3.
Menu Akhir Hari
a. Daftar penutupan rekening b. Rekening yang diblokir c. Daftar rekening yang tidak aktif d. Daftar mutasi harian / teller e. Daftar mutasi harian f.
Daftar mutasi yang dihapus
g. Rekapitulasi kode transaksi
61 --- --
---
---
FLOWCHART PEMASUKAN TRANSAKSI
Masuk Menu
Tellerno.3
Masukan No. Rekening
Masukkan data Transaksi
Buat Pembukaan
Rekening
63
FLOWCHART TRANSAKSI KLIRING
Masukan No. Rekening
Masukkan data
Transaksi
T Buat Pembukaan
Rekening
T
Reset Kliring (Menu Head Teller no. 10)
65
BAB III OPERAS/ONAL
TRANSAKS/
TABUNGAN
A. PEMASUKKAN TRANSAKSI
Jika pembukaan rekening telah dilakukan oleh seorang nasabah, maka proses yang selanjutnya dilakukan adalah pembuatan transaksi, terutama transaksi setoran tunai yang merupakan transaksi awal sebelum seorang nasabah melakukan transaksi-transaksi selanjutnya. Langkah awal yang dilakukan pada proses pembuatan transaksi antara lain: membuka sistem membuka terminal masuk ke Menu Teller no. 3 (transaksi) Setelah itu akan tampak tampilan seperti pada gambar no. I. Kemudian isinomorrekening dari nasabah yang akan melakukan transaksi, jika nomor tersebut sudah diisi maka akan tampil nama nasabah, dan tanggal terakhirdilakukannyatransaksi(last-update)secaraotomatis.Untukmenjelaskan jenis transaksi yang akan diinput dapat dilihat pada daftar kode transaksi yang tampak pada gambar no. 2. Pada saat pembukaan transaksi tersebut, yang harns diperhatikan adalah sebagai berikut : 3. Nomor rekening Syarat untuk melakukan suatu transaksi adalah harns mempunyai nomor rekening. Jika nomor rekening belum dimasukkan atau belum ada maka akan muncul suatu peringatan sebagai berikut "NO. REKENING
BELUM ADA"
Yang berarti bahwa nomor rekening yang tertera di atas belum ada. Untuk itu maim nasabah harns membuka rekening terlebih dahulu.
67
.. ** BANK GUNADARMA **
05/01/93
TABUNGAN
TRANSAKSI
Nomor Rekening Nama Last-update l. Kode Trans 2. No. Bukti 3. Keterangan 4. G.L. Debet 5. G.L. Credit 6. Jumlah 7. Tgi valuta
: : : : : : : : ;
01 SetoranTunai 02 PenarikanTunai 03 SetoranKliring 04 Debet Nota KliringMasuk 05 Kredit Nota KliringMasuk 06 P.P.H. 23 07 Biaya Tutup Rekening
Gambar
08 C.N. Kliringkeluar 09 PenolakanKliring 10 PemindahbukuanDebet II PemindahbukuanKredit 12 Bun g a 13 Biaya Administrasi 99 Earmarking
no.2
69 -- -
05. Kredit nota kliring masuk Nota ini akan menarnbah atau mengkredit tabungan nasabah 06. P.P.H 23 Transaksi ini digunakan untuk mendebet bunga yang didapat oleh nasabah, dan pada saat rekening ditutup akan mendebet tabungan nasabah. 07. Biaya tutup rekening Dilakukan pada saatpenutupan rekening dan akan mendebet saldorekening nasabah. 08. C.N. Kliring keluar Transaksi ini akan mendebet nasabah, karena nasabah mengeluarkan nota kliring untuk membayar keperluannya. 09. Penolakan kliring Akan mendebet nasabah sebesar kliring yang ditolak. 10. Pemindahbukuan debet Nasabah melakukan pemindahbukuan ke rekening lain dengan mendebet rekening tabungannya. 11. Pemindahbukuan kredit Nasabah melakukan pemindahbukuan ke rekening tabungan dengan mengkredit tabungannya. 12. Bunga 13. Biaya administrasi 99. Earmarking PengkonfIrmasiantransaksiyangdilakukandi luarcabang yangmempunyai rekening tersebut tetapi pada bank yang sarna. Jika semua data sudah benar diinput maka tekan "Y" pada pemyataan: "DATA SUDAH OK (Y/T)" 71
** BANK GUNADARMA ** 05/01/93
TABUNGAN TRANSAKSI
Nomor Rekening Nama Last-update 1. KodeTrans 2. No. Bukti 3. Keterangan 4. G.L. Debet 5. G.L. Credit 6. Jumlah 7. Tgl valuta
: : : : : : : :
01.05.000029.9PENAWARAN TRANSAKSI RIMA ADE 05/01/93 01 KPS01()()()()()()()(2 SETORANTUNAl 2010101000 Biro AktifNon Bank 2050600000 TabunganGunadarma 25.000.000 : 02/01/93
[Ese] to Exit Fl : Type printer
=Epson Printer
Gambar no. 3 ** BANK GUNADARMA ** 05/01/93
TABUNGAN
TRANSAKSI Nomor Rekening Nama Last-update 1. Kode Trans 2. No. Bukti 3. Keterangan 4. G.L. Debet 5. G.L. Credit 6. Jumlah 7. Tgl valuta
: 01.05.000029.9PENAWARAN TRANSAKSI : RIMA ADE : 05/01/93 :01 : KPS01()()()()()()()(2 : SETORANTUNAl : 2010101000 Biro AktifNon Bank : 205060000O TabunganGunadarma 25.000.000 : 02/01/93 DataOK(Y/T):Y
[Ese] to Exit
Harus ada persetujuan....
=Epson Printer
Gambar no. 4 73
** BANK GUNADARMA ** 05/01/93 TABUNGAN TRANSAKSI
Nomor Rekening Nama Last-update 1. Kode Trans 2. No. Bukti 3. Keterangan 4. G.L. Debet 5. G.L. Credit 6. Jumlah 7. TgI valuta
: : : :
01.05.000029.9PENAWARAN TRANSAKSI RIMA ADE 05/01/93 02
: KPSO 1OOOOOOOOO3
: SETORANTUNAl : 2010101000 Biro Aktif Non Bank : 101010000 Kas Rupiah 50.000.000 : 02/01/93
[Ese] to Exit
Staff-id : KOI Sandi : *****
Fl : Type printer
=Epson Printer
Gambar no. 7
Transaksi Kliring belum dapat dilakukan
!!!!!!
Dan setelah memilih reset kliring pada Menu Head teller akan tampil pemyataan sebagai berikut : Mengefektitkan Setoran Kliring Anda yakin melakukannya ? [Y/T]: ? Ese =Datal Setelah saldo kemarin efektif, barn transaksi dapat diinput. Contoh untuk transaksi kliring dapat dilihat pada gambar no. 8.
75
** BANK GUNADARMA ** DAFTAR MUTASI HARlAN TELLER Enter StafT-id (Teller) Pada Screen / Printer (1/2) :
Esc
=Ke menu Akhir Hari
Dan jika menekan Enter akan tampak nomor reker;~llgserta transaksitransaksi yang terjadi pada hari itu seperti yang terlihat pada gambar no. 9. Jika ingin melihat seluruh mutasi hari itu masuk ke Menu Akhir han no. 7. Pada menu ini dapat dilihat nomor-nomor rekening yang melak~kan transaksi serta ID dari petugas yang menginput transaksi tersebut. Tampilan untukmenuini dapatdilihatpada gambarno. 10dan II.Kemudian untuk melihat saldo dari transaksi-transaksi yang terjadi pada hari itu rhasukke Menu akhir hari no. 13 (Rekapitulasi kode transaksi), baik secara detail atau hanya total saldonya saja. Jika dicetak secara detail, maka akan ditampilkan posisi saldo dari nomor rekening tertentu untukjenis transaksi yang dilakukan. Sedangkan untuk totalnya hanya diperlihatkan saldo debet / kredit dari setiap jenis transaksi. Tampilan untuk menu ini dapat dilihat pada gambar no. 12, 13 dan 14. Sedangkan untuk melihat posisi saldo dari seluruh rekening tabungan kita pilih Menu akhir hari no. 10(Daftarposisi saldo rekening). Posisi saldo tersebut dapat dilihat dari nomor rekening xX.xX.xxxxX.xsampai nomor rekening xx.xx.xxxxx.x , sesuai dengan keinginan atau keperluannya. Kemudian masukkan tanggal yang ingin dilihat posisi saldonya. Untuk pertama kali akan tampil dilayar :
77 - - --
----
** BANK GUNADARMA **
TANGGAL: 05/01/93 DAFT AR MUT ASI TGL : 05/01/93
NO. 1. 2. 3. 4.
NO.REKENING 01.05.000029.9 01.05.000029.9 01.05.000029.9 01.05.000029.9
KD C KETERANGAN 01 SETORANTUNAl 02 PENARlKANT 02 PENARIKANT 03 SETORANKLIRI
DEBET 50,000 50,000,000.00
30,000,000.00
50,005,000.00
Total seluruhnya..
*
KREDIT 50,000,000.00
End of files
ID KOI KOI KOI KOI
80,000,000.0
*
=> Tekan sembarangtantombol <==
Gambar no. 11
** BANK GUNADARMA **
CET AK MUTASI HARlAN
Ke ScreenfPrinter? (SIP)
:S
Untuk tanggal
: 05/01/93
Detail atau Total? (DfT)
:D
05/01/93
Kode Transaksi ? [Space
= semua]
Gambar no. 12 79
** BANK GUNADARMA
POSISI SALDO REKENING TABUNGAN
Pada Screen I Printer (1/2) :
Ese =Ke menu Akhir Hari Untuk tampilan berikutnya dapat dilihat pada gambar no. 15, 16 dan 17. Jika hanya ingin melihat total dari saldo rekening tabungan tekan "¥" pada pemyataan seperti yang tertera dibawah ini : **BANK GUNADARMA **
POSISI SALDO REKENING TABUNGAN
Mulai No. Rekening :
o =semuanya
sId
o=semuanya
No. Rekening :
Cetak totalnya saja ? [¥ IT] : Ese
=Ke menu Akhir
Hari
** BANK GUNADARMA**
Ese
= Ke
POSISI SALDOREKENINGTABUNGAN
Mulai No. Rekening :
0 =semuanya
sid
0
No. Rekening :
=semuanya
menu Akhir hari
Gambar no. 15 81
** BANK GUNADARMA **
POSISI SALDOREKENINGTABUNGAN Tanggal : 05/01/93 NO. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29.
NO.AlC
NAMA
01.05.000016.3 01.05.000017.2
ENNY SUSANASYA PROF. DR. ADIGUN PROF. DR. ADIGUN DUKUNGENIO EVARISTUSJOSEP USA HEGARINI TAU KACAU LISA HEGARINI USA HEGARINI PT. SUPERMARKET ANDREAS EVA EVI RIMA ADE RIMA ADE
01.05.0000 18.1
01.05.000019.0 01.05.000020.7 01.05.000021.6 01.05.000022.5 01.05.000023.4 01.05.000024.3 01.05.000025.2 01.05.000026.1 01.05.000027.0 01.05.000028.0 01.05.000029.9
Total
SALDO AWAL BULAN 0.00 52,410,371.00 52,421,397.00 9,218,442.00 74,605,370.00 65,787,367.00 905,046.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 810,034,559.00
SALDO AKHIR
0.00 52,410,371.00 52,421,397.00 9,218,442.00 74,605,370.00 65,787,367.00 905,046.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 54,995,000.00 865,031,559.00
*---Endof files ---* >Tekan sembarangtombol <=
Gambar no. 17
83
Nama: RIMA ADE Norek.
Tgi. Tran. Jam
1050000299 1050000299 1050000299 1050000299 1050000299
02/01/93 05/01/93 05/01/93 05/01/93 05/01/93
18:20:49 17:39:54 18:30:18 18:38:24 18:40:26
Jumlah 25,000,000.00 50,000,000.00 5,000.00 50,000,000.00 30,000,000.00
Keterangan
Nomor
SETORANTUNAl SETORANTUNAl PENARlKANTUNAl PENARIKANTUNAl SETORANKLIRING
4 5 6 7 8
Nomor yang akan dihapus : 0
Esc =Cancel
Gambar no. 18
** BANK GUNADARMA** INFORMASINASABAHTABUNGAN
TANGGAL: 05/01/93
Nama Akhir : ADE
NOMOR NAMA 1 RIMA ADE
ALAMAT JL. KENARI III NO. 45 JAKARTA
[M]aju Mun[D]ur [L]ihat [S]elesai [B]aru
TELEPON TG LAHIR 8962342 05/05nI
Pilihan:
Gambar no. 19 85
I: ** BANK GUNADARMA** INFORMASINASABAHTABUNGAN
TANGGAL: 05/01/93
Nama Akhir : ADE
ALAMAT JL.KENARIIIINO.45JAKARTA
NOMOR NAMA 1 RIMA ADE
[M]aju Mun[D]ur [L]ihat [S]elesai [B]aru
TELEPON TG LAHIR 8962342 05/05nI
Pilihan:
Gambar no. 20 ** BANK GUNADARMA **
INFORMASI NASABAH TABUNGAN
TANGGAL: 05/01/93
Nama Akhir : ADE
NOMOR NAMA 1 01.05.000028.0RIMA ADE 1 01.05.000029.9RIMA ADE
ALAMAT JL. KENARIIII NO. 45 JAKARTA JL. KENARI III NO. 45 JAKARTA
[M]aju Mun[D]ur [L]ihat [S]elesai [B]aru
TELEPON TGLAHIR 8962342 05/05nI 8962342 05/05nI
Pilihan :
Gambar no. 21 87
** BANK GUNADARMA**
INFORMASITRANSAKSIREKENING
NO. REKENING : 01.05.000029.9
NAMA: RIMA ADE
Tgl Kd 01 02/01/93 No. Bukti 01 05/01/93 No. Bukti : 05/01/93 No. Bukti
02 :
02 05/01/93 No. Bukti : 05/01/93 03 No. Bukti :
Keterangan SETORANTU
Saldo Awal 0.00
Mutasi 25,000,000.00
Saldo Akhir 25,000 ,000.00
25,000,000.00
50,000,000.00
75,000 ,000.00
KPSO 1OOOOOOOOOO2
SETORANTU KPSO 1OOOOOOOOOO1
PENARIKAN
-5,000.00
75,000,000.00
KPSOI OOOOOOOOOO3 PENARIKAN KPS0200000000004 SETORANKL KPS0300000000005
74,995,000.00
74,995,000.00
-50,000,,000.00
24,995,000.00
24,995,000.00
50,000,000.00
54,995,000.00
Masih Ada Yang Lain Lagi (YIT)
Gambar no. 24
** BANK GUNADARMA **
05/01/93
TABUNGAN AktiflBlokir/Tutup Rekening
No.Rekening Nama Saldo Saldo kliring Saldo efektif
01.05.000029.9 RIMA ADE
Status Alasan
o
54,995,000.00 30,000,000.00 24,995,000.000
Aktif
o =Aktif
1 =Blokir 2 =Tutup
Rekening ini (YIT)
Gambar no. 25 89
BAB IV CONTOH KASUS DAN EVALUASI 1. Pada tanggal 05 Februari 1993 teller salah menginput nomor rekening, Bagaimana cara pembetulannya ? 2. Pada tanggal 30 Januari 1993 ada transaksi yang terlewat oleh teller sehingga transaksi tersebut tidak dimasukkan sedangkan transaksi tersebut barn dtemukan pada tanggal 02 Februari 1993. Langkah apa yang akan anda ambil jika anda sebagai teller? 3. Seorang nasabah datang ke bagian Customer service untuk menutup rekening tabungannya. Apa yang anda lakukan jika anda seorang Cash Officer. 4. Jika anda seorang nasabah dari bank "G" di Depok membutuhkan sejumlah uang pada saat sedang berbelanja di Jakarta. Dan pada saat yang bersamaan anda melihat bank "G" di Jakarta. Proses apakah yang terjadi jika anda melakukan transaksi di bank "G" Jakarta?
91
