EXKLUZÍV SZÁMLA Termékindító megbeszélés

EXKLUZÍV SZÁMLA Termékindító megbeszélés EXKLUZÍV SZÁMLA

Befektetés és biztosítás

OVB-Signal Roadshow – 2011. március 21.

1

EXKLUZÍV SZÁMLA- Háttér

- A Signal Biztosító a terméket az OVB kérésének és igényeinek megfelelően alakította ki: - AZ EXKLUZÍV SZÁMLAolyan termék, mely az ügyfelek rövid és középtávú befektetéseinek kiszolgálásáról szól

- A termék csak az OVB és a Signal saját csatornája számára érhető el - Ez a termék egyedülálló a magyar piacon,

2011 április 15-től érhető el az OVB számára Befektetés, növekedési pályán

EXKLUZÍV SZÁMLA Befektetés és biztosítás


2

Napirend 1

Célcsoport

2

Pozícionálás

3

Eladási sztori

4

Következő lépések Befektetés, növekedési pályán

Marketing anyagok

EXKLUZÍV SZÁMLA Befektetés és biztosítás

Ajánlat


3

2. Pozicionálás Ha az ügyfél nem akar egy folyamatos díj terméket, akkor az EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás. Kommentar EXKLUZÍV SZÁMLA Egyszeri Díj Folyamatos Díj 5Y

10Y

- nincs fix futamidő - alacsonyabb költségek

15Y

20 Y

- fix futamidő - első években magasabb költségek

25Y

30 Y

- első években magasabb költségek


4

3. Eladási érvek – Költségek Mi történik, ha az ügyfél 6 év után kiveszi a pénzét (becslés)

Díj Futämidő Hozam (ÉV) 6 év után

Ügyfél Hozam

EXKLUZÍV SZÁMLA 1 Mio nincs 8%

EGYSZERI DÍJ 1 Mio 10 éves 8%

1,42 Mio.

1,24 Mio.

42%

24%


5

1. Célcsoport Kommentar kötni, úgy az Ammenyiben az ügyfél nem kíván rendszeres díjas életbiztosítást EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás: : Ügyféltípus Produkttyp

Megtakaritás

Befektetési horizont

Biztosítási fedezet

Pénzügyi igény

Rövid és középtávú

• megtakaríások felépítése • biztonság


• megtakaríások felépítése • biztonság



• megtakaírások megőrzés • biztonság

6

2. Pozicionálás EXKLUZÍV SZÁMLA Terméktípus

Unit Linked

Futamidő

Nincs fix futamidő

Deviza

Ft

Díjfizetés Kundensicht Signal Sicht

Eseti (bármikor lehetséges)

Kifizetes

Bármikor lehetséges

Minimum díj

200 000 Ft/ (50 000 Ft befizetes)

Min. bizt. összeg

20 000 Ft

Egyéb kiegészítők

Igen

Befektetések

Bef. jegyek (Concorde, Raiffeisen, Pioneer)


7

3. Eladási érvek Fő eladási érvek az eladási folyamatban:

Termékinnováció •rugalmasabb mint TBSZ és egyéb biztosítási termékek

Alacsony költségek


• alkalmas rövid és középtávú befektetésekre is

Rugalmasság •Nincs fix futamidő •Többszöri befizetés lehetséges

• az ügyfél igényeinek megfelelően

Funds •Kitűnő befektetési lehetőségek

Taxes •4 év után alacsonyabb kamatadó •6 év után nincs adó

Ha az ügyfél nem akar egy folyamatos díj terméket, akkor az EXKLUZÍV SZÁMLA a megoldás. OVB-Signal Roadshow – 2011. március 21.

8

3. Eladási érvek – Rugalmasság Rugalmasság - Nincs fix futamidő TBSZ

Egyszeri

Bankbetét

EXKLUZÍV SZÁMLA

Futamidő Többszöri befizetés

Pénzkivétel


Switching Costs


9

3. Eladási érvek – Adók Kamatadó

A kamatjövedelem 16%-a

4 év után

A kamatjövedelem 8% adó (kifizetes)

6 év után

Nincs kamatadó (kifizetes)

Adók 180

Példa

150

110 100

1

2

3

16% adó

4

5

8% adó

6

ÉV

Adómentes

- 4 év után az ügyfél csak 8% adót fizet a jövedelem után - 6 év után adómentes! OVB-Signal Roadshow – 2011. március 21.

10

3. Eladási érvek – Biztosítás

Gondolt már valaha arra, milyen lesz az anyagi helyzete amennyiben történik Önnel valami?

Elegendő lenne az állami támogatás az életszínvonala fenntartására?

A családja biztosítva van anyagilag?

Milyen lenne az anyagi helyzete, ha holnaptól munkaképtelenné válna?


11

3. Eladási érvek – Biztosítás

BIZTOSÍTÁSI CSOMAGOK


12

3. Eladási érvek – Biztosítás BIZTOSÍTÁSI FEDEZET

A biztosítási fedezet díja a célszegmensen versenyképes 1000Ft BÖ biztosítási díja

8 7 6 5 4 3 2 1 0

Generali OVB 72 AXA Univerzum OVB Signal Product

Ügyfél életkora

20

25

30

35

Példa: 35 éves férfi biztosítási díja halálesetre 1.000. 000 Ft Biztosítási összeg esetén SIGNAL Generali AXA

3 654 Ft 4 798 Ft 3 954 Ft


13

3. Eladási érvek – Biztosítás Az ügyfél a biztosítási díjat adómentesen fizeti (akkor is ha csak egy évig kamatozott a pénze)

2000

2000

2000

2000

2000

BIZTOSÍTÁSI FEDEZET

2000

1000000

A kockázati biztosítási díja minden évben automatikusan kerül levonásra a befektetett összegből = Nincs adó + Ingyen biztosítás

-

Az ügyfél nem fizet adót a biztosítási díj korábbi hozamai után*

-

Ennek megfelelően elképzelhető, hogy biztosítási díját a megspórolt kamatadóból tudja „fizetni” *

* Megfelelő hozamok és biztosítási fedezet esetén


14

3. Eladási érvek – Költségek KÖLTSÉGSZERKEZET: „Számlanyitási költség”:

5000 HUF

Éves adminisztrációs költség:

2000 HUF

Vételi-eladási árrés (befizetésnél):

3%

Vagyonkezelési díj (évente.)

1%

Áthelyezési költség

nincs


15

VERSENY (15.04 – 15.07) EXKLUZÍV SZÁMLA Termék indítása: 04.15 Signal Duna-Party:

29.07


16

Kontakt Ürményi Viktor Tel. 06 30 691 75 27 [email protected] Kempchen Daniel Tel. 06 30 202 00 19 Mail. [email protected]


17

EXKLUZÍV SZÁMLA Termékindító megbeszélés

Recommend Documents