Kopernikus Index-kosár
Befektetés Index alapokkal Marketing információ Állapot: 2014. június 30.
Karakterisztika Profil
Indexkosár Kopernikus - dinamikus
Befektetési cél
Hosszútávú tőkefelépítés index alapokkal
Management-elv
Szatellit-Mag-elv stratégia
Befektetési univerzum
(teljes pontossággal illeszkedő) ETF-ek ismert ajánlattevőktől
Benchmark
100% MSCI World euróban
Célzott hozam
Hosszútávon a piaci színvonalon felül
Befektetési folyamat
Top Down befektetési elv
Devizanem
Nincs automatikus Hedge
Derivátok
Derivát nem kerül felhasználásra
Rizikóbesorolás
növelt
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Szatellit-mag filozófia Nikolausz Kopernikusz hipotézise által egy új világkép került megalkotásra. Kopernikusz beigazolta, hogy a
föld nem az univerzum centrumában helyezkedik el. Ezen heliocentrikus világkép fokozatosan felváltotta az “öreg” geocentrikus világképet. A KOPERNIKUS Index-kosárban részvények és kötvények – leképezve Exchange Traded Funds (ETF) által- a portfolió központját: esélyes ötletek pedig köröznek körülötte, mint a szatellitek a centrum körül.
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Index-kosár •
• • • • •
• • •
Előnyök
Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott teljes pontossággal illeszkedő ETF-ekkel (Exchange Traded Funds) Egyedi tételek kockázata nem áll fenn szélesen megosztott index-alapok által Stratégiai menedzsment makroökonómiaia trendek mutatják az irányt – Timing-döntések a tételek kiválasztásában Kibocsátói rizikó nem jelentkezik a teljes pontossággal való illeszkedés miatt Független választék Ismert alapkezelők ETF-eiből Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával Nemzetközi portfolió EUR 100/hónap, vagy egyösszegű EUR 2.500,Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Szatellit-Mag-elv stratégia Dinamizmus kötvény kockázati pufferrel Fejlődő piacok
Osztalékerős részvények Európa
Nemesfémek
Osztalékerős részvények USA
DAX
Inflációtól védett államkötvények Európa Nyersanyagok
Vállalati Kötvények Európa
Technológia Dow Jones Industrial Average Jumbo jelzáloglevelek Németország
Fejlődő piacok államkötvényei
Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Ingatlanok
KOPERNIKUS Index-kosár „Az egész világ“ belefér egy kosárba
Kopernikus a következőket kínálja
+ + + + + + +
Nemzetközi diverzifikáció a legfontosabb piacok között Esélyes üzletágak és régiók Részvétel az innovatív és növekedésben erős Small Cap cégekben (< 500 Mio. €) alacsonyabb kockázattal Többletjövedelem az osztalékkifizetésekből Költséghatékony portfoliók az ETF-ek által Korreláció effektus a jól diverzifikált eszközosztályokkal Vásárlóerő fenntartása a befektetéseken keresztül: Inflációtól védett kötvényekben, Nyersanyagokban és Ingatlanban
Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Kopernikus Indexkosár - Összetétel Állapot: 2014. június 30. Ország/Régió/ Súlypont
KIBOCSÀTÒ
Index leírás
RÉSZVÈNYEK Deutschland – DAX
USA – Dow Jones
aktuális súlyozás kb. 72.5% Deka Bank
Credit Suisse
Az index a 30 legnagyobb és legjobb forgalmat bonyolító német vállalathoz enged hozzáférést, amelyek a Frankfurti tőzsde elsődleges szekciójában vannak vezetve. Az index a 30 legjelentősebb US-részvényhez enged hozzáférést.
Europa – EURO STOXX Select Dividend 30
Deka Bank
Az index hozzáférést enged a Dow Jones STOXX 600 index alapján a 30 legmagasabb osztalékkifizetést teljesítő európai részvényhez. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyeknek osztaléka részvényenként az elmúlt 5 évben nem csökkent.
USA – Dow Jones U.S. Select Dividend 100
Blackrock
Az index hozzáférést enged a Dow Jones U.S. index alapján 100 olyan részvényhez, amelyek a legmagasabb osztalékhozammal rendelkeznek. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyek osztalékhozama az elmúlt 5 évben nem csökkent.
Invesco
Az index hozzáférést enged ahhoz a 100 legnagyobb vállalathoz, amelyek a NASDAQ részvény szekciójában vannak vezetve és nem tartoznak a pénzügyi szektorhoz.
Global – NASDAQ 100 Ferner Osten – Small Cap Segment kivéve Japán
Europa – Small Caps Segment
Ferner Osten – Large Cap Segment kivéve Japan Brasilien, Russland, Indien, China – Large Cap Segment
Blackrock
Der Index bietet Zugang zum Small Cap Segments des Fernen Ostens in den folgenden Länder: China, Hong Kong, Indonesien, Südkorea, Malaysia, Philippinnen, Singapur, Taiwan und Thailand.
Az index az MSCI Europe Investable Market Small Cap Segment Index értékfejlődését képezi le és a következő State Street Globalországok országindexeiből tevődik össze: Belgium, Dánia, Németország, Finnország, Franciaország, Görögország, Advisory Ìrország, Olaszország, Hollandia, Norvégia, Ausztria, Portugália, Svédország, Svájc, Spanyolország és az Egyesült Királyság. Az index az MSCI AC Far East ex Japan Indes értékfejlődését a lehető legpontosabban képezi le és jelenleg a Black Rock következő országok indexeiből áll: Kína, Hong Kong, Indonézia, Korea, Malaysia, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan, Thaiföld. HSBC
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Az index hozzáférést biztosít 40 magas piaci kapitalizációjú (Free float) részvényhez a BRIC országokból: Brazília, Oroszország, India, Kína. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Kopernikus Indexkosár - Összetétel Állapot: 2014. június 30. Ország/Régió/ Súlypont
KIBOCSÀTÒ
Index leírás Aktuális súlyozás kb. 20%
KÖTVÉNYEK
Németország – Jumbo Jelzáloglevelek
Európa – Euro Inflation Linked Kötvény Európa –Vállalati kötvények
Emerging Markets - Kötvények
Blackrock
Az index hozzáférés biztosít a nagyobb és likvidebb euróban denominált Jumbo jelzáloglevelekhez, amelyekkel az Eurex kötvény platformon kereskednek és amelyek hátralévő 1,5 illetve 10,5 évnyi futamidővel rendelkeznek. Az index kizárólag befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) álló járadékpapírokat tartalmaz. A jelzáloglevelek állami garanciával állnak.
Az index hozzáférést enged az inflációtól védett állampapírokhoz az eurózónából. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek reálkamattal állnak és választható inflációindex-hez vannak kötve, valamint a minimum még fennálló 1 éves maradék futamidővel rendelkeznek. Az index hozzáférést enged a befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) lévő euróban denominált Black Rock vállalati kötvényekhez, amelyek az eurózóna piacain tőzsdén jegyzettek. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek hátralévő futamideje minimum 1 év és maximum 5 év. Az index a likvid piacok fejlődésének széles mércéjeként értelmezendő a fejlődő piacok lokális pénznemében State Street Global vezetett kötvényeit képezi le. Lekorlátozza az országonkénti részesedést maximum 10%-ra és szétosztja a Advisory fennmaradó piaci értéket arányosan a teljes indexre nézve. Credit Suisse
NYERSANYAG Európa – Nyersanyag termelők
Aktuális súlyozás kb. 2,5% State Street Gobal Advisory
Az index az MSCI Europe Indexben lévő vállalatok értékfejlődését követi, amelyek a “Nyers-, segéd- és üzemanyag” kategóriába esnek.
INGATLAN Eurozóna – Ingatlan vállalatok
Ázsia - Ingatlan
Aktuális súlyozás kb. 5% BNP Baribas
Black Rock
Hozzáférés átlagosan 50 tőzsdén jegyzett ingatlanvállalathoz az eurózónában. Az index hozzáférést enged a tőzsdén jegyzett ingatlanvállalatokhoz, amelyek 2%, vagy annál magasabb éves tervezett osztalékkal szerepelnek.
Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Teljesítmény összehasonlítás 2014**
2013
2012
2011
Kopernikus Index-kosár 2013
+4,7%
+ 9,0%
+ 13,4%
-8,8%
Veritas ETF Dachfonds
+ 3,6%
+ 3,1%
+ 1,2%
- 9,9%
Gerling Multi ETF Dachfonds
+ 5,4%
+ 2,9%
+ 6,8%
- 3,4%
-0,5%
-4,1%
-14,9%
Nincs tranzakció
1 Vétel & 1 Eladás
3 Vétel & 3 Eladás
Max Drawdown Kopernikus
Tranzakciók gyakorisága (Turnover)
**Állapot: 2014. június 30. Forrás: Bloomberg
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeli fejlődésre!
Az egyes ETF-ek teljesítményei ETF-ek
Üzletág / régió
Vételi dátum
Árfolyamnyereség (EUR)
Árfolyamnyereség + Osztalék*
ISHARES EPRA ASIA PROPTY YLD
Ingatlan / Ázsia
17.05.2011
11,5%
23,6%
POWERSHARE EQQQ
Technológia
02.08.2011
71,0%
75,3%
CSETF ON DJ IND AVG
Dow Jones Index
17.05.2011
48,2%
48,2%
ISHARES DOW JONES US SEL DIV
USA osztalék - részvények
17.05.2011
47,2%
59,2%
SPDR MSCI EUROPE SMALL CAP E
Small Cap Európa
28.07.2011
53,6%
53,6%
ISHARES BC EU BD EX FIN 1-5
Vállalati kötvények
28.07.2011
5,5%
12,7%
ISHARES EBREXX JUM PFANDB DE
Jelzáloglevelek
17.05.2011
1,9%
12,4%
SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD
Fejlődő piacok államkötvényei
28.07.2011
-5,1%
8,2%
ISHARES MSCI AC FAR EAST X-J
Small Cap –Ázsia - Csendes-óceán régió
16.05.2012
17,6%
21,9%
ETFLAB DAX
DAX Index
17.05.2011
31,5%
34,5%
CSETF ON IBOXX EUR INFL.LINK
Inflációtól védett kötvények
17.05.2011
17,2%
17,2%
ETFLAB EURO STOXX DVD 30
Európai osztalékfizető részvények
17.05.2011
3,4%
25,5%
EASYETF FTSE EPRA EUROZONE
Ingatlan / Európa
17.05.2011
11,6%
25,7%
ISHARES MSCI AC FAR EAST XJP
Ázsia / Csendes-óceán régió
17.05.2011
5,1%
11,5%
HSBC S&P BRIC 40 ETF
Brazília, Ororszország, India, Kína
28.07.2011
-8,6%
-3,5%
SPDR MSCI EUROPE MATERIALS E
Nyersanyag ipar
28.07.2011
+5,0%
5,0%
Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2014.06.30. *Forrás: Bloomberg
Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeli fejlődésre!
Gewinnumfrage 2012 Was PF-Manager / Privat Banker erwarteten und ihre Trefferquote Partner Bank - WP-Management - schafft es erneut untern die TopAnalysten. Trefferquote (Sommer 2012): Trefferquote (Sommer/Winter 2011): Trefferquote (Winter 2010): Trefferquote (Sommer 2010):
Quelle: der Gewinn, Fachzeitschrift Beachten Sie den Risikohinweis am Ende
Platz 5 von 27 Platz 6 von 27 Platz 1 von 27 Platz 10 von 19
Quelle: der Gewinn, Fachzeitschrift Beachten Sie den Risikohinweis am Ende
Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma az Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni!
20 Jahre Partner Bank. Meine Vorsorgebank.
Figyelmeztetés Rizikóbesorolás: Kopernikus Index-kosár:
növelt kockázat
Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Mérsékelt kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.
