ALGEMENE VOORWAARDEN I. ALGEMENE BEPALINGEN

ALGEMENE VOORWAARDEN Deze Algemene Voorwaarden, die werden geregistreerd te Brussel, 6de bureau, treden in werking op 1 maart 2015. Ze vernietigen en vervangen vanaf deze datum de vorige versies.

I. 1.

Algemene informatie met betrekking tot Petercam

1.1.

Petercam (hierna 'Petercam') is een naamloze vennootschap die erkend is als beleggingsonderneming. Haar maatschappelijke zetel is gevestigd te B-1000, Brussel, SintGoedeleplein 19. Zij is ingeschreven in de Kruispuntbank der Ondernemingen te Brussel onder het nr. 0451.071.477. Haar contactgegevens zijn de volgende: Tel.:+32 2 229.63.11 – Fax:+32 2 229.65.98 – Fax : +32 2 229.65.98 – https://www.petercam.com.

1.2.

1.3.

2. 2.1.

(ii) de toepasselijke wetten en reglementeringen, waarvan, in voorkomend geval, enkel de dwingende bepalingen of de bepalingen van openbare orde voorrang zullen hebben op de Algemene Voorwaarden,

ALGEMENE BEPALINGEN

Als beursvennootschap staat Petercam onder het prudentieel toezicht van de Nationale Bank van België (NBB), gevestigd te B-1000 Brussel, Berlaimontlaan 14. Petercam is tevens gehouden tot het naleven van gedragsregels die van toepassing zijn op de financiële sector en staat hiervoor onder het toezicht van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), gevestigd te B-1000 Brussel, Congresstraat 12-24. Petercam kan in bepaalde omstandigheden handelen via bemiddelaars die financiële en bankdiensten leveren. Deze bemiddelaars beschikken in België allemaal over een officiële erkenning. De door tussenkomst van een verbonden agent bij Petercam aangebrachte Cliënten kunnen met de betreffende bemiddelaar corresponderen op het door deze laatste opgegeven adres, of rechtstreeks met Petercam, op het adres van haar hoofdzetel.

(iii) de regels en gebruiken van de beurzen, van de markten, van de vereffeningsen verrekeningskamers en de vereffeningsen verrekeningsinstellingen voor de uitvoering van iedere transactie; in geval van afwijkingen van de Algemene Voorwaarden hebben deze regels en gebruiken voorrang. 2.2.

2.3.

De nietigheid van een of meerdere bepalingen van de Algemene Voorwaarden heeft geen invloed op de geldigheid van de andere bepalingen. Deze Algemene Voorwaarden treden in werking op 1 maart 2015 en vervangen vanaf deze datum de voorheen geldende Algemene Voorwaarden.

2.4.

Alle contractuele en precontractuele documenten, met inbegrip van de huidige Algemene Voorwaarden, zijn naar keuze van de Cliënt beschikbaar in het Frans, in het Nederlands of in het Engels. De Cliënt kan met Petercam in een van deze talen communiceren. In geval van tegenstrijdigheden of verschillen tussen de verschillende taalversies van de Algemene Voorwaarden, heeft de Franse versie voorrang.

2.5.

Vóór het opstarten van de relatie met Petercam worden aan elke Cliënt, naast deze Algemene Voorwaarden, de volgende documenten overhandigd die deel uitmaken van het individueel dossier dat door Petercam wordt aangelegd voor elke Cliënt:

Inleidende bepalingen Deze Algemene Voorwaarden (hierna 'Algemene Voorwaarden') beheersen de bestaande en toekomstige relatie tussen Petercam en haar cliënten (hierna genoemd de 'Cliënt(en)'). Bovendien wordt de relatie tussen de Cliënten en Petercam beheerst door: (i) de bijzondere voorwaarden of overeenkomsten gesloten tussen de Cliënten en Petercam, die in geval van afwijkingen van de Algemene Voorwaarden, voorrang zullen hebben op de Algemene Voorwaarden,

Januari 2015

Indien een of andere bepaling of een deel van een bepaling van de Algemene Voorwaarden in strijd zou zijn met een wettelijke of reglementaire bepaling die een bepaalde categorie van personen beschermt (bijvoorbeeld consumenten), moet deze bepaling worden beschouwd als niet van toepassing op deze personen.

(i) de 'MiFID-brochure' met meer bepaald een samenvatting van het orderuitvoeringsbeleid van Petercam, evenals van haar beleid inzake belangenconflicten, zoals van tijd tot tijd bijgewerkt door Petercam,

ALGEMENE VOORWAARDEN

1

(ii) de fiche met de geldende tarieven. Op eenvoudig verzoek van de Cliënt zal Petercam hem bijkomende informatie verschaffen over haar beleid inzake belangenconflicten. Al deze documenten zijn eveneens te allen tijde beschikbaar op de hoofdzetel, in de agentschappen en op de website van Petercam (https://www.petercam.com) en worden op eenvoudig verzoek in papieren versie aan de Cliënt overhandigd. De Cliënt verklaart bovendien vóór het opstarten van de relatie met Petercam kennis te hebben genomen en de inhoud te begrijpen van de door Febelfin gepubliceerde brochure 'Beleggingsinstrumenten', die een algemene beschrijving geeft van de aard van de risico’s verbonden aan de meest gangbare financiële instrumenten (https://www.febelfin.be/nl/nieuws/divers). Deze brochure kan eveneens worden geraadpleegd op de website van Petercam (https://www.petercam.com). 3.

Inwerkingtreding en wijziging van de Algemene Voorwaarden

3.1

Petercam behoudt zich het recht voor deze Algemene Voorwaarden eenzijdig en te allen tijde te wijzigen. De Cliënt wordt van de wijziging op de hoogte gebracht via een gewone brief of door middel van een bericht bij de rekeninguittreksels. De Cliënt kan de nieuwe versie van de Algemene Voorwaarden op eenvoudig verzoek verkrijgen. De nieuwe versie van de Algemene Voorwaarden zal eveneens beschikbaar zijn op de hoofdzetel, in alle agentschappen van Petercam en op de website van Petercam (https://www.petercam.com).

3.2

3.3

Behoudens tegenstrijdige wettelijke of reglementaire bepalingen, zullen de wijzigingen in werking treden op de eerste dag van de tweede maand die volgt op de maand waarin de wijziging werd meegedeeld. Indien de Cliënt de wijzigingen niet wenst te aanvaarden, kan hij de contractuele relatie met Petercam onmiddellijk en zonder kosten per aangetekende brief stopzetten. Indien de Cliënt van dit recht geen gebruik maakt vóór de inwerkingtreding van de voorgestelde wijzigingen, zal hij geacht worden deze te hebben aanvaard. Onverminderd hetgeen voorafgaat, wordt uitdrukkelijk overeengekomen dat elke verrichting vanwege de Cliënt na de inwerkingtreding van de gewijzigde Algemene Voorwaarden zal worden beheerst door de nieuwe Algemene Voorwaarden, en dat de Cliënt onweerlegbaar zal worden verondersteld deze te hebben aanvaard.

Januari 2015

4.

Identificatie – Het opstarten van de relatie – Wijziging van de meegedeelde informatie – Overeenkomsten op afstand

4.1.

Identificatie van de Cliënt Elke Cliënt die een relatie wenst op te starten met Petercam is verplicht om aan Petercam, tot haar genoegdoening, alle persoonlijke informatie te verstrekken die nodig is om:  de Cliënt (en in voorkomend geval diens vertegenwoordigers, gevolmachtigden en uiteindelijke begunstigden) te identificeren;  het beleggingsprofiel van de Cliënt te voltooien;  de oorsprong te bepalen van de tegoeden bestemd om bij Petercam te worden gedeponeerd. De Cliënt verbindt zich er tevens toe aan Petercam alle documenten en informatie te bezorgen die Petercam bij het aangaan van de relatie of daarna zou kunnen vragen met het oog op diens identificatie of van de identificatie van zijn gevolmachtigden, vertegenwoordigers en uiteindelijke begunstigden, teneinde te voldoen aan haar wettelijke verplichtingen en/of om met de Cliënt een vertrouwensrelatie te onderhouden. Onverminderd haar recht om de juistheid van de door de Cliënt verstrekte informatie na te gaan, zal Petercam ervan uitgaan dat deze informatie te allen tijde correct, authentiek en up-to-date is. Cliënten zijn aansprakelijk voor alle gevolgen die voortvloeien uit het verstrekken of voorleggen van valse, frauduleuze, onjuiste of onvolledige informatie en/of documenten, en uit het nietmeedelen van relevante informatie of van wijzigingen die zich hebben voorgedaan in het juridisch en fiscaal statuut van de Cliënt en die niet te gepasten tijde aan Petercam zijn meegedeeld. Als de gevraagde documenten of informatie niet tijdig worden bezorgd of indien ze onvolledig zijn of als ontoereikend worden beschouwd, behoudt Petercam zich het recht voor om de overeengekomen beleggingsdiensten, met inbegrip van de opening van een rekening, te weigeren. Indien de Cliënt tijdens de contractuele relatie de documenten of informatie die Petercam nodig acht om te voldoen aan haar wettelijke verplichtingen en/of een vertrouwensrelatie in stand te houden, niet tijdig bezorgt, behoudt Petercam zich het recht voor om de rekening van de Cliënt tijdelijk te blokkeren, de uitvoering van een transactie of een dienst op te schorten, de posities te vereffenen, of zelfs de relatie met de Cliënt te verbreken.


2

Het contract tussen de Cliënt en Petercam wordt gesloten en de rekening wordt geopend zodra Petercam het opstarten van de relatie en het openen van een rekening aanvaardt. Deze aanvaarding wordt geacht door Petercam aan de Cliënt te zijn gemeld door de verzending aan de Cliënt van de door Petercam ondertekende documenten voor het opstarten van de relatie. 4.2

Wijziging van de aan Petercam meegedeelde informatie De Cliënt verbindt zich ertoe Petercam tijdig op de hoogte te brengen van elke wijziging die zich voordoet met betrekking tot de informatie (met inbegrip van een wijziging in juridisch of fiscaal statuut, woonplaats, maatschappelijke zetel, bestuurder, uiteindelijke begunstigde, onbekwaamheid, enz.), bewijsstukken, documenten, specimen van handtekening en andere informatie die werd meegedeeld zoals hierboven bepaald. De wijzigingen treden ten laatste in werking op de derde werkdag vanaf de ontvangst van de mededeling van de betreffende wijzigingen. De Cliënt staat in voor alle nadelige gevolgen die Petercam zou kunnen ondervinden ten gevolge van een laattijdige mededeling van informatie (zoals bijvoorbeeld het overlijden of de onbekwaamheid).

4.3

Overeenkomsten op afstand De term 'Cliënt' vermeld in dit artikel 4.3 heeft enkel betrekking op de natuurlijke personen die uitsluitend voor niet-beroepsmatige doeleinden een beroep doen op de diensten van Petercam. Indien met de Cliënt een overeenkomst op afstand wordt gesloten in de zin van artikel I.8, 15° van het Wetboek van economisch recht (met inbegrip van een overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito), beschikt de Cliënt, onder de voorwaarden voorzien door deze wet, over een termijn van 14 kalenderdagen om Petercam ervan in kennis te stellen dat hij de overeenkomst herroept (hierna het 'herroepingsrecht'). Het herroepingsrecht kan door de Cliënt zonder boete en zonder opgave van reden worden uitgeoefend. De herroeping wordt schriftelijk meegedeeld aan het adres van de hoofdzetel (B1000 Brussel, Sint-Goedeleplein 19). De contacten met de Cliënt die voorafgaan aan de sluiting van de overeenkomst op afstand, worden beheerst door en zijn onderworpen aan het Belgische recht. Elk initiatief van de Cliënt om tijdens de herroepingstermijn met Petercam een verrichting uit te voeren, impliceert dat de Cliënt de uitvoering van deze verrichting aanvaardt, niettegenstaande

Januari 2015

het feit dat de herroepingstermijn nog niet verstreken is. In dat geval en indien de Cliënt zijn herroepingsrecht uitoefent, zal hij slechts gehouden zijn tot betaling van de effectief verleende financiële dienst op basis van de tarieven van Petercam. Het te betalen bedrag zal in voorkomend geval evenredig zijn met de omvang van de reeds verleende dienst in verhouding tot het geheel van de prestaties waarin de overeenkomst voorziet, en zal geenszins een boete uitmaken. Petercam zal ertoe gehouden zijn de Cliënt uiterlijk binnen de dertig kalenderdagen vanaf de ontvangst van de kennisgeving van de herroeping, alle sommen terug te betalen die zij heeft ontvangen, met uitzondering van de voormelde betaling. De Cliënt zal aan Petercam uiterlijk binnen de dertig kalenderdagen na de verzending van de kennisgeving van zijn herroeping, alle sommen of goederen moeten teruggeven die hij van Petercam heeft ontvangen. Als de Cliënt zijn herroepingsrecht niet uitoefent, zal de overeenkomst in stand worden gehouden overeenkomstig deze Algemene Voorwaarden en de eventuele andere contractuele voorwaarden die van toepassing zijn op de betreffende overeenkomst. De herroeping door de Cliënt van de overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito leidt eveneens, zonder boete, tot de ontbinding van elke andere bijzondere overeenkomst die met de Cliënt is afgesloten in het kader van of ter uitvoering van deze overeenkomst, onverminderd de eventuele zekerheden die aan Petercam zouden zijn toegekend en die van toepassing zullen zijn om de eventuele betaling of terugbetaling te verzekeren van elke som die ten gevolge van de herroeping van de overeenkomst aan Petercam verschuldigd zou zijn. Ongeacht hetgeen voorafgaat, is het herroepingsrecht niet van toepassing op de financiële diensten waarvan de prijs afhangt van de schommelingen op de financiële markt, waarop Petercam geen vat heeft en die zich tijdens de herroepingstermijn kunnen voordoen (dat wil meer bepaald zeggen voor alle valutatransacties, orders betreffende financiële instrumenten, enz.), noch op de overeenkomsten die door beide partijen volledig zijn uitgevoerd op uitdrukkelijk verzoek van de Cliënt voordat laatstgenoemde zijn herroepingsrecht uitoefent. Het herroepingsrecht is overigens enkel van toepassing op de initiële met de Cliënt gesloten overeenkomst voor bepaalde diensten, en niet op de opeenvolgende verrichtingen of de afzonderlijke verrichtingen van dezelfde aard gespreid in de tijd.


3

5.

Volmachten

5.1.

De Cliënt aanvaardt dat het door hem verleende mandaat onderworpen is aan de contractuele voorwaarden met betrekking tot het mandaat die zijn bepaald in deze Algemene Voorwaarden. De Cliënt die houder is van een rekening kan een mandaat op zijn rekening(en) verlenen om hem bij Petercam te vertegenwoordigen, hetzij bij volmacht in de overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito, hetzij door het invullen van een apart volmachtformulier dat door Petercam ter beschikking wordt gesteld.

5.3.

(i) herroeping van de volmacht door de Cliënt zonder dat Petercam de redenen van de herroeping dient te kennen; (ii) herroeping van het mandaat door de gevolmachtigde; (iii) overlijden, onbekwaamverklaring of kennelijk onvermogen van de gevolmachtigde of de opdrachtgever. In geval van overlijden van (een van) de volmachtgever(s), dient te worden verwezen naar de bepalingen van artikel 8 van deze Algemene Voorwaarden inzake erfopvolging, die mutatis mutandis van toepassing zullen zijn; (iv) de opdrachtgever in de toestand verkeert zoals beschreven in artikel 488/1 of 488/2 van het Burgerlijk wetboek en het mandaat niet voldoet aan de eisen in de zin van artikel 490 en 490/1, §1 van het Burgerlijk wetboek; (v) indien er door de opdrachtgever een andere gevolmachtigde wordt aangesteld, tenzij de opdrachtgever uitdrukkelijk schriftelijk heeft gespecificeerd dat de eerste gevolmachtigde zijn functies van gevolmachtigde behoudt, naast de nieuwe aangestelde persoon.

5.1.bis Het aldus verleende mandaat mag niet worden gelijkgesteld aan een lastgeving in de zin van artikel 490 van het Burgerlijk wetboek, die als specifiek doel heeft aan de lastgever een buitengerechtelijke bescherming te bieden voor de gestelde handelingen in verband met zijn goederen. Alleen een mandaat waarvan bewezen is dat het volgens de regels geregistreerd is in het centrale register, zal door Petercam worden beschouwd als een lastgeving in de zin van artikel 490 van het Burgerlijk wetboek. 5.1.ter Petercam behoudt zich het recht voor om mandaten te weigeren die onder een andere vorm worden toegekend dan deze beschreven in Artikel 5.1 van deze Algemene Voorwaarden. Het mandaat (volgens het gemeen recht of in de zin van artikel 490 van het Burgerlijk wetboek) wordt ten aanzien van Petercam van kracht op de 5e werkdag na ontvangst. 5.2.

Het mandaat dat door de Cliënt wordt verleend, geeft aan de gevolmachtigde(n) elke bevoegdheid, zonder beperking noch voorbehoud, maar zonder mogelijkheid tot indeplaatsstelling, om in naam van de Cliënt(en)-houder(s), voor zijn (hun) rekening en op zijn (hun) risico en kosten, alle verrichtingen uit te voeren die de Cliënt(en) zelf zou(den) kunnen uitvoeren uit hoofde van het openen van een rekening en deposito, hierin begrepen het afsluiten ervan, onder voorbehoud van eventuele beperkingen bepaald door de Cliënt. Petercam behoudt zich het recht voor op elk moment te weigeren om een volmacht te erkennen en om gevolg te geven aan een volmacht. De opdrachtgever kan elk verleend mandaat wijzigen of herroepen. Deze wijziging of herroeping moet schriftelijk worden gemeld aan Petercam. Indien dit niet gebeurt, kan de wijziging of de herroeping niet aan Petercam worden tegengeworpen. De wijziging of de herroeping wordt van kracht op de 5e werkdag na ontvangst van de kennisgeving.

Januari 2015

Het mandaat kan om de volgende redenen worden beëindigd:

5.4.

Wanneer een mandaat om welke reden ook niet langer van kracht is, moet de Cliënt aan Petercam alle documenten met betrekking tot het mandaat (met inbegrip, in voorkomend geval, van de toegangscodes, wachtwoorden, software, toegangsapparatuur om de rekeningen online te raadplegen) terugbezorgen (of door de gevolmachtigde laten terugbezorgen). Gebeurt dit niet, dan is de Cliënt aansprakelijk voor alle gevolgen die kunnen voortvloeien uit het gebruik dat daarvan door de gevolmachtigde of door een derde zou kunnen worden gemaakt.

5.5.

Door zijn handtekening te plaatsen op de daartoe aangeduide plaats in de overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito of op het aparte volmachtformulier, bevestigt de gevolmachtigde dat hij het hem verleende mandaat, evenals de Algemene Voorwaarden van Petercam, aanvaardt.

5.6.

De Cliënt is ten aanzien van Petercam aansprakelijk voor alle handelingen die door de gevolmachtigde worden gesteld in het kader van de uitvoering van zijn mandaat. De Cliënt erkent en, voor zover als nodig, aanvaardt dat voor zover de gevolmachtigde de eventuele limieten naleeft die zijn voorzien in de volmacht die de Cliënt hem heeft gegeven, Petercam contractueel niet verplicht is het gebruik te controleren dat de gevolmachtigde maakt van de hem verleende bevoegdheden, noch van de


4

doelstellingen waartoe hij ze gebruikt. De uitoefening van deze controle is de exclusieve verantwoordelijkheid van de Cliënt. 6.

Meerdere houders – Onverdeeldheid – Feitelijke vereniging

6.1

Algemeen

beheerbevoegdheid hebben op de rekeningen geopend op naam van de feitelijke vereniging, welke bevoegdheid, in voorkomend geval, beperkt of in overeenkomst met Petercam aangepast zal zijn. De leden van de vereniging zijn hoofdelijk en ondeelbaar verplicht om alle verplichtingen ten aanzien van Petercam na te leven. 7.

Een rekening die wordt geopend op naam van verschillende houders, kan ofwel worden beheerd met de handtekening van elk van de houders afzonderlijk, in voorkomend geval aan de hand van een volmacht die door alle medehouders wordt verleend, maar steeds overeenkomstig het beginsel van de actieve hoofdelijkheid, ofwel met hun gezamenlijke handtekeningen, afhankelijk van wat conventioneel met Petercam wordt voorzien. Als er in dit opzicht niets wordt gespecificeerd, zal voor het beheer van de rekening de gezamenlijke handtekening van de houders van de rekening worden gevraagd. Op de onderling verleende volmachten op rekeningen geopend op naam van verschillende houders worden, mutatis mutandis, de bepalingen toegepast van artikel 5 van deze Algemene Voorwaarden. Voor de wijziging, de herroeping en/of de aanstelling van een nieuwe gevolmachtigde is de gezamenlijke toestemming van alle medehouders vereist. Deze wijziging, herroeping of aanstelling kan alleen aan Petercam worden tegengeworpen indien ze schriftelijk aan Petercam worden gemeld. De wijziging, de herroeping en/of de aanstelling van een nieuwe gevolmachtigde wordt van kracht op de 5e werkdag na ontvangst van de kennisgeving. De houders zijn hoofdelijk en ondeelbaar verplicht om al hun verplichtingen ten aanzien van Petercam na te leven. Elke medehouder wordt ervan op de hoogte gebracht en aanvaardt dat Petercam over garanties en zekerheden beschikt op alle tegoeden op de rekening, niet enkel tot vrijwaring van de schuldvorderingen van Petercam tegenover hem, maar ook tegenover een andere medehouder. 6.2

Feitelijke vereniging Feitelijke verenigingen worden in voorkomend geval geïdentificeerd op basis van hun statuten of hun reglement, en op basis van de door Febelfin gepubliceerde vragenlijst 'Feitelijke vereniging'. De personen die wettelijk gemachtigd zijn een feitelijke vereniging te vertegenwoordigen evenals de eventuele gevolmachtigden, aangeduid in het formulier dat werd ingevuld bij het opstarten van de relatie met Petercam, zullen een

Januari 2015

Minderjarigheid - Onbekwaamheid De tegoeden op rekeningen die zijn geopend op naam van een minderjarige zijn eigendom van de minderjarige, zelfs als ze worden beheerd door zijn wettelijke vertegenwoordiger(s), overeenkomstig de toepasselijke regelgeving. Petercam is niet verplicht om de bevoegdheden van de wettelijke vertegenwoordiger te controleren. Petercam kan niet aansprakelijk worden gesteld voor de beleggingen die worden gedaan uitsluitend op initiatief van de wettelijke vertegenwoordiger(s) van de minderjarige. De rekeningen die worden geopend op naam van onbekwame meerderjarige personen worden beheerd door de personen die wettelijk zijn gemachtigd om hen te vertegenwoordigen, binnen de perken van de bevoegdheden die hen worden toegekend en onder de voorwaarden opgelegd door de wet of voortvloeiende uit het besluit van eender welke ter zake bevoegde overheid.

8.

Overlijden - Erfopvolging Ingeval een Cliënt of diens echtgenoot overlijdt, moet Petercam daarvan onmiddellijk in kennis worden gesteld door de erfgenamen of de rechthebbenden, door de medehouders of door de eventuele gevolmachtigden van de overledene. Petercam kan niet aansprakelijk worden gesteld voor de verrichtingen die (door de gevolmachtigden of medehouders van de rekening van de overledene) werden uitgevoerd vóór het ogenblik waarop zij naar behoren in kennis werd gesteld van het overlijden. Zodra Petercam in kennis is gesteld van het overlijden van de Cliënt of van diens echtgeno(o)t(e), blokkeert zij tijdelijk de rekeningen van de Cliënt (en van diens echtgeno(o)t(e)), teneinde de wettelijke formaliteiten te vervullen zoals de aangifte van de tegoeden bij de belastingadministratie. In het kader van de overeenkomsten van discretionair beheer kan Petercam het beheer van de tegoeden van de Cliënt voortzetten, zelfs na diens overlijden, voor zover dat door de wet wordt toegestaan. Petercam behoudt zich het recht voor om de op


5

rekening geplaatste tegoeden van de overledene slechts vrij te geven en slechts verrichtingen toe te staan (i) na alle fiscale verplichtingen te zijn nagekomen en (ii) na voorlegging van de vereiste officiële stukken waaruit de nalatenschap blijkt (bijvoorbeeld een akte van bekendheid opgesteld door een notaris en waaruit de erfopvolging blijkt, een attest van erfopvolging opgesteld door de ontvanger van het registratiekantoor waar de aangifte van nalatenschap van de overledene moet worden ingediend, een attest of akte van erfopvolging opgemaakt door een notaris). Zij kan bovendien de voorlegging vorderen (al dan niet vóór het vrijgeven van de tegoeden) van alle andere documenten die zij nodig of nuttig acht, betreffende de verrichtingen met betrekking tot de tegoeden van de overledene, zoals de schriftelijke instructies van de erfgenamen, de rechthebbenden of hun gemeenschappelijke gevolmachtigde of elke persoon die geroepen is tot het aanvaarden van alle of een deel van de tegoeden van de nalatenschap die bij Petercam worden gehouden. Petercam zal uiterste inspanningen leveren om deze documenten te controleren, in het bijzonder wat betreft het onderzoek van de authenticiteit en de geldigheid, de vertaling of de interpretatie ervan, vooral wanneer het documenten betreft die in het buitenland zijn opgesteld. Indien de overledene houder was van een rekening die eveneens was geopend op naam van zijn langstlevende echtgeno(o)t(e) of langstlevende wettelijk samenwonende partner, zal Petercam bovendien op verzoek van de langstlevende echtgeno(o)t(e) of wettelijk samenwonende partner en overeenkomstig de toepasselijke wettelijke bepalingen, deze laatste een bedrag ter beschikking stellen dat gelijk is aan de helft van de beschikbare creditsaldi van de gemeenschappelijke of onverdeelde rekeningen waarvan de overledene of de langstlevende echtgeno(o)t(e) (of wettelijk samenwonende partner) houder of medehouder is, zonder dat het betreffende bedrag in totaal meer dan 5.000 euro kan bedragen. De Cliënt wordt erop attent gemaakt dat de toepasselijke wetsbepalingen voorzien dat de langstlevende echtgeno(o)t(e) of wettelijk samenwonende partner die een globaal bedrag zou afhalen dat hoger is dan voormeld bedrag (bijvoorbeeld door zich te wenden tot andere bewaarnemers waarbij hij een gemeenschappelijke of onverdeelde rekening zou hebben), elk aandeel in het gemeenschappelijke vermogen, de onverdeeldheid of de nalatenschap verliest ter waarde van de som die boven voormeld bedrag is afgehaald. Daarenboven verliest de langstlevende echtgeno(o)t(e) of wettelijk samenwonende partner in dat geval de bevoegdheid om de nalatenschap te verwerpen of te aanvaarden onder voorrecht van

Januari 2015

boedelbeschrijving. Petercam kan bovendien niet aansprakelijk worden gesteld voor de in dat kader door de langstlevende gedane afhalingen. Behoudens andersluidende instructies van de erfgenamen en/of rechthebbenden, zal alle correspondentie over de tegoeden op naam van de overledene door Petercam worden verzonden naar het laatste adres dat door de overleden Cliënt is meegedeeld. Petercam kan de correspondentie eveneens verzenden naar een of meer rechthebbenden of naar de instrumenterende notaris. Deze verzendingen worden geacht geldig te zijn verricht naar alle andere rechthebbenden. De Cliënt erkent en aanvaardt dat, ter gelegenheid van de vereffening van zijn nalatenschap, informatie over zijn rekeningen en over de verrichtingen die hij heeft gedaan door Petercam kan worden meegedeeld aan de notaris die belast is met het organiseren van de erfopvolging of aan de autoriteiten, met name aan de belastingadministratie. De schuldvorderingen van Petercam ten aanzien van de overleden Cliënt, uit welke hoofde ook, gaan hoofdelijk en ondeelbaar over op diens erfgenamen en/of rechthebbenden of erfopvolgers. Onverminderd de bovenstaande bepalingen en bij gebrek aan andersluidende bepaling in bijzondere overeenkomsten, gaan de overeenkomsten gesloten tussen de overledene en Petercam over op de erfgenamen en/of rechthebbenden voor gemeenschappelijke rekening van deze laatsten, behalve indien een van de partijen deze beëindigt overeenkomstig de modaliteiten voorzien in artikel 24 van deze Algemene Voorwaarden. 8 bis. Vruchtgebruik – blote eigendom Tenzij anders bepaald, worden geopende rekeningen in vruchtgebruik/blote eigendom gezamenlijk beheerd door de blote eigenaar(s) en de vruchtgebruiker(s). 9.

Communicatie tussen Petercam en haar Cliënten

9.1.

Mededelingen van Petercam aan haar Cliënten Petercam kan met haar Cliënten communiceren (i) per gewone brief, (ii) door overhandiging tegen ontvangstbevestiging, (iii) per fax, (iv) door middel van een bericht bij de rekeninguittreksels, (v) per telefoon of (vi) per e-mail. Communicatie per gewone brief, door overhandiging tegen ontvangstbevestiging of communicatie via rekeninguittreksels zal geldig zijn


6

indien ze gebeurt aan het adres vermeld in de overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito, eventueel aangepast volgens de modaliteiten zoals vermeld in artikel 4.2 van deze Algemene Voorwaarden, behoudens andersluidende bepalingen in bijzondere overeenkomsten. Wanneer een rekening geopend werd op naam van meerdere houders, worden deze hierbij geïnformeerd en aanvaarden zij dat alle communicatie rechtmatig gebeurt aan het adres van de eerste houder vermeld in de overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito. 9.2.

behoudens andersluidende wettelijke of contractuele bepaling, draagt alleen de Cliënt de volledige aansprakelijkheid met betrekking tot voormelde risico’s. De Cliënten die met Petercam via e-mail communiceren, bevestigen dat zij over een permanente internettoegang beschikken. Zij verbinden zich ertoe regelmatig en minimaal eenmaal per week de mailbox te raadplegen die wordt gebruikt om met Petercam te communiceren, teneinde kennis te nemen van de mededelingen van Petercam. De Cliënten verzaken er onherroepelijk aan om zich te beroepen op de onmogelijkheid om zich toegang te verschaffen tot het internet, behalve in geval van overmacht, om zich te onttrekken aan de bepalingen van deze Algemene Voorwaarden.

Mededelingen van de Cliënten aan Petercam De Cliënten kunnen met Petercam communiceren (i) per gewone brief, (ii) door overhandiging tegen ontvangstbevestiging, (iii) per fax, (iv) per telefoon of (v) per e-mail. De Cliënt communiceert op eigen risico per fax, telefoon of e-mail. Alleen hij draagt de gevolgen van een onregelmatige, laattijdige, frauduleuze, vervalste, gebrekkige, onvolledige, onnauwkeurige of tegenstrijdige mededeling. Petercam zal het recht hebben geen rekening te houden met een kennisgeving ontvangen per fax, telefoon of e-mail als zij twijfelt aan de herkomst of de authenticiteit hiervan, als zij, in het algemeen, twijfels heeft met betrekking tot de regelmatigheid van het bericht of indien het bericht onvolledig, onnauwkeurig of tegenstrijdig is. Alvorens rekening te houden met de betreffende mededeling en zonder enige aansprakelijkheid ter zake, kan Petercam hoe dan ook vragen dat deze haar wordt bevestigd bij gewone brief via de post, in welk geval enkel deze brief via de post als geldig verrichte mededeling zal worden beschouwd.

9.3

Gebruiksvoorwaarden en aansprakelijkheid inzake elektronische mededelingen Door zijn e-mailadres in de overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito of anderszins mee te delen, aanvaardt de Cliënt specifiek dat alle informatie die hem door Petercam op een duurzame drager moet worden meegedeeld en waarvan hij volgens de wet de mededeling op een papieren drager had kunnen vragen, hem door Petercam kan worden meegedeeld via e-mail. De Cliënt erkent dat het gebruik van een elektronisch communicatiemiddel meer risico’s inhoudt inzake veiligheid, vertrouwelijkheid en bescherming van de persoonsgebonden gegevens (risico van vervalsing, frauduleus gebruik, technische gebreken, onderscheppen of identificeren van de boodschappen, enz.). In het kader van de voormelde kennisgevingen en

Januari 2015

Petercam kan te allen tijde, via een gewoon bericht (in voorkomend geval verstuurd via e-mail), en meer bepaald om redenen van veiligheid en vertrouwelijkheid, het recht van de Cliënten om een beroep te doen op een van de voornoemde communicatiemiddelen beperken of opschorten, behalve wat betreft het gebruik van de gewone brief verstuurd via de post. Petercam zal daarentegen geen instructies achterhouden die rechtstreeks (via e-mail) naar haar website worden verstuurd, zelfs als aanvulling op een vraag die regelmatig werd ingediend in de vereiste indeling. 9.4.

Domiciliëring van de briefwisseling De Cliënten kunnen Petercam vragen de briefwisseling te hunner beschikking te houden bij Petercam. In dat geval wordt de briefwisseling bijgehouden door Petercam, die zich evenwel het recht voorbehoudt eenmaal per jaar de briefwisseling (of enige informatie die hiermee verband houdt) te verzenden naar de woonplaats, of maatschappelijke zetel, van de Cliënten, of indien dat door de omstandigheden gerechtvaardigd is (bijvoorbeeld in geval van hoogdringendheid of in de gevallen opgelegd door de wet). In dat geval gebeurt het doorsturen op kosten van de Cliënt. Petercam is niet aansprakelijk voor de gevolgen die zouden kunnen voortvloeien uit de bewaring en eventueel laattijdige afhaling en/of levering van de briefwisseling die bij Petercam ter beschikking van de Cliënt wordt gehouden. De Cliënten die gebruikmaken van de mogelijkheid voorzien in deze bepaling, verbinden zich ertoe regelmatig de briefwisseling die bij Petercam te hunner beschikking wordt gehouden, af te halen en zij zullen zich in geen geval kunnen beroepen op de niet-afhaling van de te hunner beschikking gestelde


7

briefwisseling om te ontsnappen aan de contractuele bepalingen die hun relatie met Petercam beheersen. 9.5.

aansprakelijkheid voor de gevolgen die hieruit kunnen voortvloeien. Petercam behoudt zich tevens het recht voor haar website bij te werken en te wijzigen zonder voorafgaande verwittiging.

Ontvangst van de mededeling 12. Een mededeling per fax, e-mail of enig ander elektronisch communicatiemiddel wordt geacht door de bestemmeling ervan te zijn ontvangen op de dag van de verzending van deze mededeling. Als deze dag geen werkdag is, zal de mededeling worden geacht te zijn ontvangen op de eerstvolgende werkdag. Een mededeling per gewone brief via de post wordt geacht te zijn ontvangen op de derde werkdag na de dag van verzending. De briefwisseling die ter beschikking wordt gesteld overeenkomstig artikel 9.4 van deze Algemene Voorwaarden, wordt geacht per gewone brief via de post te zijn meegedeeld op de datum van het document dat de briefwisseling uitmaakt. Deze datum vormt het bewijs ter zake, met dien verstande dat het mogelijk is dat het betreffende document nog niet is afgedrukt op deze datum, maar dat het gewoon is opgeslagen in de computersystemen van Petercam. De termijn om bezwaar aan te tekenen zoals voorzien in artikel 18 van deze Algemene Voorwaarden, gaat in op de dag van de ontvangst van de mededeling zoals beschreven in deze bepaling.

10.

Geheimhouding Petercam is verplicht een geheimhoudingsplicht na te leven. Zij mag aan derden geen enkele informatie verstrekken over de verrichtingen met een Cliënt, diens tegoeden of de opbrengsten die door de tegoeden op de rekening worden gegenereerd, tenzij zij hiervoor de uitdrukkelijke toestemming heeft verkregen van de Cliënt of tenzij zij dat verplicht is (i) door een Belgische of buitenlandse wettelijke of reglementaire bepaling, met name als zij hiertoe wordt verzocht door een gerechtelijke of administratieve overheid of een organisme voor prudentieel toezicht of toezicht op de financiële diensten in België of in het buitenland, of (ii) door een wettig belang. Behalve indien de toepasselijke regelgeving haar hiertoe verplicht, is Petercam niet verplicht om de Cliënt in kennis te stellen van het feit dat zij de voormelde informatie overeenkomstig dit artikel heeft meegedeeld. De Cliënt neemt er meer bepaald nota van dat Petercam in geval van elektronische overschrijvingen in principe verplicht is om zijn gegevens te vermelden.

Rapportering Bovendien heeft hij er nota van genomen dat: Onder voorbehoud van een bijzondere overeenkomst en onverminderd de overzichten met betrekking tot de uitvoering van orders betreffende financiële instrumenten, zal Petercam de berichten van uitvoering, rekeninguittreksels en andere kennisgevingen periodiek per gewone brief versturen, met een frequentie die door de Cliënt is aangegeven in het document tot het openen van een rekening en deposito.

11.

Toegang tot de website van Petercam

11.1. Petercam stelt aan het publiek en aan haar Cliënten algemene informatie ter beschikking met betrekking tot de verschillende diensten en beleggingsproducten die zij aanbiedt. 11.2. Petercam neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de aldus ter beschikking gestelde informatie up-to-date, betrouwbaar, correct en volledig is. Behoudens andersluidende bepalingen en onverminderd de toepasselijke wetgeving, garandeert Petercam noch impliciet, noch expliciet de volledigheid, de juistheid en de gepastheid van de informatie voor welke doeleinden ook. Bepaalde informatie kan ook worden verstrekt met een zekere vertraging. Petercam draagt geen enkele

Januari 2015

 Petercam krachtens buitenlands recht (bijvoorbeeld het Amerikaans recht) mogelijk verplicht is om op vraag van de voogdijoverheden (zoals de Commodity Futures Trading Commission – CFTC, of de Securities & Exchange Commission – SEC) alle details mee te delen met betrekking tot de termijnverrichtingen die worden behandeld in de Verenigde Staten, meer bepaald de naam van de Cliënt en/of zijn Tax Identification Number,  Petercam krachtens contractuele verbintenissen die door haar zijn aangegaan, bijvoorbeeld als Qualified Intermediary of Participating Foreign Financial Institution, verplicht kan zijn om aan de Amerikaanse belastingadministratie de identiteit mee te delen van de Cliënt, zijn rekeningnummer, details met betrekking tot zijn tegoeden in deposito of de uitgevoerde verrichtingen,


8

 Petercam bepaalde verplichtingen van de Amerikaanse 'FATCA'-regelgeving ('Foreign Account Tax Compliance Act') moet naleven. In het kader van deze regelgeving heeft België met de Verenigde Staten een intergouvernementele overeenkomst ('IGO') gesloten, die verder wordt aangevuld met de Belgische wettelijke en reglementaire bepalingen. Petercam heeft ten behoeve van FATCA het statuut van 'Foreign Financial Institution'. In toepassing van de bepalingen in verband met FATCA moet Petercam voldoen aan een bepaald aantal verplichtingen. Deze verplichtingen houden onder andere in dat Petercam moet overgaan tot de identificatie van de Cliënt, die een natuurlijke persoon of een rechtspersoon kan zijn, teneinde het statuut van de Cliënt in het kader van de FATCA-regelgeving vast te stellen, eventuele 'US indicia' op te sporen zoals die door deze regelgeving zijn vastgesteld en om te bepalen of er in het kader van deze regelgeving met betrekking tot de Cliënt informatie moet worden verstrekt aan de bevoegde autoriteiten. Als bovendien is vastgesteld dat de Cliënt een 'US Person' is of als er voor de Cliënt 'US indicia' gelden en de Cliënt niet binnen de termijn en op de wijze die zijn vastgesteld in de FATCAregelgeving heeft bewezen geen 'US Person' te zijn, is Petercam verplicht om de informatie mee te delen aan de autoriteiten die in de IGO zijn aangeduid. Door in te stemmen met deze Algemene Voorwaarden gaat de Cliënt uitdrukkelijk akkoord met de mededeling van deze informatie. Indien de Cliënt weigert of nalaat om de informatie en/of de documenten die in het kader van de FATCA-regelgeving door Petercam worden vereist, te verstrekken, zal Petercam in voorkomend geval genoodzaakt zijn om de Cliënt te beschouwen als 'US Person' en de door de FATCA-regelgeving en de IGO vereiste informatie mee te delen aan de autoriteiten die in deze IGO zijn aangeduid. Petercam behoudt zich bovendien het recht voor om de contractuele relatie met de Cliënt volledig of gedeeltelijk te beëindigen in overeenstemming met artikel 24 van deze Algemene Voorwaarden. In geval van een wijziging in zijn statuut, verbindt de Cliënt zich ertoe om Petercam alle informatie te verstrekken waardoor hij als 'US Person' zou kunnen worden aangemerkt (bijvoorbeeld in geval van een wijziging van zijn fiscaal adres naar de Verenigde Staten).

Januari 2015

13.

Bescherming van de persoonlijke levenssfeer De persoonsgegevens betreffende de Cliënt, de gevolmachtigde (met inbegrip van de leden of vertegenwoordigers van een rechtspersoon, een onverdeeldheid, een feitelijke vereniging of van een mede-eigendom van een onroerend goed) en eventueel de uiteindelijke begunstigde, zoals onder meer de gegevens die betrekking hebben op hun identiteit, hun woonplaats, hun persoonlijk en fiscaal statuut, hun gezinssituatie, hun financiële situatie, hun financiële ervaring, hun tegoeden en de verrichtingen op deze tegoeden en in het algemeen alle inlichtingen en gegevens die nodig of nuttig zijn voor het goede verloop van de verrichtingen, worden opgeslagen in een of meer bestanden van Petercam met inachtneming van de in België geldende wetgeving. Overeenkomstig de wet tot bescherming van de persoonlijke levenssfeer wordt de Cliënt ervan in kennis gesteld dat Petercam NV, beleggingsonderneming, waarvan de maatschappelijke zetel gevestigd is te B-1000 Brussel, Sint-Goedeleplein 19, de verantwoordelijke voor de verwerking van persoonsgegevens is. Door in te stemmen met deze Algemene Voorwaarden gaat de Cliënt (en eventueel de gevolmachtigde en/of de uiteindelijke begunstigde) ermee akkoord dat zijn gegevens door Petercam worden opgeslagen en verwerkt voor de volgende doeleinden:  administratie, controle en toezicht,  het beheer van de rekeningen, de verrichtingen, de transacties, de beleggingen,  het portefeuillebeheer,  meer in het algemeen, het beheer van de contractuele relaties,  de controle van de regelmatigheid van de verrichtingen en ter voorkoming van onregelmatigheden (voorkoming van het witwassen van geld en van de financiering van terrorisme, van misbruiken en van bedrog),  het opstellen van marktanalyses, statistieken en tests,  commerciële prospectie, publiciteit en direct marketing betreffende beleggings-, financiële of verzekeringsproducten, of betreffende andere producten die worden gepromoot door Petercam of door vennootschappen die behoren tot de groep Petercam,  en tot slot de naleving van de wettelijke verplichtingen. De gegevens van de Cliënt kunnen door Petercam eveneens worden gebruikt voor de marketing van producten en diensten die door derden worden aangeboden, zonder dat Petercam de gegevens van de Cliënt echter aan deze derden mag meedelen.


9

 het rijksregisternummer (of de naam, voornaam, geboortedatum en -plaats) voor cliënten die natuurlijke personen zijn;  het KBO-nummer voor cliënten die rechtspersonen zijn en die zijn ingeschreven bij de Kruispuntbank van Ondernemingen;  de volledige naam, de rechtsvorm en het land van oprichting voor andere cliënten.

De Cliënt (en desgevallend de gevolmachtigde en/of de uiteindelijke begunstigde) heeft het recht zich kosteloos te verzetten tegen de verwerking van zijn gegevens voor commerciële prospectie of direct marketing door een brief te verzenden aan de Marketingdienst van Petercam op het adres van de hoofdzetel. De Cliënt stemt in met de mededeling door Petercam van de persoonsgegevens die op hem betrekking hebben, aan de vennootschappen die verbonden zijn met of behoren tot de groep waarvan Petercam deel uitmaakt (in de zin van artikel 5 en 11 van het Wetboek van Vennootschappen), evenals aan derden waaraan Petercam de verwerking van de persoonsgegevens eventueel onder haar gezag (voor voormelde doeleinden) zou toevertrouwen. Dit akkoord geldt tevens ingeval de mededeling van gegevens aan de voormelde personen gebeurt naar een land dat geen lid is van de Europese Unie, maar dat een adequate bescherming garandeert. De Cliënt erkent en aanvaardt, voor zover als nodig, dat Petercam krachtens de geldende reglementering verplicht kan zijn bepaalde inlichtingen of documenten betreffende de Cliënten, hun rechthebbenden en/of hun uiteindelijke begunstigden, hun rekeningen en de verrichtingen die zij hebben uitgevoerd, te verstrekken aan de beursautoriteiten, aan de FMSA, aan de NBB, aan soortgelijke buitenlandse, Europese of internationale overheden, alsmede in het algemeen aan elke gerechtelijke of administratieve overheid. Bovendien kan Petercam, ingevolge de plaatselijke wetgeving die van toepassing is op bepaalde financiële instrumenten naar buitenlands recht of die worden verhandeld op een buitenlandse markt, verplicht worden om deze te storten op een gerubriceerde of gescheiden rekening op naam van de klant bij een bewaarnemende instelling van het desbetreffend land, waarvoor de Cliënt hierbij zijn toestemming verleent. De Cliënt erkent specifiek te zijn ingelicht over het feit dat Petercam wettelijk verplicht is om bepaalde gegevens mee te delen aan het centraal aanspreekpunt van de NBB. De NBB is verantwoordelijk voor de verwerking van de meegedeelde gegevens in overeenstemming met artikel 322, §3 van het Wetboek van de inkomstenbelastingen 1992. Petercam deelt elk jaar de volgende gegevens mee aan de NBB, uiterlijk op 31 maart van het kalenderjaar na het jaar waarop de mededeling betrekking heeft:

Januari 2015

Deze gegevens worden bewaard voor een termijn van 8 jaar na de afsluiting van de rekening of het einde van de overeenkomst. De Cliënt heeft het recht om kennis te nemen van de informatie die op zijn naam is geregistreerd bij de NBB en om deze informatie door Petercam te laten corrigeren of schrappen indien ze onjuist blijkt te zijn. De Cliënt (en desgevallend de gevolmachtigde en/of de uiteindelijke begunstigde) heeft het recht om de gegevens te raadplegen die op hem betrekking hebben en onjuiste gegevens te laten verbeteren door een brief te verzenden aan de dienst Compliance op het adres van de hoofdzetel van Petercam. Bijkomende inlichtingen kunnen worden ingewonnen bij het Openbaar Register van de Commissie voor de bescherming van de persoonlijke levenssfeer. De Cliënt is niet verplicht te reageren op een vraag tot het bekomen van persoonlijke gegevens die op hem betrekking hebben, maar indien hij niet reageert, kan het voor Petercam onmogelijk zijn om met de Cliënt een relatie aan te gaan, deze relatie voort te zetten of uit te voeren, of gevolg te geven aan een order vanwege de Cliënt. 14.

Witwassen De Cliënt verklaart en verbindt zich ertoe (en maakt zich desgevallend sterk voor de uiteindelijke begunstigden) dat de tegoeden die op elk van zijn rekeningen zijn of zullen worden geplaatst, afkomstig zijn of zullen zijn van een legale activiteit en dat de rekeningen niet zullen worden gebruikt voor het witwassen van geld of voor de financiering van terrorisme. Petercam kan desgevallend eisen dat de Cliënt hierover een door hem eigenhandig ondertekende specifieke verklaring voorlegt betreffende de oorsprong van de tegoeden die bij Petercam in deposito worden gegeven, evenals elk document waarmee deze verklaring kan worden gestaafd. Petercam draagt geen enkele rechtstreekse of onrechtstreekse aansprakelijkheid ten opzichte van de Cliënten met betrekking tot de nakoming van haar wettelijke verplichtingen in verband met het voorkomen van het witwassen van geld of de financiering van terrorisme.


10

15.

Bescherming van de deposito’s Petercam neemt deel aan het Belgisch systeem tot bescherming van de deposito’s en financiële instrumenten zoals voorzien door de geldende Belgische wetgeving. Dat systeem verzekert een tussenkomst door het Beschermingsfonds voor deposito’s en financiële instrumenten en door het Bijzonder Beschermingsfonds voor deposito’s en levensverzekeringen voor bepaalde depositogevers en beleggers in geval van tekortkoming van Petercam of van zijn onderbewaarnemer (maar dan uitsluitend voor de door de Cliënten in deposito gegeven gelden). De voorwaarden en modaliteiten van deze tussenkomst zijn omschreven door het Tegemoetkomingsreglement van het Beschermingsfonds dat op eenvoudig verzoek kan worden bekomen bij Petercam en dat eveneens beschikbaar is op de website www.protectionfund.be.

16.

Zekerheden

16.1. Eén algemene rekening Tenzij uitdrukkelijk anders overeengekomen, gebeuren alle verrichtingen tussen Petercam en de Cliënt in het kader van een globale zakenrelatie tussen hen, zodat alle rechten en verplichtingen die in het kader van deze relatie ontstaan, onderling samenhangen, ongeacht de modaliteiten en oorsprong daarvan, en (moeten) worden uitgedrukt als administratie die door Petercam wordt gevoerd binnen één algemene rekening. Bijgevolg zijn de aparte rubrieken van deze unieke algemene rekening uitsluitend bedoeld voor praktische doeleinden, maar blijven ze onderling onscheidbaar verbonden, ongeacht hun naam, beschrijving, en operationele doeleinden, zoals vastgesteld door Petercam. Petercam kan die administratie dus op elk moment aanpassen, zonder voorafgaande kennisgeving aan de Cliënt en door hem te informeren via een eenvoudig later bericht bij de rekeninguittreksels, in het bijzonder door de overdracht of verplaatsing van verrichtingen van de ene naar de andere rubriek, en dit niettegenstaande enig beslag (beschrijvend beslag, beslag tot terugvordering, bewarend beslag of uitvoerend beslag), enige collectieve insolventieprocedure (sanering, gerechtelijk akkoord of vereffening), enige maatregel van sekwester, verzegeling of voorlopige bewindvoering, enige vervreemding, ongeacht het voorwerp of de kwalificatie daarvan, en enige vorm van het stellen van een zekerheid of andere reële rechten of kosten die betrekking hebben op alle

Januari 2015

rechten of belangen die tot de unieke algemene rekening behoren of bedoeld zijn daartoe te behoren, of een deel daarvan. 16.2. Schuldvergelijking Bovendien is Petercam gemachtigd om, te goeder trouw, na een besluit en al dan niet met schuldvernieuwing, zonder voorafgaande kennisgeving, ingebrekestelling of gerechtelijke beslissing, en door de Cliënt te informeren via een eenvoudig later bericht bij de rekeninguittreksels, alle al dan niet opeisbare schuldvorderingen, met welke modaliteiten en van welke herkomst ook, die zij bezit ten laste van de Cliënt te verrekenen met alle al dan niet opeisbare schuldvorderingen, van welke herkomst ook, van de Cliënt tegenover Petercam, ook al zijn die niet geboekt op of niet bestemd om te worden geboekt op de unieke algemene rekening. Deze verrekening vindt plaats en is volledig van kracht niettegen-staande enig beslag (beschrijvend beslag, beslag tot terugvordering, bewarend beslag of uitvoerend beslag), enige collectieve insolventieprocedure (sanering, gerechtelijk akkoord of vereffening), enige maatregel van sekwester, verzegeling of voorlopige bewindvoering, enige vervreemding, ongeacht het voorwerp of de kwalificatie daarvan, en enige vorm van het stellen van een zekerheid of andere reële rechten of kosten die betrekking hebben op alle betreffende schuldvorderingen die de Cliënt ten aanzien van Petercam heeft. Indien de Cliënt een consument is in de zin van artikel I.1.2° van het Wetboek van economisch recht, gebeurt de compensatie op voorwaarde dat de schuldvorderingen van de Cliënt tegenover Petercam met de schuldvorderingen samenhangen die Petercam ten aanzien van de Cliënt bezit. Deze voorwaarde moet niet zijn vervuld indien de Cliënt geen consument is in de zin van artikel I.1.2° van het Wetboek van economisch recht. 16.3. Pand Alle huidige of toekomstige tegoeden (contanten of financiële instrumenten) die zijn gestort op (een) rekening(en) die door Petercam op naam van de Cliënt of voor diens rekening word(t)(en) gehouden, of die bestemd zijn om daarop te worden gestort, evenals alle huidige of toekomstige schuldvorderingen van de Cliënt ten aanzien van derden, ongeacht hun herkomst, worden in pand gegeven ten voordele van Petercam, die er onherroepelijk de zeggenschap over verwerft voor zover dat noodzakelijk is voor de uitoefening van haar rechten, en die door de Cliënt wordt gemachtigd om in voorkomend geval naar eigen goeddunken


11

over deze tegoeden of schuldvorderingen te beschikken, door ze ter kennis te brengen van derden die door haar worden geïdentificeerd, om de perfecte uitvoering van de huidige of toekomstige verplichtingen van de Cliënt ten aanzien van Petercam, ongeacht hun herkomst, te waarborgen.

alle andere rechten en zekerheden die Petercam geniet krachtens de wet, en met name het voorrecht waarover zij beschikt krachtens artikel 31 van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, op de gelden, de financiële instrumenten en de deviezen (i) die haar door de Cliënt zijn overhandigd als dekking voor de uitvoering van transacties in financiële instrumenten of termijnverrichtingen op deviezen of (ii) die zij houdt ingevolge de uitvoering van transacties of ingevolge haar opgedragen vereffening van financiële instrumenten, de inschrijving op financiële instrumenten of termijnverrichtingen op deviezen. Dit voorrecht waarborgt elke schuldvordering van Petercam ten gevolge van de voormelde transacties, verrichtingen of vereffeningen, met inbegrip van de schuldvorderingen die zijn ontstaan uit leningen of voorschotten. Ingeval de gewaarborgde schuldvorderingen niet worden betaald, zal Petercam van rechtswege, zonder ingebrekestelling en zonder gerechtelijke beslissing, volgens de toepasselijke wettelijke formaliteiten kunnen overgaan tot de realisatie van de financiële instrumenten en termijnverrichtingen op deviezen en tot de schuldvergelijking van elke schuldvordering op de Cliënt met de op de rekening geplaatste gelden of deviezen onderworpen aan het voorrecht.

Petercam kan de Cliënt vragen om haar alle documenten of inlichtingen te verstrekken die zij nodig heeft, om alle documenten te ondertekenen en om alle formaliteiten te vervullen die nodig of nuttig zijn om de geldigheid, de tegenstelbaarheid of de verzilvering van dit pand te verzekeren. Indien de Cliënt zijn verplichtingen niet nakomt, is Petercam zonder voorafgaande kennisgeving, ingebrekestelling of gerechtelijke beslissing en door de Cliënt te informeren via een eenvoudig later bericht bij de rekeninguittreksels, gemachtigd om deze tegoeden te verkopen tegen de normale voorwaarden van de betreffende markt, om zich deze tegoeden toe te eigenen of om deze tegoeden of de waarde of tegenwaarde daarvan te verrekenen met de gewaarborgde verplichtingen in overeenstemming met artikel 1254 van het Burgerlijk wetboek, waarbij het eventuele overschot toekomt aan de pandgever, en dit niettegenstaande enig beslag (beschrijvend beslag, beslag tot terugvordering, bewarend beslag of uitvoerend beslag), enige collectieve insolventieprocedure (sanering, gerechtelijk akkoord of vereffening), enige maatregel van sekwester, verzegeling of voorlopige bewindvoering, enige vervreemding, ongeacht het voorwerp of de kwalificatie daarvan, en enige vorm van het stellen van een zekerheid of andere reële rechten of kosten die betrekking hebben op alle betreffende tegoeden, of een deel daarvan.

17.

Bewijs

17.1

De boeken, registers en documenten van Petercam, met inbegrip van de boekhoudkundige stukken, worden beschouwd als bewijskrachtig, tot bewijs van het tegendeel. In afwijking van artikel 1341 van het Burgerlijk Wetboek en ongeacht de aard of het bedrag van de te bewijzen rechtshandeling, komen de Cliënt en Petercam overeen dat de partijen hun beweringen elk zullen kunnen bewijzen met elk middel dat in handelszaken wettelijk toelaatbaar is, met name door middel van een kopie of een reproductie van een origineel document. Behoudens tegenbewijs vanwege de andere partij, heeft de kopie of de reproductie van het document dezelfde bewijskracht als het origineel.

Indien er ten behoeve van de voorgaande clausule een waardering is vereist, moet die worden uitgevoerd door een externe en onafhankelijke professionele expert die als dusdanig door collega's wordt erkend op de betreffende markt en die te goeder trouw door Petercam wordt geselecteerd. 16.4. Retentierecht en exceptio non adimpleti contractus

Voor Cliënten die gebruikmaken van elektronische dragers (smartphone, e-mail, internet, tablet, enz.) kan het bewijs van de verbintenissen van zowel Petercam als de Cliënten worden geleverd via de betreffende dragers. Deze dragers zullen dezelfde bewijskracht hebben als een door alle partijen ondertekend geschrift op een papieren drager.

Zolang de Cliënt zijn verplichtingen niet perfect heeft vervuld, mag Petercam haar verplichtingen ten aanzien van de Cliënt opschorten of inhouden, en de terugbezorging van enige door Petercam gehouden tegoeden, bedragen, documenten of stukken aan de Cliënt weigeren of uitstellen. 17.2 16.5. Voorrechten en wettelijke zekerheden De bepalingen van dit artikel beperken geenszins

Januari 2015

De Cliënt aanvaardt uitdrukkelijk dat Petercam zijn telefoongesprekken voor bewijsdoeleinden opneemt, ongeacht of de oproep uitgaat van Petercam of van de Cliënt. De opname zal dezelfde


12

bewijskracht hebben als een door alle partijen ondertekend origineel geschrift op een papieren drager en zal bij een geschil in rechte kunnen worden voorgelegd. De opname zal door Petercam worden bewaard tijdens de duur die noodzakelijk is om de met de opname nagestreefde doelstellingen te verwezenlijken, behalve indien de Cliënt een klacht indient. In dit laatste geval zal de opname van de gesprekken betreffende de feiten in verband met deze klacht worden bewaard tot wanneer deze klacht volledig en definitief is geregeld. 17.3

De reproducties, micrografieën en door Petercam op een informaticadrager opgeslagen informatie zullen worden beschouwd als bewijskrachtige documenten prima facie en zullen dezelfde bewijskrachtige waarde hebben als een geschrift tussen de partijen.

18.

Klachten

18.1

De Cliënt moet Petercam onmiddellijk schriftelijk op de hoogte brengen van vergissingen, afwijkingen en onregelmatigheden die hij vaststelt in de documenten, berichten van uitvoering, rekeninguittreksels of andere briefwisseling die hij ontvangt van Petercam, en dit op het volgende adres: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel, General Secretary & Legal. Hetzelfde geldt in geval van vertraging in de postbedeling. Tenzij de wet een kortere termijn bepaalt (onder andere in de gevallen voorzien in artikelen 37.2, 37.3 en 37.5 van deze Algemene Voorwaarden), dient Petercam over elke klacht te worden ingelicht uiterlijk binnen 30 kalenderdagen vanaf de ontvangst van de betreffende mededeling, overeenkomstig artikel 9.5 van deze Algemene Voorwaarden.

18.2

Als de klacht die werd ingediend overeenkomstig artikel 18.1 niet tot volledige tevredenheid van de 'Privécliënt' werd behandeld, kan deze zijn klacht overmaken aan de Ombudsman in financiële geschillen, Ombudsfin (Belliardstraat 15-17, Bus 8, 1040 Brussel, www.ombudsfin.be, [email protected]). Deze mogelijkheid bestaat enkel voor Cliënten die natuurlijke personen zijn. Indien de klacht ontvankelijk is, brengt de voormelde dienst een niet-bindend advies uit. De procedure verloopt volledig schriftelijk. Petercam kan de beslissing van de Ombudsman aanvaarden, maar is daartoe niet verplicht.

18.3

Als er binnen de voormelde termijn geen klacht wordt ingediend, zullen de transacties, vermeldingen en cijfers die in de kennisgevingen van Petercam zijn opgenomen, worden geacht definitief door de Cliënt te zijn vastgesteld en bekrachtigd. De Cliënt kan deze verrichtingen noch

Januari 2015

rechtstreeks, noch onrechtstreeks betwisten. Deze regel geldt voor alle verrichtingen die door Petercam worden behandeld in welke hoedanigheid ook. Er wordt uitdrukkelijk overeengekomen dat na het verstrijken van de hierboven voorziene termijnen om een klacht in te dienen, de Cliënt zijn recht op betwisting en om de aansprakelijkheid van Petercam in te roepen, verliest. 19.

Aansprakelijkheid – beperkingen en verjaring

19.1

Onder voorbehoud van strengere bepalingen in deze Algemene Voorwaarden of in bijzondere overeenkomsten en onverminderd de eventueel toepasselijke dwingende bepalingen, neemt Petercam slechts een middelenverbintenis op zich en is ze slechts aansprakelijk voor haar zware fout en haar bedrog.

19.2

In alle gevallen waarin Petercam aansprakelijkheid draagt, zal deze aansprakelijkheid beperkt zijn tot de rechtstreekse schade, dit wil zeggen, de schade die het noodzakelijke en onvermijdelijke gevolg is van de fout van Petercam. Deze aansprakelijkheid zal nooit aanleiding kunnen geven tot een vergoeding van de indirecte schade van financiële, commerciële of andere aard, zoals winstderving, een verhoging van de algemene kosten, verstoring van een planning, het verdwijnen van winst, van de goede naam, van cliënteel of van verwachte besparingen. Petercam is niet verplicht om het verlies aan kansen om winst te maken of een verlies te voorkomen, te vergoeden. In het bijzonder, als de rekening van de Cliënt onterecht werd gedebiteerd met een bepaalde som die later weer zou worden gecrediteerd, zal Petercam enkel de verloren interesten tussen het ogenblik van het debiteren en het crediteren vergoeden.

19.3

Petercam kan niet aansprakelijk worden gesteld (behoudens een maatregel vereist door de toepasselijke wetten en reglementeringen) voor het controleren van de juistheid, de authenticiteit, de geldigheid of de oprechtheid van de informatie die haar door de Cliënt wordt verstrekt, zelfs als de verstrekte informatie kan worden gecontroleerd bij een openbare bron of volgens een andere methode. Petercam kan echter, zonder daartoe verplicht te zijn en zonder ten opzichte van haar Cliënten enige aansprakelijkheid op zich te nemen, de juistheid, het actuele karakter, de authenticiteit of de oprechtheid nagaan van de door de Cliënt overgemaakte documenten en handelen op grond van informatie die zij zelf als correct en up-to-date beschouwt.

19.4

Petercam kan niet aansprakelijk worden gesteld voor het nadeel dat voor een Cliënt rechtstreeks of onrechtstreeks kan voortvloeien uit gevallen van


13

overmacht of uit maatregelen die door de Belgische, buitenlandse of internationale overheden worden genomen. Zonder dat deze opsomming beperkend is, moeten de volgende gebeurtenissen als overmacht worden beschouwd, zonder dat Petercam het onvoorzienbare karakter ervan moet aantonen: oorlog, oproer, staking, brand, overstroming, fouten of onderbrekingen in de activiteiten van de Belgische of buitenlandse telegraaf-, telefoon- of postdiensten, van particuliere of openbare vervoersbedrijven, van telecommunicatiebedrijven of van toegangverstrekkers, beslissingen van autoriteiten, met inbegrip van de beursautoriteiten en de exploitanten van multilaterale handelsfaciliteiten, informaticarampen. 19.5

19.6

20.

Onverminderd het recht om overmacht in te roepen, zal Petercam geen enkele rechtstreekse noch onrechtstreekse aansprakelijkheid dragen indien zich technisch defecten, informaticadefecten of transmissieproblemen, transportproblemen of problemen bij de ontvangst van informatie voordoen die Petercam treffen of de entiteiten van haar groep, haar correspondenten, onderaannemers, leveranciers van diensten of de markten, multilaterale handelsfaciliteiten en andere uitvoeringsplaatsen. Petercam kan zonder voorafgaande kennisgeving de toegang tot elke technische dienst of informaticadienst onderbreken om aan elke storing in of elk defect van machines, software of communicatie-uitrusting (met inbegrip van poging tot computerkraak of van verduistering van gelden) te verhelpen of om deze te voorkomen, of om het onderhoud te verzekeren of verbeteringen aan te brengen. Petercam kan niet aansprakelijk worden gesteld voor schade die eventueel voortvloeit uit deze dienstonderbrekingen. Het recht om in rechte op te treden tegen Petercam, tegen welke dienst ook, verjaart na 2 jaar. De termijn gaat in vanaf de handeling of vanaf de nalatigheid die Petercam ten laste wordt gelegd. Uitbesteding van activiteiten In het kader van en onder de voorwaarden voorzien door de wetten en de reglementeringen, behoudt Petercam, indien zij dat nuttig of noodzakelijk acht, zich het recht voor om de levering van bepaalde diensten die eigen zijn aan haar activiteiten voorlopig of blijvend te delegeren aan een of meerdere derde entiteiten of dochtervennootschappen van Petercam, in België of in het buitenland (met inbegrip van Zwitserland en buiten de Europese Unie), bijvoorbeeld in de volgende domeinen: transacties met financiële

Januari 2015

instrumenten, bewaring en beheer van financiële instrumenten en tegoeden in het algemeen, informatiedragers en informaticaprogramma’s, financiële administratie van verrichtingen en andere operationele en 'back office'-activiteiten. In dat geval, behalve inzake discretionair beheer en behoudens andersluidende wettelijke bepalingen, is haar aansprakelijkheid beperkt tot haar zware fout en tot haar bedrog bij de selectie van de dienstverleners. Zij kan in geen geval aansprakelijk worden gesteld ten aanzien van haar Cliënten voor eventuele tekortkomingen of gebreken die te wijten zijn aan die dienstverleners. 21.

Tarieven

21.1

Petercam stelt in alle agentschappen, op de hoofdzetel en tevens op haar website (https://www.petercam.com) een document ter beschikking van de Cliënten waarin de tarieven van haar dienstverlening zijn vermeld, evenals de aan de diensten verbonden kosten. Deze tarieven en kosten zijn van toepassing behoudens andersluidende bijzondere bepalingen.

21.2

Petercam behoudt zich het recht voor deze tarieven te allen tijde te wijzigen, na een voorafgaande kennisgeving via een bericht bij de rekeninguittreksels of via een gewone brief. De nieuwe tarieven zullen in werking treden op de eerste dag van de tweede maand die volgt op de maand waarin het bericht werd bezorgd. Deze wijzigingen zullen niet worden toegepast op de bijzondere tarieven die uitdrukkelijk werden overeengekomen in de overeenkomsten van vermogensbeheer en in overeenkomsten van beleggingsadvies. In geval van onenigheid kan de Cliënt de overeenkomst tussen hem en Petercam onmiddellijk per aangetekend schrijven opzeggen.

21.3

De tarieven die van toepassing zijn op elk van de verrichtingen, zijn degene die gelden op de dag waarop Petercam de betreffende verrichting uitvoert.

21.4

Naast de lasten en kosten die door Petercam worden geheven, kan de Cliënt nog andere kosten, met inbegrip van taksen, verschuldigd zijn, die verband houden met de verrichtingen of met de diensten van Petercam.

21.5

Petercam is ertoe gemachtigd ambtshalve over te gaan tot het debiteren van de rekening van haar keuze die toebehoort aan de Cliënt, voor alle honoraria, commissies, kosten en interesten, bewaar- en makelaarslonen, evenals voor de belastingen en alle andere overeengekomen of gebruikelijke kosten.


14

22.

Fiscaliteit Petercam kan in een positie gebracht worden om aan de Cliënt advies of informatie te verstrekken betreffende financiële diensten of producten die fiscale consequenties inhoudt. De Cliënt wordt verzocht de relevante informatie en de nodige fiscale adviezen in te winnen zodat hij zijn beleggingsbeslissing kan nemen met volledige kennis van zaken voor wat betreft de fiscale verplichtingen die hij in voorkomend geval moet naleven (bijvoorbeeld als hij wenst te beleggen in een gemeenschappelijk beleggingsfonds of in gestructureerde producten).

Petercam in gevaar, de bekomen waarborgen zijn ontoereikend of de gevraagde waarborgen worden niet bekomen, Petercam vreest dat haar aansprakelijkheid in het gedrang komt als ze de relatie met de Cliënt voortzet, de Cliënt maakt het voorwerp uit van een strafrechtelijk onderzoek, heeft zijn betalingen gestaakt, is failliet of maakt, binnen de door de wet toegestane grenzen, het voorwerp uit van een procedure in het kader van de wet op de continuïteit van de ondernemingen of van eender welke andere gelijkaardige procedure. 24.4

De opzegging van het contract doet geen afbreuk aan de afwikkeling van de lopende verrichtingen of, desgevallend, van de termijnverrichtingen. Mits naleving van de contractuele voorwaarden (met name de termijn) die voor de afwikkeling van deze lopende verrichtingen zijn vastgelegd, maakt de opzegging van het contract alle onderlinge schuldvorderingen en schulden tussen de partijen onmiddellijk opeisbaar. Omgekeerd kan alles wat aan Petercam verschuldigd is of zal zijn, vooraf worden gedebiteerd van de rekening van de Cliënt. De op gezette tijden aangerekende commissies en kosten zijn door de Cliënt slechts naar evenredigheid verschuldigd tot aan het einde van het contract. Indien deze commissies of kosten vooraf zijn betaald, worden zij naar evenredigheid onverwijld terugbetaald vanaf de maand volgend op de datum van de beëindiging. De creditsaldi op de rekeningen, met inbegrip van alle interesten waarop de Cliënt recht heeft tot op de dag van de opzegging, zullen zonder bijkomende kosten aan de Cliënt worden uitbetaald of overgeschreven op een door de Cliënt aan Petercam opgegeven rekening. Indien de Cliënt binnen een redelijke termijn geen duidelijke richtlijnen verstrekt met betrekking tot de overdracht van de creditsaldi, alsmede van de andere tegoeden van de Cliënt die bij Petercam in deposito zijn gegeven, zal Petercam zelf de manier mogen bepalen waarop deze creditsaldi op risico van de Cliënt aan hem zullen worden terugbezorgd. Zodra alle verrichtingen zijn afgewikkeld en, desgevallend, de creditsaldo’s en andere tegoeden zijn overgedragen, zal Petercam overgaan tot de afsluiting van de rekening.

25.

Toepasselijk recht en bevoegde rechtbank

25.1

Deze Algemene Voorwaarden en alle rechten en verplichtingen van de Cliënt en van Petercam zijn onderworpen aan het Belgische recht. Tenzij in gevallen waarin de bevoegde rechterlijke instanties zijn aangeduid door bindende wettelijke bepalingen, zijn in geval van geschillen enkel de rechtbanken van Brussel bevoegd.

25.2

Indien de Cliënt geen woonplaats of zetel in België heeft en hij geen woonplaats in België heeft

Petercam draagt geen verantwoordelijkheid en is niet verplicht de beslissingen van de Cliënt te aanvaarden indien hij zijn fiscale verplichtingen niet naleeft. 23.

Berekening en verstrijken van de termijnen

23.1

De periodes en de termijnen zijn in principe berekend in kalenderdagen, behoudens andersluidende bepaling.

23.2

De periodes en termijnen die zijn berekend in maanden, kwartalen, halfjaren of jaren, worden berekend van de zoveelste tot de dag vóór de zoveelste. Als de periodes en termijnen verstrijken op een feestdag, wordt hun vervaldag verschoven naar de eerstvolgende werkdag.

23.3

Als werkdag worden beschouwd de dagen waarop de banken in België open zijn en als feestdag worden beschouwd de dagen waarop de banken in België gesloten zijn. Zaterdag wordt gelijkgesteld met een feestdag.

24.

Duur en beëindiging van de relaties

24.1

Behoudens andersluidende bepaling of overeenkomst, wordt het contract tussen de Cliënt en Petercam gesloten voor onbepaalde duur en kan het te allen tijde door de partijen worden opgezegd.

24.2

De partijen kunnen het contract te allen tijde beëindigen per aangetekende brief zonder opgave van reden en mits naleving van een opzeggingstermijn van een maand.

24.3

Petercam kan de relatie met de Cliënt bovendien beëindigen met onmiddellijke ingang en zonder ingebrekestelling, in welk geval de termijnverplichtingen van de Cliënt opeisbaar worden, en dit in de hiernavolgende gevallen: de Cliënt komt een van zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van Petercam niet na, de financiële toestand van de Cliënt is naar het oordeel van

Januari 2015


15

gekozen in het kader van zijn contractuele relatie met Petercam, of bij gebrek aan bijzondere bepalingen omtrent de woonstkeuze, wordt de Cliënt onweerlegbaar geacht woonplaats te kiezen op het Parket van de Procureur des Konings te Brussel, waar alle betekeningen en kennisgevingen van akten of gerechtelijke procedures hem rechtsgeldig zullen kunnen worden gedaan. In dat geval brengt Petercam de Cliënt er per aangetekende brief van op de hoogte dat zij een dergelijke betekening of kennisgeving op het Parket van de Procureur des Konings te Brussel heeft gedaan. II.

26.

BELEGGINGSDIENSTEN AANGEBODEN DOOR PETERCAM Categorisering van de Cliënten De Cliënten worden ingedeeld in een van de volgende categorieën, in overeenstemming met de hierna beschreven modaliteiten:  'Privécliënt' of 'niet-professionele Cliënt';  'Professionele Cliënt';  'In aanmerking komende tegenpartij'; Elke categorie geniet een beschermingsniveau dat eigen is aan deze categorie en verschilt van dit van de andere categorieën van Cliënten. Petercam zal de Cliënt in kennis stellen van de categorie waartoe hij behoort en van zijn recht om eventueel te opteren voor een andere categorie van Cliënten. Niet-professionele Cliënt of Privécliënt De Cliënt die niet uitdrukkelijk ingedeeld wordt in de categorie van 'Professionele Cliënten' of 'In aanmerking komende tegenpartijen', aanvaardt door Petercam te worden ingedeeld in de categorie 'niet-professionele Cliënt' (hierna 'nietprofessionele Cliënt' of 'Privécliënt'). Deze categorie geniet de hoogste bescherming. Elke Cliënt kan middels een schriftelijk verzoek aan Petercam echter om een andere indeling verzoeken, hetzij in het algemeen, hetzij voor bepaalde verrichtingen of producten, hetzij voor één bepaalde verrichting of voor één bepaalde beleggingsdienst. Petercam zal de vraag van de Cliënt onderzoeken in het licht van de gedragsregels die op haar van toepassing zijn en haar interne beleid op dit vlak, en zal een dergelijke wijziging naar eigen goeddunken kunnen aanvaarden of weigeren. Indien Petercam de wijziging aanvaardt, zal de Cliënt de formaliteiten moeten vervullen die voor een dergelijke wijziging noodzakelijk zijn. Een dergelijke categoriewijziging brengt een beperking met zich mee van de wettelijke bescherming die de Cliënt geniet voor de beleggingsdiensten en -producten.

Januari 2015

Professionele Cliënt De Cliënt zal als een 'professionele Cliënt' worden beschouwd indien hij behoort tot een van de categorieën beschreven in bijlage A bij het Koninklijk Besluit van 3 juni 2007 tot bepaling van nadere regels tot omzetting van de richtlijn betreffende markten voor financiële instrumenten. De Cliënt wordt uitdrukkelijk door Petercam in kennis gesteld dat hij tot de categorie van de professionele Cliënten behoort. De professionele Cliënt geniet niet hetzelfde beschermingsniveau als de Privécliënt. Het beschermingsniveau wordt nader beschreven in het Koninklijk Besluit van 3 juni 2007. Het is de verantwoordelijkheid van de Cliënt die als professionele Cliënt wordt beschouwd om een hoger beschermingsniveau te verzoeken wanneer hij zichzelf niet in staat acht de gelopen risico’s adequaat in te schatten of te beheren. Dit hogere beschermingsniveau zal worden toegekend wanneer een Cliënt die als professionele Cliënt wordt beschouwd, met Petercam een schriftelijke overeenkomst aangaat om voor de toepassing van de geldende gedragsregels niet als professionele Cliënt te worden behandeld. In deze overeenkomst zal worden aangegeven of deze behandeling voor een of meer specifieke diensten of verrichtingen, dan wel voor een of meer soorten producten of verrichtingen geldt. Het is de verantwoordelijkheid van de Cliënt om Petercam in kennis te stellen van alle wijzigingen in zijn situatie die een invloed zouden kunnen hebben op zijn hoedanigheid van professionele Cliënt. In aanmerking komende tegenpartij De 'in aanmerking komende tegenpartijen' worden beschreven in artikel 3 van het Koninklijk Besluit van 3 juni 2007 tot bepaling van nadere regels tot omzetting van de richtlijn betreffende markten voor financiële instrumenten. Voor de in aanmerking komende tegenpartijen kunnen bepaalde verrichtingen worden uitgevoerd zonder dat er rekening wordt gehouden met de gedragsregels die van toepassing zijn op de uitvoering van orders voor de Cliënten. De classificatie als in aanmerking komende tegenpartij houdt niet in dat de Cliënt niet het recht heeft om te verzoeken om, in het algemeen dan wel per verrichting, te worden behandeld als een Cliënt van een andere categorie. In voorkomend geval zal een schriftelijke overeenkomst met Petercam aangeven voor welke specifieke diensten of verrichtingen, dan wel voor welke soorten producten of verrichtingen deze behandeling geldt.


16

Het is de verantwoordelijkheid van de Cliënt om Petercam in kennis te stellen van alle wijzigingen in zijn situatie die een invloed zouden kunnen hebben op zijn hoedanigheid van in aanmerking komende tegenpartij. 27.

Gedragsregels

27.1

Voorafgaand aan de sluiting van de overeenkomst van discretionair beheer, de overeenkomst van beleggingsadvies of de overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito, zal Petercam aan de Cliënt zijn 'MiFID-brochure' overhandigen met een samenvatting van het orderuitvoeringsbeleid van Petercam evenals haar beleid inzake belangenconflicten. Deze brochure kan van tijd tot tijd door Petercam worden bijgewerkt. De Cliënt die de overeenkomst tot het openen van een rekening en deposito ondertekent, wordt geacht voormelde beleidsregels te hebben aanvaard. Petercam zal de Cliënt eveneens op de hoogte brengen van de aard en van de risico’s van de meest courante financiële instrumenten aan de hand van het door Febelfin gepubliceerde document 'Beleggingsinstrumenten' (http://www.febelfin.be) dat eveneens kan worden geraadpleegd op de website van Petercam (https://www.petercam.com).

27.2

Al naargelang de aard van de financiële dienst die aan de Cliënt wordt aangeboden en afhankelijk van de categorie waartoe hij behoort (Privécliënt, professionele Cliënt of in aanmerking komende tegenpartij), zal elke Cliënt worden gevraagd een reeks vragen te beantwoorden om in voorkomend geval te bepalen of de aangeboden dienst geschikt en passend is.

28.

Voordelen De Cliënt wordt ervan in kennis gesteld dat Petercam in het kader van beleggingsdiensten vergoedingen, commissies of niet-geldelijke voordelen van derden kan ontvangen, of deze aan derden kan betalen of toekennen (samen de 'voordelen'). Petercam ontvangt enkel voordelen die de verbetering van de kwaliteit van de dienstverlening aan de Cliënten toelaten en waarbij geen afbreuk wordt gedaan aan de plicht van Petercam om zich in te zetten voor de belangen van de Cliënt. Petercam beschikt bij voorbeeld over een afdeling die zich specifiek en op onafhankelijke basis bezig houdt met de opzoeking en analyse van Instellingen voor Collectieve Beleggingen (icb's) van derden. Deze afdeling selecteert icb’s van een vrij uitstekende kwaliteit.

Januari 2015

Voor de distributie van icb’s beheerd door een entiteit van de Petercam-groep ontvangt Petercam doorgaans geldelijke voordelen vanwege deze icb's. Deze voordelen schommelen tussen 25% en 50% van de beheercommissie van de betreffende icb’s. Voor de distributie van deelbewijzen van icb’s van derden ontvangt Petercam doorgaans geldelijke voordelen die schommelen tussen 30% en 50%. Op eenvoudig verzoek zal Petercam de Cliënt hierover meer informatie verstrekken. De Cliënt erkent en aanvaardt dat Petercam niet verplicht is deze vergoedingen en voordelen aan hem af te staan, voor zover toegestaan op grond van de toepasselijke weten regelgeving. 29.

Bewaring van de tegoeden van de Cliënten

29.1

Algemene bepalingen Petercam aanvaardt de deposito’s van gelden en financiële instrumenten overeenkomstig de bepalingen en de voorwaarden nader omschreven in artikel 29.2. Petercam aanvaardt geen deposito’s van edele metalen. Petercam staat in voor de selectie, de aanstelling en de periodieke controle van de derde bemiddelaars waaraan zij met de nodige voorzichtigheid, zorgvuldigheid en waakzaamheid de bewaring van de tegoeden van de Cliënten toevertrouwt. Enkel de bemiddelaars die over de nodige deskundigheid beschikken en die een goede reputatie genieten op de betreffende markt, worden door Petercam geselecteerd. Petercam oefent regelmatig (dagelijks wat de fondsen en de grote meerderheid van de financiële instrumenten betreft) een controle uit op de overeenstemming tussen de tegoeden die zij bij de derde bemiddelaars heeft geplaatst en haar verplichtingen ten aanzien van haar Cliënten. Aangezien de tegoeden van de Cliënten kunnen worden ge(her)deponeerd bij derde bemiddelaars overeenkomstig artikel 29.2 van deze Algemene Voorwaarden, verklaart de Cliënt te weten dat de rekeningen waarop zijn tegoeden worden ge(her)deponeerd, kunnen worden onderworpen aan een ander recht dan het Belgisch recht en dat zijn rechten met betrekking tot deze tegoeden hierdoor kunnen worden beïnvloed. De aansprakelijkheid van Petercam is beperkt tot de selectie van bemiddelaars en is bovendien onderworpen aan artikel 19 van deze Algemene Voorwaarden. Petercam kan niet aansprakelijk


17

worden gesteld voor het verlies door een dergelijke bemiddelaar van het geheel of van een deel van de in deposito gegeven tegoeden of van het geheel of een deel van de opbrengsten van de tegoeden, of voor eventuele kosten of schade die voortvloeien uit een fout in hoofde van de derde bemiddelaar. Petercam is slechts verplicht om de tegoeden terug te geven als en in de mate dat zij ze zelf bij de derde bemiddelaar heeft gerecupereerd, onder andere in geval van insolvabiliteit van deze laatste. De derde bewaarnemers waarbij Petercam de tegoeden die haar door haar Cliënten worden toevertrouwd in onderbewaargeving geeft, kunnen zekerheden, voorrechten of rechten van compensatie genieten op de tegoeden die zij in bewaarneming hebben. 29.2

Bewaring van de tegoeden in deposito

29.2.1.Bewaring van financiële instrumenten Alle financiële instrumenten in de zin van artikel 2, 1° van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, kunnen in deposito worden gegeven bij Petercam. Petercam behoudt zich evenwel de mogelijkheid voor om het deposito van bepaalde van deze financiële instrumenten te weigeren. De Cliënt machtigt Petercam om deze financiële instrumenten bij een derde bemiddelaar te deponeren die deze bemiddelaars zelf bereid zijn in deposito te nemen. Bijgevolg aanvaardt de Cliënt dat de wetten, reglementen, marktregels en gebruiken die op deze Belgische of buitenlandse derde bemiddelaars van toepassing zijn, hem kunnen worden tegengeworpen. In de grote meerderheid van de gevallen bewaart Petercam niet zelf de financiële instrumenten, maar herdeponeert ze die op een of meerdere rekeningen geopend bij derde bemiddelaars. Deze kunnen zijn gevestigd in België, in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte maar ook daarbuiten, zoals in Zwitserland of in de Verenigde Staten. Het is bovendien mogelijk dat deze derde bemiddelaars deze financiële instrumenten op hun beurt deponeren bij andere bemiddelaars die niet noodzakelijkerwijze in hetzelfde land zijn gevestigd. Petercam beschikt over een boekhoudsysteem voor financiële instrumenten dat haar in staat stelt te allen tijde de financiële instrumenten te identificeren die bij een derde bemiddelaar zijn gedeponeerd en die toebehoren aan haar Cliënten, evenals deze die haarzelf toebehoren.

bemiddelaars die zelf in hun land of op de plaats waar de financiële instrumenten gedeponeerd zijn, onderworpen zijn aan een regelgeving en aan een controle inzake deposito van financiële instrumenten die vergelijkbaar zijn met degene die in België worden gehanteerd, behoudens andersluidende kennisgeving aan de Cliënt. Tenzij dat door de aard van de financiële instrumenten of diensten vereist is, zal Petercam geen financiële instrumenten deponeren bij een derde bemiddelaar als de wetgeving van het land waaronder deze laatste ressorteert het aanhouden van financiële instrumenten voor rekening van derden niet reglementeert. Petercam zal zich voor zover mogelijk inspannen om onder zijn rechtstreekse derde bemiddelaars deze te selecteren die de financiële instrumenten van de Cliënten gescheiden houden van die van Petercam en van die van henzelf. Er kan echter niet worden uitgesloten dat financiële instrumenten worden ge(her)deponeerd op een globale rekening, zonder segregatie. De Cliënt zal dan slechts beschikken over een proportioneel recht op de financiële instrumenten van de globale rekening. Evenzo kan de regeling die van toepassing is op de ge(her)deponeerde tegoeden bij (onrechtstreekse) derde bemiddelaars een negatieve invloed hebben op het recht op terugvordering dat de Cliënten zouden hebben krachtens het Belgisch recht, of kan die regeling het recht op terugvordering verminderen, met name ingeval een derde bemiddelaar in gebreke blijft of in geval van insolventie van deze laatste. 29.2.2.Bewaring van de gelden van de Cliënten Wanneer Petercam speciën of liquiditeiten ontvangt van Cliënten, deponeert zij die gewoonlijk bij derde bemiddelaars (in het algemeen kredietinstellingen gevestigd in België of in het buitenland), op globale Cliëntenrekeningen, gescheiden van haar eigen rekeningen. Petercam kan deze speciën of liquiditeiten eveneens plaatsen bij een erkend geldmarktfonds, behoudens weigering van de Cliënt die schriftelijk aan Petercam wordt kenbaar gemaakt. 29.2.3. Beheer van de tegoeden in deposito Petercam voert ambtshalve de volgende verrichtingen uit (of laat deze ambtshalve verrichtingen uitvoeren via de bemiddelaars waarop zij een beroep doet):

In het algemeen deponeert Petercam de financiële instrumenten van Cliënten slechts bij derde

Januari 2015


18

 Zij int de dividenden, interesten en andere eventueel aan de Cliënt verschuldigde bedragen en plaatst deze op het credit van de rekening van de Cliënt.

rekening van de Cliënt onmiddellijk en zonder ingebrekestelling te debiteren. Indien Petercam ondanks het verzet toch uitbetalingen met betrekking tot deze financiële instrumenten zou hebben verricht, verbindt de Cliënt zich ertoe om deze uitbetalingen en alle andere bedragen die de Cliënt eventueel dient te vergoeden, op eerste verzoek onmiddellijk terug te betalen. Petercam kan steeds de voormelde bedragen debiteren van de rekening(en) van de Cliënt.

 Zij zorgt voor de regularisatie van de financiële instrumenten die geen tussenkomst van de Cliënt vergen (opsplitsing van aandelen, enz.).  Als en alleen als zij er tijdig van in kennis wordt gesteld door haar correspondenten en bemiddelaars, en zonder dat zij enige andere aansprakelijkheid draagt dan deze met betrekking tot het doorgeven van de informatie, brengt Petercam de Cliënt op de hoogte van de verrichtingen die een keuze vereisen (kapitaalverhoging, openbaar bod tot overname of omruiling, enz.).

30.

Uitvoering en ontvangen en doorgeven van orders

30.1

Controle van het passende karakter van een order Wanneer Petercam van een Privécliënt een order ontvangt, controleert Petercam het passende karakter van de order of van de overwogen beleggingsdienst, rekening houdend met de kennis en de ervaring van de Cliënt met betrekking tot het betreffende beleggingsdomein. Indien Petercam vaststelt dat de order niet passend is, brengt zij de Cliënt hiervan op de hoogte. Indien de Cliënt ondanks deze waarschuwing zijn order bevestigt, is hij daarvoor als enige aansprakelijk. Als de Cliënt weigert de vereiste informatie te verstrekken om het passende karakter van de order of van de beleggingsdienst vast te stellen, of indien Petercam over onvoldoende informatie beschikt, zal Petercam niet in staat zijn na te gaan of de overwogen dienst of het overwogen product gepast is voor de Cliënt. Indien de Cliënt zijn order bevestigt, is hij daarvoor als enige volledig aansprakelijk.

Bij gebrek aan instructies van de Cliënt, zal Petercam handelen met het oog op het behalen van het best mogelijke resultaat voor de Cliënt (in voorkomend geval rekening houdend met de vermoedelijke intenties van deze laatste), zonder dat zij uit dien hoofde aansprakelijk kan worden gesteld. Petercam is geenszins verplicht de Cliënten te informeren over de oproeping tot algemene vergaderingen of van collectieve acties (van het type 'class actions') met het oog op de betaling van vergoedingen, of van procedures inzake insolventie (van het type 'chapter 11'). Indien zij ervoor opteert haar Cliënten over deze gebeurtenissen in te lichten, zal Petercam hiervoor niet aansprakelijk kunnen worden gesteld. 29.2.4.Onregelmatigheden instrumenten

of

verzet

op

Als uitzondering op voorgaande alinea is Petercam niet verplicht om het passende karakter te controleren van orders die betrekking hebben op niet-complexe financiële instrumenten die haar door de Privécliënt op diens eigen initiatief worden bezorgd, maar behoudt Petercam zich het recht voor om dit naar eigen goeddunken te doen. De Privécliënt die op eigen initiatief een order betreffende niet-complexe financiële instrumenten doorgeeft, geniet niet de overeenkomstige bescherming van de relevante gedragsregels en draagt als enige de volledige aansprakelijkheid voor deze order.

financiële

Petercam kan in geen geval aansprakelijk worden gesteld voor de schade die de Cliënt kan lijden ten gevolge van gebreken of onregelmatigheden verbonden aan financiële instrumenten of ingevolge verzet op financiële instrumenten. Enkel de Cliënt draagt hiervan de gevolgen (meer bepaald de gevolgen die voortvloeien uit de deponering en de verhandeling van instrumenten waarvoor het verzet geldt of die zijn getroffen door een gebrek of een onregelmatigheid). Hij zal Petercam op diens eerste verzoek schadeloos dienen te stellen voor de eventueel door haar geleden schade. Wanneer Petercam een onregelmatigheid, een gebrek of een verzet vaststelt met betrekking tot een gedeponeerd financieel instrument, brengt zij de Cliënt hiervan zo spoedig mogelijk op de hoogte. In dat geval heeft zij het recht om aan de Cliënt geldige financiële instrumenten te vragen of om de

Januari 2015

Onder niet-complexe financiële instrumenten wordt verstaan de financiële instrumenten die als dusdanig worden omschreven in de geldende wetgeving. 30.2

Communicatiekanaal voor orders – modaliteiten van het doorgeven van orders Petercam voert de orders van de Cliënten uit of zendt ze door ter uitvoering als ze op geldige wijze worden ontvangen. Een order wordt slechts


19

beschouwd als op geldige wijze ontvangen als de order wordt ontvangen overeenkomstig artikel 9 van de Algemene Voorwaarden en als hij volledig, juist en nauwkeurig is.

worden vastgesteld, enz.). Behalve voor de Cliënten die behoren tot de categorie van de in aanmerking komende tegenpartijen voert Petercam de orders van de Cliënten uit overeenkomstig haar orderuitvoeringsbeleid, dat de Cliënt uitdrukkelijk aanvaardt. Door het doorgeven van een order aan Petercam, bevestigt de Cliënt nogmaals, en voor zoveel als nodig, zijn aanvaarding van het orderuitvoeringsbeleid van Petercam.

De Cliënt zorgt ervoor dat zijn orders op zo’n manier aan Petercam worden gegeven dat deze materieel in staat is de orders tijdig uit te voeren (of te laten uitvoeren). De Cliënt aanvaardt dat er een redelijk tijdsverloop bestaat tussen het ogenblik waarop hij een order geeft en het ogenblik waarop de order op de markt wordt geplaatst. De sluitingsdagen en -uren van Petercam, van haar bemiddelaars, van de gereglementeerde markten of van de multilaterale handelsfaciliteiten kunnen het doorgeven van een order beletten. 30.3

De Cliënt wordt erop gewezen en aanvaardt uitdrukkelijk:  dat bepaalde orders betreffende financiële instrumenten kunnen worden uitgevoerd buiten de gereglementeerde markt of multilaterale handelsfaciliteiten;

Uitvoeringsmodaliteiten van orders Na verrichting van de wettelijke verplichte controles voert Petercam de orders van de Cliënten voor rekening van de Cliënt uit op de betrokken markten of multilaterale handelsfaciliteiten of bezorgt zij ze voor uitvoering aan derden. De orders zijn onderworpen aan de regels die van toepassing zijn in de betrokken landen en op de betrokken markten of multilaterale handelsfaciliteiten. Zij kunnen enkel worden uitgevoerd indien zij conform deze regels zijn, en in de mate en volgens de voorwaarden van deze regels. Petercam is niet verplicht om de Cliënt uit eigen beweging in te lichten over de inhoud van deze regels. Petercam kan geenszins aansprakelijk worden gesteld in geval van niet-uitvoering van een door de Cliënt gegeven order die voortvloeit uit een niet-overeenstemming van die order met de geldende regels, of om enige andere reden die voortvloeit uit de toepassing van deze regels (bijvoorbeeld en zonder dat deze opsomming beperkend is, de sluiting van betrokken markten, de schorsing van noteringen, enz.). De Cliënt wordt er uitdrukkelijk op attent gemaakt dat de geldende regels variëren volgens de betrokken landen en markten of multilaterale handelsfaciliteiten (bijvoorbeeld wat de minimumhoeveelheden van effecten betreft die kunnen worden verkocht/gekocht, wat de termijnen van uitvoering en annulering van een order betreft, wat de vereffeningstermijnen betreft, enz.). In geval van twijfel is het de taak van de Cliënt bij Petercam te informeren naar deze regels. Petercam behoudt zich het recht voor een order van de Cliënt niet te aanvaarden (bijvoorbeeld als het orders betreft zonder realistische limiet, verkooporders met betrekking tot nietgeregulariseerde financiële instrumenten of waarvan het regelmatige karakter nog dient te

Januari 2015

 Dat Petercam, in het kader van onderhandse verrichtingen ('over-the-counter'), eventueel zou kunnen optreden als rechtstreekse tegenpartij, binnen de perken voorzien door de toepasselijke reglementering, zonder dat Petercam uit dien hoofde aansprakelijk kan worden gesteld. De Cliënt verzaakt er bovendien aan om enig recht te laten gelden tegen de tegenpartijen waarmee Petercam transacties verricht;  dat Petercam naar eigen goeddunken kan beslissen om niet onmiddellijk op de betreffende gereglementeerde markt of MTF de limietorders bekend te maken van aandelen die zijn toegelaten op deze markt of MTF, en die niet onmiddellijk worden uitgevoerd onder de voorwaarden die van toepassing zijn op de betreffende markt of MTF. 30.4

Provisie – Dekking Petercam is gemachtigd om te eisen dat de Cliënt een dekking stelt vóór een order wordt uitgevoerd. De Cliënt machtigt Petercam om een dekking te vormen door het debiteren van zijn rekening of door de transfer van de betreffende effecten van de rekening van de Cliënt. Bij het doorgeven van een order verbindt de Cliënt zich er definitief toe het bedrag van de verrichtingen te betalen in geval van aankoop, en in geval van verkoop de financiële instrumenten te bezorgen waarop de verrichting betrekking heeft. Petercam behoudt zich het recht voor de verkooporders slechts uit te voeren of door te geven na ontvangst van de financiële instrumenten, en de kooporders slechts uit te voeren ten belope van de tegoeden op de rekening van de Cliënt.


20

Indien de Cliënt de financiële instrumenten of de gelden waarop de transactie betrekking heeft, niet uiterlijk op de dag die volgt op deze van het verzoek of binnen de periode van de gewone levering aan Petercam heeft bezorgd, noch deze op zijn rekening heeft geplaatst of ze ernaar heeft overgeschreven, dan kan Petercam, zonder voorafgaande kennisgeving, de verkochte en niet-geleverde/nietgedeponeerde financiële instrumenten terugkopen, of de aangekochte en niet-betaalde financiële instrumenten doorverkopen (doch zonder hiertoe verplicht te zijn). In dat geval zijn alle kosten en risico’s ten laste van de in gebreke blijvende Cliënt.

informeren over de staat van uitvoering van zijn order. 30.8

Tenzij er met de Cliënt een overeenkomst van discretionair beheer of een overeenkomst van beleggingsadvies werd ondertekend, heeft Petercam geen enkele contractuele verplichting met betrekking tot het beheer van het vermogen van de Cliënt. Petercam heeft met name geen enkele verplichting om de Cliënt op de hoogte te brengen van enig potentieel verlies te wijten aan wijzigende marktsituaties of van enige omstandigheid die een negatieve invloed kan hebben op de waarde van het vermogen van de Cliënt bij Petercam, of die deze op enige andere manier kan aantasten.

Alle financiële instrumenten en gelden die door de Cliënt aan Petercam worden bezorgd vormen de provisie bestemd als waarborg van de goede uitvoering door de Cliënt van zijn verrichtingen op financiële instrumenten. Petercam zal deze tegoeden op kosten van de Cliënt inhouden, verkopen en/of verrekenen in geval van nietuitvoering of indien de Cliënt in gebreke blijft. 30.5

Indien er geen overeenkomst van discretionair beheer of beleggingsadvies is gesloten, zal Petercam geen beleggingsaanbevelingen geven die gebaseerd zijn op een onderzoek van de toestand van de Cliënt, noch aanbevelingen doen die speciaal op maat van de Cliënt zijn. Als er geen dergelijke overeenkomsten bestaan, moet de informatie die Petercam desgevallend op verzoek van de Cliënt of op haar eigen initiatief verstrekt, worden beschouwd als gewone informatie bestemd om de Cliënt te informeren over het bestaan en de kenmerken van de betreffende financiële instrumenten, zonder de specifieke toestand van de Cliënt te kennen. Petercam zal in dat kader geen enkele verplichting hebben met betrekking tot de opvolging of de bijwerking van deze aldus meegedeelde inlichtingen.

Wijziging of annulering van een order Een verzoek tot annulering of wijziging van een order kan slechts in overweging worden genomen indien en op het ogenblik dat het rechtsgeldig wordt ontvangen. Het kan trouwens slechts in overweging worden genomen onder voorbehoud dat de oorspronkelijke order nog niet werd uitgevoerd en dat de wijziging of annulering mogelijk is, rekening houdend met de werkingsregels van de markten, de multilaterale handelsfaciliteiten of plaatsen van uitvoering.

30.6

30.7

De Cliënt zal alle kosten en lasten dragen die Petercam ten laste worden gelegd en die zouden voorvloeien uit buy-in-situaties die door de Cliënt zijn veroorzaakt. Een buy-in-situatie is een toestand waarin de verkoper in gebreke blijft om de verkochte financiële instrumenten binnen de voorziene termijn te leveren. Rapportering aan Cliënten uitvoering van de orders

betreffende

Behoudens andersluidend bewijs, worden de orders verondersteld te zijn doorgegeven op initiatief van de Cliënt, tenzij deze zijn verzoek hiertoe doet aansluitend op een geïndividualiseerde mededeling verstrekt door Petercam (of in haar naam) waarbij Petercam hem uitnodigt of probeert uit te nodigen belangstelling te tonen voor een bepaald financieel instrument of voor een bepaalde transactie.

de 30.9

Tenzij anders is bedongen, stuurt Petercam haar Cliënten schriftelijk de essentiële informatie betreffende de uitvoering van de orders die zijn doorgegeven, ten laatste in de loop van de eerste werkdag die volgt op de uitvoering van de order, tenzij de Cliënt ervoor opteert op andere tijdstippen op de hoogte te worden gebracht, doch mits naleving van de toepasselijke regelgeving. Petercam zal eveneens rekening houden met de desgevallend door de Cliënt gekozen modaliteiten van verzending (bijvoorbeeld, via domiciliëring). Petercam zal de Cliënt, op diens verzoek,

Januari 2015

Geen advies of portefeuillebeheer

Beding 'onder voorbehoud van goede afloop' Indien Petercam de rekening van de Cliënt crediteert voor gelden of tegoeden met betrekking tot een verrichting (in voorkomend geval het innen van cheques voor rekening van de Cliënt of de creditering van de rekening ter uitvoering van een verrichting op financiële instrumenten), voordat Petercam deze bedragen of tegoeden zelf daadwerkelijk heeft ontvangen, zal een dergelijke creditering altijd gebeuren onder voorbehoud van goede afloop, zelfs als deze vermelding niet is opgenomen in de berichten van uitvoering of op de


21

rekeninguittreksels. Indien zij deze bedragen of tegoeden niet ontvangt, heeft zij dus het recht om de rekening van de Cliënt ambtshalve en zonder voorafgaande mededeling te debiteren voor het bedrag en/of de tegoeden gecrediteerd onder voorbehoud van goede afloop, verhoogd met alle kosten en mogelijke koersverschillen. Indien de creditering in een vreemde valuta gebeurde, zal de debitering in dezelfde valuta worden uitgevoerd. Deze bepaling is ook van toepassing indien de verrichting die werd uitgevoerd onder voorbehoud van goede afloop, is uitgevoerd door bemiddeling van een correspondent van Petercam in het buitenland en indien de correspondent haar een bericht van uitvoering heeft bezorgd, dat de afgifte van deze bedragen bevestigt. 31.

Andere beleggingsdiensten Petercam biedt haar Cliënten ook andere beleggingsdiensten aan, zoals discretionair beheer, beleggingsadvies of verrichtingen met derivaten. In de veronderstelling dat de Cliënt van deze diensten gebruik wenst te maken, zal er met Petercam een bijzondere overeenkomst worden ondertekend. Alle bijzondere overeenkomsten zullen onderworpen zijn aan deze Algemene Voorwaarden, behoudens wanneer zij andersluidende bepalingen bevatten.

III. EMIR 32.

Inleiding Dit hoofdstuk III is alleen van toepassing als en voor zover de Cliënt transacties met derivaten verricht. De Europese verordening 648/2012 van 4 juli 2012 betreffende otc-derivaten, centrale tegenpartijen en transactieregisters (hierna 'EMIR-Verordening') en haar gedelegeerde en uitvoeringsverordeningen (hierna samen de 'EMIR-Regelgeving') streven ernaar om het reglementaire kader van de Europese Unie voor transacties met derivaten te versterken door de markt van de derivaten stabieler, transparanter en efficiënter te maken. Een andere doelstelling bestaat erin het kredietrisico, het liquiditeitsrisico en de operationele risico's van de tegenpartijen bij transacties met derivaten te verlagen. EMIR legt een bepaald aantal verplichtingen op, die kunnen variëren al naargelang de kwaliteit van de partijen en het betreffende type derivaat.

33.

Definities

 'Afgeleide instrumenten of derivaten (contracten)': de financiële instrumenten vermeld in punt (4) tot (10) van Deel C van Bijlage I van de MiFID-richtlijn (2004/39/EG) van 21 april 2004, inclusief valutatermijncontracten (tenzij de levering uiterlijk twee werkdagen na de afsluiting van het contract plaatsvindt (settlement T+2)), opties, futures, swaps, rentetermijncontracten en alle andere derivatencontracten op aandelen, valuta's, rentevoeten, indices, grondstoffen, contracts for differences en credit default swaps;  'CTP': een rechtspersoon die zichzelf plaatst tussen de tegenpartijen bij derivatencontracten en daarbij de koper wordt voor elke verkoper en de verkoper voor elke koper;  'Otc-derivaat': elk derivatencontract dat niet wordt gesloten op een gereglementeerde markt in de zin van de MiFID-reglementering;  'FC': een kredietinstelling, een beleggingsonderneming, een (her)verzekeringsmaatschappij, een instelling voor bedrijfspensioenvoorziening, een beleggingsfonds;  'NFC+': een onderneming die geen FC is en waarvan het voortschrijdende gemiddelde van het bruto notionele volume van de transacties met otc-derivaten die zij op 30 werkdagen verricht met financiële instrumenten (uitgezonderd transacties met otc-derivaten die worden verricht voor afdekkingsdoeleinden) meer bedraagt dan een van de volgende drempels die voor elke activaklasse zijn vastgesteld: - EUR 1 miljard voor kredietderivaten; - EUR 1 miljard voor aandelenderivaten; - EUR 3 miljard voor rentederivaten; - EUR 3 miljard voor valutaderivaten; - EUR 3 miljard voor grondstoffenderivaten en andere afgeleide producten dan degene die hierboven zijn vermeld;  'NFC-': elke onderneming die geen FC of NFC+ is;  'LEI': uniek en onveranderlijk identificatienummer van 20 alfanumerieke tekens waarmee een rechtspersoon kan worden geïdentificeerd, bijvoorbeeld wanneer zij een transactie meldt bij een transactieregister;  'Trade Repository' of 'transactieregister' of 'TR': een onderneming met als taak om gerapporteerde transacties met derivaten te verzamelen en gecentraliseerd te bewaren, en die een vergunning heeft of is erkend op grond van de EMIR-Regelgeving;  'UTI': het unieke identificatienummer dat wordt gebruikt om transacties met otc-derivaten te identificeren.

In dit hoofdstuk hebben de hierna vermelde begrippen de volgende betekenis:

Januari 2015


22

34.

Classificatie van Cliënten volgens de EMIRRegelgeving Vóór de Cliënt een derivatencontract afsluit, hetzij over-the-counter, hetzij op een gereglementeerde of equivalente markt, moet hij Petercam melden tot welke categorie hij behoort, namelijk:    

financiële tegenpartij ('FC'), niet-financiële tegenpartij + ('NFC+'), niet-financiële tegenpartij - ('NFC-), een natuurlijke persoon die handelt buiten het kader van zijn beroepsactiviteit, en dus geen NFC is.

Het is de verantwoordelijkheid van elke Cliënt om te bepalen tot welke van de bovenstaande categorieën hij volgens de EMIR-Regelgeving behoort en deze mee te delen aan Petercam. De Cliënt zal Petercam onmiddellijk en schriftelijk op de hoogte brengen van elke wijziging in zijn classificatie. Petercam is niet verplicht om de door de Cliënt meegedeelde gegevens te controleren. 35.

Verplichting voor Cliënten om in te schrijven op My Petercam Vóór een Cliënt een derivatentransactie verricht, is hij verplicht om in te schrijven op het webplatform My Petercam, waar hij online toegang krijgt tot informatie over zijn rekening en over informatie in verband met derivatencontracten die hij heeft gesloten, in overeenstemming met de EMIRRegelgeving. De Cliënt verbindt er zich bovendien toe om regelmatig, en in ieder geval volgens de frequentie die door de EMIR-Regelgeving wordt vereist, het deel My Portfolio van My Petercam te raadplegen. Daar bevindt zich alle informatie die door Petercam wordt verstrekt in het kader van de uitvoering van zijn EMIR-verplichtingen en waarover Petercam en de Cliënt van tijd tot tijd overeenstemming moeten bereiken.

36.

Rapportageverplichting Dit deel geldt niet voor Cliënten die natuurlijke personen zijn (tenzij hij handelen in het kader van hun beroepsactiviteit), maar alleen voor Cliënten die voldoen aan de classificatie van NFC of FC.

36.1. Delegatie van de rapportageverplichting Elke Cliënt die als NFC- is geclassificeerd, verleent Petercam hierbij een mandaat om over te gaan tot de verplichte rapportage aan een transactieregister, in overeenstemming met artikel 9 van de EMIRVerordening, voor de derivatentransacties die via Petercam plaatsvinden. Petercam zal alle redelijke maatregelen nemen om over te gaan tot de

Januari 2015

rapportage aan het transactieregister van zijn keuze, binnen de termijnen die door de EMIRRegelgeving worden opgelegd. De Cliënt erkent uitdrukkelijk en geeft Petercam uitdrukkelijk de toestemming om een beroep te doen op een of meer derde dienstverleners in het kader van de uitoefening van zijn mandaat en om aan deze derden alle vereiste informatie te verschaffen, inclusief over de Cliënt en over de verrichte derivatentransacties, teneinde over te gaan tot de verplichte rapportage. Petercam blijft overigens vrij in de keuze van transactieregister en kan deze keuze zonder voorafgaande kennisgeving aan de Cliënt wijzigen. Petercam is eveneens de entiteit die de UTI's genereert die nodig zijn voor de identificatie van de otc-derivatencontracten die zij met haar sluit. De Cliënt verbindt zich ertoe om alleen gebruik te maken van de UTI's die door Petercam zijn gegenereerd voor de otc-derivatencontracten die met Petercam worden gesloten. De Cliënt behoudt uiteindelijke verantwoordelijkheid voor de rapportageverplichting. Op eenvoudig verzoek van de Cliënt zal Petercam hem een overzicht van de aan een transactieregister gerapporteerde transacties bezorgen. 36.2. LEI De Cliënt moet zijn LEI hebben ontvangen vóór enige derivatentransactie die hij met of via Petercam wil uitvoeren. De Cliënt heeft de mogelijkheid (i) ofwel om zelf een LEI te verkrijgen, (ii) ofwel om Petercam hiervoor een volmacht te verlenen binnen een redelijke termijn vóór de Cliënt Petercam een order geeft voor derivaten (verhandeld op een gereglementeerde markt of over-the-counter). Als de Cliënt Petercam heeft belast met de verwerving van zijn LEI, neemt Petercam eveneens de jaarlijkse verlenging van de LEI voor haar rekening. De kosten voor de verwerving van de LEI en de jaarlijkse verlenging komen voor rekening van de Cliënt. Aan het einde van de relatie tussen Petercam en de Cliënt, neemt de Cliënt het beheer van zijn LEI over. Petercam behoudt zich het recht voor om te weigeren een transactie met derivaten uit te voeren als zij op de datum waarop de Cliënt zijn order doorgeeft niet over de geldige LEI van de Cliënt beschikt, die op een correcte wijze werd verkregen en hernieuwd. Petercam kan in geen geval aansprakelijk worden gesteld voor het nietdoorgeven van het order of het niet-rapporteren aan een transactieregister indien de Cliënt niet in staat is om zijn LEI te leveren of Petercam niet tijdig instructies heeft gegeven om het te verkrijgen.


23

Petercam is niet verplicht om de LEI te controleren van Cliënten die hun LEI zelf hebben verkregen en mag zich baseren op informatie die de Cliënt haar hierover heeft verstrekt. 36.3. Vertrouwelijke informatie Voor zover nodig erkent de Cliënt en geeft hij Petercam de toestemming, in het kader van zijn eigen rapportageverplichting en in het kader van de delegatie van de rapportage in overeenstemming met artikel 36.1., om aan het door Petercam gekozen transactieregister en aan elke derde die handelt voor rekening van Petercam, alle informatie te verstrekken die vereist is volgens de EMIRRegelgeving, in het bijzonder zijn naam en zijn adres, maar eveneens waarderingsen prijsindicaties over derivatencontracten. De Cliënt weet en aanvaardt dat deze gegevens worden doorgegeven aan de Belgische, buitenlandse of internationale toezichthoudende instanties van Petercam. Ook verklaart de Cliënt dat elke derde ten aanzien waarvan hij een vertrouwelijkheids- of geheimhoudingsverplichting heeft in het kader van de informatie die krachtens dit deel wordt meegedeeld, de communicatie van de informatie over hem of de transactie (inclusief waarderingselementen van derivaten) heeft aanvaard. 37.

Risico-inperkingstechnieken

37.1. Principe Otc-derivatencontracten die niet worden gecleard door een CTP zijn onderworpen aan vaak bilaterale risico-inperkingstechnieken.

voorwaarden van het contract worden beschreven, uiterlijk de dag na de sluiting, wijziging of ontbinding van het contract (T+1), en ongeacht het statuut van de Cliënt of het type otcderivatencontract dat werd aangegaan. Cliënten die geen FC of NFC+ zijn, kunnen de inhoud van het bericht betwisten door via het berichtensysteem van My Petercam een klacht in te dienen op de werkdag na de bevestiging van Petercam. Als de Cliënt een FC of NFC+ is, moet hij een eventuele betwisting verzenden op de dag van ontvangst van de bevestiging van Petercam. Na deze bevestigingstermijn worden de voorwaarden van het derivatencontract, zoals die in het bericht zijn beschreven, geacht door de Cliënt te zijn bevestigd, in de zin van de EMIR-Regelgeving. 37.2.2.Cliënten in discretionair beheer Dit deel geldt uitsluitend voor Cliënten die met Petercam een overeenkomst voor discretionair beheer hebben gesloten. De Cliënt in discretionair beheer geeft Petercam een mandaat om over te gaan tot de verplichte bevestigingen volgens de EMIR-Regelgeving. De Cliënt weet en aanvaardt dat Petercam in voorkomend geval zowel kan optreden als gevolmachtigde van de Cliënt ten behoeve van de snelle bevestiging en als tegenpartij bij het derivatencontract als de Cliënt dit contract sluit met Petercam als tegenpartij. Er zullen binnen Petercam operationele maatregelen worden ingevoerd om ervoor te zorgen dat de belangen van de Cliënt naar behoren worden beschermd. De voorwaarden en de termijnen die moeten worden nageleefd voor de bevestigingen zoals voorzien in artikel 37.2.1 gelden mutatis mutandis voor dit artikel. 37.3. Reconciliëring van de posities in otc-derivaten

37.2. Snelle bevestiging van transacties met otc-derivaten De afsluiting, de wijziging en de ontbinding van elk derivatencontract moet door de partijen bij het contract snel worden bevestigd. Bevestigingen moeten uiterlijk plaatsvinden op de tweede werkdag na de datum waarop het derivatencontract werd gesloten, tenzij de Cliënt een FC of een NFC+ is, in welk geval de bevestigingen uiterlijk op de volgende werkdag moeten plaatsvinden. 37.2.1. Niet-beheerde klanten Dit deel geldt uitsluitend voor Cliënten die geen Cliënten zijn in het kader van een overeenkomst voor discretionair beheer met Petercam.

Entiteiten die onder de EMIR-Regelgeving vallen, moeten hun gesloten maar niet-vervallen posities in derivaten met hun tegenpartijen periodiek reconciliëren. Tenzij de Cliënt een FC of een NFC+ is, vinden deze reconciliëringen als volgt plaats: (i) eenmaal per jaar indien Petercam en de Cliënt niet meer dan 100 lopende otc-derivatencontracten hebben, of (ii) eenmaal per kwartaal indien Petercam en de Cliënt op een willekeurig moment van het kwartaal minstens 100 otc-derivatencontracten hebben. Als de Cliënt een FC of een NFC+ is, vinden de reconciliëringen plaats in overeenstemming met de vereisten van artikel 13(3)(a) van Verordening (EU) nr. 149/2013 van 12 december 2012.

Petercam zal in de rubriek My Portfolio van My Petercam een bericht publiceren waarin de

Januari 2015


24

37.3.1. Niet-beheerde klanten Dit deel geldt uitsluitend voor Cliënten die geen Cliënten zijn in het kader van een overeenkomst voor discretionair beheer met Petercam. Periodiek en minstens eenmaal per jaar biedt Petercam de Cliënt in het tabblad My Portfolio van My Petercam een overzicht van de hoofdpunten van alle transacties met otc-derivaten die zijn gesloten tussen de Cliënt en Petercam en die nog openstaan op de reconciliëringsdatums die door Petercam zijn vastgesteld, om de Cliënt de mogelijkheid te bieden om te controleren of er eventuele verschillen bestaan tussen de gegevens waarover hij beschikt en de informatie van Petercam. De informatie over de hoofdpunten omvat onder andere de waardering van de derivaten door Petercam. Het is de taak van de Cliënt om een reconciliëring te maken tussen de gegevens die door Petercam ter beschikking worden gesteld via het platform My Petercam en zijn eigen gegevens. Enige significante verschillen tussen de gegevens die door Petercam ter beschikking worden gesteld en die van de Cliënt, moeten uiterlijk 5 werkdagen nadat de betreffende gegevens op My Petercam ter beschikking zijn gesteld, via het berichtensysteem van My Petercam aan Petercam worden gemeld. Na deze termijn worden de bestaande transacties met derivaten tussen de Cliënt en Petercam geacht te zijn gereconcilieerd in de zin van de EMIRRegelgeving. De Cliënt verbindt zich ertoe regelmatig kennis te nemen van de informatie over de reconciliëring die hem door Petercam wordt bezorgd via My Petercam. 37.3.2.Cliënten in discretionair beheer Dit deel geldt uitsluitend voor Cliënten die met Petercam een overeenkomst voor discretionair beheer hebben gesloten. De Cliënt in discretionair beheer geeft Petercam een mandaat om over te gaan tot de verplichte reconciliëringen volgens de EMIR-Regelgeving. De Cliënt weet en aanvaardt dat Petercam in voorkomend geval zowel kan optreden als gevolmachtigde van de Cliënt ten behoeve van de reconciliëring en als tegenpartij bij het derivatencontract dat de Cliënt sluit met Petercam. Er zullen binnen Petercam operationele maatregelen worden ingevoerd om ervoor te zorgen dat de belangen van de Cliënt naar behoren worden beschermd.

Januari 2015

De voorwaarden en de termijnen die moeten worden nageleefd voor de reconciliëring zoals voorzien in artikel 37.3.1 gelden mutatis mutandis voor dit artikel. 37.4. Comprimeren De entiteiten onderworpen aan de EMIRRegelgeving moeten minstens tweemaal per jaar de mogelijkheid analyseren om hun wederzijdse verplichtingen ten aanzien van elkaar te comprimeren. Deze verplichting geldt alleen indien er tussen de Cliënt en Petercam meer dan 500 transacties met otc-derivaten uitstaan. Petercam verbindt zich ertoe om deze analyse tweemaal per jaar uit te voeren voor Cliënten die aan de bovenvermelde verplichtingen voldoen. Indien de betreffende Cliënt een overeenkomst voor discretionair beheer heeft gesloten, geeft de Cliënt Petercam een mandaat om over te gaan tot de verplichte compressie in de zin van de EMIRRegelgeving. De Cliënt weet en aanvaardt dat Petercam in voorkomend geval zowel kan optreden als gevolmachtigde van de Cliënt ten behoeve van de compressie en als tegenpartij bij het derivatencontract dat de Cliënt sluit met Petercam. 37.5. Geschillenbehandeling De entiteiten onderworpen aan de EMIRRegelgeving moeten procedures voor geschillenbehandeling invoeren voor geschillen die in het bijzonder kunnen ontstaan bij de bevestiging of de reconciliëring. Elk verschil van meer dan 20% tussen de waardering van een transactie met otc-derivaten zoals die werd berekend door de Cliënt en de waardering zoals die werd berekend door Petercam, zal worden beschouwd als een geschil. Tenzij de Cliënt en Petercam schriftelijk anderszins overeenkomen, wordt tussen de Cliënt en Petercam de volgende procedure voor geschillenbehandeling gehanteerd: a) Elk van de partijen (de Cliënt of Petercam) kan op elk moment een geschil vaststellen en het aan de andere partij melden.


25

b) Vanaf deze melding zullen de partijen alles in het werk stellen om het geschil zo snel mogelijk op te lossen, door alle relevante informatie uit te wisselen of door gebruik te maken van vooraf overeengekomen procedures of processen om het geschil op te lossen of door een benadering vast te stellen en toe te passen die door beide partijen als adequaat wordt beschouwd. c) Elk geschil dat niet binnen 5 werkdagen is opgelost, zal worden gemeld aan de juridische dienst van Petercam. d) De communicatie over een eventueel geschil moet verlopen via het berichtensysteem van My Petercam. 38.

Middelenverbintenissen van Petercam De verplichtingen die Petercam moet naleven krachtens de EMIR-Regelgeving of die Petercam voor rekening van haar Cliënten op zich neemt, vertegenwoordigen middelenverbintenissen: Petercam zal alle redelijke maatregelen nemen om zich eraan te houden.

Januari 2015


26

ALGEMENE VOORWAARDEN I. ALGEMENE BEPALINGEN

Recommend Documents