Massafraude Frederik Cousin 13 maart 2014

Massafraude Frederik Cousin 13 maart 2014

http://economie.fgov.be

Wat is ‘massafraude’ Alle vormen van fraude die gebruik maken van massacommunicatietechnieken zoals telemarketing, internet en massamailings (postbedelingen) met als doel contact te leggen en te communiceren met (potentiële) slachtoffers.

Wat is ‘massafraude’ (2) * Rechtstreekse financiële schade per individu: meestal klein (maar: grote schade a/d maatschappij) * Onrechtstreekse psychologische schade: groot

Verschillende vormen en benamingen      

Emotiefraude Voorschotfraude Phishing Ransomware Gratis staaltjes oplichting Wangiri-fraude

Emotiefraude  Vriendschapsfraude  SOS mail  Valse liefdadigheid

Vriendschapsfraude (1)  Contact via een datingsite, sociale media…  Opbouw vertrouwensband gedurende weken/maanden  Dan ‘zielige’ verhalen om geld te vragen  Atypisch voorbeeld van massafraude want 1-op-1 contact  Schade vaak zeer groot

Vriendschapsfraude (2)  Foto´s en mails zijn afkomstig uit Nigeria, andere West Afrikanse landen, Engeland, Spanje, Zuid Afrika, Roemenië, Rusland en de Oekraïne.  Correspondentie vaak in gebrekkig Engels  Stortingen op buitenlandse bankrekeningen of via Western Union gevraagd

SOS mail  Mail van vriend of kennis in nood  Lijkt echt maar mail is gehackt  Geld overmaken via Western Union, Moneygram, Moneytrans

Valse liefdadigheid  Oplichters maken handig gebruik van het medeleven van mensen, en spelen hierbij vaak slim in op de actualiteit.  berichten over bv. natuurrampen of ernstig zieke kinderen  bijdrage te storten aan een (onbekende) organisatie

Voorschotfraude

Voorschotfraude (1)  Foto´s en mails zijn afkomstig uit Nigeria, andere West-Afrikaanse landen, Engeland, Spanje, Zuid Afrika, Roemenië, Rusland en Oekraïne.  Correspondentie vaak in gebrekkig Engels  Stortingen op buitenlandse bankrekeningen of via Western Union gevraagd  ‘zielige’ verhalen om geld te vragen

Voorschotfraude (2)  zonder aanleiding brieven, telefoontjes, sms-en en e-mails (spam)  de teksten lijken afkomstig van officiële instanties (en staan vol taal- en spelfouten)  e-mailadres afkomstig van een gratis webmailprovider zoals Gmail, Hotmail of Yahoo.

Voorschotfraude (3)  U wordt benaderd als een nabestaande van een overleden familielid van wie u nog nooit had gehoord.  grote geldbedragen als prijs  er wordt gevraagd om een voorschot (advance fee) te storten naar een buitenlandse bankrekening of via een money transfer van Western Union of MoneyGram.

Phishing (1)

Phishing (2)

Phishing (3)  vissen naar inloggegevens en persoonsgegevens van gebruikers.  via spam en malware  nietsvermoedende gebruiker denkt met een bonafide instelling (bijvoorbeeld de bank) te maken te hebben.  vooral verzamelen van identiteits-, bank- en creditcardgegevens.

Phishing (3)    

E-mails die afkomstig lijken van uw bank aanhef is ‘Geachte klant’, niet uw naam melding van frauduleuze mails die circuleren persoonlijke gegevens zoals pincode en wachtwoord in te voeren op een websitelink  (In het Engels of in gebrekkig Nederlands, of lijkt een slechte vertaling vol grammaticale fouten)

Ransomware  een kwaadaardige software (malware) die de computer van het slachtoffer blokkeert.  meestal wordt er een betaling gevraagd om de machine te deblokkeren (wat echter in de meeste gevallen niet helpt)

Ransomware (2)

Gratis staaltjes oplichting

Gratis staaltjes oplichting (2)  Advertentie voor schoonheids- of vermageringsproducten op sociale media  Gratis proefpakket – enkel verzendkosten  Proefpakket blijkt begin van een abonnement: +/- 200 EUR per 3 maand  Kwaliteit producten: twijfelachtig tot gevaarlijk

Wangiri-fraude  Sms ‘bel me op’ of gemiste oproep op gsm  Antwoorden = premium nummer bellen

Potentiële slachtoffers

IEDEREEN

Potentiële slachtoffers     

Sociaal zwakkeren Eenzaam, verheugen zich op contact Verliefd Ouderen Vatbaar voor mooie verhalen (willen geloven)  Rol van ‘redder’  Gevoel zegt dat ‘het klopt’  Worden onder druk gezet (stress)

Reële slachtoffers  Voelen zich dom, schamen zich  Komen terecht in molen waar ze niet meer uit kunnen  Schulden stapelen zich op  Relaties komen onder druk

Wat doet de Economische Inspectie?

 Nationaal Platform tegen Massafraude  Preventie: bewustmaking

Wat doet de Economische Inspectie? Nationaal Platform tegen Massafraude  Economische Inspectie: consumenten beschermen maar weinig signalen van slachtoffers  Bevoegdheden vooral bij politie maar: geen prioriteit  Gerecht: zeer moeilijk daders te vinden / aan te pakken

Wat doet de Economische Inspectie? Nationaal Platform tegen Massafraude  Meldpunt opzetten  Fenomenen in kaart brengen  Aanpak door combinatie bevoegdheden leden platform  Samenwerken/aanpakken facilitatoren  Financieel tegenwerken door samenwerking met BBI en CFI

Wat doet de Economische Inspectie? Preventie: bewustmaking

 Jaarlijks in maart: Fraud Prevention Month  Facebookpagina ‘Pasoplichting’  Uitleg op website  Toekomst: nog meer

Wat kunt U doen?

   

Signalen herkennen Potentiële slachtoffers waarschuwen Effectieve slachtoffers begeleiden Melden!

Een aantal vuistregels (1)  Als het te mooi is om waar te zijn, is het waarschijnlijk ook zo  Betalingen via Western Union etc. zijn enkel geschikt als je de persoon aan de andere kant in het echte leven ook kent (niet enkel via internet)  Google is een handig instrument: als je overweegt ergens op in te gaan, google dan eerst even de tekst van de uitnodiging, de naam van de persoon of andere info

Een aantal vuistregels (2)  Ga niet in op e-mails van mensen die je niet kent  Een loterij kan je niet winnen zonder eerst een lotje te kopen  Banken of overheidsbedrijven zullen je nooit via email om je persoonlijke gegevens vragen.

Een aantal vuistregels (3)  Probeer je de situatie voor te stellen in het echte leven – bv. een wildvreemde die je aan de deur komt vertellen dat je geld van hem krijgt  Spreek erover met vrienden, familie, hulpverleners…

Nuttige links  www.facebook.com/pasoplichting    

www.saferinternetbanking.be www.polfed-fedpol.be/crim/crim_fccu_nl.php www.eccbelgie.be www.westernunion.be

 www.fraudehelpdesk.nl

VRAGEN / OPMERKINGEN ?

BEDANKT!

[email protected] 02 277 86 54