Nyugdíj extra akció 2016 / Ügyféllevelek Szakterület: Értékesítési csatorna: Szerző:
Publikálás ideje:
Személybiztosítási Igazgatóság / Életbiztosítások Exkluzív Nyeste Gábor +36 1 5445-754
[email protected] 2016.12.09.
Rövid összefoglalás Nyugdíjbiztosítással rendelkező ügyfeleink tájékoztatása az adójóváírás maximális kihasználásának érdekében.
Kedves Kollégák!
Ebben az évben is levelet küldünk nyugdíjbiztosítással rendelkező ügyfeleink részére adójóváírásuk maximális kihasználásának érdekében. A levél megszemélyesített, kötvényenként egyedi értékeket tartalmaz. Díjrendezettségtől függően két szövegváltozat van, amit a következő oldalakon találhattok. A felsorolt ügyfelek egy része technikai okok miatt nem kapott levelet, azonban bizonyos feltételek mellett ők is jogosultak lehetnek adójóváírásra. Az ő esetükben egyedi vizsgálat, vagy más kommunikáció szükséges: ̶ egyszeri díjas ̶ adóigazoláson szereplő díj jelenleg 0 lenne ̶ első nem fizetett nap október 1-nél régebbi ̶ nyugdíjcélú befizetése már elérte vagy meghaladta a 650 ezer forintot ̶ egy partnerkódon több nyugdíjbiztosítás is van Az előző év gyakorlatától eltérően idén levelünk mellé nem küldünk csekket, illetve az általunk javasolt díjat a nyugdíjcélú befizetések alapján kalkuláltuk. Ügyfeleink levelünket várhatóan jövő hét középére (december 14. körül) találják postaládájukban. Tájékozatónk szerint befizetésük ajánlott határideje december 19. Természetesen a jogszabály szerint december 31-ig beérkezett és szerződésre azonosított befizetésekről kiadjuk az adóigazolást, mely alapján ügyfeleink igényelhetik az adójóváírást. Év végi megváltozott munkarendre való tekintettel szeretnénk, ha minél hamarabb beérkezzenek a befizetések, hogy ne késsen a díjak feldolgozása. A fentiek alapján látható, hogy befizetésük teljesítésére kevés idő áll rendelkezésükre, így ezúton kérünk titeket, segítsétek őket közvetlen megkeresésetekkel!
Oldal 1 / 2
Nyugdíj extra akció 2016 2016. december 09. _____________________________________________________________________________________________________________________
Munkátok támogatásához készítettünk ügyfél címlistákat, melyeket mindenki saját profiljában, az UPP felületen a Listák/ Egyéb listák között megtalál. A listák tartalmazzák mindkét ügyfélcsoportot, akik kap-tak, és akik nem kaptak levelet, valamint a levélhiány okát is feltüntettük bennük. (fájlnév: NYE_20161208_körzet_CEUS kód)
Segítő együttműködésetek köszönjük!
Oldal 2 / 2
NYEA16-00001
Kötvényszám: Partnerkód: Módozati kód: Termék neve:
MT12345678 1234567 311 Jövőkulcs
Az Ön tanácsadója: Minta Üzletkötő Neve 8888 Mitaváros 2, Mintautca 2 Telefonszám: +36-12/345-6789 RIG: 311
Minta Ügyfél Mintaváros Mintautca 9999
Kedves Minta Ügyfél! Segíteni szeretnénk Önt a 2016. évre vonatkozó adókedvezmények maximális kihasználásában! Nyilvántartásunk szerint Ön a(z) MT12345678 kötvényszámú nyugdíjbiztosítási szerződésére 2016. december 2. napjáig 272 000 forint nyugdíjcélú befizetést teljesített. Szerződésére a 2016. évre elvárt díj beérkezett. Az összeg meghatározásánál azokat az adójóváírásra jogosító díjakat vettük fegyelembe, melyek a 2016. naptári évben kerültek befizetésre, és melyeket a december 2-ig szerződésére azonosítottunk. Bizonyára tudja, hogy a nyugdíjcélú befizetések után személyi jövedelemadója terhére 20% adójóváírást igényelhet, legfeljebb évi 650 000 forint díj után. Hogyan használhatja ki a teljes adójóváírást? Ön az eddig befizetései után igényelhető adójóváírásán túl további 75 600 Ft adójóváírásra lehet jogosult, amennyiben a fenti befizetéseken felül további 378 000 Ft nyugdíjcélú rendkívüli (eseti) befizetést teljesít!
Mi a teendője? Utaljon át a lehetőségeinek megfelelő, de legalább 25 000 forint nyugdíjcélú rendkívüli (eseti) befizetést is az UNIQA Biztosító élet díjbevétel számlájára: Számlaszám: Közlemény:
10900042-00000005-00830541 MT12345678, rendkívüli nyugdíjcélú befizetés
Kérjük, a befizetést 2016.december 19. napjáig tegye meg, ugyanis azt még idén a szerződésére kell könyveljük ahhoz, hogy az adójóváírást az idei évre használhassa ki! További tájékoztatást talál levelünk hátoldalán.
Budapest, 2016. december 5. Üdvözlettel:
Kurtisz Krisztián
Juhos András
vezérigazgató
igazgatósági tag
1/2
Mit fontos még tudnia? Eseti befizetését az alapbiztosítás díjára meghatározott arányban helyezzük el az eszközalapokban. Amennyiben az átutalás közlemény mezőjében nem szerepel a kötvényszám és a „rendkívüli nyugdíjcélú befizetés” megjegyzés, a befizetés könyvelése késhet, ami veszélyeztetheti az adókedvezmény idei kihasználását. Amennyiben több nyugdíjbiztosítási szerződéssel rendelkezik szerződőként, akkor az adójóváírás szempontjából a szerződéseket összevontan kell figyelembe venni. A nyugdíjbiztosítási díjak, önkéntes kölcsönös pénztári befizetések és nyugdíj-előtakarékossági számlán elhelyezett összegek után összesen 280 000 forint adójóváírás igényelhető vissza a személyi jövedelemadóból. Felhívjuk figyelmét, hogy jelen adózásról szóló tájékoztatás nem teljes körű, a részletes szabályozást az 1995. évi CXVII. Szja törvény, különösen annak 44/C §-a és 44/D §-a tartalmazza. Amennyiben megszünteti szerződését vagy pénzt von ki belőle, akkor a már igénybevett összes adójóváírást 20%-kal növelten kell visszafizetni az adóhatóságnak. Bízunk benne, hogy tájékoztatónkkal segíteni tudjuk nyugdíj célja megvalósítását! Amennyiben kérdése merül fel, forduljon személyes tanácsadójához, vagy hívja ügyfélszolgálatunkat: +36 (1/20/30/70) 544 5555.
2/2
NYEA16-00002
Kötvényszám: Partnerkód: Módozati kód: Termék neve:
MT12345678 1234567 311 Jövőkulcs
Az Ön tanácsadója: Minta Üzletkötő Neve 8888 Mitaváros 2, Mintautca 2 Telefonszám: +36-12/345-6789 RIG: 311
Minta Ügyfél Mintaváros Mintautca 9999
Kedves Minta Ügyfél! Segíteni szeretnénk Önt a 2016. évre vonatkozó adókedvezmények maximális kihasználásában! Nyilvántartásunk szerint Ön a(z) MT12345678 kötvényszámú nyugdíjbiztosítási szerződésére 2016. december 2. napjáig 110 000 forint nyugdíjcélú befizetést teljesített. Szerződése 2016. december 1. napjáig díjrendezett. Az összeg meghatározásánál azokat az adójóváírásra jogosító díjakat vettük fegyelembe, melyek a 2016. naptári évben kerültek befizetésre, és melyeket a december 2-ig szerződésére azonosítottunk. Az összeg nem tartalmazza a 2016. december 1. napján, vagy azt követően esedékes díjakat. Bizonyára tudja, hogy a nyugdíjcélú befizetések után személyi jövedelemadója terhére 20% adójóváírást igényelhet, legfeljebb évi 650 000 forint díj után. Hogyan használhatja ki a teljes adójóváírást? Ön az eddig befizetései után igényelhető adójóváírásán túl további 108 000 Ft adójóváírásra lehet jogosult, amennyiben a fenti befizetéseken felül további 540 000 Ft nyugdíjcélú befizetést teljesít! A rendszeres díjakon felül lehetőség van nyugdíjcélú rendkívüli (eseti) díj fizetésére is.
Mi a teendője? Az idei évre esedékes rendszeres díjain felül utaljon át a lehetőségeinek megfelelő, de legalább 25 000 forint nyugdíjcélú rendkívüli (eseti) befizetést is az UNIQA Biztosító élet díjbevétel számlájára: Számlaszám: Közlemény:
10900042-00000005-00830541 MT12345678, rendkívüli nyugdíjcélú befizetés
Kérjük, a befizetést 2016.december 19. napjáig tegye meg, ugyanis azt még idén a szerződésére kell könyveljük ahhoz, hogy az adójóváírást az idei évre használhassa ki! További tájékoztatást talál levelünk hátoldalán.
Budapest, 2016. december 5. Üdvözlettel:
Kurtisz Krisztián
Juhos András
vezérigazgató
igazgatósági tag
1/2
Mit fontos még tudnia? Eseti befizetését az alapbiztosítás díjára meghatározott arányban helyezzük el az eszközalapokban. Amennyiben az átutalás közlemény mezőjében nem szerepel a kötvényszám és a „rendkívüli nyugdíjcélú befizetés” megjegyzés, a befizetés könyvelése késhet, ami veszélyeztetheti az adókedvezmény idei kihasználását. Amennyiben több nyugdíjbiztosítási szerződéssel rendelkezik szerződőként, akkor az adójóváírás szempontjából a szerződéseket összevontan kell figyelembe venni. A nyugdíjbiztosítási díjak, önkéntes kölcsönös pénztári befizetések és nyugdíj-előtakarékossági számlán elhelyezett összegek után összesen 280 000 forint adójóváírás igényelhető vissza a személyi jövedelemadóból. Felhívjuk figyelmét, hogy jelen adózásról szóló tájékoztatás nem teljes körű, a részletes szabályozást az 1995. évi CXVII. Szja törvény, különösen annak 44/C §-a és 44/D §-a tartalmazza. Amennyiben megszünteti szerződését vagy pénzt von ki belőle, akkor a már igénybevett összes adójóváírást 20%-kal növelten kell visszafizetni az adóhatóságnak. Bízunk benne, hogy tájékoztatónkkal segíteni tudjuk nyugdíj célja megvalósítását! Amennyiben kérdése merül fel, forduljon személyes tanácsadójához, vagy hívja ügyfélszolgálatunkat: +36 (1/20/30/70) 544 5555.
2/2
