forgalmazási tevékenységre vonatkozó ügyfél-tájékoztatója lakossági ügyfelek részére Érvényes: május 2-tól

Az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. forgalmazási tevékenységre vonatkozó ügyfél-tájékoztatója lakossági ügyfelek részére Érvényes: 2016. május 2-tól

Ügyfél-tájékoztató tájékoztató lakossági ügyfelek részére – Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Alapkezel Zrt.

1

Az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. (továbbiakban Aegon) az Ügyfelek gyfeleknek a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei zsdei szolgáltatokról, valamint az általuk végezhet végezhető ő tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvénynek (továbbiakban Bszt.) és az Aegon üzletszabályzatának megfelelő tájékoztatása érdekében jelen dokumentumban, egységes szerkezetben összegzi mindazokat az általános (nem adott ügylethez kapcsolódó) információkat, amelyek közlését jogszabály az előzetes el tájékoztatás keretében előírja. Jelen hirdetmény az Aegon üzletszabályzatával és az annak mellékletét képező, képező, vagy annak alapján kiadott más hirdetményekkel együttesen értelmezendő. értelmezend Az Aegon fenntartja a jogot arra, hogy amennyiben a piaci, az ügyfél vagy egyéb körülményekben bekövetkező bekövetkez változások azt indokolják, azonnali hatállyal megváltoztassa a hirdetményben foglaltakat. Kérjük, hogy figyelmesen olvassa át a jelen tájékoztatót. Amennyiben Amennyiben a tájékoztató anyaggal kapcsolatban bármilyen kérdése lenne vagy kétsége merülne fel, fel kérjük, keresse meg üzletkötőjét üzletköt vagy kapcsolattartóját, vagy írjon e-mailt mailt az a [email protected] e-mailcímre.

Tartalomjegyzék Tartalomjegyzék 1. Alapvető információk

2 3

Számlaszámok 3 Tevékenységi engedélyek és felügyeleti hatóság 3 2. Az Ügyfél-átvilágítás szabályai Azonosítási adatok Okiratok

4

4

4

Nyilatkozat a tényleges tulajdonosról

5

Nyilatkozat kiemelt közszereplői státuszról Bejelentési kötelezettség

5

6

3. Az ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek megóvását biztosító intézkedések Letétkezelő

6

6

Számla feletti rendelkezési jogosultság Befektető-védelmi rendszer

6

7

4. A kapcsolattartás módjai és eszközei

7

5. Jelentés 7 6. Az Aegon Összeférhetetlenségi politikájának összefoglaló leírása 7. Az ügyfélminősítés szabályai Ügyfélminősítési kategóriák

7

8 8

Szakmai és lakossági ügyfelek közötti különbségek 8. Letétképzési kötelezettség és az eszközök értékelése

9 9


2

1.

Alapvető információk

A befektetési vállalkozás neve: Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság székhelye: Budapest, IX. kerület, Üllői út 1. egyéb elérhetőségei: Telefonos ügyfélszolgálat: +36-1-477 477-4814, Postai úton: 1085 Budapest, Kálvin tér 12-13., Személyesen: az Aegon ügyfélszolgálati irodáiban, E-mail: [email protected] Honlap: http://www.aegonalapkezelo.hu http://www.aegonalapkezelo.hu, Fax: +36 1 476-2030, 476 Telefon: +36 1 476-2061 476 vagy 476-2059, Online Ügyfélszolgálat: https://www.aegonalapkezelo.hu/online/free/login Az Ügyfél által az Aegonnal való kapcsolattartás során kizárólag a magyar nyelv használható.

Számlaszámok Az Aegon lakossági ügyfeleinek átutalásait, átutalásait, illetve értékpapír transzfereit az alábbi számlákra várja: Forint átutalások: UniCredit Bank, 10918001-00000003-02093038 10918001 Euró átutalások (EUR): UniCredit Bank, 10918001-00000003-02093014 10918001 02093014 (IBAN: HU54 1091 8001 0000 0003 0209 3014, BACXHUHB) Amerikai Dollár átutalások (USD): Citi Bank, 10800007-08363064 (IBAN: HU34 1080 0007 0836 3064 0000 0000, CITIHUHX) Értékpapír transzferek:: Keler Zrt., 0550/000001 Kérjük, hogy a beazonosíthatóság érdekében a közlemény rovatban tüntesse fel ügyfél-azonosítóját, ügyfél értékpapír tékpapír transzferek esetén pedig az értékpapírok bekerülési árfolyamát is.

Tevékenységi engedélyek és felügyeleti hatóság Az Aegon által végzett tevékenységek, tevékenységek mellyel kapcsolatos előzetes zetes tájékoztatási kötelezettségét az Aegon jelen tájékoztató útján teljesíti: teljesíti (i) az Aegon által kezelt kollektív befektetési értékpapír forgalomba hozatala és folyamatos forgalmazása (2014. évi XVI. törvény, a továbbiakban Kbftv. 7§ (2) b)); (ii) kollektív befektetési értékpapírok letéti őrzése, rzése, letétkezelése és az ezzel kapcsolatos adminisztratív szolgáltatások, amely az értékpapírszámla vezetését is tartalmazza, valamint ügyfélszámla vezetését is magában foglalja (Kbftv. 7§ (3) c)). Az Aegon a fenti tevékenységekre re vonatkozó, H-EN-III-6/2015. számú tevékenységi engedélyt engedély 2015. január 30-án kapta meg. Az engedélyt kiadó felügyeleti hatóság neve: Magyar Nemzeti Bank (MNB), levelezési címe: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.


3

2.

Az Ügyfél-átvilágítás átvilágítás szabályai

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megel l és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. Törvény (továbbiakban Pmt.) Pmt határozza meg az Aegon számára az ügyfél-átvilágítás átvilágítás (korábbi jogszabályi terminológiával ügyfél azonosítás) szabályait. Felhívjuk lhívjuk a figyelmet arra, hogy abban az esetben, ha az Aegon nem tudja elvégezni a jelen hirdetmény szerinti ügyfél-átvilágítást, átvilágítást, akkor köteles megtagadni az üzleti kapcsolat létesítését, meglévő meglév kapcsolat esetében pedig az ügylet teljesítését - az ügyfél-átvilágítás elvégzéséig – felfüggeszti.

Azonosítási adatok A Pmt. és az Aegon belső szabályzata alapján az üzleti kapcsolat létesítésekor azonosítja az ügyfelet, annak meghatalmazottját, továbbá az Ügyfél képviselőjét. képvisel jét. Az azonosítás az alábbiakban meghatár meghatározott adatok (Azonosítási adatok) az Aegon nyilvántartási rendszerébe történő rögzítésével történik meg (Ügyfél-átvilágítás). Az Aegon a következő következ Azonosítási adatokat rögzíti: (iii) természetes személy (iv) családi és utónevét (születési nevét), (v) lakcímét, (vi) állampolgárságát, rságát, (vii) azonosító okmányának típusát és számát, (viii) külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet; (ix) születési helyét, idejét, (x) anyja nevét; (xi) adóügyi illetőségét (hazai/USA/egyéb külföldi) (xii) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező rendelkező szervezet (xiii) nevét, rövidített nevét, (xiv) székhelyének, külföldi székhelyű székhely vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, (xv) cégbírósági nyilvántartásban szereplő szerepl jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről létrejöttér l (nyilvántartásba vételéről, vételérő bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát. (xvi) főtevékenységét, tevékenységét, (xvii) képviseletére jogosultak nevét és beosztását, (xviii) kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait (xix) adóügyi illetőségét (hazai/USA/egyéb külföldi) Abban az esetben, ha az Azonosítási adatok bármelyikében változás következik be, az Ügyfél köteles arról az Aegontt 5 napon belül értesíteni.

Okiratok A meghatalmazott, az Ügyfél képviselője képviselője és a Ügyfél számlái felett rendelkezési jogosultsággal rendelkező személy azonosítása sa során az Aegon a természetes személy Ügyfél esetében meghatározott adatokat rögzíti. Az Ügyfél-átvilágítás átvilágítás során bekért adatok valódiságát az Aegon a következő következ okiratok bemutatásával kéri alátámasztani: természetes személy esetén (xx) magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, (xxi) külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló igaz okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, (xxii) 14. életévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa; jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező rendelkez szervezet olyan - 30 napnál nem régebbi – okiratot mutat be, amely igazolja, hogy (xxiii) a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetőleg illetőleg az egyéni vállalkozói Ügyfél-tájékoztató tájékoztató lakossági ügyfelek részére – Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Alapkezel Zrt.

4

igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzőhöz jegyz benyújtotta, (xxiv) belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, (xxv) külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező rendelkez szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; (xxvi) cégbejegyzési, gbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő történ benyújtását megelőzően megel a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező rendelkező szervezet társasági szerződését ődését (alapító okiratát, alapszabályát). alapszabályát). Ebben az esetben a cégbejegyzés, hatósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő követ 30 napon belül az Ügyfél köteles okirattal igazolni annak tényét. Az Aegon lehetőséget séget ad arra, hogy az Ügyfél ne jelenjen meg személyesen az üzleti kapcsolat létesítésekor. étesítésekor. Ebben az esetben az Ügyfél-átvilágítás Ügyfél átvilágítás során a fentiekben bekért okiratokat és az Üzleti kapcsolat létesítésekor aláírandó keretszerződéseket keretszerz déseket és nyilatkozatokat olyan tanúsítvánnyal kell ellátni, amely igazolja az okiratok valódiságát, illetve illetv azt a tényt, hogy a keretszerződéseket déseket és nyilatkozatok valóban az Ügyfél írta alá. Az Aegon magyar konzuli tisztviselő vagy közjegyző ő hitelesítését fogadja el.

Nyilatkozat a tényleges tulajdonosról A Pmt. rendelkezései szerint Tényleges tulajdonosnak minősül mi az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező rendelkez szervezetben a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező rendelkez szervezet et nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy azzal egyenértékű egyenérték nemzetközi előírásokkal őírásokkal összhangban lévő közzétételi követelmények vonatkoznak, az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel személyiséggel nem rendelkező rendelkez szervezetben a Polgári Törvénykönyvrőll szóló 1959. évi IV. törvény (a továbbiakban: Ptk.) 685/B. § (2) bekezdésében meghatározottak szerint, azaz 50%-ot ot meghaladó mértékben - meghatározó befolyással rendelkezik, az a természetes személy, akinek megbízásából valamely ügyleti megbízást végrehajtanak, továbbá alapítványok esetében az a természetes személy, (xxvii) aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendő ő kedvezményezetteket már meghatározták, (xxviii)akinek érdekében az alapítványt létrehozták, illetve működtetik, működtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy (xxix) aki tagja az alapítvány kezelő kezel szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítvány vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár; Az üzleti kapcsolat létesítésekor az Ügyfél köteles nyilatkozni arról, hogy saját vagy másik tényleges tulajdonos nevében jár el. Amennyiben a tényleges tulajdonos nevében jár el az Ügyfél, akkor a tényleges tulajdonos lajdonos egyes Azonosítási adatait is rögzíti az Aegon.. Ez a tényleges tulajdonos családi és utónevének (születési nevének), lakcímének, állampolgárságának rögzítését jelenti, azonban az Aegon jogosult az Azonosítási adatok teljes körét bekérni az azt – jelen tájékoztató szerint – alátámasztó okiratok bemutatása mellett.

Nyilatkozat kiemelt közszereplői státuszról Az Aegon nyilatkozatot kér arra vonatkozóan, hogy a természetes személy Ügyfél saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül ősül-e, ilyen yen személy közeli hozzátartozója vagy élettársa, illetve ilyen személlyel közeli kapcsolatban áll. Kiemelt közszereplő az a külföldi lakóhellyel rendelkező rendelkez természetes személy, aki fontos közfeladatot lát el, vagy az Ügyfél-átvilágítási átvilágítási intézkedések elvégzését elvég megelőző egy éven belül fontos közfeladatot látott el, továbbá az ilyen személy Közeli hozzátartozója, vagy akivel közismerten közeli kapcsolatban áll. Fontos közfeladatot ellátó személy: az államfő, a kormányfő,, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, az országgyűlési képviselő, a legfelsőbb bb bíróság, alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs, Ügyfél-tájékoztató tájékoztató lakossági ügyfelek részére – Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Alapkezel Zrt.

5

a számvevőszék szék elnöke, a számvevőszék számvevőszék testületének tagja, a központi bank igazgatóságának tagj tagja, a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres szervek hivatásos állományú, ffőtiszti tiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagjai, a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelő felügyel testületének tagja A Fontos feladatot ellátó személy közeli kapcsolatban kap álló személy: bármely természetes személy, aki a Fontos feladatot ellátó személlyel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező rendelkez szervezet tényleges tulajdonosa vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll; bármely természetes es személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ő szervezetnek, amelyet a Fontos feladatot ellátó személy javára hoztak létre Abban az esetben, ha az Ügyfél kiemelt közszereplőnek közszerepl minősül, ilyen személy közeli hozzátartozója vagy élettársa, illetve ilyen személlyel közeli kapcsolatban áll, akkor az Aegon egyoldalúan jogosult eldönteni, hogy az Ügyféllel üzleti kapcsolatba lép-e. lép e. Abban az esetben, ha az Ügyfél már üzleti kapcsolatban áll az Aegon-nal, akkorr az Ügyfél 5 napon belül köteles értesíteni az Aegon-t Aegon a közszereplői státusza változásáról.

Bejelentési kötelezettség Pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén az Aegon bejelentést tesz a pénzügyi információs ációs egységként működő m hatóság számára, ugyanakkor az Aegon a bejelentés és adatszolgáltatás teljesítéséről, teljesítésér l, annak tartalmáról, az ügyleti megbízás teljesítésének felfüggesztéséről, a bejelentő ő személyéről, személyér l, valamint arról, hogy az Ügyféllel szemben indult indult-e büntetőeljárás, eljárás, az Ügyfélnek, illetve harmadik személynek személynek, szervezetnek a bejelentő ő és a pénzügyi információs egységként működő ő hatóság tájékoztatást nem adhat, és köteles biztosítani, hogy a bejelentés megtörténte, annak tartalma és a bejelentő bejelent személye titokban maradjon (Felfedés tilalma).

3.

Az ügyfél pénzügyi eszközeinek e és pénzeszközeinek megóvását biztosító intézkedések

Az Aegon az Ügyfél pénzügyi eszközeinek megóvása céljából letétkezelőt letétkezel t vesz igénybe, illetőleg illet az Üzletszabályzatban rögzített módon szabályozott keretek között biztosít jogot a számla feletti rendelkezési jog gyakorlására és ezen jogosultság képviselet – meghatalmazás – igénybevételével történő történ gyakorlására

Letétkezelő Az Aegon a kollektív befektetési értékpapírok letéti őrzése, rzése, letétkezelése és az ezzel kapcsolatos adminisztratív szolgáltatások, k, amely az értékpapírszámla vezetését is tartalmazza, valamint ügyfélszámla vezetését is magában foglalja (Kbftv.. 7§ (3) c) tevékenysége keretében külső ő letétkezelő partnerként a Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt.-t Zrt. (KELER, http://www.keler.hu/)) alkalmazza. Az Aegon az Ügyfél eszközöket a Bszt. előírásainak el megfelelően, az Aegon saját eszközeitől eszközeit elkülönítetten, azonban gyűjtőelven őelven tárolja. A gyűjtőelvű gy tárolás azt jelenti, hogy a KELER nem tartja nyilván azt, hogy az Aegon ún. megbízói (azaz Ügyfél) számláján lévő lév értékpapírok közül melyik értékpapír, melyik Aegon ügyfelet illeti illet (a KELER a gyűjtőelvű tárolás során az értékpapírt kizárólag sorozatonként különíti el és tartja nyilván), a tulajdonosok nyilvántartása az Aegon feladata. Ugyanakkor a KELER esetében is van lehetőség őség ség nevesített alszámla nyitására, azonban ennek költségv költségvonzata miatt ezt csak nagyobb értékű portfóliók esetén ajánljuk.

Számla feletti rendelkezési jogosultság Az Ügyfél Aegonnál nál vezetett számlái felett kizárólag a számlatulajdonos által bejelentett személyek jogosultak eljárni. A bejelentés kizárólag személyesen személye az Aegon ügyfélszolgálati irodájában, irodájában vagy közokiratba foglalt meghatalmazás alapján történhet. Teljes bizonyító erejű erej magánokiratot az Ügyfél biztonsága érdekében az Aegon nem fogad el.


6

Befektető-védelmi rendszer A tőkepiacról kepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény szabályozza az Ügyfél követelés védelmét arra az esetre, ha a befektetési szolgáltató fizetésképtelenné válna. A hazai hatályos jogszabályok alapján a befektetési szolgáltatóknál befagyott Ügyfél-követeléseket követeléseket a Befektető B Védelmi Alap (BEVA, http://www.bva.hu/) http://www.bva.hu/ biztosítja. A kártalanítási anítási feltételek fennállása esetén a Beva - befektetőnként és összevontan - legfeljebb százezer euró összeghatárig fizet kártalanítást. Az euróban meghatározott meghatározott összeghatárnak forintra történő történ átszámítása a felszámolás kezdő ő időpontjának időpontjának napján érvényes MNB devizaárfolyamon történik. A kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint felett rész kilencven százaléka. Az Aegon 2002.12.19. óta tagja a BEVA-nak. BEVA

4.

A kapcsolattartás módjai és eszközei

Az Ügyféllel történő kapcsolattartás módjai és eszközei: személyesen az Aegon függő ő ügynökénél vagy az Aegon ügyfélszolgálati lszolgálati irodájában, fax útján, postai úton, elektronikus levélben (e-mail), telefonon, internetes felületen (Online Ügyfélszolgálat). Ügyfélszolgálat) A kapcsolattartás módja elektronikus levél csak abban az esetben lehet, ha az Ügyfél a kapcsolattartás módjának ezen eszközt választja.

5.

Jelentés

Az Aegon befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében kezelt, az ügyfél tulajdonában lévő lév vagy őt megillető pénzügyi eszközrőll és pénzeszközről pénzeszközr havonta számlakivonatot készít és azt írásban vagy elektronikus levélben (jelszóval ellátott e-mail) e az ügyfél rendelkezésére bocsátja. A számlakivonat az ügyfél tulajdonában lévő lév vagy őt megillető pénzügyi eszközök és pénzeszközök állományának változását, illetve időszak őszak végi záró állományát mutatja be eszközönkénti bontásban. A havi egyenlegközlők elérhetőek őek ek az MNB honlapján is az egyenleglekérdezési szolgáltatás igénybevételével, mely alapján Ügyfeleink ellenőrizhetik ellen az egyenlegközlőkk tartalmát. Az MNB honlapján elérhető szolgáltatás igénybevételéhez éhez belépési azonosítót, továbbá havonta új jelszót küldünk a havi egyenlegértesítőben.

6.

Az Aegon Összeférhetetlenségi politikájának politik összefoglaló leírása leírás

Az Aegon, mint int befektetési szolgáltató a tevékenysége során keletkező keletkez jogai és kötelezettségei szembe szem kerülhetnek az ügyfelek érdekeivel. Az érdekellentét fennállhat az ügyfél és az Aegon (vagy annak dolgozói) vagy akár az egyes ügyfelek között is. Annak érdekében, hogy az érdekellentétekből érdekellentétekb l fakadóan ne érje hátrányos következmény az ügyfeleket, az Aegon azonosítja az érdekellentétek eseteit, majd olyan szervezeti és igazgatási szabályokat határoz meg, amelyek az érdekellentétből őll fakadó, ügyfelekre hátrányos következményeket kiküszöbölik vagy csökkentik. Mindazonáltal a működő ű ő kontrollok ellenére el előfordulhatnak fordulhatnak olyan esetek, amikor nem zárható ki az érdek-összeütközés. összeütközés. Az ebbe a körbe tartozó általános esetekről esetekr az Aegon jelen tájékoztató keretében tájékoztatja az ügyfeleket. Amennyiben olyan helyzet fordul elő, el , amelyet az Aegon még nem azonosított, akkor felhívja az ügyfél figyelmét az érdekellentétre és az ügyfél kifejezett hozzájárulásához kötheti a befektetési szolgáltatási szerződésben szerző foglaltak teljesítését. Ügyfél-tájékoztató tájékoztató lakossági ügyfelek részére – Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Alapkezel Zrt.

7

A Társaság a forgalmazási tevékenység keretében nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban megvizsgálja, hogy a Társaság, vezető állású személye, alkalmazottja, vagy bármilyen egyéb érintett személy (ld. 3.(1)) vagy a Társasággal ellenőrző ő befolyás révén kapcsolatban álló személy nem érintett érintett--e az alábbiakban felsorolt esetek valamelyikében: a) az ügyfél kárára pénzügyi nyereséghez jut, vagy pénzügyi veszteséget kerül el, b) az ügyfélnek nyújtott szolgáltatás eredményéhez vagy az ügyfél nevében teljesített ügylethez az ügyfél érdekétől eltérő érdeke fűződik, c) az ügyfél érdekével szemben más ügyfél üg vagy ügyfélcsoport érdekét részesíti előnyben, őnyben, d) ugyanabban az ügyletben érdekelt, mint az ügyfél. Az összeférhetetlenségi esetek kialakulásának megelőzésére megel az Aegon a következő ő rendelkezéseket vezeti be: független szervezeti egységek kialakítása, az információáramlás szabályozása, személyi összeférhetetlenség kizárása, az alkalmazottak gazdasági tevékenységének korlátozása, bennfentes kereskedés és piacbefolyásolás tiltása, illetve ajándékok elfogadására vonatkozó szabályok bevezetése. A szerződéskötést követően en az Aegon lakossági minősítésű min Ügyfele kérésére részletes tájékoztatást ad az Összeférhetetlenségi politika olitika tartalmára vonatkozóan.

7.

Az ügyfélminősítés szabályai

A MiFID új ügyfélminősítési sítési kategóriákat vezetett be, ennek megfelelően megfelel az Aegon a következő következ csoportokba sorolja ügyfeleit: lakossági ügyfél, szakmai ügyfél és elfogadható partner. partner Az új besorolás alapvetően en fogyasztóvédelmi okokból került kialakításra: a lakossági ügyfelek esetében a legrészletesebb a tájékoztatási kötelezettség, köteleze ezen ügyfelek esetében kell az Aegonnak nak a legnagyobb körültekintéssel eljárnia. A szakmai ügyfelek és elfogadható partnerek esetében – tekintettel arra, hogy intézményi befektetőkrőll vagy nagy befektetési tapasztalatokkal rendelkező rendelkez ügyfélről ől van szó sz – a tájékoztatási kötelezettség szűkebb. űkebb. Az üzleti kapcsolat létesítésekor az Aegon Önt (illetve az Ön által képviselt társaságot) lakossági ügyfél-minősítési ügyfél kategóriába sorolta be.

Ügyfélminősítési kategóriák A megbízás felvétele és továbbítása, illetve illetve a megbízás végrehajtása az ügyfél javára, valamint az ehhez kapcsolódó kiegészítő befektetési szolgáltatások tekintetében elfogadható partnereknek eknek minősülnek min egyes meghatározott intézményi ügyfelek (hitelintézet, pénzügyi vállalkozás, biztosító stb), a kiemelt k vállalkozások és a kiemelt intézmények. Az elfogadható partnerek más szolgáltatások tekintetében szakmai ügyfélnek minősülnek. Szakmai ügyfélként ként kerülnek besorolásra többek között a befektetési vállalkozások, az árutőzsdei árut szolgáltatók, a hitelintézetek, ézetek, a pénzügyi vállalkozások, a biztosítók (Bszt. 47. § (1)), illetve a kiemelt vállalkozások (Bszt. 48. § (2)) és kiemelt intézmények (Bszt. 48. § (3)). Kiemelt vállalkozásnak minősülnek, sülnek, amelyek legalább két feltételnek megfelelnek az alábbiak közül a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplő,, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított mérlegfőösszege összege legalább húszmillió euró, nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró, saját tőkéje legalább kétmillió euró Lakossági ügyfélnek minősülnek sülnek mindazok, akik nem sorolhatóak be a fenti kategóriákba, illetve azok a szakmai ügyfelek, akik kérték a lakossági ügyfél-minősítési ügyfél kategóriába történő ő átsorolásukat. A lakossági ügyfelek számára is lehetőség ség van arra, hogy kérjék szakmai ügyféllé történő történő átsorolásukat, amennyiben megfelelnek a Bszt.-ben ben meghatározott feltételek közül legalább kettőnek: kett az átsorolási kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, egyenként negyvenezer euró értékű,, vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű érték ügyletet bonyolított le, Ügyfél-tájékoztató tájékoztató lakossági ügyfelek részére – Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Alapkezel Zrt.

8

pénzügyi eszközökbőll álló portfoliójának értéke meghaladja az ötszázezer eurót, legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának időpontját id megelőző ő ő öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik a tőke t –vagy pénzpiacon aktív társaságnál (ld. Bszt. 49. § (1)) és olyan munkakört illetőleg illet leg feladatkört tölt be, amely az adott pénzügyi eszközzel zzel vagy befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismerteket feltételez. Az átsorolásra lehetőség ség van minden termékre, meghatározott termékkörre, meghatározott termékre vagy adott ügyletre is. Javasoljuk, hogy csak abban az esetben kérje átsorolásait, átsorolásait, amennyiben az érintett pénzügyi eszközök jellemzőivel ivel és kockázataival teljes mértékben tisztában van, és az érintett befektetési szolgáltatással kapcsolatos ismeretei valóban jól megalapozottak.

Szakmai és lakossági ügyfelek közötti különbségek A Bszt.-ben ben meghatározott eljárási szabályok szerint a lakossági ügyfelek nagyobb védelemben részesülnek, mint a szakmai ügyfelek. A két minősítési min kategória közötti főbb bb különbségek a következ következők: A tájékoztatási kötelezettség keretén belül az Aegon a lakossági sági ügyfeleket gyakrabban, részletesebben és tágabb körben köteles tájékoztatni. Ugyanakkor az előzetes el zetes tájékoztatási kötelezettség körébe tartozó információk döntő többsége minden ügyfél számára elérhető elérhet a www.aegonalapkezelo.hu holnapon is. Az előzetes zetes tájékoztatási kötelezettség szakmai ügyfelek esetében nem terjed ki – többek között – az Aegonnal kapcsolatos alapvető ő információkra, a pénzügyi eszközök értékelésének gyakoriságára és módszerére, egyes befektető-védelmi védelmi információkra, letétképzési kötelezettségre és fedezetek befogadásának szabályaira vagy az ügylettel érintett pénzügyi eszköz kockázataira. Szakmai ügyfelek esetében a megfelelési tesztet teljesítettnek lehet tekinteni azokra a pénzügyi eszközökre zökre vonatkozóan, ahol az ügyfél szakmai ügyfélnek minősül. min Az előzetes zetes tájékozódás keretében elkészített megfelelési (MiFID) teszt keretében a szakmai ügyfelek esetében nem szükséges vizsgálnunk a befektetési szolgáltatással és az érintett pénzügyi eszköz eszkö jellegével és kockázataival kapcsolatos ismereteit és tapasztalatait. Lakossági ügyfél kérheti az ügyletekkel kapcsolatos költségek jogcímenkénti bontását. A lakossági ügyfelek panaszait az Aegon az ún. panaszkezelési szabályzat szerint köteles kivizsgálni kivizsgál a panasz hatékony, átlátható és gyors kezelésének érdekében.

8.

Letétképzési kötelezettség és az eszközök értékelése

Az Ügyfél által kötött befektetési jegy forgalmazási ügyletek teljesítésének elsődleges ődleges feltétele az adott ügylet esetében meghatározott letétképzési tétképzési kötelezettség teljesítése. A letétképzési kötelezettség – az Aegon mindenkor hatályos Üzletszabályzatának mellékletét képező képez Díjtételek jegyzékében meghatározott díj mellett – vételi ügylet esetében a teljes vételár, visszaváltási ügylet esetében n az eladni (visszaváltani kívánt) befektetési jegy Aegon által vezetett ügyfélszámlán, illetve értékpapírszámlán történő történ rendelkezésre bocsátása. Vételi ügylet esetében az adott napra vonatkozó nettó eszközérték (amely az adásvételi szerződés szerz teljesítési árfolyama lesz) általában az ügylet megkötését követően en kerül meghatározásra. Ennek megfelelően en vételi ügylet esetében az Aegon a teljesítés során az Ügyfél által, a megbízás teljesítéséhez rendelkezésre bocsátott pénzeszköz és az egy jegyre jutó nettó eszközérték eszközérték határozza meg a befektetési jegyek mennyiségét. A befektetési jegyek értékelése egyes alapok esetében (ÁÉKBV, átruházható értékpapírokkal foglalkozó kolletkív befektetési vállakozás) a jegyet kibocsátó alap letétkezelője, letétkezel , más alapok esetén (ABA, alternatív befektetési alap) az alap alapkezelője által meghatározott, egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján történik. A befektetési jegyek értékelésének pontos leírását az adott alap Kezelési szabályzata tartalmazza.


9

Díjtételek jegyzéke Díjtételek jegyzéke Leírás Érvénybe lépés napja

Normál kondíciók 2015.01.27

Forgalmi díjak Ügylet Vásárlás

Visszaváltás Átváltás másik alapba (visszaváltás és vásárlás)

Online Ügyfélszolgálaton Bármely egyéb módon* kezdeményezve kezdeményezve díjmentes a befektetett összeg és a díj kulcs szorzata, minimum 5000 Ft / 20 EUR / 20 USD díjmentes ** díjmentes ** díjmentes ** 5000 Ft / 20 EUR / 20 USD**

Vásárlás Rendszeres vételi megállapodás keretében

díjmentes

Díj kulcsok Alap neve Aegon Alfa Származtatott Befektetési Alap Aegon Ázsia Részvény Befektetési Alapok Alapja Aegon Belföldi Kötvény Befektetési Alap Aegon Climate Change Részvény Befektetési Alap Aegon EuroExpress Befektetési Alap Aegon IstanBull Részvény Befektetési Alap Aegon Közép-Európai Közép Részvény Befektetési Alap Aegon Közép-Európai Európai Vállalati Kötvény Befektetési Alap Aegon Lengyel Kötvény Befektetési Alap Aegon Lengyel Részvény Befektetési Alap Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap Aegon MoneyMaxx Expressz Vegyes Befektetési Alap Aegon Nemzetközi Kötvény Befektetési Alap Aegon Nemzetközi Részvény Befektetési Alap Aegon Ózon Éves Tőkevédett T Befektetési Alap Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap Aegon Pénzpiaci Befektetési Alap Aegon Russia Részvény Befektetési Alap Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapja Aegon Tempó Andante 2 Alapokba Fektető Fektet Részalap Aegon Tempó Moderato 6 Alapokba Fektető Fektet Részalap AEGON Tempó Allegro 10 Alapokba Fektető Fektet Részalap

Díj kulcs 2,50% 2,50% 1,25% 2,50% 1,25% 2,50% 2,50% 1,25% 1,25% 2,50% 2,50% 2,50% 1,25% 2,50% 1,25% 2,50% 1,25% 2,50% 2,50% 1,25% 1,25% 1,25%

Egyéb díjak Tevékenység Ügyfél-tájékoztató tájékoztató lakossági ügyfelek részére – Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Alapkezel Zrt.

Díj 10

Számlanyitás Számlavezetés és letéti őrzés Online regisztrációs szerződés dés megléte esetén Számlavezetés és letéti őrzés Online regisztrációs szerződés ődés nélkül Postai értesítési mód Tartós Befektetési Számla nyitás Tartós Befektetési Számla megszüntetés Forint átutalás Online Ügyfélszolgálaton keresztül kezdeményezve Forint átutalás bármely egyéb módon* kezdeményezve

díjmentes díjmentes átlagos értékpapír-állomány állomány (TBSZ és egyéb alszámlákkal együtt) évi 0,1%-a, a, de minimum 300 Ft negyedévente 2 500 Ft negyedévente díjmentes a hároméves lekötési időszak őszak utolsó előtti el napjáig 5000 Ft alszámlánként, azt követően követ díjmentes havi 1 db díjmentes, minden további 1 000 Ft utalásonként 2 000 Ft utalásonként

10 000 Ft utalásonként Forint VIBER utalás *** 25 EUR / 25 USD utalásonként Deviza átutalás 2 000 Ft transzferenként Értékpapír transzfer *** 5 000 Ft alkalmanként Igazolások, értesítőkk ismételt kiadása * ügynökön keresztül, ügyfélszolgálati irodában, telefonos ügyfélszolgálaton, egyéb ** a vételtől (FIFO-elven) elven) számított 10 forgalmazási napon belüli visszaváltás vagy átváltás esetén – az Aegon Pénzpiaci Befektetési Alap kivételével - a visszaváltás ellenértékének 2%-a 2% *** Online Ügyfélszolgálaton nem kezdeményezhető kezdeményezhet


11

Díjtételek jegyzéke Leírás Érvénybe lépés napja

Csoportos kondíciók 2015.01.27

Forgalmi díjak Ügylet Vásárlás Visszaváltás Átváltás másik alapba (eladás és vétel) Vásárlás Rendszeres vételi megállapodás keretében

Online Ügyfélszolgálaton Bármely egyéb módon* kezdeményezve kezdeményezve díjmentes 500 Ft / 2 EUR / 2 USD díjmentes ** 500 Ft / 2 EUR / 2 USD** díjmentes ** 500 Ft / 2 EUR / 2 USD** díjmentes, csak ügyfélszolgálati irodában kezdeményezhető kezdeményezhet

Egyéb díjak Tevékenység Számlanyitás Számlavezetés és letéti őrzés ő Postai értesítési mód Tartós Befektetési Számla nyitás Tartós Befektetési Számla megszüntetés Forint átutalás Online Ügyfélszolgálaton keresztül kezdeményezve

Díj díjmentes díjmentes 2 500 Ft negyedévente díjmentes a hároméves lekötési időszak szak utolsó előtti elő napjáig 5000 Ft alszámlánként, azt követően követ díjmentes havi 1 db díjmentes, minden további 1 000 Ft utalásonként

Forint átutalás bármely egyéb módon* 2 000 Ft utalásonként kezdeményezve 10 000 Ft utalásonként Forint VIBER utalás *** 25 EUR / 25 USD utalásonként Deviza átutalás 2 000 Ft transzferenként Értékpapír transzfer 5 000 Ft alkalmanként Igazolások, értesítőkk ismételt kiadása * ügynökön keresztül, ügyfélszolgálati irodában, telefonos ügyfélszolgálaton, egyéb ** a vételtől (FIFO-elven) elven) számított 10 forgalmazási napon belüli visszaváltás vagy átválts esetén - az AEGON Pénzpiaci Befektetési Alap kivételével - a visszaváltás ellenértékének ellenértékén 2%-a *** Online Ügyfélszolgálaton nem kezdeményezhető kezdeményezhet


12

Díjtételek jegyzéke Leírás Érvénybe lépés napja

Prémium kondíciók 2016.08.15

Forgalmi díjak Online Ügyfélszolgálaton kezdeményezve Vásárlás díjmentes Visszaváltás díjmentes ** Átváltás másik alapba (visszaváltás és vásárlás) díjmentes ** Ügylet

Bármely egyéb módon* kezdeményezve díjmentes díjmentes ** díjmentes **

Beutalási díj (alapja a beutalt összeg, melynél a díjsávokat a korábbi ki- és beutalások egyenlegével együtt kell alkalmazni. Negatív egyenleg a díjszámítás során 0-nak 0 tekintendő.) 0 - 5.000.000 HUF 5% 5.000.001 - 10.000.000 HUF 4% 10.000.001 - 15.000.000 HUF 3% 15.000.001 - 20.000.000 HUF 2% 20.000.001 - 25.000.000 HUF 1% 25.000.001 HUF és fölötte 0% 100.000.000 HUF-ot elérő ő vagy meghaladó díjmentes egyösszeg beutalás egyösszegű Kedvezmény (beutalási díjból) WIA02 és NYIA02 élet termék szerződés szerző esetén**** WIA01 és NYIA01 élet termék szerződés szerző esetén****

50% 25%

Egyéb díjak Tevékenység Számlanyitás Számlavezetés és letéti őrzés rzés Online regisztrációs szerződés ődés megléte esetén Számlavezetés és letéti őrzés rzés Online regisztrációs szerz szerződés nélkül Postai értesítési mód Tartós Befektetési Számla nyitás Tartós Befektetési Számla megszüntetés

Díj díjmentes díjmentes díjmentes 2 500 Ft negyedévente díjmentes a hároméves lekötési időszak id utolsó előtti napjáig 5000 Ft alszámlánként, azt követően követ díjmentes

Forint átutalás Online Ügyfélszolgálaton keresztül kezdeményezve

havi 1 db díjmentes, minden további 1 000 Ft utalásonként

Forint átutalás bármely egyéb módon* kezdeményezve Forint VIBER utalás *** Deviza átutalás Értékpapír transzfer *** Igazolások, értesítők ők ismételt kiadása

2 000 Ft utalásonként 10 000 Ft utalásonként 25 EUR / 25 USD utalásonként 2 000 Ft transzferenként 5 000 Ft alkalmanként


13

* ügynökön keresztül, ügyfélszolgálati irodában, telefonos ügyfélszolgálaton, egyéb ** a vételtől (FIFO-elven) elven) számított 10 forgalmazási napon belüli visszaváltás vagy átváltás esetén - az Aegon Pénzpiaci Befektetési Alap kivételével - a visszaváltás ellenértékének 2%-a 2% *** Online Ügyfélszolgálaton nem kezdeményezhető kezdeményezhet **** élő állapotú, a beutalást megelőző megelő ő hónap utolsó napjának megfelelő állapot szerint, legalább 12 havi díjjal rendezett, és a beutalást megelőző megel hónap utolsó napjáig díjrendezett WIA01, WIA02, NYIA01, NYIA02 életbiztosítási szerződéssel ődéssel rendelkezik az Aegon A Biztosító Zrt-nél, nél, és az ügyfél az életbiztosítási szerződés szerződője. je. A kedvezmények összevonhatóak, a kedvezmény maximálisan 100% lehet. Összeg beutalás esetében a devizában (EUR/USD) történő történ beutalás és kiutalás egyenlege a T-2. T napi MNB közép árfolyamon kerül beszámításra.


14

forgalmazási tevékenységre vonatkozó ügyfél-tájékoztatója lakossági ügyfelek részére Érvényes: május 2-tól

Recommend Documents