Forint alapú biztosítások

2013. április 30.

Eszközalapok havi hírlevele

– Forint alapú biztosítások A Forint alapú eszközalapok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközalapok Likviditás Plusz Pénzpiaci Kötvény Vegyes Nemzetközi részvény Részvény ING Pénzpiaci ING Kötvény ING Globális részvény ING Indexkövető részvény Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény Európai vállalati kötvény Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény Európai részvény Telekommunikáció részvény Fejlődő ázsiai részvény Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

Árfolyam (HUF) 125,75920 272,83547 422,42655 321,74436 73,99534 317,51464 173,20365 192,56155 141,46395 134,74071

3 hó 1,17% 1,62% 3,92% -0,38% 9,14% -7,75% 1,65% 3,54% 8,96% -7,63%

6 hó 2,56% 3,22% 6,85% 1,73% 16,85% -7,17% 3,21% 6,31% 16,62% -7,00%

1 év 6,02% 7,12% 15,02% 8,91% 19,92% -2,10% 7,29% 13,86% 19,75% -2,02%

2 év 6,20% 5,67% 8,72% 0,56% 17,41% -13,90% 5,92% 8,40% 17,31% -14,12%

3 év 5,97% 5,07% 7,08% 1,22% 10,95% -9,51% 5,32% 7,07% 10,86% -10,01%

Indulástól 6,17% 7,42% 9,36% 7,53% -2,16% 7,45% 6,41% 7,70% 4,00% 3,43%

indulás időpontja 2009.07.06 1999.04.29 1997.03.25 1997.03.25 1999.08.28 1997.03.25 2004.07.01 2004.07.01 2004.07.01 2004.07.01

107,37722

4,29%

15,76%

3,89%

-

-

4,70%

2011.11.12

110,60092 122,46148 149,27777

-3,39% 5,04% 4,45%

3,94% 9,75% 12,22%

10,42% 14,12% 18,29%

14,04% 15,35%

8,56% 13,05%

9,24% 17,07%

6,89% 10,52%

6,84% 3,01% 6,04%

2011.11.12 2006.07.02 2006.07.02

99,09152

7,63%

11,59%

22,18%

9,88%

12,20%

15,34%

5,09%

-0,13%

2006.07.02

89,82493 121,23643 132,37406

1,36% 7,39% 2,76%

15,14% 20,02% 9,96%

21,61% 25,68% 8,01%

3,67% 6,67%

5,69% 5,66%

8,47% 12,11%

-0,50% 3,79%

-1,56% 13,74% 4,19%

2006.07.02 2011.11.12 2006.07.02

114,54971

3,60%

7,20%

13,29%

-

-

-

-

7,78%

2011.07.02

111,96438

3,50%

8,14%

12,50%

-

-

-

-

6,44%

2011.07.02

109,54528

3,19%

9,20%

11,87%

-

-

-

-

5,18%

2011.07.02

4 év

5 év

6,00% 11,25% 10,61% 14,48% 8,14% 6,23% 10,62% 14,37% 7,35%

6,29% 8,67% 3,57% 5,27% -5,29% 6,57% 8,61% 5,42% -5,33%

-

-

A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam.

A Forint alapú biztosításokhoz tartozó eszközalapok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Nettó eszközérték (HUF)

Nettó eszközérték havi változása (HUF)

Likviditás Plusz

4 499 530 932

-83 385 979

Pénzpiaci

5 200 811 794

-30 927 717

Eszközalapok

Nettó eszközérték (HUF)

Nettó eszközérték havi változása (HUF)

Feltörekvő Európa részvény

147 708 922

-2 517 109

Európai vállalati kötvény

869 504 706

2 129 768

2 331 920 585

39 351 200

1 905 265 669

32 529 184

1 017 763 650

-3 500 679

234 851 760

27 918 893

4 717 018 313

-232 727 348

1 384 563 502

202 743 097

664 138 928

30 961 461

465 892 533

9 462 345

Eszközalapok

Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény

Kötvény

17 543 228 811

254 558 300

Vegyes

1 343 841 971

8 369 902

Nemzetközi részvény

1 627 185 235

-24 244 466

Európai részvény

Részvény

6 307 471 256

-13 598 524

Telekommunikáció részvény

893 122 551

3 786 557

ING Pénzpiaci ING Kötvény ING Globális részvény ING Indexkövető Részvény Információtechnológia részvény

1 599 708 686

36 890 727

632 059 473

-16 168 868

872 229 584

5 774 139

285 425 023

-4 533 909

Fejlődő ázsiai részvény Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 007 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 707 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 008 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 009 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközalapok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

2013. április 30.


– Forint alapú biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető a Forint alapú eszközalapok árfolyamának változása Kötvény eszközalap

Pénzpiaci eszközalap

Vegyes eszközalap

Nemzetközi részvény eszközalap

140

120 100

100

2013.márc

2012.márc

2011.márc

2009.márc

2010.márc

2013.márc

2012.márc

2011.márc

2010.márc

2009.márc

2008.márc

2007.márc

2006.márc

2005.márc

2004.márc

2003.márc

2002.márc

2011.júl

2012.jan

2012.júl

2013.jan

2013.febr

2013.márc

2013.jan

2011.jan 2012.dec

2010.júl

2010.jan

2009.júl

2009.jan

2008.júl

2008.jan

2013.ápr

2012.nov

2012.okt

2012.szept

2012.aug

2012.júl

2012.jún

2012.jan

2012.júl

2013.jan

2012.jan

2012.júl

2013.jan

2011.júl

2011.jan

2010.júl

2010.jan

2009.júl

2009.jan

2008.júl

2008.jan

2011.júl

2011.jan

2010.júl

2010.jan

2009.júl

2009.jan

2008.júl

2008.jan

2013.márc

2013.jan

2012.nov

2012.szept

2012.júl

2012.máj

2012.márc

2012.jan

2011.nov

2013.márc

2013.jan

2012.nov

2012.szept

2012.júl

2012.máj

2013.márc

0 2013.jan

0 2012.nov

20

0

2012.szept

20 2012.júl

40

20

40

2012.máj

60

40

60

2012.márc

80

60

80

2012.jan

80

100

2011.nov

100

2011.júl

120

100

2011.szept

120

120

2011.júl

Dinamikus menedzselt vegyes eszközalap

140

2011.szept

Növekedési menedzselt vegyes eszközalap

2007.júl

2013.ápr

2013.márc

2013.febr

2013.jan

2012.dec

2012.nov

2012.okt

2012.szept

2012.aug

2012.júl

2012.jún

2012.máj

2012.ápr

2012.márc

2012.jan

Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes eszközalap

2012.febr

2011.dec

40 20 0 2011.nov

2013.jan

2012.júl

2012.jan

2011.júl

2011.jan

2010.júl

2010.jan

2009.júl

0

2008.júl

20

0

2012.jan

2007.júl

120 100 80 60

40

20 2009.jan

2006.júl

Fejlődő ázsiai részvény eszközalap 160 140

60

2012.márc

2007.jan

2013.jan

2012.júl

2012.jan

2011.júl

2011.jan

2010.júl

2010.jan

2009.júl

2009.jan

2008.júl

2008.jan

2007.jan

2007.júl

0

80

40

2012.máj

20

2006.júl

100

60

2012.ápr

40

2007.jan

80

2012.márc

60

2006.júl 120

2007.júl

2012.febr

80

Telekommunikáció részvény 140

100

2008.jan

2012.jan

120

Európai részvény eszközalap 120

2011.nov

2011.dec

Európai ingatlancégek részvény eszközalapja

160 140

2013.jan

2012.júl

2012.jan

2011.júl

2011.jan

2010.júl

2010.jan

2009.júl

2008.júl

2009.jan

2007.júl

2008.jan

2006.júl

2007.jan

2011.nov

2013.ápr

2013.márc

2013.febr

2013.jan

2012.dec

2012.nov

2012.okt

2012.szept

2012.aug

2012.júl

2012.jún

2012.máj

2012.ápr

2012.márc

2012.jan

2012.febr

2011.dec

40

20 0

0

2007.júl

60

80 60 40

20

2001.márc

80

Globális vállalati kötvény eszközalap

40

2007.jan

100

Európai vállalati kötvény eszközalap

60

2006.júl

120

2011.nov

2012.júl

2013.jan

2011.júl

2012.jan

2010.jan

2005.jan

2010.júl

0

2011.jan

0 2009.júl

20

0 2009.jan

20 2008.júl

50 2008.jan

40

2007.júl

100

2007.jan

60

2006.júl

80

150

2006.jan

200

2005.júl

100

2004.júl

120

250

80

2006.jan

140

300

2006.júl

2005.júl

Feltörekvő Európa részvény

Információtechnológia részvény

ING Indexkövető részvény eszközalap

2005.jan

2013.jan

2012.júl

2012.jan

2011.júl

2010.júl

2011.jan

2010.jan

2009.júl

2009.jan

2008.júl

2008.jan

2007.júl

2007.jan

2006.júl

2005.júl

2006.jan

2004.júl

2005.jan

2012.júl

2013.jan

2011.júl

2012.jan

2010.júl

2011.jan

2009.júl

2010.jan

2009.jan

2008.júl

2008.jan

2007.júl

2007.jan

2006.júl

2006.jan

2005.júl

2004.júl

0

2004.júl

40 20 0

50

2007.jan

2000.márc

120 100 80 60

100

2011.júl

1999.márc

ING Globális részvény eszközalap 160 140

150

2011.szept

1998.márc

ING Kötvény eszközalap

200

2005.jan

1997.márc

2012.aug

2011.aug

2010.aug

2009.aug

2008.aug

2007.aug

2006.aug

2005.aug

2004.aug

2003.aug

2002.aug

2001.aug

2000.aug

200

250

100

2008.márc

300

ING Pénzpiaci eszközalap

120

2007.márc

400

1999.aug

2013.márc

2012.márc

2011.márc

2010.márc

2009.márc

0

2008.márc

100

0 2007.márc

20

0 2006.márc

50 2005.márc

40

2004.márc

100

2003.márc

60

2002.márc

80

150

2001.márc

100

200

2000.márc

250

1999.márc

500

1998.márc

600

120

1997.márc

140

300

140

2006.márc

Részvény eszközalap

350

200 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0

2005.márc

2013.ápr

2012.ápr

2011.ápr

2010.ápr

2009.ápr

2008.ápr

2007.ápr

2006.ápr

2005.ápr

2004.ápr

2003.ápr

2002.ápr

2001.ápr

2000.ápr

2013.jan

2013.ápr

2012.júl

2012.okt

2012.jan

2012.ápr

2011.júl

2011.okt

2011.jan

2011.ápr

2010.júl

2010.okt

2010.jan

2010.ápr

2009.júl

2009.okt

1999.ápr

0

0

2004.márc

50

20

2002.márc

100

40

2001.márc

150

60

2000.márc

200

80

1999.márc

100

450 400 350 300 250 200 150 100 50 0 1998.márc

250

1997.márc

300

120

2003.márc

Likviditás Plusz eszközalap 140


2013. április 30.


– Forint alapú biztosítások Eszközalap

ING magyar vagy luxemburgi befektetési alap

Univerzál

Bónusz

Hollandus

Élet Plusz

Csemete

007 jelű

707 jelű

717 jelű

008 jelű

009 jelű





Likviditás Plusz

-







Pénzpiaci

-







Kötvény

-







Vegyes

-







ING Globális Részvény Befektetési Alap







-







Nemzetközi részvény Részvény ING Pénzpiaci

ING Pénzpiaci Befektetési Alap





ING Kötvény

ING Kötvény Befektetési Alap













Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény

ING Globális Részvény Befektetési Alap ING Indexkövető Részvény Befektetési ING (L) Invest Information Technology ING International Converging Europe Equity

Európai vállalati kötvény

ING Globális részvény ING Indexkövető Részvény





















ING (L) Renta Fund Eurocredit





















Európai ingatlancégek részvény

ING (L) Renta Fund Global High Yield ING (L) Invest European Real Estate











Európai részvény

ING (L) Invest Euro Equity











Telekommunikáció részvény

ING (L) Invest Telecom











Fejlődő ázsiai részvény

ING (L) Invest Asia ex Japan









































Globális vállalati kötvény

Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

A következő oldalakon a mögöttes alappal nem rendelkező eszközalapok és a mögöttes alapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg.


Likviditás Plusz eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy folyamatosan versenyképes, rövid távú betéti hozamot biztosítson nagy mértékű likviditással és minimális kamatkockázattal. Az eszközalap célja, hogy megfelelő alternatívát biztosítson a banki rövid távú betéti kamatokkal szemben. Az eszközalap versenyképes rövid távú hozam elérésének lehetőségét kínálja, azzal a megkötéssel, hogy a piaci feltételekben bekövetkező változások miatti indokolt esetben a befektetési politikában változások következhetnek be. A Biztosítónak jogában áll ügyfelei befektetésének biztonsága és a portfólió védelme érdekében megszűntetni és szüneteltetni az új befizetések, átváltások befogadását az eszközalapba. Az eszközalap – az alap kezelőjének mindenkor hatályos üzleti partner listáján szereplő bank(ok) közreműködésével hozzáférést biztosít a Magyar Nemzeti Bank által kínált egynapos betétekhez. Ezen túlmenően meghatározott mértékben rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba is fektethet. Az eszközalap hitelkockázatnak van kitéve, mivel az eszközök túlnyomó része bank(ok)nál elhelyezett betétben van.

Naptári éves hozamok és szórásadatok

Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony 0

Magas 1

2

3

4

5

Minimum befektetési idő 1 év

6

Devizakockázat Alacsony

Közepes

Magas

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat Alacsony

Közepes

Magas

Referencia index ZMAX

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 007 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 707 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 008 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 009 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájéko ztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközalapok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

Pénzpiaci eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy rövid- és középtávon, alacsony kockázat mellett versenyképes hozamot biztosítson, rövid lejáratú, biztonságos forintbefektetések alkalmazásával. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét alacsony kamat- és hitelkockázatú, két évnél rövidebb lejáratú fix vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású magyar államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszközalap eszközeit forintban denominált, fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Ezen eszközök kamatláb-érzékenysége alacsony, azaz a piaci kamatláb ingadozása kevésbé befolyásolja árfolyamuk alakulását. A Portfoliókezelő pénzpiaci eszközök választásával stabil piaci hozamot kíván nyújtani a befektetőknek, aminek ingadozása mind pozitív, mind pedig negatív irányba alacsony. Az eszközalap kizárólag forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat nem terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapír-befektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázat-elbírálás alapján történik. Az eszközalap fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 10%-a mértékéig) és repo ügyleteket is.



Magas 1

2

3

4

5


6


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Magas

Referencia index RMAX

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 007 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 707 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 008 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 009 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközalapok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

Kötvény eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban denominált közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban denominált államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszközalap eszközeit forintban és kisebb mértékben euróban denominált fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. A portfoliókezelő elsődleges célja a hozam közép-, illetve hosszú távú maximalizálása, ezért az eszközalap rövid távú árfolyam-ingadozása magas lehet. Az eszközalap túlnyomórészt forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat csak korlátozott mértékben terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapír-befektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázat-elbírálás alapján történik. Az eszközalap fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 10%-a mértékéig) és repo ügyleteket is.



Magas 1

2

3

4

5


6


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Magas

Referencia index MAX

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 007 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 707 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 008 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 009 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató t artalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközalapok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

Vegyes eszközalap Befektetési politika A Vegyes eszközalap célja, hogy stabil jövedelem biztosítása mellett hosszú távon tőkenövekedést érjen el. A Vegyes eszközalap portfóliója mind hazai pénzpiaci eszközöket, mind hazai kötvényeket, mind hazai részvényeket tartalmaz. Az eszközalap befektetési politikája, hogy a gazdasági és értékpapír piaci viszonyoknak megfelelően határozza meg a hazai kamatozó eszközök és a hazai részvények arányát a portfólión belül. Ez utóbbiak aránya minimum 20% és maximum 50% lehet. A portfólión belül ugyanazok a szabályok, illetve korlátok érvényesek, amelyek a Pénzpiaci, Kötvény, illetve Részvény eszközalapra vonatkozóan már említésre kerültek.



Minimum befektetési idő

Magas 1

2

3

4

5

4 év

6


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája 2015/C magyar 12,7% államkötvény D2013.06.12 Magyar 12,1% diszkontkincstárjegy MOL 11,3%

Magas

Referencia index -


Részvény eszközalap Befektetési politika A Részvény eszközalap célkitűzése, hogy értéknövekedése a Budapesti Értéktőzsde hivatalos indexét (BUX) meghaladja, és ezáltal vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszú távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik.



Magas 1

2

3

4

5


6


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája MOL 31,8% OTP 27,7% Richter 18,6% Magyar Telekom 10,8%

Magas

Referencia index BUX


Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot konzervatív befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 5 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével, mely elsődlegesen az alacsonyabb kockázatú értékpapírok nagyobb részaránya révén stabilizált. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt magyar állampapírok alkotják, amelyek mellett külföldi részvénybefektetések is helyet kapnak. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javítják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el.



Magas 1

2

3

4

5


6


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája 2015/C magyar 12,8% államkötvény ING (L) Invest Global High 12,1% Dividend 2017/B magyar 10,1% államkötvény

Magas


10,0%

MAX

65,0%

MSCI World

12,5%

MSCI Emerging Markets Free NTX New European Blue Chip

5,0% 7,5%


Növekedési menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 8 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek.



Minimum befektetési idő

Magas 1

2

3

4

5

4 év

6


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING (L) Invest Global 25,2% High Dividend ING International 14,7% Converging Europe ING (L) Invest Emerging 10,1% Market High Dividend

Magas


10,0%

MAX

40,0%

MSCI World

25,0%


10,0% 15,0%

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 007 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 707 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 008 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 009 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközalapok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságátó l, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

Dinamikus menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 10 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek.



Magas 1

2

3

4

5


6


Közepes

Magas

> 75%


< 25%

Piaci kockázat Alacsony Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING (L) Invest Global High Dividend ING International Converging Europe ING (L) Invest Emerging Market High Dividend ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt Local Curr ING (L) Renta Fund EMD Hard Curr

Közepes

Magas

Referencia index 37,8% 24,4%

RMAX JPM EMBI Global Diversified

5,0% 10,0%

12,7%

JPM ELMI+

10,0%

11,4%

MSCI World

37,5%

11,7%


12,5% 25,0%


HAVI HÍRLEVÉL

2013. április

ING Pénzpiaci Befektetési Alap Általános információk

A múltbeli teljesítmény alakulása

Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.186 - 1/2002. (2002.11.13.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-124 ISIN kód: HU0000702535 Indulás: 2002.11.13. BAMOSZ kategória: hazai pénzpiaci alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,70 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 2,020180

A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz

Bruttó eszközérték (%)

19 165 578

1,12

-658 473

-0,04

Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek

0

0,00

Értékpapírok

1 688 277 230

98,92

Kötvények

1 688 277 230

98,92

1 688 277 230

98,92

Hazai Állampapírok MNB kötvény

8 990 514

0,53

ÁKK által kibocsátott

1 679 286 716

98,39

Diszkont kincstárjegy

1 273 377 761

74,61

Fix ÁKK <2év*

0

0,00

Fix ÁKK >2év**

0

0,00

405 908 955

23,78

Külföldi Állampapírok

0

0,00

Nem Állam által kibocsátott kötv.

0

0,00

Állam által garantált kötvény

0

0,00

Állam által nem garantált kötvény

0

0,00

0

0,00

Változó ÁKK

Repo ügyletek Származtatott ügyletek Bruttó érték

0

0,00

1 706 784 335

100,00

Tőkeáttétel

0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

0

0,00

KÖLTSÉGEK

Összeg / érték

Alapkezelői díj

1 718 707

Letétkezelői díj

60 499

PSZÁF díj

34 337

* - Fix kamatozású, 2 évnél rövidebb lejáratú államkötvény ** - Fix kamatozású, 2 évnél hosszabb lejáratú államkötvény

Deviza összetétel HUF

INVESTMENT MANAGEMENT

Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az alap múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) — az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor alapján — valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (Mind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon alapul). Az Alap befektetési politikájában 2004 novemberében jelentős változás történt, az „értékalapú” befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja.

Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 2013/04/30-ra % Alap Benchmark

1 év 7,48 8,06

2 év 6,09 7,02

3 év 5,48 6,40

4 év 6,40 7,33

5 év 6,72 7,73

Indulástól 6,95 7,98

* Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt.

Visszatekintő évesített szórásadatok* 2013/04/30-ra

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK

Zárolt/Óvadékba helyezett

Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

% Alap

1 év 0,54

2 év 1,21

3 év 1,00

4 év 0,93

5 év 1,30

Indulástól 1,16

* A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja.

Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % Alap Benchmark

2008 7,02 8,45

2009 10,34 10,79

2010 4,52 5,53

2011 3,54 5,17

2012 8,11 8,52


Naptári éves évesített szórásadatok 100 %

% Szórás

2008 1,53

2009 1,75

2010 0,27

2011 1,30

2012 1,08

HAVI BEFEKTETÉSI HÍRLEVÉL

2013. ÁPRILIS

………………………………………………………………………………………………………………… Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap stratégiája Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint alapú rövid lejáratú befektetéseken keresztül. Ennek érdekében az alap tőkéjét alacsony kamatkockázatú, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fekteti. Az alap referenciaindexe (benchmark) az RMAX Index. Az alapkezelő az alap eszközeit két évnél rövidebb lejáratú fix, vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fektetheti, azzal a céllal, hogy egy viszonylag alacsony kockázatú pénzpiaci hozamot érjen. Az alapkezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az alap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Magyar Állampapír

98,39 %

Átlagos hátralévő futamidő: 0,316 év

Az elmúlt időszak eseményei Áprilisban jó időszakot zárt a pénzpiac, a rövid futamidejű államkötvények és diszkontkincstárjegyek referenciaindexe, az RMAX index értéke 0,68%-kal nőtt a hónap folyamán. A 3, 6, 12 hónapos DKJ hozamok 50-55 bázispontot csökkenve 4.21, 4.08 és 4.08%-on zártak az utolsó kereskedési napon. Az MNB Monetáris Tanácsa áprilisi kamatmeghatározó ülésén további 25 bázisponttal, 4,75%-ra csökkentette a hazai irányadó kamatlábat. A Matolcsy György új jegybankelnök által ígért, korábbiaknál lazább, és a gazdasági növekedést támogatni szándékozó monetáris politika és az ebből fakadó intenzívebb kamatcsökkentésre irányuló piaci várakozások hatottak jelentősen a pénzpiacra a hónap folyamán, hozzájárulva a rövid hozamok jelentős eséséhez.

A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 100% A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a www.ing.hu honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein. További információkat a www.ing.hu honlapon talál!

Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alapokba Befektető Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2

ING INVESTMENT MANAGEMENT

HAVI HÍRLEVÉL

2013. április

ING Kötvény Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.205 - 1/2004 (2004.03.23.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-132 ISIN kód: HU0000703137 Indulás: 2004.03.31. BAMOSZ kategória: hazai hosszú kötvény alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,83 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,952480


A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz


9 071 759

0,49

-25 657 837 0

-1,40 0,00

Értékpapírok

1 850 721 937

100,91

Kötvények

1 850 721 937

100,91

1 819 747 954

99,22

24 993 400

1,36

ÁKK által kibocsátott

1 794 754 554

97,86

Diszkont kincstárjegy

531 127 166

28,96

Fix ÁKK <2év*

108 874 031

5,94

1 113 426 965

60,71

41 326 392

2,25

0

0,00

30 973 983

1,69

Állam által garantált kötvény

0

0,00

Állam által nem garantált kötvény

0

0,00

Repo ügyletek

0

0,00

Származtatott ügyletek

0

0,00

Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek

Hazai Állampapírok MNB kötvény

Fix ÁKK >2év** Változó ÁKK Külföldi Állampapírok Nem Állam által kibocsátott kötv.

Fedezeti ügyletek Bruttó érték

-118 533

-0,01

1 834 017 326

100,00

Tőkeáttétel

0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00


0

0,00

Összeg / érték

Alapkezelői díj

1 973 091

Letétkezelői díj

66 782

PSZÁF díj

37 957

* - Fix kamatozású, 2 évnél rövidebb lejáratú államkötvény ** - Fix kamatozású, 2 évnél hosszabb lejáratú államkötvény

Deviza összetétel HUF EUR




1 év 14,28 16,83

2 év 8,68 10,16

3 év 7,23 8,37

4 év 10,88 11,89

5 év 8,84 10,37



Visszatekintő évesített szórásadatok* 2013/04/30-ra

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK

KÖLTSÉGEK

Az ING Kötvény Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

% Alap

1 év 3,16

2 év 5,61

3 év 5,39

4 év 5,29

5 év 8,64

Indulástól 6,89



2008 1,99 3,30

2009 11,32 14,12

2010 6,26 6,46

2011 1,48 2,31

2012 17,78 19,47


Naptári éves évesített szórásadatok 94,5 % 5,5 %

% Szórás

2008 12,62

2009 11,66

2010 4,97

2011 5,96

2012 5,32

HAVI HÍRLEVÉL

2013. ÁPRILIS

Az ING Kötvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, hogy közép-, illetve hosszútávon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban kibocsátott közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Az Alap befektetései között túlnyomórészt hazai államkötvények és diszkont kincstárjegyek szerepelnek, emellett bankbetétekbe, vállalati kötvényekbe és biztos pénzügyi háttérrel rendelkező kibocsátók jelzálogpapírjaiba fektet, illetve kis arányban EUR befektetéseket — euró-zónabeli 2 éven belüli hátralévő futamidejű államkötvényeket — is vásárolhat. Az Alap referenciaindexe (benchmark): 100% MAXC index. A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Magyar Állampapír

97,86 %

Átlagos hátralévő futamidő: 2,434 év

Az elmúlt időszak eseményei Április hónap kiemelkedő teljesítményt hozott a magyar kötvénypiac befektetőinek. A kötvénypiaci MAX index 2,98%, a rövid és hosszú futamidejű állampapírokat is tartalmazó CMAX index 2,46% hozamot biztosított az elmúlt hónapban. A kiemelkedő egyhavi teljesítmény első sorban a hosszú lejáratú kötvények kiemelkedő teljesítményének köszönhető, aminek következtében a hazai hozamgörbe is a korábbinál laposabbá vált. Az 1, 5 és 10 éves benchmark a hónapot, 4.03%, 4,91% és 5.28%-on zárta, sorrendben 55, 70, 95 bázispontos hozamcsökkenést követően. A hónap folyamán a forint is némileg erősödni tudott, a hó eleji 304 forint/EUR árfolyamról 300 forint alá csökkent a hónap végére. A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 100% További információkat a www.ing.hu honlapon talál!

Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Kötvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2


HAVI HÍRLEVÉL

2013. április

ING Globális Részvény Alapok Alapja Általános információk


Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: 110.147 - 1/99 (1999.12.07.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-97 ISIN kód: HU0000702519 Indulás: 1999.12.01. BAMOSZ kategória: globális, részvénytúlsúlyos alapok alapja Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 2,46 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 0,845660

Az ING Globális Részvény Alapok Alapja stratégiája Felhívjuk figyelmét, hogy az alap 2009. április 20.-tól közvetlen részvénybefektetéseit alapok alapja megoldással váltotta fel, így ettől a naptól alapokba befektető befektetési alapként működik. Az alap célja, hogy – alapok alapja megoldással – áttételesen egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfoliót hozzon létre, amelynek segítségével hosszú távon az alap referenciahozamánál magasabb hozamot biztosítson befektetőinek. Az alap referenciaindexe (benchmark): 100%-ban a Morgan Stanley Capital International (MSCI) World Index.

A portfolió összetétele

Az ING Globális Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF)


Folyószámla, készpénz

12 250 201

0,50

Követelés/kötelezettség

22 423 432 0

0,91 0,00

2 431 433 663

98,59

0

0,00

2 431 433 663

98,59

2 431 433 663

98,59

Lekötött bankbetétek Értékpapírok Kötvények Befektetési jegyek ING (L) INVEST GLOBAL HIGH DIVIDEND S CAP EUR Származtatott ügyletek Bruttó érték

0

0,00

2 466 140 296

100,00

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel

0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

0

0,00

Zárolt/Óvadékba helyezett KÖLTSÉGEK

Összeg / érték

Alapkezelői díj

3 210 507

Letékezelői díj

88 289

PSZÁF díj

50 205

Deviza összetétel


1 év 19,62 20,37

2 év 17,06 17,18

3 év 11,25 12,26

4 év 14,39 15,20

5 év 5,07 6,61

Indulástól -1,25 1,70


Visszatekintő évesített szórásadatok* 2013/04/30-ra % Alap

1 év 12,85

2 év 16,21

3 év 15,48

4 év 15,42

5 év 19,82

Indulástól 16,87



2008 -35,93 -35,27

2009 22,33 27,08

2010 17,88 21,54

2011 8,67 6,57

2012 3,65 3,90


Naptári éves évesített szórásadatok HUF EUR



0,3 % 99,7 %

% Szórás

2008 28,61

2009 21,48

2010 13,80

2011 18,41

2012 12,97

HAVI HÍRLEVÉL

2013. ÁPRILIS

A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: ING (L) INVEST GLOBAL HIGH DIVIDEND S CAP EUR luxemburgi befektetési alap

98,59 %

Az elmúlt időszak eseményei Az európai aggodalmak ellenére az amerikai indexek kis pluszban zárták a hónapot. A Dow Jones értéke 1,8%-kal nőtt, a technológiai szektor teljesítményét tükröző Nasdaq 1,9%-ot emelkedett, míg az S&P 1,8%-kal került feljebb áprilisban. Az európai indexek teljesítménye szintén pozitív volt az elmúlt hónap során: az angol FTSE 0,3%-ot emelkedett, a német DAX 1,5%-ot erősödött, és a francia CAC 3,4%-ot növekedett. A kőolaj ára 3,9%-kal került lejjebb, így a hónap végén egy hordó olaj ára 93,46 dollár volt. Sem a FED (00,25%), sem az ECB (0,75%) nem változtatott irányadó kamatlábán. Az euró 2,7%-kot erősödött a dollárhoz viszonyítva, egészen az 1,3168-as szintig.


Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Globális Részvény Alapok Alapja Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2


HAVI HÍRLEVÉL

2013. április

ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap A múltbeli teljesítmény alakulása

Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.206 - 1/2004 (2004.03.23.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-133 ISIN kód: HU0000703129 Indulás: 2004.03.31. BAMOSZ kategória: hazai indexkövető tiszta részvény alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,07 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,476860

Az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, a hosszútávú tőkenövekmény és osztalékbevétel elérése a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott részvényekbe — BUX index-szel azonos összetételben — történő befektetés által. Az Alap tőkéjének legalább 95%-át a fenti feltételeknek megfelelő részvényekbe fekteti, a fennmaradó részből rövid lejáratú állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket vásárol. Az Alap referenciaindexe (benchmark): 100% BUX index.

A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK

Az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek Értékpapírok

19 431 034

1,81

8 618 022 0 1 043 209 353

0,80 0,00

Kötvények Részvények BUX részvények

97,38

Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 2013/04/30-ra

0,00

1 043 209 353

97,38

%

1 év

2 év

3 év

4 év

5 év

1 043 209 353

97,38

0

0,00

Alap Benchmark

-0,12 0,28

-13,25 -12,99

-9,45 -9,61

8,06 9,17

-5,29 -4,14

Nem BUX részvények

0

0,00

1 071 258 409

100,00

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel

0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00


0

0,00

KÖLTSÉGEK


0

Származtatott ügyletek Bruttó érték


Összeg / érték

Alapkezelői díj

1 524 396

Letétkezelői díj

38 328

PSZÁF díj

21 763



Visszatekintő évesített szórásadatok* 2013/04/30-ra % Alap

1 év 16,66

2 év 22,89

3 év 23,62

4 év 25,46

5 év 30,85

Indulástól 27,16



2008 -53,54 -53,34

2009 64,88 73,40

2010 1,39 0,47

2011 -20,46 -20,41

2012 6,49 7,06


Deviza összetétel

Naptári éves évesített szórásadatok HUF


100 %

% Szórás

2008 42,50

2009 35,81

2010 26,51

2011 27,04

2012 19,31

HAVI HÍRLEVÉL

2013. ÁPRILIS

A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Magyar Telekom Nyrt. Richter Gedeon Nyrt. OTP Bank Nyrt. MOL Nyrt.

10,62 % 18,51 % 27,37 % 31,34 %

Az elmúlt időszak eseményei A régiós tőzsdék teljesítménye változó képet mutat. A lengyel WIG20 2,1%-kal került lejjebb, a cseh PX 0,5%-ot emelkedett, míg a BUX 2,4%-ot erősödött áprilisban. Milanovic horvát elnök szerint a MOL újra akarja tárgyalni a horvát finomítóban meglévő részesedését, habár a kormányzati tisztviselők zágrábi találkozójuk alatt nem beszéltek arról, hogy a MOL többségi tulajdonossá válna az INA-ban. Hernádi Zsolt, a MOL vezérigazgatója szerint a cég nem akar többet beruházni a Nabucco projektbe. A MOL részesedése a Nabuccoban több mint 16%-ról 13,11%-ra csökkent. Hernádi elmondta, hogy a MOL idén nem vár bevételt Szíriából. A MOL részvényesei jóváhagyták 46 milliárd dolláros osztalék kifizetését, ami részvényenként 460 forintot jelent. Az OTP 10,5%-ot erősödött az elmúlt hónap során. A Nemzeti Eszközkezelő Zrt.-t érintő programot meghosszabbították. A cég 2013-as költségvetésének összege 33 milliárd forint, melyet nagyjából tízezer bajba jutott adós ingatlanának megvásárlására szánnak. A kiterjesztés mindenkit feljogosít a programban való részvételre, akinek a rokonságában van valaki, aki megfelel a programban való részvétel feltételeinek. A budapesti és vidéki városok ingatlanértékének felső határát 15 millióról 20 millióra, a kisebb városokét 10 millióról 15 millióra emelték. Mi több, az eladóknak ötéves visszavásárlási joguk lesz, a korábbi két évvel szemben. Az OTP részvényesei megszavazták a részvényenkénti 120 forintos osztalékot. A Magyar Telekom 1,7%-kal került feljebb az elmúlt hónap során. Felfüggeszti működését az MPVI Mobil, az állami tulajdonú társaság, amelyet a magyar távközlési piac negyedik szereplőjévé kívántak tenni. A Nemzeti Fejlesztési Minisztérium közlése szerint a vállalat alacsony szinten kívánja tartani működési költségeit mindaddig, amíg megfelelő piacra lépési lehetőséget nem lát, illetve döntést hoz működésének folytatásáról. A Magyar Telekom közgyűlése elfogadta a részvényenkénti 50 forintos osztalékot. A Richter közgyűlése szintén döntött a 660 forintos részvényenkénti osztalékról és a részvényfelaprózódásról. A hónap során az Alapkezelő Magyar Telekomot és Pannergyt adott, és MOL-t vett.


Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2




115

indexált egység-árfolyam

INGATLAN

110 105 100 95 90 85 04/11

06/11

08/11

10/11

12/11

02/12

04/12

06/12

VEGYES

alap

08/12

10/12

12/12

02/13

04/13

Benchmark

Visszatekintő hozamok (%) EUR alap Benchmark

1 hó 0,59 1,55

3 hó 2,07 5,24

6 hó 10,63 14,28

3 év -

1 év 0,56 6,20

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI

Visszatekintő évesített hozamok (%)

TŐKEVÉDELMI

1 év 0,56 6,20

EUR alap Benchmark

3 év -

5 év -

10 év -

Naptári éves hozamok (%)

EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 5,12 9,48

2012 10,15 11,97

2011 -

2010 -

2009 -

INVESTMENT MANAGEMENT -

2008 -

RÉSZVÉNYEK

11789552 A1JFYW

Sedol kód

-

P osztály hozamtőkésítő (hedged)

EUR

Nettó eszközérték számítás gyakorisága

napi

Az alap indulása

11/04/2011

Nettó eszközérték (NEÉ)

30/04/2013

50,00 42,88

12 havi NEÉ maximuma

14/03/2013

43,49

12 havi NEÉ minimuma

01/06/2012

37,57

KÖTVÉNYEK

Telekurs kód WKN kód

maximum

1,50%

Forgalmazási jutalék (vételkor)

-

-

Teljes költség mutató (TER)

-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Költségek Éves alapkezelői díj

Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa

Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: MSCI World 10/40 IT Net (EUR) hedged

127,83

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Apple .................................................................................

10,33%

Google A ............................................................................

9,25%

Microsoft Corp ...................................................................

8,19%

Emc Corp ...........................................................................

4,84%

Hitachi ................................................................................

3,80%

Canon Inc ...........................................................................

3,40%

Check Point Softw. (usd) .....................................................

2,99%

Adobe Systems ...................................................................

2,93%

Vmware A ..........................................................................

2,71%

Asm International N.v. ........................................................

2,64%

INGATLAN

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény Nettó

INCTPHC LX LU0546912030.LUF

Reuters kód

VEGYES

KÖTVÉNYEK

Az alap információtechnológiai vállalatok, például technológiai szoftvereket gyártó és technológiai szolgáltatásokat kínáló, valamint technológiai hardvereket és eszközöket gyártó vállalatok részvényeibe fektet be. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a MSCI World10/40 Information Technology hedged (EUR) referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0546912030

Bloomberg kód

Befektetési stílus Morningstar Box nagy

Közepes

PÉNZPIACI

Befektetési politika

Alapadatok ISIN kód

vagy kisméretű

érték, vegyes vagy növekedés alapú stílus

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Information Technologies

Az adatok keletkezése 30/04/2013

Jogi nyilatkozat Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot.

EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ

Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe.

Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%)

Maximális feltételezhető veszteség 20.55%

INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az alap tájékoztatóját!

SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES

Az SRRI múltbeli adatokon alapuló kockázati mutató. A múltbeli – az említett mutató számításához is használt – adatok azonban nem szükségszerűen megbízható mutatói az alap jövőbeli kockázati profiljának. Semmi sem szavatolja, hogy a kockázati mutató változatlan marad, idővel módosulhat. A legalacsonyabb kockázati kategória sem jelenti a befektetés kockázatmentességét. (1 = Kisebb kockázat – jellemzően kisebb nyereség / 7 = nagyobb kockázat – jellemz ően nagyobb nyereség)

PÉNZPIACI

Devizakockázat (EUR)

Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Közepes Alacsony

Magas

Közepes

Magas

A

Hitelezési kockázat (S&P minősítés alapján) TŐKEVÉDELMI

AA >

K

<25%

M

>6

M

Kamatkockázat (duration)

Nem áll rendelkezésre. A

75%>

Nem áll rendelkezésre.

K

< BBB-

M

A

3,5<

K

Osztalék (bruttó) év osztalék sorsz EUR

-

-

-

-

-

EGYÉB


3,07%

Egyesült Királyság

3,04%

Olaszország

2,99%

Izrael

2,82%

Németország

1,81%

egyéb

11,56%

Devizák szerinti megoszlás USD

RÉSZVÉNYEK

3,51%

Taiwan

KÖTVÉNYEK

Dél-Korea

75,47%

JPY

7,20%

EUR

5,94%

TWD

3,67%

KRW

3,51%

GBP

3,04%

HKD

0,58%

SEK

0,47%

DKK

0,12%

egyéb

0,00%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves -

5,05%

További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő

LU0332192961

X hozamtőkésítő

LU0332192888

I hozamtőkésítő

LU0555015568

INGATLAN

3 éves -

1 éves 13,47 0,02 -5,11 -5,64 0,96 0,95 -1,92 2,93

7,20%

Hollandia

VEGYES

KÖTVÉNYEK

EUR Volatilitás éves(ített) Sharpe-mutató éves(ített) Éves(ített) alfa α (%) Béta R2 Információs hányados éves(ített) Követési hiba éves(ített)

58,94%

Japán

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Information Technologies



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



110

INGATLAN


100 90 80 70 60 50 40 30 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12 01/13 04/13

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 1,04 0,86

3 hó -4,94 -4,26

6 hó -1,16 0,38

1 év 5,96 3,44

3 év -11,31 -17,43

5 év -31,33 -41,32

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 5,96 3,44

EUR alap Benchmark

3 év -3,92 -6,18

5 év -7,24 -10,11

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD -7,25 -6,27

2012 26,18 21,65

2011 -27,38 -28,99

2010 16,18 12,02

2009 53,90 35,45


2008 -

-

Sedol kód

-

P osztály hozamtőkésítő

EUR


napi

Az alap indulása

07/03/2008


30/04/2013

250,00 187,32


03/01/2013

206,44


05/06/2012

155,87

RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK

3748197


1,50%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ




Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: New Europe Blue Chip Index

100,79

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Erste Group Bank ................................................................

9,21%

Pko Bank Polski ...................................................................

7,99%

Omv Ag ..............................................................................

7,08%

Powszechny Zaklad Ubezp. .................................................

6,22%

Kghm Polska Miedz ............................................................

5,43%

Immofinanz ........................................................................

4,77%

Cez Ceske Energ. Zavody ....................................................

4,69%

Andritz Ag ..........................................................................

4,57%

Bank Pekao .........................................................................

4,51%

Voestalpine .........................................................................

4,35%

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap elsősorban az Ausztriában, Közép- és Dél-Kelet-Európában, a Balti államokban, valamint korlátozott mértékben Törökországban, Oroszországban és a volt Független Államok Közösségében (FÁK) alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeiből álló diverzifikált portfólióba fektet be. Az alap az új Európa (Közép- és Dél-Kelet Európa) növekedéséből történő profitálás lehetőségét kínálja befektetőinek. Ezek az országok a konvergenciafolyamatokból, vagyis a felzárkózó európai gazdaságok életszínvonala és az Európai Unió fejlett piacainak életszínvonala közötti különbség csökkenéséből húznak hasznot. A felzárkózó országok nagy gazdasági növekedése a régióban aktív vállalatok számára nagy profitnövekedést jelent. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a New Europe Blue Chip referencia index teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

INTLCPC LX LU0345401284.LUF

Reuters kód

VEGYES


LU0345401284

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI

Morningstar minősítés 31/03/2013


vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Converging Europe Equity



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Piaci kockázat (eszközosztály szerint)

Közepes

Nem áll rendelkezésre. Alacsony

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


8,22% 1,65%

Románia

1,57%


1,32%

KÖTVÉNYEK

Szlovénia

RÉSZVÉNYEK

8,92%

Magyarország

Iparágak szerinti megoszlás pénzügy

49,28%

energia

14,84%

alapanyagok

12,29%

közművek

10,94%

ipar

4,81%

telekommunikáció

4,48%

egészségügy

3,35%

diszkrecionális fogyasztási javak

0,00%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves 29,48 -0,29 4,12 2,87 1,05 0,98 0,71 4,05

Csehország

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő

LU0345401367

I hozamtőkésítő

LU0345401441

S hozamtőkésítő

LU0345401524

INGATLAN

3 éves 20,28 -0,23 2,09 2,26 0,96 0,99 1,04 2,17

1 éves 17,25 0,33 2,44 2,51 1,00 0,98 1,13 2,23

34,59%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


38,58%

Lengyelország

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Ausztria

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Converging Europe Equity



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  



140


INGATLAN

130 120 110 100 90 80 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12 01/13 04/13

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 1,50 1,38

3 hó 3,37 3,20

6 hó 4,35 3,84

1 év 10,30 9,42

3 év 18,45 18,52

5 év 25,18 36,47

10 év 37,88 59,62

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 10,30 9,42

EUR alap Benchmark

3 év 5,81 5,83

5 év 4,59 6,42

10 év 3,26 4,79


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 2,29 1,94

2012 14,76 13,59

2011 0,76 1,49

2010 3,80 4,75

2009 16,09 15,71


2008 -12,50 -3,76

Telekurs kód

A1H9S1

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

16/01/2001

500.000,00


30/04/2013

157,45


30/04/2013

157,45


20/06/2012

141,95


11554595

WKN kód


maximum

0,75%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ


LU0546918235.LUF

Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa

Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió)

316,45

A lejáratig számított évesített hozam

2,42%

Duration (hátralévő átlagos futamidő 4,21 Referencia index: Barclays Euro Aggregate Corporate Index (SSB EGBI until Jan 1, 2002)

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap elsősorban kiváló minőségű (AAA - BBB- minősítésű), euróban meghatározott vállalati kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. Az alap korlátozott mértékben magasabb kockázatú (BBB-nél rosszabb minősítésű), ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvényekbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a Barclays Euro Aggregate Corporate referencia index teljesítményét. Az alapot aktívan kezeljük, aminek során akötvények állnak a figyelem középpontjában. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott szektorokon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok értékelései közötti különbségeket, valamint az iparágak és különböző minőségi szegmensek (minősítések) értékelései közötti különbségeket. Befektetés előtt az összes kibocsátó üzleti tevékenységét és pénzügyi kockázatát alapos vizsgálatnak vetjük alá, mivel a kibocsátóra jellemző kockázat jelentősen befolyásolhatja az alap teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

INGEEPC LX

Reuters kód

Legnagyobb 10 kötvénybefektetés Kfw 04/07/2016 3.125% ....................................................

2,07%

Dnb Nor Bolikreditt 3.875% 16/06/2021 ............................

2,02%

Kredit Fuer Wiederaufbau 1.875% 20/03/2019 ..................

1,85%

Commonwealth Bank Of Aust 3% 03/05/2022 ...................

1,76%

Ubi Banca Spca 4.5% 22/02/2016 ......................................

1,58%

Intesa 4% 09/11/2017 ........................................................

1,56%

Jpmorgan Chase And Co 31/03/2018 3.875% ...................

1,55%

Atradius Finance Bv 03/09/2024 5.875% ............................

1,11%

Gazprom Neft Oao Via Gpn Ca 2.933% 26/04/2018 ..........

1,08%

Union Bank Of Switzerland 4% 08/04/2022 .......................

1,07%

VEGYES


LU0546918235

Bloomberg kód

Befektetési stílus ING IM Box Magas

PÉNZPIACI



Közepes

vagy alacsony minőségű

alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Eurocredit



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




Maximális feltételezhető veszteség

2.22%

INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

6

5

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Alacsony

Közepes

Magas

A

Hitelezési kockázat (S&P minősítés alapján)

75%>

TŐKEVÉDELMI

AA >

K

<25%

M

>6

M


Közepes A

K

Közepes < BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


35,43%

BB

6,23%

B

0,84%

egyéb

7,70%

RÉSZVÉNYEK

BBB

KÖTVÉNYEK

30,46%

Kamatkitettség Készpénz

10,98%

1 és 3 év között

21,56%


23,67%


17,63%


12,28%

több mint 10 év

13,88%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ


7,09%

A


LU0546918409

I hozamtőkésítő

LU0555026250

P hozamfizető

LU0555026177

I hozamfizető

LU0555026508

S hozamtőkésítő

LU0555026417

INGATLAN

5 éves 7,31 0,43 -4,05 -1,82 1,40 0,87 -0,56 3,25

12,25%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

3 éves 5,28 0,95 -1,00 -0,02 1,18 0,94 -0,01 1,52

1 éves 3,16 3,17 0,80 0,88 1,00 0,99 3,34 0,26


AA

PÉNZPIACI

Kimutatások

S&P (aggregált) besorolás AAA

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Eurocredit



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



INGATLAN


165

145

125

105

85

65 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12 01/13 04/13

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 1,98 1,88

3 hó 3,16 3,39

6 hó 6,85 7,13

1 év 12,85 14,24

3 év 32,06 34,05

5 év 42,90 68,09

10 év 83,47 141,47

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 12,85 14,24

EUR alap Benchmark

3 év 9,71 10,26

5 év 7,40 10,94

10 év 6,26 9,22


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 4,11 4,38

2012 17,68 17,67

2011 1,49 2,88

2010 12,36 13,58

2009 51,81 65,41


2008 -34,17 -28,79

Telekurs kód

A1H9S8

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

21/05/2001

250,00


30/04/2013

465,95


30/04/2013

465,95


04/06/2012

397,98


11789795

WKN kód


maximum

1,20%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ


LU0546918664.LUF

Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa

Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió)

2.576,39

A lejáratig számított évesített hozam

4,88%

Duration (hátralévő átlagos futamidő 2,54 Referencia index: 70% Barclays US HY, 30% Barclays Pan-European HY, 2% issuer cap, ex sub-financial, both hedged (EUR)

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap elsősorban magasabb kockázatú, ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvények (úgy nevezett magas hozamú kötvények, amelyek BBB-nél rosszabb minősítésűek) diverzifikált portfóliójába fektet be világszerte. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 70% Barclays Capital US High Yield, 30% Barclays Capital Pan-European High Yield, 2% issuers capped ex Financial subord hedged (EUR) indexekből álló referencia index teljesítményét. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott szektorokon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok hozamai közötti különbségeket, valamint a régiók, az iparágak és a különböző minőségi szegmensek (minősítések) hozamai közötti különbségeket. Egy adott szektoron belül a magas hozamú kötvények hozamai közötti különbségek jelentősek lehetnek; ezért úgy gondoljuk, hogy a kibocsátók körültekintő kiválasztása és diverzifikálása a magas hozamú befektetési folyamat kritikus eleme. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

IGHPCEH LX

Reuters kód

Legnagyobb 10 kötvénybefektetés Wind Acquisition 7.375% 15-feb-2018 ..............................

1,24%

Ziggo 8.000% 15-may-2018 ..............................................

1,22%

Hca Inc 4.75% 01/05/2023 .................................................

1,19%

Allied Irish Banks Plc 12/11/2014 5.625% ...........................

1,07%

Upc Holding Bv 8.375% 15-aug-2020 ................................

0,98%

Ardagh Packaging Finance Pl 5% 15/11/2022 .....................

0,89%

Nara Cable Fundi 8.875% 01-dec-2018 ..............................

0,83%

Lennar Corp 4.125% 01/12/2018 .......................................

0,72%

Hexion Finance Escrow Llc / 8.875% 01/02/2018 ................

0,71%

Unitymedia Hessen / Nrw 5.125% 21/01/2023 ...................

0,68%

VEGYES


LU0546918664

Bloomberg kód

Befektetési stílus ING IM Box Magas

PÉNZPIACI



Közepes

vagy alacsony minőségű

alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Global High Yield



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  





4.33%

INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

6

5

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Magas

Alacsony

Közepes

Közepes

Magas

A

Hitelezési kockázat (S&P minősítés alapján)

75%>

TŐKEVÉDELMI

AA >

K

< BBB-

<25%

M

>6

M


Magas A

K

Alacsony

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


BBB

2,55%

BB

36,71%

B

41,58%

CCC

16,51% 0,00%

egyéb

2,01%

Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok

54,33%

Hollandia

5,22%


4,15%

Franciaország

2,98%

Írország

2,79%

Luxemburg

2,78%

Portugália

2,77%

Németország

2,51%

Bermuda

2,16%

egyéb

RÉSZVÉNYEK

0,49%

C

KÖTVÉNYEK

CC

20,31%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ


0,53% -0,45%

Kamatkitettség Készpénz

9,77%


6,03%


17,81%


23,10%


37,39%

több mint 10 év

5,90%

További befektetési jegy osztályok nincs

INGATLAN

5 éves 14,84 0,40 -3,30 -3,54 1,02 0,96 -1,15 3,08

A

0,08%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

3 éves 8,64 1,03 -1,61 -0,55 1,12 0,90 -0,19 2,89

1 éves 5,59 2,25 -8,13 -1,39 1,54 0,83 -0,48 2,90


AA

PÉNZPIACI

Kimutatások

S&P (aggregált) besorolás AAA

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Global High Yield



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



110


INGATLAN

100 90 80 70 60 50 40 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12 01/13 04/13

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 4,53 4,51

3 hó 6,69 5,96

6 hó 6,06 6,97

1 év 19,29 20,29

3 év 29,50 29,70

5 év 11,43 -2,46

10 év 128,63 115,04

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 19,29 20,29

EUR alap Benchmark

3 év 9,00 9,05

5 év 2,19 -0,50

10 év 8,62 7,96


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 4,34 4,16

2012 22,67 25,54

2011 -11,45 -13,39

2010 18,68 18,21

2009 36,91 44,61


2008 -43,50 -50,45

937486

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

18/07/1991

10.000,00


30/04/2013

750,95


30/04/2013

750,95


04/06/2012

612,44


1163281

WKN kód


1,50%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ


Telekurs kód


Luxemburg

155,94 Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK, net (starting 1/7/2007)

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Unibail-rodamco .................................................................

9,23%

Klepierre .............................................................................

7,99%

Hufvudstaden Ab-a Shs ......................................................

5,59%

Psp Swiss Property Ag-reg ...................................................

5,05%

Swiss Prime Site-reg ............................................................

4,99%

Wereldhave Nv ...................................................................

4,98%

Immofinanz ........................................................................

4,94%

Land Securities Group .........................................................

4,85%

Gecina ................................................................................

4,77%

Deutsche Wohnen Ag-br ....................................................

4,47%

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap európai országokban alapított, az ottani tőzsdéken jegyzett, illetve forgalmazott ingatlanpiaci vállalatokba fektet be. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek fő bevétele vagy tevékenysége ingatlanvagyonhoz, annak kezeléséhez és/vagy fejlesztéséhez kapcsolódik. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 10/40 GPR 250 Europe 20% UK NR referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

INGLEIP LX LU0119205192.LUF

Reuters kód

VEGYES


LU0119205192

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest European Real Estate



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




17.67%

INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


9,64%

Németország

8,56%

Ausztria

4,94%

Luxemburg

3,13%

Lengyelország

1,15%

Devizák szerinti megoszlás EUR

56,87%

GBP

19,81%

CHF

12,30%

SEK

9,87%

PLN

1,15%

USD

0,00%

CZK

0,00%

RÉSZVÉNYEK

11,53%

Svédország

KÖTVÉNYEK

17,25%

Svájc

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves 20,74 0,04 2,26 2,69 0,82 0,93 0,38 7,14

Franciaország


LU0121177280

I hozamtőkésítő

LU0191250173

P hozamfizető

LU0119205275

I hozamfizető

LU0780215942

S hozamtőkésítő

LU0293044839

INGATLAN

3 éves 15,47 0,53 -0,03 -0,06 1,00 0,97 -0,02 2,75

1 éves 9,88 1,93 -0,78 -1,00 1,00 0,90 -0,31 3,19

19,77%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


19,81%

Hollandia

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Egyesült Királyság

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest European Real Estate



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



105


INGATLAN

95 85 75 65 55 45 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12 01/13 04/13

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 2,36 2,94

3 hó 0,31 2,20

6 hó 10,35 10,80

1 év 18,74 20,66

3 év 8,33 11,22

5 év -15,94 -13,51

10 év 47,62 73,11

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 18,74 20,66

EUR alap Benchmark

3 év 2,70 3,61

5 év -3,41 -2,86

10 év 3,97 5,64


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 3,75 5,28

2012 17,54 19,31

2011 -16,60 -14,89

2010 3,66 2,40

2009 35,08 27,32


2008 -47,50 -44,85

989810

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

18/03/1999

100,00


30/04/2013

106,77


14/03/2013

109,15


01/06/2012

81,11


470424

WKN kód


1,30%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ


Telekurs kód


Luxemburg

301,45 Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: MSCI EMU (Net) (FT Eurobloc until Oct 1, 2002)

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Sanofi .................................................................................

4,51%

Siemens ..............................................................................

4,04%

Total ...................................................................................

3,30%

Bayer ..................................................................................

3,12%

Allianz ................................................................................

3,06%

Volkswagen Ag-pfd ............................................................

2,94%

Bnp Paribas .........................................................................

2,86%

Sap Stamm .........................................................................

2,75%

Henkel Vorzug ....................................................................

2,74%

Daimler Ag-registered Shares ..............................................

2,60%

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap az eurózóna térségében működő vállalatok széles skálájába fektet be. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI EMU NR referencia index teljesítményét. A vállalatok mélyreható elemzésére összpontosítva próbáljuk meghatározni a legjobb befektetéseket. Döntésünket az adott vállalat részvényárfolyamának kapcsolódó kockázatokkal súlyozott növekedési lehetőségeire alapozva hozzuk meg. A piaccal és a gazdasági fejleményekkel összefüggő kockázatokat a megfelelő eszközökkel minimalizáljuk. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

INGEMQA LX LU0095527585.LUF

Reuters kód

VEGYES


LU0095527585

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Euro Equity



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Alacsony

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


RÉSZVÉNYEK

8,21%

Olaszország

4,87%

Belgium

2,44%

Portugália

2,42%

Ausztria

1,82%

Írország

1,57%

egyéb

3,83%


21,64%


12,60%

ipar

11,52%

alapvető fogyasztási javak

10,96%

egészségügy

10,22%

energia

9,36%

alapanyagok

6,84%

telekommunikáció

6,59%

információtechnológia

6,19%

közművek

4,09%

KÖTVÉNYEK

Spanyolország

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves 22,30 -0,22 -0,12 -0,55 1,08 0,99 -0,18 3,13

10,85%


LU0113307978

I hozamtőkésítő

LU0095084066

P hozamfizető

LU0095527312

S hozamtőkésítő

LU0293043518

INGATLAN

3 éves 16,86 0,11 -0,93 -0,90 1,03 0,98 -0,41 2,18

1 éves 12,25 1,51 -2,77 -1,92 1,07 0,98 -0,96 2,00

30,51%

Hollandia

VEGYES

KÖTVÉNYEK


33,48%

Németország

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Franciaország

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Euro Equity



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



120


INGATLAN

115 110 105 100 95 90 04/11

06/11

08/11

10/11

12/11

02/12

04/12

06/12

VEGYES

alap

08/12

10/12

12/12

02/13

04/13

Benchmark


1 hó 3,64 6,58

3 hó 6,42 11,08

6 hó 14,81 16,72

3 év -

1 év 22,02 24,36

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 22,02 24,36

EUR alap Benchmark

3 év -

5 év -

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 11,52 15,74

2012 14,25 5,69

2011 -

2010 -

2009 -


2008 -

RÉSZVÉNYEK

11794094 A1JJEP

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

11/04/2011

150,00


30/04/2013

197,29


25/04/2013

197,29


04/06/2012

152,60

KÖTVÉNYEK


maximum

1,50%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ



Luxemburg

87,95 Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: MSCI World 10/40 Telecom Net (EUR) hedged

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Deutsche Telekom ..............................................................

9,53%

Vodafone Group .................................................................

9,08%

Bt Group ............................................................................

7,61%

Ziggo ..................................................................................

6,87%

Portugal Telecom Sgps ........................................................

6,55%

Softbank Corp ....................................................................

4,87%

Millicom Int"l Cellular .........................................................

4,72%

Kddi ...................................................................................

4,55%

Bharti Airtel Ltd ..................................................................

4,48%

Telefonica Deutschland Ho/eur/ ..........................................

4,06%

INGATLAN

ABSZOLÚT HOZAMÚ


INGTPHC LX LU0546920058.LUF

Reuters kód

VEGYES

KÖTVÉNYEK

Az alap telekommunikációs vállalatok részvényeibe fektet be világszerte. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek üzleti tevékenysége a kommunikációs szolgáltatások nyújtása vezetékes celluláris, vezeték nélküli, széles sávú és/vagy optikai szálas kábelhálózaton keresztül. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI World 10/40 Telecom hedged (EUR) NR referencia index teljesítményét. Arra törekszünk, hogy gondos vállalati elemzés alapján történő részvénykiválasztás révén növeljük az alap értékét. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0546920058

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Telecom



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Magas

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


9,53%

Spanyolország

7,39%

Amerikai Egyesült Államok

7,29%

Portugália

6,55%

Luxemburg

4,73%

India

4,48%

egyéb

17,30%

Devizák szerinti megoszlás EUR


Németország

32,29%

USD

22,83%

GBP

19,27%

JPY

12,97%

SEK

4,72%

INR

4,48%

HKD

2,76%

CAD

0,67%

CHF

0,01%

egyéb

0,01%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves -

10,50%

További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő

LU0332194405

X hozamtőkésítő

LU0332194314

I hozamtőkésítő

LU0555029437

INGATLAN

3 éves -

1 éves 12,70 1,71 -1,15 -2,33 0,97 0,81 -0,42 5,49

12,97%

Hollandia

VEGYES

KÖTVÉNYEK


19,26%

Japán

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Egyesült Királyság

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Telecom



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



135

INGATLAN


125 115 105 95 85 75 65 55 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12 01/13 04/13

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó -1,49 -0,89

3 hó 1,80 2,57

6 hó 4,10 5,50

1 év 4,33 9,37

3 év 7,63 19,62

5 év 6,66 28,20

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 4,33 9,37

EUR alap Benchmark

3 év 2,48 6,15

5 év 1,30 5,09

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD -0,23 1,28

2012 14,10 20,48

2011 -16,54 -14,54

2010 23,90 27,93

2009 49,43 66,71


2008 -46,94 -49,91

A0ML9C

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

30/11/2006


30/04/2013

250,21 301,28


08/03/2013

310,81


04/06/2012

264,58


2763015


1,50%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ




Luxemburg

182,21 Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: MSCI (AC) Asia ex Japan (Net) (Gross until Jan 1, 2001)

Legnagyobb 10 részvénybefektetés China Communications Servi-h ...........................................

1,92%

Taiwan Semiconductor Manufac .........................................

1,86%

Powertech Technology Inc ..................................................

1,86%

Coal India ...........................................................................

1,80%

Samsung Fire & Marine Ins ..................................................

1,78%

Kangwon Land Inc ..............................................................

1,76%

Woongjin Coway Co Ltd .....................................................

1,75%

Htc Corp .............................................................................

1,74%

China Construction Bank-h .................................................

1,74%

Public Bank Bhd-foreign Mkt ..............................................

1,74%

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap Japánban alapított, az ottani tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott vállalatok részvényeinek diverzifikált portfóliójából áll. A befektetési stratégia megvalósítása érdekében a vállalatokba történő közvetlen befektetések mellett az alap egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI AC Asia ex Japan net return referenciaindex teljesítményét. Az alap aktívan kezelt, és különböző országok és iparágak között diverzifikált. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap osztalékfizetést nem tervez. Minden eredményt újra befektet.

INGINAH LX LU0273690064.LUF

Reuters kód

VEGYES


LU0273690064

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Asia ex Japan



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




15.23%

INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Magas

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Taiwan

12,87%

India

10,80% 4,76%


3,29%

Indonézia egyéb

RÉSZVÉNYEK

4,88%

Malajzia

3,29% 13,98%


28,04%

információtechnológia

14,97%

ipar

9,92%

energia

8,92%


8,45%

alapanyagok

7,41%

telekommunikáció

7,25%

közművek

6,53%

alapvető fogyasztási javak

5,09%

egészségügy

3,42%

KÖTVÉNYEK

Szingapúr

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves 18,04 -0,01 -3,11 -3,80 0,86 0,95 -0,75 5,04

13,26%

További befektetési jegy osztályok I hozamtőkésítő

LU0293039755

INGATLAN

3 éves 12,61 0,13 -2,64 -3,67 0,85 0,89 -0,79 4,66

1 éves 9,91 0,41 -4,25 -5,05 0,95 0,94 -2,11 2,39

15,01%

Hong Kong

VEGYES

KÖTVÉNYEK


17,87%

Kína

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Dél-Korea

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Asia ex Japan



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  

Jogi nyilatkozat az eszközalapok mögött álló befektetési alapokhoz E dokumentumban található információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak. E dokumentum kizárólag a szakmai befektetőket célozza meg és egy adott befektetési stratégiát ismertet. Bár különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. Az e dokumentumban szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk. Sem az ING Investment Management, sem az ING Csoporthoz tartozó egyéb vállalat vagy egység, sem azok bármely tisztségviselője, igazgatója, vagy alkalmazottja nem tartozik – közvetve vagy közvetlenül – jogilag vagy más módon felelősséggel az e dokumentumban közölt tájékoztatásért és/vagy ajánlásért. E dokumentumban foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. Ha befektetési vagy azt kiegészítő szolgáltatást kíván igénybe venni, forduljon irodánkhoz. Az e dokumentumban foglalt tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. Az e dokumentum felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az olvasó által elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terhel bennünket. A befektetés kockázattal jár. Felhívjuk a figyelmét, hogy a befektetésének értéke emelkedhet és csökkenhet is, s hogy az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos. Ezen nyilatkozattal kapcsolatban a holland jogszabályok az irányadók. A mögöttes befektetési alapok az ING (L) és az ING International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az ING (L) és az ING International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy. A befektetési alapokra vonatkozó részletesebb tájékoztatás érdekében olvassa el az alapok Tájékoztatóját és vonatkozó mellékleteit. Az e dokumentumban említett befektetési alapról, a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást az Egyszerűsített Tájékoztatóban tesszük közzé. Ne vállaljon szükségtelen kockázatot! Kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót. Az alappal kapcsolatos Tájékoztatót és Egyszerűsített Tájékoztatót a következő weblapon találhatják meg: www.ingim.com. E dokumentumban foglaltak nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapírbefektetésre vagy eladásra vonatkozó felhívásnak olyan országokban, ahol ezt az érintett hatóságok nem engedélyezték, és ezen országokban tilos e dokumentum tartalmát e célokra felhasználni. E dokumentum információi nem tekinthetők sem egyedi befektetési, sem pénzügyi, sem jogi tanácsnak. E dokumentum megfelelő gondossággal készült. E dokumentumban közölt információiból semmilyen követelés nem érvényesíthető. Konkrét tanács érdekében, kérjük forduljon befektetési tanácsadójához.


Forint alapú biztosítások

Recommend Documents