Geschreven door: Jaïr Santman Hout en Meubileringscollege Amsterdam Klas: 3MJ4O / 4MJ4O 1
Voorwoord Het beginnen van een eigen bedrijf in de watersport is voor mij al jaren een droom. Binnen Haarlem is pleziervaart een populaire bezigheid. Er is in en om Haarlem meer als genoeg vaarwater te vinden, en Amsterdam ligt op ongeveer 30 minuten varen. Mijn ervaring binnen de jachtbouw, en tegelijkertijd ook mijn eigen hobby maken het tot een groot plezier om de hele dag met boten bezig te kunnen zijn. Met mijn vak kennis help ik graag de ideeën van een klant uit te werken naar de ideale boot. Of het aan te passen van een bestaande boot zodat men optimaal kan gaan genieten van de watersport. Hierbij staan service en kwaliteit voorop. Naast het werken aan de boten is het ondernemerschap ook een van mijn grote passies. Het zelf werken aan een opdracht, en deze van het begin tot het einde uitwerken vind ik ideaal. Hierdoor zit er een stuk meer afwisseling in het werken. De ene dag bezig met een boot, de volgende dag bezig om een ontwerp te maken of het uitwerken van een offerte.
2
Inhoudsopgave
Pagina
Voorwoord
2
Inhoudsopgave
3
1.0
Persoonlijke inleiding 1.1 Motivatie voor het ondernemerschap 1.2 Persoonlijke eigenschappen 1.3 Curriculum vitae
5 5 6
2.0
Zakelijke inleiding 2.1 Omschrijving bedrijf 2.2 Naam en vestigingsplaats 2.3 Rechtsvorm van het bedrijf 2.4 Vestigingseisen 2.5 Verdere vergunningen
7 7 7 8 8
3.0
Marktanalyse 3.1 Externe hoofddoelstelling 3.2 Het marktgebied 3.3 Wie zijn de klanten 3.4 Enquete bestedingspatroon 3.5 Drie concurrenten 3.6 Haalbare break even omzet 3.7 Marktontwikkeling 3.8 Conclusie marktanalyse 3.9 SWOT analyse
9 9 10 10 10 11 11 11 12
4.0
Marketingplan 4.1 Zes P’s 4.2 Conclusie marketingplan 4.3 Opstellen promotieplan 4.4 Presentatie activiteit
13 14 15 16
5.0
Netwerken 5.0 Drie nuttige contacten in mijn omgeving
17
6.0
Organisatie 6.1 Plattegrond 6.2 Organogram stakeholders 6.3 Taakverdeling & planning 6.4 Administratief beheer en verzekeringen 6.5 Onderhoudsplan 6.6 Procedures
18 18 19 20 21 22
3
7.0
Financieel Plan 7.1 Investeringsbegroting 7.2 Exploitatiebegroting 7.3 Bedrijfsbegroting 7.4 Liquiditeitsbegroting c.q. kasbegroting 7.5 Beginbalans 7.6 Mutaties 7.7 Eindbalans 7.8 Kengetallen 7.9 Conclusies op basis van de financiële bevindingen
Bronvermelding
23 26 27 28 29 30 30 31 31 32
4
Persoonlijke inleiding:
1.0
Motivatie voor het ondernemerschap
1.1
Na het afronden van mijn studie als Jachtbouwer wist ik het zeker. Het zelfstandige baas zijn is voor mij de ideale baan. Een opdracht vanaf het begin tot het einde helemaal uitwerken en zelf oplossingen voor problemen bedenken. Hierdoor kan ik mij de ene dag helemaal op een opdracht storten om de boot van de klant helemaal naar wens uit te werken. En de volgende dag het beginnen om de boot zelf aan te passen. Zo zit er voor mij genoeg afwisseling binnen het werken. Maar natuurlijk is geen boot identiek. Elk project heeft weer zijn unieke eigenschappen. Ook vind ik de service voor en na het aanpassen of bouwen van een boot heel erg belangrijk. Als er later toch nog problemen blijken te zijn aan de boot, of er moeten naar verloop van tijd toch een aantal dingen nog worden aangepast is dit een kleine moeite. Hierbij wil ik ook zorgen voor het transport van en naar de ligplaats van de boot. Als ik een opdracht aanneem, is er voor de klant dus bijna geen omkijken meer naar de boot, en komt deze volledig naar wens weer terug op de ligplaats van de klant. Een succesvol en goedlopend bedrijf runnen met veel tevreden klanten is de hoofdreden voor het beginnen van mijn eigen bedrijf. Dit zijn de hoofdredenen voor het beginnen van mijn eigen bedrijf: - Het uitwerken van een opdracht van het begin tot het einde - Alle stappen zelf te bedenken en uit te werken - Het grote stuk afwisseling dat er door het ondernemerschap bij komt - Het de hele dag bezig kunnen zijn met mijn eigen hobby en passie
Persoonlijke eigenschappen
1.2
Sterke punten: Sociaal Doorzettingsvermogen Organiseren/plannen Flexibel Dienstbaar Assertief Leiding geven Zwakke punten: Perfectionistisch
5
Curriculum vitae
1.3
Los als bijlage.
6
Zakelijke inleiding
2.0
Omschrijving bedrijf
2.1
Het bedrijf dat ik wil gaan starten is een jachtbouw/reparatie bedrijf. Het bedrijf is klein, en richt zich op het bouwen en repareren van pleziervaart boten tot maximaal 10 meter. Dit omdat de pleziervaart mijn grote passie is. Het marktgebied van mijn bedrijf is voornamelijk gericht op Haarlem en omstreken. Dit vanwege een stuk service naar de klant, zoals het halen en brengen van een boot. Ook word er hulp aangeboden bij het aanschaffen van een boot. Die wij dan volledig kunnen afbouwen of aanpassen naar wens van de klant. Zo is het dus mogelijk om een boot vanaf de tekening of ideeën te bouwen, of een bestaande boot aan te passen naar de wensen van de klant. Een snelle en ondersteunende service met een extra stuk klantgerichtheid. Allemaal voor een mooie prijs- kwaliteit- verhouding.
Naam en vestigingsplaats
2.2
Naam bedrijf: Santman Boats Vestigingsplaats: Palletweg 64 te Haarlem, 2031 DC Oppervlakte: ca. 110 m² bedrijfsruimte, ca. 15m² kantoorruimte. http://www.fundainbusiness.nl/bedrijfshal/haarlem/object-48640541-palletweg-64/
Voor deze locatie heb ik gekozen omdat het in de Waarderpolder (industrie gebied van Haarlem) ligt. De meeste leveranciers zitten dus in de buurt en daardoor blijven de transportkosten laag en de levertijd kort. Ook is de Waarderpolder zeer gemakkelijk te bereiken voor klanten. Het station Haarlem-Spaarnwoude bevind zich op ongeveer 5 minuten lopen. En er is in de omgeving genoeg parkeerplek voor klanten die met de auto komen.
Rechtsvorm van het bedrijf
2.3
De rechtsvorm van het bedrijf is een eenmanszaak. Dit omdat het fiscaal aantrekkelijker is bij een lagere winst. Ook is er bij een eenmanszaak geen akte van de notaris of een startkapitaal nodig. Als het bedrijf met een paar jaar dusdanig gegroeid is, kan ik altijd nog kiezen om de eenmanszaak om te zetten naar een BV.
7
Vestigingseisen
2.4
KVK.nl over vestigingsvergunning: “Vroeger moesten ondernemers altijd een vestigingsvergunning hebben. Deze regel is vervallen. U hoeft dus geen vestigingsvergunning meer aan te vragen.” Het bestemmingsplan word niet gewijzigd. De Palletweg 64 in de Waarderpolder staat in het bestemmingsplan van de gemeente als bedrijventerrein, hierdoor is het starten van een bedrijf heel erg makkelijk in dit pand. Wel bevind het pand zich op “waarde archeologie cat.3” grond. Wat inhoud dat de grond word beschermd omdat er verwacht word dat in de grond spullen zitten van archeologische waarden.
Verdere vergunningen
2.5
Aan de hand van de Activiteitenbesluit Internet Module (AIM) test ben ik er achter gekomen dat mijn bedrijf Type B is. “Type B: melding Activiteitenbesluit doen Belast uw bedrijf het milieu aanzienlijk? Dan valt uw bedrijf in type B. U moet dan een melding Activiteitenbesluit doen voor uw bedrijfsactiviteiten. De melding Activiteitenbesluit kunt u online doen via de AIM. Type B-bedrijven zijn bijvoorbeeld: drukkerijen, autoherstelbedrijven en tandheelkundige laboratoria. Voor bepaalde activiteiten moet u een melding Activiteitenbesluit doen en een Omgevingsvergunning beperkte milieutoets (OBM) aanvragen. Met de AIM kunt u bepalen of dit voor uw bedrijf geldt. Een OBM kunt u aanvragen via het Omgevingsloket online.” Ook moet er een omgevingsvergunning worden aangevraagd voor het verbouwen en aanpassen van het pand tot een geschikte bedrijfsruimte voor mijn bedrijf. Zoals bijvoorbeeld voor het aanbrengen van de stof afzuiginstallatie.
8
Marktanalyse
3.0
Externe hoofddoelstelling
3.1
Ik ben van kleins-af-aan al heel erg veel bezig met de watersport. En ik ben er achter gekomen dat veel bedrijven in de watersport heel erg op elkaar lijken. Op veel plaatsen is het heel erg rommelig. Overal liggen onderdelen en vaak liggen deze er al vele jaren. Maar dezelfde bedrijven zijn ook vaak heel erg vertrouwd voor de mensen die er vaak al erg lang komen. Ik zou heel erg graag een bedrijf willen beginnen waar het er zo-ie-zo opgeruimd uitziet. Ook ben ik van plan om het oude ambacht met de nieuwste technieken te gaan combineren. Hierdoor zijn de beste technieken van vroeger gecombineerd met de precisie en snelheid van de meest moderne machines. De hoofddoelgroep zijn mensen met een modaal inkomen. Die zelf niet te veel aan onderhoud willen doen, of juist wat ondersteuning kunnen gebruiken bij het onderhouden van hun boot. Maar bovenal moeten het liefhebbers zijn van de watersport! Ik zie uit om te groeien in de productie en het klanten bestand. Maar het bedrijf moet niet te groot worden om kwaliteit te kunnen blijven garanderen
Het marktgebied
3.2 De vestigingsplaats
Het marktgebied
9
Wie zijn de klanten
3.3
Het marktgebied waar ik mij het meeste op ga richten is de randstad. In de randstad wonen ongeveer 7.100.000 inwoners. Dit lijkt heel erg veel, maar niet iedereen is natuurlijk geïnteresseerd in een boot. Nu zijn er ongeveer 1.000.000 vaartuigen zijn in Nederland. Dat komt neer op ongeveer 1 op de 16 Nederlanders die een boot bezitten. 7.100.000 : 16 = 443.750 mensen in de randstad hebben een boot. Hiervan is 60,9 % tussen de 20 en 64 jaar. 60,9 % van 443.750 = 266.250 mensen tussen de 20 en 64 jaar geïnteresseerd in een boot. 266.250 mensen uit de randstad vallen dus binnen mijn marktgebied. Dit zijn allemaal verschillende klanten. De meeste hebben waarschijnlijk al een boot, waarbij ik dus onderhoud of aanpassingen kan gaan doen. En er ook nog mensen die ik kan gaan helpen aan een nieuwe boot.
Enquête bestedingspatroon
3.4
Het modaal inkomen van 2014 is €34.500,Hiervan gaat gemiddeld ongeveer 25% naar vrije tijd en recreatie. Er is dan per gezin dus €8.625,- te besteden aan recreatie. Dit kan dan dus ook gebruikt worden, met eventueel een aanvulling van een gespaard bedrag, met de aanschaf of aanpassing van een boot.
Drie concurrenten
3.5
Jachthaven Van Assema: Een jachthaven in Haarlem waar veel mensen hun boot stallen in de winter of een ligplaats hebben in de zomer. Bij Van Assema is het ook mogelijk om reparaties aan de boot uit te laten voeren, of het installeren van bijvoorbeeld een nieuwe motor. www.sloeprenovaties.nl: Zij renoveren en knappen sloepen en andere vaartuigen op. Zijn gevestigd in Amsterdam maar werken ook op locatie door heel Nederland. www.bootserviceamsterdam.nl: Hier kunt u terecht voor het inbouwen van dieselmotoren, elektrisch varen, motor revisie, bootonderhoud, bootreparaties, monteur op locatie, boot elektra of een servicebeurt voor uw motor. Al vanaf 1970 worden deze werkzaamheden door een team van vakmensen uitgevoerd.
10
Haalbare break even omzet
3.6
Bedrijfskosten: Variabele kosten (70%) Vaste Kosten: €35.350,- (30%) Formule bij de berekeningen: 100 : (100 – percentage variabele kosten) x bedrag vaste kosten Variabele kosten: €117.833,33 Totaal: €35.350 + €117.833,33 = €153.183,33 Haalbare omzet: €170.000,Break even omzet: €153.183,33 Bestaansrecht: Ja
Marktontwikkeling
3.7
In Nederland gebeurt er steeds meer op het gebied van de watersport. Nederland staat al jaren bekent op het gebied van boten en jachten. Maar ook de pleziervaart word de laatste paar jaren steeds populairder. Er zijn in Nederland ten opzichte van andere landen in Europa bijna nergens anders zoveel boten te vinden per inwoner als hier. Dit is als jachtbouwer zeer interessant. Op het moment is het wel zo dat Nederland zich in een economische crisis begeeft. Wat zich resulteert in dat er de laatste tijd veel meer boten worden opgeknapt of gerenoveerd. Mijn verwachting is wel dat de aankomende jaren de vraag naar nieuwe boten steeds groter gaat worden. Ook veranderd er veel op het gebied van innovatie. Zo worden de dieselmotoren steeds zuiniger en beter voor het milieu. Maar is ook de elektrische motor heel erg in opkomst. Door al deze innovaties zijn er steeds meer gemeentes die het verplicht stellen dat er geen boten meer mogen varen met een oude diesel of benzine motor die teveel uitstoot. Hierdoor zullen er steeds meer mensen komen die hun boot aangepast willen hebben met een nieuwere motor of een elektrische motor.
Conclusie marktanalyse
3.8
De conclusie uit mijn marktanalyse is dat ik bestaansrecht heb. Het is haalbaar om mijn bedrijf op te starten en draaiende te houden als alles volgens de verwachtingen loopt.
11
SWOT analyse
3.9
Sterkte punten: - Flexibel - Sociaal - Doorzettingsvermogen - Duurzaam - Klantgericht - Veel persoonlijk advies, eventueel op locatie. - Veel contacten voor samenwerking Verbeter punten: - Weinig ondernemerservaring - Geen klantenkring - Geen naamsbekendheid - Financieel beperkt Kansen: - Inspelen op een groeiende markt - Steeds meer mensen willen hun boot aangepast hebben - Groeiende trend om dingen steeds meer als totaalpakket uit te besteden - De crisis neemt af - Mensen hebben steeds meer te besteden Bedreigingen: - Concurrenten - Nog wel een economische crisis - Moeilijker om startkapitaal te krijgen van de bank - ARBO wetgeving - Gemeente Haarlem, i.v.m. rondkrijgen vergunningen etc.
12
Marketingplan
4.0
Zes p’s
4.1
Plaats: Vestigingsplaats: Palletweg 64 te Haarlem, 2031 DC Oppervlakte: ca. 110 m² bedrijfsruimte, ca. 15m² kantoorruimte. Voor deze locatie heb ik gekozen omdat het in de Waarderpolder (industrie gebied van Haarlem) ligt. De meeste leveranciers zitten dus in de buurt en daardoor blijven de transportkosten laag en de levertijd kort. Ook is de Waarderpolder zeer gemakkelijk te bereiken voor klanten. Het station Haarlem-Spaarnwoude bevind zich op ongeveer 5 minuten lopen. En er is in de omgeving genoeg parkeerplek voor klanten die met de auto komen. Presentatie: Wij staan voor kwaliteit. Dit is een van de belangrijkste punten binnen het bedrijf. Dat is vooral goed te zien aan het niveau van afwerking van de boten. Er zal niet bezuinigd worden op de kwaliteit van de materialen. De materialen die wij gebruiken hebben een bewezen betere kwaliteit als de goedkopere varianten. Ook staat de klant centraal, naar de wensen van de klant word zeer goed geluisterd. Om zo samen tot het beste eindresultaat te komen. Product: Wij doen er alles aan om de klant te helpen en ondersteunen met de wensen en ideeën die zij heeft. Hierin komt onze ervaring heel goed van pas. Zo kunnen wij samen met de klant uit de beste combinatie komen van haalbaarheid en het beste passende product bij de klant. Ook na het afleveren zal onze service duidelijk merkbaar zijn. Als de klant een keer schade vaart, of de boot toch niet helemaal naar wens is, komen wij de boot zonder problemen weer ophalen of passen deze waar dat mogelijk is aan op locatie. Personeel: De komende jaren is er geen budget voor personeel. Af en toe als ik een extra handje goed kan gebruiken, zal ik een goede vriend (en collega jachtbouwer) inhuren op basis van een zzp contract. Voor in de toekomst is de wens er wel om mensen in dienst te gaan nemen. Wel heb ik als bedrijf daar een paar eisen aan verbonden: - Minimaal een MBO opleiding in de meubelbranche - Enthousiast en meedenkend - Klantgericht - Kan eventueel leiding geven aan stagiaires etc.
13
Promotie: Er komt een website met recente foto’s van de boten die wij hebben afgeleverd. Dit zal ook via de sociale media gedeeld worden. Zo kunnen de mensen zien wat voor werk wij afleveren, en hopen dat dit dan weer mond tot mond reclame oplevert. Het eerste jaar ga ik zoveel mogelijk beurzen bezoeken om contacten te leggen met andere bootbouwers. Dit is altijd handig om van hun tips en tricks te horen, en het levert altijd weer goede contacten op. Binnen in de werkplaats van het bedrijf moet er een frisse en opgeruimde sfeer zijn. Niet alleen om dat dit veel beter oogt. Maar ook omdat dit natuurlijk veel prettiger werken is. De eerste maanden zal ik veel meer tijd gaan investeren in de promotie als de maanden daarna. Prijs: Er zijn bijna geen adviesprijzen te maken. Omdat elke boot zo verschillend is, en de wensen van de klant ook per boot zullen verschillen, is de prijs bijna altijd achteraf pas bekend. Wel ga ik gebruik maken van de connecties die ik binnen de sector heb, om mijn producten zo scherp mogelijk in te kunnen kopen.
Conclusie marketingplan
4.2
Plaats: De plaats in Haarlem is voor mij heel erg gunstig. Het is vanaf mijn huis ongeveer 8 minuten met de fiets of eventueel met de auto naar mijn werk. Ook heb ik veel voordeel van de bedrijven die al in de Waarderpolder zitten. Hiermee bespaar ik veel tijd en kosten omdat alles al in de buurt zit. En natuurlijk is de ontvangstruimte in mijn pand ook heel erg belangrijk. Hier kan ik rustig met een klant gaan zitten en overleggen hoe ik het project het beste kan gaan aanpakken. Presentatie: De presentatie is voor een bedrijf in deze tijd heel erg belangrijk. Als een bedrijf niet een nette website heeft, of als de werkplaats er niet netjes uitziet is het al snel veel minder aantrekkelijk om de producten bij dit bedrijf te laten maken of repareren. Klantvriendelijkheid is voor ons heel erg belangrijk. Veel mensen kiezen de laatste tijd toch liever voor een bedrijf waar ze goed geholpen worden als dat het voor een veel lagere prijs word gemaakt in bijvoorbeeld Polen. Product: Hierin is het ook weer goed te zien hoe belangrijk klantvriendelijkheid voor ons is. Geen vraag is te gek en bij ons is (bijna) alles mogelijk. Het ondersteunen van de klant met haar vragen doen wij graag. Doordat wij jaren ervaring hebben, en iedereen die werkt voor Santman Craft, lopen er bij ons altijd mensen rond die weten waar zij over praten. Personeel: Als het bedrijf zover is gegroeid dat ik personeel kan gaan aannemen, zitten daar wel eisen aan verbonden. Deze zullen wel gevolgen hebben, zowel organisatorisch als financieel. Promotie: Als bedrijf zijn wij op allerlei manieren te bereiken en te volgen. Via social media, de telefoon, onze website of door gewoon even langs te komen. Dit geeft voor ieder wat wils.
14
Prijs: Wij zullen altijd duidelijk van te voren een calculatie maken van wat de geschatte kosten zijn voor de klant. Hierdoor kan er niet meer als een klein verschil in de prijs zitten met de vooraf besproken kosten. Tegelijkertijd is dit ook een van de moeilijkste punten. Wij leveren namelijk liever producten van hoge kwaliteit af, dan dat we onze producten voor een hele scherpe prijs kunnen aanbieden. Onze materiaalkosten zijn daardoor misschien wat hoger als bij de concurrent, maar dit is dan ook zeker weer terug te zien in het niveau van afwerking.
Opstellen promotieplan
4.3
Kostenanalyse: €42,- Kosten webhosting per jaar. €0,Bouwen en onderhouden website. (doe ik zelf) €250,- Bezoeken beurzen, HISWA etc. €300,- Logo en folders laten ontwerpen. €100,- Folders en visitekaartjes laten drukken. €100,- Verspreiden folders. €200,- Adverteren in watersport bladen €50,- Bedrijfsnaam op de gevel. €0,Promotievideo door Rube €1042,- Totaal bedrag Promotie. Overzicht: Januari 2014 Folders en logos laten ontwerpen. Februari 2014 Langsgaan op het HMC voor stagiaires en eventueel gastlessen geven. Maart 2014 Folders verspreiden onder circa 2.500 bekenden en netwerkcontacten. Maart 2014 HISWA bezoeken Amsterdam voor promotie. April, Juni 2014 Voorbereiden Mei 2014 Beurzen bezoeken Juli 2014 Bedrijfs’ pagina op de Sociale Media Augustus & September 2014 Promotievideo maken met Rube van Tienen.
15
Presentatie activiteit
4.4
Zeker de moeite om even te kijken http://boot.santbak.com/
16
Netwerken
5.0
Contact #1 Naam: Bedrijf: Functie: Adres:
Marc van Waveren De Waal CNC, http://www.dewaalcnc.nl/ Directeur; eigenaar. Rijshoutweg 25, 1505 HL Zaandam
Doel van contact: Als ik advies nodig heb op het gebied van organisatie of vragen over het leiden van een bedrijf kan Marc mij assisteren met zijn ervaring. Ook is hier de mogelijkheid om bepaalde dingen te laten CNC frezen. En eventueel zou ik producten kunnen inkopen via de Waal. Datum contact:
03-01-2014
Contact #2 Naam: Bedrijf: Functie: Adres:
Swen Molenaar Molenaars Boats, http://www.molenaarsboats.nl/ Directeur; eigenaar. Deutzestraat 6, 1976 BL IJmuiden
Doel van contact: Het komt altijd wel van pas als er iemand beschikbaar is die een handje kan helpen als een opdracht net te groot is om alleen te doen. Het voordeel van Swen is dat wij samen dezelfde opleiding hebben gevolgd, en toen samen ook al een boot hebben gebouwd als afstudeer project. Hierdoor kunnen wij altijd goed samenwerken, en vullen wij elkaar ook nog eens aan in onze werkzaamheden. Datum contact:
07-01-2014
Contact #3 Naam: Bedrijf: Functie: Adres:
Ge Schous Schous van 1854 BV, http://www.schous.nl/ Directeur; eigenaar. A. Hofmanweg 46, 2031 BL Haarlem
Doel van contact: Voor het kopen en huren van machines is Schous een bekende in Haarlem. Het voordeel is dat er bij Schous altijd meegedacht word om tot een oplossing te komen. Ook zit Schous in de buurt, en is het hierdoor makkelijk om even langs te gaan als ik toch nog iets vergeten ben te kopen of te bestellen. Datum contact:
27-12-2013
17
Organisatie
6.0
Plattegrond
6.1
Plattegrond bedrijfsruimtes:
Wettelijke richtlijnen inrichten werkplaats: Het is verplicht om een oogdouche te hebben omdat er ook met verf en oplosmiddelen gewerkt word. Ook is een stofafzuiging verplicht op de machines die veel stof produceren. Als de machines gebruikt worden is gehoorbescherming verplicht net zoals het dragen van veiligheidsschoenen aangezien de kans aanwezig is dat er zware spullen kunnen vallen. Beneden is bij binnenkomst afgesloten (en dus stofvrije) ruimte. Hier is de mogelijkheid om jassen op te hangen. Ook zal hier de voorraad zijn voor alles wat niet van hout is. Beneden is een grote open ruimte met de plaats om een boot te plaatsen, en een werkbank tegen de muur. Boven de entree ruimte zit de ruimte voor het kantoor. Dit is helemaal apart van de werkplaats. Hierdoor is het mogelijk om even helemaal afgesloten te zitten van het werk. Dit vind ik zeer belangrijk om mensen te kunnen ontvangen, maar dus ook zelf rustig facturen en offertes te maken. Op de 1e etage is ook een vide. Hierop komen de meeste machines te staan, en komt ook een voorraad voor al het hout.
Organogram stakeholders
6.2
De rechtsvorm van het bedrijf is een eenmanszaak. Als het bedrijf met een paar jaar dusdanig gegroeid is, kan ik altijd nog kiezen om de eenmanszaak om te zetten naar een BV. Als eigenaar van de eenmanszaak neem ik zelf alle beslissingen, en ben ik hier ook zelf verantwoordelijk voor.
18
Taakverdeling & planning > Uren: Maandag
7
8
9
10
6.3 11
12
13
14
15
16
17
's avonds
andere optie
Dinsdag andere optie
Woensdag andere optie
Donderdag andere optie
Vrijdag andere optie
Zaterdag andere optie
Zondag andere optie
Klant gesprekken Facturen/offertes Email Product afleveren Productie Promotie/klanten werven Pauze Op deze planning staat een dag van 7 tot ‘s avonds ingepland. Dit zal in de praktijk niet veel voor gaan komen. Wij zijn geopend gedurende de onderstaande tijden. En buiten deze tijden zal ik dus wel aan het werk zijn, maar geen telefoontjes beantwoorden of mails versturen. Openingstijden: Maandag Dinsdag Woensdag Donderdag Vrijdag Zaterdag
08:00 08:00 08:00 08:00 08:00 09:00
-
17:00 17:00 17:00 17:00 17:00 12:00
19
Administratief beheer & verzekeringen
6.4
De verzekeringen die ik nodig denk te hebben voor mijn bedrijf zijn -
Ongevallenverzekering voor personeel en stagiaires Aansprakelijkheidsverzekering voor het bedrijf Autoverzekering en transportverzekering van goederen
Enkele verzekeringen die ik als ondernemer nodig heb zijn -
Ziektekostenverzekering Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) Overlijdensrisicodekking i.v.m. lopende financieringen
Kosten AOV Overige verzekeringen Totaal
4.000 euro/jaar 3.000 euro/jaar 7.000 euro/jaar
Administratie Hieronder noem ik de administratie taken, en of ik deze zelf ga uitvoeren of dat ik ze ga uitbesteden: Zelf: Inkoopadministratie Verkoopadministratie Voorraadadministratie Projecten en calculatie Uitbesteden: Salarisadministratie Omzetbelastingadministratie Financiële administratie (balans en verlies en winst rekening) De geschatte kosten van de 3 uitbestede administratieve taken worden geschat op 2.400 euro/jaar en zullen worden gedaan door een accountant/administratie consulent.
20
Onderhoudsplan
6.5
Werkplaats: Elk halfjaar word er gekeken of het pand nog in goede staat verkeert, of dat bijvoorbeeld de kozijnen een likje verf nodig hebben. Naast dat er elk half jaar word gecontroleerd zullen er ook dagelijks een aantal dingen opvallen. Stel dat bijvoorbeeld het dak lekt, dan regel ik meteen iemand om dit te repareren. Dit om te voorkomen dat er achterstallig onderhoud achterblijft, wat uiteindelijk weer meer geld kost. Handgereedschap: Dit is het gereedschap waar bijna elke dag mee gewerkt word. Hierdoor word het tijdens het werken al duidelijk of het gereedschap aan vervanging toe is. Ik ga ook een lijst bijhouden zodat ik aan het eind van elk jaar al het handgereedschap nog een keer kan nalopen op gebreken. en gereedschap wat dan ontbreekt ook weer opnieuw aanschaffen. Elektrisch handgereedschap: Dit word een keer per jaar gecontroleerd door een bedrijf wat ik inhuur. Hiervan krijg ik dan een certificaat wat ik vervolgens zou kunnen laten zien bij de verzekering als dit nodig is. Hierdoor is het veel makkelijker om bij de verzekering aan te tonen dat het gereedschap in een goede staat verkeert, en dat andere mensen zoals stagiaires hier ook veilig mee kunnen werken. Kleine reparaties zijn zelf nog uit te voeren, maar bij grotere gebreken word het apparaat weggebracht of vervangen. Machines: Ook hiervoor komt jaarlijks iemand langs. Anders als bij het elektrisch handgereedschap kan ik zelf hier niets aan vervangen of repareren. Daarvoor doe ik bij de machines extra mijn best om ze goed schoon te houden en elke maand een onderhoudsbeurt aan de machines te geven. Kostenindicatie: Naast de kosten voor de machines en de werkplaats zijn er ook kosten voor de brandweer die het pand eens per jaar komen inspecteren op brandveiligheid. Het onderhoudscontract kost ongeveer €500,- op jaarbasis. Hierbij komen dan nog de kosten voor de onderdelen aan de machines en reparaties. Zo moet af en toe een zaagblad of een frees vervangen worden. Deze kosten zullen per jaar en per maand variabel zijn. Hiervoor schat ik dat het ongeveer €3000,- op jaarbasis zal zijn. Dit komt dan dus neer op €3500,- voor het onderhoud, onderdelen en de reparaties aan de machines.
21
Procedures
6.6
Gemiddeld dag verloop: 07:00 Binnenkomen en beginnen met een bak koffie 07:15 Facturen en offertes maken 08:00 Productie opstarten 09:00 Waar nodig e-mails beantwoorden en uitzoeken 13:00 Pauze 14:00 Promotie en klantenwerving 17:00 Opruimen en naar huis ’s Avonds eventueel facturen en offertes maken en mails beantwoorden. Een procedure voor goederenstroom en opslag zal de komende tijd nog niet nodig zijn, omdat ik alleen aan het werk ben in de werkplaats. Wel komen er vaste plekken voor het opbergen en opruimen van de spullen. Pakbonnen aftekenen en de opslag regelen voor de spullen is dus de komende tijd niet nodig.
22
Financieel plan
7.0
Investeringsbegroting
7.1
Vaste activa Pand Inventaris Machines Handgereedschap Bedrijfsauto Overige
Bedrag € 185.000 € 6.000 € 22.000 € 1.500 € 6.500 € 2.500
Totaal vaste activa
€ 223.500
Vlotte activa Voorraad Kas, Bank Overig
Bedrag € 1.800 € 2.500 € 1.300
Totaal vlotte activa
€
Totalen Totaal vaste activa Totaal vlotte activa Opening en aanloopkosten
€ 223.500 € 5.600 € 1.200
Totale investering
€ 230.300
Afschrijving (in jaren) 20 10 5 10 5 5
5.600
23
Eigenvermogen Spaargeld Achtergesteld vermogen Inbreng pand Inbreng handgereedschap
Bedrag € 16.000 € 4.000 € 5.000 € 3.000
Totaal eigen vermogen
€ 28.000
Vreemd vermogen Hypotheek Lening bank Overige lening
Bedrag € 157.250 € 30.000 € 13.850
Totaal vreemd vermogen
€ 201.100
Eigen vermogen Vreemd vermogen Tekort vermogen
€ 28.000 € 201.100 € 0
Totaal vermogen
€ 229.100
24
Offerte’s JET JPT-410-T Vlak- en vandiktebank 400V € 2.395,00 excl. btw € 2.897,95 incl. btw JPT-410-T - Vlak- en vandiktebank - Snel overschakelen van vlakschaven op vandikteschaven door opklappen van de tafels. - Geschraapte vlaktafels uit gietijzer voor optimaal glijden van de werkstukken. - Excentrische verstelling van de tafels voor optimale instelling - Aan en afvoerwals uitschakelbaar Standaarduitrusting - Set van 3 HSS schaafmessen - Afzuigaansluiting 120 mm - Precisiegeleider - Instelbare schaafwalsafscherming - Schaafhandgreep HBM 200 Vlak en Vandiktebank €899,99 inclusief BTW €743,79 exclusief BTW Motorvermogen
2250 Watt / 3 Pk.
Diameter van het messenblok
75 mm.
Aantal messen
3 stuks.
Diameter van de stofafzuigmond
100 mm.
Maximale materiaalbreedte voor schaven
250 mm.
Maximale materiaalbreedte voor vandikte
245 mm
Maximale Schaafcapaciteit
5 mm.
Maximale materiaaldikte doorvoer
180 mm.
Toerental van het messenblok
4000 O/min.
Onderbouwing keuze van machine Prijstechnisch zou het een logische keuze zijn om voor de HBM 200 te gaan. Qua service en accessoires is de keuze voor de JET JPT-410-T logischer. Ik heb gekozen om voor de JET JPT-410-T te gaan. Deze is in aanschaf duurder, maar ook van een betere kwaliteit als de HBM 200. Ook zijn er bij de JET JPT-410-T meer uitbreidingsopties mogelijk. En zijn er dus voor nu maar ook zeker voor later nog een paar kleine investeringen nodig om veel meer te kunnen met deze machine. Bij de andere machine is een kleine uitbreiding niet mogelijk en is het noodzakelijk om meteen een nieuwe machine aan te schaffen. 25
Exploitatiebegroting Omzet Omzet inkoopwaarde Brutowinst Huisvestingskosten Personeelskosten Vervoerskosten Verzekeringskosten Afschrijvingskosten Overige kosten Promotie kosten
7.2 € 170.000 € 90.000 € 80.000 € € € € € € €
Totale kosten Bedrijfsresultaat Totale rentekosten vreemd vermogen 4% Nettowinst Gewaardeerd loon Gewaardeerde rente Economisch resultaat
19.000 0 2.000 7.000 12.500 2.500 1.100 € € € € € € €
44.100 30.950 8.210 31.770 28.000 1.015 6.755
26
Bedrijfsbegroting
7.3
Brutowinst Omzet werkplaats Inkoop materiaal
Bedrag € 170.000 € 90.000
Totaal
€ 80.000
Totale kosten Huisvestingskosten Vervoerskosten Verzekeringskosten Afschrijvingskosten Overige kosten Promotiekosten
Bedrag € 19.000 € 2.000 € 7.000 € 12.500 € 2.500 € 1.100
Totaal
€ 44.100
Nettowinst Bedrijfsresultaat Rentekosten vreemd vermogen
Bedrag € 39.950 € 6.210
Totaal
€ 33.740
27
Liquiditeitsbegroting c.q. Kasbegroting
7.4
Gewaardeerd loon
1e kwartaal 2e kwartaal 3e kwartaal 4e kwartaal € 6.000 € 6.000 € 7.000 € 9.000
Ontvangsten Omzet BTW klanten Retour BTW Overige ontvangsten
€ 29.458 € 3.535 € 1.472 € 0
€ 36.185 € 4.342 € 1.809 € 0
€ 44.546 € 5.345 € 2.227 € 0
€ 59.811 € 7.177 € 2.990 € 0
Totale ontvangsten
€ 34.465
€ 42.336
€ 52.118
€ 69.978
Uitgaven Opstartkosten Inventaris Huisvestingskosten Inkoopkosten BTW inkoopkosten Personeelskosten Aflossingen Rente en bankkosten
€ 1.200 € 0 € 4.750 € 20.000 € 3.570 € 0 € 3.276 € 2.789
€ 0 € 0 € 4.750 € 28.000 € 5.040 € 0 € 3.276 € 2.789
€ 0 € 0 € 4.750 € 24.000 € 2.310 € 0 € 3.276 € 2.789
€ 0 € 0 € 4.750 € 18.000 € 1.680 € 0 € 3.276 € 2.789
Totale uitgave
€ 35.585
€ 43.855
€ 37.125
€ 30.495
Saldo bank/kas
€ -1.120
€ -1.519
€ 14.993
€ 39.483
28
Beginbalans
7.5
Activa Pand Inventaris Machines Handgereedschap Bedrijfsauto Overig
€ 185.000 € 6.000 € 22.000 € 1.500 € 6.500 € 2.500
Totaal vaste activa
€ 223.500
Voorraad Kas, Bank Overig
€ € €
1.800 2.500 1.300
Totaal vlotte activa
€
5.600
Totale investering
€ 229.100
Passiva Hypotheek Eigenvermogen Lening
€ 157.250 € 28.000 € 30.000
Crediteuren
€ 13.850
Totale passiva
€ 229.100
29
Mutaties -
7.6
Afschrijving machines inventaris en auto Gerealiseerde winst Aflossingen Gewaardeerd loon Retour BTW
Eindbalans
€ 12.500 € 54.476 € 13.104 € 28.000 € 8.498
7.7
Activa Pand Inventaris Machines Handgereedschap Bedrijfsauto Overig
€ 171.896 € 5.800 € 19.000 € 1.350 € 5.900 € 2.200
Totaal vaste activa
€ 206.146
Voorraad Kas, Bank Overig
€ € €
1.800 4.645 1.300
Totaal vlotte activa
€
7.745
Totale investering
€ 213.891
Passiva Hypotheek Eigenvermogen Lening
€ 157.250 € 30.641 € 18.000
Crediteuren
€
Totale passiva
€ 213.891
8.000
30
Kengetallen
7.8
Solvabiliteit 30.000 : 229.100 x 100 = 13% Liquiditeit 6.000 : 5.600 = 1,07 Rentabiliteit eigen vermogen 33.740 : 28.000 x 100 = 120,5% Cash flow 39.950 + 12.500 = 52.450
Conclusies financiële bevindingen
7.9
Het winstniveau is in het eerste jaar na de start van mijn bedrijf ruim voldoende om het bedrijf financieel gezond te houden. En daarnaast ook nog investeringen en priveopnames te kunnen doen.
31
Bronvermeldingen http://www.kvk.nl/ondernemen/rechtsvormen/bv-of-eenmanszaak/ http://aim.vrom.nl/ http://www.kvk.nl/ondernemen/bedrijf-starten/verplichtingen-perbranche/detailhandel-en-ambachtsbedrijven/ http://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/omgevingsvergunning/vraag-enantwoord/wanneer-moet-ik-als-bedrijf-een-milieuvergunning-aanvragen-of-eenmelding-activiteitenbesluit-doen.html http://ediensten.haarlem.nl/bestemming/BST_ToonA.asp?pag=1&Rubriek=Verbeelding&Best em_ID=258 http://toerismerecreatiecijfers.nl/toerisme-en-recreatie-in-cijfers-201/
32
