MINŐSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ

MINŐSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ „CSAK OLYAT ADJ EL, AMIT ÉRTESZ!”

MINÓSÍTETT

I TANÁCSADÓ

BEFEKTETÉS

ÁS MINTA BARNAB 123456 MA ZÁ RS SO L OKLEVÉ

A PROGRAM CÉLJA

A Minősített Befektetési Tanácsadó képzés célja banki és egyéb befektetési termékek értékesítését végző szakemberek képzése. A program alapvetően a befektetési termékek és azok gazdasági, szabályozói és adójogi környezetének alaposabb megismerését teszi lehetővé. Ez a tudás az értékesítésben részt vevők számára oly kritikus ügyfél-elégedettség növelésének, valamint az ügyfél-akvizíció és -megtartás sikerének alapja. SZÉCHENYI ISTVÁN EGYETEM

Az Észak-magyarországi régió kizárólagos képzési központja a Széchenyi István Egyetem. A képzésre az egyetemi hallgatók mellett a régióban már tanácsadóként dolgozók is jelentkezhetnek, így helyi képzés keretében szerezhetik meg a magas szinvonalú, nemzetközi szakmai képesítést. Az egyetemistáknak lehetőségük nyílik az alapkézésüket kiegészítő nemzetközi képesítés megszerzésére, így növelve elhelyezkedési esélyeiket.

A KÉPZÉS FELÉPÍTÉSE, TÉMAKÖRÖK A képzés a komplex Pénzügyi tervezői képzés első szintje. A Minősített Befektetési Tanácsadó képzésre további két szint épül: Pénzügyi Tervező

Európai Pénzügyi Tanácsadó

Minősített Befektetési Tanácsadó

A komplex Pénzügyi Tervező program célja olyan magas színvonalú pénzügyi tervezők képzése, akik a pénzügyi tanácsadás valamennyi szakterületén kellő szakismerettel és tapasztalattal rendelkeznek, így az ügyfél igényeit teljes körűen ki tudják elégíteni. A Minősített Befektetési Tanácsadó és az Európai Pénzügyi Tanácsadó képzések elvégzésével a hallgatók egyúttal megszerzik az Európai Pénzügyi Tervező Szövetség (EFPA – European Financial Planning Associa tion) által kialakított EFA (European Financial Advisor) képesítést. Bővebben az EFA képesítésről: www.ptszt.hu KINEK AJÁNLJUK? A Minősített Befektetési Tanácsadó képzést ajánljuk mindazoknak, akik bármilyen pénzügyi, befektetési termék tanácsadásával vagy értékesítésével foglalkoznak (banki ügyintézőknek, pénztárosoknak, értékesítőknek, tanácsadóknak, ügyfélszolgálati munkatársaknak, hitelügyintézőknek, bizt o sítási ügynököknek, biztosítási alkuszoknak, befektetési vagy pénzügyi tanácsadóknak), illetve

munkájuk során kapcsolatba kerülnek ezekkel a termékekkel, és szeretnék azok tulajdonságait és piacait jobban megismerni. A Minősített Befektetési Tanácsadó képzés javasolt azoknak is, akik az Európai Pénzügyi Tanácsadó vagy a Pénzügyi Tervező képzéseket szeretnék elvégezni, mivel ezekhez a Minősített Befektetési Tanácsadó vizsga megléte szükséges. A képzést sikeresen elvégző jelöltek bekerülnek a Pénzügyi Tervezők Szakmai Tanácsa (PTSZT) honlapján (www.ptszt.hu) nyilvánosan hozzáférhető regiszterbe. A végzettek részére a PTSZT továbbá egy sorszámozott, névre szóló plasztikkártyát bocsát ki (l. balra), mely a regiszterrel összhangban azonosítja a képesített szakembereket. TÉMAKÖRÖK A képzés során az alábbi témakörökkel foglalkozunk: 1. modul: Gazdasági alapismeretek Általánosan áttekintjük az alapvető gazdasági folyamatokat és mutatószámokat, valamint a különböző piacokat, így a pénz- és tőkepiacot és a munkaerőpiacot. A cél, hogy megtanuljuk értelmezni a hétköznapokban gyakran előforduló gazdasági alapfogalmakat és azok közötti összefüggéseket, úgy mint a GDP fogalmát, Betekintést nyújtunk a monetáris és eszköztárába, valamint kitérünk a gazdasági növekedés tényezőire és a globalizáció folyamatára. Végül bemutatjuk és elemezzük a magyar gazdaság aktuális helyzetét és kilátásait.

TÉMAKÖRÖK 2. modul: Pénzügyi számítások A pénzügyi számítások témakör a pénzügyi életben használatos alapvető számítási eljárások, és a mögötte meghúzódó összefüggések bemutatására koncentrál. Tárgyaljuk a kamat- és hozamszámítás alapjait, különböző pénzügyi termékek pénzáramlásának meghatározását, és azok értékelését (jelenérték számítás), valamint a befektetések értékeléséhez szükséges jövedelmezőségi számítások eszköztárát. Az elsajátított eszköztár felhasználásával különböző befektetési lehetőségek jövedelmezőségi összehasonlítására alkalmas, a gyakorlatban is jól használható szemléltetési eszközöket mutatunk be. 3. modul: Hiteltermékek, hitelpiacok A modul keretében bemutatjuk a legfontosabb lakossági célú hiteltermékeket, illetve azok kezelésével és felhasználásával kapcsolatos alapvető banki eljárásokat. Részletesen tárgyaljuk a különböző hitelkonstrukciókat, hitelfedezeteket, speciális hiteltermékeket és konstrukciókat (pl. befektetési termékkel kombinált hitelek, lakástakarékpénztárak), illetve a hitelezés folyamatát banki és ügyfél szemszögből, a hitelbírálat folyamatát, valamint a hitelek árazási mechanizmusát. Külön kitérünk a devizahitelek témakörére és a lízingügyletekre, valamint a betételhelyezéssel és számlavezetéssel kapcsolatos alapvető ismeretekre. 4. modul: Kötvények, kötvénypiacok A modul keretében ismertetjük a kötvény fogalmát, típusait, a kötvények piacát, kibocsátási mechanizmusát és kereskedelmét, illetve kitérünk a különböző kötvényindexekre és a magyar kötvénypiaci konvenciókra. A gyakorlati kérdéseken túl részletesen bemutatjuk a kötvények pénzáram-

lásának meghatározását, és az árazási mechanizmus működését. Külön kitérünk annak elemzésére, hogy a kötvény, mint befektetési eszköz milyen előnyöket és kockázatokat jelent a különböző típusú befektetők számára. 5. modul: Részvények, részvénypiacok A modul keretében ismertetjük a részvény fogalmát, különböző fajtáit és a részvénypiacok működésének sajátosságait, melyen belül külön is kitérünk a hazai és külföldi tőzsdei kereskedési konvenciókra, megbízásokra. Bemutatjuk a részvények értékelési lehetőségeit, a részvényértékelési módszertanokat (technikai, fundamentális elemzés, piaci mutatókon alapuló értékelés), azok előnyeit, hátrányait és alkalmazhatóságukat, illetve kapcsolatukat a piaci részvényárak alakulásával. Külön kitérünk annak elemzésére, hogy a részvény, mint befektetési eszköz milyen előnyöket és kockázatokat jelent a különböző típusú befektetők számára. 6. modul: Származtatott termékek A modul keretében ismertetjük az alapvető származtatott termékek, mint határidős termékek és opciók fogalmát, azok alkalmazási lehetőségét, és a tőzsdei és tőzsdén kívüli piacok működését, konvencióit, sajátosságait. Külön kitérünk azon befektetési termékek ismertetésére, melyek valamilyen módon származtatott terméket tartalmaznak (strukturált termékek), azok kockázati sajátosságaira és értékelési lehetőségükre. A modul keretében betekintést nyújtunk a származtatott termékek, mint befektetési eszközök alkalmazhatóságára.

TÉMAKÖRÖK 7. modul: A befektetési alapok piaca A modul keretében ismertetjük a befektetési alapok és befektetési jegyek fogalmát és piacát. Bemutatjuk az alapok különböző fajtáit, az alapok működési kereteit, jogszabályi és etikai környezetüket. Betekintést nyújtunk az alapok teljesítményértékelési normáiba, a befektetési jegyek kockázataiba, és értékeljük, hogy az egyes típusú befektetési jegyek milyen típusú befektetőknek ajánlottak. 8. modul: Nyugdíjrendszer A modul során áttekintjük a hazai ai és munkaerő-piaci közegét, valamint az időskori jövedelembiztonság megteremtésének eszközeit. Ismertetjük a különböző nyugdíjrendszereket, valamint a nyugdíjreform céljait. 9. modul: Életbiztosítások A megtakarítások egyik népszerű formája az életbiztosítás. A modul keretében bemutatjuk az egyéni kockázatkezelési megoldásokat, a biztosítható kockázatok körét, az életbiztosítás megkötésének lépéseit, a kockázatfelmérés és a szerződés jogi vetületeit. Ismertetjük az életbiztosítási termékek fajtáit, röviden kitérünk a kiegészítő biztosításokra, és bemutatjuk, hogy az életbiztosítás, mint befektetési eszköz hogyan alkalmazható, milyen előnyei és hátrányai vannak és melyek a kockázatai. 10. modul: Jog és szabályozás a tőkepiacon Ez a modul a korábban megismert pénzügyi piacok és termékek jogi és szabályozási vetületét tárgyalja. Ismerteti a különböző jogforrásokat, a pénzügyi közvetítő intézményrendszer jogrendszerét, a pénz- és tőkepiacok szabályozását, valamint a felügyelő szervek szabályozását és működését.

11. modul: A befektetési tanácsadás jogi vonzatai A modul keretében részletesen tárgyaljuk a befektetési tanácsadás fogalmát és jogi szabályozását, mely során részletesen bemutatjuk a MiFID vonatkozó előírásait és annak hazai jogkörnyezetbe és gyakorlatba implementált előírásait. Külön kitérünk a témához kapcsolódó gyakorlati problémákra és kihívásokra, a szempontokra. 12. modul: A befektetések adózása Ez a modul a korábban megismert befektetési termékek adózási vonzatát ismerteti részleteiben és aktuálisan. A befektetési termékek adózási vonzata mellett a jogi személyekre vonatkozó adószabályokat is áttekintjük, így az intézményi befektetőkre vonatkozó adózási szabályokat, valamint a külföldi befektetésekre érvényes nemzetközi egyezményeket is. 13. modul: Szintetizálás A szintetizáló modul célja a megszerzett ismeretek gyakorlati közegbe ültetése. A modul keretében a hallgatók befektetési tanácsadási esettanulmányokat dolgoznak fel oktatók vezetésével és szituációs gyakorlatok keretében. A különböző lehetséges megoldásokat a hallgatók az oktatóval közösen értékelik és elemzik. A modult egy minta vizsgasor közös megoldása zárja.

IDŐBEOSZTÁS

TANDÍJ

A képzés összesen 13,5 oktatási nap keretében zajlik. A teljes program így egy szemeszter (három hónap) alatt teljesíthető. A kurzus minden év őszi és tavaszi félévében indul. Az oktatás az alábbi időpontokban zajlik:

A képzés díja (13,5 nap + tananyag) 275 000 Ft

péntek: 14:00 – 19:45 szombat: 8:00 – 15:45

A következő táblázat az egyes modulok időtartamát mutatja: Modul Gazdasági alapismeretek Pénzügyi számítások

Idő 1,5 nap 1 nap

Hiteltermékek, hitelpiacok

1,5 nap

Kötvények, kötvénypiacok

1 nap

Részvények, részvénypiacok

1 nap

Származtatott termékek

1 nap

A befektetési alapok piaca

1 nap

Nyugdíjrendszer

0.5 nap

Életbiztosítások

1 nap

Jog és szabályozás a tőkepiacon

1 nap

A befektetési tanácsadás jogi vonzatai

1 nap

A befektetések adózása

1 nap

Szintetizálás

1 nap

Összesen

13.5 nap

Záróvizsga díja:

75 000 Ft

Pótvizsga díja:

37 500 Ft

A képzés díja magában foglalja a meghirdetett oktatások díját és az előadások és kiegészítő anyagok nyomtatott változatát. A képzés FAT által akkreditált program, ezért a tandíjak ÁFAmentesek. Sikertelen záróvizsga esetén a záróvizsga pótvizsgadíj képzés díja elszámolható a szakképzési hozzájárulás terhére.

AZ EGYETEM

A BANKÁRKÉPZŐ

A Széchenyi István Egyetem az alkalmazható tudás egyeteme, amelyet a legdinamikusabban fejlődő hazai felsőoktatási intézmények között tartanak számon. 2009-2011 között 12 milliárd forint összértékű átfogó fejlesztési program szolgálja a teljes megújulást – ez az összeg egyetemi polgárokra vetítve fejenként egymillió forintos ráfordítást jelent, amely a legmagasabb érték Magyarországon.

A Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt., Kelet-Európa első bankárképző intézménye 1988ban jött létre.

A négy évtizede alapított műszaki főiskola jogutódjának képzési palettáját ma már gazdaságtudományi, jogi, jogi-igazgatási, informatikai, pedagógiai, egészségtudományi, szociális és zeneművészeti ágak teszik teljessé. WWW.UNI.SZE.HU

ELÉRHETŐSÉGEK A PROGRAM HONLAPJA

www.beftan.hu

PROGRAMFELELŐS

Dr. Szalka Éva PhD egyetemi docens +36 96 613 597 [email protected]

PROGRAMSZERVEZŐ

Benkő Judit

+36 30 486 1697 [email protected]

OKTATÁS

Az intézmény 22 éves fennállása során több mint 50 000 hallgatót oktatott, köztük a hazai bankszakma több elismert képviselőjét is. Folyamatosan bővülő oktatási mai tanfolyamok mellett hazai és nemzetközileg akkreditált szakképesítést nyújtó és diplomát adó programok találhatók. TANÁCSADÁS

Az oktatási tevékenység mellett a Bankárképző Magyarország vezető banki tanácsadója, mely specializáltan üzleti, kockázatkezelési megoldásokat nyújt ügyfelei számára. WWW.BANKARKEPZO.HU

MINŐSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ JELENTKEZÉSI LAP A jelentkező neve: Leánykori neve: Születési helye:

Ideje:

Anyja neve: Levelezési címe: Irányítószám: E-mail: Telefon: Munkahely neve: Munkahely címe: Telefonszám:

Fax:

Munkaköre Korábbi banki/üzleti gyakorlat helye: Ideje:

Iskolai végzettsége:

Az oktatási intézmény neve: Nyelvtudás (nyelvvizsga): Honnan értesült a képzésről? Dátum:

A jelentkező aláírása:

Finanszírozó intézmény (ha van): Képviselőjének neve:

Telefon:

Címe: Költségtérítés mértéke:

%

Szeretné a képzés díját szakképzési hozzájárulás terhére elszámolni? igen

nem

Dátum:

A jelentkezési lapot csak az érettségi bizonyítvány másolatával együtt tudjuk elfogadni. Nyilvántartási szám: 01-0339-04 A Bankárképző intézmény-akkreditációs lajstromszáma: AL-0083 Fénymásolt példányt is elfogadunk.