Myriad TYPE LEVENSVERZEKERING

Myriad TYPE LEVENSVERZEKERING Levensverzekering die een, door de verzekeringsmaatschappij, gewaarborgd rendement (Tak 21) en een rendement gekoppeld aan beleggingsfondsen (Tak 23) combineert. WAARBORGEN Waarborg leven

Aan het einde van het contract ontvangt de verzekeringsnemer een gewaarborgd kapitaal dat gelijk is aan de afkoopwaarde op die datum.

Algemene waarborg overlijden

Ingeval de verzekerde overlijdt, ontvangt/ontvangen de begunstigde(n) een kapitaal dat gelijk is aan de afkoopwaarde op de datum van het overlijden.

Optionele waarborg overlijden

Aanvullende waarborgen in geval van overlijden, aangeboden bij het opstellen van het contract, met een maximum leeftijd van 70 jaar bij ondertekening. • Bijkomende waarborg overlijden - minimum: het kapitaal dat bij overlijden wordt uitgekeerd, kan niet lager zijn dan de som van de gestorte premies (verminderd met eventuele uitgevoerde opnames). Deze waarborg verstrijkt op de 75ste verjaardag van de verzekerde. • Aanvullende overlijdensdekking van 130%: het kapitaal dat bij overlijden wordt uitgekeerd, kan niet lager zijn dan 130% van de gestorte premies (verminderd met 130% van eventueel uitgevoerde opnames). Deze waarborg loopt af op de 75ste verjaardag van de verzekerde. • Het bijkomende kapitaal dat in het kader van deze opties wordt gestort, mag maximaal € 50.000 bedragen voor alle Myriad-contracten samen.

DOELPUBLIEK Deze verzekering richt zich tot mensen die een veilige belegging wensen te combineren met een belegging in fondsen waarvan de risico's beschreven zijn in de rubriek ‘fondsen’.

Myriad 01/2014

Financiële infofiche Levensverzekering

1/23

DEEL TAK 21 RENDEMENT •

• • • • Gewaarborgde intrestvoet

• •

•

• Winstdeelname

• •

Myriad stelt 2 fondsen met kapitaal- en intrestvoet garantie voor, met de mogelijkheid ze te combineren : o NELL SAFE+ : 1,50% gewaarborgd gedurende 8 jaar (rentevoet van toepassing op 1 juli 2013). o NELL SAFE INVEST : 0% De intrestvoet is gewaarborgd voor een perionde van 8 jaar. Na deze periode van 8 jaar wordt de nieuwe gewaarborgde intrestvoet bepaald, evenals een nieuwe periode waarvoor deze nieuwe intrestvoet geldt. Er is geen getrouwheidspremie voor dit contract. De kapitaalgarantie wordt door de verzekeraar toegekend. De minimaal gewaarborgde intrestvoet is van toepassing op de nettospaarreserve van elke storting. De gewaarborgde intrestvoet voor toekomstige stortingen zal deze zijn van toepassing op het moment van de storting. De waardedate van investeringen en desinvesteringen zijn de volgende : o bij storting : D+3 werkdagen volgend op de inning van de investering mits een volledig administratief dossier, o bij afkoop, einddatum of bij overlijden van de verzekerde : D+3 werkdagen volgend op ontvangst van de stukken die nodig zijn voor de uitkering. Kapitaalgarantie op einddatum : het gewaarborgd kapitaal op einddatum is gelijk aan de som van de uitgevoerde stortingen minus kosten, taksen en de kost van de optionele waarborg overlijden, vermeerderd met de intresten aan de jaarlijks gewaarborgde intrestvoet en met de uitgekeerde winstdeelneming, verminderd met eventueel uitgevoerde opnames. Op 31 december van elk jaar kan, in voorkomend geval, een winstdeename uitgekeerd worden in functie van het resultaat van de maatschappij. Het toekennen van een winstdeelname aan de reserve van het contract is niet gewaarborgd door de verzekeraar. De voorspellingen betreffende de winstdeelname zijn niet gewaarborgd. Jaar

Rendementen uit het verleden

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

Globaal bruto rendement Globaal bruto rendement NELL SAFE + NELL SAFE INVEST 5,03% 4,88% 4,84% 6,85% 4,84% 5,85% 4,84% 2,27% 4,74% 3,33% 4,44% 3,83% 3,93% 1,81% 3,68% 3,68% 3,53% 3,78%

Deze rendementen zijn globale jaarlijkse bruto rendementen toegepast op de reserve en houden geen rekening met de beheerskosten. De rentevoet is toegepast op de totaliteit van de geïnvesteerde bedragen op het contract. Kapitalisatiewijze : samengestelde intresten dagelijks berekend. Resultaten uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst.

Myriad 01/2014


2/23

DEEL TAK 23 FONDSEN Myriad biedt verschillende externe fondsen aan, uitgedrukt in rekeneenheden, verdeeld over 5 categorieën, met de mogelijkheid ze met elkaar te combineren. Het geheel van de eigenschappen van deze fondsen zijn terug te vinden in bijlage 1 : “Eigenschappen van de externe fondsen”. RENDEMENTEN • • • •

De prestatie van een investeringsfonds van het Tak23 deel is gekoppeld aan de evolultie van de eenheid van het fonds. Investeringsfondsen van het luik Tak23 geven geen recht op een winstdeelname. De verzekeringsmaatschappij biedt geen enkele rendementsgarantie op het gedeelte Tak23. Het financieel risico wordt volledig gedragen door de verzekeringsnemer.

RENDEMENT UIT HET VERLEDEN • • •

Rendementen uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen van fondsen zijn beschikbaar in bijlage 2 “Rendement uit het verleden”. Deze rendementen houden geen rekening met de beheerskosten van het contract.

INSCHRIJVING Inschrijving op het deel Tak23 van het contract Myriad is op elk moment mogelijk. INVENTARISWAARDE • • • • •

De waarde van de eenheid is de waarde bepaald door de beheerder van het fonds. De waardebepaling van de fondsen is dagelijks. De waarde van het contract wordt berekend door vermenigvuldiging van het aantal eenheden van elk fonds met hun respectievelijke waarde. De waarde van de eenheid kan geraadpleegd worden op www.nellweb.com. De waardedate van investeringen en desinvesteringen zijn de volgende : o bij storting : D+3 werkdagen volgend op de inning van de investering mits een volledig administratief dossier, o bij afkoop, einddatum of bij overlijden van de verzekerde : D+3 werkdagen volgend op ontvangst van de stukken die nodig zijn voor de uitkering.

ALGEMEENHEDEN KOSTEN Kosten op stortingen

Maximum 5 %.

Overname/afkoopkosten

Geen kosten.

Beheerskosten

De beheerskosten met betrekking tot Tak21 fondsen, NELL SAFE + en NELL SAFE INVEST, bedragen 0,80% per jaar, rechtstreeks afgehouden van het fonds. De beheerskosten met betrekking tot Tak 23 fondsen bedragen maximum 1,10 % per jaar op de beheerde omloop en worden maandelijks ingehouden onder de vorm van rekeneenheden.

Kosten bij overdracht van fondsen van dezelfde 1 % - Vier gratis arbitrages per kalenderjaar (de automatische arbitrageopties zijn tak of verschillende tak gratis). (arbitrages)

Myriad 01/2014


3/23

LOOPTIJD De verzekering komt ten einde bij overlijden van de verzekerde voorgekomen vóór einddatum van het contract. Contract met vooraf bepaalde looptijd : • Minimale looptijd : minimale looptijd 8 jaar en één maand. Op het einde van deze looptijd wordt het contract elk jaar stilzwijgend verlengd, behalve in geval van opzegging. • Maximale looptijd : maximale looptijd 30 jaar. PREMIES Contract met vrije stortingen : • Initiële storting : Het minimum bedrag van de initiële storting bedraagt € 10 000 met een minimum van € 500 per fonds. • Bijkomende stortingen : Bijkomende stortingen kunnen op elk moment uitgevoerd worden met een miminim van € 2 000 en een minimum van € 500 per fonds, kosten inbegrepen. De taks van 2% alsook de instapkosten zijn inbegrepen in de stortingen. FISCALITEIT Het contract is onderhevig aan de fiscale wetten van het land waar de verzekeringsnemer woont. Fiscale wetgeving in België : • Fiscaliteit bij stortingen : Alle stortingen uitgevoerd door natuurlijke personen die resideren in België zijn onderworpen aan een taks van 2%. De stortingen geven geen recht op fiscaal voordeel in de vorm van pensioensparen of langetermijnsparen. •

Fiscaliteit op inkomsten van roerende waarden : Fondsen relevant aan Tak 21 : inkomsten zijn onderworpen aan roerende voorheffing van 25% bij een overdracht van Tak21 naar Tak23, bij gedeeltelijke afkoop, gehele afkoop of bij betaling van het kapitaal leven op vervaldag. Er zal geen heffing verschuldigd zijn indien één van volgende voorwaarden wordt nageleefd : o De inning van inkomsten geschiedt na afloop van een periode van meer dan 8 jaar. o De onderschrijver heeft bij het onderschrijven van het contract geopteerd voor de aanvullende overlijdensdekking van 130% en bekleedt tevens de hoedanigheid van verzekerde en begunstigde in geval van leven op einddatum. Fondsen relevant aan Tak 23 : de inkomsten zijn volledig vrijgesteld van roerende voorheffing. Beurstaks noch leveringstaks zijn van toepassing in het kader van een verzekeringscontract van Tak 23.

AFKOOP • •

Afkopen : Gedeeltelijke afkopen zijn mogelijk op elk moment. Minimumbedrag: € 2 000 met een minimum van € 500 per fonds. Minimale restwaarde: € 500. Volledige afkoop : mogelijk op elk moment (beëindigt het contract).

Myriad 01/2014


4/23

OVERDRACHT VAN FONDSEN / ARBITRAGES De onderschrijver kan op elk moment alles of een deel van de reserve van het contract, opgericht in Tak 21 overdragen naar Tak 23 of omgekeerd, op eenvoudige schriftelijke aanvraag, op voorwaarde dat de resterende reserve binnen elk fonds superieur is aan € 500. Myriad biedt bovendien drie automatische arbitrageopties: • TAKE PROFIT : de gerealiseerde meerwaarden worden - met een minimum van 5 % (aanpasbaar per schijf van 5 %) – geheroriënteerd naar het fonds BNP Paribas Trésorerie of een fonds met kapitaalgarantie NELL SAFE + of NELL SAFE INVEST. • REBALANCE : uw kapitaal wordt automatisch herschikt om de aanvankelijk bepaalde spreiding te behouden. • STOP LOSS : de fondsen die eventueel in waarde verminderd zouden zijn, met een minimumdrempel van 10 % (aanpasbaar per schijf van 5 %), worden automatisch gearbitreerd naar het fonds BNP Paribas Trésorerie of een fonds met kapitaalgarantie NELL SAFE + of NELL SAFE INVEST. o ABSOLUTE STOP LOSS : de berekening van het verlies gebeurt dagelijks op basis van een vergelijking tussen de waardebepaling van de laatste geregistreerde waarde door NELL en het bedrag bepaald op het ogenblik van invoegetreding van de optie. o RELATIEVE STOP LOSS : de berekening van het verlies gebeurt dagelijks door vergelijking van de liquidatiewaarde van het fonds geregistreerd voor de verzekeraar en de hoogst bereikte liquidatiewaarde sinds invoegetreding van de optie. De opties Take Profit en Stop Loss zijn cumuleerbaar binnen hetzelfde contract. De optie Rebalance is exclusief. INFORMATIE VAN DE VERZEKERINGSNEMER

Jaarlijkse informatie

De verzekeringsnemer ontvangt elk jaar een document dat de situatie van het contract weergeeft. Op zijn aanvraag zal hem bovendien up-to-date informatie over de fondsen worden geleverd inzake de regeling van het beheer van elk fonds en het internetadres van de beheerder.

Nord Europe Life Luxembourg SA is een Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij Hoofdkantoor : 62, Rue Charles Martel - L-2134 Luxembourg Tel. (352) 42 40 201 Fax (352) 42 40 20 40

Myriad 01/2014


5/23

Bijlage 1 : Eigenschappen van de externe fondsen

Naam van het fonds

Isin Code

K/D

Fondsbeheerder

Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling

Risicoclasse DICI / KID

Aanbevolen beleggingshorizon

Monetair Fonds

BNP PARIBAS TRESORERIE

LFP TRESORERIE R

FR0010116343

FR0000991390

C

C

BNP PARIBAS AM

LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL

22/09/2004

De doelstelling van ICBE is, om op een minimum looptijd van één dag, een prestatie te bekomen gelijk aan deze van de Europese geldmarkt-benchmark EONIA (Euro Overnight Index Average) verminderd met de verrichtings- en beheerskosten aangerekend voor elke ICBE. De ICBE kan 100% van zijn activa beleggen in instrumenten van de monetaire markt, negocieerbare schuldcertificaten of obligaties uitgegeven in Euro en/of deviezen, met inachtname van dekking van het wisselrisico, uitgegeven door private, publieke of supranationale uitgevers, of door Lidstaten van de Europese Unie. De ICBE zijn inbegrepen in een vork van en aan een rente van 0 tot 0,17. In termen van notering, is de portefeuille geïnvesteerd in effecten van hoge kwaliteit.

1

Min 1 Dag

07/02/2003

LFP TRESORERIE is een monetair fonds in EUR dat haar inkomsten kapitaliseert. Hoofdzakelijk belegd in Franse obligaties met vaste rente en korte looptijd of variabele rente, haar objectief is het streven naar een rendement dat aanleunt bij de monetaire markten.

1

3 - 6 maand

23/05/2005

Dit fonds belegt in obligaties die het mogelijk maken te anticiperen op de gevolgen van de wereldwijde inflatie. Elke inflatiegeïndexeerde obligatie wordt geanalyseerd om de meest interessante te selecteren, onder andere in functie van de rentebewegingen. Het fonds kan ook beleggen in klassieke obligaties als de inflatie laag is omdat deze laatste historisch een beter rendement hebben geboden dan de inflatiegeïndexeerde obligaties.

4

n/t

29/02/1996

Het compartiment belegt hoofdzakelijk in obligaties die zijn uitgegeven in deviezen van de grootste industrielanden (met uitzondering van de yen). Bovendien kan zo’n 20% van de activa worden belegd in obligaties van de groeilanden. Het compartiment is gemiddeld voor drie vierden belegd in de eurozone en voor één vierde in de “dollarzone”. De doelstelling is het streven naar een regelmatig rendement.

3

> 2 jaar

26/01/1989

Carmignac Sécurité is een obligatiefonds dat voornamelijk belegd is in obligaties of en ander schuldpapier uitgedrukt in euro. Het fonds heeft als doel om een beter rendement dan haar referentie index zijnde de MTS 1-3 jaar te realiseren over een beleggingshorizon van 2 jaar.

3

>2 jaar

Obligatiefondsen

AMUNDI INFLATION MONDE - P

BL GLOBAL BONDS

CARMIGNAC SECURITE

Myriad 01/2014

FR0010750877

LU0093569910

FR0010149120

C

AMUNDI

C

BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS SA

C

CARMIGNAC GESTION


6/23

Naam van het fonds

EDR EUROPE CONVERTIBLES

FF - EURO CORPORATE BOND FUND – A (C)

FF- GLOBAL STRATEGIC BOND FUND A EUR HEDGED

INVESCO EURO CORPORATE BOND - A

PETERCAM (L) BONDS HIGHER YIELD B

Myriad 01/2014

Isin Code

FR0010204552

LU0370787193

LU0594300682

LU0243957825

LU0138645519

K/D

Fondsbeheerder

C

EDMOND DE ROTHSCHILD AM

C

FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA

C

C

C


INVESCO

PETERCAM




13/12/1993

In dit fonds wordt gestreefd naar regelmatige prestaties op middellange termijn door een actief beheer dat niet aan de referentieindexen gebonden is. Het fonds volgt een defensieve aanpak met een selectie van kwaliteitsuitgiften van uiteenlopende aard met de hoogste liquiditeit.

4

> 2 jaar

14/01/2003

Het fonds belegt voornamelijk in bedrijfsobligaties uitgedrukt in EUR. De manager kan altijd kiezen voor een maximum van 30% van de totale activa van de fondsen in corporate obligaties die niet zijn uitgedrukt in EUR of verplichtingen van niet-zakelijke emittenten. De manager heeft de mogelijkheid zich in te dekken tegen valutarisico.

4

5 jaar

08/03/2011

Het fonds FF Global Strategic Bond Fund, een flexibel obligatiefonds beoogt :. - Een optimaal rendement behalen door een goed gekozen diversificatie van beleggingsstrategieën voor de diverse internationale obligatieklassen (bedrijfsobligaties, staatsobligaties, inflatiegeïndexeerde obligaties, opkomende markten en hoogrentende obligaties). - Inspelen op beleggingsmogelijkheden binnen de verschillende marktcycli door middel van een flexibele benadering. Het fonds belegt op doordachte wijze in de diverse segmenten, geografische zones, looptijden, vervaldata en noteringen van het obligatie-universum. Het investeringsproces verloopt in 3 stappen : - Strategische allocatie: samengesteld uit 5 obligatieklassen - Tactische allocatie: de beheerder neemt posities door middel van uitgebreide marges - Effectenselectie

3

5 jaar

31/03/2006

Het compartiment streeft naar vermogensgroei op lange termijn en inkomsten te genereren en belegt voornamelijk in schuldinstrumenten van hoge kwaliteit3, die in euro luiden en zijn uitgegeven door bedrijven uit de hele wereld. Het compartiment wordt actief beheerd binnen zijn doelstellingen, zonder focus naar een benchmark.

4

n/t

01/11/2000

Petercam L Bonds Higher Yield is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in verschillende typen van hoogrentende obligaties, die bij aankoop een rendement bieden dat substantieel hoger is dan dat van klassieke staatsobligaties uitgegeven door de grote westerse landen : obligaties in euro of dollar uitgegeven door groeilanden, obligaties van eersterangsdebiteuren uitgegeven in risicovolle munten, bedrijfsobligaties met lagere ratings (speculative grade), ..... Al deze beleggingsinstrumenten worden zorgvuldig geselecteerd na een grondige analyse van de macro-economische situatie, de rentecurve en de kredietwaardigheid. Doel van het compartiment is om op lange termijn beter te presteren dan een obligatiebevek in euro met een gecontroleerd risico. Het fonds hanteert geen benchmark.

5

5 jaar


7/23

Naam van het fonds

PICTET-GLOBAL EMERGING DEBT-HP EUR

R EURO CREDIT – F (C)

SG OBLIGATIONS CONVERTIBLES (C)

TEMPLETON GLOBAL BOND – A ACC EUR

TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FD A EUR-H1

Myriad 01/2014

Isin Code

LU0170994346

FR0010807107

FR007065289

LU0152980495

LU0294221097

K/D

Fondsbeheerder

C

PICTET AM

C

ROTHSCHILD & CIE GESTION

C

C

C

AMUNDI

FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS





07/07/2003

Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn totale activa in een gespreide portefeuille van obligaties en ander schuldpapier uitgegeven of gegarandeerd door nationale of lokale overheden in opkomende landen en/of door andere in een opkomend land gevestigde emittenten.

5

4 jaar

28/09/2009

- Een fonds met een grote bloostelling naar “Investment Grade” bedrijfsobligaties in euro - Een grote diversificatie van de portefeuille - Een combinatie van “top-down” en “bottom-up” benadering om te profiteren van de beste opportuniteiten op de krediet markten

4

3 jaar

10/10/2001

Dit fonds biedt een actief beheer van de Europese converteerbare obligaties, hybride effecten die het mogelijk maken te profiteren van de stijging van de aandelen en tegelijkertijd, dankzij de obligatiecomponent, zorgen voor een “parachute-effect” in geval van dalende markten. Amundi is pionnier in het beheer van deze activaklasse; het eerste fonds in converteerbare obligaties is gelanceerd in de jaren 1990.

4

n/t

09/09/2002

Het Templeton Global Bond Fund (het "Fonds") probeert het totale beleggingsrendement te maximaliseren door een toename in de beleggingswaarde te bewerkstellingen, waarbij op de middellange tot lange termijn inkomsten worden gegenereerd en valutawinsten worden gerealiseerd. Het Fonds belegt voornamelijk in obligaties van iedere kwaliteit uitgegeven door overheden en aan overheden gelinkte entiteiten gevestigd in iedere ontwikkelde of opkomende markten Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - derivaten met hedging- en beleggingsdoelen die worden gebruikt als een actief beleggingsbeheerinstrument om markten te bereiken - obligaties van iedere kwaliteit uitgegeven door vennootschappen gevestigd in ieder land - obligaties van supranationale entiteiten, zoals de Europese Investeringsbank

5

3-5 jaar

10/04/2007

Het Templeton Global Total Return Fund (het "Fonds") probeert het totale beleggingsrendement te maximaliseren door een toename in de beleggingswaarde te bewerkstellingen, waarbij op de middellange tot lange termijn inkomsten worden gegenereerd en valutawinsten worden gerealiseerd. Het Fonds belegt voornamelijk in obligaties van iedere kwaliteit (waaronder obligaties van een lagere kwaliteit zoals non-investment grade-obligaties) uitgegeven door de overheid, aan overheid gerelateerde entiteiten en/of vennootschappen in ontwikkelde of opkomende markten. Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - door hypotheek en activa gedekte effecten - obligaties van supranationale entiteiten, zoals de Europese Investeringsbank - derivaten met hedging- en beleggingsdoelen die worden gebruikt als een actief beleggingsbeheerinstrument om markten te bereiken - effecten in faling (beperkt tot 10 % van de activa)

5

3-5 jaar


8/23

Naam van het fonds

Isin Code

K/D

Fondsbeheerder




Geografische fondsen

AGRESSOR

AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE AE

BGF GLOBAL DYNAMIC EQUITY – A2EUR

BGF LATIN AMERICAN FUND A2 EUR

BL EQUITIES DIVIDEND

BL GLOBAL EQUITIES

CARMIGNAC EMERGENTS

Myriad 01/2014

FR0010321802

LU0557861274

LU0238689623

LU0171289498

LU0309191657

LU0117287580

FR0010149302

C

C

C

C

FINANCIERE DE L'ECHIQUIER

AMUNDI

BLACKROCK

BLACKROCK

C


C


C

CARMIGNAC GESTION

29/11/1991

Agressor wordt samengesteld op basis van een strenge aandelenselectie (stock-picking) en trading. Anticipatie op lange termijn en transacties op korte termijn worden hierbij gecombineerd. Echiquier Agressor belegt minimaal 60 % van haar activa in aandelen. Het beheer is gericht op een absoluut rendement, zonder gebonden te zijn aan een referentie-index.

6

> 5 jaar

22/11/2010

De doelstelling van dit fonds is de Barclays Global Aggregate index (USD hedged) te verslaan door strategische en tactische posities in te nemen, arbitrages uit te voeren in overheidsobligaties, bedrijfsobligaties en valuta’s en via een actieve diversificatie in de opkomende landen. Dit fonds wordt actief beheerd en combineert lange termijn strategische visies met tactische korte termijn allocatie.

4

3-4 jaar

28/02/2006

De doelstelling van het Global Dynamic Equity Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd, zonder voorgeschreven beperkingen ten aanzien van landen of regio's, ten minste 70% van de totale activa in aandeleneffecten. Het Fonds zal er in het algemeen naar streven te beleggen in effecten die volgens de Investment Adviser ondergewaardeerd zijn. Het Fonds kan eveneens beleggen in aandeleneffecten van kleine en opkomende groei-ondernemingen. Het valutarisico wordt flexibel beheerd.

6

n/t

01/07/2002

De doelstelling van het Latin American Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale activa in de aandeleneffecten van bedrijven die gevestigd zijn of voornamelijk economisch actief zijn in Latijns-Amerika.

7

n/t

31/10/2007

De doelstelling van het compartiment is kapitaalgroei op lange termijn via beleggingen in aandelen met een hoog dividend. Het compartiment BL-Equities Dividend belegt zonder geografische, sectorale of monetaire beperkingen in aandelen van internationale ondernemingen waarvan het actuele of verwachte dividend hoger ligt dan bij hun referentie-index. De ondernemingen worden gekozen op basis van hun intrinsieke kwaliteiten en hun beoordeling.

5

6 jaar

31/10/2000

Het compartiment is belegd in internationale aandelen zonder beperkingen met betrekking tot de beurskapitalisatie. Het belegt voornamelijk in Europa en de Verenigde Staten en in mindere mate in Japan en de groeilanden. De doelstelling van het compartiment is kapitaalgroei op lange termijn.

5

10 jaar

03/02/1997

Carmignac Emergents is een internationaal aandelenfonds dat belegt in groeilanden, in Azië, Latjins-Amerika, Oost-Europa, het MiddenOosten en Afrika. Het zoekt naar de beste groeimogelijkheden via een selectie van waarden uit nieuwe landen met een sterk groeipotentieel.

6

5 jaar


9/23

Naam van het fonds

CARMIGNAC INVESTISSEMENT A

ECHIQUIER GLOBAL

ECHIQUIER MAJOR

EDR ASIA LEADERS C

EDR CHINA (A)

EDR INDIA (A)

Myriad 01/2014

Isin Code

FR0010148981

FR0010859769

FR0010321828

FR0011102110

FR0010479923

FR0010479931

K/D

Fondsbeheerder

C

CARMIGNAC GESTION

C


C


C

C

C







26/01/1989

Carmignac Investissement is een internationaal aandelenfonds dat belegt in financiële markten overal ter wereld. De aandelenblootstelling is permanent hoger dan of gelijk aan 60% van de nettoactiva. Het fonds richt zich op een aanbevolen beleggingshorizon van 5 jaar met als doelstelling zo goed mogelijke resultaten te behalen via een actief en opportunistisch beheer, zonder vooraf vastgelegde vereisten ten aanzien van asset allocatie naar geografische zone, sector, type of omvang van effecten. De rendementsbronnen van het fonds zijn dus aandelen, maar tevens valuta's en in sommige gevallen renteproducten.

6

5 jaar

16/04/2010

Echiquier Global is een dynamisch fonds dat streeft naar rendement op lange termijn door op internationale markten te beleggen in groeiwaarden. Het beheer van het fonds berust op een rigoureuze effectenselectie (“stock-picking”). De beleggings-strategie streeft ernaar die waarden te selecteren die de best actuele of potentiële groei bieden. Geografisch worden drie grote zones benadrukt : Europa, Verenigde Staten en de Rest van de Wereld.

6

> 5 jaar

11/03/2005

Echiquier Major is een dynamisch fonds dat streeft naar een rendement op lange termijn door te beleggen op de Europese aandelenmarkten. Het beheer is gericht op een selectie van grote Europese groei aandelen, die leidinggevende posities in hun sector hebben.

6

> 5 jaar

26/10/2011

Het doel van Edmond de Rothschild Asia Leaders is te profiteren van de dynamische groei en de economische ontwikkeling van de regio Zuidoost-Azië . Het fonds volgt een beleggingsstrategie die gericht is op de meest veelbelovende thema's op lange termijn en selecteert bedrijven die daar het meest van profiteren. Het fonds investeert in Aziatische bedrijven die het potentieel hebben om binnenlandse, regionale en mondiale leiders binnen hun sectoren te worden.

7

> 5 jaar

08/04/1998

Het fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn door te beleggen in beursgenoteerde aandelen in China en Hongkong en in aandelen van niet-Chinese ondernemingen die een aanzienlijk deel van hun winst in China genereren. Het fonds kan worden gebruikt om te participeren in de groei van de Chinese economie door middel van een actieve aandelenselectie.

7

> 5 jaar

09/02/2005

Dit fonds belegt voornamelijk in aandelen van ondernemingen in het Indiase subcontinent (India, Sri Lanka, Bangladesh) en maakt een actieve selectie van effecten die de beste risico/rendementverhouding bieden, zonder vooraf bepaalde stijlbeperkingen en ongeacht de omvang van de kapitalisatie.

7

> 5 jaar


10/23

Naam van het fonds

EDR TRICOLORE RENDEMENT (C)

FF - EURO BLUE CHIP FUND

Isin Code

FR0010588343

LU0088814487

K/D

Fondsbeheerder

C


D





04/12/1998

Het fonds maakt een actieve selectie van Franse aandelen gespreid over de eurozone (maximaal 25%), die laag gewaardeerd zijn en opbrengsten bieden aan de aandeelhouder (in de vorm van een groeiend dividend, aankoop van eigen aandelen…). De portefeuille bestaat uit defensieve aandelen (minimum 50%) en cyclische waarden (maximum 50%) met het oog op de stijging van het kapitaal op lange termijn en met een beperkte volatiliteit.

6

> 5 jaar

30/09/1998

Het Fidelity Funds European Growth Fund streeft ernaar beleggers vermogensgroei op de lange termijn te bieden, aan de hand van een actief beheerde portefeuille van voornamelijk beleggingen in panEuropese aandelen.

6

5 jaar

6

5 jaar

FF - EUROPEAN GROWTH FUND - A (D)

LU0048578792

D


01/10/1990

Het Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund wordt op een meer behoudende wijze beheerd en streeft naar vermogensgroei, hofdzakelijk door te beleggen in een combinatie van aandelen en obligaties, met een voorkeur voor Europese of in euro luidende beleggingen. Het fonds is aantrekkelijk voor beleggers die vermogensgroei nastreven maar die de voorkeur geven aan een lager risico dan doorgaans gepaard gaat met beleggingen uitsluitend in aandelen.

FF - SOUTH EAST ASIA FUND – A (D)

LU0069452877

D


16/02/2004

Het Fidelity Funds South East Asia Fund is gericht op vermogensgroei op de lange termijn, door voornamelijk te beleggen in aandelen van ondernemingen in Zuidoost-Azië, met uitzondering van Japan.

7

5 jaar

20/05/2009

Amundi International SICAV streeft kapitaalgroei na voor haar beleggers door beleggingen te spreiden over alle activacategorieën (aandelen, korte termijn obligaties, goud en cash). Het beheer van Amundi International SICAV is geïnspireerd op de historische lessen van Benjamin Graham en Warren Buffet en steunt op twee essentiële waarden: overtuiging en behoedzaamheid.

5

5

14/10/2008

Het Franklin World Perspectives Fund (het "Fonds") probeert de beleggingswaarde te verhogen op de middellange tot lange termijn. Het Fonds belegt voornamelijk in aandelen en aan aandelen gerelateerde effecten uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte gevestigd in ieder land, inclusief de opkomende markten en de grensmarkten. Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - deelbewijzen van andere dakfondsen (beperkt tot 10 % van de activa) - derivaten voor hedging- en beleggingsdoelen

6

3- 5 jaar

FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL AHE

FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES – A (C)

Myriad 01/2014

LU0433182416

LU0390134954

C

C

AMUNDI



11/23

Naam van het fonds

INVESCO TAIGA – E (C)

LFP JKC ASIA VALUE

LFP JKC CHINA VALUE - P

Myriad 01/2014

Isin Code

FR0000284275

LU0611874487

LU0611873836

K/D

Fondsbeheerder

C

C

C

INVESCO






01/02/1996

Het Invesco Taiga Fonds valt onder de classificatie internationale aandelen, en streeft naar een hoger rendement dan haar benchmark, de MSCI Emerging Markets Eastern Europe Index dividenden herbelegd. Om haar doelstelling te verwezenlijken is het fonds permanent voor tussen 90% en 100% van haar nettovermogen blootgesteld aan de markten van de aandelen van bedrijven met hoofdkantoor in Centraal- of Oost-Europa (Rusland, Tsjechië, Hongarije, Polen, Wit-Rusland, Bulgarije, Moldavië, Roemenië, Slowakije, Oekraïne, Slovenië, Kroatië, Estland, Letland, Litouwen, Turkije, Kazachstan en Georgië) of van bedrijven die voornamelijk actief zijn in Centraal- of Oost-Europa. Er zal gebruik worden gemaakt van de aandelen van deze bedrijven of van daarmee vergelijkbare effecten. De icbe zal voor 10% van haar nettovermogen blootgesteld kunnen zijn aan de rentemarkten (obligaties en geldmarktinstrumenten) van de landen van Centraal- of Oost-Europa en van lidstaten van de OESO.

7

n/t

01/01/2011

- Genieten van de expertise van een ploeg ter plaatse, die een benadering van het type “private equity” voorstelt teneinde de minst bekende bedrijven te identificeren en overlapping van de voornaamste indexen te beperken. - Het inpalmen van de opportuniteiten geboden door de exponentiële groei van China. Exclusief geïnvesteerd in rendementswaarden : de maatschappijen handelen in Azië en noteren hoofdzakelijk op de beurzen van China, Korea, Maleisië, Indonesië, Taiwan, Thailand, Singapore en de Filipijnen. Geconcentreerde portefeuille : 30 à 50 waarden. - Strategie “Value” : investering in vennootschappen die niet voorkomen op de radarschermen van wisselagenten, die zelden voorkomen op de beursindexen en die, hierdoor, verhandeld worden in hoeveelheden die duidelijk lager liggen dan het volume van de indexen. - Teneinde de neerwaartse volatiliteit verbonden aan de link mid-cap te compenseren, heeft de beheerder de mogelijkheid zich gedeeltelijk uit de markt terug te trekken door de thesaurie van het fonds te verhogen tot 50%.

6

> 7 jaar

02/05/2011

Geniet van de expertise van een ploeg ter plaatse, welke u de benadering van het type " private equity " aanbiedt teneinde de minder bekende maatschappijen te identificeren en overlapping met de belangrijkste indexen te beperken. Profiteer van de aangeboden opportuniteiten op de uitzonderlijke Chinese groei. "Value" strategie : investeringen in vennootschappen die zich niet op de radarschermen van wisselagenten bevinden, die weinig vertegenwoordigd zijn in de indexen, en die daardoor de bewegingen, die duidelijk lager zijn dan de indexsprongen, beheersen, ten einde de dalende volatiliteit gekoppelt aan deze mid-cap omweg, de beheerder er toe in staat te stellen om gedeeltelijk uit de markt te stappen door de liquiditeit in het fonds op te trekken tot 50%. Een stevig verleden: het fonds werd opgericht in 1998.

7

>7 jaar


12/23

Naam van het fonds

LFP LEADERS EMERGENTS B

NORDEN (C)

PETERCAM EQUITIES BELGIUM B

PETERCAM EQUITIES EUROLAND B

Myriad 01/2014

Isin Code

LU0414217892

FR0000299356

BE0943879693

BE0058182792

K/D

Fondsbeheerder

C

C

C

C


LAZARD FRERES GESTION

PETERCAM

PETERCAM




12/05/2009

Toegang tot de groei van emerging-vennootschappen van internationale omvang. LFP Leaders Emergents is een aandelenfonds belegd in de belangrijkste en meest dynamische genoteerde vennootschappen van de emerging markets, die berust op een sterke overtuiging: buiten de geografische zones blijkt de selectie van waarden beslissend in het onderzoek naar prestatie.

7

> 5jaar

18/06/2002

NORDEN wordt permanent exclusief geïnvesteerd in aandelen van de landen uit de Scandinavische zone (Zweden, Noorwegen, Finland, Denemarken) zonder dekking van het wisselrisico. Het betreft een zorgvuldige selectie van weinig vertegenwoordigde ondernemingen met het beste economische rentabiliteitsprofiel binnen de zone. De Scandinavische economieën worden gekenmerkt door een hoog groeiniveau en een geringe werkloosheid, gezonde overheidsfinanciën, een niveau van competitiviteit en flexibiliteit van de ondernemingen dat gestimuleerd wordt door een unieke organisatie van de maatschappij waarbij sociale bescherming gecombineerd wordt met arbeidsflexibiliteit en een hoger dan gemiddeld innovatieniveau dat groei- en differentiatieopportuniteiten biedt op lange termijn.

6

>5 jaar

17/05/1991

Petercam Equities Belgium is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die hun maatschappelijke zetel in België hebben of een significant gedeelte van hun resultaten in België realiseren.Voor de selectie van de aandelen baseert de portefeuillebeheerder zich hoofdzakelijk op de individuele aanbevelingen van de aandelenanalisten. Doel van het compartiment is beter te presteren dan de index Belgian All Sharesindex met een gecontroleerd risico.

6

5 jaar

05/02/1998

Petercam Equities Euroland is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen met een grote beurskapitalisatie. Het compartiment beperkt zich tot landen die behoren tot de Europese Monetaire Unie (EMU). Dit betekent dat er geen wisselkoersrisico is. De selectie van de aandelen baseert zich zowel op een top down benadering per sector als op de individuele aanbevelingen van onze aandelenanalisten. Doel van het compartiment is om beter te presteren dan de MSCI EMU met een gecontroleerd risico.

6

5 jaar


13/23

Naam van het fonds

PETERCAM EQUITIES WORLD 3 F

PICTET-GLOBAL MEGATREND SELECTION P (C)

PICTET-JAPANESE EQUITY SELECTION-HP EUR

TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND – A (C)

TEMPLETON EMERGING MARKETS BOND FUND A EUR-H1

Myriad 01/2014

Isin Code

BE0058652646

LU0386882277

LU0248317363

LU0229940001

LU0768355603

K/D

Fondsbeheerder

C

C

C

C

C

PETERCAM SA

PICTET AM

PICTET AM






25/02/1993

Het fonds Petercam Equities World 3F (Foundation for the Future) wordt actief beheerd en belegt in een gediversifieerd en gelijk gewogen mandje van wereldwijde aandelen. Het fonds speelt in op de toekomstige groei van de belangrijkste geografische blokken (Europa, Noord-Amerika, Japan, Rest van de Wereld) tegen 2020 (volgens de voorspellingen van het Internationaal Monetair Fonds) en belegt in kwaliteitsbedrijven die al minstens tien jaar winstgevend zijn en een dividend uitbetalen en tastbare goederen produceren (er wordt niet belegd in financiële waarden). Het beheer steunt op een top-downproces en wordt ingegeven door vier grote toekomstige trends: Infrastructuur, Demografie, Energie en Agricultuur (IDEA). De uiteindelijke portefeuille bestaat uit large caps en heeft een uitgesproken focus op de opkomende markten (de doelstelling is om 40 % van de portefeuille hierin te beleggen, op basis van het omzetcijfer van de bedrijven in portefeuille).

6

> 5 jaar

31/10/2008

Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven overeenkomend met de beleggingen van de themafondsen van Pictet, waarbij elk thema in principe een gelijke weging heeft, die elke maand wordt herzien. Het beleggingsuniversum beperkt zich niet tot een specifiek geografisch gebied.

6

7 jaar

24/03/2006

Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn activa in een gespreide aandelenportefeuille van bedrijven die hun belangrijkste activiteiten en/of hun hoofdkantoor in Japan hebben. De portefeuille zal bestaan uit een beperkte selectie van aandelen die naar de overtuiging van de beheerder de beste vooruitzichten bieden.

6

5 jaar

25/05/2005

Het Templeton Asian Growth Fund probeert de beleggingswaarde te verhogen op de middellange tot lange termijn. Het Fonds belegt voornamelijk in : - aandelen uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte die worden verhandeld op de beurzen in Aziatische landen (uitgezonderd Australië, Nieuw-Zeeland en Japan) - aandelen uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte gevestigd in of die vaak zaken doen in Aziatische landen (uitgezonderd Australië, Nieuw-Zeeland en Japan) Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - aandelen of obligaties uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte gevestigd in de Aziatische regio, inclusief iedere andere opkomende markten in de Aziatische regio.

7

3-5 jaar

04/05/2012

The Fund aims to maximize total investment return, consisting of a combination of interest income, capital appreciation and currency gains by investing principally in a portfolio of fixed and floating rate debt securities and debt obligations issued by government and government- related issuers or corporate entities located in developing or emerging market countries.

6

3-5 jaar


14/23

Naam van het fonds

Isin Code

K/D

Fondsbeheerder




TEMPLETON FRONTIER MARKETS FUND A EURH1

LU0496363770

C


31/03/2010

Het Templeton Frontier Markets Fund probeert de beleggingswaarde te verhogen op de middellange tot lange termijn. Het Fonds belegt voornamelijk in aandelen uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte die zijn gevestigd in, of duidelijke activiteiten hebben in de grensmarkten Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - aandelen, aan aandelen gerelateerde effecten of obligaties uitgegeven door bedrijven van iedere grootte, gevestigd in ieder land - derivaten voor hedging en efficiënt portefeuillebeheer

TOCQUEVILLE VALUE AMÉRIQUE P

FR0010547059

C

TOCQUEVILLE FINANCE

31/12/1998

Het fonds is voornamelijk belegd in Noord-Amerikaanse aandelen (min 60%), met de mogelijkheid om in Centraal- en Zuid-Amerikaanse aandelen te beleggen. Selectie van kwaliteitsvolle aandelen.

6

>5 jaar

09/10/2007

Alienor Alter Euro is een patrimonium fonds met flexibele activa spreiding. Het fonds heeft als doelstelling een regelmatig rendement met een beperkte volatiliteit van 3% op een perspectief van 4 jaar. Het fonds is aktief beheerd via een dynamische blootstelling aan de belangrijkste activa klassen. Alienor Alter Euro is hoofdzaakelijk belegd in vastrentende activas ( van 70% tot 100% in obligaties en liquiditeiten) van korte gemiddelde duurtijden en een secundaire blootstelling aan aandelen (-10% tot 30%), grondstoffen ( 0 tot 20%) en valutas (0 tot 30%).

3

4 jaar

30/05/2008

ARTY is een fonds dat streeft naar rendement op middellange termijn via een discretionair en opportunistisch beheer op de rente- en aandelenmarkten. Het is voor maximaal 50% van het netto vermogen blootgesteld aan aandelen en de rest is geïnvesteerd in bedrijfsobligaties.

4

> 5 jaar

22/04/2005

De doelstelling van het Global Allocation Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd in aandelen, schuldpapier en korte-termijn effecten, uitgegeven door zowel ondernemingen als overheden, zonder voorgeschreven beperkingen. Onder normale marktomstandigheden zal het Fonds ten minste 70% van de totale activa beleggen in effecten uitgegeven door ondernemingen en overheden. Het Fonds zal er over het algemeen naar streven te beleggen in aandelen die volgens de Investment Adviser ondergewaardeerd zijn. Het Fonds kan ook beleggen in aandeleneffecten van kleine en opkomende groei-ondernemingen. Het Fonds kan ook een gedeelte van de obligatieportefeuille beleggen in high yield vastrentende overdraagbare effecten. Het valutarisico wordt flexibel beheerd.

5

n/t

25/10/1993

Het compartiment is voor ongeveer 70% belegd in de geld- en obligatiemarkten en voor ongeveer 30% in aandelen. Het belegt voornamelijk in Europa en de Verenigde Staten en in mindere mate in Japan en de groeilanden. De doelstelling van het compartiment is te streven naar een rendement dat lichtjes hoger is dan de obligatiemarkt en met een gelijkaardige volatiliteit.

3

3 jaar

6

3-5 jaar

Gemengde en geprofileerde fondsen

ALIENOR ALTER EURO

ARTY (C)

BGF GLOBAL ALLOCATION FUND A2 EUR HEDGED

BL GLOBAL 30

Myriad 01/2014

FR0010526061

FR0010611293

LU0212925753

LU0048292394

C

ALIENOR CAPITAL

C


C

C

BLACKROCK



15/23

Naam van het fonds

BL GLOBAL FLEXIBLE

CARMIGNAC EMERGING PATRIMOINE- A (C)

CARMIGNAC PATRIMOINE A (C)

CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100 (C)


CARMIGNAC PROFIL REACTIF 75

Myriad 01/2014

Isin Code

LU0211340665

LU592698954

FR0010135103

FR0010149211

FR0010149203

FR0010148999

K/D

Fondsbeheerder

C

C

C

C

C

C


CARMIGNAC GESTION

CARMIGNAC GESTION

CARMIGNAC GESTION

CARMIGNAC GESTION

CARMIGNAC GESTION




05/04/2005

Het fonds viseert een rendement op middellange termijn dat hoger is dan dat van een obligatiebelegging met een risico lager dan dat van een beursbelegging. Het biedt ook een grotere bescherming van het kapitaal in periodes van dalende markten. De afweging van de verschillende active-klassen.

4

3 jaar

31/03/2011

Carmignac Emerging Patrimoine is een gediversifieerd fonds dat is belegd in de opkomende landen en dat gebruik maakt van drie rendementsbronnen: internationale obligaties, internationale aandelen en obligaties. We beleggen permanent ten minste 50% van de activa in obligaties en geldmarktproducten. Bij onze flexibele portefeuilleallocatie zijn wij uit op minimalisering van de risico’s van kapitaalschommelingen en zoeken wij naar beleggingen met een maximaal rendement. Carmignac Emerging Patrimoine is een SICAV naar Luxemburgs recht, onderdeel van de Carmignac Portfolio.

6

5 jaar

07/11/1989

Carmignac Patrimoine is een gediversifieerd fonds dat gebruik maakt van drie rendementsbronnen: internationale obligaties, internationale aandelen en valuta’s. Aangezien het fonds gericht is op vermogensbehoud, beleggen wij permanent ten minste 50% van de activa in obligaties en geldmarktproducten. Bij onze flexibele portefeuilleallocatie zijn wij uit op minimalisering van de risico’s van kapitaalschommelingen en zoeken wij naar beleggingen met een maximaal rendement.

4

3 jaar

02/01/2002

Carmignac Profil Réactif 100 is een gediversifieerd dakfonds dat gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding van de portefeuille over de verschillende activaklassen en fondsencategorieën (aandelen, gediversifieerd, obligaties, geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de beheerder. Carmignac Profil Réactif 100 kan 0 tot 100% van zijn activa blootstellen aan internationale aandelenfondsen.

5

5 jaar

02/01/2002

Carmignac Profil Réactif 50 is een gediversifieerde dakfonds dat gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding van de portefeuille over de verschillende activaklassen en fondscategorieën (aandelen, gediversifieerd, obligaties, geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de beheerder. Carmignac Profil Réactif 50 kan 0 tot 50% van zijn activa beleggen in aandelen fonds. CARMIGNAC PROFIL REACTIF 50 richt zich tot beleggers die een evenwichtige en gemengde belegging (aandelen en obligaties) nastreven.

4

3 jaar

14/06/1999

Carmignac Profil Réactif 75 is een gediversifieerd dakfonds dat gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding van de portefeuille over de verschillende activaklassen en fondsencategorieën (aandelen, gediversifieerd, obligaties, geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de beheerder. Carmignac Profil Réactif 75 kan 0 tot 75% van zijn activa blootstellen aan internationale aandelenfondsen.

5

5 jaar


16/23

Naam van het fonds

CONVICTIONS PREMIUM A

DNCA INVEST EUROSE A

DNCA INVEST EVOLUTIF B

ECHIQUIER PATRIMOINE

ETHNA AKTIV E

ETHNA GLOBAL DEFENSIV

Myriad 01/2014

Isin Code

FR0010687038

LU0284394235

LU0284394821

FR0010434019

LU0431139764

LU0279509144

K/D

Fondsbeheerder

C

CONVICTIONS AM

C

DNCA FINANCE LUXEMBOURG

C


C


C

C

ETHENEA INDEPENDENT INVESTORS





07/11/2008

Convictions Premium is een gediversifieerd fonds dat belegt in alle vermogenscategorieën. De beheersdoelstelling is een rendement op jaarbasis van 7% te behalen over een beleggingshorizon van 3 jaar en een volatiliteit van minder dan 7%, door op discretionaire wijze te beleggen via een van macro top-down proces.

3

3 jaar

28/09/2007

Dit gediversifieerd fonds probeert de rentabiliteit van een voorzichtige belegging te verbeteren door een aktief beheer van vier activa klassen in de euro-zone. Het biedt een alternatief voor de obligatiefondsen, convertibles en aan de fondsen in euro maar zonder kapitaalgarantie.

3

2 jaar

23/07/2007

Het profiel van dit gediversifieerde fonds evolueert volgens onze verwachtingen tussen uitgebalanceerd en dynamisch. Het wordt op discretionaire wijze beheerd naargelang de overtuiging van onze beheerders ten aanzien van zowel de vermogenstoewijzing als de effectenselectie.

5

3 jaar

06/01/1995

Echiquier Patrimoine, is een fonds dat streeft naar een zo regelmatig mogelijke waardestijging van het kapitaal, via het nemen van beperkt risico. Het fonds kan maximaal 50% van zijn vermogen beleggen in aandelen (risicoprofiel gemiddeld/laag).

3

> 2 jaar

16/07/2009

Ethna-AKTIV E streeft naar behoud van kapitaal en vermogensgroei op lange termijn. Het fonds is bedoeld voor beleggers, die stabiliteit, behoud van waarde en liquiditeit van het fondsvermogen belangrijk vinden en toch een redelijke vermogensgroei willen behalen. Het fonds hanteert hiervoor een actieve aanpak, waarbij rekening wordt gehouden met zowel actuele marktomstandigheden als ook toekomstige ontwikkelingen. Deze aanpak komt tot uitdrukking in de samenstelling van de portfolio van Ethna-AKTIV E, die is gebaseerd op een flexibel en uitgebalanceerd beleggingsbeleid. Volgens het principe van risicospreiding belegt het fondsmanagement in liquide middelen, obligaties en maximaal 49 % in aandelen.

4

3-5 jaar

02/04/2007

Ethna-GLOBAL Defensiv heeft als doelstelling om door middel van een actief portefeuillebeheer het kapitaal van de beleggers veilig te stellen en tegelijk een adequaat rendement op lange termijn te realiseren, waarbij de schommelingen van de fondskoers zo laag mogelijk worden gehouden (lage volatiliteit). Het fonds belegt zijn vermogen in effecten van alle aard, o.a. in aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten, certificaten, andere fondsen en termijndeposito's. De waarde van een belegging in één enkele van de hiervoor genoemde categorieën van beleggingen (behalve andere fondsen en aandelen) kan daarbij tussen 0 en 100% bedragen. De belegging in andere fondsen mag, net als de belegging in aandelen, 10% van het vermogen van het fonds niet overschrijden.

3

> 3 jaar


17/23

Naam van het fonds

FPS SELECTOR MODERATE GROWTH FUND – A (D)

FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGY

INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION

MANDARINE REFLEX R

Myriad 01/2014

Isin Code

LU0056886558

LU0945616984

LU0432616737

FR0010753608

K/D

Fondsbeheerder

D

C

C

C


FUNDS FOR GOOD

INVESCO

MANDARINE GESTION




26/06/1995

Het Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund wordt op een meer behoudende wijze beheerd en streeft naar vermogensgroei, hofdzakelijk door te beleggen in een combinatie van aandelen en obligaties, met een voorkeur voor Europese of in euro luidende beleggingen. Het fonds is aantrekkelijk voor beleggers die vermogensgroei nastreven maar die de voorkeur geven aan een lager risico dan doorgaans gepaard gaat met beleggingen uitsluitend in aandelen.

4

5 jaar

01/08/2013

Het fonds beoogt een rendement op middellange termijn dat hoger ligt dan bij een klassieke defensieve portefeuille (70% obligaties en 30% aandelen). Het rendement moet regelmatig zijn in normale marktomstandigheden en het fonds biedt extra kapitaalbescherming in perioden van dalende markten. De strategie wordt dagelijks door de specialisten van Banque de Luxembourg Investments beheerd. Ze zijn verantwoordelijk voor de evolutie van de weging van de verschillende activaklassen die kan variëren naargelang de relatieve aantrekkelijkheid van elk van de activaklassen. Zij identificeren ook nieuwe activaklassen die een positieve invloed zouden hebben op het fonds en kunnen ook activaklassen verwijderen indien deze niet meer verantwoord zijn. De strategie verzamelt vier grote investeringsthema’s opgemaakt uit de beste beschikbare fondsen in hun respectievelijke categorieën : het thema aandelen, het flexibele thema, het thema obligaties en het gedecorreleerde thema.

3

> 3 jaar

01/09/2009

Het compartiment streeft ernaar een totaalrendement te bieden met lage tot matige correlatie met de traditionele indices van de financiële markten, door een positie op te bouwen in drie activaklassen: obligaties, aandelen en grondstoffen. Het is de bedoeling dat het algemene risico van het compartiment consistent is met dat van een evenwichtige portefeuille van aandelen en schuldbewijzen.

4

5 jaar

17/06/2009

Mandarine Reflex is een fonds dat twee verschillende expertises in één fonds combineert: de aandelenselectie van Mandarine Gestion en de activa-allocatie van Edmond de Rothschild Asset Management (EdRAM). Het fonds, dat belegt in de aandelenstrategieën van Mandarine Gestion, biedt de belegger een actief reagerende en flexibele blootstelling aan de aandelen markt van 0-60%. EdRAM dekt de risico's van het fonds af via opties of futures op de grote Europese indexen. Op deze onrustige markten houdt het fonds aldus de volatiliteit laag, lagere sinds haar oprichting op 17 juni 2009 om gemiddeld 10% (op 18 oktober 2012).

4

5 jaar


18/23

Naam van het fonds

LFP PATRIMOINE FLEXIBLE

R VALOR PART F

Isin Code

FR0000973968

FR0011261197

K/D

Fondsbeheerder

C

C






05/04/2001

- Een investering met patrimoniale roeping. - Toegang krijgen tot financiële markten door een asymmetrisch™ beheer, erkende expertise van La Française AM, met het oog op het maximum genieten van beurs stijgingen en de dalingen op te vangen binnen een volledige beurscyclus (dalend en stijgend) - Genieten van een dynamische aanpassing op de blootstelling van de aandelenmarkten (0 à 65%) en van de rendementen in functie van de overtuigingen van de beheermaatschappij teneinde de prestatie van het fonds te optimaliseren.

4

> 3 jaar

28/02/2006

- Een gediversifeerd bevek met een « carte blache » - beheer : een aandelenblootstelling van 0% - 100% - Een combinatie van 4 bronnen van rendement : beleggingscategorieën, geografische zone, sectoren en thema's - Een 18-jarige geschiedenis van rendement - Steeds dezelfde beheerder szinds de oprichting van het fonds in 1994

6

5 jaar

06/04/2001

De doelstelling van het New Energy Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van de totale activa in de aandeleneffecten van nieuweenergieondernemingen. Nieuwe-energieondernemingen zijn ondernemingen die zich bezighouden met alternatieve energie en energietechnologieën, waaronder duurzame-energietechnologie, duurzame-energieontwikkelaars, alternatieve brandstoffen, energieefficiency, energieopwekking en infrastructuur.

7

n/t

30/11/2007

De doelstelling van het World Gold Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van de totale activa in de aandeleneffecten van ondernemingen die voornamelijk economisch actief zijn in de goudmijnbouw. Het Fonds kan ook beleggen in aandeleneffecten van ondernemingen die voornamelijk economisch actief zijn in de winning van andere edelmetalen, van mineralen en basismetalen of van alleen mineralen. Het Fonds houdt geen fysiek goud of metal aan.

7

n/t

10/03/2003

Carmignac Commodities is een internationaal aandelenfonds dat voornamelijk belegt in de sectoren van edelmetalen en de industrie, energie, hout en landbouwgrondstoffen. Het zoekt de beste groeikansen via een gepaste selectie van waarden met een sterk potentieel. Carmignac Commodities is een SICAV naar Luxemburgs recht, onderdeel van de Carmignac Portfolio.

7

3 jaar

01/09/1999

Het Fidelity Funds Global Telecommunications Fund is erop gericht beleggers vermogensgroei op lange termijn te bieden, door wereldwijd te beleggen in aandelen van ondernemingen die actief zijn in de ontwikkeling, productie of verkoop van telecommunicatieapparaatuur of -diensten. De fondsbeheerder hanteert een fundamentele bottom-up benadering voor de selectie van aandelen.

6

5 jaar

Sectoriële Fondsen

BGF NEW ENERGY FUND A2 EUR

BGF WORLD GOLD FUND A2 EUR HEDGED

CARMIGNAC COMMODITIES

FF - GLOBAL TELECOMMUNICATIONS FUND

Myriad 01/2014

LU0171289902

LU0326422689

LU0164455502

LU0099575291

C

C

C

D

BLACKROCK

BLACKROCK

CARMIGNAC GESTION



19/23

Naam van het fonds

LFP TREND OPPORTUNITIES (C)

PETERCAM EQUITIES AGRIVALUE B

PETERCAM SECURITIES REAL ESTATE EUROPE B

PICTET-EUROPEAN SUSTAINABLE EQUITIESP EUR

PICTET-WATER-P EUR

TOCQUEVILLE GOLD

Myriad 01/2014

Isin Code

LU0414216498

BE0947764743

BE0058187841

LU0144509717

LU0104884860

FR0010649772

K/D

Fondsbeheerder

C

C

C

C


PETERCAM SA

PETERCAM SA

PICTET FUNDS

C

PICTET FUNDS

C

TOCQUEVILLE FINANCE




12/05/2009

LFP Trend Opportunities investeert hoofdzakelijk in een selectie aandelen van Europese vennootschappen waarvan minimum 75% uitgegeven en/of genoteerd zijn binnen de Europese Unie. De resterende 25% mag geïnvesteerd worden in internationale aandelen. Het compartiment is gespecialiseerd in thematische beleggingen gekoppeld aan de belangrijkste opportuniteiten voor ondernemingen verbonden aan de globalisatie. - Beantwoorden aan de uitdagingen van de demografische evolutie (veroudering, nieuwe verbruikstypes) - Beantwoorden aan de uitdagingen van de industrialisatie, de verstedelijking (infrastructuur, nieuwe diensten, enz).

6

> 5 jaar

13/12/2007

Petercam Equities Agrivalue is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die rechtstreeks of onrechtstreeks actief zijn in de waardeketen van de voeding in de brede zin en in aanverwante sectoren. Deze waardeketen strekt zich uit van de voedselproductie met inbegrip van producten en diensten die tot de voedselproductie bijdragen, tot en met de verkoop van de voedselproductie aan de consument. De selectie van de aandelen baseert zich op een top-down benadering (via de selectie van subthema's en de positie op de waardeketen) in combinatie meteen bottom-up expertise. Het fonds hanteert geen benchmark.

6

5 jaar

16/12/1999

Petercam Securities Real Estate Europe is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen van vastgoedvennootschappen die noteren op een Europese beurs. Het beleggingsuniversum bestaat o.a. uit aandelen van vastgoedbeveks, vastgoedcertificaten, aandelen van vastgoedmaatschappijen en maatschappijen die actief zijn in de vastgoedpromotie en ontwikkeling, aandelen van beleggingsmaatschappijen inzake vastgoedvorderingen. Doel van het compartiment is om beter te presteren dan de Petercam European Property Shares Index (PEPS), die wordt samengesteld door Global Property Research, met een gecontroleerd risico.

7

5 jaar

01/10/2002

Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven die hun belangrijkste activiteiten en/of hun hoofdkantoor in Europa hebben en die in hun bedrijfsvoering de principes van duurzame ontwikkeling toepassen. Voor de samenstelling van de portefeuille wordt gebruik gemaakt van een kwantitatieve benadering.

6

5 jaar

20/01/2000

Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven wereldwijd die actief zijn in de lucht- en watersector. Het compartiment richt zich vooral op ondernemingen die actief zijn in de waterbevoorrading, waterzuivering, watertechnologie en in milieudiensten.

4

7 jaar

15/09/2008

Tocqueville Gold streeft op lange termijn naar een rendement superieur aan dat van de XAU index, Philadelphia Stoch Exchange, omgezet in Euro. Het is geïnvesteerd in aandelen van bedrijven betrokken bij de ontginning en/of behandeling van goud.

7

>5 jaar


20/23

Bijlage 2 : Rendementen uit het verleden

Jaarprestaties per 31/12/2011 Naam van het fonds

Isin Code

Fondsbeheerder Op 1 jaar

Op 3 jaar

Op 5 jaar

Op 10 jaar

Sinds oprichting

21,79%

8,20%

19,20%

7,20%

13,60%

1,54%

3,19%

AGRESSOR (C)

FR0010321802


ALIENOR ALTER EURO

FR0010526061

ALIENOR CAPITAL

2,72%

AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE AE

LU0557861274

AMUNDI

0,17%

AMUNDI INFLATION MONDE - P

FR0010750877

AMUNDI

-5,36%

2,51%

ARTY (C)

FR0010611293


8,25%

4,60%

2,57% 7,79% 3,82%

8,40%

6,10% 5,29%

BGF GLOBAL ALLOCATION FUND HEDGED - A2 EUR

LU0212925753

BLACKROCK

13,64%

4,93%

8,25%

BGF GLOBAL DYNAMIC EQUITY - A2 EUR

LU0238689623

BLACKROCK

25,00%

7,92%

11,39%

BGF LATIN AMERICAN FUND - A2 EUR

LU0171289498

BLACKROCK

-17,14%

-12,22%

12,76%

12,96% 4,15%

1,48% 12,86%

BGF NEW ENERGY FUND - A2 EUR

LU0171289902

BLACKROCK

21,67%

0,11%

2,00%

BGF WORLD GOLD HEDGED - A2 EUR

LU0326422689

BLACKROCK

-48,65%

-27,70%

-5,95%

-12,08%

-4,96%

BL EQUITIES DIVIDEND

LU0309191657

BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS S.A.

7,41%

6,36%

12,46%

4,22%

BL GLOBAL 30

LU0048292394


-2,51%

0,12%

2,96%

2,91%

3,60%

BL GLOBAL BONDS

LU0093569910


-1,06%

2,59%

3,26%

3,97%

5,57%

BL GLOBAL EQUITIES

LU0117287580


9,86%

7,20%

13,46%

7,11%

BL GLOBAL FLEXIBLE

LU0211340665


-3,15%

-0,50%

4,89%

BNP PARIBAS TRESORERIE (C)

FR0010116343

BNP PARIBAS AM

0,04%

0,45%

0,54%

1,64%

3,65%

CARMIGNAC EMERGENTS (C)

FR0010149302

CARMIGNAC GESTION

-6,17%

-1,10%

16,35%

9,70%

9,51%

CARMIGNAC EMERGING PATRIMOINE- A (C)

LU0592698954

CARMIGNAC GESTION

-13,63%

CARMIGNAC INVESTISSEMENT - A (C)

FR0010148981

CARMIGNAC GESTION

14,27%

3,86%

13,08%

10,05%

CARMIGNAC PATRIMOINE - A (C)

FR0010135103

CARMIGNAC GESTION

3,53%

2,70%

6,37%

6,87%

8,67%

CARMIGNAC PORTFOLIO COMMODITIES (C)

LU0164455502

CARMIGNAC GESTION

-8,55%

-13,29%

9,52%

6,53%

9,46%


FR0010149211

CARMIGNAC GESTION

3,43%

1,55%

9,54%

4,79%

4,96%


FR0010149203

CARMIGNAC GESTION

-1,22%

0,54%

4,82%

3,95%

4,21%


FR0010148999

CARMIGNAC GESTION

1,54%

1,24%

7,18%

4,57%

4,80%

CARMIGNAC SECURITE (C)

FR0010149120

CARMIGNAC GESTION

2,56%

2,85%

4,14%

3,52%

5,25%

CONVICTIONS PREMIUM - A

FR0010687038

CONVICTIONS AM

1,99%

-1,24%

2,73%

4,58%

4,67%

DNCA INVEST - EVOLUTIF - B (C)

LU0284394821


18,19%

6,73%

8,98%

4,39%

DNCA INVEST EUROSE (A)

LU0284394235


10,45%

6,20%

7,77%

5,42%

ECHIQUIER GLOBAL (C)

FR0010859769


11,35%

5,70%

ECHIQUIER MAJOR (C)

FR0010321828


18,60%

8,30%

17,40%

2,60%

3,70%

1,23% 2,38%

-1,11% 10,97%

8,90% 7,80%

ECHIQUIER PATRIMOINE (C)

FR0010434019


6,14%

EDR ASIA LEADERS C

FR0011102110


-2,79%

EDR CHINA (A)

FR0010479923


10,30%

-12,43%

5,22%

6,59%

6,61%

EDR EUROPE CONVERTIBLES (A)

FR0010204552


12,64%

4,97%

8,60%

4,44%

6,69%

Myriad 01/2014


2,90%

4,30% 4,82%

21/23


Isin Code


Op 3 jaar

Op 5 jaar

Op 10 jaar

Sinds oprichting

EDR INDIA (A)

FR0010479931


-9,69%

-9,34%

11,38%

EDR TRICOLORE RENDEMENT (C)

FR0010588343


24,31%

6,04%

7,53%

5,51%

ETHNA-AKTIV E

LU0431139764


5,29%

4,34%

ETHNA GLOBAL DEFENSIV

LU0279509144


0,39%

3,33%

6,69%

FF - EURO BLUE CHIP FUND - A (D)

LU0088814487


21,10%

10,10%

12,40%

6,50%

5%

FF - EURO CORPORATE BOND FUND A - (C)

LU0370787193


2,39%

5,68%

7,29%

4,49%

2,85%

FF - EUROPEAN GROWTH FUND - A (D)

LU0048578792


19,50%

6%

12,30%

6,10%

FF - GLOBAL STRATEGIC BOND FUND A EUR HEDGED

LU0594300682


-1,13%

FF - GLOBAL TELECOMMUNICATIONS FUND - A (D)

LU0099575291


21%

9,90%

12,30%

FF - SOUTH EAST ASIA FUND - A (D)

LU0069452877


0%

-0,20%

16,40%

FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL AHE

LU0433182416

AMUNDI

11,48%

5,92%

FPS - SELECTOR MODERATE GROWTH FUND - A (D)

LU0056886558


9,30%

6,40%

10%

FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES - A (C)

LU0390134954


20,23%

8,15%

16,81%

FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGY

LU0945616984

FUNDS FOR GOOD

1,86%

INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION

LU0432616737

INVESCO

1,12%

6,55%

INVESCO EURO CORPORATE BOND - A

LU0243957825

INVESCO

3,22%

6,99%

11,14%

INVESCO TAIGA - E (C)

FR0000284275

INVESCO

-2,36%

-4,99%

13,67%

LFP JKC ASIA VALUE - P

LU0611874487


5,10%

LFP JKC CHINA VALUE - P

LU0611873836


19,40%

1,90%

LFP LEADERS EMERGENTS (C)

LU0414217892


0,92%

-2,09%

LFP PATRIMOINE FLEXIBLE

FR0000973968


9,10%

2,21%

LFP TREND OPPORTUNITIES (C)

LU0414216498


14,59%

6,99%

LFP TRESORERIE - R (C)

FR0000991390


0,37%

0,79%

MANDARINE REFLEX R

FR0010753608

MANDARINE GESTION

8,16%

3,20%

NORDEN (C)

FR0000299356

LAZARD FRERES GESTION

15,45%

5,87%

PETERCAM (L) BOND HIGHER YIELD B

LU0138645519

PETERCAM SA

3,82%

PETERCAM EQUITIES AGRIVALUE B

BE0947764743

PETERCAM SA

1,09%

PETERCAM EQUITIES BELGIUM B

BE0943879693

PETERCAM SA

22,29%

11,47%

PETERCAM EQUITIES EUROLAND B

BE0058182792

PETERCAM SA

22,24%

10,25%

6,22%

9,13% 6,78% 5,94%

10% 4,12%

7,70%

0,30% 10,60% 9,21%

3,90%

5,60% 12,50% 1,86% 8,84% 6,25%

5,73%

8,22% 0,80%

22,20%

10,70%

6,55%

4,06%

7,71% 6,52% 3,53% 13,73%

0,84%

1,94%

1,97%

22,09%

10,63%

8,43%

5,77%

16,20%

5,05%

5,69%

-1,38%

14,85% 17,62%

9,75%

9,98%

12,93%

7,13%

5,30%

7,30%

0,90%

PETERCAM EQUITIES WORLD 3 F

BE0058652646

PETERCAM SA

11,60%

6,57%

14,34%

6,62%

7,69%

PETERCAM SECURITIES REAL ESTATE EUROPE B

BE0058187841

PETERCAM SA

9,01%

6,67%

14,34%

6,62%

7,69%

PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION P (C)

LU0386882277

PICTET AM

22,58%

8,68%

16,77%

13,34%

PICTET-EUROPEAN SUSTAINABLE EQUITIES-P EUR (C)

LU0144509717

PICTET AM

17,52%

7,73%

12,74%

5,58%

PICTET-GLOBAL EMERGING DEBT-HP EUR (C)

LU0170994346

PICTET AM

-6,70%

5,14%

9,94%

7,71%

PICTET-JAPANES EQUITY SELECTION-HP EUR (C)

LU0248317363

PICTET AM

50,43%

13,35%

8,78%

-5,04%

13,71%

4,95%

PICTET-WATER-P EUR (C)

LU0104884860

PICTET AM

17,15%

8,90%

R EURO CRÉDIT - F (C)

FR0010807107


7,09%

7,64%

Myriad 01/2014


7,16% 22/23


Isin Code


Op 3 jaar

Op 5 jaar

R VALOR PART F

FR0011261197


23,59%

6,39%

15,58%

SG OBLIG CONVERTIBLES (C)

FR0007065289

AMUNDI

11,72%

4,99%

8,92%

TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND - A (C)

LU0229940001


-11,54%

-3,90%

19,62%

Op 10 jaar

Sinds oprichting 4,96%

4,90%

3,86% 9,23%

TEMPLETON EMERGING MARKETS BOND FUND A EUR-H1

LU0768355603


-0,82%

TEMPLETON FRONTIER MARKETS FUND A EUR-H1

LU0496363770


16,47%

2,82%

TEMPLETON GLOBAL BOND - A ACC EUR

LU0152980495


-2,84%

3,52%

9,00%

TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FD A EUR-H1

LU0294221097


3,09%

6,54%

13,15%

9,94%

TOCQUEVILLE GOLD (C)

FR0010649772

TOCQUEVILLE FINANCE

-51,73%

-28,80%

0,45%

-0,04%

TOCQUEVILLE VALUE AMÉRIQUE (P)

FR0010547059

TOCQUEVILLE FINANCE

25,04%

9,45%

25,13%

Myriad 01/2014


4,98% 4,03% 6,72%

4,90%

5,19%

23/23

Myriad TYPE LEVENSVERZEKERING

Recommend Documents