Používateľská dokumentácia aplikácie eportal

Používateľská dokumentácia aplikácie ePortal

Strana 1 z 40

Používateľská dokumentácia aplikácie ePortal Verzia 1.0

OBSAH

1. 1.1. 1.2. 1.3. 1.4. 2. 2.1.

2.2. 2.3. 2.4. 2.5.

2.6. 3. 3.1. 3.2.

3.3.

3.4.

3.5. 3.6.

Východisková stránka – Prehľad Sekcia Profil Kontext klienta Hlavná ponuka Dlaždice produktov Všeobecné ovládanie aplikácie Autentizácia 2.1.1. Prihlásenie do aplikácie 2.1.2. Podpisy Kalendár Export do CSV Použitie filtrov Rozbaľovacie dialógy 2.5.1. Inbox Prevádzkové Z banky Filtrovanie správ Zmazanie správy 2.5.2. Výpisy Filtrovanie výpisov Export výpisu do PDF Export výpisu do ABO 2.5.3. Žiadosti Podpísanie žiadosti Zrušenie žiadosti Filtrovanie žiadostí Rýchly prevod Bežné účty Prehľad Nová platba 3.2.1. Tuzemská platba 3.2.2. Hromadná platba Zadanie do formulára Import zo súboru 3.2.3. Rýchly prevod medzi vlastnými produktmi 3.2.4. Zahraničná platba V rámci J&T Trvalá platba 3.3.1. Trvalý príkaz Operácie s trvalým príkazom Nedokončené platby 3.4.1. Hromadná zmena dátumu splatnosti 3.4.2. Hromadná autorizácia Pohyby Operácie s platbou 3.6.1. Detail 3.6.2. Kópie

Strana 2 z 40

5 5 5 5 6 7 7 7 8 9 10 10 11 11 11 11 11 11 11 11 12 12 12 12 12 12 12 13 13 14 15 15 16 17 17 18 19 20 20 21 21 23 23 23 24 24 24


3.7.

3.8.

3.9. 4. 4.1. 4.2.

4.3. 5. 5.1. 5.2.

5.3. 5.4.

6. 6.1.

6.2.

3.6.3. Zrušiť 3.6.4. Odstrániť Výpisy 3.7.1. Filtrovanie výpisov 3.7.2. Export výpisu do PDF 3.7.3. Export výpisu do ABO Šablóny 3.8.1. Prehľad šablón Hromadné odoslanie šablón 3.8.2. Nová šablóna Tuzemská šablóna Zahraničná šablóna Šablóna v rámci J&T 3.8.3. Operácie so šablónami Detail Upraviť Zmazať Zaplatiť Vlastnosti účtu Vklady Prehľad Výpisy z vkladov 4.2.1. Filtrovanie výpisov 4.2.2. Export výpisu do PDF Vlastnosti vkladu Platobné karty Prehľad kariet Vlastnosti karty 5.2.1. Základné informácie o platobnej karte 5.2.2. Limity 5.2.3. Notifikácia 5.2.4. Doplnkové služby Kartové transakcie a blokácie Kartové výpisy 5.4.1. Filtrovanie výpisov 5.4.2. Export výpisu do PDF Žiadosti Žiadosť o bežný účet 6.1.1. Voľba spôsobu žiadosti a zmluvy 6.1.2. Vlastnosti 6.1.3. Autorizácia Žiadosť o vklad 6.2.1. Voľba spôsobu žiadosti a zmluvy 6.2.2. Vlastnosti Druh vkladu Garantovaný vklad Termínovaný vklad

Strana 3 z 40

24 25 25 25 25 25 25 25 26 26 26 26 27 27 27 27 27 27 28 28 28 29 30 30 30 32 32 34 34 34 34 34 35 35 36 36 36 36 36 36 37 37 37 37 37 37 37


6.3. 6.4. 7. 7.1. 7.2. 7.3.

Vklad s výpovednou lehotou 6.2.3. Autorizácia Žiadosť o zmenu vysporiadavacích účtov Žiadosť o výpoveď z vkladu Profil Základné Nastavenie 7.2.1. Nastavenie ABO Zabezpečenie

Strana 4 z 40

38 38 38 38 40 40 40 40 40

Tento dokument je návodom k internetovej aplikácii ePortal, ktorá vám umožňuje jednoduchým a intuitívnym spôsobom spravovať svoje bežné účty, vklady a platobné karty a vykonávať všetky súvisiace platobné operácie. Na ePortali môžete, samozrejme, tiež žiadať o nové produkty. Na rozdiel od aplikácií pre internetové bankovníctvo iných bánk môžete náš ePortal využívať aj na obchodovanie s cennými papiermi a komfortne a efektívne tak na jednom mieste riadiť svoje financie zásluhou prepojenia bankového a investičného sveta (v príprave).

1.

Východisková stránka – Prehľad

Základnou stránkou aplikácie je Prehľad (dashboard). Na tomto mieste vidíte súhrn všetkých svojich produktov, ktoré v banke využívate. Stránka funguje zároveň ako rozcestník, odkiaľ sa môžete dostať k podrobnejším informáciám alebo na miesta portálu, z ktorých môžete vykonávať aktívne operácie.

1.1.

Sekcia Profil

V pravej hornej časti vidíte sekciu Profil. Vedľa je informácia o bodovom stave vášho konta Magnus. Ďalej sa vám v tejto sekcii ponúka možnosť odhlásiť sa zo systému, editovať vlastný profil a možnosť zmeny kontextu klienta.

1.2.

Kontext klienta

Na portáli môžete pracovať buď sám za seba, ak ste klientom, alebo ako poverený zástupca (disponent) nejakého iného klienta. To je prípad napr. zamestnanca klienta, ktorý je právnickou osobou, alebo prípad manželky či iného člena rodiny s prístupom k účtu alebo k ďalším produktom evidovaným na manžela. Jedna osoba môže teoreticky byť zároveň klientom a zároveň disponentom iného klienta, prípadne môže byť disponentom pre viacero klientov. To, v akej role hodláte portál používať, sa nastavuje práve zmenou kontextu klienta.

Po zmene kontextu klienta sa vám zobrazí východisková stránka Prehľad a jej obsah sa novo načíta ako v prípade prihlásenia do systému – zobrazia sa vám produkty, ku ktorým máte v aktuálnom kontexte klienta prístup.

1.3.

Hlavná ponuka

Spodnú lištu aplikácie tvorí hlavná ponuka. Slúži najmä na prístup ku konkrétnym produktom.

Prehľad – zobrazí východiskovú stránku – Prehľad Účty – zobrazí stránku prehľadu pohybov na bežnom účte v členení na zaúčtované, spracúvané a nedokončené. Ak máte viacero bežných účtov, sú údaje zobrazené pre účet, s ktorým ste naposledy pracovali. Vklady – zobrazí stránku prehľadov pohybov na vklade. Ak máte viacero vkladov, sú údaje zobrazené pre vklad, s ktorým ste naposledy pracovali. Obchodovanie – prepne do aplikácie eTrader Karty – zobrazí stránku prehľadu vašich platobných kariet v členení na debetné, kreditné a charge Ďalšie ovládacie prvky hlavnej ponuky môžete použiť: Strana 5 z 40


Na otvorenie menového kurzového lístka

1.4.

Dlaždice produktov

V centrálnej časti obrazovky sa zobrazujú dlaždice so sumárnymi informáciami o skupinách produktov, ktoré vlastníte alebo o ktoré môžete požiadať. Ak nevlastníte žiadny produkt daného typu, v dlaždici sa zobrazuje informácia vysvetľujúca vlastnosti príslušného typu produktu. Ak máte aspoň jeden produkt daného typu, v dlaždici sa zobrazuje aktuálna hodnota tohto produktu (napr. aktuálny zostatok na bežnom účte alebo celková trhová cena finančných nástrojov evidovaných na majetkovom účte). V hlavičke dlaždice potom vidíte súčet aktuálnych hodnôt všetkých produktov zhodného typu. Zároveň môžete v hlavičke dlaždice vybrať iný produkt (ponúkajú sa produkty zhodného typu), čím sa zmení údaj o aktuálnej hodnote majetku podľa vybraného produktu. V spodnej časti dlaždice ležia tlačidlá na zobrazenie stránky prehľadu konkrétneho produktu a prípadne tlačidlá na ďalšie vybrané časté akcie s produktom (napr. na zadanie novej platby z bežného účtu). Tlačidlom Prehľad si zobrazíte rovnakú stránku, na ktorú sa dostanete pri použití hlavného menu (napr. tlačidlom Prehľad v dlaždici bežných účtov sa dostanete na stránku prehľadu pohybov na bežnom účte v členení na zaúčtované, spracúvané a nedokončené. Dlaždica navyše voľbou +pridať umožňuje požiadať o nový produkt zodpovedajúceho typu. V jednej z dlaždíc sa zobrazuje koláčový graf znázorňujúci zloženie vášho majetku z pohľadu rôznych druhov finančných nástrojov. Graf je vykreslený na základe aktuálnej trhovej ceny majetku. V hlavičke centrálnej časti obrazovky s dlaždicami je zobrazená lišta s údajmi o vašom majetku z pohľadu likvidity: Voľné – vaše disponibilné prostriedky na bežných účtoch Spracúvané – prostriedky na vašich bežných účtoch blokované z kartových operácií V produktoch – suma vašich vkladov Na pravom okraji centrálnej časti obrazovky vidíte záložky rýchlych volieb. Horná štvorica záložiek slúži na prechod priamo do konkrétnej časti modulu spravodajstva (prevádzkové správy, správy z banky, žiadosti, výpisy). Na jednotlivých záložkách zároveň vidíte počet neprečítaných správ príslušnej kategórie. Ďalšou rýchlou voľbou je záložka na zadanie rýchleho prevodu.

Strana 6 z 40


2.

Všeobecné ovládanie aplikácie

2.1.

Autentizácia

Ide o overenie identity používateľa služieb. Toto overenie sa vykonáva vždy: • pri prihlásení do aplikácie • pri podpisovaní transakcií alebo pri zmenách nastavení aplikácie

2.1.1. Prihlásenie do aplikácie Pri úvodnom vstupe na webové stránky aplikácie Internet Banking sa vám zobrazí nasledujúci dialóg.

Prihlásenie do aplikácie Jazyk prihlasovacej stránky môžete zmeniť pomocou rozbaľovacej ponuky v pravom hornom rohu. Používateľské meno – ide o znakový reťazec na jednoznačnú identifikáciu používateľa Heslo – ide o statické heslo do aplikácie (zmenu možno vykonať po prihlásení v menu Profil na obrazovke Používateľ – zabezpečenie) Číselný kód – ide o číselný kód generovaný z vášho generátora kódov (Digipass) získaného od banky alebo o kód zaslaný bankou prostredníctvom SMS Po vyplnení prihlasovacích údajov a po kliknutí na tlačidlo Prihlásiť budete prihlásení do internetovej aplikácie ePortal. Ak pri prihlasovaní do aplikácie využívate autentizáciu prostredníctvom SMS? Musíte najprv vyplniť Prihlasovacie meno a Heslo, následne kliknúť na tlačidlo so šípkou na odoslanie SMS, po čom na telefónne číslo nastavené v systéme príde SMS obsahujúca generovaný kód. Následne do políčka Kód z SMS doplňte kód, ktorý vám prišiel v SMS.

Strana 7 z 40


2.1.2.

Podpisy

Na overovanie identity pri zadávaní transakcií alebo pri zmenách nastavení aplikácie sa využíva podobná metóda. Po potvrdení akcie, ktorú treba autorizovať, systém zobrazí dialóg s výberom autorizačného scenára s týmito položkami:

Zariadenie – ide o autorizačný scenár V prípade, že môžete používať len jeden autorizačný scenár, sa vám tento krok autorizácie nezobrazí. Po výbere autorizačného scenára a po kliknutí na tlačidlo Pokračovať systém zobrazí ďalší krok autorizácie, ktorý sa odlišuje v závislosti od vybraného autorizačného scenára. Ak vyberiete autorizáciu prostredníctvom SMS kódu, systém zobrazí tento dialóg:

Strana 8 z 40


Kód – ide o generovaný kód, ktorý bude odoslaný prostredníctvom SMS Kliknutím na tlačidlo so šípkou pri políčku Kód si odošlete novú autorizačnú SMS pre prípad, že by ste ju nedostali alebo by došlo k exspirácii kódu. Ak vyberiete autorizáciu vaším generátorom kódov (Digipass), systém zobrazí jeden z týchto dialógov (podľa definovaného programu autorizácie):

Program 1 Kód – ide o generovaný číselný kód, ktorý váš generátor kódov (Digipass) generuje po výbere programu 1

Program 2 Kód – ide o generovaný číselný kód, ktorý váš generátor kódov (Digipass) generuje po výbere programu 2 a potom, čo doň odpíšete hodnotu políčka uvedeného v autorizačnom dialógu Po vyplnení správneho kódu a po kliknutí na tlačidlo Pokračovať bude vykonaná vami požadovaná operácia, alebo zmena nastavenia, alebo pripojený váš podpis na transakciu. Pozn.: Niektoré operácie môžu vyžadovať viacnásobnú autorizáciu, t. j. n a ich vykonanie je potrebný podpis viacerých používateľov. V takom prípade sa požadovaná operácia vykoná až po pripojení posledného podpisu potrebného na vykonanie operácie.

2.2.

Kalendár

Funkcia kalendára slúži na jednoduchšie zadávanie dátumu a času. Kalendár zobrazíte kliknutím na ľubovoľné políčko, ktoré požaduje ako vstup dátum. V kalendári môžete vyhľadať požadovaný dátum. Tlačidlo Dnes slúži na zadanie súčasného dátumu. Tlačidlo Vyčistiť slúži na vymazanie dátového políčka.

Strana 9 z 40


Pomocou šípok pri mesiaci sa môžete pohybovať o mesiac dopredu/dozadu. Kliknutím na názov mesiaca sa zobrazí zoznam všetkých mesiacov. Pomocou šípok pri roku sa môžete pohybovať o rok dopredu/dozadu. Kliknutím na rok sa zobrazí zoznam rokov. V zozname mesiacov a rokov sa možno pohybovať pomocou šípok (hore/dolu) alebo kolieska myši. V kalendári je vyznačený aktuálny a vybraný deň.

2.3.

Export do CSV

Na účely exportu dát a ich spracovania v ďalšej aplikácii (napr. MS Excel) máte možnosť vo väčšine prehľadových tabuliek stlačením tlačidla Export CSV uložiť všetky záznamy prehľadu, ktoré spĺňajú zadané filtračné kritériá prehľadu, do súboru formátu CSV. Toto je všeobecný formát na text s oddeľovačmi a možno ho bez potreby ďalších konverzií otvárať a spracúvať v tabuľkových editoroch.

2.4.

Použitie filtrov

Nasledujúce informácie sa budú týkať možnosti filtrovania. V prípade, že možno filtrovať len podľa jedného filtračného kritéria, môžete ho zadať priamo v záhlaví prehľadu.

V prípade, že možno filtrovať podľa viacerých filtračných kritérií, kliknutím na ikonku filtra v záhlaví prehľadu sa potom zobrazí lišta na zadanie kritérií.

Po ich vyplnení stlačte tlačidlo Hľadať a prehľad sa vyfiltruje. Lištu filtra možno zavrieť opätovným kliknutím na ikonku filtra, čím sa tiež vymažú zadané filtračné kritériá.

V prípade, že možno filtrovať podľa mnohých filtračných kritérií, v aplikácii sa zobrazí tlačidlo Filtre na vyvolanie dialógu s filtrom. V tomto dialógu môžete vyplniť jedno alebo viac filtračných kritérií a kliknutím na tlačidlo Použiť filter sa prehľad vyfiltruje. Kliknutím na tlačidlo Zrušiť filter sa zadané filtračné kritériá zmažú. Pri prechode medzi jednotlivými obrazovkami sú zadané hodnoty filtračných kritérií vymazané.

Strana 10 z 40


2.5.

Rozbaľovacie dialógy

2.5.1. Inbox Inbox je schránka, do ktorej sa klientovi zasielajú správy. Inbox je rozdelený na dve sekcie, ktoré sú prístupné cez ikonky v hornej časti pravého okraja okna aplikácie. Každá ikonka sekcie zobrazuje počet neprečítaných správ v danej sekcii. V každej sekcii sa zobrazuje prehľad správ v ľavom stĺpci. Prehľad zobrazuje pri každej správe názov kategórie, do ktorej správa patrí, dátum odoslania, predmet správy a ikonu prílohy (ak správa obsahuje prílohu). Neprečítané správy sú v prehľade zvýraznené tučným písmom a farebnou ikonou. Správa je označená za prečítanú v okamihu zobrazenia detailu. Detail vybranej správy sa zobrazuje v hlavnej časti okna aplikácie. Prílohy správy sa zobrazujú v zvislom pruhu vpravo od detailu správy. Prílohu možno stiahnuť kliknutím na ikonu súboru. Prevádzkové Do tejto sekcie sa zasielajú správy, ktoré sa týkajú klienta a jeho produktov alebo prevádzky banky. Sekcia obsahuje tieto kategórie: Potvrdenie Risk Upozornenie Zmluvy Z banky Do tejto sekcie sa zasielajú marketingové a obchodné oznámenia. Sekcia obsahuje tieto kategórie: Novinky Odporúčania Pozvánky Magnus Concierge Filtrovanie správ V hornej časti Inboxu sa zobrazujú kontrolky na filtrovanie správ zobrazených v prehľade. Filtrovať možno podľa týchto kritérií: Kategória – zobrazí len správy patriace do danej kategórie Len neprečítané – zobrazí len správy, ktoré neboli označené za prečítané Ďalšie filtračné kritériá sa zobrazia po stlačení tlačidla s lupou: Od – zobrazí len správy s dátumom odoslania väčším alebo rovným zadanému Do – zobrazí len správy s dátumom odoslania menším alebo rovným zadanému Hľadať v texte – zobrazí len správy, ktorých predmet obsahuje zadaný text Zmazanie správy V spodnej časti tela správy je k dispozícii tlačidlo Zmazať . Po jeho stlačení a po potvrdení zmazania sa zobrazená správa z Inboxu odstráni.

2.5.2. Výpisy Táto sekcia zobrazuje výpisy naprieč všetkými produktmi klienta. Filtrovanie výpisov V hornej časti prehľadu sa zobrazujú kontrolky na filtrovanie výpisov zobrazených v prehľade. Filtrovať možno podľa týchto kritérií: Typ – zobrazia sa len výpisy z produktov vybraného typu Produkt – zobrazí len výpisy z vybraného produktu Ďalšie filtračné kritériá sa zobrazia po stlačení tlačidla s lupou: Od – zobrazí len výpisy s dátumom väčším alebo rovným zadanému Strana 11 z 40


Do – zobrazí len výpisy s dátumom menším alebo rovným zadanému Export výpisu do PDF V pravom stĺpci prehľadu je k dispozícii odkaz na export výpisu do PDF. Po jeho stlačení vám systém ponúkne na stiahnutie PDF súbor s príslušným výpisom. Export výpisu do ABO V pravom stĺpci prehľadu je k dispozícii odkaz na export výpisu do formátu ABO. Po jeho stlačení vám systém ponúkne na stiahnutie súbor s príslušným výpisom vo formáte ABO. Kódovanie a znamienka zodpovedajú používateľskému nastaveniu – pozri Nastavenie ABO Export je dostupný len pre výpisy z bežných účtov.

2.5.3. Žiadosti Zložka obsahuje všetky žiadosti klienta. Žiadosť sa do tejto zložky zasiela v okamihu jej vytvorenia. Na tomto mieste môžete žiadosť podpísať, príp. zrušiť. Súčasťou tela žiadosti je prehľad podpisov, ktoré už boli k žiadosti pripojené. Žiadosti sa zobrazujú všetkým používateľom, ktorí môžu pripojiť k žiadosti svoj podpis. Podpísanie žiadosti Ak žiadosť ešte nebola plne podpísaná a prihlásený používateľ na ňu dosiaľ nepripojil svoj podpis, v spodnej časti tela žiadosti je aktívne tlačidlo Podpísať . Po jeho stlačení nasleduje výzva používateľovi na autorizáciu. Ak prebehne autorizácia úspešne, systém pripojí na žiadosť klientov podpis. Ak je týmto podpisom žiadosť plne podpísaná, odošle sa na ďalšie spracovanie. Zrušenie žiadosti Ak žiadosť ešte nebola plne podpísaná, v spodnej časti tela žiadosti je aktívne tlačidlo Zrušiť . Po jeho stlačení dôjde k zrušeniu žiadosti a používateľ je presmerovaný na prehľad žiadostí. Zrušená žiadosť je odstránená. Filtrovanie žiadostí V hornej časti prehľadu sa zobrazujú kontrolky na filtrovanie žiadostí zobrazených v prehľade. Filtrovať možno podľa týchto kritérií: Len neprečítané – zobrazí len žiadosti, ktoré používateľ ešte neoznačil za prečítané Stav – zobrazí len žiadosti vo vybranom stave Ďalšie filtračné kritériá sa zobrazia po stlačení tlačidla s lupou: Od – zobrazí len žiadosti s dátumom väčším alebo rovným zadanému Do – zobrazí len žiadosti s dátumom menším alebo rovným zadanému

2.6.

Rýchly prevod

Rýchly prevod je dostupný ikonkou v strednej časti pravého okraja okna aplikácie. Po jej stlačení systém zobrazí dialóg na vykonanie rýchlej platby. V ľavej časti je zoznam zdrojových produktov, z ktorých možno rýchly prevod vykonať: Bežné účty – obsahuje všetky aktívne bežné účty klienta V pravej časti je zoznam cieľových produktov, na ktoré možno rýchly prevod vykonať: Produkty o Bežné účty – obsahuje všetky aktívne bežné účty klienta o Vklady – obsahuje všetky aktívne vklady s výpovednou lehotou Rýchly prevod vykonáte pretiahnutím vybranej zdrojovej položky na cieľovú položku.

Strana 12 z 40


Ďalšie správanie systému je závislé od zvoleného cieľa: Produkty – systém zobrazí dialóg na zadanie sumy prevodu; ak je cieľový produkt v inej mene ako zdrojový, potom môžete pomocou tlačidiel vybrať, či sa prevod uskutoční v mene zdrojového alebo cieľového produktu Rýchly prevod je vykonaný s aktuálnym dátumom splatnosti. Ak už nie je možné vykonať prevod v aktuálny deň, systém upozorní používateľa na najbližší možný dátum splatnosti a požiada ho o súhlas s vykonaním prevodu v daný deň.

3.

Bežné účty

Agenda bežných účtov je dostupná prostredníctvom tlačidla ÚČTY v hlavnom menu alebo prostredníctvom tlačidla Prehľad na karte účtu na dashboarde. V záhlaví agendy sa zobrazuje stavový riadok. Prvou položkou v stavovom riadku je rozbaľovacia ponuka účtov klienta. Všetky informácie zobrazené v agende bežných účtov sa vzťahujú na účet, ktorý je v tejto ponuke zvolený. Stavový riadok ďalej obsahuje tieto informácie: Aktuálny zostatok – účtovný zostatok na účte Disponibilný zostatok – disponibilné prostriedky na účte Spracúvané – súčet súm platieb z účtu, ktoré sú v spracúvaní

3.1.

Prehľad

Prehľad účtu zobrazuje najnovšie platby na účte. Prehľad je rozdelený na tri sekcie: Zaúčtované – už realizované platby Spracúvané – nezaúčtované blokácie (napr. blokácie z platieb kartou) Nedokončené – platby, ktoré ešte neboli autorizované (používateľ založil platobný príkaz, ale ho len na schválenie a nepripojil podpis, alebo podpis pripojil, ale čaká sa ešte na ďalší podpis v prípade nastaveného viacnásobného podpisovania); platby s budúcim dátumom splatnosti; platby, ktoré sa nepodarilo spracovať

Strana 13 z 40


Prehľad zobrazuje v každej kategórii maximálne päť najnovších platieb. K úplnému prehľadu sa možno dostať odkazom v hlavičke každej sekcie. Prehľad obsahuje tieto stĺpce: Dátum – požadovaný dátum splatnosti platby Valuta – dátum skutočného spracovania Suma – suma a mena platby Protistrana – identifikácia protiúčtu alebo obchodníka (pri kartových platbách) Operácia – typ platby pri zaúčtovaných; stav platby pri spracúvaných a nedokončených Akcie – pozri Operácie s platbou

3.2.

Nová platba

Nová platba je dostupná prostredníctvom tlačidla Platba na karte účtu na dashboarde alebo cez položku Nová platba v ľavom menu v agende bežných účtov. Pomocou kariet v hornej časti agendy možno prepínať medzi formulármi na jednotlivé typy platieb. V záhlaví formulára je vždy zobrazené číslo, kód banky a mena zdrojového účtu. Zdrojový účet možno meniť pomocou ponuky v stavovom riadku (pozri kapitola Bežné účty). V rýchlom prehľade vpravo od formulára sa zobrazuje rekapitulácia údajov zadaných vo formulári.

Strana 14 z 40


3.2.1. Tuzemská platba

Formulár tuzemskej platby obsahuje tieto položky: Účet príjemcu – povinná položka Kód banky – povinná položka; kód banky možno vybrať z číselníka Variabilný symbol – maximálne 10 znakov Konštantný symbol – maximálne 4 znaky Špecifický symbol – maximálne 10 znakov Suma – povinná položka; suma je vždy v domácej mene Dátum splatnosti – povinná položka; dátum možno vybrať z kalendára Správa – maximálne 140 znakov Formulár možno sčasti vyplniť zo šablóny pomocou rozbaľovacej ponuky šablón v záhlaví formulára. Rozbaľovacia ponuka obsahuje všetky klientove šablón domácich platieb. Platbu možno prostredníctvom tlačidiel pod rýchlym prehľadom Uložiť na schválenie alebo Potvrdiť.

3.2.2. Hromadná platba Hromadnú platbu možno vytvoriť zadaním do formulára alebo importom zo súboru vo formáte ABO. Na prepínanie medzi týmito dvomi možnosťami slúži tlačidlo Importovať zo súboru v záhlaví formulára.

Strana 15 z 40


Zadanie do formulára

Formulár sa skladá z radu sekcií, ktoré slúžia na zadanie parametrov jednotlivej platby. Aktívna sekcia (sekcia, v ktorej je umiestnený kurzor) je zvýraznená podfarbením. Formulár hromadnej platby obsahuje v každej sekcii jednotlivej platby tieto položky: Účet príjemcu – povinná položka Kód banky – povinná položka; kód banky možno vybrať z číselníka Suma – povinná položka; suma je vždy v domácej mene Variabilný symbol – maximálne 10 znakov Konštantný symbol – maximálne 4 znaky Špecifický symbol – maximálne 10 znakov Správa – maximálne 140 znakov Políčko na zadanie dátumu splatnosti je v záhlaví formulára a je spoločné pre všetky platby zadané vo formulári. Pod formulárom sú k dispozícii tlačidlá: Pridať ďalšiu – pridá ďalšiu sekciu na zadanie platby Kópia predošlej – pridá ďalšiu sekciu na zadanie platby vyplnenú údajmi zadanými v predošlej sekcii Vložiť zo šablóny – rozbaľovacia ponuka obsahujúca všetky šablóny domácich platieb klienta; výberom šablóny sa pridá nová sekcia vyplnená údajmi zo šablóny Sekciu možno odobrať prostredníctvom krížika v pravom hornom rohu sekcie. Hromadnú platbu môžete prostredníctvom tlačidiel pod rýchlym prehľadom Uložiť na schválenie alebo Potvrdiť.

Strana 16 z 40


Import zo súboru

Formulár na import zo súboru obsahuje políčko na výber súboru vo formáte ABO a tlačidlo Načítať . Zvolený súbor musí byť validný a nesmie byť väčší ako 100 kB. Ak sú splnené podmienky, systém po importe založí jednotlivé platby podľa údajov v súbore a zobrazí ich v rýchlom prehľade.

3.2.3. Rýchly prevod medzi vlastnými produktmi

Formulár na rýchly prevod medzi vlastnými produktmi obsahuje tieto položky: Účet príjemcu – rozbaľovacia ponuka obsahujúca všetky produkty klienta, na ktoré možno realizovať prevod Suma – povinná položka Mena – rozbaľovacia ponuka obsahujúca menu zdrojového účtu a cieľového produktu Dátum splatnosti – povinná položka; dátum možno vybrať z kalendára Správa –maximálne 140 znakov Platbu možno prostredníctvom tlačidiel pod rýchlym prehľadom Uložiť na schválenie alebo Potvrdiť.

Strana 17 z 40


3.2.4. Zahraničná platba

Formulár zahraničnej platby obsahuje tieto položky: Účet príjemcu (IBAN) – povinná položka; číslo cieľového účtu v národnom formáte alebo IBAN SWIFT (BIC) –BIC kód banky príjemcu Meno/názov príjemcu – povinná položka; maximálne 35 znakov Adresa príjemcu – maximálne 70 znakov Kód krajiny príjemcu – povinná položka; rozbaľovacia ponuka s výberom krajín Názov banky príjemcu – maximálne 35 znakov Adresa banky príjemcu – maximálne 70 znakov Kód krajiny banky – rozbaľovacia ponuka s výberom krajín Suma – povinná položka Mena – rozbaľovacia ponuka s výberom mien Dátum splatnosti – povinná položka; dátum možno vybrať z kalendára Typ poplatku – povinná položka; rozbaľovacia ponuka Správa – maximálne 140 znakov Na validné zadanie zahraničnej platby musia byť splnené tieto podmienky: Políčko Cieľový účet/IBAN môže obsahovať číslo účtu v národnom formáte alebo IBAN. Políčko SWIFT (BIC) musí obsahovať validný BIC kód. Ak je políčko SWIFT (BIC) vyplnené, nemožno vyplniť políčka Názov banky príjemcu, Adresa banky príjemcu a Kód krajiny banky. Ak je banka príjemcu v krajine EHP, políčko SWIFT (BIC) je povinné a cieľový účet musí byť zadaný vo formáte IBAN. Ak nie je vyplnené políčko SWIFT (BIC), sú políčka Názov banky príjemcu, Adresa banky príjemcu a Kód krajiny banky povinné. Ak je banka príjemcu v krajine EHP a mena transakcie je zhodná s menou zdrojového účtu, musí byť v políčku Typ poplatku zadaná hodnota „SHA“. Strana 18 z 40


Ak je banka príjemcu v krajine EHP a mena transakcie nie je zhodná s menou zdrojového účtu, musí byť v políčku Typ poplatku zadaná hodnota „SHA“ alebo „OUR“. Prostredníctvom formulára zahraničnej platby nemožno realizovať platbu do domácej banky v domácej mene, na to je určený formulár domácej platby. Prostredníctvom formulára zahraničnej platby nemožno realizovať platbu v cudzej mene v rámci banky; na to je určený formulár zahraničnej platby v rámci J&T. Prostredníctvom formulára zahraničnej platby nemožno realizovať platbu medzi českou a slovenskou pobočkou J&T; na to je určený formulár zahraničnej platby v rámci J&T. Formulár môžete sčasti vyplniť zo šablóny pomocou rozbaľovacej ponuky šablón v záhlaví formulára. Rozbaľovacia ponuka obsahuje všetky klientove šablóny zahraničných platieb. Platbu možno prostredníctvom tlačidiel pod rýchlym prehľadom Uložiť na schválenie alebo Potvrdiť. V rámci J&T

Na zadanie zahraničnej platby v rámci J&T slúži tlačidlo Platba v rámci J&T v záhlaví formulára zahraničnej platby. Formulár zahraničnej platby v rámci J&T obsahuje tieto položky: Účet príjemcu – povinná položka; číslo účtu v národnom formáte Banka (pobočka) príjemcu – povinná položka; rozbaľovacia ponuka obsahujúca českú a slovenskú pobočku J&T Suma – povinná položka Mena – rozbaľovacia ponuka s výberom mien Typ poplatku – napevno nastavené na „SHA“ Dátum splatnosti – povinná položka; dátum možno vybrať z kalendára Správa – maximálne 140 znakov Prostredníctvom formulára platby v rámci J&T nemožno realizovať platbu v domácej mene v rámci pobočky; na to je určený formulár domácej platby. Formulár môžete sčasti vyplniť zo šablóny pomocou rozbaľovacej ponuky šablón v záhlaví formulára. Rozbaľovacia ponuka obsahuje všetky klientove šablóny zahraničných platieb v rámci J&T.

Strana 19 z 40


Platbu možno prostredníctvom tlačidiel pod rýchlym prehľadom Uložiť na schválenie alebo Potvrdiť.

3.3.

Trvalá platba

Trvalé platby sú dostupné cez položku Trvalá platba v ľavom menu. Agenda trvalých platieb obsahuje trvalé príkazy a súhlasy s inkasom. Medzi nimi možno prepínať záložkami v záhlaví agendy.

3.3.1. Trvalý príkaz

Prehľad trvalých príkazov obsahuje tieto stĺpce: Názov príkazu Číslo účtu príjemcu Suma Platné do Stav Akcie – pozri Operácie s trvalým príkazom Nový trvalý príkaz možno založiť prostredníctvom tlačidla + Nový príkaz v záhlaví prehľadu. V záhlaví formulára trvalého príkazu sú tieto údaje: Zdrojový účet – číslo, kód banky a mena zdrojového účtu; zdrojový účet možno zmeniť pomocou ponuky v stavovom riadku Názov príkazu – povinné políčko na zadanie názvu trvalého príkazu Vyberte zo šablóny – rozbaľovacia ponuka obsahujúca všetky klientove šablóny domácich platieb; výberom šablóny sa formulár sčasti vyplní údajmi zo šablóny Formulár obsahuje tieto údaje: Účet príjemcu – povinná položka Kód banky – povinná položka; kód banky možno vybrať z číselníka

Strana 20 z 40


Variabilný symbol Konštantný symbol Špecifický symbol Suma – povinná položka; suma je vždy v domácej mene Správa – maximálne 140 znakov Početnosť – povinná položka; políčko na zadanie frekvencie trvalého príkazu a rozbaľovacia ponuka s výberom obdobia (deň, týždeň, mesiac) Vykonanie príkazu – povinná položka; rozbaľovacia ponuka s hodnotami: o Podľa základného dátumu – trvalý príkaz sa vykoná vždy v deň zodpovedajúci základnému dátumu (napr. ak je základný dátum 16. 10. 2013 a početnosť je 1x za 1 mesiac, vykoná sa trvalý príkaz každý mesiac 16.) o Posledný deň periódy – možno zvoliť len v kombinácii s mesačnou frekvenciou; trvalý príkaz sa vykoná vždy v posledný deň v mesiaci Základný dátum – dátum prvého vykonania trvalého príkazu Platné do – nepovinná položka; koniec platnosti trvalého príkazu; ak nie je zadané, nie je platnosť trvalého príkazu obmedzená Spracovanie – povinná položka; rozbaľovacia ponuka s hodnotami: o Na začiatku účtovného dňa – platba z trvalého príkazu sa spracuje na začiatku dňa o Na konci účtového dňa – platba z trvalého príkazu sa spracuje na konci dňa Mimo pracovných dní – povinná položka; rozbaľovacia ponuka s hodnotami: o Predošlý pracovný deň - ak platba z trvalého príkazu pripadne na nepracovný deň, spracuje sa platba v predchádzajúci pracovný deň (napr. ak platba pripadne na nedeľu, spracuje sa v piatok) o Nasledujúci pracovný deň – ak platba z trvalého príkazu pripadne na nepracovný deň, spracuje sa platba v nasledujúci pracovný deň (napr. ak platba pripadne na sobotu, spracuje sa v pondelok) Operácie s trvalým príkazom V prehľade a v detaile trvalého príkazu sú k dispozícii tieto operácie: Detail Operácia zobrazí detail trvalého príkazu. Editovať Operácia zobrazí formulár trvalého príkazu na vykonanie zmien. Zmena platí až v okamihu, keď je plne autorizovaná. Ak nedôjde k plnej autorizácii zmeneného trvalého príkazu, stále platí pôvodný predpis, t. j. platby z trvalého príkazu sa generujú v pôvodnej podobe. Zmazať Operácia ukončí a zmaže trvalý príkaz. Ak nie je možné trvalý príkaz ukončiť k aktuálnemu dňu, aplikácia upozorní klienta na najbližší dátum, ku ktorému bude trvalý príkaz ukončený – platby plánované do tohto dátumu budú vykonané.

3.4.

Nedokončené platby

Prehľad nedokončených platieb je dostupný cez odkaz v záhlaví sekcie nedokončených platieb v Prehľade účtu alebo cez položku Nedokončené v ľavom menu.

Strana 21 z 40


Prehľad zobrazuje a) platby, ktoré zatiaľ neboli spracované, lebo nie sú plne autorizované; b) platby, ktoré zatiaľ neboli spracované, lebo majú dátum splatnosti v budúcnosti; c) platby, už nemôžu byť spracované – boli zamietnuté z dôvodu nedostatku prostriedkov alebo pre inú chybu. Prehľad obsahuje tieto stĺpce: Dátum – požadovaný dátum splatnosti platby Suma – suma a mena platby Protistrana – identifikácia protiúčtu Operácia – stav platby Akcie – pozri operácie s platbou Prehľad možno exportovať do CSV pomocou tlačidla Export CSV pod prehľadom. Na ľavom okraji prehľadu sa nachádzajú značky, ktorými možno označiť vybrané platby na vykonanie hromadnej akcie. Značky sú prístupné len pri platbách v stave „Na podpis“. Na označenie všetkých platieb, pri ktorých sú značky prístupné, slúži tlačidlo Vybrať všetko pod prehľadom.

Strana 22 z 40


3.4.1. Hromadná zmena dátumu splatnosti

Hromadnú zmenu dátumu splatnosti možno vykonať prostredníctvom tlačidla Zmena dátumu splatnosti pod prehľadom nedokončených platieb. Tlačidlo je aktívne, ak je v prehľade označená aspoň jedna platba. Po stlačení tlačidla sa zobrazí dialóg na zadanie nového dátumu splatnosti. Po zadaní dátumu a po stlačení tlačidla Potvrdiť systém zobrazí autorizačný dialóg na potvrdenie zmeny. Vykonanie operácie z platby odstráni pôvodné podpisy, t. j. ak je nastavená viacnásobná autorizácia, ostatní používatelia musia platbu znovu autorizovať.

3.4.2. Hromadná autorizácia Hromadnú autorizáciu možno vykonať prostredníctvom tlačidla Schváliť pod prehľadom nedokončených platieb. Tlačidlo je aktívne, ak je v prehľade označená aspoň jedna platba. Po stlačení tlačidla sa zobrazí autorizačný dialóg. Úspešným vykonaním operácie je ku všetkým platbám pripojený váš podpis.

3.5.

Pohyby

Prehľad pohybov na bežnom účte je dostupný prostredníctvom odkazu v záhlaví sekcie zaúčtovaných a spracúvaných platieb v Prehľade účtu alebo cez položku Pohyby v ľavom menu.

Prehľad je rozdelený na dve sekcie: Zaúčtované – už realizované platby Spracúvané – nezaúčtované blokácie (napr. blokácie z platieb kartou) Strana 23 z 40


Prehľad obsahuje tieto stĺpce: Dátum – požadovaný dátum splatnosti platby Valuta – dátum skutočného spracovania platby Suma – suma a mena platby Protistrana – identifikácia protiúčtu alebo obchodníka (pri kartových platbách) Operácia – typ platby pri zaúčtovaných; stav platby pri spracúvaných a nedokončených Akcie – pozri operácie s platbou Tlačidlom v ľavom hornom rohu prehľadu možno zobraziť filter, ktorý ponúka tieto filtračné kritériá: Od – zobrazí len platby, ktoré majú dátum väčší alebo rovný zadanému Do – zobrazí len platby, ktoré majú dátum menší alebo rovný zadanému Stav – zobrazí len platby z vybranej sekcie Operácia – zobrazí len platby vybranej kategórie Protiúčet – zobrazí len platby, pri ktorých je číslo protiúčtu zhodné so zadaným Suma od – zobrazí len platby, ktoré majú sumu vyššiu alebo rovnú zadanej Suma do – zobrazí len platby, ktoré majú sumu nižšiu alebo rovnú zadanej Prehľad možno exportovať do CSV prostredníctvom tlačidla Export CSV pod prehľadom.

3.6.

Operácie s platbou

V prehľadom a v detailoch platieb je k dispozícii niekoľko operácií, ktoré možno s platbami vykonávať. Niektoré operácie môžu byť dostupné len pri niektorých platbách v závislosti od ich typu a stavu.

3.6.1. Detail

Operácia zobrazí detail vybranej platby. Operácia je dostupná vo všetkých prehľadoch platieb pre všetky záznamy.

3.6.2. Kópie Operácia otvorí formulár na zadanie novej platby vyplnený údajmi platby, pri ktorej bola operácia použitá. Operácia je dostupná pri všetkých odchádzajúcich platbách s výnimkou blokácií a kartových transakcií.

3.6.3. Zrušiť Operácia zruší platbu. Zrušená platba už nebude realizovaná.

Strana 24 z 40


Operácia je dostupná pri všetkých nedokončených platbách, ktoré neboli už zrušené alebo zamietnuté systémom.

3.6.4. Odstrániť Operácia odstráni zrušenú platbu. Odstránená platba sa už nebude v prehľadoch zobrazovať. Operácia je dostupná pri všetkých platbách, ktoré zrušil klient alebo ktoré zamietol systém.

3.7.

Výpisy

Prehľad výpisov z bežného účtu je dostupný prostredníctvom položky Výpisy v ľavom menu.

3.7.1. Filtrovanie výpisov V hornej časti prehľadu sa zobrazujú kontrolky na filtrovanie výpisov zobrazených v prehľade. Filtrovať možno podľa týchto kritérií: Od – zobrazí len výpisy s dátumom väčším alebo rovným zadanému Do – zobrazí len výpisy s dátumom menším alebo rovným zadanému

3.7.2. Export výpisu do PDF V pravom stĺpci prehľadu je k dispozícii odkaz na export výpisu do PDF. Po jeho stlačení vám systém ponúkne na stiahnutie PDF súbor s príslušným výpisom.

3.7.3. Export výpisu do ABO V pravom stĺpci prehľadu je k dispozícii odkaz na export výpisu do formátu ABO. Po jeho stlačení vám systém ponúkne na stiahnutie súbor s príslušným výpisom vo formáte ABO. Kódovanie a znamienka zodpovedajú používateľskému nastaveniu – pozri Nastavenie ABO.

3.8.

Šablóny

Šablóny sú dostupné cez položku Šablóny v ľavom menu.

3.8.1. Prehľad šablón Prehľad šablón zobrazuje šablóny klienta naprieč všetkými účtami. Zahraničné šablóny sú tak k dispozícii nezávisle od zdrojového účtu. Tuzemské šablóny sú k dispozícii len pri účte v domácej mene, t. j. pri korunových účtoch vedených v českej pobočke sú k dispozícii tuzemské šablóny v CZK, pri eurových účtoch vedených v slovenskej pobočke sú k dispozícii tuzemské šablóny v EUR.

Strana 25 z 40


Prehľad obsahuje tieto stĺpce: Názov šablóny Typ – záhlavie stĺpca slúži ako filter (pozri nižšie) Číslo účtu príjemcu Suma – suma a mena platby Akcie – pozri operácie so šablónami Prehľad možno filtrovať podľa týchto typov šablón: Všetko Tuzemské Zahraničné Zahraničné v rámci J&T Na ľavom okraji prehľadu sa nachádzajú značky („zatržítka“), ktorými možno označiť vybrané šablóny na realizáciu hromadnej akcie. Značky sú prístupné len pri šablónach tuzemských platieb. Na označenie všetkých šablón, pri ktorých sú značky prístupné, slúži tlačidlo Vybrať všetko pod prehľadom. Hromadné odoslanie šablón Hromadné odoslanie šablón možno vykonať tlačidlom Odoslať označené pod prehľadom šablón. Tlačidlo je aktívne, ak je v prehľade označená aspoň jedna šablóna. Po stlačení tlačidla sa otvorí formulár hromadnej platby vyplnený údajmi z označených šablón.

3.8.2. Nová šablóna Nová šablóna je dostupná prostredníctvom tlačidiel nad prehľadom šablón. K dispozícii sú tieto tlačidlá: + Tuzemská šablóna – na otvorenie formulára šablóny tuzemskej platby + Zahraničná šablóna – na otvorenie formulára zahraničnej platby + Šablóna v rámci J&T – na otvorenie formulára zahraničnej platby v rámci J&T Tuzemská šablóna Formulár šablóny tuzemskej platby obsahuje tieto položky: Názov šablóny – povinná položka Cieľový účet – políčko je rozdelené na predčíslie, číslo účtu a kód banky; kód banky možno vybrať z číselníka Variabilný symbol Konštantný symbol Špecifický symbol Suma – suma je vždy v domácej mene zobrazeného účtu Správa – maximálne 140 znakov Všetky položky okrem názvu sú nepovinné. Nevyplnené položky zostanú pri použití šablóny prázdne a možno ich doplniť ručne. Zahraničná šablóna Formulár šablóny zahraničnej platby obsahuje tieto položky: Názov šablóny – povinná položka Cieľový účet / IBAN – číslo cieľového účtu v národnom formáte alebo IBAN SWIFT (BIC) – BIC kód banky príjemcu Meno/názov príjemcu – maximálne 35 znakov Adresa príjemcu – maximálne 3 riadky po 35 znakoch Kód krajiny príjemcu – rozbaľovacia ponuka s výberom krajín Názov banky príjemcu – maximálne 35 znakov Adresa banky príjemcu – maximálne 3 riadky po 35 znakoch Kód krajiny banky – rozbaľovacia ponuka s výberom krajín Suma Mena – rozbaľovacia ponuka s výberom mien Platobný titul – rozbaľovacia ponuka

Strana 26 z 40


Typ poplatku – rozbaľovacia ponuka Správa – maximálne 4 riadky po 35 znakoch Všetky položky okrem názvu sú nepovinné. Nevyplnené položky zostanú pri použití šablóny prázdne a možno ich doplniť ručne. Systém vykonáva validácie len pri vyplnených položkách, a to rovnaké ako pre validné zadanie vyplnenej platby. Šablóna v rámci J&T Formulár šablóny zahraničnej platby v rámci J&T obsahuje tieto položky: Názov šablóny – povinná položka Cieľový účet – číslo účtu v národnom formáte Banka (pobočka) príjemcu – rozbaľovacia ponuka obsahujúca českú a slovenskú pobočku J&T Suma Mena – rozbaľovacia ponuka s výberom mien Správa – maximálne 140 znakov Prostredníctvom formulára platby v rámci J&T nemožno vykonávať platbu v domácej mene v rámci pobočky; na to je určený formulár domácej platby. Všetky položky okrem názvu sú nepovinné. Nevyplnené položky zostanú pri použití šablóny prázdne a možno ich doplniť ručne.

3.8.3. Operácie so šablónami Detail Operácia zobrazí detail vybranej šablóny. Operácia je dostupná zo stĺpca Akcie v prehľade šablón. Upraviť Operácia zobrazí formulár na úpravu hodnôt jednotlivých položiek šablóny. Formulár má rovnakú podobu ako formulár na zakladanie novej šablóny. Operácia je dostupná zo stĺpca Akcie v prehľade šablón alebo cez tlačidlo Upraviť pod detailom šablóny. Zmazať Operácia odstráni vybranú šablónu. Po stlačení vás systém požiada o potvrdenie, že chcete šablónu skutočne zmazať. Po vykonaní akcie sa zobrazí prehľad šablón bez zmazanej šablóny. Operácie je dostupná zo stĺpca Akcie v prehľade šablón alebo cez tlačidlo Zmazať pod detailom šablóny. Zaplatiť Operácia otvorí formulár na zadanie novej platby vyplnený údajmi z vybranej šablóny. Operácia je dostupná zo stĺpca Akcie v prehľade šablón alebo cez tlačidlo Odoslať pod detailom šablóny.

Strana 27 z 40


3.9.

Vlastnosti účtu

Vlastnosti účtu sú dostupné prostredníctvom položky Vlastnosti v ľavom menu. Obrazovka ukazuje základné údaje o vybranom účte: Ikona – ikona účtu, ktorá sa zobrazuje v ponukách, kde možno účet zvoliť; ikonu možno zmeniť Názov – používateľský názov účtu, ktorý sa zobrazuje v ponukách, kde možno účet zvoliť; názov možno zmeniť, smie mať maximálne 11 znakov Číslo účtu – číslo účtu vrátane kódu banky v národnom formáte IBAN – číslo účtu v medzinárodnom formáte IBAN SWIFT (BIC) – kód banky v medzinárodnom formáte SWIFT Stav – aktuálny stav účtu Vlastné prostriedky – disponibilný zostatok na účte znížený o povolený debet Mena – mena účtu

4.

Vklady

Táto stránka vám poskytne prehľad o produktoch, ktoré súvisia s vaším práve vybraným produktom.

4.1.

Prehľad

Táto stránka vás informuje o pohyboch na vklade, ktoré si môžete vybrať v rozbaľovacej ponuke v ľavom hornom rohu stránky.

Strana 28 z 40


Prehľad transakcií na termínovanom vklade SAMPLE Dátum – požadovaný dátum splatnosti platby Valuta – dátum skutočného spracovania platby Suma – suma a mena platby Protistrana – identifikácia protiúčtu Operácia – typ platby Akcie – zoznam akcií, ktoré môžete vykonať nad danou transakciou. Výberom akcie detail zobrazíte detail danej transakcie.

4.2.

Výpisy z vkladov

Prehľad výpisov z vkladu je dostupný prostredníctvom voľby Výpisy v ľavom menu.

Strana 29 z 40


Výpisy z vkladov SAMPLE


4.2.2. Export výpisu do PDF V pravom stĺpci prehľadu je k dispozícii odkaz na export výpisu do PDF. Po jeho stlačení nasleduje ponuka pre používateľa stiahnuť si PDF súbor s príslušným výpisom.

4.3.

Vlastnosti vkladu

Výberom vkladu v rozbaľovacej ponuke v ľavom hornom rohu stránky a kliknutím na položku Vlastnosti v ľavom menu zobrazíte vlastnosti vybraného vkladu. Vlastnosti vkladu slúžia na zobrazenie presného popisu daného vkladu. Položky zobrazené vo vlastnostiach vkladu sa líšia podľa typu vybraného vkladu. Hneď v úvode sa môžete stretnúť s týmito položkami spoločnými pre všetky typy vkladov: Ikona – ikona, ktorú ste vybrali pre váš vklad Názov – názov vášho vkladu Číslo vkladu – číslo vkladu Druh – zobrazuje druh vami vybraného vkladu Suma – výška vkladu v danej mene Dátum založenia – dátum založenia vkladu Dátum splatnosti – dátum splatnosti istiny vkladu Obdobie – dĺžka vkladu Úroková sadzba – zobrazuje úrokovú sadzbu vami vybraného vkladu Výplata úroku – zobrazuje, akým spôsobom bude vyplatený úrok z vkladu Naviazaný účet na výplatu istiny – zobrazuje číslo účtu, na ktorý bude vyplatená istina vkladu Naviazaný účet na výplatu úroku – zobrazuje číslo účtu, na ktorý bude vyplatený úrok z vkladu

Strana 30 z 40


Štruktúrovaný vklad SAMPLE Štruktúrovaný vklad obsahuje navyše tieto položky: Typ – ďalej spresňuje druh vybraného vkladu

Strana 31 z 40


Vklad SAMPLE

Vklad s možnosťou výpovede obsahuje navyše tieto položky: Aktívne výpovede – v tejto sekcii môžete vypovedať zvolenú sumu alebo celý vklad. V sekcii ďalej vidíte informácie o realizovaných výpovediach vkladu.

5.

Platobné karty

Táto sekcia sa zaoberá platobnými kartami a agendami, ktoré s nimi súvisia.

5.1.

Prehľad kariet

V prehľade kariet sú karty rozdelené podľa typu karty a pre každý typ karty môžete vidieť tieto základné informácie:

Strana 32 z 40


Prehľad kariet Platobné karty – políčko s názvom a s maskovaným číslom platobnej karty Držiteľ – políčko s menom a priezviskom držiteľa platobnej karty Účet – políčko s číslom účtu zviazaného s platobnou kartou Typ karty – políčko s typom platobnej karty Platnosť do – políčko s koncom platnosti platobnej karty Akcie – zoznam akcií, ktoré môžete vykonať nad danou platobnou kartou. Výberom akcie detail zobrazíte vlastnosti danej karty. Výberom akcie pohyby zobrazíte blokácie a zaúčtované transakcie na danej karte. Výberom akcie výpisy zobrazíte výpisy pre danú kartu. Kliknutím na tlačidlo Export zobrazíte dialóg na stiahnutie súboru s prehľadom platobných kariet.

Strana 33 z 40


5.2.

Vlastnosti karty

Vo vlastnostiach karty je uvedený popis jednotlivých políčok karty.

Vlastnosti karty

5.2.1. Základné informácie o platobnej karte Názov – názov vašej platobnej karty Držiteľ karty – políčko s menom a priezviskom držiteľa platobnej karty Číslo karty – maskované číslo platobnej karty Typ karty – políčko s typom platobnej karty Číslo účtu – políčko s číslom účtu zviazaného s platobnou kartou Mena – mena výpisov z platobnej karty Disponibilný zostatok – pri debetnej karte celkový disponibilný zostatok na účte, ku ktorému je karta vydaná; pri kreditnej karte nevyčerpaný úverový rámec Vlastné prostriedky – suma vlastných prostriedkov na účte, ku ktorému je karta vydaná; zobrazuje sa len pri debetnej karte Dátum exspirácie – políčko s koncom platnosti platobnej karty Automatická obnova karty – príznak, či začať proces obnovy karty, ak s blíži koniec jej platnosti

5.2.2. Limity Celkový limit – celkový limit karty v zvolenej frekvencii Výber z bankomatu - limit na výbery hotovosti Platby u obchodníka - limit na platby prostredníctvom terminálov u obchodníkov Platby cez internet – príznak, či sú povolené internetové platby

5.2.3. Notifikácia V tejto sekcii si môžete nastaviť zasielanie notifikácie informujúcej o transakcii vykonanej platobnou kartou formou SMS na zadané telefónne čísla alebo formou e-mailov na zadané e-mailové adresy. Môžete zadať až 3 telefónne čísla a e-maily.

5.2.4. Doplnkové služby Zoznam doplnkových služieb poskytovaných k danej karte, najčastejšie pôjde o poistenie.

Strana 34 z 40


5.3.

Kartové transakcie a blokácie

Prehľad je rozdelený na dve sekcie: 1. sekcia zobrazuje zoznam už zaúčtovaných transakcií vytvorených pomocou platobnej karty. Tento zoznam je určený len na prezeranie. 2. sekcia zobrazuje blokácie súvisiace s kartami, tento zoznam je určený len na prezeranie. Blokácia slúži na blokáciu sumy na účte v okamihu platenia kartou, aby bol zaručený dostatok finančných prostriedkov na vysporiadanie v čase realizácie zodpovedajúcom transakcii.

Kartové blokácie a transakcie SAMPLE V prehľade sú uvedené tieto údaje o kartových transakciách a blokáciách: Číslo karty - maskované číslo platobnej karty, s ktorou bola transakcia/blokácia vytvorená Názov karty – názov vašej platobnej karty, s ktorou bola transakcia/blokácia vytvorená Dátum – požadovaný dátum splatnosti platby Valuta – dátum skutočného spracovania platby Suma – požadovaná suma transakcie (pri blokácii)/zaúčtovaná suma transakcie (pri transakcii) Protistrana – názov obchodníka, mesto a štát, v ktorom bola transakcia vytvorená. Operácia – typ kartovej transakcie Akcie – zoznam akcií, ktoré môžete vykonať nad danú transakciou/blokáciou. Výberom akcie detail zobrazíte detail danej transakcie/blokácie.

5.4.

Kartové výpisy

Prehľad výpisov o pohyboch uskutočnených kartou je dostupný cez položku Výpisy v ľavom menu.

Strana 35 z 40


Výpisy z platobných kariet SAMPLE


5.4.2. Export výpisu do PDF V pravom stĺpci prehľadu je k dispozícii odkaz na export výpisu do PDF. Po jeho stlačení máte ponuku stiahnuť si PDF súbor s príslušným výpisom.

6.

Žiadosti

6.1.

Žiadosť o bežný účet

Žiadosť o nový bežný účet je dostupná prostredníctvom tlačidla + pridať na karte účtov na dashboarde. Žiadosť má podobu sprievodcu, ktorý vás prevedie jednotlivými krokmi žiadosti. Medzi jednotlivými krokmi prechádzate prostredníctvom tlačidiel Pokračovať a Späť . Tlačidlo Pokračovať je aktívne len v prípade, že sú v zobrazenom formulári validne vyplnené všetky povinné údaje.

6.1.1. Voľba spôsobu žiadosti a zmluvy V prvom kroku si pomocou tlačidiel Osobne a Online zvolíte, akým spôsobom chcete požiadať o bežný účet. Pokračovať v sprievodcovi možno len pri voľbe Online. Pri voľbe Osobne systém len zobrazí niekoľko úvodných rád na založenie účtu v pobočke banky. Ak máte českú aj slovenskú zmluvu, potom si v tomto kroku zároveň zvolíte, v ktorej krajine si chcete založiť bežný účet.

6.1.2. Vlastnosti V poslednom kroku definujete vlastnosti nového bežného účtu: Názov – používateľský názov účtu, ktorý sa zobrazuje v ponukách, kde možno účet zvoliť; názov smie mať maximálne 11 znakov Mena účtu Ikona - ikona účtu, ktorá sa zobrazuje v ponukách, kde možno účet zvoliť

Strana 36 z 40


6.1.3. Autorizácia Po nastavení vlastností účtu stlačte tlačidlo Založiť . Systém vás vyzve autorizovať žiadosť. Po úspešnej autorizácii sa žiadosť zobrazí v zložke Žiadosti všetkým používateľom, ktorí môžu pripojiť k žiadosti svoj podpis.

6.2.

Žiadosť o vklad

Žiadosť o nový vklad je dostupná prostredníctvom tlačidla + pridať na karte vkladov na dashboarde. Žiadosť má podobu sprievodcu, ktorý vás prevedie jednotlivými krokmi žiadosti. Medzi jednotlivými krokmi prechádzate prostredníctvom tlačidiel Pokračovať a Späť . Tlačidlo Pokračovať je aktívne len v prípade, že sú v zobrazenom formulári validne vyplnené všetky povinné údaje. Pomocou žiadosti o vklad možno žiadať o všetky druhy vkladov – teda o termínovaný vklad, garantovaný vklad aj o vklad s výpovednou lehotou.

6.2.1. Voľba spôsobu žiadosti a zmluvy V prvom kroku si pomocou tlačidiel Osobne a Online zvoľte, akým spôsobom chcete požiadať o vklad. Pokračovať vo wizarde možno len pri voľbe Online. Pri voľbe Osobne systém len zobrazí niekoľko úvodných rád na založenie vkladu v pobočke banky. Ak máte českú aj slovenskú zmluvu, potom si v tomto kroku zároveň zvolíte, v ktorej krajine si chcete založiť vklad.

6.2.2. Vlastnosti Definícia vlastností nového vkladu pozostáva z niekoľkých krokov. V prvom kroku definujete názov a ikonu vkladu. Názov – používateľský názov vkladu, ktorý sa zobrazuje v ponukách, kde možno vklad zvoliť; názov smie mať maximálne 11 znakov Ikona - ikona vkladu, ktorá sa zobrazuje v ponukách, kde možno vklad zvoliť Druh vkladu V tomto kroku volíte druh a v prípade garantovaného vkladu aj typ vkladu, o ktorý chcete požiadať. K dispozícii sú tieto ponuky: Druh vkladu – voľba z dostupných druhov vkladu: o Termínovaný vklad o Garantovaný vklad o Vklad s výpovednou lehotou Typ vkladu – voľba je k dispozícii, len ak je v políčku Druh vkladu zvolený Garantovaný vklad V závislosti od vašej zmluvy nemusia byť k dispozícii všetky uvedené hodnoty, pretože ponuka je daná tým, aké produkty umožňuje vaša rámcová zmluva. Ďalšie kroky sprievodcu sa líšia v závislosti od toho, aký druh vkladu ste zvolili. Garantovaný vklad Pre garantovaný vklad nastavujete tieto vlastnosti: Naviazaný účet – výber z vašich bežných účtov; zvolený účet sa použije na načerpanie istiny vkladu Suma – výška vkladu; minimálna a maximálna suma môže byť obmedzená v závislosti od typu a meny vkladu a od vašej rámcovej zmluvy Mena – mena vkladu; pre niektoré typy vkladov a rámcové zmluvy môže byť stanovené, že vklad musí byť v rovnakej mene ako naviazaný účet, v takom prípade je ponuka obmedzená podľa zvoleného naviazaného účtu Termínovaný vklad Pre termínovaný vklad nastavujete tieto vlastnosti: Naviazaný účet – výber z vašich bežných účtov; zvolený účet sa použije na načerpanie istiny vkladu Suma – výška vkladu; minimálna a maximálna suma môže byť obmedzená v závislosti od typu a meny vkladu a od vašej rámcovej zmluvy Mena – mena vkladu; pre niektoré typy vkladov a rámcové zmluvy môže byť stanovené, že vklad musí byť v rovnakej mene ako naviazaný účet, v takom prípade je ponuka obmedzená podľa zvoleného naviazaného účtu Obdobie – výber dĺžky vkladu Výplata úrokov – voľba z týchto možností:

Strana 37 z 40


o K istine – po pripísaní bude o úroky zvýšená istina vkladu o K bežnému účtu – úroky budú prevedené na účet na pripísanie úrokov Automaticky prolongovať – voľba, či sa má po skončení vklad automaticky obnoviť V závislosti od vašej zmluvy nemusia byť k dispozícii všetky uvedené hodnoty, pretože ponuka je daná tým, aké produkty a ich vlastnosti umožňuje vaša rámcová zmluva. Vklad s výpovednou lehotou Pre vklad s výpovednou lehotou nastavujete tieto vlastnosti: Naviazaný účet – výber z vašich bežných účtov; zvolený účet sa použije na načerpanie istiny vkladu Suma – výška vkladu; minimálna a maximálna suma môže byť obmedzená v závislosti od typu a meny vkladu a od rámcovej zmluvy klienta Mena – mena vkladu; pre niektoré typy vkladov a rámcové zmluvy môže byť stanovené, že vklad musí byť v rovnakej mene ako naviazaný účet, v takom prípade je ponuka obmedzená podľa zvoleného naviazaného účtu Výpovedná lehota – výber dĺžky výpovednej lehoty vkladu Výplata úrokov – voľba z týchto možností: o K istine – po pripísaní bude o úroky zvýšená istina vkladu o K bežnému účtu – úroky budú prevedené na účet na pripísanie úrokov V závislosti od vašej zmluvy nemusia byť k dispozícii všetky uvedené hodnoty, pretože ponuka je daná tým, aké produkty a ich vlastnosti umožňuje vaša rámcová zmluva.

6.2.3. Autorizácia Po nastavení vlastností vkladu stlačte tlačidlo Založiť . Systém vás vyzve autorizovať žiadosť. Po úspešnej autorizácii sa žiadosť zob razí v zložke Žiadosti všetkým používateľom, ktorí môžu pripojiť k žiadosti svoj podpis.

6.3.

Žiadosť o zmenu vysporiadavacích účtov

Žiadosť o zmenu vysporiadavacích účtov je dostupná vo vlastnostiach vkladu (položka Vlastnosti v ľavom menu). V pravom hornom rohu obrazovky je sekcia Naviazaný účet, ktorá zobrazuje aktuálne nastavenie naviazaných účtov. Sekcia obsahuje tieto položky: Na výplatu istiny – účet, na ktorý bude prevedená istina po ukončení vkladu Na výplatu úrokov – účet, na ktorý budú pripísané úroky Kliknutím na ikonu ceruzky v pravom hornom rohu sekcie sa obe položky otvoria v editovateľnom móde. Uvedené čísla účtov môžete zmeniť na požadovanú hodnotu a stlačiť tlačidlo Uložiť . V závislosti od typu vkladu a od vašej zmluvy môže byť obmedzený kód banky, ktorý možno použiť prípadne môžete mať možnosť vybrať len z vlastných účtov. Po úspešnej autorizácii sa žiadosť zobrazí v zložke Žiadosti všetkým používateľom, ktorí môžu pripojiť k žiadosti svoj podpis. V závislosti od typu vkladu a a od vašej zmluvy nemusí byť zmena vysporiadavacích účtov k dispozícii.

6.4.

Žiadosť o výpoveď z vkladu

Žiadosť o výpoveď z vkladu je dostupná vo vlastnostiach vkladu s výpovednou lehotou (položka Vlastnosti v ľavom menu). V pravej časti obrazovky uprostred je sekcia Aktívne výpovede, ktorá zobrazuje prehľad už podaných výpovedí na vklade s výpovednou lehotou. Nad touto sekciou je tlačidlo Vypovedať , ktoré slúži na podanie žiadosti o výpoveď z vkladu s výpovednou lehotou. Vo formulári možno nastaviť tieto vlastnosti výpovede: Suma výpovede – políčko na zadanie sumy, alebo možno zaškrtnúť voľbu Všetko, ktorá znamená výpoveď celého vkladu Začiatok výpovede – dátum, od ktorého začne plynúť výpovedná lehota; nesmie byť nižší ako aktuálny dátum Koniec výpovede – dátum, keď dôjde k prevodu vypovedanej sumy; medzi začiatkom a koncom výpovede nesmie byť kratší interval, ako je výpovedná lehota vkladu Naviazaný účet – výber z vašich bežných účtov, alebo možno zaškrtnúť voľbu Použiť externý účet, ktorá zobrazí políčko na zadanie čísla účtu a kódu banky Variabilný symbol – variabilný symbol platby, ktorou bude vypovedaná suma prevedená; maximálne 10 znakov Konštantný symbol – konštantný symbol platby, ktorou bude vypovedaná suma prevedená; maximálne 4 znaky Špecifický symbol – špecifický symbol platby, ktorou bude vypovedaná suma prevedená; maximálne 10 znakov Správa – správa pre príjemcu platby, ktorou bude vypovedaná suma prevedená; maximálne 140 znakov Strana 38 z 40


Po nastavení požadovaných údajov stlačte tlačidlo Vypovedať . Po úspešnej autorizácii sa žiadosť zobrazí v zložke Žiadosti všetkým používateľom, ktorí môžu pripojiť k žiadosti svoj podpis.

Strana 39 z 40


7.

Profil

Profil je dostupný odkazom Môj profil v boxe v pravom hornom rohu aplikácie. Profil sa skladá z niekoľkých sekcií, niektoré z nich sa vzťahujú na prihláseného používateľa a niektoré na klienta, v ktorého kontexte prihlásený používateľ pracuje. To je pre ľahkú orientáciu uvedené v názve sekcie v ľavom menu, ktorý je uvedený vždy slovom „Klient“ alebo „Používateľ“ pred samotným názvom sekcie.

7.1.

Základné

Sekcia zobrazuje základné údaje klienta, v ktorého kontexte pracujete. Rovnako zmeny vykonané v tejto sekcii sa dotknú vybraného klienta. Sekcia zobrazuje tieto údaje klienta: Ikona – ikona klienta, ktorá sa zobrazuje napr. vo voľbe kontextu; ikonu možno zmeniť Meno a priezvisko – zobrazuje sa, ak je klient fyzická osoba Názov spoločnosti – zobrazuje sa, ak je klient právnická osoba Rodné číslo – zobrazuje sa, ak je klient fyzická osoba Typ spoločnosti – zobrazuje sa, ak je klient právnická osoba IČO – zobrazuje sa, ak je klient právnická osoba Druh preukazu totožnosti – zobrazuje sa, ak je klient fyzická osoba Číslo preukazu totožnosti – zobrazuje sa, ak je klient fyzická osoba Platné do – koniec platnosti preukazu totožnosti; zobrazuje sa, ak je klient fyzická osoba Adresa trvalého pobytu – zobrazuje sa, ak je klient fyzická osoba Adresa sídla spoločnosti – zobrazuje sa, ak je klient právnická osoba Korešpondenčná adresa Komunikačný jazyk – jazyk, v ktorom sú systémom generované klientske dokumenty (napr. zmluvná dokumentácia) a notifikácie Môj bankár – kontakt na osobného bankára klienta Môj maklér – kontakt na makléra klienta Všeobecný kontakt – všeobecný kontakt na banku

7.2.

Nastavenie

Sekcia zobrazuje aktuálne nastavenie vlastností ePortalu pre prihláseného používateľa a umožňuje vykonávať jeho zmeny.

7.2.1. Nastavenie ABO Nastavenie na export výpisov vo formáte ABO. Kódovanie exportu – zostava znakov, v ktorej bude výstupný súbor kódovaný Znamienka vo výpise – nastavenie znamienok pre kladné a záporné sumy v exportovanom výpise Znamienka v obraze – nastavenie znamienok na obratové riadky v exportovanom výpise

7.3.

Zabezpečenie

Sekcia zobrazuje a umožňuje nastaviť bezpečnostné prvky prihláseného používateľa. Prihlasovacie meno – vaše používateľské meno slúžiace na prihlásenie do ePortalu Heslo – možnosť zmeniť vaše prihlasovacie heslo; pod formulárom sa zobrazujú minimálne požiadavky na bezpečnosť, ktoré musí nové heslo spĺňať

Strana 40 z 40

Používateľská dokumentácia aplikácie eportal

Recommend Documents