CREBO:50167)

Betalingsverkeer 4

BETALINGSVERKEER 4 (CBV11.4/CREBO:50167)

1 april 2000

Betalingsverkeer 4

sd.cbv11.4.v1 © ECABO, 1 april 2000 Alle rechten voorbehouden. Niets uit deze uitgave mag worden vermenigvuldigd, overgenomen, opgeslagen of gepubliceerd in enige vorm of wijze, hetzij elektronisch, kopieertechnisch, druktechnisch of fotografisch, zonder voorafgaande toestemming van ECABO. Correspondentie met betrekking tot overneming of reproductie: ECABO Postbus 1230 3800 BE AMERSFOORT

1 april 2000

Betalingsverkeer 4

INHOUD

Normeringsmodel met taxonomiecodes

1

Toetstermen

2

1 april 2000

Betalingsverkeer 4

Normeringsmodel met taxonomiecodes Deelkwalificatie Betalingsverkeer 4 (CBV11.4/CREBO:50167) Nr. Eindterm

Taxonomiecode

Waarde per eindterm

1.

De kandidaat kan de werking van de huidige betalingscircuits in Nederland beschrijven.

F

5

2.

De kandidaat kan beschrijven hoe het grensoverschrijdende betalingsverkeer in Nederland geregeld is.

F

5

3.

De kandidaat kan de cliënt informatie verschaffen over de voorwaarden en gebruiksmogelijkheden van particuliere en zakelijke betaalrekeningen.

Rc/i

10

4.

De kandidaat kan de cliënt adviseren bij de keuze van een passende betaalrekening.

Rc/i

10

5.

De kandidaat kan cliëntgegevens verzamelen en registreren ten behoeve van het openen van een betaalrekening.

Rc

10

6.

De kandidaat kan mogelijkheden benutten tot verkoop van bancaire producten en diensten die in het verlengde liggen van de betaalrekening.

Rc/i

10

7.

De kandidaat kan actie ondernemen bij een ongeoorloofd debet-saldo.

Rc

5

8.

De kandidaat kan de reden van het opheffen van een betaalrekening via de cliënt achterhalen en adequaat reageren op de verkregen informatie.

Rc/i

5

9.

De kandidaat kan betalingsopdrachten administratief (laten) verwerken.

Rc

5

Rc/pm

5

11. De kandidaat kan klachten over de uitvoering van het betalingsverkeer afhandelen.

Rc/i

5

12. De kandidaat kan informatie verschaffen over vormen van bewaargeving.

Rc/i

5

13. De kandidaat kan de bewaargeving verzorgen.

Rc

5

14. De kandidaat kan kasopnames en stortingen van zowel binnenlandse als vreemde valuta verzorgen.

Rc

5

15. De kandidaat kan actie ondernemen bij constatering of vermoeden van ongebruikelijke transacties.

Rc

5

Rc/r

5

10. De kandidaat kan mutaties verrichten in cliëntenbestanden.

16. De kandidaat kan de cliënt doorverwijzen naar interne adviseurs in geval van niet-standaardvragen.

100

1

1 april 2000

Betalingsverkeer 4

Toetstermen

2

1 april 2000

Betalingsverkeer 4

Toetstermen Deelkwalificatie:

Betalingsverkeer 4 (CBV11.4/CREBO:50167)

EINDTERM: 1.

De kandidaat kan de werking van de huidige betalingscircuits in Nederland beschrijven.

Taxonomiecode: F Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

1.1

Beschrijven

de werking van de huidige betalingscircuits in Nederland

- met aantoonbare kennis van: . het verschil tussen binnenlands en buitenlands betalingsverkeer . verschillen en overeenkomsten tussen particulier en zakelijk betalingsverkeer . de rol van de banken in het chartale en girale betalingsverkeer . de functie van de BGC en DNB in het girale betalingsverkeer . het circuitoverschrijdend betalingsverkeer . de deelprocedures van de girale en chartale betaling . de indirecte en directe opbrengsten van het betalingsverkeer . waarom en hoe banken proberen de kosten van het betalingsverkeer te reduceren . de transportfunctie, de uitgiftefunctie, de innamefunctie en de bewaarfunctie van de banken

3

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 2.

De kandidaat kan beschrijven hoe het grensoverschrijdende betalingsverkeer in Nederland geregeld is.

Taxonomiecode: F Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

2.1

Beschrijven

hoe het grensoverschrijdende betalingsverkeer in Nederland geregeld is

- met aantoonbare kennis van: . het begrip buitenlands betalingsverkeer . de verrekening van de buitenlandse betalingsopdrachten via (niet-)correspondentbanken . de risico's in het buitenlands betalingsverkeer . de koersverschillen tussen chartale en girale vreemde valuta . hoe en waar de koersen van vreemde valuta tot stand komen . de voorschriften t.a.v. deviezenmeldingen voor in- en uitvoer van Nederlandse en vreemde valuta . de wijze van invoering en de consequenties van het gebruik van de Euro . het streven van banken naar een doelmatiger Europees betalingsverkeer

4

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 3.

De kandidaat kan de cliënt informatie verschaffen over de voorwaarden en gebruiksmogelijkheden van particuliere en zakelijke betaalrekeningen.

Taxonomiecode: Rc/i Waarde: 10 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

3.1

Informatie verschaffen

over de voorwaarden en gebruiksmogelijkheden van particuliere en zakelijke betaalrekeningen

-

Toetsvoorwaarden

correct taalgebruik klantgerichte houding m.b.v. folders geeft uitleg over: . gegarandeerde en geaccepteerde betaalmiddelen . bankpas, giromaatpas en chipknip of chipper . telebankieren: corporate banking/homebanking . credit card . bankpas, Europas en giromaatpas in het buitenland . de verschillende tenaamstellingen van een betaalrekening en de juridische consequenties ervan - verleent evt. medewerking aan verkoopacties

5

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 4.

De kandidaat kan de cliënt adviseren bij de keuze van een passende betaalrekening.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

4.1

Adviseren

over passende betaalrekening

- conform de regels voor een adviesgesprek - klantgerichte houding - rekening houdend met aard, omvang en hoeveelheid van de betalingen - geeft uitleg over: . verschil tussen particuliere en zakelijke betaalproducten . de werking van een vreemde valutarekening

6

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 5.

De kandidaat kan cliëntgegevens verzamelen en registreren ten behoeve van het openen van een betaalrekening.

Taxonomiecode: Rc Waarde: 10 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

5.1

Registreren

cliëntgegevens

- in gesprek met cliënt - conform Wet Identificatie bij Financiële dienstverlening (WIF) - conform het verificatie-informatiesysteem (VIS) - volgens interne procedures

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - geautomatiseerd systeem

5.2

Verzorgen

- (administratieve) afwikkeling bij het openen van een betaalrekening - onderhoud dossiers

- conform interne procedures - verstrekt noodzakelijke bescheiden aan de cliënt

7

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 6.

De kandidaat kan mogelijkheden benutten tot verkoop van bancaire producten en diensten die in het verlengde liggen van de betaalrekening.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

6.1

Informeren

over overige producten en diensten van de eigen bank

- klantgericht - op stimulerende wijze - geeft uitleg over: . de werking en de voorwaarden van het salariskrediet, rekening-courantkrediet en eventuele andere vormen van krediet . mogelijkheden van telebankieren . verzekeringen . reizen

8

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 7.

De kandidaat kan actie ondernemen bij een ongeoorloofd debet-saldo.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

7.1

Signaleren

een ongeoorloofd debet-saldo

- volgens interne procedures - correct taalgebruik - neemt contact op met de cliënt over de ongeoorloofde debetstand - stelt binnen de gestelde bevoegdheden standaardoplossingsmethoden voor aan de cliënt - brengt de cliënt zonodig in contact met afdeling Bijzonder Beheer


9

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 8.

De kandidaat kan de reden van het opheffen van een betaalrekening via de cliënt achterhalen en adequaat reageren op de verkregen informatie.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

8.1

Achterhalen

reden van het opheffen van een betaalrekening

- in gesprek met de cliënt - klantgericht

8.2

Reageren

op de verkregen informatie

- alternatieven voorstellen of doorverwijzen

10

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 9.

De kandidaat kan betalingsopdrachten administratief (laten) verwerken.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

9.1

(Laten) verwerken

betalingsopdrachten

- conform fiatteringsregels - volgens interne procedures


11

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 10. De kandidaat kan mutaties verrichten in cliëntenbestanden. Taxonomiecode: Rc/pm Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

10.1

Verwerken

mutaties in cliëntenbestanden

- alle voorkomende mutaties - volgens interne procedures


12

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 11. De kandidaat kan klachten over de uitvoering van het betalingsverkeer afhandelen. Taxonomiecode: Rc/i Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

11.1

Inventariseren

klachten over de uitvoering van het betalingsverkeer

- in gesprek met cliënt - klantgericht

11.2

Afhandelen

klachten over de uitvoering van het betalingsverkeer

- conform interne procedures - stelt op correcte wijze een oplossing voor - voert op correcte wijze een gekozen oplossing uit - brengt op correcte wijze intern en extern verslag uit over de afhandeling van de klacht

13

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 12. De kandidaat kan informatie verschaffen over vormen van bewaargeving. Taxonomiecode: Rc/i Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

12.1

Informeren

over vormen van bewaargeving

- klantgericht - conform interne procedures - geeft uitleg over: . bewaardiensten voor particuliere en zakelijke cliënten . het verschil tussen open en gesloten bewaargeving

14

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 13. De kandidaat kan de bewaargeving verzorgen. Taxonomiecode: Rc Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

13.1

Verzorgen

beheerstaken in het kader van open en gesloten bewaargeving

- klantgericht - volgens interne procedures - met inachtneming van de regels voor privacy/veiligheid

15

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 14. De kandidaat kan kasopnames en stortingen van zowel binnenlandse als vreemde valuta verzorgen. Taxonomiecode: Rc Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

14.1

Verzorgen

kasopnames en -stortingen van binnenlandse en vreemde valuta

- conform Wet Identificatie bij Financiële dienstverlening (WIF) - conform het verificatie-informatiesysteem (VIS) - volgens interne procedures - met aantoonbare kennis van de valutavoorschriften van DNB - vult de geldautomaat (GEA) en kaslade volgens de richtlijnen

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - rekenprogramma’s - geautomatiseerd systeem

16

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 15. De kandidaat kan actie ondernemen bij constatering of vermoeden van ongebruikelijke transacties. Taxonomiecode: Rc Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

15.1

Actie ondernemen

in geval van constatering of vermoeden van ongebruikelijke transacties

- volgens interne procedures - met inachtneming van de regels voor privacy - met aantoonbare kennis van het feit dat elke bankmedewerker persoonlijk verantwoordelijk is voor de naleving van de voorschriften uit de wet

17

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

Betalingsverkeer 4



EINDTERM: 16. De kandidaat kan de cliënt doorverwijzen naar interne adviseurs in geval van niet-standaardvragen. Taxonomiecode: Rc/r Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

16.1

Doorverwijzen

van cliënten met niet-standaardvragen

- verwijzing naar de juiste afdeling/persoon - correct taalgebruik - op stimulerende wijze

18

Toetsvoorwaarden

1 april 2000

CREBO:50167)

Recommend Documents