LifeSystem

LifeSystem

De afgelopen 10 jaar groeide de LifeSystem Suite uit tot een volwaardige oplossing die momenteel meer dan 20 miljoen levensverzekeringen ondersteunt in 36 installaties verspreid over 16 landen wereldwijd. “Dankzij eBaoTech's LifeSystem halen we het maximum uit ons kenniscentrum voor vernieuwende verzekeringsoplossingen in Luxemburg en dit voor verschillende markten en distributiekanalen.” Swiss Life www.eBaoTech.com [email protected]

LifeSystem

eBaoTech Productaanbod voor Levensverzekeringen Ons aanbod voor levensverzekeraars bestaat uit ons vlaggenschip, de LifeSystem Suite, aangevuld met diverse modules die elk ook afzonderlijk kunnen worden geïnstalleerd zoals onder andere een SalesPlatform en een module LifeClaims. Daarnaast bieden we ook gespecialiseerde product Suites aan voor Group Life en Life Insurance Wrappers gebaseerd op dezelfde architectuur als die van LifeSystem. “eBaoTechs' SaaS aanbod gebaseerd op LifeSystem is erg nuttig voor de realisatie van onze visie en strategie in het bijzonder wanneer de economische situatie onzeker is in de hevige competitieve verzekeringsmarkt. eBaoTech SaaS heeft WanaArtha Life naar een nieuw niveau van klantenservice getild waarbij we onze klanten sneller en gepaster van dienst kunnen zijn. Tijdens de installatieperiode was de solide samenwerking tussen het eBaoTech team van Shanghai-Singapore-Indonesia en ons toegewijd team de sleutel tot succes.” Managing Director, WanaArtha Life

End-to-End Suites

eBaoTech LifeSystem GroupLife

AssetLink

Klassieke Sub-Suite Aanbod modules

Verkoopplatform

Claims

Herverzekering

Productdefinitie

De LifeSystem Suite groeide de afgelopen 10 jaar uit tot een volwaardige en uitgebreide oplossing en regelt vandaag meer dan 20 miljoen levensverzekeringspolissen in 36 installaties verspreid over 16 landen wereldwijd. Het is een modern modulair systeem voor het beheer van polissen dat het volledige proces van de levensverzekering beheert, inclusief de contracten, betalingen en claims. LifeSystem is webgebaseerd, met andere woorden altijd en overal toegankelijk via een browser. Het is gebouwd volgens de SOA (GDA) principes wat een eenvoudige integratie toelaat met andere en complexe systeemomgevingen. Dankzij de built-in tools is het LifeSystem eenvoudig aanpasbaar aan de diverse bedrijfsmodellen. We hebben het LifeSystem geïnstalleerd in startende operaties in veel verschillende landen maar ook bij veeleisende en ingewikkelde vervangingen van bestaande systemen in vooruitstrevende markten zoals Japan en Europa. We blijven ons inzetten om van het LifeSystem de marktleider te maken van end-to-end systemen voor het beheer van levensverzekeringen. Behalve de LifeSystem Suite en de subcomponenten bieden we ook twee gespecialiseerde systemen aan die eveneens gebaseerd zijn op de LifeSystem architectuur: • AssetLink, is een toepassing ter ondersteuning vooral van het zogeheten “wrapper” beleid voor klanten met een hoger vermogen. AssetLink is een afgeleid product van LifeSystem met bijkomende en uitgebreide functies voor beheerders en voor beheer van kapitaal, en dit in volledige overeenstemming met de IFRS. • GroupLife, is een afzonderlijk platform voor collectieve verzekeringen gebaseerd zowel op naam als op aantal. Bepaalde GroupLife producten kunnen ook worden toegevoegd aan ons standaard LifeSystem.

2

LifeSystem

De voordelen van LifeSystem op één rij Substantieel lagere verwerkingskosten De gebruikte webtechnologie elimineert de gedecentraliseerde kosten en verzekert een hoge mate van automatisering. Vooruitstrevend maatwerk en integratiemogelijkheden De tools en functies ondersteunen data, processen en de configuratie van een user interface, en dit in een SOA architectuur (GDA) die makkelijk kan worden geïntegreerd in de meest complexe systeemomgevingen. Opvallend betere klantenservice De gecentraliseerde aanpak zorgt voor een volledig overzicht van alle producten die een klant bezit,

ongeacht het gebruikte verkoopskanaal. Volwaardige end-to-end support inclusief het maken van offertes, nieuwe klanten, klantenondersteuning, betalingen en claims zorgen voor een naadloos beheer van alle levensverzekeringscontracten zonder daarbij van de ene toepassing naar de andere te moeten switchen. Veel kortere doorlooptijd Dankzij de volledige geparametriseerde productdefinitie kunnen nieuwe producten snel worden geconfigureerd of worden aangepast. Eenvoudig aan te passen en te onderhouden Open standaard technologie voor cross-platform verbeteringen en aanpassingen, op meerdere plaatsen en in meerdere valuta.

Belangrijkste Eigenschappen Ondersteunende producten De meeste algemene levensverzekeringsprocessen worden ondersteund, waaronder leven, schenking, investering, universeel leven, variabel leven, variabele lijfrente, ongevallen en zorg. Onze producten werden geïmplementeerd in opkomende en veeleisende markten zoals Oostenrijk, Japan en Singapore. Ondersteunende kanalen Met het LifeSystem kunt u verzekeringen verkopen en beheren via diverse kanalen zoals assurantiekantoren en makelaars, callcenters, internet, banken en andere externe kanalen. Dankzij eBao Tech’s Enterprice Service Bus kan het LifeSystem bovendien vlot worden geïntegreerd in andere toepassingen. Met ons SalesPlatform kunt de U FrontOffice snel aan uw manier van werken aanpassen. De frames kunnen bovendien gemakkelijk worden ingepast op websites van een andere aanbieder. End-to-end functies LifeSystem is een totaalpakket dat de volledige levenscyclus van een levensverzekering beheert. Maken van een offerte, accepteren en afgifte van de polis, wijzigingen en service, prolongatie, claims, herverzekering, facturatie, incassering en betaling, management van de verkoopkanalen, klantenbeheer, en andere ondersteunende functies zoals reporting en document management. Tevens is het systeem aan te passen in verschillende talen en diverse valuta’s. Flexibiliteit eBaoTech LifeSystem draait op het eBaoTech Insurance Common Platform (iCP) en beschikt over

een rating, rule en formula engine en een webpagina editor. Bovendien organiseert het systeem de workflow. eBaoTech LifeSystem is aanpasbaar en flexibel waardoor nieuwe producten snel kunnen worden gelanceerd en rule en proceswijzigingen snel doorgevoerd, vaak zonder IT-aanpassingen. Automatisering en samenwerking op afstand LifeSystem is webgebaseerd en vereist geen installatie aan de zijde van de klant. Hierdoor laat het systeem niet alleen een zeer hoge mate van automatisering toe, maar er kan ook probleemloos op afstand worden samengewerkt. Alle gegevens worden centraal bijgehouden, wat gunstig is voor de kosten inzake werking en resources. Dit en samen met de multi-entity mogelijkheden van LifeSystem zorgen ervoor dat het systeem meerdere operaties tegelijkertijd en vanaf verschillende locaties kan beheren. Gebruik van mobiele apparatuur Meer dan alleen een smartphone hebben verzekeringsagenten niet nodig om vanaf het eBaoTech LifeSystem een offerte te maken, zonder bijkomend programmeerwerk. Via de nieuwe module SalesPlatform heeft u bovendien snel toegang tot het systeem ongeacht via welke mobiele toepassing zoals iPhone, iPad en Android apparatuur. Configureerbare audit trail en Solvency II mogelijkheden De volledig configureerbare audit functie en hoge mate van transparantie van de data leveren snel de nodige input voor Solvency II tests buiten het systeem om.

3 5

LifeSystem

Functies: overzicht eBaoTech LifeSystem ondersteunt de belangrijkste producten van levensverzekeringen: • Traditional Life: termijn, fondsen, levensverzekering, schuldsaldo, premievrijstelling en vaste lijfrente • Investment Life: investering, universeel leven, variabel universeel leven, en variabele lijfrente • Accident and Health: ongeval, ernstige ziekten, ziekenhuisopname, langdurige zorg en ziekte

eBaoTech End-to-End Suite voor Levensverzekeringen Role-based Multi-channel access (intranet & internet)

1

New Business Fulfillment

Service

Claims

Verkooppunt

Afgifte polis

Klantenservice

Claims

Automatische verkoop

Afdruk polis

Dividend & Fonds

SalesPlatform

2

3

Reinsurance

Herverzekering

Overleven Rapporten en analyse Sales channel management (beheer verkoopkanalen) Acceptatie Facturatie/incasso/betaling

4

Productdefinitie

Party Management (beheer betrokken partijen)

Insurance Common Platform (iCP) Configuration (RMS, FMS, UIC, Workflow, enz.)

1

2

3

Collaboration

Integration

(portaal, mobiel, Input/Output, enz.)

(Service Bus, BPM, Batch Scheduler, enz.)

4

Aanbevolen modules in Standalone

4

Foundation (Databron, Prog., Beveiliging, I18n, enz)

Systemen van een derde partij (Grootboek, Data Warehouse, Bankverzekering, Website enz.)

LifeSystem

Aan de hand van de diverse functies, kan het LifeSystem als volgt worden onderverdeeld: Productdefinitie Dankzij de grote flexibiliteit en vele mogelijkheden tot configuratie van het systeem, kunnen verzekeringsmaatschappijen snel nieuwe producten op de markt brengen via gebruikersvriendelijke schermen en tools. Productlijnen staan alle variaties van elk product toe gebaseerd op eerder gelanceerde producten. Formula Management en Rule Management tools voeren berekeningen uit aan de hand van formules of tabellen en vereenvoudigen zo complexe actuariële bewerkingen. New Business Fulfillment Deze module, geïntegreerd met beeldtechnologie, verzorgt de volledige workflow voor het genereren van nieuwe business. Alle vereiste stappen, van offerte tot data input en automatisch en handmatig accepteren van de polis, komen hierin aan bod. De processen kunnen bovendien worden aangepast dankzij de tools waarmee u de workflow kan configureren. Schermen en workflow variëren in functie van het gekozen product en distributiekanaal en kunnen verder worden geconfigureerd met dynamische tabellen. Customer Service Deze module is bedoeld voor de doorsnee aanpassingen van een polis tijdens de gehele looptijd van die polis. Verder beheert de module claw-back, het niet-vervallen van rechten bij niet-betaling en vragen van klanten naar afkoopwaarden en verschuldigde premies. Het systeem ondersteunt meer dan 60 mogelijke poliswijzigingen. Claims In dit deel wordt alles met betrekking tot claims behandeld: registratie, aanvaarding, evaluatie en goedkeuring. Tijdens het evaluatieproces kan de verzekeringsmaatschappij de te betalen bedragen automatisch laten berekenen door deze module, hierbij uiteraard rekening houdend met het type contract, het claimverleden van de klant en eventuele inhoudingen. Bijzondere formules worden gebruikt bij berekeningen voor complexe producten inzake Ongevallen en Ziekte. Een configureerbare risico accumulator houdt de maximum uitkeringen bij van de claims zoals die zijn bepaald in de productdefinitie en beheert de claiminformatie van eerdere schadeclaims waardoor de verzekeraar per dossier een nauwkeurig beeld krijgt en een juiste beslissing kan nemen. Survival Payment Het onderdeel Survival Payment beheert de volledige verwerking van de geregistreerde looptijd, lijfrentepolissen, afbetalingstermijnen en uitkeringen. Het systeem berekent automatisch het bedrag volgens de looptijd, het bedrag van lijfrente en het termijnbedrag van de lijfrente en geeft dit door aan ons betalingssysteem of aan dat van een derde partij. Dividend and Fund Dit onderdeel regelt de uitgifte en toewijzing van de bonussen voor verschillende dividendproducten. Bonustypes omvatten uitkeringen in contanten,

levensverzekeringsbonussen en slotuitkeringen. Het onderdeel Fonds regelt de automatische fondstransacties voor investeringsproducten en kan naadloos worden geïntegreerd in een extern systeem van fondsen waardoor meer automatische fondstransacties en prijsbepalingen mogelijk zijn. Reinsurance Het herverzekeringsonderdeel ondersteun het herverzekeringsgebeuren buiten het bedrijf. Het verzamelt data van andere onderdelen zoals nieuwe ondernemingskansen, klantenservice en claims, berekent automatisch de overdrachten en genereert facultatieve overdrachten. Underwriting Dit deel ondersteunt alle verzekeringstechnische eisen van de andere onderdelen zoals nieuwe ondernemingskansen, klantenservice en claims. Het omvat bovendien een scala aan acceptatiebeslissingen en premieonderdelen. Het genereert ook automatisch brieven voor zowel niet-standaard gevallen als alle andere soorten gevallen. Automatisch of handmatig accepteren van een polis wordt ook in dit deel geregeld met behulp van het Rule Management System dat volledig naar wens kan worden geconfigureerd. Bovendien is de integratie met een ander deskundig acceptatiesysteem ook mogelijk. Party Management Dit onderdeel regelt de set-up en het beheer van alle partijen betrokken bij de verzekering, zoals individuele klanten, bedrijven, ziekenhuizen, medische netwerken, individuele verzekeringsagenten, agentenorganisaties en makelaars, verzekering- en herverzekeringsbedrijven. Het centraliseert rollen en relaties en maakt uitgebreide zoekopdrachten binnen de bevoegdheid van elke gebruiker. De entiteiten kunnen worden opgesplitst van partijniveau tot polisniveau, productniveau en transactieniveau waarbij de portfolio van een klant heel duidelijk wordt weergegeven. Billing, Collection & Payment Dit onderdeel beheert de financiële administratie in realtime en ondersteunt de auditing van alle inkomsten en uitgaven waaronder het innen van diverse premies, betalingsmethodes, inkomsten en uitgaven van premies en claims. Bovendien omvat het ook een interface die automatische incasso, betaling via credit cards en via andere betalingsmogelijkheden opvolgt. Dit onderdeel biedt verder flexibele boekingsregels en interfaces met diverse externe grootboeksystemen zoals SAP en Oracle Finance. Channel Management Channel Management biedt een gestandaardiseerde aanpak die de verzekeraar helpt bij het efficiënt beheren van verschillende verkoopkanalen zoals agenten, makelaars, bankkantoren en directe kanalen. Nieuwe distributiekanalen kunnen snel worden toegevoegd, inclusief hun commissies. Complexe agentschapstructuren worden vlot ingepast en beheerd, inclusief de overdracht van agenten en hun portfolio’s.

3 5 5

O firmie GeneralSystem

Technisch overzicht N-tier JaveEE technologie en SOA architectuur Afzonderlijke componenten en modules Visueel aanpasbare producten Te configureren workflow zowel voor automatische als handmatige processen Visuele editor van de user interfaces Automatisering gebaseerd op regels Dienst Georiënteerde Architectuur (DGA) DGA infrastructuur en instrumenten Eenvoudig te gebruiken en hergebruiken Bestaande functies kunnen makkelijk worden ingevoerd en verspreid naar andere kanalen eBaoTech ESB kan afzonderlijk worden geïnstalleerd en geüpgrade worden Business Process Management JBPM open-standard engine met eBaoTech verbeteringen Uitgebreide taaktoewijzing Makkelijk om te bouwen en her te gebruiken door de integratie met eBaoTech ESB Selecteer verschillende proces templates volgens beslissingstabellen en relevantie Graphic Process Designer en status monitor Business Intelligence en rapporten Geïntegreerde OLTP en OLAP database eBaoTech Insurance MIS met Insurance Enterprice Model en Analysis Data Model Built-in KPI dashboards met mogelijkheid tot configuratie Integratie met externe Business Intelligence tools mogelijk User Interface Configuratie Doorlooptijd Pagina layout Opties voor de weergave van de velden Validatieregels voor de velden Afdrukvoorbeeld Formulebeheer Samenstellen grafische formule Doorlooptijd Veel vooraf gedefinieerde functies voor berekeningen en aanpasbaar aan de wensen van de klant Onmiddellijk te testen via een proces van formuledefinitie Import en export functies

6

Rule Management Scripts in spreektaal Samenstellen grafische regels Doorlooptijd Flexibele structuur van het rule management Import en export functies Prestatie Servers zijn clustered en load-balanced, zodat extra capaciteit eenvoudig kan worden toegevoegd Beschikbaarheid Geclusterde server configuraties verzekeren een grote beschikbaarheid Schaalvergroting Zowel vertikaal als horizontaal onder te verdelen in schalen Onderhoud Systeem gebaseerd standaard N-tier architectuur direct toegepast op N-tier applicatie architectuur Flexibiliteit Dit systeem kan eenvoudig worden aangepast, zoals bijvoorbeeld een opsplitsing in een internet- en intranetdeel als het internetvolume te groot wordt.

LifeSystem

Enkele casestudies Invoeren van een pan-Europese Verzekeringsoplossing “Dankzij eBaoTech's LifeSystem halen we het maximum uit ons kenniscentrum voor vernieuwende verzekeringsoplossingen in Luxemburg en dit voor verschillende markten en distributiekanalen.” CEO, Swiss Life Products Luxembourg Achtergrondinformatie Swiss Life, één van de leidinggevende pure-play levens- en pensioenverzekeraars in Europa, wou een nieuwe generatie individuele levensproducten lanceren in verschillende landen van Europa en op een meer gestandaardiseerde manier. De klemtoon lag hierbij op variabele lijfrentes en gelijkwaardige producten. De uitdaging In eerste instantie werd de IT implementatie geïnstalleerd op het bestaande, een oudere kern gebaseerde systeem van het bedrijf. Nadat de eerste producten in Zwitserland en Duitsland op de markt waren gebracht, bleek dat dit systeem te duur en te tijdrovend was. Bovendien moesten alle teams lange testprocedures doorlopen waaruit bleek dat deze manier van werken niet compatibel was met het nieuwe business model. Waarom werd eBaoTech gekozen Overtuigende Unit-linked en Variabele Lijfrente mogelijkheden van het LifeSystem Interessant kostenplaatje gespreid over een periode van 5 jaar met inbegrip van licenties, onderhoud en implementatie op meerdere markten. Flexibele applicatie waarmee snel nieuwe producten op de markt kunnen worden gebracht, en in meerdere landen. Vertrouwen dat eBaoTech zijn beloften nakomt, de business begrijpt en vlot samenwerkt met teams verspreid over Luxemburg, Zwitserland, Duitsland en andere landen en in verschillende talen. Vernieuwende oplossingen Voordeel halen uit het webgebaseerde aspect van LifeSystem door functionaliteit voorop te plaatsen Maximaliseren van de “out of the box” functionaliteit met beperkte aanpassingen op maat Snelle ontwikkeling en configuratie van black box Een extensie – veelvoud aan landen Resultaten Begin maart 2010 lanceerde Swiss Life met LifeSystem een vernieuwend variabel lijfrenteproduct op de Oostenrijkse markt, en dit slechts 9 maanden na de implementatie. Swiss Life biedt deze nieuwe generatie levensverzekeringsproducten met soepele garanties aan via zijn Factory in Luxemburg, waar polissen worden opgesteld en uitgevoerd maar eigenlijk worden verkocht via verschillende distributiekanalen verspreid over meerdere Europese landen, in eerste instantie via AWD en andere makelaars in Oostenrijk.

Snel groeien in nieuwe groeimarkten Achtergrond Een leidinggevende MNC levensverzekeraar met hoofdzetel in de VS verkoopt individuele en groepsverzekeringen en spaarproducten via eigen agenten en telemarketingcentra, banken, makelaars en een aantal sponsors. In 2005 besloot het bedrijf agressief te prospecteren op groeimarkten in Azië, Latijns-Amerika en het Midden Oosten. De uitdaging Hoge opstart- en ontwikkelingskosten voor de jonge en groeiende onderneming met een traditioneel model en met traditionele softwareverkopers Dynamische markten vereisen flexibiliteit om te slagen op elke lokale markt Mogelijkheid om te winnen in verschillende competitieve omgevingen in elke regio Waarom werd eBaoTech gekozen In 2005 had eBaoTech al bewezen dat het kwalitatief hoogstaande vernieuwende polissen kon leveren aan Aziatische verzekeraars tegen lage totaalkosten. Omdat de verzekeraar de concurrentie wou aangaan met andere verzekeraars op de groeimarkten was eBaoTech een evidente keuze. Een globaal licentieschema en een implementatiecontract werden overeengekomen en ondertekend waarbij beide partijen wisten wat te verwachten. Oplossing – een vernieuwend kernsysteem ter ondersteuning van een snelle groei 1. Relevante voordelen van LifeSystem Geschikt voor vernieuwende producten Snel nieuwe producten op de markt brengen Flexibele applicatie die tal van distributiekanalen aanstuurt. Implementatie in meerdere landen en bewezen track record 2. Laag risico en lage kosten Stabiel systeem zonder ernstige defecten eBaoTech begrijpt de industrie eBaoTech komt beloften na Lage kosten van eigendom inclusief licenties, onderhoud, implementatiekosten voor de lancering in een stijgend aantal landen Resultaten 1. Toename business volume Met eBaoTech’s systemen werden meer en meer nieuwe polissen verkocht. In 2009 alleen al noteerde het bedrijf meer dan 300.000 nieuwe polissen. In 2010 beheert eBaoTech bijna 1 miljoen polissen voor deze klant. 2. Snelle groei in Azië: tot 2010 slaagde eBaoTech LifeSystem erin om de werkzaamheden voor levensverzekeringen van deze klant te ondersteunen in China, Vietnam, Taiwan, Egypte, Verenigde Arabische Emiraten, Thailand, Indonesië, Brazilië en Mexico. Het systeem wordt ook uitgebreid naar andere markten. De klant haalt strategisch voordeel uit de flexibiliteit van het systeem en kan snel en goedkoop nieuwe ondernemingen opstarten.

75

LifeSystem

Screenshots van het LifeSystem Verkoopplatform

Productconfiguratie

Starpagina

Over eBaoTech eBaoTech levert op standaarden gebaseerde, sterk configureerbare verzekeringssoftwarepakketten voor zowel schade- en ongevallenverzekeraars (P&C) als levensverzekeraars. Met het toekomstbestendige productenaanbod van eBaoTech kunnen verzekeraars hun werkzaamheden in deze voortdurend veranderende branche kosteneffectief, schaalbaar, flexibel en sterk geautomatiseerd uitvoeren. Met vestigingen in bijna tien landen in Europa, Azië en de beide Amerika’s heeft eBaoTech een brede wereldwijde basis om toonaangevende verzekeringsmaatschappijen van dienst te zijn. Copyright © 2010 eBaoTech Corporation. All Rights Reserved. Any and all product name(s) and content(s) mentioned in this document are the property of their respective owners. This document may also include the trademarks, trade names, and service marks of companies other than eBaoTech Corporation. Permission in writing to copy, reprint, republish and/or distribute this document in whole or any part hereof for any purposes must be obtained in advance from eBaoTech. LS brochure V201012

eBaoTech Corporation www.eBaoTech.com [email protected]

Shanghai Beijing Birmingham Kuala Lumpur Mumbai New York Rotterdam Sao Paulo Singapore Tokyo Zurich