$."

Bankboekhouden

! " # $ %

&'

$

(% )

'& # +, - & 0

* ' !./. /

1

.

.! $

."

2

# 1

1 '

1

+

1

2

$

3

4

' '

'

3 '

2

4

'

55

'&

4 13

.66

#

1

22 1 &3

47

'

1

8

$

7 9

$ 2

+ 22 : .66"33 <

2

;

'

'

'

4

'

3

#

2 3 #

2

4

'

1

.66!

1'

&

=:

&

4

2

1 2

2 >

& 4

1

2 '

2

&

2 3; ?

$&

3?

'

' 2

4 2 3 +

2

&&

42 ' 2 :

17

'4@

2 %

2

3

;

4

2 3

'

3

1 7 =

3

1' 3' & 3

'

=7 8 &&'

' 1

A

3

3

= ' 2

1 )

'B

9

' 2

4

2

4 %

1' &&'

4 .6 1 'B

$8.66 93

3

2

)

&

3#

.66! 8?

2 '

)

4

$

.66!4 " $

8.66"93 C# 1 & 3D

.66!4 .66!4 6 $

' .66!93

7 3

3

' 2 & 2 8E 09= • • • • • •

5

7 '

2

2 2

.= ' = != "= F= =

#

.

4

F

"

3 ' '

3 # 1 2 1 '

$

81

4 ,

'

! 1 2

$ 2

1

$ 2

41 '

93 4

$

4

' '

2 3

$ 1

'

6

' 2

'

$ 8

' 2

4

H

'

'

%

8

'

'

=

2

2 2

$

4 '

$

7

3# 1

6

' 2 %

2

3 )' 2

2 & $ 93

2

2

4

' 8 3 6 )'

4

93

'2

5 )'

3#

94

' * H

1$

3

1 ' G

2

$ '

$ 2

4 2

I

' .6664

$ ' )

'2

4

.6663

4

Posten buiten balans rechten verplichtingen

3

Balans

1

2

activa

passiva

Resultatenrekening

5

kosten

4

opbrengsten

Resultaatverwerking overdracht over te dragen

6

2

1 4

2

$ 2

&

2 '4

2

J '&

'* '4

'

'

2

'

$

4 2

K

&1 1$

'& &' $ '

2

$

74

2 ' &3 #

$

$

4

23

1 'B

H $

4 1 1

$

2 3 + 1 $ 1 & 1$

$ .66

&&'

4 4

1'

2

;93

$ )

2

3

3 # 1 1

8.F = :#

$

'

$ '* 2

7

&'

2 2

1

' $

2

'*

2

$

3 +

83

#

2

& !/ 6/.66 '

& ' 2

&

3 '

3

1 $3 # 1 2

1

& 2

+

8

$

1$ '3

'

1' 2 2

$ 2

'

7 3

' ) .L3

4

6

'2

1$ $1

' !

8

2

2 .66

1 .66 4 $

1 $4 ' .66!93

.63

5

2

$&

$1 $

$ 1 $3 $ 2

2 1

# 1

2

' 1

1

$

3

'

'

$

3

' 1

1

3

E

' $3

&

' '

1

2

$

$

'

'

&

&

1'

1

'

3 #

'

'* @ 2

$3

'

'

$

2

3

(

2 2

'*

H '* 3

'* 2 '&

1

3

2

' 1 $4

'* '

3 # '

3 1

2

2 4

'*

2

'

1 3 1

1

&

2

&

'*

1

'

2 &

$1

1

42 '

'

? F.L

'* 3 # 1 1

1$ $

3 ? 1$ 1 1

2

2

93

= (

1 F"

+ F"

1

&

'*

&

'* =

1 & ".L

2 )' 2

'* 1

2

$

'*

7 2

94 1 $

8 1

3 M 2 2

&

2

$

'

4 2

&&

2 '

3# 4

$ $

2

$

.

97

'4@

)' 2

3

'

$ 3

3#

3

=7

'

A

$8.66 94 3

3

6

# 8 &

(%

' &

4 (%

&

'

$

$

' && (% $ : $& (% ' 3 $ 2 1

'

9

'

& 2 . 3#

I =< '

&

(% ;3 # 4

(%

(%

& ' 2

' 3 # 2 & F. 3 1 2 (% &

1$

4 4

&&

* 4

103

!

"

#

"

# I

2 $ 2

'

2

3 #

1

K

'

*

4

#

1 4

= ,

2

2 $ 2 2

'

3

1 * 4 1 1' 4 1 3 # 1 3# 2 2 2 3

2 4

41 )3

.

3+ )3 #

4

' $

N

.& $& 1$ 1' 2 I2 F

3# 4

2 *

1' 3# 1 & F N3 ?

2

$ N

3 '

2 &

3

. N & 2

1' $ .O '

4

.FO !O

3 .

N

1$ 1'

&& 3

$

L

3

$ %& ' )3

. '

112.3 221.100

N .

01/02/2007 Onze zichtrekeningen Aan Zichtrekening S. Koning

10 %

.6 63

B

1'

0

'

I

!

3 #

N3

"3

100 000,00 €

! $ .6 64 ""4 P!4 FQ4 Q4 Q3

100 000,00 €

' )

. $

7

% (

'

)3

'

N

'

1$ 3

'

50 000,00 € 50 000,00 €

Aan Gereglementeerde spaardeposito S. Koning

'

'

'

&

# 2

1$ 1'

01/02/2007 Zichtrekening S. Koning

221.100 221.600

)

$& F 3

F 3+

4 '

N3 M '

$

#

2

4

'3

3 01/02/2007 Toegekend kaskrediet Aan Begunstigde toegekende kaskrediet

353.160 353.169

# 1'

4

25 000,00 €

4 2 I2 *

4 ;

25 000,00 €

3# 3 + :

4

. .3

'

$

:

'

;3

(

* '

#

. L4 ! N .! 4 2 3

& N "F 4F! N 8F N 8F

1' && R

R 4 . R !!"/! F9 3 3 ! R !!"/! F93

3 # )3 1

2 &&

#

3

221.100 413.220

511.210 221.100 241.100

511.230 221.600

31/12/2007 Zichtrekening S. Koning

3 10,00 € 10,00 €

Aan Betalingsdiensten - ontvangen beheersvergoeding

31/12/2007 Zichtrekeningen - betaalde intresten Aan Zichtrekening S. Koning Te betalen RV

457,53 € 388,90 € 68,63 €

31/12/2007

1 372,60 €

Gereglementeerde spaardeposito's - betaalde intresten

#

2 221.100 111.1

1 372,60 €

Aan Gereglementeerde spaardeposito S. Koning

.

N

1$ 1'

02/01/2008 Zichtrekening S. Koning

3

1 000,00 € Aan Kas

1 000,00 €

8

# 2 2

1 3 + 2 1$

,

'

$ $

1

'

,

4

4

2 ' 4 1

4 3#

$ 2 $

4

4

'

1

'

2

4

4 3 #

1

1$

3 #

2

4 3 .F

$

(3 + ' $

$

.

,

' K

N3 #

4

$ 3 # !.

#

'2 FO 3

$

&1$ '2

,

.

3 ?

'

N3

2

3

)

&

'

+

& (

2

' 15/12/2006

353.130 353.139

100 000,00 €

Aan Crediteuren wegens hypothecaire kredietopening

%+

&%

2

% ( ,

'

'

'

$

$

1 (3 +

2 3#

'

100 000,00 € 100 000,00 €

Aan Ontvangen zakelijke zekerheden - hypothecaire inschrijving

& &

*

$ 3 # ' 3

&

02/01/2007 Hypothecaire lening met aflossing T. Huis Aan Zichtrekening T. Huis

121.520 221.101

02/01/2007 Crediteuren wegens hypothecaire kredietopening

353.139 353.130

100 000,00 € 100 000,00 €

100 000,00 € 100 000,00 €

Aan Lijnen toegezegd aan cliënteel - hypothecaire kredietopening

"4

$

3

02/01/2007 Debiteuren wegens ontvangen zakelijke zekerheden

363.999 363.000

!

100 000,00 €

Lijnen toegezegd aan cliënteel - hypothecaire kredietopening

#

$

3

N

(3 + &

K 3# 81

L &

"4

N F $

N 93 #

9

1' 3 121.521 411.250 121.520

31/12/2007 Vervaldag hypothecaire lening T. Huis Aan Renteopbrengsten hypothecaire leningen Hypothecaire lening met aflossing T. Huis

221.101 121.521

31/12/2007 Zichtrekening T. Huis Aan Vervaldag hypothecaire lening T. Huis

8024,26 € 5000,00 € 3024,26€

8024,26 € 8024,26 €

! "!"##$ A

$

8 &

$ 111.3 112.3 121.520 221.100 221.101 221.600 241.100 281.1 353.160 353.169 363.000 363.999 411.250 413.220 511.210 511.230

<

9=

Centrale Banken – NBB Onze zichtrekeningen Hypothecaire lening met aflossing T. Huis Zichtrekening S. Koning Zichtrekening T. Huis Gereglementeerde spaardeposito S. Koning Te betalen RV Geplaatst kapitaal Toegekend kaskrediet Begunstigde toegekend kaskrediet Ontvangen zakelijke zekerheden - hypothecaire inschrijving Debiteuren wegens ontvangen zakelijke zekerheden Renteopbrengsten hypothecaire leningen Betalingsdiensten - ontvangen beheersvergoeding Zichtrekeningen - betaalde intresten Gereglementeerde spaardeposito's - betaalde intresten

DS 7 000 000,00 € 100 000,00 € 96 975,74 €

&

&

$&

& $

50 378,90 € 91 975,74 € 51 372,60 € 68,63 € 7 000 000,00 € 25 000,00 € 25 000,00 € 100 000,00 € 100 000,00 € 5 000,00 € 10,00 € 457,53 € 1 372,60 € 7 323 805,87 €

'

'

3# & $

' 1

1

2 4

'

3 #

1 1

$

3

?

2 $ 4 $

CS

7 323 805,87 €

Totaal:

%

11

2 $

3 + FO

3

11 +

2 ' $ 8 . .66!4 ' ) 4 .6 $ .66!93 &&' 1 ' B

.66! 8? 7 39

2 1' ' )

2 4

N $

.66!4 " $

3 2 .66!4 6

10

#

,&&

' I II IV XXI XXIII

#

,& &

-

Renteopbrengsten Rentekosten Ontvangen provisies Winst van het boekjaar

5 000,00 € 1 830,13 € 10,00 € 3 179,87 € 3 179,87 €

Te bestemmen winst van het boekjaar

'

A. C.2. D.1.

Te bestemmen winstsaldo

3 179,87 € 158,99 € 3 020,88 €

Toevoeging aan de wettelijke reserves

Over te dragen winst

#

= I. III. IV.

II. IV. IX. XII. XIII.

ACTIVA Tegoeden bij Centrale Banken Vorderingen op kredietinstellingen Vorderingen op cliënten

7 000 000,00 € 100 000,00 € 96 975,74 €

Totaal der activa:

7 196 975,74 €

PASSIVA Schulden aan cliënten Overige schulden Kapitaal Reserves Overgedragen winst

193 727,24 € 68,63 € 7 000 000,00 € 158,99 € 3 020,88 €

Totaal der passiva:

7 196 975,74 €

& 0 '

8 ,

'

12=

2 I.E. II.C.

12 ?

2

$

9

'

Activa bewaard met zakelijke zekerheden Beschikbare marge op betekende kredietlijnen

8

9

1$

100 000,00 € 25 000,00 €

2 2

3

11

13 14

. : 1 .6LL 2

; &

< 1

2 3 #

4

&

G

2 515 1

', 7 2 ' 2

4

1 3

' 1

3 + $

.666

$

2

1

1

'* 4

$ $1

1

'* 3 1'

&&

4

1

2

2 3

' 4

2

$

3

( # 2

8 '*

'

2 '

3 #

8

'

4

' 9 1 1$

3 M 2

'

2 1 LO

&

$ $8

$&94 8

$ 9

4

4 1

93 &

2

'

I

8

'

1$ • • • • •

F

? 2 %

1 J =

'

''

3

1

S

. 1 2

&

+

N N2 2 '

2 2 & ' 8. 42 R.F O RLO 93

2 ' 8.

4 O R LO 93 N2

R .

1

$ '

$

' $

@ 1

#

2

E

2 2

14

'

A '

1 2 $3

' # 4

-

' 7

'

1

$

3

3

3 #

2 ''

$

1

3 3 2

1 3

1

4 1

. 1

O

3

1

2

3

3 22

.

2 2

'2 15

55

S

.

13 ) 5

'J

1

3

''

O= F O= . O .F O = . O=

9

4

4 2

$2

3' & 3

3

12

) #

2 1

2

42

1

1

'* 1 & 22

2

# 1 •

3# 1' 1$

3

'2 $ 1$

2

= '

2 H

• •

4

2

$

2 2

&H 3

8

' 9 &

3?

&

@ ! O 2

$ 2

.F 1 1 3

'

''

J 3

) # &

' 'J

4 4 '

'2

I

2

1' 1'

2 1

4 2 1

#

'

$1 3

4 1

' 3 # 7 4 ' 3

4

2 T

13

/ .3 U 3 & !3 )' 2 "3 0

(3 +

14

/

#

)

"

3 1/02/2007

112.3 221.100

Onze zichtrekeningen

100.000,00 €

221.100 221.600

1/02/2007 Zichtrekening S. Koning Aan Gereglementeerde spaardeposito S. Koning

353.160 353.169

Toegekend kaskrediet

100.000,00 €

Aan Zichtrekening S. Koning

1/02/2007

50.000,00 € 50.000,00 €

25.000,00 € 25.000,00 €

Aan Begunstigde toegekende kaskrediet 31/12/2007

221.100 413.220

Zichtrekening S. Koning Aan Betalingsdiensten - ontvangen beheersvergoeding

511.210 221.100 241.100

31/12/2007 Zichtrekeningen - betaalde intresten Aan Zichtrekening S. Koning Te betalen RV

511.230 221.600

31/12/2007 Gereglementeerde spaardeposito's - betaalde intresten Aan Gereglementeerde spaardeposito S. Koning

221.100 111.1

Zichtrekening S. Koning

353.130 353.139

15/12/2006 Lijnen toegezegd aan cliënteel - hypothecaire kredietopening Aan Crediteuren wegens hypothecaire kredietopening

100.000,00 €

363.999 363.000

2/01/2007 Debiteuren wegen ontvangen zakelijke zekerheden Aan Ontvangen zakelijke zekerheden - hypothecaire inschrijving

100.000,00 €

2/01/2007 Hypothecaire lening met aflossing T. Huis

100.000,00 €

121.520 221.101

2/01/2008

10,00 € 10,00 €

457,53 € 388,90 € 68,63 €

1.372,60 € 1.372,60 €

1.000,00 € 1.000,00 €

Aan Kas

100.000,00 €

100.000,00 €

100.000,00 €

Aan Zichtrekening T. Huis

353.139 353.130

2/01/2007 Crediteuren wegens hypothecaire kredietopening Aan Lijnen toegezegd aan cliënteel - hypothecaire kredietopening

100.000,00 €

121.521 411.250

31/12/2007 Vervaldag hypothecaire lening T. Huis Aan Renteopbrengsten hypothecaire leningen

8.024,26 €

100.000,00 €

5.000,00 € 15

121.520

221.101 121.521

3.024,26 €

Hypothecaire lening met aflossing T. Huis 31/12/2007 Zichtrekening T. Huis

8.024,26 € 8.024,26 €

Aan Vervaldag hypothecaire lening T. Huis 602.888,65 €

602.888,65 €

16

!

)

)0

periode beginkapitaal annuïteit intrestbedrag kapitaalaflossing eindkapitaal 1 100.000,00 € 8.024,26 € 5.000,00 3.024,26 96.975,74 2 96.975,74 € 8.024,26 € 4.848,79 3.175,47 93.800,27 3 93.800,27 € 8.024,26 € 4.690,01 3.334,25 90.466,02 4 90.466,02 € 8.024,26 € 4.523,30 3.500,96 86.965,07 5 86.965,07 € 8.024,26 € 4.348,25 3.676,01 83.289,06 6 83.289,06 € 8.024,26 € 4.164,45 3.859,81 79.429,26 7 79.429,26 € 8.024,26 € 3.971,46 4.052,80 75.376,46 8 75.376,46 € 8.024,26 € 3.768,82 4.255,44 71.121,02 9 71.121,02 € 8.024,26 € 3.556,05 4.468,21 66.652,82 10 66.652,82 € 8.024,26 € 3.332,64 4.691,62 61.961,20 11 61.961,20 € 8.024,26 € 3.098,06 4.926,20 57.035,00 12 57.035,00 € 8.024,26 € 2.851,75 5.172,51 51.862,49 13 51.862,49 € 8.024,26 € 2.593,12 5.431,13 46.431,36 14 46.431,36 € 8.024,26 € 2.321,57 5.702,69 40.728,67 15 40.728,67 € 8.024,26 € 2.036,43 5.987,83 34.740,84 16 34.740,84 € 8.024,26 € 1.737,04 6.287,22 28.453,62 17 28.453,62 € 8.024,26 € 1.422,68 6.601,58 21.852,05 18 21.852,05 € 8.024,26 € 1.092,60 6.931,66 14.920,39 19 14.920,39 € 8.024,26 € 746,02 7.278,24 7.642,15 20 7.642,15 € 8.024,26 € 382,11 7.642,15 0,00

17