PensioenAdviesProgramma
Word ook exclusief Geselecteerd Pensioenadviseur
Met het PensioenAdviesProgramma helpen wij u succesvol te zijn in de collectieve pensioenmarkt. U kunt rekenen op ondersteunende middelen, trainingen, workshops, masterclasses en een uitstekend pensioenproduct. Zo beschikt u altijd over actuele kennis. En kunt u uw klanten optimaal van dienst zijn. U heeft de keuze gemaakt om zich verder te specialiseren in pensioenadvies. De AFM verwacht van u dat u de komende tijd aangeeft hoe u gaat voldoen aan de eisen voor het verkrijgen van de Wft-pensioenvergunning. U krijgt niet vanzelfsprekend een vrijstelling op basis van uw bestaande diploma’s of ervaring. Iedere financieel adviseur moet dus zijn deskundigheid aantonen. Voor sommigen geen probleem, voor anderen een flinke uitdaging. Legal & General is uw partner in de collectieve pensioenmarkt. Wij helpen u om een EVC procedure (Erkenning Verworven Competenties) succesvol te doorlopen en/of het examen Wft-pensioenvergunning met succes af te leggen om in de pensioenmarkt actief te blijven.
Voor wie is het PensioenAdviesProgramma interessant? Het PensioenAdviesProgramma is interessant voor de pensioenadviseur die is geïnteresseerd in Prisma Pensioen van Legal & General en die zijn/haar kennis over het inrichten van een pensioenadvies proces wil verdiepen in lijn met de 11 AFM Leidraden Tweedepijler Pensioenadvisering. Bovendien biedt het programma de adviseur de mogelijkheid
om een goed dossier samen te stellen om de kwaliteit van het advies te verhogen en zich eventueel voor te bereiden op de EVC-procedure voor de Wft-pensioenvergunning. Voor de adviseur die ervoor kiest om de pensioenvergunning te behalen via het examen, biedt Legal & General de Wft-pensioenmodule aan via Akkermans & Partners.
Wat mag u van het PensioenAdviesProgramma verwachten? Met het PensioenAdviesProgramma ondersteunen wij u op verschillende manieren in het adviestraject. Het programma bestaat uit een aantal onderdelen die belangrijk zijn om succesvol te opereren in de markt voor pensioenadvies:
AdviesProgram sioen ma Pen Intakegesprek
2. PensioenAdviesProgramma Basic Een basiscursus voor kantoren die de ambitie hebben om meer aan pensioenadvisering te doen en die daarvoor de benodigde kennis willen vergaren. Deze basiscursus wordt gevolgd door het PensioenAdviesProgramma Advanced.
Mas te
rcl
as
se s
gr Pro i es dv i c nA Bas oe
Pe ns i
1. H et intakegesprek Tijdens een gesprek met uw accountmanager kijkt u samen welke onderdelen van het PensioenAdvies Programma voor u van belang zijn.
Op
nA Ad dv i e v a sP r o nce gram ma d
amma
3. PensioenAdviesProgramma Advanced Een verdiepende cursus waarbij aan de hand van een praktijkgeval een volledig adviesproces wordt besproken. Tijdens deze cursus krijgt u inzicht in: • het inrichten van het adviesproces volgens de eisen van de zorgplicht; • vereiste adviesvaardigheden; • de documenten die horen bij het pensioen advies en tijdens een pensioenadvies moeten worden opgesteld; • de eisen waaraan een adviesdossier moet voldoen volgens de EVC-procedure; • de werkwijze en producteigenschappen van Prisma Pensioen. Als u het PensioenAdviesProgramma Advanced heeft doorlopen, kunt u zich als Geselecteerd Pensioenadviseur bij ons aansluiten.
lei din
oe
g
n Pe Kwal i te i tsscan
si
Nieuwe uitvoeringen geven meer controle
4. Kwaliteitsscan Dit is een exclusieve scan, die inzicht geeft in hoeverre de kwaliteit van uw adviesproces overeenkomt met de gestelde eisen. U kunt dus testen of uw adviesproces klaar is voor de EVC-procedure. Zo begint u goed voorbereid aan de EVC-procedure en dat kan u een hoop tijd besparen bij het verkrijgen van de pensioen vergunning. Of u nu voor de EVC-procudure gaat of niet, deze scan verhoogt de kwaliteit van uw pensioenadvies aanzienlijk. Deze kwaliteitsscan wordt uitgevoerd door Bureau D&O. De kwaliteitsscan werkt als volgt: u overlegt twee adviesdossiers. Deze worden door Bureau D&O beoordeeld aan de hand van de inhoud van de dossiers en een gesprek met u over de dossiers. Daarbij wordt uitgegaan van de eindtermen van de Wft-pensioenvergunning. Na het uitvoeren van de kwaliteitsscan heeft u een beeld van wat u te wachten staat bij de EVC-procedure. U weet welke adviesprocessen u eventueel nog moet bijsturen en welke eventuele ontbrekende zaken u nog moet invullen om op een goede manier door de procedure heen te komen.
5. Opleiding Wft-pensioenvergunning Kiest u ervoor om de pensioenvergunning via het examen te behalen, dan bieden wij u de mogelijkheid om bij ons de opleiding te volgen. Als u Pensioen Praktijk 1 en 2 heeft gehaald of een vergelijkbare opleiding van bijvoorbeeld Akkermans (Bachelor, CPA of de CPA Pro) heeft gevolgd, komt u in aanmerking voor deelname aan de opleiding van Legal & General. De 9-daagse opleiding bestaat uit een combinatie van theorie en praktijk en is in zijn geheel gericht op de toetstermen die de AFM stelt. Bent u geïnteresseerd in deelname, neem dan contact op met uw account manager of pensioencoach voor meer informatie. De opleiding wordt verzorgd door Akkermans & Partners. 6. M asterclasses Bijeenkomsten om up-to-date te blijven op het gebied van marktontwikkelingen, trends en wet- en regelgeving.
Kosten PensioenAdviesProgramma Er zijn geen kosten verbonden aan het volgen van het PensioenAdviesProgramma Advanced. U bepaalt samen met uw accountmanager of pensioencoach tijdens het intakegesprek welke onderdelen van het PensioenAdviesProgramma voor u van belang zijn. U heeft binnen het PensioenAdviesProgramma de mogelijkheid om een aantal onderdelen af te nemen. We kunnen u deze onderdelen aanbieden voor gereduceerde tarieven. Kwaliteitsscan U kunt de keuze maken om een kwaliteitsscan door Bureau D&O uit te laten voeren. Deze kwaliteitsscan kunt u niet alleen gebruiken om het niveau van uw pensioenadvies te toetsen, maar is ook richtinggevend voor een eventuele EVC-procedure. We bieden u deze drie uur durende scan aan voor een scherpe prijs. Kosten: 300 euro (incl. BTW) Rapportage kwaliteitsscan Als u na afloop een volledige rapportage van de kwaliteitsscan wilt ontvangen. Kosten: 300 euro (incl. BTW)
Nulmeting Wilt u uw kennisniveau op het gebied van pensioen en levensverzekeringen toetsen voordat u besluit deel te nemen aan de opleiding Wft-pensioenvergunning? De nulmeting geeft een serieuze indicatie van uw kennisniveau op het gebied van pensioen- en levensverzekeringen. Als uw kennisniveau voldoende blijkt dan hoeft u geen opleiding te volgen en kunt u rechtstreeks examen doen. Kosten 95 euro Opleiding Wft-pensioenvergunning Kiest u ervoor om via Legal & General uw Wft-pensioen vergunning te behalen? Deze complete 9-daagse opleiding wordt u aangeboden door Legal & General voor het gereduceerde tarief van 2500 euro (vrijgesteld van BTW) Dit is inclusief examengarantie waarbij u de mogelijkheid krijgt om begeleid tweemaal een extra examenpoging te doen. De opleiding wordt verzorgd door Akkermans & Partners. Als u geen examengarantie wilt, dan bedragen de kosten 2300 euro (vrijgesteld van BTW)
Vragen of interesse? Heeft u vragen of heeft u interesse in het PensioenAdviesProgramma? Neem dan contact op met uw accountmanager of pensioencoach voor een intakegesprek. Heeft u nog geen accountmanager maar wilt u wel deelnemen, neemt u dan contact op met het pensioenteam van Legal & General.
Jan Peter te Kiefte Pensioencoach Telefoon 06 136 504 45 Maurik de Groot Sales Manager Pensioen Telefoon 06 836 547 88
Geselecteerd Pensioenadviseur
Prisma Pensioen Zo duidelijk kan de toekomst zijn Een product van Legal & General Nederland
Het Prisma Pensioen is een innovatieve beschikbare premieregeling op basis van netto premiestaffels. De beschikbare premie wordt 100% belegd in uitstekende, door Legal & General geselecteerde fondsen. Via Legal Online Pensioenen kunnen adviseurs en werkgevers direct online pensioenen sluiten en wijzigen. Dat is snel, eenvoudig en werkbesparend. Bij online wijzigingen zijn de financiële gevolgen direct zichtbaar voor zowel adviseur, werkgever als werknemer. En zij hebben op ieder gewenst moment inzicht in de actuele pensioensituatie. Het Prisma Pensioen is er in twee varianten: • Prisma Pensioen: een basis product, zonder extra keuze mogelijkheden, met lage kosten • Prisma Pensioen Select: met meer keuzemogelijkheden voor de werknemers, waardoor het pensioen beter kan worden afgestemd op individuele wensen.
Het Prisma Pensioen: Overzicht en eenvoud •Alle belangrijke documenten, mededelingen en brieven online beschikbaar. •Directe verwerking mutaties. •Aansluiting op PensioenNavigator. •Online inzicht in de actuele waarde van het pensioen voor werknemers. •Online inzicht in de actuele pensioenlasten voor de werkgever. •Overzichtelijke rekening-courant.
Duidelijk • Premie en kosten inzichtelijk. • Duidelijk en eenvoudig taalgebruik. • Legal Online Pensioenen: een portal met helpteksten, gebruikershandleiding en veelgestelde vragen.
Sterk beleggingsaanbod • • • • •
Indextrackers. Vrij beleggen mogelijk. Geen switchkosten Geen aan- en verkoopkosten. 100% investering van de beschikbare premie.
Kortom, het Prisma Pensioen is een uitstekende combinatie van de kennis en solvabiliteit van een ervaren verzekeraar met een nieuwe generatie pensioenoplossing en een onafhankelijk aanbod van uitstekende fondsen.
Legal & General Nederland Laapersveld 68, 1213 VB Hilversum, Postbus 4, 1200 AA Hilversum Telefoon 035 - 625 25 25, Fax 035 - 625 25 00, www.LandG.nl
112011
Nieuwe toepassingen bieden meer rendement
