Forint alapú biztosítások

2012. október 31.

Eszközalapok havi hírlevele

– Forint alapú biztosítások A Forint alapú eszközalapok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközalapok Likviditás Plusz Pénzpiaci Kötvény Vegyes Nemzetközi részvény Részvény ING Pénzpiaci ING Kötvény ING Globális részvény ING Indexkövető részvény Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény Európai vállalati kötvény Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény Európai részvény Telekommunikáció részvény Fejlődő ázsiai részvény Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

Árfolyam (HUF) 122,62278 264,31745 395,34500 316,26809 63,32752 342,02510 167,81891 181,13069 121,30108 144,88763

3 hó 1,59% 1,86% 3,87% 5,56% -1,37% 8,72% 1,83% 3,46% -1,32% 8,59%

6 hó 3,38% 3,78% 7,65% 7,05% 2,63% 5,46% 3,95% 7,10% 2,68% 5,36%

92,75831

-0,22%

-10,25%

106,40441 111,58545 133,02596

8,01% 4,21% 3,89%

6,23% 3,99% 5,41%

4,84% 5,88%

6,30% 9,46%

6,19% 11,42%

9,13% 19,68%

88,79989

3,22%

9,49%

6,37%

5,50%

8,99%

78,01051 101,01591 120,38117

7,43% 0,02% 0,55%

5,61% 4,72% -1,77%

-2,86% 1,47%

-1,80% -0,24%

1,76% 7,76%

106,85793

3,08%

5,68%

7,86%

-

-

-

103,53778

2,56%

4,03%

6,13%

-

-

100,31480

2,12%

2,44%

3,82%

-

-

1 év 6,84% 6,22% 9,61% 9,79% 7,61% 9,21% 6,55% 9,14% 7,72% 8,38% -

2 év 6,32% 5,07% 6,70% 1,30% 8,44% -8,93% 5,40% 6,69% 8,42% -9,39%

3 év 6,13% 4,90% 7,14% 4,30% 11,36% -1,74% 5,23% 7,10% 11,29% -2,42%

-

Indulástól 6,31% 7,45% 9,20% 7,66% -3,39% 8,21% 6,40% 7,38% 2,34% 4,55%

indulás időpontja 2009.07.06 1999.04.29 1997.03.25 1997.03.25 1999.08.28 1997.03.25 2004.07.01 2004.07.01 2004.07.01 2004.07.01

-7,60%

2011.11.12

4,45% 6,98%

6,00% 1,74% 4,61%

2011.11.12 2006.07.02 2006.07.02

14,50%

-1,21%

-1,86%

2006.07.02

8,04% 14,14%

-5,91% -3,16%

-3,84% 0,63% 2,97%

2006.07.02 2011.11.12 2006.07.02

-

5,20%

2011.07.02

-

-

2,73%

2011.07.02

-

-

0,33%

2011.07.02

4 év

5 év

6,71% 10,92% 10,35% 9,39% 8,29% 7,08% 10,71% 9,53% 7,94%

6,19% 6,43% 1,25% -0,93% -7,74% 6,49% 6,71% -0,70% -7,60%

-

-

-

A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam.

A Forint alapú biztosításokhoz tartozó eszközalapok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Nettó eszközérték (HUF)

Nettó eszközérték havi változása (HUF)

Likviditás Plusz

3 875 407 766

38 757 717

Pénzpiaci

5 360 526 954

12 023 087

Eszközalapok

Nettó eszközérték (HUF)

Nettó eszközérték havi változása (HUF)

Feltörekvő Európa részvény

104 409 787

7 252 464

Európai vállalati kötvény

794 837 597

-14 151 597

2 023 876 206

-16 458 651

1 771 949 242

59 200 674

Európai részvény

965 738 202

16 147 446

132 598 887

-4 995 322

4 889 605 428

-79 197 703

487 954 374

43 489 246

410 476 224

8 790 051

338 526 310

12 941 425

Eszközalapok

Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény

Kötvény

17 339 321 365

76 742 688

Vegyes

1 431 971 823

14 998 489

Nemzetközi részvény

1 520 405 749

-45 031 746

Részvény

7 468 377 039

61 911 599

Telekommunikáció részvény

853 085 997

19 740 104

Fejlődő ázsiai részvény

ING Pénzpiaci ING Kötvény ING Globális részvény ING Indexkövető Részvény Információtechnológia részvény

1 426 148 633

28 025 557

554 169 757

-907 771

924 826 873

23 884 963

237 606 826

-12 519 679

Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 007 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 707 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 008 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 009 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközalapok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

2012. október 31.


– Forint alapú biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető a Forint alapú eszközalapok árfolyamának változása

Vegyes eszközalap

Nemzetközi részvény eszközalap

20

100

0

0

0

2012.márc

2011.márc

2010.márc

2009.márc

2008.márc

2007.márc

2006.márc

2005.márc

2003.márc

2004.márc

2012.márc

2011.márc

2010.márc

2009.márc

2008.márc

2007.márc

2006.márc

2005.márc

2012.júl

2012.jan

2011.júl

2011.jan

2010.júl

2010.jan

2009.júl

2009.jan

2008.júl

2008.jan

2007.júl

2007.jan

2012.okt

2012.szept

2012.aug

2012.júl

2012.jún

2012.máj

2012.ápr

2012.márc

2012.júl

2011.nov 2011.nov

2012.márc

2011.júl

2010.nov

2011.márc

2010.júl

2010.márc

2009.nov

2009.júl

2009.márc

2008.nov

2012.júl

2012.márc

2010.nov

2011.márc

2010.júl

2010.márc

2009.nov

2009.júl

2008.nov

2009.márc

2008.júl

2008.márc

2007.nov

2006.júl

2006.nov

2007.júl

2012.okt

2012.szept

2012.aug

2012.júl

2012.jún

2012.máj

2012.ápr

2012.márc

2012.febr

2012.jan

2011.dec

2011.nov

2011.okt

2011.szept

2012.okt

2012.szept

2012.aug

2012.júl

2012.jún

2012.ápr

2012.máj

2012.márc

2012.febr

2012.jan

2011.dec

2011.nov

2011.okt

2011.szept

0 2011.júl

0 2011.aug

20

0 2012.okt

20 2012.szept

40

20 2012.júl

40

2012.aug

60

40

2012.jún

80

60

2012.máj

80

60

2012.ápr

80

2011.júl

Dinamikus menedzselt vegyes eszközalap

2011.aug

Növekedési menedzselt vegyes eszközalap 100

2012.febr

2007.márc

2012.okt

2012.szept

2012.aug

2012.júl

2012.jún

2012.máj

2012.ápr

2012.márc

2012.febr

2012.jan

2011.dec

0

120

2012.márc

2008.júl

20

100

2012.jan

2008.márc

40

120

2011.dec

2007.nov

60

Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes eszközalap

2011.okt

2007.júl

2006.júl 120

100

2011.nov

2006.nov

140

2011.nov

2012.júl

2012.márc

2011.nov

2011.júl

2011.márc

2010.júl

2010.nov

0 2010.márc

0 2009.júl

20 2009.nov

20 2009.márc

40

2008.júl

80

40

2008.nov

100

60

2008.márc

80

60

2007.júl

80

2007.nov

100

2007.márc

120

100

2011.szept

Fejlődő ázsiai részvény eszközalap

160

120

2011.júl


2007.márc

2012.júl

2012.márc

2011.júl

2011.nov

2011.márc

2010.nov

2010.júl

2010.márc

2009.nov

2012.júl

2012.márc

2011.nov

2011.júl

2011.márc

2010.júl

2010.nov

2010.márc

2009.júl

2009.nov

2009.márc

2008.júl

2008.nov

2008.márc

2007.júl

2007.nov

2007.márc

2006.júl

Európai részvény eszközalap

2009.júl

0 2008.nov

20

0 2009.márc

20

0

2008.júl

40

20

2007.nov

40

2008.márc

60

40

2007.júl

80

60

2006.júl

100

80

2006.nov

100

2007.márc

120

2006.nov

2012.febr

Európai ingatlancégek részvény eszközalapja 140

120

2006.júl

2012.jan

Globális vállalati kötvény eszközalap

140

60

2011.dec

2011.nov

2012.okt

2012.szept

2012.aug

2012.júl

2012.jún

2012.máj

2012.ápr

2012.márc

2012.febr

2012.jan

2011.dec

2011.nov

2012.júl

2012.jan

2011.júl

2011.jan

2010.jan

2009.jan

2008.jan

2007.jan

2006.jan

2010.júl

0

2009.júl

20

0 2008.júl

20

0 2007.júl

40

50 2006.júl

40

2005.júl

60

100

2004.júl

80

60

2005.jan

80

150

2006.nov

2006.júl

Feltörekvő Európa részvény

200

2011.júl

2006.jan

2004.júl

2012.júl

2012.jan

2011.júl

2011.jan

2010.júl

2010.jan

2009.júl

2009.jan

2008.júl

2007.júl

2007.jan

2006.júl

2006.jan

2005.júl

0

100

80

2004.márc

20

120

Európai vállalati kötvény eszközalap

2002.márc

40

Információtechnológia részvény

100

2003.márc

60

100

120

2002.márc

80

120

2011.aug

2001.márc

100

250

120

2000.márc

1997.márc

2012.aug

2011.aug

2010.aug

2009.aug

2008.aug

2007.aug

2006.aug

2005.aug

2004.aug

2003.aug

2002.aug

2001.aug

2000.aug

1999.aug

120

ING Indexkövető részvény eszközalap

300

ING Globális részvény eszközalap

160 140

2004.júl

2012.júl

2012.jan

2011.júl

2010.júl

2011.jan

2009.júl

ING Kötvény eszközalap

200 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0

2010.jan

2008.júl

2009.jan

2008.jan

2007.júl

2007.jan

2006.júl

2005.júl

2006.jan

2004.júl

2005.jan

200

2008.jan

ING Pénzpiaci eszközalap 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0

Részvény eszközalap

300

2005.jan

2002.márc

2001.márc

2000.márc

1999.márc

1998.márc

1997.márc

2012.márc

50 2011.márc

40

2010.márc

100

2009.márc

60

2008.márc

400

80

150

2007.márc

100

200

2006.márc

250

2005.márc

500

2004.márc

600

120

2003.márc

140

300

350

2001.márc

2012.ápr

2011.ápr

2010.ápr

2009.ápr

2008.ápr

2007.ápr

2006.ápr

2005.ápr

2004.ápr

2003.ápr

2002.ápr

2001.ápr

2000.ápr

2012.júl

2012.okt

2012.jan

2012.ápr

2011.júl

2011.okt

2011.jan

2011.ápr

2010.júl

2010.okt

2010.jan

2010.ápr

2009.júl

2009.okt

1999.ápr

0

0

2000.márc

50

20

1999.márc

100

40

1998.márc

150

60

1999.márc

200

80

2005.júl

100

Kötvény eszközalap

450 400 350 300 250 200 150 100 50 0

1998.márc

250

1997.márc

Pénzpiaci eszközalap

300

120

2005.jan

Likviditás Plusz eszközalap

140


2012. október 31.


– Forint alapú biztosítások Eszközalap

ING magyar vagy luxemburgi befektetési alap

Univerzál

Bónusz

Hollandus

Élet Plusz

Csemete

007 jelű

707 jelű

717 jelű

008 jelű

009 jelű





Likviditás Plusz

-







Pénzpiaci

-







Kötvény

-







Vegyes

-







ING Globális Részvény Befektetési Alap







-







Nemzetközi részvény Részvény ING Pénzpiaci

ING Pénzpiaci Befektetési Alap





ING Kötvény

ING Kötvény Befektetési Alap













Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény

ING Globális Részvény Befektetési Alap ING Indexkövető Részvény Befektetési ING (L) Invest Information Technology ING International Converging Europe Equity

Európai vállalati kötvény

ING Globális részvény ING Indexkövető Részvény





















ING (L) Renta Fund Eurocredit





















Európai ingatlancégek részvény

ING (L) Renta Fund Global High Yield ING (L) Invest European Real Estate











Európai részvény

ING (L) Invest Euro Equity












ING (L) Invest Telecom











Fejlődő ázsiai részvény

ING (L) Invest Asia ex Japan









































Globális vállalati kötvény

Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

A következő oldalakon a mögöttes alappal nem rendelkező eszközalapok és a mögöttes alapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg.


Likviditás Plusz eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy folyamatosan versenyképes, rövid távú betéti hozamot biztosítson nagy mértékű likviditással és minimális kamatkockázattal. Az eszközalap célja, hogy megfelelő alternatívát biztosítson a banki rövid távú betéti kamatokkal szemben. Az eszközalap versenyképes rövid távú hozam elérésének lehetőségét kínálja, azzal a megkötéssel, hogy a piaci feltételekben bekövetkező változások miatti indokolt esetben a befektetési politikában változások következhetnek be. A Biztosítónak jogában áll ügyfelei befektetésének biztonsága és a portfólió védelme érdekében megszűntetni és szüneteltetni az új befizetések, átváltások befogadását az eszközalapba. Az eszközalap – az alap kezelőjének mindenkor hatályos üzleti partner listáján szereplő bank(ok) közreműködésével hozzáférést biztosít a Magyar Nemzeti Bank által kínált egynapos betétekhez. Ezen túlmenően meghatározott mértékben rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba is fektethet. Az eszközalap hitelkockázatnak van kitéve, mivel az eszközök túlnyomó része bank(ok)nál elhelyezett betétben van.

Naptári éves hozamok és szórásadatok 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0%

2012 YTD

2011

2010

2009

eszközalap

5,72%

6,01%

5,52%

3,64%

szórásadatok

0,02%

0,12%

0,10%

2008

2007

Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony 0

Magas 1

2

3

4

5

Minimum befektetési idő

6

1 év

Devizakockázat Alacsony

Közepes

Magas

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat Alacsony

Közepes

Magas

Referencia index ZMAX


Pénzpiaci eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy rövid- és középtávon, alacsony kockázat mellett versenyképes hozamot biztosítson, rövid lejáratú, biztonságos forintbefektetések alkalmazásával. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét alacsony kamat- és hitelkockázatú, két évnél rövidebb lejáratú fix vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású magyar államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszközalap eszközeit forintban denominált, fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Ezen eszközök kamatláb-érzékenysége alacsony, azaz a piaci kamatláb ingadozása kevésbé befolyásolja árfolyamuk alakulását. A Portfoliókezelő pénzpiaci eszközök választásával stabil piaci hozamot kíván nyújtani a befektetőknek, aminek ingadozása mind pozitív, mind pedig negatív irányba alacsony. Az eszközalap kizárólag forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat nem terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapír-befektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázat-elbírálás alapján történik. Az eszközalap fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 10%-a mértékéig) és repo ügyleteket is.

Naptári éves hozamok és szórásadatok 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0%

2012 YTD

2011

2010

2009

2008

2007

eszközalap

6,55%

3,06%

4,09%

9,65%

6,83%

6,03%

szórásadatok

1,18%

1,34%

0,28%

1,07%

1,40%

0,44%


Magas 1

2

3

4

5


6

1 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Magas

Referencia index RMAX


Kötvény eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban denominált közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban denominált államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszközalap eszközeit forintban és kisebb mértékben euróban denominált fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. A portfoliókezelő elsődleges célja a hozam közép-, illetve hosszú távú maximalizálása, ezért az eszközalap rövid távú árfolyam-ingadozása magas lehet. Az eszközalap túlnyomórészt forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat csak korlátozott mértékben terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapír-befektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázat-elbírálás alapján történik. Az eszközalap fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 10%-a mértékéig) és repo ügyleteket is.

Naptári éves hozamok és szórásadatok 18,0% 16,0% 14,0% 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0%

2012 YTD

2011

2010

2009

2008

2007

eszközalap

16,43%

0,70%

5,77%

szórásadatok

6,97%

7,04%

6,20%

10,93%

0,44%

4,41%

12,65%

13,50%

3,10%


Magas 1

2

3

4

5


6

2 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Magas

Referencia index MAX


Vegyes eszközalap Befektetési politika A Vegyes eszközalap célja, hogy stabil jövedelem biztosítása mellett hosszú távon tőkenövekedést érjen el. A Vegyes eszközalap portfóliója mind hazai pénzpiaci eszközöket, mind hazai kötvényeket, mind hazai részvényeket tartalmaz. Az eszközalap befektetési politikája, hogy a gazdasági és értékpapír piaci viszonyoknak megfelelően határozza meg a hazai kamatozó eszközök és a hazai részvények arányát a portfólión belül. Ez utóbbiak aránya minimum 20% és maximum 50% lehet. A portfólión belül ugyanazok a szabályok, illetve korlátok érvényesek, amelyek a Pénzpiaci, Kötvény, illetve Részvény eszközalapra vonatkozóan már említésre kerültek.

Naptári éves hozamok és szórásadatok 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% -30,0%

2012 YTD

2011

2010

2009

2008

2007

eszközalap

15,36%

-6,53%

4,52%

28,89%

-25,26%

5,18%

szórásadatok

9,67%

11,72%

11,71%

16,72%

20,15%

7,53%


Magas 1

2

3

4

5


6

4 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája 2015/C magyar 18,3% államkötvény MOL 11,8% OTP 10,1%

Magas

Referencia index -


Részvény eszközalap Befektetési politika A Részvény eszközalap célkitűzése, hogy értéknövekedése a Budapesti Értéktőzsde hivatalos indexét (BUX) meghaladja, és ezáltal vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszú távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik.

Naptári éves hozamok és szórásadatok 80,0% 60,0% 40,0% 20,0% 0,0% -20,0% -40,0% -60,0% -80,0%

2012 YTD

2011

2010

2009

2008

eszközalap

12,62%

szórásadatok

20,31%

2007

-20,03%

1,98%

65,43%

-54,20%

5,22%

27,23%

26,44%

35,08%

42,18%

18,20%


Magas 1

2

3

4

5


6

5 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája MOL 33,5% OTP 28,5% Richter 17,7% Magyar Telekom 10,5%

Magas

Referencia index BUX


Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot konzervatív befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 5 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével, mely elsődlegesen az alacsonyabb kockázatú értékpapírok nagyobb részaránya révén stabilizált. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt magyar állampapírok alkotják, amelyek mellett külföldi részvénybefektetések is helyet kapnak. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javítják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el.

Naptári éves hozamok és szórásadatok 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% -10,0%

2012 YTD

2011

eszközalap

12,92%

-5,24%

szórásadatok

5,18%

2010

2009

2008

2007


Magas 1

2

3

4

5


6

3 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája 2015/C magyar 17,6% államkötvény

Magas


10,0%

MAX MSCI World MSCI Emerging Markets Free NTX New European Blue Chip

65,0% 12,5% 5,0% 7,5%


Növekedési menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 8 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek.

Naptári éves hozamok és szórásadatok 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% -10,0%

2012 YTD

2011

2010

eszközalap

10,39%

-6,09%

szórásadatok

6,34%

2009

2008

2007


Magas 1

2

3

4

5


6

4 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING International 15,1% Converging Europe ING (L) Invest Global 12,5% High Dividend ING (L) Invest Global 12,4% Opportunity 2015/C magyar 11,8% államkötvény

Magas


10,0%

MAX

40,0%

MSCI World

25,0%

MSCI Emerging Markets Free

10,0%

NTX New European Blue Chip

15,0%


Dinamikus menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 10 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek.

Naptári éves hozamok és szórásadatok 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0% -2,0% -4,0% -6,0% -8,0%

2012 YTD

2011

eszközalap

6,75%

-5,91%

szórásadatok

10,03%

2010

2009

2008

2007


Magas 1

2

3

4

5


6

5 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING International 24,9% Converging Europe ING (L) Invest Global High 18,7% Dividend ING (L) Invest Global 18,5% Opportunity ING (L) Invest Emerging 12,3% Market

Magas Referencia index RMAX

5,0%

JPM EMBI Global Diversified

10,0%

JPM ELMI+

10,0%

MSCI World

37,5%

MSCI Emerging Markets Free NTX New European Blue Chip

12,5% 25,0%


HAVI HÍRLEVÉL

2012. október

ING Pénzpiaci Befektetési Alap A múltbeli teljesítmény alakulása

Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.186 - 1/2002. (2002.11.13.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-124 ISIN kód: HU0000702535 Indulás: 2002.11.13. BAMOSZ kategória: hazai pénzpiaci alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 2,09 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,955520

Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap stratégiája Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint alapú rövid lejáratú befektetéseken keresztül. Ennek érdekében az alap tőkéjét alacsony kamatkockázatú, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fekteti. Az alap referencia indexe az RMAX Index. Az alapkezelő az alap eszközeit két évnél rövidebb lejáratú fix-, vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fektetheti, azzal a céllal, hogy egy viszonylag alacsony kockázatú pénzpiaci hozamot érjen. Az alapkezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az alap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot.

Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz

Bruttó eszközérték (%)

10 627 990

0,51

-673 534 0

-0,03 0,00

Értékpapírok

2 083 330 984

99,52

Hazai Állampapírok

1 988 971 910

95,02

Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek

MNB ÁKK totál

9 987 860

0,48

1 978 984 050

94,54

1 558 450 657

74,45

Fix ÁKK <2év

0

0,33

Fix ÁKK >2év

0

0,00

Változó ÁKK

420 533 393

20,9

94 359 074

4,51

0

0,00

Diszkont kincstárjegy

Nem Állam által kibocsátott kötvények

Egyéb

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK 0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

KÖLTSÉGEK

0 Összeg / érték

Alapkezelői díj

2 204 217

Letétkezelői díj

158 704 44 071

PSZÁF díj Egyéb

INVESTMENT MANAGEMENT

Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 2012/10/31-re

% Alap Benchmark

1 év 6,70 7,55

2 év 5,55 6,54

3 év 5,39 6,44

4 év 7,25 8,12

5 év 6,63 7,61

Indulástól 6,96 8,00

* Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt.

Visszatekintő évesített szórásadatok* 2012/10/31-re

% Alap

1 év 1,59

2 év 1,20

3 év 1,00

4 év 1,34

5 év 1,30

Indulástól 1,18

* A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja.

Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban)

Tőkeáttétel Zárolt/Óvadékba helyezett

Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az alap múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) — az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor alapján — valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (Mind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon alapul). Az Alap befektetési politikájában 2004 novemberében jelentős változás történt, az „értékalapú” befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyam-alakulását mutatja.

0,00

% Alap Benchmark

2007 6,45 7,67

2008 7,02 8,45

2009 10,34 10,79

2010 4,52 5,53

2011 3,54 5,17


Naptári éves évesített szórásadatok

% Szórás

2007 0,44

2008 1,53

2009 1,75

2010 0,27

2011 1,30

HAVI HÍRLEVÉL

2012. OKTÓBER

A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 100% A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Magyar Államkincstár: 95,02% Deviza összetétel: 100% HUF Átlagos hátralévő futamidő: 0,522 év

Az elmúlt időszak eseményei Jó hónapot zárt a pénzpiac, az index (RMAX) értéke +0,82%-kal változott. Az MNB további 25 bázisponttal, 6,25%-ra csökkentette az irányadó kamatlábát. A DKJ hozamok estek, a három hónapos hozam -25, a hat hónapos -38, az éves -45 bázisponttal változott. A Monetáris Tanács külső tagjainak nyilatkozatából – miszerint az „egyensúlyi kamatláb” 4,5-5% között van – további, óvatos lépésekben történő kamatcsökkentés valószínűsíthető egészen addig, amíg a forint nem gyengül jelentősen az euróval szemben. További információkat a www.ing.hu honlapon talál! A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a www.ing.hu honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein.

Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Pénzpiaci Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2011.január 1-től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2

ING INVESTMENT MANAGEMENT

HAVI HÍRLEVÉL

2012. október

ING Kötvény Befektetési Alap A múltbeli teljesítmény alakulása

Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.205 - 1/2004 (2004.03.23.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-132 ISIN kód: HU0000703137 Indulás: 2004.03.31. BAMOSZ kategória: hazai hosszú kötvény alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,92 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,834090

Az ING Kötvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, hogy közép-, illetve hosszútávon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban kibocsátott közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Az Alap befektetései között túlnyomórészt hazai államkötvények és diszkont kincstárjegyek szerepelnek, emellett bankbetétekbe, vállalati kötvényekbe és biztos pénzügyi háttérrel rendelkező kibocsátók jelzálogpapírjaiba fektet, illetve kis arányban EUR befektetéseket — euró-zónabeli 2 éven belüli hátralévő futamidejű államkötvényeket — is vásárolhat. Az Alap referenciaindexe: 100% MAXC index.

A portfolió összetétele Az ING Kötvény Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz


10 953 905

0,57

-886 831 0

-0,05 0,00

Értékpapírok

1 907 698 329

99,48

Hazai Állampapírok

1 826 810 161

95,26

71 845 987

3,75

1 754 964 174

91,51

Diszkont kincstárjegy

258 528 638

13,48

Fix ÁKK <2év

440 849 737

22,99

Fix ÁKK >2év

1 014 729 336

52,91

Változó ÁKK

40 856 463

2,13

80 888 168

4,22

0

0,00

0

0,00

Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek

MNB ÁKK totál

Nem Állam által kibocsátott kötvények

Fedezeti ügyletek Egyéb

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Hitelfelvétel

0

Zárolt/Óvadékba helyezett

0,00

0 0,00 Összeg / érték

Alapkezelői díj

2 105 839

Letétkezelői díj

161 988 40 480

Egyéb



% Alap Benchmark

1 év 9,47 11,02

2 év 6,91 7,96

3 év 7,33 8,23

4 év 11,04 11,77

5 év 6,90 8,23

Indulástól 7,31 8,60



% Alap

1 év 7,07

2 év 5,79

3 év 5,49

4 év 8,38

5 év 8,77

Indulástól 7,06



KÖLTSÉGEK

PSZÁF díj


% Alap Benchmark

2007 4,39 6,42

2008 1,99 3,30

2009 11,32 14,12

2010 6,26 6,46

2011 1,48 2,31



% Szórás

2007 2,91

2008 12,62

2009 11,66

2010 4,97

2011 5,96

HAVI HÍRLEVÉL

2012. OKTÓBER

A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 100% A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Magyar Államkincstár: 95,26% Deviza összetétel: 100% HUF Átlagos hátralévő futamidő: 2,564 év

Az elmúlt időszak eseményei Nagyon erős hónapot zárt a kötvénypiac. A hónapban a referencia MAX Index +2,00%-ot emelkedett. A hároméves benchmark kötvény hozama -42, az ötéves benchmark kötvény hozama -39, a tízéves kötvény hozama -37 és a tizenöt éves benchmark kötvények hozama -34 bázisponttal változott az elmúlt hónapban. A hozamgörbe meredekebbé vált, a 3-10 éves spread 65 bázispontról 80-ra nőtt. A tízéves magyar államkötvény hozama a hónap végén 542 bázisponttal haladta meg a német tízéves bund hozamát, ami 38 bázisponttal alacsonyabb az előző havi értéknél (580 bp). A forint árfolyama erősödött 285,4 forintról 283,5-re az euróval szemben. Noha a Monetáris Tanács külső tagjai úgy vélik, hogy az inflációs célkitűzés elérése egy alacsonyabb kamatpálya mellett is megvalósulhat, a belső tagok ezzel - kamatdöntő szavazatuk alapján – nem értenek egyet. A szeptemberi infláció fényében – amely év/év alapon elérte a 6.6%ot – különösen aggasztó a folyamatos kamatcsökkentés. További bizonytalanságra ad okot, hogy egyértelműen kiderült: nincsen még kitűzve az IMF tárgyalások időpontja, és addig nem is lesz, amíg Magyarország nem kötelezi el magát a valós strukturális reformok mellett. Az IMF elleni plakáthadjárat szintén nem segített a tárgyalások elősegítéséhez. A kormány tovább folytatja a tárgyalásokat halogató politikáját: miközben kijelenti, hogy továbbra is szeretné tető alá hozni a megállapodást, azt is hangsúlyozza, hogy Magyarország az IMF segítsége nélkül is boldogul. A hónap folyamán bejelentett, immár sokadik, a 2013-as fiskális egyensúlyt megcélzó intézkedéscsomag összetétele szintén nem töltheti el megelégedéssel az IMF-et: a bankadó 2013-ra előzetesen bejelentett megfelezésének elhalasztása 2014-re, illetve a pénzügyi tranzakciós adó megduplázása 0,2%-ra, valamint a készpénzfelvételre történő díj 0,3%-ra való emelése. Ezen kívül számos új adót illetve adóemelést is tartalmaz a javaslat (közműadó, helyi iparűzési adó, nyugdíjjárulék plafon eltörlése stb.). A csomag, amelynek nagyságát a kormány 760 milliárdra értékelte, az Európai Bizottság szerint mintegy 450 milliárdos. Nagyon jó hír viszont, hogy az Európai Bizottság 2012-re és 2013-ra 3% alatti magyar hiányt prognosztizál. Aggasztó viszont az, hogy jelentésükben megjegyzik, hogy a bejelentett intézkedések nem tartósan csökkentik az államháztartási hiányt, valamint az, hogy a Bizottság 2014-re 3% feletti deficitet vár. A Bizottság a Magyarországgal szembeni túlzott deficit eljárás megszüntetését jövő tavasszal vagy nyáron kezdeményezheti. További információkat a www.ing.hu honlapon talál! A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a www.ing.hu honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein.

Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Kötvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2011.január 1-től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2


HAVI HÍRLEVÉL

2012. október

ING Globális Részvény Befektetési Alap Általános információk

A múltbeli teljesítmény alakulása

Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: 110.147 - 1/99 (1999.12.07.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-97 ISIN kód: HU0000702519 Indulás: 1999.12.01. BAMOSZ kategória: globális, részvénytúlsúlyos alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 2,40 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 0,725580

Az ING Globális Részvény Befektetési Alap stratégiája Felhívjuk figyelmét, hogy az alap 2009. április 20.-tól közvetlen részvénybefektetéseit alapok alapja megoldással váltotta fel, így ettől a naptól alapokba befektető befektetési alapként működik. Az alap célja, hogy – alapok alapja megoldással – áttételesen egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfoliót hozzon létre, amelynek segítségével hosszú távon az alap referenciahozamánál magasabb hozamot biztosítson befektetőinek. Az alap benchmarkja: 100%-ban a Morgan Stanley Capital International (MSCI) World Index.

A portfolió összetétele

Az ING Globális Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz


1 645 930

0,07

28 266 772 0

1,18 0,00

2 373 796 146

98,76

0

0,00

Tőzsdére bevezetett

0

0,00

Külföldi részvények

0

0,00

Tőzsdén kívüli

0

0,00

2 373 796 146

98,76

2 373 796 146

98,76

Származékos termékek

0

0,00

Egyéb

0

0,00

Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek Értékpapírok Részvények

Befektetési jegyek ING (L) INVEST GLOBAL HIGH DIVIDEND S CAP EUR


0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

KÖLTSÉGEK

0 Összeg / érték

Alapkezelői díj

3 283 792

Letékezelői díj

102 619 51 343

PSZÁF díj Egyéb



% Alap Benchmark

1 év

2 év

3 év

4 év

5 év

Indulástól

9,00 9,86

8,27 8,31

11,25 11,78

8,01 9,69

-1,10 0,22

-2,46 0,38



% Alap

1 év 15,56

2 év 15,98

3 év 15,20

4 év 18,66

5 év 19,92

Indulástól 16,98





0,00

% Alap Benchmark

2007 -6,50 -1,24

2008 -35,93 -35,27

2009 22,33 27,08

2010 17,88 21,54

2011 8,67 6,57



% Szórás

2007 10,44

2008 28,61

2009 21,48

2010 13,80

2011 18,41

HAVI HÍRLEVÉL

2012. OKTÓBER

A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 100% A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: ING (L) INVEST GLOBAL HIGH DIVIDEND S CAP EUR luxemburgi befektetési alap: 98,76% Deviza összetétel: 1,0% HUF, 99,0% EUR

Az elmúlt időszak eseményei Az októberben napvilágot látott gyorsjelentések némi csalódást okoztak a befektetőknek. Az amerikai indexek közül a Dow Jones értéke 2,5%ot csökkent, a technológiai szektor teljesítményét tükröző Nasdaq 4,6%-ot esett, az S&P 2,0%-kal került lejjebb. Az európai indexek teljesítménye ezzel szemben pozitív volt az elmúlt hónapban: az angol FTSE 0,7%-ot emelkedett, a német DAX 0,6%-kal került feljebb. A kőolaj ára 6,5%-ot csökkent, így a hónap végén egy hordó olaj ára 86,24 dollár volt. Sem a FED (0-0,25%), sem az ECB (0,75%) nem változtatott irányadó kamatlábán. Az euró 0,9%-kal erősödött a dollárhoz viszonyítva, egészen az 1,297-es szintig. További információkat a www.ing.hu honlapon talál! A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a www.ing.hu honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein.

Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Globális Részvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2011.január 1-től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2


HAVI HÍRLEVÉL

2012. október

ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap Általános információk

A múltbeli teljesítmény alakulása

Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.206 - 1/2004 (2004.03.23.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-133 ISIN kód: HU0000703129 Indulás: 2004.03.31. BAMOSZ kategória: hazai indexkövető tiszta részvény alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,26 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,561160

Az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, a hosszútávú tőkenövekmény és osztalékbevétel elérése a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott részvényekbe — BUX indexszel azonos összetételben — történő befektetés által. Az Alap tőkéjének legalább 95%-át a fenti feltételeknek megfelelő részvényekbe fekteti, a fennmaradó részből rövid lejáratú állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket vásárol. Az Alap referenciaindexe: 100% BUX index.

A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek Értékpapírok


9 690 553

0,77

-1 107 362 0 1 255 216 077

-0,09 0,00 99,32

Állampapírok

0

0,00

Kötvények

0

0,00

Kincstárjegyek

0

0,00

0

0,00

1 255 216 077

99,32

Tőzsdére bevezetett

1 255 216 077

99,32

Külföldi részvények

0

0,00

Tőzsdén kívüli Befektetési jegyek

0 0

0,00

Egyéb

0

Egyéb jegybankképes ép. Részvények

0,00 0,00


0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

KÖLTSÉGEK

0 Összeg / érték

Alapkezelői díj

1 880 656

Letétkezelői díj

128 959 26 852

PSZÁF díj Egyéb



%

1 év

2 év

3 év

4 év

5 év

Indulástól

Alap Benchmark

8,90 9,18

-9,14 -8,86

-2,38 -2,24

8,45 9,22

-7,80 -6,83

5,38 6,72



% Alap

1 év 22,24

2 év 24,22

3 év 25,14

4 év 29,47

5 év 31,55

Indulástól 27,74




Az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az alap múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) — az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor alapján — valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (Mind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon alapul). Az Alap befektetési politikájában 2004 novemberében jelentős változás történt, az „értékalapú” befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyam-alakulását mutatja.

0,00

% Alap Benchmark

2007 3,39 5,60

2008 -53,54 -53,34

2009 64,88 73,40

2010 1,39 0,47

2011 -20,46 -20,41



% Szórás

2007 18,40

2008 42,50

2009 35,81

2010 26,51

2011 18,41

HAVI HÍRLEVÉL

2012. OKTÓBER

A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 100% A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Magyar Telekom Nyrt.: 10,78% Richter Gedeon Nyrt.: 17,77% OTP Bank Nyrt.: 28,96% MOL Nyrt.: 33,77% Deviza összetétel: 100% HUF

Az elmúlt időszak eseményei A régiós tőzsdék teljesítménye változó képet mutat. A lengyel WIG20 2,3%-ot esett, míg a cseh PX 1,8%-ot erősödött. A BUX 3,4%-kal került feljebb októberben. A magyar kormány kitart amellett az álláspont mellett, hogy a MOL-nak őrizze meg szerződéses jogait, beleértve az INA feletti menedzsment jogokat, mondta egy nyilatkozatban a kormány szóvivője. A nyilatkozat szerint a MOL a kabinetnek iparpolitikai és gazdaságpolitikai szerepe miatt fontos, hiszen Közép-Európa legnagyobb cégéről van szó. A korábbi tervekkel ellentétben a banki különadó nem feleződik 2013-ban, így a bankszektort terhelő adó 72 milliárd forinttal lesz magasabb. Az OTP terhei mintegy 15 milliárddal emelkednek. A kormány ígéretet tett arra, hogy a bankadó 2014-ben feleződik. Az állam átvállal 612 milliárd forintnyi adósságot (2,17 milliárd euró) 1956 önkormányzattól, jelentette be a miniszterelnök. Az állam átvállalja az 5000 vagy azalatti lakosú települések teljes hitelállományát, valamint egy-két nagyobb település hitelállományának 40-70%-át is. A hónap során a kormány felfedte a részleteit egy új közműadónak. Kiderült, hogy a villany, gáz, víz és szennyvíz cégek mellett a telekommunikációs cégeknek is fizetni kell az új adót. A javaslat szerint a cégeknek maximum 100 forintot kellene fizetniük minden föld alatt lévő vezetékük után méterenként. A kormány szeretné kiterjeszteni az adót a föld feletti vezetékekre is. Az adó bevezetése 30-40 milliárdos többletbevételt jelentene. A kormány aláírt egy megállapodási paktumot a Richter Gedeonnal egy stratégiai megállapodásról, amelyben támogatja a Richter K+F tevékenységét Magyarországon. A megállapodás részeként a kormány végrehajtja a Széll Kálmán terv céljait, miközben szem előtt tartja a hazai gyógyszergyártók versenyképességének javítását. A hónap során az Alapkezelő Magyar Telekom-t és OTP-t vett, MOL-t és EGIS-t adott. További információkat a www.ing.hu honlapon talál! A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a www.ing.hu honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein.

Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2011.január 1-től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2




115

indexált egység-árfolyam

INGATLAN

110 105 100 95 90 85 04/11 05/11 06/11 07/11 08/11 09/11 10/11 11/11 12/11 01/12 02/12 03/12 04/12 05/12 06/12 07/12 08/12 09/12 10/12

VEGYES

alap

Benchmark

Visszatekintő hozamok (%) EUR alap Benchmark

1 hó -6,20 -4,71

3 hó -1,77 -0,15

6 hó -9,10 -7,07

3 év -

1 év 1,15 3,34

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI

Visszatekintő évesített hozamok (%)

TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 1,15 3,34

3 év -

5 év -

10 év -

Naptári éves hozamok (%)

EGYÉB

EUR alap Benchmark

2012 YTD 4,67 7,27

2011 -

2010 -

2009 -

2008 -

2007 -

INVESTMENT MANAGEMENT SZAKMAI FELHASZNÁLÁSRA

RÉSZVÉNYEK

11789552 A1JFYW

Sedol kód

-

P osztály hozamtőkésítő (hedged)

EUR

Nettó eszközérték számítás gyakorisága

napi

Az alap indulása

11/04/2011

Nettó eszközérték (NEÉ)

31/10/2012

50,00 38,76

12 havi NEÉ maximuma

02/04/2012

44,62

12 havi NEÉ minimuma

25/11/2011

35,28

KÖTVÉNYEK

Telekurs kód WKN kód

maximum

1,50%

Forgalmazási jutalék (vételkor)

-

-

Teljes költség mutató (TER)

-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Költségek Éves alapkezelői díj

Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa

Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: MSCI World 10/40 IT Net (EUR) hedged

127,92

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Microsoft Corp ...................................................................

9,89%

Google A ............................................................................

6,02%

Adobe Systems ...................................................................

4,11%

Check Point Softw. (usd) .....................................................

3,98%

Baidu Inc - Spon Adr ...........................................................

3,90%

Apple .................................................................................

3,67%

Qualcomm ..........................................................................

3,21%

Netapp ...............................................................................

3,13%

Hewlett-packard Co ............................................................

2,93%

Universal Display Corp ........................................................

2,88%

INGATLAN

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény

INCTPHC LX LU0546912030.LUF

Reuters kód

VEGYES

KÖTVÉNYEK

Az alap információtechnológiai vállalatok, például technológiai szoftvereket gyártó és technológiai szolgáltatásokat kínáló, valamint technológiai hardvereket és eszközöket gyártó vállalatok részvényeibe fektet be. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a MSCI World10/40 Information Technology hedged (EUR) referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0546912030

Bloomberg kód

Befektetési stílus Morningstar Box nagy

Közepes

PÉNZPIACI

Befektetési politika

Alapadatok ISIN kód

vagy kisméretű

érték, vegyes vagy növekedés alapú stílus

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Information Technologies

Az adatok keletkezése 31/10/2012

Jogi nyilatkozat Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot.

EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ

Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe.

Kockázati jellemz ők Maximális feltételezhető veszteség

VAR (évesített 95%) 19.48%

INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az alap tájékoztatóját!

-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES

Az SRRI múltbeli adatokon alapuló kockázati mutató. A múltbeli – az említett mutató számításához is használt – adatok azonban nem szükségszerűen megbízható mutatói az alap jövőbeli kockázati profiljának. Semmi sem szavatolja, hogy a kockázati mutató változatlan marad, idővel módosulhat. A legalacsonyabb kockázati kategória sem jelenti a befektetés kockázatmentességét. (1 = Kisebb kockázat – jellemzően kisebb nyereség / 7 = nagyobb kockázat – jellemz ően nagyobb nyereség)

PÉNZPIACI

Piaci kockázat (eszközosztály szerint)

Devizakockázat (EUR)

Közepes Alacsony

Magas

Közepes

Magas

A

Hitelezési kockázat (S&P minősítés alapján) TŐKEVÉDELMI

AA >

K

<25%

M

>6

M

Kamatkockázat (duration)

Nem áll rendelkezésre. A

75%>

Nem áll rendelkezésre.

K

< BBB-

M

A

3,5<

K

Osztalék (bruttó) év osztalék sorsz EUR

-

-

-

-

EGYÉB


-

3,90%

Franciaország

2,49%

Egyesült Királyság

1,87%

Dél-Korea

1,85%

Izrael

1,08%

egyéb

9,29%

Devizák szerinti megoszlás USD

75,33%

JPY

10,59%

EUR

7,77%

GBP

1,88%

KRW

1,85%

DKK

0,87%

TWD

0,76%

HKD

0,54%

SEK

0,41%

egyéb

0,00%

RÉSZVÉNYEK

Kajmán szigetek

KÖTVÉNYEK

3,98%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves -

5,19%

Olaszország

További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő

LU0332192961

X hozamtőkésítő

LU0332192888

I hozamtőkésítő

LU0555015568

INGATLAN

3 éves -

1 éves 17,89 0,02 -2,19 -2,19 1,05 0,97 -0,67 3,25

10,59%

Hollandia

VEGYES

KÖTVÉNYEK

EUR Volatilitás éves(ített) Sharpe-mutató éves(ített) Éves(ített) alfa α (%) Béta R2 Információs hányados éves(ített) Követési hiba éves(ített)

59,76%

Japán

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Information Technologies



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



110

INGATLAN


100 90 80 70 60 50 40 30 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 0,85 0,70

3 hó 7,82 7,22

6 hó 7,20 3,05

3 év 1,93 -7,05

1 év 10,38 6,05

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 10,38 6,05

3 év 0,64 -2,41

5 év -

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2012 YTD 18,40 13,59

2011 -27,38 -28,99

2010 16,18 12,02

2009 53,90 35,45

2008 -

2007 -


-

Sedol kód

-

P osztály hozamtőkésítő

EUR


napi

Az alap indulása

07/03/2008


31/10/2012

250,00 189,52


14/09/2012

195,55


25/11/2011

150,28

RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK

3748197


1,50%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény



Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: New Europe Blue Chip Index

150,12

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Cez Ceske Energ. Zavody ....................................................

7,78%

Pko Bank Polski ...................................................................

7,35%

Erste Group Bank ................................................................

6,71%

Omv Ag ..............................................................................

5,82%

Powszechny Zaklad Ubezp. .................................................

5,52%

Kghm Polska Miedz ............................................................

5,28%

Andritz Ag ..........................................................................

4,80%

Immofinanz ........................................................................

4,64%

Bank Pekao .........................................................................

4,19%

Mol Magyar Olaj Gazipari ...................................................

4,13%

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap elsősorban az Ausztriában, Közép- és Dél-Kelet-Európában, a Balti államokban, valamint korlátozott mértékben Törökországban, Oroszországban és a volt Független Államok Közösségében (FÁK) alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeiből álló diverzifikált portfólióba fektet be. Az alap az új Európa (Közép- és Dél-Kelet Európa) növekedéséből történő profitálás lehetőségét kínálja befektetőinek. Ezek az országok a konvergenciafolyamatokból, vagyis a felzárkózó európai gazdaságok életszínvonala és az Európai Unió fejlett piacainak életszínvonala közötti különbség csökkenéséből húznak hasznot. A felzárkózó országok nagy gazdasági növekedése a régióban aktív vállalatok számára nagy profitnövekedést jelent. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a New Europe Blue Chip referencia index teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

INTLCPC LX LU0345401284.LUF

Reuters kód

VEGYES


LU0345401284

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI

Morningstar minősítés 30/09/2012


vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Converging Europe Equity



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Közepes

Nem áll rendelkezésre. Alacsony

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

EGYÉB


-

1,73%

Szlovénia

1,71%


0,88%

Guernsey

0,66%

Hollandia

0,41%

Kazahsztán

0,27%

Iparágak szerinti megoszlás pénzügy

45,56%

energia

15,88%

közművek

14,11%

alapanyagok

11,18%

telekommunikáció

5,10%

ipar

5,01%

egészségügy

3,16%

diszkrecionális fogyasztási javak

0,00%


9,38%

Románia

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves -

11,83%

Magyarország

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő

LU0345401367

I hozamtőkésítő

LU0345401441

S hozamtőkésítő

LU0345401524

INGATLAN

3 éves 20,73 -0,01 2,95 3,04 0,96 0,99 1,38 2,21

1 éves 20,42 0,47 4,21 4,33 0,98 0,99 2,08 2,08

33,99%

Csehország

VEGYES

KÖTVÉNYEK


34,92%

Ausztria

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Lengyelország

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Converging Europe Equity



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  



135


INGATLAN

125 115 105 95 85 75 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 1,21 1,14

3 hó 3,31 2,98

6 hó 5,70 5,38

1 év 10,83 10,90

3 év 18,49 19,55

5 év 17,33 30,83

10 év 39,65 63,52

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 10,83 10,90

EUR alap Benchmark

3 év 5,82 6,13

5 év 3,25 5,52

10 év 3,40 5,04


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2012 YTD 12,50 11,52

2011 0,76 1,49

2010 3,80 4,75

2009 16,09 15,71

2008 -12,50 -3,76

2007 -2,69 0,02


Telekurs kód

A1H9S1

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

15/01/2001

500.000,00


31/10/2012

150,88


31/10/2012

150,88


29/11/2011

130,34


11554595

WKN kód


maximum

0,75%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény

LU0546918235.LUF

Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa

Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió)

321,49

A lejáratig számított évesített hozam

2,77%

Duration (hátralévő átlagos futamidő 4,01 Referencia index: Barclays Euro Aggregate Corporate Index (SSB EGBI until Jan 1, 2002)

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap elsősorban kiváló minőségű (AAA - BBB- minősítésű), euróban meghatározott vállalati kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. Az alap korlátozott mértékben magasabb kockázatú (BBB-nél rosszabb minősítésű), ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvényekbe is befektethet. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a Barclays Capital Euro Aggregate Corporate referencia index teljesítményét. Az alapot aktívan kezeljük, és különös figyelmet fordítunk a kötvények kiválasztására. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott iparágakon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok értékelései közötti különbségeket, valamint az iparágak és különböző minőségi szegmensek (minősítések) értékelései közötti különbségeket. Befektetés előtt az összes kibocsátó üzleti tevékenységét és pénzügyi kockázatát alapos vizsgálatnak vetjük alá, mivel a kibocsátóra jellemző kockázat jelentősen befolyásolhatja az alap teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

INGEEPC LX

Reuters kód

Legnagyobb 10 kötvénybefektetés Kredit Fuer Wiederaufbau 2.5% 17/01/2022 ......................

1,83%

Ubi Banca Spca 4.5% 22/02/2016 ......................................

1,52%

Jpmorgan Chase And Co 31/03/2018 3.875% ...................

1,49%

Pernod-ricard Sa 4.875% 18-mar-2016 ..............................

1,38%

Ziggo Finance 6.125% 15-nov-2017 ...................................

1,13%

Intesa 4.375% 16/08/2016 .................................................

1,10%

Galeries Lafayet 4.5% 10-28/04/2017 ................................

1,04%

Fortis Bank Nederland 4.000% 03-feb-2015 .......................

0,99%

Rabobank 4.750% 15-jan-2018 .........................................

0,97%

Telefonica Emisones Sau 5.431% 03-feb-2014 ...................

0,96%

VEGYES


LU0546918235

Bloomberg kód

Befektetési stílus ING IM Box Magas

PÉNZPIACI



Közepes

vagy alacsony minőségű

alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Eurocredit



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%)

Maximális feltételezhető veszteség

2.42%

INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

3

2

4

6

5

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Alacsony

Közepes

Magas

A

Hitelezési kockázat (S&P minősítés alapján)

75%>

TŐKEVÉDELMI

AA >

K

<25%

M

>6

M


Közepes A

K

Közepes < BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

EGYÉB


-

36,61%

BB

1,41%

egyéb

9,10%

Kamatkitettség Készpénz

RÉSZVÉNYEK

BBB

KÖTVÉNYEK

34,05%

7,19%

1 és 3 év között

19,15%


24,43%


23,86%


16,22%

több mint 10 év

9,15%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ


8,88%

A


LU0546918409

I hozamtőkésítő

LU0555026250

P hozamfizető

LU0555026177

I hozamfizető

LU0555026508

S hozamtőkésítő

LU0555026417

INGATLAN

5 éves 7,49 0,18 -4,21 -2,27 1,41 0,87 -0,67 3,40

9,94%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

3 éves 5,20 0,94 -1,40 -0,32 1,19 0,94 -0,21 1,52

1 éves 6,92 1,45 -2,29 -0,07 1,22 0,96 -0,04 1,79


AA

PÉNZPIACI

Kimutatások

S&P (aggregált) besorolás AAA

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Eurocredit



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



150


INGATLAN

140 130 120 110 100 90 80 70 60 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 0,42 1,16

3 hó 2,79 4,12

6 hó 5,61 6,63

1 év 14,01 14,31

3 év 35,17 39,15

5 év 27,22 54,32

10 év 93,80 180,34

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

1 év 14,01 14,31

EUR alap Benchmark

3 év 10,57 11,64

5 év 4,93 9,06

10 év 6,84 10,86


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2012 YTD 14,65 14,65

2011 1,49 2,88

2010 12,36 13,58

2009 51,81 65,41

2008 -34,17 -28,79

2007 -1,31 0,18


Telekurs kód

A1H9S8

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

21/05/2001

250,00


31/10/2012

436,06


19/10/2012

440,91


25/11/2011

368,65


11789795

WKN kód


maximum

1,20%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény

LU0546918664.LUF

Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa

Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió)

832,60

A lejáratig számított évesített hozam

6,35%

Duration (hátralévő átlagos futamidő 3,93 Referencia index: 70% Barclays US HY, 30% Barclays Pan-European HY, 2% issuer cap, ex sub-financial, both hedged (EUR)

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap elsősorban magasabb kockázatú, ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvények (úgy nevezett magas hozamú kötvények, amelyek BBB-nél rosszabb minősítésűek) diverzifikált portfóliójába fektet be világszerte. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 70% Barclays Capital US High Yield, 30% Barclays Capital Pan-European High Yield, 2% issuers capped ex Financial subord hedged (EUR) indexekből álló referencia index teljesítményét. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott szektorokon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok hozamai közötti különbségeket, valamint a régiók, az iparágak és a különböző minőségi szegmensek (minősítések) hozamai közötti különbségeket. Egy adott szektoron belül a magas hozamú kötvények hozamai közötti különbségek jelentősek lehetnek; ezért úgy gondoljuk, hogy a kibocsátók körültekintő kiválasztása és diverzifikálása a magas hozamú befektetési folyamat kritikus eleme. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

IGHPCEH LX

Reuters kód

Legnagyobb 10 kötvénybefektetés Lyondellbasell Ind Nv 5% 15/04/2019 .................................

1,25%

Hca Inc 4.75% 01/05/2023 .................................................

1,16%

Ardagh Glass 7.125% 15-jun-2017 ....................................

1,16%

Cnh Capital Llc 3.875% 01/11/2015 ...................................

1,12%

Con"l Rubber C 4.5% 09/15/19 .........................................

0,98%

Reynolds Grp Iss/reynold 1 ..................................................

0,97%

Unitymedia Hessen / Nrw 5.5% 15/09/2022 .......................

0,97%

Ntl Inc 5.125% 15/02/2022 ................................................

0,88%

Upcb Finance II 6.375% 01-jul-2020 ...................................

0,87%

Wind Acquisition 7.375% 15-feb-2018 ..............................

0,83%

VEGYES


LU0546918664

Bloomberg kód

Befektetési stílus ING IM Box Magas

PÉNZPIACI



Közepes

vagy alacsony minőségű

alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Global High Yield



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




VAR (évesített 95%) Nem áll rendelkezésre. INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

6

5

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Magas

Alacsony

Közepes

Közepes

Magas

A

Hitelezési kockázat (S&P minősítés alapján)

75%>

TŐKEVÉDELMI

AA >

K

< BBB-

<25%

M

>6

M


Magas A

K

Közepes

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

EGYÉB


-

BBB

1,47%

BB

38,41%

B

40,47%

CCC

13,97% 0,00%

egyéb

4,81%

Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok

57,16%


4,75%

Hollandia

4,44%

Németország

3,38%

Portugália

2,92%

Luxemburg

2,91%

Franciaország

2,60%

Bermuda

2,12%

Olaszország egyéb

RÉSZVÉNYEK

0,00%

D

KÖTVÉNYEK

C

1,89% 17,83%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ


0,78% -0,11%

Kamatkitettség Készpénz

10,83%


4,58%


17,76%


23,75%


35,17%

több mint 10 év

7,91%

További befektetési jegy osztályok nincs

INGATLAN

5 éves 15,25 0,20 -3,92 -4,13 1,02 0,96 -1,30 3,18

A

0,21%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

3 éves 8,82 1,10 -2,09 -1,07 1,11 0,90 -0,37 2,91

1 éves 7,94 1,67 -1,10 -0,30 1,07 0,73 -0,07 4,19


AA

PÉNZPIACI

Kimutatások

S&P (aggregált) besorolás AAA

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Global High Yield



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



105

INGATLAN


95 85 75 65 55 45 35 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 4,62 4,64

3 hó 3,51 3,83

6 hó 12,48 12,45

1 év 14,81 15,70

3 év 27,55 27,58

5 év -15,99 -20,82

10 év 108,20 96,84

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 14,81 15,70

3 év 8,45 8,46

5 év -3,43 -4,56

10 év 7,61 7,01


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2012 YTD 20,68 22,24

2011 -11,45 -13,39

2010 18,68 18,21

2009 36,91 44,61

2008 -43,50 -50,45

2007 -27,36 -29,32


937486

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

18/07/1991

10.000,00


31/10/2012

708,06


18/10/2012

712,55


24/11/2011

533,93


1163281

WKN kód


1,50%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény

Telekurs kód


Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió) 138,64 Referencia index: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK, net (starting 1/7/2007)

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Unibail-rodamco .................................................................

9,53%

Klepierre .............................................................................

8,75%

Land Securities Group .........................................................

7,51%

Hammerson ........................................................................

6,46%

Swiss Prime Site-reg ............................................................

4,97%

Immofinanz ........................................................................

4,97%

Psp Swiss Property Ag-reg ...................................................

4,93%

Hufvudstaden Ab-a Shs ......................................................

4,91%

Deutsche Wohnen Ag-br ....................................................

4,82%

Derwent London Plc ...........................................................

4,62%

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap európai országokban alapított, az ottani tőzsdéken jegyzett, illetve forgalmazott ingatlanpiaci vállalatokba fektet be. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek fő bevétele vagy tevékenysége ingatlanvagyonhoz, annak kezeléséhez és/vagy fejlesztéséhez kapcsolódik. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 10/40 GPR 250 Europe 20% UK NR referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

INGLEIP LX LU0119205192.LUF

Reuters kód

VEGYES


LU0119205192

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest European Real Estate



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Közepes

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

EGYÉB


-

RÉSZVÉNYEK

10,87% 9,42%

Svédország

8,54%

Hollandia

7,95%

Ausztria

4,97%

Luxemburg

2,52%

Olaszország

1,41%

Devizák szerinti megoszlás EUR

55,04%

GBP

25,03%

CHF

11,24%

SEK

8,70%

PLN

0,00%

USD

0,00%

CZK

0,00%

KÖTVÉNYEK

Németország

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves 15,89 0,47 0,20 4,83 0,98 0,96 0,00 3,08

Svájc


LU0121177280

I hozamtőkésítő

LU0191250173

P hozamfizető

LU0119205275

I hozamfizető

LU0780215942

S hozamtőkésítő

LU0293044839

INGATLAN

3 éves 11,60 1,21 0,10 -0,02 0,94 0,93 -0,28 3,21

1 éves 5,21 1,14 -

25,03%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


27,50%


PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Franciaország

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest European Real Estate



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



INGATLAN


100 90 80 70 60 50 40 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó 1,77 1,67

3 hó 6,33 7,10

6 hó 7,61 8,90

3 év 2,70 6,06

1 év 6,40 10,34

5 év -33,99 -33,27

10 év 25,47 46,95

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 6,40 10,34

3 év 0,89 1,98

5 év -7,97 -7,77

10 év 2,29 3,92


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2012 YTD 10,52 13,37

2011 -16,60 -14,89

2010 3,66 2,40

2009 35,08 27,32

2008 -47,50 -44,85

2007 4,88 7,82


989810

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

17/03/1999


31/10/2012

100,00 96,76


14/09/2012

100,99


24/11/2011

78,84


470424

WKN kód


1,30%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény

Telekurs kód


Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió) 285,95 Referencia index: MSCI EMU (Net) (FT Eurobloc until Oct 1, 2002)

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Sanofi .................................................................................

4,51%

Total ...................................................................................

4,40%

Siemens ..............................................................................

4,29%

Volkswagen Ag-pfd ............................................................

3,11%

Allianz ................................................................................

2,98%

Bnp Paribas .........................................................................

2,96%

Bbva ...................................................................................

2,48%

Axa .....................................................................................

2,46%

Lvmh Moet Hennessy Louis Vui ...........................................

2,46%

Telefonica ...........................................................................

2,34%

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap az eurózóna térségében működő vállalatok széles skálájába fektet be. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI EMU NR referencia index teljesítményét. A vállalatok mélyreható elemzésére összpontosítva próbáljuk meghatározni a legjobb befektetéseket. Döntésünket az adott vállalat részvényárfolyamának kapcsolódó kockázatokkal súlyozott növekedési lehetőségeire alapozva hozzuk meg. A piaccal és a gazdasági fejleményekkel összefüggő kockázatokat a megfelelő eszközökkel minimalizáljuk. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

INGEMQA LX LU0095527585.LUF

Reuters kód

VEGYES


LU0095527585

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Euro Equity



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Alacsony

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

EGYÉB


-

5,13%

Portugália

2,65%

Luxemburg

2,30%

Belgium

2,27%

Ausztria

2,02%

egyéb

5,85%



6,66%

Olaszország

22,62%

ipar

13,77%


13,31%

alapanyagok

11,45%

alapvető fogyasztási javak

9,77%

energia

8,57%

egészségügy

6,98%

telekommunikáció

5,48%

közművek

4,74%

információtechnológia

3,31%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves 18,03 0,00 -1,07 -0,72 1,04 0,99 -0,51 2,15

10,06%

Spanyolország


LU0113307978

I hozamtőkésítő

LU0095084066

P hozamfizető

LU0095527312

S hozamtőkésítő

LU0293043518

INGATLAN

3 éves 15,17 0,37 -4,04 -3,37 1,05 0,99 -1,98 1,99

1 éves -0,36 -0,20 -

25,06%

Hollandia

VEGYES

KÖTVÉNYEK


37,99%

Németország

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Franciaország

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Euro Equity



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



110 108


INGATLAN

106 104 102 100 98 96 94 92 90 04/11 05/11 06/11 07/11 08/11 09/11 10/11 11/11 12/11 01/12 02/12 03/12 04/12 05/12 06/12 07/12 08/12 09/12 10/12

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó -5,36 -3,72

3 hó -0,41 -1,05

6 hó 6,28 6,54

3 év -

1 év 8,85 4,91

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 8,85 4,91

3 év -

5 év -

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2012 YTD 10,98 4,80

2011 -

2010 -

2009 -

2008 -

2007 -


RÉSZVÉNYEK

11794094 A1JJEP

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

11/04/2011

150,00


31/10/2012

171,84


21/09/2012

185,07


25/11/2011

147,76

KÖTVÉNYEK


maximum

1,50%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ



Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió) 85,23 Referencia index: MSCI World 10/40 Telecom Net (EUR) hedged

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Deutsche Telekom ..............................................................

9,71%

Bt Group ............................................................................

9,08%

Singapore Telecom .............................................................

6,59%

Portugal Telecom Sgps ........................................................

6,39%

Ziggo Nv .............................................................................

6,07%

Tim Participacoes Sa Adr .....................................................

4,82%

Bharti Airtel Ltd ..................................................................

4,66%

Millicom Int"l Cellular .........................................................

4,64%

Ntt Docomo ........................................................................

4,36%

Charter Communication-a ..................................................

4,29%

INGATLAN

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény

INGTPHC LX LU0546920058.LUF

Reuters kód

VEGYES

KÖTVÉNYEK

Az alap telekommunikációs vállalatok részvényeibe fektet be világszerte. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek üzleti tevékenysége a kommunikációs szolgáltatások nyújtása vezetékes celluláris, vezeték nélküli, széles sávú és/vagy optikai szálas kábelhálózaton keresztül. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI World 10/40 Telecom hedged (EUR) NR referencia index teljesítményét. Arra törekszünk, hogy gondos vállalati elemzés alapján történő részvénykiválasztás révén növeljük az alap értékét. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0546920058

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Telecom



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Magas

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

EGYÉB


-

9,08%

Hollandia

7,58%

Szingapúr

6,59%

Portugália

6,39%

Brazília

4,82%

India

4,66%

egyéb

21,23%

Devizák szerinti megoszlás EUR

30,66%

USD

26,56%

JPY

14,40%

GBP

9,08%

SGD

6,61%

SEK

4,86%

INR

4,80%

CHF

1,06%

CAD

1,02%

egyéb

0,95%


12,46%


ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves -

Németország

További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő

LU0332194405

X hozamtőkésítő

LU0332194314

I hozamtőkésítő

LU0555029437

INGATLAN

3 éves -

1 éves 12,99 0,62 3,25 3,94 1,15 0,84 0,72 5,45

12,79%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


14,40%

Amerikai Egyesült Államok

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Japán

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Telecom



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



INGATLAN


100 90 80 70 60 50 40 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 10/11 01/12 04/12 07/12 10/12

VEGYES

alap

Benchmark


1 hó -1,66 -0,99

3 hó -0,38 0,93

6 hó 0,22 3,67

1 év 9,71 14,61

3 év 24,27 39,34

5 év -20,55 -4,81

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 9,71 14,61

3 év 7,51 11,69

5 év -4,50 -0,98

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2012 YTD 9,36 15,66

2011 -16,54 -14,54

2010 23,90 27,93

2009 49,43 66,71

2008 -46,94 -49,91

2007 26,38


A0ML9C

Sedol kód

-


EUR


napi

Az alap indulása

30/11/2006


31/10/2012

250,21 289,42


13/03/2012

301,18


23/11/2011

249,66


2763015


1,50%


-

-


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Teljesítmény



Luxemburg

Összesített nettó eszközérték (millió) 209,04 Referencia index: MSCI (AC) Asia ex Japan (Net) (Gross until Jan 1, 2001)

Legnagyobb 10 részvénybefektetés Samsung Electronics Co Ltd ................................................

5,93%

China Mobile Ltd ................................................................

3,73%

Taiwan Semiconductor Manufac .........................................

3,14%

China Construction Bank-h .................................................

2,75%

Ind & Comm Bk Of China - H ..............................................

2,26%

Cnooc Ltd ...........................................................................

2,06%

Petrochina Co Ltd-h ............................................................

1,74%

Dbs Group Holdings Ltd ......................................................

1,62%

Hdfc Bank ...........................................................................

1,59%

Cheung Kong Holdings Ltd .................................................

1,56%

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Az alap Japánban alapított, az ottani tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott vállalatok részvényeinek diverzifikált portfóliójából áll. A befektetési stratégia megvalósítása érdekében a vállalatokba történő közvetlen befektetések mellett az alap egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI AC Asia ex Japan net return referenciaindex teljesítményét. Az alap aktívan kezelt, és különböző országok és iparágak között diverzifikált. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap osztalékfizetést nem tervez. Minden eredményt újra befektet.

INGINAH LX LU0273690064.LUF

Reuters kód

VEGYES


LU0273690064

Bloomberg kód


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Asia ex Japan



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




INGATLAN

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%


-

SRRI Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Magas

Közepes

Magas

A


AA >

K

<25%

M

>6

M



75%>


K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

EGYÉB


-

India

8,75%

Szingapúr

6,49%

Malajzia

4,63%

Thaiföld

3,50%

Indonézia

3,14%

egyéb

5,93%


33,14%

információtechnológia

18,34%

energia

9,02%


8,88%

telekommunikáció

8,78%

ipar

8,69%

alapanyagok

6,39%

alapvető fogyasztási javak

4,39%

közművek

2,37%


12,70%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

5 éves 14,43 0,46 -2,57 -15,74 0,89 0,91 -0,89 4,69

15,26%

Taiwan

További befektetési jegy osztályok I hozamtőkésítő

LU0293039755

INGATLAN

3 éves 12,06 0,74 -0,38 -15,07 0,70 0,80 -0,69 7,09

1 éves 1,76 -3,52 -

19,78%

Kína

VEGYES

KÖTVÉNYEK


19,82%

Dél-Korea

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás Hong Kong

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Asia ex Japan



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  

Jogi nyilatkozat az eszközalapok mögött álló befektetési alapokhoz E dokumentumban található információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak. E dokumentum kizárólag a szakmai befektetőket célozza meg és egy adott befektetési stratégiát ismertet. Bár különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. Az e dokumentumban szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk. Sem az ING Investment Management, sem az ING Csoporthoz tartozó egyéb vállalat vagy egység, sem azok bármely tisztségviselője, igazgatója, vagy alkalmazottja nem tartozik – közvetve vagy közvetlenül – jogilag vagy más módon felelősséggel az e dokumentumban közölt tájékoztatásért és/vagy ajánlásért. E dokumentumban foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. Ha befektetési vagy azt kiegészítő szolgáltatást kíván igénybe venni, forduljon irodánkhoz. Az e dokumentumban foglalt tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. Az e dokumentum felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az olvasó által elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terhel bennünket. A befektetés kockázattal jár. Felhívjuk a figyelmét, hogy a befektetésének értéke emelkedhet és csökkenhet is, s hogy az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos. Ezen nyilatkozattal kapcsolatban a holland jogszabályok az irányadók. A mögöttes befektetési alapok az ING (L) és az ING International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az ING (L) és az ING International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy. A befektetési alapokra vonatkozó részletesebb tájékoztatás érdekében olvassa el az alapok Tájékoztatóját és vonatkozó mellékleteit. Az e dokumentumban említett befektetési alapról, a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást az Egyszerűsített Tájékoztatóban tesszük közzé. Ne vállaljon szükségtelen kockázatot! Kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót. Az alappal kapcsolatos Tájékoztatót és Egyszerűsített Tájékoztatót a következő weblapon találhatják meg: www.ingim.com. E dokumentumban foglaltak nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapírbefektetésre vagy eladásra vonatkozó felhívásnak olyan országokban, ahol ezt az érintett hatóságok nem engedélyezték, és ezen országokban tilos e dokumentum tartalmát e célokra felhasználni. E dokumentum információi nem tekinthetők sem egyedi befektetési, sem pénzügyi, sem jogi tanácsnak. E dokumentum megfelelő gondossággal készült. E dokumentumban közölt információiból semmilyen követelés nem érvényesíthető. Konkrét tanács érdekében, kérjük forduljon befektetési tanácsadójához.


Forint alapú biztosítások

Recommend Documents