Návrh ZÁKON ze dne ……. 2009 o oběhu bankovek a mincí a o změně zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: ČÁST PRVNÍ Oběh bankovek a mincí §1 Předmět úpravy Tento zákon zapracovává přímo použitelné předpisy Evropských společenství1), na které zároveň navazuje a upravuje právní vztahy v oblasti oběhu bankovek a mincí a jejich ochrany proti padělání. §2 Vymezení pojmů (1) Pro účely tohoto zákona se rozumí a) b) c)
domácími platidly bankovky a mince včetně mincí pamětních znějící na koruny české vydané Českou národní bankou, které jsou zákonnými penězi2), zahraničními platidly bankovky a mince znějící na cizí měny, pamětními mincemi mince z drahých nebo obecných kovů určené ke sběratelským účelům, znějící na koruny české, vydané na základě jiného právního předpisu3),
1)
Nařízení Rady (ES) č. 1338/2001 ze dne 28. června 2001, kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání. Nařízení Rady (ES) č. 44/2009 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 1338/2001, kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání. Nařízení Rady (ES) č. 1339/2001ze dne 28. června 2001, kterým se rozšiřuje účinnost nařízení (ES), kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání na členské státy, které nepřijaly euro jako jejich společnou měnu. Nařízení Rady (ES) č. 45/2009 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 1339/2001, kterým se rozšiřuje účinnost nařízení (ES) 1338/2001, kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání na členské státy, které nepřijaly euro jako jejich společnou měnu. Nařízení Rady (ES) č. 2182/2004 ze dne 6. prosince 2004 o medailích a žetonech podobných euromincím. Nařízení Rady (ES) č. 46/2009 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 2182/2004, o medailích a žetonech podobných euromincím. Nařízení Rady (ES)č. 2183/2004 ze dne 6 prosince 2004, kterým se na nezúčastněné členské státy rozšiřuje použitelnost nařízení (ES) č. 2182/2004 o medailích a žetonech podobných euromincím. Nařízení Rady (ES) č. 47/2004 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 2183/2004, kterým se na nezúčastněné členské státy rozšiřuje použitelnost nařízení (ES) č. 2182/2004 o medailích a žetonech podobných euromincím. 2) § 16 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů. 3) § 16 a § 22 písm. a) zákona č. 6/1993 Sb.
1
d)
zpracováním domácích platidel jejich roztřídění podle nominálních hodnot, kontrola jejich počtu, kontrola platnosti a pravosti a roztřídění na domácí platidla vhodná pro další oběh a domácí platidla pro další oběh nevhodná, e) úvěrovými institucemi banky, pobočky zahraničních bank a spořitelní a úvěrní družstva, f) pokladními operacemi vklad domácích platidel na účet nebo výplata domácích platidel z účtu vedeného úvěrovou institucí, prováděné v místě k tomu určeném zaměstnanci úvěrové instituce nebo osobami, které k tomu úvěrová instituce zmocní nebo je tím úvěrová instituce pověří, g) zpracovatelem domácích platidel právnická osoba zpracovávající domácí platidla pro jiné osoby registrovaná Českou národní bankou, h) směnárníkem fyzická osoba provádějící směnárenskou činnost nebo poskytující peněžní služby podle devizového zákona4), i) vydáním do oběhu vydání domácích platidel ze zásob České národní banky, j) vracením do oběhu výdajové operace fyzických a právnických osob s výjimkou České národní banky, k) celou bankovkou bankovka, které nechybí žádná její část nebo které chybí pouze části okraje na obvodu bankovky, l) celou mincí mince, jejíž plocha nebyla zmenšena, nebo bimetalická mince, které neschází žádná z jejích částí, m) celistvou bankovkou bankovka, která tvoří souvislý celek, n) podezřelými platidly domácí nebo zahraniční platidla, u kterých vznikne důvodné podezření, že jsou padělaná nebo pozměněná, o) anonymním zařízením technické zařízení používané k poskytování služeb nebo prodeji zboží, při nichž dochází k příjmu, výměně nebo výdeji domácích nebo zahraničních platidel, které nerozpoznává vkladatele, p) neanonymním zařízením technické zařízení přijímající a vydávající domácí a zahraniční platidla a provádějící výměnu domácích platidel určitých nominálních hodnot za jiné nominální hodnoty, které rozpoznává vkladatele, q) nestandardně poškozenými bankovkami bankovky, jejichž obrazec je nečitelný, deformovaný nebo proděravělý, bankovky ohořelé a zetlelé a dále bankovky, které byly popsány, pomalovány, přetištěny, potištěny, perforovány nebo které byly zamazány barvou, lepidlem nebo jiným podobným materiálem; dále bankovky poškozené nástražným zařízením na ochranu proti krádeži (zejména zabarvené nebo jinak označené) a bankovky slepené z více částí, r) nestandardně poškozenými mincemi mince, jejichž obrazec nebo reliéf je nečitelný, tvar deformovaný, mince proděravělé a zkorodované, mince jejichž vnější a střední část jsou odděleny, mince které jsou podélně rozštěpené v hraně na část s lícní a část s rubovou stranou a mince poškozené nástražným zařízením na ochranu proti krádeži (zejména zabarvené nebo jinak označené). §3 Působnost České národní banky (1) Česká národní banka stahuje z oběhu poškozená a oběhem opotřebovaná domácí platidla a domácí platidla prohlášená za neplatná5), ničí je a nahrazuje platnými domácími platidly vhodnými pro další oběh.
4) 5)
Zákon č. 219/1995 Sb., devizový zákon, ve znění pozdějších předpisů. § 19 zákona č. 6/1993 Sb.
2
(2) Česká národní banka zpracovává a uschovává domácí platidla a provádí činnosti s tím bezprostředně související (dále jen „správa zásob“). (3) Česká národní banka může správou zásob smluvně pověřit úvěrovou instituci provádějící pokladní operace nebo zpracovatele domácích platidel; její odpovědnost za správu zásob tím není dotčena. (4) Česká národní banka zkoumá pravost podezřelých domácích i zahraničních platidel a vypracovává k nim odborná vyjádření pro orgány činné v trestním řízení. (5) Padělaná a pozměněná domácí a zahraniční platidla Česká národní banka uschovává. (6) Česká národní banka plní funkce Národního střediska pro padělky, Národního střediska pro analýzu padělků bankovek a Národního střediska pro analýzu padělků mincí6). CELEX 32001R1338, CELEX 32001R1339 CELEX32001D0912,CELEX32001D00887 §4 Příjem domácích platidel z hlediska jejich druhu a množství (1) Česká národní banka a úvěrové instituce provádějící pokladní operace jsou povinny přijmout domácí platidla bez omezení. Ostatní osoby jsou povinny přijmout domácí platidla bez omezení, není-li tímto zákonem stanoveno jinak. (2) Fyzické osoby a právnické osoby s výjimkou České národní banky a úvěrových institucí provádějících pokladní operace mohou odmítnout přijetí pamětních mincí. (3) Příjemce s výjimkou České národní banky a úvěrových institucí provádějících pokladní operace může odmítnout přijetí více než 50 kusů mincí v jedné platbě. §5 Příjem domácích platidel opotřebovaných oběhem (1) Česká národní banka, úvěrové instituce provádějící pokladní operace a zpracovatelé domácích platidel nevracejí zpět do oběhu domácí platidla opotřebovaná oběhem. Popis poškození a míry opotřebení domácích platidel nevhodných pro další oběh stanoví prováděcí právní předpis. (2) Ostatní osoby vracejí domácí platidla opotřebovaná oběhem zpět do oběhu. §6 Příjem poškozených domácích platidel (1) Poškozená 6)
domácí
platidla
s výjimkou
domácích
platidel
poškozených
Nařízení Rady (ES) 1338/2001. Nařízení Rady (ES) 1339/2001. Rozhodnutí Evropské centrální banky ze dne 8. listopadu 2001 o některých podmínkách přístupu do Systému monitorování padělků (ECB/2001/11) Rozhodnutí Rady ze dne 6. prosince 2001 o ochraně eura proti padělání (2001/887/SVV).
3
nestandardně a) b) c) d)
je Česká národní banka povinna přijmout a nevydávat je zpět do oběhu, jsou úvěrové instituce provádějící pokladní operace povinny přijmout, jsou-li celá, a nevracet je zpět do oběhu; necelé bankovky, jsou-li celistvé, jsou povinny přijmout, jeli jejich plocha větší než 50 %, a nevracet je zpět do oběhu, jsou právnické osoby jiné než uvedené v písm. a) a b) a směnárníci povinni přijmout, jsou-li celá, v rozsahu, v jakém jsou povinni přijímat domácí platidla nepoškozená; přijatá poškozená domácí platidla nevracejí zpět do oběhu, mohou ostatní fyzické osoby odmítnout. (2) Domácí platidla nestandardně poškozená
a) b) c)
zadrží Česká národní banka bez náhrady, zadrží úvěrové instituce provádějící pokladní operace bez náhrady, a předají je České národní bance, mohou právnické osoby jiné než uvedené v odst. 1 písm. a) a b), směnárníci a fyzické osoby odmítnout.
(3) Postupy pro předávání poškozených domácích platidel přijatých podle odstavců 1 a 2 České národní bance stanoví prováděcí právní předpis. §7 Příjem podezřelých platidel (1) Česká národní banka, úvěrové instituce provádějící pokladní operace, zpracovatelé domácích platidel, ostatní právnické osoby a směnárníci jsou povinni podezřelá platidla zadržet bez náhrady, pokud není dále stanoveno jinak. To platí i pro podnikající fyzické osoby provozující neanonymní zařízení. Ostatní fyzické osoby mohou jejich přijetí odmítnout. CELEX 32001R1338, CELEX32001R1339 CELEX32009R0044, CELEX3200940045 (2) Úvěrové instituce provádějící pokladní operace, zpracovatelé domácích platidel, ostatní právnické osoby, směnárníci a podnikající fyzické osoby provozující neanonymní technická zařízení předávají podezřelá platidla neprodleně České národní bance. Tato povinnost platí i pro Policii České republiky. (3) Postupy pro zadržování podezřelých platidel a jejich předávání České národní bance stanoví prováděcí právní předpis. §8 Výměna domácích platidel (1) Česká národní banka a úvěrové instituce provádějící pokladní operace jsou povinny provést výměnu domácích platidel za domácí platidla jiných nominálních hodnot. Pokud je k výměně předložena pamětní mince, vyměňuje se za domácí platidla, která nejsou mincemi pamětními. (2) Česká národní banka a úvěrové instituce provádějící pokladní operace jsou povinny provést výměnu domácích platidel prohlášených Českou národní bankou za neplatná bez omezení po dobu stanovenou jiným právním předpisem5). Na žádost předložitele připíší
4
hodnotu předložených domácích platidel prohlášených za neplatná ve prospěch jím označeného účtu. Ustanovení odstavce 1 věta druhá tím není dotčeno. (3) Česká národní banka a úvěrové instituce provádějící pokladní operace jsou povinny vyměnit domácí platidla za domácí platidla jiných nominálních hodnot bezplatně, jsou-li roztříděná a zabalená způsobem stanoveným prováděcím právním předpisem, a to až do 100 kusů jedné nominální hodnoty. Ustanovení odstavce 1 věta druhá tím není dotčeno. (4) Česká národní banka a úvěrové instituce provádějící pokladní operace jsou povinny domácí platidla prohlášená Českou národní bankou za neplatná5) vyměnit bezplatně, jsou-li roztříděná podle nominálních hodnot a zabalená způsobem stanoveným prováděcím právním předpisem. Ustanovení odstavce 1 věta druhá tím není dotčeno. (5) Množství a další postupy pro balení domácích platidel stanoví prováděcí právní předpis. §9 Společná ustanovení pro příjem, výdej, vracení a výměnu domácích platidel (1) Česká národní banka, úvěrové instituce provádějící pokladní operace a zpracovatelé domácích platidel jsou povinni domácí platidla přijatá z oběhu před jejich vydáním nebo vrácením do oběhu zpracovat v souladu se standardy zpracování domácích platidel stanovenými prováděcím právním předpisem (dále jen „standardy zpracování“). (2) Právnické osoby jiné než uvedené v odstavci 1 a směnárníci jsou povinni zkontrolovat pravost a platnost domácích platidel vracených do oběhu. Podezřelá domácí platidla nesmí vrátit do oběhu. (3) Provozovatelé technických zařízení podle § 11 a § 12 jsou povinni zajistit, že technickými zařízením nejsou do oběhu vracena podezřelá domácí platidla, resp. platidla která nejsou zpracována v souladu se standardy zpracování domácích platidel nebo zkontrolována z hlediska jejich pravosti a platnosti. (4) Česká národní banka a úvěrové instituce provádějící pokladní operace jsou oprávněny požadovat, aby plátce při platbě v hotovosti nebo při skládání domácích platidel ve prospěch účtu předkládal domácí platidla roztříděná podle nominálních hodnot, popřípadě vzhledem k jejich množství zabalená způsobem stanoveným prováděcím právním předpisem. Příjemce je oprávněn účtovat jím předem stanovený poplatek, předloží-li plátce domácí platidla neroztříděná nebo nezabalená způsobem stanoveným právním předpisem. § 10 Poskytování náhrad za poškozená domácí platidla (1) Česká národní banka a úvěrové instituce provádějící pokladní operace jsou povinny poskytnout za poškozené bankovky, které jsou celé nebo jejichž část tvoří více než 50 % plochy, a za celé poškozené mince, 100 % nominální hodnoty bankovky nebo mince. (2) Česká národní banka poskytne náhradu a)
v plné výši za části bankovek o ploše menší než 50 % nebo se rovnající polovině bankovky ve výjimečných a odůvodněných případech, jestliže předložitel prokáže, že 5
b)
zbývající část bankovky byla zničena a nemohla být použita při platbě nebo předložena k výměně samostatně, v plné výši za domácí platidla nestandardně poškozená, jestliže předložitel prokáže, že je drží oprávněně a že nepocházejí z trestné činnosti.
(3) V případech neuvedených v odstavcích 1 a 2 Česká národní banka náhradu za nestandardně poškozená domácí platidla neposkytne. (4) Postup při poskytování náhrady za bankovky, které nejsou celistvé, a za nestandardně poškozené mince stanoví prováděcí právní předpis. (5) Náhrada za domácí platidla podle odstavců 1 až 3 se poskytuje v hotovosti nebo na žádost předložitele připsáním ve prospěch jím označeného účtu. § 11 Anonymní zařízení Anonymní zařízení lze provozovat za těchto podmínek: a) b)
zařízení při příjmu rozpoznává pravost a platnost vkládaných domácích nebo zahraničních platidel a zařízení podezřelá platidla odmítne. § 12 Neanonymní zařízení Neanonymní zařízení lze provozovat za těchto podmínek:
a) b) c)
zařízení při příjmu rozpoznává pravost a platnost vkládaných domácích nebo zahraničních platidel, zařízení rozpoznává a určí vkladatele domácích nebo zahraničních platidel a provedenou transakci v rozsahu daném prováděcím právním předpisem a zařízení podezřelá platidla zadrží. § 13 Zpracování domácích platidel
(1) Zpracovávat domácí platidla pro jiné osoby mohou pouze Česká národní banka a úvěrové instituce provádějící pokladní operace a dále zpracovatelé domácích platidel. (2) Česká národní banka právnickou osobu jako zpracovatele domácích platidel na její žádost zaregistruje, pokud a) b) c) d)
je zapsána v obchodním rejstříku či obdobném registru v některé z členských zemí Evropské unie, osoby, které jsou statutárním orgánem nebo členy statutárního orgánu, a osoby, které její podnikání přímo řídí (dále jen „navrhovaná osoba“), jsou osobami bezúhonnými, je vybavena technikou na zpracování domácích platidel splňující standardy zpracování, má vypracovány vnitřní předpisy upravující dostatečným způsobem procesy zpracování domácích platidel, evidenci zpracovávaných domácích platidel a systém kontroly a odpovědnosti za svěřené hodnoty.
6
(3) Podmínku bezúhonnosti podle odstavce 2 písm. b) splňuje ten, kdo nebyl pravomocně odsouzen pro majetkový nebo hospodářský trestný čin podle trestního zákona7), ledaže odsouzení bylo zahlazeno. Za účelem doložení bezúhonnosti předloží žadatel České národní bance výpis z evidence Rejstříku trestů vedeného podle zákona upravujícího evidenci trestů. Žadatel je povinen České národní bance předložit doklad obdobný výpisu z Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců vydaný jiným státem, jestliže a) b)
se navrhovaná osoba, která je státním občanem České republiky, v posledních 3 letech zdržovala déle než 6 měsíců v jiném státě, nebo je navrhovaná osoba občanem jiného státu, nebo se v jiném státě zdržovala v posledních 3 letech déle než 6 měsíců.
(4) Česká národní banka do 30 dnů ode dne podání žádosti žadatele zaregistruje a vydá mu o tom potvrzení. Pokud žadatel nedoloží splnění podmínek podle odstavce 2, Česká národní banka v této lhůtě zahájí správní řízení a rozhodne, že se žádost o registraci zamítá, nedoloží-li žadatel splnění uvedených podmínek ani v tomto řízení. (5) Česká národní banka zruší registraci, jestliže zpracovatel písemně o její zrušení Českou národní banku požádá. (6) Úvěrové instituce provádějící pokladní operace a zpracovatelé domácích platidel jsou povinni poskytovat České národní bance informace o technice používané ke zpracování domácích platidel a informace o zpracování domácích platidel v rozsahu a struktuře stanovené prováděcím právním předpisem. Zpracovatelé domácích platidel jsou dále povinni bezodkladně oznamovat České národní bance změny statutárního orgánu a osob, které přímo řídí podnikání zpracovatele domácích platidel a změny vnitřních předpisů upravujících procesy zpracování domácích platidel, evidenci zpracovávaných domácích platidel, systém kontroly a odpovědnosti za svěřené hodnoty a změny techniky používané ke zpracování domácích platidel. Úvěrové instituce provádějící pokladní operace jsou povinny poskytovat informace uvedené v předcházející větě České národní bance na její žádost. (7) Úvěrové instituce provádějící pokladní operace a zpracovatelé domácích platidel jsou povinni techniku ke zpracování domácích platidel udržovat a ověřovat její funkce tak, aby vyhovovala standardům zpracování. § 14 Odborné kurzy (1) Úvěrové instituce provádějící pokladní operace a zpracovatelé domácích platidel jsou povinni zajistit, aby jejich zaměstnanci přijímající nebo vracející domácí a zahraniční platidla a další osoby, které pro ně tyto činnosti vykonávají, absolvovali odborný kurz o rozpoznávání podezřelých platidel pořádaný Českou národní bankou nebo pořádaný způsobem stanoveným prováděcím právním předpisem. CELEX 32009R0044 CELEX32009R0045 (2) Česká národní banka je oprávněna zmocnit k pořádání odborných kurzů o rozpoznávání podezřelých domácích platidel třetí osoby. Odborné kurzy mohou lektorsky 7)
Zákon č. 140/1961 Sb., trestní zákon, ve znění pozdějších předpisů.
7
vést pouze fyzické osoby, které obdrží na základě absolvování odborného testu prokazujícího teoretickou i praktickou znalost problematiky ochrany platidel proti padělání lektorské osvědčení České národní banky. § 15 Postupy související se zadržením podezřelých platidel (1) Česká národní banka, úvěrové instituce provádějící pokladní operace, zpracovatelé domácích platidel, ostatní právnické osoby a směnárníci jsou povinni požadovat od osoby, která podezřelá platidla předložila, aby prokázala svou totožnost, zaznamenat její osobní údaje a vystavit ji potvrzení o odebrání podezřelých platidel. Úvěrové instituce provádějící pokladní operace, zpracovatelé domácích platidel, ostatní právnické osoby a směnárníci jsou povinni neprodleně předat kopii potvrzení spolu s podezřelými platidly zadrženými podle § 7 odst. 1 České národní bance. Kopii potvrzení o odebrání podezřelých platidel předají též orgánům činným v trestním řízení. CELEX32001R1338 CELEX32001R1339 (2) Osoby, které podezřelá domácí platidla předložily, jsou povinny prokázat svou totožnost osobám uvedeným v odstavci 1. (3) Příjemci domácích platidel v uzavřených obalech ke zpracování a provozovatelé technických zařízení zjistí při zadržení podezřelých platidel předložitele nebo vkladatele a předají příslušné údaje České národní bance v souladu s prováděcím právním předpisem. (4) Česká národní banka je oprávněna vést evidenci osob, které podezřelá platidla předložily, a evidenci osob, které podezřelá platidla zadržely. (5) Pokud se prokáže, že zadržená podezřelá platidla jsou pravá, vrátí je Česká národní banka tomu, komu byly podle potvrzení zadrženy, nebo mu vyplatí nebo poukáže částku odpovídající jejich hodnotě. (6) Pokud se prokáže, že zadržená podezřelá domácí platidla jsou pravá a totožnost osoby, která je předložila, není známa, připadnou tato platidla České národní bance, která je eviduje na zvláštním účtu. (7) Náležitosti potvrzení o odebrání podezřelých domácích platidel stanoví prováděcí právní předpis. § 16 Reprodukce platidel Reprodukce a nehmotná, zejména elektronická zobrazení domácích a zahraničních platidel nebo předměty úpravou je napodobující, mohou být zhotoveny pouze za podmínek stanovených prováděcím právním předpisem nebo přímo použitelným předpisem Evropských společenství8).
8)
Nařízení Rady (ES) č. 2182/2004, Nařízení Rady (ES) č.46/2009, Nařízení Rady (ES) č. 2183/2004, Nařízení Rady (ES) č. 47/2009.
8
§ 17 Dohled (1) Česká národní banka kontroluje podle zákona o státní kontrole9) dodržování podmínek, standardů a plnění povinností při zpracování domácích platidel. Nedodržování podmínek a standardů, neplnění uložených povinností a změna podmínek, za nichž byla registrace provedena, je nedostatkem v činnosti a může být důvodem ke zrušení registrace. (2) Zjistí-li Česká národní banka nedostatky v činnosti zpracovatele domácích platidel nebo úvěrové instituce provádějící pokladní operace, je oprávněna podle povahy zjištěného nedostatku vyžadovat, aby úvěrová instituce nebo zpracovatel ve stanovené lhůtě zjednali nápravu, a to zejména tím, že a) b) c)
d)
ukončí nepovolené činnosti, vymění osoby, které přímo řídí podnikání zpracovatele domácích platidel nebo úvěrové instituce zpracovávající domácí platidla, které Česká národní banka prověřuje z hlediska bezúhonnosti podle § 13 odst. 2 písm. b) a odst. 3, uvede vnitřní předpisy upravující procesy zpracování domácích platidel, evidenci zpracovávaných domácích platidel a systém kontroly a odpovědnosti za svěřené hodnoty do souladu se zákonem, nebo je upraví tak, aby dostatečným způsobem upravovaly v souladu se standardy zpracování procesy zpracování domácích platidel a dále aby dostatečným způsobem upravovaly průkaznou evidenci zpracovávaných domácích platidel a průkazný systém kontroly a odpovědnosti za svěřené hodnoty, vymění nebo doplní techniku na zpracování domácích platidel tak, aby splňovala standardy zpracování.
(3) Účastníkem řízení je pouze dotčená úvěrová instituce nebo zpracovatel domácích platidel. (4) Řízení může být zahájeno též vydáním rozhodnutí. (5) Proti rozhodnutí podle odstavce 2 lze podat rozklad. Podaný rozklad nemá odkladný účinek. O rozkladu rozhoduje bankovní rada České národní banky. § 18 Správní delikty při reprodukci platidel a při výrobě předmětů, které je úpravou napodobují (1) Právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba se dopustí správního deliktu tím, že zhotoví reprodukci domácího nebo zahraničního platidla nebo jeho nehmotné, zejména elektronické zobrazení anebo zhotoví, prodá, doveze, přechovává nebo rozšiřuje za účelem prodeje nebo pro jiné obchodní účely předmět úpravou je napodobující v rozporu s § 16. (2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 500 000 Kč. (3) Fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že zhotoví reprodukci domácího nebo zahraničního platidla nebo jeho nehmotné, zejména elektronické zobrazení anebo zhotoví,
9)
Zákon č. 552/1991 Sb., o státní kontrole, ve znění pozdějších předpisů
9
prodá, doveze, přechovává nebo rozšiřuje za účelem prodeje nebo pro jiné obchodní účely předmět úpravou je napodobující v rozporu s § 16. (4) Za přestupek podle odstavce 3 lze uložit pokutu do 500 000 Kč. § 19 Správní delikty proti peněžnímu oběhu (1) Právnická osoba, směnárník nebo podnikající fyzická osoba provozující neanonymní zařízení se dopustí správního deliktu tím, že v rozporu s § 7 odst. 1 nebo přímo použitelným předpisem Evropských společenství o ochraně eura proti padělání10) nezadrží podezřelá platidla anebo je po zadržení neprodleně nepředá České národní bance nebo v rozporu s § 9 odst. 1 vrátí podezřelá platidla do oběhu . CELEX 32001R1338, CELEX32001R1339 CELEX32009R0044, CELEX32009R0045 (2) Úvěrová instituce provádějící pokladní operace nebo zpracovatel domácích platidel se dopustí správního deliktu tím, že a) b) c) d)
v rozporu s § 9 odst. 1 nezpracuje bankovky nebo mince před jejich vrácením do oběhu, v rozporu s § 13 odst. 6 neposkytne České národní bance informace nebo neoznámí změny, v rozporu s § 13 odst. 7 neudržuje techniku ke zpracování domácích platidel nebo neověřuje její funkce, nebo v rozporu s § 14 odst. 1 nezajistí, aby zaměstnanci absolvovali odborný kurz.
(3) Úvěrová instituce provádějící pokladní operace se dopustí správního deliktu tím, že v rozporu s § 8 neprovede výměnu domácích platidel nebo vybere poplatek za výměnu domácích platidel, kterou je povinna provést bezplatně. (4) Právnická osoba se dopustí správního deliktu tím, že zpracovává domácí platidla pro jiné osoby bez zaregistrování podle § 13 odst. 2. (5) Fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že zpracovává domácí platidla pro jinou osobu, není-li jejím zaměstnancem. (6) Za správní delikt podle odstavců 1 až 4 se uloží pokuta do 1 000 000 Kč, za přestupek podle odstavce 5 lze uložit pokutu do 1000 000 Kč. § 20 Společná ustanovení ke správním deliktům (1) Právnická osoba za správní delikt neodpovídá, jestliže prokáže, že vynaložila veškeré úsilí, které bylo možno požadovat, aby porušení právní povinnosti zabránila. (2) Při určení výměry pokuty právnické osobě se přihlédne k závažnosti správního deliktu, zejména ke způsobu jeho spáchání a jeho následkům a k okolnostem, za nichž byl spáchán. 10)
Nařízení Rady (ES) č. 1338/2001. Nařízení Rady (ES ) č. 44/2009. Nařízení Rady (ES) č. 1339/2009. Nařízení Rady (ES) č. 45/2009.
10
(3) Odpovědnost právnické osoby za správní delikt zaniká, jestliže správní orgán o něm nezahájil řízení do 1 roku ode dne, kdy se o něm dozvěděl, nejpozději však do 5 let ode dne, kdy byl spáchán. (4) Správní delikty podle tohoto zákona v prvním stupni projednává Česká národní banka. (5) Na odpovědnost za jednání, k němuž došlo při podnikání fyzické osoby11) nebo v přímé souvislosti s ním, se vztahují ustanovení zákona o odpovědnosti a postihu právnické osoby. § 21 Prováděcí právní předpisy Česká národní banka stanoví vyhláškou a) b) c) d) e) f) g) h) i) j)
postup při balení domácích platidel, postup při poskytování náhrad za necelé a poškozené bankovky, za bankovky, které nejsou celistvé, a za nestandardně poškozené mince, a způsob jejich předávání České národní bance, postup při zadržování podezřelých platidel a náležitosti potvrzení o jejich odebrání a způsob jejich předávání České národní bance, nakládání s nestandardně poškozenými domácími platidly, standardy zpracování domácích platidel z hlediska jejich vhodnosti pro peněžní oběh, podmínky, za kterých lze zhotovit reprodukce domácích i zahraničních platidel a pořizovat jejich nehmotná, zejména elektronická zobrazení nebo vyrábět předměty úpravou je napodobující, rozsah dat nutných k rozpoznání vkladatele a transakce provedené v neanonymním zařízení, náležitosti žádosti o registraci ke zpracování domácích platidel, obsah a strukturu informací o zpracování domácích platidel předkládaných úvěrovými institucemi provádějícími pokladní operace a zpracovateli domácích platidel České národní bance, způsoby, kterými lze pořádat kurzy o rozpoznávání podezřelých platidel, a obsah těchto kurzů. § 22 Přechodná ustanovení
(1) Úvěrové instituce provádějící pokladní operace a zpracovatelé domácích platidel jsou povinni do 18 měsíců ode dne účinnosti tohoto zákona uvést svou činnost do souladu s § 9 odst. 1 a § 14 tohoto zákona. (2) Právnické osoby zpracovávající domácí platidla pro jiné osoby jsou povinny uvést do 6 měsíců ode dne účinnosti tohoto zákona svou činnost do souladu s § 13 tohoto zákona.
11)
§ 2 odst. 2 zákona č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů.
11
ČÁST DRUHÁ Změna zákona o České národní bance § 23 Zákon č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění zákona č. 60/1993 Sb., zákona č. 15/1998 Sb., zákona č. 442/2000 Sb., nálezu Ústavního soudu vyhlášeného pod č. 278/2001 Sb., zákona č. 482/2001 Sb., zákona č. 127/2002 Sb., zákona č. 257/2004 Sb., zákona č. 377/2005 Sb. a zákona č. 57/2006 Sb., zákona č. 62/2006 Sb., zákona č. 230/2006 Sb., zákona č. 160/2007 Sb., zákona č. 36/2008 Sb., zákona č. 124/2008 Sb. a zákona č. 254/2008 Sb. se mění takto: 1. § 17, § 18, § 20, § 21, § 22, § 46c a § 46d se zrušují. 2. V § 46 f odst. 7 se věta první zrušuje. ČÁST TŘETÍ Účinnost § 24 Tento zákon nabývá účinnosti dnem 1. dubna 2010.
12
DŮVODOVÁ ZPRÁVA k návrhu zákona o oběhu bankovek a mincí a o změně zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů B) Obecná část 1. Identifikované problémy a cíle, kterých má být dosaženo Přes značné kvalitativní i kvantitativní změny, kterými peněžní oběh v České republice od vzniku samostatné české měny prošel, je část čtvrtá „Emise domácích platidel“ zákona o České národní bance platná beze změn od roku 1993. Smyslem vydání nového zákona o oběhu bankovek a mincí a o změně zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „návrh zákon“) je vytvořit podmínky pro zajišťování plynulosti a efektivnosti hotovostního peněžního oběhu a posilování integrity české měny a v budoucnosti i eura v reakci na vývoj v uplynulých patnácti letech. Předpokládá se, že navrhovaný zákon bude po dílčích změnách platit i po přijetí eura jako jednotné měny. Změny, které bude nutno provést, budou především terminologické. Budou provedeny tak, aby odpovídaly evropské legislativě, zejména Nařízení Rady (ES) č. 974/1998 ze dne 3. května 1998 o zavedení eura ve znění pozdějších úprav a dále terminologii nového zákona o ČNB, který rovněž nabude účinnosti ke dni přijetí eura jako společné měny v České republice. Proto bude nutno změnit i odkazy na nyní platný zákon o ČNB tak, aby byly v souladu se zněním nového zákona o ČNB. Cílem změn obsažených v předkládaném návrhu zákona je především: 1.1. Zakotvit do českého právního řádu ustanovení, která upravují ochranu bankovek a mincí jednotné měny v rámci Evropské unie. Přestože Česká republika dosud není členskou zemí eurozóny, je povinna již nyní na základě smlouvy o Evropské unii (Maastrichtské smlouvy) na svém území uplatňovat přímo použitelné právní předpisy Evropských společenství, resp. transponovat do české legislativy ustanovení aktů vydaných Evropskou centrální bankou (dále jen „ECB“), které nemají přímý účinek v členských státech EU. Jsou to zejména dokumenty vytvářející institucionální rámec ochrany eura proti padělání. Vzhledem k tomu, že účinnost těchto nařízení Rady (ES) je rozšířena navazujícími nařízeními i na nezúčastněné členské státy, jsou do systému ochrany eura proti padělání zapojeny všechny členské země Evropské unie bez ohledu na to, zda již přijaly euro jako jednotnou měnu. Dále bude nutno vytvořit podmínky pro realizaci dokumentu Základní principy a cíle Eurosystému v oběhu hotovostí a dokumentu schváleného Radou guvernérů ECB dne 16. prosince 2004 - Navrácení bankovek zpět do oběhu: Rámec pro rozpoznávání padělků a třídění bankovek podle způsobilosti k dalšímu oběhu prováděné úvěrovými institucemi a ostatními subjekty zpracovávajícími hotovosti. ČNB bude povinna tento rámec naplnit ke dni přijetí eura jako jednotné měny v České republice a ostatní subjekty účastnící se peněžního oběhu nejpozději do 12 měsíců od tohoto data. Navrhovaný zákon vytváří předpoklady pro plynulý přechod od národní měny k jednotné měně i v této oblasti.
13
Z tohoto pohledu je funkce nového zákona především harmonizační. Jeho úkolem je v předstihu implementovat do české legislativy, tam kde je to možné a vhodné, změny předpokládající přijetí jednotné měny. Ustanovení, která se jednoznačně týkají národních peněz, budou v okamžiku přijetí jednotné měny zrušena nebo změněna (např. § 2 písm. a) a „pamětní“ mince v § 2 písm.c) na „sběratelské mince“) nebo se budou vztahovat na eurobankovky a euromince. K takovým ustanovením patří mj. pravidla pro reprodukování eurobankovek, výše náhrady za necelé bankovky, poskytování náhrady za domácí platidla poškozená (např. zabarvená nebo jinak označená) nástražným zařízením na ochranu proti krádeži pro přepravu nebo úschovu cenností a bankovky slepené z více částí. 1.2.Stanovit zákonem jednoznačně práva a povinnosti subjektů, které jsou účastníky peněžního oběhu a jejichž povinnosti jsou dosud stanoveny pouze vyhláškou. Do zákona se proto přejímají některá ustanovení platné vyhlášky č. 37/1994 Sb., kterou se stanoví postup při příjmu peněz a při nakládání s nimi a při poskytování náhrad za necelé a poškozené bankovky a mince. Povinnosti stanovené touto vyhláškou jsou některými subjekty (zejména bankami) zpochybňovány a jejich prosazování, které se opírá spíše o autoritu ČNB, než o autoritu právních norem, je proto někdy obtížné. Zpochybňována byla i jejich formulace. Diskutuje se i o možnosti zpoplatňování některých činností apod. 1.3. Stanovit zákonem práva a povinnosti ČNB ve vztahu k bezpečnostním agenturám a jiným subjektům, které poskytují placené služby v oblasti zpracování peněz a které tak ovlivňují plynulost peněžního oběhu. Navrhované úpravy reagují na skutečnost, jejímž důsledkem jsou výrazné změny podmínek oběhu peněz. V systému peněžního oběhu začaly bez zvláštního povolení podnikat nedohlížené subjekty. Jedná se především o bezpečnostní agentury, které pro banky a jejich klienty, zejména obchodní řetězce, zpracovávají přijaté hotovosti (platby, tržby). Zpracovaná domácí platidla jsou zčásti jménem bank odváděna do poboček ČNB, ovšem zčásti jsou pravděpodobně vracena do oběhu. Na tuto skutečnost je nutno reagovat, neboť chování uvedených subjektů může mít negativní vliv na kvalitu obíhajících peněz (pravost, čistotu apod.). Aktivity těchto subjektů v peněžním oběhu výrazně ovlivňují jeho plynulost. Jejich aktivity jsou v některých případech příčinou růstu nákladů ČNB na distribuci zásob domácích platidel. V současné době není zpracování a distribuce peněz v České republice regulovaným podnikáním. Podle bodu 80. přílohy č. 4 k živnostenskému zákonu lze tyto činnosti považovat za ohlašovací volnou živnost „výroba, obchod a služby jinde nezařazené“. K jejich provozování není zapotřebí souhlasu ČNB ani jiného orgánu (živnostenských úřadů, Ministerstva vnitra). ČNB nemá možnost činnost agentur sledovat, stanovit pro ni pravidla a ani ji jinak ovlivňovat. Protože ČNB odpovídá za kvalitu oběživa z hlediska pravosti a čistoty obíhajících domácích platidel, je nutno ji vybavit příslušnými pravomocemi a nástroji tak, aby mohla své úkoly plnit. Mezi ně podle názoru ČNB patří pravomoc registrovat subjekty k provozování takové činnosti, stanovit podmínky pro její provozování, možnosti kontroly a zmocnění ukládat sankce při jejich nedodržování. Stanovení kompetencí ve vztahu k těmto agenturám je žádoucí i z hlediska realizace relevantních evropských předpisů. 1.4.Připravit legislativní podmínky pro případné změny struktury subjektů působících v oblasti zpracování, úschovy a distribuce platidel (aktivity ČNB, outsourcing vybraných činností). ČNB dlouhodobě studuje možnosti racionalizace správy zásob platidel spočívající v jejich úschově, zpracování a distribuci. Jednou z možností je též outsourcing, smluvní převod, resp. delegace činností, za které je ČNB ze zákona odpovědná, na jiné
14
subjekty. Těmito subjekty mohou být banky a agentury zpracovávající peníze. Možnost převést na takové subjekty některé pravomoci, které jsou vybaveny určitou autoritou veřejnoprávní instituce, byla v minulosti nazírána různými účastníky diskusí na toto téma různě. Bez problémů by však bylo možno převést na třetí osoby některé provozní činnosti, které nejsou s autoritou veřejnoprávní instituce spjaty. Předkládaný návrh vytváří právní rámec pro realizaci takových opatření. Navrhovaný zákon vytvoří právní rámec pro tři možné varianty zpracování domácích platidel. Z nich si účastníci peněžního oběhu budou moci vybrat tu pro ně nejvýhodnější, aniž by tím ochrana české měny proti padělání byla snížena a její integrita narušena. První variantu představují zpracování domácích platidel úvěrovými institucemi provádějícími pokladní operace, druhou zpracování zpracovateli domácích platidel a třetí zpracování domácích platidel přímo Českou národní bankou nebo jí pověřeným zpracovatelem. Vzhledem k jednoznačně stanoveným podmínkám by žádná z těchto variant neměla obsahovat potenciál operačního rizika. Naopak, diversifikace těchto aktivit nabízí příznivější situaci z hlediska řízení rizik. Kvalita domácích platidel vydávaných nebo vracených do oběhu některým z uvedených tří subjektů by měla být na stejné úrovni. 1.5. Stanovit kompetence a procedury při ukládání sankcí bankám a ostatním subjektům, které porušily povinnosti, jež jim byly uloženy zákonem nebo přímo použitelným předpisem Evropských společenství. 2. Soulad s ústavním pořádkem Navrhovaná právní úprava je v souladu s ústavním pořádkem České republiky. V Čl. 98 Ústavy České republiky je stanoveno, že Česká národní banka je ústřední bankou státu. Hlavním cílem její činnosti je péče o cenovou stabilitu; do její činnosti lze zasahovat pouze na základě zákona. Postavení, působnost a další podrobnosti jsou stanoveny zákonem č. 6/1993 Sb., o České národní bance ve znění pozdějších předpisů. V § 2 odst. 2 písm. b) a písm. c) uvedený zákon stanoví, že Česká národní banka vydává bankovky a mince a že mj. řídí peněžní oběh a platební styk a pečuje o jejich plynulost a hospodárnost. Podle § 37 zákona č. 6/1993 Sb., o ČNB předkládá Česká národní banka vládě návrhy zákonných úprav v oblasti měny, peněžního oběhu, peněžního trhu, platebního styku a zákonných úprav týkajících se působnosti a postavení ústřední banky. Na základě dohody o spolupráci při přípravě návrhů vnitrostátních právních předpisů týkajících se finančního trhu a dalších předpisů, které se dotýkají působnosti stran dohody ze dne 2.5.2006 se návrh zákona předkládá vládě České republiky ve spolupráci a Ministerstvem financí České republiky. 3. Soulad s mezinárodními smlouvami, jimiž je Česká republika vázána, a s právem Evropské unie Navrhovaná právní úprava není rozporu souladu s mezinárodními smlouvami, jimiž je Česká republika vázána, především s Úmluvou o potírání penězokazectví z roku 1929 (Ženevskou úmluvou). Dále je v souladu se Smlouvou o Evropské unii (Maastrichtskou smlouvou). Navrhovaná právní úprava je slučitelná s právem Evropských společenství, zejména s následujícími přímo účinnými předpisy Evropských společenství: - Nařízením Rady (ES) č. 1338/2001 ze dne 28. června 2001, kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání.
15
- Nařízením Rady (ES) č. 44/2009 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 1338/2001, kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání. - Nařízením Rady (ES) č. 1339/2001ze dne 28. června 2001, kterým se rozšiřuje účinnost nařízení (ES), kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání na členské státy, které nepřijaly euro jako jejich společnou měnu. - Nařízením Rady (ES) č. 45/2009 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 1339/2001, kterým se rozšiřuje účinnost nařízení (ES) 1338/2001, kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání na členské státy, které nepřijaly euro jako jejich společnou měnu. - Nařízením Rady (ES) č. 2182/2004 ze dne 6. prosince 2004 o medailích a žetonech podobných euromincím. - Nařízením Rady (ES) č. 46/2009 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 2182/2004, o medailích a žetonech podobných euromincím. - Nařízením Rady (ES) č. 2183/2004 ze dne 6. prosince 2004, kterým se na nezúčastněné členské státy rozšiřuje použitelnost nařízení (ES) č. 2182/2004 o medailích a žetonech podobných euromincím. - Nařízením Rady (ES) č. 47/2009 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 2183/2004, kterým se na nezúčastněné členské státy rozšiřuje použitelnost nařízení (ES) č. 2182/2004 o medailích a žetonech podobných euromincím. Návrh zákona je slučitelný rovněž: - Rozhodnutím ECB o některých podmínkách přístupu k systému monitorování padělků (ECB/2001/11), - Rozhodnutím ECB o nominálních hodnotách, specifikacích, reprodukcích, výměně a stahování eurobankovek (ECB/2003/4), - Obecnými zásadami Evropské centrální banky o prosazování opatření proti nepřípustným reprodukcím eura a o výměně a stahování eurobankovek (ECB/2003/5). Návrh zákona v některých detailech přesahuje rámec evropské úpravy. (Např. v § 6 a § 7 dává fyzické osobě možnost odmítnout přijetí podezřelých nebo poškozených peněz.) Podle našeho názoru však tyto odchylky významně přispívají nejen k ochraně spotřebitele, ale také jak k ochraně měny, tak udržení kvality oběživa. ECB společně s Evropskou komisí se jimi budou muset v budoucnosti zabývat. Na druhou stranu jsou některé požadavky ECB a odkazy na evropskou právní úpravu obtížně slučitelné s tradicemi české právní úpravy této problematiky i s českou legislativou. Např. ECB ve svých právních názorech jednoznačně doporučuje oddělit úpravu oběhu bankovek a oběhu mincí do dvou různých norem. Důvodem je skutečnost, že ve většině původních zemí EU jsou vzhledem k rozdělení kompetencí ve vydávání domácích platidel předpisy upravující jejich oběh vydávány rozdílnými institucemi (např. národní centrální bankou předpisy o bankovkách a ministerstvem financí předpisy o mincích). Podle našeho názoru takové řešení vede ke dvěma paralelním předpisům, z nichž jeden by upravoval oběh bankovek a druhý oběh mincí; v případě zákona by to znamenalo předkládat do parlamentu návrhy dvou zákonů, připravenými stejnou institucí. B) Zvláštní část k § 1 Předmět úpravy Návrh zákona přímo použitelné předpisy částečně reflektuje (např. § 3 odst. 6), na
16
druhou stranu však podstata zákona spočívá v úpravě právních vztahů, které přímo použitelnými předpisy Evropských společenství upraveny nejsou, tj. oběh domácích platidel a zahraničních platidel s výjimkou eura. Upravuje je však obdobně tam, kde je to účelné (např. § 5 odst. 1 a § 6 odst. 1). Dále stanoví, jak budou evropské předpisy realizovány tam, kde to přímo použitelný evropský předpis nestanoví (např. § 16 - reprodukce eurobankovek v rámci pojmu „zahraniční platidla“). Legislativní zkratka "podezřelá platidla" zahrnuje vedle českých bankovek a mincí též bankovky a mince cizích měn včetně eura. Podle ustanovení § 7, § 16 i § 19 se bude postupovat bez ohledu na skutečnost, o kterou měnu se jedná. k § 2 Vymezení pojmů Nově se definují některé pojmy používané v textu zákona. Má se za to, že rozsah i obsah vymezení pojmů jsou dostatečné a že tam, kde vysvětlení bude vyžadovat podrobnější úpravu technického charakteru, bude možno ji poskytnout prováděcím předpisem (např. oběhem opotřebovaná domácí platidla a domácí platidla poškozená jinak než nestandardně). k § 3 Role České národní banky Souhrnně se definují hlavní činnosti a povinnosti ČNB při řízení peněžního oběhu a při péči o jeho plynulost a hospodárnost (§ 2 odst. 2 písm. c) zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance.) V ustanovení odstavce 1 se zdůrazňuje klíčová povinnost ČNB dbát o kvalitu oběživa a jeho integritu jako typické aktivity vykonávané centrální bankou ve veřejném zájmu. Další ustanovení umožňují provést některá opatření (např. smluvní převedení správy zásob na kvalifikovaný subjekt), bude-li to prospěšné z hlediska řízení rizik či z ekonomického hlediska. Konstatováním, že ČNB provádí analýzu pravosti domácích i zahraničních platidel a vypracovává odborná vyjádření k zadrženým podezřelým bankovkám a mincím pro orgány činné v trestním řízení v navrhovaném zákoně, je legislativa uváděna do souladu s faktickým stavem trvajícím desítky let. Funkce, které se shodují s funkcemi Národního střediska pro analýzu padělků eurobankovek a Národního střediska pro analýzu padělků euromincí pro společnou evropskou měnu, v minulosti vykonávala a i nyní vykonává ČNB (do roku 1992 Státní banka československá) jak pro padělky českých (československých) peněz, tak i ostatních valut, aniž byla tato její kompetence upravena zákonem. Výslovným ustanovením ČNB jako nositele kompetencí těchto tří institucí v zákoně se naplňuje v české legislativě povinnost uložená členským státům v článku 4 odstavec 1 a článku 5 odstavec 1 Nařízení Rady (ES) č. 1338/2001, kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání, jehož působnost byla na země EU, které dosud nepřijaly euro jako společnou měnu, rozšířena Nařízením Rady (ES) č. 1339/2001. k § 4 Příjem domácích platidel z hlediska jejich druhu a množství Ustanovení § 4 přejímají s úpravami ustanovení § 1 odst. 1 vyhlášky č. 37/1994 Sb. Vyhláška č. 37/1994 Sb. bude zrušena ke dni nabytí účinnosti navrhovaného zákona o a bude nahrazena vyhláškou novou, která bude navazovat na nově navrhovanou zákonnou úpravu. Ve srovnání s platnou vyhláškou je v navrhované úpravě jeden zásadní rozdíl. Příjemci s výjimkou v zákoně uvedených subjektů nejsou povinni přijmout více než 50 kusů
17
mincí celkem. Toto množství je stanoveno v článku 11 Nařízení Rady (ES) č. 974/1998 o zavedení eura. ČNB se rozhodla převzít některé myšlenky z relevantní evropské legislativy, které mohou být do české legislativy snadno implementovány a které přinášejí její zlepšení a zjednodušení. Pokud úvěrové instituce provádějící pokladní operace, které jsou povinny přijímat domácí platidla bez omezení, budou chtít např. z důvodů bezpečnosti nebo jiných důvodů (např. neobvykle velká částka skládána klientem u pokladní přepážky) upravit příjem domácích platidel ve svých obchodních podmínkách, nesmí být taková úprava překážkou plnění této jejich povinnosti. k § 5 Příjem domácích platidel opotřebovaných oběhem Ustanovení § 5 přejímají s výrazným zjednodušením dosavadní úpravu obsaženou v § 1 odst. 2 vyhlášky č. 37/1994 Sb. Okruh subjektů, které nevydávají opotřebované peníze do oběhu, se zužuje na ČNB a úvěrové instituce provádějící pokladní operace. Popis jiných (standardních) poškození domácích platidel bude obsahovat prováděcí předpis vydaný podle § 5 odst. 1. Tento výčet však bude pouze příkladný, neboť definovat celou množinu možných poškození bankovek je nereálné. k § 6 Příjem poškozených domácích platidel Poškozená domácí platidla se dělí na domácí platidla poškozená a domácí platidla poškozená nestandardně. Vysvětlení, co se považuje za nestandardní poškození, obsahuje § 2 písm. q) a § 2 písm. r). Tyto definice obsahují úplný výčet, neboť nestandardně poškozená platidla budou zadržována bez náhrady. Mezi nestandardně poškozené bankovky budou patřit domácí platidla úmyslně poškozená, jejichž obrazec nebo reliéf je nečitelný, deformovaný nebo proděravělý a bankovky, které byly popsány, pomalovány, přetištěny, potištěny, perforovány nebo které byly zamazány barvou, lepidlem nebo jiným podobným materiálem. Za důležitou změnu z hlediska zúžení možností legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a ochrany spotřebitele je nutno považovat skutečnost, že za nestandardně poškozená se budou považovat i domácí platidla poškozené (např. zabarvená resp. jinak označená) nástražným zařízením na ochranu proti krádeži a bankovky slepené z více částí. k § 7 Příjem podezřelých platidel Zpřesňuje se okruh právnických a podnikajících fyzických osob, které jsou povinny zadržet (odebrat bez náhrady) podezřelé bankovky a mince. Tuto povinnost mají též fyzické osoby provádějící směnárenskou činnost nebo poskytující peněžní služby podle devizového zákona, resp. provozující neanonymní zařízení pro příjem, výdej a výměnu platidel. Ve vztahu k euru ukládá povinnost nevydávat padělky do oběhu celé řadě subjektů též Nařízení Rady (ES) č. 1338/2001. Ostatní fyzické osoby mají možnost přijetí podezřelých domácích platidel odmítnout. Možnost odmítnout přijetí podezřelých domácích platidel je v současné době dána fyzickým osobám dosud platnou vyhláškou č. 37/1994 Sb. Evropská právní úprava takovou možnost
18
fyzickým osobám ani jiným subjektům výslovně nedává. ČNB takovou možnost považuje za významnou především z hlediska ochrany spotřebitele. Možnost danou fyzickým osobám v ojedinělých případech však nelze zaměňovat ze programové odmítání peněz určitých nominálních hodnot, které zakládá skutkovou podstatu trestného činu ohrožování oběhu peněz podle § 144 trestního zákona. I z tohoto důvodu považujeme zpřesnění této úpravy a zařazení do zákona za důležité. Nově se povinnost předat podezřelé peníze ČNB ukládá též Policii České republiky, a to v souvislosti s mezinárodním závazkem České republiky předávat data o zadržených padělcích eurobankovek a euromincí do Systému monitorování padělků. Orgány činné v trestním řízení si mohou vyžádat vydání padělků evidovaných ČNB pro účely trestního řízení. k § 8 Výměna domácích platidel Ustanovení upravují dva druhy výměn peněz. Jsou to především výměny domácích platidel za bankovky mince jiných hodnot a výměny domácích platidel, které byly prohlášeny ČNB za neplatné a které jsou stahovány z oběhu. Stanoví se podrobnosti výměny bankovek, mincí a pamětních mincí určitých nominálních hodnot za domácí platidla jiných hodnot. ČNB ani úvěrové instituce provádějící pokladní operace nejsou povinny vyměňovat pamětní mince za jiné pamětní mince, neboť množství těchto mincí vydávaných do oběhu je omezené a ČNB již nemusí mít požadované mince k dispozici. Množství domácích platidel, které musí být vyměněny bezplatně, je limitováno počtem 100 kusů jednoho druhu a nominální hodnoty. Rozumí se, že tento počet je stanoven pro jednoho klienta v jednom pracovním dni. V ostatních případech je úvěrová instituce provádějící pokladní operace oprávněna účtovat za výměnu peněz stanovený poplatek. To neplatí, jestliže se jedná bankovky a mince, které ČNB prohlásila za neplatné a které jsou stahovány z oběhu. I tato domácí platidla však musí být roztříděná a zabalená předepsaným způsobem, jinak jsou úvěrové instituce provádějící pokladní operace včetně ČNB oprávněny poplatek účtovat. Tím se stanoví jasná pravidla pro vztahy mezi úvěrovými institucemi provádějícími pokladní operace a jejich klienty, kteří tak budou nuceni kalkulovat s náklady na výměnu hodnot, resp. musí s určitými poplatky při odvádění tržeb v bankovkách a v mincích počítat, a s ohledem na jejich výši mohou buď změnit svou banku nebo je mohou zahrnout do cen svého zboží. Pokud úvěrové instituce provádějící pokladní operace, které jsou povinny provádět výměnu domácích platidel bez omezení, budou chtít např. z důvodů bezpečnosti nebo jiných důvodů (např. neobvykle velká částka skládána klientem u pokladní přepážky) upravit příjem domácích platidel ve svých obchodních podmínkách, nesmí být taková úprava překážkou plnění této jejich povinnosti. k § 9 Společná ustanovení pro příjem, výdej, vracení a výměnu domácích platidel Odstavce 1 až 3 upravují povinnost vydávat a vracet do oběhu jen zpracované peníze, nebo peníze, u nichž byla ověřena pravost a platnost, a to z důvodu ochrany spotřebitele.
19
Předpokládá se, že standardy zpracování domácích platidel budou stanoveny obdobně standardům stanoveným ECB pro zpracování eurobankovek v Rámci pro navrácení bankovek do oběhu nebo Evropskou komisí pro euromince. Poplatky, kterými ČNB nebo úvěrové instituce provádějící pokladní operace zatěžují operace pro své klienty musí být stanoveny předem a musí být klientům dostupné, resp. musí být uvedeny ve smlouvě s klientem. Plátce musí být předem informován, jaký poplatek za službu (výměnu, vklad apod.), poskytnutou v určitém rozsahu, bude povinen uhradit. k § 10 Poskytování náhrad za poškozená domácí platidla Nově se upravuje poskytování náhrad za necelé bankovky. Mění se způsob poskytování náhrady za necelé peníze tak, aby byl v souladu s postupy aplikovanými v rámci eurozóny. Nové postupy by měly výrazně zjednodušit práci pokladníků ČNB i úvěrových institucí. Navrhovaná úprava vychází z článku 3 Rozhodnutí ECB/2003/4 o nominálních hodnotách, specifikacích, reprodukci, výměně a stahování eurobankovek. Je-li předložena část bankovky větší než 50 % plochy celé bankovky, je vyplacena náhrada v plné výši; je-li předloženo 50 % nebo méně než 50 % bankovky, náhrada se neposkytuje. Tato úprava je administrativně méně náročná než systém náhrady podle čtvrtin bankovky praktikovaný dosud ČNB a je i výhodnější pro majitele poškozených bankovek. ČNB bude mít možnost v odůvodněných případech, stejně jako v současné době, poskytnout plnou náhradu. Prováděcí právní předpis upraví další detaily výměny, např. odlišný postup, nebudou-li zbytky bankovek předložených k výměně celistvé, který bude shodný s postupem upraveným platnou vyhláškou č. 37/1994 Sb. k § 11 Anonymní zařízení Anonymními zařízeními používanými pro příjem, výměny a výdej domácích platidel se rozumí zařízení, která např. při prodeji nápoje nebo jiného druhu zboží vrací drobné, ale nejsou schopna identifikovat vkladatele domácích platidel. Tato zařízení, pokud nepoužívají oddělených kazet pro přijímané a vydávané hotovosti, nesmí umožnit, aby padělky, které přijala, byly vráceny dalším zákazníkům jako drobné. Na rozdíl od obecně platné zásady, že padělané peníze se zadržují bez náhrady, se zde vzhledem k typu zařízení připouští, aby toto zařízení zákazníkovi vrátilo padělek, který do něj vložil, stejně jako vrací minci, která z nějakých důvodů neodpovídá nastaveným parametrům mincí kontrolovaných zařízením. Uvedený postup je shodný s funkcemi současných prodejních nebo jiných automatů, které, nedokážou-li bankovku nebo minci přesně identifikovat, ji nepřijmou. Tím nedochází k úmyslnému jednání, kterým se podle § 141 trestního zákona naplňuje skutková podstata trestného činu udávání padělaných a pozměněných peněz. Podezřelá bankovka nebo mince je vrácena předložiteli a nikoliv vyplacena třetí osobě, jejíž chráněný zájem by byl takovým jednáním nebo nesprávnou funkcí automatu poškozen. Zadržet padělanou minci bez dalšího (např. bez vystavení potvrzení) nelze, neboť by v praxi nebylo možno odlišit zadržení padělku od chybné funkce zařízení (bankovka nebo mince je přijata, ale zboží není vydáno). U některých typů anonymních zařízení jinak nelze zaručit (např. výherní automaty), že výhra nebude vyplacena v padělaných mincích.
20
k § 12 Neanonymní zařízení Neanonymními zařízeními pro příjem, výměny a výdej domácích platidel se rozumí zařízení, která jsou schopna identifikovat vkladatele domácích platidel např. pomocí platební karty při vkladu hotovosti na účet klienta. Podezřelá bankovka nebo mince je zadržena, předložitel je identifikován, chráněné zájmy dalších účastníků peněžního oběhu nejsou ohroženy a provozovatel bankomatu může výskyt padělku oznámit spolu s daty o jeho předložiteli. k § 13 Zpracování domácích platidel Zpracování a distribuce peněz nejsou v České republice jako konkrétní živnost nikde definovány. K jejich provozování není zapotřebí souhlasu ČNB ani jiného orgánu (živnostenských úřadů, ministerstva vnitra). Bezpečnostní agentury tyto činnosti vykonávají zčásti na základě oprávnění k poskytování bezpečnostních služeb (podniky zajišťující ostrahu majetku a osob), zčásti přepravních služeb (silniční motorová doprava nákladní). ČNB nemá možnost činnost agentur sledovat, stanovit pro ni pravidla a ani ji jinak ovlivňovat. Protože ČNB odpovídá za kvalitu oběživa z hlediska čistoty i pravosti obíhajících domácích platidel, je nutno ji vybavit příslušnými pravomocemi a nástroji tak, aby mohla úkoly uložené zákonem plnit. Mezi ně patří pravomoc registrovat právnické osoby provozující takovou činnost, stanovit podmínky pro její provozování, možnost kontroly, požadovat informace a zmocnění ukládat sankce při jejich nedodržování. Znalost osob odpovědných za řízení zpracovatele je důležitá pro eliminaci vzniku možných rizik resp. pro řešení krizových situací. Je nutno si uvědomit, že tyto subjekty disponují hotovostí v řádu miliard korun a že je žádoucí, aby veškerá rizika byla minimalizována. Doplnění zákona o povinnost ČNB zpracovat standardy třídění domácích platidel je nezbytným předpokladem pro to, aby úvěrové instituce provádějící pokladní operace a subjekty zpracovávající hotovosti měly pro plnění úkolů uložených zákonem v oblasti oběhu peněz metodické vodítko, které by předem omezilo možnost vzniku sporných situací. Půjde především o přesnější popis domácích platidel, které jsou označovány jako opotřebované oběhem nebo mírně poškozené. Tento krok je iniciován změnami v rámci EU a opírá se o některé dokumenty ECB (např. Rámec pro navrácení bankovek do oběhu). Jejich realizace však je žádoucí ještě před přijetím eura ve vztahu k české měně. Jako velmi aktuální se tato úprava jeví v souvislosti s úvahami o převedení některých aktivit souvisejících s tříděním peněz na další subjekty, neboť podmiňuje možnost vydávat do oběhu peníze zpracované třetími subjekty, např. prostřednictvím technických zařízení (výdejní a recyklační bankomaty). Povinnost informovat ČNB o změnách statutárního orgánu resp. osob, které přímo řídí podnikání zpracovatele, o změnách vnitřních předpisů a techniky používané ke zpracování domácích platidel je pro úvěrové instituce a zpracovatele stanovena odlišně. Zatímco u úvěrových institucí se vzhledem ke komplexnímu dohledu zejména u bank předpokládá detailnější znalost situace v nich a tyto instituce budou povinny poskytovat informace o změnách ČNB pouze na žádost, zpracovatelé domácích platidel budou povinni tyto změny oznámit z vlastní iniciativy ihned po jejich provedení. k § 14 Odborné kurzy Úvěrové organizace provádějící pokladní operace a zpracovatelé domácích platidel jsou povinni zajistit, aby jejich zaměstnanci nebo osoby, které pro ně na základě zmocnění nebo pověření vykonávají činnosti spočívající v příjmu bankovek a minci a jejich vracení do
21
oběhu, absolvovali odborný kurz o rozpoznávání podezřelých domácích platidel. Cílem tohoto ustanovení je jednoznačně zvýšit bezpečnost a důvěryhodnost obíhajících domácích a zahraničních platidel a minimalizovat možnost vracení padělaných platidel do oběhu. Zaměstnanci úvěrových institucí provádějících pokladní operace, směnárníci, zpracovatelé domácích platidel, resp. osoby, které pro ně na tuto činnost vykonávají, musí být pro svou práci náležitě odborně připraveni. Předpokládá se, že prováděcím předpisem budou stanoveny různé typy kurzů v závislosti na druhu operací, které jednotliví zaměstnanci budou vykonávat. Jedná se o obdobu kurzů, které jsou dnes povinni absolvovat zaměstnanci právnických a fyzických osob poskytujících peněžní služby nebo provádějících směnárenské operace podle § 3e písm. d) zákona č. 219/1995 Sb., devizový zákon ve znění pozdějších předpisů. Porušení této povinnosti bude sankcionováno jako správní delikt právnické osoby nebo přestupek fyzické osoby proti peněžnímu oběhu. Povinnost absolvovat odborný kurz pro rozpoznávání podezřelých platidel předpokládá též Nařízení Rady (ES) č. 44/2009, kterým se mění nařízení (ES) č. 1338/2001, kterým se stanoví opatření nutná k ochraně eura proti padělání, jehož působnost byla Nařízením (ES) č. 1339/2001 rozšířena na členské státy, které nepřijaly euro jako jednotnou měnu. Nařízení jako jednu z alternativ ověřování eurobankovek a euromincí předpokládá, že ji bude provádět odborně vyškolený personál. Česká národní banka předpokládá, že v úvěrových institucích a u zpracovatelů domácích platidel by mohli tyto odborné kurzy vést zaměstnanci uvedených subjektů, kteří absolvují odborné testy prokazující teoretickou i praktickou znalost problematiky ochrany platidel proti padělání. Absolventi testů obdrží od ČNB lektorská osvědčení, která budou k vedení odborných kurzů opravňovat. Podrobnosti odborných kurzů budou upraveny prováděcím předpisem. k § 15 Postupy související se zadržením podezřelých platidel Dosavadní úprava ukládající právnickým osobám zjišťovat totožnost osoby, jež předložila peníze podezřelé z padělání, se s ohledem na zákon č.101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů, ve znění pozdějších předpisů, mění. Zjištění totožnosti předložitele podezřelého platidla a předání údajů o podezřelých platidlech i o jejich předložiteli orgánům činným v trestním řízení spolu s padělkem ČNB je nezbytné pro zahájení trestního řízení. ČNB vede za podmínek stanovených v dohodě s Úřadem pro ochranu osobních údajů evidenci padělků a osob, které je předložily, a údaje o padělcích i o osobách předává Policii České republiky. Evidence o zadržených padělcích mají smysl pro potřeby trestního řízení pouze tehdy, pokud lze prokázat vazbu mezi zjištěnými padělky a osobami, které je předložily. Na základě zmocnění v zákoně bude ČNB oprávněna takovouto evidenci vést. ČNB bude oprávněna vést po nezbytně nutnou dobu též evidenci osob (právnických i fyzických), které podezřelé peníze zadržely. I tato evidence je důležitá pro potřeby trestního řízení. Česká národní banka po dohodě s Policií České republiky a Úřadem pro ochranu osobních údajů provede taková opatření, aby předávání osobních dat bylo prováděno takovou formou, která minimalizuje možnost jejich zneužití. k § 16 Reprodukce platidel Úprava v § 16 se vztahuje v současnosti na české bankovky, mince a pamětní mince a bankovky, mince a pamětní mince znějící na cizí měny s výjimkou euromincí. Podmínky, za nichž lze vyrábět reprodukce, medaile a žetony napodobující euromince jsou v současné době upraveny přímo použitelnými předpisy Evropských společenství: Nařízením Rady (ES) č. 2182/2004 a Nařízením Rady (ES) č. 2183/2004. Česká je povinna stanovit pravidla pro
22
ukládání sankcí za porušení citovaných nařízení. Nařízení (ES) č. 2182/2004 bylo novelizováno Nařízením Rady (ES) č. 46/2009 ze dne 18. prosince 2008, kterým se mění nařízení (ES) č. 2182/2004 o medailích a žetonech podobných euromincím. Jeho působnost pak byla rozšířena Nařízením Rady (ES) č.47/2009, kterým se na nezúčastněné členské státy rozšiřuje použitelnost nařízení (ES) č. 2182/2004o medailích a žetonech podobných euromincím. Podrobně se stanoví podmínky pro výrobu předmětů, které by mohly být zaměňovány s mincemi při platbách v hotovosti či při jejich použití v různých typech mincovních automatů. Podmínky reprodukování eurobankovek v eurozóně stanoví Rozhodnutí ECB o nominálních hodnotách, specifikacích, reprodukci, výměně a stahování eurobankovek (ECB/2003/4) a Obecné zásady o prosazování opatření proti nepřípustným reprodukcím eurobankovek a o výměně a stahování eurobankovek (ECB/2003/5), která nejsou v zemích Evropské unie přímo použitelným právním předpisem. Tyto podmínky budou pro Českou republiku transponovány prováděcím předpisem, jehož vydání je ČNB uloženo. K § 17 Dohled Ustanovení upravuje podmínky dohledu při zpracování domácích platidel a postup ČNB při zjištění nedostatků v činnosti kontrolovaných subjektů. ČNB bude postupovat v souladu se zákonem o státní kontrole a v souladu se správním řádem.Věcná náplň kontrol se zaměří na povinnosti stanovené kontrolovaným subjektům v § 13 a na plnění podmínek registrace. k § 18 Správní delikty a přestupky při reprodukci domácích a zahraničních platidel a při výrobě předmětů, které je úpravou napodobují. Do zákona se přejímají poněkud pozměněná dosavadní ustanovení zákona o ČNB upravující správní delikty při reprodukci peněz a výrobě jejich napodobenin. Charakteristika protiprávních jednání zůstává stejná, stejná zůstává i výše sankcí. k § 19 Správní delikty proti peněžnímu oběhu Ustanovení upravující správní delikty proti peněžnímu oběhu jsou v porovnání s dosavadním ustanovením § 46d zákona č. 6/1993 Sb., o ČNB ve znění pozdějších předpisů nově formulována. Akcentovány jsou především povinnosti směřující k ochraně domácích i zahraničních platidel proti padělání, resp. k rozpoznání podezřelých platidel před jejich vracením do oběhu. Jako protiprávní jednání jsou u těchto správních deliktů uvedena porušení povinností nově stanovených zákonem. Dopustí se jich vedle toho, kdo nezadrží podezřelá platidel také ten, kdo vydá do oběhu nezpracovaná platidla, neudržuje a neseřizuje techniku pro zpracování platidel a nezajistí pro zaměstnance odborné kurzy o rozpoznávání podezřelých platidel. Druhý okruh protiprávních jednání představují jednání v rozporu s ustanoveními chránícími spotřebitele, např. odmítnutí výměny platidel nebo zpoplatnění operací, které mají být prováděny bezplatně. Třetí okruh představuje nedovolené podnikání v oblasti zpracování hotovostí, němž ČNB spatřuje nejen porušení právní předpisů o podnikání, ale i v oblasti oběhu platidel. Vynutitelnost povinností stanovených zákonem je nezbytnou součástí komplexu opatření vedoucích k zajištění ochrany domácích i zahraničních platidel proti padělání.
23
k § 20 Společná ustanovení ke správním deliktům Společná ustanovení ke správním deliktům stanoví pravidla pro ukládání sankcí pachatelům správních deliktů. Jedná se o standardní pomůcky používané ve správním řízení, která umožňují pachateli se vyvinit poukazem na své aktivity k odvrácení porušení povinnosti stanovené tímto zákonem, povinnost ČNB odstupňovat sankce podle nebezpečnosti skutku, jeho závažnosti, následkům a okolnostem, za nichž byl spáchán nebo za nichž k němu došlo. Vzhledem k tomu, že se jedná o delikty, k jejichž spáchání se nevyžaduje úmysl, budou posouzení míry zavinění velmi důležitá. k § 21 Prováděcí právní předpisy Nově jsou definovány pravomoci ČNB upravit prováděcím právním předpisem (vyhláškou) problematiku dosud stanovenou vyhláškami vydanými na základě zákona o ČNB. Tyto kompetence jsou dány ustanoveními § 5 až § 16 návrhu zákona. Prováděcí předpisy budou mít především technický charakter a budou upravovat podrobnosti u nichž lze v průběhu času očekávat častější změny, ale které samy o sobě nepředstavují zásah do práv dotčených subjektů, ani jim neukládají nové povinnosti. Některé z těchto povinností jsou dnes stanoveny např. vyhláškou č. 37/1994 Sb., kterou se stanoví postup při příjmu peněz a nakládání s nimi a při poskytování náhrad za necelé a poškozené bankovky a mince nebo vyhláškou č. 553/2006 Sb., o podmínkách, za kterých lze reprodukovat bankovky, mince, šeky, cenné papíry a platební karty a vyrábět předměty, které je úpravou napodobují. Obě vyhlášky budou nahrazeny vyhláškami novými, které nabudou účinnosti společně s novým zákonem. k § 22 Přechodná ustanovení V přechodných ustanoveních se dotčeným subjektům poskytuje doba potřebná k tomu, aby mohly podmínkám nově stanoveným např. v § 9 odst. 1 a v § 14 vyhovět a aby zpracovatelé domácích platidel, kteří v současné době tuto činnost vykonávají, měli možnost požádat o registraci a splnit podmínky pro její provedení stanovené navrhovaným zákonem v § 13. Tyto lhůty se stanoví na 18 měsíců a na 6 měsíců. k § 23 Zrušovací ustanovení Zrušují se ustanovení, která jsou tímto zákonem nahrazena. Dále se zrušuje již neúčinné ustanovení § 46f odst. 7 věta první, které stanoví, že pokuty uložené za správní delikty uložené Českou národní bankou vybírá a vymáhá místně příslušný finanční úřad. k § 24 Účinnost Účinnost se navrhuje od 1. 4. 2010, neboť nařízení (ES) č. 44/2009 předpokládá přijetí správních a právních předpisů upravujících zjišťování pravosti eurobankovek a euromincí do 31. prosince 2011.
24
