35779

Tato pravidla byla vytvořena pro lepší administraci a uchopení situací, které mohou nastat při užívání portálu Honzův klient. Mějte prosím na paměti, že jakékoli porušení pravidel může být důvodem pro omezení přístupu do aplikace. Daniel Horňák, project manager

Nejčastější dotazy naleznete ve znalostní databázi zde: https://podpora.bonnet.cz/support/solutions/folders/35779 Novinky a změny poznáte podle červené barvy textu. Tento manuál a pravidla jsou platná od 1.12.2016. ​Při každé změně nastavení portálu apod. z naší strany prosím obnovte nastavení stránky stiskem CTRL + F5

Přihlášení Do nové LTS se přihlásíte na adrese: ​https://extranet.chytryhonza.cz

První přihlášení Použijete pouze, pokud se přihlašujete jako již registrovaný poradce, který Honzova klienta používal. Nejprve si změňte heslo na své vlastní, a to následujícím způsobem: 1. Na úvodní stránce klikněte na tlačítko ​ZAPOMENUTÉ HESLO.

2. Na následující stránce vyplňte svůj e-mail (stejný jako máte v Bonexu) a stiskněte tlačítko OBNOVENÍ HESLA.

3. Na email vám přijde odkaz na formulář pro změnu hesla (pozor, o nové heslo můžete zažádat pouze 1x za 24 hodin). Formulář zobrazíte kliknutím na tlačítko ​ZMĚNIT HESLO. 4. Na stránce s formulářem pro změnu hesla vyplňte své nové heslo a odeslání formuláře potvrďte tlačítkem ​ZMĚNIT HESLO A PŘIHLÁSIT.

5. Proklikem se dostanete opět na úvodní stránku. Zde opět vyplňte svůj email a heslo, které jste si zvolil/a v předchozím kroku. Potvrďte tlačítkem ​PŘIHLÁSIT. ​Zadanými přihlašovacími údaji (email a heslo) se budete do Honzova klienta přihlašovat i při dalších návštěvách.

Doporučený prohlížeč pro aplikaci Honzův klient Pro práci s webovou aplikací Honzův klient doporučujeme jíný prohlížeč, než Internet Explorer. Výborně funguje Google Chrome. Myslete na to prosím při hlášení reklamací, že se vám něco nezobrazuje správně.

Refresh stránky Pokud zůstáváte stále přihlášeni, proveďte občas aktualizaci stisknutím CTRL + F5. Načtou se vám nové funkce, a pokud jsme něco updatovali, objeví se vám to.

Profil Na svůj profil se v novém Honzově klientovi dostanete kliknutím na své uživatelské jméno v levém dolním rohu obrazovky:

V horní části uživatelského profilu vidíte svůj e-mail, datum registrace a svůj aktuální rating:

Kontaktní údaje se, stejně jako ve staré verzi, propisují z BonExu. Pokud si tedy chcete email nebo telefon změnit, je třeba ho to udělat přímo ve své kartě v BonExu. Po dalším přihlášení se změny propíší.

V profilu můžete: 1. Zapínat a vypínat notifikace na e-mail (viz náhled). 2. Nastavovat maximálně 4 kraje, ze kterých chcete klienty (příležitosti) v aplikaci přebírat. Výběr více jak 4 krajů je porušení podmínek Honzova klienta.

Všechny změny potvrdíte tlačítkem U ​ LOŽ ​nebo zrušíte tlačítkem ​ZRUŠIT v​ pravé horní části obrazovky:

Na svém profilu můžete rovněž změnit své heslo pro přihlášení. Zde je postup, který je trochu odlišný od úvodního přihlašení popsaného výše:

1. Stiskněte tlačítko​ ZMĚŇ HESLO​ v pravé části obrazovky.

2. Ve vyskakovacím okně vyplňte své půvoní heslo a zadejte nové. Pro kontrolu překlepů vyplňte heslo dvakrát a potvrďte tlačítkem ​ULOŽ.

Odhlášení uživatele Odhlásit se můžete tlačítkem v levém spodním rohu obrazovky. Po najetí myší na ikonu vedle uživatelského jména se zobrazí tlačítko pro odhlášení:

Případy Případy​ (tzv. ​příležitosti​) jsou aktuální poptávky klientů po finančních produktech, které si můžete v aplikaci Honzův klient přebírat, editovat a následně ​zobchodovat. Všechny případy (nové i vámi převzaté) si zobrazíte ve výpise, a to v záložce Honzův klient.

Případ ve výpise vypadá takto:

Vyhledávání případů Vyhledávat ve výpise můžete podle těchto parametrů: - jméno klienta - stav případu - produktový typ případu - vlastník případu Vyhledávat můžete vyplněním textu do horní části obrazovky vedle ikony lupy:

Po vyplnění části textu vám systém sám napoví, které slovo budete hledat. Tato nápověda se dále upřesňuje podle textu, který vyplňujete:

Po kliknutí na napovězený termín se celý vybraný temín doplní do vyhledávání – na příkladu níže vyhledáváme podle křestního jména klientky - ​Ivana​:

Vyhledávání můžete dál upřesňovat kombinací hledaných parametrů – např. podle jména (​Ivana​) a podle produktového typu (​životní pojištění​):

Vyhledávat můžete také pomocí rychlých filtrů:

Řazení Záznamy ve výpise můžete řadit podle parametrů jednotlivých sloupců kliknutím na text jejich nadpisu – po prvním stisknutí názvu sloupce řadí systém záznamy sestupně, po opakovaném vzestupně.

Defaultně jsou případy ve výpise řazeny podle data vytvoření záznamu – tj. momentu, kdy operátor odeslal příležitost do Honzova klienta (tj. skončil telefonát s klientem, který mu potvrdil zájem o produkt).

Statistiky pro poradce Aktuální statistiky Ve spodní části stránky s výpisem případů v Honzově klientovi (záložka Honzův klient) můžete sledovat svoje aktuální statistiky: ●

Počet nových případů, které jsou aktuálně viditelné ve stavu nový.

●

Počet obsazených denních a celkových slotů dle aktuálního ratingu.

●

Váš aktuální rating.

Na svém profilu vidíte také další statistiky: A: Aktuální rating. B: Svou úspěšnost za poslední 3 měsíce.

Stisknutím tohoto tlačítka si zobrazíte historii svého ratingu:

Export vlastních případů Můžete si provést export všech vašich obchodních příležitostí. Export provedete stisknutím tlačítka pro export v pravé horní části stránky Honzův klient:

Export nereflektuje časové filtry aplikované na výpis případů - vždy stahujete kompletní seznam všech vlastních příležitostí. Export obsahuje tyto údaje: ●

ID

●

Jméno klienta

●

Příjmení klienta

●

Produkt

●

Kraj

●

Okres

●

Stav

●

Hodnocení

●

Nezapočítávat do ratingu?

●

Skupina

●

Datum vytvoření smlouvy

●

Datum stornování případu

●

Datum vytvoření případu

●

Datum změny stavu

●

Datum expirace případu

●

Exkluzivní?

Real-time zobrazování a mizení případů v LTS Změny na případech (aktualizace v aplikaci a na webu) se projevují na všech platformách v reálném čase. Není tak potřeba pro zobrazení aktuálního stavu obnovovat stránku. Když převezmete případ, v zobrazení jiného poradce řádek se záznamem zšedne. Nový případ se zobrazí ihned, v aplikaci je takový případ žlutě podbarvený.

Stavy případů

Obecně Případy v Honzově klientovi nabývají celkem 5 stavů (nový, převzal, v řešení, storno a smlouva). Stav případu je ve výpise znázorněn ikonou a textem zde:

Každý ze stavů s výjimkou finálních stavů (storno a smlouva) mají svůj časový limit do jehož uplynutí musí být stav případu změněn, jinak bude systémem automaticky stornovám. Časový limit pro změnu stavu (čas do expirace případu) je ve výpise uveden zde:

Pokud dojde ke stornu nového případu, tento případ již není možné převzít.

Změny stavu případu Stavy příležitostí můžete měnit rozbalovací nabídkou v jejich detailu. Na detailu příležitosti měníte stavy změnou v menu vpravo nahoře:

Stav Nový Ve stavu nový jsou v Honzově klientovi označeny všechny nové případy, které ještě nebyly převzaty žádným poradcem (finančním poradcem – uživatelem aplikace). Každý poradce vidí jen ty nové případy, které odpovídají jeho nastavení: - Produktových politik​ – tj. produktových kategorií, na které je zasmluvněn (toto odpovídá jeho povoleným produktovým politikám v Bonnetu, uživatel si je nemůže sám měnit). - Krajů,​ ve kterých působí (ty si můžete nastavit na svém profilu). - Skupiny​ – ty jsou poradci nastaveny administrátorem a poradce si je nemůže sám měnit (např. pilotní projekty atd.). Pokud je v Honzově klientovi nový případ od klienta, kterého v minulosti již úspěšně zobchodoval broker Bonnetu nebo jeho případ aktuálně řeší, je tento případ zobrazen k převzetí jen tomuto poradci (pokud produkt, který klient poptává, poradce nabízí). Případy ve stavu Nový mají časový limit do expirace nastavený vždy na ​24 hodin. Případy ve stavu Nový lze přijmout tlačítkem ​PŘIJMOUT PŘÍPAD​ ve výpise:

Po přijetí se případ již nezobrazuje ve výpise nikomu jinému než jeho vlastníkovi – poradci, který jej převzal. Vlastník případu se může dostat do jeho detailu kliknutím kamkoli v řádku případu ve výpise:

Stav Převzal V tomto stavu je již případ přiřazen konkrétnímu poradci, který jej řeší. Ke změně stavu na Převzal​ dochází automaticky převzetím nového případu poradcem. Časový limit stavu Převzal je ​7 dní​ od přijetí. Po tuto dobu je nutné kontaktovat klienta a v případě pokračování jeho zájmu o produkt změnit stav případu na ​V řešení​. ​Poradce je povinen kontaktovat klienta do 24 hodin od převzetí kontaktu. Pokud nedojde ke změně stavu před vypršením limitu, je případ ​automaticky stornován.

Stav V řešení V tomto stavu je již klient zkontaktován a případ se dále řeší. Jde o poslední stav před zobchodováním nebo stornováním příležitosti. Časový limit tohoto stavu je​ 30 dní. ​Limit lze kdykoli znovu navýšit na celých 30 dní při zvolení volby​ ​Potvrdit stav V řešení. Pokud nedojde ke změně nebo potvrzení stavu případu před vypršením limitu, je případ automaticky stornován.

Stav Storno Storno je finálním stavem případu v Honzově klientovi. Do stavu Storno se může případ dostat buď akcí poradce (poradce stornuje případ) nebo vypršením časového limitu stavu případu (expirací). Tato systémová storna však nelze reklamovat (viz reklamace). V případě většího množství automaticky stornovaných případů může být omezen přístup do HK.​ ​Stornované případy eAdvisor zkontroluje a zjistí, zdali je ke

stornu opravdu důvod. Případně může klienta předat na jiného poradce, pokud zájem o zpracování stále trvá. Pokud stornujete případ, provádíte to (stejně jako u ostatních změn stavu) z detailu leadu vyběrem z menu ​akce případu. Není přípustné nechávat případ “propadnout” do storna tak, že nedoplníte komunikaci a případ vyexpiruje. Pokud je případ v řešení delší dobu (do 3 měsíců), musí zůstat ve stavu „V řešení“. Pokud je případ ve stavu “V řešení” ještě déle (např. půl roku), může tento případ přejít do stavu „Storno“. Riskujete ale, že na případnou další poptávku nebudete mít nárok. Při změně na stav Storno je nutné vyplnit důvod storna. Důvod vyberete ve vyskakovacím okně po změně stavu:

Stav Smlouva Smlouva je finálním stavem případu v Honzově klientovi.

Pokud již máte připravenou smlouvu, kterou chcete založit do systému Bonex, změňte stav případu na „Smlouva“. Je povinné zadat smlouvu do BonExu do 12 hodin od zadání stavu “Smlouva” v HK. Po změně na tento stav budete vyzváni k doplnění rodného čísla klienta, které je uvedené na smlouvě, a po potvrzení tlačítkem „Založit smlouvu“, se smlouva založí v systému BonEx, kde s ní pracujete dle postupu níže. V systému BonEx lze dále měnit i ostatní parametry obchodu tak, aby bylo možné zadat jakoukoli smlouvu, například s jiným rodinným příslušníkem. Z Honzova klienta se automaticky přepíše jen informace o ID případu a výše provize. Poradce, který smlouvu uzavře – „uzavírající“ musí být zároveň i „získatel“ provize a majitel kontaktu v HONZOVĚ KLIENTOVI! V případě, že ke smlouvě náleží dva a více produktů (například úvěr ze stavebního spoření obsahuje produkty dva – stavební spoření a úvěr), náleží CHH provize ze všech produtků, které patří do „balíčku“ obchodu. Protože další smlouva zatím nelze zadat, poradce je tuto situaci povinnen oznámít CHH. V případě dodatečného zjištění, bude postupováno viz níže, jako by byla smlouva zatajena. Poradce může uzavřít smlouvu případu z Honzova klienta pouze přes Bonnet. Uzavření smlouvy mimo Bonnet není možné. Porušením tohoto pravidla se poradce vystavuje možnosti omezení přístupu do HK. V případě, že je nutné klienta zobchodovat jinde, je nutné případ konzultovat PŘEDEM s manažerem projektu. V případě dalšího následného obchodu z tohoto klienta zprostředkovaného Honzovým klientem, je i tento produkt nutné zobchodovat přes Bonnet!

Zakládání smlouvy z Honzova klienta 1) Abyste mohli zadat smlouvu z LTS do BonExu, je potřeba ji mít v LTS ve stavu “Smlouva”. 2) Pokud je lead ve stavu “Smlouva”, zobrazí se v přehledové tabulce v BonExu v sekci Produkce a provize - oranžová dlaždice “Návrhy smluv” vlevo nahoře.

Zobrazí se vám seznam leadů ve stavu “Smlouva”. Zde si najdete příslušného klienta. Dříve tady existovala možnost rovnou smlouvu vytvořit, nyní je ale potřeba kliknout na jméno klienta. 3) Poté, co se vám zobrazí detaily s klientem, vyberte záložku “Návrhy smluv” a na konci řádku s leadem tlačítko “Vytvořit smlouvu”.

Detail případu Detail případu si můžete zobrazit u vlastních případů ve stavech Převzal, V řešení a Smlouva. V detailu případu vidíte tyto údaje:

1. ​Čas do expirace​ případu. 2. ​Exkluzivita ​– případ je přidělen jenom vám ve stavu přijat. 3. ​Hodnocení ​– odpovídá vašemu hodnocení v době přijetí případu. 4. ​Stav případu​ – z detailu případu jej můžete měnit. 5. ​Kontakní údaje ​klienta. 6. ​Parametry poptávky​ klienta. 7. ​Poznámka ​– k připadu si můžete doplnit vlastní poznámku. 8.​ Historie ​změn případu – zde můžete sledovat časy předchozích změn stavu případu.

Exkluzivita Pokud poradce v minulosti úspěšně zobchodoval​, případně má klienta v jiném stavu, než ve stavu storno,​ případ klienta, další případy stejného klienta (pokud poradce bude na daný produkt zasmluvněn) získá také. Stejně to platí v situaci, kdy poradce klienta stále ještě řeší a klient, v době řešení prvního případu, poptá další produkt. Případ poradce nemusí přebírat, ​přiřadí se mu automaticky ve stavu P ​ řevzal. U případu se objeví značka​ EX​. V tu chvíli je poradce povinen klienta kontaktovat (prestože je již v řešení), aby zjistil, zda se u klienta něco změnilo či z jakého důvodu si poptal znovu.

Notifikace Na svém profilu si můžete nastavit notifikace​ ​e-mailu. Ve výchozím nastavení jsou tyto notifikace povoleny.

E-mail notifikace Notifikace na e-mail přichází v momentě přijetí nového klienta – v takovém případě vám e-mailem přijde shrnutí detailů případu. Notifikace na e-mail přichází také ve chvíli, kdy je váš případ automaticky stornován z důvodu jeho expirace. Poradce také dostane emailem upozornění o blížící se expiraci, a to 24 hodin předem.

Push notifikace V mobilní aplikaci Honzův klient si můžete nastavit odesílání push notifikací – zpráv zobrazených přímo na vašem chytrém telefonu. Při zapnutých notifikacích vám push notifikace přijde pokaždé, když se v Honzově klientovi objeví nový případ, který odpovídá vašemu nastavení produktů, krajů a skupin. Pro správný provoz aplikace doporučujeme nechat si notifikace povolené.

Rating a provize

Rating Váš rating se počítá na základě vaší úspěšnosti za předešlé 3 měsíce a přepočítává se vždy první den nového kalendářního měsíce v noci. To znamená, že například 1. 4. se vám rating vypočítá podle vaší úspěšnosti za měsíce leden, únor a březen, a zůstává neměnný až do 1. 5., kdy se místo ledna zohlední výsledky za duben. Aktuální výši svého ratingu vidíte ve svém profilu zde:

Úspěšnost Úspěšností rozumíme podíl zobchodovaných případů na všech uzavřených (to jsou stornované a zobchodované případy dohromady). D ​ o hodnocení vstupují i storna, kdy automaticky odečteme 15% všech stornovaných případů, které vám nepočítáme do vašeho ratingu. Vzorec pro výpočet je následující: Rating poradce = počet uzavřených smluv /(počet uzavřených smluv + 85% stornovaných kontaktů) Vaše úspěšnost za minulé 3 měsíce určuje výši vašeho ratingu (počet hvězd) na další měsíc. Pro výpočet úspěšnosti je pro nás směrodatná doba, kdy byl případu změněn stav na Storno nebo Smlouva.

Výpočet ratingu Na základě procentuelně vyjádřené úspěšnosti spadá agent do kategorie jedné až pěti hvězd. Výše vašeho ratingu ovlivňuje: - ​Denní a celkové limity ​pro počet přijatých případů. -​ Výši vaší provize​ u zobchodovaných případu.

Denní a celkové limity Vašemu ratingu odpovídají i denní a celkové limity na počty přijatých klientům, které můžete přijmout. Počet případů v řešení omezuje přijmutí nových klientů. Pokud již nemáte možnost umístit do volných slotů nového klienta, musíte vyřešit staré případy. Je to z důvodu odpovídajícího množství případů pro různě schopné poradce.

Výše provize (podle produktových typů) Limity Hypoték Životní Pojištění Odbory Schůzka Nových za Rating Úspěšnost a pojištění majetku Spoření Plus den * <5% 48% 48% 48% 48% 48% 48% max. 2 ** 5-10% 54% 54% 54% 54% 54% 54% max. 3 *** 10-15% 60% 60% 60% 60% 60% 60% max. 4 **** 15-20% 66% 66% 66% 66% 66% 66% max. 7 ***** >20% 72% 72% 72% 72% 72% 72% neomezeně

Řešených celkem max. 13 max. 25 max. 40 max. 60 max. 100

Rating pro nováčky Pro nové poradce je v Honzově klientovi na 3 měsíce nastaven rating na 3 hvězdy bez přepočtu začátkem měsíce. Současně s tím jsou denní limity těmto uživatelům nastaveny na 3 a maximální počet řešených případů je 20. Tato logika neplatí pro případy, které jsou do Honzova klienta odesílány jako ​přímé leady (přímé přiřazení poradci nebo skupině).

Provize agenta Výše provize je v případě zobchodování případu odvozena od ratingu, který měl agent v době přijetí případu. Příklad:

V době přijetí případu jsem měl rating na úrovni **** a klienta jsem následně zobchodoval. V době založení smlouvy jsem měl rating již ***, přesto mám ale nárok na 66% provizi (odpovídá 4 hvězdičkám ratingu, viz tabulka výše). Toto by ovšem platilo, i kdybych měl rating *****. CHH náleží provize z vyprovizované smlouvy. Pokud na zadané smlouvě z Honzova klienta nebude následně vyplacena žádná provize, má CHH právo odebrat příslušnou část provize z jiné smlouvy tohoto klienta.

Konkrétní případy zadávání smlouvy z Honzova klienta Zde jsou popsány případy, kdy nemusí být jasné, který produkt patří jako produkt z leadu, a jak se stanovuje a strhává provize za smlouvu. Pokud je klient předán jako produkt X a poradce na místě uzavře produkt Y, náleží Chytrému Honzovi (CHH) provize z produktu Y. Toto platí v případě, že poradce již předem ví, že produkt X nebude nikdy uzavřen. Vždy platí stejné pravidlo, že CHH náleží provize z nejlépe provizované smlouvy (viz. příklad níže). Příklad: Pokud přijmete případ vedený jako Spoření a s klientem zobchodujete produkt Hypotéka, odvádí se CHH provize z uzavřené hypotéky. Pokud je klient předán jako produkt X a poradce na místě uzavře produkt Y a předem ví, že produkt X uzavře do 2 měsíců, náleží CHH provize z produktu X. Příklad: Pokud přijmete případ vedený jako Hypotéka a s klientem uzavřete produkt Životní pojištění s tím, že Hypotéku budete řešit do 3 měsíců, Životní pojištění nezadáváte. Následně po uzavření Hypotéky zadáte produkt Hypotéka. Pokud nebude do dvou měsíců uzavřena Hypotéka, odúčtujeme provizi z produktu Životního pojištění. Pokud je klient předán jako produkt X a poradce na místě uzavře produkt X a ještě navíc produkt Y, náleží CHH provize z produktu X. Příklad: Pokud přijmete případ vedený jako Hypotéka a s klientem zobchodujete navíc i produkt Životní pojištění, odvádí se CHH provize z uzavřené hypotéky. Pokud je uzavřeno s klientem, který byl předán poradci, více smluv jednoho produktu, náleží CHH provize vždy z nejlépe provizované smlouvy. Toto platí pro všechny případy, kdy je nejvýše provizovaná smlouva uzavřena v rámci 1 měsíce. Příklad: Pokud poradce uzavře na odeslaný lead „životní pojištění“ 1. 4. produkt rizikové pojištění za 500,- CZK. na provizích a 15. 4. uzavře životní pojištění za 20.000,- na provizích, náleží CHH provize z produktu uzavřeného 15. 4.

Pokud je předán produkt X a poradce uzavře produkt X a u tohoto produktu provede změnu smlouvy, která má za následek nově vyplacenou provizi, náleží z této nové provize část CHH dle ratingu poradce. Příklad: Pokud poradce uzavře smlouvu na pojistné ve výši 500,- CZK ročně a po čase provede navýšení pojistného ve stávající smlouvě, je i z tohoto navýšení část provize vyplacena CHH. Pokud je předán klient XY na jakýkoliv produkt a poradce uzavře produkt s klientem ZZ, který je rodinným příslušníkem klienta XY patří i tento klient do principu provize za kontakt a řídí se pravidly výše. V případech, kdy je příznak z leadu umístěn na neralizované smlouvě, náleží nám provize z následující realizované smlouvy. Poradce je povinnen nahlásit takovýto příznak a oddělení podpory takovou smlouvu zařadí do smluv z leadu. V případech, kdy na smlouvu nikdy nedorazí provize, je poradce povinnen odvést poměrnou část provize z leadu z následující smlouvy po smlouvě, na kterou nedorazila provize. Poradce je povinnen skutečnost nahlásit na podporu.

Vrácení stornovaného případu Stává se, že se nějaký případ dostane nedopatřením do stavu Storno, případ je přitom stále aktuální a klienta je možné zobchodovat. Děje se to v případech, kdy je nedopatřením agenta případ stornován kvůli jeho expiraci (po vypršení časového limitu stavu případu). Dále v situacích, kdy se agent překlikne a případ si omylem stornuje sám nebo se jedná o případ, kdy je ponechání klienta ve stavu Storna povoleno. Objevit se mohou i situace, kdy se klient, který byl již dříve stornován, agentovi ozve a chce svůj případ dál řešit. V takových případech je možné požádat o vrácení případu zpět ze stavu Storno do stavu V řešení. Vrácení expirovaného kontaktu je možné do jednoho měsíce od expirace. V ostatních případech je nutné vrácení konzultovat s manažerem projektu. Pro žádost o vrácení případu do stavu V řešení použijte tento formulář: Formulář pro vrácení případu Pokud proklik nefunguje, zkopírujte tento odkaz do prohlížeče:

http://kuc.cz/p5uk1t Myslete na včasnou evidenci, abyste systémových storen měli co nejméně.

K.O. kritéria – omezení přístupu HK Abychom zaručili našim klientům kvalitní služby a vám dostatek obchodních příležitostí, zavedli jsme několik pravidel (která můžeme dále rozšiřovat), podle kterých určíme agentům omezení jejich činnosti v rámci Honzova klienta, pokud nebude jejich aktivita dostatečně kvalitní. Tato omezení zahrnují buď zablokování účtu agenta v aplikaci Honzův klient na stanovenou dobu nebo na stálo. Jakékoli porušení pravidel, které má za následek omezení přístupu do Honzova klienta, nemusí být konečné a vůči poradci mohou být uplatněny sankce z případného porušení smluvních podmínek mezi společností Chytrý Honza a.s. a poradcem. V odstavcích níže jsou uvedeny konkrétní případy postupů, které mohou být použity: 1. Nízká produktivita Pokud je agent na HK registrován déle než tři měsíce (odvozuje se od prvního souhlasu s obchodními podmínkami na stránce Nastavení), má například 0 smluv a více než 70 % stornovaných případů za poslední tři měsíce, může být jeho přístup do aplikace zablokován. V tomto případě je možné začít znovu používat Honzova klienta až po minimálně 3 měsících a agent musí absolvovat povinné školení práce s klienty HK. Miminální konverze na ukončený kontrakt je ​7% ​10%​. Pokud bude mít poradce konverzi pod touto hranicí, může mu být omezen přístup do HK. Jednotlivé případy se řeší individuálně. Vždy je ale přihlíženo také k dřívější výkonnosti poradce. 2. Nepravdivé informace – zpětné vazby Pokud u jednoho agenta při volání zpětných vazeb klientům zjistíme větší množství nepravdivých informací o stornech klientů, může být tomuto agentovi omezen přístup do aplikace Honzův klient. V případě zjistění u klienta, že informace podávané CHH o klientech v HK jsou nepravdivé, může být omezen přístup do Honzova klienta. Zpětnou vazbu zajišťují v rámci servisu stejní

lidé, kteří navolávají kontakty. Počítejte tak s tím, že mohou u vašich klientů zjišťovat zpětnou vazbu na systém, kvalitu předání apod. V tomto případě je možný návrat pouze na základě individuálního posouzení projektovým manažerem HK. Zpětné vazby se zjišťují namátkově, i na základě podezření přímo u klientů, po celou dobu fungování aplikace. ​ Zpětná vazba se zjišťuje pravidelně podle předem daného klíče.​ O zpětném volání klientovi není agent nijak informován. Za nepravdivé informace o stornu klienta považujeme nepravdivě uvedený důvod storna a nepravdivě uvedené podrobnosti o klientovi během reklamace. Za nepravdivé jsou taktéž považovány informace, kdy si poradce drží klienta ve stavu „V řešení“ a my na základě zpětné vazby zjistíme, že klient již není s poradcem v kontaktu. 3. Požadavek klienta na jiného poradce Pokud je klient kontaktován zpětným voláním a vyjádří-li nespokojenost s dosavadní prací poradce a zájem o jiného poradce, bude stávajícímu poradci odebrán. V takovém případě bude původnímu poradci snížen rating stejným způsobem, jako kdyby se případ stornoval. K těmto situacím dochází především tehdy, když má klient pocit, že se o něj přidělený poradce nestará nebo jej jiným způsobem zanedbává, dává přednost jiným poptávkám či při kontaktování zpětným voláním klient potvrdí, že ke kontaktu nedošlo, důvod storna je nepravdivý apod. Při zjištění většího výskytu takovýchto situací je vše řešeno projektovým manažerem, který rozhoduje o případném omezení přístupu do HK poradci. 4. Plné sloty V případě, že poradce má plné sloty na přijmutí klientů, přijetí nového klienta není možný. Po zpracování rozjednaných klientů do smlouvy nebo do storna a snížení obsazenosti slotů, mohou být přijati další klienti. V případě, že poradce po oznámení o plných slotech provede storna klientů, může být na tyto klienty použito zpětné volání. Pokud zjistíme, že poradce stornuje klienty účelově, aby si mohl převzít nové, může mu být omezen přístup do HK. Tímto omezením však není dotčeno právo náhrady škody a případných dalších důsledků z porušení smluvního vztahu mezi společností Chytrý Honza a.s. a poradcem. 5. Nezadaná smlouva do Bonexu Pokud poradce uzavře smlouvu s klientem z kontaktu předaného z portálu Honzův klient a tuto skutečnost zatají, je to považováno za hrubé porušení a přístup bude poradci omezen. Stejné pravidlo bude aplikováno i v případě, že poradce předá klienta svému kolegovi, který smlouvu uzavře a ta nebude mít příznak z leadu. Každé prokazatelné nezadání smlouvy příznakem

“smlouva z leadu” bude mít za následek doúčtování provize náležící CHH, která může dosáhnout až 52% provize poradce, což odpovídá ratingu 1*. Tímto však není dotčeno právo náhrady škody a případných dalších důsledků z porušení smluvního vztahu mezi společností Chytrý Honza a.s. a poradcem. V případě špatného zadání smlouvy je nutné kontaktovat podporu na email: [email protected], aby mohla být situace napravena. 6. Předání klienta jinému poradci Pokud poradce předá klienta jinému poradci, bude to bráno jako porušení pravidel. Předání jinému poradci je možné pouze po předchozí domluvě s CHH a pouze poradci, který je taktéž zasmluvněn pro práci s Honzovým klientem.

7. Vážné poškození jména společnosti Pokud poradce nevrátí klientovi podklady, které si od něho vzal nebo jinak významně poškodí společnost CHH svým jednáním s klientem, přístup do Honzova klienta mu bude omezen. Tímto omezením však není dotčeno právo náhrady škody a případných dalších důsledků z porušení smluvního vztahu mezi společností Chytrý Honza a.s. a poradcem. 8. Použivání nepovolených programů na odebírání kontaktů Poradce je oprávněn přebírat klienty tak, že po zobrazení klienta přijme klienta kliknutím na počítači/telefonu. Jiný způsob, než osobní přebírání klientů bude považováno za porušení pravidel používání portálu HK. (různé automatické programy na klikání kontaktů apod.) 9. Doporučení na ukončení spolupráce od koordinátora skupiny Pokud koordinátor skupiny požádá CHH o vypnutí poradce z Honzova klienta, například z důvodu obavy o obchodování klientů Honzova klienta mimo Bonnet, může CHH tohoto poradce omezit v přístupu do Honzova klienta. Pokud takto CHH rozhodne, nastane tato skutečnost k 1. následujícího měsíce po rozhodnutí o omezení přístupu. Poradce se toto dozví v e-mailové komunikaci. 10. Expirované případy v Honzově klientovi Pokud poradce neukončuje případy standardním stornem a důvodem tohoto storna a nechá je propadnout do expirace, může toto být považováno za porušení pravidel Honzova klienta. Snažíme se kontakty vylepšovat a zpětné vazby nám v tom pomáhají. Partneři, kteří s námi spolupracují chtějí vědět, co se s jejich kontakty děje, takto ale zpětnou vazbu nemají.

Reklamace klientů Od 1.6. Rušíme možnost reklamovat klienty. Je to díky novému systému volání na kontakty, tyto jsou kvalitnější a operátor má případ na starosti i po předání - dbá na kvalitu zpracování u koncového poradce. Nicméně kontakt vygenerované do 31.5. bude možné reklamovat dle pravidel níže, která jsou již přeškrnutá. Toto přechodné období platí ale pro kontakt\ staré měsíc, tzn po 1.7. Již nebudeme reklamace řešit vůbec. Nově místo reklamací zavádíme plošné odečtení 1 ​ 0%​15%​ všech stornovaných klientů z ratingu poradce. Takže každý poradce má automaticky uznaných ​10%​15%​ klientů, které ukončí stavem storno. Klienty, které přeberete ze skupin “nevolaných” kontaktů je možné i nadále reklamovat. Formulář pro reklamaci najdete ​ZDE​. Některé klienty je možné reklamovat. Reklamovat je možné klienty po uvedení do stavu storno, avšak ​maximálně měsíc staré​. Podaná reklamace automaticky neznamená uznání této reklamace. Případy lze rekamovat vždy do 25. dne v měsíci. Pozdější reklamace se již promítnout v dalším měsíci, tzn. ovlivní rating za měsíc, ve kterém je chcete reklamovat. Myslete prosím na to.

I ten nejvyšší rating u nejlepších agentů počítá s úspěšností obchodů jen kolem 20 %, tedy že 4 z 5 případů se stornují. Reklamace případů se řídí přesnými pravidly popsanými níže, které můžeme průběžně upravovat. Uznané reklamace se agentovi nebudou do ratingu započítávat (nebudou ho snižovat). Formulář na reklamace najdete Z ​ DE​. Pokud proklik nefunguje, zkopírujte tento odkaz do prohlížeče: http://kuc.cz/sgmkec Storna pečlivě sledujeme a pravidelně využíváme také feedback hovory – zajímá nás zpětná vazba agentů i klientů. Které konkrétní případy lze či nelze reklamovat se dočtete v dalších kapitolách níže. Na základě požadavku od poradců, jsme změnili lhůty zadávání a vyhodnocování reklamací tak, aby poradce po vyhodnocení reklamací měl ještě možnost ovlivnit svůj měsíční výsledek. Informace o uznání reklamace (nezapočítávání do ratingu) dostanete automaticky. Pokud vám potvrzení nepřijde, reklamace nebyla uznána. Pokud budou případy uznány do reklamací, nebudou vám ovlivňovat rating.

Jaké klienty lze reklamovat 1. Klient poptává jiný produkt Klient agentovi sdělí, že poptává jiný produkt, než byl prvotně zadaný a poradce nemá na tento produkt licenci nebo tento produkt není v produkt listu Bonnetu. Příklad: Klient je předán na hypotéku, chce ale životní pojištění. Poradce má licenci pouze na hypotéky. 2. Klient nebere telefon Jde o případy, kdy se s klientem nedá spojit, nebere telefon, nereaguje na e-maily a SMS. Takovéto případy lze reklamovat, ale podmínkou je, aby byl klient kontaktován minimálně 5x v průběhu sedmi dní. Při posuzování tohoto druhu reklamací bude klient znovu kontaktován zpětným hovorem pro potvrzení nemožnosti jeho kontaktování. V případě nesouladu bude dále postupováno individuálně. V případě zneužívání tohoto statusu poradcem může být přistoupeno i k odmítnutí reklamací tohoto typu u konkrétního poradce.

3. Neřešitelný případ Týká se případů, kdy s klientem není možné uzavřít jakýkoli produkt, např. kvůli bonitě.

4. Technická chyba Může se stát, že případ je stornován nebo přijat kvůli technické závadě v systému. V takových případech je reklamace samozřejmě uznatelná. 5. Recyklace - vybraní poradci Pokud jste ve skupině “Recyklace - vybraní poradci” a pracujete s kontakty z recyklací, máte možnost reklamovat klienta z důvodu, že již poptávku vyřešil.

Jaké klienty reklamovat nelze 1. Klient má případ již uzavřený – uzavřel smlouvu jinde Klient agentovi Honzova klienta sdělí, že produkt už má vyřešený. Takové případy není možné reklamovat. Čas mezi rozhovorem klienta s operátorem CHH, kde je ověřený zájem klienta a momentem odeslání kontaktu do aplikace Honzův klient je tak malý, že klient nemohl produkt během té doby vyřešit jinde. I pokud by klient už případ měl rozjednán, je to aktivní obchodní příležitost a je jen na poradci, jak se s tím popere. 2. Klient řeší případ s jiným poradcem Takovou poptávku nelze reklamovat, jelikož poptávka jednoho klienta je odeslaná jen 1x a jen jednomu poradci. Neovlivníme ovšem, pokud klient poptává produkt na jiných webech, bankách, apod. Výjimkou je technická chyba, viz bod 4. případů, které lze reklamovat. 3. Vzdálenost Klient bydlí daleko a není možná osobní schůzka. Tyto případy nelze uznat jako oprávněnou reklamaci. Kromě kraje se zobrazuje také okres, je proto důležité vybírat si jen ty klienty, kteří jsou v okolí či dosahu agenta. 4. Klient je přijatý omylem Reklamovat klienty, na které jste klikli omylem a nechtěli je ve skutečnosti přijmout, nelze.

5. Jen servis Klient nechce novou nabídku, ale jde mu např. jen o optimalizaci stávajících smluv. Takový klient je platný a je možné ho zpracovat na další produkty. Pokud chce klient pouze radu, jak má naložit se stávajícími smlouvami, je to rovněž aktivní obchodní příležitost, kterou nelze reklamovat. 6. Klient nechce případ řešit hned Klient má zájem o produkt, ale bude jej řešit později. Opět jde o platný kontakt a reálnou poptávku klienta. Nelze tedy reklamovat klienta, který chce řešit hypotéku za půl roku nebo životní pojištění za 4 měsíce. Je to reálná poptávka a reálná příležitost.

7. Nechce se sejít Klient potvrdí zájem, ale nechce řešit osobně, chce případ řešit po e-mailu, telefonu, atd. Tyto případy nelze reklamovat. Jedná se o klienty, kteří hledají produkt na internetu, proto musíte počítat s tím, že nějaké procento lidí bude preferovat tento způsob komunikace a to navzdory tomu, že osobní schůzka je zmíněná v prvním rozhovoru s operátorem. 8. Klient popírá zájem o produkt Takovéto případy nelze reklamovat. Klient nám sdělil několik informací o své poptávce a souhlasil s předáním kontaktu. V těchto případech klient pravděpodobně lže - s určitým procentem těchto klientů se bohužel střetnete a ve výpočtu ratingu s těmito případy počítáme (pro nejvyšší rating vám stačí mít jen 20 % úspěšnost). 9. Poradce nemá volný slot a má naplněný denní nebo celkový limit na počet případů Týká se situací, kdy má agent mnoho případů V řešení a nemůže přidat další případ, proto klienta stornoval. Toto pochopitelně nelze uznat jako důvod pro reklamaci. 10. Již jednou expirovaný a vrácený kontakt Pokud je poradci vrácen kontakt z důvodu expirace, tento kontakt již není možné reklamovat. 11. Klient přestane komunikovat s poradcem

Pokud proběhl již první kontakt s klientem a tento se následně již přestane ozývat a poradci se nedaří se s ním spojit, není to důvod pro reklamaci. Tito klienti, stejně jako ostatní, patří do skupiny kontaktů, které poradce nezobchoduje.

Reporting partnerům, nováčci, meetingy Od 1. 10. 2014 bude každému z koordinátorů, pod které konkrétní jednotlivý poradce spadá, odcházet report jejich aktivit za poslední 3 měsíce s tím, že u reportu bude i aktuální statistika úspěšnosti a seznamy klientů bez osobních údajů. Pokud je poradce nováček, bude tento report koordinátorovi odcházet jednou týdně. Koordinátor tak bude mít lepší možnost práce s konkrétním poradcem a my k dispozici aktuální data přímo ke konkrétnímu poradci. U nováčka hodnotíme jeho aktivitu po 1., 2. a 3. měsíci, kdy je finální vyhodnocení a rozhodnutí o setrvání v Honzově klientovi. Po 1. měsíci může být, v případě špatné produkce, omezen přístup do HK stejně jako po 2. a 3. měsíci fungování. Každý poradce, který se zasmluvní po 1. 10. 2014, se bude muset z​ účastnit jednoho meetingu​, který pořádá projektový manažer v regionech. Tuto povinnost musí poradce splnit ​do 6ti měsíců​ ​od zasmluvnění​. Meetingy se konají pravidelně po celé republice. Pokud se poradce neúčastní, bude mu přístup do Honzova klienta omezen.

Mobilní verze a mobilní aplikace Honzův klient Honzův klient je optimalizován pro p ​ oužití na všech mobilních zařízeních o ​ d mobilního telefonu, přes tablet po notebooky a PC. Pro jeho použití stačí navštívit v prohlížeči vašeho telefonu či tabletu výše uvedenou internetovou adresu a přihlásit se. Chytrý Honza vám přináší Honzova klienta také jako m ​ obilní aplikaci pro chytré telefony se systémem iOS (Apple) a Android​. V aplikaci je možné využívat všechny funkce a operace s příležitostmi jako na webu. Velkou výhodou je mobilita a možnost mít Honzova klienta stále u sebe – žádný nový případ vám již neunikne.