GENERALI CASH PÉNZPIACI ALAP

GENERALI CASH PÉNZPIACI ALAP Tájékoztató és Kezelési szabályzat

Alapkezelı: Generali Alapkezelı Zrt. Székhely: 1066 Budapest, Teréz krt. 42-44.

Vezetı Forgalmazó: UniCredit Bank Hungary Zrt. Székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6. Forgalmazók: Concorde Értékpapír Zrt. (székhely: 1123 Budapest, Alkotás u. 50.) Equilor Befektetési Zrt. (székhely: 1037 Budapest, Montevideo u. 2/C) Erste Befektetési Zrt. (székhely: 1138 Budapest, Népfürdı u. 24-26.) Hungária Értékpapír Zrt. (székhely: 2700 Cegléd, Rákóczi út 30.) ING Bank N. V. Magyarországi Fióktelepe (székhely: 1068 Budapest, Dózsa György út 84/b) Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (székhely: 1027 Budapest, Tölgyfa u. 1-3.) Raiffeisen Bank Zrt. (székhely: 1054 Budapest, Akadémia u. 6.) SPB Befektetési Zrt. (székhely: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.)

Letétkezelı: UniCredit Bank Hungary Zrt. Székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.

Hatályba lépés idıpontja: 2013. szeptember 24.

TÁJÉKOZTATÓ............................................................................................................................................ 6 I

A befektetési alapra vonatkozó információk ...................................................................................... 6 1

A befektetési alap alapadatai .......................................................................................................... 6

2

A befektetési alappal kapcsolatos határozatok .............................................................................. 9

3

A befektetési alap kockázati profilja .............................................................................................. 11

4

A befektetık részére szóló tájékoztatás elérhetısége ................................................................ 14

5

Adózási információk ....................................................................................................................... 14

II

A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk............................................................................ 17 6

III

A befektetési jegyek forgalomba hozatala.................................................................................... 17 A közremőködı szervezetekre vonatkozó részletes információk................................................... 18

7

A befektetési alapkezelıre vonatkozó információk...................................................................... 18

8

A letétkezelıre vonatkozó információk ......................................................................................... 21

9

A könyvvizsgálóra vonatkozó információk.................................................................................... 22

10 Olyan tanácsadókkal kapcsolatos információk, amelyek díjazása a befektetési alap eszközeibıl történik................................................................................................................................ 23 11

A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként) ..................................................... 23

12

Az ingatlanértékelıre vonatkozó információk ........................................................................... 27

13

Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk ................................................................... 28

KEZELÉSI SZABÁLYZAT ......................................................................................................................... 29 I

A befektetési alapra vonatkozó alapinformációk ............................................................................. 29 1

A befektetési alap alapadatai ........................................................................................................ 29

2

A befektetési alapra vonatkozó egyéb alapinformációk .............................................................. 32

3 A befektetési alapkezelésre, továbbá a befektetési jegyek forgalomba hozatalára és forgalmazására vonatkozó, valamint az alap és a befektetı közötti jogviszonyt szabályozó jogszabályok felsorolása ....................................................................................................................... 32 II

A befektetési jegyre vonatkozó információk (sorozatonként) ......................................................... 33 4

A befektetési jegy ISIN azonosítója .............................................................................................. 33

5

A befektetési jegy névértéke ......................................................................................................... 33

6

A befektetési jegy devizaneme ...................................................................................................... 33

7

A befektetési jegy elıállításának módja ....................................................................................... 33

8

A befektetési jegyre vonatkozó tulajdonjog igazolásának és nyilvántartásának módja ........... 33

Generali Cash Pénzpiaci Alap

2

9

A befektetınek a befektetési jegy által biztosított jogai............................................................... 34

10 III


A befektetési alap befektetési politikája és céljai, ezen belül különösen:...................................... 34 11 A befektetési alap befektetési céljainak, specializációjának leírása, feltüntetve a pénzügyi célokat is (pl.: tıkenövekedés vagy jövedelem, földrajzi vagy iparági specifikáció) ........ 34 12

Befektetési stratégia, a befektetési alap céljai megvalósításának eszközei ......................... 35

13 Azon eszközkategóriák megjelölése, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása............................................................................................................................. 35 14

Az egyes portfolióelemek maximális, illetve minimális vagy tervezett aránya ...................... 36

15 A befektetési politika minden esetleges korlátozása, valamint bármely olyan technika, eszköz vagy hitelfelvételi jogosítvány, amely a befektetési alap kezeléséhez felhasználható ....... 36 16

A portfólió devizális kitettsége ................................................................................................... 37

17 Ha a tıke-, illetve hozamígéret a befektetési alap befektetési politikájával van alátámasztva, akkor a mögöttes tervezett tranzakciók leírása........................................................... 37 18

Hitelfelvételi szabályok ............................................................................................................... 37

19 Azon értékpapírokat kibocsátó vagy garantáló államok, önkormányzatok vagy nemzetközi szervezetek, amelyeknek az értékpapírjaiba az alap eszközeinek több mint 35 százalékát fekteti .................................................................................................................................... 37 20 A leképezett index bemutatása és az egyes értékpapírok indexbeli súlyától való eltérésének maximális nagysága .......................................................................................................... 37 21 Azon befektetési alap befektetési politikája, amelybe a befektetési alapba fektetı befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát meghaladó mértékben kíván befektetni ..... 37

IV

22

A cél-ÁÉKBV, illetve annak részalapjának megnevezése ...................................................... 37

23


24

Származtatott ügyletekkel kapcsolatos információk ................................................................ 38

25

Ingatlanalapra vonatkozó speciális rendelkezések.................................................................. 39

A kockázatok....................................................................................................................................... 39 26

V

A kockázati tényezık bemutatása ............................................................................................. 39

Az eszközök értékelése ..................................................................................................................... 41 27 A nettó eszközérték megállapítása, közzétételének helye és ideje, a hibás nettó eszközérték számítás esetén követendı eljárás ................................................................................. 41 28

A portfólió elemeinek értékelése ............................................................................................... 42


3

29

A származtatott ügyletek értékelése ......................................................................................... 44

30


VI

A hozammal kapcsolatos információk .............................................................................................. 44 31

A hozam megállapításának és kifizetésének feltételei és eljárása ........................................ 44

32

Hozamfizetési napok .................................................................................................................. 44

33


VII A befektetési alap tıkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret és teljesítésének biztosítása .......................................................................................................................... 45 34

A tıke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret ........................................................ 45

35


VIII

Díjak és költségek .......................................................................................................................... 45

36

A befektetési alapot terhelı díjak, költségek mértéke és az alapra terhelésük módja ......... 45

37 A befektetési alapot és a befektetıket terhelı egyéb lehetséges költségek vagy díjak, kivéve a 36. pontban említett költségeket ............................................................................................ 47 38 Ha a befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát más kollektív befektetési formákba fekteti, a befektetési célként szereplı egyéb kollektív befektetési formákat terhelı alapkezelési díjak legmagasabb mértéke ............................................................................................ 48

IX

39

A részalapok közötti váltás feltételei és költségei .................................................................... 48

40


A befektetési jegyek folyamatos forgalmazása................................................................................ 48 41

A befektetési jegyek vétele ........................................................................................................ 48

42

A befektetési jegyek visszaváltása............................................................................................ 49

43

A befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának részletszabályai...................................... 52

44

A befektetési jegyek vételi, illetve visszaváltási árának meghatározása ............................... 52

45 Azoknak a szabályozott piacoknak a feltüntetése, ahol a befektetési jegyeket jegyzik, illetve forgalmazzák................................................................................................................................ 53 46 Azoknak az államoknak (forgalmazási területeknek) a feltüntetése, ahol a befektetési jegyeket forgalmazzák ........................................................................................................................... 53 47 X


A befektetési alapra vonatkozó további információ ......................................................................... 53 48 Befektetési alap múltbeli teljesítménye - az ilyen információ szerepelhet a kezelési szabályzatban vagy ahhoz csatolható.................................................................................................. 53


4

49 Amennyiben az adott alap esetében mód van a befektetési jegyek bevonására, ennek feltételei ................................................................................................................................................... 54 50 A befektetési alap megszőnését kiváltó körülmények, a megszőnés hatása a befektetık jogaira...................................................................................................................................................... 54 51 Minden olyan további információ, amely alapján a befektetık kellı tájékozottsággal tudnak határozni a felkínált befektetési lehetıségrıl .......................................................................... 56 XI

Közremőködı szervezetekre vonatkozó alapinformációk............................................................... 56 52 A befektetési alapkezelıre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám).................................................................................................................................... 56 53

A letétkezelıre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám) .............. 56

54

A könyvvizsgálóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám) ........ 56

55 Az olyan tanácsadóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), amelynek díjazása a befektetési alap eszközeibıl történik) ............................... 56 56

A forgalmazóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám) ............. 57

57

Az ingatlanértékelıre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám) ... 57

1. számú melléklet – Kezelési szabályzat elfogadása ............................................................................ 58 2. számú melléklet – Fogalmak ................................................................................................................ 59 3. számú melléklet – Forgalmazási helyek .............................................................................................. 63


5

TÁJÉKOZTATÓ I 1 1.1

A befektetési alapra vonatkozó információk A befektetési alap alapadatai A befektetési alap neve

Generali Cash Pénzpiaci Alap 1.2

A befektetési alap rövid neve


A befektetési alap székhelye

1066 Budapest, Teréz krt. 42-44. 1.4

A befektetési alapkezelı neve

Generali Alapkezelı Zrt. 1.5

A letétkezelı neve

UniCredit Bank Hungary Zrt. 1.6

A forgalmazó neve

„A” sorozat: UniCredit Bank Hungary Zrt. (vezetı forgalmazó) Concorde Értékpapír Zrt. Equilor Befektetési Zrt. Erste Befektetési Zrt. Hungária Értékpapír Zrt ING Bank N. V. Magyarországi Fióktelepe Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. Raiffeisen Bank Zrt. SPB Befektetési Zrt.


6

„B” sorozat: UniCredit Bank Hungary Zrt. (vezetı forgalmazó) Concorde Értékpapír Zrt. Equilor Befektetési Zrt. ING Bank N. V. Magyarországi Fióktelepe 1.7

A befektetési alap mőködési formája (zártkörő vagy nyilvános)

nyilvános 1.8

A befektetési alap fajtája (nyíltvégő vagy zártvégő)

nyíltvégő 1.9

A befektetési alap futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidı esetén a futamidı lejáratának feltüntetése

határozatlan 1.10

Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap

ÁÉKBV-irányelv alapján nem harmonizált 1.11

A befektetési alap által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzıkben térnek el egymástól

Az Alap által kibocsátott sorozatok: Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat (ISIN kód: HU0000705744) Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozat (ISIN kód: HU0000702063) Sorozatok egymástól eltérı jellemzıi:


7

Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat

Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozat

HU0000705744

HU0000702063

ISIN kód Befektetık lehetséges köre

belföldi és külföldi magán- és jogi személyek,

belföldi és külföldi jogi személyek, valamint jogi

valamint jogi személyiséggel nem rendelkezı

személyiséggel nem rendelkezı gazdasági

gazdasági társaságok

társaságok

max. 1,2%

max. 0,75%

Amennyiben a Befektetési jegyek bármely


tulajdonosa a tulajdonában lévı befektetési


Alapkezelési díj

Forgalmazás költsége – büntetı jutalék

1.12

jegyekre a FIFO módszer alkalmazásával


figyelembe vett vételi megbízás idıpontjától


számított 2 napon belül ad visszaváltási


megbízást a befektetési alap befektetési


jegyeire, akkor a Forgalmazók a szokásos


visszaváltási jutalékon felül a visszaváltott


Befektetési jegyek visszaváltáskori nettó


eszközértéken számított értékének 1%-t

eszközértéken számított értékének 0,5%-t

büntetı jutalékként számítják fel, amely jutalék


az Alapot illeti.

az Alapot illeti.

A befektetési alap elsıdleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap)

értékpapíralap 1.13

Annak feltüntetése, ha a befektetési alap tıkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet bankgarancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tıke-, illetve hozamgarancia) vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája támasztja alá (tıke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése

Az Alap tıkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozóan ígéretet nem tesz. 1.14

Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ

Az Alap BAMOSZ besorolás alapján pénzpiaci alap, vagyis a portfólióban lévı eszközök átlagos hátralévı futamideje a 6 hónapot, az eszközök átlagos hátralévı élettartama a 12 hónapot nem haladhatja meg.


8

2 2.1

A befektetési alappal kapcsolatos határozatok A befektetési alap mőködési formájától és fajtájától függıen a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetıi információ és a hirdetmény alapkezelı általi elfogadásának, megállapításának idıpontja, az alapkezelıi határozat száma

„A” sorozat – 2001. március 20. – Igazgatóság döntése az Alap indulásáról, zártkörő, nyíltvégő befektetési alapként (2/2001 számú határozat) 2007.február 1. – Igazgatóság döntése az Alap átalakulásáról (zártkörőbıl nyilvános) (4/2007 számú határozat) „B” sorozat – 2007.február 1. – Igazgatóság döntése új sorozat indításáról (4/2007 számú határozat)

2.2

A befektetési alap mőködési formájától és fajtájától függıen a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetıi információ és a hirdetmény jóváhagyásáról, valamint a nyilvános forgalomba hozatal engedélyezésérıl hozott felügyeleti határozat száma, kelte

A Felügyelet III/110.171/2001. határozatával 2001. május 16-án jóváhagyta az Alap Kezelési szabályzatát. Az Alap zártkörő, nyílt végő értékpapír befektetési alapként, Generali Cash Befektetési Alap néven indult. A Felügyelet III/110.171.-2/2007. határozatával 2007. július 13-án jóváhagyta az Alap Tájékoztatójának és Kezelési Szabályzatának módosítását. Az Alap „A” és „B” befektetési jegy sorozattal, nyilvános nyílt végő alapként, Generali Cash Pénzpiaci Alap néven mőködött tovább. 2.3

A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételérıl hozott határozat száma, kelte

A Felügyelet III/110.171.-1/2001. határozatával 2001. június 8-án az Alapot nyilvántartásba vette. Az Alap zártkörő, nyílt végő értékpapír befektetési alapként, Generali Cash Befektetési Alap néven indult. A Felügyelet III/110.171.-2/2007. határozatával 2007. július 13-án nyilvántartásba vette az átalakult Alapot. Az átalakulás oka az Alap nyilvánossá válása volt. Az átalakulással egyidejőleg az Alap két befektetési jegy sorozattal mőködött tovább.


9

2.4

A befektetési alap nyilvántartási száma (lajstromszáma) a Felügyelet által vezetett nyilvántartásban

A Felügyelet 1121-4 lajstromozási számon 2001. június 8-án nyilvántartásba vette az Alapot. Az Alap zártkörő, nyílt végő értékpapír befektetési alapként indult. A Felügyelet 1111-239 lajstromozási számon 2007. július 13-án nyilvántartásba vette az átalakult Alapot. Az átalakulás oka az Alap nyilvánossá válása volt.

2.5

A befektetési alap mőködési formájától és fajtájától függıen a kezelési szabályzat, a tájékoztató és a kiemelt befektetıi információ módosításáról szóló alapkezelıi határozatok száma, kelte

Dátum

2.6

IG határozat száma

2001. 03. 20.

2/2001

2002. 04. 29.

2002/2

2002. 11. 11.

2002/6

2004. 02. 11.

9/2004

2007. 02. 01.

4/2007

2010. 12. 28.

32/2010

2011. 07. 04.

17/2011

2011. 09. 09.

22/2011

2011. 10. 11.

23/2011

2012. 04. 25.

18/2012

2013. 07. 09

11/2013

A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte

Dátum

PSZÁF határozat száma

2001.05.16

III/110.171/2001

2001.06.08

III/110.171-1/2001


10

2.7

2007.07.13

E-III/110.171-2/2007

2008.06.12

E-III/110.171-3/2008

2009.02.12

E-III/110.171-4/2009

2010.08.10

EN-III/TTE-328/2010

2011.04.22

KE-III-200/2011

2011.08.03

KE-III-400/2011

2011.08.22

KE-III-441/2011

2011.09.29

KE-III-492/2011

2011.11.16

KE-III-50064/2011

2012.10.17

H-KE-III-459/2012

2013.08.13

H-KE-III-523/2013


Az Alap határozataihoz további információk nem tartoznak.

3 3.1

A befektetési alap kockázati profilja A befektetési alap célja

Befektetési cél: Az Alap befektetési politikájának kialakításakor a kockázatmentes befektetési lehetıség került párosításra a rugalmas idıtávval. Ennek eredményeként az Alap teljesítménye alapján mind rövid, mind hosszú távon versenyképes alternatívája a banki betéti, valamint folyószámlához kötött megtakarítási formáknak. Az Alap döntıen a magyar állam által garantált éven belüli lejáratú állampapírokba helyezi el tıkéjét. Pénzügyi cél: Az Alap tıkenövekménye terhére nem fizet hozamot. Az Alap teljes tıkenövekménye az Alap befektetési politikájának megfelelıen, az Alap esetleges megszőnéséig újra befektetésre kerül. A Befektetési jegy tulajdonosok az Alap tıkenövekményét az Alap futamideje alatt a Befektetési jegyek visszaváltása révén realizálhatják.


11

3.2

Annak a jellemzı befektetınek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják

Az Alap „A” sorozatú befektetési jegyeit belföldi és külföldi magán- és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaságok egyaránt vásárolhatják Az Alap „B” sorozatú befektetési jegyeit belföldi és külföldi jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaságok egyaránt vásárolhatják. Az Alapot azon befektetıknek ajánljuk, akik elsısorban állampapírokba, továbbá pénzpiaci eszközökbe és egyéb hitelviszonyt megtestesítı értékpapírokba fektetnék pénzüket. Az Alap nem megfelelı azon befektetık részére, akik nagyobb kockázat mellett nagyobb hozamot kívánnak elérni. 3.3

Azon eszközkategóriák, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása

• Pénzpiaci eszközök: Lekötött betétek, látra szóló betétek, piaci indexált betét, folyószámlapénz •

•

Állampapírok: •

a magyar állam által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, így többek között a diszkontkincstárjegyek, kamatozó kincstárjegyek, 2 évnél rövidebb hátralévı lejáratú, fix, illetve változó kamatozású államkötvények;

•

a magyar jegybank által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok.

Egyéb hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok: Belföldi és külföldi társaságok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, így többek között kötvények, kereskedelmi kötvények, melyekre a hatályos devizatörvény korlátozást nem állapít meg.

• Jelzáloglevelek: Jelzálog-hitelintézet által kibocsátott névre szóló, átruházható értékpapírok. • Kollektív befektetési értékpapírok Olyan nyílt- és zártvégő befektetési alapok befektetési jegyei, melyek befektetési politikája nem tér el lényegesen a jelen pontban meghatározott befektetési politikától. Az Alap kizárólag magyar fizetıeszközben denominált értékpapírokba kíván befektetni. Generali Cash Pénzpiaci Alap

12

Az Alap származtatott termékekbe illetve származtatott ügyletekbe nem kíván fektetni.

3.4

Figyelemfelhívás a befektetési alap kezelési szabályzatának azon pontjára vonatkozóan, mely a befektetési alap kockázati tényezıinek bemutatását tartalmazza

Az Alap kockázati tényezıit a Kezelési szabályzat 26. pontja mutatja be. 3.5

A származtatott ügyletek alkalmazásának célja (fedezeti vagy a befektetési célok megvalósítása), lehetséges hatása a kockázati tényezık alakulására

Az Alap származtatott termékekbe illetve származtatott ügyletekbe nem kíván fektetni. 3.6

Amennyiben a befektetési alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történı befektetésekbıl, az adott intézménynél elhelyezett betétekbıl, és az adott intézménnyel kötött tızsdén kívüli származtatott ügyletekbıl eredı összevont kockázati kitettsége meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20 százalékát, figyelemfelhívás az ebbıl fakadó speciális kockázatokra

Az Alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történı befektetésekbıl, az adott intézménynél elhelyezett betétekbıl eredı összevont kockázati kitettség nem haladhatja meg az Alap eszközeinek 20 százalékát. 3.7

Amennyiben a befektetési alap alapvetıen nem az átruházható értékpapírok vagy pénzügyi eszközök közé tartozó eszközkategóriákba fektet be, vagy leképez egy meghatározott indexet, figyelemfelhívás a befektetési alap befektetési politikájának ezen elemére

Nem alkalmazandó. 3.8

Amennyiben a befektetési alap nettó eszközértéke a portfolió lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erıteljesen ingadozhat, az erre vonatkozó figyelemfelhívás

Nem alkalmazandó.


13

3.8.1

Amennyiben a befektetési alap - a Felügyelet engedélye alapján - eszközeinek akár 100 százalékát fektetheti olyan, különbözı átruházható értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe, amelyeket valamely EGT-állam, annak önkormányzata, harmadik ország, illetve olyan nemzetközi szervezet bocsátott ki, amelynek egy vagy több tagállam is tagja, az erre vonatkozó figyelemfelhívás

Az Alap magyar állampapír aránya elérheti a 100%-ot. 3.9


Az Alap kockázati profiljához további információk nem tartoznak.

4 4.1

A befektetık részére szóló tájékoztatás elérhetısége Annak a helynek a megnevezése, ahol a befektetési alap tájékoztatója, kezelési szabályzata, a kiemelt befektetıi információ, a rendszeres tájékoztatás célját szolgáló jelentések, valamint a rendkívüli tájékoztatás célját szolgáló közlemények - ezen belül a befektetık részére történı kifizetésekkel, a befektetési jegyek visszaváltásával kapcsolatos információk – hozzáférhetıek • • •

4.2

A Generali Alapkezelı, mint az Alap törvényes képviselıjének www.generalialapkezelo.hu honlapja; A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által üzemeltetett www.kozzetetelek.hu honlap A tájékoztató, a kezelési szabályzat és a kiemelt befektetıi információk egy nyomtatott példánya a forgalmazási helyeken kérésre díjmentesen átadásra kerül.


Az Alap nettó eszközértékére és árfolyamára vonatkozó információk a fent megjelölt közzétételi helyeken túl a www.bamosz.hu honlapon is közzétételre kerülnek.

5 5.1

Adózási információk A befektetési alapra alkalmazandó adózási rendszer befektetık szempontjából releváns elemeinek rövid összefoglalása

Jelen fejezetnek nem célja a Befektetési jegyekkel kapcsolatos adószabályok teljes körő tárgyalása. Az alábbi tájékoztatás a jelen Tájékoztató kibocsátásának napján hatályos Generali Cash Pénzpiaci Alap

14

jogszabályi, és egyéb rendelkezéseken alapul, és nem tekinthetı a befektetık részére adott befektetési- vagy adótanácsnak. Az adózásra vonatkozó szabályok a jövıben változhatnak. Azt tanácsoljuk befektetıinknek, hogy döntésük meghozatala elıtt a jelen pontban bemutatott adózási szabályokkal kapcsolatosan konzultáljanak adótanácsadójukkal. Az Alap adózása Az Alapnak az eredmény tekintetében nincs adófizetési kötelezettsége (a helyi adókról szóló 1990. évi C. törvény vonatkozó rendelkezéseit kivéve). Az Alap külföldi befektetésein keletkezı jövedelmek esetén elıfordulhat, hogy e jövedelmeket a keletkezés helyét jelentı országban adó terheli. Ebben az esetben az adózást az adott ország jogszabályai, és az adott ország és Magyarország között esetlegesen fennálló egyezmény a kettıs adóztatás elkerülésérıl, illetve az azt kihirdetı jogszabály határozza meg. 5.2

A befektetık részére kifizetett hozamot és árfolyamnyereséget a forrásnál terhelı levonásokra vonatkozó információ

Belföldi magánszemély adózása Amennyiben a Befektetési jegyeket nyilvános forgalomba hozatal során szerezték meg, akkor a Befektetési jegyek visszaváltásából származó árfolyamnyereség után az Szja törvény 65. § (1) B) alapján adót kell fizetni. A fizetendı adó alapja a visszaváltási / eladási ár és az igazolt vételár különbsége, amely kamatjövedelemnek minısül. A Kezelési szabályzat jóváhagyásának idıpontjában a kamat adókulcsa az Szja. törvény szerint 16%. Az Szja törvény 65. § (3) b) alapján azonban kamatjövedelemként nem kell figyelembe venni azt a jövedelmet, amely tartós befektetésbıl származó jövedelemnek minısül. Ebben az esetben az adó mértéke • nulla százalék az ötéves lekötési idıszak utolsó napján, • 10 százalék, ha a magánszemély ° a lekötést nem hosszabbítja meg, a hároméves lekötési idıszak utolsó napján, ° a lekötést a lekötött pénzösszegnek egy részére nem hosszabbítja meg, az e résszel arányos, a hároméves lekötési idıszak utolsó napján, ° a lekötést két évvel meghosszabbítja és a kétéves lekötési idıszakban szakítja meg, a megszakítás napján, • 16 százalék, ha a magánszemély a lekötést az elhelyezést követıen a hároméves lekötési idıszak vége elıtt szakítja meg, a megszakítás napján megállapított lekötési hozam után. 2013. augusztus 1-jét követıen megszerzett kamatjövedelemnek minısülı jövedelmek után a személyi jövedelemadón kívül 6%-os egészségügyi hozzájárulást (eho-t) kell fizetni, amelynek alapja minden érintett kamatjövedelem esetében megegyezik a kamatadó alapjával.


15

Az eho-kötelezettség az alábbi esetekben áll fenn: • •

az Szja. törvény szerinti kamatjövedelmek után, vagyis amelyek után kamatadó (16%) fizetési kötelezettség állt fenn eddig is (az új kötelezettség bevezetéséig), a 2013. július 31-ét követıen nyitott TBSZ számlák lekötésének 3 éven belüli (a hároméves lekötési idıszak utolsó napját megelızı) megszakítása esetében keletkezı jövedelmek után (a 2013. augusztus 1. elıtt nyitott TBSZ-számlákon képzıdött hozam generálisan mentesítve van az eho-kötelezettség alól)

Az EGT-állam által kibocsátott, forintban jegyzett, hitelviszonyt megtestesítı értékpapír után fizetett kamattal, hozammal összefüggésben megállapított, vagy az ilyen értékpapír beváltásakor, visszaváltásakor, valamint átruházásakor megállapított kamatjövedelem, valamint az olyan nyilvánosan kibocsátott befektetési jegyek ('kollektív befektetési értékpapírok') kamata/hozama illetve beváltása, átruházása, visszaváltása során keletkezett kamatjövedelem, amely befektetési jegyek a kezelési szabályzatuk alapján legalább 80%-ban EGT-állam által nyilvánosan kibocsátott, forintban jegyzett, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírokat tartalmaznak, mentesek az eho-fizetési kötelezettség alól. A Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” és „B” sorozata megfelel a fent részletezett kivételnek, így mentes az eho-fizetési kötelezettség alól.

Belföldi jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok adózása Esetükben nincs árfolyamnyereség-adó, a Befektetési jegyek visszaváltásából származó árfolyamnyereség az adózás elıtti eredményük, illetve társasági adóalapjuk része, amely után a mindenkor érvényes vonatkozó adójogszabályok szerint kell az adót megfizetni.

Devizakülföldiek adózása Ha Magyarország és a Befektetési jegy tulajdonos saját országa között van érvényben lévı egyezmény a kettıs adóztatás elkerülésérıl, akkor az egyezmény alapján vagy a hazai, vagy a saját országbeli jogszabályok hatálya alá tartozik. Egyezmény hiányában a külföldiekre ugyanúgy a belföldiekre vonatkozó adójogszabályok érvényesek. Külföldi illetıségő magánszemély adó-visszatérítési igény benyújtásával az állami adóhatóságtól visszaigényelheti a levont egészségügyi hozzájárulás összegét


16

II A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk 6 6.1

A befektetési jegyek forgalomba hozatala A befektetési jegyek forgalomba hozatalának módja, feltételei

Az Alap befektetési jegyeinek forgalomba hozatala zártkörben, 2001. június 8-án történt, 100.000.000 Ft jegyzett tıkével. Az Alap befektetési jegyei 2007. július 13-át követıen nyilvánosak. Mivel az Alap nyíltvégő, a befektetési jegyek forgalomba hozatala folyamatos.

6.2

A forgalomba hozatali mennyiség maximum, illetve minimum mértéke

Nem alkalmazandó 6.3

Az allokáció feltételei

Nem alkalmazandó

6.3.1

A jegyzési maximum elérését követı allokáció módja

Nem alkalmazandó

6.3.2

A jegyzési maximum elérését követı allokáció lezárásának idıpontja

Nem alkalmazandó

6.3.3

Az allokációról való értesítés módja


A befektetési jegyek forgalomba hozatali ára

Nem alkalmazandó

6.4.1

A fenti ár közzétételének módja

Nem alkalmazandó


17

6.4.2

A fenti ár közzétételének helye


A befektetési jegyek forgalomba hozatalával kapcsolatban felszámított költségek

Nem alkalmazandó

III A közremőködı szervezetekre vonatkozó részletes információk 7 7.1

A befektetési alapkezelıre vonatkozó információk A befektetési alapkezelı neve, cégformája

Generali Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság

7.2

A befektetési alapkezelı székhelye

1066 Budapest, Teréz krt. 42-44.

7.3

A befektetési alapkezelı cégjegyzékszáma

01-10-044465

7.4

A befektetési alapkezelı alapításának dátuma, határozott idıtartamra alapított társaság esetén az idıtartam feltüntetése

2000. október 10. Az Alapkezelı határozatlan idıre alakult.


18

7.5

7.6

Ha a befektetési alapkezelı más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása

•

Generali Abszolút Hozam Származtatott Alap

•

Generali Amazonas Latin-amerikai Részvény V/E Befektetési Alap

•

Generali Arany Oroszlán Nemzetközi Részvény Alap

•

Generali Fejlıdı Piaci Részvény Alapok Alapja

•

Generali Fınix Távol-Keleti Részvény V/E Befektetési Alap

•

Generali Gold Közép-kelet-európai Részvény Alap

•

Generali Greenergy Abszolút Hozam Alap

•

Generali Hazai Kötvény Alap

•

Generali IC Ázsiai Részvény V/E Befektetési Alap

•

Generali Infrastrukturális Abszolút Hozam Alap

•

Generali IPO Abszolút Hozam Alap

•

Generali Mustang Amerikai Részvény Alap

•

Generali Tripla 5 Tıke- és Hozamvédett Származtatott Alap

Egyéb kezelt vagyon nagysága

Az Alapkezelı által kezelt befektetési alapok vagyona: Az Alapkezelı által kezelt egyéb portfoliók vagyona: 7.7

62.500.693 eFt (2012.12.31) 299.450.656 eFt (2012.12.31)

A befektetési alapkezelı munkaszervezetének operatív vezetését ellátó, ügyvezetı és felügyelı szerveinek tagjai és beosztásuk, azon társaságon kívüli fıbb tevékenységeik megjelölése mellett, ahol ezek az adott társaságra nézve jelentıséggel bírnak Igazgatóság:


Schuszter Péter, Igazgatóság elnöke, vezérigazgató, ügyvezetı; az Alapkezelın kívüli, az Alapkezelıre nézve jelentıséggel bíró, fıbb tevékenységet nem folytat.

19

Felügyelı Bizottság:

Ügyvezetés:

7.8

Kelemen Bálint, Igazgatóság tagja; az Alapkezelın kívüli, az Alapkezelıre nézve jelentıséggel bíró, fıbb tevékenységet nem folytat. Vizkelety Péter, Igazgatóság tagja; az Alapkezelın kívüli, az Alapkezelıre nézve jelentıséggel bíró, fıbb tevékenységet nem folytat. Hegedős Anna, Felügyelı Bizottság elnöke; az Alapkezelı tulajdonosának, a Generali-Providencia Biztosító Zrt.-nek vezérigazgató-helyettese. Erdıs Mihály, Felügyelı Bizottsági tag; az Alapkezelı tulajdonosának, a Generali-Providencia Biztosító Zrt.-nek vezérigazgatója. Stefán István, Felügyelı Bizottsági tag; az Alapkezelı tulajdonosának, a Generali-Providencia Biztosító Zrt.-nek belsı ellenırzési osztályát vezeti. Kozó Anikó, ügyvezetı, operációs vezetı; az Alapkezelın kívüli, az Alapkezelıre nézve jelentıséggel bíró, fıbb tevékenységet nem folytat. Schuszter Péter, Igazgatóság elnöke, vezérigazgató, ügyvezetı; az Alapkezelın kívüli, az Alapkezelıre nézve jelentıséggel bíró, fıbb tevékenységet nem folytat.

A befektetési alapkezelı jegyzett tıkéjének összege, jelezve a már befizetett részt

Az Alapkezelı jegyzett tıkéje 500.000.000,- Ft, azaz ötszázmillió forint (2012. december 31.), amely összeg teljes egészében befizetésre került. 7.9

A befektetési alapkezelı saját tıkéjének összege

1.005.925 eFt (2012. december 31.) 7.10

A befektetési alapkezelı alkalmazottainak száma

27 fı (2012.december 31.)

7.11

Azon tevékenységek és feladatok megjelölése, amelyekre a befektetési alapkezelı harmadik személyt vehet igénybe


20

Az Alapkezelı a befektetési alapkezelési tevékenység hatékonyabb elvégzéséhez harmadik személyt vehet igénybe. A kiszervezésre irányuló szerzıdés csak olyan szerzıdı féllel köthetı meg, amely rendelkezik befektetési alapkezelési vagy portfoliókezelési tevékenység végzésére jogosító engedéllyel, a tevékenység ellátásához szükséges ismeretekkel és képességekkel. Az Alapkezelı a befektetési alapkezelési tevékenység vonatkozásában a kiszervezés lehetıségével nem kíván élni. 7.12

A befektetéskezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése

Nem alkalmazandó

8 8.1

A letétkezelıre vonatkozó információk A letétkezelı neve, cégformája

UniCredit Bank Hungary Zártkörően Mőködı Részvénytársaság 8.2

A letétkezelı székhelye

1054 Budapest, Szabadság tér 5-6. 8.3

A letétkezelı cégjegyzékszáma

01-10-041348 8.4

A letétkezelı fı tevékenysége

Egyéb monetáris közvetítés 8.5

A letétkezelı tevékenységi kör

Pénzügyi lízing, Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés, Értékpapír-, árutızsdei ügynöki tevékenység, Egyéb pénzügyi kiegészítı tevékenység, Biztosítási ügynöki, brókeri tevékenység, Biztosítás, nyugdíjalap egyéb kiegészítı tevékenysége, Egyéb hitelnyújtás 8.6

A letétkezelı alapításának idıpontja


21

1990. március 26. 8.7

A letétkezelı jegyzett tıkéje

24.118 millió Ft (2012. december 31.) 8.8

A letétkezelı utolsó független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tıkéje

207.084 millió Ft (2012. december 31.) 8.9

A letétkezelı alkalmazottainak száma

1878 fı (2012.december 31.)

9 9.1

A könyvvizsgálóra vonatkozó információk A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája

Ernst and Young Korlátolt Felelısségő Társaság

9.2

A könyvvizsgáló társaság székhelye

1132 Budapest, Váci út 20. 9.3

A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma

001165 9.4

Természetes személy könyvvizsgáló neve


Természetes személy könyvvizsgáló címe


22


Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma

Nem alkalmazandó

10

Olyan tanácsadókkal kapcsolatos információk, amelyek díjazása a befektetési alap eszközeibıl történik

Nem alkalmazandó

11

A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként)

11.1

A forgalmazó neve, cégformája

„A” sorozat: részvénytársaság

•

UniCredit Bank Hungary Zrt. – vezetı forgalmazó Concorde Értékpapír Zrt.

részvénytársaság

•

Equilor Befektetési Zrt.


•

Erste Befektetési Zrt.


•


•

Hungária Értékpapír Befektetési és Értékpapírkereskedelmi Zrt. ING Bank N. V. Magyarországi Fióktelepe

fióktelep

•

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.


•

Raiffeisen Bank Zrt.


•

SPB Befektetési Zrt


•

„B” sorozat: részvénytársaság

•

UniCredit Bank Hungary Zrt. – vezetı forgalmazó Concorde Értékpapír Zrt.


•



•

ING Bank N. V. Magyarországi Fióktelepe

fióktelep

•


23

11.2

.A forgalmazó székhelye

Forgalmazó neve:

Székhelye:

•

Concorde Értékpapír Zrt.

1123 Budapest, Alkotás utca 50.

•


1037 Budapest, Montevideo u. 2/C.

• •

Erste Befektetési Zrt. Hungária Értékpapír Befektetési és Értékpapírkereskedelmi Zrt.

1138 Budapest, Népfürdı utca 24-26.

•

ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe

1068 Budapest Dózsa György út 84/b

•


1122 Budapest, Pethényi köz 10.

•


1054 Budapest, Akadémia u. 6.

•

SPB Befektetési Zrt.

1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.

•

UniCredit Bank Hungary Zrt.

1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.

11.3

2700 Cegléd, Rákóczi út 30.

A forgalmazó cégjegyzékszáma

Forgalmazó neve:

Cégjegyzékszáma

•


01-10-043521

•


01-10-041431

•


01-10-041373

•

Hungária Értékpapír Befektetési és Értékpapírkereskedelmi Zrt.

13-10-040494

•


01-17-000547

•


01-10-041206

•


01-10-041042

•


01-10-044420

•


01-10-041348

11.4

A forgalmazó tevékenységi köre

Forgalmazó neve:


Tevékenységi köre

24

•


Értékpapír-, árutızsdei ügynöki tevékenység, M.n.s. egyéb pénzügyi közvetítés, Üzletviteli, egyéb vezetési tanácsadás

•


Befektetési szolgáltatás

•


ügynöki Értékpapír-, árutızsdei tevékenység, M.n.s. egyéb pénzügyi közvetítés, Egyéb hitelnyújtás, Egyéb pénzügyi kiegészítı tevékenység, M.n.s. egyéb szakmai, tudományos, mőszaki tevékenység

•


Értékpapír-, árutızsdei ügynöki tevékenység

•


Egyéb monetáris közvetítés

•



•



•


Értékpapír-, tevékenység

•

11.5


árutızsdei

ügynöki

Egyéb monetáris közvetítés, Pénzügyi lízing, Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés, Értékpapír-, árutızsdei ügynöki tevékenység, Egyéb pénzügyi kiegészítı tevékenység, Biztosítási ügynöki, brókeri tevékenység, Biztosítás, nyugdíjalap egyéb kiegészítı tevékenysége, Egyéb hitelnyújtás

A forgalmazó alapításának idıpontja

Forgalmazó neve:


Alapításának idıpontja

25

•


1997. 12. 12.

•


1990. 05. 07.

•


1995. 05. 24.

•

Hungária Értékpapír Befektetési és Értékpapírkereskedelmi Zrt. ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

• •

1997. 10. 30. 2008. 08. 08. 1989.

•


1986. 12. 10..

•


2000. 08. 11.

•


1990. 01. 23.

11.6

A forgalmazó jegyzett tıkéje

Forgalmazó neve:

Jegyzett tıkéje (2012.12.31.)

•


1.000.000.000 HUF

•


1.000.000.000 HUF

•


2.000.000.000 HUF

•


•


•


•


165.023.000.000 HUF

•


300.000.000 HUF

•


11.7

200.000.000 HUF 2.000.000 HUF 2.735.000.000 HUF

24.118.220.000 HUF

A forgalmazó utolsó, független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tıkéje

Forgalmazó neve: Generali Cash Pénzpiaci Alap

Saját tıkéje (2012.12.31) 26

•


2.509.773.000 HUF

•


1.374.570.000 HUF

•


8.120.640.000 HUF

•


•


43.645.000.000 HUF

•


15.472.000.000 HUF

•


110.269.000.000 HUF

•


362.699.000 HUF

•


11.8

370.059.000 HUF

1.005.925.000 HUF

A befektetıkre, illetve képviselıikre vonatkozó, a forgalmazó által felvett adatoknak a befektetési alapkezelı felé történı továbbításának lehetısége

Az Alapkezelı kérésére a Forgalmazó tájékoztatást adhat az Alapkezelı számára a Befektetıknek az Alap Befektetési jegyeinek forgalmazásához kapcsolódó adatairól. Az Alapkezelı részére átadott adatokat kizárólag az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések betartásával, az Alap kezeléséhez szükséges célra, különösen a Befektetık tájékoztatása, az Alapkezelınek az Alaphoz kapcsolódó kereskedelmi kommunikációja céljából használja fel. Az ilyen adattovábbítás nem minısül a Tpt. szerinti értékpapírtitok vagy üzleti titok megsértésének.

12 12.1

Az ingatlanértékelıre vonatkozó információk Az ingatlanértékelı neve


Az ingatlanértékelı székhelye


Az ingatlanértékelı cégjegyzékszáma, egyéb nyilvántartási száma


Az ingatlanértékelı tevékenységi köre


27


Az ingatlanértékelı alapításának idıpontja


Az ingatlanértékelı jegyzett tıkéje


Az ingatlanértékelı saját tıkéje


Az ingatlanértékelı alkalmazottainak száma

Nem alkalmazandó

13

Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk

Az Alap adott tárgyköréhez további információk nem tartoznak.


28

KEZELÉSI SZABÁLYZAT I 1 1.1

A befektetési alapra vonatkozó alapinformációk A befektetési alap alapadatai A befektetési alap neve


A befektetési alap rövid neve


A befektetési alap székhelye

1066 Budapest, Teréz krt. 42-44. 1.4

A befektetési alap nyilvántartásba vételének idıpontja, nyilvántartási száma

A Felügyelet III/110.171.-1/2001. határozatával 2001. június 8-án nyilvántartásba vette az Alapot. Az Alap zártkörő, nyílt végő értékpapír befektetési alapként indult. Az Alap nyilvántartási száma indulásakor: 1121-4. A Felügyelet III/110.171.-2/2007. határozatával 2007. július 13-án nyilvántartásba vette az átalakult Alapot. Az átalakulás oka az Alap nyilvánossá válása volt. Az átalakulással egyidejőleg az Alap két befektetési jegy sorozattal mőködött tovább. Az Alap nyilvántartási száma az átalakulás következtében 1111-239-re változott. 1.5

A befektetési alapkezelı neve

Generali Alapkezelı Zrt. 1.6

A letétkezelı neve



29

1.7

A forgalmazó neve

„A” sorozat: •

UniCredit Bank Hungary Zrt. – vezetı forgalmazó

•


•


•


•


•


•


•


•

SPB Befektetési Zrt

„B” sorozat: •

UniCredit Bank Hungary Zrt. – vezetı forgalmazó

•


•


•


1.8

A befektetési alap mőködési formája (zártkörő vagy nyilvános)

nyilvános 1.9

A befektetési alap fajtája (nyíltvégő vagy zártvégő)

nyíltvégő 1.10

A befektetési alap futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidı esetén a futamidı lejáratának feltüntetése

határozatlan 1.11

Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap


30

ÁÉKBV-irányelv alapján nem harmonizált 1.12

A befektetési alap által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzıkben térnek el egymástól

Az Alap által kibocsátott sorozatok: Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat (ISIN kód: HU0000705744) Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozat (ISIN kód: HU0000702063) Sorozatok egymástól eltérı jellemzıi: Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat

Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozat

HU0000705744

HU0000702063

ISIN kód Befektetık lehetséges köre

belföldi és külföldi magán- és jogi személyek,

belföldi és külföldi jogi személyek, valamint jogi

valamint jogi személyiséggel nem rendelkezı

személyiséggel nem rendelkezı gazdasági

gazdasági társaságok

társaságok

max. 1,2%

max. 0,75%

Alapkezelési díj

Forgalmazás költsége – büntetı jutalék

1.13



















eszközértéken számított értékének 1%-t

eszközértéken számított értékének 0,5%-t



az Alapot illeti.

az Alapot illeti.

A befektetési alap elsıdleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap)

értékpapíralap


31

1.14

Annak feltüntetése, ha a befektetési alap tıkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet bankgarancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tıke-, illetve hozamgarancia) vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája támasztja alá (tıke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése

Az Alap tıkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozóan ígéretet nem tesz.

2

A befektetési alapra vonatkozó egyéb alapinformációk

Az Alap BAMOSZ besorolás alapján pénzpiaci alap, vagyis a portfólióban lévı eszközök átlagos hátralévı futamideje a 6 hónapot, az eszközök átlagos hátralévı élettartama a 12 hónapot nem haladhatja meg.

3

A befektetési alapkezelésre, továbbá a befektetési jegyek forgalomba hozatalára és forgalmazására vonatkozó, valamint az alap és a befektetı közötti jogviszonyt szabályozó jogszabályok felsorolása • •

• • • • •

•

2011. évi CXCIII. törvény a befektetési alapkezelıkrıl és a kollektív befektetési formákról (Batv.) 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól (Bszt.) 2001. évi CXX. törvény a tıkepiacról (Tpt.) 1995. évi CXVII. törvény a személyi jövedelemadóról (Szja tv.) 1991. évi XLIX. törvény a csıdeljárásról és a felszámolási eljárásról (Cstv.) 1959. évi IV. törvény a Polgári Törvénykönyvrıl (Ptk.) 344/2011. (XII. 29.) Korm. rendelet a befektetési alapkezelıre vonatkozó szervezeti, összeférhetetlenségi, üzletviteli és kockázatkezelési követelményekrıl 345/2011. (XII. 29.) Korm. rendelet a befektetési alapok befektetési és hitelfelvételi szabályairól 2009/65/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a kiemelt befektetıi információk tekintetében, valamint a papírtól eltérı tartós adathordozón vagy weboldalon rendelkezésre bocsátott kiemelt befektetıi információk vagy tájékoztató esetében teljesítendı különleges feltételek tekintetében történı végrehajtásáról szóló 2010. július 1-jei 583/2010/EU rendelet


32

II A befektetési jegyre vonatkozó információk (sorozatonként) 4

A befektetési jegy ISIN azonosítója

Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat - ISIN kód: HU0000705744 Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozat - ISIN kód: HU0000702063

5

A befektetési jegy névértéke

Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat: 1.- Ft Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozat: 1.- Ft

6

A befektetési jegy devizaneme

Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat: HUF Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozat: HUF

7

A befektetési jegy elıállításának módja

Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat: dematerializált Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozat: dematerializált

8

A befektetési jegyre vonatkozó tulajdonjog igazolásának és nyilvántartásának módja

A Befektetési jegyek a Forgalmazónál vezetett értékpapírszámlán vannak nyilvántartva, a Befektetı tulajdonjogát az értékpapírszámla, vagy annak kivonata igazolja. A dematerializált befektetési jegyeket a központi értéktár (KELER Zrt, 1075 Budapest, Asbóth u. 7-9, www.keler.hu) az Alapkezelı kezdeményezésére, az Alapkezelı által megállapított értéknappal keletkezteti, illetve törli. Nyíltvégő befektetési alap által forgalomba hozott befektetési jegy esetében a központi értéktár a forgalmazás-elszámolási napoknak megfelelı gyakorisággal állítja elı, illetve törli a befektetési jegyeket a befektetési alapkezelı, illetve megbízottja utasítása alapján. A dematerializált értékpapírok vásárlásához szükséges, hogy a befektetı értékpapír-számlával rendelkezzen. Az értékpapír-számla értékpapír-számlaszerzıdéssel jön létre. Értékpapírszámlaszerzıdéssel a számlavezetı kötelezettséget vállal arra, hogy a vele szerzıdı fél Generali Cash Pénzpiaci Alap

33

(számlatulajdonos) tulajdonában álló dematerializált értékpapírt a számlavezetınél megnyitott értékpapír-számlán nyilvántartja és kezeli, a számlatulajdonos szabályszerő rendelkezését teljesíti, valamint a számlán történt jóváírásról, terhelésrıl és a számla egyenlegérıl a számlatulajdonost értesíti.

9

A befektetınek a befektetési jegy által biztosított jogai

A befektetési jegyek tulajdonosa • •

•

• • •

jogosult az általa vásárolt Befektetési jegyek felett szabadon rendelkezni; jogosult a Kezelési Szabályzatban meghatározottak szerint a Befektetési jegyeket vagy azok egy részét a Forgalmazó pénztári óráiban visszaváltani a visszaváltási jutalékkal csökkentett egy jegyre jutó Nettó eszközértéken. jogosult az Alap esetleges végelszámoláskor vagy felszámolásakor a vagyonból a költségekkel csökkentett, a tulajdonában lévı befektetési jegyek névértékének az összes kibocsátott befektetési jegy névértékéhez viszonyított arányának megfelelı részesedéshez jutni. jogosult a Batv-ban meghatározott rendszeres és rendkívüli tájékoztatásra jogosult az Alapkezelı Üzletszabályzatának megtekintésére A Befektetı rendelkezik mindazon jogokkal, amelyek a Batv.-ban és a Kezelési Szabályzatban foglaltak; az egyes befektetési jegy osztályok nem képviselnek eltérı jogokat.

Az Alapkezelı az Alap rendszeres tájékoztatásait (éves és féléves jelentés, havi portfóliójelentés), a tájékoztatót, a kezelési szabályzatot és a kiemelt befektetıi információt jelen dokumentumban meghatározott módon a befektetık rendelkezésére bocsátja, és ezek nyomtatott példányát kérésre díjmentesen eljuttatja.

10


Az Alap befektetési jegyeihez további információk nem tartoznak.

III A befektetési alap befektetési politikája és céljai, ezen belül különösen: 11

A befektetési alap befektetési céljainak, specializációjának leírása, feltüntetve a pénzügyi célokat is (pl.: tıkenövekedés vagy jövedelem, földrajzi vagy iparági specifikáció)

Befektetési cél: Az Alap befektetési politikájának kialakításakor a kockázatmentes befektetési lehetıség került párosításra a rugalmas idıtávval. Ennek eredményeként az Alap teljesítménye Generali Cash Pénzpiaci Alap

34

alapján mind rövid, mind hosszú távon versenyképes alternatívája a banki betéti, valamint folyószámlához kötött megtakarítási formáknak. Az Alap döntıen a magyar állam által garantált éven belüli lejáratú állampapírokba helyezi el tıkéjét. Pénzügyi cél: Az Alap tıkenövekménye terhére nem fizet hozamot. Az Alap teljes tıkenövekménye az Alap befektetési politikájának megfelelıen, az Alap esetleges megszőnéséig újra befektetésre kerül. A Befektetési jegy tulajdonosok az Alap tıkenövekményét az Alap futamideje alatt a Befektetési jegyek visszaváltása révén realizálhatják.

12

Befektetési stratégia, a befektetési alap céljai megvalósításának eszközei

Az Alap döntıen a magyar állam által garantált éven belüli lejáratú állampapírokba helyezi el tıkéjét. Éven belüli átlagos hátralévı futamidejő portfólió kialakítása során az Alapkezelı aktív befektetési politikát folytat, amelynek keretében a befektetések várható jövedelmezıségének, likviditásának, valamint kockázatának figyelembe vételével (a befektetési politika keretein belül) a tıkepiaci szegmenseket reprezentáló tıkepiaci indexektıl eltérı összetételő befektetési portfoliót is tarthat, amelynek következtében az Alap teljesítménye jelentıs mértékben eltérhet a tıkepiaci indexek teljesítményétıl.

13

Azon eszközkategóriák megjelölése, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása

Pénzpiaci eszközök: Lekötött betétek, látra szóló betétek, piaci indexált betét, folyószámlapénz Állampapírok: a magyar állam által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, így többek között a diszkontkincstárjegyek, kamatozó kincstárjegyek, két évnél rövidebb lejáratú, fix, illetve változó kamatozású államkötvények; a magyar jegybank által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok. Egyéb hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok: Belföldi és külföldi társaságok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, így többek között kötvények, kereskedelmi kötvények, melyekre a hatályos devizatörvény korlátozást nem állapít meg. Jelzáloglevelek: Jelzálog-hitelintézet által kibocsátott névre szóló, átruházható értékpapírok.


35

Kollektív befektetési értékpapírok Olyan nyílt- és zártvégő befektetési alapok befektetési jegyei, melyek befektetési politikája nem tér el lényegesen a jelen pontban meghatározott befektetési politikától. Az Alap kizárólag magyar fizetıeszközben denominált értékpapírokba kíván befektetni. Az Alap származtatott termékekbe illetve származtatott ügyletekbe nem kíván fektetni.

14

Az egyes portfolióelemek maximális, illetve minimális vagy tervezett aránya

Az Alap saját tıkéjét a befektetési alapok befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 345/2011. (XII. 29.) kormányrendelet által engedélyezett eszközökbe fektetheti. Az Alap befektetési politikáját az alábbi korlátok mindenkori figyelembevétele mellett valósítja meg. Az Alap portfóliójának lehetséges elemei: Portfolólióelem Pénzpiaci eszközök:

min.

max. tervezett

0%

20%

5%

80%

100%

85%

Egyéb hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok:

0%

20%

5%

Jelzáloglevelek:

0%

20%

5%

Kollektív befektetési értékpapírok:

0%

20%

0%

Állampapírok:

A visszaváltási igények teljesítése céljára elkülönített likvid eszközök legkisebb aránya az Alap saját tıkéjének 10 %-a. Az Alap legalább 80%-os arányban tartalmaz EGT-állam által kibocsátott, forintban jegyzett, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírt.

15

A befektetési politika minden esetleges korlátozása, valamint bármely olyan technika, eszköz vagy hitelfelvételi jogosítvány, amely a befektetési alap kezeléséhez felhasználható

Az Alap a jogszabályok és a jelen kezelési szabályzat által meghatározott korlátok figyelembevételével alakítja ki portfolióját. Ezen kereteken belül bármely technikával, eszközzel élhet az Alap céljainak elérése érdekében. Az Alap befektetési eszközeinek terhére hiteleket nem vesz fel, továbbá az Alap a befektetési eszközeit egyéb módon sem terheli meg. Az Alap értékpapír-kölcsönzést nem végez.


36

16

A portfólió devizális kitettsége

Az Alap kizárólag magyar fizetıeszközben denominált értékpapírokba kíván befektetni.

17

Ha a tıke-, illetve hozamígéret a befektetési alap befektetési politikájával van alátámasztva, akkor a mögöttes tervezett tranzakciók leírása

A befektetési alap tıkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozóan ígéretet nem tesz

18

Hitelfelvételi szabályok

Az Alap befektetési eszközeinek terhére hiteleket nem vesz fel, továbbá az Alap a befektetési eszközeit egyéb módon sem terheli meg.

19

Azon értékpapírokat kibocsátó vagy garantáló államok, önkormányzatok vagy nemzetközi szervezetek, amelyeknek az értékpapírjaiba az alap eszközeinek több mint 35 százalékát fekteti

Magyarország

20

A leképezett index bemutatása és az egyes értékpapírok indexbeli súlyától való eltérésének maximális nagysága

Nem alkalmazandó

21

Azon befektetési alap befektetési politikája, amelybe a befektetési alapba fektetı befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát meghaladó mértékben kíván befektetni

Nem alkalmazandó

22

A cél-ÁÉKBV, illetve annak részalapjának megnevezése

Nem alkalmazandó


37

23


Az Alap befektetési politikájához további információk nem tartoznak.

24 24.1

Származtatott ügyletekkel kapcsolatos információk Származtatott ügyletek alkalmazása esetén arra vonatkozó információ, hogy a származtatott ügyletek alkalmazására fedezeti célból vagy a befektetési célok megvalósítása érdekében van lehetıség


A származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre


Azon jogszabályhely megjelölése, amelynek alapján a befektetési alap eltérési lehetıséggel élt


A származtatott ügylettel kapcsolatos befektetési korlátok


Az egyes eszközökben meglévı pozíciók nettósítási szabályai


Az indexekben, egyéb összetett eszközökben meglévı pozíciók kezelése


Az értékeléshez felhasználni kívánt árinformációk forrása

Nem alkalmazandó


38

24.8

Amennyiben azon származtatott ügylet jellemzıi, amelybe a befektetési alap befektet, különböznek a jogszabály által a származtatott ügyletekre vonatkozóan meghatározott általános jellemzıktıl, az erre vonatkozó figyelemfelhívás, meghatározva az adott származtatott ügylet jellemzıit és kockázatát



Az Alap származtatott termékekbe illetve származtatott ügyletekbe nem kíván fektetni.

25

Ingatlanalapra vonatkozó speciális rendelkezések

Nem alkalmazandó

IV A kockázatok 26

A kockázati tényezık bemutatása

Kamatszint miatti kockázat Az Alap meghatározott részét képezik állampapírok és banki betétek. A piaci hozamban bekövetkezı változás ellentétes irányban módosítja az állampapírok árfolyamát, amely hatással van a befektetési jegyek eladási és visszaváltási árfolyamára. Mőködési kockázat Az Alapkezelı a különbözı tevékenységi területeken megfelelı tapasztalattal és jogszabályi elıírásokban meghatározott vizsgákkal rendelkezı személyeket alkalmaz. Mindezektıl függetlenül fennállnak a munkavállalókkal kapcsolatos személyes kockázatok. Az Alapkezelı rendelkezik a mőködéshez szükséges tárgyi és technikai feltételekkel, azonban a tevékenység végzése közben bekövetkezı esetleges változások, rendszerszintő problémák hatással lehetnek az Alap teljesítményére. Likviditási kockázat Ha az Alap pozícióit képezı eszközök eladása vagy vétele nem kellıen rövid idın belül esetlegesen jelentıs költségek, veszteségek árán valósul meg, befolyásolhatja az Alap visszaváltási és kifizetési kötelezettségre való képességét.


39

Hitelezési kockázat A bankbetétek és a hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok esetén a betét-felvevı pénzintézetek, illetve értékpapír kibocsátók esetleges csıdje, fizetésképtelensége szélsıséges esetben az Alap eszközei értékének jelentıs csökkenéséhez, akár teljes megszőnéséhez vezethetnek. Az Alapkezelı az Alap tıkéjének befektetését megelızıen az eszközöket kibocsátó intézményekkel kapcsolatos kockázati elemzést végez. A leggondosabb kiválasztás ellenére sem zárható ki teljes bizonyossággal ezen intézmények, államok fizetésképtelenné válása, ami jelentıs hatással lehet a befektetési jegyek árfolyamának változására. Partnerkockázat Az Alapkezelı befektetési tevékenysége során igyekszik hitelkockázati szempontból a legmegfelelıbb partnerekkel kapcsolatban lenni. A legszigorúbb kockázati elemzés és monitoring ellenére sem kizárt, hogy ezek a partnerek nehézségeken mennek keresztül, ami veszteséget okozhat az alap számára. Értékelésbıl eredı kockázat Az Alapkezelı a törvényi elıírások betartásával úgy igyekezett meghatározni az eszközök értékelési szabályait, hogy azok a lehetı legpontosabban tükrözzék az Alapban szereplı befektetések aktuális piaci értékét. Elıfordulhat azonban, hogy egyes értékpapírok nyilvános árfolyama forgalom hiányában régebbi, ezért az eszközök átmeneti alul- vagy felülértékeltséget mutathatnak, amelyek az Alap nettó eszközértékére is hatással vannak. Politikai és gazdasági kockázat A kormányzat politika jelentısen befolyásolhatja a gazdasági életet, ezen keresztül a pénz- és tıkepiaci feltételeket, amelyek éreztetik hatásukat a befektetési jegyek árfolyamában. Különösen ilyen tényezık az infláció, kamat- és árfolyam politika, költségvetési deficit alakulása, a jogszabályi környezet alakulása. Adókockázat A befektetési jegyekre, befektetési alapokra vonatkozó adózási szabályok a jövıben kedvezıtlen irányban is változhatnak. Befektetési jegyek forgalmazása -

A Befektetık vásárlási illetve visszaváltási megbízásuk megadásakor még nem ismerik azt az árfolyamot, amelyen megbízásuk teljesülni fog.


40

-

A Befektetési jegyek forgalmazását illetve visszaváltását az Alapkezelı a Batv.-ben meghatározott esetben felfüggesztheti, amely esetekben a forgalmazás újraindításáig a befektetık nem juthatnak befektetéseik ellenértékéhez.

Az Alap megszőnése -

Az Alapot az Alapkezelı köteles megszüntetni, amennyiben a Saját tıke 3 hónapon keresztül, átlagosan nem éri el a 20 millió forintot. Továbbá megszőnik minden olyan esetben, amelyet a Batv. 55.§ szabályoz.

V Az eszközök értékelése 27

A nettó eszközérték megállapítása, közzétételének helye és ideje, a hibás nettó eszközérték számítás esetén követendı eljárás

Az Alap esetében T+1 napon érvényes eladási és visszaváltási ár a T+1 napra vonatkozó eszközérték alapján megállapított egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték, korrigálva a vételi illetve visszaváltási jutalék összegével. A Letétkezelı az Alap egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértékét hat tizedesjegy pontossággal állapítja meg. Az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékét a Letétkezelı – minden forgalmazási napon (T+1) – T+1 értéknapra vonatkozóan T+1 napon határozza meg oly módon, hogy kiszámítja az Alap T napi eszközeinek T napi árfolyamadatok alapján, az alábbiakban részletezésre kerülı számítási eljárások szerint kalkulált T napi piaci értékét, és levonja belıle az Alapot T értékelési napig terhelı kötelezettségeket és elosztja a T napon forgalomban lévı Befektetési jegyek számával. Az Alap Nettó eszközértékét, valamint az egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket (forgalmazási árfolyamot) a Letétkezelı minden T+1 napon T+1 napra vonatkozóan köteles kiszámítani. Az Alapkezelı, vagy megbízása alapján a Letétkezelı köteles a nettó eszközérték megállapítását követı 2 munkanapon belül az egy jegyre jutó nettó eszközértéket közzétenni. A Nettó eszközérték közzététele az alábbi helyeken történik: • •

A Generali Alapkezelı, mint az Alap törvényes képviselıjének www.generalialapkezelo.hu honlapja; A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által üzemeltetett www.kozzetetelek.hu honlap

Az Alap nettó eszközértéke számításában bekövetkezett hiba esetén a hibás nettó eszközértéket a hiba feltárását követı legközelebbi nettó eszközérték megállapításkor a hiba bekövetkezésének idıpontjára visszamenıleges hatállyal javítani kell, amennyiben a hiba Generali Cash Pénzpiaci Alap

41

mértéke meghaladja a befektetési alap nettó eszközértékének egy ezrelékét. A javítás során a megállapított hiba bekövetkezésének idıpontjában érvényes mértékének megfelelıen kell módosítani a nettó eszközértéket minden olyan napra vonatkozóan, amelyet a feltárt hiba a késıbbiek során érintett. A javított nettó eszközértéket közzé kell tenni. Nem minısül hibának az olyan hibás piaci árfolyam és adatközlés, amely nem az Alapkezelı vagy a Letétkezelı érdekkörében merült fel, feltéve, hogy az Alapkezelı és a Letétkezelı a tıle elvárható gondossággal járt el a nettó eszközérték megállapítása során. Ha befektetési jegy forgalmazására hibás nettó eszközértéken került sor, a hibás és a helyes nettó eszközérték szerint számított forgalmazási ár közötti különbséget a befektetıvel30 napon belül el kell számolni, kivéve, ha • a hibás nettó eszközérték-számítás miatti, egy befektetési jegyre jutó forgalmazási árkülönbség mértéke nem éri el a helyes nettó eszközértéken egy befektetési jegyre számított forgalmazási ár egy ezrelékét, • a hibás és a helyes nettó eszközértéken számított forgalmazási ár különbségébıl származó elszámolási kötelezettség összegszerően nem haladja meg befektetınként az egyezer forintot.

28

A portfólió elemeinek értékelése

I. Folyószámlapénz A folyószámla-pénzállomány a folyószámla pozitív egyenlegének T napig megszolgált idıarányos kamata plusz a folyószámla T napi záró állománya összegeként kerül értékelésre. Amennyiben a kamatperiódus végén a számított idıarányos kamat és a jóváírt kamat között különbség mutatkozik, a kamatkülönbség a jóváírás napi nettó eszközértékben kerül elismerésre. II. Lekötött betét A bankbetét a lekötött betét T napig járó idıarányos kamattal megnövelt összegeként kerül értékelésre. III. Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok Tızsdére bevezetett értékpapírok: • Fix és változó kamatozású kötvények: A Budapesti Értéktızsdére bevezetett fix és változó kamatozású kötvények a T napi elsıdleges forgalmazói árjegyzés keretében megjelentetett legjobb vételi és eladási árfolyam középértékébıl kalkulált hozam alapján T napra számított bruttó árfolyamon kerülnek értékelésre. Amennyiben a Budapesti Értéktızsdére bevezetett fix és változó kamatozású kötvényre T napon az elsıdleges forgalmazók árat nem jegyeznek, akkor a fenti számításokat a legutolsó, 30 napnál nem régebbi tızsdei kötési árfolyamon kell elvégezni. Ha a fenti módszerek egyike sem alkalmazható, akkor az értékelést a beszerzési árfolyam alapján kell elvégezni.


42

•

•

Ha az értékpapírok kikerültek az ÁKK által publikált árfolyamjegyzésbıl (3 hónapnál rövidebb hátralevı futamidejőek) akkor ezen értékpapírok T napi bruttó árfolyama az ÁKK által nyilvánosságra hozott T napra vonatkozó 3 hónapos referenciahozamból kerül megállapításra. Diszkontkincstárjegyek: A Budapesti Értéktızsdére bevezetett diszkontkincstárjegyek T napi piaci értékét a T napi elsıdleges forgalmazói árjegyzés keretében megjelentetett legjobb vételi és eladási árfolyam középértékébıl kalkulált hozam alapján T napra számított bruttó árfolyamon kerülnek értékelésre. Amennyiben a Budapesti Értéktızsdére bevezetett diszkontkincstárjegyre T napon az elsıdleges forgalmazók árat nem jegyeznek, akkor ezen értékpapírok T napi bruttó árfolyama az ÁKK által nyilvánosságra hozott T napra vonatkozó referenciahozamokból számított hozam alapján kerül megállapításra. A számított referenciahozam megegyezik az adott diszkontkincstárjegy lejárati idejéhez legközelebb esı két referenciahozamnak a lejárati idıre számított számtani átlagával. A 3 hónapnál rövidebb hátralevı futamidejő diszkontkincstárjegyek az ÁKK által közzétett T napra vonatkozó 3 hónapos referenciahozamból számított bruttó árfolyamon kerülnek értékelésre. Diszkont vállalati kötvények: A Budapesti Értéktızsdére bevezetett diszkont vállalati kötvények T napi piaci értékét 30 napnál nem régebbi tızsdei záróárfolyam alapján kell kiszámítani oly módon, hogy a tızsdei árfolyam és a teljesítési nap alapján meghatározásra kerül az értékpapír T napi hozama, majd ezzel a hozammal kerül kiszámításra az adott értékpapír T napi bruttó árfolyama. Ha a fenti módszer nem alkalmazható, akkor az értékelést a beszerzési árfolyam alapján kell elvégezni.

Tızsdén nem jegyzett értékpapírok: • Fix és változó kamatozású kötvények: A tızsdén nem jegyzett értékpapírok T napi piaci értékét, amennyiben az értékpapír a tızsdén kívüli kereskedelemben forog, és regisztrált árfolyammal rendelkezik, az adott értékpapírra közölt T napi OTC záróárfolyam alapján kell meghatározni. Amennyiben a T napra vonatkozóan az adott értékpapírokra nincs regisztrált OTC árfolyama, akkor a fenti számításokat a 30 napnál nem régebbi záróárfolyam alapján kell elvégezni. Ha a fenti módszerek egyike sem alkalmazható, akkor az értékelést a beszerzési árfolyam alapján kell elvégezni. futamidejő • Diszkontkincstárjegyek: A 3 hónapnál rövidebb hátralevı diszkontkincstárjegyek az ÁKK által közzétett T napra vonatkozó 3 hónapos referenciahozamból számított bruttó árfolyamon kerülnek értékelésre. IV. Kollektív befektetési értékpapírok A befektetési jegyek T napi piaci értékét az értékpapír-piaci hír- és adatszolgáltató cégek (például Reuters, Bloomberg) által T napra közzétett záróárfolyam alapján kell meghatározni. Ha az adott napon az adatszolgáltató cégek által nincs közzétett árfolyam, akkor a T napi piaci Generali Cash Pénzpiaci Alap

43

értéket az alap kezelıje által közzétett legutolsó egy jegyre jutó nettó eszközérték felhasználásával kell meghatározni. A tızsdére bevezetett ETF-ek T napi piaci értékét az adott értékpapírra közölt, tızsdén kialakult T tızsdenapi záróárfolyam alapján kell T napra vonatkozóan meghatározni. Ha az adott napon nem volt üzletkötés, vagy a T napra vonatkozóan az árfolyamadatok nem hozzáférhetıek, a fenti számításokat az értékpapír-piaci hír- és adatszolgáltató cégek (például Reuters, Bloomberg) által közzétett legutolsó záróárfolyam alapján kell elvégezni. V. A Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott diszkont kötvények A Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott 3 hónapnál rövidebb lejáratú diszkont kötvények T napi bruttó árfolyama az ÁKK által nyilvánosságra hozott T napra vonatkozó 3 hónapos referenciahozamból kerül megállapításra. VI. Jelzáloglevél A jelzáloglevelet a kötvényekhez hasonlóan, a III. pont szerint kell értékelni. VII. Kötelezettségek Az Alapot terhelı és folyamatosan felmerülı kötelezettségek és díjak idıarányosan kerülnek az Alapra terhelésre.

29

A származtatott ügyletek értékelése

Nem alkalmazandó.

30


Az Alap eszközértékeléséhez további információk nem tartoznak.

VI A hozammal kapcsolatos információk 31

A hozam megállapításának és kifizetésének feltételei és eljárása

Az Alap a befektetési jegyek után nem fizet hozamot, kamatot vagy más jogcímen összegeket; befektetéseinek hozamát folyamatosan újra befekteti az Alapkezelı. A Befektetık kizárólag a Befektetési jegyeik visszaváltásával, illetve az Alap megszőnésekor realizálhatják befektetéseiket, illetve azok hozamát.

32

Hozamfizetési napok


44

Nem alkalmazandó.

33


Az Alap hozamához további információk nem tartoznak.

VII A befektetési alap tıkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret és teljesítésének biztosítása 34 34.1

A tıke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret A tıke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret teljesülését biztosító bankgarancia vagy kezesi biztosítás (tıke-, illetve hozamgarancia)

A befektetési alap tıkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozóan ígéretet nem tesz. 34.2

A tıke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet alátámasztó befektetési politika (tıke-, illetve hozamvédelem)

Nem alkalmazandó.

35


Nem alkalmazandó.

VIII Díjak és költségek 36 36.1

A befektetési alapot terhelı díjak, költségek mértéke és az alapra terhelésük módja A befektetési alap által az alapkezelı társaság részére fizetendı díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja Alapkezelési díj

„A” sorozat esetében max 1,2 %

(éves szinten)

„B” sorozat esetében max 0,75 %


45

Az Alapot terhelı alapkezelési díjat a Nettó eszközérték számításakor az Alapkezelı T napig idıarányosan terheli az Alapra, és esedékességkor fizeti ki az Alap számlája terhére. Az Alapkezelési díj kifizetése havonta történik. Az Alap jelen pontban meghatározott költsége a feltüntetett lehetséges maximális mértékig terhelhetik az Alapot. Az Alap mőködésével kapcsolatos költségeit az Alapkezelı egyoldalúan a Felügyelet engedélyével módosíthatja. 36.2

Amennyiben azt a befektetési alap közvetlenül fizeti, a befektetési alap által a letétkezelı részére fizetendı díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja

Letétkezelés díj: a tényleges letétkezelési díj (ırzési és értékpapír számlavezetési díj) számítás alapja az Alap portfóliójában lévı értékpapírok hó végi piaci értéke.

0,04% / év

Tranzakciós díj magyar értékpapírok után (HUF): a tényleges díj kerül a napi eszközértékelés során elhatárolásra.

max. 2.500 Ft

Az Alapot terhelı letétkezelési díjat a Nettó eszközérték számításakor az Alapkezelı T napig idıarányosan terheli az Alapra, és esedékességkor fizeti ki az Alap számlája terhére. A Letétkezelési díj kifizetése negyedévente történik. Az Alapot terhelı tranzakciós díj a Nettó eszközértékelés során kerül elhatárolásra, és havonta kerül megfizetésre. Az Alap jelen pontban meghatározott tranzakciós díja a feltüntetett lehetséges maximális mértékig terhelhetik az Alapot. Az Alap mőködésével kapcsolatos költségeit az Alapkezelı egyoldalúan a Felügyelet engedélyével módosíthatja. 36.3

Amennyiben azt a befektetési alap közvetlenül fizeti, a befektetési alap által egyéb felek, harmadik személyek részére fizetendı díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja

Vezetı forgalmazói jutalék (éves szinten)

max. 0,15 %

Könyvvizsgálói díj

Az Alap számára végzett szolgáltatásokat nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében, de legfeljebb éves szinten 1.000.000 Ft

(éves szinten)

Számviteli, könyvvezetési költségek


Az Alap számára végzett szolgáltatásokat nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében, de legfeljebb éves szinten a saját tıke 0,75%-a

46

PSZÁF felé fizetendı rendszeres díjak

A Batv. vonatkozó rendelkezéseinek értelmében meghatározott mindenkori felügyeleti díj, amelynek megfizetése negyedévente esedékes (jelenleg éves szinten az Alap Nettó eszközértékének 0,025%-a)

Az Alapot terhelı, jelen pontban nevesített díjakat a Nettó eszközérték számításakor az Alapkezelı T napig idıarányosan terheli az Alapra, és esedékességkor fizeti ki az Alap számlája terhére. Az Alap mőködésével kapcsolatos költségeit az Alapkezelı egyoldalúan a Felügyelet engedélyével módosíthatja.

37

A befektetési alapot és a befektetıket terhelı egyéb lehetséges költségek vagy díjak, kivéve a 36. pontban említett költségeket

KELER Zrt. felé fizetendı díjak

A KELER Zrt. mindenkor hatályos Díjszabályzatának vonatkozó díjtételei értelmében, amelyet a KELER Zrt. Ügyfélszolgálati irodáján (Budapest VII. kerület, Asbóth u. 9-11.), és a KELER Zrt. honlapján (www.keler.hu) lehet megtekinteni

Banki, hitelintézeti szolgáltatások költségei

Az Alap számára végzett szolgáltatásokat (pl. bankszámla-vezetés, bankszámla-tranzakciók, hitelfolyósítás) nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében

Befektetési szolgáltatások, kiegészítı befektetési szolgáltatások költségei

Az Alap számára végzett szolgáltatásokat (pl. értékpapírok adásvétele, tızsdei megbízások) nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében

Közzétételek költségei

Díjmentes

Marketing és kommunikációs költségek


Jogi költségek


Az Alapot terhelı, jelen pontban nevesített díjakat az Alapkezelı azok felmerülésekor fizeti ki az Alap számlája terhére. Az Alap mőködésével kapcsolatos költségeit az Alapkezelı egyoldalúan a Felügyelet engedélyével módosíthatja.


47

38

Ha a befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát más kollektív befektetési formákba fekteti, a befektetési célként szereplı egyéb kollektív befektetési formákat terhelı alapkezelési díjak legmagasabb mértéke

Nem alkalmazandó.

39

A részalapok közötti váltás feltételei és költségei

Nem alkalmazandó.

40


Az Alap aktuális díjai, amelyek jelen dokumentumban maximális értékkel vannak feltüntetve, megismerhetıek az Alapkezelı honlapjáról (www.generalialapkezelo.hu), illetve az Alapot terhelı költségek a féléves, valamint az éves jelentésekben tételesen felsorolásra kerülnek.

IX A befektetési jegyek folyamatos forgalmazása 41 41.1

A befektetési jegyek vétele A vételi megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje

Befektetési jegyek vásárlására csak akkor van mód, ha a Befektetı értékpapír-számlával rendelkezik. A Befektetési jegyek vételárát a forgalmazó helyen a pénztári órák alatt készpénzben, illetve átutalással történı fizetés esetén a Befektetı Forgalmazónál vezetett ügyfél- vagy pénzszámlájára történı utalással kell teljesíteni. A késedelmes átutalásból eredı esetleges veszteségekért a Forgalmazó és az Alapkezelı felelısséget nem vállal. A megbízás teljesítésének feltétele, hogy a teljes, a vásárlást terhelı vételár jóváírásra kerüljön a Befektetı Forgalmazónál vezetett ügyfélszámláján és a Befektetı érvényes megbízási szerzıdést kössön a Forgalmazóval. A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának idıszakában a Befektetık a Befektetési jegyeket a Forgalmazóval megkötött, a Befektetési jegyek vételére vonatkozó megbízási szerzıdés megkötésével és a vételár megfizetésével szerezhetik meg. A Befektetık által T napon, a megbízás napján a forgalmazási órák alatt- a vételár és a forgalomba hozatali jutalék befizetése mellett - visszavonhatatlan formában adott forgalomba hozatali megbízásokat a Forgalmazó a követı forgalmazási napon (T+1 nap) érvényes egy jegyre jutó forgalmazási árfolyam alapján T+1 napon teljesíti. A Befektetık részére a Befektetési jegy forgalomba


48

hozatali ügyleti visszaigazolások a megbízást követı 1 banki munkanapon, vagy ha az a Forgalmazónál szünnap, akkor erre a napra következı forgalmazói munkanapon kerülnek elküldésre. A Befektetési jegyek vételére vonatkozó szerzıdéseket a Befektetık a Forgalmazónál érvényes szabályok szerint írhatják alá.

Forgalomba hozatal teljesítése Megbízás megadása Nettó Értékpapír Pénzterhelés (pénz fedezetbe eszközérték keletkeztetés az ügyfélés jóváírás az vétele) napja számlán ügyfél számláján

T

41.2

T+1

T+1 nap

Pénz az Alap folyószámlájára átvezetésre kerül

T+1 nap

T+1 nap

A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap

Amennyiben a befektetési jegy forgalomba hozatalára a megbízás napja T nap, a forgalmazáselszámolás T+1 napon történik mindkét sorozat esetében. 41.3

A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap

Amennyiben a befektetési jegy forgalomba hozatalára a megbízás napja T nap, a forgalomba hozatali megbízások teljesítése T+1 napon történik mindkét sorozat esetében.

42 42.1

A befektetési jegyek visszaváltása Visszaváltási megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje

• Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozatában történı befektetési jegyek visszaváltása esetén: A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának idıszakában a Befektetık a tulajdonukban álló és a Forgalmazónál értékpapírszámlán tartott Befektetési jegyeket a Forgalmazóval a Befektetési jegyek visszaváltására vonatkozó szerzıdés aláírásával válthatják vissza. A Befektetık által a T napon - a Befektetési jegyek egyidejő rendelkezésre bocsátása mellett Generali Cash Pénzpiaci Alap

49

visszavonhatatlan formában adott eladási megbízásokat a Forgalmazó a megbízás megadását követı napon (T+1 napon) érvényes egy jegyre jutó forgalmazási árfolyam alapján, a visszaváltási jutalék egyidejő felszámítása mellett, T+2 napon teljesíti. A Befektetık az elszámolás eredményeképpen ıket megilletı összeg felett a megbízást követı második (T+2) banki munkanapon rendelkezhetnek. Amennyiben ez a nap a Forgalmazónál szünnap, akkor ezt a napot követı forgalmazási napon kerül jóváírásra a visszaváltás eredménye a Befektetı Forgalmazónál vezetett ügyfélszámláján vagy pénzszámláján. A Befektetési jegyek visszaváltására vonatkozó szerzıdéseket (megbízásokat) a Befektetık a Forgalmazónál érvényes szabályok szerint írhatják alá. A Forgalmazó a visszaváltási árat a visszaváltás teljesítésének napján (T+2 nap) a Befektetı által a T napon megadott megbízásban megjelölt módon, azaz - ahol erre lehetıség kínálkozik készpénzben, vagy a Befektetı Forgalmazónál vezetett ügyfél- vagy pénzszámlára történı jóváírással teljesíti, a visszaváltást terhelı költségek (visszaváltási jutalék, kamatadó, büntetı jutalék) egyidejő levonásával. Az ellenérték kifizetésére a Forgalmazó üzletszabályzatának rendelkezései irányadók.

Visszaváltás teljesítése Megbízás megadása Nettó Értékpapír törlése Pénz (értékpapír eszközérték és terhelés az jóváírása fedezetbe vétele) napja ügyfél számláján ügyfélszámlán

T

T+1

T+2 nap

T+2 nap

Pénz az Alap folyószámlájáról átvezetésre kerül

T+2 nap

• Generali Cash Pénzpiaci Alap „B” sorozatában történı befektetési jegyek visszaváltása esetén: A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának idıszakában a Befektetık a tulajdonukban álló és a Forgalmazónál értékpapírszámlán tartott Befektetési jegyeket a Forgalmazóval a Befektetési jegyek visszaváltására vonatkozó szerzıdés aláírásával válthatják vissza. A Befektetık által a T napon - a Befektetési jegyek egyidejő rendelkezésre bocsátása mellett visszavonhatatlan formában adott eladási megbízásokat a Forgalmazó a megbízás megadását követı napon (T+1 napon) érvényes egy jegyre jutó forgalmazási árfolyam alapján, a visszaváltási jutalék egyidejő felszámítása mellett, T+1 napon teljesíti. A Befektetık az elszámolás eredményeképpen ıket megilletı összeg felett a megbízást követı elsı (T+1) banki munkanapon rendelkezhetnek. Amennyiben ez a nap a Forgalmazónál szünnap, akkor ezt a napot követı forgalmazási napon kerül jóváírásra a visszaváltás eredménye a Befektetı Generali Cash Pénzpiaci Alap

50

Forgalmazónál vezetett ügyfélszámláján vagy pénzszámláján. A Befektetési jegyek visszaváltására vonatkozó szerzıdéseket (megbízásokat) a Befektetık a Forgalmazónál érvényes szabályok szerint írhatják alá. A Forgalmazó a visszaváltási árat a visszaváltás teljesítésének napján (T+1 nap) a Befektetı által a T napon megadott megbízásban megjelölt módon, azaz - ahol erre lehetıség kínálkozik készpénzben, vagy a Befektetı Forgalmazónál vezetett ügyfél- vagy pénzszámlára történı jóváírással teljesíti, a visszaváltást terhelı költségek (visszaváltási jutalék, kamatadó, büntetı jutalék) egyidejő levonásával. Az ellenérték kifizetésére a Forgalmazó üzletszabályzatának rendelkezései irányadók.

Visszaváltás teljesítése Megbízás megadása Nettó Értékpapír törlése (értékpapír fedezetbe eszközérték és terhelés az vétele) napja ügyfél számláján

T

Pénz az Alap folyószámlájáról átvezetésre kerül

T+1 nap

T+1 nap

T+1 T+1 nap

42.2

Pénz jóváírása ügyfélszámlán

A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap

Amennyiben a befektetési jegy visszaváltására a megbízás napja T nap, a visszaváltási megbízásra vonatkozó forgalmazás-elszámolás: • • 42.3

„A” sorozat esetében T+2 napon történik, „B” sorozat esetében T+1 napon történik. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap

Amennyiben a befektetési jegy visszaváltására a megbízás napja T nap, a visszaváltási megbízásra vonatkozó forgalmazás-teljesítés: • •

„A” sorozat esetében T+2 napon történik, „B” sorozat esetében T+1 napon történik.


51

43 43.1

A befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának részletszabályai A forgalmazási maximum mértéke

Nem alkalmazandó. 43.2

A forgalmazási maximum elérését követı eljárás, az értékesítés újraindításának pontos feltételei

Nem alkalmazandó.

44 44.1

A befektetési jegyek vételi, illetve visszaváltási árának meghatározása A fenti árak kiszámításának módszere és gyakorisága

Mind a vételi, mind pedig a visszaváltási megbízások teljesítési árfolyama az Alap egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéke. Az Alap nettó eszközértékét a Letétkezelı határozza meg jelen Kezelési szabályzat 27. pontjában részletezettek szerint. A Forgalmazók a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása során a Befektetık felé a megvásárlásra kerülı Befektetési jegyek száma és az aktuális árfolyam alapján számított értékre vetített forgalomba hozatali jutalékot, a Befektetési jegyek visszaváltásakor visszaváltási jutalékot számíthatnak fel. A Forgalmazók a Befektetési jegyek visszaváltásakor bizonyos esetekben a visszaváltási jutalék mellett büntetı jutalékot számítanak fel. 44.2

A befektetési jegyek vételével, visszaváltásával kapcsolatban felszámított forgalmazási jutalékok maximális mértéke és annak megjelölése, hogy ez - részben vagy egészben - a befektetési alapot vagy a forgalmazót vagy a befektetési alapkezelıt illeti meg

Az eladási, visszaváltási és a büntetı jutalék mértékét a következı táblázat tartalmazza: Generali Cash Pénzpiaci Alap Forgalomba jutalék

hozatali

Visszaváltási jutalék

A befektetendı összeg százalékában maximum 5%, minimum 2.000 Ft, melyet a forgalmazók a Díj és költségtáblázatukban meghatározottak szerint, a Befektetı számára kedvezıbben is megállapíthatnak. A Forgalmazók a vételi megbízás minimum összegét Üzletszabályzatuknak megfelelıen határozhatják meg. A Forgalmazók üzletszabályzata a 3. sz. mellékletben felsorolt forgalmazási helyeken érhetıek el. A visszaváltandó összeg százalékában maximum 3,5%, minimum 2.000 Ft, melyet a forgalmazók a Díj és költségtáblázatukban meghatározottak szerint, a Befektetı számára kedvezıbben is megállapíthatnak. A Forgalmazók a visszaváltási megbízás minimum összegét Üzletszabályzatuknak megfelelıen határozhatják meg. A Forgalmazók üzletszabályzata a 3. sz. mellékletben felsorolt forgalmazási helyeken érhetıek el.


52

Büntetı jutalék

„A” sorozat esetében: Amennyiben a Befektetési jegyek bármely tulajdonosa a tulajdonában lévı befektetési jegyekre a FIFO módszer alkalmazásával figyelembe vett vételi megbízás idıpontjától számított 2 napon belül ad visszaváltási megbízást a befektetési alap befektetési jegyeire, akkor a Forgalmazók a szokásos visszaváltási jutalékon felül a visszaváltott Befektetési jegyek visszaváltáskori nettó eszközértéken számított értékének 1%-t büntetı jutalékként számítják fel, amely jutalék az Alapot illeti. „B” sorozat esetében: Amennyiben a Befektetési jegyek bármely tulajdonosa a tulajdonában lévı befektetési jegyekre a FIFO módszer alkalmazásával figyelembe vett vételi megbízás idıpontjától számított 2 napon belül ad visszaváltási megbízást a befektetési alap befektetési jegyeire, akkor a Forgalmazók a szokásos visszaváltási jutalékon felül a visszaváltott Befektetési jegyek visszaváltáskori nettó eszközértéken számított értékének 0,5%-t büntetı jutalékként számítják fel, amely jutalék az Alapot illeti.

A Forgalmazó a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása során forgalmazási jutalékot számít fel. A Forgalmazó által a Befektetık felé felszámított forgalmazási jutalék megfizetése a Befektetési jegy adás-vételi megbízások teljesítésével esedékes. Az értékpapírszámla megnyitásához, vezetéséhez valamint az adóigazoláshoz kapcsolódó díjakat a Forgalmazó az Üzletszabályzata szerinti mértékben számítja fel. A Forgalmazó Üzletszabályzatát a befektetık a forgalmazási helyeken és a Forgalmazó székhelyén kaphatják meg.

45

Azoknak a szabályozott piacoknak a feltüntetése, ahol a befektetési jegyeket jegyzik, illetve forgalmazzák

A befektetési jegyek tızsdei vagy egyéb szervezett piacra történı bevezetésére nem kerül sor, így a tızsdei jegyzés, forgalmazás nem lehetséges.

46

Azoknak az államoknak (forgalmazási területeknek) a feltüntetése, ahol a befektetési jegyeket forgalmazzák

Magyarország

47


Az Alap befektetési jegyeinek folyamatos forgalmazásához további információk nem tartoznak.

X A befektetési alapra vonatkozó további információ 48

Befektetési alap múltbeli teljesítménye - az ilyen információ szerepelhet a kezelési szabályzatban vagy ahhoz csatolható


53

Generali Cash Pénzpiaci Alap "A" Sorozat referenciaindex: 100% RMAX 2005 (éves hozam)

2006 (éves hozam)

2007 (éves hozam)

2008 (éves hozam)

2009 (éves hozam)

2010 (éves hozam)

2011 (éves hozam)

2012 (éves hozam)

Portfolió nettó hozama (%)

7,10%

5,45%

6,54%

7,01%

9,54%

4,59%

4,24%

7,35%

Referenciaindex hozama (%)

8,31%

6,62%

7,42%

7,77%

10,73%

5,53%

5,17%

8,52%

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

2009 (éves hozam)

2010 (éves hozam)

2011 (éves hozam)

2012 (éves hozam)

Bemutatásra kerülı idıszak

Származtatott ügylet adott idıszakban Tıkeáttétel

N/A

N/A

Generali Cash Pénzpiaci Alap "B" Sorozat referenciaindex: 100% RMAX ;(*A sorozat alapkezelési díja 2011.10.03-i naptól 0,25% p.a.)

Bemutatásra kerülı idıszak

2005 (éves hozam)

2006 (éves hozam)

2007 (éves hozam)

2008 (éves hozam)

Portfolió nettó hozama (%)

7,10%

5,45%

6,54%

7,01%

9,54%

4,59%

4,45%

8,15%

Referenciaindex hozama (%)

8,31%

6,62%

7,42%

7,77%

10,73%

5,53%

5,17%

8,52%

Származtatott ügylet adott idıszakban

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

Tıkeáttétel

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

Az Alap múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövıbeni teljesítményre, hozamra.

49

Amennyiben az adott alap esetében mód van a befektetési jegyek bevonására, ennek feltételei

A befektetési jegyek bevonására nincsen lehetıség.

50

A befektetési alap megszőnését kiváltó körülmények, a megszőnés hatása a befektetık jogaira

Az Alappal szembeni megszőnési eljárás megindításáról az Alapkezelı vagy a Felügyelet határoz. Az Alapkezelı megszőnésrıl hozott határozatáról haladéktalanul tájékoztatja a Felügyeletet, rendkívüli közzététel útján a Befektetıket és az Alap hitelezıit. Kötelezı megindítani az eljárást, • ha az Alap nettó eszközértéke 3 hónapon keresztül, átlagosan nem éri el a húszmillió forintot; • ha az Alap nettó eszközértéke negatívvá vált; • ha az Alapkezelı befektetési alapkezelési tevékenység végzésére jogosító engedélyét a Felügyelet visszavonta (ez esetben a megszőnési eljárást a letétkezelı folytatja le),


54

•

•

ha a Felügyelet kötelezte az Alapkezelıt az Alap kezelésének átadására, azonban az Alap kezelését egyetlen befektetési alapkezelı sem veszi át (ez esetben a megszőnési eljárást a letétkezelı folytatja le), ha a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása vagy a Befektetési jegyek visszaváltása felfüggesztésének megszőnését követıen a folyamatos forgalmazás feltételei továbbra sem biztosítottak.

Külön határozat nélkül elindul a megszőnési eljárás, amennyiben a befektetık az összes Befektetési jegy visszaváltására irányuló visszaváltási megbízást adtak le. A megszőnési eljárás lefolytatása alatt az Alap az általános szabályok szerint mőködik, az alábbi eltérésekkel: • az Alap nettó eszközértékét havonta egyszer kell megállapítani és az általános szabályok szerint közzétenni azzal, hogy a közzétételnél meg kell jelölni, hogy az Alap megszőnés alatt áll; • a befektetési jegyek folyamatos forgalmazását fel kell függeszteni; • az Alap eszközeinek értékesítésébıl származó ellenérték a megszőnési jelentés elkészítéséig kizárólag likvid eszközökbe fektethetı be. A megszőnési eljárás alatt az Alap vagyonába tartozó pénzügyi eszközöket 1 hónapon belül értékesíteni kell. Az értékesítést piaci áron kell megkísérelni. Az értékesítésre megállapított határidı a befektetık érdekében a Felügyelet engedélyével pénzügyi eszközök esetében 3 hónappal meghosszabbítható. Az Alap tulajdonába tartozó teljes vagyon értékesítésébıl származó ellenérték befolyását és a kötelezettségek teljesítését követı 5 munkanapon belül megszőnési jelentést kell készíteni. A megszőnési jelentést a Felügyelethez be kell nyújtani és ezzel egyidejőleg a befektetık felé közzé kell tenni. A megszőnési jelentés közzétételét követıen a fizetések megkezdhetık. A Felügyelet a megszőnési jelentés benyújtását követı nappal törli az Alapot a nyilvántartásból. A befektetési alap a nyilvántartásból való törléssel megszőnik. Amennyiben az Alap pozitív saját tıkével rendelkezik, az Alap eszközeinek értékesítésébıl befolyt ellenértékbıl az Alap tartozásai és kötelezettségei levonását követıen rendelkezésre álló (pozitív összegő) tıke a befektetıket befektetési jegyeik arányában illeti meg. A megszőnési eljárás idıtartama alatt az eszközök értékesítésébıl származó ellenértékbıl, illetve a befektetési alap bankszámlájának pozitív egyenlege terhére a Befektetık számára elıleg formájában részkifizetés teljesíthetı. A részkifizetéssel kapcsolatos döntésrıl rendkívüli közleményt kell megjelentetni. A részkifizetésnek az egyes befektetési jegyek nettó eszközértékére vetítve, azonos arányban kell történnie. A részkifizetés nem történhet a befektetési alapot terhelı kötelezettségek (az Alappal szembeni hitelezıi igények) fedezetét jelentı eszközök terhére. A letétkezelı a megszőnési jelentés Felügyelethez történı benyújtását követı 5munkanapon belül köteles megkezdeni a rendelkezésre álló összeg kifizetését a Befektetık részére, a részkifizetés keretében már kifizetett összeg figyelembevételével. A kifizetés kezdetérıl rendkívüli közleményt kell közzétenni. A befektetık részére kifizetendı összeget a letétkezelı elkülönített letéti számlán köteles tartani a befektetık részére történı kifizetésig.


55

Negatív saját tıkével rendelkezı befektetési alap megszőnése esetén a hitelezık követeléseit a csıdeljárásról és a felszámolási eljárásról szóló 1991. évi XLIX. törvény. elıírásai szerinti kielégítési sorrendben, a rendelkezésre álló összegerejéig kell kiegyenlíteni.

51

Minden olyan további információ, amely alapján a befektetık kellı tájékozottsággal tudnak határozni a felkínált befektetési lehetıségrıl

Jelen fejezethez további információk nem tartoznak.

XI Közremőködı szervezetekre vonatkozó alapinformációk 52

A befektetési alapkezelıre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)

Cégnév: Cégforma: Cégjegyzék szám:

53

A letétkezelıre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)

Cégnév: Cégforma: Cégjegyzék szám:

54

Generali Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság részvénytársaság 01-10-044465

UniCredit Bank Hungary Zrt. részvénytársaság 01-10-041348

A könyvvizsgálóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)

Könyvvizsgáló cég neve: Cégforma: Kamarai nyilvántartási száma:

55

Ernst and Young Kft korlátolt felelısségő társaság 001165

Az olyan tanácsadóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), amelynek díjazása a befektetési alap eszközeibıl történik)


56

Nem alkalmazandó

56

A forgalmazóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)

„A” sorozat: Cégnév

Cégforma

Cégjegyzékszám



01-10-043521



01-10-041431



01-10-041737



01-10-040494

fióktelep

01-17-000547



01-10-04-1206

Raiffeisen Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság


01-10-041042



01-10-044420

UniCredit Bank Hungary Zrt. (vezetı forgalmazó)


01-10-041348

Cégforma

Cégjegyzékszám



01-10-041431



01-10-043521

fióktelep

01-17-000547


01-10-041348


„B” sorozat: Cégnév

ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe UniCredit Bank Hungary Zrt. (vezetı forgalmazó)

57

Az ingatlanértékelıre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)

Nem alkalmazandó


57

1. számú melléklet – Kezelési szabályzat elfogadása

A Batv. 82. § (1) bekezdésében foglaltaknak megfelelıen a Generali Alapkezelı Zrt. az Alap kezelési szabályzatát elfogadta. Generali Alapkezelı Zrt.

Schuszter Péter

Kozó Anikó

elnök-vezérigazgató

ügyvezetı-operációs vezetı


58

2. számú melléklet – Fogalmak

ÁKK Zrt.

Államadósság Kezelı Központ Zrt.;

Alap

A Generali Alapkezelı Zrt. által kezelt Generali Cash Pénzpiaci Alap;

Alapkezelı

Generali Alapkezelı Zrt.;

Államkötvény

Egy évnél hosszabb, eredeti lejárattal rendelkezı állampapír;

Állampapír

A magyar állam, illetve az MNB által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapír;

Azonnali ügylet

Olyan értékpapír ügylet, ahol a kötést követıen legfeljebb öt munkanapon belül megtörténik az elszámolás;

BAMOSZ

Befektetési Alapkezelık Szövetsége;

Banki munkanap

A Letétkezelı és a Forgalmazó szempontjából minden olyan munkanap, amely nem banki szünnap;

Batv.

A befektetési alapkezelıkrıl és kollektív befektetési formákról szóló 2011. évi CXCIII. törvény;

Befektetési alap

Befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörő kibocsátásával létrehozott és a kockázatmegosztás elvén mőködtetett, jogi személyiséggel rendelkezı vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelı a befektetık érdekében kezel;

Befektetési alap letétkezelési tevékenység

A Bszt-ben meghatározott a pénzügyi eszköz letéti ırzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetıleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás együttes nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggı szolgáltatásokat;

Befektetési alap letétkezelı

A befektetési alap letétkezelési tevékenységet végzı hitelintézet;

Befektetési jegy

Befektetési alap nevében (javára és terhére) – a Batv.-ben meghatározott módon és alakszerőséggel - sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír;


és

Vagyonkezelık

Magyarországi

59

Befektetı

Az a személy, aki a befektetési szolgáltatóval, befektetési alapkezelıvel, árutızsdei szolgáltatóval, vagy más befektetıvel kötött szerzıdés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tıkepiac, illetve a tızsde hatásaitól teszi függıvé, kockáztatja;

Bszt.

2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól

Dematerializált értékpapír

A Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség;

Duration

Hátralévı átlagos futamidı. Fix kamatozású kötvények esetén az egyes kifizetésekig hátralévı idıtartamnak a – kifizetések lejáratáig számított hozammal diszkontált jelenértékének a kötvény árfolyamához viszonyított arányával – súlyozott átlaga. Változó kamatozású kötvények esetén a Duration a következı kamat megállapításig hátralévı idıtartammal egyenlı;

FIFO módszer

(Az angol First In - First Out kifejezés rövidítése). A törvényi szabályozás szerinti készletértékelési módszer, mely szerint a legkorábbi beszerzéső készlet kerül elsıként értékesítésre.

Forgalmazó

A kollektív befektetési értékpapír forgalomba hozatalában közremőködı, a Tpt. 23. § (1) bekezdésében meghatározott szervezet, amelynek hivatalos ügyfélforgalmi helyein (továbbiakban: Forgalmazási hely) a befektetési jegyek adásvétele történhet;

Hitelviszonyt megtestesítı értékpapír

Minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát vagy egyéb hozamát, illetıleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának a megjelölt idıben és módon megfizeti, illetve teljesíti;

Hpt.

1996. évi CXII. vállalkozásokról;

KELER Zrt.

Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zártkörően Mőködı Rt.;

Kezelési szabályzat

Jelen Tájékoztató részét képezı, az egyes Alapok mőködésére vonatkozó részletes szabályokat tartalmazó dokumentum;


törvény

a

hitelintézetekrıl

és

pénzügyi

60

Kibocsátó

Kiemelt információ

Az a jogi személy, illetıleg jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja; befektetıi

A nyilvános nyílt végő befektetési alapról készített, a befektetıknek adandó legfontosabb információkat tartalmazó rövid dokumentum;

Kötvény

Minden, a Tpt. alapján annak minısülı, hitelviszonyt megtestesítı, kamatozó vagy diszkont értékpapír;

Közzétételi hely

Az Alap honlapja, azaz a www.generalialapkezelo.hu, valamint a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének hivatalosan kijelölt információtárolási rendszere, azaz a www.kozzetetelek.hu

Letétkezelı


Letétkezelıi szerzıdés

Az Alapkezelı és a Letétkezelı között az Alap számára történı letétkezelés végzésére vonatkozóan létrejött megbízási szerzıdés;

MNB

Magyar Nemzeti Bank;

Nettó eszközérték

A befektetési alap portfoliójában szereplı eszközök - ideértve a kölcsönbe adásból származó követeléseket is - értéke, csökkentve a portfoliót terhelı összes kötelezettséggel, beleértve a passzív idıbeli elhatárolásokat is;

Nyíltvégő befektetési alap

Az olyan befektetési alap, amelynél visszaváltható befektetési jegyek kerülnek folyamatos forgalmazásra;

Piaci indexált betét

Rövid futamidejő bankbetét-lekötés forintban, amely változó kamatozású, kamata a devizapiac, illetve annak egy változójának teljesítményétıl függ;

Portfolió

A portfolió-kezelési tevékenységet végzı számára átadott eszközök, illetıleg ezen eszközökbıl a portfolió-kezelési tevékenységet végzı által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége;

PSZÁF (Felügyelet)

Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete;

Ptk.

1959. évi IV törvény a polgári törvénykönyvrıl;

Részvény

Tagsági jogokat megtestesítı névre szóló, névértékkel rendelkezı forgalomképes értékpapír;

Saját tıke

A befektetési alap saját tıkéje induláskor a befektetési jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, mőködése során a saját tıke a befektetési alap összesített nettó eszközértékével azonos;


61

Szja.

1995. évi CXVII. törvény a személyi jövedelemadóról;

Tájékoztató

Jelen dokumentum, amely az Alapra vonatkozóan a Batv. elıírásainak megfelelı információkat tartalmazza, s amelynek részét képezi a Kezelési szabályzat;

Tartós befektetésbıl származó jövedelem

Az ötéves lekötési idıszak utolsó napjáig, illetve – ha a magánszemély a lekötési idıszakot nem hosszabbítja meg – a hároméves lekötési idıszak utolsó napjáig elért befektetési hozamok állománya terhére külön megkötött tartós befektetési szerzıdés alapján ellenırzött tıkepiaci ügyletben forintban denominált pénzügyi eszközre és olyan forintban denominált pénzügyi eszközre (pl. befektetési jegy), amelynek a befektetési hozama egyébként kamatjövedelemnek minısülne

Tpt.

2001. évi CXX. törvény a tıkepiacról;

T nap

A befektetési jegy forgalomba hozatalára vagy visszaváltására adott megbízás napja;

Ügyfél

Az a személy, aki a Batv. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi;

Vezetı forgalmazó


Egyéb, a fentiekben nem definiált fogalmak használata esetén az elnevezések alatt a Batv. és a Tpt. fogalomhasználatát értjük.


62

3. számú melléklet – Forgalmazási helyek Generali Cash Pénzpiaci Alap “A” sorozat forgalmazói: Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozata esetében az UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) mint Vezetı forgalmazó,


64

o

A Vezetı forgalmazó ügynöke a Generali Multiinvest Pénzügyi Tanácsadó Kft. (székhelye: 1066 Budapest, Teréz krt. 42-44)

A Befektetési jegyek további forgalmazója:

•

Concorde Értékpapír Zrt. (székhelye: 1123 Budapest, Alkotás u. 50.) o A forgalmazó ügynöke a Generali-Providencia Biztosító Zrt. (székhelye: 1066 Budapest, Teréz krt. 42-44)

•

Erste Befektetési Zrt. (székhelye: 1138 Budapest, Népfürdı u. 24-26.) az alábbi forgalmazási helyeken: o Erste Befektetési Zrt. székhelye (1138 Budapest, Népfürdı u. 24-26.) o ERSTE Bank Hungary Zrt. fiókhálózatába tartozó fiókok, amelyeket az Erste Befektetési Zrt. Üzletszabályzatának mellékletét képezı mindenkori ügynöklistája tartalmaz (az Üzletszabályzat elérhetı az Erste Befektetési Zrt. székhelyén, illetve a www.erstebroker.hu weboldalon) o Erste Befektetési Zrt. internetes kereskedési rendszerei (Hozamplaza / www.hozamplaza.hu /, Netbroker / www.netbroker.erstebroker.hu / Portfolió Online Tızsde / www.portfolio.erstebroker.hu /, kivéve, amennyiben az Erste Befektetési Zrt. a közzétételi helyein (www.erstebroker.hu) nem rendelkezik eltérıen

•

SPB Befektetési Zrt. (székhelye: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.)

•

Hungária Értékpapír Zrt. (székhelye: 2700 Cegléd, Rákóczi út 30.) az alábbi forgalmazási helyeken: o 1075 Budapest, Károly krt. 11 o 2700 Cegléd, Rákóczi út 30. o Elektronikus úton a forgalmazó www.hbe.hu weboldalán elérhetı online kereskedési oldalán


65

•

ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe (székhelye: 1068 Budapest, Dózsa György út 84/b.)

•

Equilor Befektetési Zrt. (székhelye:1037 Budapest, Montevideo u. 2/C)

•

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (székhelye:1027 Budapest, Tölgyfa u. 1-3.)

•

Raiffeisen Bank Zrt. (székhelye: 1054 Budapest, Akadémia u. 6.)


66


67

Generali Cash Pénzpiaci Alap “B” sorozat • UniCredit Hungary Bank Zrt. székhelyén: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) •

Concorde Értékpapír Zrt. (székhelye: 1123 Budapest, Alkotás u. 50.) o A forgalmazó ügynöke a Generali-Providencia Biztosító Zrt. (székhelye: 1066 Budapest, Teréz krt. 42-44)

•

ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe (székhelye: 1068 Budapest, Dózsa György út 84/b.)

•

Equilor Befektetési Zrt. (székhelye:1037 Budapest, Montevideo u. 2/C)


68

GENERALI CASH PÉNZPIACI ALAP

Recommend Documents