@ Szerzodés sz.: 1-2-10-3400-1044-6 Eloadó: Kassa Krisztina
OTP Bank Nyet.
FOLYÓSZÁMLA-HITELKERET
-..
-\
SZERZODÉS
amely létrejöttegyrészrol az OTP Bank Nyrt. Nádor u. 16., Fovárosi Bíróság Cg. 01-10-041585) képviseletében eljáró Északkelet-magyarországi Régió Miskolci Igazgatóság (3530 Miskolc, Uitz Béla u. 6., Posta cím: 3501 Miskolc, Pf: 63) - a továbbiakban: OTP Bank Nyrl (1051 Budapest,
''Iow
-~
másrészrol a Név: Székhely: Törzsszám: Adószám:
ÓZD Város Önkormányzata 3600 Ózd, Városház tér 1. 350086 15350088-2-05
- a továbbiakban: Számlatulajdonos
-,
között a következo feltétf; 3kkel:
~
1. Jelen hitelszerzodés khJészítése az 2003. december 30. napon 11734121-15350088 pénzforgalmi jelzoszám mal megnyitott költségvetési elszámolási számlára vonatkozó Bankszámlaszerzodésnek. 2. Az OTP Bank Nyet.2010. november 29-tói 725 000 000 Ft, azaz HétszázhuszonötmiUió forint összegü
folyószámla hitelkeretet
rendelkezésére.
-a
továbbiakban:
hitelkeret
- tar t
a Számlatulajdonos
Az OTP Bank Nyrt. a hitelkeretet a Számlatulajdonos költségvetési elszámolási számláján tartja rendelkezésre, arra külön hitelszámlát nem vezet. A Számlatulajdonos kötelezettséget vállal arra, hogy a munkabérek kifizetésére adott megbízásban külön rendE,lkezikarról, ha nem folyószámlahitel, hanem munkabérhitel terhére kéri a költségvetési elszáfl0lási számla flZetöképessé tételét. 3. Az OTP Bank Nyrt. a .t. pontban megjelölt kereten belül - a Számlatulajdonoskülön rendelkezése nélkül - kt ~ sönt folyósít akkor és olyan mértékben, amikor és amennyiben az a Számlatulajdonos kl' .ségvetési elszámolási számláját terhelö fizetési megbízások teljesitéséhez szükséges 1::,'" 1 Verzi6s::.ám:
0
1-1783
~~~
78/9
4. A kölcsön folyósítása (a folyószámlahitel igénybevétele) úgy történik, hogy az OTP Bank Nyrt. a hitelkeret terhére és annak összegén belül teljesíti azokat a fIZetésirendelkezéseket, amelyek tefjesítéséhez a Számlatufajdonos költségvetési elszámolási számláján nincs kello fedezet.
5. A folyószámlahitel visszafizetése a Számlatulajdonos elszámolási számlájárór esetenkénti átvezetéssel történik.. A Számlatulajdonos felhatalmazza az OTP Bank Nyrt.-t, hogy amennyiben a költségvetési elszámolási számiáján jóváirt összeg meghaladja a tárgynapon teljesítendo Pénzforgalmi megbízások összegét, úgy azzal - külön rendelkezése nélkül,
törlesztésként- csökkentsea fennállófolyószámlahiteltartozásánakösszegét. 6.
A hitelkeret lejárata: 201'
,
november
.
28. .
7.
A Számlatulajdonos a 2. pontban meghatározott idoponttói kezdodoen, a hitelszerzodés fennállása alatt, változó mértéku hiteldíjattartozik fIZetni.a következok szerint: a folyószámlahitelkeretbol igénybevett kölcsön összege után - a folyósítás napjától a visszafIZetés elotti napig - változó, 1 havi BUBOR + 3,5 %, jelenleg évi 8,78 % kamatot, a kölcsön összege után változó, jelenleg évi 0,5 % kezelési díjat, a hitelkeret megnyitásától a folyósításig terjedo idore rendelkezésre tartási jutalékot, melynek mértéke változó, jelenleg évi 3,0 %. A hiteldíj megfIZetése minden naptári negyedév utolsó munkanapján, ill. a szerzodés megszünésével egyidejüleg esedékes. A hiteldíj megfIZetésének módjára a Bankszámlaszerzodésben foglaltak az irányadók.
Az egy hónapos BUBOR-hoz kötött hiteleknél, az OTP Bank Nyrt. a kamatot kamatperiódusokra állapítja meg. Az elso kamatperiódus a szerzodés aláírásának napjától a szerzodés aláírásával érintett - naptári hónap végéig tart. az ezt követo kamatperiódusok pedig havi idotartamúak Az új kamat-megállapításra a tárgyhónap végét megelozö ötödik munkanapon kerül sor, es az újabb kamatláb a következo naptári hónap elsö napjától érvényes. A kamat-megt.liapítás alapja a kamat-megállapítást megelozo napon jegyzett egy hónapos BUBORkamatláb mértéke. A kamatkedvezmény mértéke, ill. az egy hónapos BUBOR kamatlábhoz, mint referenciakamatlábhoz való kötése a hitel esetleges újratárgyalása. ill. az adósminösítés-, a pénzpiaci helyzet-, a referencia kamatláb jelentosebb változása, központi kamat-felülvizsgálat vagy üzletpolitikaiváltozás esetén felülvizsgálatra kerul, melynek eredményeként az OTP Bank Nyrt. jogosult egyoldalú nyilatkozattal a nyújtott kedvezmény, ill. a kamat egy hónapos BUBOR-hozkötésének visszavonására.
8. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a kamatok, díjak. jutalékok és költségek mértékét közös megegyezéssel megváltoztatni. A változtatásra különösen akkor kerül sor, ha a banki szabályozórendszer, a banki forráshelyzet, a banki hitelkereslet, a pénzpiaci kamatláb, a jegybanki alapkamatt az állampapírok hozama és az OTP Bank Nyrt.üzletpolítikájamegváltozik.~ . 2 verzwS=ám:l4783781;
11
~
~!l
~
9. Amennyiben a hitelszerzödés lejáratakor a Számlatulajdonos folyószámla hitel tartozása fedezethiány miatt - részben vagy egészben nem nyert kiegyenlítést, a számla egyenlegét az OTP Bank Nyrt.lejárthitelként kezeli, és a Bankszámlaszerzodésben foglaltak szerint jár el. 10. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben jelen szerzodésböl eredo fIZetési kötelezettségenek nem tesz határidore eleget, úgy az OTP Bank Nyrt. a lejárt toketartozás után a késedelem idotartamára, az ügyleti kamaton felül - a pénzforgalomról szóló rendelkezések szerint megállapított
- további
évi 6% késedelmi kamatot számít fel.
A hiteldíj késedelme esetén a lejárt hiteldíj tartozások után, a késedelem idejére a folyószámlahitelkamaton felültovábbi + évi 6% késedelmi kamat kerül felszámitásra.
11. Számlatulajdonos kötelezi magát arra, hogy a jelen szerzodés fennállása alatt a vele szemben folyamatba tett végrehajtási eljárásról az OTP Bank Nyrt-t tájékoztatja. 12. Jelen szerzodés a 6. pontban rögzitett idopontban jár le. A szerzodést lejárat elott: a Számlatulajdonos - amennyiben kölcsön - és hiteldij tartozása nem áll fenn - 15 napos felmondási határidovel, az OTP Bank Nyrt., amennyiben a Ptk.525.§-ában meghatározott felmondásí okok valamelyike megvalósul, azonnali hatállyal, ezek hiányában 15 napos felmondásí idovel jogosult felmondani. 13. A kölcsön felmondásával, ill. a szerzodés megszünésével a fennálló kölcsöntartozás kamataívalegyütt azonnal esedékessé válik. 14. Számlatulajdonos felhatalmazza az OTP Bank Nyrt.-t, hogy - amennyiben ahitelgondozás során ahiteltartozás kiegyenlítése a hitelkeret végso lejáratáig a költségvetési elszámolási számláról nem látszik biztosítottnak - a folyószámlahitelés járulékai törlesztéséhez szükséges fedezetet az állami hozzájárulások számláról az elszámolási számlára átvezesse. 15. Jelen szerzodésben nem szabályozott kérdésekben a Bankszámlaszerzodésben, az OTP Bank Nyrt mindenkori Általános Üzletszabályzatában, az Önkormányzati Üzletági Üzletszabályzatban, a Ptk-ban, valamint a bankhitelre vonatkozó jogszabályokban foglaltak az irányadók. 16. Folyósításifeltétel: . Óvadéki szerzodés megkötése és az óvadék összegének zárolása. 17. Egyéb kikötések:
.
A Számtatulajdonos
tudomásul
veszi,
hogy
a
hitel
folyósításával
egyidejuleg
a
fedezetül felajánlott 300 MFt összegü lekötött betét összege a 11734121-15350088-r-'... Ver::ió.rn1m: 1478378/9
VJ
~Mlj,
.
.
.
.
.
06910000 számú Ózd Városi Polgármesteri Hivatal elnevezésu számlán zárolásra kerül. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogya hitel folyósításával egyidejüleg a fedezetül felajánlott 117.940 db ÉMÁsz részvény óvadéki zárolásra kerül. A fedezetkéntfelajánlottingatlanokvonatkozásában - Ózd, belterület, áruház 7352 hrsz., üzlethelyiség 7365/6/AJ1. hrsz., üzlethelyiség 7365/4/AJ1. hrsz., üzlethelyiség 8414149/A/2hrsz üzemi épület 11172/8. hrsz. - az OTP Bank Nyrt.jelzálogjogának legalább széljegykénti bejegyzése az ingatlan-nyílvántartásba szerzodéskötéstol számított 15 napon belül. Számlatulajdonos vállalja, hogy az OTP Bank Nyrt-nek a kölcsön biztositékaként fed~etül szolgáió vagyontárgyak ingatlan-nyilvántartással, illetve zálogjogi nyilvántartásba vétellel/módosítással kapcsolatos költségeit megtéríti. Számlatulajdonos felhatalmazza az OTP Bank Nyrt-t, hogy ezen költségekkel megterhelje a pénzforgalmi számláját. Számlatulajdonos vállalja, hogyafedezetként felajánlott ingatlanokra vonatkozó vagyonbiztosítás kedvezményezettségi jogosultság nyilvántartásba vételének visszaigazolását - az OTP Bank Nyrt. javára - a szerzodéskötéstol számított 15 napon belül Bankunkhoz benyújtja. A Számlatulajdonos vállalja, hogyagazdálkodásával kapcsolatosan minden, az OTP Bank Nyrt. által kért adatszolgáltatást teljesít. Ennek keretében az éves kötelezo adósminositéshez szükséges dokumentumokat. úgymint zárszámadási rendeletét. költségvetési rendeletét és annak módosításait, évközi beszámolóját, valamint könyvvizsgálóijelentését elfogadásukat követoen 15 napon belül hiteles másolatban az OTP Bank Nyrt.-hez benyújtja.
18. A hitel és járulékainakfedezete: . Számlatulajdonos költségvetése és terhelheto bankszámláinak mindenkori egyenlege. Számlatulajdonos °1511KH/2010. (IX.23.)szám ú határozatában vállalt kötelezettsége. 300.000 e Ft lekötött betét és 117.940 e Ft névértéku ÉMÁSZ részvény óvadékba helyezése az 1-2-10-3400-1044-6. számú Óvadéki szerzodés alapján. . Ingatlanzálogjog az 1-2-10-3400-1044-6. számú Jelzálogszerzodés alapján. 19.
..
Jelen szerzodés elválaszthatatlan melléklete: . Számlatulajdonos 151/KH/2010.(IX.23.)számú határozata Az.1-2-10-3400-1044-6.számú Óvadéki szerzodés Az.1-2-10-3400-1044-6.számú JelzálogszerzodésJ'("
..
/:s::~ Kelt: Miskolc, 2010. november 29.
h(
OTPBANKNyrl
L
Régió
Mi.KOk, bilL il, UoIjo Fiók
-
({l
.
~)
.v;t;g~.I~;;~ ..I:.".."~~=ébe:4fF~~.pái igazgató
",
\ ~: ',ro' '.'/
ÉszakkL'l('t:"'~:y,'.-n'~'o;o;i
K'"li'o~~.;,
KBCvezetö-helyettes OTP Bank Nyrt.
.'-o
,~
' -
~ '-,
1,
-,
~
'~
,
D;:.Ai;;;;;~i.c~~1~
polgármester jegyzo 9' Számlatulajdonos QZD Város Önkormányzata
li', ('f,;t',
J
4 Ver::ws::ám:
1-178378/9
Szerzodés sz.: 1-2-10-3400-1044-6. Eloadó: Kassa Krisztina
OTP BANK Nyrt.
JELZÁLOGSZERZÖDÉS (ingatlanra) Név: Székhely: Törzsszám: Adószám: mint zálogkötelezett
ÓZD Város Önkormányzata 3600 Ózd. Városház tér 1. 350086 15350088-2-05 (továbbiakban: Zálogkötelezett).
és az OTP BANK NYRT. (1051 Budapest, Nádor u. 16.. Fovárosi Bíróság Gg. 01-10-041585, adószám: 10537914 4 44) kapcsolattartó: Északkelet-magyarországi Régió Miskolci Igazgatóság (3530 Miskolc, Uitz Béla u. 6., Posta cím: 3501 Miskolc, pf: 63)
mint Zálogjogosult (a továbbiakban: Bank) között az alábbi feltételek szerint 1.) 2010. november 29. napján a Bank és Ózd Város Önkormányzata között pénzugyi szolgáltatásra irányuló szerzodés (a továbbiakban: Szerzodés) jött létre a következo feltételek mellett:
Szerzodés megnevezése: Szerzodés száma: Követelés összege:
Folyószámla-hitelkeret szerzodés 1-2-10-3400-1044-6. 725.000.000.-Ft
Járulékok, költségek megnevezése, mértéke: Ugyleti kamat: Kezelési költség: Rendelkezésretartási jutalék: Egyéb díj: Késedelmi kamat töke után: Késedelmi kamat hiteldíj útán:
Változó, 1 havi BUBOR+3.5 %, jelenleg évi 8,78 % Változó. jelenleg évi 0,5 % Változó, jelenleg évi 3,0 % Nincs felszámítva. Rx 6 % Fix 6 %
A követelés felmondással is lejárttá teheto.
2.) A Zálogkötelezet hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az .1.) pontban megjelölt, a Zálogkötelezett elott ismert tartalmú Szerzodés alapján keletkezett jogviszonyból eredo követelései biztosítására 725.000.000,-Ft összeg és az 1.) pontban megjelölt járulékai (beleértve a késedelmes teljesítés esetén a késedelmi kamatot és az igényérvényesítés költségeit is) erejéig jelzálogjogot alapítson a Zálogkötelezett tulajdonában álló alábbi ingatlanra elsohelyi zálogjogi ranghelyen. il)
't
~IJ~
a.) Az ingatlan megnevezése: Az ingatlan címe: Az ingatlan helyrajziszáma, fekvése:
Üzlethelyiség 3600 Ózd, Vasvár út 17. 7365/4/Al1. hrsz., belterület
b.) Az ingatlan megnevezése: Az ingatlan címe: Az ingatlan helyrajzi száma, fekvése:
Üzlethelyiség 3600 Ózd, Vasvár út 27. 7365/6/Al1. hrsz., belterület
c.} Az ingatlanmegnevezése: Az ingatlancíme: Az ingatlanhelyrajziszáma, fekvése:
Uzlethelyiség 3600 Ózd, Újváros tér 5. 8414/49/AI2. hrsz., belterület
d.) Az ingatlan megnevezése: Az ingatlan címe: Az ingatlan helyrajzi száma, fekvése:
Uzemi épület 3600 Ózd, Október 23. tér 1. 11172/8. hrsz., belterület
e.) Az ingatlanmegnevezése: Az ingatlancíme: Az ingatlanhelyrajziszáma, fekvése:
Áruház 3600 Ózd, Vasvár út 60-62. 7352. hrsz., belterület
3.) A Zálogkötelezett hozzájárul ahhoz, hogyaZálogkötelezett tulajdonában álló 2.) pontban megjelölt ingatlanára a 2.) pontban megjelölt összeg erejéig a Bank javára je/zálogjogot jegyezzenek be az ingatlan-nyílvántartásba. 4.) A Zálogkötelezett kijelenti, hogy a jelen szerzodéssei lekötött ingatlant más jogügylet biztosítékáulmár lekötötte. A záloaioai beieavzések 1.
Bejegyzés összeQe 35.966.574,-
Bejegyzés devizaneme HUF
Széljegy száma m.
Bejegyzés száma 302821 2007.01.09.
OTP Bank Nyrt.
1365/6/Al1.
1.
35.966.574,-
HUF
UI.
8414/49/Al2.
1.
35.966.574,-
HUF
Ill.
302821 2007.01.09. 31493/ 2009.02.19.
OTP Bank Nvrt. OTP Bank Nvrt.
Helyrajzi szám 7365/4/Al1.
Ranghely
Fennálló tartozás O,-Ft
Jogosult
O,-Ft O,-Ft
Ezt meghaladóan az ingatlan per'-,teher- és igénymentes. A Zálogkötelezetta Bank javára ezennel lemond arról a jogáról, hogy az e szerzodés szerinti zálogjog fennállása alatt a zálogul lekötött ingatlanra a jelen szerzodés szerinti zálogjogi ranghelyét megelozo ranghelyen újabb zálogjogot alapítson, továbbá, hogy ennek a ranghelynek a fenntartását kérje. A Zálogkötelezett jelen szerzodés aláírásával egyidejuleg hozzájárul ezen ténynek az ingatlan-nyilvántartásba történo feljegyzéséhez.Jr
2 try
~f
10
5.) A Bank zálogjogát abban az esetben érvényesíti, ha az Adós a Szerzodésböl eredo fIZetési kötelezettségének határidoben nem tesz eleget, illetve a Szerzodésben vállalt bármely kötelezettségét nem, vagy késedelemmel teljesíti. 6.) Azonnali hatállyal felmondható és lejárttá teheto a követelés, ha a b~()síték értéke jelentosen (a kihelyezéskor készíttetett értékbecslés szerinti forgalmi érték ~§U~-átvagy a szerzödésben rögzített mértéket meghaladóan) csökkent és az Adós a Bank felszólítását követo30 napon belül nem nyújt megfelelo értéku pótfedezetet. 7.) A Zálogkötelezett az ingatlant kiürítve köteles a zálogjog érvényesítése rendelkezésre bocsátani.
esetén
8.) Figyelemmel arra, hogy a Bank záloghitel nyújtásával üzletszeruen foglalkozik, szerzodo felek már most megállapodnak abban, hogya Bank a kielégítési jogának megnyíltától számított 24 hónapon belül jogosult az ingatlant bírósági végrehajtás mellozésével maga értékesíteni vagy az ugyanezen határidon belüli értékesítésre záloghitel nyújtásával vagy árverés szervezésével üzletszeruen vagy hivatalbólfoglalkozószemélynek megbízást adni. A Bank a követelésnek a zálogtárgyból történo megtérülését legmegfelelobben biztosító módon és idopontban, legalább 379.500.000,-Ft áron jogosult a zálogtárgyat értékesíteni, lehetoség szerint a Zálogkötelezett érdekeit is figyelembe véve. Az értékesítéssel kapcsolatban felmerült költségeit a Bank az ingatlan vételárának terhére jogosultelszámolni. A Zálogkötelezett a Bank felhívására haladéktalanul köteles az ingatlan értékesítéséhez szükséges nyilatkozatokatmegadni, dokumentumokat átadni. Szerzodo felek megállapodnak abban, hogya 2. pontban megjelölt ingatlan értékesítése a Bank választása alapján a bírósági végrehajtásról szóló jogszabályoknak megfeleloen zálogtárgy egyszerusített végrehajtási értékesítése keretében, vagy rendes bírósági végrehajtás útján kerüljönsor. 9.) A Zálogkötelezettkötelezettséget vállal arra, hogy a 2.) pontban megjelölt ingatlanra kötött a Szerzodés Bank általí teljesítésének feltételéül szabott - vagyonbíztositási szerzodést a jelen zálogszerzodés fennállása alatt nem szünteti meg, illetve nem módosítja, továbbá a biztosítás díját és egyéb költségeit a biztosítási szerzodés feltételei szerint fizeti.A biztosítás költségei a Zálogkötelezettet terhelik. A Zálogkötelezett az ingatlant úgy köteles biztositani, hogyavagyonbiztosítási szerzodés kedvezményezett je a Bank legyen. Zálogkötelezett a biztosítási titok alóli felmentésként feltétel nélkül és visszavonhatatlanul hozzájárulását adja ahhoz, hogy a jelen pontban meghatározott vagyonbiztositásról, a biztosítási kötvény kiállításának elmaradásáról és annak okáról, a biztositás megszünésérol és annak okáról, a biztcsitó társaság bármely adatot, információt, tényt átadja a Banknak. Zálogkötelezett továbbá jelen megállapodás aláirásával felmentést ad a biztosító társaság biztosítási titok megorzési kötelezettsége alól a tekint~tben, hogya Banknak a Zálogkötelezett díjfizetési kötelezettsége teljesítésérol tájékáztatást adjon. A ZálogkötelezettJ'r 3
~ ~-1
--
I~ -~ --
felhatalmazása arra is kiterjed, hogya Bank a jelen szerzodés fennáUásával kapcsolatos banktitoknak minosülo információt az adatkérés keretében a biztosítónak átadja.
10.) A Zálogkötelezetta jelen szerzodés megkötését követoen koteles haladéktalanul írásban, a Bank székhelyére címzett ajánlott levél útján tájékoztatni a Bankot a biztosíték értékében és értékesíthetoségében bekövetkezett esetleges változásokról, lehetové tenni, hogya Bank a biztosíték meglétét és rendeltetésszeru használatát rendszeresen ellenorizze. Zálogkötelezetttudomásul veszi, hogyajelzálogszerzodés fennállása alatt a jelzáloggal lekötöttingatlan(oka)ta Bank elozetes írásbeli hozzájárulása nélkül nem idegenítheti el, nem adhatja bérbe vagy használatba, és haszonélvezettel nem terhelheti meg. A Bank jogosult eloími az Ingatlan értékének a Jelzálogjog megszunéséig tartó ido alatt történo Bank által megh"atározott idoközönkénti, rendszeres (a Bank által meghatározott értékbecslo által végzett) független vagyonértékelo által történo felülvizsgálatát, amelynek díját és költségét az Zálogkötelezett köteles az OTP Bank Nyrt. részére felszólításra megfizetni. 11.) A jelen szerzodésben rögzített jelzálogjog azon a napon szunik meg, amikor az Adós a Szerzodésbol eredo valamennyi kötelezettségének a Bankkal szemben eleget tett. A Bank vállalja,hogyajelzálogjog megszunését követo 3 napon belül kiadja a jelzálogjog törléséhez szükséges hozzájárulást. Ajelzálogjogtörlésének költségeit az Zálogkötelezett viseli. 12.) A szerzödo felek megállapodnak abban, hogya Bank által Zálogkötelezetthez intézett azon írásbelinyilatkozatokat,amelyeket az alábbi címzett és postai cím megjelölésével Ózd Város Önkormányzata
3600 Ózd, Városház tér 1.
tértivevényes vagy ajánlott levélpostai küldeményként szabályszeruen postára adtak, a Zálogkötelezettel közöltnek, részére kézbesítettnek kell tekinteni akkor is, ha a küldemény ténylegesen kézbesítheto. nem volt, vagy arról a Zálogkötelezett nem szerzett tudomást, az e küldeménynek az elso postai kézbesítésének megkísérlése napján vagy azon a napon, amelyen a kézbesítetlen küldeményt a posta a Banknak visszaküldte. A Zálogkotelezett köteles gondoskodni arról, hogy az e pontban általa megadott kézbesítési címen a zálogjog fennállásának tartama alatt mindenkor legyen olyan személy (képviselo), aki a postai küldeményeket átveszi. Ennek elmulasztása esetén az átvételre jogosult személy (képviselo) hiányára a Zálogkötelezett nem hivatkozhat. 14.) Zálogkötelezett köteles haladéktalanul írásban értesíteni a Bankot az általa vagy ellene inditottcsod-, adósságrendezési, felszámolási-, végelszámolási eljárásról, az ellene indított végrehajtási eljárásról, valamint a cégbíróság által indított törvényességi felügyeleti eljárásról, illetve amennyiben ellene harmadik személy bármely követelése kiegyenlítésének érdekében - végrehajtható határozat alapján - végrehajtás megindítására, illetolegzálogtárgy bírósági végrehajtáson kívüliértékesitésre jogosult. Zálogkötelezett a Szerzodés, illetve az abból származó követelés fennállása alatt minden évben köteles a Bank részére megküldeni az éves költségvetési beszámolót, zárszámadást [p 4
~
~)r>f
és költségvetési tervet jováhagyást követoen 30 napon belül. Kötelezettséget vállal továbbá arra, hogy a könyveibe, pénzügyi nyilvántartásaiba a Bank részére betekintést enged, az általa kért okiratokatrendelkezésre bocsátja. 15.) Ajelen szerzodés rendelkezéseire irányadó, a Polgári Törvénykönyvnek a 251-264. §-ban, a pénzforgalmi szolgáltatások nyújtására, és a pénzforgalom lebonyolítására vonatkozó jogszabályokban. továbbá a Bank mindenkor hatályos Díjhirdetményében, az Általános Üzletszabályzatában és Önkormányzati Üzletági Üzletszabályzatában, a Pénzforgalmi szolgáltatásokról szóló Üzletszabályzatában foglaltakat (a továbbiakban: Általános Szerzodési Feltételek) jelen szerzodés rendelkezéseivel összhangban, azokkal együttesen kell értelmezni. Zálogkötelezett és Haszonélvezo kijelentik, hogy az Általános Szerzodési Feltételeketmegismerték, és az abban foglaltakat magukra nézve kötelezonek elfogadják. 16.) Egy~b kikötések: Az 1-2-10-3400-1044-6. számú Folyószámla~f;1i1~~!rr~z:~rzodéstervezet
szen nt. Gc -'':'
Kelt: MiSk IC,
Z ~
,
('
1O. nove~~~'/rt.
"J..m.; ~::::::'.'$fk~~
V rga Istvan igazgató
:,(t,
I/ .~, 1,.) /,g'" i ~, i-
.''', '
\> ...
'Bcifnoczkl Erzsebet KBCvezeto-helyettes Zálogjogosult .
OTP Bank. Nyrt.
':l,
-
.>:-:..l..:. _'L
;
r""'-'
-..
Fúrjes Pál -.. . Dr. Almási Cl5aba polgármester jegyzo Zálogkötelezett Ózd
Város Önkormányzata
:r,»l\
t
5
j~ - - --
--
Szerzodés sz.: 1-2-10-3400-1044-6. Eloadó: Kassa Krisztina
OTP BANK Nyrt.
ÓVADÉKISZERZODÉS amely létrejött Név: Székhely: Törzsszám: Adószám:
ÓZD Város Önkormányzata 3600 Ózd, Városház tér 1. 350086 15350088-2-05
(a továbbiakban: Óvadékot
nyújtó),
és az OTP BANKNYRT. (1051 Budapest, Nádor u. 16., Fovárosi Bíróság Gg. 01-10-041585, adószám: 10537914-4-44) kapcsolattartó: Északkelet-magyarországi Régió MiskolciIgazgatóság (3530 Miskolc,Uitz Béla u. 6., Posta cím: 3501 Miskolc,Pf: 63) (a továbbiakban: Bank) között az alábbi feltételekkel: 1.) 2010.
november
29.
nc1pján
a Bank és Ózd Város
Önkormányzata
szolgáitatásra irányuló 3zerzodés (a továbbiakban: Szerzodés)
között pénzügyi
jött létre a kovetkezo
feltételek mellett: Szerzodés megnevezése: Szerzodés száma: Követelés összege:
Folyószámla-hitelkeret szerzodés 1-2-10-3400-1044-6. 725.000.000,-Ft
Járulékok,költségek megnevezése, mértéke: Ügyletikamat: Változó,1 havi BUBOR+3,5 %, jelenleg évi 8,78 % Kezelésiköltség: Változó, jelenleg évi 0,5 % Rendelkezésretartási jutalék: Változó, jelenleg évi 3,0 % Egyébdij: Nincs felszámítva. Késedelmikamat töke után: Fix 6 % Késedelmikamat hiteldíj után: Fix 6 % A követelés felmondássa! is lejárttá teheto.
2.) Az Óvadék nyújtó, mint az 1.) pont szerinti Szeaodés Adósa hozzájárul ahhoz, hogya Bank az 1.) pontban megje/ölt, az Óvadék nyújtá elott ismert tartalmú Szeaodés alapján keletkezett jogviszonybóJ eredo követelései biztosítására 725.000.000,-Ft összeg és az 1.) pontban megjelölt járulékai (beleértve a késedelmes teljesítés esetén a késedelmi kamatot és az igényérvényesítés költségeit is) erejéig óvadékot alapítson az Adós tulajdonában álló alábbivagyontárgyakon:.'<' 1
~
M)1o
ÓVadékként az alábbi vagyontárgyak átadásra:
Óvadéktárgya: Értéke:
kerülnek a Bank részére
a Ptk.-nak megfelelöen
Lekötött betét 300.000.000,-Ft
Óvadék elhelyezésére szolgáló 11734121-15350088-06910000. számla száma: 3.) Az Óvadékot nyújtó tudomásul veszi, hogy az óvadék összege az idöarányos kamatok összegével minden továi:'~ijogcselekmény nélkül megnövekszik. 4.)
}
Az Óvadékot nyújtó kijelenti, hogy az óvadékul lekötött pénzeszkozök per-, teher- és igénymentesek és nincsen tudomása olyan körülményrol,amely a Bank óvadékból történö közvetlen kielégítés jogát korlátozná. Az Óvadékot nyújtó vállalja, hogy az 1.) pontban meghatározott Szerzodésbol eredo fizetési kötelezettség maradéktalan teljesítéséig az Óvadéktárgyát nem terheli meg. Óvadékot nyújtó kijelenti, hogy az óvadék átadásának idópontjában ellene cSód-, felszámolási vagy végelszámolási eljárás, illetve ezzel azonos joghatású eljárás (pl. önkormányzatokesetén adósságrendezési eljárás)nincs folyamatban. 5.) Ha az 1.) pontban megjelölt Szerzödés kötelezettje nem teljesíti, illetve nem szerzodésszeruen teljesíti a Szerzodés szerinti kötelezettségeit, vagy a Szerzödés bármely ok miatt megszunik és a Banknak esedékes követelése áll fent a kötelezettel szemben, akkor a Bank jogosult - a 3.) pont szerint beszedett kamatokkal növelt - óvadékból magát közvetlenülkielégíteni.
t
6.) A jelen szerzodés megszunik, ha a szerzodés 1.) pontjában megjelölt Szerzodés Adósa szerzodésszeruen teljesít, vagy a Bank követelését az óvadékból kielégíti. A szerzodés megszunésekor a Bank az Óvadékot nyújtóval haladéktalanul elszámol. 7.) A jelen szerzödésben nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyvnek az óvadékra vonatkozó rendelkezései (27D-271/A. §), továbbá a Bank Általános Üzletszabályzata, Pénzforgalmi Szolgáltatásokról szóló Üzletszabályzata, és Önkormányzati Üzletági Üzletszabályzata irányadó. Óvadékot nyújtó kijelenti, hogya Bank Általános Üz/etszabályzatát.Pénzforgalmi Szolgáltatásokról szóló Üzletszabályzatát és Önkormányzati ÜzletágiÜzletszabályzatában foglaltakat megismerte, és az abban foglaltakat elfogadja.J\-"
2
~&r~ ,d',
,,,,,,
,,~,,:
.-'<1'<..--
9.) Egyéb kikötések: Az 1-2",10-3400-1044-6. számú Folyószámla-hitelkeret szerzodés tervezet szerint. %~ \.:; !< í
,-,
Kelt:Miskolc, 2010. november 29.
,',,' ,:':.;
/
"'';
,
OTPBANKNyit.
..u./~aW(.eHHagy3f8f5zbg1-Ré~~"k.;(..S. VJ3rga IsHiáAk. UitzB.u.6.Fi6Bamóczki Erzsébet igazgató 1. KBC vezetö-helyettes OTP Bank Nyrt
~ -,
}-\~i> ,1 ,,' ,1' '
1
~
.... j
'
,
~ .
"/
"'
'> ,
"': ' '"
'
,
"
':','
" , -,: ,
,
'
~"H'D;AJ;';;;;~i C;;;b;H polgármester jegyzo Óvadékot nyújtó Ózd Város Önkormányzata
Szerzodés sz.: 1-2-10-3400-1044-6 Eloadó: Kassa Krisztina
OTP BANK Nyrt.
ÓVADÉKISZERZODÉS
amely létrejött Név: Székhely: Törzsszám: Adószám:
ÓZD Város Önkormányzata 3600 Ózd, Város ház tér 1. 350086 15350088-2-05
(a továbbiakban: Óvadékot nyújtó),
o
és az OTP BANK NYRT. (1051 Budapest. Nádor u. 16., Fovárosi Bíróság Cg. 01-10-041585. adószám: 10537911-1 44) kapcsolattartó: Északkelet-magyarországi Régió Miskolci Igazgatóság (3530 Miskolc, Uitz Béla u. 6., Posta cím: 3501 Miskolc, pf: 63)
(a továbbiakban: Bank) között az alábbi feltételekkel: 1.) 2010. november 29. n<:1pjána Bank és Ózd Város Önkormányzata között pénzügyi szolgáitatásra irányuló szerzodés (a továbbiakban: Szerzodés) jött létre a következo feltételek mellett: Szerzodés megnevezése: Szerzodés száma: Követelés összege: ~
Folyószámla-hitelkeret szerzodés 1-2-10-3400-1044-6. 725.000.000,-Ft
Járulékok, költségek megnevezése, mértéke: Ügyletikamat: Változó,1 havi BUBOR+3,5%, jelenleg évi 8,78 % Kezelési költség: Változó, jelenleg évi 0,5 % Rendelkezésre tartási jutalék: Változó, jelenleg évi 3,0 % Egyéb díj: Nincs felszámitva. Késedelmikamat toke után: Fix 6 % Késedelmikamat hiteldíjután: Fix 6 % A követelés felmondással is lejárttá teheto. 2.) Az Óvadék nyújtó, mint óZ 1.) pont szerinti Szerzodés Adósa hozzájárul ahhoz, hogya Bank az 1.) pontban megje/lft, az Óvadék nyújtó elott ismert tartalmú Szerzodés alapján keletkezettjogviszonybó. eredo követelései biztosítására 725.000.000,-Ft összeg és az 1.) pontban megjelölt járulékai (beleértve a késedelmes teljesítés esetén a késedelmi kamatot és az igényérvényesítés költségeit is) erejéig óvadékot alapítson az Adós tulajdonában álló alábbi vagyontárgyakon: $(' . 1
?
Óf)~
Óvadékként az alábbi vagyontárgyak kerülnek a Bank részére a Ptk.-nak megfeleloen átadásra: Óvadék tárgya:
ÉMÁ5Z részvén
Kibocsátó neve:
ÉMÁ5Z zrt.
Értékpa
részvén
Értékpapír címlete:
10.000.-Ft
Értékcacír névértéke:
117.940.000,-Ft 11.794 db
Értékpapír darab száma: Zárolt értékcacírszámla száma:
11734121~OO10388
Az Óvadékot nyújtó köteles a névre szóló, nyomdai úton eloállított részvények óvadékba helyezésének a részvénykönyvbe való bevezetését a részvénykönyvi kivonattaiigazolni.
rAmennyiben az óvadék tárgya névre szóló, nyomdai úton eloállítottértékpapír, az óvadékot nyújtó köteles azt üres forgatmánnyal ellátni. Az Óvadékot nyújtó az óvadékba adott dematerializált értékpapírt a jelen szerzodés megkötésévei egyidejuleg köteles az értékpapír-számlavezetonél a dematerializált értékpapírokra vonatkozó szabályok szerint a Bank javára zároItatni és ezt az értékpapírszámlavezetö által kiállította Bank által elfogadható tartalommal tett kivonattaiigazolni. 3.) Az Óvadékot nyújtó tudomásul veszi, hogy az óvadék a beszedett járulékok, osztalékok és hozamok összegével megnövekszik. Amennyiben az óvadékul elhelyezett értékpapírok bármelyikének lejárata megelozi az óvadék Bank általi kiadásának idopontjátvagy ez elott az értékpapírok bevonására, átalakítására, egyéb hasonló joghatású cselekményre kerülne sor (továbbiakban együttesen a jelen pontban: beváltás), akkor az Óvadékot nyújtó a jelen szerzodés aláírásával meghatalmazza a Bankot, hogya lejárt értékpapír beváltása iránt a kibocsátónál és a forgalmazónál eljárjon. Felek megállapodnak abban, hogy az értékpapírok beváltása során befolytteljes (hozammal növelt) lejárati összeg illetvekapott értékpapír az 1. pontban meghatározott szerzodésbol eredo, a Bankkal szemben mindenkor fennálló fizetési kötelezettség óvadékául szolgál. Az Óvadékot nyújtó tudomásul veszi, hogy az óvadék összege az idoarányos hozamok és járulékok összegével minden további jogcselekmény nélkül megnövekszik. A jelen szerzodés fennállása alatt az óvadékként átadott névre szóló, nyomdai úton eloállított értékpapírok járulékait, illetveosztalékait a jelen szerzodéssei adott felhatalmazás alapján, a bemutatóra szóló. nyomdai úton eloállított értékpapírok esetében pedig felhatalmazás nélkül a Bank jogosult beszedni és óvadékként kezelni. Amennyiben az Óvadékot nyújtó az óvadékul szolgáló dematerializált értékpapírokat a Banknál letétkezelteti, akkor a Bank óvadékként szolgáló értékpapírok járulékait, illetve osztalékait a jelen szerzodés alapján óvadékként jogosult zárolni. Amennyiben az Óvadékot nyújtó az óvadékul szolgáló dematerializált értékpapírokat nem a Banknál letétkezelteti, akkor az Óvadékot nyújtó köteles az óvadékként szolgáló értékpapírok járulékait, illetve osztalékait a Bank részére haladéktalanul átadni, amely azt óvadékként zárolja.~
2
lY1 ~)~
--
-
4.) Az Óvadékot nyújtó kijelenti, hogy az óvadékul lekötött értékpapírok per-, teher- és igénymentesek és nincsEintudomása olyan körülményröl, amely a Bank óvadékból történo közvetlen kielégítés jogát korlátozná. Az. Óvadékot nyújtó vállalja, hogy az 1.) pontban meghatározott Szerzodésbol eredo fizetési kötelezettség maradéktalan teljesítéséig az Óvadék tárgyát nem terheli meg. Óvadékot nyújtá kijelenU, hogy az óvadék átadásának idopontjában ellene csod-, felszámolási vagy vége/számolási eljárás, illetve ezzel azonos joghatású eljárás (pf. önkormányzatok esetén adásságrendezési eljárás) nincs folyamatban. 5.) Ha az 1.) pontban megjelolt Szerzodés kötelezettje nem teljesíti, illetve nem szerzödésszeruen teljesíti a Szerzödés szerinti kötelezettségeit, vagy a Szerzodés bármely ok miatt megszunik és a Banknak esedékes követelése áll fent a kötelezettel szemben, akkor a Bank jogosult - a 3.) pont szerint beszedett hozamokkal, járulékokkal és osztalékokkal növelt - óvadékból magát közvetlenül kielégíteni. A Bank az óvadékból való kielégítés jogát akként gyakorolja, hogya Bank az értékpapírok felett ebben az esetben az Óvadékot nyújtó külön értesítése nélkül is szabadon rendelkezhet és
-
saját
választása
'$zerint
az
általa
megfelelonek
tartott
idopontban
-
jogosult
az
értékpapírokból közvetlenül, azok tulajdonba vétele útján kielégítést keresni, vagy az értékpapírokat értékesíteöi a következo módon: a. Ha valamely óvadékul elhelyezett értékpapír a Budapesti Értéktozsdére, vagy más tozsdére, szabályozott piacra bevezetésre került, azt a Bank a szabályozott piacon kívül is jogosult értékesíteni. b. A tozsdén, szabályozott piacon nem jegyzett, de a felektol független nyilvános árral (árfoJyammal, nettó eszközértékkel) rendelkezo értékpapírok tekintetében a Bank jogosult az értékpapírt ezen az áron is tulajdonba venni vagy értékesíteni. c. Bármely esetben jogosult a Bank az értékpapír értékesítésének legalacsonyabb eladási árat a Bank által kijelölt igazságügyi szakérto által kiadott szakvélemény alapján megállapítani. A Bank az Óvadékot nyújtó helyett és nevében eljárva jogosult az óvadékul lekötött értékpapírok tulajdonjogának átruházására. 6.) A jelen szerzodés megszunik, ha a szerzodés 1.) ponljában megjelölt Szerzodés Adósa Iszerzodésszeruen telje::;ít, vagy a Bank követelését az óvadékból kielégíti. A szerzodés megszünésekor a Bank a1:Óvadékot nyújtóval haladéktalanul elszámol. Az Óvadékot nyújtó felhatalmazza a Bankot arra, hogy a jelen óvadéki szerzodést a Bank az óvadéki szerzodésben foglalat jogainak érvényesítése keretében az értékpapír megszerzoinek, a kibocsátónak, a forgalmazónak, a letétkezelonek, a szabályozott piacnak, az MTF-nek, a központi értéktámak, valamint ezek képviseloinek bemutassa és az abban foglalt adatokat részükre átadja. 7.)
A jelen szerzodésben nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyvnek az óvadékra vonatkozó rendelkezései (270-271/A. §), továbbá a Bank Általános~ 3 W I
~~
/
i~
'. r .
Üzletszabályzata,
a
Pénzforgalmi Szolgáltatásokról szóló Üzletszabályzata és
Önkormányzati Üzletági Üzletszabályzata irányadó. Óvadékot nyújtó kijelenti, hogya Bank Általános Üzletszabályzatát, Pénzforgalmi Szolgáltatásokról szóló Üzletszabályzatát és Önkormányzati Üzletági Üzletszabályzatában foglaltakat megismerte, és az abban foglaltakat elfogadja. 9.) Egyéb kikötések: Az 1-2-~0-3400-1044-6. számú Folyószámla-hitelkeretszerzodés tervezet szerint Ar' ._~ \' "'" il
,
"
Kelt: Miskolc,2010. november 29.
-::. i' -:f " ~;>-
".. í\. O / \',
-1
, ' ,
'"
, , E 0'0 ~
".1
" .> I
\C':'-.k'"
uu m!.~~::~_.~..~..va~~t~ánM'51t.OI('lJ'~ .u'Barnóczki Erzsébet igazgató KBC vezetö-helyettes OTP Bank Nyrt.
~ ~\~J}'
!
\
i [ ~
t ~
t
4
4'i%)"'~;~I;;;é~i'cr;~b~'" polgármester jegyzo Óvadékot nyújtó Ózd Város Önkormányzata
