dana kepada pemegang unit, sijil cukai, waran agihan, notis mesyuarat pemegang unit, iklan surat khabar dan kos lain yang serupa dengannya yang mungkin diluluskan oleh pemegang amanah berkaitan; dan (ix) sebarang perbelanjaan lain yang ditanggung dengan betul oleh pemegang amanah berkaitan dalam menjalankan tugas dan tanggungjawabnya.

7.4 PERSARAAN, PEMECATAN DAN PENGGANTIAN PENGURUS Pengurus boleh bersara selepas memberi notis 12 bulan kepada pemegang amanah berhubung keinginannya untuk berbuat demikian, atau dalam tempoh yang lebih singkat sebagaimana yang dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah, untuk digantikan oleh perbadanan lain. Pengurus boleh dipecat dan perbadanan lain dilantik sebagai pengurus melalui Resolusi Luar Biasa oleh pemegang unit dalam mesyuarat pemegang unit yang diadakan menurut Surat Ikatan sama ada oleh pemegang amanah atau pemegang unit.

108


Pemegang amanah akan mengambil langkah sewajarnya bagi memecat dan menggantikan Pengurus secepat mungkin selepas menyedari sebarang keadaan seperti berikut: (a) (b) (c)

(d)

Resolusi Luar Biasa untuk melakukan sedemikian diluluskan oleh pemegang unit dalam mesyuarat yang diadakan untuk tujuan ini; Pengurus tidak melaksanakan tanggungjawabnya menurut Surat Ikatan; Pengurus gagal atau lalai untuk melaksanakan tugasnya seperti yang dikehendaki oleh pemegang amanah dan pemegang amanah beranggapan bahawa demi kepentingan pemegang unit, wajar untuk ia bertindak, selepas pemegang amanah memberikan notis dan sebab serta telah mempertimbangkan sebarang penjelasan yang diberikan oleh Pengurus berhubung pendapat tersebut, dan selepas merujuk kepada pihak berkuasa berkaitan dan dengan kelulusan pemegang unit; atau Pengurus melalui pembubaran (kecuali pembubaran sukarela untuk tujuan percantuman atau penyusunan semula atau suatu tujuan yang serupa) atau dalam keadaan penerima dilantik atau Pengurus tidak lagi meneruskan perniagaan,

dan Pengurus tidak boleh menerima sebarang bayaran lebihan atau faedah berkaitan dengan pemecatan atau penggantian atau persaraan. Dalam sebarang keadaan yang dinyatakan di atas, Pengurus buat sementara waktu apabila menerima notis seumpamanya daripada pemegang amanah, akan berhenti menjadi Pengurus dan pemegang amanah harus secara bertulis dan dimeterai melantik sebuah perbadanan lain untuk menjadi Pengurus dana tertakluk kepada perbadanan itu menandatangani surat ikatan atau surat-surat ikatan dengan pemegang amanah dan selepas itu bertindak sebagai Pengurus untuk tempoh dana selebihnya.

7.5 PERSARAAN, PEMECATAN DAN PENGGANTIAN PEMEGANG AMANAH Pemegang amanah boleh bersara selepas memberi notis 12 bulan kepada Pengurus berhubung keinginannya untuk berbuat demikian, atau dalam tempoh yang lebih singkat sebagaimana yang dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah, dan boleh melantik pemegang amanah yang baru bagi menggantikannya atau sebagai pemegang amanah tambahan. Pengurus akan mengambil langkah sewajarnya bagi memecat dan menggantikan pemegang amanah secepat mungkin selepas menyedari sebarang keadaan seperti berikut: (a) (b) (c) (d) (e)

(f)

Pemegang amanah tidak lagi wujud; Pemegang amanah tidak dilantik secara sah; Pemegang amanah tidak layak untuk dilantik atau bertindak sebagai pemegang amanah menurut seksyen 290 CMSA 2007; Pemegang amanah gagal atau enggan bertindak sebagai pemegang amanah menurut peruntukan atau persetujuan Surat Ikatan atau peruntukan dalam CMSA 2007; Penerima dilantik ke atas keseluruhan atau sebahagian besar aset atau tugas pemegang amanah sedia ada dan masih belum berhenti untuk bertindak di bawah pelantikan itu, atau petisyen dikemukakan untuk menutup operasi pemegang amanah sedia ada (selain dari tujuan untuk dan diikuti oleh penyusunan semula, kecuali ketika atau selepas penyusunan semula, pemegang amanah sedia ada menjadi atau diisytiharkan tidak mampu bayar); atau Pemegang amanah sedang di bawah siasatan untuk kelakuan yang melanggar Akta Syarikat 1949, Akta Pemegang Amanah 1949, Akta Syarikat 2016 atau sebarang undang-undang sekuriti.

Selain daripada yang di atas, pemegang amanah juga boleh dipecat dan pemegang amanah lain dilantik melalui Resolusi Luar Biasa oleh pemegang unit semasa mesyuarat pemegang unit yang diadakan oleh Pengurus atau pemegang unit menurut Surat Ikatan.

109


7.6 PENAMATAN DANA Dana boleh ditamatkan atau dibubarkan jika sesuatu daripada keadaan di bawah terjadi:(a) (b)

(c) (d)

kelulusan SC dibatalkan di bawah Seksyen 256E CMSA 2007; Resolusi Luar Biasa diluluskan di mesyuarat pemegang unit untuk menamatkan atau membubarkan dana, berikutan keadaan yang terjadi seperti dinyatakan di bawah Seksyen 301(1) CMSA 2007 dan mahkamah sudah mengesahkan resolusi tersebut, seperti yang diperuntukkan di bawah Seksyen 301(3) CMSA 2007; Resolusi Luar Biasa diluluskan di mesyuarat pemegang unit untuk menamatkan atau membubarkan dana; atau tarikh efektif skim pemindahan yang diluluskan, seperti ditakrifkan di bawah Garis Panduan SC, mengakibatkan dana, yang merupakan subjek kepada skim pemindahan, ditinggalkan tanpa aset/harta.

7.7 MESYUARAT PEMEGANG UNIT Mesyuarat pemegang unit boleh dipanggil oleh Pengurus, pemegang amanah dan/atau pemegang unit. Sebarang mesyuarat seperti itu mesti diadakan menurut Surat Ikatan dan/atau Garis Panduan SC. Setiap soalan yang timbul di sebarang mesyuarat mestilah diputuskan dengan segera dengan cara mengangkat tangan kecuali undian diminta atau ia merupakan perkara di mana Surat Ikatan menyatakan Resolusi Luar Biasa diperlukan, yang mana dalam keadaan sebegitu undian perlu dilakukan. Dengan pengundian secara mengangkat tangan, setiap pemegang unit yang hadir sendiri atau melalui proksi adalah layak untuk satu undian. Kuorum untuk mesyuarat pemegang unit dana ialah 5 orang pemegang unit dana tersebut, sama ada hadir sendiri atau melalui proksi, dengan syarat untuk mesyuarat yang memerlukan Resolusi Luar Biasa, kuorum untuk mesyuarat tersebut ialah 5 orang pemegang unit, sama ada hadir sendiri atau melalui proksi, yang memegang dalam agregat sekurang-kurangnya 25% daripada unit dalam terbitan untuk dana itu pada waktu mesyuarat tersebut. Jika dana mempunyai 5 orang atau kurang pemegang unit, kuorum yang diperlukan ialah 2 orang pemegang unit, sama ada hadir sendiri atau melalui proksi dan sekiranya mesyuarat tersebut memerlukan Resolusi Luar Biasa, kuorum untuk mesyuarat tersebut ialah 2 orang pemegang unit, sama ada hadir sendiri atau melalui proksi, yang memegang agregat sekurang-kurangnya 25% daripada unit dalam terbitan untuk dana itu pada waktu mesyuarat tersebut. Dana ditadbir di bawah surat ikatan induk bertarikh 28 Januari 1999, surat ikatan induk tambahan pertama bertarikh 30 April 1999, surat ikatan induk tambahan kedua bertarikh 28 Oktober 1999, surat ikatan induk tambahan kelima bertarikh 23 Oktober 2000, surat ikatan induk tambahan keenam bertarikh 29 Jun 2001, surat ikatan induk tambahan kelapan bertarikh 30 April 2002, surat ikatan induk tambahan kesembilan bertarikh 22 April 2003, surat ikatan induk tambahan keempat belas bertarikh 9 Jun 2005, surat ikatan induk tambahan kelima belas bertarikh 26 Ogos 2005, surat ikatan induk tambahan ketujuh belas bertarikh 17 Januari 2006, surat ikatan induk tambahan kesembilan belas bertarikh 2 Ogos 2006, surat ikatan induk tambahan kedua puluh satu bertarikh 6 November 2006, surat ikatan induk tambahan kedua puluh tiga bertarikh 12 Februari 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh empat bertarikh 13 April 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh lima bertarikh 28 Mei 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh enam bertarikh 27 Jun 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh lapan bertarikh 11 Julai 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh bertarikh 7 Ogos 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh satu bertarikh 26 September 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh dua bertarikh 6 Disember 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh tiga bertarikh 6 Disember 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh enam bertarikh 17 Mac 2008, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh tujuh bertarikh 11 April 2008, surat ikatan induk tambahan keempat puluh bertarikh 11 Jun 2008, surat ikatan induk tambahan keempat puluh enam bertarikh 12 November 2009, surat ikatan induk tambahan keempat puluh tujuh bertarikh 12 November 2009, surat ikatan induk tambahan keempat puluh lapan bertarikh 8 April 2010, surat ikatan induk tambahan kelima puluh empat bertarikh 21 Oktober 2010, surat ikatan induk tambahan kelima puluh enam bertarikh 3 Jun 2011, surat ikatan induk tambahan kelima puluh tujuh bertarikh 13 Julai 2011, surat ikatan induk tambahan kelima puluh sembilan bertarikh 19 September 2011, surat ikatan induk tambahan keenam puluh bertarikh 6 Oktober 2011, surat ikatan induk tambahan keenam puluh dua bertarikh 6 November 2012, surat ikatan induk tambahan keenam puluh empat bertarikh 24 Februari 2014, surat ikatan induk tambahan keenam puluh enam bertarikh 7 Mac 2014, surat ikatan induk tambahan keenam puluh sembilan bertarikh 1 Julai 2014, surat ikatan induk tambahan ketujuh puluh dua bertarikh 28 November 2014, surat ikatan induk tambahan ketujuh puluh tiga bertarikh 17 Disember 2014, surat ikatan induk tambahan ketujuh puluh empat bertarikh 16 Februari 2015; surat ikatan induk tambahan ketujuh puluh lima bertarikh 27 Februari 2015, surat ikatan induk tambahan ketujuh puluh tujuh bertarikh 30 September 2015 dan surat ikatan induk tambahan kelapan puluh tiga bertarikh 22 November 2016.

110

PERCUKAIAN KE ATAS DANA DAN PEMEGANG UNIT

Persendirian dan Sulit Public Mutual Berhad Block B, Sri Damansara Business Park Persiaran Industri Bandar Sri Damansara 52200 Kuala Lumpur 21 Februari 2017 Tuan,

Per: Percukaian ke atas Dana-dana dan Pemegang-pemegang Unit Surat ini disediakan untuk disertakan dalam Prospektus Induk 1 bagi dana Siri Public berdasarkan Shariah (di dalam versi Bahasa Malaysia) yang bertarikh 15 Mei 2017 (terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris Master Prospectus 1 of Public Series of Shariah-Based Funds yang bertarikh 30 April 2017) berhubung dengan tawaran unit Public Ittikal Fund, Public Islamic Equity Fund, Public Islamic Opportunities Fund, Public Islamic Dividend Fund, Public Asia Ittikal Fund, Public Islamic Asia Dividend Fund, Public Islamic Sector Select Fund, Public China Ittikal Fund, Public Islamic Select Treasures Fund, Public Islamic Optimal Growth Fund, Public Islamic Select Enterprises Fund, Public Islamic Asia Leaders Equity Fund, Public Islamic Alpha-40 Growth Fund, Public Islamic Treasures Growth Fund, Public Ittikal Sequel Fund, Public Islamic Savings Fund, Public Islamic Growth & Income Fund, Public Islamic Enterprises Equity Fund, Public Islamic Advantage Growth Equity Fund, Public Islamic Emerging Opportunities Fund, Public Islamic Optimal Equity Fund, Public Islamic Mixed Asset Fund, Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund, Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund, Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund, Public Islamic Growth Balanced Fund, Public Islamic Bond Fund, Public Islamic Enhanced Bond Fund, Public Islamic Select Bond Fund, Public Islamic Infrastructure Bond Fund, Public Islamic Strategic Bond Fund, Public Sukuk Fund, Public Islamic Income Fund dan Public Islamic Money Market Fund (“Dana-dana”).

Percukaian ke atas Dana-dana Dana-dana ini dianggap sebagai unit amanah saham bagi tujuan percukaian di Malaysia. Dengan ini, percukaian Dana-dana adalah di bawah pentadbiran Seksyen-seksyen 61 dan 63B Akta Cukai Pendapatan, 1967 (“Akta”). Tertakluk kepada pengecualian tertentu, pendapatan Dana-dana berhubung dengan pendapatan pelaburan yang diperolehi dari atau diakru dalam Malaysia akan dikenakan cukai pendapatan pada kadar 24% berkuatkuasa dari Tahun Taksiran (“TT”) 2016N1. Keuntungan modal daripada realisasi pelaburan oleh Dana-dana tidak akan dikenakan cukai pendapatan di Malaysia. Di bawah Seksyen 2(7) Akta, apa-apa rujukan berkenaan faedah dalam Akta hendaklah terpakai, mutatis mutandis, kepada laba atau keuntungan yang diterima dan perbelanjaan yang dilakukan, sebagai ganti bagi faedah, dalam transaksi yang dijalankan menurut prinsip-prinsip Syariah. Berikut adalah sumber yang mana pendapatan faedah atau keuntungan yang terhasil akan dikecualikan cukai:• sebarang sijil-sijil simpanan yang dikeluarkan oleh Kerajaan; atau • sekuriti-sekuriti atau bon-bon yang dikeluarkan atau dijamin oleh Kerajaan; atau • debentur atau sukuk, selain saham pinjaman boleh tukar, yang diluluskan atau dibenarkan oleh, atau dikemukakan kepada Suruhanjaya Sekuriti; atau • Bon Simpanan Malaysia yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia; atau • bank atau institusi kewangan berlesen di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 atau Akta Perkhidmatan Kewangan Islam 2013N2; atau • institusi kewangan pembangunan yang dikawalkan oleh Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002N2; atau

N1

Adalah dicadangkan dalam Bajet 2017 bahawa pengurangan kadar cukai pendapatan antara 1% hingga 4% diberikan bagi TT 2017 dan TT 2018 berdasarkan peratusan peningkatan dalam pendapatan yang boleh dikenakan cukai berbanding dengan TT sebelumnya. N2

Berkuatkuasa dari TT 2017, sekiranya dana borong merupakan dana pasaran wang, pengecualian hanya terpakai kepada dana borong yang mematuhi kriteria seperti yang dinyatakan dalam garis panduan yang berkaitan yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti.

111

PERCUKAIAN KE ATAS DANA DAN PEMEGANG UNIT (SAMB’)

•

• •

•

sukuk yang berasal daripada Malaysia, selain saham pinjaman boleh tukar, yang dikeluarkan dalam mata wang selain daripada Ringgit dan diluluskan atau dibenarkan oleh, atau dikemukakan kepada, Suruhanjaya Sekuriti atau Lembaga Perkhidmatan Kewangan LabuanN3, atau Sukuk Wakala, selain saham pinjaman boleh tukar, yang dikeluarkan dalam apa-apa mata wang oleh Wakala Global Sukuk Berhad; atau Sukuk Wakala yang dikeluarkan mengikut prinsipal Wakala Bil Istithmar dengan nilai nominal sehingga satu bilion dan lima ratus juta Dolar Amerika Syarikat, selain saham pinjaman boleh tukar, yang dikeluarkan oleh Malaysia Sovereign Sukuk Berhad (berkuatkuasa dari TT 2015); atau Sukuk Wakala yang dikelurkan mengikut prinsipal Wakala dengan nilai nominal sehingga satu bilion dan lima ratus juta Dolar Amerika Syarikat, selain saham pinjaman boleh tukar, yang dikeluarkan oleh Malaysia Sukuk Global Berhad (dahulu dikenali sebagai 1Malaysia Sukuk Global Berhad) (berkuatkuasa dari TT 2016).

Dana-dana mungkin menerima pendapatan dividen, faedah dan pendapatan lain daripada pelaburan di luar Malaysia. Pendapatan yang diterbitkan daripada sumber di luar Malaysia dan diterima oleh unit amanah yang bermastautin di Malaysia akan dikecualikan cukai pendapatan Malaysia. Walau bagaimanapun, pendapatan seumpama mungkin tertakluk kepada cukai di negara di mana ia diterbitkan. Sebarang pendapatan yang diterima oleh Dana-dana daripada Terbitan Sukuk yang telah dikeluarkan oleh Malaysia Global Sukuk Berhad akan dikecualikan daripada cukai. Sebarang pendapatan yang diterima oleh Dana-dana daripada Sukuk Ijarah, selain saham pinjaman boleh tukar, yang dikeluarkan dalam apa-apa mata wang oleh 1Malaysia Sukuk Global Berhad akan dikecualikan daripada cukai. Diskaun diterima oleh Dana-dana dari sumber berikut juga dikecualikan daripada cukai:• Sekuriti-sekuriti atau bon-bon yang dikeluarkan atau dijamin oleh Kerajaan; atau • debentur atau sukuk, selain saham pinjaman boleh tukar, yang diluluskan atau dibenarkan oleh, atau dikemukakan kepada Suruhanjaya Sekuriti; atau • Bon Simpanan Malaysia yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia. Tolakan cukai berkenaan perbelanjaan Dana-dana seperti ganjaran pengurus, perbelanjaan penyelenggaraan daftar pemegang unit, perbelanjaan pendaftaran saham, yuran kesetiausahaan, yuran audit dan perakaunan, bil telefon, kos pencetakan dan kos alat tulis serta perbelanjaan pos (“perbelanjaan dibenarkan”) ditentukan mengikut formula yang ditetapkan iaitu potongan amaun minima 10% dan maksima 25% daripada jumlah perbelanjaan dibenarkan. Dividen diterima oleh Dana-dana di bawah sistem cukai ‘single-tier’ adalah dikecualikan cukai dan perbelanjaan yang ditanggung oleh Dana-dana berkaitan dengan pendapatan dividen tersebut diabaikan. Cukai Keuntungan Harta Tanah (“RPGT”) Keuntungan ke atas pelupusan pelaburan oleh Dana-dana tidak dikenakan cukai pendapatan di Malaysia. Walau bagaimanapun, keuntungan sedemikian mungkin tertakluk kepada RPGT di Malaysia, sekiranya keuntungan tersebut diperolehi daripada pelupusan harta tanah Malaysia dan saham dalam syarikat harta tanah Malaysia. Keuntungan tersebut akan tertakluk kepada RPGT pada kadar yang dikenakan bergantung kepada tempoh pegangan aset yang boleh dikenakan cukai. Cukai Barangan dan Perkhidmatan (“GST”) GST telah dilaksanakan berkuatkuasa dari 1 April 2015 untuk menggantikan Cukai Jualan dan Cukai Perkhidmatan. Kadar GST semasa ialah 6%. Penerbitan, pegangan atau penebusan sesuatu unit di bawah dana unit amanah adalah dianggap sebagai pembekalan dikecualikan. Aktiviti pelaburan Dana-dana seperti membeli dan menjual sekuriti merupakan pembekalan dikecualikan, maka tidak tertakluk kepada GST. Oleh demikian, sekiranya Dana-dana hanya membuat pembekalan dikecualikan, ia tidak perlu berdaftar untuk GST.

N3 Berkuatkuasa dari TT 2017, pengecualian cukai pendapatan tidak terpakai kepada faedah yang dibayar atau dikreditkan kepada syarikat dalam kumpulan yang sama, bank-bank berlesen dan institusi kewangan pembangunan yang ditetapkan.

112


Namun itu, terdapat perbelanjaan-perbelanjaan tertentu yang ditanggung oleh Dana-dana seperti yuran pengurusan, yuran pemegang amanah dan yuran profesional yang akan tertakluk kepada GST pada kadar standard sekiranya pembekal perkhidmatan merupakan orang yang berdaftar di bawah GST. Jika Dana-dana hanya membuat pembekalan dikecualikan, apa-apa cukai input yang ditanggung oleh Dana-dana untuk perbelanjaan-perbelanjaan yang tersebut di atas tidak boleh dituntut. Percukaian ke atas Pemegang-pemegang Unit Pemegang-pemegang unit akan dikenakan cukai ke atas amaun yang sama jumlah dengan bahagian mereka daripada jumlah pendapatan bercukai Dana-dana setakat ianya diagihkan kepada mereka. Pengagihan pendapatan daripada Dana-dana tersebut akan mengandungi kredit cukai mengikut pembahagian jumlah pendapatan bercukai berkenaan dengan cukai yang dibayar oleh Dana-dana bagi setiap pemegang unit. Pemegang-pemegang unit berhak menggunakan kredit cukai tersebut untuk mengurangkan tanggungan cukai masing-masing. Sebarang lebihan terhadap liabiliti cukai akan dikembalikan kepada pemegang-pemegang unit. Tiada cukai pegangan lain yang akan dikenakan ke atas pengagihan pendapatan Dana-dana. Pemegang-pemegang unit korporat, sama ada pemastautin atau bukan pemastautin di Malaysia, akan dikenakan kadar cukai korporat 24% (berkuatkuasa dari TT 2016) ke atas pengagihan pendapatan daripada Dana-dana setakat amaun yang sama jumlah dengan bahagian mereka berkenaan dengan jumlah pendapatan bercukai Dana-dana. Pemegang-pemegang unit korporat di Malaysia dengan modal berbayar bagi saham biasa sebanyak RM2.5 juta ke bawah akan dikenakan cukai pada kadar 19% (akan dikurangkan kepada 18% berkuatkuasa dari TT 2017) ke atas pendapatan bercukai sehingga RM500,000. Untuk pendapatan bercukai yang melebihi RM500,000, kadar cukai sebanyak 24% akan dikenakan. Namun, kadar cukai sebanyak 19% ke atas pendapatan bercukai bagi RM500,000 yang pertama tidak akan terpakai sekiranya lebih daripada 50% daripada modal berbayar bagi saham biasa pemegang-pemegang unit korporat tersebut dipegang secara langsung atau tidak langsung oleh syarikat berkaitan yang mempunyai modal berbayar bagi saham biasa melebihi RM2.5 juta; atau sebaliknya, atau melebihi 50% daripada modal berbayar bagi saham biasa kedua-dua syarikat tersebut dipegang secara langsung atau tidak langsung oleh syarikat lain. Adalah dicadangkan dalam Bajet 2017 bahawa kadar cukai korporat 24% akan dikurangkan daripada 1% hingga 4% bagi TT 2017 dan TT 2018 berdasarkan peratusan peningkatan dalam pendapatan yang boleh dikenakan cukai berbanding dengan TT sebelumnya. Pemegang-pemegang unit individu dan pemegang-pemegang unit bukan korporat yang lain yang bermastautin di Malaysia akan dikenakan cukai pendapatan pada kadar bersenggat. Skala kadar cukai berjulat daripada 0% hingga 28% berkuatkuasa dari TT 2016. Pemegang-pemegang unit individu dan pemegang-pemegang unit bukan korporat yang lain yang tidak bermastautin di Malaysia, bagi tujuan percukaian, akan dikenakan cukai pendapatan pada kadar 28% berkuatkuasa dari TT 2016. Pemegang-pemegang unit bukan pemastautin kemungkinannya akan dikenakan cukai di bidang kuatkuasa perundangan masing-masing tertakluk kepada peruntukan undang-undang cukai yang berkaitan serta perjanjian cukai dua kali dengan Malaysia, cukai yang dikenakan di Malaysia kemungkinannya diberi kredit cukai di bidang kuatkuasa cukai perundangan masing-masing. Pengagihan dividen di bawah sistem cukai ‘single-tier’ dan pendapatan yang dikecualikan cukai tidak akan dikenakan cukai dalam tangan pemegang-pemegang unit di Malaysia. Pengagihan pendapatan asing juga akan dikecualikan cukai di dalam tangan pemegang unit. Pecahan unit oleh Dana-dana akan dikecualikan cukai di Malaysia dalam tangan pemegang-pemegang unit. Sebarang keuntungan yang diperolehi oleh pemegang-pemegang unit (selain daripada institusi kewangan, syarikat insurans dan sesiapa yang terlibat dengan perniagaan sekuriti) daripada pemindahan atau penebusan unit dianggap sebagai keuntungan modal yang tidak dikenakan cukai di Malaysia. Walau bagaimanapun, pemegang-pemegang unit tertentu mungkin akan tertakluk kepada cukai pendapatan di Malaysia ke atas keuntungan sedemikian, disebabkan keadaan spesifik pemegang-pemegang unit tersebut.

113


Keuntungan atau pendapatan berikut yang diterima oleh pemegang-pemegang unit tidak tertakluk kepada GST:• pengagihan pendapatan daripada Dana-dana kepada pemegang-pemegang unit yang mungkin terdiri daripada dividen, pendapatan faedah dan keuntungan daripada pelaburan yang direalisasikan; • pengagihan pendapatan asing daripada Dana-dana; • pecahan unit oleh Dana-dana dan pelaburan semula pengagihan; dan • keuntungan daripada penjualan atau penebusan unit. Sebarang yuran dan caj yang dikenakan berkaitan dengan pembelian unit dana dan pemindahan unit dana pada umumnya akan tertakluk kepada GST sekiranya pembekal tersebut didaftarkan untuk GST. Kedudukan cukai yang dinyatakan di atas ialah berdasarkan kepada pemahaman dan tafsiran undang-undang cukai Malaysia dan cadangan ketika ini. Semua bakal pelabur adalah dinasihatkan supaya tidak menganggap kandungan surat ini sebagai nasihat berhubung dengan urusan percukaian mereka dan juga dinasihatkan supaya mendapatkan nasihat daripada penasihat profesional berhubung dengan pelaburan masing-masing. (Surat ini adalah terjemahan daripada surat versi Bahasa Inggeris yang bertarikh 21 Februari 2017. Jika terdapat sebarang perbezaan, kandungan surat Bahasa Inggeris dianggap muktamad). Yang benar Ong Guan Heng Pengarah Eksekutif KPMG Tax Services Sdn Bhd

114

DIREKTORI PEJABAT CAWANGAN DAN PUSAT PERKHIDMATAN PELANGGAN PUBLIC MUTUAL

Ibu Pejabat Blok B, Sri Damansara Business Park, Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara, 52200 Kuala Lumpur. : 03-62796800 7 : 03-62779800 : 03-62075000 : http://www.publicmutual.com.my Pusat Mutual Gold No.1 & 3, Tingkat 3, Jalan Solaris 1, Solaris Mont Kiara, 50480 Kuala Lumpur. : 03-62075000 7 : 03-62036682

Pusat Perancangan Kewangan Tingkat 15 , Bangunan PBB, No. 6 Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur. : 03-20316300 7 : 03-22732188

Cawangan dan Pusat Perkhidmatan Pelanggan Semenanjung Malaysia Wilayah Utara Alor Star 1888A & 1888B, Jalan Stadium, 05100 Alor Star, Kedah. : 04-3055000 7 : 04-7310178 Pengurus Cawangan Kanan: Khaw Bee Ruh

Butterworth 4223, Jalan Bagan Luar, 12000 Butterworth, Penang. : 04-3055000 7 : 04-3317775 Pengurus Cawangan Kanan: Charmane Chew Hui Hsia

Ipoh 37 & 39, Persiaran Greentown 4, Greentown Business Centre, 30450 Ipoh, Perak. : 05-2105000 7 : 05-2559859 Pengurus Cawangan Kanan: Foong Kuan Mun

Penang 16, Lintang Burma, 10250 Pulau Tikus, Penang. : 04-3055000 7 : 04-2295171 Pengurus Cawangan Kanan: Vincent Seow Weng Sim

Sungai Petani 9D & 9E, Jalan Kampung Baru, 08000 Sungai Petani, Kedah. : 04-3055000 7 : 04-4230663 Pengurus Cawangan: Annie Ong Sok Nee

Bukit Mertajam 2646 – 2648, Tingkat 2, Jalan Che Bee Noor, 14000 Bukit Mertajam, Seberang Prai Tengah, Penang. : 04-3055000 7 : 04-5376580 Pengurus Cawangan: Cheryl Oon Lay Pheng

Wilayah Tengah 1 Utama Shopping Centre Lot LG-313-E, 1 Lebuh Bandar Utama, Bandar Utama City Centre, Bandar Utama, 47800 Petaling Jaya, Selangor. : 03-62075000 7 : 03-77263811

Cheras 44-2, 44-3, 44-4 & 34-2, Cheras Commercial Centre, Jalan 5/101C, Off Jalan Kaskas, 56100 Cheras, Kuala Lumpur. : 03-62075000 7 : 03-91321022 Pengurus Cawangan Kanan: Khoo Peng Seng

Bangsar 11, 15 & 17, Jalan Bangsar Utama 3, Bangsar Utama, 59000 Kuala Lumpur. : 03-62075000 7 : 03-22835739 Pengurus Cawangan Kanan: Chooi Chan Yen

Klang 28, 30 & 32, Lorong Batu Nilam 3B, Bandar Bukit Tinggi, 41200 Klang, Selangor. : 03-62075000 7 : 03-33235632 Pengurus Cawangan: Ng Tong Chia

Damansara Perdana 1 & 3, Jalan PJU 8/5 I, Perdana Business Centre, Bandar Damansara Perdana, 47820 Petaling Jaya, Selangor. : 03-62075000 7 : 03-77222475 Pengurus Cawangan Kanan: Ong Chen Hung

Puchong 39 & 41, Jalan Puteri 1/4, Bandar Puteri Puchong, 47100 Puchong, Selangor. : 03-62075000 7 : 03-80653010 Pengurus Cawangan: Bryan Koh Yi Earl

115

DIREKTORI PEJABAT CAWANGAN DAN PUSAT PERKHIDMATAN PELANGGAN PUBLIC MUTUAL (SAMB’)

Wilayah Tengah (samb’) Shah Alam 54 & 56, Jalan Pahat G15/G, Kompleks Otomobil, Persiaran Selangor, Seksyen 15, 40200 Shah Alam, Selangor. : 03-62075000 7 : 03-55139288 Pengurus Cawangan: Eric Ng Swee Huat

Wilayah Selatan Batu Pahat 119, Jalan Chengal, Taman Makmur, 83000 Batu Pahat, Johor. : 07-4363500 7 : 07-4326588 Pengurus Cawangan: Rui Lee Chong Siew

Johor Bahru B-19, Jalan Molek 1/5A, Taman Molek, 81100 Johor Bahru, Johor. : 07-3607500 7 : 07-3548600 Pengurus Cawangan Kanan: Teng Lee Yen

Kluang 3, Jalan Dato Teoh Siew Khor, 86000 Kluang, Johor. : 07-7391500 7 : 07-7736195 Pengurus Cawangan: Tan Kheng Aun

Melaka No. 929 & 930, Jalan Merdeka, Taman Melaka Raya, 75000 Melaka. : 06-2855500 7 : 06-2837354 Pengurus Cawangan Kanan: Carl Wong Yon Lian

Muar 46, Jalan Sayang, 84000 Muar, Johor. : 06-9562500 7 : 06-9536830 Pengurus cawangan: Angie Ng Seow Mai

Seremban 1A & 1B, Jalan Tuanku Munawir, 70000 Seremban, Negeri Sembilan. : 06-6372500 7 : 06-7644237 Pengurus Cawangan: Michael Wong Cheong Tee

Wilayah Pantai Timur Kota Bharu PT 304 dan PT 305, Jalan Kebun Sultan, 15300 Kota Bahru, Kelantan. : 09-7263500 7 : 09-7476026 Pengurus Cawangan: Puan Abiesharni Abdul Kadir

Kuala Terengganu 1-C, Jalan Air Jernih, 20300 Kuala Terengganu, Terengganu. : 09-6321500 7 : 09-6317030 Pengurus Cawangan: Wee Suat Hwee

Kuantan 71 & 73, Jalan Haji Abdul Aziz, 25000 Kuantan, Pahang, : 09-5118500 7 : 09-5161223 Pengurus Cawangan: Sharon Ting Mooi Choon

Temerloh 10, 11 & 12, Tingkat 2, Jalan Ahmad Shah, Bandar Sri Semantan 28000 Temerloh, Pahang : 09-2955500 7 : 09-2968060 Pengurus Cawangan: Agnes Choong Lee Yoon

116

DIREKTORI PEJABAT CAWANGAN DAN PUSAT PERKHIDMATAN PELANGGAN PUBLIC MUTUAL (SAMB’)

Malaysia Timur Sabah Kota Kinabalu Lot 1-0-10, Tingkat Bawah & 1, Lorong Api-Api 1, Api-Api Centre, 88000 Kota Kinabalu, Sabah. : 088-231080/2 7 : 088-238389 Pengurus Cawangan: Lim Shaw Siang

Sandakan Lot 16, Blok B, Tingkat Bawah, Bandar Maju Commercial Centre, Mile 1.5, North Road, 90000 Sandakan, Sabah. Postal Address: Public Mutual Berhad, Cawangan Sandakan, P.O. Box No. 3488, 90739 Sandakan, Sabah. : 089-222922 7 : 089-222889 Pengurus Cawangan Kanan: Jonathan Yong Lok Sang

Tawau TB 4437, Lot 28, Block D, Sabindo Square, Jalan Dunlop, 91000 Tawau, Sabah. : 089-765325 7 : 089-765326 Pengurus Cawangan: Janice Chong Mui Lin

Sarawak Bintulu 4, Lot 2646, Jalan Tun Ahmad Zaidi, 97000 Bintulu, Sarawak. : 086-334718 7 : 086-330221 Pengurus Cawangan: Lilian Lo Fui Ping

Kuching Lot 205 & 206, Seksyen 49, Jalan Tunku Abdul Rahman, 93100 Kuching, Sarawak. : 082-239285 7 : 082-239825 Pengurus Cawangan Kanan: Jones Chen Chung Sze

Miri Lot 1380 (Tingkat Bawah & 1) & Lot 1381 (Tingkat 1), Block 10, Center Point Commercial Centre, Phase II, Jalan Kubu, 98000 Miri, Sarawak. : 085-429066 7 : 085-416195 Pengurus Cawangan: Allan Ngo Say Khiang

Sibu 10, Lorong 2, Jalan Tuanku Osman, 96000 Sibu, Sarawak. : 084-317463 7 : 084-330269 Pengurus Cawagan: Wyne Moh Yuon Fat

Pejabat Public Mutual dibuka dari Isnin hingga Jumaat, kecuali pada cuti umum, dari 9.00 pagi hingga 5.00 petang.

117

RANGKAIAN PEJABAT AGENSI PUBLIC MUTUAL

Sarawak (Sarikei) Pejabat Agensi Ling Chai Kua No. 43, Tingkat 1, Jalan Masjid Lama, 96100 Sarikei, Sarawak : 084-654108 7 : 084-653318

Penang (Bayan Baru) Pejabat Agensi Liang Wing Sim 104, Tingkat 1, Jalan Mayang Pasir, Taman Sri Tunas, Bayan Baru 11950 Bayan Lepas, Penang. : 04-6422170/1 7 : 04-6411268

118

Halaman ini sengaja ditinggalkan kosong.

Halaman ini sengaja ditinggalkan kosong.

PRO22684-1101179

P R O S P E K T U S I N D U K 1 D A N A S I R I P U B L I C B E R L A N D A S K A N S YA R I A H

PENGURUS DANA


(Diperbadankan di Malaysia di bawah Akta Syarikat 1965)

PROSPEKTUS INDUK 1

Dana Siri Public Berlandaskan Syariah PELABUR DINASIHATKAN MEMBACA DAN MEMAHAMI ISI KANDUNGAN PROSPEKTUS INDUK INI. JIKA TERDAPAT KERAGUAN, SILA DAPATKAN NASIHAT DARIPADA PENASIHAT PROFESIONAL. UNTUK MAKLUMAT MENGENAI FAKTOR RISIKO TERTENTU YANG HARUS DIPERTIMBANGKAN OLEH PELABUR PROSPEKTIF, SILA RUJUK “FAKTOR RISIKO” YANG BERMULA PADA HALAMAN 73.

Prospektus Induk ini bertarikh 15 Mei 2017 PROSPEKTUS INDUK INI MERANGKUMI 34 DANA AMANAH SAHAM YANG BERIKUT: Dana Dana Ekuiti Public Ittikal Fund Public Islamic Equity Fund Public Islamic Opportunities Fund Public Islamic Dividend Fund Public Asia Ittikal Fund Public Islamic Asia Dividend Fund Public Islamic Sector Select Fund Public China Ittikal Fund Public Islamic Select Treasures Fund Public Islamic Optimal Growth Fund Public Islamic Select Enterprises Fund Public Islamic Asia Leaders Equity Fund Public Islamic Alpha-40 Growth Fund Public Islamic Treasures Growth Fund Public Ittikal Sequel Fund Public Islamic Savings Fund Public Islamic Growth & Income Fund Public Islamic Enterprises Equity Fund Public Islamic Advantage Growth Equity Fund Public Islamic Emerging Opportunities Fund Public Islamic Optimal Equity Fund

Tarikh Penubuhan 10 April 1997 28 Mei 2003 28 Jun 2005 14 Februari 2006 22 Ogos 2006 3 April 2007 13 November 2007 20 November 2007 26 Februari 2008 8 April 2008 14 Ogos 2008 19 Januari 2010 16 November 2010 19 Julai 2011 11 Oktober 2011 15 Disember 2011 7 Januari 2014 18 Mac 2015 8 September 2015 30 Mac 2016 26 Julai 2016

Dana Dana Aset Campuran Public Islamic Mixed Asset Fund Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund

Tarikh Penubuhan 20 September 2005 21 Ogos 2007 25 November 2014 25 November 2014

Dana Seimbang Public Islamic Growth Balanced Fund

7 Oktober 2015

Dana Sukuk Public Islamic Bond Fund Public Islamic Enhanced Bond Fund Public Islamic Select Bond Fund Public Islamic Infrastructure Bond Fund Public Islamic Strategic Bond Fund Public Sukuk Fund

15 Ogos 2001 28 November 2006 10 Julai 2007 16 November 2010 30 Disember 2010 19 Julai 2011


14 Ogos 2008


5 Jun 2007

I B U P E J A B AT

Block B Sri Damansara Business Park Persiaran Industri Bandar Sri Damansara 52200 Kuala Lumpur TELEFON

Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada Prospektus Induk 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah versi Bahasa Inggeris yang bertarikh 30 April 2017.

03 6279 6800 FA K S

PENGURUS

03 6277 9800 LAMAN WEB

www.publicmutual.com.my TA L I A N P E R K H I D M ATA N P E L A N G G A N

03 6207 5000

PEMEGANG AMANAH

AmanahRaya Trustees Berhad (766894-T) Maybank Trustees Berhad (5004-P) PUBLIC MUTUAL BERHAD (23419-A)

PROSPEKTUS INDUK 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah

Recommend Documents