BEFEKTETÉS SZOLGÁLTATÁSOK ÁLTALÁNOS ÜZLETÁGI FELTÉTELEI

Proc03/General.Terms/2007.12.20

BEFEKTETÉS SZOLGÁLTATÁSOK ÁLTALÁNOS ÜZLETÁGI FELTÉTELEI

PSZÁF jóváhagyás száma:

Határozat dátuma:

41.078/2000 számú határozat

2000. április. 18.

III/41.078-1/2000.számú határozat

2000. november 28.

III./41 078-3/2002

2002.december 20

E-III/1167/2007

2007. november 30.


Tartalomjegyzék 1. Az Üzletszabályzat hatálya .................................................................................... 3 2. Az általános felelősség ........................................................................................... 4 3. A Befektetők nyilvántartása ................................................................................... 5 4. A szerződésekre vonatkozó általános rendelkezések ........................................... 13 5. Befektető védelmi szabályok ............................................................................... 19 6. Egyes szerződésekre vonatkozó különös szabályok ............................................ 24 7. Kapcsolódó tevékenységek .................................................................................. 29 8. Értelmező rendelkezések ..................................................................................... 49 MELLÉKLETEK ......................................................................................................... 51 MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS ........................................................................... 52 BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS OTC ÉRTÉKPAPÍR ELADÁSÁRA/VÉTELÉRE . 60 OTC ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS ............................................................................ 61 PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS ..................................................................... 66 BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS .................................................................................. 80 Vételi opció eladására .................................................................................................. 80 BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS .................................................................................. 82 Vételi opció vételére .................................................................................................... 82 BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS .................................................................................. 84 Eladási opció eladására ................................................................................................ 84 BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS .................................................................................. 86 Eladási opció vételére .................................................................................................. 86 SZERZŐDÉS RÉSZVÉNYESI MEGHATALMAZÁSRÓL...................................... 88 M Ű K Ö D É S I S Z A B Á L Y Z A T ...................................................... 91 AZ EGYEDI PORTFOLIÓKBAN KEZELT ESZKÖZÖK ÉRTÉKELÉSÉNEK ELVEIRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK.................................................................. 98 PORTFOLIÓKEZELÉSSEL KAPCSOLATOS SZÉTOSZTÁSI SZABÁLYOK ..... 99 SZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI PÉNZSZÁMLA ÉS NYUGDÍJELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA VEZETÉSÉRE ....................... 100 15. számú melléklet ................................................................................................... 107 MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁKON BONYOLÍTOTT, DEMATERIALIZÁLT FORMÁBAN ELŐÁLLÍTOTT BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖKKEL KAPCSOLATOS ÜGYLETEKRE ......................................................................................................... 107 BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS OTC ÉRTÉKPAPÍR ELADÁSÁRA/VÉTELÉRE „NYESZ-R” ............................................................................................................... 109 OTC ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS „NYESZ-R”........................... 110

2


Preambulum Jelen Üzletszabályzat a KDB Bank Európa Zrt. (a továbbiakban Társaság), székhelye: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46. befektetési szolgáltatási tevékenységével összefüggő ügyletek általános szerződési feltételeit tartalmazza. A Társaság tevékenységének gyakorlásához rendelkezik a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének engedélyével, melynek száma: 41.078/2000., kelte: 2000. április 18. Az Üzletszabályzatot jóváhagyó utolsó felügyeleti határozat száma: III/41 079-3/2002.

1. Az Üzletszabályzat hatálya

1.1.

Jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozik minden olyan ügylet, melyet a Társaság a Tpt. hatálya alá tartozó befektetési szolgáltatási tevékenysége, kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége, illetőleg egyéb szolgáltatási tevékenysége során ügyfelével (továbbiakban: Befektető vagy Ügyfél) köt. Az Üzletszabályzat hatálya a természetes és jogi személyekre valamint a jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságra vagy szervezetre egyaránt kiterjed

1.2.

Az Üzletszabályzat hatályba lépésének időpontja a PSZÁF jóváhagyásának napja azzal, hogy a rendelkezései a kifüggesztéstől alkalmazhatóak.

1.3.

Az Üzletszabályzat a Társaság és a Befektető között létrejövő jogügyletek általános feltételeit tartalmazza. Rendelkezései mind a Társaságra, mind a Befektetőre külön kikötés nélkül is kötelezőek, de azoktól az egyes szerződésekben írásban el lehet térni.

1.4.

A Társaság Üzletszabályzata nyilvános, a Társaság üzleti helyiségeiben, nyitvatartási időben bárki számára hozzáférhető. A Társaság vállalja, hogy az Üzletszabályzatát a Befektetőknek azok kérésére átadja, illetőleg folyamatosan és könnyen elérhető módon, elektronikus úton is elérhetővé teszi.

1.5.

A Társaság és a Befektetők a jelen Üzletszabályzat alapján kötendő szerződések megkötésekor a vonatkozó jogszabályok, így különösen a Polgári Törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. számú törvény (Ptk.), a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. számú törvény (Tpt.), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. számú törvény (Hpt.), a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003 évi XV. számú törvény, a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvény ( Nyesz.), az egyes adónemekről és az adózás rendjéről szóló jogszabályok, továbbá az egyéb vonatkozó jogszabályok irányadó rendelkezéseit, a Központi Elszámolóház és Értéktár Részvénytársaság (a továbbiakban: KELER Zrt.) szabályzatait, a Befektetővédelmi Alap (a továbbiakban: BEVA) szabályzatait és a tőzsdei szabályokat, az állampapírok kibocsátási feltételeiről szóló szabályzatok feltételeit, továbbá a PSZÁF határozatait magukra nézve külön rendelkezés nélkül is kötelezőnek tekintik.

1.6.

Az Üzletszabályzatban használt nagybetűs kifejezések értelmezéseit az Üzletszabályzat Értelmező rendelkezések rész tartalmazza. Azon nagybetűs kifejezések, amelyek nem szerepelnek az értelmező rendelkezések között, azokra vonatkozó jogszabályok, valamint a Tőzsdei szabályok rendelkezései az irányadók.

1.7.

A társaság a befektetési szolgáltatások megkezdésére csak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének engedélyével jogosult. A társaság az alábbi befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésére jogosult:

1.8.

3

Proc03/General.Terms/2007.12.20 Befektetési Szolgáltatási tevékenységek: Bizományosi tevékenység Kereskedelmi tevékenység Egyéni portfóliók egyedi kezelése a befektető által adott megbízás alapján (Portfóliókezelés) Jegyzési garanciavállalás Az értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás. Kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek: Értékpapírok letéti őrzése és az azzal kapcsolatos nyilvántartások vezetése Értékpapír letétkezelés Befektetési hitel nyújtása a befektetőknek Tanácsadás társaságoknak tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával összefüggő kérdésekben, és szolgáltatás vállalati fúziók és befolyásszerzés esetében Értékpapírok forgalomba hozatalának, valamint részvénytársaságok felvásárlásának szervezése és ehhez kapcsolódó szolgáltatás Befektetési tanácsadás Ügyfélszámla-vezetés Értékpapír számlavezetés A társaság az alábbi szolgáltatási tevékenységeket is végzi: Váltóval bizományosi, illetve kereskedelmi tevékenység Részvénykönyvvezetés Részvényesi meghatalmazotti tevékenység (nominee) Pénzügyi szolgáltatás közvetítése

2. Az általános felelősség 2.1.

A jelen Üzletszabályzat rendelkezései a Társaság és a Befektetők közötti jogviszonyban minden külön rendelkezés nélkül is kötelezőek, ám azoktól az egyes szerződésekben, egyedi megállapodásokban el lehet térni.

2.2.

A Társaság a szerződések és más feladatok teljesítése során a tőle elvárható gondossággal jár el és a jogszabályokon, valamint más rendelkezéseken alapuló szabályokat betartja. A Társaság a szerződések - a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével -teljesítéséért felelősségét nem korlátozhatja, nem zárhatja ki. Az ügyfél súlyos szerződésszegésének minősülő esetek köre az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezéseinél került meghatározásra.

2.3.

2.4.

A Befektető tudomásul veszi, hogy súlyos szerződésszegő magatartást tanúsít azzal, ha nem az Üzletszabályzatban, illetőleg az egyes megbízási fajtákra vonatkozó feltételek szerint járt el.

2.5.

A Társaság nem felel az olyan károkért, amelyek erőhatalom (vis maior), valamint külföldi vagy belföldi hatósági illetve bírósági regisztráció, vagy hatósági rendelkezés, valamely engedély (bejegyzés) megtagadása, vagy késedelmes megadása folytán következik be.

2.6.

A Befektető súlyos szerződésszegésének minősül, és a Társaság nem felel a késedelmes teljesítés miatt, ha a késedelem oka az, hogy, a Befektető által faxon adott megbízás, transzfer kérelem, átutalási kérelem tartalma olvashatatlan, nem egyértelmű, nem szabályszerűen adott, továbbá a Társaság nyilvántartása alapján értelmezhetetlen, részben vagy teljes egészében teljesíthetetlen és emiatt a Befektetővel a kapcsolatfelvétel szükséges a rendelkezés egzakt tartalmának megállapítása céljából.

4

Proc03/General.Terms/2007.12.20 A Társaság haladéktalanul köteles a kapcsolatfelvételt megkísérelni, ám annak sikertelensége nem róható fel a Társaságnak. Az Ügyfél súlyos szerződésszegésének minősül, és felelős mindazon károkért, amelyek abból erednek, hogy tájékoztatási kötelezettségét elmulasztva, elérhetősége nem ismert a Társaság előtt. 2.7.

A Társaság az elvállalt ügylet teljesítése érdekében csak az Ügyfél károsodástól való megóváshoz szükséges mértékben vehet igénybe közreműködőt, mely tevékenységéért úgy felel, mintha saját maga járt volna el.

2.8.

Közreműködő igénybevétele esetén a megbízások teljesítése maximum 1 nappal elhúzódhat, erről a Társaság a Befektetőt előzetesen tájékoztatja. A Társaság a rajta kívülálló okok miatt az 1 napos határidőtől eltérhet. A közreműködő igénybevétele a Befektető számára semmilyen többletköltséggel nem jár.

2.9.

A Társaság, valamint a Befektető késedelem nélkül köteles a közöttük létrejövő jogügylethez kapcsolódó körülményekről és tényekről egymást tájékoztatni, különösen a cím, telefon és telefax szám változásokról, valamint a jogügylet megvalósításához a szükséges mértékben együttműködni. Az ennek elmulasztásából eredő kárért a mulasztó fél felel.

2.10.

A Társaság fizikailag kinyomtatott értékpapírok átvételekor az átruházási láncolaton szereplő aláírások valódiságát nem vizsgálja, az ezért való felelősség kizárólag a Befektetőt terheli.

2.11.

A Befektető és a Társaság az általa átadott értékpapír per-, teher- és igénymentességéért szavatol.

2.12.

A Befektető felel az értékpapír származását, valamint bekerülési értékét igazoló okmány hitelesítője aláírásának valódiságáért és az okmány hitelességéért.

2.13.

Az írásban, faxon adott megbízás, átutalási kérelem, transzfer hamis voltából eredő, a Befektetőt ért károk megtérítéséért való felelősséget a Társaság kizárja, ezen esetek köre a Befektető súlyos szerződésszegésének minősül.

2.14.

Az alkalmazott munkaviszonyával kapcsolatosan okozott kárért a Társaság a Ptk. szabályai alapján felel, (Ptk. 348. §), kivéve, ha a munkavállaló rendelkezik az Ügyféltől is megbízással, illetve meghatalmazással. Az, aki az értékpapírt annak nyilvános forgalomba hozatala során a Társaság - mint a Tájékoztató aláírója - közreműködésével szerezte meg, mint az értékpapír tulajdonosa, illetve az ügyész, a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár, illetve bennfentes kereskedelem esetén pert indíthat a kibocsátó és a Társaság, illetőleg a bennfentes személy ellen, a félrevezető tájékoztatással forgalomba hozott értékpapírra vonatkozó vagy a bennfentes kereskedelemmel létrejött szerződés érvénytelenségének megállapítása iránt. Az érvénytelenség megállapítása esetén a bíróság ítéletének hatálya a félrevezető tájékoztatással vagy a bennfentes kereskedelemmel érintett valamennyi szerződésre kiterjed.

2.2.

3. A Befektetők nyilvántartása

5

Proc03/General.Terms/2007.12.20 3.1.

A Társaság köteles az ügyfélforgalom és a sajátszámlás forgalom pénzügyi nyilvántartását elkülöníteni egymástól.

3.2.

Elszámolási rendszerében a Befektetők által befizetett, illetve a Befektetők részére kifizetendő pénzösszegeket egymástól függetlenül, elkülönítetten, ügyfélszámla alkalmazásával személyre szólóan kezeli.

3.3.

Keretszerződés

3.3.1.

Az értékpapír piac sajátosságai megkívánják azt, hogy - a Befektető a Társasággal történő szerződéses kapcsolatbalépés előtt a Társaság lényeges általános szerződési feltételeit ismerje és elfogadja, valamint - a Társaság a Befektetővel kapcsolatos, a jogszabályoknak megfelelő működéséhez szükséges adatokkal rendelkezzen.

3.3.2.

A Társaság a Befektetőtől csak a keretszerződés megkötése után fogad el megbízásokat.

3.4. 3.4.1.

Azonosítás, Befektetői adatok nyilvántartása A Társaság a jelen Üzletszabályzatban szabályozott befektetési szolgáltatásra vonatkozó szerződés megkötése előtt meggyőződik az Befektető és a Befektető képviseletében eljáró személy személyazonosságáról és a Befektető képviseletében eljáró személy képviseleti jogosultságáról (a továbbiakban: Befektető azonosítás). Ha a Befektető jogi személy vagy más szervezet, a Befektető képviseletében eljáró személy személyazonosságának megállapításán túlmenően a Társaság a jogi személy, illetőleg a más szervezet azonosítását is elvégzi. A jogi személy vagy más szervezet Befektető esetében a bemutatott hiteles okiratokról a Társaság jogosult másolatot készíteni, valamint – amennyiben ezt szükségesnek látja - időnként a benyújtott okiratok tartalmának fennállását felülvizsgálni.

3.4.2..

A Társaság a Befektető azonosítás során az alábbi adatokat rögzíti: a) természetes személy esetén 1. családi és utónevét (születési név), amennyiben van, házassági nevét, 2. lakcímét, 3. születési helyét, idejét, 4. állampolgárságát, 5. anyja születési nevét, 6. az azonosító okmányának típusát és számát, 7. külföldi természetes személy esetében az 1-6. pontban meghatározott adatok közül az azonosító okmány alapján megállapítható adatokat, valamint a magyarországi tartózkodási helyet; b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet 1. nevét, rövidített nevét, 2. székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, 3. főtevékenységét, 4. azonosító okiratának számát, 5. képviseletére jogosultak nevét és beosztását, 6. a kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatait; c) az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó és ahhoz kapcsolódó legfontosabb adatokat.

3.4.3.

6

A Társaság a Befektető azonosítás során az alábbi iratokat vizsgálja: a) természetes személy esetén

Proc03/General.Terms/2007.12.20 belföldi természetes személy személyazonosító igazolványát (személyi igazolványát) és lakcímet igazoló hatósági igazolványát vagy útlevelét és lakcímet igazoló hatósági igazolványát, vagy kártya formátumú vezetői engedélyét és lakcímet igazoló hatósági igazolványát, 2. külföldi természetes személy útlevelét, személyi azonosító igazolványát, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedélyét, 3. 14. életévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványát vagy útlevelét, diákigazolványát. b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a) pontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően 1. a belföldi gazdálkodó szervezet társasági szerződését, cégkivonatát, cégjegyző aláírási címpéldányát, 2. egyéni vállalkozó azon okiratát, amely igazolja, hogy adószámmal rendelkezik, illetőleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta, 3. más belföldi jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vételét, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelem benyújtását igazoló okiratot, valamint az alapító okiratot, képviselőjének aláírási címpéldányát . 4. külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet, a saját országának joga szerinti bejegyzését vagy nyilvántartásba vételét igazoló okiratot, társasági szerződést/alapító okiratot, a képviseleti jogosultságot igazoló okiratot, a kiállítás helye szerinti állam hitelesítésre feljogosított hatósága vagy ha nemzetközi szerződés eltérően nem rendelkezik - az illetékes magyar külképviseleti hatóság által hitelesített, közokirati formában. 1.

3.4.4.

A Társaság jogi személytől vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezettől 30 napnál nem régebbi okiratot fogad el.

3.5.

A Befektető abban az esetben kötelezhető adószámának, illetőleg adóazonosító számának megadására, ha a megbízás természetéből következően a teljesítendő ügyletnek az Ügyfél szempontjából adóvonzata van, vagy az lehet. Idegen nyelven kiállított meghatalmazáshoz csatolni kell annak hiteles magyar nyelvű fordítását is.

3.6.

A Társaság a fenti adatokat bejegyzi nyilvántartásaiba azzal, hogy az érvényes szerződéssel rendelkező ügyfélnél ellenőrzés céljából az egyes ügyleteknél jogosult ismét az adatokat összehasonlítani a nyilvántartásban szereplő adatokkal. Az adatok tartalmában tapasztalt eltérés esetén az eltérés okának tisztázása érdekében a Társaság haladéktalanul eljár.

3.7.

A Társaság bármikor jogosult vizsgálni a Befektetőre vonatkozó, szolgáltatott adatok valódiságát és fennállását. A befektető köteles minden, a Társaság és a Befektető között jogviszony vonatkozásában fontos tényről, adatról (így különösen a képviselő személyében bekövetkezett változásról, illetőleg felszámolási, végelszámolási, vagy csődeljárás megindításáról) a Társaságot értesíteni. Ezen értesítési kötelezettség elmulasztása az Ügyfél súlyos szerződésszegésének minősül. Nem felel a Társaság azokért a károkért, amelyek az ezen értesítési kötelezettség elmulasztásából erednek.

3.8.

Nem alkalmazható a Befektető megnevezéseként szám (számcsoport), jelige vagy bármely más, a Befektető személyének elfedésére alkalmas utalás.

7


A Társaság köteles biztosítani a saját számlás és az ügyfél javára végzett tevékenységéhez kapcsolódó nyilvántartások elkülönítését. A Társaság köteles továbbá az ügyfelek részére vezetett ügyfélszámlákon, értékpapír letéti számlákon és értékpapírszámlákon az azonnali illetve opciós és határidős ügyletekből eredő követeléseket és kötelezettségeket elkülönítve nyilvántartani.

3.10.

A Társaság a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében kötött szerződéseiről, illetőleg megbízásáról egységes, folyamatos időrendi nyilvántartást vezet. A nyilvántartásnak tartalmaznia kell az ügyfél nevét, a szerződés, illetőleg megbízás tartalmát, létrejöttének, teljesítésének (megszűnésének) időpontját és módját, a fedezet, illetve letét rendelkezésre bocsátását. A Társaság a nyilvántartásait - ha törvény eltérően nem rendelkezik - a szerződés teljesítésétől, illetve megszűnésétől számított nyolc évig köteles megőrizni. A Társaság azonosítására alkalmas módon és rendszerben nyilvántartja az Ügyfelek részére kiadott ügyfélszámla azonosító számokat, valamint a jelszavakat. A Társaság a szóbeli megbízás megadásához kiadott ügyfél azonosító számok és jelszavak kezelése során a személyes adatok védelméről és a közérdekű adatok nyilvánosságáról szóló 1992. évi LXIII. törvény rendelkezései szerint jár el.

3.11.

3.12.

A Társaság igazolást ad arról a tényről, hogy a Befektető számára értékpapírt vásárolt és ezen értékpapírok az ügyfél számláján nyilvántartásba vételre kerültek. A Befektető kifejezett kívánsága alapján a Társaság a Befektető megbízási ajánlatának elfogadásáról és annak tartalmáról is küld visszaigazolást. Az igazolások azon személynek adhatók át, aki a társaság nyilvántartásaiban képviselőként lett megjelölve, valamint annak, akit a társaság képviselője a Tpt-ben szabályozott módon meghatalmaz az értékpapír-titkot tartalmazó igazolás átvételére.

3.13.

A KELER Zrt. szabályaival összhangban, ha a Befektető akár a KELER Zrt-ben, akár a Társaságnál őrzött értékpapírjait fel kívánja venni, a Társaság nem garantálja, hogy ugyanazon sorszámú és címletezésű értékpapírt szolgáltat ki a Befektető részére. Kivételt képez ez alól, ha a Társaság a Befektetővel kötött külön megállapodásban ezt garantálta.

3.14.

Aláírás bejelentő karton

3.14.1.

A Társaság minden ügyfeléről aláírás bejelentő kartont vezet a jogosulatlan utasítások kiszűrésének elősegítésére, és fenntartja a jogot a szemrevételezéssel észrevehetően eltérő aláírások érvénytelennek tekintésére. Ennek ellenére a hamis aláírással okozott károk megtérítéséért való felelősségét a Társaság kizárja.

3.14.2.

Az aláírás bejelentő kartonon lévő adatok módosítása új karton kitöltésével történik.

3.14.3.

A természetes személy Ügyfél, illetőleg a nem természetes személy Ügyfél esetében a képviseletében eljárni jogosult személy az aláírásbejelentő kartonon írásban köteles a Társaság részére bejelenteni a megbízások adása, valamint a számla feletti rendelkezés során a Társaság felé eljárni jogosult személyeket, ideértve az értékpapírszámla felett rendelkezni jogosult közös képviselőt is.

3.14.4.

A bejelentettek rendelkezési joga mindaddig érvényes, amíg az Ügyfél, illetőleg a képviseletében eljárni jogosult személy másként nem rendelkezik. Az Ügyfél, illetőleg a képviseletében eljárni jogosult személy bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságának ellenőrzése során a 3.4. pont rendelkezései megfelelően irányadók. Több egymásnak ellentmondó, a rendelkezésre jogosulttól érkező bejelentés közül a Társaság a legutolsó bejelentést fogadja el érvényesnek.

8

Proc03/General.Terms/2007.12.20 3.14.5.

3.15.

Amennyiben az Ügyfél és a Társaság elektronikus adatátviteli kapcsolatban áll egymással, az aláírást – az Ügyféllel kötött külön megállapodás alapján - fokozott biztonságú elektronikus aláírással lehet helyettesíteni. Két személy együttes aláírási kötelezettsége esetén az elektronikus aláírásnak biztosítania kell a két személy együttes rendelkezési kötelezettségét. Titoktartás

3.15.1.

Értékpapírtitok minden olyan, az Ügyfélről a Társaság rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Társasággal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik.

3.15.2.

Az értékpapír-titokra vonatkozó rendelkezések szempontjából ügyfélnek kell tekinteni mindenkit, aki (amely) a Társaságtól szolgáltatást vesz igénybe.

3.15.3.

A Társaság csak akkor jogosult az értékpapír-titkot harmadik személynek kiadni, ha:  az Ügyfél vagy annak törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körét pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri vagy erre felhatalmazást ad;  a Tpt. az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad; a Társaság érdeke ezt az Ügyféllel szemben fennálló követelése eladásához vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi.

9


Az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége a Tpt. alapján nem áll fenn: 

       

a feladatkörében eljáró Felügyelettel, Befektető-védelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, MNB-vel, Állami Számvevőszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, a BÉT-tel és a KELER Zrt-vel, valamint a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerűségét és célszerűségét ellenőrző Kormányzati Ellenőrzési Hivatallal, valamint az Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzővel, valamint a feladatkörében eljáró gyámhatósággal, csődeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelővel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval, a folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a feladatkörében eljáró ügyészséggel, a büntető-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csőd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal, a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szervvel, a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal, az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenőrzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal, feladatkörében eljáró adatvédelmi biztossal szemben, e szerveknek a Társasághoz intézett írásbeli megkeresése esetén.

3.15.5.

Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az esetben sem, ha az állami adóhatóság és a Felügyelet nemzetközi szerződés alapján külföldi állami adóhatóság és tőkepiaci felügyeleti tevékenységet ellátó szervezet írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Társaságtól, amennyiben a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási nyilatkozatot.

3.15.6.

A 13.14.6. pontban megjelölt adatkérésre jogosult a rendelkezésére bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, melyet az adatkéréskor megjelölt. Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az Ügyfelet, ügyfélkört vagy számlát, akiről vagy amelyről a 3.14.6. pontban megjelölt szerv vagy hatóság az értékpapírtitok kiadását kéri, valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját, kivéve, ha a feladatkörében eljáró MNB vagy a Felügyelet helyszíni ellenőrzést folytat. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben sem, ha a magyar bűnüldöző szerv nemzetközi szerződés alapján, külföldi bűnüldöző szerv írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Társaságtól, amennyiben a megkeresés tartalmazza a külföldi bűnüldöző szerv által aláírt titoktartási záradékot.

3.15.7.

3.15.8.

3.15.9.

10

A Felügyelet, valamint az MNB jogszabályban, jegybanki rendelkezésben a Társaság számára előírt adatszolgáltatás során is jogosult értékpapírtitokhoz jutni.

Proc03/General.Terms/2007.12.20 3.15.10..

Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn a Befektetővédelmi Alap által külföldi befektetővédelmi rendszerek, valamint külföldi felügyeleti hatóságok részére együttműködési megállapodásban rögzített módon történő adattovábbítás esetén, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított.

3.15.11.

Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben, ha a Társaság a) az Európai Közösséget létrehozó szerződés 60. cikke alapján a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erőforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott rendeletek, illetve e rendeletek felhatalmazása alapján elfogadott rendeletek vagy határozatok; b) az Európai Uniót létrehozó szerződés 15. cikke alapján, a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erőforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott közös álláspontok alapján, az abban foglalt kötelezettség teljesítése érdekében tájékoztatja az adatkérő hatóságokatt.

3.15.12.

A Társaság a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul köteles kiszolgáltatni a kért adatot az általa lebonyolított ügyletről és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla  kábítószer-kereskedelemmel,  terrorizmussal,  illegális fegyverkereskedelemmel,  pénzmosással,  szervezett bűnözéssel,  bennfentes kereskedelemmel,  piacbefolyásolással áll összefüggésben.

3.15.13.

A folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatóság, valamint a feladatkörében eljáró ügyészség, a jogszabályban meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szerv, valamint a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálat megkeresésére, valamint a 3.14.9. pont szerint történő adatátadásról az érintett Ügyfél nem tájékoztatható.

3.15.14.

A Társaság vállalja, hogy értékpapírtitok kiadásáráról az Ügyfelet – 3.14.10. pontban foglaltak kivételével - az értékpapír-titok kiadását követő 8 napon belül írásban értesíti. Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét  az olyan összesített adat szolgáltatása, amelyből az egyes Ügyfelek személye vagy üzleti adata nem állapítható meg;  az értékpapírszámla-tulajdonos nevére, értékpapírszámlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás;  a Társaság részéről a központi hitelintézeti hitelinformációs rendszernek, illetve e rendszerből a Társaságnak a rendszer szabályainak megfelelő adatszolgáltatás;  a Társaság által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértőnek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosító intézetnek a biztosítási szerződés teljesítéséhez szükséges mértékben történő adatátadás;

3.15.15.

11

Proc03/General.Terms/2007.12.20  





 

   

a befektetési szolgáltató, az árutőzsdei szolgáltató, a befektetési alapkezelő, a BÉT és a KELER Zrt. egymás közötti adatátadása; a Társaság által a külföldi befektetési szolgáltató, árutőzsdei szolgáltató, befektetési alapkezelő számára történő adattovábbítás, abban az esetben, ha az Ügyfél (adatalany) ahhoz írásban hozzájárult, és a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelés feltételei minden egyes adatra nézve biztosítottak a külföldi félnél, valamint az annak székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatvédelmi jogszabállyal; a külföldi befektetési szolgáltató, árutőzsdei szolgáltató, befektetési alapkezelő székhelye szerinti felügyeleti hatóság számára a felügyeleti tevékenységéhez szükséges és a külföldi felügyeleti hatóság és a Felügyelet között együttműködési megállapodásban rögzített módon történő adattovábbítás, amennyiben a megállapodás tartalmazza a külföldi felügyeleti hatóság által aláírt titoktartási záradék szükségességét; a Társaság igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával a Társaságban befolyásoló részesedéssel rendelkező tulajdonosnak vagy az ilyen részesedést szerezni kívánó személy (társaság), az üzletág átvételét tervező társaság, illetve az ilyen tulajdonos vagy esetleges jövőbeni tulajdonos által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértőnek történő adatátadás; a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírásmintájának bemutatása; a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával - a Társaságról egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása 1. statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal; 2. a pénz- és tőkepiaci folyamatok elemzése, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a Pénzügyminisztérium részére; a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végző gazdasági társaság részére; a bankcsoporton, pénzügyi holdingon, vegyes tevékenységű csoporton belül az összevont alapú felügyeletre vonatkozó jogszabályi előírások teljesítése érdekében történő adatátadás; a jogsértés elkövetőjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele; a bennfentes kereskedelemre, piacbefolyásolásra utaló ügyletek bejelentési kötelezettségének teljesítése.

3.15.16.

A titoktartási kötelezettség alapján az üzleti, illetőleg az értékpapírtitok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, a Tpt-ben meghatározott körön kívül - az Ügyfél felhatalmazása nélkül - nem adható ki harmadik személynek és feladatkörön kívül nem használható fel.

3.15.17.

Aki üzleti titok vagy értékpapírtitok birtokába jut, azt nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját maga vagy más személy részére közvetlen vagy közvetett módon előnyt szerezzen, továbbá, hogy a Társaságnak vagy Ügyfeleinek hátrányt okozzon.

3.15.18.

A Társaság jogutód nélküli megszűnése esetén a megszűnt Társaság által kezelt üzleti, illetőleg értékpapírtitkot tartalmazó irat a keletkezésétől számított hatvan év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható.

3.15.19.

A Társaság a KELER Zrt. Üzletszabályzatának megfelelően a névre szóló részvények tulajdonosainak listáját a KELER Zrt-nek megadja.

12


3.15.20.

A Társaság az üzleti és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megőrzi. Az Ügyfél a tudomására jutó üzleti titkot köteles időbeli korlátozás nélkül megőrizni.

4. A szerződésekre vonatkozó általános rendelkezések 4.1 Általános szabályok 4.1.1.

A Társaság tevékenységi körébe tartozó szerződések megkötése a Társaság által alkalmazott, a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező típusszerződések felhasználásával történik.

4.1.2.

A szerződések megkötése írásban történik a 4.3.2., 4.3.5. pontokban foglalt szabályok alapján.

4.1.3.

A Társaság díjai az üzletkötéssel járó szokásos ügyviteli költségeket, valamint a Társaság munkadíját foglalják magukban eltérő megállapodás hiányában. A Társaság szolgáltatásaiért a mindenkor érvényes, kifüggesztett általános díjszabása szerinti díjtételeket számítja fel. A díjszabásban nem szereplő szolgáltatások esetén a Társaság az egyedi szerződésben megállapított díjra jogosult.

4.1.4.

Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság az általános díjszabását jogosult külön értesítés nélkül megváltoztatni. A díjszabás a kifüggesztésének napjától hatályos.

4.1.5. 4.1.6.

4.1.7. 4.1.8.

A Társaság a szerződés megkötését megelőzően tájékoztatást nyújt a Befektetőnek a Befektetési eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyamalakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az Ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektetővédelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. A tájékoztatás megtörténtét a Társaság a szerződésbe belefoglalja. Továbbá a Társaság az Ügyfelet tájékoztatja a szerződéshez kapcsolódó díjakról, költségekről. Ezzel a tájékoztatással a Társaság a Tpt. rendelkezéseinek tesz eleget, ez a tájékoztatás befektetési tanácsadásnak nem minősül.

4.1.9.

A szerződés megkötése előtt a Társaság a Befektető kockázatviselő képességét megvizsgálja. Ennek keretében a Társaság a Befektetőtől vagyoni helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kérhet, továbbá követelheti:  írásbeli nyilatkozatának alátámasztására okiratok bemutatását,  az üzletszabályzatában előírtakon túl további biztosíték adását, és  más befektetési szolgáltatóval vagy árutőzsdei szolgáltatóval való üzleti kapcsolatának feltárását.

4.1.10.

A Társaság ügyfélfogadási ideje alatt telefonon, valamint ügyfélforgalmi irodájában személyesen a Befektető számára a megkötött szerződéssel kapcsolatos felvilágosításokat megadja.

4.1.11.

Amennyiben a Befektető a jelen Üzletszabályzatba foglaltaktól eltérő felvilágosítást kér, úgy a Társaság a tájékoztatásért jogosult a külön szerződésben foglalt díjat felszámítani.

13


4.2 A megbízások felvételének ideje, helye, módja 4.2.1.

A Társaság kizárólag üzleti helyiségében üzleti órák alatt fogad el megbízást, illetve fedezetképzést a Befektetőktől személyesen, vagy telefaxon, illetőleg - írásban megkötött keretszerződés alapján - elektronikus úton.

4.2.2.

Ha a Társaság ügyféllel kötött keretszerződése lehetővé teszi, az ügyfél adhat megbízást telefonon is jelszó használatával a Társaság hivatalos, hangrögzítésre alkalmas vezetékes telefonszámain.

4.2.3.

A Társaság üzleti helyisége e tekintetben: Budapest 1054 Bajcsy-Zsilinszky út 42-46. fszt. 4.3 Szerződésekkel kapcsolatos aláírási jogosultság - alaki megkötések

4.3.1.

Megbízási szerződésnek a Társaság részéről történő aláírására a Társaság mindenkor hatályos belső szabályzatai az irányadóak.

4.3.2.

A szerződés – kivéve, ha az Üzletszabályzat, illetve a keretszerződés eltérően nem rendelkezik - csak akkor érvényes, ha mindkét fél aláírta (természetes személy saját kezűleg, vagy – eredeti közokiratba vagy az aláíráskartonon teljeskörű rendelkezésre jogosultként feltüntetett – meghatalmazottja által; jogi személy és egyéb szervezet esetén cégszerűen aláírt aláírásbejelentő kartonon feltüntetett teljeskörű rendelkezésre jogosultak az aláírás módjára vonatkozó kikötések szerint) és az aláírt szerződést a felek átadták egymásnak. Az értesítés történhet: postai úton, telefaxon is, kivéve, ha az Üzletszabályzat ettől eltérően rendelkezik.

4.3.3.

Az írásban megkötött keretszerződés alapján a Befektető által vezetékes telefonon rögzített, telefaxon, elektronikus úton adott egyedi megbízás alapján megkötött szerződéseket jelen szabályzat előírásainak megfelelően utóbb haladéktalanul írásba kell foglalni, illetőleg az alábbi pontoknak megfelelő módon gondoskodni kell a szerződés írásba foglalásáról. Írásban megkötött keretszerződés alapján a Befektető által elektronikus úton adott egyedi megbízást a megbízás felvevője a Társaság rendszerébe történt beérkezést követően haladéktalanul a Társaság elkülönített elektronikus rendszerében elektronikus úton rögzíti, majd a rögzítés tényéről a rögzítést követően haladéktalanul a Befektető részére szintén elektronikus úton visszaigazolást küld.

4.3.4.

Írásba foglaltnak minősül a szerződés akkor is, ha az ügyfél által vezetékes telefonon rögzített, telefaxon, illetőleg elektronikus úton közölt megbízást a Társaság a közölt feltételekkel teljesítette, és a teljesítésről a teljesítéstől számított 2 napon belül a keretszerződésben meghatározott módon értesítette a Befektetőt.

4.3.4.1.

Írásbeli értesítésnek minősül, amennyiben az Ügyfél számára az általa megadott levelezési címre a posta által igazoltan az értesítés feladásra került, vagy az értesítési faxszámként megadott faxkészülékre OK visszaigazolással az értesítés megküldésre került.

14

Proc03/General.Terms/2007.12.20 4.3.4.2.

Írásbeli értesítésnek minősül az is, ha a Befektető a keretszerződésben az értesítés módja résznél “a Társaságnál marad” bejegyzést kérelmez és a Társaság az üzletkötést követő napon az ügyfélszolgálaton az elszámolást és a megbízási szerződést elhelyezi. Az értesítés átvételének elmulasztásából adódó felelősség a Befektetőt terheli.

4.3.5.

A Befektető köteles az ügyletkötéstől számított 3 munkanapon belül írásban értesíteni a Társaságot, ha valamely, a Társaságtól várt értesítés nem érkezett meg időben. E kötelezettség elmulasztásából eredő kár a Befektetőt terheli.

4.3.6.

A Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy a Befektető tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha arra a Befektetőtől a keretszerződésben meghatározott időpontig nem érkezett észrevétel vagy kifogás. A keretszerződésekben meghatározott határidő elmulasztását a felek jogvesztőnek tekintik.

4.3.7.

A Befektető aláírásának hitelességét a Társaság megvizsgálja. Ennek érdekében a Befektető aláírásbejelentő karton kitöltésére köteles. A Társaság az aláírásbejelentő kartonnal szemrevételezés alapján egyező aláírást fogadja el hitelesnek. 4.4 Telefonon adott megbízások

4.4.1.

A Befektető - ezzel ellentétes írásbeli nyilatkozatáig - hozzájárul ahhoz, hogy a Társasággal folytatott telefonbeszélgetését a Társaság hangfelvétellel rögzítse. Vita esetén a felek a telefonbeszélgetésről készült digitális hangfelvételt kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik. A Befektető tudomásul veszi, hogy a nem hangrögzítős telefonon, illetve közvetlenül élőszóban adott megbízás teljesítéséért a Társaság nem felel. Amennyiben az Ügyfél írásban úgy nyilatkozik, hogy nem járul hozzá telefonbeszélgetései hangrögzítéséhez, úgy megbízást csak és kizárólag személyesen a Társaság üzlethelyiségeiben, illetve telefaxon, vagy elektronikus úton adhat.

4.4.2.

Vezetékes telefonon adott és rögzített megbízások - egyértelmű, ellenkező utasítás hiányában - a tárgynapra vonatkozó megbízásnak tekintendők.

4.4.3.

A Társaság a telefonbeszélgetésekről készített hangfelvételeket a hangfelvétel rögzítésének napjától számított hat évig, de legalább a szerződés írásba foglalásáig őrzi meg.

4.4.4.

A hangfelvételeket a a Társaság elnöke vagy igazgatói által írásban erre feljogosított alkalmazottja hallgatja meg. A meghallgatásról minden esetben jegyzőkönyvet kell felvenni. A jegyzőkönyvben fel kell tüntetni a meghallgatás idejét, helyét, okát, a meghallgatáson jelen levők nevét, lakcímét valamint a meghallgatott telefonbeszélgetést lefolytatók nevét, és a telefonbeszélgetés tartalmát. A jegyzőkönyvet a meghallgatáson jelen levők írják alá.

4.4.5.

A telefonon adott megbízásból, vagy annak félreértéséből eredő minden kárért beleértve a Befektető személyében, illetve a személy kilétében történő félreértést is - a Befektető viseli a felelősséget. A Társaság jelen Üzletszabályzattal kizárja a telefonon történő szóbeli megbízással okozott kárért való felelősséget. 4.5 A szerződések módosítása

15


A szerződés módosítása a korábban létrejött szerződés megszüntetését, és új szerződés adását jelenti, és tartalmaznia kell mindazon paramétereket, amelyek a szerződés teljesítéséhez szükségesek.

4.5.2.

A szerződés 4.5.1. pont szerinti módosítása mindaddig megtörténhet, ameddig azt a Társaság részben vagy egészben nem teljesítette. Amennyiben a módosítani kívánt szerződés már teljesült (vagy részben teljesült), az emiatt az Ügyfelet esetlegesen ért károkért a Társaság nem tehető felelőssé. 4.6 Szerződés megkötésének megtagadása:

4.6.1.

A Társaság megtagadja a megbízás elfogadását, illetve a szerződés megkötését, ha az  bennfentes kereskedésre szól vagy manipulációs célzatú,  jogszabályba, a KELER Zrt. szabályzatának rendelkezésébe ütközik,  az Ügyfél a személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, illetve az nem hitelt érdemlő,  az ügyfél kockázatviselő képességét nem ítéli megfelelő mértékűnek.

4.6.2.

A szerződés megkötésének 4.5.1. pont szerinti megtagadását a Társaság kettő napon belül a Felügyeletnek bejelenti. 4.7 Szerződések megszűnésének esetei

4.7.1.

A szerződések a teljesítésükkel megszűnnek.

4.7.2.

A szerződések, ha az Üzletszabályzat másként nem rendelkezik, a teljesítésükre nyitva álló határidő eredménytelen elteltével megszűnnek, erről a Társaság külön értesítést nem küld.

4.7.3.

Felmondás

4.7.3.1.

A Befektető a még nem teljesített szerződést felmondhatja azonnali hatállyal, indoklási kötelezettség nélkül.

4.7.3.2.

A Befektető nem jogosult felmondani a Társasággal kötött szerződést, ha a Társaság az érvényben levő megbízás alapján már szerződést kötött, a megbízást teljesítette. Részteljesítés esetén a még nem teljesített részre a felmondási jog érvényes.

4.7.3.3

A Társaság az egyes szerződésekre vonatkozó különös szabályok illetve a szerződésben rögzített rendelkezések szerint az ott meghatározott felmondási határidővel és módon jogosult felmondani.

4.7.4.

A szerződés megszűnik, ha valamelyik szerződő fél jogutód nélkül megszűnik.

4.7.5.

A szerződések megszűnése esetén alkalmazni kell a jelen Üzletszabályzatban meghatározott elszámolási szabályokat.

4.8 A fizetési feltételek és módok

16


A Társaság és a Befektető között létrejövő szerződésben a fizetés módját az alábbiak szerint kell meghatározni:  

4.8.2.

átutalás, és készpénz.

Késedelmes átutalásból adódó károkért a Társaság nem vállal felelősséget.

4.9.1. 4.9.2. 4.9.3. 4.9.4. 4.9.5. 4.9.6. 4.9.7. 4.10 Elszámolás 4.10.1.

A megbízás megszűnése (ideértve a (rész)teljesítést is) esetén a Társaság elszámolást készít. A teljesítéssel megszűnő szerződések elszámolására oly módon kerül sor, hogy a Társaság teljesítési igazolást állít ki a Befektető számára.

4.10.2.

A Társaság jogosult arra, hogy amennyiben a Befektető késve vagy nem teljesít, úgy a Befektetőnek a Társaságnál elhelyezett befektetési eszközeiből és ügyfélszámla állományából teljesítsen, továbbá Ügyféllel szembeni kárigényét kielégítse, teljes körű kárát megtéríttesse. A Társaság és a Befektető a Befektető számláin levő értékpapírokat, határidős és opciós pozíciókat és pénzeszközöket óvadéknak tekintik, és amennyiben a Befektető felhívás ellenére sem biztosította a szükséges fedezetet - kivéve, ha a keretszerződés másként nem rendelkezik -, a Társaságot megillető bizományosi, illetve letéti vagy bármilyen egyéb díjat, a Társaság követelését az óvadékból kielégíti, kárait megtéríti. Ennek érdekében az óvadék korlátozástól mentesen, a Társaság döntése szerinti sorrendben felhasználható. A Társaság jelen bekezdésben foglalt eljárásáról a Befektetőt 3 munkanapon belül értesíti, és vele tételesen elszámol.

4.10.3.

A Társaság a Befektető késedelmes teljesítése esetén a Ptk. 301. § (1) és (2) ill. 301/A § (1), (2) bekezdésében foglaltaknak megfelelő mértékű késedelmi kamat felszámítására jogosult.

4.10.4.

A Társaság az elszámolás során a Befektetőnek átadja mindazon értékpapír vagy pénz követelés ellenértékét, melynek jogosságát elismeri, illetve nem vitatja.

4.10.5.

Amennyiben a Befektető az elszámolást nem fogadja el, úgy igényét jelen Üzletszabályzat “Vitás kérdések rendezése” című pontjában leírtak szerint érvényesítheti.

17


A Társaság a tévedésen alapuló jóváírást és terhelést a Befektető rendelkezése nélkül is jogosult korrigálni. Erről a tényről az ok feltüntetésével a következő számlakivonat alkalmával - illetve amennyiben a korrekció következtében a Befektetőnek számlája egyenlege alapján a Társaság felé kötelezettsége merül fel, akkor haladéktalanul -a Befektetőt a Társaság értesíti. A Befektető említett kötelezettsége az értesítéssel azonnal esedékessé válik.

4.10.7.

Az általános díjszabásban megjelölt, a Befektető által esedékesség napján be nem fizetett díjakat a Társaság a Befektető számláján, a Befektető utólagos értesítése mellett terheli.

4.11 Számlák feletti rendelkezés 4.11.1.

A Befektető számlatulajdonos, illetve a számlatulajdonos szervezetnek a szervezet jogi formáját szabályozó jogszabályban a szervezet képviseletére jogszabály erejénél fogva jogosultként meghatározott személy (a továbbiakban: vezető) írásban köteles bejelenteni a Társaságnak a számla felett rendelkezni jogosult személyeket, ideértve az értékpapírszámla felett rendelkezni jogosult képviselőt is.

4.11.2.

A Befektető számlatulajdonos szervezet vezetője bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságát abban az esetben gyakorolhatja, ha a megválasztását (kinevezését), valamint aláírását hitelt érdemlő módon (pl. aláírási címpéldánnyal) igazolja. A bejelentettek rendelkezési joga mindaddig érvényes, amíg a szervezet új vagy más vezetője másként nem rendelkezik. Több egymásnak ellentmondó, a rendelkezésre jogosulttól érkező bejelentés közül a számlavezető a legutolsó bejelentést fogadja el érvényesnek.

4.11.3.

Ha a Befektető számlatulajdonos és a Társaság elektronikus adatátviteli kapcsolatban áll egymással, az aláírást - külön megállapodás alapján - fokozott biztonságú elektronikus aláírással lehet helyettesíteni. Két személy együttes aláírási kötelezettsége esetén az elektronikus aláírásnak biztosítania kell a két személy együttes rendelkezési kötelezettségét.

4.11.4.

A Befektető számlái feletti teljeskörű és visszavonásig érvényes rendelkezésre a 4.10.1. 4.10.3. pontok rendelkezései szerint számla tulajdonosa, illetve az(ok) a személy(ek) jogosult(ak), aki(ke)t erre a számla tulajdonosa az aláírásbejelentő kartonon, illetve eredeti közokiratban meghatalmazott. A számlák feletti rendelkezés mindennemű korlátozását (pl. forma, rendelkezési kör, stb.) az aláírásbejelentő kartonon egyértelműen szerepeltetni kell.

4.11.5.

4.11.6.

Az aláírásbejelentő kartont a Társaságnál személyesen kell a számla tulajdonosának kitöltenie és a rendelkezésre jogosultaknak aláírnia, vagy azt közjegyző által hitelesíteni kell.

4.11.7.

Minden más meghatalmazás eseti meghatalmazásnak minősül és minden egyes meghatalmazotti cselekménynél eseti meghatalmazást kell benyújtani a Társasághoz.

4.12 A felek jogai és kötelezettségei a felek szerződésszegése esetén

18

Proc03/General.Terms/2007.12.20 A Befektető szerződésszegése esetén a Társaság jogosult a keretszerződést felmondani és a 4.9.2. pontban foglaltak szerint eljárni. A Társaság szerződésszegő magatartása esetén a Befektetőnek okozott teljes kárt a Társaság megtéríti. Amennyiben a kár jogalapjában vagy mértékében a Társaság és a Befektető nem ért egyet, úgy a 4.12. pontok szerint járnak el.

4.13 Vitás kérdések rendezése 4.13.1.

A Társaság vagy a Befektető szerződésszegése, illetve egyéb vitás esetekben a felek elsősorban békés úton próbálják meg rendezni problémáikat.

4.13.2.

Amennyiben a Befektető a Társaság teljesítését kifogásolja, illetve eljárását sérelmezi, jogosult panaszát írásban jelezni.

4.13.3.

A Társaság a Befektető panaszát az írásbeli bejelentéstől számított 10 munkanapon belül kivizsgálja és eredményéről a Befektetőt írásban értesíti. Amennyiben a Társaság a Befektető panaszát részben vagy egészben elismeri, a Befektető követelését ennek megfelelően rendezi.

4.13.4.

Amennyiben a fentiekben meghatározott módon a rendezés nem jár sikerrel, úgy a jelen Üzletszabályzatból eredő, valamint a jelen Üzletszabályzat alapján kötendő szerződéseken alapuló vitás kérdések, jogviták a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékessége alá tartoznak. A Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság eljárásának van helye: a) a Tpt. hatálya alá tartozó értékpapír forgalomba hozatalával, befektetési, valamint kiegészítő befektetési szolgáltatással; b) befektetők egymás közötti, befektetési eszközzel; c) részvényesi jogokkal; d) tőzsdei ügylettel; e) a Társaság és Ügyfele között befektetési eszközre vonatkozó megbízás elfogadásának megtagadásával; f) a KELER Zrt. alapszabályával, üzletszabályával és szabályzataival; g pénzügyi szolgáltatással és kiegészítő pénzügyi szolgáltatással; h) a Társaság kizárólagosságot nem sértő egyéb szolgáltatási tevékenységével kapcsolatos jogvitában, ha a felek a választottbírósági eljárást választottbírósági szerződésben kikötötték és az eljárás tárgyáról szabadon rendelkezhetnek.

4.13.5.

5. Befektető védelmi szabályok 5.1.

A Befektető-Védelmi Alapra (a továbbiakban: Alap) vonatkozó, az Ügyfelet érintő általános szabályok:

5.1.1.

A Társaság tagja az Alapnak.

5.1.2.

Az Alap feladata a befektetők részére - személyenként és Alap tagonként összevontan legfeljebb hatmillió forint összeghatárig terjedő összegű kártalanítási összeg megállapítása és kifizetése. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka.

19


Kártalanításra kizárólag olyan követelés alapján kerülhet sor, amely a befektető és az Alap tagja között 1997. július 1. napját követően létrejött, biztosított tevékenység végzésére kötött megállapodás teljesítése érdekében az Alap tagjának birtokába került és a befektető nevén nyilvántartott vagyon (értékpapír, pénz) kiadására vonatkozó kötelezettségen alapul (biztosított követelés). Ebbe beletartozik az Alap magyarországi székhelyű tagjának más országban létesített fiókjával szemben fennálló követelés, kivéve, ha a fiók létesítésének helye szerinti ország szabályai ezt nem teszik lehetővé.

5.1.4.

Az Alap tagjai - magyar nyelven - tájékoztatják a befektetőket az Alap által nyújtott védelem tartalmáról és az igényérvényesítés lényeges feltételeiről. Tilos a befektetővédelemre, illetőleg az Alapra vonatkozó információkat hirdetés útján, a befektetések növelése céljából felhasználni.

5.1.5.

Az Alap a kártalanításra jogosult Befektetőtől kapott megbízás alapján elláthatja a Befektető képviseletét az egyezségi tárgyaláson, illetve felszámolási eljárás során.

5.1.6.

Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki  az állam,  a költségvetési szerv,  a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság,  a helyi önkormányzat,  az intézményi befektető,  az Országos Betétbiztosítási Alap; az önkéntes betétbiztosítási, illetve intézményvédelmi alap,  az elkülönített állami pénzalap,  a befektetési szolgáltató,  a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézmény,  az MNB,  az Alap tagjánál vezető állású személy, az Alap tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá  az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére. Az Alap tagjánál vezető állású személy, az Alap tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója eseben akkor nincs lehetőség a kártalanításra, ha az a kártalanítási igény alapjául szolgáló szerződés megkötésétől a kártalanítási igény benyújtásáig terjedő időszakban vagy annak egy része alatt fennállt.

5.1.7.

20

Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletből eredő követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerősen megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott, valamint amely nem euróban, vagy a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn.


Az Alap kártalanítási kötelezettsége abban az esetben következik be, ha a bíróság az Alap tagjának a felszámolását rendeli el. Ha az Alap tagjával szemben felszámolási eljárást kezdeményeztek, erről köteles haladéktalanul értesíteni az Alapot. Az Alap tagja a kártalanítási igény elbírálásához szükséges adatot az Alap által meghatározott formában és módon haladéktalanul előállítja, majd az Alap rendelkezésére bocsátja. Az Alap jogosult az érintett tagjánál minden olyan adathoz személyesen is hozzáférni, amely a kártalanítási kötelezettségének felméréséhez szükséges.

5.1.9.

Az Alap a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő tizenöt napon belül köteles a Tpt-ben meghatározott közzétételi helyeken közleményben tájékoztatni a Befektetőket a kártalanítási igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés első napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végző szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő harmincadik nap. Kártalanítás megállapítására a Befektető erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a Befektető az igényérvényesítés első napjától számított egy éven belül terjesztheti elő. Ha a Befektető menthető okból nem tudta igényét határidőben előterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követő harminc napon belül terjeszthető elő.

5.1.10.

5.1.11.

Az Alap által biztosított követelésekre kizárólag az Alap által biztosított mértékig fizethető kártalanítás, továbbá az ilyen követelésekre kizárólag az Alap által nyújtott biztosítás terjed ki.

5.1.12.

A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetőnek az Alap tagjánál fennálló, befektetési szolgáltatási tevékenységből származó valamennyi követelését össze kell számítani. Ha a biztosított követelés értékpapír kiadására vonatkozik, a kártalanítás összegét a felszámolás kezdő időpontját megelőző száznyolcvan nap átlagárfolyama alapján kell megállapítani. Árfolyamként a tőzsdei vagy a tőzsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagárat kell figyelembe venni. Ha az értékpapírnak ezen időszak alatt nem volt forgalma, akkor a kártalanítás alapjául szolgáló árat az Alap igazgatósága állapítja meg. Az ár megállapítása által a Befektetőt olyan helyzetbe kell hozni, mintha a felszámolás kezdő időpontjában az értékpapírt értékesítette volna.

5.1.13.

5.1.14.

5.1.15.

Devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének, valamint az 5.1.2. pont szerinti összeghatárnak a megállapítása - a kifizetés időpontjától függetlenül - a felszámolási eljárás megindításának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyű hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó devizaeladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni. Ha az Alap tagjának az Ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységből származó lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során a befektető követelésébe be kell számítani.

5.1.16.

Az Alap a kártalanítást pénzben teljesíti.

5.1.17.

Közös tulajdonban álló értékpapír esetén az 5.1.2. pontban meghatározott kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg - eltérő szerződési kikötés hiányában - a befektetőket azonos arányban illeti meg.

21


Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerződést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll az Alap tagja által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésőbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni a befektető kártalanítási kérelmét.

5.1.19.

A Befektető szerződéssel alátámasztott követelésének és az Alap tagja által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezőség erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni a jogosultnak járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történő kifizetéséről. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidő - a Felügyelet előzetes jóváhagyásával - egy alkalommal és legfeljebb további kilencven nappal meghosszabbítható. A kifizetés időpontjának az a nap tekintendő, amikor a Befektető először hozzájuthatott a megállapított kártalanítási összeghez.

5.1.20.

Az Alap a Tpt-ben rögzített feltételek szerint akkor is fizet kártalanítást, ha a Befektető részére kártalanítás az 5.1.19. pontban írtak szerint nem állapítható meg, viszont követelését jogerős bírósági határozattal igazolja. Ebben az esetben a Befektető a határozat jogerőre emelkedését követő kilencven napon belül terjesztheti elő igényét, amelyhez mellékelnie kell a követelést megalapozó határozatot.

5.1.21.

Amennyiben az Alap csak hitelfelvétel útján képes biztosítani a kártalanítási kötelezettség fenti határidők szerinti teljesítését, a Kormány a kártalanítási fedezet biztosítása érdekében a hitelfelvételhez - az államháztartásról szóló 1992. évi XXXVIII. törvény 33. §-ának (3) bekezdésére tekintettel - készfizető kezességet vállal.

5.1.22.

Az Alapnak az a tagja vagy a tag jogutódja, amelyre tekintettel az Alap kártalanítást fizetett, köteles a kártalanítás összegét és a kártalanítás kifizetésével kapcsolatban felmerült költségeket az Alap részére visszafizetni. E kötelezettség akkor is fennáll, ha a tagnak az Alappal fennállott tagsági viszonya időközben megszűnt. Az Alap által kifizetett kártalanítás mértékéig a követelés az ügyfélről az Alapra száll át. Az Alap e pontban meghatározott igényét a felszámolási eljárás során érvényesíti. A felszámolási eljárás során a kielégítési sorrendben a Befektetőtől átszállt követelés tekintetében az Alapot a Befektető helye illeti meg.

5.2.

A Ügyfelek védelmének egyes szabályai

5.2.1.

Az ügyész a Tpt-ben meghatározott esetben pert indíthat a Társaság, illetőleg a bennfentes személy ellen a félrevezető tájékoztatással forgalomba hozott értékpapírra vonatkozó vagy a bennfentes kereskedelemmel létrejött szerződés érvénytelenségének megállapítása iránt. Az érvénytelenség megállapítása esetén a bíróság ítéletének hatálya a félrevezető tájékoztatással vagy a bennfentes kereskedelemmel érintett valamennyi szerződésre kiterjed.

5.2.2.

Az 5.2.1. pontban meghatározott per a Fővárosi Bíróság hatáskörébe és kizárólagos illetékességébe tartozik. Az ügynök igénybevételéből eredő, az Ügyfelet érintő esetleges következményekről, így különösen a hosszabb átfutási időről, magasabb díjtételekről az ügynök az értékpapírügylet megkötése előtt köteles tájékoztatást adni. Az ügynök az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló irodájában jól látható módon köteles kifüggeszteni, elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén pedig folyamatosan és könnyen elérhető módon elektronikus úton is köteles elérhetővé tenni a vele ügynöki szerződéses kapcsolatban álló befektetési szolgáltató nevét, valamint biztosítani, hogy az Ügyfelek a befektetési szolgáltató üzletszabályzatát megtekinthessék.

5.2.3.

22

Proc03/General.Terms/2007.12.20 5.3. 5.3.1.

Az ügyfélkövetelések védelme A Társaság az Ügyfél tulajdonát képező vagyont – kivéve, ha a Társaság az Ügyfél által igénybe vett befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmat az Ügyfél kifejezett rendelkezése alapján az Ügyfél bankszámláján bonyolíthatja - kizárólag az Ügyfél rendelkezése szerinti célra használhatja fel.

5.3.2.

A Társaság a rendelkezése alatt álló ügyfélvagyonnal sajátjaként nem rendelkezhet. A Társaság köteles biztosítani, hogy az Ügyfél a tulajdonában levő befektetési eszközről, , illetve pénzeszközről bármikor rendelkezni tudjon.

5.3.3.

A Társaság az Ügyfelet megillető pénzeszközöket saját pénzeszközeitől elkülönítve kezeli. A Társaság a Tpt-ben meghatározott ügyfélszámlán lévő pénzeszközt kizárólag banknál ilyen célra nyitott pénzforgalmi számlán tartja, de ebben az esetben is biztosítja a saját és az ügyfelek tulajdonát képező pénzeszközök elkülönített kezelését.

5.3.4.

A Társaság az Ügyfelet megillető befektetési eszközöket, saját befektetési eszközeitől elkülönítve kezeli.

5.3.5.

A Társaság az ügyfélszámlán, értékpapír letéti számlán és az értékpapírszámlán elkülönítetten tartja nyilván az azonnali, illetőleg az opciós és határidős ügyletekből eredő követeléseket és kötelezettségeket.

5.3.6.

Az Ügyfelet megillető, az 5.3.3. és 5.3.4. pont szerinti követelés a befektetési szolgáltató, illetőleg az árutőzsdei szolgáltató hitelezőjével szembeni tartozás kiegyenlítésére nem vehető igénybe.

5.4.

Az állomány átruházás befektetői hozzájáruláshoz nem kötött esetei:

5.4.1.

Ha a Társaság befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére jogosító engedélyét az PSZÁF részben vagy egészben visszavonja, egyes tevékenységek gyakorlását korlátozza vagy felfüggeszti, illetve, ha a Társaság a befektetési szolgáltatási tevékenység végzésével felhagy, a Társaság köteles szerződéseinek teljesítéséről gondoskodni, akár más befektetési szolgáltatóval kötött állomány átruházás útján is.

5.4.2.

Az állomány átruházáshoz az PSZÁF engedélye szükséges, amely azonban nem pótolja a Gazdasági Versenyhivatal engedélyét. Az állomány átruházási szerződésre amennyiben arra a Társaság végelszámolásának vagy felszámolásának kezdeményezése miatt kerül sor - a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályai alkalmazandók azzal, hogy a szerződések átruházásához a Befektetők hozzájárulása nem szükséges.

5.4.3.

Ha a Társaság tevékenységének korlátozására vagy felfüggesztésére, illetőleg a kereskedési jogának felfüggesztésére sor kerül, a Társaság köteles a PSZÁF határozatának kézhezvételét követő két napon belül két országos napilapban közzétett hirdetmény útján a Befektetők figyelmét felhívni.

5.4.4. 5.5. 5.5.1.

5.5.2.

23

Az állomány átruházás befektetői hozzájáruláshoz kötött esetei: Amennyiben az állomány átruházásra nem az 5.4.2. pontban meghatározottak miatt kerül sor, a Társaság, mint átruházó köteles az átruházásról rendelkező szerződés hatályosulása előtt a Befektetőket értesíteni. A Befektető jogosult az átvevő személyétől eltérően meghatározni azt a befektetési szolgáltatót, amelynek szolgáltatásait a későbbiekben igénybe kívánja venni.


Az 5.4. és az 5.5. pont szerinti állományátruházás költségeit, díjait a Társaság viseli, azok a Befektetőkre nem háríthatók át.

6. Egyes szerződésekre vonatkozó különös szabályok 6.1.

Bizományosi tevékenység általános szabályai

6.1.2.

A felek jogai és kötelezettségei a jelen Üzletszabályzatban és a keret- és eseti megbízási szerződésekben kerültek meghatározásra.

6.1.3.

A Társaság tevékenysége során a bizományosi tevékenységi körébe tartozó szerződések megkötése a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező típus keretszerződések felhasználásával történik. A keretszerződés keretei között az eseti megbízások az eseti megbízási típus szerződések felhasználásával történnek.

6.1.4.

Az Ügyfél kifejezett kívánságára a Társaság az állampapírra is köteles a bizományi szerződést megkötni.

6.1.5.

A Társaság valamennyi szerződésről egységes, folyamatos időrendi nyilvántartást vezet. A nyilvántartás tartalmazza a befektető nevét, a szerződés, illetőleg megbízás tartalmát, létrejöttének, teljesítésének (megszűnésének) időpontját és módját, a fedezet, illetve letét rendelkezésre bocsátását.

6.1.6.

A Társaság a szerződés teljesítéséről a Befektetőt jelen Üzletszabályzatban, illetve a Befektetővel kötött Keretszerződésben meghatározott módon értesíti.

6.1.7.

A megbízás teljesítéséhez keretszerződésben meghatározott szükséges feltételeket, valamint a megbízás legutolsó teljesítési határnapját a Befektető (Megbízó) határozza meg.

6.1.8.

A megbízások teljesítésénél a Társaság az alábbi szempontok figyelembevételével jár el:

6.1.8.1.

A különböző feltételű megbízásoknál a legtöbb megbízás teljesíthetőségének figyelembevételével a teljesíthetőség, az azonos feltételű megbízásoknál a megbízások megadásának sorrendje a teljesítés rendezőelve az időrendi nyilvántartásnak megfelelően. Azonos tartalmú ügyletek esetén a saját számlás ügyletekkel szemben minden esetben a Befektetőt kell előnyben részesíteni.

6.1.8.2.

A különböző feltételű megbízások esetén a teljesíthetőség a következőt jelenti:  piaci áras megbízás teljesítése az első,  limitáras megbízások teljesítésénél - amennyiben a limitárak megegyeznek - a korábban kötött megbízási szerződések teljesítése a később kötött megbízások teljesítését megelőzik.

6.1.9.

A Társaság nem késleltetheti a teljesítést kedvezőbb ajánlatra várva, ha az a Befektető által megadott feltételek szerint (részben is) megköthető.

6.1.10.

A megbízás akkor tekinthető teljesítettnek, ha a Társaság az adásvételt a megbízás feltételeinek megfelelően megkötötte.

24


6.1.12. 6.1.13. 6.1.14.

6.1.15.

A Befektetőnek (Megbízónak) a bizományosi szerződésbe foglalt kifejezett hozzájárulásával a Társaság jogosult a szerződést részlegesen is, valamint saját számlás ügyletként, illetve más megbízásokkal összevontan vagy azt megbontva teljesíteni. Részleges teljesítés esetén a Társaság részére a teljesítéssel arányos bizományosi díj jár.

A megbízás teljesítésének sikertelensége esetén a Befektetőt (Megbízót) a határidő meghosszabbításának joga illeti meg. Ha a Befektető ezzel a jogával nem él, a szerződés megszűnik és a Társaság részére a bizományosi díj nem jár. A megbízás megszűnik a szerződés teljesítésével, teljesítés nélkül pedig:  a Befektető (Megbízó) részéről történő felmondással,  a határidő eredménytelen elteltével,  a Befektető (Megbízó) jogutód nélküli megszűnésével.

6.1.16. 6.1.17.

A Befektető (Megbízó) a megbízási határidő letelte előtt, munkanapokon, nyitvatartási idő végéig a bejelentést követő munkanapra a szerződést felmondhatja. A felmondás munkanapjának végéig megkötött adásvételi szerződésekből eredő kötelezettségekért a Befektető (Megbízó) helytállni tartozik.

6.1.18.

A Társaság és a Befektető (Megbízó) között létrejött szerződések Befektető (Megbízó) részéről történő nem teljesítése, vagy nem szerződésszerű teljesítése esetén a Társaság igényét a Befektetőnek (Megbízónak) a Társaságnál vezetett bármelyik számláján levő értékek, pozíciók értékesítésével, zárásával, illetve bármilyen peres és peren kívüli eljárás útján érvényesítheti.

6.1.19.

A határidő eredménytelen eltelte nem minősül szerződésszegésnek, ha a Társaság a teljesítési sorrend meghatározásánál úgy járt el, ahogy az adott helyzetben általában tőle elvárható. Ez esetben azonban a Társaság részére bizományosi díj nem jár.

6.1.20.

Végleges információt az előző munkanapig kapott megbízás teljesítéséről ad a Társaság.

6.1.21.

A Társaság a szerződés megszűnésekor a személyesen megjelenő Megbízónak vagy meghatalmazottjának teljesíti az elszámolást.

6.1.22.

A teljesítés feltétele a személyazonosság, illetve meghatalmazott esetében ezen felül a képviseleti jog igazolása.

6.1.23.

A Befektető (Megbízó) halála esetén a Társaság a Befektető (Megbízó) jogerős hagyatékátadó végzéssel, öröklési bizonyítvánnyal vagy bírói ítélettel igazolt örökösének teljesít. Kiskorú, gondnokság alá helyezett cselekvőképtelen vagy korlátozottan cselekvőképes örökös esetében a törvényes képviselő, illetőleg a gondnok által tett jognyilatkozat érvényességéhez az illetékes gyámhatóság jóváhagyása szükséges.

6.1.24.

A bizományosi szerződésben rögzített feltételeknél kedvezőbb eladás vagy vétel esetén a megkötött szerződésből eredő előnyök mindenkor a Befektetőt (Megbízót) illetik.

6.1.25.

Az elszámolással a szerződés, és a szerződés alapjául szolgáló letét megszűnik.

6.1.26.

A szerződéseket a Társaság titkosan kezeli, azokról csak jogszabályban és jelen Üzletszabályzat általános feltételeiben meghatározott esetekben és módon ad tájékoztatást.

25


A Társaság teljes kártérítési felelősséggel tartozik az őrizetében lévő értékek elvesztéséből, esetleges megsemmisüléséből eredő károkért.

6.2.

Értékpapírokra vonatkozó azonnali és nem szabványosított opciós és határidős megbízások

6.2.1.

A szerződés értelmében a Társaság arra vállalkozik, hogy saját nevében, de a Megbízó javára adásvételi szerződést köt.

6.2.2.

Egy megbízás csak egynemű, azonos értékpapírokra vonatkozhat, a különböző értékpapírokra vonatkozó megbízások külön szerződéseket képeznek.

6.2.3.

A megbízás irányulhat:    

6.2.4.

vételi, vagy eladási szerződés kötésére azonnali teljesítéssel, vételi, vagy eladási szerződés kötésére határidős teljesítéssel, eladási vagy vételi opció vételére, eladási vagy vételi opció eladására.

A megbízás tartalmától függően a Megbízó határozza meg:  azonnali és határidős adásvételnél a limitárat - illetve a mindenkori értékpapír-piaci szokványoknak megfelelően egyéb feltételek szerint megadott árat - és a teljesítési időpontot,  opció vételénél, illetve engedésénél az opciós díj limitárát, az adásvételi limitárat, valamint a teljesítés időpontját, vagy a teljesítés határidejét.

6.2.5.

A bizományosi szerződés hatálybalépésének elengedhetetlen feltétele, hogy a Megbízó letétbe helyezze:  vételnél a limitárnak (illetve az egyéb feltételek szerint megadott maximált árnak) megfelelő pénzösszeget, illetve a szerződésben meghatározott letéti követelményt és a bizományosi díjat, aukciós megbízásnál a vételárnak Társaság által meghatározott részét,  opció vételénél az opciós díj limitárát és a bizományosi díjat,  határidős vételnél és eladási opció eladásánál a limitárnak megfelelő összeg a Társaság által meghatározott százalékát a Társaság kockázatának fedezeteként, és a bizományosi díjat,  intézményi megbízás esetén készpénzletét helyett azonnali inkasszós nyilatkozat, illetve értékpapírletét helyett letéti szerződés letétbe helyezése (engedményezéssel) egyedi esetekben a Társaság döntése alapján letétként elfogadható,  eladási, határidős eladási és opció eladási megbízás esetén a bizományosi díjat a Társaság a teljesítést követően a kifizetéskor vonja le. Határidős eladási és eladási opció eladási megbízás esetén a szerződés szerinti értékpapírok letétbe helyezése szükséges.

26

Proc03/General.Terms/2007.12.20 6.2.6. Egyes eladási típusú megbízásoknál a Társaság eltekinthet az értékpapírok letétbe helyezésétől. Ebben az esetben a Befektető számláján lévő más értékpapírok szolgálnak óvadékul.

. 6.2.7.

Opció vétele esetén a jog megnyílta előtt 2 nappal az opció lehívására vonatkozó szándéknyilatkozat bejelentésével egyidejűleg köteles az Ügyfél az adásvételi szerződésben megjelölt érték (pénz vagy értékpapír) letétbehelyezésére. Minden opciólehívás, illetve opció eladása esetén a kötelezettség teljesítése azonnali értékpapír adásvételi szerződésnek minősül és az arra vonatkozó szerződési feltételek az irányadóak.

6.2.8.

Amennyiben az Ügyfél a szabályozott későbbi időpontban esedékessé váló letétbehelyezési kötelezettségét nem teljesíti, úgy a Társaság az Ügyfélopciós jogának érvényesítésére irányuló szándéknyilatkozatot nemlegesnek tekinti.

6.2.9.

A megbízás teljesítésétől a Társaság az értékpapírokat automatikusan nyílt letétbe veszi, és ezért letéti őrzési díjat számít fel.

6.2.10.

A szerződés megszűnése esetén elszámolásnak van helye. A teljesítéssel megszűnő szerződések elszámolásának határideje a teljesítést követő 8 munkanapon belül, a teljesítés nélküli megszűnés esetén a megszűnés napját követő munkanapon van.

27


A teljesítés folytán történő megszűnéskor a Társaság a megállapodás szerinti bizományosi díját elszámolja, egyéb megszűnés esetén azt az esetleges biztosíték kivételével az Ügyfélnek visszaszolgáltatja.

6.2.12.

Az elszámolás során kiadja eladási megbízás esetén az eladott értékpapírok vételárát a Társaságot megillető díjakkal csökkentve, vételi megbízás esetén az Ügyfél utasítása szerint a vásárolt értékpapírokat illetve az azokról szóló letéti igazolásokat.

6.2.13.

Az opcióra vonatkozó bizományosi szerződések megkötésének feltétele, hogy az Ügyfél a jelen szerződés 1. számú mellékletét képező Kockázatfeltáró Nyilatkozat tartalmát tudomásul vegye. A Befektető a Nyilatkozat tartalmának tudomásul vételét a Nyilatkozat aláírásával köteles igazolni.

6.2.14.

Súlyos szerződésszegési esetek az értékpapír bizományosi tevékenység során: -.A Befektető nem gondoskodik a szerződésben, illetve jelen Üzletszabályzatban megállapított határidőben arról, hogy a szerződés teljesítéséhez szükséges fedezet (értékpapír és/vagy pénz) a Társaság rendelkezésére álljon, -.A Befektető a megbízás érvényességi ideje alatt a fedezet mértékét csökkenti, azt elvonja, -.A Befektető eladási megbízás esetén nem igazolja hitelt érdemlően az értékpapírok tulajdonjogát, kivéve amennyiben az ügyfél által eladni kívánt értékpapírok a KELER Zrt. értéktárában vannak elhelyezve.

28


7. Kapcsolódó tevékenységek

7.1.

Portfólió kezelés

7.1.1.

Az a tevékenység, amelynek során a Befektető meghatározott eszközei azzal a céllal kerülnek a Társaság rendelkezése alá, hogy meghatározott feltételek mellett, egyedi módon, a Befektető által adott megbízás alapján befektetési eszközökbe fektesse és kezelje a Befektető javára azzal, hogy a Befektető a megszerzett befektetési eszközökből eredő kockázatot és hozamot, így különösen annak nyereségét és veszteségét, közvetlenül viseli.

7.1.2.

A Társaság több, egymástól elkülönített portfóliót is kezelhet. A Társaság az általa kezelt portfóliókat egymástól elkülönítetten kezeli és tartja nyilván.

7.1.3.

A portfóliókezelésre az Ügyfél a Társasággal egyedileg meghatározott feltételek szerint köti meg a szerződést. A Társaság az általa kezelt portfóliók részét képező eszközök tekintetében minden esetben a saját nevében, de az Ügyfél javára és terhére jár el.

7.1.4.

Amennyiben az Ügyféllel kötött egyedi szerződés eltérően nem rendelkezik, a Társaság az Ügyfélnek a szerződéskötés időpontjában a Társaságnál lévő számláján nyilvántartott befektetendő állomány és a portfóliókezelés során folyamatosan keletkező és/vagy a Társaság rendelkezésére bocsátott egyéb szabad pénzeszközeit vagy a Társaságnál nyilvántartott illetve a Társasághoz áttelepített már meglévő befektetés állományt fekteti be az Ügyfél által meghatározott módon. Az Ügyfél adta, a portfólió-kezelési szerződés megfelelő mellékleteiben nevesített esetleges korlátozások figyelembevételével szükség esetén az optimális hozam biztosítása érdekében - létrehozott vagy átvett befektetés állományon változtatásokat hajt végre, a befektetés állomány elemeihez kapcsolódó jövedelmeket beszedi, és azokat az Ügyfél adta, a portfólió-kezelési szerződés megfelelő mellékleteiben nevesített esetleges korlátozásokra tekintettel újra befekteti.

7.1.5.

Befektethető pénzeszköznek minősül az Ügyfélnek a Társaságnál vezetett ügyfélszámláján jóváírt összeg az Ügyfelet terhelő kötelezettségek (megbízási díjak, költségek) levonása után mutatkozó egyenlege.

7.1.6.

A befektetés állomány (portfólió) a befektethető eszközökből kialakított értékpapír- és egyéb befektetési eszközállomány. A portfólió Ügyfél által választható lehetséges elemeit az egyedi szerződés tartalmazza.

7.1.7.

A Társaság önállóan választhatja ki és változtatja meg - figyelemmel a jogszabályi és az esetleges ügyfél adta, a portfólió-kezelési szerződés megfelelő mellékleteiben nevesített korlátozásokra - a portfólió elemeit.

29


Az Ügyfél általános jelleggel hatalmazza meg a portfóliókezelési szerződés hatálybalépésével annak tartama alatt a Társaságot, hogy helyette az értékpapírok, és egyéb befektetési eszközök megszerzése, elidegenítése, a portfólió létrehozása és/vagy átalakítása érdekében szerződéseket kössön, vagy egyoldalú jognyilatkozatokat tegyen, az Ügyfél értékpapír, értékpapír letéti és ügyfélszámlája felett rendelkezzen a portfóliókezeléssel érintett befektetési eszközök körében. A szerződésben kapott általános jellegű felhatalmazás alapján a szerződéskötés körében jogosult a Társaság az Ügyfél bizományosaként eljárni.

7.1.9.

Az Ügyfél általános jellegű felhatalmazása kiterjed arra is, hogy a portfólió elemeit a Társaság letétben őrizze vagy őriztesse, s azok hozamát (kamatát) illetve a lejáratkor a visszafizetendő névértéket, törlesztést beszedje, az erre vonatkozó szerződéseket megkösse, jognyilatkozatokat megtegye, s az Ügyfelet ily módon megillető összeget újból befektesse.

7.1.10.

Az Társaság a portfólió kialakítása és a portfóliókezelés, valamint a portfóliókezelési szerződés megszüntetése (elszámolás) körében a portfólióra kötendő szerződést saját nevében kötött ügyletként, más megbízásokkal összevontan illetve az egyes portfólió elemeket megbontva illetve esetlegesen - ha ez az Ügyfélre nézve előnyösebb - külföldi piacon teljesítheti.

7.1.11.

A Társaság az egyenlő elbánás elve alapján jár el az általa kezelt portfóliók, illetve az Ügyfelek tekintetében. Ennek biztosítása érdekében a Társaság jelen Üzletszabályzat 19. számú mellékletében rögzített szétosztási szabályokat alkalmazza.

7.1.12.

Tájékoztatás Az Társaság köteles az Ügyfelet negyedévente rendszeresen a portfólió állapotáról, az abban bekövetkezett változásokról írásban tájékoztatni (rendszeres tájékoztatás). Az Ügyfél eseti felszólítására a Társaság köteles a portfólióval, annak értékpapírszámla, értékpapír letéti számla és ügyfélszámla vonzatával kapcsolatos információkat az Ügyfélnek legkésőbb a felszólítást követő második munkanapon megadni (rendkívüli tájékoztatás). A portfólió részét képező befektetési eszközök piaci értékének meghatározására vonatkozó szabályokat a jelen Üzletszabályzat 18. számú melléklete tartalmazza

7.1.13.

Megbízási díj és a költségek Az Társaság a portfóliókezelési szerződésben vállalt kötelezettségei teljesítéséért megbízási díjra jogosult a szerződésben kikötött díjazás szerint. A megbízási díj naptári negyedévenként esedékes, feltéve, hogy a szerződés ettől eltérő rendelkezéseket nem tartalmaz. A szerződés megszűnésekor - függetlenül annak esedékességétől - a megbízási díj is elszámolásra kerül. Részleges szerződés felmondás esetén a felmondott portfólió részre jutó megbízási díjat kötelesek a felek egymással elszámolni. A Társaság jogosult megbízási díját a portfólió terhére érvényesíteni, a portfóliót a megbízási díjával arányosan csökkenteni. A megbízási díj nem tartalmazza a portfólió létrehozásával és kezelésével kapcsolatos, a Társaság szolgáltatásának ellenértékén felüli költségeket.

30


7.2.

Értékpapír-letétkezelés

7.2.1.

A Társaság letétkezelési tevékenységet is folytat. A letétkezelési tevékenység körében a Társaság vállalja díjfizetés ellenében, hogy a nyomdai úton előállított értékpapírt szerződés tartama alatt megőrzi, nyilvántartja, kiadja, és vállalja a kamat, az osztalék a hozam és a törlesztés beszedését.

7.2.2.

A Társaság kötelezettséget vállal arra, hogy a letétbe helyezett pénzt vagy értékpapírt elkülönítetten kezeli és azt csak az adott Befektetővel kötött szerződés teljesítésénél használja fel. A letétbe helyezett pénzre a Társaság kamatot nem fizet.

7.2.3.

Értékpapír letétkezelése esetén a Társaságnak a neki járó díj erejéig visszatartási joga van. Ez a jog a Társaságot megilleti bizományosi szerződésen alapuló értékpapír ügyleteknél, vagy sajátszámlás értékpapír ügyleteknél is követelései erejéig a Befektetővel szemben.

7.2.4.

a Társaság PSZÁF engedélyének visszavonása esetén a Társaság jogosult a szerződéstől elállni, de felmerült költségei megtérítésére igényt tarthat.

7.2.5

Az értékpapír-kezelési tevékenységért a Társaságot a díjjegyzékben feltüntetett díj illeti meg.

7.2.6.

A Társaság köteles bármely időpontra vagy időszakra vonatkozóan a Befektető kérésére a számlakivonatot a Befektető rendelkezésére bocsátani.

7.3.

Értékpapír letéti őrzés

7.3.1.

A Társaság írásbeli szerződés alapján díjfizetés ellenében vállalja az értékpapírok letéti őrzését, azzal, hogy vételi megbízás esetén a megbízási szerződés megkötésével vagy értékpapír jegyzése esetén egyidejűleg a Befektetőnek nyilatkoznia kell a díjfizetés melletti fizikai kiszolgáltatásról, vagy a díjazás ellenében történő letétről.

7.3.2.

A Társaság a letéti őrzésért letéti díjat számol fel. Ennek mértéke megegyezik az általános letéti díjjal.

7.3.3.

Teljesített vételi megbízás, sikeres jegyzés, illetve érkezett transzfer esetén a Társaság a letétre vonatkozó feltételek szerint az értékpapírokat automatikusan letéti őrzésbe veszi letéti díj fizetése ellenében.

7.3.4.

A letéti őrzés díjának mértéke az üzlethelyiségben kifüggesztett általános díjszabás szerint, az értékpapírok névértékére vetített díj.

7.3.5.

A Társaság a letéti őrzés díját minden negyedévben az előző negyedévre vonatkozóan kiszámítja és ezen összeggel a Befektető számláját megterheli a negyedévet követő hónap 15. munkanapjáig.

7.3.6.

A letét ideje alatt a Társaság letéteményes felelősségével tartozik a Befektetővel szemben.

7.3.7.

A Társasággal kötött letétkezelési szerződés alapján a Társaság nem garantálja, hogy a letett értékpapíroknak megfelelő, azonos címletezésű és sorszámú értékpapírokat szolgáltatja ki a Befektetőnek. (gyűjtő letét)

31


A Társaság a Befektetővel kötött szerződés kifejezett rendelkezése esetén, kötelezettséget vállal arra, hogy az átvételkor meghatározott címletezésű, sorszámú értékpapírokat adja ki a Befektető részére (egyedi letét).

7.3.9.

Amennyiben a Befektető egyedi letétként kívánja kezeltetni az általa letett papírokat, úgy vállalnia kell ennek további költségeit.

7.3.10.

A letéti őrzés díját a díjjegyzék tartalmazza, változása nem minősül az Üzletszabályzat módosításának.

7.3.11.

A Befektető jogosult a megbízást 2 munkanapos felmondási idővel, a Társaság pedig 15 munkanapos határidővel felmondani.

7.3.12.

A megbízás megszűnésekor a Társaság a megbízás tárgyát képező értékpapírt felelős őrzésbe veszi. Amennyiben a Befektető a megszűnés napját követő 1 hónapon belül az értékpapírt nem veszi át, a Társaság írásban felszólítja az értékpapír 1 hónapon belüli átvételére. A felszólításban megjelölt határidő eredménytelen lejártát követően a Társaság az értékpapírokat értékesíti, a vételárból a letéti díj, őrzési díj, esetleges más, a Társaság oldalán az ügylettel összefüggésben felmerült költségek erejéig a Társaság kielégítést kereshet.

7.4. 7.4.1.

Letétben kezelt és a dematerializált értékpapírokhoz kapcsolódó szolgáltatások Értékpapír transzfer A transzfer megbízás alapján a Társaság a számlatulajdonos Befektető számláján nyilvántartott értékpapírok egy részét vagy egészét a Befektető rendelkezése szerint a Társaságnál vezetett másik számlára, illetve másik befektetési szolgáltatóhoz helyezi át. A megbízás tartalmazza az áthelyezendő értékpapír nevét, típusát, alapcímletét, névértékét, a nyilvántartás módját (pl. letéti számla), továbbá az áthelyezés típusát (pl. számlán belüli átvezetés). Nyomdailag gyártott értékpapír kizárólag értékpapír letéti számláról értékpapír letéti számlára, dematerializált értékpapír értékpapírszámláról értékpapírszámlára transzferálható. A transzfer megbízás teljesítéséért a Társaság jogosult felszámítani a Díjtételekben közzétett transzferálási díjat.

7.4.1.1.

Értékpapír transzfer indítás más befektetési szolgáltatóhoz A megbízás megadásáról a Befektető, a transzfer indításról a Társaság tájékoztatja a fogadó befektetési szolgáltatót. A transzfer megbízások teljesítése érdekében a Társaság legkésőbb a megbízást követő második munkanapon eljár. A más befektetetési szolgáltatóhoz adott transzfer megbízás a tárgynapját követően nem vonható vissza, illetve nem módosítható. A befektetés állomány igazolása szempontjából a nyilvántartás utolsó napja a megbízás napjával azonos. A jóváírandó számla szempontjából érvényes értéknapot a jóváírandó számla vezetője határozza meg.

32

Proc03/General.Terms/2007.12.20 A Társaság kizárja felelősségét a megbízás teljesítése során igénybevett bármely közreműködő vagy a kedvezményezett számla vezetőjének késedelme vagy nem megfelelő eljárása által a Befektetőnek okozott bárminemű kár vonatkozásában. 7.4.1.2.

Értékpapír transzfer fogadás más befektetési szolgáltatótól A Társasághoz érkezett értékpapír transzfert a Befektető részére abban az esetben írja jóvá, ha a Befektető a Társaságnál - az értékpapír(ok) típusától függően - értékpapírvagy értékpapír letéti számlával rendelkezik. A számlával nem rendelkező Befektető részére érkező értékpapírok jóváírására a Befektető által történő számlanyitást követően kerül sor. A transzfer megbízáson fel nem tüntetett számlaszámú, illetve nem azonosítható számlaszámú Befektető részére érkező értékpapírok jóváírására a számlaszám Befektető általi közlését követően kerül sor. Ennek hiányában a Társaság az értékpapírokat visszatranszferálja a küldő befektetési szolgáltatóhoz. A Társaság az értékpapírokat a transzfer megérkezésének értéknapjával, illetve, amennyiben ez későbbi, a számla megnyitásának napjával írja jóvá. A KELER Zrt.-nél alletétben kezelt értékpapírok transzferálása esetén a Társaság a Befektető számláján azzal a nappal írja jóvá az értékpapírokat, amelyen a KELER Zrt. számlakivonata az adott értékpapírok Társasághoz történt áthelyezését igazolja.

7.4.1.3.

A Társaságnál vezetett másik számlára történő átvezetés

A számlatulajdonos Befektető a Társaság által vezetett számlájáról, más számlatulajdonosnak a Társaság által vezetett számlára jogosult értékpapír átvezetési megbízást adni. Átvezetési megbízás adható számlák között gyűjtőszámláról gyűjtőszámlára. Nem adható átvezetési megbízás zárolt alszámláról történő átvezetésre. Az átvezetési megbízást a Társaság a megbízás kézhezvételének napján teljesíti, a tranzakció értéknapja mind a terhelendő, mind a jóváírandó számla/alszámla szempontjából ez a nap. A Társaságon belüli transzfer megbízás - tekintettel az azonnali teljesülésre - nem vonható vissza. A megbízás teljesítéséért a Társaság a díjszabásában feltüntetett átvezetési díjat jogosult felszámítani. 7.4.2.

Társasági eseményekkel kapcsolatos szolgáltatások A Társaság az általa nyilvántartott értékpapírokkal, azok kibocsátójával kapcsolatos társasági eseményeket figyelemmel kíséri, és elvégzi a jogszabályokban, illetve a KELER Zrt. szabályzatában foglaltak szerint rá háruló feladatokat.

33

Proc03/General.Terms/2007.12.20 A legjellemzőbb társasági események a következők: a) közgyűlés, b) osztalék/hozamfizetés, c) értékpapír csere, d) címletcsere, e) értékpapír átalakítás stb. A Társaság a társasági események fordulónapjára a KELER Zrt. vagy a kibocsátó által elrendelt tulajdonosi megfeleltetéshez az adott értékpapír tulajdonosait nevesíti annak érdekében, hogy a Befektetők a tulajdonukban lévő értékpapírok által megtestesített jogaikat érvényesíthessék. 7.4.3.

Esedékesség

7.4.3.1.

Általános szabályok A gyűjtőelven (gyűjtő letétben vagy értékpapírszámlán) nyilvántartott értékpapírok esedékes kamat, osztalék, hozam és tőketörlesztés beszedését és a számlatulajdonos Befektető részére történő kifizetését a Társaság automatikusan vállalja. Az esedékes összegek beszedésekor a Társaság a számlatulajdonos Befektető nevében és javára jár el. A Társaság az esedékesség napjához kapcsolódóan jogosult egy fordulónapot meghatározni, amely minden esetben azonos a KELER Zrt. szabályzatában vagy a kibocsátó által meghatározott fordulónappal. A számlatulajdonos Befektető a fordulónap zárásakor a számláján nyilvántartott értékpapírok után járó esedékes összeg felvételére jogosult. A Befektető javára beszedett összeget a Társaság a Befektető számlájához kapcsolódó ügyfélszámláján írja jóvá. Az ügyfélszámlán történő jóváírás előfeltétele, hogy a kibocsátó az esedékes összeget a Társasághoz átutalja. A Társaság kizárja felelősségét abban az esetben, ha a névre szóló értékpapírok tulajdonosa törvényi-, alapszabályi, vagy egyéb vonatkozó szabályzat szerinti korlátozás miatt nem jogosult az esedékes összegek felvételére.

7.4.3.2.

Értékpapírszámlán nyilvántartott dematerializált értékpapírok esedékessége Az értékpapír számlán nyilvántartott dematerializált értékpapírok esedékes hozamát a Társaság, mint számlavezető köteles beszedni és a Befektető ügyfélszámláján jóváírni. Az esedékes hozamok beszedése a KELER Zrt. dematerializált értékpapírokra vonatkozó érvényes szabályzata alapján, az abban részletezett határidőknek megfelelően történik. A számlatulajdonos Befektető az értékpapír számláján, és ezáltal a KELER Zrt-nél vezetett központi értékpapírszámla nyilvántartásban a KELER Zrt. szabályzatában meghatározott napon záráskor nyilvántartott értékpapíroknak megfelelő esedékes összeg felvételére jogosult.

7.4.3.3.

34

A devizában nyilvántartott értékpapírok esedékességének kifizetése

Proc03/General.Terms/2007.12.20 A Befektető a devizában denominált értékpapírok esedékes hozamára illetve a tőkére devizában is igényt tarthat. Ebben az esetben a Társaság az ügyfélszámláról átutalja az esedékes összeget a nyilatkozatban meghatározott devizaszámlára abban a devizanemben, amelyben a kibocsátó az esedékes összeget a Társaság rendelkezésére bocsátotta. A devizaszámlán történő jóváírás feltételeit a számlavezető határozza meg.

7.5. 7.5.1.

Értékpapír forgalomba hozatalának szervezése Értékpapír forgalomba hozatali tevékenység Az értékpapír forgalomba hozatali tevékenység keretében a Társaság a kibocsátó Ügyfél megbízása alapján:         

elkészíti az értékpapír nyilvános forgalomba hozatala érdekében szükséges tájékoztatót, illetve hitelviszonyt megtestesítő értékpapír zártkörű forgalomba hozatala esetén az információs összeállítást; felajánlja vételre (jegyzésre) a lehetséges vásárlók részére az értékpapírt; a jegyzési eljárás során az értékpapír megvásárlására szóló megrendeléseket nyilvántartásba veszi; eladja az értékpapírokat; közreműködik a nyilvános vagy zártkörű kibocsátáshoz szükséges engedélyek megszerzésében; szükség esetén gondoskodik az értékpapírok kinyomtatásáról; a letéti igazolást kiadja, illetve közreműködik kiadásában; a jegyzést megelőzően legalább hét nappal a Tpt. közzétételi szabályai szerint hirdetményben nyilvánosságra hozza a nyilvános ajánlattételt, illetve szükség szerint a tájékoztató szövegét; legkésőbb a jegyzést megelőző napon közzé teszi a kibocsátási árat.

7.5.2. 7.5.2.

A tájékoztató módosítása a jegyzési időszak alatt Ha a tájékoztató a jegyzési időszak alatt módosításra kerül, az a befektető, aki a módosított tájékoztató közzététele előtt jegyzett vagy vásárolt értékpapírt, a szerződéstől a módosítás közzétételét követő 15 (tizenöt) napon belül elállhat, ha a módosítás az értékpapír piaci megítélését kedvezőtlenül érinti. A befektető elállása esetén a kibocsátó Ügyfél, illetve a Társaság egyetemlegesen köteles a befektetőnek a jegyzéssel vagy a vásárlással kapcsolatos költségét és kárát megtéríteni. Ha a Felügyelet a tájékoztató közzétételéhez adott engedélyt visszavonta, a kibocsátó Ügyfél és a Társaság a jegyzéskor befizetett összeget 15 (tizenöt) napon belül köteles visszafizetni. A kibocsátó Ügyfél és a Társaság egyetemlegesen köteles a befektetőnek a jegyzéssel vagy a vásárlással kapcsolatos költségét és kárát megtéríteni. E felelősség a kibocsátó Ügyfelet és a Társaságot a nyilvános ajánlattétel megjelentetésétől, illetőleg a tájékoztatási kötelezettség napjától számított 5 (öt) évig terheli.

7.5.3.

Felelősség nyilvános forgalomba hozatal esetén

35

Proc03/General.Terms/2007.12.20 Nyilvános forgalomba hozatal esetén a Társaság elkészíti, és aláírja a tájékoztatót. A tájékoztató elkészítése során a Társaság az Ügyfél, mint az értékpapírok kibocsátója által a számára átadott, illetve hozzáférhetővé tett adatok és információk alapján jár el. Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ esetleges elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó Ügyfél és a Társaság egyetemlegesen felel. A tájékoztatóhoz csatolt, a Társaság által aláírt felelősségvállaló nyilatkozat tartalmazza, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmaz, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az Ügyfél helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak. 7.5.4.

Felelősség zártkörű forgalomba hozatal esetén Amennyiben az értékpapír zártkörű forgalomba hozatalához szükséges információs dokumentum elkészítésére kerül sor, az értékpapír tulajdonosának az információs dokumentum tartalmáért a Társaság – ellenkező kikötés hiányában – nem felel.

7.5.5.

Közös felelősségi szabályok A Társaság a tőle elvárható gondossággal köteles eljárni a tájékoztató, illetve az információs összeállítás elkészítése és az értékesítési eljárás lefolytatása érdekében. A Társaság általi súlyos szerződésszegésnek minősül, ha a tájékoztató, információs dokumentum szakszerűtlen, vagy a szerződésben vállalt határidő be nem tartásával készül. Az értékpapír forgalomba hozatali megbízással – a jegyzési garanciavállalás esetét kivéve – a Társaság nem vállal kötelezettséget az értékpapírok értékesítésére, tevékenysége kizárólag az értékpapírok értékesítésének megkísérlésére terjed ki.

7.5.6.

Forgalomba hozatali megbízás megszűnése Az értékpapír forgalomba hozatali megbízást a kibocsátó Ügyfél jogosult azonnali hatállyal, míg a Társaság legalább 8 (nyolc) napos felmondási határidővel felmondani. Felmondás esetén a felek elszámolnak. A kibocsátó Ügyfél felmondása esetén köteles megtéríteni a Társaságnak a már teljesített megbízás ellenértékét, továbbá a megbízás ellátásával kapcsolatban felmerült költségeit és kárát. A Társaság felmondása esetén – a kibocsátó Ügyfél súlyos szerződésszegését kivéve – köteles megtéríteni a felmondással a kibocsátó Ügyfélnek okozott kárt.

7.5.7.

Kölcsönös tájékoztatás Értékpapír nyilvános vagy zártkörű kibocsátása esetén a kibocsátó Ügyfél köteles minden, a tájékoztató, illetve információs dokumentáció elkészítéséhez szükséges adatot, információt megfelelő időben és formában a Társaság rendelkezésére bocsátani, továbbá minden olyan körülményről, eseményről tájékoztatni a Társaságot, amely a kibocsátást, az értékpapír piaci értékét, a kibocsátó Ügyfél, illetve a Társaság megítélését befolyásolhatja. Amennyiben a kibocsátó Ügyfél e kötelezettségének nem tesz eleget, vagy ha a Társaság javára a díjfizetést elmulasztja, illetve félrevezető tájékoztatást ad, az súlyos szerződésszegésnek minősül. Az értékpapír nyilvános forgalomba hozatalát megelőzően a Társaság tájékoztatja a kibocsátó Ügyfelet a későbbiekben őt terhelő, az értékpapírhoz kapcsolódó rendszeres és rendkívüli tájékoztatási kötelezettségről. A Társaságot nem terheli felelősség amiatt, ha a kibocsátó Ügyfél elmulasztja a jogszabályban előírt tájékoztatási kötelezettségét. A Társaság – külön megállapodás hiányában – nem köteles az értékpapír futamideje alatt időről-időre felhívni a kibocsátó Ügyfél figyelmét a tájékoztatási kötelezettségre.

7.5.8.

36

Átvett pénzeszközök elhelyezése

Proc03/General.Terms/2007.12.20 Értékpapír nyilvános forgalomba hozatala és jegyzési eljárás lefolytatása esetén a Társaság a jegyzés során befizetendő pénzösszeget a kibocsátó Ügyfél által kiválasztott hitelintézetnél vagy a KELER Rt.-nél letéti számlán köteles elhelyezni. A jegyzés során a Társaság haladéktalanul köteles gondoskodni az általa átvett pénznek a letéti számlára történő befizetéséről. 7.5.9.

Díjazás, egyéb szolgáltatások A díjazásáról és egyéb szolgáltatások nyújtásáról a felek egyedi szerződésben állapodnak meg.

7.6.

Tanácsadás vállalkozásoknak tőkeszerkezettel kapcsolatban, tanácsadás és szolgáltatás a vállalkozások egyesülésével, szétválásával és a tulajdonosi szerkezet átalakításával kapcsolatban Erre vonatkozó megbízás esetén a Társaság tőkeszerkezettel, vállalatok egyesülésével vagy szétválásával, illetve tulajdonosi szerkezet-átalakítással kapcsolatos tanácsadással segíti az Ügyfél gazdálkodását.

7.6.1.

7.6.2.

A Társaság – erre vonatkozó megállapodás alapján – tőkepiacra vonatkozó értékelést is tartalmazó elemzést ad, valamint az Ügyfél üzleti, gazdasági döntésének megalapozásához szakvéleményt ad, illetve a megvalósítás lehetőségeit és következményeit feltáró részletes tanulmányt készít, valamint tanácsadói tevékenységével elősegíti annak megvalósulását az Ügyfél döntéseinek elősegítése érdekében.

7.6.3.

A Társaság felelőssége a tanácsadás keretében a piaci tendenciák prognosztizálásához, megállapításához szükséges információk gondos összeállításában és az Ügyfél számára történő összegzésében áll. A Társaság a megvalósulás eredményességéért felelősséget nem vállal.

7.6.4.

A tanácsadás díjának mértéke egyedi megállapodás tárgya.

7.7.

Tőkeszerkezeti tanácsadás A Társaság az Ügyféllel kötött egyedi szerződés alapján, díjazás ellenében vállalja, hogy tanácsot ad az Ügyfél részére vállalkozások tőkeszerkezetével, vállalkozások egyesülésével, szétválásával és a tulajdonosi szerkezet átalakításával kapcsolatban, illetve szolgáltatásával közreműködik a tőkeszerkezet átalakítása folyamatában. A Társaság tőkeszerkezeti tanácsadása alapján a konkrét üzleti döntést az Ügyfél hozza meg. A Társaságot nem terheli felelősség a tőkeszerkezeti tanácsadás keretében nyújtott szolgáltatások alapján meghozott befektetési döntések eredményességéért, az Ügyfél által kitűzött cél eléréséért. A hosszú távú tanácsadásra vonatkozó szerződést a felek bármelyike 30 napos felmondási idővel, a másikhoz intézett egyoldalú, írásbeli nyilatkozattal felmondhatja. Az eseti tanácsadásra vonatkozó szerződés az elemzés, javaslat átadásával, vagy az Ügyfél okot is megjelölő, írásbeli azonnali felmondásával szűnik meg.

37

Proc03/General.Terms/2007.12.20 A felmondási idő lejártakor a felek kötelesek egymással szemben az addig teljesített, szerződés alapján őket terhelő szolgáltatásokkal elszámolni. A Társaság követelheti az Ügyféltől a felmondás lejártáig elvégzett munkája ellenértékének és költségeinek megtérítését.

7.8.

Értékpapírok tőzsdei bevezetése A Társaság vállalja értékpapírok tőzsdei bevezetését a Tpt. és a Tőzsdei szabályok által szabályozott módon, egyedi szerződések keretei között.

7.9.

Befektetési tanácsadás A Társaság a Befektetővel kötött szerződés alapján vállalja, hogy ellenszolgáltatás fejében a Befektetőnek befektetési tanácsot ad. A befektetési tanács olyan értékelést is magába foglaló, befektetési eszközre illetve a tőkepiacra vonatkozó elemzés, amelynek célja, hogy ezek ismeretében a Befektető olyan döntést hozzon, amely alapján saját vagy más pénzét egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac hatásaitól tegye függővé, kockáztassa. A befektetési tanácsadás esetén a Társaság figyelmezteti a Befektetőt arra, hogy a befektetések nyereségességére igen sok körülmény lehet kihatással, és ezek között lehetnek olyanok is, melyet a Társaság az elemzés elkészítésekor nem vehetett figyelembe. A befektetési tanácsadás során a Társaság gondossági kötelmet hoz létre ügyfelével, így felelőssége az eredményre nem terjed ki.

7.10.

Értékpapír-számla vezetés

7.10.1

Az értékpapír-számla nyitása

7.10.1.1.

A Befektetővel megkötött értékpapír keretszerződés alapján a Társaság vállalja, hogy a Befektető számára értékpapír-fajtánként értékpapír számlát nyit. A keretszerződésre, aláírásbejelentő kartonra vonatkozó szabályok alkalmazandók az értékpapír-számla megnyitása esetén.

7.10.1.2.

38

A Társaság a Befektetővel kötött értékpapír-számla szerződés alapján vállalja, hogy a Befektető (számlatulajdonos) tulajdonában álló dematerializált értékpapírokat értékpapír-számlán nyilvántartja, kezeli, a számlatulajdonos szabályszerű rendelkezését teljesíti. A számlán történő jóváírásról, terhelésről a számla egyenlegéről a számlatulajdonost értesíti.


A Társaság az értékpapír-számlához kapcsolódó terhelési megbízásokat a mindenkor hatályos Üzletszabályzatában meghatározott ügyfélfogadási időben fogadja el. Az aznapi teljesítésre irányuló megbízások közül a déli 12 óráig beérkezett megbízásokat a Társaság még a tárgynapon teljesíti. Az ezt követően, az ügyfélfogadási időn belül befogadott megbízásokat a Társaság a számlatulajdonos megbízásában feltüntetett időpontban, ennek hiányában legkésőbb a következő munkanapon hajtja végre.

7.10.1.4.

A Társaság a számlán végrehajtott műveletről a végrehajtás napján számlakivonatot állít ki és azt a számlakivonat keltétől számított 8 napon belül a számlatulajdonosnak megküldi.

7.10.1.5.

A számlakivonat az értékpapírok tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás időpontjára vonatkozólag igazolja, a számlakivonat át nem ruházható és nem lehet engedményezés tárgya.

7.10.1.6.

Az értékpapír-számlán nyilvántartott, közös tulajdonban álló értékpapír feletti rendelkezési jog együttesen vagy a tulajdonosok által választott és a Társaságnak, mint számlavezetőnek bejelentett közös képviselő útján gyakorolható.

7.10.1.7.

Ha a számla tulajdonosa csődeljárás, felszámolási eljárás, illetve végelszámolás alatt áll, a számla feletti rendelkezésre kizárólag a vagyonfelügyelő, a felszámoló vagy a végelszámoló jogosult.

7.10.1.8.

A csődeljárás, a felszámolási eljárás és a végelszámolás hivatalos lapban való közzététele után a számlavezető csak a jogszabályban meghatározott személyektől fogadhat el rendelkezést. A vagyonfelügyelő, a felszámoló, a végelszámoló nevét, kirendelését, kijelölését követő három napon belül a számlatulajdonos köteles a Társaságnak bejelenteni. Az előző mondatba foglalt kötelezettség nemteljesítése vagy késedelmes teljesítése súlyos szerződésszegésnek minősül és az ebből eredő károkért a Társaság nem felel. A rendelkezésre jogosultak aláírásmintáját a Társasággal az értékpapír-számla szerződés megkötésekor a szerződés mellékletét képező kartonon fel kell tüntetni.

7.10.2.

Zárolt értékpapír alszámla:

7.10.2.1.

A Társaság zárolt alszámlára vezet át minden olyan értékpapírt, amelyet jogszabály bírósági hatósági intézkedés vagy szerződés alapján harmadik személyt megillető jog terhel.

7.10.2.2.

Az alszámlán meg kell jelölni a zárolás jogcímét – így különösen óvadék, zálogjog, bírósági letét, igényper, végrehajtási eljárás – és azt a személyt, akinek javára azt bejegyezték.

7.10.2.3.

Az alszámláról kiállított számlakivonatot a számlavezető megküldi a számlatulajdonosnak és annak a személynek, akinek javára a jogosultságot bejegyezte, továbbá az érintett bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy kell eljárni a jogosultság bejegyzésének törlése esetén is.

7.10.2.4.

Az alszámláról az értékpapír csak akkor szabadítható fel, ha a zárolásra okot adó körülmény megszűnt. Ez esetben az értékpapír-számlavezető az értékpapírt haladéktalanul visszavezeti az értékpapír-számlára.

39


Ha a számlatulajdonos a zárolás időtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníteni, a számlavezető gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével az értékpapír jóváírásra kerüljön az új számlatulajdonos javára vezetett értékpapírszámlához kapcsolódó zárolt értékpapír-alszámlán.

7.10.2.6.

Ha az a személy, akinek javára a zárolás történt, igazolja, hogy az értékpapír tulajdonjogát megszerezte, a számlavezető haladéktalanul gondoskodik az értékpapírnak az új tulajdonos által megjelölt értékpapír-számlára történő átutalásáról.

7.10.3.

Az értékpapír-számla megszűnése

7.10.3.1.

Az értékpapír-számlaszerződést a számlatulajdonos bármikor határidő nélkül felmondhatja, a felmondás – a számla kimerülése kivételével – azonban csak akkor érvényes, ha egyidejűleg más számlavezetőt megjelöl. Az értékpapír-számla szerződés abban az esetben is megszűnik, ha a számla egyenlege 0, és 12 hónapon keresztül a számlán semmilyen forgalom nem realizálódik.

7.10.3.2.

A Társaság a szerződést harminc napi felmondással akkor szüntetheti meg, ha tevékenységével felhagy, vagy a számlatulajdonos a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesíti.

7.10.3.3.

A Társaság a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja a számlatulajdonost, hogy a felmondási idő alatt jelölje meg az új számlavezetőt.

7.10.3.4.

Új számlavezető kijelölése hiányában a felelős őrzés szabályait kell alkalmazni.

7.10.3.5.

A felmondás csak írásban érvényes. Az értékpapír-számla kimerülése az értékpapírszámlaszerződést nem szünteti meg.

7.11.

Ügyfélszámla vezetés

7.11.1

Ügyfélszámla nyitása

7.11.1.1.

A Befektetővel megkötött értékpapír keretszerződés alapján a Társaság vállalja, hogy a Befektető számára ügyfélszámlát nyit.

7.11.1.2. A keretszerződésre, aláírásbejelentő kartonra vonatkozó szabályok alkalmazandók az ügyfélszámla megnyitása esetén.

7.11.1.3.

A Társaság a Befektetővel kötött értékpapír keretszerződés alapján vállalja, hogy a Befektető részére ügyfélszámlát vezet.

7.11.1.4.

Az ügyfélszámla a Befektetőnek csak a Társaság által végzett befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos, értékpapírban foglalt kötelezettségén alapuló fizetéssel kapcsolatos elszámolás lebonyolítására szolgál. A Társaság az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó külön jogszabályokat az ügyfélszámla nyitása és vezetése tekintetében maradéktalanul betartja.

7.11.1.5.

Az ügyfélszámlán lévő, le nem kötött készpénz állomány után a Társaság nem fizet kamatot.

40


Az ügyfélszámláról kizárólag befektetési szolgáltatás igénybevételével összefüggően, illetve - törvény eltérő rendelkezése hiányában - a számlatulajdonos nevére szóló hitelintézetnél vezetett bankszámlára történhet átutalás.

7.11.1.6.

Ha jogszabály másként nem rendelkezik, akkor az ügyfélszámlával kapcsolatban a fizetési módok közül csak egyszerű átutalás vagy készpénzfizetés alkalmazható.

7.11.1.7.

Az átutalási megbízás értékhatárra tekintet nélkül is benyújtható. A Társasággal történő megállapodás alapján az átutalás értéknap feltüntetésével is benyújtható. Ebben az esetben az ügyfélszámlán történő terhelés e napon történik.

7.11.1.8.

Ha az ügyfélszámlán lévő pénzügyi fedezet nem teszi lehetővé valamennyi esedékes megbízás teljesítését, a számlavezető az érkezés sorrendjét veszi figyelembe a megbízások teljesítésénél, ha a számlatulajdonos eltérően nem rendelkezik.

7.11.1.9.

Az ügyfélszámlához kapcsolódó készpénzfizetés a Társaság pénztáránál a) történő készpénzbefizetéssel, vagy b) készpénzfelvételi utalvány útján történő készpénzkifizetéssel teljesíthető.

7.11.1.10.

Az ügyfélszámláról 1.000.000,-Ft összeghatárig előzetes bejelentés nélkül is történhet készpénzpénzfelvétel, 5.000.000,-Ft összeghatárig a készpénzfelvételt megelőző munkanap déli 12 óráig, 5.000.000,-Ft feletti készpénzfelvétel esetén a készpénzfelvételt megelőzően kettő munkanappal déli 12 óráig kell az igényt bejelenteni a Társaságnak.

7.11.1.11.

A Társaság a számlatulajdonost az ügyfélszámlán történt terhelésről, illetőleg jóváírásról írásban - vagy az Ügyféllel kötött külön megállapodás alapján más módon (pl. elektronikus úton) - számlakivonattal értesíti. A számlakivonatnak tartalmaznia kell a számlán végrehajtott művelet azonosításához szükséges valamennyi adatot.

7.11.1.12.

A Társaság a számlán végrehajtott műveletről a végrehajtás napján számlakivonatot állít ki és azt a számlakivonat keltétől számított 8 napon belül a számlatulajdonosnak megküldi.

7.11.1.13.

Ha a számla tulajdonosa csődeljárás, felszámolási eljárás, illetve végelszámolás alatt áll, a számla feletti rendelkezésre kizárólag a vagyonfelügyelő, a felszámoló vagy a végelszámoló jogosult.

7.11.1.14.

A csődeljárás, a felszámolási eljárás és a végelszámolás hivatalos lapban való közzététele után a számlavezető csak a jogszabályban meghatározott személyektől fogadhat el rendelkezést. A vagyonfelügyelő, a felszámoló, a végelszámoló nevét, kirendelését, kijelölését követő három napon belül a számlatulajdonos köteles a Társaságnak bejelenteni. Az előző mondatba foglalt kötelezettség nemteljesítése vagy késedelmes teljesítése súlyos szerződésszegésnek minősül és az ebből eredő károkért a Társaság nem felel.

7.11.1.15.

A rendelkezésre jogosultak aláírásmintáját a Társasággal az értékpapír-számla szerződés megkötésekor a szerződés mellékletét képező kartonon fel kell tüntetni.

7.11.2.

Az ügyfélszámla megszűnése

7.11.2.1.

Az ügyfélszámla megszűnik, ha az értékpapírszámla megszűnik. Az ügyfélszámla megszűnésére egyebekben az értékpapírszámla megszűnésére vonatkozó rendelkezések megfelelően irányadók.

41


7.12. 7.12.1.

Nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetése A Társaság, a nyugdíj-előtakarékoskodó Befektető megbízásából, a Befektető pénzeszközeinek és értékpapírjainak analítikus nyilvántartására, befektetési ügyleteihez kapcsolódó fizetési és értékpapír forgalmának lebonyolítására a Nyesz. alapján nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlát és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlát (együttesen: nyugdíj-előtakarékossági számlák) nyit és vezet.

7.12.2.

Nyugdíj pénzszámla vezetésére vonatkozó megállapodás kizárólag értékpapírszámla vezetésére vonatkozó megállapodással együtt köthető.

nyugdíj

Nyugdíj pénzszámla kizárólag magyar forintban vezethető.

7.12.3.

A nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök a nyugdíj értékpapírszámla javára teljesített ügyleten kívül más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. Nyugdíj értékpapírszámla vezetésére vonatkozó megállapodás kizárólag nyugdíj pénzszámla vezetésére vonatkozó megállapodással együtt köthető. A nyugdíj értékpapírszámlán jóváírt értékpapírok fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik.

7.12.4. A Társaságot díjazás illeti meg a nyugdíj-előtakarékossági számlákon bonyolított egyes ügyletek után. A díj mértékét – az adott tranzakcióhoz kapcsolódóan – a mindenkori Kondiciós lista tartalmazza, amely a Társaság fiókjainak ügyfélterében kifüggesztve hozzáférhető. 7.12.5.

A nyugdíj-előtakarékossági számlákkal kapcsolatosan a Befektető a Társaságnak kizárólag az alább felsorolt dematerializált befektetési eszközökre adhat megbízást, úgymint: a/ Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (a továbbiakban: EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra, b/ magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c/ a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és d/ pénzpiaci eszközre vonatkozó ügyletre.

7.12.6.

A nyugdíj-előtakarékossági számlák kizárólag írásban mondhatóak fel. A Befektető előtakarékoskodó a Társaságnál vezetett nyugdíj-előtakarékossági számlákat csak együtt mondhatja fel.

42


7.12.7.

A nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetésére vonatkozó szerződések létrejöttével, módosításával kapcsolatos egyéb feltételeket a 14-17. sz. mellékletben csatolt szerződésminták tartalmazzák.

7.13.

Részvénykönyv-vezetés

7.13.1.

A Társaság a részvénytársaság Ügyfél Igazgatóságának egyedi megbízása alapján vállalja a részvénykönyv vezetését. A megbízás tényét a Cégközlönyben és a részvénytársaság hirdetményi lapjában közzé kell tenni.

7.13.2.

Az értékpapír-számlavezető külön - a részvényes eltérő rendelkezése hiányában vagy a Tpt-ben meghatározott kivétellel - a részvénykönyv vezetőjének bejelenti a részvényes nevét (cégnevét), lakcímét (székhelyét), részvényfajtánként és sorozatonként a részvényes tulajdonában álló részvények mennyiségét, valamint törvényben meghatározott egyéb adatait. Az értékpapír-számlavezető a bejelentést a részvények értékpapírszámlán történő jóváírását követő öt napon belül teljesíti a Társaság, mint részvénykönyvvezető felé. A részvényes jogosult az értékpapírszámlavezetőhöz intézett nyilatkozattal akként rendelkezni, hogy a részvénykönyvvezető felé történő fentiek szerinti bejelentésre az értékpapírszámlavezető részéről ne kerüljön sor.

7.13.3.

Ha a részvényes a 7.13.2. pont alapján úgy rendelkezett, hogy adatait ne vezessék be a részvénykönyvbe és a részvényesi jogok gyakorlására az általa meghatalmazott bejegyzésére sem került sor, a részvényes tulajdonában álló részvény alapján a részvénytársasággal szemben részvényesi jog nem gyakorolható.

7.13.4.

A Társaság felel azért, hogy e kötelezettségét a megbízó részvénytársaság alapszabálya és Igazgatóságának rendelkezései alapján megfelelő határidőben és módon teljesítse. A Társaság az e kötelezettsége megszegésével okozott kárért felel.

7.13.5.

A Társaság a részvénytársaság alapszabálya, illetve Igazgatóságának más tartalmú utasításai hiányában a részvénykönyvbe bejegyzést az alábbi okiratok, illetve adatok alapján teljesít:

43


Nyomdai úton előállított értékpapírok esetében: a) a részvény fizikai bemutatása esetén, vagy b) a részvény átruházásról szóló szerződés bemutatása esetén, amennyiben a részvények átruházója a részvénykönyvben tulajdonosként feltüntetett személy, vagy c) a részvénykönyvbe tulajdonosként feltüntetett személynek a részvény átruházását tartalmazó egyoldalú nyilatkozat alapján, amely megjelöli a részvények megszerzőjének személyét és adatait, d) más számlavezető bejelentése alapján.

7.13.5.2.

Értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírok esetében: a) az értékpapír számlavezető bejelentése alapján, amely tartalmazza a részvényes nevét (cégnevét), lakcímét (székhelyét), részvényfajtánként a részvényes tulajdonában álló részvények mennyiségét, valamint törvényben meghatározott egyéb adatait, vagy b) az általa, mint értékpapír számlavezető által nyilvántartott részvények esetében a részvényes utasítása alapján.

7.13.6.

A Társaság jogosult a részvénykönyvet könyv alakban vagy számítógépes nyilvántartás formájában vezetni. A Társaság köteles biztosítani, hogy a részvénykönyvben feltüntetett adatok az értékpapír-titokra vonatkozó szabályok szerint kerüljenek kezelésre.

7.13.7.

A Társaság a részvénykönyvi bejegyzés alapjául szolgáló okiratok eredetiségét, valódiságát, illetve az aláírók személyazonosságát, az aláírások valódiságát nem köteles vizsgálni. Az ebből eredő károkért a Társaságot felelősség nem terheli.

7.14. 7.14.1.

A részvényesi meghatalmazotti tevékenység A Társaság a részvényessel, mint Ügyféllel írásban kötött egyedi szerződés esetén vállalja, hogy a részvényes meghatalmazottjaként (a továbbiakban: részvényesi meghatalmazott) saját nevében, a részvényes javára gyakorolja a részvénytársasággal szemben a részvényesi jogokat, kizárólag a Társaság által vezetett értékpapírszámlán nyilvántartott, vagy a Társaságnál letétbe helyezett névre szóló részvények alapján.

7.14.2.

A részvényesi meghatalmazott tevékenysége mindazon jog gyakorlására kiterjedhet, amely jog gyakorlására a részvényes teljes egészében jogosult. A részvényesi meghatalmazott az Ügyfél utasítása esetén jogosult és köteles magát a részvénykönyvbe részvényesi meghatalmazottként bejegyeztetni. A részvényesi meghatalmazott részvénykönyvbe történő bejegyzésének feltétele, hogy a közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt meghatalmazás egy példányát a részvénytársaságnál letétbe helyezzék. Ha a részvénytársaságban történő tuljdonoszerzés hatósági engedélyhez kötött, a részvényesi meghatalmazott kizárólag a részvényessel, illetve belföldi székhelyű részvénytársaság részvényeire kibocsátott másodlagos értékpapír esetén annak tulajdonosával együtt jegyezhető be a részvénykönyvbe.

7.14.3.

A részvényesi meghatalmazott e tevékenysége során közreműködőt kizárólag indokolt mértékben vehet igénybe.

7.14.4.

A Társaság a részvényesi jogok gyakorlása során köteles a tőle elvárható gondossággal eljárni, tevékenysége nem irányulhat joggal való visszaélésre, és köteles megtenni minden tőle elvárhatót annak érdekében, hogy a részvényes se tanúsítson ilyen magatartást. A Társaság a részvényesi jogok gyakorlása során köteles továbbá feltüntetni azt, hogy részvényesi meghatalmazottként jár el.

44


A Társaság, mint részvényesi meghatalmazott 15 napon belül tájékoztatja a részvényest a részvénytársaságnak a Gt. és a Tpt. előírásai alapján közzétett hirdetményeiről, a közgyűlés határozatairól, azok tartalmáról, valamint a részvényesi jogok gyakorlása körében tett intézkedéseiről és azok következményeiről. Tájékoztatja továbbá a részvényest a részvénytársasággal kapcsolatban tudomására jutott minden, a részvényesi jogok gyakorlását befolyásoló információról, valamint a részvénytársasággal kapcsolatban birtokába került okiratok tartalmáról. Az okiratokat a Társaság a részvényes kérésére bármikor, illetve a részvényesi meghatalmazotti szerződés megszűnése esetén kiszolgáltatja a részvényesnek.

7.14.6.

A Társaság a részvénytársaság közgyűlését megelőzően olyan időben írásban kéri a részvényes utasítását, hogy a részvényesnek kellő idő álljon rendelkezésére az utasítás megadásához. A Társaság az utasítás kérésben részletesen ismerteti a közgyűlés napirendi pontjait és a részvénytársaság által a részvényeseknek megküldött előterjesztéseket. A részvényes utasításának hiányában, illetve, ha a részvényes utasítása nem egyértelmű, a részvényesi meghatalmazott a részvényes szavazati jogát csak abban az esetben gyakorolhatja, ha a Társaság, mint részvényesi meghatalmazott az utasításkérésben a napirendi pontok szerint közölte az általa javasolt szavazás tartalmát és indokát, feltéve, hogy a Társaság, mint részvényesi meghatalmazott tevékenységére vonatkozó szerződés kifejezetten tartalmazza a részvényesi meghatalmazott általános, a részvényes részéről bármikor visszavonható felhatalmazását arra, hogy ha a részvényes nem válaszol az utasításkérésre, az a részvényesi meghatalmazott által (az utasításkérésben napirendi pontok szerint) közölt szavazás tartalmának jóváhagyását jelenti.

7.14.7.

A részvényesi jogok gyakorlására kötött szerződés a részvény átruházásával megszűnik, erről a részvényesi meghatalmazott a részvénytársaságot értesíti, amennyiben korábban a részvénykönyvbe részvényesi meghatalmazottként bejegyzésre került.

7.14.8.

A részvényes Ügyfél jogosult a részvényesi meghatalmazotti szerződést azonnali hatállyal, míg a Társaság 15 napos felmondási határidővel felmondani. A Társaságot azonnali hatályú felmondási jog illeti meg az Ügyfél súlyos szerződésszegése esetén. A részvényesi meghatalmazotti szerződés felmondása vagy egyébként a részvényes utasítása esetén a Társaság gondoskodik a részvénykönyvben a részvényesi meghatalmazottként történt bejegyzés törléséről, és gondoskodik a letétbe helyezett meghatalmazás visszavonásáról.

7.14.9.

A részvényesi meghatalmazotti szerződés tekintetében súlyos szerződésszegésnek minősül a részvényes Ügyfél részéről, ha valamely, a tevékenység ellátásához szükséges információt elhallgat a Társaság elől, vagy félrevezető tájékoztatást ad, továbbá ha nem teljesíti a Társaság részére az esedékes fizetési kötelezettségét.

7.15.

Kifizetőhelyi tevékenység vonatkozásában

7.15.1.

Minden osztalék kifizetésekor, illetve a Társaságnál történő befektetésekből származó árfolyamnyereség vagy kamatjövedelem esetén a Társaság (mint kifizetőhely) az SZJA törvényben és a Adózás rendjéről szóló törvényben meghatározott módon jár el.

45

árfolyamnyereség-adó,

kamatadó

és

osztalékadó


Az adó mértékének megállapításához, amennyiben a tulajdonszerzés nem a Társasáságnál történt a Befektetőnek bizonyító irat átadásával kell igazolnia a beszerzési vagy jegyzési árat.

7.15.3.

Amennyiben a Befektető ilyen irattal nem rendelkezik, a Társaság, mint kifizetőhely az árfolyamnyereség megállapításánál beszerzési árnak a mindenkori SZJA törvényben meghatározott értéket tekinti. A beszerzési ár igazolását minden esetben a Befektetőnek kell kezdeményeznie.

7.15.4.

Az adó kiszámításánál a Társaság az SZJA törvény előírásai szerint jár el. A Társaság az árfolyamnyereség-, kamat és osztalékadó levonásáról nyilvántartást készít és az év végi állapotot tükröző igazolást a következő év január 31-ig a Befektető részére elkészíti.

7.15.5.

Évközi kimutatás elkészítésének díja a Társaság Díjszabásában megállapított - a kimutatás kérésének időpontjában hatályos - díj, amelyet a kimutatás kérésekor köteles a Befektető befizetni.

7.16.

A Befektetési Hitelezés

7.16.1.

A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. számú törvény 5. § 13. pontja szerint a befektetési hitel az értékpapír vásárláshoz nyújtott hitel, ha a hitelt nyújtó részt vesz az ügylet lebonyolításában. A Társaság által nyújtott befektetési hitel célhoz kötött, azaz összege kizárólag a Társaság által nyújtott befektetési szolgáltatások igénybevételéhez használható fel. A Társaság által nyújtott befektetési hitel a Társaság egyedi mérlegelésén alapul, annak igénybevételére irányuló kérelem a Társaság egyedi döntése alapján indokolás nélkül elutasítható.

7.16.2.

A befektetési hitelt a Társaság 6 hónapos időtartamra nyújtja, amely a Befektető kérelmére a Társaság egyedi mérlegelése alapján a befektetési hitelezésre vonatkozó szabályzatába foglalt feltételek esetén meghosszabbítható. A hitel törlesztése lejáratkor egy összegben történik, kamatfizetés 3 havonta, a futamidő alatt kétszer.

7.16.3.

A hitel kamata sávosan változik a felvett hitel összegétől függően, referencia kamatlábként a Társaság egyedi vezetői döntéssel meghatározott kamatlábat alkalmazza. A Társaság a konkrét kondíciós feltételeket ügyfél tájékoztatóban teszi közzé, az ügyféltérben, bárki számára elérhető módon.

7.16.4.

Befektetési hitel nem nyújtható  a Társaság által kibocsátott részvény megvásárlásához,  a Társaság tulajdonában lévő egyszemélyes részvénytársaság által kibocsátott részvény megvásárlásához,  a Társaság tulajdonában lévő értékpapír megvásárlásához, valamint  olyan vállalkozás részére, amelyben a Társaság tíz százalékot elérő vagy azt meghaladó részesedéssel rendelkezik.

46


47

A hitelből megvásárolt befektetési eszköz a Társaság javára óvadékul szolgál. A hitel futamideje alatt az ügyletben érintett befektetési eszköz piaci árfolyamcsökkenésével arányosan a Befektető folyamatosan köteles az óvadék kiegészítésére. Ha a Befektető az óvadék-kiegészítési kötelezettségének - ha az a szerződésben meghatározott szint alá csökken - legkésőbb kettő banki munkanapon belül nem tesz eleget, a Társaság a szerződést azonnali hatállyal felmondhatja.


7.17.

Jegyzési Garanciavállalás A jegyzési garanciavállalás a Társaság egyedi szerződésen alapuló kötelezettségvállalása a) a kibocsátásra kerülő értékpapír saját számlára történő lejegyzésére, megvásárlására, illetve b) a jegyzés vagy eladás meghiúsulásának elkerülése érdekében az egyedi szerződésben vállalt mennyiségű értékpapír lejegyzésére, megvásárlására. A jegyzési garanciavállalási szerződéssel a Társaság - díjazás ellenében - írásban vállalja az értékpapírt nyilvánosan vagy zártkörben forgalomba hozni kívánó, az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállaló kibocsátó, és/vagy a forgalmazó(k), mint megbízó Ügyfél felé - függetlenül attól a ténytől, hogy a forgalomba hozatalban közreműködik-e, hogy a jogszabályi feltételekkel kibocsátott értékpapírt saját számlára lejegyzi, illetve megvásárlására elkötelezi magát, vagy a jegyzés vagy eladás meghiúsulásának elkerülése érdekében az egyedi szerződésben meghatározott feltételekkel jegyzési, illetve vásárlási kötelezettséget vállal. A Társaság egyedi döntése alapján vállal jegyzési garanciát, annak követelésére sem a megbízó Ügyfél, sem a befektető nem jogosult. A Társaság esetenkénti mérlegelési körébe tartozik a jegyzési garancia kötelezettség vállalása, annak mértéke és feltételei. A jegyzési garanciavállalási szerződés feltételeit a felek alkalmanként egyedileg határozzák meg. A jegyzési garanciavállalás - külön szerződés helyett - része lehet az értékpapír kibocsátó és a forgalomba hozatallal megbízott közötti vagy a forgalmazók egymás közti megállapodásának, vagy egyéb szerződésnek. A jegyzési garanciavállalási szerződésben vállalt jegyzési garanciavállalások együttes összértékének el kell érnie a tájékoztatóban meghirdetett legkisebb forgalomba hozatali összeget. A jegyzési garanciavállalás díja a felek közötti egyedi megállapodás tárgya. Érvényes jegyzési garanciavállalási szerződés körében alapvető szerződésszegésnek minősül, ha a megbízó piaci, gazdasági, pénzügyi vagy jogi adatai, tényei, információi megalapozatlanok, nem teljeskörűek, nem helytállóak.

48

Proc03/General.Terms/2007.12.20 8.

Értelmező rendelkezések

A befektetési szolgáltató tevékenység során alkalmazott egyes fogalmak definíciója: ÁKK Rt.: Államadósság Kezelő Központ Zrt. Államkötvény: Az állam által hosszúlejáratú hitelszükségletének fedezetére kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. PSZÁF: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Aukció: A forgalomba hozatal azon módja, amely keretén belül a kibocsátó az általa meghatározott feltételek szerint lehetőséget biztosít ajánlattételre és a beérkezett vételi ajánlatok meghatározott szempont alapján versenyeznek Befektetési eszközök: a) átruházható értékpapírok; b) pénzpiaci eszközök; c) értékpapírra, devizára, indexre, illetőleg ezek származtatott termékeire vonatkozó határidős ügyletek, ideértve az ezekkel egyenértékű készpénz-elszámolású eszközöket; d) határidős kamatlábügyletek; e) kamat-, deviza- és tőkecsereügyletek; f) vételi és eladási opciók értékpapírra, devizára, indexre és kamatlábra, illetve ezek származtatott termékeire, ideértve az ezekkel egyenértékű készpénz-elszámolású eszközöket. g) üvegházhatású gázkibocsátási egységekre és légszennyező anyagkibocsátási jogokra vonatkozó opciók, határidős és egyéb származtatott ügyletek, amelyek teljesítése készpénzes elszámolással történik és kereskedése szabályozott piacon zajlik, illetve amely ügyletek elszámolását elfogadott elszámolóház végzi folyamatos biztosítékadási kötelezettség mellett. Befektetési jegy: a befektetési alap nevében (javára és terhére) - meghatározott módon és alakszerűséggel - sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír. BÉT: Budapesti Értéktőzsde Zártkörűen működő Részvénytársaság Bruttó árfolyam: A kötvényeknek felhalmozódott kamatot is tartalmazó árfolyama. Bruttó névérték: A kötvénynek törlesztő részletekkel nem csökkentett névértéke. (eredeti névérték) Dematerializált értékpapír: A Tpt-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség. Eladási opció Az eladási opció egy olyan ügylet, amelyben az eladási opció jogosultja egy előre meghatározott árfolyamon valamely értékpapírt eladhat, valamely időpontban, illetve valamely időszakra, a kötelezett pedig köteles azt megvenni. Elsődleges Állampapír Forgalmazó: Az ÁKK Zrt-vel elsődleges forgalmazói szerződést kötött cég, mely a szerződés alapján, annak hatálya alá tartozó értékpapírokra nézve különleges, a szerződésben vállalt kötelezettségek szerinti feltételekkel köt üzletet az ügyfelekkel. Elsődleges állampapír forgalmazói szerződés: Az ÁKK Zrt. és az Elsődleges Állampapír Forgalmazó között kötött szerződés, mely a Forgalmazóra nézve különleges kereskedési szabályokat állapít meg, mely kereskedési szabályok kiterjednek a Forgalmazó és a Befektető közötti ügyletekre is. Az elsődleges állampapír forgalmazói szerződés hatálya alá tartozó értékpapírok: Az ÁKK Zrt. által erre kijelölt az Állam által 1996. január 3. után nyilvánosan meghirdetett és nyilvánosan kibocsátott Államkötvény és Kincstárjegy, kivéve a Lakossági Kincstárjegy és a Lakossági Takarékjegy. Gt.: a gazdasági társaságokról szóló 2006. évi IV. számú törvény.

49

Proc03/General.Terms/2007.12.20 Határidős adásvétel: Határidős adásvételi szerződés jön létre, ha a szerződő felek a szerződésben kialakított feltételek mellett az adásvételt egy a szerződésben meghatározott későbbi időpontban kívánják teljesíteni. Hpt.: a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. számú törvény. KELER Zrt.: Központi Elszámolóház és Értéktár Zártkörűen működő Részvénytársaság Kincstárjegy: A kincstárjegyről szóló 286/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet rendelkezéseinek megfelelően kibocsátott, az abban meghatározott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. Kötvény: A kötvényről szóló 285/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet rendelkezéseinek megfelelően kibocsátott, az abban meghatározott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. MNB: Magyar Nemzeti Bank Nettó árfolyam: A kötvényeknek - kamatfizetés óta felhalmozódott kamatot nem tartalmazó - árfolyama. Nettó eszközérték: az alap tárcájában szereplő eszközök értéke, csökkentve az alapot terhelő összes kötelezettséggel; Nettó névérték: A kötvénynek a - kibocsátás illetve az utolsó kamatfizetés óta esedékessé vált - törlesztő részletekkel csökkentett névértéke, melyre a kibocsátónak lejáratig az előre megállapított időpontokra törlesztési és kamatfizetési kötelezettsége áll fenn. Opciós ügylet: Az opció olyan jog, amely az egyik fél (a jogosult ) számára lehetőség, hogy egy későbbi időpontban nyilatkozzék a felajánlott értékpapírügylet elfogadásáról, illetve igénybevételéről, a másik fél (kötelezett) számára pedig az ügylet kötelezettség, ami teljesítendő, ha azt a jogosult igénybe kívánja venni. Az opciós ügylet tehát tartalmában egy feltételes határidős szerződés, melynek feltételei a szerződéskötéskor adottak, az pedig, hogy a szerződés teljesülni fog-e, mindenkor az opció jogosultjának nyilatkozatától függ. A megbízó nevében a Társaság teszi meg a nyilatkozatokat. OTC: Tőzsdén kívüli értékpapírpiac. Portfólió: a portfóliókezelési tevékenységet végző számára átadott eszközök, illetőleg ezen eszközökből a portfóliókezelési tevékenységet végző által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége. Portfóliókezelés: az a tevékenység, amelynek során a Befektető meghatározott eszközei azzal a céllal kerülnek a Társaság rendelkezése alá, hogy meghatározott feltételek mellett, egyedi módon, a Befektető által adott megbízás alapján befektetési eszközökbe fektesse és kezelje a Befektető javára azzal, hogy a Befektető a megszerzett befektetési eszközökből eredő kockázatot és hozamot, így különösen annak nyereségét és veszteségét, közvetlenül viseli. Részvény: A gazdasági társaságokról szóló 1997. évi CXLIV. számú törvényben ekként meghatározott, tagsági jogokat megtestesítő értékpapír. Társaság: KDB Bank Európa Zrt. Tpt.: a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. számú törvény. Vételi opció: A vételi opció egy olyan ügylet, amelyben a vételi opció jogosultja egy előre meghatározott árfolyamon valamely értékpapírt megvásárolhat, valamely időpontban, illetve valamely időszak alatt, a kötelezett pedig azt köteles eladni.

50

Proc03/General.Terms/2007.12.20 MELLÉKLETEK

Proc03/General.Terms/2007.12.20 1. számú melléklet MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS

(azonnali piacra, értékpapírokra) Sorszám: amely létrejött egyrészt a KDB Bank Európa Zrt. (1054 Budapest, BajcsyZsilinszky út 42-46.), mint megbízott, továbbiakban Megbízott, másrészt Név: Cég esetében rövidített név: Születési név: Anyja neve, szül. hely, idő: cégjegyzékszám Állampolgárság: Cím/Székhely/fióktelep: Külföldi állampolgár esetében magyarországi tartózkodási hely: Levelezési cím: Azonosító okmány száma:

Adószám:

Azonosító okmányt kiállító hatóság megnevezése, betűjele: Cégjegyzékszám/ nyilvántartási szám: Cég esetében okirata száma:

azonosító

Főtevékenység: Cégképviseletére jogosultak neve, beosztása: Kézbesítési megbízott esetében azonosításra alkalmas adatok: Telefon:

Fax:

Értesítés módja: Telefonon adható megbízás: Jelszó: mint megbízó, továbbiakban Megbízó között alulírott napon és helyen az alábbi feltételekkel:

52


Jelen keretszerződés ügyfélszámla, értékpapírszámla valamint értékpapír letéti számla vezetésre, továbbá letétre és letétkezelésre, valamint értékpapír bizományosi adásvételére és egyéb értékpapír ügyletekre irányul.

I. Ügyfélszámla vezetésére vonatkozó szabályok: 1. A Megbízott vállalja, hogy a Megbízó tulajdonában lévő, a Megbízottnál letétbe helyezett, illetve a Megbízott pénztárába befizetett vagy a Megbízott számlájára átutalt pénzeszközeit nyilvántartja, és ebből a célból a Megbízónak ügyfélszámlát nyit. 2. A Megbízott vállalja, hogy az általa végzett befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatban a Megbízót megillető pénzeszközöket a számlán jóváírja, és a számláról teljesíti a Megbízót terhelő kifizetéseket. 3. A számlán csak a Megbízott befektetési szolgáltatási tevékenységével kapcsolatos jóváírások és terhelések bonyolíthatók. 4.

A Megbízott a nála letétben maradt pénzösszegek után kamatot nem fizet.

II.

A dematerializált értékpapír számlára vonatkozó szabályok

1.

Megbízott a Megbízónak értékpapír-fajtánként egy értékpapír számlát vezet, melyek az egyes értékpapír-fajták elkülönített kezelését, nyilvántartását lehetővé teszik.

2. Megbízott a jelen szerződés alapján kezelt számlán nyilvántartott dematerializált értékpapír tulajdonosának – ellenkező bizonyításig – a Megbízót tekinti. 3. Jelen keretszerződéssel a Megbízott kötelezettséget vállal arra, hogy a Megbízó tulajdonában álló dematerializált értékpapírt a megnyitott értékpapír számlán nyilvántartja és kezeli, a Megbízó szabályszerű rendelkezését teljesíti, valamint a számlán történt jóváírásról, terhelésről és a számla egyenlegéről a Megbízót a Megbízott Üzletszabályzatának és ezen keretszerződésnek megfelelően értesíti. 4.

Belföldi kibocsátott dematerializált értékpapír átruházására kizárólag értékpapír számlán történő terhelés illetve jóváírás útján kerülhet sor.

5. A Megbízott a központi értékpapír számlát is érintő jóváírást, terhelést a KELER Zrt. által küldött, a központi értékpapír számlán végrehajtott jóváírásról, terhelésről, illetve adatváltozásról szóló értesítést követően haladéktalanul elvégzi a központi értékpapír számla terhelésének, jóváírásának napjával. 6. A Megbízottnál vezetett több különböző értékpapír számla közötti jóváírás, terhelés esetén a Megbízott azonos értéknappal az értékpapír számlákon a jóváírást, terhelést végrehajtja. A számlák közötti átvezetés kizárólag Megbízó vagy meghatalmazottja megbízása alapján történhet.

53

Proc03/General.Terms/2007.12.20 7. A nem Megbízottnál vezetett számlákra történő transzfer megbízásokat a Megbízott a KID rendszeren keresztül teljesíti. A rendszer meghibásodása esetén a Megbízások teljesítése nem elektronikus úton, a KELER Zrt. szabályzatában meghatározott módon kitöltött nyomtatvány felhasználásával történik. III.

Értékpapír letéti számla-vezetésre és letétkezelésre vonatkozó szabályok

1. A Megbízott vállalja, hogy a Megbízó tulajdonában lévő, a Megbízottnál letétbe helyezett értékpapírokat, a Megbízó utasításainak megfelelően kezeli. Ennek keretében a Megbízott többek között: - A Megbízó tulajdonában lévő értékpapírokat értékpapír letéti számlán nyilvántartja. - A Megbízó javára elvégzi, a jelen szerződés alapján letétben levő, értékpapírokon alapuló esedékes követelések beszedését a mindenkori jogi szabályozás figyelembe vételével. - A Megbízó kérésére letétben levő részvényeiről közgyűlési letéti igazolást állít ki, a letett részvények egyidejű zárolása mellett. 2. A Megbízott a letét feletti rendelkezések teljesítése előtt ellenőrzi, hogy a rendelkezés megfelel-e a jelen szerződésben, és a Megbízott Üzletszabályzatában előírt feltételeknek. 3. Megbízott a Megbízó jelen keretszerződésben foglalt kifejezett rendelkezése alapján nem köteles eleget tenni a Tpt. 117. § (2) bekezdésében foglalt azon előírásnak, miszerint Megbízott, mint értékpapír-számlavezető a részvények értékpapírszámlán történő jóváírását követő öt napon belül a részvénykönyv vezetőjének köteles bejelenteni a részvényes nevét (cégnevét), lakcímét (székhelyét), részvényfajtánként és sorozatonként a részvényes tulajdonában álló részvények mennyiségét, valamint törvényben meghatározott egyéb adatait. A Megbízó egyebekben jelen keretszerződés aláírásával hozzájárul ahhoz, hogy a Megbízott részvénykönyvi megfeleltetés esetén személyi adatait kiadhassa. 4. A jelen szerződés alapján teljesített megbízásokról, a kifizetések, illetve a beszedések állásáról, a letétben lévő értékpapírok darabszámáról és névértékéről a Megbízott havonta jelentést (értékpapír- és pénzletéti kimutatást) bocsát a Megbízó rendelkezésére, amennyiben a hónap során a Megbízó számláin változás történt. A jelentés tartalmazza a hónapvégi állapotot. A jelentést a következő hónap 15-ig kell elkészíteni. A jelentést a Megbízó az értesítés módja pontban foglaltak szerint kapja meg. Ezen felül a Megbízott rendszeresen értesíti a Megbízót számláinak egyenlegéről. A jelentések kézbesítésétől számított 5 napon belül a Megbízó írásban értesíti a Megbízottat, ha az abban foglaltakkal nem ért egyet. A határidő elmulasztását a felek jogvesztőnek tekintik. 5. A Megbízó a Megbízott kérésére külön, az általános díjazási feltételek szerinti díj ellenében bármely időpontra vagy időszakra vonatkozóan a 4. pontban meghatározott adatokat tartalmazó számlakivonatot a Megbízó ügyfél rendelkezésére bocsátja.

54


Amennyiben a Megbízott a tőzsdén végez értékpapír műveleteket, úgy a KELER Zrt. Egységes Szabályzatában foglaltak szerint jár el, amelyet a Megbízó kívánságára megtekintésre átad.

7. A Megbízó tudomásul veszi, és ehhez kifejezetten hozzájárul, hogy Megbízott a nála – jelen szerződés alapján –letétben lévő értékpapírokat a ………………………….nál/nél, mint alletéteményesnél alletétben elhelyezze. Amennyiben az értékpapírok a KELER Zrt. értéktárában vannak elhelyezve, a Megbízott a KELER Zrt. Egységes Szabályzata szerint jár el. IV.

Általános rendelkezések

1. A számla felett a Megbízó vagy meghatalmazottja rendelkezhet. Csak közokiratba, illetve teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt meghatalmazás tekinthető érvényesnek valamint a Megbízó és Meghatalmazottja(i) által aláírt és kitöltött aláírás-bejelentő karton. 2. A Megbízó vállalja, hogy jelen szerződés aláírásakor a számla felett rendelkezésre jogosultak aláírás mintáját a Megbízottal közli (aláírásbejelentő kartont tölt ki). A Megbízó tudomásul veszi, hogy megbízásait a Megbízott csak a bejelentett aláírási mintával egyező aláírással ellátott megbízás alapján hajtja végre. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a telefaxon adott rendelkezés esetén annak hamisított voltából eredő, a Megbízót ért károk megtérítéséért való felelősséget a Megbízott kizárja. 3.

4. Megbízó kérheti, hogy az értesítések helye a Megbízott ügyfélszolgálata legyen (értesítés módja: “a Társaságnál marad”). Az értesítések átvételének elmulasztásából adódó felelősség a Megbízót terhelik. 5. A Megbízó vállalja, hogy a Megbízottnak jelen szerződésben végzett tevékenysége ellenértékeként a Megbízott Üzletszabályzatának mellékletét képező, mindenkori általános díjszabásban rögzített díjakat megfizeti. A Megbízó jogosult az általános díjszabását előzetes értesítés nélkül megváltoztatni. 6. Jelen szerződésben megadott adatokban történő változásokat a Megbízó haladéktalanul bejelenti a Megbízottnak. Ennek elmulasztásából eredő bármely kárt a Megbízó viseli. V.

Értékpapír adásvételi megbízásra vonatkozó szabályok

1. Jelen keretszerződés alapján a Megbízó esetileg megadott feltételek mellett megbízhatja a Megbízottat tőzsdei, illetve tőzsdén kívüli kereskedelemben értékpapír eladással és vétellel. A konkrét, eseti megbízás feltételeit a megbízási szerződés tartalmazza. 2.1. A keretszerződés alapján a Megbízott eseti megbízásokat a Megbízottnál alkalmazott formanyomtatvány útján veszi fel. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a fedezetellenőrzés miatt a megbízás teljesítése az ehhez szükséges idővel elhúzódhat.

55


2.2. Amennyiben telefonon adható megbízás, a Megbízó hozzájárul a beszélgetések rögzítéséhez és azokat teljes bizonyító erejűnek elfogadja. A Megbízott a jelen keretszerződés szabályai szerint létrejött szerződést jogosult elektronikus úton rögzíteni, így a szerződés írásba foglalásának és egyben teljesítettnek minősül az is, ha a telefonon adott megbízást, az abban rögzített feltételek mellett a Megbízott teljesíti és a teljesítésről 2 munkanapon belül posta által, vagy telefaxon igazoltan értesíti a Megbízót, illetve ha a Megbízó értesítésének módja: “Társaságnál marad”, ebben az esetben azt az ügyfélszolgálaton elhelyezi és a Megbízó 3 napon belül nem emel kifogást. 3. Eseti megbízás csak azonos típusú, azonos elnevezésű, azonos feltételekkel meghatározott értékpapírra vonatkozhat. 4. A Megbízott adásvétel során limitáras és piaci áras megbízásokat fogad el. A megbízás alapértelmezésben csak a kereskedés adott szakaszára vonatkozik. Limitáras megbízás esetén Megbízott a Megbízó által megadott limitárnál a Megbízó számára kedvezőtlenebb áron nem teljesítheti a megbízást. Amennyiben a Megbízott a megbízást a Megbízó által megadott limitárnál kedvezőbb áron teljesíti, a limitár és a kötési ár közötti különbözet teljes összege a Megbízót illeti. Ha a Megbízott a limitárnál rosszabb feltételekkel teljesít, a különbözetet a Megbízó számláján jóváírja. 5. Piaci áras adásvételi megbízás esetén a Megbízott a megbízás napján teljesít, az adott időpontban fennálló piaci viszonyok mellett. Megbízó tudomásul veszi, hogy a piaci áras megbízás lényegéből fakadóan az üzlet mindenképpeni megkötésére ad megbízást, a Megbízott az ügylet jellegéből adódóan semmilyen kötelezettséget nem tud vállalni arra, hogy az adott napon esetleg a Megbízó számára kedvezőbb áron is lehetett volna üzletet kötni. A Megbízó kijelenti, hogy ilyen jogcímen a Megbízottal szemben semmilyen követelést nem támaszt. 6. Értékpapír eladási megbízás esetén (amennyiben a fedezet a Megbízó értékpapír számláján nem áll rendelkezésre), szerződéskötéskor a Megbízó köteles az eladni kívánt értékpapírokat letétbe helyezni, kivéve ha a Megbízott Üzletszabályzata másképpen nem rendelkezik. 7. A Megbízó hozzájárul, hogy a Megbízott a megbízást más megbízásokkal összevonva teljesítheti. Ez a tény azonban nem érinti a bizományosi díj mértékét. Megbízó a teljesítés során részteljesítést elfogad. 8. A fedezet hiányából adódó nem teljesítésért a Megbízott nem vállal felelősséget. 9. Jelen szerződés az aláírás napján lép hatályba, és határozatlan időre szól. 10. A szerződésben nem szabályozott kérdésekben elsődlegesen a Megbízott mindenkori hatályos Üzletszabályzatában, a vonatkozó hatályos jogszabályokban, továbbá a KELER Zrt. szabályzataiban foglaltak az irányadók. 11. A Megbízó a Megbízott Üzletszabályzatát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelezőnek elfogadja. Az 1. sz. függelék az értékpapír befektetések

56

Proc03/General.Terms/2007.12.20 kockázati tényezői a különböző befektetések kockázati elemeit vázolja. A Megbízó kijelenti, hogy a megbízások adásánál a kockázati tényezők tudatában hozza meg befektetési döntéseit és vállalja ezek következményeit. 12. Az esetleges vitás kérdéseket a felek egyeztetés útján kísérlik meg rendezni. Ennek sikertelensége esetén a szerződő felek a Pénz-és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. 13. Nem természetes személy megbízó esetén jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy a Ptk. 28-30. § szerint jogképes, illetve a jogi formáját szabályozó rá vonatkozó jogszabály szerint létrejött és működő személy és szerződéskötési képességének jogi akadálya nincs, illetve amennyiben ez a szerződéskötéshez szükséges, rendelkezik a jogügyletek létrehozatalára és azok szerinti kötelezettségvállalásra vonatkozó felhatalmazással. Záradék az értékpapír-befektetések kockázati tényezőiről

A tőzsdén, illetve a tőzsdén kívül forgalmazott értékpapírok megvásárlásakor a befektető különböző kockázati tényezőkkel néz szembe. Vannak minden egyes értékpapírcsoportot érintő kockázati elemek, s vannak olyanok, amelyek csak egy-egy befektetési fajtára érvényesek. Az érintett értékpapírok köre:

1. 2. 3. 4.

részvények állampapírok (államkötvények, diszkont kincstárjegyek) vállalati kötvények befektetési jegyek

A részvények vásárlásánál felmerülő kockázati elemek: 1. ország kockázat - egy adott ország megítélését, a befektetések biztonságát, így a tőzsdei, illetve tőzsdén kívüli részvények árfolyamát jelentősen befolyásolják az adott országban lezajló politikai fejlemények (választások, a kormány lemondása, politikai botrányok stb.) és makrogazdasági tendenciák (a fizetési mérleg, a költségvetés, a beruházások stb. alakulása). 2. ágazati kockázat - egy adott iparágban tevékenykedő vállalat eredményeit befolyásolják például az adott iparágra általában jellemző ciklikusság, tőkeigényesség, növekedési lehetőségek, versenyhelyzet stb. 3. az adott vállalatra jellemző egyedi kockázat - ilyen például a cég tulajdonosi struktúrája, a management hatékonysága, a vállalat eredményessége (pénzügyi kockázat). 4. likviditási kockázat - gyakran előfordul, hogy egy cég fundamentálisan jó befektetésnek tűnik, mégis az alacsony tőzsdei forgalma miatt vételre nem javasolható. 5. infláció - egy magas inflációs rátával rendelkező országban a részvénybefektetésektől elvárt hozam szükségszerűen magasabb. 6. árfolyamkockázat - amennyiben valaki valutáját váltja át forintra, hogy tőzsdei befektetést eszközöljön, árfolyamkockázatot vállal, hiszen előfordulhat, hogy a forinthozam valutára váltásakor valójában reál veszteséget szenved. A kötvények vásárlásánál felmerülő kockázati elemek:

57

Proc03/General.Terms/2007.12.20 1. országkockázat - egy adott ország bármely kibocsátója (állam, önkormányzatok, vállalatok) esetében az egyik legfontosabb tényező, amit a külföldi befektetők figyelembe vesznek, az adott ország nemzetközi megítélése (a különböző hitelminősítő cégek rendszeres értékelése segít a befektetők ezen döntésében). 2. a kibocsátó nemteljesítési kockázata - a kötvény kibocsátója alapesetben rendszeres kamatfizetéssel, lejáratkor pedig még a névérték visszafizetésével tartozik a kötvény tulajdonosának. Ez a kockázati elem az állam által kibocsátott kötvények esetében lényegében nullával egyenlő, a vállalati kötvények esetében viszont igen jelentős lehet (pénzügyi kockázat). Ezért lehet fontos például, ha egy vállalati kötvény visszafizetésére egy nevesebb tőkepiaci szereplő (bank, brókercég), vagy maga az állam garanciát vállal. 3. kamatláb kockázat - a piaci szereplők inflációs várakozás nagy mértékben befolyásolják egy új kibocsátás elvárt hozamát. A kamatok emelkedése a korábbi kibocsátásokat kedvezőtlenebbé teszi, így azok árfolyama csökken. 4. likviditási kockázat - a kötvények lejárat előtt a másodlagos forgalomban értékesíthetők, amennyiben a likviditás megfelelő. 5. infláció - a kamatláb kockázattal szorosan összefüggő tényező. A befektetési jegyek vásárlásánál az előző kockázati elemek csak áttételesen jelentkeznek (a befektetési alapok szintén főleg kötvényekbe, illetve részvényekbe fektetnek), hiszen a befektetési alap portfóliója diverzifikálása, illetve a megfelelő portfólió menedzselési technikák révén képes a kockázatot csökkenteni. Jelen okiratot a felek elolvasás és megértés után mint akaratukkal mindenben megegyezőt a mai napon helybenhagyólag aláírták. Dátum: Megbízó

58

KDB Bank Európa Zrt.


59

Proc03/General.Terms/2007.12.20 2. számú melléklet BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS OTC ÉRTÉKPAPÍR ELADÁSÁRA/VÉTELÉRE

Sorszám: Név: Cím/ Székhely: Megbízó ügyfélkódja: Cégjegyzékszám:

(továbbiakban: Megbízó)

és a KDB Bank Európa Zrt (továbbiakban: Megbízott) Címe: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46. alulírott napon és helyen az alábbiakban állapodnak meg: 1. A Megbízó megbízza a megbízottat az alább részletezett ügylet megkötésével (eladás/vétel*):

értékpapír neve: fajtája: darabszáma: össznévértéke: limitár: árfolyam: letéti követelmény: értéknap: pénz teljesítés módja: é.p. teljesítés módja:

db Ft Ft % db érvényesség ideje: pénzügyi teljesítés dátuma (vétel): ép. teljesítés dátuma (eladás):

megjegyzés: 2. A Megbízottat minden megbízás (rész)teljesítése esetén a teljesítési árfolyam alapján számított %, minimum: (összesen a limitár alapján előrevetítve Ft) illeti meg bizományosi díj címén. A teljesítés hivatalos igazolása az elszámolás. 3. Jelen szerződést Megbízó a Megbízottól kapott piaci információk és kockázati tényezőkről szóló tájékoztatás ismeretében írja alá. 4. Jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a felek között e tárgyban létrejött keretszerződés, a Megbízott Üzletszabályzata, valamint a vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók. Dátum: Megbízó *a megfelelő rész aláhúzandó

60


Proc03/General.Terms/2007.12.20 3. számú melléklet OTC ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS

Sorszám: amely létrejött: Név: Cím/ Székhely: Azonosító: Adószám: Cégjegyzékszám: mint ELADÓ/VEVŐ* valamint a KDB Bank Európa Zrt Címe: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46

mint ELADÓ/VEVŐ* között az alulírott helyen és napon az alábbi feltételekkel: értékpapír neve: lejárata: fajtája: darabszáma: össznévértéke: hozam: nettó árfolyam : bruttó árfolyam: bruttó árfolyamérték: értéknap: pénz teljesítés módja: é.p. teljesítés módja:

db Ft % % % Ft pénzügyi teljesítés dátuma: ép. teljesítés dátuma:

megjegyzés: 1. Eladó eladja, Vevő megveszi az Eladó kizárólagos tulajdonát képező, fent megnevezett értékpapírokat. 2. Eladó szavatol az adásvétel tárgyát képező értékpapírok hiány-, per- és tehermentességéért. 3. Eladó kötelezi magát, hogy a fent részletezett értékpapírokat a teljesítési határidő lejártáig Vevőnek leszállítja. 4. Vevő kötelezi magát, hogy a vételárat a teljesítési határidő lejártáig Eladó számára kifizeti.

61


5. Eladó/vevő* hozzájárul ahhoz, hogy a PSZÁF az állampapír jegyzés, az aukciós megbízás és más állampapírral kapcsolatos szerződés szabályszerűségének vizsgálata keretében, kizárólag e körben a személyes adataimat megszerezhesse és kezelhesse. 6. Jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók. Per esetén a felek alávetik magukat a Pénz-és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességének. Dátum: Megbízó *a megfelelő rész aláhúzandó

62



63


64


65

Proc03/General.Terms/2007.12.20 4. számú melléklet: PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS

Sorszám: amely létrejött egyrészt a KDB Bank Európa Rt. (1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46.), mint megbízott, továbbiakban Megbízott, másrészt Név: Cég esetében rövidített név: Leánykori név: Anyja neve, szül. hely, idő: cégjegyzékszám Állampolgárság: Cím/Székhely/fióktelep: Külföldi állampolgár esetében magyarországi tartózkodási hely: Levelezési cím: Azonosító okmány száma:

Adószám:

Azonosító okmányt kiállító hatóság megnevezése, betűjele: Cégjegyzékszám/ nyilvántartási szám: Cég esetében okirata száma:

azonosító

Főtevékenység: Cégképviseletére jogosultak neve, beosztása: Kézbesítési megbízott esetében azonosításra alkalmas adatok: Pénzforgalmi jelzőszám: Bankszámlaszám: mint megbízó, továbbiakban Megbízó között alulírott napon és helyen az alábbi feltételekkel:

1.

66

A portfóliókezelési tevékenység megkezdésének feltételei


1.1.

A Megbízott kijelenti, hogy a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (továbbiakban: Tpt.) szerint működő befektetési társaság, amely a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (továbbiakban: PSzÁF) 41.078/2000., számú határozata alapján jogosult a Tpt. 81. § (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfóliókezelési tevékenység folytatására.

1.2.

A Megbízott tevékenységét haladéktalanul megkezdi azt követően, hogy a Megbízó a jelen szerződésben meghatározott eszközei a Megbízott rendelkezése alá kerülnek oly módon, hogy a kezelendő vagyon megérkezik a Megbízó Megbízottnál vezetett ügyfél-, illetve értékpapír letéti vagy értékpapír számlájára. A letéti őrzésre és a letétkezelésre vonatkozóan az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezései, valamint jelen szerződés 10. pontban foglaltak az irányadóak.

2. 2.1.

A portfóliókezelési tevékenység megszűnésének módja és feltételei A jelen Szerződés megszűnik, ha: -

a Felek közös megegyezéssel elhatározzák a megszüntetését; valamelyik Fél a szerződést felmondja; bármelyik Fél jogutód nélkül megszűnik, a Megbízó meghal, a Megbízott tevékenységi engedélyét a PSzÁF visszavonja.

2.2.

Jelen szerződést bármelyik Fél a naptári negyedév utolsó napjára legalább 3 hónapos felmondási idővel írásban indokolás nélkül felmondhatja. A rendes felmondás joga a szerződéskötést követő egy év elteltével gyakorolható. Amennyiben a jelen szerződés a Megbízó általi felmondással szűnik meg, a Megbízó köteles helytállni a Megbízott által már elvállalt kötelezettségekért, a Megbízott pedig köteles a jelen szerződés alapján kötött utolsó befektetési ügyletet annak feltételei szerint teljesíteni, illetve a jelen szerződés megszűnésekor még befejezetlen tranzakciók feltételeinek megfelelően eljárni.

2.3.

Bármelyik fél jogosult a szerződést írásban azonnali hatállyal felmondani, amennyiben a másik fél a szerződésből folyó lényeges kötelezettségét súlyosan megszegi. Súlyos szerződésszegésnek minősül különösen, ha a Megbízott az aktuális befektetési irányelveket ismételten, súlyosan megszegi. A rendkívüli felmondás jogát a felmondásra jogosult tudomásszerzésétől számított 15 napon belül, de legfeljebb az ok bekövetkeztétől számított 6 hónapon belül lehet gyakorolni.

2.4.

A Felek a szerződés megszűnését követő 15 naptári napon belül kötelesek egymással a tartozások és a követelések tekintetében elszámolni. A Megbízott köteles a Megbízó részére valamennyi dokumentumot visszaszolgáltatni, továbbá köteles a vagyont a Megbízó részére, a Megbízó által meghatározott módon átadni. A vagyon átadása történhet a portfóliót alkotó befektetési eszközök átadásával, illetve ezen eszközök értékesítését követően a készpénzállomány átutalásával.

67


A szerződés megszűnése esetén a Megbízott díjazását a szerződés megszűnéséig arányosítva kell kiszámítani és megfizetni a 4. pontban rögzített számítási módoknak megfelelően.

3. Befektetési irányelvek, a lehetséges befektetési eszközök köre, különös tekintettel a származtatott eszközökre

3.1.

A befektetési irányelveket és a befektetési eszközök lehetséges körét a Megbízó kockázatviselő képességének, hozamelvárásainak és egyéb, a portfóliókezeléssel kapcsolatos igényeinek felmérése után a Felek közösen alakítják ki. A befektetési irányelveket a jelen szerződés 1. számú melléklete, a lehetséges befektetési eszközök körét a 2. számú melléklet tartalmazza.

3.2.

A Megbízó hozzájárul ahhoz, hogy a Megbízott a Megbízó részére végzett portfóliókezelési tevékenysége során befektetéseket eszközöljön a Megbízott, illetve kapcsolt vállalkozása által kibocsátott értékpapírba. Ezen értékpapírokra vonatkozóan ügyletet a Megbízott kizárólag tőzsdei kereskedés során köthet.

3.3.

A kialakított befektetési irányelveket, valamint a portfóliókezelési tevékenység során alkalmazható befektetési eszközök körét a felek bármelyik fél kezdeményezésére negyedévente közösen felülvizsgálhatják. A portfóliókezelési díj megállapításának módja, mértéke és elszámolása

4. 4.1.

A portfóliókezelési díj megállapításának módját, mértékét és elszámolásának szabályait a szerződés 3. számú melléklete tartalmazza. A portfóliókezeléssel kapcsolatos költségek elszámolása

5. 5.1.

A portfóliókezelési tevékenység során felmerült költségeket a Megbízó viseli. A Megbízott a felmerült költségekről havonta

/

negyedévente

elszámolást készít, amelyet az elszámolási időszak utolsó napját követő 10 napon belül a Megbízónak megküld.

6.

A befektetési eszközök értékelésének szabályai

A portfólió egyes elemeinek T napi piaci értékét az alábbiak szerint kell kiszámítani: 6.1. Külföldi devizában nyilvántartott portfólió elemek - A nem forintban eszközölt befektetéseket a KDB Bank Európa Rt. T napra publikált deviza vételi árfolyama, ha ez az árfolyam nem hozzáférhető, akkor az MNB által T napra hivatalosan közzétett devizaárfolyamon kell forintra átszámítani;

68

Proc03/General.Terms/2007.12.20 - Ha a fentiek közül egyik árfolyam sem hozzáférhető, akkor a legutolsó, még rendelkezésre álló devizaárfolyamot kell az értékeléshez felhasználni. 6.2. Folyószámla, lekötött betét A folyószámlán elhelyezett pénzösszegek értékelésekor a T-1 napi folyószámla egyenleget az előző kamatfizetés óta a T-1 napig előjegyzett kamatok összegével meg kell növelni. A lekötött betétek összegét a T napig felhalmozott kamatok összegével meg kell növelni 6.3. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 6.3.1 Tőzsdére bevezetett értékpapírok - A tőzsdére bevezetett értékpapírok T napi piaci értékét az adott értékpapírokban legmagasabb másodlagos piaci forgalmat lebonyolító tőzsdén kialakult, T tőzsdenapi záróárfolyam alapján, az egyes értékpapírpiacok piaci hozamszámítási konvencióinak megfelelő módon kiszámított hozam alapján kell T napra vonatkozóan meghatározni. - Amennyiben a T tőzsdenapon a tőzsdén az adott értékpapírokra nem volt üzletkötés, avagy a T napra vonatkozóan az árfolyamadatok nem hozzáférhetőek, a feni számításokat az értékpapír-piaci hír- és adatszolgáltató cégek (például Reuters, Bloomberg, stb.) által közzétett legutolsó záróárfolyam alapján kell elvégezni. - Amennyiben a tőzsdén az adott értékpapírokra nettó árfolyamon történik a kereskedés és így a záróárfolyam nem tartalmazza az előző kamatfizetés óta a T napig felhalmozott kamat összegét, úgy az adott értékpapírok piaci értékének meghatározásakor a T napig felhalmozott kamat összegét hozzá kell adni az adott értékpapírok nettó árfolyamértékéhez. 6.3.2. Tőzsdére be nem vezetett, nyilvános értékpapír forgalomban szereplő értékpapírok - A tőzsdére be nem vezetett, nyilvános értékpapír forgalomban szereplő értékpapírok piaci értékét az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető elismert értékpapírpiacok által, vagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok alapján közzétett T napi záróárfolyam alapján, az egyes értékpapírok piaci hozamszámítási konvencióinak megfelelő módon számított hozam alapján kell T napra vonatkozóan meghatározni. - Amennyiben a T napra vonatkozóan az adott értékpapírokra az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető elismert értékpapírpiacok, avagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok szerinti árfolyamközlés nem hozzáférhető, a fenti számításokat az utolsó napi záróárfolyam, illetve amennyiben az nem hozzáférhető a beszerzési nettó árfolyam alapján kell elvégezni. - Amennyiben az adott értékpapírokra az elismert értékpapírpiacok által avagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok alapján nettó árfolyamot közölnek és így az utolsó napi záróárfolyam nem tartalmazza az előző kamatfizetés óta a T napig felhalmozott kamat összegét, illetve amennyiben az adott értékpapírok piaci értéke a beszerzési nettó árfolyam alapján kerül kiszámításra, úgy az adott

69

Proc03/General.Terms/2007.12.20 értékpapírok piaci értékének meghatározásakor a T napig felhalmozott kamat összegét hozzá kell adni az adott értékpapírok nettó árfolyamértékéhez. 6.4. Befektetési jegyek 6.4.1. Tőzsdére bevezetett befektetési jegyek - A tőzsdére bevezetett értékpapírok T napi piaci értékét a tőzsdén kialakult, T tőzsdenapi záróárfolyam alapján kell T napra vonatkozóan meghatározni. - Amennyiben a T tőzsdenapon az adott értékpapírokra nem volt üzletkötés, vagy a T napra vonatkozóan az árfolyamadatok nem hozzáférhetőek, úgy az értékpapírok piaci értékét az értékpapír-piaci hír- és adatszolgáltató cégek (például Reuters, Bloomberg, stb ) által közzétett legutolsó záróárfolyam alapján kell meghatározni. 6.4.2. Tőzsdére be nem vezetett, nyilvános értékpapír forgalomban szereplő befektetési jegyek - A tőzsdére be nem vezetett, nyilvános értékpapír forgalomban szereplő értékpapírok piaci értékét az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető elismert értékpapírpiacok által, vagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok alapján közzétett T napi záróárfolyam alapján kell T napra vonatkozóan meghatározni. - Amennyiben a T napra vonatkozóan az adott értékpapírokra az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető elismert értékpapírpiacokról, avagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok szerinti árfolyamközlés nem hozzáférhető, úgy az értékpapírok piaci értékét az utolsó napi záróárfolyam alapján kell meghatározni. - Amennyiben az adott értékpapírokra a legfőbb másodlagos piacuknak tekinthető elismert értékpapírpiacokról, avagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok szerinti árfolyamközlés nem hozzáférhető, úgy az értékpapírok piaci értékét a nevezett befektetési alapok alapkezelői által közzétett utolsó napi egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kell meghatározni. 6.5. Repo- és fordított repo megállapodások - Repo megállapodások értékelése során a repo megállapodásban szereplő értékpapír prompt eladási árának mínusz egyszeresét a határidős vételár és a prompt eladási ár közötti differencia T napra első időarányos részével kell csökkenteni. - Fordított repo megállapodások értékelése során a fordított repo megállapodásban szereplő értékpapír prompt vételárát a határidős eladási ár és a prompt vételár közötti differencia T napra eső időarányos részével kell megnövelni. 6.6. Származtatott termékek értékelése - A befektetési korlátoknak való megfelelés szempontjából az értékpapírra, illetve indexre kötött határidős ügyleteket az alapul szolgáló eszköz piaci árfolyamán,

70

Proc03/General.Terms/2007.12.20 az opciós szerződéseket pedig az alapul szolgáló eszköz piaci árfolyama és az opció deltatényezőjének szorzatán kell figyelembe venni. - Az összetett származtatott ügyleteket az alaptermékekre felbontva kell kezelni. - A tőzsdei határidős ügyleteket és a tőzsdén kívüli határidős ügyleteket az alapul szolgáló eszköz és az ügylet által generált fiktív vagy valós pénzáramlás összetételeként kell kezelni. 6.7. Nettósítási szabályok A Megbízott a portfólió devizában, illetve befektetési eszközben meglévő nem származtatott hosszú (rövid) pozícióját az ugyanezen devizán, illetve befektetési eszközön alapuló rövid (hosszú) származtatott pozíciójával szemben, valamint a származtatott – ugyanazon alapul szolgáló eszközben meglévő – hosszú és rövid pozíciókat egymással szemben nettósíthatja. Ugyanazon értékpapíron alapuló, meglévő pozíciók az alábbi feltételek egyidejű teljesülése esetén nettósíthatók: -

Az értékpapírok kibocsátói, a névleges kamatláb, a lejárat időpontja megegyeznek, és az értékpapírok ugyanazon devizában denomináltak; Az átváltható értékpapír pozíciója nem nettósítható olyan értékpapír ellentétes pozíciójával, amelyre az értékpapír átváltható.

A Megbízott a portfólió nettó pozícióját devizanemenként is megállapítja. A nettó nyitott deviza pozíció a következő elemek együttes összege: -

-

-

a nem származtatott ügyletekből eredő pozíció; a nettó határidős pozíció (a határidős devizaügyletek alapján fennálló követelések és fizetési kötelezettségek közötti különbség, ideértve a tőzsdei határidős devizaügyletek és a deviza swap-ügyletek tőkeösszegét is); a felmerült – teljesen lefedezett -, de még nem esedékes jövőbeni bevételek/kiadások; az ugyanazon devizára kötött opciós ügyletek nettó delta kockázata (A nettó deltakockázat a pozitív és a negatív deltakockázatok abszolút értékének különbsége. Valamely opciós ügylet delta kockázata az alapul szolgáló deviza piaci értékének és az opció delta tényezőjének szorzata); egyéb, devizában denominált opciók piaci értéke.

Az indexre szóló származtatott ügylet nettósítható az indexkosárban szereplő értékpapírokkal, ha az értékpapírok összetétele legalább nyolcvan százalékban fedi az indexkosár összetételét. A szállítási kötelezettséggel vagy annak vevő által választható lehetőségével járó rövid pozíció nem nettósítható nem-szállításos származtatott hosszú pozícióval. A hitelfelvétel óvadékául szolgáló vagy kölcsönadott értékpapírok nem nettósíthatók származtatott rövid pozícióval. 6.8. Kötelezettségek értékelése

71

Proc03/General.Terms/2007.12.20 A portfólió T értékelési napon fennálló kötelezettségei az alábbi módon kerülnek meghatározásra: -

A portfóliót terhelő és folyamatosan felmerülő költségek és díjak időarányosan kerülnek a portfólióra terhelésre; Az előre nem tervezhető költségek az esedékességük időpontjában kerülnek a portfólióra terhelésre. A teljesítménymérés szabályai

7. 7.1.

A Megbízott teljesítményét minden értékelési időszak végén az elért teljesítmény alapján kell elvégezni. Az értékelést a Megbízott köteles elvégezni és annak eredményét az értékelési időszak utolsó napját követő 10 munkanapon belül a Megbízónak megküldeni.

7.2.

A Megbízott teljesítményét a jelen szerződés 4. számú mellékletében meghatározottaknak megfelelően a kezelt portfóliónak az értékelési időszakra eső belső megtérülési rátájának (BMR) megállapításával kell meghatározni.

7.3.

Az értékelési időszakot a felek közösen határozzák meg.

8.

A portfólióba tartózó, a befektető tulajdonában lévő befektetési eszközök kölcsönzésének, azok terhelhetőségének szabályai

8.1.

A befektetési eszközöket a Megbízott kölcsönbe nem adhatja, az eszközök nem terhelhetőek.

9.

A befektetők tájékoztatásának szabályai

9.1. Rendszeres tájékoztatás 9.1.1. A Megbízott a kezelt portfóliók teljesítményéről havi jelentést készít. A jelentés elkészítésekor az alábbiakat kell figyelembe venni: -

-

72

A jelentésnek tartalmaznia kell a portfólió aktuális és előző időszak végi eszközértékét, az időszak alatt elért teljesítményt, a portfólió összetételének portfólió befektetési eszközfajták, illetve a befektetési irányelvekben részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, az elszámolt költségek felsorolását, a zárolt, illetőleg fedezetbe adott eszközöket. A teljesítményt bruttó módon, azaz a Megbízó által a Megbízottnak vagy kapcsolt vállalkozásának fizetett díj levonása nélkül kell kiszámítani. Amennyiben a portfólióhoz, a befektetési irányelvekben referenciaindexet is rendeltek, ezen referenciaindex hozamát ugyanarra (ugyanazokra) az időszakra (időszakokra) kell bemutatni, amelyekre a portfólió hozama bemutatásra kerül.

Proc03/General.Terms/2007.12.20 -

-

A Megbízott teljesítményének bemutatásakor a hozamadatokat lehetőleg öt évre visszamenően, illetve a szerződéskötéstől kell bemutatni. Meg kell jelölni minden olyan tényt, kiegészítő információt, amely a teljesítmények megítéléséhez, illetve a bemutatott teljesítmény teljes értékű magyarázata szempontjából fontos lehet. A teljesítményadatok bemutatásánál a tőkeáttétel és a származékos termékek használatát, mértékét is be kell mutatni oly módon, amely lehetővé teszi a kockázatok azonosítását.

9.1.2. A Megbízott a 9.1.1. pont szerint készített havi jelentéseket a tárgyhót követő 10. munkanapig a Megbízónak megküldi. 9.1.3. A portfólió értékelés forrásai és módszerei a Megbízó előzetes kérésére a Megbízott üzleti óráiban, a Megbízott székhelyén hozzáférhetők. 10.

Értékpapír letéti számla-vezetésre és letétkezelésre vonatkozó szabályok

10.1. A Megbízott vállalja, hogy a Megbízó a jelen szerződésben meghatározott azon értékpapírjait, amelyek a Megbízott rendelkezése alá kerülnek oly módon, hogy a kezelendő vagyon megérkezik a Megbízó Megbízottnál vezetett ügyfél-, illetve értékpapír letéti vagy értékpapír számlájára, a Megbízó utasításainak megfelelően kezeli. 10.2. A Megbízott a letét feletti rendelkezések teljesítése előtt ellenőrzi, hogy a rendelkezés megfelel-e a jelen szerződésben, és a Megbízott Üzletszabályzatában előírt feltételeknek. 10.3. A Megbízó letétállománya összetételéről és mennyiségéről a Megbízott a 9.1.2. pontban meghatározott jelentés megküldésével egyidejűleg tájékoztatja a Megbízót. A jelentések kézbesítésétől számított 5 napon belül a Megbízó írásban értesíti a Megbízottat, ha az abban foglaltakkal nem ért egyet. A határidő elmulasztását a felek jogvesztőnek tekintik. 10.4. A Megbízó a Megbízott kérésére külön, az általános díjazási feltételek szerinti díj ellenében bármely időpontra vagy időszakra vonatkozóan a 4. pontban meghatározott adatokat tartalmazó jelentést a Megbízó ügyfél rendelkezésére bocsátja. 10.5. A Megbízó tudomásul veszi, és ehhez kifejezetten hozzájárul, hogy Megbízott a nála – jelen szerződés alapján –letétben lévő értékpapírokat a ………………………….nál/nél, mint alletéteményesnél alletétben elhelyezze. Amennyiben az értékpapírok a KELER Zrt. értéktárában vannak elhelyezve, a Megbízott a KELER Zrt. Egységes Szabályzata szerint jár el.

73


Záró rendelkezések

11.1. A Megbízó jelen szerződés aláírásával elismeri, hogy a Megbízott a Tpt. 115. §-ban – meghatározott tájékoztatási kötelezettségének teljes körűen eleget tett 11.2. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekre a hatályos jogszabályok, különösen a Polgári Törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. törvény, a Tpt., a Megbízott Üzletszabályzata az irányadók. Dátum: ................................................ Megbízó

74

................................................ KDB Bank Európa Zrt.

Proc03/General.Terms/2007.12.20 1. számú melléklet Befektetési irányelvek

Tartalma: a Megbízóval közösen megállapítva az egyedi portfóliókezelési szerződésben

75

Proc03/General.Terms/2007.12.20 2. számú melléklet A lehetséges befektetési eszközök köre, különös tekintettel a származtatott eszközökre

Tartalma: a Megbízóval közösen megállapítva az egyedi portfóliókezelési szerződésben

76

Proc03/General.Terms/2007.12.20 3. számú melléklet A portfóliókezelési díj megállapításának módja, mértéke és elszámolása

A Megbízottat a kezelt vagyon tárgyhó utolsó napjára számított piaci értékére vetített éves időtartamú … százalékos díjazás (a továbbiakban: a „Vagyonkezelési Díj”) illeti meg, mely díjat a Megbízott számít ki. A Megbízott nem jogosult további díjazásra vagyonkezelői szolgáltatásaiért. A Vagyonkezelési Díj havonta esedékes. A Megbízó az esedékes Vagyonkezelési Díjat a havi elszámolást követő hónap … napjáig, a Megbízott által kibocsátott szabályszerű számla ellenében, a Megbízott kijelölt számlájára történő átutalás útján fizeti meg, vagy úgy is rendelkezhet, hogy a Megbízott a Vagyonkezelési díj összegével csökkentheti a kezelt portfóliót.

77

Proc03/General.Terms/2007.12.20 4. számú melléklet A teljesítménymérés szabályairól

Portfólió teljesítménye

A portfólió teljesítménye megegyezik a portfólió értékelési időszakra vonatkozó belső megtérülési rátájával (BMR), melyet az alábbi képlet alapján kell meghatározni:

n PZ=∑PMi*(1+BMR)Ti/365 i=0

ahol, PZ: a portfólió értékelési időszak végi záró értéke, i: az adott értékelési időszakra jutó pénzmozgások száma (0,1,2 … n) Ti: az i-dik pénzmozgás értéknapjától az értékelési időszak végéig eltelt napok száma PMi: az i-dik pénzmozgás (befizetés, kifizetés) forintban kifejezett értéke, ahol PM0 megegyezik a portfólió értékelési időszaki nyitó értékével.

78


79

Proc03/General.Terms/2007.12.20 5. 6. számú melléklet BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS Vételi opció eladására

amely létrejött egyrészről: Név/Cégnév: Lakcím/cég székhelye: Szem.ig. sz./ Cégjegyzékszám: mint Megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészről a KDB Bank Európa Zrt. (1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46.), mint Megbízott (a továbbiakban: Megbízott) között az alulírott napon és helyen az alábbiak szerint: 1. A Megbízó megbízza a Megbízottat a 2. pontban megnevezett értékpapírok vételi opciójának eladásával a jelen szerződésben meghatározottak szerint. 2. Az értékpapír: neve: címlete: típusa: szóló/bemutatórazóló: névértéke:

névre

3.

A vételi kötelezettség határideje: -ig/-án.

4.

A megbízás határideje:

5. Az eladás limitára/árfolyama (max.): ...Ft/.....%/alapcímlet, azaz összesen ... Ft, azaz ...forint. 6. Az opció díja (max.): .... Ft/....%/alapcímlet, azaz összesen ... Ft, azaz .... forint. 8.

Részteljesítés: igen/nem

9. A 2. pontban megnevezett értékpapírra vonatkozó vételi opció eladásáért a Megbízottat az opciós díj alapján számított érték ... %-a/... / Ft, azaz ... forint illeti meg. 10.1. A Megbízó a 2. pontban meghatározott értékpapírokat a Megbízottnak a jelen szerződés aláírásával egyidőben: - átadja, - áttranszferáltatja, valamint tudomásul veszi, hogy megbízása csak a sikeres transzferálást követően kerülhet teljesítésre.

80

Proc03/General.Terms/2007.12.20 10.2. A Megbízó jelen szerződés aláírásával egyidejűleg egyedi megállapodás alapján állampapírt is elhelyezhet óvadékként a Megbízottnál. 11.

A Megbízott az elhelyezett értékpapírokat letétként kezeli.

11. A megbízás eredménytelensége esetén a Megbízott a meghatározott értékpapírokat a Megbízó részére a megbízás lejárta után 3 banki napon belül visszaszolgáltatja. 12. A jelen szerződést a szerződő felek csak közös megegyezéssel, írásban módosíthatják. 13. A Megbízó kijelenti, hogy a Megbízott a szerződés megkötését megelőzően tájékoztatta a befektetési eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektető-védelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, illetve a Megbízott Üzletszabályzata az irányadók. Jelen szerződést a felek átolvasás után, és a Megbízott Üzletszabályzatának ismeretében, mint akaratukkal mindenben megegyezőt írták alá. Dátum:

Megbízó

81


Proc03/General.Terms/2007.12.20 7. számú melléklet BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS Vételi opció vételére

amely létrejött egyrészről: Név/Cégnév: Lakcím/cég székhelye: Szem.ig. sz./ Cégjegyzékszám: mint Megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészről a KDB Bank Európa Zrt. (1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46.), mint Megbízott (a továbbiakban: Megbízott) között az alulírott napon és helyen az alábbiak szerint: 1. A Megbízó megbízza a Megbízottat a 2. pontban megnevezett értékpapírok vételi opciójának vételével a jelen szerződésben meghatározottak szerint. 2. Az értékpapír: neve: címlete: típusa: névre szóló/bemutatóra szóló: névértéke: 3. A vételi jog gyakorlásának határideje: -ig/-án. A Megbízó legkésőbb a vételi jog gyakorlásáról annak ideje előtt két munkanappal írásban értesíteni köteles a Megbízottat. 4.


5. A vétel limitára/árfolyama (max.): ...Ft/.....%/alapcímlet, azaz összesen ... Ft, azaz ...forint. 6. Az opció díja (max.): .... Ft/....%/alapcímlet, azaz összesen ... Ft, azaz .... forint. 8.


9. Amennyiben a 2. pontban megnevezett értékpapírra vonatkozó vételi jog megvásárlásra kerül, úgy a Megbízott az opciós díj alapján számított érték ... %-a/... / Ft, azaz ... forint illeti meg. 10. A Megbízó az opciós díjat, és az opciós díj alapján számított ügynöki jutalékot, azaz ... Ft-ot: - a Megbízottnak a jelen szerződés aláírásával egyidőben készpénzben kifizeti,

82

Proc03/General.Terms/2007.12.20 - a jelen szerződés aláírásával egyidőben a KDB Bank Zrt-nél vezetett …. sz. ügyfélszámlájára átutalja, valamint tudomásul veszi, hogy megbízása a sikeres pénzügyi teljesítést követően kerülhet teljesítésre. 11. A Megbízó a vételi jogával azt követően élhet, ha a 3. pontban meghatározott feltételeknek eleget tesz, valamint a vételi jog gyakorlását megelőző munkanap déli 12 óráig az ügynöki jutalékot, valamint a vételárat: - a Megbízottnak készpénzben kifizeti - a KDB Bank Zrt-nél vezetett ügyfélszámlájára átutalja, és az legkésőbb ebben a pontban meghatározott időpontban megjelenik a fent említett bankszámlán. 12. A megbízás eredménytelensége esetén a Megbízott díjat nem számít fel, és a Megbízó által kifizetett opciós díjat, és az opciós díj alapján számított ügynöki jutalékot a Megbízó részére a megbízás lejárta után 2 banki napon belül: - átutalja a Megbízó ....-nél vezetett .... számú számlájára, - a Megbízónak átadja. 13. A jelen szerződést a szerződő felek csak közös megegyezéssel, írásban módosíthatják. 14. A Megbízó kijelenti, hogy a Megbízott a szerződés megkötését megelőzően tájékoztatta a befektetési eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektető-védelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, illetve a Megbízott Üzletszabályzata az irányadók. Jelen szerződést a felek átolvasás után, és a Megbízott Üzletszabályzatának ismeretében, mint akaratukkal mindenben megegyezőt írták alá. Dátum: Megbízó

83


Proc03/General.Terms/2007.12.20 8. számú melléklet BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS Eladási opció eladására

amely létrejött egyrészről: Név/Cégnév: Lakcím/cég székhelye: Szem.ig. sz./ Cégjegyzékszám: mint Megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészről a KDB Bank Európa Zrt. (1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46.), mint Megbízott (a továbbiakban: Megbízott) között az alulírott napon és helyen az alábbiak szerint: 1. A Megbízó megbízza a Megbízottat a 2. pontban megnevezett értékpapírok eladási opciójának eladásával a jelen szerződésben meghatározottak szerint. 2. Az értékpapír: neve: címlete: típusa: névre szóló/bemutatóra szóló: névértéke: 3.

A vételi kötelezettség határideje: -ig/-án.

4.


5. Az eladás limitára/árfolyama (max.): ...Ft/.....%/alapcímlet, azaz összesen ... Ft, azaz ...forint. 6. Az opció díja (max.): .... Ft/....%/alapcímlet, azaz összesen ... Ft, azaz .... forint. 8.


9. A 2. pontban megnevezett értékpapírra vonatkozó eladási opció eladásáért a Megbízottat az opciós díj alapján számított érték ... %-a/... / Ft, azaz ... forint illeti meg. 10.1. A Megbízó a vétel árát: - a Megbízottnak a jelen szerződés aláírásával egyidőben készpénzben kifizeti, - a jelen szerződés aláírásával egyidőben a KDB Bank Zrt-nél vezetett ügyfélszámlájára átutalja, valamint tudomásul veszi, hogy megbízása a sikeres pénzügyi teljesítést követően kerülhet teljesítésre. 84


10.2. A Megbízó jelen szerződés aláírásával egyidejűleg egyedi megállapodás alapján állampapírt is elhelyezhet óvadékként a Megbízottnál. 11. A megbízás eredménytelensége esetén a Megbízott a vétel árát a megbízás lejárta után 2 banki napon belül: - átutalja a Megbízó ....-nél vezetett .... számú számlájára, - a Megbízónak átadja. 12. A jelen szerződést a szerződő felek csak közös megegyezéssel, írásban módosíthatják. 13. A Megbízó kijelenti, hogy a Megbízott a szerződés megkötését megelőzően tájékoztatta a befektetési eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektető-védelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, illetve a Megbízott Üzletszabályzata az irányadók. Jelen szerződést a felek átolvasás után, és a Megbízott Üzletszabályzatának ismeretében, mint akaratukkal mindenben megegyezőt írták alá. Dátum: Megbízó

85


Proc03/General.Terms/2007.12.20 9. számú melléklet BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS Eladási opció vételére

amely létrejött egyrészről: Név/Cégnév: Lakcím/cég székhelye: Szem.ig. sz./ Cégjegyzékszám: mint Megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészről a KDB Bank Európa Zrt. (1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46.), mint Megbízott (a továbbiakban: Megbízott) között az alulírott napon és helyen az alábbiak szerint: 1. A Megbízó megbízza a Megbízottat a 2. pontban megnevezett értékpapírok eladási opciójának vételével a jelen szerződésben meghatározottak szerint. 2. Az értékpapír: neve: címlete: típusa: névre szóló/bemutatóra szóló: névértéke: 3. A eladási jog gyakorlásának határideje: -ig/-án. A Megbízó legkésőbb az eladási jog gyakorlásáról annak határideje előtt két munkanappal írásban értesíteni köteles a Megbízottat. 4.


5. A vétel limitára/árfolyama (max.): ...Ft/.....%/alapcímlet, azaz összesen ... Ft, azaz ...forint. 6. Az opció díja (max.): .... Ft/....%/alapcímlet, azaz összesen ... Ft, azaz .... forint. 8.


9. Amennyiben a 2. pontban megnevezett értékpapírra vonatkozó eladási jog megvásárlásra kerül, úgy a Megbízott az opciós díj alapján számított érték ... %-a/... / Ft, azaz ... forint illeti meg. 10. A Megbízó az opciós díjat, és az opciós díj alapján számított ügynöki jutalékot, azaz ... Ft-ot: - a Megbízottnak a jelen szerződés aláírásával egyidőben készpénzben kifizeti,

86

Proc03/General.Terms/2007.12.20 a jelen szerződés aláírásával egyidőben a Társaságnál vezetett ügyfélszámlájára átutalja, valamint tudomásul veszi, hogy megbízása a sikeres pénzügyi teljesítést követően kerülhet teljesítésre. 11. A Megbízó az eladási jogával azt követően élhet, ha a 3. pontban meghatározott feltételeknek eleget tesz, valamint az eladási jog gyakorlását megelőző munkanap déli 12 óráig az ügynöki jutalékot, valamint a vételárat: - a Megbízottnak készpénzben kifizeti a Megbízottnál vezetett ügyfélszámlájára átutalja, és az legkésőbb ebben a pontban meghatározott időpontban megjelenik a fent említett bankszámlán. 13. A megbízás eredménytelensége esetén a Megbízott a Megbízó által kifizetett opciós díjat, és az opciós díj alapján számított ügynöki jutalékot a Megbízó részére a megbízás lejárta után 2 banki napon belül: - átutalja a Megbízó ....-nél vezetett .... számú számlájára, - a Megbízónak átadja. 14. A jelen szerződést a szerződő felek csak közös megegyezéssel, írásban módosíthatják. 15. A Megbízó kijelenti, hogy a Megbízott a szerződés megkötését megelőzően tájékoztatta a befektetési eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektető-védelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, illetve a Megbízott Üzletszabályzata az irányadók. Jelen szerződést a felek átolvasás után, és a Megbízott Üzletszabályzatának ismeretében, mint akaratukkal mindenben megegyezőt írták alá. Dátum: Megbízó

87



10. számú melléklet SZERZŐDÉS RÉSZVÉNYESI MEGHATALMAZÁSRÓL amely létrejött egyrészről a

KDB Bank Európa Zrt. (1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46.), mint részvényesi meghatalmazott - továbbiakban Meghatalmazott, másrészről Név:………………………………………………. Lakcím/ székhely:………………………………………… Cégjegyzékszám: …………………………………………. mint részvényes - a továbbiakban: Részvényes, a továbbiakban együttesen: Szerződő Felek, között az alulírt helyen, időben és feltételekkel: 1. A Meghatalmazott jelen szerződés alapján, a Részvényes meghatalmazottjaként saját nevében, a Részvényes javára gyakorolhatja a részvénytársasággal szemben a Részvényest megillető részvényesi jogokat. 2. A Meghatalmazott kizárólag az általa vezetett értékpapír-számlán nyilvántartott vagy a nála letétbe helyezett, az alábbiakban körülírt részvények alapján gyakorolhat részvényesi jogokat, de tevékenysége mindazon részvényesi jog gyakorlására kiterjed, amely jog gyakorlására a részvényes teljes egészében jogosult: Megnevezés

Típus Fajta (bemutatóra/névr (törzs/elsőbbségi/ e) dolgozói/kamatoz ó)

Névérték

Darabszám

3. A Meghatalmazott köteles a jelen szerződésbe foglalt meghatalmazás egy példányát a részvénytársaságnál letétbe helyezni.

88

Proc03/General.Terms/2007.12.20 4. A Meghatalmazott a részvénytársasággal szemben részvényesi jogokat a részvénykönyvbe részvényesi meghatalmazottként történő bejegyzését követően gyakorolhat. 5. A Felek részéről nyilatkozattételre feljogosított, kapcsolattartásra kijelölt személy(ek): a Meghatalmazott részéről: …………………………………… …………………………………… a Részvényes részéről:

…………………………………… ……………………………………

6. A Részvényes kizárólag csak az 5. pontban megjelölt személyeken keresztül, és írásban gyakorolhatja utasításadási jogát. Ha a Részvényes célszerűtlen, vagy szakszerűtlen utasítást ad, a Meghatalmazott köteles őt erre figyelmeztetni; ha utasításához a figyelmeztetés ellenére is ragaszkodik, az utasításból eredő károk őt (a Részvényest) terhelik. 7. A Meghatalmazott köteles a részvényest írásban - a tudomására jutástól számított 15 napon belül - tájékoztatni részvénytársaságnak a gazdasági társaságokról szóló 2006. évi IV. törvény (továbbiakban Gt.) és a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (továbbiakban Tpt.) előírásai alapján közzétett hirdetményeiről, a közgyűlés határozatairól, azok tartalmáról valamint a részvényesi jogok gyakorlása körében tett intézkedéseiről és azok következményeiről. 8. A Meghatalmazott köteles a részvényest tájékoztatni a részvénytársasággal kapcsolatban tudomására jutott minden, a részvényesi jogok gyakorlását befolyásoló információról, valamint a birtokába került okiratok tartalmáról, továbbá az okiratokat a részvényes kérésére bármikor, vagy a szerződés megszűnése esetén a részvényesnek kiadni. 9. A Meghatalmazott a közgyűlést megelőzően olyan időben köteles írásban kikérni a Részvényes utasítását, hogy a részvényesnek kellő idő álljon a rendelkezésére az utasítás megadásához. 10. A Részvényes jelen szerződéssel általános jelleggel és a Részvényes részéről bármikor visszavonhatóan felhatalmazza a Meghatalmazottat arra, hogy amennyiben a Részvényes nem válaszol a Meghatalmazott utasítás kérésére, az a Meghatalmazott által közölt szavazás tartalmának jóváhagyását jelenti. 11. A Meghatalmazott a részvényesi jogok gyakorlása során közreműködőt kizárólag indokolt mértékben vehet igénybe, és köteles az ilyen személytől elvárható gondossággal eljárni. 12. A Meghatalmazott által a jelen szerződés alapján ellátott tevékenységért a Részvényes köteles a Meghatalmazott részére a jelen szerződés 2. pontjában meghatározott részvények névértéke …………. %-ának megfelelő, de legalább ………….. Ft összegű díjat fizetni.

89


13. Jelen szerződés megszűnik: a) a részvény átruházásával; b) ha a Részvényes meghal, vagy nem természetes személy Részvényes esetén jogutód nélkül megszűnik; c) ha a Részvényes cselekvőképességét elveszti, vagy korlátozottan cselekvőképessé válik; d) ha a Meghatalmazott jogutód nélkül megszűnik; e) ha valamely Szerződő Fél a szerződést felmondja. 14. A Részvényes jogosult a részvényesi meghatalmazotti szerződést azonnali hatállyal, míg a Meghatalmazott 15 napos felmondási határidővel felmondani. A szerződés a másik félhez intézett írásbeli nyilatkozattal mondható fel. 15. A Részvényes súlyos szerződésszegése esetén azonnali hatályú felmondásnak van helye. Súlyos szerződésszegésnek minősül, különösen az együttműködési kötelezettség írásbeli figyelmeztetés ellenére történő nem teljesítése, különösen információ elhallgatása, vagy félrevezető tájékoztatás nyújtása, továbbá esedékes fizetési kötelezettség nem teljesítése. 16. A Meghatalmazott jelen szerződés megszűnésekor a Részvényes erre vonatkozó írásos rendelkezése esetén köteles haladéktalanul gondoskodni a részvénykönyvben a részvényesi meghatalmazottként történt bejegyzése törléséről, illetve a letétbe helyezett meghatalmazás visszavonása iránt. 17. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, valamint a Meghatalmazott Üzletszabályzata rendelkezéseit kell megfelelően alkalmazni. 18. A Szerződő Felek kijelentik, hogy a jelen megállapodásban foglaltakat kölcsönösen és együttesen értelmezték és megállapítják, hogy a jelen megállapodás akaratukkal mindenben megegyezik. Dátum:

………………………………………….. …………………………………………… Részvényes Meghatalmazott

90

Proc03/General.Terms/2007.12.20 11. számú melléklet

M Ű K Ö D É S I

91

S Z A B Á L Y Z A T


Általános rendelkezések

A KDB Bank Európa Zrt. (a továbbiakban Társaság) a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének 41.078/2000. számú határozata alapján a Tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvényben (továbbiakban Tpt.) meghatározott portfóliókezelési tevékenységet végez. A jelen szabályzat a Tpt. 12. számú mellékletében foglaltaknak megfelelően szabályozza a Társaság működésének szabályait. A működési szabályzat 2003.január 01.napjától hatályos. 2. Az érdekellentétek megelőzésére és kezelésére vonatkozó szabályok 2.1. Érdekellentétnek tekintendő minden olyan tényleges, látszólagos vagy esetleges helyzet, amelyben fennáll annak a lehetősége, hogy a Társaság munkavállalója, a Társasággal munkavégzésre irányuló jogviszonyban álló egyéb személy (továbbiakban együttesen: munkavállaló), a Társaság vezető állású személyei munkakörét, tisztségét vagy az ennek révén birtokába jutott információt felhasználva a Társaságnak, a Társaság részvényesének vagy ügyfelének hátrányt okozzon, illetve annak révén saját maga részére közvetlen vagy közvetett módón előnyt szerezzen. 2.2. A Társaság olyan vezetői információs rendszert alkalmaz, melynek segítségével az érdekellentétre utaló magatartás folyamatosan nyomon követhető, különös tekintettel az egyes partnerekkel kötött szerződésekben, valamint az Eljárási Szabályzat 3.2. pontjában (partner kockázati limitek) foglaltak betartására. Az információs rendszer alapdokumentuma a back-office által készített napi jelentés a szerződésben foglalt befektetési limitek és korlátozások betartásával. 2.3. A Társaság vezető állású személye, illetve munkavállalója a függetlenség és pártatlanság magas színvonalát köteles fenntartani és kerülnie kell annak lehetőségét, hogy bármely személy irányában személyes elkötelezettség terhelje őt. 2.4. A Társaság vezető állású személye, illetve munkavállalója nem fogadhat el, és nem adhat olyan ajándékokat, adományokat, szolgáltatásokat, ingyenes juttatásokat, amelyek befolyásolhatják a munkakörükből illetve a tisztségükből adódó feladataik ellátását, kötelezettségeik teljesítését, vagy amelyek hátrányosan befolyásolhatják a Társaság megbízhatóságát, jó hírnevét. Kétség esetén a Társaság vezérigazgatója (a továbbiakban: Vezérigazgató) – a Vezérigazgató esetében a Társaság igazgatósága (a továbbiakban: Igazgatóság) – véleményét kell kérni az ajándék elfogadásáról. 2.5. A Vezérigazgató – a Vezérigazgató esetében az Igazgatóság – írásbeli felhatalmazásának hiányában a Társaság vezető állású személye, illetve munkavállalója nem szerezhet pénzeszközöket, illetve bármilyen anyagi előnyt a

92

Proc03/General.Terms/2007.12.20 Társaság más vezető állású személyétől, munkavállalójától, a Társasággal üzleti kapcsolatban álló személyektől, a Társaság ügyfeleitől, vagy a Társaság által kezelt portfoliók körébe tartozó gazdasági társaságoktól, amennyiben a pénzeszköz, anyagi előny megszerzése olyan gazdasági társaság, szervezet javára történik, amellyel az adott vezető állású személy, illetve munkavállaló személyes kapcsolatban van, vagy ha az anyagi előny megszerzésé azt a látszatot kelti, hogy a Társaság támogatásával történne. 2.6. A Társaság vezető állású személye, illetve munkavállalója magánjellegű tevékenységét a Vezérigazgató – a Vezérigazgató esetében az Igazgatóság – kifejezett írásbeli engedélye hiányában nem folytathatja azt a látszatot keltve, hogy az adott tevékenységet a Társaság támogatásával végzik. 2.7. Olyan egyedi helyzetekben, amikor a Társaság vezető állású személye, illetve munkavállalója az általa a Társaságnak vagy részvényesének, vagy ügyfelének nyújtott szolgáltatásból közvetlenül vagy közvetve pénzügyi vagy egyéb haszonra vagy előnyökre tesz vagy tehet szert, a Társaság vezető állású alkalmazottja, illetve munkavállalója erről a helyzetről tájékoztatja a Vezérigazgatót – a Vezérigazgató esetében az Igazgatóságot -, aki az esetre vonatkozóan jogosult javaslatot tenni. 2.8. A belső ellenőrzés érdekében a Vezérigazgató – a Vezérigazgató esetében az Igazgatóság – írásos kérésére a Társaság vezető állású személye, illetve munkavállalója köteles tíz munkanapon belül kimutatást készíteni a tulajdonában lévő befektetésekről, részesedésekről, továbbá a más jogi személy illetve jogi személyiség nélküli gazdasági társaság ügyintéző és képviseleti szervében betöltött tisztségéről. A kimutatásnak tartalmaznia kell legalább a befektetés, részesedés típusának, portfolióbeli arányának, és a típuson belül az utolsó ügylet kötési dátumának megjelölését, valamint a más szervezetben betöltött tisztség esetén a szervezet, a tisztség, valamint a megbízatás kezdetének és várható időtartamának megjelölését. 2.9. A munkaviszony létesítésének illetve a tisztség betöltésének feltétele, hogy a Társaság vezető állású személye, illetve munkavállalója a Társaság tevékenységére vonatkozó hatályos jogszabályi és hatósági rendelkezéseket, továbbá a Társaságnak a vezető személyi, illetve munkavállaló tevékenysége során alkalmazandó szabályzatait, különösen a működési és eljárási szabályzat rendelkezéseit megismerje és magára nézve kötelezőnek ismerje el. 3. A portfoliókezelési tevékenység és a portfoliókezelési tevékenységet végző egyéb tevékenységei szétválasztásának szabályai 3.1. A Társaság a portfoliókezelési tevékenységet határozottan elkülöníti az általa végzett egyéb tevékenységektől, mind az irányítás, mind pedig a végrehajtás szintjén. Ez azt jelenti, hogy a portfoliókezelési tevékenység közben felmerült front-office és backoffice tevékenységek mind nyilvántartásilag (adatbázis- és iratkezelés, adatmegőrzés),

93

Proc03/General.Terms/2007.12.20 mind pedig a tevékenységeket végrehajtók személyében elkülönülnek a Társaság által végzett egyéb tevékenységek nyilvántartásától és végrehajtó személyeitől. 4. A front-office és a back-office tevékenységek szétválasztásának szabályai 4.1. Front-office típusú tevékenységnek minősül: -

az ügyféllel történő kapcsolat felvételére, fenntartására (pl.: prezentáció); a Társaság piaci hírnevének megőrzésére, emelésére (pl.: marketing); a piaci információk összegyűjtésére, elemzésére (pl.: befektetési politika elkészítése); a befektetési stratégia megvalósítására (pl.: üzletkötés) irányuló tevékenység.

4.2. Back-office típusú tevékenységnek minősül: -

a dokumentáció, nyilvántartás, jelentés készítésére (pl.: ügylet elszámolása); ellenőrzésére (pl.: limitfigyelés, jogosultság ellenőrzés) irányuló tevékenység; a számvitellel kapcsolatos tevékenység, illetve minden egyéb olyan tevékenység, amely a front-office tevékenység támogatását szolgája.

4.3. A front-office illetve back-office jellegű tevékenységeket sem egészében, sem részben ugyanaz a személy nem végezheti. Az egyes tevékenységek pontos definícióját a munkavállalók munkaköri leírása, illetve a Társaság Szervezeti és Működési Szabályzata tartalmazza. 5. A szervezeten belüli döntési jogkörök meghatározásának szabályai 5.1. A részvényesek és a vezető tisztségviselők döntési jogkörét a hatályos jogszabályi előírások keretei között a Társaság alapító okirata határozza meg. 5.2. A front-office, illetve a back-office alkalmazottak döntési jogkörét a munkaköri leírásuk határozza meg. 6. Az adatok megőrzésének szabályai 6.1. A Társaság a tevékenysége során tudomására jutott alábbi adatokat kezeli, illetve őrzi meg: a) a Társaság ügyfelének azonosító adatait: aa) a portfoliókezelési tevékenység körében az ügyfélnek az 1994. évi XXIV. törvényben meghatározott adatait, a portfoliókezelési szerződés tartalmát, létrejöttének, teljesítésének

94

Proc03/General.Terms/2007.12.20 (megszűnésének) időpontját és módját,

b) a portfoliókezeléshez kapcsolódó ügyletek adatait, minimálisan: -

Instrumentum neve Ügylet típusa Mennyisége Ára Partner neve Portfolió neve Az ügyletkötés dátuma Az ügylet értéknapja Egyéb, az ügylet típusából következő speciális adat (pl.: nem szabványos opciós szerződés esetén a lehívás feltételei)

c) a jogszabály által előírt jelentési kötelezettséghez kapcsolódó dokumentumok, az ügyféllel kötött szerződés által definiált jelentéshez kapcsolódó dokumentumok, a portfoliókezelői döntést alátámasztó dokumentumok (kivéve hivatalos forrásból rendszeresen elérhető dokumentumok), illetve minden olyan adatot és információt, amely egy portfolión elért teljesítmény bemutatásához és az előírt számítások elvégzéséhez szükséges, d) minden olyan adatot, amelynek kezelésére illetve megőrzésére a Társaság jogszabály illetve hatósági rendelkezés alapján köteles, e) minden olyan adatot, amelynek kezelését, őrzését a Társaság szükségesnek tartja, feltéve, ha hogy az adat kezelése nem sérti más személyhez fűződő jogait, nem ütközik a személyes adatok védelmére vonatkozó vagy egyéb jogszabály rendelkezésébe. 6.2. A Társaság a 6.1. pontban meghatározott adatokat a keletkezés módjától függetlenül megőrzi. Telefonbeszélgetés rögzítése esetén a rögzítés tényére az ügyfelet, partnert előzetesen figyelmeztetni kell. Amennyiben a beszélgetés megőrzendő adatot tartalmaz, arról feljegyzést kell készíteni, amit az általános szabályok szerint kell megőrizni. 6.3. Adat archiválási és aktualizálási szabályok A Társaság folyamatos üzletmenetének fenntartása érdekében a portfoliókezelési tevékenységhez kapcsolódó, a Társaság számítógépes rendszerében tárolt adatokról (portfoliókezelési adatbázis) napi mentés készül. A portfoliókezelési adatbázis évente egyszer kerül archiválásra, és az adathordozót a Társaság a 6.4. pont szerint őrzi meg. 6.4. A Társaság a 6.1. pontban meghatározott adatokat 5 évig őrzi meg kivéve, ha jogszabály ennél hosszabb időtartamot határoz meg. A 6.1. a) pontban meghatározott adatok őrzési idejének kezdőnapja a portfoliókezelési szerződés megszűnését követő nap.

95


7. A titoktartás szabályai 7.1. Titoknak minősül a) minden olyan, az ügyfélről a Társaság rendelkezésére álló nyilvánosságra még nem került adat, amely az ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, fejlesztési és üzleti terveire, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Társasággal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik, b) a Társaság portfoliókezelési tevékenységéhez kapcsolódó tény, információ, megoldás vagy adat, amelynek titokban maradásához a Társaságnak méltányolható érdeke fűződik, továbbá minden, a Társaság pénzügyi, gazdasági vagy jogi helyzetével, vagy ezek várható változásával összefüggő és nyilvánosságra még nem került olyan információ, amely nyilvánosságra kerülése esetén a Társaság megítélésének befolyásolására alkalmas, c) a b) pontban meghatározott információk akkor is, ha azok olyan gazdasági társaságra, szervezetre vonatkoznak, amelyek a Társaság részesedésével működnek, illetve amelyeknek a Társaság a tagja vagy amelyekben részesedés szerzését tervezi, d) minden olyan tény, adat, amelynek bizalmas kezelésére a Társaság jogszabály, hatósági rendelkezés vagy szerződés alapján köteles, e) minden olyan információ, amit a Társaság a Tpt. 368. § alapján üzleti titokká nyilvánított. 7.2. A Társaság munkavállalói, a vezető tisztségviselők és a Felügyelő Bizottság tagjai a munkakörük, illetve feladatkörük ellátásához szükséges mértékben jogosultak a Társaság irataiba betekinteni, a 7.1. pontban meghatározott adatokat megismerni. A megszerzett információt rendeltetésszerűen, kizárólag munkaköri kötelességük teljesítése illetve tisztségük betöltése érdekében használhatják fel. A megszerzett információt nem használhatják fel a Társaság érdekeit, illetve mások személyiségi jogait sértő módon. E rendelkezés megszegése esetén kártérítési felelősséggel tartoznak. 7.3. A Társaság munkavállalói, a vezető tisztségviselők és a Felügyelő Bizottság tagjai kötelesek a tudomásukra jutott titoknak minősülő adatok bizalmas jellegét megőrizni. 7.4. Amennyiben a Társaság tevékenysége gyakorlásához közreműködőt vesz igénybe, a szerződéskötés feltétele, hogy a közreműködő vállaljon kötelezettséget a jelen szabályzatban meghatározott titokvédelmi szabályok betartására.

96

Proc03/General.Terms/2007.12.20 A Társaság munkavállalói és a vezető állású személyek kötelesek a 7.1. pontban meghatározott adatok megőrzéséhez szükséges intézkedéseket megtenni. Ilyen intézkedések különösen az alábbiak: -

-

-

a 7.1. pontban meghatározott adatokat tartalmazó iratok, iratmásolatok írásbeli elismervény ellenében adhatók ki; a 7.1. pontban meghatározott adatokat tartalmazó iratok nem hagyhatók olyan helyen, ahol azokhoz az információ megismerésére jogosulatlan személy hozzáférhet; megfelelő intézkedéseket kell tenni az iratok tárgyi védelmének biztosítása érdekében (használaton kívül és éjszaka zár alatt és kulccsal nyitható szerkezettel kell őrizni; az adatfeldolgozáshoz használt eszközökön tárolt iratok esetében jelszó vagy hozzáférési kód használata, stb.); az információk másolásához és továbbításához arra kijelölt egységeket kell használni; megfelelő intézkedéseket kell tenni az iratok megsemmisítésére, illetve elhelyezésére vonatkozóan (aprítás, tárolás, stb.); az iratokat vissza kell szolgáltatni abban az esetben, ha a munkavállaló, a vezető tisztségviselő, a Felügyelő Bizottság tagjának a munkaviszonya, tisztsége megszűnik.

7.6. A titoktartási kötelezettség a munkaviszony, tisztség, szerződés megszűnése után is korlátlan ideig fennáll. 7.7. Nem minősül a titokvédelmi szabályok megsértésének, amennyiben az adat közlésére, nyilvánosságra hozatalára a Társaságot jogszabály vagy jogerős hatósági határozat kötelezi, illetve amennyiben az adat közléséhez, nyilvánosságra hozatalához a titokvédelemre jogosult írásban hozzájárult. 8. A Társaság befektetők általi elérhetőségének szabályai 8.1. Ha az ügyféllel kötött portfolió kezelési szerződések másként nem rendelkeznek a Vezérigazgató, illetve az általa felhatalmazott személy jogosult a Társaság nevében nyilatkozat tételére, a befektetők tájékoztatására. A Vezérigazgatót, illetve az általa felhatalmazott személyt a befektetők a Társaság üzleti óráiban, telefonon illetve email-en keresztül érhetik el. 8.2. A Társaság üzleti órái: Hétfőtől Péntekig: 8 óra 30 perctől 16 óra 30 percig.

97

Proc03/General.Terms/2007.12.20 12. számú melléklet AZ EGYEDI PORTFOLIÓKBAN KEZELT ESZKÖZÖK ÉRTÉKELÉSÉNEK ELVEIRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK

A kezelt portfóliók nettó eszközértékét a Társaság határozza meg. A portfóliók eszközértékét mindig a rendelkezésre álló lehető legfrissebb piaci záró árfolyam alapján naponta kell meghatározni, ha törvény vagy a portfólió kezelési szerződés másként nem rendelkezik. A hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, valamint minden olyan eszköz esetén, amelyből kamatjövedelem származik, az időarányos kamatokat figyelembe kell venni az értékelésnél. A készpénzből és készpénzjellegű eszközökből származó hozamokat bele kell foglalni a teljes hozam számításába. A kereskedés-napi elszámolás elvét kell alkalmazni. A nem forintban denominált pozíciókat a portfoliókezelési szerződésben meghatározott fixing árfolyamon forintra átszámítva kell figyelembe venni. Az értékpapírra, illetve az indexre kötött határidős ügyleteket az alapul szolgáló eszköz piaci árfolyamán, az opciós szerződéseket pedig az alapul szolgáló eszköz piaci árfolyama és az opció deltatényezőjének szorzatán kell figyelembe venni. Az összetett származtatott ügyleteket az alaptermékekre felbontva kell kezelni. A tőzsdei határidős ügyleteket és a tőzsdén kívüli határidős ügyleteket az alapul szolgáló eszköz és az ügylet által generált fiktív vagy valós pénzáramlás összetételeként kell kezelni. Azon befektetési eszközök esetében, amelyekre per folyik, illetve amelyekre harmadik fél számára jogot biztosító jog került bejegyzésre, az értékeléskor felhasznált módszert, illetve információkat a Társaság dokumentálja és az Üzletszabályzatában meghatározottak szerint megőriz. A fentiekben meghatározott szabályoktól az egyedi portfóliókezelési szerződések eltérhetnek.

98

Proc03/General.Terms/2007.12.20 13. számú melléklet PORTFOLIÓKEZELÉSSEL KAPCSOLATOS SZÉTOSZTÁSI SZABÁLYOK

A Társaság az egyenlő elbánás elve szerint jár el mind a kezelt portfóliók, mind a befektetők tekintetében. Abban az esetben, ha egy értékpapír ügylet több portfólió részére együttesen köttetett, akkor: -

-

ha az ügylet egy partnerrel és egy átlagáron jött létre, akkor minden portfólió ezen az áron jut hozzá az ügylet tárgyához; ha az ügylet több eltérő árú részügyletből tevődik össze (több brókercég, részteljesítés stb.) akkor az egyes részügyleteket a portfólióknak az eredeti üzlet arányai szerint (egész egységre kerekítve) kell a résztvevő portfóliók között allokálni; ha egy részügylet fenti elvek szerinti felosztására nincs lehetőség (kis mennyiség) akkor törekedni kell arra, hogy összességében minden résztvevő portfólió közel azonos átlag áron jusson hozzá az instrumentumhoz.

A Társaság törekszik arra, hogy az allokáció során egy portfólió vagy a portfóliók bizonyos köre folyamatosan ne kerüljön előnybe a többi kezelt portfólióval szemben.

99

Proc03/General.Terms/2007.12.20 14. számú melléklet: SZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI PÉNZSZÁMLA ÉS NYUGDÍJELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA VEZETÉSÉRE

amely létrejött egyrészről Név: Születési név: Anyja neve: Szül. hely és idő: Állampolgárság: Szig. szám /útlevél szám: Cím: Levelezési cím: Adóazonosító jel: (továbbiakban: ”Ügyfél”), másrészről a KDB Bank Európa Zrt. Székhely: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46. adószám: 10326556-2-44 (továbbiakban: ”Társaság”) között alulírott helyen és időben az alábbi feltételek szerint: 2. Nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetése 2.1. A Társaság az Ügyfél pénzeszközeinek és értékpapírjainak analitikus nyilvántartására, befektetési ügyleteihez kapcsolódó fizetési és értékpapír forgalmának lebonyolítására az alább meghatározott számlaszámon a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvény (Nyesz tv.) alapján forintban vezetett nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlát, és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlát (együttesen: nyugdíj-előtakarékossági számlák) nyit és vezet. A hatályos személyi jövedelem adóról szóló 1995. évi CXVII.tv. 3. § (76) szerint: „Nyugdíj-előtakarékossági számla: a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló törvényben meghatározott számlavezető által vezetett, az említett törvény szerinti számlák együttese, feltéve, hogy a magánszemély nyilatkozata alapján a számlavezető a nyugdíj-előtakarékossági számlákon, továbbá a velük kapcsolatos, e törvény rendelkezéseinek alkalmazásához előírt bizonylatokon "NYESZ-R" megkülönböztető jelzést alkalmaz. „ A 4. sz. melléklet alapján az Ügyfél nyilatkozik a nyugdíj-előtakarékossági számláról és kijelenti, hogy a NYESZ-R megkülönböztető jelzés adózási következményeiről a tájékoztatást megkapta. A Társaság ezen számlákat a jelen szerződés létrejöttével egyidejűleg (1. pont) nyitja meg Ügyfél számára. Számlaszám: 100

Proc03/General.Terms/2007.12.20 2.2. A nyugdíj-előtakarékossági számlákkal kapcsolatosan az Ügyfél a Társaságnak kizárólag az alább felsorolt dematerializált befektetési eszközökre (továbbiakban: befektetési eszközök) adhat megbízást, úgymint: a/ Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (a továbbiakban: EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra, b/ magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c/ a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és d/ pénzpiaci eszközre vonatkozó ügyletre. 2.3. Az Ügyfél büntetőjogi felelőssége tudatában kijelenti, hogy a jelen szerződés alapján létrejövő ügyleti megbízásokat saját nevében (tényleges tulajdonosként teljesíti). Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság a fenti nyilatkozattételre bármikor jogosult őt felszólítani. 3. A nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla 3.1. A jelen szerződés alapján megnyitásra kerülő nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla (nyugdíj pénzszámla) olyan korlátozott rendeltetésű pénzforgalmi számla, amelyen kizárólag a) az Ügyfél által befizetett vagy átutalt pénz, b) a nyugdíj értékpapírszámlán és/vagy a nyugdíj letéti számlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befektetési eszközök értékesítéséből származó ellenérték, c) az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj pénzszámlájáról – a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj pénzszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján – érkező átutalás, és d) az Adó- és Pénzügyi Ellenőrzési Hivatal által – az Ügyfél javára – átutalt előtakarékossági támogatás kerülhet jóváírásra. 3.2. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nyugdíj pénzszámlára a jelen szerződés aláírásával egyidejűleg legalább 5.000,-Ft befizetést köteles teljesíteni. 3.3. A nyugdíj pénzszámlát a Társaság az Ügyfél által adott megbízás teljesítéséhez szükséges összeggel, valamint a számlavezetéshez kapcsolódó költséggel és díjjal terhelheti meg. 3.4. A nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök a nyugdíj értékpapírszámla javára teljesített ügyleten kívül más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. 4. A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla 4.1. A jelen szerződés alapján megnyitásra kerülő nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla dematerializált értékpapírokról és a hozzá kapcsolódó jogokról az Ügyfél javára vezetett nyilvántartás. A Társaság kötelezettséget vállal arra, hogy a nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán az Ügyfél szabályszerű, a jelen szerződésnek és a Nyesz törvénynek megfelelő rendelkezéseit teljesíti, a tulajdonában levő értékpapírokat ezen a nyugdíjelőtakarékossági értékpapírszámlán nyilvántartja és kezeli, a számlán történt változásokról az Ügyfelet havi rendszerességgel számlakivonat formájában értesíti. Jelen szerződés alapján kiállított számlakivonat az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás időpontjára vonatkozóan igazolja. 5. Díjak, költségek 101

Proc03/General.Terms/2007.12.20 5.1. A Társaság a jelen szerződés alapján megnyitásra kerülő számlák fenntartásáért és vezetéséért az aktuális Kondiciós listában rögzített számlavezetési díjat számít fel az Ügyfélnek. 5.2. A Társaságot díjazás illeti meg a nyugdíj-előtakarékossági számlákon bonyolított egyes ügyletek után. A díj mértékét – az adott tranzakcióhoz kapcsolódóan – a Kondiciós lista tartalmazza. 5.3. Az Ügyfél által minden - a nyugdíj pénzszámlára történő befizetést követő első, az Ügyfél megbízása alapján ezen befizetés összegéig - befektetési eszköz vételére vonatkozó ügylet díjmentes. 5.4. A Társaság Kondiciós listája a fiókjainak ügyfélterében kifüggesztve hozzáférhető. 6. A szerződés hatálya és megszűnése 6.1. A jelen szerződést az Ügyfél bármikor írásban, és a nyugdíj-előtakarékossági számlák együttes vezetésére vonatkozóan, határidő nélkül felmondhatja, amennyiben az Ügyfél a felmondással egyidejűleg, a 6.5. pontban felsorolt rendelkezési lehetőségek közül választva, a számlák állományáról is rendelkezik, kivéve, ha a számla kimerül. 6.2. Felek rögzítik, hogy a nyugdíj-előtakarékossági számlákon nyilvántartott befektetési eszközök a Társaság számlavezetéssel kapcsolatosan felmerülő kötelezettségei fedezeteként szolgálnak. Ha a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök nem nyújtanak fedezetet az Ügyfél jelen megállapodásban foglalt kötelezettségei teljesítésére, a Társaság felszólítja az Ügyfelet a hiányzó összeg befizetésére. Ha az Ügyfél e felszólításnak a kézhezvételt – vagy ennek hiányában a jogszabály szerinti kézbesítési vélelem beálltát – követő tizenöt napon belül nem tesz eleget, a Társaság a nyugdíj-előtakarékossági számlákat azonnali hatállyal felmondhatja. Ebben az esetben a Társaság a felmondással egyidejűleg felhívja az Ügyfelet arra, hogy a számlák állományával a 6.5. pontban foglaltak szerint haladéktalanul rendelkezzen. 6.4. A Társaság a jelen szerződést a 6.2. pontban írtakon túlmenően is, 30 nap felmondási idő megtartásával bármikor jogosult megszüntetni. A Társaság a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja az Ügyfelet, hogy a felmondási idő alatt a 6.5. pontban írtak szerint rendelkezzen a számlák állományáról. 6.5. Az Ügyfél a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésekor kérheti: a) a nyugdíj értékpapírszámlán jóváírt értékpapírok, valamint a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek általa meghatározott másik számlavezető által vezetett nyugdíj-előtakarékossági számlákra történő transzferálását, b) a nyugdíj értékpapírszámlán jóváírt értékpapírok általa meghatározott időpontban – de legkésőbb a felmondás időpontját követő 30 napon belül – történő értékesítését, és ezt követően a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek a Magyar Köztársaság törvényes fizetőeszközében történő kifizetését, vagy c) a nyugdíj pénzszámla, a nyugdíj értékpapírszámla átalakítását a tőkepiacról szóló 2001/CXX. tv. (továbbiakban:Tpt.) szerinti ügyfélszámlává, értékpapírszámlává, vagy az egyes számlák állományának befektetési szolgáltatónál vezetett ügyfélszámlára, értékpapírszámlára történő átvezetését. Felek megállapodnak abban, hogy a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszűnése esetén, az Ügyfél jelen pont szerinti rendelkezésének hiányában, illetve annak megtörténtéig, a számlák állományára a felelős őrzés szabályait kell alkalmazni. 6.6. Az Ügyfél kijelenti, hogy teljes mértékben tisztában van a nyugdíj-előtakarékossági számlákon elhelyezett pénzeszközökkel, valamint

102

Proc03/General.Terms/2007.12.20 befektetési eszközökkel kapcsolatos adózási kérdésekkel, különös tekintettel az igénybe vehető adókedvezmények feltételeire, valamint a nyugdíjelőtakarékossági számlák megszűnésének adózási következményeire.

7. Alkalmazandó jog (irányadó szabályozás) 7.1. Jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Társaság mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a hatályos magyar jogszabályok rendelkezései az irányadóak. 7.2. Amennyiben eltérés mutatkozik a Társaság Üzletszabályzata és jelen szerződés valamely rendelkezése között, úgy e tekintetben jelen szerződés rendelkezései az irányadóak. 7.3. Felek tudomásul veszik, hogy jelen szerződés tárgyára vonatkozó bármely jogszabály, hatósági vagy felügyeleti előírás változása jelen szerződés módosítása nélkül is kihat a Felek jogaira és kötelezettségeire.

8. Egyéb rendelkezések 8.1. Ügyfél igazolja továbbá, hogy a Társaság megvitatta vele a szokásos piaci gyakorlattól eltérő, újszerű vagy a Társaság, illetve az Ügyfél felelősségét egyoldalúan meghatározó rendelkezéseket és azokat az Ügyfél tudomásul vette. 8.2. A Társaság felhívja a figyelmét az Ügyfélnek, hogy a befektetési eszközök kereskedelmének üzletága magas kockázatú és egyáltalán nem garantálható nyereség a befektetési eszközök befektető általi adásvétele során, sőt a befektetőknek a komoly veszteség kockázatával is számolniuk kell. Ez a megállapítás a befektetési eszközök árának gyors és előre kiszámíthatatlan mértékű és irányú változására vonatkozik. Az Ügyfél jelen szerződés aláírásával igazolja, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Társaság tájékoztatást adott az általa kínált befektetési eszközök, befektetési szolgáltatások és kiegészítő befektetési szolgáltatások köréről, valamint eleget tett a Tpt. 115. §-ában előírt tájékoztatási kötelezettségeinek. A jelen szerződést a Felek elolvasták, értelmezték és azt, mint akaratukkal mindenben megegyezőt jóváhagyólag írták alá. Felek a szerződést két példányban írják alá, amelyből egy példány az Ügyfelet, egy példány a Társaságot illeti meg. Vita esetén a szerződésnek a Társaságnál lévő példánya tekintendő érvényesnek.

Mellékletek: 1. A nyugdíj-előtakarékossági számlákon forgalmazott befektetési eszközök listája, 2. Kockázatfeltáró nyilatkozat 3. Nyilatkozat nyugdíj-előtakarékossági számláról

Kelt,

200

Ügyfél


103


(1. sz. melléklet) BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK LISTÁJA A KDB Bank Európa Zrt.. a nyugdíj-előtakarékossági számlákhoz kapcsolódóan az alábbi értékpapírokra vesz fel megbízást: - magyar állampapírok (államkötvények, MNB kötvények és diszkontkincstárjegyek - a KDB Bank Európa Zrt. által forgalmazott befektetési alapok befektetési jegyei

104

Proc03/General.Terms/2007.12.20 (2. sz. melléklet) KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT A NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁKON FORGALMAZOTT BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖKKEL KAPCSOLATOS ÜGYLETEKRE Tájékoztatást kaptam arról, hogy az értékpapír befektetések kockázattal járnak: a részvények, kötvények, befektetési jegyek, és egyéb értékpapírok árfolyama a vásárláskori értékhez képest emelkedhet és csökkenhet. Ez elsősorban a tőkepiac változásaitól függ. Tájékoztatást kaptam az egyes befektetési lehetőségekkel kapcsolatos hozamok alakulásának lehetőségeiről, illetve a befektetéshez kapcsolódó kockázatokról (különösen a hozamok alakulásáról, az árfolyamok csökkenéséről, a változó devizaárfolyamokról). Elolvastam a részletes szerződési feltételeket. Kitöltöttem és aláírtam a nyomtatványokat, és tudomásul vettem, hogy a Társaság semmilyen befolyással nem bír a kötvények, befektetési jegyek, és egyéb értékpapírok árfolyamának alakulására, és így nem vonható felelősségre azok teljesítményét illetően.

Dátum:

Ügyfél

105

Proc03/General.Terms/2007.12.20 (3. sz. melléklet) NYILATKOZAT NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁRÓL

Alulírott, Név: Születési név: Lakcím: Születési hely, dátum: Anyja neve: Személyi igazolvány száma: Számla száma: ,mint Megbízó jelen Nyilatkozat aláírásával kijelentem, hogy a KDB Bank Európa Zrt-nél (székhely: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46.) - továbbiakban: Számlavezető –nyitott, fenti számú nyugdíj-előtakarékossági számlám a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. tv. 3. § 76. pontjában meghatározott nyugdíj-előtakarékossági számlának minősül. Hozzájárulok ahhoz, hogy a Számlavezető a nyugdíj-előtakarékossági számlán, továbbá az azzal kapcsolatos, a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. tv. rendelkezéseinek alkalmazásához előírt bizonylatokon „NYESZ-R” megkülönböztető jelzést alkalmazzon. Tudomásul veszem, hogy az adóhatóság kizárólag ilyen számlára utalhatja az adójóváírást, a tőkésített hozamok csak ezen a számlán adómentesek, és csak az a nyugdíjszolgáltatás adómentes, amelyet erről a számláról fizettek, valamint azt, hogy több érvényes szerződés esetén az adóhatóság csak az első nyilatkozatot fogadja el, azonos keltezésű nyilatkozatoknál pedig egyik sem érvényes.

Kelt: ……………………………….

………………………………………………….. Ügyfél

106

Proc03/General.Terms/2007.12.20 15. számú melléklet MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁKON BONYOLÍTOTT, DEMATERIALIZÁLT FORMÁBAN ELŐÁLLÍTOTT BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖKKEL KAPCSOLATOS ÜGYLETEKRE

amely létrejött egyrészről a(z) Név/cégnév: Lakcím/székhely: Számlaszám: mint ügyfél (a továbbiakban: Ügyfél) és a KDB Bank Európa Zrt székhely: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46. adószám: 10326556-2-44 mint befektetési szolgáltató (a továbbiakban: Társaság) között, az alulírott napon és helyen, az alábbi feltételek mellett: I. Általános rendelkezések 1. Felek kijelentik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla és nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla vezetésére vonatkozó szerződést kötöttek, melynek alapján – a fent megjelölt számlaszámok alatt a Társaság az Ügyfél javára nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlát, valamint nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlát nyitott és vezet. 2. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Társaság e szerződés megkötése előtt a Tpt. 115. § (1) bekezdés szerinti tájékoztatási kötelezettségének eleget tett, továbbá tájékoztatást adott az Ügyfélnek az általa kínált befektetési eszközök, befektetési szolgáltatások és kiegészítő befektetési szolgáltatások köréről is. 3. A nyugdíj-előtakarékossági számlákkal kapcsolatosan az Ügyfél a Társaságnak kizárólag az alább felsorolt dematerializált befektetési eszközökre (továbbiakban: befektetési eszközök) adhat megbízást, úgymint: a/ Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (a továbbiakban: EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra, b/ magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c/ a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és d/ pénzpiaci eszközre vonatkozó ügyletre adhat megbízást. 4. A Társaság vállalja, hogy a nála elhelyezett, a fent meghatározott nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán és nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközökre és egyéb befektetési eszközökre vagy egyéb szerződések alapján- a társaság üzletszabályzatának a rendelkezései szerint nyilvántartja, teljesíti valamint elvégzi azok elszámolását.

107

Proc03/General.Terms/2007.12.20 5. Az Ügyfél eseti megbízásait személyesen a Társaság budapesti és vidéki fiókjaiban adhatja meg. II. Fedezetek biztosítása 1. Az Ügyfél vállalja, hogy – a közte és a Társaság között létrejött, kifejezetten eltérő, írásbeli megállapodás hiányában – a nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámláján és a nyugdíj-előtakarékossági pénzszámláján mindenkor, mind pénzben, mind egyéb befektetési eszközben legalább olyan mértékű fedezetet biztosít, amely a bármilyen jogcímen esedékes terhelések végrehajtásához elegendő. 2. Amennyiben az Ügyfél fent megjelölt számláin lévő szabad rendelkezésű befektetési eszköz-állomány az esedékes terhelések végrehajtásához nem elegendő, úgy a Társaság jogosult a terhelés végrehajtását a fedezet biztosításáig felfüggeszteni. A felfüggesztésből eredő károkért az Ügyfél korlátlanul felel. III. A szerződés hatálya, módosítása 1. A szerződés azon a napon lép hatályba, amelyen azt valamennyi fél aláírásával ellátta. 2 A szerződés bármely pontja csak írásban módosítható. 3. A szerződés határozatlan időre szól. IV. Záró rendelkezések 1. A szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Ptk., a Tpt., a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvény és a Társaság üzletszabályzatának rendelkezései az irányadók. A szerződést a felek, mint akaratukkal mindenben megegyezőt, alulírott helyen és napon jóváhagyólag aláírták. 2. A szerződéssel kapcsolatban keletkezett jogviták békés úton való rendezésére tett kísérlet eredménytelensége esetére a felek alávetik magukat a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választott Bíróság eljárásának.

Kelt,

200

Ügyfél


108

Proc03/General.Terms/2007.12.20 16. számú melléklet BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS OTC ÉRTÉKPAPÍR ELADÁSÁRA/VÉTELÉRE

„NYESZ-R”

Sorszám: Név: Cím/ Székhely: Megbízó ügyfélkódja: Cégjegyzékszám:

(továbbiakban: Megbízó)

és a KDB Bank Európa Zrt (továbbiakban: Megbízott) Címe: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46. alulírott napon és helyen az alábbiakban állapodnak meg: 1. A Megbízó megbízza a megbízottat az alább részletezett ügylet megkötésével (eladás/vétel*):

értékpapír neve: fajtája: darabszáma: db össznévértéke: Ft limitár: Ft árfolyam: % letéti követelmény: db értéknap: érvényesség ideje: pénz teljesítés módja: NYESZ-R ügyfélszámla pénzügyi teljesítés dátuma (vétel): é.p. teljesítés módja: NYESZ-R értékpapírszámla ép. teljesítés dátuma (eladás): megjegyzés: 2. A Megbízottat minden megbízás (rész)teljesítése esetén a teljesítési árfolyam alapján számított %, minimum: (összesen a limitár alapján előrevetítve Ft) illeti meg bizományosi díj címén. A teljesítés hivatalos igazolása az elszámolás. 3. Jelen szerződést Megbízó a Megbízottól kapott piaci információk és kockázati tényezőkről szóló tájékoztatás ismeretében írja alá. 4. Jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a felek között e tárgyban létrejött keretszerződés, a Megbízott Üzletszabályzata, valamint a vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók. Dátum: Megbízó


*a megfelelő rész aláhúzandó

109

Proc03/General.Terms/2007.12.20 17. számú melléklet OTC ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS

„NYESZ-R”

Sorszám: amely létrejött: Név: Cím/ Székhely: Azonosító: Adószám: Cégjegyzékszám: mint ELADÓ/VEVŐ* valamint a KDB Bank Európa Zrt Címe: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 42-46

mint ELADÓ/VEVŐ* között az alulírott helyen és napon az alábbi feltételekkel: értékpapír neve: lejárata: fajtája: darabszáma: db össznévértéke: Ft hozam: % nettó árfolyam : % bruttó árfolyam: % bruttó árfolyamérték: Ft értéknap: pénz teljesítés módja: NYESZ-R ügyfélszámla é.p. teljesítés módja: NYESZ-R értékpapírszámla

pénzügyi teljesítés dátuma: ép. teljesítés dátuma:

megjegyzés: 1. Eladó eladja, Vevő megveszi az Eladó kizárólagos tulajdonát képező, fent megnevezett értékpapírokat. 2. Eladó szavatol az adásvétel tárgyát képező értékpapírok hiány-, per- és tehermentességéért. 3. Eladó kötelezi magát, hogy a fent részletezett értékpapírokat a teljesítési határidő lejártáig Vevőnek leszállítja. 4. Vevő kötelezi magát, hogy a vételárat a teljesítési határidő lejártáig Eladó számára kifizeti. 5. Eladó/vevő* hozzájárul ahhoz, hogy a PSZÁF az állampapír jegyzés, az aukciós megbízás és más állampapírral kapcsolatos szerződés szabályszerűségének vizsgálata keretében, kizárólag e körben a személyes adataimat megszerezhesse és kezelhesse. 110

Proc03/General.Terms/2007.12.20 6. Jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók. Per esetén a felek alávetik magukat a Pénz-és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességének. Dátum: Megbízó


*a megfelelő rész aláhúzandó

111

BEFEKTETÉS SZOLGÁLTATÁSOK ÁLTALÁNOS ÜZLETÁGI FELTÉTELEI

Recommend Documents