BEMUTATKOZÁS. Parádi-Varga Tamás vezérigazgató

BEMUTATKOZÁS

Az SPB Befektetési Zrt. Magyarország vezető, független private banking szolgáltatója. A Társaság filozófiájának alapja az üzleti élet hagyományos értékeinek megtartása - a diszkréció és a partneri kapcsolat ügyfeleinkkel. Tevékenységünk vezérelve, hogy ügyfeleink, nemzetközi és hazai befektetéseikkel, illetve vagyonkezelésükkel kapcsolatos elképzeléseikre mindenkor teljes körű és szakszerű választ, illetve megoldást kapjanak. Parádi-Varga Tamás vezérigazgató Az SPB Befektetési Zrt. Magyarország meghatározó, banki szerepvállalástól független befektetési szolgáltatója. A Társaság alapítása óta tevékenységét a hazai és nemzetközi értékpapírpiacon végzi. Az SPB Befektetési Zrt. a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény hatálya alatt működik, tevékenységét a PSZÁF III/73.060/2000., III/73.060-2/2001., III/73.060-7/2002. számú határozatai alapján végzi. A fenti engedély birtokában az SPB Befektetési Zrt. az alábbi befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére jogosult:     

értékpapír kereskedés értékpapírszámla-vezetés portfoliókezelés befektetési tanácsadás letétkezelés

MAGÁNÜGYFELEK Magánügyfeleink számára nyújtott szolgáltatásaink alapja, cégünk filozófiájának megfelelően a személyre szabott pénzügyi szolgáltatás, a független termékkiválasztás és a személyes tanácsadás. Célunk, hogy ügyfeleink egyéni igényeinek figyelembevételével alakítsuk ki a számukra leginkább megfelelő kockázatú pénzügyi konstrukciót. Ön meghatározza pénzügyi céljait, mi megmutatjuk az ezek eléréséhez vezető utat. Ennek megvalósításában kiemelkedően fontos szerep jut cégünk függetlenségéből eredő objektív termékkiválasztásnak, mely által ügyfeleink számára mindig az adott piacon, a pillanatnyi lehetőségekhez képest legmegfelelőbb termékeket tudjuk ajánlani és tesszük ezeket elérhetővé. Befektetési szolgáltatásaink magánügyfeleink részére:    

Private Banking Vagyonkezelés Befektetési tanácsadás Prime Brokerage

Nálunk rendelkezésére áll a befektetési lehetőségek teljes köre:    

Hazai és külföldi kötvények Diszkont kincstárjegyek, államkötvények, jelzálog- és vállalati kötvények Hazai és külföldi részvények Hazai és külföldi befektetési alapok (Mintegy 15.000 hazai- és nemzetközi, hazai- és külföldi valutákban denominált befektetési alap) - Részvény alapok - Kötvény alapok - Ingatlan alapok - Alapok alapjai (fund of funds)

Speciális szolgáltatásaink: Társaságunk ügyfeleinek nemcsak gondos és megbízható vagyonkezelési szolgáltatást nyújt, hanem javaslatot tesz a teljes vagyontervezésükre is. Személyes befektetési tanácsadójuk ajánlást készít vagyonelemeik strukturálására a maximális biztonság és adóhatékonyság elérése érdekében.  

Trust-ok Családi Alapítványok létrehozása

Adózás, örökösödés és a jövőre vonatkozó pénzügyi tervezés: Az adózási és örökösödési kérdések optimális tervezése napjainkban soha nem látott jelentőséget kapott. Befektetési társaságunk jelentős nemzetközi tapasztalatokkal rendelkező

szakemberekkel együttműködve áll ügyfeleink rendelkezésére, és igény szerint olyan pénzügyi koncepciókat kínál, amelyek több generáción át képesek értéket teremteni. INTÉZMÉNYI ÜGYFELEK Intézményi ügyfeleink számára nyújtott szolgáltatásainknak alapja, cégünk filozófiájának megfelelően az intézményre szabott pénzügyi szolgáltatás, a független termékkiválasztás és a személyes tanácsadás, mely a jogi személyiséggel rendelkező társaságok esetében kiegészül a vállalat finanszírozási tanácsadással. Befektetési szolgáltatásaink intézményi ügyfeleink részére:    

Vagyonkezelés Befektetési Tanácsadás Prime Brokerage Corporate Finance

Nálunk rendelkezésére áll a befektetési lehetőségek teljes köre:    

Hazai és külföldi kötvények Diszkont kincstárjegyek, államkötvények, jelzálog- és vállalati kötvények Hazai és külföldi részvények Hazai és külföldi befektetési alapok (15.000 hazai- és nemzetközi befektetési alap) - Részvény alapok - Kötvény alapok - Ingatlan alapok - Alapok alapjai (fund of funds)

Speciális szolgáltatásaink: A vagyonkezelési specialitásunk a nemzetközi portfoliók kialakítása. Az eszközallokációs stratégiát és ennek megfelelően az ügyfél specifikus portfoliót nemzetközi hátterünk és globális partnereink szaktudását figyelembe véve alakítjuk ki (HSBC Trinkaus & Burkhardt, Goldman Sachs, JP Morgan, Merrill Lynch). A portfolió összetétel kialakításában természetesen messzemenően figyelembe vesszük ügyfeleink befektetési irányelveit és esetleges specifikus korlátozásokat (pl. befektetési univerzumból kizárt iparágak). A Társaságunk Ügyfeleinek vagyonkezelési szolgáltatás mellett javaslatot tesz a teljes vagyontervezésükre, vagyonelemeik strukturálására a maximális adóhatékonyság elérése érdekében:   

határokon átívelő és offshore adózási kérdésekben tőkenyereség/osztalék fizetésére vonatkozó, valamint örökösödéssel összefüggő adóstratégia kialakításában

ÖNKORMÁNYZATOK A hosszú távú pénzügyi egyensúly megteremtése és fenntartása az önkormányzatok számára közép- és hosszú távú, következetes stratégiát igénylő komplex folyamat. A racionális, takarékos költségvetési gazdálkodás mellett, tevékenységükben kiemelt szerepet kell, hogy kapjon az addicionális források megteremtése, a tartalékok megőrzése és kezelése is. A tőke hatékony kezelésének alapvető kérdése azonban az, hogy az önkormányzatok többsége készen áll-e arra, hogy a pénzpiacok lendületével lépést tartson, és önállóan navigálva biztosítsa e folyamat eredményességét.

TEVÉKENYSÉGÜNK Ügyfeleink számára nyújtott szolgáltatásaink alapja a személyes tanácsadás, a független termékkiválasztás és az egyénre szabott pénzügyi szolgáltatás, amelynek célja a felmerülő igényekhez messzemenően igazodó pénzügyi konstrukció kialakítása és megvalósítása.     

Befektetési tanácsadás Pénzügyi tanácsadás Banki szerződések átvilágítása Kockázat elemzés Pályázati tanácsadás

BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS

A független befektetési tanácsadás és termékválasztás az egyedi javaslatok és ajánlatok megfogalmazása révén új irányt mutat a banki termékértékesítéssel szemben. A befektetési tanácsadás keretében - az SPB Befektetési Zrt. operatív feladata, hogy szakemberei mediátori szerepet töltsenek be egyfelől Ügyfeleink döntéshozói, másfelől a magyar és nemzetközi pénz - és értékpapír piac szereplői között. Mindez magába foglalja a potenciális pénzügyi és befektetési tranzakciókkal kapcsolatos információk pontos értelmezését és a döntési profilok tisztázását, különös tekintettel a kockázati aspektusokra.

Eszközkezelés - Értékpapír-befektetések, Portfoliókezelés

A Társaság által nyújtott szolgáltatások fő irányvonala a szabad pénzeszközök befektetése a magyar és nemzetközi értékpapír-piacon. A portfoliók aktív, napi szintű kezelésének célja a kamatkockázatok rövid, közép- és hosszú-távon történő menedzselése fix kamatbevételek elérése révén.

Az SPB Befektetési Zrt. tőzsdetagságán és nemzetközi partnerhálózatán keresztül biztosítja az összes eszközosztályba történő befektetés lehetőségét hazai és külföldi viszonylatban. A tőkepiacon mintegy 71 tőzsdéhez, valamint a tőzsdén kívüli piachoz (OTC) biztosítja a hozzáférést, és az alábbi értékpapír-formák megvásárlását Forint, Euró, Dollár vagy Svájci Frank alapon:

   

magyar és külföldi állampapírok magyar és külföldi jelzáloglevelek magyar és külföldi vállalati kötvények magyar és külföldi befektetési jegyek

Forráskezelés - Kamat– és árfolyam fedezeti tanácsadás

Az önkormányzati szektor az elmúlt időszak során a devizában denominált magas eladósodottsága következtében komoly problémákkal volt kénytelen szembenézni, a pénzpiaci anomáliák, és a jelentékeny piaci volatilitás következtében. Az önkormányzatok által felvett hitelek és a bevételek/kiadások devizaneme az esetek többségében nem azonos. A kibocsátott hosszú futamidejű önkormányzati kötvények, illetve az egyéb felvett hitelek miatt a kamatkockázat szintén jelentős. Ezeket a kockázatokat, illetve lehetőségeket tudatosan, tervszerűen kell kezelni a maximális biztonság, likviditás és hozamelőnyök kiaknázása érdekében. A Kockázatfeltáró Tanulmányban feltárt az Intézményt érintő árfolyam- és kamatkockázatok kezelésére Ügyfeleink konkrét javaslatot kapnak, amely megfelelő pénzpiaci termék kiválasztását, és paramétereinek megjelölését jelenti. Az információk aktualizálása és az új lehetőségek feltárása céljából a tanácsadóink folyamatos kapcsolatot tartanak fenn az Intézmény hitelintézeti partnereivel és pénzügyi érdekeit szem előtt tartva vállalják konkrét javaslatok megfogalmazását az alábbi stratégiai kérdésekben is:

    



kötelezettségek teljes vagy részleges törlesztése, illetve más kötelezettségekkel történő kiváltása, refinanszírozása kötelezettségek devizanemének megváltoztatása Banki szerződések átvilágítása változó vs. rögzített kamatterhelésű pozíciók közötti váltás Ügyfeleink kötelezettségeinek szerződésszerű, biztonságos teljesítéséhez szükséges, a felmerülő piaci kockázatokkal (potenciális kamat- és árfolyammozgások) számot vető likviditási tartalékok mindenkori szintjére vonatkozó javaslattétel fedezeti műveletekre vonatkozó javaslattétel

Fedezési illetve aktív pozíció felvétel esetén az SPB Befektetési Zrt. az alábbi elveket követi tanácsadási tevékenysége során, melynek célja az Intézmény likviditási és kockázati preferenciájának figyelembevételével többlet eredmény elérése:

  

 

az Intézmény érdekeinek szigorú érvényesítése a banki Treasury-vel szemben folyamatosan aktív tanácsadás az üzletkötési periódus alatt folyamatos kamatláb-előrejelzések és várakozások meghatározása, amely egyrészt tervezési biztonságot jelent, másrészt segíthet a megfelelő instrumentum kiválasztásában derivatív fedezeti ügyletek végrehajtásának előkészítése az ügyletek megkötését követően folyamatos után-követés és kiértékelés biztosítása.

PÉNZÜGYI TANÁCSADÁS

Célunk, hogy szakszerű és minden részletre kiterjedő pénzügyi tanácsadást nyújtsunk, amellyel megvalósul az önkormányzati érdekek független és maradéktalan képviselete, akár a kereskedelmi bankokkal szemben is. E tevékenységünk védelmet jelent az önkormányzatok számára az előre nem látható, váratlan eseményekkel szemben. Ez segíti Őket abban, hogy az önkormányzat a mindenkori gazdasági és tőkepiaci folyamatokat megismerje, a kockázatokat minimalizálja, valamint a felmerülő lehetőségeket saját előnyére fordítsa. A pénzügyi tanácsadás keretében szakembereink az alábbi tevékenységeket végzik:

   

kötvénykibocsátás teljes körű megszervezése és lebonyolítása finanszírozási tanácsadás – megtérülés tervezés számlavezetési tanácsadás, versenyeztetés pénzkezelési szabályzat kidolgozása

BANKI SZERZŐDÉSEK ÁTVILÁGÍTÁSA

Önkormányzati Ügyfeleink számára lehetőséget biztosítunk szerződéseinek jogi átvizsgálására. (Jogi Complience) A számla, hitel - és kötvény-kibocsátási szerződések átvilágításával az önkormányzat átfogó képet kap kötelezettségeiről és a szerződések által biztosított lehetőségekről. A jogi állásfoglalás lehetőséget teremt az esetleges, az

önkormányzat számára hátrányos feltételek korrekciójára, valamint arra, hogy a pénzügyi és befektetési céljait pontos és megbízható információk tudatában alakítsa ki.

KOCKÁZATELEMZÉS

Tapasztalataink azt mutatják, hogy sok esetben a döntéshozók előtt nem egyértelmű, hogy milyen típusú és mértékű kockázatokkal szembesül a vezetése alatt álló intézmény a működése során. Véleményünk szerint ennek tudatosítása rendkívül fontos a gazdasági döntések meghozatalakor. A kockázatelemzési tanácsadás keretében Társaságunk a megbízó intézményre szabott Kockázatfeltáró Tanulmány elkészítését vállalja, amely az alábbiakat foglalja magába:        

a Megbízó működése során fellépő piaci kockázatok (különös tekintettel az árfolyamés kamatkockázatra) azonosítása és számszerűsítése amennyiben lehetséges olyan számítógépes program elkészítése, amellyel - változás esetén – az aktuális kockázati kitettség azonnal kalkulálható lehetséges fedezeti eszközök bemutatása, és azokból alkotott fedezeti stratégiák kidolgozása, részletes megoldási javaslatok felvetése előrejelzés mind a kamatok, mind az árfolyamok várható alakulásáról, javaslatok kidolgozása hosszú-távú elemzés, amely az intézmény vagyoni helyzetét vizsgálja. Ennek elsődleges célja az adósság fenntarthatóságának vizsgálata olyan szituációk megnevezése, amikor a döntéshozóknak cselekedniük kell az adósság fenntarthatóságának érdekében a megnevezett szituációk elkerülése érdekében konkrét stratégia kidolgozása, amely a kedvezőtlen helyzet megvalósulásának esetére forgatókönyvet biztosít a Megbízó igénye alapján a pénzügyi döntések értékelése

PÁLYÁZATI TANÁCSADÁS

Az egyes szakterületeket, mint településfejlesztés, turisztikai fejlesztések, vállalkozásfejlesztés, és projektmenedzsment, magasan kvalifikált szakemberek felügyelik az MSB Fejlesztési Tanácsadó Zrt. képviseletében. Profitorientált vállalkozások és önkormányzatok számára a pályázati tanácsadás a következő tevékenységeket öleli fel.

     

projektek műszaki és szakmai előkészítése finanszírozási alternatívák feltérképezése pénzügyi tervezés fejlesztési pályázatok elkészítése a projektek komplex lebonyolítása után-követés

A Társaság tehát nemcsak a fejlesztés előkészítését, hanem azok lebonyolítását és a monitoring-tevékenységet is vállalja. Partnereikkel közös együttműködésben lebonyolítja a közbeszerzési eljárásokat, a műszaki ellenőri feladatokat és a teljes körű műszaki kivitelezést is.