PRECÍZ Információs füzetek

„PRECÍZ” Információs füzetek Informá ció k, Mó dszerek, O tletek é s Megoldá sok a „Precı́z” Integrá lt U gyviteli Informá ció s rendszerhez

T21. Elektronikus bank

2011. június 24.

Tartalomjegyzék Elektronikus bank............................................................................................................................. 3 Banki átutalások ................................................................................................................................ 5 Határidős kötelezettségek lista .................................................................................................................... 5 Banki átutalások készítése.............................................................................................................................. 6 Banki átutalások karbantartása.................................................................................................................. 7 Banki átutalás sablonok használata ........................................................................................................12 Napi utalásokhoz engedélyezési lista ......................................................................................................16 Banki átutalások feladása .............................................................................................................................17 Banki kivonatok............................................................................................................................... 20 Banki kivonatok átvétele ...............................................................................................................................21 Bankforgalmi tételek gépi kontírozása...................................................................................................24 Banki kivonatok karbantartása .................................................................................................................24 Beérkezett banki utalások szétbontása ..................................................................................................26 Bankforgalmi adatok karbantartása ......................................................................................................28 CHKBFORG............................................................................................................................................................32 Posta csekkes beizetések ............................................................................................................ 33

2

Elektronikus bank Az elektronikus banki modul a Pénzügy modulban talá lható meg. Azok az ü gyfeleink tudjá k haszná lni, akik rendelkeznek kö zvetlen banki adatkapcsolattal. Az elektronikus banki modul ré vé n banki á tutalá sokat tudunk ké szı́teni, bank kivonatok feldolgozá sá t, leké rdezé sé t é s automatikus lekö nyvelteté sé t vé gezhetjü k el, valamint postai csekkes befizeté seket tudunk feldolgozni.

Elő szö r is tá jé kozó dnunk kell, milyen banki terminá lt haszná l a bankunk. Az elektronikus banki modul jelenleg 11 fé le banki terminá llal kompatibilis, de szakembereink bá rmelyik banki rendszerrel ö szsze tudjá k kapcsolni a programot. A kü lö nbö ző banki terminá lokat a rendszer banktı́puské nt definiá lja, é s első lé pé sben ki kell vá lasztanunk, melyik banktı́pust szeretné nk haszná lni. A Törzsadatok => Törzsadatok karbantartása => Rendszerparaméterek karbantartása menü pontot vá lasszuk ki. A Rendszerparaméterek karbantartása (P119) ké pernyő n kattintsunk a jobb alsó sarokban talá lható Rendszerváltozók gombra. A Változók ké pernyő bal oldalá n vá lasszuk ki egy pipá val ismé t a Rendszerváltozókat, majd a né gyzetrá csos ré szre duplá n kattintva vigyü nk fö l egy ú j vá ltozó t, melynek a megnevezé se: BANKTIPUS. Az Érték mező be pedig azt a banknak megfelelő kó dot kell megadnunk, amely banknak az ü gyfelei vagyunk. Ha az elektronikus banki modult tö bb bank eseté ben is szeretné nk haszná lni, az é rté k mező be ı́rjunk 0-t (nullá t).

A banktı́pusok kó djai: 0: nincs alapértelmezett bankrendszer—több bank esetén használatos; 1: Raiffeisen Bank (DOS); 2: Electra; 3: Raiffeisen Expressz; 4: OTP; 5: Spectra; 6: BB Business terminál (DOS); 7: Magyar Államkincstár 8: Inter_Europa Bank (Bankonet); 9: Multicash (OfBice Net); 10: CIB Elektronikus Terminál; A: OTP-Electra; B: MKB Electra.

3

Tö bb bankos megoldá s eseté n (0) a banki á tutalá sok á tadá sa é s a banki kivonatok á tvé tele elő tt meg kell hatá roznunk a banktı́pust, utá na enged csak tová bb a program a kö vetkező ké pernyő re.

A banknapló beá llı́tá sainá l nagyon fontos a jelleg, aminek bank naplónak kell lennie. A típusná l egyoldalas szerepeljen. A bankszámlaszámot is be kell ı́rnunk, a banki á tutalá s sorá n innen szedi a program a mi bankszá mlaszá munkat, a banki kivonatok á tvé tele eseté ben pedig ez alapjá n azonosı́tja be, hogy a banki té teleket melyik napló ba helyezze. Devizá s banknapló eseté ben meg kell adnunk a napló ban haszná latos devizanemet (Deviza) is.

4

Banki átutalások Határidős kötelezettségek lista Az elektronikus banki á tutalá sok munkafolyamatá nak első lé pé se a hatá ridő s kö telezettsé gek listá já nak leké rdezé se. Az Határidős követelések/kötelezettségek lekérdezése (F26) ké pernyő a rendezetlen folyó szá mlá s kö telezettsé gek é s/vagy kö vetelé sek /izeté si hatá ridő re való legyű jté sé t teszi lehető vé . A ké pernyő bal felső sarká ban talá lható Listázás gombra kattintva az Határidős követelések/ kötelezettségek listázása (F260) ké pernyő n a /izeté si hatá ridő é s a napló k megjelö lé sé vel leké rdezhető az aktuá lis utalá sok listá ja.

A lista vé gé n lá tható a partnerenként összesített Tartozik é s Követel forgalom, valamint ezek egyenlege forintban é s devizá ban is.

5

Banki átutalások készítése Ha iktatott szá mla á ltal szeretné nk banki á tutalá st kezdemé nyezni, a Banki átutalások készítése menü pontot kell kivá lasztanunk. A Bankbizonylatok készítése (X411) ké pernyő n vá lasszuk ki azokat a bejö vő szá mlá inkat, amelyeknek ellené rté ké t á t szeretné nk utalni. A bejö vő szá mlá k kö zö tti keresé sre szolgá lnak segı́tsé gü l a /izeté si hatá ridő , a szá mla napló é s a partner mező k.

Mező

Tartalom

Bank

Itt választhatjuk ki, hogy melyik bankból kívánjuk kiegyenlíteni a számlát. A szótár gomb, vagy a billentyűzeten az F1 billentyű lenyomásával választhatjuk ki a banknaplóink közül a megfelelőt (a program ebből a naplóból veszi a bankszámlaszámunkat is, ezért fontos, hogy a kiválasztott banknaplóban a bankszámlaszám mező ki legyen töltve!).

Kelt

A megbízás dátuma (alapesetben a mai napot kínálja fel a program). A szótár gomb, illetve a billentyűzeten az F1 gomb megnyomásával korábbi dátumokban keresni lehet. Fizetési határidő: adott naphoz képest a még rendezetlen tételeket gyűjti le a program. A beírt fizetési határidőhöz képest lehet: < korábbi <= korábbi és aznapi = csak az aznapi > későbbi >= későbbi és aznapi dátumú a lekérés. A bejövő számlák naplója, amelyből a tartozásokat szeretnénk kiegyenlíteni.

Fiz.ha.

Szla. napló Partner

A partner sorszámának megadásával lekérhetjük ado& partner rendezetlen folyószámla tételeit, illetve ha üresen hagyjuk a mezőt, akkor az összes partner rendezetlen állományának listája jelenik meg.

6

A ké pernyő jobb alsó sarká ban talá lható má trix há romfé le szempont szerint ad lehető sé get a té telek csoportosı́tá sá ra:

C

C

C

Deviza: lá tható az utalá sra szá nt té telek ö sszege forintban é s devizá ban (ez az ö szszeg megegyezik a Határidős kötelezettségek listázása /F260/ lista vé gé n szereplő forint é s devizaö sszeggel) Szá mlanapló : a té telek szá mlanapló szerinti csoportosı́tá sban lá tható ak ö sszegezve (a Határidős kötelezettségek listázása /F260/ lista vé gé n szereplő forint é s devizaö sszeggel megegyező ek) Banknapló : Az adott é rté knapon (pé ldá nkban 2010.04.08.) utalá sra szá nt té teleket tartalmazza bankonké nti csoportosı́tá sban.

A levá logatott té telsorbó l vá lasszunk ki egyet, é s vagy duplá n kattintsunk rá , vagy nyomjuk meg a billentyű zeten az ENTER gombot.

Mező Megbíz. kelte

Tartalom Nem módosítható a mező. A Bankbizonylatok készítése (411) képernyőn keltezésként megado& dátumot hozza fel a program.

Átut. Sorszám

A program mindaddig nem ad sorszámot a bizonylatnak, amíg le nem rögzítjük azt.

Összeg

A számla teljes értékét ajánlja fel a program, de á2rható az összeg. (Egy számla részkiegyenlítésénél az egyenleg oszlopban már csak a fennmaradó érték jelenik meg!). A jogosult számlaszáma Manuálisan kitölthető a mező, illetve ha a partnertörzsben be van állítva a számlaszám, automakusan adja a program. Értéknap Akkor kell kitölteni, ha azt szeretnénk, hogy az átutalás később teljesüljön, mint a megbízás kelte. Bizonylatszám Megjegyzés felvitelére használható mező, a bizonylaton nem szerepel. Jel

X esetén a közlemény mezőbe írtakat hivatkozásnak tekink.

Közlemény

Számlaszám vagy egyéb közlemény.

Az á tutaló nevé t a program a regisztrá ció ban szereplő teljes cé gné vbő l, a szá mlaszá mot pedig a napló tö rzsbő l generá lja, ezért fontos, hogy a naplótörzsben ki legyen töltve a bankszámlaszám. A jogosult nevé t a kivá lasztott szá mla adja. Ezek nem mó dosı́tható mező k. Rö gzı́té s utá n azok a té telsorok, melyeket levá logattunk utalá sra, besá rgulnak, é s ö sszegü k megjelenik a Napi utalás oszlopban. Az utalá s a bal felső sarokban talá lható Törlés (X) gombbal tö rö lhető az á tutalá st megelő ző en.

7

Devizá s szá mla eseté ben a Deviza átutalások karbantartása (X4112) ké pernyő jelenik meg. A ké pernyő n kivá lasztható a megfelelő bank.

Az utalá sok rö gzı́té sé vel a Számla érték mező ben szereplő ö sszegek a bizonylatok kijelö lé sé vel megjelennek az Utalva mező ben is.

A Bankbizonylatok készítése (X411) ké pernyő bal felső sarká ban talá lható Listázás gombra kattintva az Átutalások listázása (X4110) menü pontban van lehető sé g az á tutalá sok leké rdezé sé re bankok szerinti bontá sban az utalá si é rté kek ellenő rzé sé hez.

A lista vé gé n lá tható ak az adott é rté knapon (pé ldá nkban 2010.04.08.) utalá sra kijelö lt té telek bankonké nti csoportosı́tá sban. (Az itt szereplő té telek megegyeznek a Bankbizonylatok készítése /X411/ ké pernyő jobb alsó sarká ban a banknapló k szerint tö rté nő kigyű jté sek ö sszegé vel)

8

Banki átutalások karbantartása Ha nem beé rkező szá mla alapjá n szeretné nk á tutalá st fö lvinni, hanem manuá lisan rö gzı́tené nk fö l ú jat, a Banki átutalások karbantartása, lekérdezése (X412) ké pernyő n tehetjü k ezt meg. A bejö vő szá mlá khoz tartozó á tutalá sok is leké rdezhető ek itt, de nem mó dosı́tható k. A napi á tutalá sokat itt tudjuk leké rdezni é s ellenő rizni.

A bank é s a megbı́zá s dá tuma (kelt) kivá lasztá sa utá n, ha arra a napra mé g nem tö rté nt rö gzı́té s, rö gtö n megjelenik az Átutalások karbantartása (X4121) ké pernyő . Ha má r szerepel az adott napon á tutalá s, a korá bbi á tutalá sra vagy a bal felső sarokban talá lható Feldolgozás gombra kattintva szinté n elő hı́vhatjuk ezt az ablakot. Fontos, hogy ez esetben az á tutalá si sorszá m mező ben nyomjunk F2 gombot a billentyű zeten, hogy kiossza szá munkra a kö vetkező sorszá mot. A ké pernyő felé pı́té se nagyon hasonló az X4111 ké pernyő jé hez, ú j mező ké nt csupá n a gazdasá gi esemé ny (Gazd. esemény) talá lható rajta. Feltö lthető a rendszerbe egy ú gynevezett kontı́r tá bla, mely a mindennapi munká t nagyban segı́ti. A sokszor haszná lt gazdasá gi esemé nyeket elegendő egyszer rö gzı́teni é s a munka folyamá n csak ki kell vá lasztani a megfelelő t. A billentyű zeten az F1, illetve a szó tá r gombbal vá laszthatunk a tö rzsadatok kö zé felvitt gazdasá gi esemé nyek kö zü l. Ha beı́rjuk a gazdasá gi esemé nyt, a ké ső bbiekben a má r visszavett bankkivonat gé pi kontı́rozá sá ná l megtalá lja a program a hozzá tartozó fő kö nyvet, é s lekontı́rozza. A jogosult neve és székhelye mező ben, amikor elő szö r belekattintunk, a billentyű zeten az F1 gombbal vá laszthatunk a partnertö rzsü nkbő l jogosultat, ha a partnertö rzsben nem szereplő jogosultró l van szó , akkor az ü res mező n ü ssü nk ENTER -t, é s ı́rjuk be a nevet, szé khelyet.

9

Lehető sé g van az á tutalá s kö zlemé ny ré szé ben a partnerhez kö thető plusz informá ció k, pé ldá ul adó szá m, stb., automatikus feltü nteté sé re is. A Partner karbantartása (P1101) ké pernyő n talá lható Közlemény mező be fö lvitt szö veg az adott partner banki á tutalá sá nak Közlemény mező jé be automatikusan belekerü l.

10

Devizás átutalás esetén a Banki átutalások karbantartása, lekérdezése (X4111) ké pernyő n a Bank mező ben devizá s banknapló t kell megadnunk. Ebben az esetben a Deviza átutalások karbantartása (X4122) ké pernyő t ajá nlja fel a program. Hasonló mező k talá lható ak ezen a ké pernyő n is, mint a forintos ké pernyő n (X4121), ké t dolgot kivé ve: egyré szt az ö sszeg mező ben a megfelelő devizá ban kell megadnunk az é rté ket, má sré szt talá lható itt egy Külföldi bank költség mező , amelynek az é rté kei a kö vetkező k lehetnek:

C C C

BEN: Helyi é s kü lfö ldi bankkö ltsé g kedvezmé nyezett terhé re; SHA: Helyi bankkö ltsé g megbı́zó terhé re, kü lfö ldi bankkö ltsé g kedvezmé nyezett terhé re; OUR: Helyi é s kü lfö ldi bankkö ltsé g megbı́zó terhé re.

A Banki átutalások karbantartása, lekérdezése (X412) ké pernyő jobb felső sarká ban talá lható egy J gomb, amely a banki nap javı́tá sá ra szolgá l. Ha a felvitt, de mé g á t nem adott utalá saink megbı́zá si dá tumá t szeretné nk mó dosı́tani, itt van rá lehető sé gü nk.

11

Banki átutalás sablonok használata U< gyfeleink ké ré sé nek eleget té ve az elektronikus banki modulunkban mostantó l banki á tutalá s sablonok is haszná lható ak. Ez azt jelenti, hogy a gyakran ismé tlő dő vegyes á tutalá sok (pé ldá ul adó , tb, stb.) alapadatai elmenthető ek, majd a legkö zelebbi utalá skor ezek mint sablon alkalmazható ak. A banki á tutalá s sablonok azonban nem haszná lható ak a szá llı́tó i kiegyenlı́té sek banki á tutalá sá ná l!

A banki á tutalá s sablonok a Banki átutalások karbantartása, lekérdezése (X412) ké pernyő rő l megjelenı́thető á tutalá s-ké pernyő , az Átutalások karbantartásáná l (X4121) elé rhető ek. A ké pernyő jobb alsó sarká ban talá lható S gombra kattintva egy menü jelenik meg. Az Utalási sablon mentés gombbal a ké pernyő n talá lható alapadatok menté sre kerü lnek. A sablon menté se a Banki utalási sablonok rögzítése ké pernyő n tö rté nik. Manuá lisan megadunk egy sorszá mot, majd rö gzı́tjü k a sablon „beszé des” megnevezé sé t.

12

A legkö zelebbi utalá skor, amikor ismé t olyan utalá st szeretné nk kezdemé nyezni, amelynek alapadatai megegyeznek egy korá bbi utalá s adataival, az S gombra kattintva az Utalási sablon betöltés menü pontot vá lasszuk ki.

A Banki utalás sablonok ké pernyő n vá lasszuk ki a megfelelő sablont.

13

A sablon kivá lasztá sa utá n az Átutalások karbantartása (X4121) ké pernyő alapadat mező i automatikusan kitö ltő dnek a sablonban tá rolt adatokkal. Ezek kö zö tt szerepel az ö sszeg is.

Abban az esetben, ha az ö sszeget nem szeretné nk sablonké nt elmenteni, a sablon elmenté se elő tt az Összeg mező t tö rö ljü k ki. Elő fordulhat, hogy az alá bbi programü zenetet kapjuk:

A programü zenetben kattintsunk az OK gombra, utá na a ké pernyő n az S gombra kattintva a sablon menté s menü ponttal elmenthetjü k 0 ö sszeggel a sablont.

14

Devizá s á tutalá skor a forintoshoz hasonló an alkalmazható ak a banki sablonok. A Deviza átutalások karbantartása (X4122) ké pernyő n a jobb alsó sarokban talá lható az S gomb, hasonló funkció jú menü pontokkal. Elő szö r el kell mentenü nk a sablont az Utalási sablon mentés menü pontná l, a forintos á tutalá sná l leı́rtakhoz hasonló an.

UC j á tutalá s ké szı́té sekor az S gombra kattintva kivá lasztjuk az Utalási sablon betöltés menü pontot. A banki utalá s sablonokbó l pedig kivá lasztjuk a megfelelő t. Az ú j á tutalá s eddig ü res mező i automatikusan kitö ltő dnek a sablon beá llı́tá sainak megfelelő en.

15

Napi utalásokhoz engedélyezési lista Lehető sé g van egy engedé lyezé si lista ké szı́té sé re, amely laponké nt szignó é s ké t engedé lyező alá ı́rá shoz szü ksé ges helyet tartalmaz. Ilyen lista nyomtatható mind a Bankbizonylatok készítése (X411), mind a Banki átutalások karbantartása, lekérdezése (X412) ké pernyő Listázás menü pontjá bó l.

16

Banki átutalások feladása Banktı́pus fü ggvé nye, hogy né z ki az á tutalá s ké pernyő je, azaz milyen adatokat kell megadni a feladá s sorá n. A feladá shoz be kell á llı́tani egy rendszervá ltozó t. A Törzsadatok => Törzsadatok karbantartása => Rendszerparaméterek karbantartása menü pontot vá lasszuk ki. Kattintsunk a ké pernyő jobb alsó sarká ban lé vő Rendszerváltozók gombra. A Változók ké pernyő bal oldalá n talá lható felsorolá sbó l a Rendszerváltozók mellé tegyü nk egy pipá t. Bá rmelyik vá ltozó ra duplá n kattintva vigyü nk fö l egy ú j vá ltozó t, aminek a megnevezé se: BEXPPATH. Értéké nek adjuk meg azt az adatú tvonalat, ahová szeretné nk, hogy az á tadandó á llomá nyt a program mentse.

Ha egyszerre tö bb bankunk van, akkor cé lszerű a mappá nkat tová bbi mappá kra bontani, a banknak megfelelő mappanevekkel. A rendszervá ltozó neve mö gé tegyü k mé g hozzá a megfelelő banktı́pust, az Érték mező be pedig a tı́pusnak megfelelő mappanevet vá lasszuk ki.

Ne felejtsü k el a banki terminá lokon is beá llı́tani, hogy a megfelelő mappá ban keresse az á tutalá sokat tartalmazó á tadó /ile-t!

17

Raiffeisen Bank (DOS) A feladá s ké pernyő jé n csupá n egyetlen beá llı́tá si lehető sé g van, az Ismételt átadás, amely azt jelenti, hogy akkor kell Igen é rté kre billenteni, ha adott napon tö bbszö r indı́tjuk el az á tadá st. Electra, Raiffeisen Expressz Spectra BB Business terminál (DOS) Mulcash (Office Net) OTP-Electra MKB Electra CIB Elektronikus Terminál A banki á tadá s sorá n a banki napló nak é s a megbı́zá s dá tumá nak megadá sa utá n a program automatikusan megké pezi az á llomá ny nevé t (a megbı́zá s dá tumá bó l). Ha a BEXPPATH rendszervá ltozó be van á llı́tva, akkor az adatú tvonalná l felajá nlja a vá ltozó ná l megadott adatú tvonalat. Ez manuá lisan (a szó tá r gomb segı́tsé gé vel) mó dosı́tható . Aká rcsak a Raiffeisen Bank (DOS) á tadá sá hoz hasonló an, itt is megtalá lható az ismé telt á tadá s, ha adott napon tö bbszö r indı́tjuk el az á tadá st. A BB Business terminá l (DOS) eseté ben annyiban té r el a ké pernyő , hogy nem adhatunk meg á llomá ny nevet.

OTP Hasonló az Electra á tadá sokhoz, annyi kü lö nbsé ggel, hogy banki á llomá ny nevé t nem adhatjuk meg, illetve szerepel a ké pernyő n egy Sorszám mező , amely ké ső bb majd a banki kivonaton é rkezik vissza, é s az á tutalá s beazonosı́tá sá ra é s ellenő rzé sre szolgá l.

18

Magyar Államkincstár Az á tadó ké pernyő hasonló felé pı́té sű , mint az OTP ké pernyő je, annyi kü lö nbsé ggel, hogy itt tö bb banknapló t is megadhatunk egyszerre.

19

Banki kivonatok A bankbó l é rkező kivonatok fogadá sá ra, karbantartá sá ra, leké rdezé sé re é s kö nyvelé sé re alkalmas programré sz.

Banki kivonatok átvétele AC tvé tel a kü lső banki rendszerbő l. A banki terminá l á ltal ké szı́tett kü lső banki á llomá ny helyé t meg kell hatá roznunk a program szá má ra. Ezt rendszervá ltozó k alkalmazá sá val tehetjü k meg. A Törzsadatok => Törzsadatok karbantartása => Rendszerparaméterek karbantartása menü pontot vá lasszuk ki, a Rendszerparaméterek karbantartása (P119) ké pernyő jobb alsó sarká ban talá lható Rendszerváltozók gombra kattintsunk, majd a Változók ké pernyő baloldalá n a Rendszerváltozók menü pontot vá lasszuk ki. A né gyzetrá csos ré szre duplá n kattintva vigyü k fö l a BEGYPATH elnevezé sű vá ltozó t, amely a banki egyenleg á tvé telé re szolgá l. Vigyü nk fö l egy má sik rendszervá ltozó t is, melynek neve BFORGPATH. Ez a vá ltozó a banki forgalmi adatok á llomá nyá nak helyé t mutatja meg. Mindké t vá ltozó nak (BEGYPATH é s BFORGPATH) az Érték mező jé ben fel kell tü ntetni a banki á llomá nyok adatú tvonalá t. Ha egyszerre tö bb bankunk van, akkor cé lszerű a mappá nkat tová bbi mappá kra bontani, a banknak megfelelő mappanevekkel. A rendszervá ltozó k neve mö gé tegyü k mé g hozzá a megfelelő banktı́pust, az Érték mező be pedig a tı́pusnak megfelelő mappanevet vá lasszuk ki. Mind a BEGYPATH, mind a BFORGPATH eseté ben meg kell adni a megfelelő bankot jelö lő adatú tvonalat. Ne felejtsü k el a banki terminá lokon is beá llı́tani, hogy a megfelelő mappá ba helyezze a kivonatokat tartalmazó á tadó fá jt!

20

A banki kivonat á tvé tele ké pernyő felé pı́té se, aká rcsak a banki á tutalá sok á tadá sakor, nagyban fü gg az alkalmazott banktı́pustó l. Raiffeisen Bank (DOS) Első lé pé ské nt ki kell talló znunk a banki á llomá nyt (á tvé tel helye). Ha a BEGYPATH é s a BFORGPATH rendszervá ltozó k be vannak á llı́tva, akkor automatikusan felajá nlja a program az adatú tvonalat. Ki kell vá lasztani a megfelelő bank Naplót (F1 gombbal a billentyű zeten vagy szó tá r gombbal kitalló zható ) é s megadni a banki kivonat dá tumá t (Kelt).

Az á tvett té telekrő l lista ké szü l, aminek listá zá sa (Listázás iránya) tö rté nhet ké pernyő re, kö zvetlenü l nyomtató ra, Excel /ile-ba, FoxPro, dBase á llomá nyokba, PDF /ile-ba, txt-be vagy CSV formá tumba. Electra, OTP-Electra, MKB Electra Az Electra banki á tvé tel eseté ben lehető sé gü nk van kö tegelt á tvé telre, ami tö bb napi kivonat egyszerre tö rté nő á tvé telé t jelenti. Kötegelt átvételné l Igen é rté kre kell á tá llı́tani a megfelelő mező t, ez esetben a banki dá tum mező kben meg tudjuk adni azt az idő intervallumot, amit á t szeretné nk venni, valamint az Átvétel helye mező ben azt a mappá t, ahol az á tvé telre kerü lő á llomá nyok megtalá lható ak. Ha nem kö tegelt á tvé telt vá lasztunk, akkor a Banki dátum é s az Átvétel helye mező inaktı́vvá vá lik. Ilyenkor az á llomá ny nevé né l kell kitalló znunk az á tvé telre kerü lő á llomá nyt.

21

Raiffeisen Expressz Ez esetben csak a banki á llomá nyt kell kitalló znunk, má s paramé terezé si lehető sé g nincs. OTP Mulcash (Office Net) A banki á llomá ny kitalló zá sa utá n az á tvenni kı́vá nt napok intervallumá t kell megadnunk az á tvé telhez.

Spectra BB Business terminál (DOS) Nagyon hasonló a ké pernyő je az Electrá hoz, annyi kü lö nbsé ggel, hogy itt lehető sé g van A már létező forgalmi adatok felülírására is, ami egy (vagy tö bb) nap ú jbó li á tvé tele eseté n felü lı́rja a má r korá bban á tvett adatokat.

22

Magyar Államkincstár Ez esetben csak a banki á llomá nyt kell kitalló znunk, má s paramé terezé si lehető sé g nincsen.

Inter_Europa Bank (Bankonet) CIB Elektronikus Terminál A bank Napló é s a kivonat dá tumá n (Banknap) kı́vü l meg kell adni a kivonat szá má t is. A banki á llomá ny kitalló zá sa utá n lehető sé gü nk van A már létező forgalmi adatok felülírására is, azaz egy nap ú jbó li á tvé tele eseté n felü lı́rja a má r korá bban á tvett adatokat. A CIB Elektronikus Terminá l ké pernyő je annyiban té r el, hogy ott a kivonat dá tuma (Banknap) nem adható meg, hanem a banki á llomá nybó l veszi a program.

Electra változások A K&H Bank 2010. jú nius 21-é n kö zreadott kö zlemé nyé ben /igyelmeztetnek, hogy az MNB 6.§ valamint 7. § (6) é s (7) bekezdé sé ben leı́rt ellenő rzé si funkció k alapjá n mó dosı́tá sra kerü lt az Electra ké pernyő kö n talá lható „jogosult neve”, „cı́mzett neve” é s a „/izeté sre kö telezett neve” mező k ellenő rzé se. A fent emlı́tett mező k nem lehetnek ü resek, szá mokon kı́vü l tartalmaznia kell alfanumerikus karaktert é s egy szó kö zt. A nem megfelelő en kitö ltö tt utalá st az Electra program nem engedi menteni é s hibaü zenetet fog adni.

23

Bankforgalmi tételek gépi kontírozása Az á tvett banki té teleket a program megpró bá lja automatikusan kikontı́rozni kü lö nbö ző szempontok, pl.: a hivatkozá sokban (kö zlemé nyben) feltü ntetett szá mlaszá mok, a partnertö rzsben beá llı́tott fő kö nyvi szá mok, CHKBFORG, stb. szerint. A kivonatban szereplő , korá bban a Precı́z rendszerrel ké szı́tett é s a bankterminá lnak á tadott á tutalá saink is ilyenkor automatikusan kontı́rozá sra kerü lnek. A ké pernyő n bank napló é s kivonat dá tum intervallum adható meg. Az ily mó don megadott kivonatokat pró bá lja a program kikontı́rozni. A kikontı́rozott té teleket a Bankforgalmi adatok karbantartása (X423) ké pernyő n tudjuk ellenő rizni.

Banki kivonatok karbantartása A banki kivonat dá tuma é s a banknapló kivá lasztá sa utá n lá thatjuk a bank á ltal kü ldö tt kivonatbó l á tvett té teleket. Fontos, hogy a banknapló ban meg legyen adva a bankszá mlaszá m, ugyanis ez alapjá n tudja a program a megfelelő napló ba besorolni a té teleket. A Bankforgalmi adatok karbantartása (X423) ké pernyő aljá n tová bbi informá ció kat talá lunk nyitó -, zá ró -, é s a napi forgalom egyenlegé rő l, terhelé srő l, jó vá ı́rá sró l, stb. A bankforgalmi té telek gé pi kontı́rozá sa utá n a program né há ny (vagy mindegyik) té telhez megtalá lta a megfelelő fő kö nyvi szá mokat é s szá mlaszá mokat. Azonban elő fordulhat, hogy né melyikné l nem, itt ké zzel kell megkeresni az utalá shoz tartozó szá mlá t é s fő kö nyvi szá mot.

24

Kattintsunk duplá n a té telsoron, é s a Bankforgalmi tételek karbantartása (X4231) ké pernyő n ki tudjuk kontı́rozni a té telü nket. Az Ellenszámla a partner bankszá mlaszá ma, az Ellennév a partner neve é s szé khelye. A Bankinfo a partner á ltal kü ldö tt megjegyzé s. Jó esetben itt szerepel az á tutalt szá mla szá mlaszá ma. A Dev/Ft érték az á tutalt ö sszeget jelenti. Ezek a mező k a felhaszná ló á ltal nem mó dosı́tható ak! Ha ismert a szá mlaszá m, a Szlaszám mező be beı́rható , vagy a billentyű zeten az F1 gombbal, illetve a szó tá r gombbal kikereshető (a szó tá r gomb a folyó szá mla analitiká t nyitja meg, ahol a rendezetlen té telek kö zö tt kereshetü nk!). Az Esemény mező ben szinté n az F1, illetve a szó tá r gombbal a gazdasá gi esemé nyek (a rendszerbe elő zetesen felrö gzı́tett kontı́r tá bla) alapjá n vá logathatunk. Erre csak akkor van szü ksé g, ha nincs szá mlaszá m hivatkozá sunk vagy nem talá ljuk a szá mlaszá mot. Ha a szá mlaszá m megvan, az alapjá n ugyanis a program automatikusan megkeresi a fő kö nyvi szá mlá t é s a partnert. Ha azonban nincs meg a szá mlaszá m, é s gazdasá gi esemé nyt sem szeretné nk haszná lni, manuá lisan is megkereshetjü k a kı́vá nt fő kö nyvi szá mlá t a Fők. Szla mező ben é s a Partnert. Ha a fő kö nyvi szá mhoz analitika van beá llı́tva, akkor itt rö gzı́thető a szerző dé s szá m (Szerz.sz.), ö nelszá moló egysé g (Önelsz.), kö ltsé ghely (Ktghely) é s munkaszám. Az Átadható mező é rté ke alapesetben (N)em, egé szen addig, amı́g ki nincsen kontı́rozva a té tel. Utá na á tadható vá vá lik (I). A Könyvelve mező azutá n tö ltő dik ki, hogy a Számvitel modul felé á t lett adva a té tel.

25

Beérkezett banki utalások szétbontása Ha egy á tutalá s tö bb szá mla kiegyenlı́té sé bő l á ll, akkor szé t kell bontani ezeket a banki té teleket. A Bankforgalmi adatok karbantartása (X423) menü pontban leké rt ké pernyő n a kivá lasztott ö sszegre rá kattintva (utá na ENTER) megjelenik a Bankforgalmi tételek karbantartása (X4231) ké pernyő , amelyen egy ú j mező talá lható :

A Szlaszám mező be kattintva az F1 billentyű lenyomá sá val megjelennek a partnerhez tartozó nyitott (vevő ) folyó szá mla té telek.

26

Ezek kö zü l rá kattintunk a megfelelő bizonylatra é s az F4 gomb megnyomá sá val bevá lasztjuk a kiegyenlı́té sre szá nt té telek kö zé (az ú j mező ben megjelenik a kivá lasztott ö sszeg), majd ENTER -rel vé gighaladva az OK gomb megnyomá sá val elfogadjuk a té telt.

A B gombra kattintva az ú j é rté k mező be beı́rjuk a kivá lasztott ö sszeget, majd OK gombbal elfogadjuk.

Lá tható , hogy a Dev/Ft érték mező ben szereplő ö sszeg lecsö kkent a kijelö lt bizonylat ö sszegé vel:

27

(A Tétel szétbontás /X4232/ ké pernyő Bank érték mező jé ben is /igyelemmel kı́sé rhető a mé g rendelkezé sre á lló ö sszeg.) A Szlaszám mező ben (X4231 menü pont) az F1 billentyű lenyomá sá val a nyitott té teleken a leı́rtak szerint vé gighaladva elfogy a „beé rkezett” ö sszeg. Nyilvá n az utolsó szá mla má r nem lesz teljesen kiegyenlı́tve, ilyenkor csak a maradé k ö sszeg erejé ig tö rté nik meg a jó vá ı́rá s „lekö nyvelé se”

Bankforgalmi adatok karbantartása

A Bankforgalmi adatok karbantartása (X423) ké pernyő jobb felső sarká ban talá lható F4 gombbal az aktuá lis banki té telek kö nyvelé se tö rté nik meg, amivel á tadjuk a Számvitel modulnak a kikontı́rozott té teleket. A megfelelő banknapló t kell megadni (egyszerre tö bb napló t is megadhatunk), é s a kivonatok dá tumá t (egyszerre tö bb kivonat is lekö nyvelhető ). Devizá s ö sszegek eseté n az Átlagárfolyam Igenre billenté sé vel az é pp aktuá lis á tlagá rfolyamon fogja szá molni a program a forint é rté ket. A programré sz lefutá sa utá n a Bankforgalmi tételek karbantartása (X4231) ké pernyő n a Könyvelve mező be bejegyző dik a kö nyvelé s dá tuma. Ettő l kezdve a banki té telek nem mó dosı́tható ak. A Bankforgalmi adatok karbantartása (X423) ké pernyő jobb felső sarká ban talá lható AD gombot akkor haszná ljuk, ha a lekö nyvelt, szá mvitelnek á tadott, é s ı́gy nem mó dosı́tható banki kivonatunkon mé gis mó dosı́tá st szeretné nk kezdemé nyezni. Az AD gomb megnyomá sakor a program rá ké rdez, hogy való ban tö rö lni szeretné nk-e a kö nyvelé si feladá s jelző t (ez a jelző jelö li, hogy má r á t lett adva a té tel a kö nyvelé snek). Igen eseté n a Bankforgalmi tételek karbantartása (X4231) ké pernyő n a Könyvelve jelző ismé t ü res lesz, a té telek kontı́rja mó dosı́tható . Fontos! A Számvitel modulban ettő l fü ggetlenü l a kö nyvelé si té telek tová bbra is szerepelnek, az ismé telt feladá s ezeket nem ı́rja felü l! A szá mvitelbő l a rossz feladá st manuá lisan kell tö rö lni!

28

A Bankforgalmi adatok karbantartása (X423) ké pernyő jobb felső sarká ban talá lható BD gomb a kivonat tö rlé sé re szolgá l. Tö rö lni azonban csak le nem kö nyvelt, a szá mvitel ré szé re á t nem adott kivonatot lehet. Ha a szá mvitel szá má ra á tadott kivonatot szeretné nk tö rö lni, akkor elő tte az AD gombra kell kattintani, amivel a kö nyvelé si feladá s jelző t tö rö ljü k. Azonban ez esetben is a szá mvitelbő l kü lö n kell tö rö lnü nk a banki kivonat té teleit! A Bankforgalmi adatok karbantartása (X423) ké pernyő jobb felső sarká ban talá lható B gomb bizonylat szá m cseré re szolgá l. A program automatikusan kioszt a kivonathoz egy bizonylatszá mot, ha ezt meg szeretné nk vá ltoztatni, ezzel a gombbal tehetjü k meg. Haszná lata egyszerű , a ké pernyő n lá tjuk a ré gi bizonylatszá mot, amit a program megvá ltoztatja a manuá lisan fö lvitt ú j szá mra. Abban az esetben, ha lekö nyvelt bizonylatró l van szó , aminek kivonatá t az elektronikus banki modulban az AD gombbal fö lszabadı́tottuk, attó l mé g a korá bbi lekö nyvelt bizonylat a szá mvitelben benne marad, amı́g manuá lisan ki nem tö rö ljü k!

A Bankforgalmi adatok karbantartása (X423) ké pernyő jobb felső sarká ban talá lható F6 gombbal letilthatjuk a té telsor á tadá sá t a kö nyvelé sbe. Az F3 gomb megnyomá sakor a korá bban tá rgyalt Bankforgalmi tételek gépi kontírozása (X422) ké pernyő jelenik meg. Az S gomb kü lö nbö ző speciá lis feladatokat tartalmazó programmodulokat tartalmaz. A fő ké pernyő n kell megadnunk a banknapló t é s a kivonat dá tumá t, melyekkel kapcsolatban a feladatot alkalmazni szeretné nk.

29

Forint értékek kiszámítása Devizá s banki kivonat eseté n a megadott á rfolyam é rté ken kiszá molja a bankforgalmi té telek devizá inak forint é rté ké t.

Partner bankszámlák feltöltése A program a feldolgozott banki kivonatok alapjá n betö lti a bankszá mlaszá mokat a partnertö rzsbe. A Törzsadatok => Törzsadatok karbantartása => Partnerek karbantartása menü pontot kivá lasztva eljutunk a Partner karbantartása (P1121) ké pernyő re, ahol a jobb alsó sarokban talá lható 1-es gombot kivá lasztva megtalá lhatjuk az adott partnerhez rendelt bankszá mlá t. Ez manuá lisan vagy a program á ltal, az elő ző ek alapjá n vá zolt mó don, is feltö lthető . Cé lszerű a feltö lté s elő tt egy má sik feltö lté st is elvé gezni: a Szerviz => Külső program futtatása menü pontban a \Cleansys\wbank mappá ban talá lható bank_frissit.fxp elnevezé sű szerviz programot talló zzuk kis é s futtassuk, amely a banktö rzs á llomá nyá t feltö lti.

30

Banki nap váltás Ha a kivonatunk dá tumá t szeretné nk megvá ltoztatni, akkor itt van rá lehető sé gü nk. Az Új banknap mező be egyszerű en csak ı́rjuk be az ú j dá tumot, é s a program a kivonatot a kı́vá nt dá tumra mó dosı́tja. Csak szá mvitelbe á t nem vett kivonatok eseté n alkalmazható .

EC rdemes né ha szú ró pró baszerű en ö sszevetni a papı́r alapú kivonaton szereplő napi nyitó é s zá ró egyenlegeket az á llomá nyban szereplő egyenlegekkel. Keressü k meg a Pénzügy modulban a Forgalom => Banki tételek => Bankiktatás menü pontot, é s itt a bal felső sarokban talá lható Listázás gombra kattintva leké rni a banki bizonylatokat.

31

CHKBFORG Leegyszerű sı́thetjü k a kontı́rozá s folyamatá t, ha haszná ljuk a CHKBFORG nevű segé dprogramot, amely a banki té telekre vonatkozó ellenő rzé si elő ıŕ á sokat tartalmaz. A Törzsadatok => Törzsadatok karbantartása => Kódszótár karbantartása menü pontot vá lasszuk ki, é s a Kódcsoport menü pontba ı́rjuk be: CHKBFORG. Ennek a segı́tsé gé vel be tudjuk á llı́tani, hogy pé ldá ul egy adott ellenszá mla (partner bankszá mlaszá ma) eseté n milyen gazdasá gi esemé ny fusson le automatikusan.

Pé ldá nkban az APEH EHO szá mlaszá ma eseté n a SZEHO á tutalá s nevű gazdasá gi esemé ny fusson le. A Kód mező n á llva a billentyű zet F2 gombjá val ké rjü k a kö vetkező kó dot. Adjunk egy Megnevezést, ami alapjá n be tudjuk azonosı́tani az elő ıŕ á sunkat, a Mezőnév legö rdü lő listá bó l kivá lasztható , hogy mi alapjá n szeretné nk egyező sé get pl.: ellenszá mla, fő kö nyv, szö veg, stb. A Feltétel eseté ben vá laszthatunk a teljes egyező sé g (=) é s amellett, hogy a mező tartalmazza a keresett é rté ket, de mellette mé g má st is. Az Érték mező ben pedig a mező né vné l kivá lasztott hivatkozá s é rté ké t kell megadnunk, pé ldá ul szá mlaszá m, fő kö nyvi szá m, stb. A SZEHO á tutalá s gazdasá gi esemé ny pedig tartalmazza a kö nyvelé sre kerü lő megfelelő fő kö nyvi szá mokat. ICgy amikor a banki kivonat á tvé tele utá n, mikor lefuttatjuk a Bankforgalmi tételek gépi kontírozása (X422) menü pontot, a beá llı́tá s alapjá n a program automatikusan lekontı́rozza az APEH EHO szá mlaszá má t tartalmazó banki té telt.

32

Posta csekkes beizetések A ké szpé nz á tutalá si megbı́zá ssal kezdemé nyezett befizeté seket a Posta Elszá moló Kö zpont (PEK) feldolgozza é s adathordozó n juttatja el a bankszá mlá t vezető hitelinté zetekhez. A PEK vá llalja, hogy a befizetett csekk adatai é s ellené rté ke ké t banki munkanapon belü l á tkerü l a szá mlavezető bankhoz. A PRECICZ integrá lt ü gyviteli informá ció s rendszert felké szı́tettü k a csekk befizeté sek gé pi á tvé telé re. Az á tvé telt megelő ző en a szá mlarendbe nyitni kell egy á tvezeté s jellegű technikai szá mlá t a postai csekk be/izeté sek vezeté sé re. Mivel a kivonaton egy soron jelenik meg a csekk be/izeté s, ezé rt a bank adatok kö nyvelé sekor is egy té telké nt kerü l ez rö gzı́té sre.

A csekkek té teles á tvé tele ú gynevezett egyoldalas vegyes napló ba tö rté nik.

A napló ba de/iniá ljunk egy vevő i fő kö nyvi szá mot (3112) é s ellenszá mlaké nt á tvezeté si technikai szá mlá t (3898). Az á tvezeté si technikai szá mlá nak (3898) nem lehet egyenlege. Ha egyenlege van, akkor ott valami hiba van. Ilyen esetben postai hibakó dot kapunk.

33

Kontírozás: Banki kivonat feldolgozása: -T3 Elszá molá si beté t szá mla -K3 PEK feldolgozá s technikai szá mla Csekk beBizetés átvétele: -T3 PEK feldolgozá s technikai szá mla -K3 Belfö ldi vevő k

A csekk befizeté sek gé pi á tvé tele a Csekkes befizetések átvétele (X431) ké pernyő n tö rté nik. Meg kell adnunk a postai OCR napló t é s a banki kivonat napjá t. Ké kkel megjelenik a csekk á llomá nyban szereplő banki nap (09.09.11), az á tvezeté si szá mla (3898) é s a megadott nap egyenlege. Ezek mind ellenő rzé ské nt szolgá lnak! Kitalló zhatjuk a csekk á llomá nyt a megfelelő adatú tvonalon, a kivonatszá m pedig a vegyes bizonylat szá ma (javasolt a banki kivonat szá mmal megegyező bizonylatszá mot vá lasztani a kö nnyebb egyezteté s miatt). Az á tvé telkor a csekk á llomá ny alapjá n automatikusan elké szü lnek a vegyes kö nyvelé si té telek é s kirendező dnek a kapcsoló dó szá mlá k.

34