Uveřejňování Informací podle vyhlášky č. 123/2007 Sb. 26.4.2013
Informace k 31.12.2012 zveřejněné dne:
1. Údaje o povinné osobě a) obchodní firma
Wüstenrot – stavební spořitelna a. s.
právní forma adresa sídla
akciová společnost Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4
identifikační číslo
47115289
b) datum zápisu do OR
28.9.1992
změny v OR datum zápisu změny
účel změny
21.3.2012
změna členství v dozorčí radě k 9.3.2012
25.1.2013
nový člen představenstva od 20.12.2012
c) základní kapitál zapsaný v OR d) splacený základní kapitál e) akcie
1 070 364 160 100% splacený kapitál ve výši 1 070 364 160 Kč, zapsaný v OR 1.7.2009 5 549 ks kmenových akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 123 200 Kč v zaknihované podobě 5 549 ks kmenových akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 24 640 Kč v zaknihované podobě 1 000 ks kmenových akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 250 000 Kč akcie v zaknihované podobě
f) banka nenabyla vlastní akcie, zatimní listy ani jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie g) od posledního zveřejnění banka nezvýšila základní kapitál h) Organizační struktura banky - viz příloha č.1
i)
- počet organizačních jednotek banky
1= centrála banky
- průměrný přepočtený počet zaměstnanců
320
údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení dozorčí rada Dr. Alexander Erdland vzdělání a praxe v oboru:
předseda dozorčí rady od 10. 3. 2006 VŠ – obor ekonomie a právo, od roku 1980 činný v oboru bankovnictví, zejména jako člen statutárních orgánů finančních institucí: 1984 – 1986 Volksbank eG, Elmshorn – člen představenstva 1986 – 1987 Genossenschaftliche Zentralbank in Saarbrücken – člen představenstva 1987 – 1989 Genossenschaftliche Zentralbank in Hannover – člen představenstva 1990 – 1998 DG BANK, Deutsche Genossenschaftsbank AG, Frankfurt am Main – člen představenstva 1999 – 2006 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall – předseda představenstva 2006 – Wüstenrot & Württembergische AG, Stuttgart – předseda představenstva od listopadu 2012 - Prezident Asociace německých pojišťoven (GDV)
Členství v orgánech jiných právnických osob: předseda představenstva Wüstenrot & Württembergische AG, Stuttgart předseda dozorčí rady Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg předseda dozorčí rady Württembergische Versicherung AG, Stuttgart předseda dozorčí rady Württembergische Lebensversicherung AG, Stuttgart předseda dozorčí rady Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank, Ludwigsburg předseda dozorčí rady Wüstenrot hypoteční banka a.s., Praha předseda dozorčí rady Württembergische Krankenversicherung AG, Stuttgart předseda dozorčí rady Wüstenrot Wohnungswirtschaft reg. Gen. m. b. H., Salzburg předseda dozorčí rady Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. předseda dozorčí rady Wüstenrot pojišťovna a.s. Matthias Lechner vzdělání a praxe v oboru:
člen od 26. 4. 2007 VŠ – obor bankovní specialista, od roku 1999 činný v oboru bankovnictví 1999 – 2000 Leonberger Bausparkasse AG – člen představenstva 2001 – 2006 Wüstenrot Bausparkasse AG – člen představenstva 2006 – Wüstenrot Bausparkasse AG – předseda představenstva 2010 - Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank - předseda představenstva
Členství v orgánech jiných právnických osob: předseda představenstva Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank předseda dozorčí rady Wüstenrot Haus- und Städtebau GmbH, Ludwigsburg člen dozorčí rady Wüstenrot hypoteční banka a.s., Praha člen dozorčí rady W&W Informatik GmbH, Ludwigsburg Člen dozorčí rady W&W Asset Management GmbH, Ludwigsburg člen dozorčí rady Quelle Bauspar AG (od 06.10.2009)
Dr. Jan Martin Wicke vzdělání a praxe v oboru:
místopředseda dozorčí rady od 16. 7. 2009 VŠ, od roku 1997 činný v oboru pojišťovnictví 2007 – Wüstenrot & Württembergische AG, Stuttgart – člen představenstva
Členství v orgánech jiných právnických osob: člen představenstva Wüstenrot & Württembergische AG, Stuttgart místopředseda dozorčí rady Wüstenrot pojišťovna a.s. místopředseda dozorčí rady Wüstenrot životní pojišťovna a.s. místopředseda dozorčí rady Wüstenrot hypoteční banka a.s. člen dozorčí rady Württembergische Lebensversicherung AG, Stuttgart člen dozorčí rady Württembergische Versicherung AG, Stuttgart člen dozorčí rady Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg člen dozorčí rady Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank, Ludwigsburg předseda dozorčí rady V-Bank AG, Mnichov předseda dozorčí rady W&W Asset Management GmbH, Ludwigsburg předseda dozorčí rady W&W Service GmbH, Stuttgart Ing. Vít Vaníček vzdělání a praxe v oboru:
člen od 13. 12. 2008 VŠ, činný v oblasti družstevnictví
Členství v orgánech jiných právnických osob: předseda představenstva SBD Praha 5 předseda představenstva Svazu českých a moravských bytových družstev, Praha společník a jednatel PORST s. r. o., Praha místopředseda představenstva Družstevní Asociace ČR Mag. Werner Wabscheg vzdělání a praxe v oboru:
člen od 26.7. 2007 studium na univerzitě ve Vídni, obor: obchodní vědy od r. 1990 odpovědný za controlling a matematiku stavebního spoření ve společnosti Bausparkasse Wüstenrot AG
Členství v orgánech jiných právnických osob: Bausparkasse Wüstenrot Rakousko, prokurista, od r. 2000 WVD-Leasisng GmbH, Rakousko, jednatel od r. 2001 Wüstenrot stambena štedionica d.d., Chorvatsko, člen DR od r. 2003 Dr. Susanne Riess vzdělání a praxe v oboru:
místopředseda dozorčí rady od 9.12.2009 1979 - 1984 studium práv na univerzitě v Salzburku 2000 - 2003 vícekancléřka a spolková ministryně pro veřejné záležitosti a sport 2004 - generální ředitelka Bausparkasse Wüstenrot AG, Salzburg
Členství v orgánech jiných právnických osob: předsedkyně představenstva Bausparkasse Wüstenrot AG, Salzburg předsedkyně představenstva BWA Beteiligungs- und Verwaltungs-Aktiengesellschaft členka DR Wüstenrot stambena štedionica d.d. členka DR Fundamenta-Lakáskassza Zrt. členka DR Wüstenrot Versicherung-Aktiengesellschaft členka DR IHAG Zürich AG členka DR BAWAG Holding GmbH Poradní člen představenstva SIGNA Holding GmbH Ing. Jana Lindauerová vzdělání: praxe v oboru:
člen za zaměstnance od 8. 3. 2007 VŠ od roku 1994 ve WSS
Ing. Iva Kučerová vzdělání:
člen za zaměstnance od 9. 3. 2012
praxe v oboru:
Ing. Tomáš Marek vzdělání: praxe v oboru:
VŠE 1995 - 2002 Ekoagrobanka,a.s., Union banka, a.s. od r. 2002 Wüstenrot-stavební spořitelna, a.s. člen za zaměstnance od 10.11. 2009 ČZU Praha 2002 - 2007 Wüstenrot hypoteční banka a.s. 2008 Wüstenrot-stavební spořitelna, a.s.
Představenstvo Pavel Vaněk vzdělání: praxe v oboru:
člen představenstva od 21.10. 2008, předseda od 17.12. 2008 vyšší odborné od r. 1992 činný v pojišťovnictví, v letech 1997- 2007 ve funkci člena představenstva Uniqa pojišťovny a.s.
Členství v orgánech jiných právnických osob: předseda představenstva Wüstenrot hypoteční banka a.s. předseda představenstva Wüstenrot pojišťovna a.s. předseda představenstva Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Lars Kohler vzdělání: praxe v oboru:
Členství v orgánech jiných právnických osob: člen představenstva Wüstenrot hypoteční banka a.s. člen představenstva Wüstenrot pojišťovna a.s. člen představenstva Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. jednatel Wüstenrot Verwaltungs - und Dienstleistungen GmbH,
člen představenstva od 1.1. 2009 Univerzita (LMU) Mnichov, obor podnikové hospodářství 1998 - 2007 ved. controllingu a řízení rizik Wüstenrot & Württembergische AG 2007 vedoucí oddělení matematiky stavebního spoření, poradenství v rámci restrukturalizace pojišťovnické skupiny koncernu, zavedení koncernového systému pro řízení rizik (bankovnictví i pojišťovnictví), realizace akvizičních projektů (stavební spoření, a pojištění)
Ing. Josef Bratršovský vzdělání: praxe v oboru:
člen představenstva od 6.1.2012 Vysoká škola zemědělská 2000 - 2010 skupina GMAC - ředitel společnosti pro ČR a SR, člen představenstva 2010 - 2011 ČSOB Leasing, Praha - manažer Business Intelligence a externí komunikace
Členství v orgánech jiných právnických osob: člen představenstva Wüstenrot hypoteční banka a.s. člen představenstva Wüstenrot pojišťovna a.s. člen představenstva Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. David Chmelař vzdělání: praxe v oboru: Členství v orgánech jiných právnických osob: člen představenstva Wüstenrot hypoteční banka a.s. člen představenstva Wüstenrot pojišťovna a.s. člen představenstva Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. Dirk Hendrik Lehner
vzdělání: praxe v oboru:
člen představenstva od 6.1.2012 VŠE Praha, fakulta IT London School of Economics and Political Science - MSc in Management 2006 - 2011 The Boston Consulting Group, Praha a Toronto - strategické poradenství v oblastech finančních služeb
člen představenstva od 20.12.2012 Univerzita Hohenheim, Stuttgart - studium hospodářských věd 2010 - 2011 Obchodní ředitel Wüstenrot Bausparkasse, Ludwigsburg 2009 - 2010 Obchodní ředitel centrální oblasti Württembergische Versicherung, Stuttgart 2005 - 2008 Vedení obchodního zastoupení Allianz Versicherung, München
Členství v orgánech jiných právnických osob: člen představenstva Wüstenrot hypoteční banka a.s. člen představenstva Wüstenrot pojišťovna a.s. člen představenstva Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Vedoucí zaměstnanci Jméno a příjmení PhDr. Miroslava Bartošová JUDr. Olga Polánecká Ing.Jiří Barták Ing. Miloslav Šlapal Ing. Jan Fořt Ing. Jana Lindauerová Mgr. Petr Kratochvíl Ing. Renata Netopilová Ing. Zdeněk Nevole Ing. Jiří Vránek Ing. Markéta Zusková Ing. Eva Király-Tomanová JUDr.Ing. Zuzana Kašparová Ing.Hladíková Martina Ing.Doležal Martin Mgr.Vladislav Vachata
Funkce/vzdělání a praxe v oboru vedoucí personálního úseku od 1.2.1995 VŠ, praxe v oboru vedoucí úseku péče o klienty od 1.8.2004 VŠ, praxe ve finančnictví vedoucí úseku ICT od 1.1.2009 VŠ, praxe ve finančnictví vedoucí úseku vnitřní audit od 1.11.2001 VŠ, praxe ve finančnictví vedoucí finančního úseku od 1.7.2010 VŠ, praxe 2006-2010 LBBW Bank CZ a.s., 2003-2006 Ernst & Young CZ vedoucí úseku hospodářská správa od 1.1.2010 VŠ, od 1994 ve WSS vedoucí právního úseku od 1.3.2009 VŠ, praxe ve finančnictví vedoucí úseku správa a vymáhání pohledávek od 1.9.2001 VŠ, od 1993 ve WSS vedoucí úseku správa a ekonomika obchodu od 1.1.2005 VŠ, od 1998 ve WSS vedoucí úseku controlling od 1.4.2003 VŠ, od 2001 ve WSS vedoucí úseku interní obchodní cesty od 1.10.2010 VŠ, od 1998 ve WSS vedoucí úseku externí obchodní cesty od 18.1.2010 VŠE obor finance a úvěr, ve WSS od r.2010 vedoucí úseku compliance od 1.1.2011 VŠ, od 2005 ve WSS vedoucí úseku podpora obchodu od 1.4.2011 VŠ, od 1998 ve WSS vedoucí úseku řízení rizik od 1.1.2010 VŠ, od 2002 ve WSS vedoucí úseku přímé obchodní cesty od 1.6.2011 VŠ, praxe v bankovním sektoru, 2008-2011 Union Partners Centrála, Finconet Brokers, Citibank Europe, Retail Banking Head
2005-2008 Citibank /
souhrnná výše úvěrů poskytnutých povinnou osobou členům dozorčí rady, členům představenstva a vrcholného vedení 769 tis.Kč souhrnná výše záruk vydaných povinnou osobou za členy dozorčí rady, členy představenstva a členy vrcholného vedení 0 Kč
2. Údaje o složení akcionářů Akcionáři s kvalifikovanou účastí obchodní firma právní forma sídlo podíl na hlasovacích právech
Wüstenrot & Württembergische AG akciová společnost Gutenbergstraße 30, D-70176 Stuttgart, SRN
obchodní firma právní forma sídlo podíl na hlasovacích právech
Bausparkasse Wüstenrot AG akciová společnost Alpenstraße 70, A-5033 Salzburg, Rakouská republika 43,50%
55,92%
3. Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je povinná osoba součástí a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k povinné osobě ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníkem Obchodní firma: Právní forma: Adresa sídla: Přímý podíl na základním kapitálu banky: Přímý podíl na hlasovacích právech banky: Jiný způsob ovládání: Souhrnná výše pohledávek banky: Souhrnná výše závazků banky: Souhrnná výše cenných papírů emitovaných těmito osobami v aktivech banky: Souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: Souhrnná výše bankou vydaných záruk za těmito osobami: Souhrnná výše bankou přijatých záruk od takových osob:
Wüstenrot & Württembergische AG akciová společnost Gutenbergstraße 30, D-70176 Stuttgart, SRN 55,92% 55,92% ne 0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč
b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k povinné osobě ovládanými osobami, popřípadě v nichž je povinná osoba většinovým společníkem Obchodní firma: Wüstenrot service s.r.o. společnost s ručením omezeným Právní forma: Praha 4, Na Hřebenech II 1718/8, PSČ 140 23 Adresa sídla: Přímý podíl na základním kapitálu: Přímý podíl na hlasovacích právech: Jiný způsob ovládání: Výše a pořizovací cena obchodního podílu nabytého k takové osobě: Souhrnná výše pohledávek: Souhrnná výše závazků: Souhrnná výše cenných papírů emitovaných těmito osobami v aktivech banky: Souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: Souhrnná výše bankou vydaných záruk za těmito osobami: Souhrnná výše bankou přijatých záruk od takových osob: Obchodní firma: Právní forma: Adresa sídla: Přímý podíl na základním kapitálu: Nepřímý podíl na základním kapitálu: Přímý podíl na hlasovacích právech: Jiný způsob ovládání: Počet akcií: Jmenovitá hodnota akcií: Pořizovací cena akcií: Souhrnná výše pohledávek banky: Souhrnná výše závazků banky: Souhrnná výše cenných papírů emitovaných těmito osobami v aktivech banky: Souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: Souhrnná výše bankou vydaných záruk za těmito osobami: Souhrnná výše bankou přijatých záruk od takových osob:
100% 100% ne 996 tis. Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč
Wüstenrot hypoteční banka a.s. akciová společnost Praha 4, Na Hřebenech II 1718/8, PSČ 140 23 0% 0% 100% ne 0 0 Kč 0 Kč 2 913 415 tis. Kč 4 tis. Kč 2 905 971 tis. Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč
Obchodní firma: Právní forma: Adresa sídla: Přímý podíl na základním kapitálu banky: Nepřímý podíl na základním kapitálu banky: Přímý podíl na hlasovacích právech banky: Jiný způsob ovládání: Počet akcií: Jmenovitá hodnota akcií: Pořizovací cena akcií: Souhrnná výše pohledávek banky: Souhrnná výše závazků banky: Souhrnná výše cenných papírů emitovaných těmito osobami v aktivech banky: Souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: Souhrnná výše bankou vydaných záruk za těmito osobami: Souhrnná výše bankou přijatých záruk od takových osob:
Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. akciová společnost Praha 4, Na Hřebenech II 1718/8, PSČ 140 23
Obchodní firma: Právní forma: Adresa sídla: Přímý podíl na základním kapitálu banky: Nepřímý podíl na základním kapitálu banky: Přímý podíl na hlasovacích právech banky: Jiný způsob ovládání: Počet akcií: Jmenovitá hodnota akcií: Pořizovací cena akcií: Souhrnná výše pohledávek banky: Souhrnná výše závazků banky: Souhrnná výše cenných papírů emitovaných těmito osobami v aktivech banky: Souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: Souhrnná výše bankou vydaných záruk za těmito osobami: Souhrnná výše bankou přijatých záruk od takových osob:
Wüstenrot pojišťovna a.s. akciová společnost Praha 4, Na Hřebenech II 1718/8, PSČ 140 23
0% 0% 0% ne 0 0 Kč 0 Kč 6 086 tis.Kč 105 384 tis.Kč 0 Kč 105 381 tis.Kč 0 Kč 0 Kč
0% 0% 0% ne 0 0 Kč 0 Kč 6 801 tis.Kč 4 tis.Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč
Grafické znázornění konsolidačního celku, nad nímž ČNB vykonává dohled na konsolidovaném základě a jehož členem je povinná osoba (k 1.1. 2013)
Wüstenrot & Württembergische AG Gutenbergstrasse 30, D-70176 Stuttgart, SRN
99,91 %
0%
55,92 %
55,92 %
99,99 %
0%
99,99 %
0% Další akcionáři WSS:
Bausparkasse Wüstenrot AG – 43,50 % SČMBD – 0,40 % SBD Hradec Králové – 0,18 %
Wüstenrot - stavební spořitelna a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4
100 % 100 % Wüstenrot service s.r.o. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 100 %
0%
Wüstenrot hypoteční banka a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 Další akcionář WHB: W&W GF Stuttgart – 0,09 % podíl na kapitálu – 0 % podíl na hlasovacích právech
0%
100 %
0%
Wüstenrot pojišťovna, a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4
100 %
Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4
Další akcionář WP: W&W GF Stuttgart – 0,0002 % podíl na kapitálu – 0 % podíl na hlasovacích právech
Další akcionář WŽP: W&W GF Stuttgart – 0,0006 % podíl na kapitálu – 0 % podíl na hlasovacích právech 100 %
přímý podíl na základním kapitálu přímý podíl na hlasovacích právech regulovaný konsolidační celek
100 %
WIT Services s.r.o. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4
4. Informace o činnostech banky a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: Výkon činností uvedených v zákoně o stavebním spoření v § 1 písmena a) Přijímání vkladů od účastníků stavebního spoření v rozsahu - přijímání vkladů v české měně od účastníků stavebního spoření b) Poskytování úvěrů účastníkům stavebního spoření v rozsahu - poskytování úvěrů v české měně účastníkům stavebního spoření c) Poskytování příspěvku fyzickým osobám účastníkům stavebního spoření v rozsahu - poskytování příspěvku v české měně fyzickým osobám účastníkům stavebního spoření Výkon činností uvedených v zákoně o stavebním spoření v § 9 odst. 1 písmena a) Poskytování úvěrů osobám, jejichž výrobky a poskytované služby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb v rozsahu - poskytování úvěrů v české měně osobám, jejichž výrobky a poskytované služby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb b) Přijímání vkladů od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí v rozsahu - přijímání vkladů v české měně od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí c) Poskytování záruk za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle § 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v § 9 odst. 1 písm. a) zákona o stavebním spoření v rozsahu -poskytování záruk v české měně za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle § 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v § 9 odst. 1 písm. a) zákona o stavebním spoření d) Obchodování na vlastní účet s hypotečními zástavními listy a s obdobnými produkty vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj v rozsahu - obchodování na vlastní účet s hypotečními zástavními listy denominovanými v české měně e) Obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Českou republikou, s dluhopisy, za které převzala Česká republika záruku, a s dluhopisy vydávanými Českou národní bankou v rozsahu f) Obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, centrálními bankami, finančními institucemi těchto států a bankami se sídlem v těchto státech, jakož i s dluhopisy, za které tyto státy převzaly záruku, a s dluhopisy vydávanými Evropskou investiční bankou, Nordic Investment Bank a Evropskou centrální bankou v rozsahu g) Provádění platebního styku a jeho zúčtování v souvislosti s činností stavební spořitelny v rozsahu - provádění platebního styku a jeho zúčtování v tuzemsku v souvislosti s činností stavební spořitelny h) Poskytování bankovních informací i)
Výkon finančního makléřství
j)
Uzavírat obchody sloužící k zajištění proti měnovému a úrokovému riziku
b) přehled činností skutečně vykonávaných viz. výše uvedené body a), b), c) dle § 1 a výše uvedené body a), d), e), f), g), h), i), j) dle § 9
c) činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno nebo vyloučeno Banka nemá žádné činnosti jejichž vykonávání nebo poskytování je omezeno nebo vyloučeno. Na základě rozhodnutí ČNB ze dne 17. října 2007 byla licence banky dále rozšířena o povolení k výkonu činností uvedených v zákoně o stavebním spoření v § 9 odst. 1 pod písmeny d) a f) v cizí měně a pod písm. i) k uzavírání obchodů sloužících k zajištění proti měnovému a úrokovému riziku.
5.
Údaje o finanční situaci povinné osoby
a)
Rozvaha banky 31.12.2012
Aktiva
Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve společných podnicích Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji
Údaj nekompenzovan ý o opravné položky a oprávky
30.9.2012 Údaj Údaj kompenzovaný nekompenzovan o opravné ý o opravné položky a položky a oprávky oprávky
Opravné položky a oprávky
30.6.2012 Údaj Údaj kompenzovaný nekompenzovan o opravné ý o opravné položky a položky a oprávky oprávky
Opravné položky a oprávky
31.3.2012 Údaj Údaj kompenzovaný nekompenzovan o opravné ý o opravné položky a položky a oprávky oprávky
Opravné položky a oprávky
Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky
Opravné položky a oprávky
Všechny měny
Všechny měny
Všechny měny
Všechny měny
Rezidenti a nerezidenti celkem
Rezidenti a nerezidenti celkem
Rezidenti a nerezidenti celkem
Rezidenti a nerezidenti celkem
42 714 915 2 813 664 345 2 813 319 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 958 270
739 624 0
0
2 958 270 0
30 826 185
448 636
30 826 185 118 449 30 659 221 48 515 4 851 911 4 851 911 0
448 636 424 225 24 410 0 0
0
224 137 224 137
104 409 104 409
311 696
186 369
311 696 996 0
186 369 210
516 375
41 975 291 2 813 664 345 2 813 319 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 958 270 0 2 958 270 0 0 0 0 30 389 071 0 30 389 071 129 971 30 234 995 24 105 5 052 070 5 052 070 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 119 728 119 728 0 125 327 0 125 327 786 0 0 0 516 375 0
41 359 796 1 488 983 730 1 488 253 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 33 207 212 0 33 207 212 1 367 190 31 717 672 122 350 6 028 768 6 028 768 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 220 489 220 489 0 294 278 0 294 278 996 2 272 2 272 0 116 798 0
734 103 0
454 006 454 006 427 486 26 520 0 0
98 813 98 813 181 074 181 074 210
40 625 693 1 488 983 730 1 488 253 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 32 753 206 0 32 753 206 1 367 190 31 290 186 95 829 6 028 768 6 028 768 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 121 676 121 676 0 113 204 0 113 204 786 2 272 2 272 0 116 798 0
40 999 981 2 253 669 470 2 253 199 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 33 114 807 0 33 114 807 684 926 32 303 270 126 610 4 997 716 4 997 716 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 222 254 222 254 0 290 183 0 290 183 996 5 056 5 056 0 115 300 0
704 645 0
437 280 437 280 409 023 28 257 0 0
96 270 96 270 170 885 170 885 210
40 295 335 2 253 669 470 2 253 199 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 32 677 526 0 32 677 526 684 926 31 894 247 98 353 4 997 716 4 997 716 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 125 983 125 983 0 119 299 0 119 299 786 5 056 5 056 0 115 300 0
40 834 679 1 314 187 430 1 313 757 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 33 438 045 0 33 438 045 514 321 32 834 811 88 913 4 737 707 4 737 707 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 526 308 526 308 0 249 354 0 249 354 996 0 0 0 568 082 0
758 448 0
420 904 420 904 394 747 26 157 0 0
172 895 172 895 164 439 164 439 210
40 076 231 1 314 187 430 1 313 757 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 33 017 141 0 33 017 141 514 321 32 440 063 62 756 4 737 707 4 737 707 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 353 414 353 414 0 84 915 0 84 915 786 0 0 0 568 082 0
Závazky a vlastní kapitál
Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněžní toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běžné účetní období
31.12.2012 Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem
30.9.2012 Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem
30.6.2012 Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem
31.3.2012 Všechny měny Rezidenti a nerezidenti celkem
41 975 291 39 307 941 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 38 694 629 38 589 248 9 532 38 392 494 187 221 0 105 381 0 0 0 0 0 0 0 0 6 244 0 6 244 0 0 0 0 85 0 85 606 983
40 625 693 38 009 061 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 37 801 801 37 698 026 109 437 37 456 403 132 186 0 103 775 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5 242 0 5 242 202 018
40 295 335 37 756 213 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 37 579 333 37 477 140 59 732 37 259 740 157 668 0 102 193 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5 242 0 5 242 171 637
40 076 231 37 595 137 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 37 419 838 37 319 202 9 348 37 189 676 120 178 0 100 636 0 0 0 0 0 0 0 0 986 0 986 0 0 0 0 13 316 0 13 316 160 997
0 2 667 350 1 070 364 1 070 364 0 0 0 0 0 5 658 0 0 0 0 5 658 0 0 169 339 1 171 420 0 250 569
0 2 616 632 1 070 364 1 070 364 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 169 339 1 171 420 0 205 509
0 2 539 122 1 070 364 1 070 364 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 169 339 1 171 420 0 128 000
0 2 481 094 1 070 364 1 070 364 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 157 090 1 183 669 0 69 972
b)
Výkaz zisku a ztráty banky 31.12.2012 Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby Realizované zisky/ztráry z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do zisku/ztráty Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do zisku/ztráty Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv jiných než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do zisku/ztráty Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu zisku/ztráty Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění
30.9.2012
30.6.2012
31.3.2012
1139 741 1 804 530 10 845
941 999 1 514 351 10 181
714 776 1 018 535 6 789
238 238 480 383 3 247
1 639 180 146 579
1 393 124 105 543
940 344 67 789
443 740 31 704
7 926 -1 067 259
5 504 -940 836
3 613 -639 647
1 692 -304 513
-1 060 882
-936 065
-636 458
-302 881
-6 377
-4 770
-3 189
-1 631
0
0
0
0
334 638 83 106
249 790 55 102
170 204 34 423
89 303 13 492
83 106
55 102
34 423
13 492
19
19
19
19
251 514 -136 914
194 670 -102 661
135 762 -65 756
75 792 -19 912
-8
-8
-8
-8
-136 906 0
-102 653 0
-65 747 0
-19 904 0
0
0
0
0
-1 515
-1 519
- 588
- 99
257 972 -51 710 -473 296 -179 233 -138 299 -38 229 -2 351
254 827 -31 954 -373 844 -125 856 -94 918 -28 912 -1 761
252 067 -20 038 -275 911 -83 546 -62 454 -19 375 -1 537
2 799 -9 723 -114 605 -40 273 -29 694 -9 900 - 597
- 354 -294 063 -128 228 -9 965 -49 476 -34 551 -71 842 -55 430 -23 095
- 265 -247 988 -78 854 -21 480 -31 762 -9 526 -31 781 -74 585 -39 329 -17 263
- 181 -192 365 -60 049 -14 220 -28 551 -8 360 -21 397 -59 787 -23 313 -11 437
- 82 -74 331 -25 949 -3 105 -9 605 -1 311 -11 363 -23 000 -11 342 -5 912
-32 336 61 585 -63 523 -83 765
-22 066 61 585 -43 759 -58 663
-11 876 61 585 -26 153 -39 321
-5 430 -25 820 -25 820
-83 765
-58 663
-39 321
-25 820
20 242 15 267
14 904 15 267
13 167 15 267
0
- 363
-2 100
-241 786 367 291 -116 722 250 569
-241 769 304 884 -99 374 205 509
-241 710 209 274 -81 274 128 000
86 472 -16 500 69 972
250 569
205 509
128 000
69 972
4 975
31.3.2012
30.6.2012
30.9.2012
31.12.2012
c)
Pohledávky podle selhání dlužníka
Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi
Hodnota před znehodnocením
30 789 191 129 971 129 971 129 971
30 364 966 129 971 129 971 129 971
424 225
30 659 221 30 033 587 29 812 838 220 749 625 633 107 091 86 276 432 266 33 084 862 1 367 190 1 367 190 1 367 190
30 234 995 29 955 942 29 812 838 143 104 279 053 90 773 61 264 127 016 32 657 376 1 367 190 1 367 190 1 367 190
424 225 77 645
31 717 672 31 068 693 30 816 434 252 259 648 978 112 359 93 893 442 727 32 988 196 684 926 684 926 684 926
31 290 186 30 997 472 30 816 434 181 038 292 714 96 883 64 911 130 920 32 579 173 684 926 684 926 684 926
427 486 71 221
32 303 270 31 652 798 31 438 147 214 651 650 472 124 786 91 267 434 419 33 349 132 514 321 514 321 514 321
31 894 247 31 591 870 31 438 147 153 723 302 377 106 875 61 498 134 004 32 954 385 514 321 514 321 514 321
409 023 60 929
32 834 811 32 228 185 31 987 439 240 746 606 626 101 789 85 727 419 110
32 440 063 32 165 652 31 987 439 178 213 274 411 86 495 59 933 127 982
394 747 62 532
Hodnota před znehodnocením
d)
31.12.2012 30.9.2012 30.6.2012 31.3.2012
e)
Pohledávky podle znehodnocení
Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením
Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou
Opravné položky Opravné položky k portfoliu k portfoliu pohledávek jednotlivě jednotlivě bez nevýznam. znehodnocení pohledávek
Opravné položky k jednotlivým pohledávkám
Účetní hodnota (netto)
Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou
Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou
32 883 543 767 483 33 870 330 825 135 34 481 830 886 176 33 913 539 838 263 31.12.2012
0 0 0 0 0 0
30.9.2012
77 645 346 580 16 318 25 012 305 251 427 486
71 221 356 265 15 476 28 982 311 807 409 023
60 929 348 094 17 910 29 769 300 415 394 747
62 532 332 215 15 294 25 794 291 127
Opravné položky
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou
Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou
X 448 636 X 454 006 X 437 280 X 420 904 30.6.2012
Účetní hodnota (netto)
Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou
33 870 330 371 129 33 870 330 371 129 34 481 830 448 896 34 972 601 498 152
X X X X
31.3.2012
334
77
612
0
334
77
612
0
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
f)
Informace o derivátech Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Zajišťovací deriváty - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Zajišťovací deriváty - závazky Reálná hodnota Jmenovitá hodnota
g)
Poměrové ukazatele (%, tis.Kč) Kapitálová přiměřenost Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného původního kapitálu (ROAE) Aktiva na jednoho zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance
31.12.2012
30.9.2012
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
30.6.2012
31.3.2012
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
31.12.2012 11,89% 0,62% 11,14% 127 198 1 434 759
30.9.2012 11,70% 0,68% 12,25% 124 619 1 529 841
30.6.2012 11,42% 0,64% 11,57% 122 852 1 682 780
31.3.2012 11,21% 0,70% 13,07% 122 557 1 402 856
Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou
Plnění pravidel obezřetného podnikání 1. Údaje o kapitálu a)
Kapitál Wüstenrot - stavební spořitelny a.s., tvoří splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku ve výši 1 070 364 tis.Kč zvýšený o nerozdělený zisk a povinné rezervní fondy a snížený o hodnotu nehmotného majetku
b) Kapitál Původní kapitál (Tier1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly Emisní ážio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)
31.12.2012 2 391 176 2 285 795 1 070 364
30.9.2012 2 401 694 2 297 919 1 070 364
30.6.2012 2 394 018 2 291 824 1 070 364
31.3.2012 2 426 844 2 326 208 1 070 364
1 340 758 169 339
1 340 758 169 339
1 340 758 169 339
1 340 759 157 090
1 171 420
1 171 420
1 171 420
938 681 244 988
0
0
0
0
- 125 327
- 113 204
- 119 299
- 84 915
- 125 327
- 113 204
- 119 299
- 84 915
105 381
103 775
102 193
100 636
0
0
0
0
2. Údaje o kapitálových požadavcích a)
Souhrnná informace o přístupu banky k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu 1. Délka plánovacího období VSK (v měsících): strategické plánování – 36, operativní plánování – 12 2. Hlavní podstupovaná rizika a významné další vlivy (vnitřní, vnější) na celkový rizikový profil: - tzv. rizika Pilíře 1, tj. riziko úvěrové, tržní a operační, - tzv. rizika Pilíře 2, tj. například úrokové riziko investičního portfolia, riziko likvidity, riziko reputační a riziko strategické, - ostatní vnitřní nebo vnější rizika 3. Vymezení kapitálových zdrojů ke krytí rizik: shoduje se s vymezením složek kapitálu ve vyhlášce 123/2007 4. Akceptovaná míra rizik: tzv. kvóta rizikové únosnosti, která stanoví potenciál ke krytí rizik v poměru k rizikové potřebě kapitálu (limit 125% je dodržen) 5. Metodika výpočtu: modely VAR na hladině 99% a expertní analýzy, odhady a scénáře. 6. Hlavní číselné výstupy SVSK: čtvrtletně předkládány představenstvu a akcionáři ve „Zprávě o rizicích“
b)
Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap.pož. při STA k expoz.vůči inst.a podn.- s krátk.ratingem Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz. Kap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči centr.vládám a bankám Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA v IRB k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz. Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. Kap. pož. při IRB k retailovým expoz. Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k akciovým expozicím Kap.pož. k úvěr.riziku při IRB k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při BIA Kap. pož. k oper. riziku při TSA Kap. pož. k oper. riziku při ASA Kap. pož. k oper. riziku při AMA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia Přechodný kap. pož. - dorovnání k Basel 1
31.12.2012 1 608 481 1 492 612 1 492 612 1 492 612 0 847
30.9.2012 1 642 557 1 526 688 1 526 688 1 526 688 0 853
30.6.2012 1 676 650 1 560 781 1 560 781 1 560 781 0 858
31.3.2012 1 732 319 1 623 633 1 623 633 1 623 633 0 866
13 121 285 318 1 017 805 87 766 21 625
20 764 302 229 1 052 244 92 545 22 654
15 080 312 254 1 075 986 96 837 23 553
11 352 324 877 1 129 713 87 503 21 123
52 173
11 539
11 486
11 432
13 957
23 860
24 727
36 767
115 868
115 868
115 868
108 686 108 686
115 868
115 868
115 868
Organizační schéma WSS Platné od 1.6.2012
Výbor pro audit Poradní Poradní orgány orgány představenstva: představenstva:
Dozorčí rada
(jejich (jejich činnost činnost je je společná společná pro pro všechny všechny společnosti společnosti Wüstenrot) Wüstenrot)
Vnitřní audit (UVA)
-----
Sekretariát
Výbor Výbor pro pro řízení řízení rizik rizik Bezpečnostní Bezpečnostní výbor výbor Škodní Škodní aa likvidační likvidační komise komise Výbor Výbor pro pro produkty produkty
Představenstvo
Resort obchodu a řízení CEO Pavel Vaněk
Resort ekonomický CFO Lars Kohler
Resort vývoj produktů a treasury David Chmelař
Resort klientské podpory COO Josef Bratršovský
Outsourcing WŽP Vrchní ředitel pro legislativní záležitosti Back office
Vrchní ředitel pro obchod
Finanční (FIN)
Back office Metodika účetnictví
Fin. analýzy
Práce Práce ss klienty klienty aa market market intelligence intelligence (PMI) (PMI)
Compliance (COMP)
Outsourcing WHB
Vývoj Vývoj bankovních bankovních produktů produktů (VBP) (VBP)
Systémy řízení (SŘ)
Treasury Treasury (TRE) (TRE)
Správa a vymáhání pohledávek (VP)
Back office Interní obchodní cesty (IOC) Koordinátor specialista obchodu Externí obchodní cesty (EOC) Key account managers Regionální key account managers Přímé obchodní cesty (POC) Call centrum prodejní (CCP) Digital marketing Direct sales
Hospodářská správa (HS)
Metodika
Finanční účtárna (FÚ) Zpracování a digitalizace dokumentů (ZDD)
Klientská účtárna st.sp. (KÚ SS)
správa archivace
Klientská účtárna hypoteční banky (KÚ WHB)
Péče o klienty (POK)
Klientská účtárna pojišťoven (KÚP)
Vklady (POK VKL)
Výkaznictví (VYK)
Outsourcing WHB
Stavební spoření (SS)
Platební styk (PS)
Úvěry EOC (POK U EOC)
Řízení rizik (RIZ)
Úvěry IOC (POK U IOC)
IT interface
Podpora obchodu (PO)
Call centrum servisní (CCS) Specialista na úvěry pro PO Team leader reg. konzultantů a metodik obchodu Regionální konzultanti
Controlling (CON)
Právnické osoby (POK PO)
Informační a komunikační technologie (ICT)
Správa úvěrů (POK SÚ)
Hlavní bankovní aplikace (HBA)
Výplaty úvěrů (POK VÚ)
Speciální systémy a aplikace (SSA)
Hromadné zpracování (POK HZ)
Team leader trenéři Regionální trenéři Team leader školitelé
Pojistné aplikace (PA)
Metodická podpora (POK MP)
Outsourcing WHB
Infrastruktura (INF)
Cenové Cenové aa technické technické posudky posudky (CTP) (CTP)
Regionální školitelé Správa a ekonomika obchodu (SPO)
Controlling obchodu (COO)
Provize (PZ)
Personální (PER)
Právní (PR)
Outsourcing WŽP Komunikace Komunikace aa PR PR (KPR) (KPR)
Marketing Marketing (M) (M)
Legenda: Dozorčí rada, představenstvo, výbor pro audit, vnitřní audit, sekretariát
Vrchní ředitel
Úsek
Oddělení
Outsourcing WP Strategické Strategické řízení řízení (STR) (STR)
Tým, pozice, agenda
"Konzernspinne" 31.12.2012
Wüstenrot & Württembergische AG
100%
100%
Wüstenrot Bausparkasse AG
100%
Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank
100%
W&W Asset Management GmbH
76,69%
Württembergisch e Versicherung AG
100%
100%
100%
100% 100%
Miethaus und Wohnheim GmbH i.L.
100% 100%
100%
Wüstenrot Hausund Städtebau GmbH
##
GMA Gesellschaft für Markt- und Absatzforschung mbH
Wüstenrot Immobilien GmbH
W&W Advisory Dublin Ltd.
100%
W&W
W&W Informatik GmbH
Württembergische Lebensversicherung AG
Württembergisch e Immobilien AG
100%
Allgemeine Rentenanstalt Pensionskasse AG
25%
Tertianum Besitzgesellschaft Berlin Passauer
W&W Service GmbH
Str. 5-7 mbH
Wüstenrot stavební spořitelna a.s.
W&W Europe Life Limited
Wüstenrot service s.r.o.
55,92%
100% 100%
100%
Württembergische Krankenversicherung AG
W&W Produktion GmbH
94%
Asset Management Dublin Ltd.
82,3%
Württembergische KÖ 43 GmbH
Karlsruher Lebensversicherung AG
33,33%
BWK GmbH Unternehmensbeteiligungsgesellschaft
Gerber GmbH & Co. KG
17,50%
100%
Jahnstr. 45 mbH
100% 17,50%
Tertianum Besitzgesellschaft München
25%
Tertianum Besitzgesellschaft Konstanz Marktstätte 2-6 u. Sigismundstr. 5-9 mbH
100%
3B Boden-BautenBeteiligungsGmbH
0,09%
W&W Gesellschaft für Finanzbeteiligungen mbH
0,01%
Wüstenrot hypoteční banka a.s.
99,91%
Wüstenrot životní pojišt'ovna a.s.
99,99%
100% 100%
Wüstenrot Grundstücksverwertungs-GmbH
100% 100%
Altmark Versicherungsmakler GmbH
Wohnimmobilien GmbH & Co. KG der Württembergischen
100% 100%
33,33%
City Immobilien GmbH & Co. KG der Württembergische n
Altmark Versicherungsvermittlung GmbH 100%
100%
25%
Nord-Deutsche AG VersicherungsBeteiligungsgesellschaft
Tertianum Seniorenresidenzen
49,95%
V-Bank AG
Tertianum Seniorenresidenz Betriebsges. München mbH
Minneapolis Investment Associates L.P. Atlanta
LP1 Beteiligungs-
100%
GmbH & Co. KG 74,1%
KLV BAKO VermittlungsGmbH
Württfeuer BeteiligungsGmbH
1,8%
##################
100%
94%
Württembergische Rechtschutz Schaden-Service GmbH
Berlin Leipziger Platz Grundbesitz GmbH
89,8%
KLV BAKO DienstleistungsGmbH
2,7%
Podniky ve skupině zahrnuté do konsolidace 100% Podíly s podstatným vlivem - nekonsolidované 100% Podniky ve skupině nezahrnuté do konsolidace
Württembergisch e France Strasbourg S.à.r.l.
50,99%
100% 100%
Württembergische France Immobilière S.à.r.l.
100%
10,45%
100%
Württembergische Vertriebsservice GmbH für Makler und freie
BlackRock 11,76% Private Equity Partners III (Feeder No. 1) L.P.
Capital Dynamics US Solar Energy Feeder, L.P.
BeteiligungsGmbH der Württembergischen
Stuttgarter Baugesellschaft von 1872 AG
100%
IVB-Institut für Vorsorgeberatung Risiko- und Finanzanalyse GmbH
100%
100%
Hinterbliebenenfürsorge der Deutschen Beamtenbanken GmbH
94%
Eschborn GbR
Karlsruher Rendite Immobilien GmbH
Württembergische Verwaltungsgesellschaft mbH
100%
100%
WL Erneuerbare Energien Verwaltungs GmbH
95%
Gestorf GmbH & Co. KG
Württembergische Logistik I
88,24%
100%
Asendorfer Kippe ASK GmbH & Co. KG
Württembergische Logistik II GmbH & Co. KG 100%
52,24% 100%
WL Renewable Energy GmbH & Co. KG
WIT services s.r.o.
#
Schulenburg GmbH & Co. KG
WL Wind GmbH & Co. KG
100%
Ganzer GmbH & Co. KG
100%
0,01%
Wüstenrot pojišt'ovna a.s.
Wüstenrot stavebná sporitel'ňa a.s.
99,99%
40%
