Forint alapú biztosítások

2013. június 29.

Eszközalapok havi hírlevele

– Forint alapú biztosítások A Forint alapú eszközalapok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközalapok Likviditás Plusz Pénzpiaci Kötvény Vegyes Nemzetközi részvény Részvény ING Pénzpiaci ING Kötvény ING Globális részvény ING Indexkövető részvény Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény Európai vállalati kötvény Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény Európai részvény Telekommunikáció részvény Fejlődő ázsiai részvény Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

Árfolyam (HUF) 126,61993 273,75872 419,43742 327,91769 71,82368 338,48422 173,86994 192,01908 137,29033 143,33877

3 hó 1,06% 0,92% 1,34% 3,27% -3,14% 6,58% 0,96% 1,59% -3,24% 6,32%

6 hó 2,34% 2,45% 3,55% 4,01% 11,06% 4,52% 2,52% 3,60% 10,83% 4,45%

1 év 5,48% 6,42% 12,30% 11,54% 15,32% 9,58% 6,49% 11,53% 15,15% 9,48%

107,41549

-0,59%

10,00%

11,23%

103,26435 117,57014 141,79222

-6,84% -3,75% -4,47%

-10,66% 1,03% 1,64%

5,22% 9,43% 9,98%

10,80% 12,29%

5,29% 9,80%

8,01% 14,24%

92,00528

-4,31%

-0,73%

10,30%

5,01%

9,47%

86,58159 122,04458 121,19990

-2,39% 3,08% -11,10%

3,31% 15,46% -5,10%

20,71% 23,10% 1,57%

3,38% 2,20%

4,76% -0,24%

112,50466

-0,46%

2,35%

10,40%

-

-

-

108,61026

-2,32%

1,36%

9,33%

-

-

103,18738

-6,32%

-1,57%

6,56%

-

-

2 év 6,04% 5,45% 8,24% 2,61% 15,79% -8,20% 5,70% 8,08% 15,69% -8,52%

3 év 5,90% 5,02% 8,05% 4,58% 8,79% -2,35% 5,28% 7,80% 8,68% -2,96%

-

Indulástól 6,09% 7,36% 9,21% 7,57% -2,35% 7,79% 6,34% 7,52% 3,58% 4,08%

indulás időpontja 2009.07.06 1999.04.29 1997.03.25 1997.03.25 1999.08.28 1997.03.25 2004.07.01 2004.07.01 2004.07.01 2004.07.01

4,23%

2011.11.12

7,54% 11,13%

1,75% 2,34% 5,11%

2011.11.12 2006.07.02 2006.07.02

14,97%

8,22%

-1,18%

2006.07.02

7,20% 7,91%

1,99% 6,27%

-2,04% 12,71% 2,78%

2006.07.02 2011.11.12 2006.07.02

-

6,15%

2011.07.02

-

-

4,29%

2011.07.02

-

-

1,65%

2011.07.02

4 év

5 év

5,66% 10,21% 8,63% 13,94% 4,76% 5,90% 9,83% 13,81% 4,03%

6,15% 8,78% 4,95% 8,50% -2,19% 6,43% 8,73% 8,52% -2,46%

-

-

-

A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam.

A Forint alapú biztosításokhoz tartozó eszközalapok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Nettó eszközérték (HUF)

Nettó eszközérték havi változása (HUF)

Likviditás Plusz

4 346 136 567

70 349 836

Pénzpiaci

5 104 339 666

-26 344 203

Eszközalapok

Kötvény

16 982 849 850

-348 636 879

Vegyes

1 317 824 619

-24 483 661

Nemzetközi részvény

1 531 262 395

-76 273 957

Részvény

6 178 470 655

-258 363 445

904 169 364

5 085 727

ING Pénzpiaci ING Kötvény ING Globális részvény ING Indexkövető Részvény Információtechnológia részvény

1 610 092 106

-344 269

610 666 591

-23 016 918

906 784 827

-10 741 023

304 531 825

-4 744 938

Nettó eszközérték (HUF)

Feltörekvő Európa részvény

Nettó eszközérték havi változása (HUF)

137 509 170

-12 554 755

Európai vállalati kötvény

825 931 015

-23 583 723

2 248 675 277

-92 411 846

1 789 093 142

-138 186 944

Európai részvény

996 238 633

-58 296 767

Telekommunikáció részvény

287 683 442

15 279 896

4 121 407 889

-399 715 348

1 706 408 802

91 667 363

727 147 586

25 836 537

456 992 562

-30 640 886

Eszközalapok

Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény

Fejlődő ázsiai részvény Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 007 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 707 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 008 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 009 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközalapok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

2013. június 29.


– Forint alapú biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető a Forint alapú eszközalapok árfolyamának változása


2013. június 29.


– Forint alapú biztosítások Eszközalap

ING magyar vagy luxemburgi befektetési alap

Univerzál

Bónusz

Hollandus

Élet Plusz

Csemete

007 jelű

707 jelű

717 jelű

008 jelű

009 jelű





Likviditás Plusz

-







Pénzpiaci

-







Kötvény

-







Vegyes

-







ING Globális Részvény Befektetési Alap







-







Nemzetközi részvény Részvény ING Pénzpiaci

ING Pénzpiaci Befektetési Alap





ING Kötvény

ING Kötvény Befektetési Alap













Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény

ING Globális Részvény Befektetési Alap ING Indexkövető Részvény Befektetési ING (L) Invest Information Technology ING International Converging Europe Equity

Európai vállalati kötvény

ING (L) Renta Fund Eurocredit

ING Globális részvény ING Indexkövető Részvény



















































Európai ingatlancégek részvény

ING (L) Renta Fund Global High Yield ING (L) Invest European Real Estate

Európai részvény

ING (L) Invest Euro Equity











Telekommunikáció részvény

ING (L) Invest Telecom











Fejlődő ázsiai részvény

ING (L) Invest Asia ex Japan









































Globális vállalati kötvény

Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes

A következő oldalakon a mögöttes alappal nem rendelkező eszközalapok és a mögöttes alapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg.


Likviditás Plusz eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy folyamatosan versenyképes, rövid távú betéti hozamot biztosítson nagy mértékű likviditással és minimális kamatkockázattal. Az eszközalap célja, hogy megfelelő alternatívát biztosítson a banki rövid távú betéti kamatokkal szemben. Az eszközalap versenyképes rövid távú hozam elérésének lehetőségét kínálja, azzal a megkötéssel, hogy a piaci feltételekben bekövetkező változások miatti indokolt esetben a befektetési politikában változások következhetnek be. A Biztosítónak jogában áll ügyfelei befektetésének biztonsága és a portfólió védelme érdekében megszűntetni és szüneteltetni az új befizetések, átváltások befogadását az eszközalapba. Az eszközalap – az alap kezelőjének mindenkor hatályos üzleti partner listáján szereplő bank(ok) közreműködésével hozzáférést biztosít a Magyar Nemzeti Bank által kínált egynapos betétekhez. Ezen túlmenően meghatározott mértékben rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba is fektethet. Az eszközalap hitelkockázatnak van kitéve, mivel az eszközök túlnyomó része bank(ok)nál elhelyezett betétben van.

Naptári éves hozamok és szórásadatok

Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony 0

Magas 1

2

3

4

5

Minimum befektetési idő

6

1 év

Devizakockázat Alacsony

Közepes

Magas

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat Alacsony

Közepes

Magas

Referencia index ZMAX

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 007 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 707 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 008 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 009 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközalapok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

Pénzpiaci eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy rövid- és középtávon, alacsony kockázat mellett versenyképes hozamot biztosítson, rövid lejáratú, biztonságos forintbefektetések alkalmazásával. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét alacsony kamat- és hitelkockázatú, két évnél rövidebb lejáratú fix vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású magyar államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszközalap eszközeit forintban denominált, fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Ezen eszközök kamatláb-érzékenysége alacsony, azaz a piaci kamatláb ingadozása kevésbé befolyásolja árfolyamuk alakulását. A Portfoliókezelő pénzpiaci eszközök választásával stabil piaci hozamot kíván nyújtani a befektetőknek, aminek ingadozása mind pozitív, mind pedig negatív irányba alacsony. Az eszközalap kizárólag forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat nem terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapír-befektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázat-elbírálás alapján történik. Az eszközalap fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 10%-a mértékéig) és repo ügyleteket is.



Magas 1

2

3

4

5


6

1 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Magas

Referencia index RMAX


Kötvény eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban denominált közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban denominált államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszközalap eszközeit forintban és kisebb mértékben euróban denominált fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. A portfoliókezelő elsődleges célja a hozam közép-, illetve hosszú távú maximalizálása, ezért az eszközalap rövid távú árfolyam-ingadozása magas lehet. Az eszközalap túlnyomórészt forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat csak korlátozott mértékben terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapír-befektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázat-elbírálás alapján történik. Az eszközalap fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 10%-a mértékéig) és repo ügyleteket is.



Magas 1

2

3

4

5


6

2 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Magas

Referencia index MAX


Vegyes eszközalap Befektetési politika A Vegyes eszközalap célja, hogy stabil jövedelem biztosítása mellett hosszú távon tőkenövekedést érjen el. A Vegyes eszközalap portfóliója mind hazai pénzpiaci eszközöket, mind hazai kötvényeket, mind hazai részvényeket tartalmaz. Az eszközalap befektetési politikája, hogy a gazdasági és értékpapír piaci viszonyoknak megfelelően határozza meg a hazai kamatozó eszközök és a hazai részvények arányát a portfólión belül. Ez utóbbiak aránya minimum 20% és maximum 50% lehet. A portfólión belül ugyanazok a szabályok, illetve korlátok érvényesek, amelyek a Pénzpiaci, Kötvény, illetve Részvény eszközalapra vonatkozóan már említésre kerültek.



Magas 1

2

3

4

5


6

4 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája 2015/C magyar 11,9% államkötvény MOL 11,7% OTP 10,0%

Magas

Referencia index MAX

65%

BUX

35%


Részvény eszközalap Befektetési politika A Részvény eszközalap célkitűzése, hogy értéknövekedése a Budapesti Értéktőzsde hivatalos indexét (BUX) meghaladja, és ezáltal vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszú távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik.



Magas 1

2

3

4

5


6

5 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája MOL 32,3% OTP 27,7% Richter 18,4%

Magas

Referencia index BUX


Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot konzervatív befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 5 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével, mely elsődlegesen az alacsonyabb kockázatú értékpapírok nagyobb részaránya révén stabilizált. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt magyar állampapírok alkotják, amelyek mellett külföldi részvénybefektetések is helyet kapnak. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javítják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el.



Magas 1

2

3

4

5


6

3 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING (L) Invest Global High 12,4% Dividend 2015/C magyar 11,7% államkötvény D2013.07.03 Magyar 11,1% diszkontkincstárjegy

Magas


10,0%

MAX

65,0%

MSCI World

12,5%

MSCI Emerging Markets Free NTX New European Blue Chip

5,0% 7,5%


Növekedési menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 8 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek.




Magas 1

2

3

4

5

6

4 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING (L) Invest Global 24,3% High Dividend ING International 15,3% Converging Europe ING (L) Invest Emerging 10,6% Market High Dividend

Magas


10,0%

MAX

40,0%

MSCI World

25,0%


10,0% 15,0%


Dinamikus menedzselt vegyes eszközalap Befektetési politika Ezt az eszközalapot kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 10 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek.



Magas 1

2

3

4

5


6

5 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%

Piaci kockázat Alacsony Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING (L) Invest Global High Dividend ING International Converging Europe ING (L) Invest Emerging Market High Dividend ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt Local Curr ING (L) Renta Fund EMD Hard Curr

Közepes

Magas

Referencia index 39,4% 24,5%

RMAX JPM EMBI Global Diversified

5,0% 10,0%

11,9%

JPM ELMI+

10,0%

11,9%

MSCI World

37,5%

11,1%


12,5% 25,0%


HAVI HÍRLEVÉL

2013. június

ING Pénzpiaci Befektetési Alap Általános információk

A múltbeli teljesítmény alakulása

Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.186 - 1/2002. (2002.11.13.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-124 ISIN kód: HU0000702535 Indulás: 2002.11.13. BAMOSZ kategória: hazai pénzpiaci alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,59 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 2,027820

A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF)

Bruttó eszközérték (%)

Folyószámla, készpénz

19 520 491

1,22

Követelés/kötelezettség

-4 429 496

-0,28

Lekötött bankbetétek

0

0,00

Értékpapírok

1 581 368 836

99,05

Kötvények

1 581 368 836

99,05

1 581 368 836

99,05

12 995 398

0,81

ÁKK által kibocsátott

1 568 373 438

98,24

Diszkont kincstárjegy

Hazai Állampapírok MNB kötvény

1 227 854 165

76,91

Fix ÁKK <2év*

0

0,00

Fix ÁKK >2év**

0

0,00

340 519 273

21,33

Külföldi Állampapírok

0

0,00

Nem Állam által kibocsátott kötv.

0

0,00

Állam által garantált kötvény

0

0,00

Állam által nem garantált kötvény

0

0,00

0

0,00

Változó ÁKK

Repo ügyletek Származtatott ügyletek Bruttó érték

0

0,00

1 596 459 831

100,00

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK 0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

Zárolt/Óvadékba helyezett

0

0,00

Összeg / érték

Alapkezelői díj

1 657 963

Letétkezelői díj

58 360

PSZÁF díj

102 784

* - Fix kamatozású, 2 évnél rövidebb lejáratú államkötvény ** - Fix kamatozású, 2 évnél hosszabb lejáratú államkötvény

INVESTMENT MANAGEMENT

Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 2013/06/30-ra % Alap Benchmark

1 év 6,68 7,41

2 év 5,84 6,81

3 év 5,43 6,46

4 év 6,06 7,05

5 év 6,57 7,60

Indulástól 6,87 7,92

* Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt.

Visszatekintő évesített szórásadatok* 2013/06/30-ra 1 év 0,52

2 év 1,21

3 év 1,00

4 év 0,93

5 év 1,30

Indulástól 1,15

* A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja.

Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % Alap Benchmark

2008 7,02 8,45

2009 10,34 10,79

2010 4,52 5,53

2011 3,54 5,17

2012 8,11 8,52


Naptári éves évesített szórásadatok

Deviza összetétel HUF

Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az alap múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) — az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor alapján — valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (Mind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon alapul). Az Alap befektetési politikájában 2004 novemberében jelentős változás történt, az „értékalapú” befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja.

% Alap

Tőkeáttétel

KÖLTSÉGEK

Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

100 %

% Szórás

2008 1,53

2009 1,75

2010 0,27

2011 1,30

2012 1,08

HAVI BEFEKTETÉSI HÍRLEVÉL

2013. JÚNIUS

………………………………………………………………………………………………………………… Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap stratégiája Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint alapú rövid lejáratú befektetéseken keresztül. Ennek érdekében az alap tőkéjét alacsony kamatkockázatú, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fekteti. Az alap referenciaindexe (benchmark) az RMAX Index. Az alapkezelő az alap eszközeit két évnél rövidebb lejáratú fix, vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fektetheti, azzal a céllal, hogy egy viszonylag alacsony kockázatú pénzpiaci hozamot érjen. Az alapkezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az alap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Magyar Állampapír

98,24 %

Átlagos hátralévő futamidő: 0,292 év

Az elmúlt időszak eseményei Az MNB Monetáris Tanácsa legutóbbi kamatmeghatározó ülésén további 25 bázisponttal, 4,25%-ra csökkentette a hazai irányadó kamatlábat. Júniusban a jegybanki döntéshozók kommentárjaiból az derült ki, hogy az MNB a korábbiaknál nagyobb körültekintéssel, de tovább folytathatja kamatcsökkenési ciklusát, melynek vége minden valószínűség szerint valahol 4% alatti szinteken lesz. A június folyamán tapasztalt globális tőkepiaci félelmek kiújulása elbizonytalanította ugyanakkor a piaci szereplőket az MNB további kamatvágásokra vonatkozó eltökéltségét illetően, és megkezdődött egy, a korábbiaknál magasabb jegybanki alapkamat-pálya beárazása a pénzpiaci eszközökbe. A pénzpiaci hozamok júniusban ezzel összhangban jelentősen emelkedtek, a rövid futamidejű államkötvények és diszkontkincstárjegyek referenciaindexe, az RMAX index értéke júniusban csak 0,23%-kal nőtt. A 3, 6, 12 hónapos referencia-DKJ hozamok 5-40 bázispontot emelkedve 4.18, 4.20 és 4.38%-on zártak a hónap utolsó kereskedési napján.

A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 100% A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a www.ing.hu honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein. További információkat a www.ing.hu honlapon talál!

Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alapokba Befektető Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2

ING INVESTMENT MANAGEMENT

HAVI HÍRLEVÉL

2013. június

ING Kötvény Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.205 - 1/2004 (2004.03.23.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-132 ISIN kód: HU0000703137 Indulás: 2004.03.31. BAMOSZ kategória: hazai hosszú kötvény alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,80 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,944460


A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz


14 568 357

0,81

-572 438 0

-0,03 0,00

Értékpapírok

1 786 435 806

99,28

Kötvények

1 786 435 806

99,28

1 755 102 176

97,54

205 927 076

11,44

ÁKK által kibocsátott

1 549 175 100

86,10

Diszkont kincstárjegy

218 559 580

12,15

82 323 113

4,58

1 208 072 499

67,14

40 219 908

2,24

0

0,00

31 333 630

1,74

Állam által garantált kötvény

0

0,00

Állam által nem garantált kötvény

0

0,00

Repo ügyletek

0

0,00

Származtatott ügyletek

0

0,00

Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek

Hazai Állampapírok MNB kötvény

Fix ÁKK <2év* Fix ÁKK >2év** Változó ÁKK Külföldi Állampapírok Nem Állam által kibocsátott kötv.

Fedezeti ügyletek Bruttó érték

-1 094 100

-0,06

1 799 337 625

100,00

Tőkeáttétel

0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

Zárolt/Óvadékba helyezett

0

0,00

Összeg / érték

Alapkezelői díj

1 888 915

Letétkezelői díj

63 933

PSZÁF díj

113 127

* - Fix kamatozású, 2 évnél rövidebb lejáratú államkötvény ** - Fix kamatozású, 2 évnél hosszabb lejáratú államkötvény

Deviza összetétel HUF EUR




1 év 11,76 13,64

2 év 8,26 9,42

3 év 7,93 9,10

4 év 9,85 10,64

5 év 8,85 10,15



Visszatekintő évesített szórásadatok* 2013/06/30-ra

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK

KÖLTSÉGEK

Az ING Kötvény Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

% Alap

1 év 3,29

2 év 5,77

3 év 5,15

4 év 5,18

5 év 8,64

Indulástól 6,86



2008 1,99 3,30

2009 11,32 14,12

2010 6,26 6,46

2011 1,48 2,31

2012 17,78 19,47


Naptári éves évesített szórásadatok 94,6 % 5,4 %

% Szórás

2008 12,62

2009 11,66

2010 4,97

2011 5,96

2012 5,32

HAVI BEFEKTETÉSI HÍRLEVÉL

2013. JÚNIUS

………………………………………………………………………………………………………………… Az ING Kötvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, hogy közép-, illetve hosszútávon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban kibocsátott közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Az Alap befektetései között túlnyomórészt hazai államkötvények és diszkont kincstárjegyek szerepelnek, emellett bankbetétekbe, vállalati kötvényekbe és biztos pénzügyi háttérrel rendelkező kibocsátók jelzálogpapírjaiba fektet, illetve kis arányban EUR befektetéseket — euró-zónabeli 2 éven belüli hátralévő futamidejű államkötvényeket — is vásárolhat. Az Alap referenciaindexe (benchmark): 100% MAXC index. A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Magyar Állampapír MNB kötvény

86,10 % 11,44 %

Átlagos hátralévő futamidő: 3,005 év

Az elmúlt időszak eseményei A magyar kötvénypiac júniusban is negatív hozamot biztosított befektetőinek. A rendkívül változékony piaci környezetben a hozamok hónap végi zárószintjei jelentősen meghaladták a május végi szinteket, és 5,11%-os, 5,44%-os illetve 6,12%-os hozamszinteken zárta a hónapot. A hozamnövekedés eredményeképpen a kötvénypiaci MAX index -1,27%-os, a rövid és hosszú futamidejű állampapírokat is tartalmazó CMAX index -0,96%-os hozamot biztosított ért el. A hozamemelkedésben a legfontosabb tényező a Az összességében továbbra is kedvező állampapír-piaci hozamkörnyezetben az Államadósság Kezelő Központ három sikeres államkötvény-aukciót tartott a hónap folyamán, amelyen összesen 93,5 Mrd névértékben bocsátott ki fix kamatozású, és 4,5 Mrd forint névértékben változó kamatozású magyar államkötvényeket. Június folyamán a forint a 290-300 HUF/EUR árfolyamsávban mozgott az Euróval szemben, és 295 forint körül zárta a hónapot.


Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Kötvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2


HAVI HÍRLEVÉL

2013. június

ING Globális Részvény Alapok Alapja Általános információk


Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: 110.147 - 1/99 (1999.12.07.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-97 ISIN kód: HU0000702519 Indulás: 1999.12.01. BAMOSZ kategória: globális, részvénytúlsúlyos alapok alapja Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 2,31 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 0,825990

Az ING Globális Részvény Alapok Alapja stratégiája Felhívjuk figyelmét, hogy az alap 2009. április 20.-tól közvetlen részvénybefektetéseit alapok alapja megoldással váltotta fel, így ettől a naptól alapokba befektető befektetési alapként működik. Az alap célja, hogy – alapok alapja megoldással – áttételesen egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfoliót hozzon létre, amelynek segítségével hosszú távon az alap referenciahozamánál magasabb hozamot biztosítson befektetőinek. Az alap referenciaindexe (benchmark): 100%-ban a Morgan Stanley Capital International (MSCI) World Index.

A portfolió összetétele

Az ING Globális Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Bruttó eszközérték Piaci érték (HUF) (%) Folyószámla, készpénz

24 772 513

1,07

Követelés/kötelezettség

1 837 521 0

0,08 0,00

2 285 773 762

98,85

0

0,00

2 285 773 762

98,85

2 285 773 762

98,85

Lekötött bankbetétek Értékpapírok Kötvények Befektetési jegyek ING (L) INVEST GLOBAL HIGH DIVIDEND S CAP EUR Származtatott ügyletek Bruttó érték

0

0,00

2 312 383 796

100,00

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel

0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

0

0,00

Zárolt/Óvadékba helyezett KÖLTSÉGEK

Összeg / érték

Alapkezelői díj

3 081 536

Letékezelői díj

84 742

PSZÁF díj

150 806


1 év 15,48 14,52

2 év 15,98 15,22

3 év 9,10 9,90

4 év 14,47 14,84

5 év 8,70 9,07

Indulástól -1,40 1,34


Visszatekintő évesített szórásadatok* 2013/06/30-ra % Alap

1 év 12,98

2 év 16,37

3 év 15,30

4 év 14,99

5 év 19,72

Indulástól 16,84



2008 -35,93 -35,27

2009 22,33 27,08

2010 17,88 21,54

2011 8,67 6,57

2012 3,65 3,90



Deviza összetétel HUF EUR



1,0 % 99,0 %

% Szórás

2008 28,61

2009 21,48

2010 13,80

2011 18,41

2012 12,97

HAVI HÍRLEVÉL

2013. JÚNIUS

A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: ING (L) INVEST GLOBAL HIGH DIVIDEND S CAP EUR luxemburgi befektetési alap

98,85 %

Az elmúlt időszak eseményei A Dow Jones értéke 1,4%-kal csökkent, a technológiai szektor teljesítményét tükröző Nasdaq 1,5%-ot esett, míg az S&P 1,5%-kal került lejjebb júniusban. Az európai indexek teljesítménye szintén negatív volt az elmúlt hónap során: az angol FTSE 5,6%-ot esett, a német DAX 4,7%-ot gyengült. A kőolaj ára 5,0%-kal került feljebb, így a hónap végén egy hordó olaj ára 96,56 dollár volt. Sem a FED (0-0,25%), sem az ECB (0,5%) nem változtatott irányadó kamatlábán. Az euró 0,1%-ot erősödött a dollárhoz viszonyítva, egészen az 1,301-es szintig.


Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Globális Részvény Alapok Alapja Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2


HAVI HÍRLEVÉL

2013. június

ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap A múltbeli teljesítmény alakulása

Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/110.206 - 1/2004 (2004.03.23.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111-133 ISIN kód: HU0000703129 Indulás: 2004.03.31. BAMOSZ kategória: hazai indexkövető tiszta részvény alap Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,03 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,543770

Az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, a hosszútávú tőkenövekmény és osztalékbevétel elérése a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott részvényekbe — BUX index-szel azonos összetételben — történő befektetés által. Az Alap tőkéjének legalább 95%-át a fenti feltételeknek megfelelő részvényekbe fekteti, a fennmaradó részből rövid lejáratú állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket vásárol. Az Alap referenciaindexe (benchmark): 100% BUX index.

A portfolió összetétele

Az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye

BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Folyószámla, készpénz Követelés/kötelezettség Lekötött bankbetétek Értékpapírok

22 819 309

2,21

-541 945 0 1 009 491 340

-0,05 0,00

Kötvények Részvények BUX részvények

97,84

0

0,00

1 009 491 340

97,84

1 009 491 340

97,84

0

0,00

Nem BUX részvények Származtatott ügyletek Bruttó érték


0

0,00

1 031 768 704

100,00

HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel

0

0,00

Hitelfelvétel

0

0,00

0

0,00

Zárolt/Óvadékba helyezett KÖLTSÉGEK

Összeg / érték

Alapkezelői díj

1 507 408

Letétkezelői díj

37 901

PSZÁF díj

66 224

Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 2013/06/30-ra %

1 év

2 év

3 év

4 év

5 év

Alap Benchmark

9,62 9,70

-8,37 -8,43

-3,46 -3,31

4,93 5,56

-2,52 -1,37



Visszatekintő évesített szórásadatok* 2013/06/30-ra % Alap

1 év 14,60

2 év 22,85

3 év 21,81

4 év 24,29

5 év 30,80

Indulástól 26,97



2008 -53,54 -53,34

2009 64,88 73,40

2010 1,39 0,47

2011 -20,46 -20,41

2012 6,49 7,06



Deviza összetétel HUF



100 %

% Szórás

2008 42,50

2009 35,81

2010 26,51

2011 27,04

2012 19,31

HAVI HÍRLEVÉL

2013. JÚNIUS

A portfólióban 10 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: Richter Gedeon Nyrt. OTP Bank Nyrt. MOL Nyrt.

18,67 % 28,12 % 32,37 %

Az elmúlt időszak eseményei A régiós tőzsdék teljesítménye negatív volt a hónap során. A lengyel WIG20 9,7%-kal került lejjebb, a cseh PX 8,3%-ot esett, a BUX pedig 1,2%-ot gyengült júniusban. A legtöbb hazai tőzsdei céget negatívan érintette a kormány adópolitikai változtatása. MOL esetében a kormány 400 bázisponttal, 12%-ról 16%-ra, növeli a bányajáradék legalacsonyabb kulcsait a szénhidrogén termelésben, míg a legmagasabb kulcsok esetén a jogdíj mértéke 300 bázisponttal kerül feljebb 18%-ról 21%-ra, augusztusi hatálybalépéssel. A kormány úgy döntött, hogy 0,2%-ról 0,3%-ra növeli a tranzakciós adót, valamint 0,3%-ról 0,6%-ra a készpénzfelvételt. A bankoknak a január-április hónapokra megállapított tranzakciós illeték összegének 208%-át kell befizetni. Ez által a bankszektor további 75 milliárd forinttal járul hozzá a költségvetéshez. Az OTP-nek ez valószínűleg 17 milliárd forint extra tranzakciós adót jelent. Az is lehetséges, hogy a bankok ezt az adót továbbhárítják az ügyfelek részére az év hátralévő részében, ezáltal egy kis extraprofithoz jutva a jövő évben, amennyiben a kormány nem veti ki ezt az adót újra. Magyarország növeli kontrolját a bankszektor felett miután a kormány elrendelte a takarékszövetkezetek részben állami tulajdonú bankká válását, valamint azt is bejelentették, hogy részesedést vásárolnak két hitelező cégből. Az adminisztráció megköveteli a takarékbankok Takarékbank Zrt.-be való integrálását, valamint azt is, hogy az állam „fontos tulajdonosi pozíciót” szerezzen a szövetkezetek működésében. A kormány 100 milliárd forintot (439 millió dollárt) oszt szét a megtakarítási szektor megújítsa érdekében. A Magyar Telekom 6,1%-ot esett az elmúlt hónap során. A kormány a percenkénti 2 forintos telefonadót 3 forintra emeli a céges ügyfelek esetén, valamint a telefonadó korábbi 2500 forintos felső korlátját 5000 forintra változtatja. A magasabb adókulcsok és a vártnál magasabb használat eredményeként a Magyar Telekom idén várakozásaik szerint 25 milliárd forint telefonadót fog fizetni a korábbi 20 milliárd forinttal szemben. A cég 2014-ben várhatóan 28 milliárd forint adót fog fizetni. Az amerikai gyógyszerfelügyelet (FDA) jóváhagyta a Teva által benyújtott kérelmet, amely szerint a Plan B One Step sürgősségi fogamzásgátló recept nélkül is kapható a 15 éves és ennél idősebb páciensek számára. Korábban az FDA korhatára 17 év volt. A hír a Richtert is érinti, mivel a készítményt a társaság szállítja a Tevának. Egis egy jó hónapot zárt, 6,6%-ot erősödött. A hónap során az Alapkezelő OTP-t vett.


Jogi nyilatkozat Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés alapok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési alap forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az alap működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az alapok Összevont Tájékoztatójából - különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az „Az alapot terhelő díjak és költségek” fejezetekre -, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alapokon elért hozam – a befektetés időpontjától függően – a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 2006. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 2010. december 31-ig 0%, 2011. január 1-től 16% kamatadó terheli. A 2006. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei alapján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel.

2




indexált egység-árfolyam

INGATLAN

115 110 105 100 95 90 85 04/11

06/11

08/11

10/11

12/11

02/12

04/12

06/12

VEGYES

alap

08/12

10/12

12/12

02/13

04/13

06/13

Benchmark

Visszatekintő hozamok (%) EUR alap Benchmark

1 hó -2,99 -3,15

3 hó 2,65 1,92

6 hó 7,28 9,88

1 év 9,48 14,54

3 év -

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI

Visszatekintő évesített hozamok (%)

TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 9,48 14,54

3 év -

5 év -

10 év -

Naptári éves hozamok (%)

EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 7,28 9,88

2012 10,15 11,97

2011 -

2010 -

2009 -

INVESTMENT MANAGEMENT -

2008 -

maximum

1,50%

-

-

RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK

11/04/2011 28/06/2013 20/05/2013 14/11/2012

EUR napi 50,00 43,76 45,68 37,71

Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER)

Az alap adatai Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: MSCI World 10/40 IT Net (EUR) hedged

ABSZOLÚT HOZAMÚ

Költségek Éves alapkezelői díj

Luxemburg 138,26

Legnagyobb 10 részvénybefektetés

INGATLAN

ABSZOLÚT HOZAMÚ 120

P osztály hozamtőkésítő (hedged) Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az alap indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma

Google A ................................................................................................................. 9,48% Microsoft Corp ......................................................................................................... 8,79% Apple ....................................................................................................................... 8,34% Emc Corp ................................................................................................................. 5,05% Qualcomm ............................................................................................................... 4,76% Check Point Softw. (usd) .......................................................................................... 3,20%

Canon Inc ................................................................................................................ 3,10% Adobe Systems ......................................................................................................... 2,88% Hitachi ..................................................................................................................... 2,61% Nuance Communications ......................................................................................... 2,40%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

Teljesítmény Nettó

LU0546912030 INCTPHC LX LU0546912030.LUF 11789552 A1JFYW -

Befektetési stílus Morningstar Box nagy

Közepes

PÉNZPIACI

Befektetési politika Az alap információtechnológiai vállalatok, például technológiai szoftvereket gyártó és technológiai szolgáltatásokat kínáló, valamint technológiai hardvereket és eszközöket gyártó vállalatok részvényeibe fektet be. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a MSCI World10/40 Information Technology hedged (EUR) referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód

vagy kisméretű

érték, vegyes vagy növekedés alapú stílus

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Information Technologies

Az adatok keletkezése 28/06/2013

Jogi nyilatkozat Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot.

EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ

Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe.

Kockázati jellemzők VAR (évesített 95%)

Maximális feltételezhető veszteség 23.38%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN

A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az alap tájékoztatóját!

SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES

Az SRRI múltbeli adatokon alapuló kockázati mutató. A múltbeli – az említett mutató számításához is használt – adatok azonban nem szükségszerűen megbízható mutatói az alap jövőbeli kockázati profiljának. Semmi sem szavatolja, hogy a kockázati mutató változatlan marad, idővel módosulhat. A legalacsonyabb kockázati kategória sem jelenti a befektetés kockázatmentességét. (1 = Kisebb kockázat – jellemzően kisebb nyereség / 7 = nagyobb kockázat – jellemzően nagyobb nyereség)

PÉNZPIACI

Piaci kockázat (eszközosztály szerint)

Devizakockázat (EUR) Magas

Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A

Hitelezési kockázat (S&P minősítés alapján) TŐKEVÉDELMI

<25%

M

>6

M

Nem áll rendelkezésre. 0 0

0 0

0

0

AA >

K

Kamatkockázat (duration)

Nem áll rendelkezésre. A

75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K

Osztalék (bruttó) év osztalék sorszáma EUR

-

-

-

-

-

EGYÉB


Devizák szerinti megoszlás USD EUR JPY GBP TWD

75,76% 9,08% 5,72% 4,57% 2,48%

KRW SGD SEK DKK egyéb

2,39% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%


5 éves -

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves -

További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő

LU0332192961 LU0332192888 LU0555015568

INGATLAN

1 éves 10,83 0,86 -5,83 -5,06 1,11 0,91 -1,49 3,40

59,83% 6,09% 5,72% 5,51% 3,54% 3,20% 2,39% 1,91% 1,83% 9,99%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

EUR Volatilitás éves(ített) Sharpe-mutató éves(ített) Éves(ített) alfa α (%) Béta R2 Információs hányados éves(ített) Követési hiba éves(ített)

Amerikai Egyesült Államok Hollandia Japán Egyesült Királyság Izrael Olaszország Dél-Korea Taiwan Németország egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Information Technologies



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

95 85 75 65 55 45 35 06/08

10/08

02/09

06/09

10/09

02/10

06/10

10/10

02/11

VEGYES

alap

06/11

10/11

02/12

06/12

10/12

02/13

06/13

Benchmark


1 hó -7,30 -8,23

3 hó -3,91 -5,69

6 hó -11,79 -12,35

1 év 3,51 1,14

3 év -1,95 -8,88

5 év -32,19 -42,58

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 3,51 1,14

3 év -0,66 -3,05

5 év -7,48 -10,50

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD -11,79 -12,35

2012 26,18 21,65

2011 -27,38 -28,99

2010 16,18 12,02

2009 53,90 35,45


2008 -



1,50%


-

-

Az alap adatai Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: New Europe Blue Chip Index

ABSZOLÚT HOZAMÚ


07/03/2008 25/06/2013 03/01/2013 28/06/2012

EUR napi 250,00 176,24 206,44 166,15

Luxemburg 100,91


INGATLAN

KÖTVÉNYEK


P osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az alap indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma

Pko Bank Polski ........................................................................................................ 9,38% Erste Group Bank ..................................................................................................... 8,24% Omv Ag ................................................................................................................... 7,23% Powszechny Zaklad Ubezp. ....................................................................................... 6,76% Bank Pekao .............................................................................................................. 4,95% Voestalpine .............................................................................................................. 4,79%

Immofinanz .............................................................................................................. 4,70% Kghm Polska Miedz .................................................................................................. 4,60% Cez Ceske Energ. Zavody ......................................................................................... 4,57% Andritz Ag ............................................................................................................... 4,22%

VEGYES

Befektetési politika Az alap elsősorban az Ausztriában, Közép- és Dél-Kelet-Európában, a Balti államokban, valamint korlátozott mértékben Törökországban, Oroszországban és a volt Független Államok Közösségében (FÁK) alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeiből álló diverzifikált portfólióba fektet be. Az alap az új Európa (Közép- és Dél-Kelet Európa) növekedéséből történő profitálás lehetőségét kínálja befektetőinek. Ezek az országok a konvergenciafolyamatokból, vagyis a felzárkózó európai gazdaságok életszínvonala és az Európai Unió fejlett piacainak életszínvonala közötti különbség csökkenéséből húznak hasznot. A felzárkózó országok nagy gazdasági növekedése a régióban aktív vállalatok számára nagy profitnövekedést jelent. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a New Europe Blue Chip referencia index teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0345401284 INTLCPC LX LU0345401284.LUF 3748197 -


Közepes

PÉNZPIACI

Morningstar minősítés 31/05/2013


vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Converging Europe Equity



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Közepes

Nem áll rendelkezésre. Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás pénzügy energia alapanyagok közművek ipar egészségügy telekommunikáció diszkrecionális fogyasztási javak


5 éves 29,34 -0,30 4,28 3,03 1,05 0,98 0,75 4,04

48,96% 18,06% 11,09% 9,60% 4,30% 4,07% 3,90% 0,00%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 19,88 -0,07 2,28 2,40 0,96 0,99 1,12 2,14

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő S hozamtőkésítő

LU0345401367 LU0345401441 LU0345401524

INGATLAN

1 éves 12,67 0,26 2,37 2,37 0,98 0,97 1,08 2,20

38,51% 36,65% 10,13% 8,70% 1,69% 1,43% 1,00%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Lengyelország Ausztria Magyarország Csehország Szlovénia Románia Egyesült Királyság

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Converging Europe Equity



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  




INGATLAN

130 120 110 100 90 80 06/08

10/08

02/09

06/09

10/09

02/10

06/10

10/10

02/11

VEGYES

alap

06/11

10/11

02/12

06/12

10/12

02/13

06/13

Benchmark


1 hó -2,00 -1,64

3 hó -0,64 -0,47

6 hó 0,14 0,08

1 év 8,21 7,54

3 év 17,07 16,72

5 év 25,65 36,50

10 év 31,51 52,93

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 8,21 7,54

3 év 5,40 5,29

5 év 4,67 6,42

10 év 2,78 4,34


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 0,14 0,08

2012 14,76 13,59

2011 0,76 1,49

2010 3,80 4,75

2009 16,09 15,71


2008 -12,50 -3,76

0,75%

-

-


maximum

Költségek Éves alapkezelői díj Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER)

Az alap adatai Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 276,51 A lejáratig számított évesített hozam 2,86% Duration (hátralévő átlagos futamidő - év) 4,38 Referencia index: Barclays Euro Aggregate Corporate Index (SSB EGBI until Jan 1, 2002)

ABSZOLÚT HOZAMÚ


16/01/2001 28/06/2013 17/05/2013 28/06/2012

EUR napi 500.000,00 154,14 158,22 142,25

INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Legnagyobb 10 kötvénybefektetés

Dnb Nor Bolikreditt 3.875% 16/06/2021 .................................................................. 2,85% Kredit Fuer Wiederaufbau 1.875% 20/03/2019 ........................................................ 2,05% Commonwealth Bank Of Aust 3% 03/05/2022 ........................................................ 1,92% Jpmorgan Chase And Co 31/03/2018 3.875% ......................................................... 1,74%

Kfw 04/07/2016 3.125% ......................................................................................... 1,56% Westpac Banking Corp 1.375% 17/04/2020 ............................................................ 1,40% Intesa 4% 09/11/2017 ............................................................................................. 1,28% Atradius Finance Bv 03/09/2024 5.875% ................................................................. 1,26% Pernod-ricard Sa 4.875% 18-mar-2016 .................................................................... 1,18% Union Bank Of Switzerland 4% 08/04/2022 ............................................................. 1,17%

VEGYES

Befektetési politika Az alap elsősorban kiváló minőségű (AAA - BBB- minősítésű), euróban meghatározott vállalati kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. Az alap korlátozott mértékben magasabb kockázatú (BBB-nél rosszabb minősítésű), ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvényekbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a Barclays Euro Aggregate Corporate referencia index teljesítményét. Az alapot aktívan kezeljük, aminek során akötvények állnak a figyelem középpontjában. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott szektorokon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok értékelései közötti különbségeket, valamint az iparágak és különböző minőségi szegmensek (minősítések) értékelései közötti különbségeket. Befektetés előtt az összes kibocsátó üzleti tevékenységét és pénzügyi kockázatát alapos vizsgálatnak vetjük alá, mivel a kibocsátóra jellemző kockázat jelentősen befolyásolhatja az alap teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0546918235 INGEEPC LX LU0546918235.LUF 11554595 A1H9S1 -

Befektetési stílus ING IM Box Magas

PÉNZPIACI



Közepes

vagy alacsony minőségű

alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Eurocredit



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ



Maximális feltételezhető veszteség

8.31% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Alacsony

Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


0 0

AA >

K

0 0 0

< BBB-

K

<25%

M


Közepes

0

A

75%>

M

A

3,5<

Közepes K >6

M


-

-

-

-

-

EGYÉB



5 éves 7,31 0,46 -3,94 -1,75 1,39 0,87 -0,54 3,25

Kamatkitettség Készpénz 1 és 3 év között 3 és 5 év között 5 és 7 év között 7 és 10 év között

0,92% 10,34% 20,46% 24,37% 34,94%

több mint 10 év

8,97%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 5,41 0,85 -0,75 0,11 1,17 0,94 0,07 1,51

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető I hozamfizető S hozamtőkésítő

LU0546918409 LU0555026250 LU0555026177 LU0555026508 LU0555026417

INGATLAN

1 éves 4,17 1,92 0,21 0,67 1,06 0,99 1,40 0,48

11,96% 7,76% 27,04% 35,18% 6,12% 0,43% 11,52%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


AAA AA A BBB BB B egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások

S&P (aggregált) besorolás

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Eurocredit



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

145

125

105

85

65 06/08

10/08

02/09

06/09

10/09

02/10

06/10

10/10

02/11

VEGYES

alap

06/11

10/11

02/12

06/12

10/12

02/13

06/13

Benchmark


1 hó -2,88 -2,42

3 hó -1,48 -1,00

6 hó 0,58 1,44

1 év 8,22 10,48

3 év 31,39 33,70

5 év 41,71 67,00

10 év 72,16 124,14

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 8,22 10,48

3 év 9,53 10,16

5 év 7,22 10,80

10 év 5,58 8,41


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 0,58 1,44

2012 17,68 17,67

2011 1,49 2,88

2010 12,36 13,58

2009 51,81 65,41


2008 -34,17 -28,79

1,20%

-

-


maximum

Költségek Éves alapkezelői díj Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER)

Az alap adatai Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 2.943,20 A lejáratig számított évesített hozam 6,44% Duration (hátralévő átlagos futamidő - év) 4,42 Referencia index: 70% Barclays US HY, 30% Barclays Pan-European HY, 2% issuer cap, ex sub-financial, both hedged (EUR)

ABSZOLÚT HOZAMÚ


21/05/2001 28/06/2013 14/05/2013 28/06/2012

EUR napi 250,00 450,16 472,58 410,00

INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Legnagyobb 10 kötvénybefektetés

Ziggo 8.000% 15-may-2018 .................................................................................... 1,25% Wind Acquisition 7.375% 15-feb-2018 .................................................................... 1,15% Constellation Brands Inc 4.25% 01/05/2023 ............................................................ 0,96% Allied Irish Banks Plc 12/11/2014 5.625% ................................................................ 0,96%

Upc Holding Bv 8.375% 15-aug-2020 ...................................................................... 0,92% Hca Inc 4.75% 01/05/2023 ...................................................................................... 0,91% Ardagh Packaging Finance Pl 5% 15/11/2022 .......................................................... 0,79% Ote Plc 20/05/2016 4.625% ..................................................................................... 0,78% Nara Cable Fundi 8.875% 01-dec-2018 ................................................................... 0,77% Hexion Finance Escrow Llc / 8.875% 01/02/2018 ...................................................... 0,77%

VEGYES

Befektetési politika Az alap elsősorban magasabb kockázatú, ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvények (úgy nevezett magas hozamú kötvények, amelyek BBB-nél rosszabb minősítésűek) diverzifikált portfóliójába fektet be világszerte. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 70% Barclays Capital US High Yield, 30% Barclays Capital Pan-European High Yield, 2% issuers capped ex Financial subord hedged (EUR) indexekből álló referencia index teljesítményét. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott szektorokon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok hozamai közötti különbségeket, valamint a régiók, az iparágak és a különböző minőségi szegmensek (minősítések) hozamai közötti különbségeket. Egy adott szektoron belül a magas hozamú kötvények hozamai közötti különbségek jelentősek lehetnek; ezért úgy gondoljuk, hogy a kibocsátók körültekintő kiválasztása és diverzifikálása a magas hozamú befektetési folyamat kritikus eleme. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0546918664 IGHPCEH LX LU0546918664.LUF 11789795 A1H9S8 -

Befektetési stílus ING IM Box Magas

PÉNZPIACI



Közepes

vagy alacsony minőségű

alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Global High Yield



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ



Maximális feltételezhető veszteség

12.20% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Magas Alacsony

Közepes

Magas

A


0 0 0

A

AA >

K

< BBB-

75%>

K

<25%

M

Kamatkockázat (duration) 0 0

Magas M

0

A

3,5<

Közepes K >6

M


-

-

-

-

-

EGYÉB


Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok Hollandia Egyesült Királyság Franciaország Portugália

58,29% 4,64% 4,06% 2,69% 2,60%

Németország Írország Luxemburg Bermuda egyéb

2,55% 2,52% 2,13% 1,88% 18,63%


5 éves 14,85 0,40 -3,34 -3,58 1,02 0,96 -1,16 3,09

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 8,54 1,02 -1,82 -0,64 1,14 0,90 -0,22 2,90

Kamatkitettség Készpénz 1 és 3 év között 3 és 5 év között 5 és 7 év között 7 és 10 év között több mint 10 év

0,78% 7,93% 23,64% 23,46% 38,51% 5,68%

További befektetési jegy osztályok nincs

INGATLAN

1 éves 4,78 1,68 -2,79 -2,26 1,08 0,89 -1,40 1,62

-0,41% -1,24% 2,79% 37,80% 43,26% 14,94% 0,00% 0,03% 2,83%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


AA A BBB BB B CCC C D egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások

S&P (aggregált) besorolás

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Global High Yield



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

120 110 100 90 80 70 60 50 06/08

10/08

02/09

06/09

10/09

02/10

06/10

10/10

02/11

VEGYES

alap

06/11

10/11

02/12

06/12

10/12

02/13

06/13

Benchmark


1 hó -6,07 -6,98

3 hó -1,30 -1,88

6 hó -1,48 -2,21

1 év 8,64 11,00

3 év 31,22 29,89

5 év 25,11 8,16

10 év 99,41 87,70

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 8,64 11,00

3 év 9,48 9,11

5 év 4,58 1,58

10 év 7,15 6,50


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD -1,48 -2,21

2012 22,67 25,54

2011 -11,45 -13,39

2010 18,68 18,21

2009 36,91 44,61


2008 -43,50 -50,45



1,50%


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ


18/07/1991 28/06/2013 20/05/2013 28/06/2012

EUR napi 10.000,00 709,04 804,16 635,80

Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 134,07 Referencia index: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK, net (starting 1/7/2007)


INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Unibail-rodamco ....................................................................................................... 9,15% Klepierre .................................................................................................................. 8,02% Land Securities Group .............................................................................................. 7,00% Deutsche Wohnen Ag-br .......................................................................................... 5,72% Wereldhave Nv ......................................................................................................... 4,99% Hufvudstaden Ab-a Shs ............................................................................................ 4,94%

Psp Swiss Property Ag-reg ........................................................................................ 4,94% Swiss Prime Site-reg ................................................................................................. 4,89% Gecina ..................................................................................................................... 4,88% Immofinanz .............................................................................................................. 4,77%

VEGYES

Befektetési politika Az alap európai országokban alapított, az ottani tőzsdéken jegyzett, illetve forgalmazott ingatlanpiaci vállalatokba fektet be. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek fő bevétele vagy tevékenysége ingatlanvagyonhoz, annak kezeléséhez és/vagy fejlesztéséhez kapcsolódik. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 10/40 GPR 250 Europe 20% UK NR referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0119205192 INGLEIP LX LU0119205192.LUF 1163281 937486 -


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest European Real Estate



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Devizák szerinti megoszlás EUR GBP CHF SEK PLN

57,99% 20,44% 11,71% 8,68% 1,19%

USD CZK

0,00% -0,01%


5 éves 20,11 0,16 2,91 3,00 0,81 0,93 0,43 7,06

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 15,30 0,57 0,47 0,37 0,99 0,97 0,13 2,80

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető I hozamfizető S hozamtőkésítő

LU0121177280 LU0191250173 LU0119205275 LU0780215942 LU0293044839

INGATLAN

1 éves 11,12 0,76 -1,15 -2,36 0,90 0,96 -0,97 2,43

20,44% 19,13% 18,42% 10,81% 9,72% 8,42% 4,77% 2,96% 1,19%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Egyesült Királyság Hollandia Franciaország Svájc Németország Svédország Ausztria Luxemburg Lengyelország

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest European Real Estate



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

90

80

70

60

50 06/08

10/08

02/09

06/09

10/09

02/10

06/10

10/10

02/11

VEGYES

alap

06/11

10/11

02/12

06/12

10/12

02/13

06/13

Benchmark


1 hó -6,14 -5,46

3 hó 0,67 0,46

6 hó 2,04 2,75

1 év 19,06 19,19

3 év 14,15 16,64

5 év -7,22 -5,27

10 év 37,68 60,40

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 19,06 19,19

3 év 4,51 5,26

5 év -1,49 -1,08

10 év 3,25 4,84


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 2,04 2,75

2012 17,54 19,31

2011 -16,60 -14,89

2010 3,66 2,40

2009 35,08 27,32


2008 -47,50 -44,85



1,30%


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ


16/03/1999 28/06/2013 22/05/2013 28/06/2012

EUR napi 100,00 105,01 114,17 84,35

Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 282,11 Referencia index: MSCI EMU (Net) (FT Eurobloc until Oct 1, 2002)


INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Sanofi ...................................................................................................................... 4,92% Siemens ................................................................................................................... 4,22% Bayer ....................................................................................................................... 3,82% Volkswagen Ag-pfd .................................................................................................. 3,39% Allianz ...................................................................................................................... 3,12% Bnp Paribas .............................................................................................................. 2,94%

Gdf Suez .................................................................................................................. 2,92% Daimler Ag-registered Shares ................................................................................... 2,86% Lvmh Moet Hennessy Louis Vui ................................................................................. 2,70% Sap Stamm .............................................................................................................. 2,57%

VEGYES

Befektetési politika Az alap az eurózóna térségében működő vállalatok széles skálájába fektet be. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI EMU NR referencia index teljesítményét. A vállalatok mélyreható elemzésére összpontosítva próbáljuk meghatározni a legjobb befektetéseket. Döntésünket az adott vállalat részvényárfolyamának kapcsolódó kockázatokkal súlyozott növekedési lehetőségeire alapozva hozzuk meg. A piaccal és a gazdasági fejleményekkel összefüggő kockázatokat a megfelelő eszközökkel minimalizáljuk. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0095527585 INGEMQA LX LU0095527585.LUF 470424 989810 -


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Euro Equity



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Alacsony

Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás pénzügy diszkrecionális fogyasztási javak ipar egészségügy alapvető fogyasztási javak energia alapanyagok információtechnológia telekommunikáció közművek

21,65% 12,99% 12,00% 11,20% 10,30% 8,13% 6,80% 6,52% 6,45% 3,96%


5 éves 21,93 -0,13 -0,09 -0,41 1,08 0,98 -0,13 3,22

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 17,12 0,22 -0,88 -0,75 1,05 0,98 -0,32 2,38

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető S hozamtőkésítő

LU0113307978 LU0095084066 LU0095527312 LU0293043518

INGATLAN

1 éves 10,66 1,77 -2,80 -0,13 1,16 0,96 -0,05 2,65

33,83% 28,77% 13,29% 8,03% 4,39% 2,52% 2,11% 2,01% 1,09% 3,96%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Franciaország Németország Hollandia Spanyolország Olaszország Belgium Portugália Ausztria Írország egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Euro Equity



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

115 110 105 100 95 90 04/11

06/11

08/11

10/11

12/11

02/12

04/12

06/12

VEGYES

alap

08/12

10/12

12/12

02/13

04/13

06/13

Benchmark


1 hó 1,07 0,41

3 hó 6,51 3,87

6 hó 14,62 12,80

1 év 22,07 15,43

3 év -

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 22,07 15,43

3 év -

5 év -

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD 14,62 12,80

2012 14,25 5,69

2011 -

2010 -

2009 -


2008 -

maximum

1,50%

-

-


11/04/2011 28/06/2013 21/05/2013 28/06/2012

EUR napi 150,00 202,77 209,31 162,73


Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ


Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 109,31 Referencia index: MSCI World 10/40 Telecom Net (EUR) hedged


INGATLAN



Vodafone Group ...................................................................................................... 9,62% Deutsche Telekom .................................................................................................... 9,17% Bt Group .................................................................................................................. 8,30% Telecom Italia Ord .................................................................................................... 6,25% T-mobile Us Inc ........................................................................................................ 4,99% Softbank Corp ......................................................................................................... 4,62%

Millicom Int"l Cellular ............................................................................................... 4,46% Kpn (kon.) ................................................................................................................ 4,17% Ziggo Nv .................................................................................................................. 3,91% Bharti Airtel Ltd ........................................................................................................ 3,90%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


LU0546920058 INGTPHC LX LU0546920058.LUF 11794094 A1JJEP -


Közepes

PÉNZPIACI

Befektetési politika Az alap telekommunikációs vállalatok részvényeibe fektet be világszerte. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek üzleti tevékenysége a kommunikációs szolgáltatások nyújtása vezetékes celluláris, vezeték nélküli, széles sávú és/vagy optikai szálas kábelhálózaton keresztül. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI World 10/40 Telecom hedged (EUR) NR referencia index teljesítményét. Arra törekszünk, hogy gondos vállalati elemzés alapján történő részvénykiválasztás révén növeljük az alap értékét. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.


vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Telecom



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Devizák szerinti megoszlás USD EUR GBP JPY SEK INR HKD SGD CHF egyéb

32,45% 30,28% 20,16% 4,66% 4,46% 3,90% 2,12% 1,96% 0,01% 0,00%


5 éves -

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves -

További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő

LU0332194405 LU0332194314 LU0555029437

INGATLAN

1 éves 9,34 2,34 10,81 6,64 0,68 0,60 0,97 6,81

Olaszország Japán Luxemburg India egyéb

20,15% 10,25% 10,02% 9,17% 7,21% 6,25% 4,62% 4,27% 3,90% 24,16%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Egyesült Királyság Amerikai Egyesült Államok Hollandia Németország

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Telecom



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



INGATLAN


145 135 125 115 105 95 85 75 65 06/08

10/08

02/09

06/09

10/09

02/10

06/10

10/10

02/11

VEGYES

alap

06/11

10/11

02/12

06/12

10/12

02/13

06/13

Benchmark


1 hó -6,57 -6,00

3 hó -8,16 -6,44

6 hó -6,98 -4,38

1 év 0,11 6,28

3 év -0,44 11,66

5 év 15,51 43,81

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 0,11 6,28

3 év -0,15 3,74

5 év 2,93 7,54

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2013 YTD -6,98 -4,38

2012 14,10 20,48

2011 -16,54 -14,54

2010 23,90 27,93

2009 49,43 66,71


2008 -46,94 -49,91



1,50%


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ


30/11/2006 28/06/2013 20/05/2013 25/06/2013

EUR napi 250,21 280,87 313,24 264,74

Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 163,66 Referencia index: MSCI (AC) Asia ex Japan (Net) (Gross until Jan 1, 2001)


INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Quanta Computer Inc ............................................................................................... 1,90% Ptt Pcl/foreign .......................................................................................................... 1,86% Indo Tambangraya Megah Pt .................................................................................... 1,85% Xl Axiata Tbk Pt ........................................................................................................ 1,85% China Resources Power Holdin ................................................................................. 1,83% Taiwan Semiconductor Manufac .............................................................................. 1,80%

Shanghai Industrial Hldg Ltd ..................................................................................... 1,79% Samsung Fire & Marine Ins ....................................................................................... 1,78% Mega Financial Holding Co Lt ................................................................................... 1,76% Hsbc Holdings (gb) ................................................................................................... 1,76%

VEGYES

Befektetési politika Az alap Japánban alapított, az ottani tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott vállalatok részvényeinek diverzifikált portfóliójából áll. A befektetési stratégia megvalósítása érdekében a vállalatokba történő közvetlen befektetések mellett az alap egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI AC Asia ex Japan net return referenciaindex teljesítményét. Az alap aktívan kezelt, és különböző országok és iparágak között diverzifikált. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap osztalékfizetést nem tervez. Minden eredményt újra befektet.

LU0273690064 INGINAH LX LU0273690064.LUF 2763015 A0ML9C -


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Asia ex Japan



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás pénzügy információtechnológia ipar energia telekommunikáció diszkrecionális fogyasztási javak alapanyagok közművek alapvető fogyasztási javak egészségügy

28,34% 13,12% 11,51% 8,80% 8,56% 7,78% 7,51% 6,16% 5,11% 3,13%


5 éves 17,45 0,09 -3,48 -4,61 0,86 0,94 -0,93 4,95

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 13,17 -0,07 -3,30 -3,89 0,86 0,90 -0,83 4,67

További befektetési jegy osztályok I hozamtőkésítő

LU0293039755

INGATLAN

1 éves 11,50 -0,01 -5,68 -6,17 0,98 0,96 -2,79 2,21

18,55% 16,40% 15,58% 13,38% 10,31% 5,10% 5,10% 3,36% 3,30% 8,93%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Dél-Korea Kína Hong Kong Taiwan India Malajzia Indonézia Egyesült Királyság Szingapúr egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Asia ex Japan



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  

Jogi nyilatkozat az eszközalapok mögött álló befektetési alapokhoz E dokumentumban található információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak. E dokumentum kizárólag a szakmai befektetőket célozza meg és egy adott befektetési stratégiát ismertet. Bár különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. Az e dokumentumban szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk. Sem az ING Investment Management, sem az ING Csoporthoz tartozó egyéb vállalat vagy egység, sem azok bármely tisztségviselője, igazgatója, vagy alkalmazottja nem tartozik – közvetve vagy közvetlenül – jogilag vagy más módon felelősséggel az e dokumentumban közölt tájékoztatásért és/vagy ajánlásért. E dokumentumban foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. Ha befektetési vagy azt kiegészítő szolgáltatást kíván igénybe venni, forduljon irodánkhoz. Az e dokumentumban foglalt tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. Az e dokumentum felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az olvasó által elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terhel bennünket. A befektetés kockázattal jár. Felhívjuk a figyelmét, hogy a befektetésének értéke emelkedhet és csökkenhet is, s hogy az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos. Ezen nyilatkozattal kapcsolatban a holland jogszabályok az irányadók. A mögöttes befektetési alapok az ING (L) és az ING International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az ING (L) és az ING International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy. A befektetési alapokra vonatkozó részletesebb tájékoztatás érdekében olvassa el az alapok Tájékoztatóját és vonatkozó mellékleteit. Az e dokumentumban említett befektetési alapról, a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást az Egyszerűsített Tájékoztatóban tesszük közzé. Ne vállaljon szükségtelen kockázatot! Kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót. Az alappal kapcsolatos Tájékoztatót és Egyszerűsített Tájékoztatót a következő weblapon találhatják meg: www.ingim.com. E dokumentumban foglaltak nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapírbefektetésre vagy eladásra vonatkozó felhívásnak olyan országokban, ahol ezt az érintett hatóságok nem engedélyezték, és ezen országokban tilos e dokumentum tartalmát e célokra felhasználni. E dokumentum információi nem tekinthetők sem egyedi befektetési, sem pénzügyi, sem jogi tanácsnak. E dokumentum megfelelő gondossággal készült. E dokumentumban közölt információiból semmilyen követelés nem érvényesíthető. Konkrét tanács érdekében, kérjük forduljon befektetési tanácsadójához.


Forint alapú biztosítások

Recommend Documents