Forint alapú biztosítások

2014. május 31.

Eszközalapok havi hírlevele

– Forint alapú biztosítások A Forint alapú eszközalapok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközalapok Likviditás Plusz Pénzpiaci Kötvény Vegyes ÚJ! Nemzetközi részvénypiaci Részvény ÚJ! Hazai pénzpiaci ÚJ! Magyar kötvénypiaci ÚJ! Globális részvénypiaci ÚJ! Magyar részvénypiaci Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény Európai vállalati kötvény Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény Európai részvény Telekommunikáció részvény Fejlődő ázsiai részvény Konzervatív vegyes alapok Harmonikus vegyes alapok Dinamikus vegyes alapok

Árfolyam (HUF) 129,92196 281,48856 464,78127 350,88418 85,66819 340,63021 178,20368 208,08278 163,72664 142,67255

3 hó 0,57% 0,95% 6,32% 7,76% 10,57% -

6 hó 1,20% 1,48% 7,16% 5,09% 1,56% -

1 év 2,94% 2,91% 9,49% 5,75% -0,57% -

2 év 4,33% 4,94% 13,05% 11,77% 9,36% -

Indulástól 5,47% 7,09% 9,35% 7,58% 7,40% -

indulás időpontja 2009.07.06 1999.04.29 1997.03.25 1997.03.25 2014.04.05 1997.03.25 2014.04.05 2014.04.05 2014.04.05 2014.04.05

125,33512

-5,60%

5,25%

14,67%

13,25%

9,09%

2011.11.12

122,01345 127,74761 158,20928

-2,15% -1,28% -1,37%

0,31% 3,62% 4,30%

11,31% 8,49% 10,24%

14,60% 7,00% 10,60%

9,86% 10,93%

7,33% 11,78%

8,23% 13,68%

7,95% 3,14% 5,97%

2011.11.12 2006.07.02 2006.07.02

113,32440

2,44%

11,74%

16,89%

17,09%

9,81%

14,57%

16,21%

1,59%

2006.07.02

109,03999 143,82866 127,52243 125,44035 123,51790 120,25139

0,50% -1,69% 6,35% 5,45% 5,15% 4,46%

5,45% 3,02% 4,17% -

19,77% 20,07% -0,12% -

24,53% 10,07% 10,49% 10,24% 22,58% 2,05% 2,49% 3,08% 6,79% -

1,10% 15,14% 3,12% 5,73% 6,98% 9,28%

2006.07.02 2011.11.12 2006.07.02 2014.01.29 2014.01.29 2014.01.29

3 év 5,05% 4,70% 9,19% 4,06% -5,52% -

4 év 5,19% 4,53% 8,18% 4,31% -3,01% -

-

-

5 év 5,26% 10,54% 8,79% 4,87% -

A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam.

A Forint alapú biztosításokhoz tartozó eszközalapok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Nettó eszközérték (HUF)

Nettó eszközérték havi változása (HUF)

Likviditás Plusz

3 926 010 986

-83 179 106

Pénzpiaci

4 751 413 957

37 679 494

Eszközalapok

Kötvény

16 105 940 809

246 247 308

Vegyes

1 187 567 378

56 875 972

Nemzetközi részvénypiaci

1 839 495 451

24 380 820

Részvény Hazai pénzpiaci Magyar kötvénypiaci

4 802 271 718

273 340 579

916 022 705

2 472 825

1 719 735 309

44 020 232

Globális részvénypiaci

698 776 653

656 281

Magyar részvénypiaci

801 975 505

73 356 907

1 982 678 786

58 063 882

Információtechnológia részvény

Nettó eszközérték (HUF)

Nettó eszközérték havi változása (HUF)

195 570 986

-1 004 394

1 218 305 503

72 284 526

3 527 762 825

6 226 280

2 402 810 289

90 568 741

Európai részvény

2 044 530 666

55 409 754

Telekommunikáció részvény

1 572 712 261

41 893 664

Fejlődő ázsiai részvény

3 069 194 849

59 242 664

3 036 918 592

128 230 134

1 572 273 426

120 776 525

834 310 350

66 986 209

Eszközalapok Feltörekvő Európa részvény Európai vállalati kötvény Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény

Konzervatív vegyes alapok Harmonikus vegyes alapok Dinamikus vegyes alapok

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint a 007 jelű, a 707 jelű, a 717 jelű valamint a 008 jelű és a 009 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítások különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

2014. május 31.


– Forint alapú biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető a Forint alapú eszközalapok árfolyamának változása


2014. május 31.


– Forint alapú biztosítások Eszközalap

ING magyar vagy luxemburgi befektetési alap

Univerzál

Bónusz

Hollandus

Élet Plusz

Csemete

007 jelű

707 jelű

717 jelű

008 jelű

009 jelű





Likviditás Plusz

-







Pénzpiaci

-







Kötvény

-







Vegyes

-



















Nemzetközi részvénypiaci Részvény

ING Invest (L) Global High Dividend -

Hazai pénzpiaci

ING International Hungarian Short Term Government Bond





Magyar kötvénypiaci

ING International Hungarian Bond





Globális részvénypiaci

ING Invest (L) Global High Dividend









Magyar részvénypiaci

-

Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény

ING (L) Invest Information Technology ING International Converging Europe Equity

Európai vállalati kötvény

ING (L) Renta Fund Euro credit



















































Európai ingatlancégek részvény

ING (L) Renta Fund Global High Yield ING (L) Invest European Real Estate

Európai részvény

ING (L) Invest Euro Equity











Telekommunikáció részvény

ING (L) Invest Telecom











Fejlődő ázsiai részvény

ING (L) Invest Asia ex Japan High Dividend











Konzervatív vegyes alapok











Harmonikus vegyes alapok











Dinamikus vegyes alapok











Globális vállalati kötvény

A következő oldalakon a mögöttes alappal nem rendelkező eszközalapok és a mögöttes alapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg.


Likviditás Plusz eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy folyamatosan versenyképes, rövid távú betéti hozamot biztosítson nagy mértékű likviditással és minimális kamatkockázattal. Az eszközalap célja, hogy megfelelő alternatívát biztosítson a banki rövid távú betéti kamatokkal szemben. Az eszközalap versenyképes rövid távú hozam elérésének lehetőségét kínálja, azzal a megkötéssel, hogy a piaci feltételekben bekövetkező változások miatti indokolt esetben a befektetési politikában változások következhetnek be. A Biztosítónak jogában áll ügyfelei befektetésének biztonsága és a portfólió védelme érdekében megszűntetni és szüneteltetni az új befizetések, átváltások befogadását az eszközalapba. Az eszközalap – az alap kezelőjének mindenkor hatályos üzleti partner listáján szereplő bank(ok) közreműködésével hozzáférést biztosít a Magyar Nemzeti Bank által kínált egynapos betétekhez. Ezen túlmenően meghatározott mértékben rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba is fektethet. Az eszközalap hitelkockázatnak van kitéve, mivel az eszközök túlnyomó része bank(ok)nál elhelyezett betétben van.

Naptári éves hozamok és szórásadatok

Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony 0

Magas 1

2

3

4

5

Minimum befektetési idő

6

1 év

Devizakockázat Alacsony

Közepes

Magas

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat Alacsony

Közepes

Magas

Referencia index ZMAX

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint a 007 jelű, a 707 jelű, a 717 jelű valamint a 008 jelű és a 009 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítások különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

Pénzpiaci eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy rövid- és középtávon, alacsony kockázat mellett versenyképes hozamot biztosítson, rövid lejáratú, biztonságos forintbefektetések alkalmazásával. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét alacsony kamat- és hitelkockázatú, két évnél rövidebb lejáratú fix vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású magyar államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszközalap eszközeit forintban denominált, fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Ezen eszközök kamatláb-érzékenysége alacsony, azaz a piaci kamatláb ingadozása kevésbé befolyásolja árfolyamuk alakulását. A Portfoliókezelő pénzpiaci eszközök választásával stabil piaci hozamot kíván nyújtani a befektetőknek, aminek ingadozása mind pozitív, mind pedig negatív irányba alacsony. Az eszközalap kizárólag forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat nem terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapír-befektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázat-elbírálás alapján történik. Az eszközalap fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 10%-a mértékéig) és repo ügyleteket is.



Magas 1

2

3

4

5


6

1 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Magas

Referencia index RMAX

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint a 007 jelű, a 707 jelű valamint a 717 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítások különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

Kötvény eszközalap Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban denominált közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban denominált államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszközalap eszközeit forintban és kisebb mértékben euróban denominált fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. A portfoliókezelő elsődleges célja a hozam közép-, illetve hosszú távú maximalizálása, ezért az eszközalap rövid távú árfolyam-ingadozása magas lehet. Az eszközalap túlnyomórészt forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat csak korlátozott mértékben terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapír-befektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázat-elbírálás alapján történik. Az eszközalap fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 10%-a mértékéig) és repo ügyleteket is.



Magas 1

2

3

4

5


6

2 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Magas

Referencia index MAX


Vegyes eszközalap Befektetési politika A Vegyes eszközalap célja, hogy stabil jövedelem biztosítása mellett hosszú távon tőkenövekedést érjen el. A Vegyes eszközalap portfóliója mind hazai pénzpiaci eszközöket, mind hazai kötvényeket, mind hazai részvényeket tartalmaz. Az eszközalap befektetési politikája, hogy a gazdasági és értékpapír piaci viszonyoknak megfelelően határozza meg a hazai kamatozó eszközök és a hazai részvények arányát a portfólión belül. Ez utóbbiak aránya minimum 20% és maximum 50% lehet. A portfólión belül ugyanazok a szabályok, illetve korlátok érvényesek, amelyek a Pénzpiaci, Kötvény, illetve Részvény eszközalapra vonatkozóan már említésre kerültek.



Magas 1

2

3

4

5


6

4 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája 2022/A magyar 12,5% államkötvény OTP 12,5%

Magas


65%

BUX

35%


Részvény eszközalap Befektetési politika A Részvény eszközalap célkitűzése, hogy értéknövekedése a Budapesti Értéktőzsde hivatalos indexét (BUX) meghaladja, és ezáltal vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszú távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik.



Magas 1

2

3

4

5


6

5 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája OTP 34,3% MOL 26,9% RICHTER 22,7% Magyar Telekom 10,3%

Magas

Referencia index BUX


Magyar részvénypiaci eszközalap Befektetési politika Az eszközalap a befektetéseit mind közvetlen részvényvásárlással, mind közvetett befektetéseken (tőzsdén és tőzsdén kívül kereskedett kollektív befektetési értékpapírokon) keresztül megvalósíthatja. Az eszközalap célkitűzése, hogy értéknövekedése hosszú távon az eszközalap referenciahozamánál magasabb hozamot biztosítson befektetőinek és vagyonát közvetve vagy közvetlenül magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, hosszútávon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Közvetlen részvényvásárlás esetén az egyes részvényeknek az eszközalapon belüli részaránya az adott részvény BUX indexen belüli súlyától ±7 százalékponttal térhet el. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik. Az eszközalap maximum 10% készpénzt is tartalmazhat. Ez az arány az eszközalap indulásakor, az eszközalap bezárása előtti időszakban, illetve nagymértékű pénzmozgások esetén átmenetileg megnövekedhet.


Az eszközalap 2014. április 5-én indult, hozam és szórásadatot csak a 2014. júliusra vonatkozó hírlevelünkben tüntetünk fel.


Magas 1

2

3

4

5


6

5 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája OTP 34,3% MOL 26,9% RICHTER 22,7% Magyar elekom 10,3%

Magas Referencia index BUX

ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint a 008 jelű és a 009 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítások különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot – ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is – teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. • ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) • www.ing.hu

Konzervatív vegyes alapok eszközalapja Befektetési politika Ezt az eszközalapot konzervatív befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja legalább 5 év. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével, mely elsődlegesen az alacsonyabb kockázatú értékpapírok nagyobb részaránya révén stabilizált. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt magyar állampapírok alkotják, amelyek mellett külföldi részvénybefektetések is helyet kapnak. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javítják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el.



Magas 1

2

3

4

5


6

3 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING International Hungarian 72,9% Bond ING (L) Invest Emerging 12,5% Market High Dividend ING (L) Invest Global High 12,1% Dividend

Magas


75,0%

MSCI World

12,5%

MSCI Emerging Markets Free

5,0%


Harmonikus vegyes alapok eszközalapja Befektetési politika Ezt az eszközalapot mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja legalább 8 év. Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérésére törekedve. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszútávon magasabb hozamot eredményezhetnek.




Magas 1

2

3

4

5

6

4 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING International 47,4% Hungarian Bond ING (L) Invest Emerging 24,8% Market High Dividend ING (L) Invest Global 24,5% High Dividend

Magas


50,0%

MSCI World

25,0%


25,0%


Dinamikus vegyes alapok eszközalapja Befektetési politika Ezt az eszközalapot kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérésére törekedve. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek.



Magas 1

2

3

4

5


6

5 év


Közepes

Magas

> 75%


< 25%


Közepes

Az eszközalapban 10%-ot meghaladó befektetések listája ING (L) Invest Global High Dividend ING (L) Invest Emerging Market High Dividend ING (L) RENTA FUND EMERGING MARKET DEBT

Magas

Referencia index 37,5%

JPM GBI EM Global Diversified Index

25,0%

37,1%

MSCI World

37,5%

22,8%


37,5%




indexált egység-árfolyam

INGATLAN

175

155

135

115

95 05/09

09/09

01/10

05/10

09/10

01/11

05/11

09/11

01/12

VEGYES

alap

05/12

09/12

01/13

05/13

09/13

01/14

05/14

Benchmark

-

Visszatekintő hozamok (%) EUR alap Benchmark

1 hó 3,16 3,61

3 hó 5,20 4,42

6 hó 6,23 6,29

1 év 9,99 12,89

3 év 35,75 42,37

5 év 86,21 103,94

10 év 61,02 80,65

PÉNZPIACI

Visszatekintő évesített hozamok (%)

TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 9,99 12,89

3 év 10,73 12,50

5 év 13,24 15,32

10 év 4,88 6,09

Naptári éves hozamok (%)

EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD 5,78 5,34

2013 16,58 21,20

2012 11,16 14,05

2011 -1,27 -2,38

2010 14,88 19,53

INVESTMENT MANAGEMENT -

2009 18,88 25,94

RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK

Költségek Éves alapkezelői díj

1,50%

Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER)

-

-

Az alap adatai Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: MSCI World (Net)

ABSZOLÚT HOZAMÚ

ABSZOLÚT HOZAMÚ 195

03/05/2002 30/05/2014 29/05/2014 24/06/2013

EUR napi 250,00 341,40 342,19 292,10

Luxemburg 511,52

Legnagyobb 10 részvénybefektetés

INGATLAN

KÖTVÉNYEK

Teljesítmény Nettó

P osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az alap indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma

Vodafone Group ...................................................................................................... 1,61% Pfizer Inc .................................................................................................................. 1,59% Freeport-mcmoran Copper ....................................................................................... 1,55% Royal Dutch Shell Plc (cl A) ........................................................................................ 1,54% Novartis .................................................................................................................... 1,53% Mitsubishi Ufj Financial Group Inc ............................................................................. 1,52%

Bp ............................................................................................................................ 1,51% Zurich Finl Services ................................................................................................... 1,51% Johnson & Johnson .................................................................................................. 1,49% Microsoft ................................................................................................................. 1,49%

VEGYES

Befektetési politika Az alap olyan, tőzsdén jegyzett vállalatokba fektet be világszerte, amelyek vonzó osztalékhozamot (a részvényárfolyam százalékában meghatározott osztalék) kínálnak. A portfólió különböző országok és iparági szektorok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI World NR referencia index teljesítményét. Célunk, hogy kihasználjuk a piacok által biztosított lehetőségeket. Arra törekszünk, hogy gondos elemzés alapján a legígéretesebb részvényeket válasszuk ki. Stabil és viszonylag magas osztalékot kínáló vállalatokra összpontosítunk. Végső soron azokat a részvényeket választjuk ki, amelyek szilárd pénzügyi helyzetük és gazdálkodásuk eredményeképp várhatóan fenntartható osztalékot kínálnak. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0146257711 INGGHPC LX LU0146257711.LUF 1406973 750455 -

Befektetési stílus Morningstar Box nagy

Közepes

PÉNZPIACI

Morningstar minősítés 30/04/2014

Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód

vagy kisméretű

érték, vegyes vagy növekedés alapú stílus

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Global High Dividend

Az adatok keletkezése 30/05/2014

Jogi nyilatkozat Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot.

EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ

Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe.

Kockázati jellemzők VAR (évesített 95%)

Maximális feltételezhető veszteség

11.43% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN

A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az alap tájékoztatóját!

SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES

Az SRRI múltbeli adatokon alapuló kockázati mutató. A múltbeli – az említett mutató számításához is használt – adatok azonban nem szükségszerűen megbízható mutatói az alap jövőbeli kockázati profiljának. Semmi sem szavatolja, hogy a kockázati mutató változatlan marad, idővel módosulhat. A legalacsonyabb kockázati kategória sem jelenti a befektetés kockázatmentességét. (1 = Kisebb kockázat – jellemzően kisebb nyereség / 7 = nagyobb kockázat – jellemzően nagyobb nyereség)

PÉNZPIACI

Piaci kockázat (eszközosztály szerint)

Devizakockázat (EUR) Magas

Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A

Hitelezési kockázat (S&P minősítés alapján) TŐKEVÉDELMI

<25%

M

>6

M

Nem áll rendelkezésre. 0 0

0 0

0

0

AA >

K

Kamatkockázat (duration)

Nem áll rendelkezésre. A

75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K

Osztalék (bruttó) év osztalék sorszáma EUR

-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás pénzügy egészségügy energia ipar információtechnológia diszkrecionális fogyasztási javak alapvető fogyasztási javak alapanyagok telekommunikáció közművek

18,79% 14,83% 11,19% 11,07% 10,64% 8,76% 7,09% 6,44% 6,13% 5,06%


5 éves 8,35 1,52 0,58 -2,08 0,83 0,92 -0,72 2,87

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 7,87 1,30 0,35 -1,77 0,83 0,92 -0,66 2,67

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető I hozamfizető S hozamtőkésítő

LU0146259923 LU0191250504 LU0146258529 LU0228650569 LU0293045216

INGATLAN

1 éves 6,61 1,48 -1,13 -2,90 0,88 0,94 -1,59 1,82

41,41% 10,43% 8,20% 6,86% 6,59% 4,37% 2,55% 2,18% 2,02% 15,40%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

EUR Volatilitás éves(ített) Sharpe-mutató éves(ített) Éves(ített) alfa α (%) Béta R2 Információs hányados éves(ített) Követési hiba éves(ített)

Amerikai Egyesült Államok Egyesült Királyság Japán Svájc Franciaország Kanada Németország Taiwan Svédország egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások

Országok szerinti megoszlás

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Global High Dividend



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



104 indexált egység-árfolyam

INGATLAN

103 102 101 100 99 98 97 96 95 01/14

02/14

03/14

04/14

VEGYES

alap

05/14

Benchmark

-

Visszatekintő hozamok (%) HUF alap Benchmark

1 hó 0,45 0,25

3 hó 1,47 1,20

6 hó -

1 év -

3 év -

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

HUF alap Benchmark

1 év -

3 év -

5 év -

10 év -


EGYÉB

HUF alap Benchmark

2014 YTD 1,67 -

2013 -

2012 -

2011 -

2010 -


2009 -

maximum

0,50%

-

-


30/01/2014 30/05/2014 30/05/2014 03/02/2014

HUF napi 500.000,00 507.322,31 507.322,31 498.388,20


Az alap adatai Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) A lejáratig számított évesített hozam Duration (hátralévő átlagos futamidő - év) Referencia index: HUNGARY INDEX 3M-1YR

Luxemburg 1.512,47 -

ABSZOLÚT HOZAMÚ


INGATLAN


I osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az alap indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma

Legnagyobb 10 kötvénybefektetés

8.000% Hungary Government Bond 02/12/2015 ..................................................... 21,79% Government Of Hungary 0.0% 01-apr-2015 ............................................................ 21,63% D150121 ................................................................................................................. 13,79% D141126 ................................................................................................................. 11,15%

A190520b13 2019/b ............................................................................................. 4,56% Hungary T-bills Htb 0 10/15/14 ................................................................................ 3,28% Hungary T-bi Zcp 05/27/15/huf/ ................................................................................ 2,90% 5.500% Hungary Government Bond 02/12/2016 ..................................................... 2,77% Hungary 6.7500% Hgb Aug 2014 .......................................................................... 2,67% National Bk Zcp 06/04/14/huf/ ................................................................................. 2,64%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


LU1011268031 INHSGBI LX LU1011268031.LUF 23170929 -

Befektetési stílus ING IM Box (Nincs Adat) Magas

PÉNZPIACI

Befektetési politika Az alap célja, hogy hozamot érjen el elsősorban magyar forintban denominált, rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe (vagyis államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb.) történő befektetés révén. Elsősorban rövid futamidejű állampapírokba fektetünk be. Értéknövelésre törekszünk azáltal, hogy megvizsgáljuk a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralevő futamidőt. Az alap a hatékony portfóliókezelés érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Az alap a rövid futamidejű pénzpiaci alapok és fix kamatozású alapok alternatív befektetési formáját kínálja, mivel befektetéseinek várható súlyozott átlagos futamideje (duráció) legfeljebb 2 év. A nagyobb duráció nagyobb kamatláb-érzékenységet jelent. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a RMAX referencia index teljesítményét.A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. Az alap célja, hogy tőkenövekedést biztosítson, és nem törekszik osztalék fizetésére. Minden eredményt újra befektetünk


Közepes

vagy alacsony minőségű

alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Hungarian Short Term Govt Bond



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




0.79% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (HUF) Alacsony

Nem áll rendelkezésre. Alacsony

Közepes

Magas

A


0 0

AA >

K

K

<25%

M

>6

M

Kamatkockázat (duration) Nem áll rendelkezésre. 0 0

Magas < BBB- M

0

A

75%>

0

A

3,5<

K

Osztalék (bruttó) év osztalék sorszáma HUF

-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás Undefined Treasuries


5 éves -

69,72% 30,28%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves -

További befektetési jegy osztályok nincs

INGATLAN

1 éves -

100,00%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

HUF Volatilitás éves(ített) Sharpe-mutató éves(ített) Éves(ített) alfa α (%) Béta R2 Információs hányados éves(ített) Követési hiba éves(ített)

BB

PÉNZPIACI

Kimutatások

S&P (aggregált) besorolás

TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Hungarian Short Term Govt Bond



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  




INGATLAN

107 105 103 101 99 97 95 01/14

02/14

03/14

04/14

VEGYES

alap

05/14

Benchmark

-

Visszatekintő hozamok (%) HUF alap Benchmark

1 hó 2,74 2,62

3 hó 6,05 6,73

6 hó -

1 év -

3 év -

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

HUF alap Benchmark

1 év -

3 év -

5 év -

10 év -


EGYÉB

HUF alap Benchmark

2014 YTD 6,34 -

2013 -

2012 -

2011 -

2010 -


2009 -

maximum

0,72%

-

-


30/01/2014 30/05/2014 30/05/2014 31/01/2014

HUF napi 500.000,00 524.279,58 524.279,58 490.475,53


Az alap adatai Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 6.847,95 A lejáratig számított évesített hozam Duration (hátralévő átlagos futamidő - év) Referencia index: Hungary Treasury Bonds Total Return (MAX) Index

ABSZOLÚT HOZAMÚ


INGATLAN


I osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az alap indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma


6.750% Hungary Government Bond 11/24/2017 ..................................................... 12,67% 5.500% Hungary Government Bond 12/22/2016 ..................................................... 11,48% 6.750% Hungary Government Bond 02/24/2017 ..................................................... 10,44% 7.000% Hungary Government Bond 06/24/2022 ..................................................... 9,83%

6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019 ..................................................... 9,57% 6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023 ..................................................... 6,14% Hungary Government Bond ...................................................................................... 5,97% A180425i13 ............................................................................................................. 5,81% 7.750% Hungary Government Bond 08/24/2015 ..................................................... 5,44% 7.500% Hungary Government Bond 11/12/2020 ..................................................... 5,21%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


LU1011268114 INGIHBI LX LU1011268114.LUF 23170950 INGIHBI LX -

Befektetési stílus ING IM Box (Nincs Adat) Magas

PÉNZPIACI

Befektetési politika Az alap célja hosszú távú tőkenövekedés elérése elsősorban magyar államkötvények diverzifikált portfóliójába történő befektetés révén. E befektetési cél elérése érdekében az alap elsősorban magyar forintban denominált, különböző típusú fix kamatozású és pénzpiaci eszközökbe (vagyis államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), vállalati kötvényekbe, kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb.) fektet be. Értéknövelésre törekszünk azáltal, hogy megvizsgáljuk a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralevő futamidőt. Az alap a hatékony portfóliókezelés érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a MAX referencia index teljesítményét.A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. Az alap célja, hogy tőkenövekedést biztosítson, és nem törekszik osztalék fizetésére. Minden eredményt újra befektetünk.


Közepes



TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Hungarian Bond



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




6.84% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (HUF) Alacsony


Közepes

Magas

A


0 0

AA >

K

K

<25%

M

>6

M

Kamatkockázat (duration) Nem áll rendelkezésre. 0 0

Magas < BBB- M

0

A

75%>

0

A

3,5<

K

Osztalék (bruttó) év osztalék sorszáma HUF

-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás Treasuries Undefined


5 éves -

64,59% 35,41%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves -


INGATLAN

1 éves -

100,00%

VEGYES

KÖTVÉNYEK

HUF Volatilitás éves(ített) Sharpe-mutató éves(ített) Éves(ített) alfa α (%) Béta R2 Információs hányados éves(ített) Követési hiba éves(ített)

BB

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Hungarian Bond



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  




INGATLAN

135 125 115 105 95 85 04/11 06/11 08/11 10/11 12/11 02/12 04/12 06/12 08/12 10/12 12/12 02/13 04/13 06/13 08/13 10/13 12/13 02/14 04/14

VEGYES

alap

Benchmark

-


1 hó 1,90 4,19

3 hó -2,93 2,22

6 hó 5,11 9,01

1 év 11,75 21,40

3 év 25,77 44,02

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 11,75 21,40

3 év 7,94 12,93

5 év -

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD 0,88 4,34

2013 22,51 32,00

2012 10,15 11,97

2011 -

2010 -


2009 -

maximum

1,50%

-

-


11/04/2011 30/05/2014 06/03/2014 24/06/2013

EUR napi 50,00 50,41 52,37 42,73


Az alap adatai Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: MSCI World 10/40 IT Net (EUR) hedged

ABSZOLÚT HOZAMÚ


Luxemburg 137,85


INGATLAN


P osztály hozamtőkésítő (hedged) Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az alap indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma

Apple Inc .................................................................................................................. 9,11% Microsoft ................................................................................................................. 8,39% Google Inc-cl C -w/i .................................................................................................. 6,04% Ebay Inc ................................................................................................................... 4,00% Oracle Corp .............................................................................................................. 3,88% Asml Hldg ................................................................................................................ 3,87%

Emc Corp ................................................................................................................. 3,25% Lenovo Group Ltd .................................................................................................... 3,04% Arm Holdings Plc ...................................................................................................... 2,82% Acacia Resh Corp A .................................................................................... 2,72%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


LU0546912030 INCTPHC LX LU0546912030.LUF 11789552 A1JFYW -


Közepes

PÉNZPIACI

Befektetési politika Az alap információtechnológiai vállalatok, például technológiai szoftvereket gyártó és technológiai szolgáltatásokat kínáló, valamint technológiai hardvereket és eszközöket gyártó vállalatok részvényeibe fektet be. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a MSCI World10/40 Information Technology hedged (EUR) referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.


vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Information Technologies



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ



Maximális feltételezhető veszteség 18.82%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Devizák szerinti megoszlás USD EUR GBP JPY HKD

73,08% 9,28% 6,12% 6,10% 3,04%

TWD SEK SGD DKK HUF

2,04% 0,34% 0,00% 0,00% 0,00%


5 éves -

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 14,17 0,53 -3,83 -4,99 0,95 0,89 -1,05 4,76

További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő

LU0332192961 LU0332192888 LU0555015568

INGATLAN

1 éves 10,74 1,08 -4,52 -9,65 0,81 0,63 -1,42 6,78

65,60% 6,12% 6,10% 4,62% 3,04% 2,68% 2,04% 1,94% 1,37% 6,49%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Amerikai Egyesült Államok Egyesült Királyság Japán Hollandia Hong Kong Finnország Taiwan Németország Izrael egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Information Technologies



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

155 145 135 125 115 105 95 05/09

09/09

01/10

05/10

09/10

01/11

05/11

09/11

01/12

VEGYES

alap

05/12

09/12

01/13

05/13

09/13

01/14

05/14

Benchmark

-


1 hó 2,23 1,52

3 hó 0,35 -0,48

6 hó -0,25 -2,88

1 év 7,66 3,09

3 év -10,54 -18,72

5 év 42,51 21,76

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 7,66 3,09

3 év -3,64 -6,68

5 év 7,34 4,02

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD 2,19 1,42

2013 0,24 -2,92

2012 26,18 21,65

2011 -27,38 -28,99

2010 16,18 12,02


2009 53,90 35,45



1,50%


-

-

Az alap adatai Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: New Europe Blue Chip Index

ABSZOLÚT HOZAMÚ


07/03/2008 30/05/2014 24/02/2014 24/06/2013

EUR napi 250,00 206,89 210,68 174,99

Luxemburg 8,92


INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Erste Group Bank Ag ................................................................................................ 9,78% Powszechna Kasa Oszczednosci Bank ....................................................................... 9,44% Powszechny Zaklad Ubezp. ....................................................................................... 7,45% Bank Polska Kasa Opieki S.a. .................................................................................... 6,59% Cez Ord ................................................................................................................... 5,52% Omv Ag ................................................................................................................... 4,53%

Voestalpine Ag ......................................................................................................... 4,38% Komercni Banka ....................................................................................................... 3,88% Polska Grupa Ener .................................................................................................... 3,84% Andritz Ag ............................................................................................................... 3,74%

VEGYES

Befektetési politika Az alap elsősorban az Ausztriában, Közép- és Dél-Kelet-Európában, a Balti államokban, valamint korlátozott mértékben Törökországban, Oroszországban és a volt Független Államok Közösségében (FÁK) alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeiből álló diverzifikált portfólióba fektet be. Az alap az új Európa (Közép- és Dél-Kelet Európa) növekedéséből történő profitálás lehetőségét kínálja befektetőinek. Ezek az országok a konvergenciafolyamatokból, vagyis a felzárkózó európai gazdaságok életszínvonala és az Európai Unió fejlett piacainak életszínvonala közötti különbség csökkenéséből húznak hasznot. A felzárkózó országok nagy gazdasági növekedése a régióban aktív vállalatok számára nagy profitnövekedést jelent. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a New Europe Blue Chip referencia index teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0345401284 INTLCPC LX LU0345401284.LUF 3748197 -


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Converging Europe Equity



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ



Maximális feltételezhető veszteség 17.65%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Közepes


Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás pénzügy energia közművek alapanyagok ipar egészségügy telekommunikáció alapvető fogyasztási javak besorolás nélküli diszkrecionális fogyasztási javak


5 éves 18,52 0,37 3,32 3,32 0,96 0,98 1,31 2,55

53,28% 14,50% 12,28% 8,16% 5,46% 3,73% 1,71% 0,62% 0,26% 0,00%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 18,66 -0,22 2,94 3,03 0,97 0,99 1,36 2,23

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő S hozamtőkésítő

LU0345401367 LU0345401441 LU0345401524

INGATLAN

1 éves 12,26 0,61 4,71 4,57 0,90 0,96 1,69 2,71

40,96% 31,75% 10,01% 7,08% 6,98% 1,93% 0,00%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Lengyelország Ausztria Csehország Magyarország Románia Szlovénia Luxemburg

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Converging Europe Equity



EGYÉB

ING International

                                                                                                                                                  




INGATLAN

135

125

115

105

95 05/09

09/09

01/10

05/10

09/10

01/11

05/11

09/11

01/12

VEGYES

alap

05/12

09/12

01/13

05/13

09/13

01/14

05/14

Benchmark

-


1 hó 0,84 0,89

3 hó 2,09 2,25

6 hó 3,74 3,78

1 év 5,06 4,85

3 év 20,47 20,66

5 év 47,07 42,32

10 év 37,74 58,37

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 5,06 4,85

3 év 6,40 6,46

5 év 8,02 7,31

10 év 3,25 4,70


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD 4,18 4,22

2013 3,05 2,37

2012 14,76 13,59

2011 0,76 1,49

2010 3,80 4,75


2009 16,09 15,71

0,75%

-

-


maximum

Költségek Éves alapkezelői díj Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER)

Az alap adatai Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 270,34 A lejáratig számított évesített hozam 1,77% Duration (hátralévő átlagos futamidő - év) 4,75 Referencia index: Barclays Euro Aggregate Corporate Index (SSB EGBI until Jan 1, 2002)

ABSZOLÚT HOZAMÚ


15/01/2001 30/05/2014 28/05/2014 24/06/2013

EUR napi 500.000,00 165,25 165,34 152,96

INGATLAN

KÖTVÉNYEK




Dnb Nor Bolikreditt 3.875% 16/06/2021 .................................................................. 3,01% 5.625% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2028 ...................................................... 1,74% Commonwealth Bank Of Australia Mtn Regs ............................................................ 1,64% Germany Govt Bund 04/07/28 4.75 .......................................................................... 1,57%

Credit Suisse Ag Mtn Regs ........................................................................................ 1,54% Ubs Ag (london Branch) ........................................................................................... 1,24% 2.500% Urenco Finance Nv 02/15/2021 ................................................................... 1,15% Rabobank Nederland Nv Mtn ................................................................................... 1,14% 5.750% Credit Suisse 09/18/2025 ............................................................................ 1,12% Imperial Tobacco Finance Plc Regs ............................................................................ 0,98%

VEGYES

Befektetési politika Az alap elsősorban kiváló minőségű (AAA - BBB- minősítésű), euróban meghatározott vállalati kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. Az alap korlátozott mértékben magasabb kockázatú (BBB-nél rosszabb minősítésű), ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvényekbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a Barclays Euro Aggregate Corporate referencia index teljesítményét. Az alapot aktívan kezeljük, aminek során akötvények állnak a figyelem középpontjában. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott szektorokon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok értékelései közötti különbségeket, valamint az iparágak és különböző minőségi szegmensek (minősítések) értékelései közötti különbségeket. Befektetés előtt az összes kibocsátó üzleti tevékenységét és pénzügyi kockázatát alapos vizsgálatnak vetjük alá, mivel a kibocsátóra jellemző kockázat jelentősen befolyásolhatja az alap teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0546918235 INGEEPC LX LU0546918235.LUF 11554595 A1H9S1 -

Befektetési stílus ING IM Box Magas

PÉNZPIACI



Közepes



TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Euro Credit



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




3.09% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Alacsony

Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


0 0

AA >

K

K

0 0 0

< BBB-

<25%

M


Közepes

0

A

75%>

M

A

3,5<

K

Közepes >6

M


-

-

-

-

-

EGYÉB



5 éves 5,04 1,48 -0,94 0,71 1,23 0,94 0,47 1,52

Kamatkitettség Készpénz 1 és 3 év között 3 és 5 év között 5 és 7 év között 7 és 10 év között

1,47% 8,21% 23,58% 20,84% 34,11%

több mint 10 év

11,79%

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 5,14 1,16 -1,14 -0,05 1,18 0,95 -0,04 1,42


LU0546918409 LU0555026250 LU0555026177 LU0555026508 LU0555026417

INGATLAN

1 éves 3,30 1,47 -0,45 0,21 1,14 0,98 0,34 0,61

8,80% 10,37% 25,72% 38,96% 6,00% 10,16%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


AAA AA A BBB BB egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Euro Credit



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

175

155

135

115

95 05/09

09/09

01/10

05/10

09/10

01/11

05/11

09/11

01/12

VEGYES

alap

05/12

09/12

01/13

05/13

09/13

01/14

05/14

Benchmark

-


1 hó 0,80 0,80

3 hó 1,54 1,80

6 hó 4,03 4,96

1 év 6,33 8,12

3 év 25,06 28,94

5 év 82,99 97,62

10 év 76,30 126,42

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 6,33 8,12

3 év 7,74 8,84

5 év 12,85 14,59

10 év 5,83 8,52


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD 3,44 4,36

2013 6,45 7,70

2012 17,68 17,67

2011 1,49 2,88

2010 12,36 13,58


2009 51,81 65,41

1,20%

-

-


maximum

Költségek Éves alapkezelői díj Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER)

Az alap adatai Kötvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 6.419,80 A lejáratig számított évesített hozam 5,27% Duration (hátralévő átlagos futamidő - év) 3,17 Referencia index: 70% Barclays US HY, 30% Barclays Pan-European HY, 2% issuer cap, ex sub-financial, both hedged (EUR)

ABSZOLÚT HOZAMÚ


21/05/2001 30/05/2014 30/05/2014 25/06/2013

EUR napi 250,00 492,86 492,86 445,25

INGATLAN

KÖTVÉNYEK




Hca Inc 7.250% 15-sep-2020 ................................................................................... 2,46% Wind Acquisition 7.375% 15-feb-2018 .................................................................... 1,03% Hexion Finance Escrow Llc / 8.875% 01/02/2018 ...................................................... 0,90% Altice Sa 7.25% 05/15/22/eur/ ................................................................................. 0,82%

Sprint Cap Corp 6.900% 01-may-2019 .................................................................... 0,70% Banco Espirito Santo Sa 5.875% 09/11/2015 ........................................................... 0,67% Realogy Corp 7.625% 15/01/2020 ........................................................................... 0,64% Community Health Systems 8% 15/11/2019 ............................................................ 0,63% Cemex Finance 9.375% 10/12/22 2 ......................................................................... 0,63% Aspringleaf Finance Corp 6.9% 15/12/2017 ............................................................. 0,60%

VEGYES

Befektetési politika Az alap elsősorban magasabb kockázatú, ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvények (úgy nevezett magas hozamú kötvények, amelyek BBB-nél rosszabb minősítésűek) diverzifikált portfóliójába fektet be világszerte. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 70% Barclays Capital US High Yield, 30% Barclays Capital Pan-European High Yield, 2% issuers capped ex Financial subord hedged (EUR) indexekből álló referencia index teljesítményét. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott szektorokon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok hozamai közötti különbségeket, valamint a régiók, az iparágak és a különböző minőségi szegmensek (minősítések) hozamai közötti különbségeket. Egy adott szektoron belül a magas hozamú kötvények hozamai közötti különbségek jelentősek lehetnek; ezért úgy gondoljuk, hogy a kibocsátók körültekintő kiválasztása és diverzifikálása a magas hozamú befektetési folyamat kritikus eleme. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0546918664 IGHPCEH LX LU0546918664.LUF 11789795 A1H9S8 -

Befektetési stílus ING IM Box Magas

PÉNZPIACI



Közepes



TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Global High Yield



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




2.05% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Magas Alacsony

Közepes

Magas

A


0 0 0

A

AA >

K

< BBB-

75%>

K

<25%

M

>6

M

Kamatkockázat (duration) 0 0

Magas M

0

A

3,5<

Alacsony K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok Luxemburg Franciaország Hollandia Egyesült Királyság

55,91% 6,25% 3,76% 3,51% 3,29%

Írország Olaszország Németország Portugália egyéb

2,52% 2,31% 2,19% 1,52% 18,74%


5 éves 7,96 1,54 -2,21 -1,75 1,05 0,91 -0,74 2,37

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 8,08 0,90 -2,04 -1,10 1,13 0,90 -0,40 2,72

Kamatkitettség Készpénz 1 és 3 év között 3 és 5 év között 5 és 7 év között 7 és 10 év között több mint 10 év

4,42% 13,88% 26,81% 23,66% 29,34% 1,89%


INGATLAN

1 éves 4,67 1,31 -2,35 -1,79 1,09 0,99 -2,84 0,63

0,01% 0,34% 0,57% 1,46% 37,65% 39,62% 16,16% 0,36% 3,83%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


AAA AA A BBB BB B CCC D egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Renta Fund Global High Yield



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

175

155

135

115

95 05/09

09/09

01/10

05/10

09/10

01/11

05/11

09/11

01/12

VEGYES

alap

05/12

09/12

01/13

05/13

09/13

01/14

05/14

Benchmark

-


1 hó 4,13 4,28

3 hó 5,34 5,44

6 hó 11,83 11,96

1 év 14,18 13,89

3 év 19,40 19,89

5 év 107,00 109,13

10 év 89,53 78,10

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 14,18 13,89

3 év 6,09 6,23

5 év 15,66 15,90

10 év 6,60 5,94


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD 12,43 12,90

2013 6,51 6,05

2012 22,67 25,54

2011 -11,45 -13,39

2010 18,68 18,21


2009 36,91 44,61



1,50%


-

-

Az alap adatai Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 261,59 Referencia index: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK Net (since 1 July 2007- GPR 250 Europe 20% UK Net since 1 July 2005- previously Inhouse benchmark


ABSZOLÚT HOZAMÚ


18/07/1991 30/05/2014 30/05/2014 24/06/2013

EUR napi 10.000,00 861,83 861,83 681,34

INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Deutsche Wohnen Ag .............................................................................................. 9,70% Unibail-rodamco Se Reit ........................................................................................... 9,17% Land Securities Group .............................................................................................. 8,48% Psp Swiss Property Ag-reg ........................................................................................ 6,06% Corio ....................................................................................................................... 5,47% Wereldhave Nv ......................................................................................................... 5,02%

Fabege Ab ................................................................................................................ 4,87% British Land Company The Reit Plc ............................................................................ 4,87% Swiss Prime Site Ag .................................................................................................. 4,74% Gecina ..................................................................................................................... 4,56%

VEGYES

Befektetési politika Az alap európai országokban alapított, az ottani tőzsdéken jegyzett, illetve forgalmazott ingatlanpiaci vállalatokba fektet be. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek fő bevétele vagy tevékenysége ingatlanvagyonhoz, annak kezeléséhez és/vagy fejlesztéséhez kapcsolódik. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 10/40 GPR 250 Europe 20% UK NR referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0119205192 INGLEIP LX LU0119205192.LUF 1163281 937486 -


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest European Real Estate



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




14.55% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Közepes

Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Devizák szerinti megoszlás EUR GBP CHF SEK PLN

60,04% 19,87% 10,79% 8,32% 0,98%

USD CZK

0,00% 0,00%


5 éves 16,45 0,92 -0,01 -0,24 0,99 0,97 -0,08 2,81

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 13,61 0,41 -0,08 -0,15 0,99 0,97 -0,06 2,39


LU0121177280 LU0191250173 LU0119205275 LU0780215942 LU0293044839

INGATLAN

1 éves 12,97 1,08 0,54 0,29 0,98 0,99 0,20 1,39

26,47% 19,87% 13,26% 10,79% 10,49% 8,32% 4,49% 3,46% 0,98%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Franciaország Egyesült Királyság Németország Svájc Hollandia Svédország Luxemburg Ausztria Lengyelország

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest European Real Estate



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

155 145 135 125 115 105 95 05/09

09/09

01/10

05/10

09/10

01/11

05/11

09/11

01/12

VEGYES

alap

05/12

09/12

01/13

05/13

09/13

01/14

05/14

Benchmark

-


1 hó 3,00 2,52

3 hó 3,20 3,93

6 hó 5,33 7,35

1 év 16,84 20,86

3 év 20,70 26,94

5 év 59,14 66,12

10 év 46,38 73,15

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 16,84 20,86

3 év 6,47 8,27

5 év 9,74 10,68

10 év 3,88 5,64


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD 4,32 6,48

2013 21,77 23,36

2012 17,54 19,31

2011 -16,60 -14,89

2010 3,66 2,40


2009 35,08 27,32



1,30%


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ


16/03/1999 30/05/2014 30/05/2014 24/06/2013

EUR napi 100,00 130,72 130,72 101,59

Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 472,37 Referencia index: MSCI EMU (Net) (FT Eurobloc until Oct 1, 2002)


INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Bayer Ag .................................................................................................................. 4,54% Daimler Ag ............................................................................................................... 4,24% Total ........................................................................................................................ 4,04% Siemens N Ag ........................................................................................................... 3,62% Anheuser-busch Inbev .............................................................................................. 3,05% Bnp Paribas 12 ......................................................................................................... 3,01%

Banco Santander ...................................................................................................... 2,96% Ing Groep Nv ............................................................................................................ 2,92% Banco Bilbao Vizcaya Argentaria ............................................................................... 2,87% Gdf Suez S.a. ........................................................................................................... 2,85%

VEGYES

Befektetési politika Az alap az eurózóna térségében működő vállalatok széles skálájába fektet be. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI EMU NR referencia index teljesítményét. A vállalatok mélyreható elemzésére összpontosítva próbáljuk meghatározni a legjobb befektetéseket. Döntésünket az adott vállalat részvényárfolyamának kapcsolódó kockázatokkal súlyozott növekedési lehetőségeire alapozva hozzuk meg. A piaccal és a gazdasági fejleményekkel összefüggő kockázatokat a megfelelő eszközökkel minimalizáljuk. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.

LU0095527585 INGEMQA LX LU0095527585.LUF 470424 989810 -


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Euro Equity



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




15.81% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI


Devizakockázat (EUR) Alacsony

Magas Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás pénzügy alapvető fogyasztási javak ipar diszkrecionális fogyasztási javak egészségügy energia alapanyagok információtechnológia közművek telekommunikáció

25,47% 12,17% 11,61% 11,26% 8,62% 8,52% 7,35% 5,31% 5,07% 4,63%


5 éves 16,21 0,57 -1,11 -0,95 1,03 0,98 -0,41 2,29

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 16,47 0,36 -1,99 -1,80 1,05 0,98 -0,73 2,48

További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető S hozamtőkésítő

LU0113307978 LU0095084066 LU0095527312 LU0293043518

INGATLAN

1 éves 13,12 1,27 -4,04 -4,02 1,04 0,97 -1,71 2,35

32,22% 28,48% 13,28% 11,02% 3,54% 3,46% 3,24% 2,11% 0,52% 2,12%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Németország Franciaország Hollandia Spanyolország Belgium Portugália Olaszország Ausztria Írország egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Euro Equity



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  




INGATLAN

130

120

110

100

90 04/11 06/11 08/11 10/11 12/11 02/12 04/12 06/12 08/12 10/12 12/12 02/13 04/13 06/13 08/13 10/13 12/13 02/14 04/14

VEGYES

alap

Benchmark

-


1 hó 3,82 2,30

3 hó 1,29 4,50

6 hó 3,07 5,35

1 év 17,99 22,74

3 év 38,94 37,09

5 év -

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év 17,99 22,74

3 év 11,59 11,09

5 év -

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD -0,85 2,52

2013 34,95 34,49

2012 14,25 5,69

2011 -

2010 -


2009 -

maximum

1,50%

-

-


11/04/2011 30/05/2014 15/01/2014 24/06/2013

EUR napi 150,00 236,72 241,21 193,94


Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ


Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 94,33 Referencia index: MSCI World 10/40 Telecom Net (EUR) hedged


INGATLAN



Softbank Corp ......................................................................................................... 9,94% Vodafone Group ...................................................................................................... 9,62% Verizon Communications Inc .................................................................................... 9,56% Bt Group Plc ............................................................................................................. 8,40% Kddi ......................................................................................................................... 4,76% Iliad .......................................................................................................................... 4,30%

Sba Communications A ............................................................................................ 4,21% Comcast Corp-class A ............................................................................................... 4,08% T-mobile Us .............................................................................................................. 3,97% Portugal Telecom Sgps S/a ........................................................................................ 3,66%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


LU0546920058 INGTPHC LX LU0546920058.LUF 11794094 A1JJEP -


Közepes

PÉNZPIACI

Befektetési politika Az alap telekommunikációs vállalatok részvényeibe fektet be világszerte. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek üzleti tevékenysége a kommunikációs szolgáltatások nyújtása vezetékes celluláris, vezeték nélküli, széles sávú és/vagy optikai szálas kábelhálózaton keresztül. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI World 10/40 Telecom hedged (EUR) NR referencia index teljesítményét. Arra törekszünk, hogy gondos vállalati elemzés alapján történő részvénykiválasztás révén növeljük az alap értékét. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk.


vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Telecom



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




13.25% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Alacsony Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Devizák szerinti megoszlás USD GBP JPY EUR HKD

36,34% 20,13% 17,24% 10,19% 7,91%

IDR NZD SEK CHF egyéb

3,92% 2,41% 1,86% 0,01% -0,01%


5 éves -

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 10,74 1,04 2,14 0,50 0,85 0,71 0,08 5,96

További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő

LU0332194405 LU0332194314 LU0555029437

INGATLAN

1 éves 10,45 1,70 -1,77 -4,74 0,90 0,68 -0,80 5,95

28,32% 20,13% 17,18% 4,30% 3,96% 3,92% 3,66% 2,88% 2,41% 13,23%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Amerikai Egyesült Államok Egyesült Királyság Japán Franciaország Hong Kong Indonézia Portugália Kajmán szigetek Új-Zéland egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Telecom



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



INGATLAN


165 155 145 135 125 115 105 95 05/09

09/09

01/10

05/10

09/10

01/11

05/11

09/11

01/12

VEGYES

alap

05/12

09/12

01/13

05/13

09/13

01/14

05/14

Benchmark

-


1 hó 6,88 5,72

3 hó 10,74 7,13

6 hó 4,32 2,66

1 év -3,12 1,83

3 év -3,71 10,34

5 év 35,74 69,92

10 év -

PÉNZPIACI


TŐKEVÉDELMI

EUR alap Benchmark

1 év -3,12 1,83

3 év -1,25 3,34

5 év 6,30 11,19

10 év -


EGYÉB

EUR alap Benchmark

2014 YTD 6,45 5,04

2013 -9,40 -1,38

2012 14,10 20,48

2011 -16,54 -14,54

2010 23,90 27,93


2009 49,43 66,71



1,50%


-

-

Az alap adatai

ABSZOLÚT HOZAMÚ


01/12/2006 30/05/2014 30/05/2013 20/03/2014

EUR napi 250,21 291,23 301,46 255,81

Részvényalap (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 143,92 Referencia index: MSCI (AC) Asia ex Japan (Net) (Gross until Jan 1, 2001)


INGATLAN

KÖTVÉNYEK



Taiwan Semiconductor Manufac .............................................................................. 3,95% Industrial & Commercial Bnk Of Cn .......................................................................... 2,56% China Construction Bank-h ...................................................................................... 2,55% United Overseas Bank Ltd ......................................................................................... 2,04% Petrochina Co Ltd H ................................................................................................. 1,94% Shinhan Financial Group Ltd ..................................................................................... 1,91%

Posco Ord ................................................................................................................ 1,82% Ijm Corp Bhd ............................................................................................................ 1,59% Zhejiang Expressway Co-h ........................................................................................ 1,57% China Overseas Land & Investment L ........................................................................ 1,57%

VEGYES

Befektetési politika Az alap Japánban alapított, az ottani tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott vállalatok részvényeinek diverzifikált portfóliójából áll. A befektetési stratégia megvalósítása érdekében a vállalatokba történő közvetlen befektetések mellett az alap egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI AC Asia ex Japan net return referenciaindex teljesítményét. Az alap aktívan kezelt, és különböző országok és iparágak között diverzifikált. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap osztalékfizetést nem tervez. Minden eredményt újra befektet.

LU0273690064 INGINAH LX LU0273690064.LUF 2763015 A0ML9C -


Közepes

PÉNZPIACI



vagy kisméretű


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Asia ex Japan High Dividend



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  



ABSZOLÚT HOZAMÚ




11.04% 0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

INGATLAN


SRRI

-

Kockázat

1

2

3

4

5

6

7

VEGYES


PÉNZPIACI



Közepes Alacsony

Közepes

Magas

A


<25%

M

>6

M


0 0

0

0

AA >

K



75%>

K

< BBB-

M

A

3,5<

K


-

-

-

-

-

EGYÉB


Iparágak szerinti megoszlás pénzügy ipar információtechnológia energia diszkrecionális fogyasztási javak telekommunikáció alapanyagok közművek alapvető fogyasztási javak egészségügy

31,79% 12,41% 11,41% 9,11% 9,07% 7,54% 7,14% 6,19% 4,35% 0,98%


5 éves 13,73 0,42 -3,51 -4,88 0,91 0,92 -1,17 4,17

ABSZOLÚT HOZAMÚ

3 éves 13,00 -0,13 -4,03 -4,59 0,86 0,89 -0,95 4,82

További befektetési jegy osztályok I hozamtőkésítő

LU0293039755

INGATLAN

1 éves 12,03 -0,28 -4,87 -4,95 1,05 0,90 -1,29 3,85

21,74% 20,57% 16,77% 12,59% 7,33% 4,55% 4,54% 2,40% 1,49% 8,02%

VEGYES

KÖTVÉNYEK


Hong Kong Kína Dél-Korea Taiwan Svájc Malajzia Szingapúr Kajmán szigetek Egyesült Királyság egyéb

PÉNZPIACI

Kimutatások


TŐKEVÉDELMI

RÉSZVÉNYEK

Invest Asia ex Japan High Dividend



EGYÉB

ING (L)

                                                                                                                                                  

Jogi nyilatkozat az eszközalapok mögött álló befektetési alapokhoz E dokumentumban található információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak. E dokumentum kizárólag a szakmai befektetőket célozza meg és egy adott befektetési stratégiát ismertet. Bár különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. Az e dokumentumban szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk. Sem az ING Investment Management, sem az ING Csoporthoz tartozó egyéb vállalat vagy egység, sem azok bármely tisztségviselője, igazgatója, vagy alkalmazottja nem tartozik – közvetve vagy közvetlenül – jogilag vagy más módon felelősséggel az e dokumentumban közölt tájékoztatásért és/vagy ajánlásért. E dokumentumban foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. Ha befektetési vagy azt kiegészítő szolgáltatást kíván igénybe venni, forduljon irodánkhoz. Az e dokumentumban foglalt tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. Az e dokumentum felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az olvasó által elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terhel bennünket. A befektetés kockázattal jár. Felhívjuk a figyelmét, hogy a befektetésének értéke emelkedhet és csökkenhet is, s hogy az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos. Ezen nyilatkozattal kapcsolatban a holland jogszabályok az irányadók. A mögöttes befektetési alapok az ING (L) és az ING International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az ING (L) és az ING International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy. A befektetési alapokra vonatkozó részletesebb tájékoztatás érdekében olvassa el az alapok Tájékoztatóját és vonatkozó mellékleteit. Az e dokumentumban említett befektetési alapról, a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást az Egyszerűsített Tájékoztatóban tesszük közzé. Ne vállaljon szükségtelen kockázatot! Kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót. Az alappal kapcsolatos Tájékoztatót és Egyszerűsített Tájékoztatót a következő weblapon találhatják meg: www.ingim.com. E dokumentumban foglaltak nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapírbefektetésre vagy eladásra vonatkozó felhívásnak olyan országokban, ahol ezt az érintett hatóságok nem engedélyezték, és ezen országokban tilos e dokumentum tartalmát e célokra felhasználni. E dokumentum információi nem tekinthetők sem egyedi befektetési, sem pénzügyi, sem jogi tanácsnak. E dokumentum megfelelő gondossággal készült. E dokumentumban közölt információiból semmilyen követelés nem érvényesíthető. Konkrét tanács érdekében, kérjük forduljon befektetési tanácsadójához.

ING INVESTMENT MANAGEMENT

Forint alapú biztosítások

Recommend Documents