MIKROVÁLLALATI PÉNZFORGALMI HIRDETMÉNY 200 millió forintnál alacsonyabb éves nettó árbevételű vállalkozások (mikrovállalatok) részére

ERSTE BANK HUNGARY ZRT. TeleBank: 06 40 222-222 E-mail: [email protected] www.erstebank.hu Mikrovállalati Pénzforgalmi Hirdetmény

MIKROVÁLLALATI PÉNZFORGALMI HIRDETMÉNY 200 millió forintnál alacsonyabb éves nettó árbevételű vállalkozások (mikrovállalatok) részére. Közzététel: 2016. február 25. napján Hatályos: 2016. február 26-tól Módosítás oka: 1, 2016. február 27-től a hétvégén ill. munkaszüneti napon megadott bankon belüli eseti forint átutalást Netbank csatornán valamint a 300.000 Ft-ot meg nem haladó bankon belüli eseti forint átutalást TeleBank ügyintézőn keresztül a Bank azonnal teljesíti. 2, 2016. április 25-től hatályos: pontosításra került a NAV felé történő kedvezményes tranzakciók köre. 3, 2016. február 27-től meghosszabbításra került a e-hiteles cégkivonat lekérdezési akció.

Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

1


TARTALOMJEGYZÉK 1

ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK .................................................................................................................................................................................. 4 1.1 1.1.1 1.1.2 1.1.3 1.1.4 1.1.5 1.1.6 1.1.7 1.1.8 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 1.9

2

Általános szabályok ............................................................................................................................................................................... 4 A forint átutalásokkal kapcsolatos szabályok: ........................................................................................................................ 5 A deviza átutalásokkal kapcsolatos külön szabályok és fogalmak: ........................................................................................ 6 Megbízások benyújtása ....................................................................................................................................................... 11 Gyűjtőláda használata ......................................................................................................................................................... 12 Készpénzfelvételi rend és előzetes bejelentési kötelezettség pénztári készpénz felvét esetén ............................................ 12 Alkalmazott árfolyamok ....................................................................................................................................................... 13 Késedelmi kamat ................................................................................................................................................................. 13 A betételhelyezésre vonatkozó általános szabályok ............................................................................................................ 14 E-hiteles cégkivonat lekérdezés szolgáltatás ....................................................................................................................................... 15 2015.11.20-tól Erste Társasházi Számlacsomagot nyitó társasházak és lakásszövetkezetek részére biztosított szolgáltatások ......... 15 Postai készpénzátutalási megbízás, „sárga csekk” igénylés szolgáltatás ............................................................................................ 16 Az egyes devizaforgalmi ügyleteknél zárolásra kerülő fedezetek mértéke készpénzfedezetes megbízások esetén ............................ 16 Ügyfélcsoportok ................................................................................................................................................................................... 16 Hagyatékkifizetés, hagyatékkezelés .................................................................................................................................................... 17 KSH által megadott árindex alapján történő díjmódosítás szabálya (hatályos 2016. február 29-től) ..................................................... 17 Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) javára, ügyfél által indított tranzakcók .......................................................................................... 17

MIKROVÁLLALATI SZÁMLAVEZETÉSNÉL ALKALMAZOTT TELJESÍTÉSI REND ÉS DÍJSZABÁSAI ........................................................... 18 2.1 Már nem értékesített Mikrovállalati bankszámlák díjai és jutalékai ....................................................................................................... 18 2.2 2015. április 1. napjától értékesített Erste Standard Mikrovállalati bankszámla forint díjai és jutalékai ................................................. 20 2.3 Mikrovállalati számlavezetésnél – számlanyitás dátumától függetlenül, valamennyi bankszámlára - általánosan alkalmazott díjak és teljesítési rend .......................................................................................................................................................................................................... 23 Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

2


MELLÉKLETEK 1. számú melléklet – 2. számú melléklet – 3. számú melléklet – 4. számú melléklet – 5. számú melléklet – 6. számú melléklet – 7. számú melléklet – 7.1. számú melléklet – 8. számú melléklet – 9. számú melléklet – 10. számú melléklet – 11. számú melléklet – 12. számú melléklet – 13. számú melléklet 14. számú melléklet 15. számú mellléklet 16. számú melléklet –

Látra szóló betétek kamatai Lekötött betétek kamatai Erste Induló számlacsomag és Erste Számlacsomag díjai társadalmi szervezetek részére díjai Válogatás Plusz számlacsomag díjai 200 millió Ft alatti éves nettó árbevételű vállalkozások részére Ügyvédi, közjegyzői, bírósági végrehajtói letéti számla díjai Erste Agro Számlacsomag díjai Bankkártya szolgáltatások díjai Bankkártya akciók Nem értékesített forint pénzforgalmi számlacsomagok díjai Bankkártya elfogadói számlacsomag díjai Válogatás számlacsomag díjai 200 millió Ft alatti éves nettó árbevételű vállalkozások részére Partner Számlacsomag kondíciói Megszűnt betétlekötési konstrukciók kamatai Mikrovállalati számlavezetésnél alkalmazott teljesítési rend szombat, vasárnap vagy munkaszüneti napon való nyitva tartás esetén Akciós ajánlatok Az Erste Bank által meghirdetett egyedi ajánlatok mikrovállalati ügyfelek részére Az MFB Vállalkozásfinanszírozási Program keretében nyújtott hitel esetén nyitott XLX pénzforgalmi számla kondíciói mikrovállalati ügyfelek részére Erste Társasházi Számlacsomag díjai


3


1 ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK Mikrovállalat (mikrovállalkozás): Az ERSTE BANK HUNGARY ZRT. (a továbbiakban Bank) Mikrovállalatnak tekinti és kezeli a Társasházakat és a Lakásszövetkezeteket, valamint a 200 millió Ft-nál alacsonyabb éves nettó árbevételű devizabelföldi, illetve devizakülföldi vállalkozásokat (gazdálkodó szervezetek, gazdasági társaságok, egyéni vállalkozók), egyéb jogi személyeket, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezeteket, társadalmi szervezeteket, pénzforgalmi bankszámla nyitására kötelezett természetes személyeket. A mikrovállalalti ügyfélkör eltérhet a Pft. 2. § 17) pontja szerinti mikrovállalkozás fogalma szerinti ügyfélkörtől. A Bank a szolgáltatásaiért felszámítható jutalékok, külön díjak és költségek (a továbbiakban bankköltségek) mértékét, ezek érvényesítésének körét, az árfolyamok alkalmazását és a kamatelszámolás módját – figyelemmel a számlaszerződésben foglaltakra – a következőképpen állapítja meg:

1.1

Általános szabályok

A jutalékszámítás alapja a megbízás összege. A jutalék felszámítása a számlavezetés pénznemében történik. A jutalék felszámítása forint számlák esetében forintban, euró számlák esetében euróban, ezektől eltérő devizanemű számlák esetében a számla devizanemével azonos devizanemben történik. Konverziós esetekben a Bank a jutalékot a megbízás terhelési értéknapján érvényben lévő, a tranzakció terheléséhez alkalmazott devizaárfolyamon számolja át és az átutalás ellenértékével egyidejűleg terheli meg az ügyfél számláját. Bankunk a jutalék elszámolást a tranzakciótól függően vagy a tranzakció napján, vagy havi gyakorisággal gyűjtötten végzi el. Kivételt képez ez alól, amikor a bankszámlaszerződés ettől eltérő gyakoriságot (tárgyidőszakot) állapít meg, amely esetben a Bank a szerződésben rögzítettek szerint jár el. A Bank a pénztári forint kifizetés esetén a tárgyhó végén terhelendő jutalékot a tranzakció értéknapján az ügyfél bankszámláján jogosult zárolni. A listában felsorolt jutalékokon kívül a Megbízót terhelik a megbízás végrehajtása során Magyarországon, vagy külföldön felmerülő költségek, továbbá a megbízások lebonyolításába bekapcsolt külföldi bankok díjai és költségei, kivéve, ha a Megbízó ellentétes kikötést alkalmaz és a Bank ennek érvényt tud szerezni. A díjak, jutalékok (továbbiakban együttesen: Díjak) számításának alapja a megbízás összege, vagy a bankjegyek, érmék darabszáma. A százalékos mértékben megállapított Díjak alapját az érintett tranzakciók összege képezi. A Díj felszámítása tranzakciónként, a számlavezetés pénznemében történik. Díjaink a standard (általános) kötelezettségvállalásokra és eljárásokra vonatkoznak. Minden, a standardtól eltérő többlet vagy a standardtól eltérő egyedi igény esetén külön és esetenként mérlegelheti a Bank a megbízás elfogadását és az alkalmazandó jutaléktételt. A díjmentesség alatt jelen Hirdetmény vonatkozásában minden esetben 0 Ft-ot kell érteni. Díjakra, jutalékokra (együttesen: díjak) vonatkozó fogalmi meghatározások jelen Hirdetmény vonatkozásában: Tételdíj: Olyan változó mértékű díj, amely forint összegben kerül meghatározásra, valamint az egyes díjakhoz kapcsolódó forint összegben meghatározott min. és max. érték, továbbá az összetett díjnak forint összegben megharázott díjrésze. Százalékos díjak: Olyan változó díj, amely százalékban kerül meghatározásra, továbbá az összetett díj százalékban meghatározott része. Összetett díj: Amely áll egy százalékos mértékű díjból, valamint ahhoz kapcsolódóan egy forint összegben meghatározott tételdíjból. Tárgynap (T nap). Olyan banki munkanap, melyen a Bank a fizetési megbízással kapcsolatosan rá háruló feladatokat (pl. fedezetvizsgálat) megkezdi.


4


A jutalék felszámítása forint számlák esetében forintban, euró számlák esetében euróban, ezektől eltérő devizanemű számlák esetében a számla devizanemével azonos devizanemben történik. Konverziós esetekben a Bank a jutalékot a megbízás terhelési értéknapján érvényben lévő, a tranzakció terheléséhez alkalmazott devizaárfolyam-típus alkalmazásával számolja át és az átutalás ellenértékével egyidejűleg terheli meg az ügyfél számláját. A Bank a pénzforgalom lebonyolítását szolgáló nyomtatványokat, bizonylatokat, az éjszakai trezorhoz tartozó tasakokat, mágneskártyákat térítésmentesen bocsátja az Ügyfelek részére. Az Ügyfelek levélben nyújthatják be nyomtatvány igényüket. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy a kondícióit egyoldalúan megváltoztassa. Az új feltételekről a Bank az Ügyfeleket a számlavezető helyeken kifüggesztett Hirdetmény útján értesíti. Az alkalmazott teljesítési rendnél megadott végső benyújtási határidők normál munkanapra vonatkoznak. A magyarországi szombati munkanapokon a klíringrendszerek üzemidejének rövidülése miatt a felsorolt (HUF utalás HUF számláról HUF számlára) megbízás típusokra a következőképpen változnak: 

Telebank automatán kódolt utalás (bankon kívül, bankon belül, bankon belül saját számlák között) T nap 13:00



Telebank ügyintézőn keresztül bankon kívül T nap 12:30



Elektronikus rendszeren keresztül bankon kívül (eseti átutalás) T nap 13:00



Elektronikus rendszeren keresztül bankon kívül (csoportos átutalás) T nap 13:00



Viber átutalás elektronikus rendszeren keresztül T nap 16:00, papíron benyújtva 12:00

1.1.1 A forint átutalásokkal kapcsolatos szabályok: A forint megbízások nyomtatványai: 2011. január 1.-től a Bank a következő megbízásokat csak alábbi formátumú MNB nyomtatványokon fogadja el : 

PFNY 11 -- a forintban teljesítendő átutalási megbízás



PFNY 31 vagy adattartalmával azonos nyomtatvány -- felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére, a felhatalmazás módosítása, megszüntetése”-re



PFNY 41 -- beszedési megbízás A benyújtás indokai: 1 - A fizető fél felhatalmazó levele alapján, 4 - Váltóbeszedés, 5 - Csekkbeszedés nyújtható be. Végrehajtható okiraton alapuló beszedés (2. indok) amennyiben a bírósági végrehajtás általános feltételei 2009. november 1-jét megelőzően már fennálltak, illetve jogszabályon alapuló beszedés (3. indok), amennyiben annak törvényi feltételei fennállnak.



PFNY 51 -- határidős beszedési megbízás



PFNY 71 -- hatósági átutalási megbízás A bírósági végrehajtási eljárásban, valamint a közigazgatási végrehajtási és adóvégrehajtási eljárásban pénzkövetelés érvényesítésére. A Bank a fizető fél Számlatulajdonos bankszámlájára terhére meghatározott pénzösszeget utal át a hatósági átutalás meghozatalára jogosult (kedvezményezett) erre irányuló kezdeményezésére, a megbízás adója által meghatározott fizetési számlára.

Fedezet hiány miatt a forint megbízásokat a Bank a következő időpontig állítja sorba: 

Eseti átutalási megbízás o papír alapon benyújtott esetén Terhelési nap +1 banki munkanap 16:30-ig (szombaton 13:00-ig) Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

5


o o

Netbankon /Electrán benyújtott esetén a Terhelési napon 16:30-ig (szombaton 13:00-ig) TeleBankon benyújtott esetén nincs sorba állítás



Rendszeres átutalás megbízás esetén Terhelési nap +1 banki munkanap 16:30-ig (szombaton 13:00-ig)



A csoportos átutalási megbízás a Terhelési napon 16:30-ig (szombat: 13:00)



Hatósági átutalás és átutalási végzés alapján történő átutalás esetén Terhelési nap +35 nap 18:00-ig



Csoportos beszedési megbízás (a bank ügyfele a kötelezett) Terhelési nap +1 banki munkanap 18:00-ig



Felhatalmazó levélen alapuló beszedés, (1-es indokú beszedés) o 2007. március 1. előtt átvett felhatalmazó levelek esetén, amennyiben tartalmaz sorba állításra vonatkozó kérést, akkor Terhelési nap+15 nap 18:00-ig, ha ez a kérés a jogszabályra hivatkozik, vagy 90 napra szól, akkor Terhelési nap+35 nap 18:00-ig. Ellenkező esetben a Terhelési napon 18:00-ig. o A 2007. március 1. után átvett felhatalmazó levelek esetén amennyiben tartalmaz sorba állításra vonatkozó kérést, akkor Terhelési nap+35 nap 18:00-ig, ellenkező esetben a Terhelési napon 18:00-ig.

Amennyiben a számlaszerződés megszűnését követően a bankszámlán olyan számlakövetelés marad, amelynek elutalásáról/felvételéről a számlatulajdonos a Banknál nem rendelkezett, úgy a Bank ezen számlakövetelést felelős őrzésben kezeli a Számlatulajdonos rendelkezéséig. A Bank jogosult a felelős őrzés után felszámított díjat a felelős őrzésbe vett számlakövetelés összegébe beszámítani és ennek következtében az így felszámított díjjal a számlakövetelés összegét csökkenteni. 1.1.2 A deviza átutalásokkal kapcsolatos külön szabályok és fogalmak: A bank csak az olyan, HUF számlán terhelendő, HUF-ban megadott fizetési megbízásokat tekinti forint átutalásnak, melyek konverzió nélkül teljesíthetőek Bankon belül vagy más belföldi pénzforgalmi szolgáltató által vezetett Bankszámlára. Az egyéb megbízások deviza-átutalásnak (illetve konverziónak) minősülnek. A Bank a kimenő deviza-átutalásokat külföldi közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók bevonásával teljesíti. Kimenő deviza átutalás, valamint külföldre indított forint átutalás esetén, amennyiben a partner bankok (külföldi / belföldi) jutalékainak teljes költségét a megbízó átvállalja (költségviselés módja: OUR), az adott megbízáshoz kapcsolódó díjon felül átutalásonként tételdíj kerül felszámításra az átutalási megbízás jutalékának elszámolásával egy időben, amelynek fedezetét az átutalás és az adott megbízáshoz kapcsolódó díj együttes összegén felül egyidejűleg biztosítani kell a terhelendő bankszámlán a megbízás beadásakor. Bejövő deviza átutalások esetén, amennyiben a küldő bank „OUR” költségviselési opcióval küldte a fizetési megbízást, a Bank a mindenkori Bankközi Hirdetménye (megbízások teljesítése során a partnerbanknak felszámítandó díjakat tartalmazza) alapján számítja fel a küldő banknak a fizetendő jutalék összegét, függetlenül az ügyfelekre vonatkozó Hirdetmény tartalmától és az ügyfél egyedi kondícióitól. Bejövő deviza átutalások esetében, amennyiben az átutalás fedezete a Számlatulajdonos bankszámláján történt jóváírás napjáig nem érkezett meg a Bank saját, adott devizanemben vezetett nostro számlájára, úgy a Bank jogosult a Számlatulajdonos bankszámláján jóváírt, de fedezettel nem rendelkező fedezethiányos deviza átutalás fizetési megbízás összegét a rendezésig zárolni, illetve a jóváírás értéknapjával azonos értéknappal megterhelni. A Bank jogosult továbbá a beérkező deviza átutalás jóváírásának értéknapját utólag korrigálni a Számlatulajdonos bankszámláján akkor, ha az átutalási megbízás fedezete a megbízásban megadott értéknaptól eltérő napon, késedelemmel érkezik meg a Bank adott devizanemben vezetett nostro számlájára. A Bank az átutalásokkal, csekkbeszedéssel kapcsolatban, vagy egyéb okból felmerült bankköltséggel jogosult az ügyfél eredeti ügyletben megjelölt számláját (ennek elégtelen fedezete esetén az ügyfél más számláját) – utólag is – megterhelni Ezen esetekben a Bank kereskedelmi árfolyamot alkalmaz a konverziós költségterhelések esetében, Amennyiben az ügyfél számláin nem áll rendelkezésre elegendő fedezet a költségek elszámolásához, a Bank számlakonverziós árfolyam alkalmazásával is sorba állíthatja követelését az ügyfél számláján Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

6


Ha a megbízással kapcsolatos jutalékokat partnerére hárítja át, és a partner a jutalékot nem fizeti meg, Megbízónk felelős marad a jutalék megfizetéséért. A Bank az okmányos meghitelezések, garanciák, beszedvények lebonyolítását a párizsi Nemzetközi Kereskedelmi Kamara mindenkor érvényben lévő, egység-szabályokat és szokványokat tartalmazó kiadványai szerint vállalja, abban az esetben is, ha ezekre a szabályokra a Megbízó a megbízásban nem tér ki. A deviza átutalási és értéknapos konverziós megbízások, továbbá az import inkasszó átutalására vonatkozó megbízások teljesítése esetében a megbízás összegének 100%a+megbízás jutaléka a fedezet mértéke, mely fedezetet azon a számlán kell biztosítani, amely terhére a megbízás szól. A zároláskor a tétel feldolgozásának időpontjában érvényes kereskedelmi deviza árfolyamot alkalmazza a Bank. Deviza átutalások részteljesítése nem lehetséges. Fedezethiányos deviza-átutalási-, valamint konverziós-, továbbá import inkasszó teljesítésére beadott megbízásokat T+2 munkanap 16.25-ig állítja sorba a Bank, kivételt képeznek a Pieuro és T napos átutalások és konverziók, melyek a tárgynapi teljesítésre vonatkozó végső benyújtási határidőig kerülnek sorba állításra, majd (amennyiben nem teljesíthetőek) visszautasításra. Kimenő deviza átutalás esetén amennyiben a megbízás devizaneme eltér a kedvezményezett jóváírandó számlájának devizanemétől, a Bank levelezőbankja jogosult a két devizanem közötti konverzió elvégzésére, és a megbízásnak a jóváírandó számla devizanemében történő teljesítésére. Európai banknál vezetett számla javára történő deviza utalások esetében a választott fizetési módozat lebonyolítási módjától függetlenül elvárás a SWIFT (BIC) kód és az IBAN formátumú számlaszám használata. Ezek hiányában vagy nem megfelelő megadásuk esetén előfordulhat, hogy a partnerbank visszautasítja az átutalás teljesítését, vagy többletköltség felszámítása mellett teljesíti azt. Romániában csakis az utalandó devizanemmel megegyező devizanemű bankszámlára fogadható el megbízás. Ellenkező esetben a román bankok nem teljesíthetik a tranzakciót és saját eljárásrendjüktől függően vagy visszautalják az összeget költségeik levonását követően, vagy reklamációs levelezést indítanak. Utóbbi esetben az összeg a fizetési megbízás módosításáig nem kerülhet jóváírásra és emellett bankunk és a külföldi bank levelezési költségét is kénytelenek vagyunk a Megbízó számlájára terhelni. Európai Gazdasági Térségen (továbbiakban EGT) belüli fizetési művelet: Az a fizetési művelet, amelynek lebonyolításánál mind a fizető fél, mind a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója, vagy a teljesítést végző egyetlen pénzforgalmi szolgáltató az EGT területén belül nyújtja pénzforgalmi szolgáltatását és a pénzforgalmi szolgáltatásnyújtás euróban vagy egy euró övezeten kívüli EGT-állam devizanemében történik. Az EGT a következő államokat foglalja magában: Európai Gazdasági Térség; a következő államokat foglalja magában: AT (Ausztria), BE (Belgium), BU (Bulgária), CY (Ciprus), CZ (Cseh Köztársaság), DE (Németország), DK (Dánia), EE (Észtország), ES (Spanyolország), FI (Finnország), FR (Franciaország), GR (Görögország), HU (Magyarország), IE (Írország), IS (Izland), IT (Olaszország), LI (Liechtenstein), LT (Litvánia), LU (Luxemburg), LV (Lettország), MT (Málta), NL (Hollandia), NO (Norvégia), PL (Lengyelország), PT (Portugália), RO (Románia), SE (Svédország), SK (Szlovákia), SI (Szlovénia), UK (Nagy-Britannia), HR (Horvátország) EGT-s deviza: Európai Gazdasági Térséghez tartozó állam fizetőeszköze, jelen Hirdetmény közzétételekor: BGN, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, ISK, LTL, LVL, NOK, PLN, RON, SEK, HRK. EGT-n belüli fizetési forgalomban a BEN költségviselési opcióval kezdeményezett deviza átutalási megbízásokat a bank SHA költségviselési móddal bonyolítja le az érvényben lévő pénzforgalmi szabályozásnak megfelelően. Bankon belüli deviza-átutalások és konverziók esetében ez azt jelenti, hogy EGT-s devizanem esetén - a Számlatulajdonos nyilatkozatától függetlenül –a Bank a megbízás terheléséhez kapcsolódó jutalékot minden esetben a terhelendő számlán számolja el. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

7


Kimenő deviza átutalási megbízások teljesítéséhez szükséges adattartalom a megbízás alapadatain kívül: -

EGT-n belüli fizetési művelet esetén: 

Kedvezményezett bankjának BIC/SWIFT kódja (8 vagy 11 karakter)



Kedvezményezett IBAN száma



Költségviselés módja : SHA (javasolt), OUR

1

A fentiektől eltérő esetekben a Bank visszautasíthatja a megbízást, illetve a megbízás nem szabályozott EGT-n belüli fizetési műveletként kerül lebonyolításra. -

EGT-n kívüli fizetési művelet esetén: 

Kedvezményezett bankjának BIC/SWIFT kódja (8 vagy 11 karakter) és/vagy bankazonosítója (pl.: FEDWIRE (FW)/ABA; SHORTCODE (SC); BSB; stb.)



Kedvezményezett bankjának neve és címe



Kedvezményezett számlaszáma vagy IBAN száma



Költségviselés módja : BEN, SHA, OUR

1

2006. december 1-jétől a Bank Mikrovállalatok részére kizárólag az alábbi devizanemekben vállalja bankszámla (betéti számla, elkülönített számla, óvadéki számla) megnyitását és vezetését: HUF, EUR, USD, CHF és GBP. A 2006. december 1-je előtt más devizanemben megnyitott és vezetett bankszámlákat a változás nem érinti. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy jelen Hirdetményt új szolgáltatások bevezetésekor egyoldalúan kiegészítse, továbbá a jelen Hirdetmény fejezeteit és mellékleteit önállóan is, egyoldalúan megváltoztassa a Bankszámlavezetés és betéti ügyletek mikrovállalkozások részére c. ÁSZF (továbbiakban:ÁSZF) szerint. Az új feltételekről a Bank az Ügyfeleket az ÁSZFnek megfelelően értesíti. Díjmentesek a következő tranzakciók:  a Bank hibájából eredő helyesbítések  banktechnikai okokból felmerülő rendezések  szabad elhatározású betétszámláról hasonló számlára történő átvezetés (pl. betéthosszabbítás, illetve visszavezetés)

1

SHA (Shared): megosztott költségviselés a fizető fél és a kedvezményezett között, a fizető fél csak a Bank által felszámított díjakat, jutalékot viseli. Ilyen költségviselési opció megjelölésekor az EGT-n kívüli fizetési műveletek esetében a közvetítő bankok saját jutalékaikat levonhatják az átutalás összegéből. A megbízáson nem, vagy zavarosan jelölt költségviselési módot automatikusan SHA költségviselésűnek tekinti a Bank OUR (Our): olyan a fizető fél által a fizetési megbízáson választott költségviselési mód a fizető fél és a kedvezményezett között, amely esetén minden, a tranzakcióval kapcsolatos költséget az utalás kezdeményezője (megbízó) visel. USD utalások esetében – az USA klíringrendszer sajátosságai miatt – nem biztosított, hogy az OUR költségviseléssel ellátott megbízások minden esetben levonás nélkül érkeznek meg a kedvezményezetthez. OUR költségviselés esetén a Bank a saját sztenderd átutalási díján felül, azzal egyidejűleg felszámított OUR díj (OUR költségviselés díja) fedezi a tranzakcióban résztvevő valamennyi bank által felszámításra kerülő - előre nem ismerhető - átutalási költséget, garantált díj formájában. BEN: Az EGT-n kívüli fizetési forgalom esetén az átutalás minden költsége a kedvezményezettet terheli, így a Bank által felszámított jutalék az utalandó összegből kerül levonásra. Az EGT-n kívüli fizetési forgalomban a közvetítő bankok is levonják/ levonhatják saját jutalékukat az átutalás összegéből. Amennyiben az EGT-n belüli fizetési forgalomban BEN költségviselési mód kerül meghatározásra a megbízáson, a Bank a vonatkozó törvényi szabályozás értelmében SHA költségviselési móddal teljesíti a megbízást és a megbízó saját számláját terheli a jutalékkal. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

8


BIC/SWIFT kód: BIC a Bank Identifier Code rövidítése, amely olyan azonosító kódot jelent, amely a SWIFT rendszerben a szabványosított SWIFT üzenet küldőjét és címzettjét egyaránt azonosítja, ily módon biztosítva a SWIFT üzenet pontos továbbítását. A BIC kód biztosítja a SWIFT üzenet pontos továbbítását a címzett (kedvezményezett) pénzforgalmi szolgáltatójához a nemzetközi forgalomban. Bizonyos országokban használatos további bankazonosító kód típusok: Fedwire, SortCode, Chips, ABA. SWIFT rendszer: a Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (S.W.I.F.T.) és tagjai által működtetett, olyan nemzetközi elektronikus kommunikációs rendszer, amelyen keresztül annak tagjai, egymás között bankközi üzenetforgalmat bonyolítanak, és amely rendszer segítségével például fizetéseket teljesíthetnek, illetőleg elszámolhatnak egymással. SWIFT üzenet: a SWIFT rendszeren szabványosított formában, SWIFT szabványoknak megfelelően továbbított zárt üzenet. FIT payment: Az Erste Csoport tagbankjai közötti EUR átutalás, amely csak EUR devizanemű bankszámláról indítható. A feltételeknek megfelelő normál vagy SEPA megbízásokat automatikusan FIT payment átutalásként kezeli a Bank. A tranzakció devizaneme minden esetben EUR, míg kezdeményezett átutalás esetén a terhelendő számla, bejövő átutalás esetén a jóváírandó számla devizanemének kell eurónak lennie. A bejövő átutalás esetén az indító, illetve kimenő átutalásnál a kedvezményezett számlavezető bankja csakis az alábbiak valamelyike lehet:                    

Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG (Ausztria) Česká spořitelna a.s. (Csehország) Slovenská sporiteľňa, a. s. (Szlovákia) Erste Bank Croatia (Erste & Steiermärkische Bank d.d.) (Horvátország) Banca Comerciala Romana S.A. (Románia) Erste Bank a.d. Novi Sad (Szerbia) Salzburger Sparkasse (Ausztria) Tiroler Sparkasse (Ausztria) Sparkasse Bank dd (Bosznia-Hercegovina) Sparkasse Bank Makedonija AD (Macedónia) Banca Comerciala Romana Chisinau SA (Moldávia) Erste Bank AD Podgorica (Montenegró), Banka Sparkasse dd (Szlovénia) Erste Bank Hungary Zrt. (Magyarország) Kärtner Sparkasse (Ausztria) Steiermärkische Sparkasse (Ausztria) Erste Group Bank AG (Ausztria) Sparkasse Hainburg (Ausztria) Niederösterreichische Sparkasse (Ausztria) Bankhaus Krentschker (Ausztria)

PriEuró jóváírás: Az európai Unió tagországaiból valamint Svájcból, Norvégiából, Izlandról és Liechtensteinből, továbbá Magyarországon belül más bank ügyfele javára kezdeményezett átutalás, melynek devizaneme minden esetben euró. Bankunk a végső benyújtási határidőn belül érkezett Prieurótételeket - a 4 órán belüli teljesítési kötelezettséget figyelembe véve - haladéktalanul jóváírja. Amennyiben a kedvezményezett számla devizaneme nem euró, úgy a jóváírása eltérő, számlakonverziós árfolyam alapján tárgynapi konverzióval történik. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

9


PriEuró átutalás: Az európai Unió tagországaiba, valamint Svájcba, Norvégiába, Liechtensteinbe és Izlandra, továbbá Magyarországon belül más bank ügyfele javára indítandó átutalás, melynek devizaneme minden esetben euró. A végső benyújtási határidőn belül beadott eurómegbízás 4 óra alatt garantáltan teljesül az EU-n belül, a tagbankok euróügyfélszámlái között. Pri Euro átutalás kizárólag Vállalati NetBank és Erste Electra rendszereken keresztül és csak EUR devizanemű bankszámláról kezdeményezhető. Amennyiben papír alapon történik benyújtás, illetve ha nem euró devizanemű a terhelendő bankszámla, akkor a megbízást a Bank visszautasítja (Vállalati NetBank és Erste Electra rendszereken figyelmeztető üzenetet küldünk). Amennyiben a kedvezményezett bankszámláját vezető pénzintézet nem vesz részt a Prieuro szolgáltatásban, akkor a Bank T-napos átutalásként fogja a megbízást teljesíteni. SEPA Credit Transfer jóváírás: Az európai Unió tagországaiból valamint Svájcból, Norvégiából, Izlandból, Monacoból és Liechtensteinből beérkező jóváírási tranzakciók devizaneme minden esetben euró. Amennyiben a célszámla devizaneme eurótól eltérő, úgy a jóváírást a konverziót követően hajtjuk végre. SEPA Credit Transfer átutalás: Az Európai Unió tagországaiba, valamint, Svájcba, Norvégiába, Liechtensteinbe, és Izlandra, továbbá Magyarországon belül más bank ügyfele javára kezdeményezett átutalás, melynek devizaneme minden esetben euró. A SEPA Credit Transfer átutalás feltétele, hogy a kedvezményezett bank az EU-s SEPA megállapodáshoz csatlakozott pénzintézet legyen. A költségviselés módja csak ’SHA’ lehet - azaz minden ügyfél (küldő, fogadó) a saját bankja által felszámított jutalékot fizeti, a küldött összegből sem díj, sem költség nem vonható le a közvetítő bankok által sem. Az átutalás teljes összege jóváírásra kerül a kedvezményezett bankszámláján. Az átutalási megbízáson kötelező feltüntetni a kedvezményezett IBAN-ját és a kedvezményezett számlavezető bankjának 11 karakterből álló BIC (SWIFT) kódját. Azokat az elektronikus úton indított, normál deviza átutalásként benyújtott fizetési megbízásokat, amelyek adattartalma megfelel a SEPA Credit Transfer feltételeinek, a Bank SEPA átutalásként teljesíti a pontos és a vállalt teljesítési határidőn belüli lebonyolítás biztosítása érdekében kivéve a FIT kritériumoknak is megfelelő megbízásokat, mivel azok FIT átutalásként kezelése élvez prioritást. IBAN: Az ’International Bank Account Number’ angol kifejezés rövidítése, mely a nemzetközi bankszámlaszám megjelölésére szolgál. T-napos átutalás: Azonos devizanemű bankszámláról más bankhoz indított konverzió nélküli EUR és USD átutalások lebonyolítása (a fizető fél számlájának megterhelése és a SWIFT üzenet kiküldése) a megbízás benyújtásának napján. NetTrader szolgáltatás: A NetTrader az Erste Vállalati Netbankhoz kapcsolódó elektronikus rendszer, melyben olyan szolgáltatást kínál a Bank, amely lehetővé teszi, hogy a számlatulajdonos a rendszeren keresztül egyedi Devizakonverziós megbízásokra (azonnali és értéknapos) ajánlatot kérjen a Banktól, és az ajánlat elfogadása esetén Megbízást adjon a Banknak. NetTrader Devizakonverzió összege: A Bank a NetTrader rendszeren keresztül benyújtható devizakonverziós megbízások összegét tranzakciónként legalább 10.000 EUR és legfeljebb 200.000 EUR vagy annak megfelelő értékű, a Bank Ajánlatában meghatározott árfolyamon kalkulált deviza összegben fogadja be. NetTrader kereskedhető devizapárok és értéknapok: Elérhető értéknap T, T+1, T+2 T+1, T+2

Devizapárok EUR/HUF,USD/HUF,CHF/HUF,GBP/HUF, CZK/HUF,PLN/HUF,RON/HUF,HRK/HUF EUR/USD,EUR/CHF,EUR/GBP,GBP/USD,USD/CHF,GBP/CHF EUR/CZK,EUR/PLN,EUR/HRK,EUR/RON,USD/CZK,USD/PLN,USD/HRK,USD/RON


10


2011. március 1-jétől a NetTrader rendszeren keresztül benyújtható devizakonverziós megbízások min. összeget visszavonásig 5.000 €-ban határozzuk meg. A szükséges pénzügyi fedezet mértéke: Üzleti órák minden banki munkanapon:

102% Hétfőtől-Csütörtökig: 8:30-16:00, Pénteken: 8:30-15:00

Havi forgalmi elvárás Az Ügyfél köteles minden naptári hónapban legalább EUR 25.000-nek megfelelő devizakonverziót bonyolítani a NetTrader rendszeren keresztül. 1.1.3 Megbízások benyújtása A már a Bank által átvett megbízások – a benyújtás módjától függetlenül –, visszavonására csak szerződésben illetőleg ahhoz tartozó általános szerződési feltételekben vagy a jelen Hirdetményben rögzített esetben van lehetőség. A Bank által különböző ismérvek (pénznem, benyújtás helye és módja, fizetési mód stb.) alapján a jelen Hirdetményben határozza meg azt a végső időpont, ameddig a Bank az adott típusú fizetési megbízást rendszereiben érkezteti, és tárgynapi feldolgozásra átveszi (Végső benyújtási határidő). A Végső benyújtási határidőig beérkezett fizetési megbízások feldolgozása T, mint tárgynapon, az azután beérkezett fizetési megbízások feldolgozása T+1 banki munkanapon történik. A Végső benyújtási határidőt követően a Bank a hozzá érkezett fizetési megbízásokat kizárólag érkezteti (pl. időbélyegzővel kerül ellátásra), azaz feldolgozás nélkül tárolja, megőrzi azt a következő banki munkanap kezdő időpontjáig, azaz reggel 8:00 óráig. A Bank a megbízásokat a következő módokon és időintervallumokban érkezteti, illetőleg veszi át: 1. Papír alapú megbízások („Nyomtatvány” Megbízás benyújtási mód) esetén: - Fióki ügyintézőknél történő benyújtás esetén a benyújtási hely szerinti bankfiók nyitvatartási ideje alatt. - bankfiókba állított gyűjtőládában (ahol rendelkezésre áll) elhelyezett megbízások esetén a fiók nyitvatartási idejében - postai úton érkezett fizetési megbízások (Beszedési megbízás (felhatalmazó levélen / váltón / csekken / végrehajtható okiraton / jogszabályon alapuló), Hatósági Átutalás, Átutalási végzés) befogadásának határideje banki munkanap 9:00 óra, teljesítés T nap. A befogadási határidő után érkezett fizetési megbízások teljesítése T+1 banki munkanapon történik. 2. Elektronikus csatornákon keresztül, valamint TeleBankon benyújtott megbízások: minden nap 0-24 óráig. Az elektronikus fizetési megbízások benyújtására vonatkozó szabályokat a vonatkozó szerződések és általános szerződési feltételek tartalmazzák. Elektronikus megbízásnak minősülnek a Vállalati TeleBank automata „kódolt átutalás” menüpontján, valamint a Vállalati NetBank, Vállalati Mobilbank, Erste Electra, Erste Electra Light rendszereken keresztül benyújtott megbízások. A Multicash szolgáltatás értékesítését a Bank 2010. március 1-jétől megszünteti. A Multicash szolgáltatást 2010. április 1-jétől a Bank nem biztosítja mikrovállalati ügyfelei részére. TeleBank ügyintézőn keresztül benyújtott megbízásnak minősülnek a TeleBank ügyintézőn és a TeleBank automata „eseti átutalás” menüpontján keresztül benyújtott megbízások. A Bank a Vállalati TeleBank rendszeren adott különböző típusú megbízások napi maximális összegét az alábbiakban határozza meg: - eseti forint átutalás, TeleBank ügyintézőn keresztül benyújtva: Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

3.000.000 Ft/nap

11


-

kódolt eseti forint átutalás, TeleBank automatán keresztül benyújtva: felhasználható egyenleg erejéig TeleBank automata „eseti átutalás” menüpontján keresztül benyújtva: 5.000.000 Ft/nap rendszeres forint átutalás: 3.000.000 Ft/nap átvezetés értékpapír számla javára: 20.000.000 Ft/nap betétlekötés és megszüntetés: felhasználható egyenleg erejéig deviza átutalás: 3.000.000 Ft/nap vagy annak megfelelő deviza összeg tárgynapi és értéknapos konverzió: 3.000.000 Ft/nap vagy annak megfelelő deviza összeg

A Bank kizárólag a különböző típusú megbízásokra meghatározott, napi limiteknek megfelelő összeg erejéig köteles a megbízások teljesítésére. Amennyiben egy adott megbízás összege meghaladja az adott megbízás típuson belül a napi limit összegét, úgy a Bank a megbízás teljesítését megtagadja. Az ügyfél csak a Hirdetmény szerinti termékek lebonyolítására adhat megbízást. A Bank csak azokat az elektronikus megbízásokat fogadja be, amelyek adattartalma konform az elektronikus csatorna menüpontja elnevezésének megfelelő Hirdetmény szerinti termék adattartalmával. EBÜK információs szolgáltatás: Ügyfeleink vámeljárásának gyorsabb lebonyolítása érdekében Bankunk megállapodást kötött a Vám- és Pénzügyőrséggel az átutalt vámtételekre vonatkozó automatikus információ átadására. Bankunk az információt a Vám- és Pénzügyőrség által - az elektronikus vámkezeléshez kapcsolódóan - létrehozott Elektronikus Banki Üzenetkezelő (EBÜK) rendszeren keresztül adja át. Bankunknál a vámhatóság számára visszavonhatatlanul - Bankunknál vezetett bankszámláról Vállalati Netbankon és Electrán keresztül- átutalt vámról, nem közösségi adókról és díjakról az EBÜK rendszeren keresztül néhány percen belül értesül a Vám- és Pénzügyőrség rendszere. Az EBÜK információs szolgáltatást Bankunk díjmentesen biztosítja Ügyfelei részére, de az átutalási tranzakcióra a mindenkori hirdetmény szerinti díjak vonatkoznak. Az elektronikus vámfizetéshez csak a Vám- és Pénzügyőrségnél lévő azonosító számot (VPID) és a vámeljárás határozatszámát kell az átutalási megbízás közlemény rovatában feltüntetni. 1.1.4 Gyűjtőláda használata A bankfiókokban elhelyezett gyűjtőládában, a benyújtási határidőknek megfelelően – a fizetési megbízás érkeztetését követően – a Bank átveszi az 1.000.000,- Ft összeghatár alatti papír alapú eseti forint átutalási megbízásokat, fióki nyitvatartási időben. Az 1.000.000,- Ft összeghatárt elérő, vagy azt meghaladó összegű papír alapú forint eseti átutalási megbízásokat, valamint összeghatártól függetlenül a papír alapú eseti deviza átutalási megbízásokat és a papír alapú VIBER átutalási megbízásokat a Bank a bankfiókban kizárólag az átutalási megbízást benyújtó személy banki ügyintéző általi személy-azonosítását követően veszi át. Amennyiben az 1.000.000,- Ft összeghatárt elérő vagy azt meghaladó papír alapú eseti forint átutalási megbízást, a papír alapú deviza eseti átutalási megbízást vagy papír alapú VIBER átutalási megbízást benyújtó személy a személyazonosítást megtagadja, vagy a megbízást nem a jelen pontban írtaknak megfelelően nyújtja be a Bankhoz, úgy a Bank jogosult az átutalási megbízás átvételét megtagadni, illetve annak teljesítését visszautasíthatja. Az Ügyfél által, a gyűjtőládába tévesen elhelyezett deviza, illetve VIBER átutalási megbízások, valamint 1.000.000,- Ft összeghatárt elérő, vagy azt meghaladó összegű papír alapú forint eseti átutalási megbízások teljesítéséért, valamint a késedelmekért, az ebből eredő mindennemű kárért a Bank felelősséget nem vállal. 1.1.5 Készpénzfelvételi rend és előzetes bejelentési kötelezettség pénztári készpénz felvét esetén A Bank pénzérme / bankjegy váltási szolgáltatást kizárólag számlavezetett Ügyfelei részére végez! Címletenként 50 darabnál nagyobb mennyiségű pénzérme / bankjegy rendszeres (havonta több, mint egy alkalom) befizetésének és/vagy váltásának igénye esetén a Bank az Ügyfelet zsákos bankfióki és/vagy pénzszállító által feldolgozott zsákos befizetésre kötelezheti. A Bank által meghatározott készpénzfelvételi limitet elérő (jelenleg 2 millió forint), vagy azt meghaladó összegű pénztári készpénz kifizetések esetén, a felvétet, a kifizetés napját megelőző banki munkanapon 12.00 óráig kérjük írásban a bankfiókban vagy Telebankon keresztül bejelenteni. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

12


A 2 millió forint, valamint a 2 ezer eurónak megfelelő érték alatti konvertibilis valuta készpénzfelvételére vonatkozó megbízást a pénztári készlet függvényében még aznap teljesítjük. A bankfiókok az alábbi valutákat tartják a pénztárban készleten: EUR, USD, CHF és GBP, így a Bank előzetes bejelentés nélkül csak a felsorolt valutanemekben teljesít kifizetéseket. Minden ettől eltérő valuta igényt a Bank csak előzetes megrendelés alapján tud a fiók teljesíteni. Készpénzt a leginkább keresett valutákból is csak korlátozott mennyiségben tartanak a bankfiókok, ezért 2.000 EUR-nak megfelelő értéket meghaladó készpénzfelvételi szándékát előző nap 12 óráig szükséges előre jelezni. A 2.000 EUR-nak megfelelő érték alatti konvertibilis valuta (USD, EUR, CHF, GBP) készpénz igényét a pénztári készlet függvényében lehetőség szerint még aznap teljesítjük. Az alábbi összegű készpénz felvétel igényt az ügyfélnek a bankfiókban előzetesen be kell jelentenie: 

50 millió forint készpénz igény



20.000 EUR-nak megfelelő CHF, USD, GBP valamint



3.000 EUR-nak megfelelő egyéb konvertibilis valuta kiszolgálást a beszerzés függvényében

legkorábban a következő banki munkanapi teljesítéssel vállaljuk. Fentieket meghaladó készpénzfelvételi igényüket a beszerzés függvényében, legkorábban a bejelentéstől számított harmadik banki munkanapi teljesítéssel vállaljuk. 1.1.6 Alkalmazott árfolyamok VV – valuta vételi árfolyam VE – valuta eladási árfolyam DV1 – kereskedelmi deviza vételi árfolyam, melyet a Bank 11:00 és 12:00 óra között jegyez DV2 – kereskedelmi deviza vételi árfolyam, melyet a Bank 16:00 és 17:00 óra között jegyez DE1 – kereskedelmi deviza eladási árfolyam, melyet a Bank 11:00 és 12:00 óra között jegyez DE2- kereskedelmi deviza eladási árfolyam , melyet a Bank 16:00 és 17:00 óra között jegyez SV – számlakonverziós deviza vételi árfolyam SE – számlakonverziós deviza eladási árfolyam SK – számlakonverziós deviza közép árfolyam Egyedi árfolyam: az az árfolyam, melyet a Bank az ügyfél számára, a kettejük közötti megállapodás alapján, a közvetlen devizapiaci jegyzések alapján az Árfolyamjegyzéktől eltérően jegyez. Egyedi árfolyam megállapodásra feltétele a Bankkal előzetesen megkötött keretszerződés. Amennyiben az Ügyfél deviza konverziót igénylő fizetési művelethez a Bankkal egyedi árfolyamban állapodott meg, amelyhez kapcsolódóan külön deviza átutalási / átvezetési megbízást nyújt be, a megbízásban az arra szolgáló mezőben kell hivatkoznia az egyedi árfolyamra. Ennek elmaradásából, vagy a megbízáson egyedi árfolyamra való jogosultság hiányában, de arra történt téves hivatkozásból adódó esetlegesen felmerülő kár az Ügyfelet terheli. 1.1.7 Késedelmi kamat A Bank az Ügyfél által késedelmesen fizetett díj, jutalék, költség és minden egyéb tartozás (a továbbiakban: Tartozás) után késedelmi kamatot számít fel, amelynek mértéke jelenleg: 20 %. A Bank jogosult az esedékes Tartozás és késedelmi kamat összegével az Ügyfél bármely nála vezetett bankszámláját minden naptári hónap utolsó banki munkanapján megterhelni. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

13


Amennyiben élő folyószámla hitelkeret kapcsolódik a pénzforgalmi számlához, akkor a késedelmesen fizetett díj, jutalék stb. tartozás után ügyleti kamat + 6% a késedelmi kamat mértéke. 1.1.8 A betételhelyezésre vonatkozó általános szabályok Kamatelszámolás módja A Bank a kamatszámításnál a naptári napok szerinti módszert alkalmazza a következő képlet alapján: tőke x kamatláb (%) x naptári napok száma kamat = ------------------------------------------------36.000 A kamatszámítás szempontjából a futamidő kezdő napja a lekötés napja, utolsó napja a futamidő lejárta előtti naptári nap; , a betétlekötés megszüntetés (betétfeltörés) esetén a betétlekötés megszüntetés napját megelőző naptári nap. A futamidő lejártának napjára illetőleg a betétlekötés megszüntetés (betétfeltörés) napjára a Bank kamatot nem fizet. A betéti konstrukcióknál EBKM rövidítéssel az "Egységesített betéti kamatláb mutató" került kiszámításra a 82/2010. (III.25.) Korm. rendelet alapján. A Bank az EBKM kiszámításához a rendeletben előírt alábbi képletet alkalmazza, amennyiben a betétlekötés lejáratáig hátralevő lekötési idő 365 napnál kevesebb:

Amennyiben a betétlekötés lejáratáig hátralévő lekötési idő legalább 365 nap, vagy le nem kötött, illetőleg határozatlan időre (ismétlődő) lekötött betét esetén az EBKM kiszámítására a Bank az alábbi képletet alkalmazza:

ahol:

n: a kamatfizetések száma, r: az EBKM századrésze, ti: a betételhelyezés napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma, (k+bv)i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és betétösszeg visszafizetés összege.

Betétlekötésre vonatkozó általános feltételek Eseti betétlekötésre vonatkozó általános feltételek: az eseti betétlekötés lejáratának napja csak banki munkanap lehet. Amennyiben a lejárat napja nem banki munkanapra esik, a futamidő meghosszabbodik a munkaszüneti napot követő első banki munkanapig. A meghosszabbított futamidőre a Bank a lekötés napján érvényes Hirdetmény szerinti kamatot fizeti. Ismétlődő betétlekötésre vonatkozó általános feltételek: az ismétlődő betétlekötés fordulónapja csak banki munkanap lehet. Ha a betét lejáratának napja nem banki munkanapra esik a futamidő meghosszabbodik a munkaszüneti napot követő első munkanapig. A meghosszabbított futamidőre a Bank az utolsó lekötés napján érvényes Hirdetmény szerinti kamatot fizeti.Az ismétlődő betét újralekötése az eredeti lekötés szerinti futamidőre mindig a fordulónapon érvényes Hirdetmény szerinti kamatkondíció alkalmazásával történik. Lejárat előtti visszaváltás esetén az adott futamidőre a lekötés napján érvényes Hirdetmény szerinti visszaváltási feltételek vonatkoznak. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

14


A betétlekötésre (ideértve az ismétlődő betétlekötés esetén a fordulónapot követő újralekötést is) és a kamatozásra a betételhelyezés és a betétlekötés (ismétlődő betétlekötés esetén az első lekötés) időpontjában érvényes betétszerződési és hirdetményi feltételek az irányadóak. A mindenkor hatályos Mikrovállalati Pénzforgalmi Hirdetmény 1. és 2. sz. mellékletében meghirdetett betétlekötési ajánlatok a feltüntetett érvényességi időpontot követő időszakban történt betételhelyezésekre és lekötésekre vonatkoznak. Kamatmérték közzététele a Hirdetményben A Hirdetmény vonatkozó mellékletei tartalmazzák az egyes betétfajtákra érvényes kamatmértéket (%/év) .

E-hiteles cégkivonat lekérdezés szolgáltatás

1.2

Az Ügyfél megbízhatja a Bankot az e-hiteles cégkivonat Céginformációs Szolgálattól való beszerzésével. A Bank által beszerzett e-hiteles cégkivonatot a Bank nem bocsátja az Ügyfél rendelkezésére, az kizárólag a Banknál történő ügyintézésre használható a kiállításától számított 30 (harminc) napon belül. A szolgáltatás díját jelen Hirdetmény tartalmazza. A szolgáltatás igénybevételének díja a Banki ügyintézés eredményétől függetlenül megilleti a Bankot. A szolgáltatás díja az alábbi díjtételekből áll össze:  az 1/2006. IRM rendeletben meghatározott díjtétel az irányadó, amely jelenleg bruttó 1.800 Ft/Cégkivonat, valamint 

a Microsec Zrt. szolgáltató által Bank felé adatközvetítésért felszámított díj további bruttó 22,86 Ft/kB, valamint



a Bank jelen Hirdetmény Egyéb szolgáltatások 17. sz. táblázatában rögzített szolgáltatói díjat számít fel.

E-hiteles cégkivonat: a Közigazgatási és Igazságügyi Minisztérium Céginformációs és Elektronikus Cégeljárásban Közreműködő Szolgálattól online módon beszerzett cégkivonat, amely tartalmazza a Céginformációs Szolgálat elektronikus aláírását és időbélyegzőjét. Új ügyfelek írásos megbízása alapján a Bank visszavonásig, de legalább 2016.12.31-ig 1db e-hiteles cégkivonatot kérdez le díjmentesen a Céginformációs Szolgálattól. A Bank által beszerzett e-hiteles cégkivonatot a Bank nem bocsátja az Ügyfél rendelkezésére, az kizárólag a Banknál történő ügyintézésre használható a kiállításától számított 30 (harminc) napon belül. A szolgáltatás akción kívüli díját jelen Hirdetmény tartalmazza. Új ügyfél: azon ügyfél, aki 2015. május 1. és 2015. november 19. között nem rendelkezett az Erste Banknál élő forint pénzforgalmi bankszámlával.

1.3

2015.11.20-tól Erste Társasházi Számlacsomagot nyitó társasházak és lakásszövetkezetek részére biztosított szolgáltatások

E-hiteles cégkivonat lekérdezés szolgáltatás Új ügyfelek írásos megbízása alapján a Bank visszavonásig, de legalább 2016.12.31-ig 1db e-hiteles cégkivonatot kérdez le díjmentesen a Céginformációs Szolgálattól. A Bank által beszerzett e-hiteles cégkivonatot a Bank nem bocsátja az Ügyfél rendelkezésére, az kizárólag a Banknál történő ügyintézésre használható a kiállításától számított 30 (harminc) napon belül. A szolgáltatás akción kívüli díját jelen Hirdetmény tartalmazza. A szolgáltatás igénybevételének díja a Banki ügyintézés eredményétől függetlenül megilleti a Bankot. E-hiteles tulajdoni lap lekérdezés szolgáltatás Új ügyfelek írásos megbízása alapján a Bank visszavonásig, de legalább 2016.12.31-ig 1 db e-hiteles tulajdoni lapot kérdez le díjmentesen a Takarnet Szolgálattól. A Bank által beszerzett e-hiteles tulajdoni lapot a Bank nem bocsátja az Ügyfél rendelkezésére, az kizárólag a Banknál történő ügyintézésre használható a kiállításától számított 30 (harminc) napon belül. A szolgáltatás díját jelen Hirdetmény tartalmazza. A szolgáltatás igénybevételének díja a Banki ügyintézés eredményétől függetlenül megilleti a Bankot. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

15


Új ügyfél: Erste Társasházi Számlacsomagot nyitó társasház vagy lakásszövetkezet, aki 2015. május 1. és 2015. november 19. között nem rendelkezett Erste Banknál élő forint pénzforgalmi bankszámlával.

1.4

Postai készpénzátutalási megbízás, „sárga csekk” igénylés szolgáltatás

2016. február 4-én új szolgáltatásként vezeti be a Bank a Postai készpénzátutalási megbízás, „sárga csekk” igénylés szolgáltatást. A Bank a Számlatulajdonos megbízása alapján megszemélyesített, OC21/TC55 típusú csekk igénylését biztosítja. A megbízást a Számlatulajdonos a bankfiókban adhatja meg. Minimum rendelhető mennyiség: 100 db csekk szelvény. A szolgáltatást minden mikrovállalati ügyfél igénybe veheti. A szolgáltatás díját jelen Hirdetmény tartalmazza. A szolgáltatás igénybevételének díja a banki ügyintézés eredményétől függetlenül megilleti a Bankot. Az igényelt csekkeket a Bank az igénylés hónapját követő hónap 25. napjáig juttatja el a Számlatulajdonos részére.

1.5

Az egyes devizaforgalmi ügyleteknél zárolásra kerülő fedezetek mértéke készpénzfedezetes megbízások esetén

A fedezetet azon a számlán kell biztosítani, amely terhére a megbízás szól. Konverzióval teljesítendő megbízások fedezetének zárolásához a Bank a megbízás feldolgozásának időpontjában érvényes árfolyamot alkalmazza. Fedezet mértéke Megnevezés

1.6

Import akkreditív nyitási megbízás

Forintfedezet esetén az ügyletérték 105%-a,Devizafedezet esetén 102%-a

6 hónapnál hosszabb halasztott fizetés esetén

Egyedi megállapodás alapján

Megbízás alapján a Bank által kibocsátandó bankgarancia, kezesség

Forintfedezet esetén az ügyletérték 105%-a, Devizafedezet esetén 102%-a

6 hónapnál hosszabb időtartamú kötelezettségvállalást jelentő garancia, kezesség


Import inkasszó fizetése

Megbízás összegének 100%-a + a megbízás jutaléka

deviza átutalási megbízás, spot konverziós megbízás teljesítése

Megbízás összegének 100%-a + a megbízás jutaléka

Ügyfélcsoportok

A szellemi szabadfoglalkozású célcsoportba tartozik minden olyan természetes és jogi személy, illetve jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, aki / amely a:  Magyar Orvosi Kamara  Magyar Állatorvosi Kamara  Magyar Gyógyszerész Kamara  Országos Ügyvédi Kamara  Magyar Országos Közjegyzői Kamara  Magyar Könyvvizsgálói Kamara  Magyar Építész Kamara  Magyar Bírósági Végrehajtói Kamara  Magyar Újságírók Országos Szövetsége tagja, azaz kamarai vagy tagsági igazolvánnyal illetve az illetékes kamara által kiadott igazolással rendelkezik, továbbá  azon jogtanácsosok, akik a Fővárosi/Megyei Bíróságok által kiadott érvényes jogtanácsosi igazolvánnyal rendelkeznek  azon orvosok, akik az orvosok országos nyilvántartásában szerepelnek. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

16


Társadalmi szervezet: az egyesülési jogról szóló törvény alapján létrejött szervezet, így különösen az egyesület, sportági szakszövetség, egyház, párt, liga, kör, klub, szakszervezet, vadásztársaság, továbbá az alapítvány, a közalapítvány, a köztestület és a kisebbségi önkormányzat.

1.7

Hagyatékkifizetés, hagyatékkezelés

A Bank az adószámmal rendelkező magánszemély, őstermelő és egyéni vállalkozó halálának tényéről történő tudomásszerzést követően a pozitív egyenlegű bankszámlán nyilvántartott összeget jogalap nélküli birtoklás szabályai szerint (felelős őrzés) kezeli. A Bank az elhunyt ügyfél örököseinek részére történő kifizetés (a továbbiakban hagyatéki kifizetés) során, az alábbiak szerint jár és a lent maghatározott díjat számítja fel:  Forint pénzforgalmi bankszámláról forintban történik a hagyatéki kifizetés (átutalás is), a mindenkori hatályos Hirdetményben foglalt eredeti típusú bankszámla díjtétel felszámításával.  Deviza pénzforgalmi számláról, csak a bankszámla devizanemével azonos valutában vagy forintban történik a hagyatéki kifizetés (átutalás is), a mindenkori hatályos eredeti típusú bankszámla Hirdetményben foglalt díjtétel felszámításával. Amennyiben készpénzkifizetés esetén a Bank pénztárában nem áll rendelkezésre a megfelelő mennyiségű valuta, illetve megfelelő címlet, a fennmaradó összeget a Bank az ügyfél választása szerint egy egyeztetett későbbi időpontban a bankszámla devizanemével azonos valutában vagy azonnal forintban, utóbbi esetben jutalék felszámítása nélkül fizeti ki. Választásáról az ügyfél a pénztárbizonylat aláírásával nyilatkozik. A Számlatulajdonos haláláról történő bejelentést követően az örökös(ök)kel történő elszámolásig, azaz a bankszámla lezárásáig jogosult a bankszámla kezeléséért felelős őrzés díjat felszámítani.

1.8

KSH által megadott árindex alapján történő díjmódosítás szabálya (hatályos 2016. február 29-től)

A Bank a szerződés alapján felszámított díjakat, költségeket – beleértve a fix díjakat, százalékos mértéket, a százalékos mértékben meghatározott díjak fix minimum és maximum értékét is – a Központi Statisztikai Hivatal által, a Központi Statisztikai Hivatal honlapján közzétett előző évi éves fogyasztói árindex (infláció) alapján, annak mértékével, évente módosítja a következők szerint. Amennyiben a fogyasztói árak változásának mértéke az 1%-ot meghaladja, úgy a Bank honlapján történt közzétételt követő második hónap első munkanapjától a díjak előzőek szerint automatikusan módosulnak. A Számlatulajdonos ezt követően a módosult díjat köteles megfizetni a Bank részére. A díjak, költségek átlagos fogyasztói árindex változásával járó megváltoztatása nem minősül egyoldalú szerződésmódosításnak. A Bank a módosult díjak és költségek mértékét - legkésőbb a tárgyévet megelőző évre érvényes átlagos fogyasztói árindexnek a Központi Statisztikai Hivatal honlapján történő közzétételét követő második hónap első munkanapját megelőző munkanapig (elsőként 2016. február 29én) – Hirdetmény útján közli a Számlatulajdonos(ai)val.

1.9

Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) javára, ügyfél által indított tranzakciók (hatályos 2016. április 25-től)

Amennyiben a Bank a bankszámlák, számlacsomagok esetén biztosítja a kedvezményes Nemzeti Adó és Vámhivatal (NAV) tranzakció lehetőségét, az a jelen hirdetményben és mellékleteiben feltűntetésre kerül a bankszámlák vonatkozásában. A Bank a NAV felé indított tranzakciónak tekinti a költségvetéssel szembeni rendszeres kötelezettség, juttatás, valamint a támogatás jellegű terhelési tranzakciókat. A Bank nem veszi figyelembe a NAV végrehajtói letéti számlák javára indított tranzakciókat.


17


2 MIKROVÁLLALATI SZÁMLAVEZETÉSNÉL ALKALMAZOTT TELJESÍTÉSI REND ÉS DÍJSZABÁSAI Bankunk ügyfelei részére pénzforgalmi bankszámlát, valamint pénzforgalmi bankszámlacsomag keretében szolgáltatáscsomagot biztosít. Az alábbiakban a mikrovállalati bankszámlavezetés során általánosan alkalmazott díjak kerülnek feltüntetésre, melyek érvényesek a mikrovállalati pénzforgalmi bankszámlákra. Az egyes mikrovállalati pénzforgalmi bankszámlák/bankszámla csomagok és az azokhoz kapcsolódó szolgáltatások eltérő díjait a jelen hirdetmény mellékletei tartalmazzák.

2.1

Már nem értékesített Mikrovállalati bankszámlák díjai és jutalékai 1. táblázat

SZÁMLAVEZETÉSI DÍJAK Megnevezés

Díj mértéke

Esedékesség

4 400 Ft / hó

Tárgyhó utolsó napján

3 376 Ft / hó


2 248 Ft / hó


Megállapodás szerint


778 Ft / hó


1 129 Ft / hó


0 EUR


Forint számlák esetén Pénzforgalmi bankszámla vezetési díj 2005. április 4. előtt megkötött szerződések esetén (minden megkezdett hónap után) (1) Pénzforgalmi bankszámla vezetési díj 2005. április 4. előtt megkötött szerződések esetén – szellemi szabadfoglalkozásúak részére (minden megkezdett hónap után) Pénzforgalmi bankszámla vezetési díj 2005. április 4. előtt megkötött szerződések esetén – társadalmi szervezetek részére (minden megkezdett hónap után) 2012. december 1-től a számla kondíciói a 3. sz. mellékletben találhatóak. Pénzforgalmi bankszámla vezetési díj 2005. április 4.-től megkötött szerződések esetén (minden megkezdett hónap után) Pénzforgalmi alszámla vezetési díj 2006. április 1. előtt megkötött szerződések esetén (minden megkezdett hónap után) Lakáscélú fedezeti számla Devizaszámlák esetén Számlavezetési díj Erste Befutó Számlacsomag mellett

ESETI FORINT MEGBÍZÁSOK Megbízásonkénti terhelési díj

Végső benyújtási határidő (záró időpont)(2)

Terhelési értéknap

Teljesítési határidő

Terhelésnél alkalmazott árfolyam

Forint átutalás bankon kívüli (belföldi) elektronikusan

0,153% min. 190 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)

T 16:30

T

T

-

Forint átutalás bankon belüli elektronikusan(3)

0,130% min. 140 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T(3)

-

Elektronikus eseti forint megbízások

Forint átvezetés saját számlák között elektronikusan(3) Nyomtatványon benyújtott eseti forint megbízások Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

Jutalékmentes Megbízásonkénti terhelési díj

T 18:00 Végső benyújtási határidő (záró időpont)

T

T

-



Terhelésnél alkalmazott

18


árfolyam Forint átutalás bankon kívüli (belföldi) nyomtatványon

0,327% min. 590 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)

Forint átutalás bankon belüli nyomtatványon

0,264%, min. 590 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)

Forint átvezetés saját számlák között nyomtatványon Telebank ügyintézővel bonyolított eseti forint megbízások

0,226% min. 390 Ft Megbízásonkénti terhelési díj

Forint átutalás bankon kívüli (belföldi) Telebank ügyintézővel

0,288% min. 405 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)

Forint átutalás bankon belüli Telebank ügyintézővel(4)

0,230% min. 405 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)

Forint átvezetés saját számlák között Telebank ügyintézővel(4)

T 12:00

0,215% min. 375 Ft

Végső benyújtási határidő (záró időpont)

T 16:00

T

T

-

T

T

-

T

T

-




T

T

-

T

T(4)

-

T

T

-

A táblázatban felsorolt díjak és jutalékok a Bank által már nem értékesített termékekre vonatkoznak. (1) Ideértve a 2005. április 4. előtt „Számlavezetési díjjal kombinált számlát” is. (2) Nem banki munkanapi fióki nyitvatartási időben a hétvégi nyitva tartás teljesítési rendje szerint. (3) 2016. február 27. napjától kezdődően a hétvégén ill. munkaszüneti napon megadott bankon belüli eseti forint átutalást Netbank csatornán keresztül a Bank azonnal teljesíti. Az átutalás könyvelési dátuma a tranzakciót követő első banki munkanap. (4) 2016. február 27. napjától kezdődően a hétvégén ill. munkaszüneti napon megadott 300.000 Ft-ot meg nem haladó bankon belüli eseti forint átutalást TeleBank ügyintézőn keresztül a Bank azonnal teljesíti. Az átutalás könyvelési dátuma a tranzakciót követő első banki munkanap lesz.


19


2.2

2015. április 1. napjától értékesített Erste Standard Mikrovállalati bankszámla forint díjai és jutalékai

2015. április 1. napjától nyílt, határozott időtartamra biztosított kedvezményes forint bankszámlák esetén a lenti díjtételeket az adott kedvezményes forint bankszámla hirdetményi melléklete tartalmazza. A Bank a pénzügyi tranzakciós illetékről szóló 2012. évi CXVI. törvény és annak módosításainak hatálya alá eső pénzforgalmi szolgáltatások díjainak esetében a mindenkor hatályos törvény által megállapított tranzakciós illeték mértékének megfelelő összeget terheli. A jelen Mikrovállalati Pénzforgalmi Hirdetmény hatálybalépésekor érvényes tranzakciós illeték mértéke nem készpénz tranzakciók esetén 0,3%, max. 6.000 Ft, készpénz tranzakciók esetén 0,6%. A tranzakciós illeték az adott pénzforgalmi szolgáltatás díjának részét képezi, ezért terhelésének gyakorisága, az alkalmazott árfolyam és egyéb jellemzői az adott tranzakció díjterhelésének feltételeivel megegyeznek. Megbízásonkénti terhelési díj





Számlavezetési díj (Ft/hó)

15 000 Ft

-


-

-

Bankszámlanyitás (forint)

10 000 Ft

-

T

-

-

nincs

-

T

-

-

Megbízásonkénti terhelési díj





Forint átutalás bankon belül(1) és bankon kívüli (belföldi) elektronikusan

0,30% min. 400 Ft

Bankon kívül: T 16:30 Bankon belül: T 18:00 (8)

T

T(1)

-

Eseti átutalás bankon kívülre NAV felé Vállalati Netbank, Vállalati MobilBank és Electra Szolgáltatáson keresztül

0,30% min. 400 Ft

T 16:30

T

T

-

Forint átvezetés saját számlák között elektronikusan(1)

0,20% min. 200 Ft

T 18:00 (8)

T

T

-

Rendszeres forint átutalás bankon belül és bankon kívül elektronikusan

0,30%, min. 300 Ft

A megbízás érvényességének kezdete a megbízás befogadásának napját követő munkanap

T

T

-

Tételenként 0,15%, min. 250 Ft

T 16:30

T

T

-

0,30%, min. 300 Ft

-

T

T

-

Megbízás típusa

Minimum nyitóösszeg Forint megbízások Elektronikus megbízások

Csoportos forint átutalás bankon belül és bankon kívül elektronikusan Rendszeres átutalás bankon belül számlatulajdonos saját számlái között (elektronikus megbízás)






Forint átutalás bankon belül és bankon kívül (belföldi) nyomtatványon

0,50% min. 750 Ft

T 12:00

T

T

-

Forint átvezetés saját számlák között nyomtatványon

0,40% min. 650 Ft

T 12:00

T

T

-

Nyomtatványon benyújtott megbízások


20


0,40%, min. 400 Ft


T

T

-






Forint átutalás bankon belül(2) és kívül (belföldi) Telebank ügyintézővel

0,45% min. 650 Ft

T 16:00

T

T(2)

-

Forint átvezetés saját számlák között Telebank ügyintézővel(2)

0,30% min. 450 Ft

T 16:00

T

T

-

0,35%, min. 350 Ft


T

T

-






Készpénz befizetés (pénztár)

0,10%, min. 300 Ft

Fióki nyitvatartási időben


T

-

Készpénz kifizetés (pénztár)

0,80%, min. 950 Ft



T

-

Rendszeres forint átutalás bankon belül és bankon kívül nyomtatványon

Telebank ügyintézővel bonyolított megbízások

Rendszeres forint átutalás bankon belül és bankon kívül Telebank ügyintézővel Pénztári forint tranzakciók(4)

SMS szolgáltatások(5)


Esedékesség

Vállalati TeleBank Őr SMS szolgáltatás díja

400 Ft / hó + 35 Ft / SMS

Az adott tárgyhóban teljesült SMS havidíj és SMS darabdíjak terhelésének esedékessége a tárgyhót követő 6. banki munkanap

Vállalati NetBank Őr SMS szolgáltatás díja

400 Ft / hó + 35 Ft / SMS

Vállalati Kártya Őr SMS szolgáltatás díja

400 Ft / hó + 35 Ft / SMS

Internetes vásárlás ellenőrző SMS kód(6)

0 Ft / hó + 0 Ft / SMS

Vállalati Számla Őr SMS szolgáltatás díja

400 Ft / hó + 35 Ft / SMS

Reggeli egyenlegközlő SMS szolgáltatás díja

400 Ft / hó + 35 Ft / SMS

Interaktív egyenlegközlő SMS szolgáltatásdíja(7)

400 Ft / hó + 35 Ft / SMS

Egyéb adminisztrációs díjak Számlacsomag váltás díja Számlamegszüntetés díja a számlanyitástól számított 1 éven belül








15 000 Ft


Csomag-váltás napján

-

-


Megszüntetési kérelem befogadását követő banki munkanap

-

-

10 000 Ft

21


Állandó, rendszeres átutalási megbízásra és csoportos beszedési megbízásra felhatalmazás megadása bankon belülre és bankon kívülre bankfiókban vagy szolgáltatónál forint bankszámlára elektronikusan, TeleBank ügyintézővel, nyomtatványon

500 Ft

Csoportos beszedési megbízás és rendszeres átutalási megbízás módosításának, megszüntetésének díja (bankfiókban, szolgáltatónál történt benyújtás esetén) elektronikusan, TeleBank ügyintézővel, nyomtatványon

500 Ft

Rendelkező (nem cégjegyzésre jogosult) felvétel díja

2 500 Ft

Elektronikusan:18:00 TeleBank ügyintéző:15:00 Papír alapon: 14:00 (12:00) Elektronikusan:18:00 TeleBank ügyintéző:15:00 Papír alapon: 14:00 (12:00) Fióki nyitvatartási időben

T

-

-

T

-

-

T

-

-

Ügyfél kérésére összeg zárolás létrehozásának, módosításának, törlésének díja bankfiókban vagy TeleBankon

750 Ft

Fióki nyitvatartási időben vagy TeleBankon keresztül bármikor

T

-

-

Betétfeltörés díja bankfiókban

500 Ft


T

-

-

Vállalati NetBank, Electra és Electra Light tiltás feloldás, új jelszó küldése

500 Ft

Fióki nyitvatartási időben vagy TeleBankon keresztül bármikor

T

-

-

A fedezet hiánya miatt nem teljesített forint eseti és állandó átutalások díja

750 Ft

-

Tranzakció értéknapját követő banki napon

-

-

A bankkártya szolgáltatások kondícióit jelen hirdetmény 7. számú, Bankkártya szolgáltatások kondíciói című melléklete tartalmazza. Amennyiben a díj a terhelendő bankszámla devizanemében lett meghatározva, akkor a megjelölt díj összege közvetlenül kerül terhelésre, eltérő esetben a meghatározott díj a tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon forintra, majd a terhelendő bankszámla devizanemére tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon átszámítva kerül terhelésre. (1) 2016. február 27. napjától kezdődően a hétvégén ill. munkaszüneti napon megadott bankon belüli eseti forint átutalást Netbank csatornán keresztül a Bank azonnal teljesíti. Az átutalás könyvelési dátuma a tranzakciót követő első banki munkanap. (2) 2016. február 27. napjától kezdődően a hétvégén ill. munkaszüneti napon megadott 300.000 Ft-ot meg nem haladó bankon belüli eseti forint átutalást TeleBank ügyintézőn keresztül a Bank azonnal teljesíti. Az átutalás könyvelési dátuma a tranzakciót követő első banki munkanap lesz. (3) Nem banki munkanapi fióki nyitvatartási időben a hétvégi nyitva tartás teljesítési rendje szerint. (4) A pénztári készpénzes műveletek Tranzakció napja, az Értéknap és a Könyvelés napja minden esetben T napon történik. (5) Amennyiben a díj a terhelendő bankszámla devizanemében lett meghatározva, akkor a megjelölt díj összege közvetlenül kerül terhelésre, eltérő esetben a meghatározott díj a tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon forintra, majd a terhelendő bankszámla devizanemére tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon átszámítva kerül terhelésre. (6) Internetes vásárlás ellenőrző SMS kód bármely bankkártyához igényelhető. (7) Az Interaktív egyenlegközlő szolgáltatás a 06 30 344 4481 számon érhető el. (8) TeleBank automatán kódolt megbízás esetén a végső benyújtási határidő 15:30.


22


2.3

Mikrovállalati számlavezetésnél – számlanyitás dátumától függetlenül, valamennyi bankszámlára - általánosan alkalmazott díjak és teljesítési rend

Valamennyi mikrovállalati bankszámla és az azokhoz kapcsolódó szolgáltatások jelen fejezetben nem szabályozott díjait a Mikrovállalati Pénzforgalmi Hirdetmény vonatkozó mellékletei tartalmazzák. Kivétel az alól az Erste Standard Mikrovállalati Bankszámla, Deviza pénzforgalmi bankszámla, melyet jelen Mikrovállalati Pénzforgalmi Hirdetmény szabályoz. Devizaszámlák esetén








T

T+1 vagy T+2 (2)

-

T vagy T+1 (3)

T vagy T+1 (3)

-

T

T

-

T+1

T+1

T

T+1 vagy T+2 (2)

T+1

T+1

DV1

T

T+1

-


Számlavezetési díj (minden megkezdett hónap után)

16,5 € / számla


Számlavezetési díj – társadalmi szervezetek részére (minden megkezdett hónap után)

6,50 € / számla


SZÁMLATULAJDONOS ÁLTAL KEZDEMÉNYEZETT SZTENDERD DEVIZA FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK KONDÍCIÓI (1) (4) (5) (6) Elektronikus eseti deviza megbízások


Deviza átutalás bankon kívüli elektronikusan

0,161% min. 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

Deviza átutalás bankon belüli elektronikusan

0,140% min. 12,90 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

Deviza átvezetés saját számlák között elektronikusan (megbízással azonos devizanemű számláról) Deviza átutalás konverzióval bankon belüli elektronikusan (forint- vagy devizaszámláról) Deviza átutalás konverzióval bankon kívüli elektronikusan (forint- vagy devizaszámláról


1. táblázat

T 15:00 Jutalékmentes 0,140% min. 3 225 Ft vagy 12,90 € +(0,3% max. 6 000 Ft) 0,161% min. 3 762 Ft vagy 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

DE1 vagy DV1-DE1 DE2 vagy DV2-DE2

Forint átutalás konverzióval bankon belüli elektronikusan

0,140% min. 12,90 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

Forint átutalás bankon kívüli (külföldi) elektronikusan

0,161% min. 3 762 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)

Forint átutalás konverzióval bankon kívüli (belföldi) elektronikusan

0,161% min. 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+1

DV1

Forint átutalás konverzióval bankon kívüli (külföldi) elektronikusan

0,161% min. 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+1

DV2




Nyomtatványon benyújtott eseti deviza megbízások Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.


T 15:00


23


Deviza átutalás bankon kívüli nyomtatványon

0,214% min. 17,20 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+2

-

Deviza átutalás bankon belüli nyomtatványon

0,161%, min. 17,20 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T vagy T+1 (3)

T vagy T+1 (3)

-

T

T

-

Deviza átvezetés saját számlák között nyomtatványon (megbízással azonos devizanemű számlára)

0,140% min. 12,81€ T 13:00

Deviza átutalás konverzióval bankon belüli nyomtatványon (forint- vagy devizaszámláról)

0,161% min. 4 468 Ft vagy 17,20 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T+1

T+1

DE1 vagy DV1-DE1

Deviza átutalás konverzióval bankon kívüli nyomtatványon (forint- vagy devizaszámláról)

0,214% min. 4 468 Ft vagy 17,20 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+1 vagy T+2

DE2 vagy DV2-DE2

Forint átutalás konverzióval bankon belüli nyomtatványon

0,161% min 17,20 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T+1

T+1

DV1

Forint átutalás bankon kívüli (külföldi) nyomtatványon

0,214% min. 4 468 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+2

-

T 13:00 Forint átutalás konverzióval bankon kívüli (belföldi) nyomtatványon

0,214% min. 17,20 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+1

DV1

Forint átutalás konverzióval bankon kívüli (külföldi) nyomtatványon

0,214% min. 17,20 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+2

DV2




T

T+1 vagy T+2 (2)

-

T vagy T+1 (3)

T vagy T+1 (3)

-

T+1

T+1

DE1 vagy DV1-DE1

T

T+1 vagy T+2

DE2 vagy DV2-DE2

T+1

T+1

DV1

T

T+1

-

Telebankon bonyolított eseti deviza megbízások


Deviza átutalás bankon kívüli Telebankon

0,214% min. 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

Deviza átutalás bankon belüli Telebankon

0,161%, min. 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

Deviza átutalás konverzióval bankon belüli Telebankon (forint- vagy devizaszámlára) Deviza átutalás konverzióval bankon kívüli Telebankon (forint- vagy devizaszámlára)

0,161% min. 3 762 Ft vagy 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft) 0,214% min. 3 762 Ft vagy 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

Forint átutalás konverzióval bankon belüli Telebankon

0,161% min. 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

Forint átutalás bankon kívüli (külföldi) Telebankon

0,214% min. 3 762 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft)


T 13:00

T 13:00 Forint átutalás konverzióval bankon kívüli (belföldi) Telebankon

0,214% min. 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+1

DV1

Forint átutalás konverzióval bankon kívüli (külföldi) Telebankon

0,214% min. 15,05 € +(0,3% max. 6 000 Ft)

T

T+1 vagy T+2

DV2

A fedezetvizsgálat és zárolás az összes tranzakció esetében T napon történik. (1) A Bank átutalási megbízásokat az általa rendszeresített aktuális nyomtatványon (Nyomtatvány), külön megállapodással valamely Elektronikus Banki Szolgáltatásán vagy erre irányuló külön megállapodással telefaxon keresztül fogadja be. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

24


(2) EGT devizanemű átutalás esetén T+1 nap, EGT-n kívüli devizanem esetén T+2 nap a Teljesítési határidő. (3) Amennyiben a kedvezményezett számlájának devizaneme eltér az átutalt összeg devizanemétől, akkor T+1 a terhelési értéknap és a teljesítési határidő. Azonos devizanemű összeg és kedvezményezett számla esetén, mind a terhelési értéknap, mind a teljesítési határidő T nap. (4) Postai úton érkezett fizetési megbízások végső benyújtási határideje 9:00, melyre a vállalt teljesítési határidő T nap. Postai úton érkezett fizetési megbízások: Beszedési megbízások( Felhatalmazó levél vagy Váltó alapján) Hatósági átutalás, Átutalási végzés. A befogadási határidő után érkezett fizetési megbízások teljesítése T+1 nap, amennyiben nincs a beszedési megbízással érintett bankszámlán fedezet, úgy a jelen Hirdetmény „Általános szabályok” 1.1. pontjában foglaltak az irányadóak. (5) 100.000 EUR-t elérő vagy meghaladó összeg esetén egyedi árfolyam kérhető, a megfelelő keretszerződés megléte esetén. (6) T napi SWIFT másolattal kért, konverzióval teljesíthető tételek számlakonverziós árfolyamon kerülnek konvertálásra, kivéve, ha a Számlatulajdonos előzetesen egyedi árfolyam-megállapodást kötött a Bankkal, és ezt a megbízásban jelzi.

SAJÁT SZÁMLÁS KONVERZIÓK KONDÍCIÓI

2. táblázat Megbízásonkénti terhelési díj





T napos konverzió elektronikusan (forint számláról) (1)

1,50%

T 15:00

T

T

nem releváns vagy SE

T napos konverzió nyomtatványon (forint számláról) (1)

1,50%

T 13:00

T

T


T napos konverzió Telebankon (forint számláról) (1)

1,50%

T 13:00

T

T


T napos konverzió elektronikusan (deviza számláról) (1)

1,50%

T 15:00

T

T

nem releváns vagy SV vagy SV-SE

T napos konverzió nyomtatványon (deviza számláról) (1)

1,50%

T 13:00

T

T


T napos konverzió Telebankon (deviza számláról) (1)

1,50%

T 13:00

T

T


0,50%

T 15:00

T+1

T+1

nem releváns vagy DE1

0,50%

T 13:00

T+1

T+1


0,50%

T 13:00

T+1

T+1


T+1 napos konverzió - Deviza átvezetés saját számlák között konverzióval elektronikusan (deviza számláról)

0,50%

T 15:00

T+1

T+1

nem releváns vagy DV1 vagy DV1-DE1

T+1 napos konverzió - Deviza átvezetés saját számlák között konverzióval nyomtatványon (deviza számláról)

0,50%

T 13:00

T+1

T+1


Megbízás típusa (pénzneme)

T+1 napos konverzió - Forint átvezetés saját számlák között konverzióval elektronikusan (forint számláról T+1 napos konverzió - Forint átvezetés saját számlák között konverzióval nyomtatványon (forint számláról T+1 napos konverzió - Forint átvezetés saját számlák között konverzióval Telebankon (forint számláról


25


T+1 napos konverzió - Deviza átvezetés saját számlák között konverzióval Telebankon (deviza számláról)

0,50%

T 13:00

T+1

T+1


NetTrader azonnali Devizakonverzió (T) (2)

tételenként a tétel 0,25%-a Tranzakció értéknapján

16:00 (15:00)

T

T

E (3)

NetTrader értéknapos Devizakonverzió (T+1) (2)


16:00 (15:00)

T

T+1

E (3)

NetTrader értéknapos Devizakonverzió (T+2) (2)


16:00 (15:00)

T

T+2

E (3)

Az eredeti megbízás összegének 2%-a Tranzakció értéknapján

-

T

T

-

NetTrader visszakötési díj mértéke

A fedezetvizsgálat és zárolás az összes tranzakció esetében T napon történik. (1) T napos konverzió: A deviza konverzió a a Számlatulajdonos két két eltérő devizanemű számlája között történik, az egyik számla devizanemével megegyező devizanemű összeg átvezetésével. Amennyiben az átvezetett összeg a terhelt számla devizanemével megegyező, akkor a terhelésnél alkalmazott árfolyam nem releváns. (2) NetTrader konverzió: a NetTrader rendszeren keresztül kötött konverziós megállapodásnak megfelelő elszámolás a Számlatulajdonos számlái között. (3) Egyedi árfolyamjegyzés esetén –saját bankszámlák között- a konverzió T, T+1 és T+2 napra is kérhető.

NEM SZTENDERD FORINT ÉS DEVIZA FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK Fizetési megbízás megnevezés

Megbízás típusa

Megbízás benyújtásának módja(1)

VIBER átutalás

Bankon kívül

Papír alapú bizonylaton

VIBER átutalás

Bankon kívül

Elektronikus rendszeren keresztül

Csoportos átutalás(3)

Bankon belül



3. táblázat

Terhelés díja, esedékessége

Végső benyújtási határidő (záróidőpont) (2)



Terhelésnél alkalmazott árfolyam (6)(7)

14:30

T

T

-

16:00

T

T

-

16:30

T

T

-

Hétfő-Csütörtök (Péntek) tételenként a tétel 0,537%-a, min. 10.750 Ft, max. 107.497 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján tételenként a tétel 0,537%-a, min. 10.750 Ft, max. 107.497 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján tételenként a tétel 0,051%-a, min. 66 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó munkanapján

26



Megbízás típusa

Bankon kívül

Rendszeres átutalási megbízás befogadása (új, módosítás, megszüntetés) forint bankszámlára

Rendszeres átutalási megbízás teljesítése forint bankszámlán

Rendszeres átutalási megbízásteljesítése forint bankszámlán

Beszedési megbízás benyújtása Beszedési megbízás teljesítése (felhatalmazó levélen / váltón / csekken / végrehajtható okiraton / jogszabályon alapuló)

-

Bankon belül

Bankon kívül

-

3. táblázat



Elektronikus rendszerenkeresztül

tételenként a tétel 0,132%-a, min. 83 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó munkanapján




T

T

-

14:00 (12:00)

-

-

-

15:00

-

-

-

18:00

-

-

-

T

-

T

-

T

-

T

-

T

-

T

-

Hétfő-Csütörtök (Péntek)

Papír alapú bizonylaton TeleBank ügyintézőn keresztül Elektronikus rendszeren keresztül

0 Ft


0,132%-a, min. 141 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó napján

TeleBank ügyintézőn keresztül Elektronikus rendszeren keresztül




TeleBank ügyintézőn keresztül Elektronikus rendszeren keresztül Papír alapú bizonylaton Elektronikus rendszeren keresztül


-

T

0,153%-a min. 190 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó napján 1.117 Ft Tárgyhó utolsó napján 268 Ft Tárgyhó utolsó napján

14:00 (12:00)

-

-

-

18:00

-

-

-

-

T

T

-

-

T

T+1

-

Bankon belül

-

Bankon kívül

-

0,215%, min. 376 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó napján

Hatósági átutalás benyújtása

-


1.117 Ft/tétel Tárgyhó utolsó napján

14:00 (12:00)

-

-

-

Hatósági átutalás benyújtása

-


268 Ft/tétel Tárgyhó utolsó napján

18:00

-

-

-


27



Hatósági átutalási megbízás, átutalási végzés teljesítése Felhatalmazás adása csoportos beszedésre (új, módosítás, megszüntetés) Csoportos beszedés indítása Csoportos beszedési megbízás teljesítése (Ügyféllel szemben érkező megbízás)

Kifogás benyújtása csoportos beszedési megbízás ellen Expressz deviza átutalás (EUR és USD átutalás konverzió nélkül) Expressz deviza átutalás (EUR és USD átutalás konverzió nélkül)

Megbízás típusa


Bankon belül

-

Bankon kívül

Bankon belül Bankon kívül

Papír alapú bizonylaton Telebank ügyintézőn keresztül Elektronikus rendszeren keresztül Elektronikus rendszeren keresztül

Bankon belül

-

Bankon kívül

-

-

3. táblázat


Hétfő-Csütörtök (Péntek) 0,215%, min. 376 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó napján

Bankon kívül


FIT payment átutalás (Erste bankcsoporton belüli átutalás)(8)

Más Erste Csoporttag


FIT payment átutalás (Erste bankcsoporton belüli átutalás)(8)

Más Erste Csoporttag




T

T

-

T

T+1

-

14:00 (12:00)

-

-

-

15:00

-

-

-

18:00

-

-

-

21 Ft / tétel Tárgyhó utolsó munkanapján

17:00 17:00

-

-

-

0,107%-a min. 108 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó napján

-

T

T

-

A terhelést megelőző banki munkanapon 16:00 (14:00) A terhelést megelőző banki munkanapon 15:00

T

T+1

-

-

-

-

-

-

-

13:00

T

T+1

-

14:00

T

T+1

-

13:00

T

T+1

-

15:00

T

T

-

-

Telebank ügyintézőn keresztül Papír alapú bizonylaton


-

0 Ft

Bankon kívül


-

Papír alapú bizonylaton -


0,214%-a, min. 21,5 € +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján 0,183%-a, min. 16,12 € +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján 0-12.500 € összeghatárig 15 € 12.500 € összeghatár felett: 0,163% min. 12,81 € +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján 0-12.500 € összeghatárig 15 € 12.500 € összeghatár felett: 0,122%, min 11,19 € +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján

28



Megbízás típusa


SEPA Credit Transfer EUR átutalás EUR számláról

Más pénzforgalmi szolgáltatóhoz


SEPA Credit Transfer EUR átutalás forintszámláról (4)



SEPA Credit Transfer átutalás nem EUR devizaszámláról



OUR költségviselés díja

Bankon kívül

-

OUR költségviselés díja (konverzióval)

Bankon kívül

-

T-napos deviza átutalás (EUR és USD átutalás konverzió nélkül) (4)

Bankon kívül


Prieuró átutalás (4 órán belüli teljesítéssel) (4)

Bankon kívül


Számlaürítés/feltöltés (utóbbi csak bankon belül)

Bankon belül

-

Számlaürítés/feltöltés (utóbbi csak bankon belül)

Bankon kívül

-

3. táblázat






15:00

T

T+1

-

15:00

T

T+1

DE2

15:00

T

T+1

DV2-DE2

T

T

-

-

T

T

-

DE2

13:30

T

T

-

12:30

T

T

-

-

T

T

-

-

T

T+1

-

Hétfő-Csütörtök (Péntek) 0-12.500 € összeghatárig 17,15 € 12.500 € összeghatár felett 0,140%, min. 12,90 €, max. 106,79 € +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján 0-12.500 € összeghatárig 4 715 Ft 12.500 € összeghatár felett 0,140%, min. 3.351 Ft max. 27 739 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján 0-12.500 € összeghatárig 17,15 € 12.500 € összeghatár felett 0,140%, min. 12,90 €, max. 106,79 € +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján tételenként a tétel 0,153%-a, min. 22,37 € Tranzakció értéknapján tételenként a tétel 0,153%-a, min. 22,37 € Tranzakció értéknapján 0,183%, min. 16,12 € +10,68 € +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján 0,183%, min. 16,12 € +10,68 € +(0,3% max. 6 000 Ft) Tranzakció értéknapján 0,130%-a min. 136 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó napján 0,153%-a min. 190 Ft +(0,3% max. 6 000 Ft) Tárgyhó utolsó napján

A fedezetvizsgálat és zárolás az összes tranzakció esetében T napon történik. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

29


(1) A Bank átutalási megbízásokat az általa rendszeresített aktuális nyomtatványon (Nyomtatvány), külön megállapodással valamely Elektronikus Banki Szolgáltatásán vagy erre irányuló külön megállapodással telefaxon keresztül fogadja be. (2) A végső benyújtási határidőig beérkezett fizetési megbízások feldolgozása Tárgy napon (T nap: tárgynap (munkanap (időpont nélkül a nyitva tartási órák) melyen mind a Bank, mind a világpiac jegyzi az adott pénzeszközt), az azután beérkezett fizetési megbízások feldolgozása T+1 banki munkanapon történik. A hétvégén is nyitva tartó fiókjainkban, hétvégén a fentiektől eltérő teljesítési rend érvényes. Az erről szóló tájékoztatónk megtekinthető az érintett fiókokban. (3) A csoportos átutalás esetén a Bank a fizetési művelet jóváhagyásának tekinti a fizető fél Számlatulajdonos részéről, ha a fizető fél Számlatulajdonos az adott elektronikus csatornára vonatkozó Általános Szerződési Feltételek szerint, a személyazonosító adatok/kódok megadását követően a fizetési megbízást a Banknak megadta/megküldte. (4) SEPA CT, T-napos és Prieuró átutalást csak elektronikus úton, kizárólag Erste Electrán és Erste Vállalati NetBankon keresztül fogad be a Bank. (5) Egyedi árfolyam: az az árfolyam, melyet a Bank az ügyfél számára, a kettejük közötti megállapodás alapján, a közvetlen devizapiaci jegyzések alapján az Árfolyamjegyzéktől eltérően jegyez. (6) Amennyiben a konverzió nem közvetlenül HUF devizanemről, vagy nem közvetlenül HUF devizanemre történik, ott a Bank először az adott deviza összeget HUF-ra váltja, majd ezt a HUF összeget váltja át az érintett másik devizára. Az alkalmazott árfolyamnapja megegyezik a Terhelési értéknappal. (7) T napi SWIFT másolattal kért, konverzióval teljesíthető tételek számlakonverziós árfolyamon kerülnek konvertálásra, kivéve, ha a Számlatulajdonos előzetesen egyedi árfolyam-megállapodást kötött a Bankkal, és ezt a megbízásban jelzi. (8) „FIT payment” deviza átutalásnak minősül minden Erste Bank Csoportból érkező, valamint minden Erste Bank Csoportba induló, konverzió nélküli, EUR devizanemű standard deviza átutalás. Amennyiben a fenti feltételeknek megfelelő devizautalást ügyfelünk a felsorolt bankok valamelyike felé, kifejezetten SEPA Credit Transfer átutalásként indítja, akkor a megbízás FIT Payment-ként kerül feldolgozásra.

BANKSZÁMLA JAVÁRA BEJÖVŐ SZTENDERD ÁTUTALÁSOK JÓVÁIRÁSA

4. táblázat

Átutalás pénzneme

Bankszámla pénzneme

Megbízásonkénti jóváírási díj

Beérkezési határidő (záró időpont)

Jóváírás értéknapja(3)

Árfolyam

HUF

HUF

0 Ft

T 18:00

Bankközi üzeneten feltűntetett elszámolási dátum

-

HUF

nem HUF

0,076%-a, min. 10,17€ Tranzakció értéknapján

T 16:00

Megbízáson szereplő eredeti értéknap

DE1

EGT-s deviza (nem HUF)

HUF

0,076%-a, min. 2 543 Ft Tranzakció értéknapján

T 16:00


DV1


Megbízás devizanemével azonos devizanemű számlára (nem HUF) EGT-ből EUR számla javára EUR pénznemben érkező utalások



-


Megbízás devizanemétől eltérő devizanemű számlára (nem HUF)


T 16:00


DV1-DE1

Nem EGT-s deviza

HUF

0,076%-a, min. 2 543 Ft Tranzakció értéknapján

T 16:00

T (de legkorábban a Megbízáson szereplő eredeti értéknap)

DV1

T 16:00

T 17:00


30


Nem EGT-s deviza

Megbízás devizanemével azonos devizanemű számlára (nem HUF) Megbízás devizanemével eltérő devizanemű számlára (nem HUF)


T 16:00


T (de legkorábban a Megbízáson szereplő eredeti értéknap) DV1-DE1

NEM SZTENDERD BEJÖVŐ ÁTUTALÁSOK, BESZEDÉSEK, HATÓSÁGI ÁTUTALÁSOK JÓVÁIRÁSA(2)

5. táblázat

Megbízásonkénti jóváírási díj és esedékesség


Jóváírás értéknapja(3)(4)

Árfolyam típus(7)

Beszedési megbízás jóváírása (felhatalmazó levélen / váltón / csekken / végrehajtható okiraton / jogszabályon alapuló) (HUF)


T

Bankközi üzeneten feltüntetett elszámolási dátum

-

Hatósági átutalás jóváírása


T


-

Átutalási végzés jóváírása


T


-

Fizetési megbízás megnevezés

Csoportos beszedés bankon kívülről (HUF) Csoportos beszedés bankon belülről (HUF) Prieuró jóváírás devizaszámlán konverzió nélkül (nem EGT-ből érkező megbízás esetén) Prieuró jóváírás devizaszámlán konverzió nélkül (EGT-ből érkező megbízás esetén) Prieuró jóváírás a megbízás devizanemétől eltérő devizaszámlán konverzióval

0,031%, min. 21 Ft Tárgyhó utolsó munkanapján 0 Ft 0,076%, min. 10,17€ Tranzakció értéknapján

T T

Bankközi üzeneten feltüntetett elszámolási dátum A kötelezett számlájának terhelési napján

-

T 14:30 Megbízáson szereplő eredeti értéknap

-

T 14:30


SV- SE

T 14:30


SV

T 17:00


-

T 17:00

SEPA Credit Transfer jóváírás EUR devizaszámlán konverzió nélkül

0,076%, min. 10,17€ Tranzakció értéknapján 0,076%, min. 2.543 Ft Tranzakció értéknapján 0,076%, min. 10,17€ Tranzakció értéknapján

SEPA Credit Transfer jóváírás devizaszámlán konverzióval

0,076%, min. 10,17€ Tranzakció értéknapján

T 16:00


DV1-DE1

SEPA Credit Transfer jóváírás forintszámlán konverzióval

0,076%, min. 2.543 Ft Tranzakció értéknapján

T 16:00


DV1

T 16:00


-

T 17:00


-

T 16:00


-

Prieuró jóváírás forintszámlán konverzióval

FIT payment deviza utalás jóváírása (nem EGT-ből érkező megbízás esetén)(6) FIT payment deviza utalás jóváírása (EGT-ből érkező megbízás esetén(6) Külföldről indított forint átutalás jóváírása forint számlán

tételenként a tétel 0,057%-a, min.7,63€ Tranzakció értéknapján 0,076%, min. 2.543Ft Tranzakció értéknapján


31


NEM SZTENDERD BEJÖVŐ ÁTUTALÁSOK, BESZEDÉSEK, HATÓSÁGI ÁTUTALÁSOK JÓVÁIRÁSA(2)

5. táblázat


Megbízásonkénti jóváírási díj és esedékesség


Jóváírás értéknapja(3)(4)

Árfolyam típus(7)

VIBER jóváírás forint számlára(1)

0 Ft

T 17:00

Bankközi üzeneten feltűntetett elszámolási dátum

-

VIBER jóváírás deviza számlára(1)

0 Ft

T 17:00


SE

(1) Amennyiben a bejövő VIBER megbízásban a kedvezményezett devizaszámlája szerepel jóváírandó bankszámlaként, a Bank a megbízást azonnali konverzióval számlakonverziós árfolyamon teljesíti. (2) A belföldi beszedések, hatósági átutalások, átutalási végzések devizaszámla terhére, forint számla javára történő teljesítése esetén a konverzió Bank által a beszedés napján jegyzett számlakonverziós vételi árfolyamon történik. (3) A jóváírás, könyvelés napja a konverziós jóváírás esetén a konverzió elvégzésének napjával megegyező nap. EGT-n kívüli fizetési műveletek esetén a könyvelés napja T+2, nem korábban, mint a SWIFT értéknap. (4) Ha a megbízás értéknapja a nap munkaszüneti napra esik, akkor a jóváírás napja a munkaszüneti napot követő első banki munkanap lesz. (5) Nem korábban, mint a SWIFT értéknap. (6) „FIT payment” deviza átutalásnak minősül minden Erste Bank Csoportból érkező, valamint minden Erste Bank Csoportba induló, konverzió nélküli, EUR devizanemű standard deviza átutalás. (7) Az árfolyam típus és nap a konverzióval végzett tranzakciókra vonatkozik.

A deviza átutalások, konverziók értéknapjai a fenti táblázatoktól eltérően módosulhatnak a magyarországi munkaszüneti napok függvényében és akkor, ha a tranzakció devizanemében külföldön bankszünnap van. A fizetési megbízások teljesítésekor a megbízás árfolyam-, érték- és befogadási napjának számítása során a magyarországi szombati munkanapokat a Bank csak olyan HUF számlán terhelendő, HUF-ban megadott tételek esetén tekinti munkanapnak, melyek konverzió nélkül teljesíthetőek Bankon belül vagy más belföldi pénzforgalmi szolgáltatónál.

KÉSZPÉNZMŰVELETEK PÉNZTÁRI FORINT TRANZAKCIÓK DÍJAI Pénztári forint tranzakciók díjai(3) Forint készpénz befizetés forint számlára(1) Forint pénzérme befizetése bankfiókban 50 db felett Pénztári forint kifizetés forint számláról(1)(4) Azonnali kifizetés forintszámláról (bejelentési kötelezettséget meghaladó összegű kifizetés előző napi bejelentés nélkül) Bejelentett és ténylegesen felvett összeg különbözetének díja


6. TÁBLÁZAT Terhelés díja/ a díj esedékessége

Végső benyújtási határidő Hétfő-Csütörtök (Péntek)

0,061% min. 224 Ft Tárgyhó utolsó napján 1,075% min. 215 Ft Tárgyhó utolsó napján 0,339% min. 566 Ft + (0,6%) Tárgyhó utolsó napján

Fióki nyitvatartási időben(2)

0,537% + (0,6%) Tárgyhó utolsó napján


0,537% Tranzakció napján

32


EGYÉB FORINT KÉSZPÉNZES MŰVELETEK

7. TÁBLÁZAT

Pénztári forint tranzakciók díjai(7)

Terhelés díja/ a díj esedékessége Egyedi megállapodás alapján Tárgyhó utolsó napján 0,061% min. 215 Ft Tárgyhó utolsó napján 1,075% min. 215 Ft Tárgyhó utolsó napján 0,061% min. 215 Ft Tárgyhó utolsó napján 1,075% min. 215 Ft Tárgyhó utolsó napján 0,016%, min. 108 Ft Tárgyhó utolsó napján 0,016%, min. 108 Ft Tárgyhó utolsó napján 0,016% min. 108 Ft +(0,6%) Tárgyhó utolsó napján

Készpénzbefizetés éjszakai trezorba Fióki zsákos forint bankjegy befizetése bankszámlára(5) Fióki zsákos forint érme befizetése bankszámlára(5) Zsákos forint bankjegy befizetése forint számlára banki feldolgozással (5) Zsákos forint érme befizetés forint számlára banki feldolgozással(5) Pénzszállító által feldolgozott zsákos bankjegy befizetés jóváírása Pénzszállító által feldolgozott zsákos érme befizetés jóváírása Pénzszállító által feldolgozott zsákos kifizetés terhelése 50 darabot meg nem haladó pénzérme illetve bankjegy váltásra történő átvétele illetve átadása(6)

az összeg 3,0%-a

50 darabot meghaladó, címletváltás során bankjegyek Bank általi átvétele(6)

az összeg 1,5%-a

50 dbarabot meghaladó, címletváltás során érmék Bank általi átadása(6)

az összeg 3,0%-a

50 darabot meghaladó, címletváltás során bankjegyek Bank általi átadása(6)

az összeg 1,5%-a

Sérült forint bankjegy elfogadása, ha a bankjegy fele, vagy felénél kisebb része benyújtásra kerül Befizetés forgalomból kivett/bevont, de még átváltható forint bankjegyben/érmében



-

0 Ft

50 darabot meghaladó, címletváltás során érmék Bank általi átvétele(6)

Sérült forint bankjegy elfogadása, ha a bankjegy felénél nagyobb része benyújtásra kerül


-

Befizetés, illetve átváltás díja

-

Tranzakció értéknapján Díjmentes A Bank átvételi elismervény (jegyzőkönyv) ellenében veszi át, majd az MNB-be továbbítja megsemmisítés céljából

-

0 Ft

-

VALUTAPÉNZTÁRI TRANZAKCIÓK DÍJAI

8. TÁBLÁZAT

Pénztári valuta tranzakciók díjai(8)

Terhelés díja


Árfolyam típus és nap

Valuta befizetés forintszámla javára

0,537% Tárgyhó utolsó napján


VV


33


VALUTAPÉNZTÁRI TRANZAKCIÓK DÍJAI

8. TÁBLÁZAT Végső benyújtási határidő Hétfő-Csütörtök (Péntek)

Pénztári valuta tranzakciók díjai(8)

Terhelés díja

Forint befizetés devizaszámla javára


VE

Valuta befizetés devizaszámla javára a számla devizanemével azonos devizanemben


-

Valuta befizetés devizaszámla javára a számla devizanemétől eltérő devizanemben


VV – VE

Forint kifizetés deviza számláról(9)

0,537% + (0,6%) Tárgyhó utolsó napján 0,803% + (0,6%) Tárgyhó utolsó napján 0,803% + (0,6%)

Valuta kifizetés forintszámla terhére(9) Valuta kifizetés devizaszámla terhére a számla devizanemével azonos devizanemben(9) Valuta kifizetés devizaszámla terhére a számla devizanemétől eltérő devizanemben(9)

Befizetés díjtétele + 25%

Bejelentett és ténylegesen felvett összeg különbözetének díja

-

0,803% + (0,6%)

Érme befizetés devizaszámla javára (a Bank igényeinek megfelelően) (8)

Érme kifizetés deviza számláról(8)

VE

VV – VE

Tárgyhó utolsó napján Befizetés díjtétele + 25%

Érme kifizetés forint számláról(8)

VV


Érme befizetés forintszámla javára (a Bank igényeinek megfelelően)(8)



VE Fióki nyitvatartási időben VV – VE

Tárgyhó utolsó napján Kifizetés díjtétele+ 25%

VE

Tranzakció értéknapján Kifizetés díjtétele+ 25%

-

Tranzakció értéknapján 0,806%

-

Tranzakció értéknapján

EGYÉB VALUTA KÉSZPÉNZES MŰVELETEK Pénztári valuta tranzakciók díjai(8) Valuta befizetés éjszakai trezorba forintszámla javára

9. TÁBLÁZAT Terhelés díja Egyedi megállapodás alapján Tranzakció értéknapján


Végső benyújtási határidő Hétfő-Csütörtök Péntek



VV

34


EGYÉB VALUTA KÉSZPÉNZES MŰVELETEK Pénztári valuta tranzakciók díjai(8)

9. TÁBLÁZAT Terhelés díja

Valuta befizetés éjszakai trezorba devizaszámla javára a számla devizanemével azonos és attól eltérő devizanemben


Fióki zsákos valuta bankjegy és érme befizetése azonos deviza számlára


Zsákos valuta bankjegy és érme befizetése azonos deviza számlára banki feldolgozással(5)


Fióki zsákos valuta bankjegy és érme befizetése eltérő devizanemű számlára(5)


Zsákos valuta bankjegy és érme befizetése eltérő devizanemű számlára banki feldolgozással(5)


Zsákos valuta bankjegy és érme(10) kifizetés forint számlára banki feldolgozással(5)


Pénzszállító által feldolgozott zsákos(5) bankjegy és érme(10) befizetés jóváírása azonos devizanemű számlára


Pénzszállító által feldolgozott zsákos(5) bankjegy és érme(10) kifizetés terhelése azonos devizanemű számlára


Pénzszállító által feldolgozott zsákos(5) bankjegy és érme(10) befizetés jóváírása eltérő devizanemű számlára


Pénzszállító által feldolgozott zsákos(5) bankjegy és érme(10) kifizetés terhelése eltérő devizanemű számlára



VV – VE


-


-


VV-VE


VV-VE


VV-VE






Valutaváltás euró-zónán kívüli valuták között

0 Ft

Befizetés forgalomból bevont, de még átváltható valuta bankjegyben


Sérült valuta bankjegy elfogadása, ha a bankjegy 80%-nál nagyobb része benyújtásra kerül


Tranzakció értéknapján Tranzakció értéknapján




-

-

VV-VE

VV-VE -

-

35


EGYÉB VALUTA KÉSZPÉNZES MŰVELETEK Pénztári valuta tranzakciók díjai(8) Sérült valuta bankjegy elfogadása, ha a bankjegy 20%-a vagy annál kisebb része benyújtásra kerül

9. TÁBLÁZAT Terhelés díja


A bank nem fogadja el!

Árfolyam típus és nap A bank nem fogadja el!

(1) Amennyiben az adott bankszámlához kapcsolódó hirdetményi melléklet másképp nem rendelkezik. (2) Nem banki munkanapi fióki nyitvatartási időben a hétvégi nyitva tartás teljesítési rendje szerint. (3) A pénztári készpénzes műveletek Tranzakció napja, az Értéknap és a Könyvelés napja minden esetben T napon történik. (4) 2 millió Ft-ot meghaladó összegű készpénzfelvételi igény előzetes bejelentését kizárólag írásban, papír alapon, bankfiókban vagy Telebankon keresztül leadott igény esetén fogadja el a Bank. (5) Zsákos befizetésről szóló megállapodás ill. Reverzális szerződés alapján történő készpénzbefizetés esetén, a Bank a fizetési művelet jóváhagyásának tekinti a fizető fél Számlatulajdonos részéről, ha a fizető fél Számlatulajdonos a készpénzbefizetéssel érintett zárt csomagokat a Pénzszállítónak átadta, az átadás bizonylatául szolgáló szállítólevelet kitöltötte, valamint azt - a Pénzforgalmi Bankszámlavezetés és Betéti ügyletek Általános Szerződési Feltételei Vállalati ügyfelek részére c. dokumentumban, a vonatkozó Zsákos befizetésről szóló megállapodás ill. Reverzális szerződés, és a Hirdetményben meghatározott előírások szerint-, a Pénzszállítónak átadta. (6) A Bank pénzérme / bankjegy váltási szolgáltatást kizárólag számlavezetett Ügyfelei részére végez. A Bank kizárólag forint devizanemben hajt végre címletváltást. (7) A pénztári készpénzes műveletek és a Zsákos kifizetések esetében a Tranzakció napja, az Értéknap és a Könyvelés napja minden esetben T napon történik. A zsákos befizetések esetében és a Pénzszállító által feldolgozott zsákos kifizetés terhelése a Tranzakció napja T nap, míg az Értéknap és a Könyvelési nap minden esetben T+1 nap. (8) Terhelési nap megadása esetén az esedékesség/terhelés értéknapja és a Vállalt legkésőbbi teljesítési (Jóváírási) határidő) T nap. (9) 2 millió Ft-ot vagy 2.000 EUR-t meghaladó összegű készpénzfelvételi igény előzetes bejelentését kizárólag írásban, papír alapon, bankfiókban vagy Telebankon keresztül leadott igény esetén fogadja el a Bank. (10) Valutában kizárólag 1 és 2 eurós érme fogadható el és fizethető ki. A Bank más valutanemben érmét nem vesz át és nem fizet ki. A nem forintban illetve nem euróban benyújtott készpénz kifizetési megbízást a Bank a számla devizanemében az adott valuta legkisebb bankjegy címletéig teljesíti. Az ily módon ki nem fizethető valuta összegét a Bank valuta eladási árfolyamon átváltja forintra és ezen összeget készpénzben fizeti ki.

EGYÉB MŰVELETEK Betéti művelet megnevezés(1) Betétlekötés(1) Betétlekötés(1) Betétmegszüntetés(1) Betéti okiratok visszaváltása

10. TÁBLÁZAT Megbízás benyújtásának módja Papír alapú bizonylaton TeleBank ügyintézőn keresztül Elektronikus rendszeren keresztül Papír alapú bizonylaton TeleBank ügyintézőn keresztül Elektronikus rendszeren keresztül -

Végső benyújtási határidő Hétfő-Csütörtök (Péntek) Fióki nyitvatartási időben 16:00 (15:00) 16:00 (15:00) Fióki nyitvatartási időben 16:00 (15:00) 16:00 (15:00) 8:00-16:00 (8:00-15:00)

(1) Terhelési nap megadása esetén az esedékesség/terhelés értéknapja és a Vállalt legkésőbbi teljesítési (Jóváírási) határidő) T nap.


36


EGYÉB FORINT KIFIZETÉSEK DÍJAI

11. TÁBLÁZAT


Díj mértéke

Végső benyújtási határidő

Esedékesség

Hétfő-Csütörtök (Péntek) OC 31, OC 32 output kódú készpénz átutalási megbízásokon (postacsekken) befizetés bankszámlára

A Magyar Posta által felszámított díjak + 43 Ft / tétel

OC 21, 22, 23, 24 output kódú készpénz átutalási megbízásokon (postacsekken) befizetés bankszámlára valamint a Telepített utalvány

A Magyar Posta által felszámított díjak + 108 Ft/ tétel

Kifizetés postautalvánnyal – papír alapú megbízás

A Magyar Posta által felszámított díjak + 211 Ft / összesítő jegyzék

Kifizetés postautalvánnyal – elektronikus megbízás

A Magyar Posta által felszámított díjak + 150 Ft / csomag

Postahelyen történő készpénz kifizetés Hibakezelési pótdíj – „megbízó azonosító/befizető azonosító hiányzik, vagy hibás, vagy értelmezhető

-

A postai terhelés függvényében


-

12:00

10:00

Tárgyhó utolsó napján, de a Magyar Posta által felszámolt díjak a tranzakció értéknapján

13:00 -

A Magyar Posta által felszámított díjak


-

A Magyar Posta postai pénzforgalmi díjakra vonatkozó Hirdetménye a www.posta.hu internet oldalon érhető el. OKMÁNYOS ÜGYLETEK DÍJSZABÁSAI

12. TÁBLÁZAT

AKKREDITÍV(1) Megnevezés Elő avízió: Előzetes értesítés küldése forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással Export akkreditív nyitásának és emelésének avizálása forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással Export akkreditívek igazolása forint-számla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással (avizálási jutalékon felül) Export okmányok leszámítolása

Díj mértéke(2) 2 500 Ft vagy 10 € 0,15%, min. 7 500 Ft vagy 30 €, max. 300 000 Ft vagy 1 200 € Egyedi megállapodás alapján Egyedi megállapodás alapján

Import akkreditív nyitása, emelése fedezettel forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással (készpénzfedezet esetén a fedezet mértéke egyedi megállapodás szerint)

0,200%, min. 10 000 Ft vagy 40 €

Export akkreditívre érkezett okmányok kezelése, vizsgálata és igénybevételre történő fizetések lebonyolítása forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással

0,200%, min. 10 000 Ft vagy 40 €

Import akkreditívre érkezett okmányok kezelése, vizsgálata és fizetése forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással

0,200%, min. 10 000 Ft vagy 40 €


max. 300 000 Ft vagy 1 200 € max. 300 000 Ft vagy 1 200 € max. 300 000 Ft vagy 1 200 €

37


OKMÁNYOS ÜGYLETEK DÍJSZABÁSAI

12. TÁBLÁZAT

AKKREDITÍV(1) Megnevezés

Díj mértéke(2)

Akkreditív módosítása forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással

7 500 Ft vagy 30 € 0,200%, min. 10 000 Ft vagy 40 €

Export akkreditív átruházása forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással (egyéb jutalékon felül)

max. 300 000 Ft vagy 1 200 € 0,15%, min. 10 000 Ft

Export akkreditív árbevétel engedményezése forintszámla vagy devizaszámla esetén

vagy 40 € max. 300 000 Ft vagy 1200 €

Pótlólagos okmányküldés forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással

7 500 Ft vagy 30 €

(1) Akkreditívekkel kapcsolatos kimenő deviza átutalások esetén T+1 terhelési értéknappal, T+2 teljesítési határidővel, és a 11:00-12:00 óra között jegyzett kereskedelmi árfolyammal dolgozik a Bank. (2) A Bank a díjat a tranzakció értéknapján terheli.

13. TÁBLÁZAT

CSEKK(1) Megnevezés

Díj mértéke(3)

Megvásárolt, megelőlegezett csekk jóváírása, ha a csekk a számla devizanemével azonos devizanemű(2)

0,5%, min. 10 €

Megvásárolt, megelőlegezett csekk jóváírása, ha a csekk a számla devizanemétől eltérő devizanemű(2)

1,5%, min. 10 €

Díj terhelésének esedékessége -

DV1 / DE1 / DV1-DE1

Beszedésre átvett csekk jóváírása a csekk devizanemével megegyező devizanemű számlán

0,25%, min. 4 000 Ft vagy 20 €, max. 250 000 Ft vagy 1 000 € + külföldi bankköltségek, postaköltségek

A csekk ellenértékének jóváírásakor

Beszedésre átvett csekk jóváírása a csekk devizanemétől eltérő devizanemű számlán

0,25%, min. 4 000 Ft vagy 20 €, max. 250 000 Ft vagy 1 000 € + külföldi bankköltségek, postaköltségek

A csekk ellenértékének jóváírásakor

Bankcsekk kibocsátás forintszámla vagy devizaszámla terhére(2) Fel nem használt saját csekk ellenértékének jóváírása forintszámlán vagy devizaszámlán(2) Fizetetlenül visszaérkezett csekk terhelése

Árfolyam

-

DV1 / DE1 / DV1-DE1

0,15%, min. 4 000 Ft, vagy 20 € max. 150 000 Ft vagy 600 €

-

2 500 Ft vagy 10 €

-

3 000 Ft vagy 15 € tételenként + külföldi bankköltségek+ postai költségek

Tranzakció értéknapja

-

(1) A Bank, amennyiben a partnerbanki kapcsolatai lehetővé teszik, akkor az átvett csekk ellenértékét csekk klíring útján szedi be, partnerbankján keresztül. Ilyen esetben a Bank a csekk ellenértékét a klíring tevékenységet végző partnerbank jóváírását követő 14. munkanap után, EGT fizetési forgalomban a jóváírás eredeti értéknapjával írja jóvá a Számlatulajdonos számláján, a klíringbank visszkereseti jogára való tekintettel. Egyéb esetekben (amikor a csekket egyedileg tudja csak a Bank beszedésre kiküldeni), a jóváírás ennél hosszabb időt vehet igénybe, ebben az esetben a Bank a nostro számláján történő jóváírás tudomására jutása után haladéktalanul írja jóvá a Számlatulajdonos számláját. A Bank külföldi bank által, az alábbi devizanemben kiállított csekkeket vesz át: AUD, CAD, CHF, DKK, EUR, GBP, HUF, JPY, NOK, USD, SEK. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

38


(2) 2015. szeptember 7-től a Bank megszünteti szolgáltatás nyújtását. (3) A Bank a díjat a tranzakció értéknapján terheli.

NEMZETKÖZI OKMÁNYOS BESZEDÉSI MEGBÍZÁS (INKASSZÓ)(1) Megnevezés EXPORT – Beszedésre átvett váltók, okmányos inkasszók elszámolása forintszámla vagy devizaszámla javára IMPORT – Inkasszók fizetése vagy váltó elfogadása forintszámla vagy devizaszámla terhére Okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása/törlése forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással

14. TÁBLÁZAT Díj mértéke(2) 0,20%, min. 7 500 Ft vagy 30 €, max. 300 000 Ft vagy 1 200 € 0,25%, min. 7 500 Ft vagy 30 €, max. 300 000Ft vagy 1200 € 0,10%, min. 10 000 Ft vagy 40 €, max. 150 000 Ft vagy 600 €

Inkasszó módosítása forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással

10 000 Ft vagy 40 €

Árufelszabadító levél forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással

0,30%, min. 10 000 Ft vagy 40 €

Váltókezelési díj forintszámla vagy devizaszámla terhére történő díjelszámolással

10 000 Ft vagy 40 €

(1) Inkasszókhoz kapcsolódó kimenő deviza átutalások esetén T+1 terhelési értéknappal, T+2 teljesítési határidővel, és a 11:00-12:00 óra között jegyzett kereskedelmi árfolyammal dolgozik a Bank. (2) A Bank a díjat a tranzakció értéknapján terheli.

GARANCIÁK(1) Megnevezés Kapott garancia nyilvántartásba vétele és avizálása forintszámla terhére történő díjelszámolással Kapott garancia nyilvántartásba vétele és avizálása devizaszámla terhére történő díjelszámolással Kapott garancia minősítése nyilvántartásba vétel nélkül forintszámla terhére történő díjelszámolással Kapott garancia minősítése nyilvántartásba vétel nélkül devizaszámla terhére történő díjelszámolással Kapott garancia módosítása forintszámla terhére történő díjelszámolással (kivéve az emelést, amelyre az avizálási jutalék díjelszámolása vonatkozik Kapott garancia módosítása devizaszámla terhére történő díjelszámolással (kivéve az emelést, amelyre az avizálási jutalék díjelszámolása vonatkozik) Kapott garancia igénybevételének díja forintszámla javára Kapott garancia igénybevételének díja devizaszámla javára Megbízásunkból külföldi bank által kibocsátott garancia

15. TÁBLÁZAT Díj mértéke(2) 0,20%, min. 3 000 Ft, max. 150 000 Ft 0,20%, min. 40 €, max. 600 € 10 000 Ft 40 € 10 000 Ft 40 € 0,20%, min. 7 500 Ft, max. 300 000 Ft 0,20%, min. 30 €, max. 1 200 € Egyedi megállapodás alapján

(1) Garanciákkal kapcsolatos kimenő deviza átutalások esetén T+1 terhelési értéknappal, T+2 teljesítési határidővel, és a 11:00-12:00 óra között jegyzett kereskedelmi árfolyammal dolgozik a Bank. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

39


(2) A Bank a díjat a tranzakció értéknapján terheli.

KAPCSOLÓDÓ SZOLGÁLTATÁSOK ELEKTRONIKUS BANKI RENDSZER (E-BANKING) Megnevezés

16. TÁBLÁZAT Díj mértéke

Esedékesség

- Vállalati TeleBank szolgáltatási díj

0 Ft


- Vállalati NetBank szolgáltatási díj

645 Ft/ hó

- Erste Electra Light szolgáltatási díj

2 580 Ft/ hó

- Erste Electra szolgáltatási díj

3 439 Ft / hó

Elektronikus szolgáltatások(1)

Az adott tárgyhóra vonatkozó Erste Netbank, Erste Electra, Erste Electra Light díjak terhelésének esedékessége a tárgyhót követő 6. banki munkanap

- Erste Electra, Erste Electra Light szolgáltatások bank általi telepítése az ügyfél kérésére, vagy hibájából egy gépes telepítés esetén

42 999 Ft + ÁFA


- Erste Electra, Erste Electra Light szolgáltatások bank általi telepítése az ügyfél kérésére, vagy hibájából hálózati telepítés esetén

51 599 Ft + ÁFA


egyszeri 10 170 Ft

Szolgáltatás igénylésekor

havi 610 Ft vagy 2,03 €


- NetTrader belépési díj(5) - NetTrader szolgáltatási díj(5)

SMS SZOLGÁLTATÁSOK(2) - Vállalati TeleBank Őr SMS szolgáltatás díja

375 Ft / hó + 20 Ft / SMS

- Vállalati NetBank Őr SMS szolgáltatás díja

375 Ft / hó + 20 Ft / SMS

- Vállalati Kártya Őr SMS szolgáltatás díja

375 Ft / hó + 20 Ft / SMS

- Internetes vásárlás ellenőrző SMS kód(3) - Vállalati Számla Őr SMS szolgáltatás díja

0 Ft / hó + 0 Ft / SMS 375 Ft / hó + 20 Ft / SMS

- Reggeli egyenlegközlő SMS szolgáltatás díja

375 Ft / hó + 20 Ft / SMS


- Interaktív egyenlegközlő SMS szolgáltatás díja(4) 375 Ft / hó + 20 Ft / SMS (1) A díjak a forint pénzforgalmi bankszámlára vonatkoznak. A deviza bankszámlához igényelt szolgáltatások esetén a szolgáltatások díját a bankszámla devizanemével egyező devizaösszegben terheljük. (2) Amennyiben a díj a terhelendő bankszámla devizanemében lett meghatározva, akkor a megjelölt díj összege közvetlenül kerül terhelésre, eltérő esetben a meghatározott díj a tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon forintra, majd a terhelendő bankszámla devizanemére tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon átszámítva kerül terhelésre. (3) Internetes vásárlás ellenőrző SMS kód bármely bankkártyához igényelhető. (4) Az Interaktív egyenlegközlő szolgáltatás a 06 30 344 4481 számon érhető el. (5) A Bank a díjat visszavonásig, de legalább 2016. december 31-ig nem számítja fel.


40


EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK DÍJAI

17. TÁBLÁZAT


Díj mértéke

Esedékesség

Letéti díj (megkezdett évenként)

0,559%, min. 1 117 Ft

Letéti kiszolgáltatáskor

Saját kibocsátású értékpapír és a Bank nevesített konstrukcióinak letéti őrzése

0 Ft

-

Óvadék címén átvett pénz, értékpapír őrzése

0 Ft

-

Telefonos információkérés a Számlatulajdonostól megbízások hiányos beküldése esetén

559 Ft / hívás vagy 2,24 € / hívás


A Számlatulajdonos telefonos értesítése a tételek beérkezéséről

559 Ft / hívás vagy 2,24 € / hívás


2 233 Ft / db vagy 22,37 € / db


2 233 Ft / db vagy 22,37 € / db + a külföldi bank által felszámított díj


Igazolás kiadása(7)

1 676 Ft / db vagy 6,66 € / db


Audit levél kiadása

11 169 Ft/db


A Magyar Posta által felszámított díjak + 215 Ft


1 117 Ft/db


559 Ft/db


559 Ft vagy 2,24 €


1 117 Ft/db


SWIFT másolat T napi kiadással konverzió nélkül

2 785 Ft / db vagy 11,18 € / db


SWIFT másolat T napi kiadással konverziós megbízás esetén

5 579 Ft / db vagy 22,37 € / db


SWIFT másolat T+1 napi kiadással

1 387 Ft / db vagy 5,59 € / db


SWIFT másolat kiadása teljesítést követően

2 225 Ft/db vagy 8,92 € / db


3 225 Ft / db vagy 16,12 € / db


Bankinformáció forintszámláról, külkereskedelmi forgalomról Bankinformáció kérése ügyfelünk külföldi partneréről számlavezető bankjától

Napi számlakivonat papíron(6) Bankfiókban pótolt számlakivonat TeleBankon keresztül pótolt számlakivonat Bankfiókban maradó számlakivonat díja (hónap / pénzforgalmi számla)(1)(2) Postafiók bérleti díj(1)(2)

A Bank által még nem teljesített megbízás visszavonása(3), a Bank által már teljesített megbízás visszahívása Forintszámla vagy devizaszámla terhére teljesített kimenő deviza átutalás utólagos módosítása vagy egyéb bankközi levelezések hibás ügyfél megbízás miatt(10) Fedezet/óvadéki igazolás(7) Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

2 785 Ft vagy annak megfelelő devizaösszeg + a közreműködő bankok által felszámított díjak 0,559%, min. 224 Ft, max. 27 923 Ft



41


EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK DÍJAI Fizetési megbízás megnevezés

17. TÁBLÁZAT Díj mértéke

Esedékesség

Fedezethiány miatt visszautasított, ill. a megbízás formai, tartalmi hibája miatt visszaküldött tétel

559 Ft/ tétel vagy 2,24 € / tétel


Beszedési megbízás, hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés sorban tartásának díja(8)

280 Ft/banki munkanap


3 351 Ft

Csomagváltás napján

112 Ft vagy annak megfelelő devizaösszeg


Számlacsomag váltás díja Erste pénzforgalmi bankszámlacsomagok között történő váltás esetén(13) Felelős őrzés díja Ft/hó(5)(9)(10) e-hiteles cégkivonat Céginformációs Szolgálattól való Bank általi beszerzése (kizárólag banki ügyintézésre)(11)(12) Igazolás díja a munkáltatók által adómentesen nyújtható lakáscélú támogatás, lakáscélú hitel törlesztési támogatáshoz kapcsolódóan nyilatkozat tételről és adómentes tranzakciókról kiadott vagy módosított igazolásra vonatkozóan (15) e-hiteles tulajdoni lap Takarnet Szolgálattól való Bank általi beszerzése (kizárólag banki ügyintézésre)(12) Postai készpénz átutalási megbízás gyártás szolgáltatás (egszemélyesített, OC21/TC55 típusú csekk) (14)

Szolgáltató által felszámított díj + 1.000 Ft/Cégkivonat 15.000 Ft /munkavállaló/nyilatkozat

4.100 Ft/tulajdoni lap (ÁFA-t tartalmaz) 20 Ft/db (14)

Tranzakció napján A nyilatkoztattétel, korábbi nyilatkozat módosításának napján Lekérdezéskor a Banknak (közvetített szolgáltatás) Igénylés napján

Amennyiben a díj a terhelendő bankszámla devizanemében lett meghatározva, akkor a megjelölt díj összege közvetlenül kerül terhelésre, eltérő esetben a meghatározott díj a tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon forintra, majd a terhelendő bankszámla devizanemére tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon átszámítva kerül terhelésre. (1) A Bank visszavonásig nem számítja fel a díjat. (2) A Bank a bankfiókban maradó számlakivonatot postafiók bérleti szerződéshez köti. A Bank mindenkor fenntartja a jogot, hogy a postafiókok korlátozott darabszáma miatt a bankfiókban maradó kivonatra vonatkozó igényt visszautasítsa. (3) Forint megbízás esetén 2015. szeptember 7-től a végső benyújtási határidő 16:30. Az utána érkezett visszavonás kérés következő munkanapon 08:00-kor érkezettnek tekintendő. (4) Saját és idegen banki levelezési költség kerül felszámításra. (5) 2012. május 20-tól a Bank felszámítja a díjat. (6) A papír alapú számlakivonatok küldéséért a Bank visszavonásig nem számít fel díjat. (7) A díjat kiadott igazolásonként számítja fel a Bank. (8) A deviza pénznemű számlán terhelt díj a számla devizanemében kerül terhelésre, a megjelölt díjaknak megfelelő devizaösszeg szerint. (9) Amennyiben a díj a terhelendő bankszámla devizanemében lett meghatározva, akkor a megjelölt díj összege közvetlenül kerül terhelésre, eltérő esetben a meghatározott díj a tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon forintra, majd a terhelendő bankszámla devizanemére tárgyhónap első banki munkanapján érvényes számlakonverziós devizaközép árfolyamon átszámítva kerül terhelésre. (10) Hagyatékkezelés egyéni vállalkozók, adószámmal rendelkező magányszemélyek és őstermelők esetén: A Bank a halál tényéről történő tudomásszerzést követően a pozitív egyenlegű bankszámlán nyilvántartott összeget is jogalap nélküli birtoklás szabályai szerint (felelős őrzés) kezeli. A Bank az elhunyt ügyfél örököseinek részére történő kifizetéseket a jelen Hirdetmény 5.számú fejezetében leírtak szerint végzi el. (11) A Bank a díjat visszavonásig, de legalább 2016. december 31-ig nem számítja fel új ügyfeleinek. (12) A Bank az Erste Társasházi számlacsomag nyitáshoz a díjat visszavonásig, de legalább 2016. december 31-ig nem számítja fel új ügyfelek esetén. (13) Erste Válogatás Plusz számlacsomagra történő váltás esetén a Bank a díjat akciósan nem számítja fel visszavonásig, de legalább 2016.12.31-ig. (14) Erste Társasházi Számlacsomaggal rendelkező Társasházakra, Lakásszövetkezetekre vonatkozó akciós díj: visszavonásig, de legalább 2016. december 31-ig: 10 Ft/db. (15) 2014. november 28-tól visszavonásig 10.000 Ft/munkavállaló/nyilatkozat. Az Erste Bank a környezettudatosság jegyében újrahasznosított papírt használ.

42

MIKROVÁLLALATI PÉNZFORGALMI HIRDETMÉNY 200 millió forintnál alacsonyabb éves nettó árbevételű vállalkozások (mikrovállalatok) részére

Recommend Documents