RÉSZESEDJEN ÖN IS AZ ELEKTRONIKUS KERESKEDELMI VÁLLALATOK SIKEREIBŐL!
MKB E-HOZ@M
származtatott befektetési alap Jegyzési időszak: 2016. szeptember 26. – november 11.
Miért az MKB e-Hoz@m? E lektronikus kereskedelmi részvényeinek teljesítményét teszi elérhetővé, a kockázatmentes hozamokat meghaladó hozam1 lehetőségét kínálja, m egtermelt hozamai évente kifizethetők, emellett lejáratkor bónusz kupon elérésére is lehetőséget biztosít, a z Alap által elérhető maximális hozam 41,25% (a teljes futamidő alatt 100%-os részesedési ráta esetén, éves hozam: 8,20%; EHM: 8,20%),2 9 5%-os védelmet biztosít a befektetési jegyek névértékére a futamidő végén, azaz az esetleges veszteséget a névérték mindössze 5%-ában korlátozza.
Milyen paraméterekkel rendelkezik? N yilvános, zártvégű, származtatott befektetési alap. E lektronikus kereskedelmi szektorban működő vállalatok részvényeinek teljesítményétől függő hozamlehetőség (tízelemű részvénykosár). Ö téves futamidő (lejárat: 2021.12.09.). M KB Trezor Tartós Befektetési Számlán és MKB Nyugdíjelőtakarékossági számlán is jegyezhető. A z Alap a jegyzési időszakban 0,75%-os diszkonttal (EBKM: 0, 75%) jegyezhető. D evizanem: HUF. N évérték: 10 000 Ft/befektetési jegy. M inimálisan jegyezhető mennyiség: 100 000 Ft névértékű befektetési jegy.
Mi biztosítja a befektetési jegyek névértékének 95%-os lejáratkori védelmét? A befektetési jegyek névértékének 95%-os lejáratkori védelmét a befektetési politika oly módon biztosítja, hogy az Alap induláskori saját tőkéjének túlnyomó részét (~85-90%-át) - várhatóan az MKB Bank Zrt.-nél - fix kamatozású betétbe fekteti. A befektetők számára évente és a futamidő végén kifizethető hozam + bónusz kupon lehetőségét vásárolt opciós konstrukció teszi lehetővé, mely tíz elektronikus kereskedelmi részvény teljesítményének részesedési rátával2 módosított pozitív hozama. A vásárolt opciós konstrukció értéke semmilyen piaci körülmény következtében nem lehet negatív. A tőke visszafizetését harmadik személy nem garantálja.
Hogyan állapítják meg a hozamot? A részvények megfigyelési időpontokban mért záró értékei összevetésre kerülnek a részvények induláskori záró árfolyamaival. Az indulási és a megfigyelési időpontok között eltelt időben elért teljesítmények alapján a részvénykosár elemei közül a hét legjobban teljesítő részvény teljesítménye 8,25%-on rögzítésre kerül, míg a legrosszabb három teljesítményű részvény aktuális hozama – de maximum 8,25% – kerül figyelembevételre. Az így korrigált részvényhozamok átlaga – amennyiben pozitív – az adott megfigyelési időponthoz tartozó opciós hozam, mely a részesedési rátával korrigáltan kifizetésre kerül az adott megfigyelési időpont után. Amennyiben az adott megfigyelési időponthoz tartozó opciós hozam értéke negatív, nem kerül sor hozam kifizetésre. Az egy megfigyelési időpont során elérhető opciós hozam nominális értéke maximum 8,25% lehet. Amennyiben a fenti eljárással korrigált opciós hozam az utolsó megfigyelési időpontban pozitív, akkor az utolsó megfigyelési időpont után a részesedési rátával korrigált opciós hozamon felül egy további, a befektetési jegy névértékére vetített, részesedési rátával korrigált 5%-os bónusz kupon is kifizetésre kerül.
Az Alap hozamlehetőségét biztosító opciós konstrukcióban szereplő részvények a következők: Név
Bloomberg ticker
AMAZON.COM INC
AMZN UQ Equity
ALIBABA GROUP HOLDING-SP ADR
BABA UN Equity
EBAY INC
EBAY UQ Equity
TENCENT HOLDINGS LTD
700 HK Equity
Rövid ismertetés
Árfolyam elérhetősége
Súly
Az 1994-ben alapított Amazon.com a legnagyobb elektronikus kereskedelemmel foglalkozó vállalat a világon. Eredetileg az Amazon.com internetes könyváruházként indult, de árukínálatát később bővítette: DVD-ket, zenei CD-ket, számítógépes programokat, elektromos berendezéseket, ruházati cikkeket, bútorokat, ételt és még sok mást forgalmaz. Létezik weboldala Kanadában, az Egyesült Királyságban, Németországban, Ausztriában, Franciaországban, Kínában, Japánban, és a világ minden tájára szállít termékeket.
http://www.marketwatch.com/ investing/Stock/AMZN
10%
Az alibaba.com a világ legnagyobb online viszonteladói oldala és a második legnagyobb e-kereskedelmi oldal a Google után. A kínai székhelyű céget 1999-ben alapították. Szolgáltatásai közé tartoznak az online és mobil piactereken zajló kis és nagykereskedelem, felhő és egyéb szolgáltatások.
http://www.marketwatch.com/ investing/stock/baba
10%
Az eBay az Amerikai Egyesült Államokban bejegyzett, internetes aukciós weboldal, amelyen bárki felkínálhatja eladásra bármilyen termékét vagy szolgáltatását. Szlogenje a The World’s Online Marketplace (magyarul: A világ online piaca). 1995-ben alapították a kaliforniai San Joséban.
http://www.marketwatch.com/ investing/Stock/EBAY?countrycode=US
10%
A kínai Tencent az egyik legnagyobb internetes cég a világon, számos szolgáltatást nyújt, többek között online közösségi oldalt és internetes portálokat üzemeltet, részt vesz az e-kereskedelemben, és hátteret biztosít online multiplayer játékok számára.
http://www.marketwatch.com/ investing/Stock/0700?countrycode=HK
10%
Az 1966-ban alapított amerikai Best Buy évente mintegy 40 milliárd USD forgalmat bonyolít és mintegy 1,5 milliárd vásárlást számlál, mind a Best Buy boltokban, mind a BestBuy.com-on vagy a Best Buy alkalmazáson keresztül. Termékkínálata elektronikai cikkekből, irodai termékekből és ezekhez kapcsolódó szolgáltatásokból áll. Az Egyesült Államokban több mint 1 400 üzlettel rendelkezik és több mint 125 000 főt foglalkoztat.
http://www.marketwatch.com/ investing/Stock/BBY?countrycode=US
10%
A MercadoLibre egy online kereskedelmi platform, elsősorban e-kereskedelem és ahhoz kapcsolódó szolgáltatásokat folytat Dél-Amerikában és az Egyesült Államokban. A céget 1999-ben alapították és székhelye Buenos Aires, Argentína.
http://www.marketwatch.com/ investing/Stock/MELI?CountryCode=US
10%
A NetEase, Inc. Kína egyik vezető internet alapú technológiai vállalata, mely úttörő szerepet tölt be alkalmazások fejlesztésében, valamint internetes szolgáltatások és technológiák területén.
http://www.marketwatch.com/ investing/Stock/NTES
10%
BEST BUY COMPANY INC
BBY UN Equity
MERCADOLIBRE INC
MELI UQ Equity
NETEASE.COM INC-ADR
NTES UQ Equity
EXPEDIA INC
EXPE UQ Equity
Az Expedia Inc. a világ egyik vezető utazási vállalata, kiterjedt márkaportfólióval, melyek között megtalálhatóak a legismertebb online utazási és szállásfoglalási márkák. Mint például az Expedia.com, Carrentals.com, Hotels.com és a Trivago.com. Mindezek mellett világszerte több mint 200 szállásfoglalási oldalt üzemeltet.
http://www.marketwatch.com/ investing/Stock/EXPE
10%
58.COM INC-ADR
WUBA UN Equity
Az 58.COM működteti a legnagyobb internetes piacteret Kínában, ahol a helyi kereskedők és vásárlók kapcsolatba léphetnek egymással és információt oszthatnak meg egymás közt.
http://www.marketwatch.com/ investing/Stock/WUBA
10%
A TripAdvisor a világ legnagyobb utazási oldala, abban segít az utazóknak, hogy minden utazásból a lehető legtöbbet hozhassák ki. A TripAdvisor több millió utazó tanácsai mellett számos utazási lehetőséget és tervezési funkciót kínál a foglalási eszközökhöz, amehttp://www.marketwatch.com/ lyek több száz weboldalt átvizsgálva találják meg a legjobb hotelárakat. A TripAdvisor investing/Stock/TRIP márkakörébe tartozó oldalak a világ legnagyobb utazási közösségét alkotják, mintegy 340 millió egyedi látogatóval havonta, továbbá 350 millió értékeléssel és véleménnyel, amelyek 6,5 millió szállásról, étteremről és látnivalóról szólnak.
10%
TRIPADVISOR INC
TRIP UQ Equity
t
Megfigyelési időpont
1
2017.11.30.
2
2018.11.29.
3
2019.11.27.
4
2020.11.30.
5
2021.11.30.
Hozamfizetési napok A kifizethető hozam tekintetében az Alapkezelő az egyes megfigyelési időpontokhoz kapcsolódóan az alábbiakban tervezettek szerint jár el: . hozamfizetés megkezdése 1 (2017.11.30. megfigyelési időpont): 2017.12.04. 2. hozamfizetés megkezdése (2018.11.29. megfigyelési időpont): 2018.12.03. 3. hozamfizetés megkezdése (2019.11.27. megfigyelési időpont): 2019.12.02. 4. hozamfizetés megkezdése (2020.11.30. megfigyelési időpont): 2020.12.02. A névérték 95%-ának kifizetésének vagy a névérték 95%-ának és az 5. megfigyelési időponthoz tartozó hozam bónusz kuponnal növelt értékének kifizetésének megkezdése (2021.11.30. megfigyelési időpont): 2021.12.10.
Melyek az MKB e-Hoz@m Alap főbb kockázatai? z Alap származtatott eszközökbe fektető Alap, ezért A a szokásostól eltérő kockázati szintű. magasabb hozam érdekében vállalni kell annak kockázaA tát, hogy a mögöttes opciós konstrukció érték nélkül jár le. Ebben az esetben lejáratkor az Alap a befektetési jegyek névértékének 95%-át fizeti ki. z Alap befektetési jegyei a lejárat előtt kizárólag A a Budapesti Értéktőzsdén értékesíthetők.
tőzsdei árfolyam azonban a kereslet-kínálat függvényéA ben jelentős mértékben eltérhet az egy jegyre jutó nettó eszközértéktől.
z Alap várható teljesítményének függvényében az árfoA lyam a névérték alatt is lehet, illetve az is előfordulhat, hogy egyáltalán nincs kereslet az adott értékpapírra.
befektetési jegyeket ajánlott megtartani az ötéves A futamidő lejáratáig. hozam mértéke a részvénykosár teljesítményén túl függ A a részesedési rátától is.3
Az MKB e-Hoz@m Származtatott Befektetési Alapot különösen ajánljuk, ha Ön bízik az elektronikus kereskedelmi szektorban tevékenykedő vállalatok jó teljesítményében, ötéves időtávon tervezi a befektetést, kedveli az éves hozamkifizetést, MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán jegyzi, ugyanis így az Alap által elért hozamhoz a tartós befektetési szerződésre vonatkozó jogszabályi feltételek teljesülése esetén később adómentesen is hozzájuthat*, n yugdíj-előtakarékossági számlán jegyzi és ezáltal a hosszú távú forint megtakarításain adómentes hozamot kíván realizálni.*
*Az adóügyi elszámolásra vagy az adóügyi következményre vonatkozó információ pontosan csak az ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg és a jövőben változhat! Jelen tájékoztatás nem teljes körű, ezért a megalapozott befektetési döntés érdekében kérjük, hogy döntése előtt olvassa el figyelmesen az MKB e-Hoz@m Származtatott Befektetési Alap további lehetséges kockázatairól és részletes feltételeiről az Alap tájékoztatóját és kezelési szabályzatát, valamint a Bank Befektetési szolgáltatási és a kiegészítő szolgáltatási tevékenység körébe tartozó termékekről és szolgáltatásokról szóló tájékoztató alapokról szóló részeit, továbbá érdeklődjön az Alap értékpapírszámlán történő nyilvántartásának költségeiről. Csak e dokumentumok és információk együttes ismeretében hozható tudatos döntés arról, hogy a befektetés összhangban áll-e az Ön kockázattűrő képességével!
Adózás előtti bruttó hozam.
1
A hozam és a bónusz kupon lehetőségét a vásárolt opciós konstrukció teszi lehetővé, mely a fenti részvények teljesítményének részesedési rátával módosított pozitív hozama. Az Alap által elérhető maximális hozam 41,25%; éves hozam: 8,20%; EHM: 8,20% (100%-os részesedési ráta esetén). Az opciós konstrukció által elérhető hozam mértékét a részesedési ráta még tovább módosíthatja, melynek értéke 50% és 130% között mozoghat (Részesedési rátával módosított hozammaximum: 20,63%-53,63%; éves hozam: 4,10%-10,66%; EHM: 4,10%-10,66%).
2
A részesedési ráta azt mutatja meg, hogy a vásárolt opciós konstrukció névértéke hogyan aránylik az Alap induló saját tőkéjéhez, azaz az Alap a portfólió teljesítményéből hány százalékban részesedik. Értékét az Alapkezelő az Alap nyilvántartásba vételét követő 15 munkanapon belül teszi közzé az Alap hirdetményi helyein.
3
Minden megfigyelési időponthoz tartozó elszámolási időpontban az opció kifizetése a következő módon kerül meghatározásra: Befektetési jegy névértéke x Részesedési ráta x MAX (0; Kosár teljesítmény – 1) Az Alap tájékoztatója és kezelési szabályzata elérhető a forgalmazó MKB Bank Zrt. fiókjaiban, valamint a www.mkb.hu (Megtakarítások/Befektetési Alapok/ MKB Zártvégű Alapok/MKB e-Hoz@m Hozam Származtatott Befektetési Alap) és a www.mkbalapkezelo.hu honlapokon. A származtatott ügyletek nettó pozíciói abszolút értékének összege a befektetési politika szerint maximum az Alap vagyonának 200%-a lehet. Az MKB Trezor Számlákon és az MKB Nyugdíj-előtakarékossági Számlán elérhető adóelőny feltételeiről a www.mkb.hu honlap nyújt részletes tájékoztatást. Jelen tájékoztatás a Kbftv 137.§. és a Tpt. 35. § (1) bekezdése szerint kereskedelmi kommunikációnak minősül, azonban nem minősül ajánlattételnek, befektetési vagy adójogi tanácsadásnak. Az Alap kezelője az MKB Alapkezelő Zrt. (tev. eng. sz.: 100.007-3/1299.), forgalmazója az MKB Bank Zrt. (tev. eng. sz.: III/41.005-3/2001., a Budapesti Értéktőzsde tagja).
További információ:
TeleBANKár: +36 40 333 666
www.mkbalapkezelo.hu
Személyesen bankfiókunkban
