122015

RISALAH RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS) PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI TENTANG PENGESAHAN RENCANA KERJA DAN ANGGARAN PERUSAHAAN TAHUN 2016

Nomor: 02/RUPS/122015 I.

Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri disingkat PT Taspen (Persero) yang berkedudukan di Jakarta, yang didirikan dengan Akte Notaris Imas Fatimah, SH Nomor 4 tanggal 4 Januari 1982 sebagaimana telah beberapa kali diubah, terakhir diubah dengan Akte Nomor 4 tanggal 5 Februari 2014 dani Notaris Pahala Sutrisno Amijoyo Tampubolon, SH, diselenggarakan pada : Hari/Tanggal

: Senin, 21 Desember 2015

Waktu

: Pukul 15.00 s.d. selesai.

Tempat

Gd. Kementerian BUMN Lantai 7 J1. Medan Merdeka Selatan No. 13, Jakarta Pusat

Acara

1. Pengesahan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) tahun 2016; 2. Pengesahan Rencana Kerja dan Anggaran Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (RKA PKBL) tahun 2016; 3. Persetujuan Key Performance Indicators (KPI) yang tertuang dalam Kontrak Manajemen Tahun 2016 antara Direksi dan Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) dengan Pemegang Saham PT Taspen (Persero); 4. Persetujuan Key Performance Indicators (KPI) Tahun 2016 antara Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) dengan Pemegang Saham PT Taspen (Persero);

II.

Rapat Umum Pemegang Saham Diselenggarakan Berdasarkan : 1. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara (Lembaran Negara Tahun 2003 Nomor 70; Tambahan Lembaran Negara Nomor 4297); 2. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas (Lembaran Negara Tahun 2007 Nomor 106, Tambahan Lembaran Negara Nomor 4756); 3. Peraturan Pemerintah Republik Indonesia Nomor 41 Tahun 2003 tentang Pelimpahan Kedudukan, Tugas dan Kewenangan Menteri Keuangan pada Perusahaan Perseroan (PERSERO) dan Perusahaan Umum (PERUM) dan Perusahaan Jawatan (PERJAN) kepada Menteri Negara Badan Usaha Milik Negara (Lembaran Negara Tahun 2003 Nomor 82; Tambahan Lembaran Negara Nomor 4305); 4. Peraturan Pemerintah Republik Indonesia Nomor 45 Tahun 2005 tentang Pendirian, Pengurusan, Pengawasan dan Pembubaran Badan Usaha Milik Negara (Lembaran Negara Tahun 2005 Nomor 117; Tambahan Lembaran Negara Nomor 4556); 5. Anggaran.../2

- 25. Anggaran Dasar PT Taspen (Persero), yang didirikan dengan Akte Notaris Imas Fatimah, SH Nomor 4 tanggal 4 Januari 1982 sebagaimana telah beberapa kali diubah, terakhir diubah dengan Akte Nomor 4 tanggal 5 Februari 2014 dani Notaris Pahala Sutrisno Amijoyo Tampubolon, SH; 6. Surat Kuasa Menteri BUMN dengan hak subtitusi kepada Sdr. Gatot Trihargo, Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan dan Sdr. Wahyu Kuncoro, Deputi Bidang Infrastrukur Bisnis Nomor: SKU-310/MBU/12/2015 tanggal 14 Desember 2015. III. Rapat Umum Pemegang Saham dihadiri oleh: 1. Kuasa Pemegang Saham: - Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan 2. Dewan Komisaris: - Komisaris Utama - Anggota Dewan Komisaris

Gatot Trihargo

Eddy Abdurachman Herry Purnomo

- Anggota Dewan Komisaris

Eko Sutrisno

- Anggota Dewan Komisaris

Ratih Nurdiati

(berhalangan hadir dan memberi kuasa kepada sesuai Surat Kuasa Nomor: SKU-09/DK-TASPEN/2015 tanggal 21 Desember 2015) - Anggota Dewan Komisaris - Anggota Dewan Komisaris 3. Direksi : - Direktur Utama

Tasdik Kinanto Bandung Pardede Iqbal Latanro

- Direktur

BM. Tri Lestari

- Direktur

Faisal Rachman

- Direktur

Iman Firmansyah (berhalangan hadir dan memberi kuasa kepada Saudara Ermanza sesuai dengan Surat Kuasa Nomor: SRT-06/DIR.3/1 22015 tanggal 15 Desember 2015) - Direktur Ermanza - Direktur • Bagus Rumbogo IV. Jalannya Rapat: 1. Berdasarkan pasal 24 ayat 1 Anggaran Dasar PT Taspen (Persero), rapat di buka oleh Komisaris Utama dan selanjutnya menyerahkan kepada Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan selaku Kuasa Pemegang Saham seluruh saham PT Taspen (Persero) membuka dan memimpin rapat. Pimpinan Rapat menyatakan, bahwa oleh karena dalam rapat ini semua Pemegang Saham hadir/seluruh saham telah terwakili dan prosedur pemanggilan rapat sudah sesuai pasal 23 ayat (15) dan (16) Anggaran Dasar PT Taspen (Persero) maka rapat ini adalah sah dan berhak mengambil keputusan yang mengikat; 2. Pimpinan Rapat meminta Direksi PT Taspen (Persero) untuk menyampaikan penjelasan mengenai Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016;

3. Direksi.. .13

-33. Direksi PT Taspen (Persero) menyampaikan laporan / penjelasan mengenai Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016; 4. Pimpinan Rapat meminta Dewan Komisaris untuk menyampaikan tanggapan atas Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016; 5. Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) menyampaikan tanggapan Dewan Komisaris atas Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016; 6. Setelah Direksi dan Dewan Komisaris menyampaikan penjelasan dan tanggapan atas Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016 dilanjutkan dengan pembahasan dan tanya jawab. 7. Pembahasan dan tanya jawab oleh peserta rapat mengenai Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun Buku 2016 sebagaimana terlampir (Lampiran I). V.

Keputusan Rapat : Setelah dilakukan pembahasan dan tanya jawab atas Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun Buku 2016, maka RUPS memutuskan : 1. Pengesahan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) tahun 2016 RUPS mengesahkan RKAP Tahun 2016 PT Taspen (Persero), dengan pokok-pokok sebagai berikut: 1.1. Proyeksi Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian PT Taspen (Persero) per 31 Desember 2016 diproyeksikan ditutup dengan jumlah Aset dan Liabilitas beserta Ekuitas masing-masing sebesar Rp195.626.496,94 juta dengan rincian sebagai berikut : ASET Kos clan Setara Kos Rp 5.729,60 juta Aset Lancar Rp 32.252.991,49 juta Aset Investasi Rp 162.610.377,01 juta Aset Tetap Rp 677.997,02 juta Aset Tetap Tidak Digunakan Rp 79,30 juta Aset Tidak Berwujud Rp 50.018,45 juta Aset Lain-lain Rp 29.304,07 juta Total Aset Rp 195.626.496,94 juta LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Ekuitas Kepentingan Non Pengendali Total Liabilitas dan Ekuitas

Rp Rp Rp Rp

183.158.014,73 juta 12.461.125,11 juta 7.357,10 juta 195.626.496,94 juta

1.2 Proyeksi...14

-4-

1.2. Proyeksi Laporan Laba / Rugi Komprehensif Konsolidasian Laba Konsolidasian PT Taspen (Persero) yang dapat diatribusikan kepada pemilik induk tahun 2016 ditargetkan sebesar Rp581.230,77 juta dengan rincian perhitungan sebagai berikut : Pendapatan Premi dan Iuran Hash l Investasi Pendapatan Lain Jumlah Pendapatan

Rp Rp Rp Rp

7.540.403,72 juta 7.421.433,29 juta 78.354,88 juta 15.040.191,89 juta

Beban Beban Klaim dan Manfaat Kenaikan (penurunan) LMPMD Kenaikan (Pen.) cadangan atas Risiko yg blm dijalani Kenaikan (Penurunanl Estimasi Liabilitas klim Beban Investasi Beban Non Investasi Beban Usaha Entitas Anak Penggantian Biaya Operasional Peny. Pensiun Beban PKBL Beban Lain Jumlah Beban Laba (Rugi) Sebelum Pajak Beban Pajak Badan Laba Rugi Tahun Berjalan

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

7.856.925,04 juta 5.609.674,61 juta 2.670,31 juta 573.770,72 juta 5.116,81 juta 1.404.828,87 juta 106.808,61 juta (1.127.257,48) juta 1.616,65 juta 1,00 juta 14.434.155,14 juta 606.036,75 juta (24.805,98) juta 581.230,77 juta

1.3. Rencana Belanja Modal Belanja Modal tahun 2016 dianggarkan sebesar Rp221.171,00 juta, dengan rincian sebagai berikut : Tanah Gedung Kantor - Rumah Dinas Kendaraan Komputer Lisensi HGB - Inventaris Kantor Jumlah Belanja Modal

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

75.000,00 juta 43.000,00 j uta 12.200,00 juta 23.885,00 juta 30.000,00 juta 7.700,00 juta 350,00 juta 29.036,00 juta 221.171,00 juta

1.4. Jumlah Sumber Daya Manusia (pegawai tetap) tahun 2016 sebanyak 1.868 orang. 1.5. Tingkat Kesehatan Perusahaan Target tingkat kesehatan tahun 2016 sesuai perhitungan berdasarkan Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-10/MBU/2014 sebagai berikut : Skor Aspek Keuangan

: 29

Skor Aspek Operasional

: 48

Skor Aspek Administratif

: 15

Total Skor

: 92 (Sehat/AA) .2. Pengesahan.../5

-52. Pengesahan Rencana Kerja dan Anggaran Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (RKA PKBL) RUPS mengesahkan RKA PKBL PT Taspen (Persero) tahun 2016 dengan rincian sebagai berikut :

2.1 Program Kemitraan A.Dana Tersedia - Saldo Awal - Bagian laba Perusahaan - Pendapatan Bunga Pinjaman - Pendapatan Pokok Pinjaman - Pendapatan Jasa Giro Jumlah Dana Tersedia B.Penggunaan Dana - Penyaluran Pinjaman Jumlah Penggunaan Dana C.Sisa Dana Tersedia

Rp Rp Rp Rp

1.865,00 juta 40.325,00 juta 2.424,00 juta 9.048,00 juta

Rp

115,00 juta

Rp 53.777,00 juta Rp

50.000,00 juta

Rp 50.000,00 juta Rp 3.777,00 juta

2.2. Program Bina Lingkungan A. Dana Tersedia

- Saldo Awal - Penyisihan laba 2015 - Jasa Giro

Rp Rp

-

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

28.482,00 juta 17.070,00 juta

Rp 295,00 juta Jumlah Dana Tersedia Rp 45.847,00 juta B. Penggunaan Dana

Bencana Alam Pendidikan / Pelatihan Kesehatan Sarana Umum Sarana lbadah Pelestarian Alam Sosial Kemasyarakatan

1.000,00 juta 3.000,00 juta 4.000,00 juta 11.000,00 juta 3.500,00 juta 1.000,00 juta 15.580,00 juta

Jumlah Penggunaan Dana Rp 39.080,00 juta Rp 5.900,00 juta C. Hibah PK Rp 867,00 juta D. Saldo Akhir

1. Persetujuan Key Performance Indicators (KPI) yang tertuang dalam Kontrak Manajemen Tahun 2016 antara Direksi dan Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) dengan Pemegang Saham PT Taspen (Persero) Menyetujui Kontrak Manajemen (Key Performance Indicators) antara Direksi dan Dewan Komisaris dengan Pemegang Saham Tahun 2016 yang mengacu pada Kriteria Penilaian Kinerja Unggul (KPKU) sebagaimana arahan Shareholder Aspiration Menteri BUMN Nomor : S-485/MBU/08/2015 tanggal 27 Agustus 2015 tentang Penyampaian Aspirasi Pemegang Saham/Pemilik Modal untuk Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016 sebagaimana terlampir yang merupakan bagian tidak terpisahkan dani Risalah mi. 2. Persetujuan

96

-6-

2. Persetujuan Key Performance Indicators (KPI) Tahun 2016 antara Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) dengan Pemegang Saham PT Taspen (Persero) Menyetujui Kontrak Manajemen (Key Performance Indicators) antara Dewan Komisaris dengan Pemegang Saham Tahun 2016 yang mengacu pada Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Prinsip-Prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik (Good Corporate Governance) pada BUMN sebagaimana terlampir yang merupakan bagian tidak terpisahkan dani Risalah mi. VI. Arahan Pemegang Saham. Dalam melaksanakan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) serta Rencana Kerja dan Anggaran Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (RKA PKBL) tahun 2016, Direksi dan Dewan Komisaris diminta memperhatikan hal-hal sebagai berikut : 1. Buku RKAP, RKA PKBL, RKA Dewan Komisaris dan KPI (Key Performance Indicators) Dewan Komisaris tahun 2016 yang telah disetujui dan disahkan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS), merupakan bagian yang tidak terpisahkan dani Risalah Keputusan RUPS ini dan menjadi pedoman bagi Direksi dalam melaksanakan program kerja dan target kinerja pada tahun 2016 serta sebagai sarana pemantauan dan pengawasan bagi Dewan Komisaris. 2. Direksi diminta untuk: a. Melakukan sosialisasi kepada PNS dan para steke holder serta menyiapkan infrastruktur yang dibutuhkan termasuk langkah-langkah antisipasi terhadap kemungkinan pengajuan klaim di luar prediksi, sehubungan dengan ada penugasan Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) dan Jaminan Kematian (JKm). b. Melakukan pengembangan lebih lanjut atas produk/manfaat yaitu melakukan transformasi program THT dan i Manfaat Pasti ke Iuran Pasti dan Pengembangan Manfaat Tambahan THT (top up). c. Mengoptimalkan dana investasi yang dimiliki dengan memilih portofolio yang memberikan return yang baik dengan tingkat risiko yang rendah. d. Mengoptimalkan eksistensi Bank Mantap sebagai mitra bayar PT Taspen (Persero) sesuai dengan tujuan pembentukan perusahaan. e. Menyusun kajian untuk penguatan bisnis dan daya saing untuk mendukung kelangsungan usaha ke depan sesuai dengan Road Map BUMN Sektor Perbankan dan Jasa Keuangan, Kementerian BUMN. 3. Tantiem yang dianggarkan dalam RKAP 2016 sesuai dengan Peraturan Menteri BUMN yang berlaku, merupakan besaran maksimal yang dapat dibebankan dan realisasi pelaksanaannya berdasarkan pencapaian target kinerja tahun 2016 yang diputuskan dalam RUPS Tahunan. 4. Dalam rangka pelaksanaan RKA PKBL Tahun 2016, Direksi diminta untuk menindaklanjuti basil pembahasan dengan unit Keasdepan Tanggung Jawab Sosial dan Lingkungan sebagaimana risalah rapat Nomor: RIS-20/D&.MBU.4/12/2015 Tanggal 2 Desember 2015. 5. Direksi agar memperhatikan dan menindaklanjuti saran dan rekomendasi Dewan Komisaris dalam pelaksanaan RKAP Tahun 2016 sebagaimana disampaikan melalui surat Nomor :SRT-61/DK-TASPEN/102015 tanggal 30 Oktober 2015.

VII. Penutup... 7

7 VII. Penutup Berhubung sudah tidak ada lagi hal-hal yang perlu dibahas. maka Kuasa Pemegang Saham sebagai Pimpinan Rapat menu tup Rapat pada pukul i545 WEB.

Jakarta, 21 Desember 2015

0,411

Kuasa Pemegang Saham PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASITRANSI PEGAWAI NEGERI J. 7 RUPIAH

GATOT TRIIIARGO Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Sun ei (Ian Konsultan

PER! SAHAAN PERSE ROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

4

EDDY ABDURACIIMAN Komisaris Titania

Direktur Utama

VII. Penutup Berhubung sudah tidak ada 1agi hal-hal yang perlu dibahas, maka Kuasa Pernegang Saham sebagai Pimpinan Rapat menutup Rapat pada pukul 154vVIR.


Kuasa Pemegang Saham PER! SAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

GATOT TRIHARGO Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan

PERITSAHAAN PERSE ROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN AS! RANSI PEGAWAI NEGERI

78CADF52479

0 01/ RUPI A H

EDDY ABDURACHMAN Komisaris Utama

IQBAI, IATANRO Direktur Utama

VII. Penutup Berhubung sudah tidak ada lagi hal-hal yang perlu dibahas, maka Kuasa Pemegang Saham sebagai Pimpinan Rapat menutup Rapat pada pukul Ivo WIR.


Kuasa Pemegang Saham PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

GATOT TRIHARGO Deputi Bidang I saha Jasa Keuangan, Jasa Sur% ei dan Konsultan

PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI TE 982

RIBU RUPIAH

EDDY AB 'RACHMAN Komisaris i'tama

1Q11 Al. LATANRO Direktur titama

Pokok-Pokok Tanggapan Dewan Komisaris Atas Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) PT Taspen (Persero) Tahun 2016 Assalamu alaikum Wr. Wb. Salam sejahtera bagi kita semua Yth. 1. Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survey dan Konsultan Kementerian BUMN, 2. Anggota Dewan Komisaris 3. Direksi PT Taspen (Persero), 4. Seluruh Pejabat dan Staf Kementerian BUMN yang saya hormati. Pada kesempatan yang berbahagia ini, perkenankan kami selaku Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) menyampaikan tanggapan atas usulan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) PT Taspen (Persero) Tahun 2016, sebagai berikut : 1. Kinerja prognosa tahun 2015 ditandai dengan pencapaian perolehan laba sebesar 98,7% dan asset sebesar 90,8% dani anggaran, tidak tercapainya target tersebut clisebabkan kondisi pasar investasi yang kurang menggembirakan sehingga beberapa portofolio milik perseroan tidak menghasilkan yield yang optimal dan bahkan beberapa diantaranya terjadi penurunan nilai. 2. Untuk usulan RKAP PT Taspen (Persero) tahun 2016, pada pokoknya telah dibahas bersama antara Dewan Komisaris dan Direksi yang telah menyepakati beberapa asumsi pokok yang diprediksi berpengaruh terhadap kinerja tahun 2016. Total pendapatan diproyeksikan turun 5,9% dani prognosa tahun 2015, hal disebabkan tidak adanya pendapatan PSL yang biasanya rutin diterima diterima Taspen sebagai konsekuensi atas kenaikan gaji pokok PNS yang ditetapkan oleh Pemerintah. Namun demikian, pihak Manajemen cukup optimis untuk kenaikan pendapatan investasi sebesar 38,4% dani tahun 2015. Manajemen menyadari bahwa masih ada unsur ketidakpastian kondisi pasar investasi pada tahun 2016 namun tetap optimis kondisinya akan lebih baik dani tahun 2015. 3. Tahun 2016 diperkirakan asset perusahaan akan tumbuh 13,4% dani prognosa tahun 2015, peningkatan ini selain disebabkan oleh kenaikan dani hasil investasi, juga diperoleh dani angsuran piutang PSL yang sudah dijadwalkan oleh Menteri Keuangan. 4. Setelah mencermati usulan RKAP tahun 2016 sebagaimana telah dipresentasikan Direksi tersebut maka hal-hal yang perlu mendapat perhatian menurut Dewan Komisaris antara lain:

a. Tolok ukur yang menjadi prioritas penilaian kinerja PT Taspen (Persero) dani segi finansial sebaiknya dilihat dani hasil investasi karena menunjukkan sebuah upaya untuk memperoleh income dani pasar yang sudah bersifat kompetitif. Sedangkan dani premi sudah bersifat captive karena tergantung dengan kebijakan Pemerintah. b. Tersedianya SDM yang handal untuk mengelola dana investasi menjadi kebutuhan yang mutlak sehingga perusahaan perlu mengupayakan mendapatkan tenaga profesional di bidang investasi sesuai kebutuhannya. c. Pertumbuhan aset investasi menjadi sangat penting untuk menjaga kemampuan perusahaan dalam memenuhi kewajiban pemenuhan manfaat asuransi. Namun memperhatikan kondisi perekonomian yang melambat berdampak atas beberapa portofolio investasi terjadi penurunan nilai dan menimbulkan potential loss yang tinggi. jangan dibiarkan berlarut-larut, perlu ada upaya penghentian kerugian. Dewan Komisaris mengharapkan agar Pemegang Saham dapat memberikan arah kebijakan atas permasalahan tersebut agar Taspen dapat terhindar dani kerugian yang lebih besar. d. Pemanfaatan teknologi informasi agar ditujukan untuk meningkatkan akurasi data kepesertaan terutama dalam menghitung nilai kewajiban yang secara nil harus dipenuhi perusahaan agar tidak terjadi unsur kelebihan bayar yang dapat merugikan perusahaan. e. Dengan semakin besarnya jumlah dana yang dikelola, Dewan Komisaris mengharapkan manajemen Taspen meningkatkan pengawasan atas pelaksanaan fungsi pelayanan kepesertaan baik yang dilakukan oleh Kantor Pelayanan Taspen maupun kepada para Mitra Bayar yang menjadi mitra kerja Tspen. Demikian tanggapan Dewan Komisaris atas usulan RKAP PT Taspen (Persero) Tahun 2016 dan pada prinsipnya mendukung seluruh agenda yang diusulkan Direksi. Tanggapan kami secara resmi telah kami sampaikan kepada Menteri BUMN dalam surat Nomor SRT61/DK.Taspen/10.2015 tanggal 30 Oktober 2015. Demikian kami sampaikan dan atas perhatiannya, kami ucapkan terima kasih. Wassalamu alaikum Wr. Wb. Jakarta, 21 Desember 2015

Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) 2

DAFTAR HADIR RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM PENGESAHAN IIKAP TAHUN 2016 PT TASPEN (Persero)

Hari, tanggal Pukul Tempat

Senin,k 1 Desember 2015 .I.B - Selesai Ruang Rapat Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan Lantai 7, Gedung Kementerian BUMN 44,

No

Nama

TaiIda Tangan

Kementerian BUMN 1.

Gatot Trihargo 5

Deputi BIdang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan

2.

Wahya Kuncoro

Deputi Bidang Bisnis

3.

Refdion

Kepala Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan lb

Infrastruktur

4. 5.

guko

6.

Sm.

7.

'RYA 0.4,4

Pr630,30

8.

toc-kirn

9.

Alvin N\

10.

1-1ANortA A • PEFWANA

1 Yki

11. 1\1, A(210.

Racubbid jkLJ c

c

&Kw Ketsci, Zi(sk ,70,1 A/muss DATA

12. Dewan Komisaris PT TASPEN (Persero 1.

Eddy Abdurachm n

Komisaris Utama

2.

Henry Pumonio

3.

Eko Sutrisno

Anggota Komisaris Anggota Komisaris

4.

Ratih Nurdiati

Anggota Komisaris

5.

Bandung Pardede

Anggota Komisaris

6.

Tasdik Kinanto

Anggota Komisaris

Keterangan

Nama

Jabatan

Tancia Tangan

Keterangan

Direksi PT TASPEN (Persero) Iqbal Latanro

Direktur Utama

BM. Tri Lestari

Direktur

Faisal Rachman

tur

42011

WIN%

4.

Iman Firmansyah

Berhalangan Hadir dan di Kuasakan kepada Sdr. Ermanza sebagai Direktur Operasi PT Taspen (Persero) sebagaimana SuratKuasa No.SRT06/DIR.3/122015 tanggal 15 Desember 2015.

Direktur

Direktur .

Bagus kumbogo

Staf PT Tas

Direktur

n (Persero) JY\U /i<

2.

ki

St+thilirvl

itui4s-44

tCa Av4 /1(11 41f

3. 4.

A•

5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12.

Colo—

A Ali--

4711'

KOMISARIS PT TASPEN (PERSERO) Letjen 8upraptt , Cempaka Putih Jakaita 10520 Tromolpos'1378/ikt 10013, Telp. 4241808,1, Facsimile 4203809

SURAT KUASA Nomor : SKU- 09 /DK-TA SPEN/2015 '4\ Menunjuk pada Pasal 16 Ayat (14) Anggaran Dasar PT Taspen (Persero) dan sebagai pelaksanaa,n prinsip-prinsiv, tata kelola perusahaan yang baik (good corporate governance/GCG), dengan fni memberi kuasa kepada : Eko Sutrisno Komisaris PT Taspen (Persero) Khusus untuk mewakili kami dan mengambil keputusan dal= Rapat Umum Pemegang Saharn (RUPS) PT Taspen (Persero) pada tanggal 21 Desember 2015, dengan agenda: Pengeahan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) dan Rencana Kerja dan Anggaran (RKA) PKBL PT Taspen (Persero) Tahun 2016; 2. Lain-lain berkaitan dengan butir 1 diatas. Jakarta, 21 Desember 2015

Penerima Kuasa,

Pemberi Kuasa,

f Eko 8utrisno Komisaris

Ratih Nurdiati Komisaris

KOMISARIS PT TASPEN (PE SERO) Ji. Letjen Suprapto Cempalca Putiti Jaka a 10520 Tromolpos 1378/Jkt )10013, Telp. 42418084 Facsimile 4203809

SURAT KUASA omor : SKU- 09 /DK-TASPEN/2015

Menunjuk pada Pasal 16 Ayat (14) Anggaran Dasar PT Taspen (Persero) dan sebagai pelaksanaan prinsip-prinsig tata kelola perusahaan yang baik (good corporate governance/GCG), dengan ini memberi kuasa kepada : Eko Sutrisno Komisaris P1 Taspen (Persero) Khusus untuk mewakili kami dan mengambil keputusan dalam Rapat Umum F'emegang Saham (RUPS) PT Taspen (Persero) pada tanggal 21 Desember 2015, dengan agenda : 1. PengeSahan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) dan Rencana Kerja dan Anggaran (RKA) PKBL PT Taspen (Persero) Tahun 2016; 2. Lain-lain berkaitan dengan butir 1 diatas. Jakarta, 21 Desember 2015

Penerima Kuasa,

Pemberi Kuasa,

Eko Sutrisno Komisaris

Ratih Nurdiati Komisaris

11

SURAT KUASA Nomor: SRT-06/DIR.3/122015

Saya yang be tanda-tangan di bawah ini : Nama

Iman Firmansyah

Jabatan

Direktur Investasi PT Taspen (Persero)

Dalam hal ini disebut sebagai Pemberi Kuasa, dan mengingat adanya saya menjalankan ibadah umroh ke Mekah Arab-Saudi, yang tidak dapat kami tinggalkan, dengan ini kami memberikan Kuasa kepada : Nama

Ermanza

Jabatan

Direktur Operasi PT Taspen (Persero)

Dalam hal ini disebut sebagai Penerima Kuasa, untuk mewakili saya dalam Rapat lUmum Pemegang Saham (RUPS) Pengesahan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) PT Taspen (Persero) tahun 2016 pada tanggal 21 Desember 2015. Demikian surat kuasa ini saya buat dengan sebenar-benarnya. Jakarta, 15 Desember 2015 Penerima Kuasa,

Pemberi Kuasa,

Ermanza

!man Firmansyah

Direktur Operasi

Direktur Investasi

SURAT KUASA Nomor: SRT-06/DIR.3/122015

Saya yang be tan,cla-tangan di bawah ini : : Iman Firma nsyah

1Nama

: Direktur Investasi PT Taspen (Persero)

Jabatan

Dalam hal ini disebut sebagai Pemberi Kuasa, dan mengingat adanya saya menjala6kan ibadah umroh ke Mekah Arab-Saudi, yang tidak dapat kami tinggalkan, F Idengan ini kami memberikan Kuasa kepada : Ermanza l

Nama liabatan

,•

Direktur Operasi PT Taspen (Persero)

Dalam hal ini disebut sebagai Penerima Kuasa, untuk mewakili saya dalam Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Pengesahan Rencana Kerja dan Anggaran , Perusahaan

(RKAP) PT Taspen (Persero) tahun 2016 pada tanggal 21 Desember

, 2015. ,Demikian surat kuasa ini saya buat clengan sebenar-benarnya. Jakarta, 15 Desember 2015 nerima Kuasa,

Pemberi Kuasa,

TE

MPEL 54ADF8

(00 RUPIAH

Ermanza

Iman Firmansyah

Direktur Operasi

Direktur Investasi

KONTRAK MANMEMEN PT TASPEN (PERSERO) TAHUN 2016 PENDAHULUAN Penyusunan Kontrak Manajemen ini didasarkan pada Rencana Jangka Panjang Perusahaan tahun 2014 — 2018 dan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan tahun 2016 berikut asumsi-asumsi yang digunakan, potensi yang dimiliki serta tantangan yang akan dihadapi Perusahaan. Lingkup dan tujuan dani Kontrak Manajemen PT Taspen (Persero) tahun 2016 adalah sebagai acuan dan panduan bagi Manajemen dalam menjalankan fungsi manajemen perusahaan dan bagi pemegang saham dalam menilai dan mengukur sejauh mana kemampuan manajemen secara sistematis dalam mengarahkan dan memberdayakan seluruh sumber daya yang dimiliki Perusahaan untuk merealisasikan Visi, Misi dan Tujuan Perusahaan.

SASARAN DAN STRATEGI Kegiatan Usaha PT Taspen (Persero) adalah suatu Badan Usaha Milik Negara (BUMN) yang ditugaskan oleh Pemerintah untuk menyelenggarakan Program Asuransi Sosial Pegawai Negeri Sipil : 1. Program Tabungan Hari Tua (THT) PT Taspen (Persero) mengelola Program THT yang merupakan Program Asuransi yang terdiri dani Asuransi Dwiguna yang dikaitkan dengan usia pensiun ditambah dengan Asuransi Kematian: • Asuransi Dwiguna adalah jenis Asuransi yang memberikan Jaminan Keuangan kepada Peserta pada saat mencapai usia Pensiun, atau bagi Ahli Warisnya apabila Peserta meninggal dunia sebelum mencapai Usia Pensiun, atau berhenti bukan karena usia pensiun dan meninggal dunia, baik diberhentikan ataupun atas permintaan sendiri. • Asuransi Kematian adalah jenis Asuransi yang memberikan jaminan keuangan bagi Peserta apabila Istri/Suami/Anak meninggal dunia atau bagi Ahli Warisnya apabila Peserta meninggal dunia. Program Pensiun PNS Pensiun adalah penghasilan yang diterima oleh penerima pensiun setiap bulan sebagai Jaminan Hari Tua dan penghargaan atas jasa-jasa Pegawai Negeri selama bertahun-tahun bekerja dalam Dinas Pemerintah. Penerima Pensiun adalah: Pegawai Negeri Sipil Pusat dan Daerah Otonom, Pejabat Negara, Tunjangan Perintis Kemerdekaan, Tunjangan Veteran, Uang Tunggu, Tunjangan Dana Kehormatan, Pensiun Ex-PNS Dephub pada PT KAI, Anggota ABRI yang diberhentikan dengan hak Pensiun sebelum April 1989.

2. Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) Merupakan perlindungan atas resiko kecelakaan kerja atau penyakit akibat kerja berupa perawatan, santunan dan tunjangan cacat. • Perawatan diberikan sesuai kebutuhan medis dan diberikan kepada Peserta sampai sembuh. • Santunan diberikan kepada Ahli Waris dan dibayarkan sekaligus, terdiri : Santunan Kematian akibat kecelakaan kerja, Uang Duka Tewas, Biaya Pemakaman dan Bantuan Beasiswa. • Tunjangan Cacat diberikan apabila Peserta mengalami cacat dan diberhentikan sebagai Pegawai Aparatur Sipil Negara dan dibayarkan sampai Peserta meninggal dunia. 3. Program Jaminan Kematian (JKM) Merupakan perlindungan atas resiko kematian bukan akibat kecelakaan kerja berupa santunan kematian, Uang Duka Wafat, Biaya Pemakaman dan Bantuan Beasiswa. Sasaran Kinerja Berdasarkan Visi dan Misi Perusahaan, evaluasi atas hasil usaha tahun 2015 serta memperhatikan keberlanjutan program-program dalam RJPP Tahun 2014-2018, sasaran kinerja pada tahun 2016 adalah : 1. Restrukturisasi Program THT dan Pensiun (RPP THT dan RPP Jaminan Pensiun) 2. Optimalisasi pengelolaan Program JKK dan JKM 3. Pertumbuhan Nilai dan Hasil Investasi > tingkat inflasi 4. Perluasan jaringan pelayanan (KC Baru, Sinergi jaringan dengan mitra) 5. CSI THT : 92,00% CSI Pensiun : 94,00% 6. Penguatan Infrastruktur TI 7. Pengembangan organisasi dan SDM 8. Penguatan Legal Basis Taspen melalui Harmonisasi Peraturan Perundangan Strategi Untuk mencapai sasaran kinerja sebagaimana dirumuskan tersebut, maka secara keseluruhan , sasaran dan program kerja strategis yang hendak dicapai tahun 2016 sebagai berikut : 1. Mendorong penyelenggaraan Jaminan Sosial ASN dan Pejabat Negara yang meliputi : Pensiun, THT, JKK dan JKM secara professional dan terpercaya. 2.

Melaksanakan Program JKK dan JKM serta peningkatan manfaat melalui top up dan Jaminan Pensiun bagi ASN dan Pejabat Negara serta mempersiapkan Program THT dan i skema manfaat pasti ke iuran pasti (cut off).

3.

Peningkatan pendapatan iuran, peningkatan nilai dan hasil investasi, strategi alokasi aset melalui perluasan keragaman portofolio investasi serta optimalisasi kinerja anak perusahaan.

4.

Delighted Customer Services, melalui E-Channel Delivery Services - akses via online (web,Handphone, Media Sosial). Sesuai perkembangan teknologi dan kebutuhan user sebagai sarana pelayanan yang lebih transparan.

5.

Sucsession Planning melalui peningkatan kualitas SDM berbasis kompetensi sesuai dengan nilai-nilai budaya perusahaan dengan melaksanakan Program akselerasi dan talent pool serta melaksanakan pendidikan minimal 16 jam dalam setahun untuk setiap karyawan.

FAKTOR-FAKTOR UTANIA KEBERHASILAN (Critical Success Factors I CSF) Kekuatan Perusahaan dalam rangka pencapaian Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan tahun 2016, sebagai berikut : 1. Kepesertaan. - Asumsi jumlah penerimaan PNS tahun 2016 sebanyak 31.653 orang. - Jumlah Peserta Program THT sebanyak 4.321.794 orang. - Jumlah Peserta Program JKK dan JKM sebanyak 4.324.193 orang. - Jumlah penerima Pensiun sebanyak 2.461.942 orang. 2. Tingkat Suku Bunga dan IHSG dengan rincian : - Rate deposito rata-rata: 7,75 — 9,00% - Rate obligasi rata-rata: 8,50 — 9,50% - Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) secara rata-rata akan berada pada level 5.200 — 5.700 3. Iuran. - Iuran Program THT sebesar 3,25% - Iuran Program Pensiun 4,75% - Iuran JKK 0,40% - Iuran JKM 0,30% 4. Penerimaan cicilan piutang UFPSL sebesar Rp. 5,5 T pada Bulan April 2016. 5. Remunerasi Karyawan. 6. Penggantian Biaya Penyelenggaraan Program Pensiun masih menggunakan formula {5% x Hasil Investasi Program Dana Pensiun PNS} + {65% x Total Biaya Usaha} .

PERFORMANCE DRIVERS 1. Peningkatan kesejahteraan ASN sesuai amanat UU ASN dengan merancang produk baru THT Top Up dan Jaminan Pensiun (JP) untuk ASN dan Pejabat Negara. 2. Delighted Customer Services -

Peningkatan hubungan dengan Pelanggan melalui penerbitan Peraturan dan SOP terkait implementasi E-Channel dan Pembukaan Kantor Cabang baru.

-

Klim JKK dan JKM menjadi zero fraud melalui PKS dengan Rumah Sakit Pemerintah, membuat kontrak kerj a dengan tenaga medis, menyelenggarakan workshop bagi Account Officer (AO) dan petugas CS

3. Terbentuknya Talent Management System melalui talent mapping posisi jabatan, menetapkan portofolio talent, melakukan assessment talent, Menetapkan kriteria Talent Pool, Menetapkan Pengembangan Program Talent Pool. 4. Mengimplementasikan Knowledge Management (KM) dengan Membangun Aplikasi Knowledge Management dan menerbitkan ketentuan sharing knowledge setelah mengikuti Diklat. 5. Penyesuaian Struktur Organisasi terkait perluasan program dan pengembangan bisnis dengan melakukan review terhadap struktur organisasi terkait perluasan program dan pengembangan bisnis. 6. Terbitnya PP program Jaminan Hari Tua (JHT) dan Jaminan Pensiun (JP) bagi ASN dan Pejabat Negara melalui pembuatan Naskah Akademik Peraturan Pemerintah tentang Program Jaminan Hari Tua (JHT) dan Jaminan Pensiun (JP) bagi ASN dan Pejabat Negara. 7. Terbitnya naskah akademik terkait revisi UU nomor 24 tahun 2011, untuk menguatkan posisi PT Taspen (Persero) sebagai Badan Penyelenggara Jaminan Sosial bagi ASN dan Pejabat Negara (Catatan: revisi UU terbit tahun 2019) dengan membuat kajian revisi UU Nomor 24 tahun 2011. 8. Optimalisasi Budaya Perusahaan dengan menyelenggarakan Taspen Innovation Award, melaksanakan Assesment Budaya Taspen, penyelenggaraan Taspen Best FrontlinerITBF, serta membuat arrangement terhadap MARS TASPEN. 9. Optimalisasi Pengambilan Keputusan Berbasis Risiko melalui penyusunan metode pengukuran risiko sebagai pedoman risk owner, melakukan assessment risiko dalam kegiatan perusahaan, penyusunan aplikasi Business Continuity Management (BCM) untuk menunjang implementasi BCM dalam operasional perusahaan dan implementasi terhadap Business Continuity Management (BCM). 10. Optimalisasi Pertumbuhan nilai dan hasil investasi dengan melakukan restrukturisasi porto folio yang tidak produktif, membangun Dashboard moni toring kinerja Dealer, laporan, dll., membuat draft usulan Revisi PMK 79, penerapan Strategic Alokasi Asset (SAA), pembentukan Strategic Business Unit (SBU) & Penerapaannya, dan penerbitan PMK mengenai akumulasi Iuran Pensiun.

HARAPAN PEMEGANG SAHAM DAN STAKEHOLDERS UTAMA LA1NNYA 1. RKAP yang disahkan ini merupakan pedoman bagi Direksi dalam melaksanakan program kerja dan target kinerja pada tahun 2016 serta sebagai sarana pemantauan dan pengawasan bagi Dewan Komisaris. Direksi dan Dewan Komisaris diminta komitmennya untuk menjaga agar kegiatan yang tidak direncanakan dan berdampak pada pengeluaran biaya dapat dihindarkan. Dalam merealisasikan anggaran perusahaan, Direksi diminta untuk mentaati prosedur dan ketentuan yang mengacu pada program kerja dan anggaran yang telah ditetapkan RUPS. 2. Target pendapatan dalam RKAP Tahun 2016 merupakan batas minimal yang harus diupayakan pencapaiannya secara maksimal, sedangkan anggaran biaya merupakan target maksimal yang harus diupayakan seefisien mungkin pencapaiannya sehingga laba perusahaan yang hendak dicapai dapat mengalami peningkatan. 3. Direksi dengan pengawasan Dewan Komisaris segera melaksanakan evaluasi KPI korporat sampai dengan tingkat individu, mengacu pada Kontrak Manajemen antara Direksi dan Dewan Komisaris dengan Pemegang Saham sebagai dasar penilaian kinerja. 4. Direksi dengan pengawasan Dewan Komisaris agar melakukan evaluasi setiap jabatan atau posisi pegawai dan melakukan rotasi pegawai secara berkala sehingga kinerja setiap pegawai lebih optimal dan meningkat. 5. Direksi dengan pengawasan Dewan Komisaris agar segera melakukan evaluasi alas cabang-cabang perusahaan di wilayah yang masih berkinerja negatif (baik yang disebabkan karena besamya biaya tetap pegawai maupun ketidaktercapaian target kinerja) sehingga tidak akan menjadi beban bagi perusahaan. 6. Direksi dengan pengawasan Dewan Komisaris agar mengoptimalkan peran anak perusahaan yaitu PT Asuransi Jiwa Taspen (Taspen Life) dan PT Arthaloka Indonesia. Hal ini sesuai dengan arahan Shareholder Aspirations yaitu masing-masing anak perusahaan harus mampu meningkatkan nilai BUMN dan/atau kegiatan bisnisnya untuk menunjang kinerja Perusahaan. 7. Direksi dengan pengawasan Dewan Komisaris agar menjaga ketepatan waktu penyelesaian program investasi tahun 2016 sesuai dengan arahan shareholder aspiration. Seluruh kegiatan investasi yang dilaksanakan terlebih dahulu dilengkapi kajian kelayakan investasi dan rekomendasi Dewan Komisaris. 8. Dalam rangka meningkatkan kinerja pendayagunaan aset, diminta kepada Direksi untuk melakukan program optimalisasi aset dan pemanfaatan atau penyelesaian aset yang tidak dimanfaatkan secara optimal maupun melakukan penyelesaian permvalahan-permasalahan hukum atas aset yang dikuasai, dikelola maupun dioperasikan.

9. Buku RKAP Tahun 2016, Notulen Rapat Pembahasan sebelumnya serta tanggapan Dewan Komisaris sesuai surat Nomor : SRT-61/DK-TASPEN/012015 tanggal 30 Oktober 2015 adalah bagian yang tidak terpisahkan dani Risalah rapat mi. 10. Dalam rangka program kemitraan BUMN dan bina lingkungan (PKBL), maka perlu diperhatikan hal-hal sebagai berikut: a. Menyampaikan laporan berkala secara tepat waktu sesuai batas waktu yang ditentukan dalam Peraturan Menteri Negara BUMN Nomor : PER09/MBU/07/2015 tanggal 3 Juli 2015 tentang PKBL BUMN. b. Melaksanakan kegiatan dan bantuan kepada masyarakat di wilayah kerja perusahaan, sehingga diharapkan dapat memberi manfaat bagi masyarakat sekitar. c. Penyaluran PKBL agar disalurkan secara terintegrasi pada suatu wilayah yang menjadi fokus kegiatan Mitra Binaan PKBL Perseroan, sehingga perkembangan dampak yang diterima oleh masyarakat dapat efektif dan lebih terukur.

Key Performance Indicators (KPI) dan Target-Targetnya Key Peformance Indicators (KPI) PT Taspen (Persero) untuk tahun 2016 adalah sebagaimana tabel di bawah ini :

PERSPEKTIF A: KEUANGAN DAN PASAR KPI

No

Pertumbuhan 1 pendapatan usaha

FORMULA

SATUAN

5,00

%

23,16

5,00

%

13,36

5,00

%

4,46

5,00

%

8,17

3,00

%

16,49

3,00

%

95,97

TH 2016

(Pend. Usaha Th 2016— Pend Usaha Th 2015) x 100% Pend Usaha Tahun 2015 (Jml Aset Th 2016— Jml Aset Th 2015) x 100%

2

Pertumbuhan Aset

3

EBITDA Margin

TARGET

BOBOT (%)

Jml Aset Th 2015 (Laba Brsh+Bbn Bunga+Bbn Penyusutan+Bbn Amortisasi) x 100%

4

Sales to Averages Asset

5

Average Asset to Average Equity

Pendapatan Premi + Hasil Investasi Pendapatan Premi Rata — rata Total Aset V2 x (Total Aset awal Tahun + Total Aset Akhir Tahun) V2 x (Total Equity awal Tahun + Total Equity Akhir Tahun) Total Beban

6

BOPO

Total Pendapatan

Sub Total Bobot

26,00

PERSPEKTIF B: FOKUS PADA PELANGGAN BOBOT

No KPI

FORMULA

Time Accuracy in

Jumlah SPP yang diproses < 1 jam

Claims Proccess

Jumlah SPP yang diproses

7

SATUAN

TARGET TH 2016

CYO 10,00

%

100,00

5,00

%

92,00

5,00

%

94,00

SATUAN

TARGET

Tingkat Kepuasan 8

Peserta a. Aktif b. Pensiun

Skor CSI Skor CSI

Sub Total Bobot

20,00

PERSPEKTIF C : EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES BOBOT KPI

No

9

FORMULA

Yield on Investment (YOI) Hasil Investasi x 100% a. Program THT b. Program Pensiun

10

5,00

%

11,31

5,00

%

9,09

5,00

%

77,53

5,00

%

86,03

SATUAN

TARGET

Rata — rata Total Investasi Hasil Investasi x 100% Rata — rata Total Investasi

Claims Ratio Total Klim yang dibayarkan + Penyesuaian rugi x 100% JKK dan JKM Rasio kecukupan

11

TH 2016

CYO

investasi (Program

Total Penerimaan Total Investasi LMPMD

THT)

Sub Total Bobot

20,00

PERSPEKTIF D: FOKUS TENAGA KERJA No

12

BOBOT KPI

FORMULA

Pendidikan

Jumlah jam pendidikan setiap karyawan minimal 16 jam

Karyawan

pertahun

10,00

Talent Pool

13

Management

TH 2016

(%) %

Jumlah Jumlah Karyawan yang mengikuti Talent Pool

7,00 Karyawan

System

Sub Total Bobot

17,00

100,00

249

PERSPEKTIF E: KEPEMIMPINAN BOBOT (0/0)

SA TUAN

Skor Assesment

5,00

Skor

94,50

Ketepatan Penyampaian Laporan Manajemen secara elektronik sesuai ketentuan Kementerian BUMN

5,00

Waktu

H+30

Jumlah MOU / Kerjasama

3,00

KPI

14

FORMULA

Good Corporate Governance (GCG)

TARGET TH 2015

Ketepatan penyampaian

15

Laporan berkala BUMN secara elektronik

16

Jumlah

Sinergi BUMN

3 Perjanjian

Dukungan

17

Jumlah

Kajian atas Implementasi Roadmap

Implementasi

4,00

2 Kajian

Roadmap BUMN

Sub Total Bobot

17,00

PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN 1. Laporan Laba Rugi Milyar Rupiah URAIAN

RKAP 2015

1

2

PROGNOSA 2015 3

RKAP 2016 4

% 3/2

4/3

PEN DAPATAN

Premi dan luran

6.261,59

6.787,66

7.540,40

108,40

11,09

Hasil lnvestasi

6.103,81

5.361,11

7.421,43

87,83

38,43

Pendapatan PSL Pemberi Kerja

3.647,02

3.670,22

100,64

(100,00)

127,53

174,51

78,35

136,84

(55,10)

16.139,95

15.993,49

15.040,19

99,09

(5,96)

4.716

4.678,23

7.856,93

99,21

67,95

10.572,32

10.513,67

6.186,12

99,45

(41,16) 15,73

Pendapatan Lain JUMLAH PENDAPATAN BE BAN

Manfaat Klaim dan Manfaat: Manfaat Klim Kenaikan (penurunan) LMPMD Beban Usaha Penggantian Biaya Peny.Pensiun Beban PKBL

1.353,79

1.310,65

1.516,75

96,81

(1.105,33)

(1.097,70)

(1.127,26)

99,31

8,13

0,99

1,62

0,46

0,001

0,001

0,22

15.545,00

15.405,84

14.434,16

99,10

LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK

594,95

587,65

606,04

98,77

Beban Pajak Penghasilan

(24,97)

(25,05)

(24,81),

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

569,98 _

562,60 _

581,23

Beban Lain JUMLAH BEBAN

2,69 63,30

100,30 98,71

(6,31) 3,13

(0,97) 3,31

2, Laporan Posisi Keuangan (Neraca)

URA IAN 1

RKAP 2015 2

PROGNOSARKAP 2015 3

2016

4

% 3/2

4/3

ASET Aset I nvestasi

147.855,27

136.302,51

162.604,46

29.988,98

35.672,10

32.260,25

118,95

426,50

519,84

678,08

121,89

92,19

19,30

Aset Non Investasi : Aset Keuangan Aset Teta p AsetTidak Berwujud

(9,56) 30,44

39,83

52,37

50,02

131,48

108,16

14,65

14,68

13,54

0,20

54,15

16,56

19,01

30,59

14,80

178.472,89

172.578,04

195.626,50

96,70

13,36

- LMPMD & Cad.. Teknis

77.842,49

77.921,62

83.995,78

100,10

7,80

- Dana Akumulasi luran Pens PNS

86.046,11

83.730,84

97.562,80

97,31

16,52

418,59

1.048,72

1.599,44

250,54

52,51

14.160,07

9.870,76

12.461,13

69,71

26,24

5,62

6,11

7,36

108,71

20,34

178.472,89

172.578,04

195.626,50

96,70

13,36

Aset Keuangan Lai nnya Aset NonKeuangan

JUMLAH ASET

(4,50)

LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Kepada Peserta :

Liabilitas Lainya Ekuitas yang Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik Entitas I nduk Kepentingan Non Pengenda I i

JUMLAH LIABILITAS & EKUITAS

ASUMSI-ASUMSI

Asumsi Makro 1. 2. 3. 4.

Laju inflasi sebesar Pertumbuhan ekonomi sebesar Kurs Dollar Amerika diperhitungkan sebesar Suku bunga Surat Perbendaharaan Negara sebesar

: 4,7% : 5.5% : Rp. 13,400,-per US$ : 5,5%

Asumsi Mikro 1. Kepesertaan. - Asumsi penerimaan PNS tahun 2016 - Jumlah peserta Program THT - Jumlah peserta JKK dan JKM - Jumlah penerima Pensiun

: 31.653 orang : 4.321.794 orang : 4.324.193 orang : 2.461.942 orang

2.

Tingkat suku bunga dan IHSG. - Rate deposito rata-rata - Rate obligasi rata-rata - Rata — rata Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) 3. Iuran. Iuran program THT Iuran program Pensiun Iuran JKK Iuran JKM 4.

Klaim dan manfaat. a. Klaim Program THT - Koefisien manfaat Program THT - Tingkat Bunga Aktuaria - Batas usia Asuransi Kematian (Askem) - Tabel Mortalita Pengunduran Dini dan Keuzuran Jasmani -

: : : : : : :

7,75 - 9,00% 8,50 - 9,50W 5.200 - 5.700 3,25% 4,75% 0,40% 0,30%

0,60 9,70% ▪• 80 tahun ▪• Tabel Mortalita Taspen 2012

Rumus Manfaat THT bagi PNS dan hakim adalah sebagai berikut: PNS {O,60 x MI1 x P1 } + { 0,60 x MI2 x (P2-P1)}

HAKIM {O,55 x MI1 x P1 + 0,55 x MI2 x (P2-P1)1

-

Perkiraan Kejadian Tahun 2016 adalah sebanyak

b. Manfaat Pensiun - Pembayaran manfaat pensiun 100% beban APBN - Pembayaran manfaat pensiun eks PNS Dephub pada PT KAI sesuai PMK No. 105/PMK.02/2010 tanggal 19 Mei 2010 - Pengembalian iuran pensiun 4,75% sesuai PMK No. 71/PMK.02/2008 tanggal 8 Mei 2008 - Pembayaran Tunjangan Kehormatan sesuai PMK No. 151/PMK.05/2008 tanggal 21 Oktober 2008 c. Manfaat JKK dan JKM - Manfaat Peserta Program JKK : • Perawatan diberikan sesuai kebutuhan medis kepada peserta sampai sembuh • Santunan diberikan kepada ahli waris dan dibayarkan sekaligus • Tunjangan Cacat

:

226.226 kejadian

-

Manfaat Peserta Program JKM: Bagi Peserta yang wafat, akan diberikan santunan kematian kepada ahli waris, berupa: : Rp 15.000.000,• Santunan Kematian diberikan kepada ahli waris : 3x gaji terakhir • Uang Duka Wafat : Rp. 7.500.000,• Biaya Pemakaman • Bantuan Beasiswa diberikan kepada anak peserta yang wafat.

-

Cadangan Teknis Program JKK dan JKM Perkiraan kejadian klim JKK Perkiraan kejadian klim JKM

5.

Penerimaan cicilan piutang UFPSL sebesar

6.

Remunerasi Karyawan untuk gaji dasar

7.

Penggantian Biaya Penyelenggaraan Program Pensiun masih menggunakan formula S-41/MK.06/2009 tanggal 21 Januari 2009 dan didanai dani hasil pengembangan dana akumulasi iuran pensiun. rumus: {5% x Hasil Investasi Program Dana Pensiun PNS}+{65% x Total Biaya Usaha}

: : :

15% dani Iuran 13.627 kejadian 163.850 kejadian

: Rp. 5,5 T pada bulan April 2016 : 3%

KESEPAKATAN KINERJA

Kontrak Manajemen ini dan seluruh lampirannya merupakan satu kesatuan yang terintegrasi, dan berlaku untuk periode tahun 2016. Kontrak Manajemen ini selaras dengan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) Tahun 2016 yang telah disahkan pada RUPS tanggal 21 Desember 2015

Dengan menandatangani dokumen Kontrak Manajemen ini, Direksi dengan pengawasan Dewan Komisaris, wajib memastikan pencapaian target-target kinerja perusahaan untuk periode tahun 2016 clan seluruh dokumen laporan kinerja kepada Pemegang Saham/Menteri BUMN disampaikan tepat waktu dan akurat.

Dalam hal terjadi perubahan yang signifikan terhadap sejumlah asumsi-asumsi yang dinyatakan pada Kontrak Manajemen ini, maka Direksi segera melaporkannya dan membahasnya dengan Pemegang Saham, setelah terlebih dahulu disetujui oleh Dewan Komisaris. Perubahan isi Kontrak Manajemen dapat dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Demikian Kontrak Manajemen ini dibuat oleh para pihak dengan penuh kesadaran clan itikad baik untuk dilaksanakan sehagaimana mestinya. Jakarta, 21 Desember 2015 PIHAK PERTAMA PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TAMING ANDAIN ASURANSI PEGAWAI NEGERI ER AJ F8ADF8118561 40

4/4--

iVi3AL LATANRO Direktur Utama

BAGU RUMBOGO Direktur

ER ANZA Direktur

B.M. TRI LESTARI Direktur

IMAN FIRMANSYAH Direktur

FAISAL RACHMAN Direktur

EDDY AB RACHMAN Komisaris Utama

EKO SUTRISNO Komisaris

RATIH NURD1ATI Komisaris

TASDIK KINANTO Komisaris

BANDUNG PARDEDE Komisaris

Demikian Kontrak Manajemen ini dibuat oleh para pihak dengan penuh kesadaran dan itikad balk untuk dilaksanakan sebagaimana mestinya. Jakarta, 21 Desember 2015 PIHAK PERTAMA PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

1QBAL LATANRO Direktur Utama

BAGUS RUMBOGO Direktur

ERMANZA Direktur

B.M. TRI LESTARI Direktur

IMAN FIRMANSYAH Direktur

FAISAL RACHMAN Direktur

EL 118561 aV BU RUPIAH

EDDY AADURACHMAN Komisaris Utama

EKO SUTRISNO Komisaris

Komisaris

RATIH NURDIATI Komisaris


BANDUNG PARDEDE Komisaris

PIHAK Kt:DIA Kuasa Menteri BUMN Selaku Pemegang Saham PERUSAIIAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TAIII:NGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

GATOT TRIIIARGO Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan

Komponen Key Performance Indicator (KPI) Perspektif A. Keuangan dan Pasar 1. Pertumbuhan Pendapatan Usaha Definisi • Indikator yang menunjukkan perbandingan total pendapatan operasi yang dihasilkan tahun berjalan dengan pendapatan operasi tahun lalu • Satuan Parameter • Realisasi pendapatan usaha tahun berjalan dibandingkan dengan realisasi pendapatan tahun sebelumnya dalam periode yang sama. Formula Pend. Usaha th 2016 — Pend. Usaha th 2015 x 100% Pend. Usaha th 2015 Standar Formula Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Frekuensi / Periode Tahunan Jenis Pengukuran Tahunan N; N = 1 Sumber Data Laporan Keuangan Tahunan Unit Pelaksana Divisi Anggaran dan Akuntansi Tahapan Pelaporan Laporan dani KCU/KC dengan Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Anggaran dan Akuntansi 2. Pertumbuhan Aset Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Indikator yang menunjukkan jumlah aset Perusahaan pada tahun berjalan dengan jumlah aset Perusahaan pada tahun lalu Jumlah aset tahun berjalan dibandingkan dengan jumlah aset tahun sebelumnya dalam periode yang sama. (Jml Aset Th 2016— Jml Aset Th 2015) x 100% Jml Aset Th 2015 Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Tahunan Tahunan N; N = 1 Laporan Keuangan Tahunan Divisi Anggaran dan Akuntansi Laporan dani KCU/KC dengan Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Anggaran dan Akuntansi

3. EBITDA Margin Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Indikator yang menunjukkan Laba Sebelum Bunga, Pajak, Penyusutan dan Amortisasi. Laba sebelum bunga, penyusutan dan amortisasi triwulanan / tahunan; Pendapatan Operasi Laba Sebelum Bunga, Pajak, Penyusutan dan Amortisasi Pendapatan Operasi Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Bulanan dan Tahunan Bulanan N; N = 1,2,3,4,...dst. dan Tahunan N; N = 1 Laporan Keuangan Bulanan atau tahunan Divisi Anggaran dan Akuntansi Laporan dani KCU/KC dengan Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Anggaran dan Akuntansi

4. Sales to Average Asset Definisi

Indikator yang menunjukkan perbandingan antara jumlah Pendapatan Premi dengan Rata-rata Total Aset Perusahaan

Satuan Parameter Formula

Pendapatan Premi dibandingkan dengan jumlah rata-rata total aset

Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Bulanan dan Tahunan Bulanan N; N = 1,2,3,4,...dst. dan Tahunan N; N = 1 Laporan Keuangan Bulanan atau tahunan Divisi Anggaran dan Akuntansi Laporan dani KCU/KC dengan Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Anggaran dan Akuntansi

Pendapatan Premi Rata — rata Total Aset

5. Average Asset to Average Equity Indikator yang menunjukkan perbandingan antara rata-rata jumlah Definisi total aset Perusahaan dengan rata-rata total ekuitas Perusahaan Satuan Parameter Formula

Rata-rata total aset dibandingkan dengan rata-rata total ekuitas



1/4 x (Total Aset awal Tahun + Total Aset Akhir Tahunl 1/2 x (Total Equity awal Tahun + Total Equity Akhir Tahun)

6. BOPO

Definisi

Indikator yang menunjukkan perbandingan antara total realisasi beban dengan total realisasi pendapatan Perusahaan.

Satuan Parameter Formula

Jumlah total beban dibandingkan dengan jumlah total pendapatan



Total Beban Total Pendapatan

Perspektif B. Fokus Pelannan 7. Time Accuracy in Claims Process Indikator yang menunjukkan perbandingan antara total jumlah SPP yang diproses < 1 jam dengan jumlah seluruh SPP yang telah diproses % Jumlah SPP yang diproses < 1 jam dibandingkan dengan jumlah seluruh SPP yang telah diproses Jumlah SPP yang diproses < 1 jam Jumlah SPP yang diproses Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Bulanan dan Tahunan Bulanan N; N = 1,2,3,4,...dst. dan Tahunan N; N = 1

Definisi

Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

: Divisi Layanan dan Manfaat : Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Layanan dan Manfaat

8. Tingkat Kepuasan Peserta Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Indikator yang menunjukkan tingkat kepuasan peserta terhadap pelayanan Perusahaan % Skor CSI Skor CSI Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Tahunan Tahunan N; N = 1 Laporan CSI Tahunan Divisi Renbang Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Renbang

Perspektif C. Efektifitas Produk dan Proses 9. Yield of Investment(YOD Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data

Indikator yang menunjukkan perbandingan antara hasil investasi dengan rata-rata total investasi % Jumlah hasil investasi dibandingkan dengan jumlah rata-rata total investasi. Hasil Investasi x 100% Rata — rata Total Investasi Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Bulanan dan Tahunan Bulanan N; N = 1,2,3,4,...dst. dan Tahunan N; N = 1 Laporan Keuangan Bulanan atau tahunan

Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

: Divisi Anggaran dan Akuntansi : Laporan dani KCU/KC dengan Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Anggaran dan Akuntansi

10. Claims Ratio Definisi

▪•

Satuan Parameter

• ▪•

Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Indikator yang menunjukkan perbandingan klim dengan penerimaan Premi Jumlah total klim yang dibayarkan dikurangi dengan jumlah penyesuaian rugi dan dibandingkan dengan total penerimaan. Total Klim yang dibayarkan + Penyesuaian rugi x 100% Total Penerimaan Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Tahunan Tahunan N; N = 1 Database Divisi Layanan dan Manfaat Divisi Layanan dan Manfaat Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Layanan dan Manfaat

11. Rasio kecukupan Investasi (Program THT) Definisi

Indikator yang menunjukkan perbandingan antara Total Investasi dengan jumlah LMPMD

Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Jumlah total invstasi dibandingkan dengan jumlah LMPMD Total Investasi LMPMD

▪• ▪• ▪• ▪• ▪•

Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Bulanan Bulanan N; N = 1,2,3,4,.dst. Laporan Keuangan Bulanan atau tahunan Divisi Anggaran dan Akuntansi Laporan dani KCU/KC dengan Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Anggaran dan Akuntansi

Perspektif D. Fokus Tenaga Keria 12. Pendidikan Karyawan Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Indikator yang menunjukkan jumlah karyawan yang mengikuti pendidikan .• % .• Jumlah jam pendidikan setiap karyawan minimal 16 jam pertahun .• Jumlah jam pendidikan setiap karyawan minimal 16 jam pertahun .• Realisasi = R1, Pencapaian = Fl .' Tahunan .• Tahunan N; N = 1 .• Laporan Diklat Divisi SDM .• Divisi SDM .• Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi SDM

13. Talent Pool Management Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Indikator yang menunjukkan jumlah karyawan mengikuti talent pool Jumlah karyawan Jumlah karyawan yang mengikuti talent pool Jumlah karyawan yang mengikuti talent pool Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Tahunan Tahunan N; N = 1 Laporan Diklat Divisi SDM Divisi SDM Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi SDM

Perspektif E. Kepemimpinan

1.

Good Corporate Goverment (GCG) Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

2.

Indikator yang menunjukkan penerapan tata kelola perusahaan Skor Skor Assessment Skor Assessment Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Tahunan Tahunan N; N = 1 Hasil Assessment Desk Kepatuhan Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Desk Kepatuhan

Ketepatan Penyampaian Laporan berkala BUMN secara elektronik Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Indikator yang menunjukkan ketepatan penyampaian Laporan BUMN berkala secara elektronik Waktu Ketepatan Waktu Ketepatan penyampaian Laporan BUMN Realisasi = R1 , Pencapaian = Fl Triwulanan Triwulanan N; N = 1,2,3,4 Laporan Keuangan Divisi Anggaran dan Akuntansi Laporan dani KCU/KC dengan Laporan dani Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Anggaran dan Akuntansi

3.

Sinergi BUMN Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

4.

Indikator yang menunjukkan tingkat kerjasama antar BUMN Jumlah Jumlah MOU Jumlah MOU / kerjasama Realisasi = R1, Pencapaian = Fl Tahunan Tahunan N; N = 1 Laporan Direktorat Investasi Direktorat Investasi Laporan dari Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Direktorat Investasi

Dukungan implementasi roadmap BUMN Definisi Satuan Parameter Formula Standar Formula Frekuensi / Periode Jenis Pengukuran Sumber Data Unit Pelaksana Tahapan Pelaporan

Indikator yang menunjukkan keberhasilan atas penyelesaian kajian roadmap Jumlah Jumlah Kajian Kajian atas implementasi roadmap Realisasi = R1 , Pencapaian = Fl Tahunan Tahunan N; N = 1 Laporan Divisi Renbang Divisi Renbang Laporan dari Kantor Pusat yang dikompilasikan oleh Divisi Renbang

KEY PERFORMANCE INDICATORS (KPI) ANTARA KUASA MENTERI BUMN SELAKU PEMEGANG SAHAM PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI DENGAN DEWAN KOMISARIS PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI TAHUN 2016

Pada hari ini, Senin tanggal dua puluh satu bulan Desember tahun dua ribu enam betas (21-122016), Dewan Komisaris Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri yang selanjutnya disebut PIHAK PERTAMA, dan Kuasa Menteri BUMN Selaku Pemegang Saham Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri yang selanjutnya disebut PIHAK KEDUA, sepakat mengenai hal-hal sebagai berikut : Pasal 1 PIHAK PERTAMA sesuai dengan ketentuan yang berlaku telah menyusun Rencana Kerja dan Anggaran Dewan Komisaris Tahun 2016 di dalam buku Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri Tahun 2016 dan menyatakan bahwa Rencana Kerja dan Anggaran Dewan Komisaris Tahun 2016 tersebut telah disusun dengan memperhatikan ketentuan dan peraturan perundangan yang ada berdasarkan prinsip kehati-hatian dan mempertimbangkan semua risiko yang terukur. Pasal 2 PIHAK PERTAMA berjanji akan mengupayakan pencapaian target-target Rencana Kerja dan Anggaran Dewan Komisaris Tahun 2016 tersebut termasuk target-target Indikator Pencapaian Kinerja (Key Performance Indicators/KPI) dengan ndicator sebagai berikut : NO

ASPEK / INDIKATOR

I

ASPEK OPERASIONAL

1.

Rapat Dewan Komisaris

2. 3. 4•. 5. 6. 7. 8. 9.

Tingkat Kehadiran Dewan Komisaris pada Rapat Dekom Rapat Gabungan Dewan Komisaris & Direksi Tingkat Kehadiran Dewan Komisaris pada Ragab Rapat Berkala Komite Audit dengan Unit Perusahaan Rapat Berkala Komite Risiko dengan Unit Perusahaan Komite Kerja Kunjungan Audit ke Kantor Cabang Komite Kerja Kunjungan Risiko ke Kantor Cabang Arahan Dewan Komisaris kepada Direksi

SATUAN

FORMULA

BOBOT

TARGET

54 Notulen Rapat

Jumlah Rapat Dalam 12 Bulan

10,00

12

%

Anggota Dekom Yang Hadir Jumlah Anggota Dekom

8,00

100

Notulen Rapat


10,00

12

%


8,00

100

Notulen Rapat Notulen Rapat Laporan Kunjungan Laporan Kunjungan


4,00

6


4,00

6

3,00

4

3,00

4

Surat

6 x Surat

Jumlah Kunjungan Dalam 12 Bulan Jumlah Kunjungan Dalam 12 Bulan

4,00

6

II. Aspek.../2

-2 _

NO II

ASPEK / INDIKATOR

2. 3.

Laporan Hasil Penilaian Kinerj a Direksi

4.

Tanggapan Dewan Komisaris atas Laporan Tahunan Tahun Buku 2015 Tanggapan Dewan Komisaris atas RKAP Tahun 2017

BOBOT

TARGET

34

ASPEK ADMINISTRASI Tanggapan Triwulanan Dewan Komisaris kepada Pemegang Saham Laporan Pelaksanaan Tugas & KPI Dewan Komisaris

1.

FORMULA

SATUAN

Laporan/ Surat Laporan/ Surat Laporan/ Surat Laporan/ Surat

3 X Laporan Triwulanan

3,00

3


3,00

3

2 X Laporan Semesteran

4,00

2

1 X Laporan

6,00

1

1 X Laporan

6,00

1


3,00

3


3,00

3

'

Laporan Triwulanan Komite Audit Laporan Triwulanan Komite Risiko

Laporan/ Surat Laporan/ Surat Laporan/ Surat

8.

Nilai GCG Dewan Komisaris

Nilai Skor

Total Nilai GCG Dekom

6,00

28,00

III

ASPEK DINAMIS

5 6

' '

7

1. 2.

Program Pengembangan Dewan Komisaris Dewan Komisaris berperan aktif meningkatkan citra perusahaan

12 Kegiatan

4 X Kegiatan

6,00

4

Kegiatan

2 X Kegiatan

6,00

2

100,00

JUMLAH

Pasal 3 Sehubungan dengan kesanggupan PIHAK PERTAMA untuk mengupayakan pencapaian targettarget Key Performance Indicators (KPI) Tahun 2016 tersebut di atas, maka atas pencapaian target-target KPI dimaksud PIHAK KEDUA akan memberikan penghargaan atau sanksi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Demikian target KPI ini dibuat oleh para pihak dengan penuh kesadaran dan itikad baik untuk dilaksanakan sebagaimana mestinya.

PIHAK

/3

-3-

PIHAK PERTAMA PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

EDDY ABDURACHNIAN Komisaris Utama

•KO SUTRISNO Komisaris


- 'TERRY PtiRNOMO Komisaris

BAMSUNG PARDEDE Komisaris


PIHAK KEDUA Kuasa Menteri BUMN Selaku Pemegang Saham PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

GATCYFFRIHARGO Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan

-3-

PIHAK PERTAMA PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

•

EDDY ABDU ACHMAN Komisaris Utama

KO SUTRISNO Komisaris

TASD1K KINANTO Komisaris

HERRY P Komisaris


BAN DUNG PARDEDE Komisaris

PIIIAK KEDUA Kuasa Menteri BUMN Selaku Pemegang Saham PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT DANA TABUNGAN DAN ASURANSI PEGAWAI NEGERI

:214 .

GATOT TRIIIARGO Deputi Bidang Usaha Jasa Keuangan, Jasa Survei dan Konsultan

RKAP PT TASPEN (PERSERO) TAHUN 2016

KATA PENGANTAR

RKAP PT Taspen (Persero) tahun 2016 merupakan bagian dari Rencana Jangka Panjang Perusahaan 2014-2018 yang telah disesuaikan dengan arah pengembangan usaha yang dimuat dalam Road Map PT Taspen (Persero) tahun 2014-2029 sebagaimana diamanatkan dalam UU Nomor 24 Tahun 2011 tentang Badan Penyelenggara Jaminan Sosial.

Dalam Road Map tersebut memposisikan PT Taspen (Persero) sebagai pengelola jaminan sosial bagi aparatur sipil negara dan pejabat negara, sehingga tidak terdapat program yang ditransformasikan ke Badan Penyelenggara Jaminan Sosial Tenaga Kerja (BPJSTK).

Hal ini diperkuat dengan terbitnya Undang-Undang Nomor 5 tahun 2014 tentang Aparatur Sipil Negara dan Peraturan Pemerintah Nomor 70 tahun 2015 tentang Jaminan Kecelakaan Kerja

dan

Jaminan

Kematian

Bagi

Pegawai

Aparatur

Sipil

Negara

dimana

PT Taspen (Persero) ditunjuk sebagai pengelola program Jaminan Kecelakaan Kerja dan Jaminan Kematian bagi aparatur sipil negara dan pejabat negara.

Dalam rangka menindaklanjuti terbitnya peraturan pelaksanaan atas UU Nomor 5 tahun 2014, perseroan akan berperan aktif dalam merumuskan kembali program Tabungan Hari Tua dan program pensiun yang saat ini telah ada melalui Peraturan Pemerintah Nomor 25 tahun 1981 yang telah diubah dengan Peraturan Pemerintah No. 20 tahun 2013 tentang Perubahan atas Peraturan Pemerintah Nomor 25 tahun 1981 tentang Asuransi Sosial Pegawai Negeri Sipil. Oleh karena itu tema RKAP tahun 2016 dipilih sebagai berikut: “Restrukturisasi Program Dan Pengembangan Bisnis Untuk meningkatkan Kesejahteraan Aparatur Sipil Negara (ASN) dan Pejabat Negara”. KATA PENGANTAR

i


Dalam penyusunan RKAP PT Taspen (Persero) tahun 2016, perseroan telah memperhatikan asumsi makro yang tercantum dalam Nota Amanat Keuangan RAPBN dan mengacu pada ketentuan Shareholder’s Aspiration sebagaimana surat Menteri BUMN Nomor S-485/MBU/2015 tanggal 27 Agustus 2015 perihal Penyampaian Aspirasi Pemegang Saham/Pemilik Modal untuk Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016.

Demikian Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016 PT Taspen (Persero) ini disusun, semoga dengan Rahmat Tuhan Yang Maha Esa, RKAP tahun 2016 dapat dilaksanakan dengan baik dan bermanfaat bagi perusahaan dan stakeholder.

Jakarta, 21 Desember 2016 PT TASPEN (PERSERO) DIREKSI,

IQBAL LATANRO Direktur Utama

KATA PENGANTAR

ii


EKSEKUTIF SUMMARY RKAP PT TASPEN (PERSERO) TAHUN 2016

I.

PENDAHULUAN

Tahun 2015 merupakan tahun tantangan eksistensi bagi PT Taspen (Persero) sehubungan dengan adanya amanat untuk mengalihkan program THT dan Pensiun yang sesuai dengan Sistem Jaminan Sosial Nasional ke BPJS Ketenagakerjaan (BPJSTK) paling lambat tahun 2029 serta terbitnya Peraturan Presiden No.109 Tahun 2013 yang mengatur kepesertaan PNS dan TNI/Polri dalam program jaminan sosial yang diselenggarakan oleh BPJSTK.

Tantangan ini telah direspon secara positif melalui penyelesaian Road Map Transformasi Taspen 2014-2029 dengan memanfaatkan peluang terbitnya Undang-Undang No. 5 tahun 2014 tentang Aparatur Sipil Negara. Dalam Road Map tersebut PT Taspen (Persero) akan tetap eksis sebagai lembaga penyelenggara jaminan sosial untuk PNS dengan mengelola program-program : Jaminan Hari Tua, Program Pensiun, Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK), dan Program Jaminan Kematian (JKM).

Dalam rangka pelaksanaan ketentuan Pasal 92 ayat (4) dan Pasal 107 Undang-Undang Nomor 5 tahun 2014 tentang Aparatur Sipil Negara, Pemerintah telah menerbitkan Peraturan Pemerintah No.70 Tahun 2015 tanggal 16 September 2015 tentang Jaminan Kecelakaan Kerja dan Jaminan Kematian Bagi Pegawai Aparatur Sipil Negara yang dikelola oleh PT Taspen (Persero) yang berlaku terhitung 1 Juli 2015. Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) merupakan perlindungan atas resiko kecelakaan kerja atau penyakit akibat kerja berupa perawatan, santunan, dan tunjangan cacat, sedangkan Program Jaminan Kematian (JKM) merupakan perlindungan atas risiko kematian bukan akibat kecelakaan kerja berupa santunan kematian.

EKSEKUTIF SUMMARY RKAP 2016

iii


1) Manfaat Peserta Program JKK :  Perawatan diberikan sesuai kebutuhan medis diberikan kepada peserta sampai sembuh  Santunan diberikan kepada ahli waris dan dibayarkan sekaligus  Tunjangan Cacat 2) Manfaat Peserta Program JKM : Bagi Peserta yang wafat, akan diberikan santunan kematian kepada ahli waris, berupa :  Santunan Kematian diberikan kepada ahli waris sebesar Rp15.000.000, Uang Duka Wafat sebesar 3 x gaji terakhir  Biaya Pemakaman sebesar Rp7.500.000, Bantuan beasiswa diberikan kepada anak peserta yang wafat.

Di sisi pengelolaan dana, pada tahun 2015 pencapaian aset perseroan sebesar Rp172,58 Triliun atau 96,70% dari target RKAP 2015 sebesar Rp178,47 Triliun, sementara itu prognosa hasil usaha tahun 2015 adalah Rp562,60 Miliar atau 98,71% dari target RKAP 2015 sebesar Rp569,98 Miliar. Pencapaian target hasil usaha sangat dipengaruhi oleh kondisi ekonomi makro yang kurang kondusif terhadap portofolio investasi, khususnya portofolio saham dan obligasi di Pasar Modal.

Kondisi ekonomi makro diperkirakan akan mengalami perbaikan di tahun 2016 sehingga akan terjadi recovery dan terciptanya peluang bisnis bagi perkembangan aset. Target pertumbuhan aset tahun 2016 adalah sebesar 13,36% sehingga diproyeksikan menjadi Rp195,63 Triliun pada akhir 2016. Pertumbuhan aset sebesar 13,16% tersebut dipengaruhi oleh kenaikan target hasil usaha sebesar 2,31% akibat tidak adanya kebijakan kenaikan gaji pokok di tahun 2016 dan meningkatnya beban klim peserta yang mencapai Batas Usia Pensiun (BUP) 58 tahun.

Sebagai kelanjutan dari PP program JKK dan JKM, tahun 2016 akan mulai disusun RPP tentang Program Jaminan Hari Tua PNS yang akan mengubah sistem dari manfaat pasti menjadi iuran pasti dengan mekanisme cut-off tahun 2016.


iv


Pelaksanaan Program JKK dan JKM akan disosialisasikan secara massive sejalan dengan upaya peningkatan citra perusahaan dan terus dievaluasi agar keberlangsungan finansial (sustainability) tetap terjaga. Dalam rangka peningkatan layanan kepada peserta, pada tahun 2016 akan dilaksanakan program E-Channel Delivery Services yaitu akses data via online (web, handphone, media sosial) sesuai perkembangan teknologi dan kebutuhan sehingga pelayanan lebih transparan. Kemudian melanjutkan kegiatan layanan klim otomatis bagi peserta yang mencapai Batas Usia Pensiun (BUP) yang sudah berjalan serta pembukaan Kantor Cabang baru untuk mempermudah pelayanan kepada peserta taspen.

II. TEMA RKAP 2015 Pada tahun 2014 Rakernas mengambil Tema untuk RKAP 2015 adalah “Meningkatkan Daya Saing Melalui Pengembangan Produk dan Layanan untuk Memperkuat Eksistensi PT Taspen (Persero) sebagai Penyelenggara Program Kesejahteraan Aparatur Sipil Negara (ASN) dan Pejabat Negara”

III. REALISASI PROGRAM KERJA STRATEGIS TAHUN 2015

Pada tahun 2015 perusahaan telah melaksanakan berbagai program strategis yang bertujuan untuk meningkatkan daya saing dan meningkatkan layanan kepada peserta melalui program- program antara lain : a. Pelayanan melebihi harapan peserta (Delighted Customer Services) : 1. Mendapatkan Sertifikat dari Badan Sertifikasi Dunia TUV NORD yaitu Sertifikat ISO 9001 : 2008 atas Pelayanan Klim Maksimal Satu Jam dengan Dukungan Data yang Akurat, untuk Produk Tabungan Hari Tua (THT) dan Pensiun. 2. Perluasan jaringan pelayanan - Jumlah Office Chanelling (OC)/ LMT = 1.033 titik - Penambahan Service point = 193 titik - Taspen Mobile = 42 unit - Pembukaan Kantor Cabang baru KC Ende, Lhokseumawe dan Jakarta Selatan


v


b. Pengembangan produk layanan 1. Jumlah Klim Otomatis = 16.274 orang 2. SMS Notifikasi 3. Taspen Mobile c. Pengembangan Produk Manfaat Telah terbit PP 70 tahun 2015 tentang Jaminan Kecelakaan Kerja dan Jaminan Kematian bagi Aparatur Sipil Negara terhitung mulai tanggal 1 Juli 2015. d. Inisiatif Fee Based Income: 1. Kerjasama dengan Bapertarum dalam rangka pembayaran tabungan perumahan (One Stop Service). 2. Kerjasama dengan Taspen Life dalam rangka pembayaran klaim, referral manfaat tambahan. e. Penyelesaian Masalah Hukum : Investasi, Aktiva Tetap dan Pembayaran Klaim. f. Pengembangan organisasi dan SDM (Budaya Perusahaan, Pensiun Dini, Jenjang Karir, Job Grading, Pendidikan dan Latihan 8 jam per orang). g. Meningkatkan

akuntabilitas

pembayaran

manfaat

pensiun

sesuai

PMK

No.

82/PMK.02/2015 tentang Tata Cara Perhitungan, Penyediaan, Pencairan dan Pertanggungjawaban Dana Belanja Pensiun yang dilaksanakan oleh PT Taspen (Persero) dan PT Asabri (Persero) serta Per Dirjen No. PER-19/PB/2015 tentang Tata Cara Perhitungan, Penyediaan, Pencairan dan Pertanggungjawaban Dana Belanja Pensiun yang dilaksanakan oleh PT Taspen (Persero) dan PT Asabri (Persero). h. Peningkatan Tata Kelola Perusahaan dengan menerbitkan/membentuk : 1. Kebijakan dan Manajemen Data 2. Pedoman Valuasi Aktuaria 3. Komite Investasi 4. Pedoman Verifikasi 5. Pedoman Perpajakan 6. Tata Kelola TI (Due Dilligence, IT Steering Comitee, Masterplan IT).


vi


IV. KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015 a. Asumsi NO

URAIAN

SATUAN

RKAP 2015

PROGNOSA 2015

1

Peserta Program THT

Orang

4.338.465

4.386.230

2

Penerima Pensiun

Orang

2.506.442

2.444.563

3

Penerimaan PNS baru

Orang

100.000

68.347

4

Kejadian Klim

Orang

180.896

170.161

5

Kenaikan gaji pokok

%

6,00

6,00

6

Tingkat bunga aktuaria

%

9,70

9,70

7

Usia Askem

Th

80

80

8

Tabel Mortalita

Tabel

Taspen 2012

Taspen 2012

9

Pertumbuhan ekonomi

%

5,60

5,00

10

Inflasi

%

4,40

5,30

11

Rate Deposito rata-rata

%

8,50

7,75-10,00

12

Rate Obligasi rata-rata

%

8,50

8,25-9,5

13

Kurs Rupiah per Dollar

Rp

11.900

14.250

14

IHSG

poin

5.000-6.000

4.600-4.700

b. Pertumbuhan Aset dan Hasil Usaha Milyar Rupiah PROSENTASE NO

URAIAN

1 1

RKAP 2015

2

3

REALISASI PROGNOSA SEPTEMBER 2015 2015 4

5

PENCAPAIAN

NAIK/ TURUN

4/3

5/3

5/2

90,92

96,12

8,97

-

-

-

Total Aset : Program THT Program JKK dan JKM Program Pensiun Konsolidasian

2

AUDITED 2014

81.530,75

92.424,88

84.032,98

88.843,06

-

-

-

169,42

80.796,42

88.266,32

79.816,10

84.832,68

90,43

96,11

5,00

161.329,55

179.584,27

163.072,98

172.578,04

90,81

96,10

6,97

3.463,97

569,98

486,89

463,79

85,42

81,37

(86,61)

-

-

-

98,81

-

-

-

16.292,82

15.706,54

5.996,65

11.795,66

38,18

75,10

(27,60)

Hasil Usaha : Program THT Program JKK dan JKM Kenaikan Aset Bersih Program Pensiun


vii


c. Tingkat Kesehatan Perusahaan

RKAP 2015 NO

URAIAN

RUMUS

BOBOT

PROGNOSA 2015

SCORE

RATIO KEUANGAN

SCORE

RATIO KEUANGAN

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

35

29

(Jumlah Aset – Jumlah Liabilitas) LMPMD

15

15

18,20

15

12,68

Aset Lancar Liabilitas Lancar

10

10

990,08

10

300,50

- ROA

Laba sebelum pajak Rata-rata Total Asset

5

2

0,69

2

0,69

- ROE

Laba setelah Pajak Rata-rata Total Ekuitas

5

2

4,18

2

4,69

50

44

10

8

95,43

10

100,93

Hasil Investasi Rata-rata Total Investasi

10

8

10,69

8

9,70

Biaya Operasional Pendapatan Premi dan Iuran

10

8

8,53

10

7,91

Hasil Survey Lembaga Independen

10

10

92,00

10

90,09

Jumlah Pemda yang Menyetor Sebelum tanggal 10 Jumlah Pemda

10

10

92,00

10

88,90

ASPEK ADMINISTRATIF

15

15

9.

Laporan Tahunan

Jangka Waktu Laporan Audit Diterima

3

3

24 Feb

3

11 Feb

10.

Rancangan RKAP

Jangka Waktu Surat Diterima s/d Memasuki Tahun Anggaran yang Bersangkutan

3

3

30 Okt

3

30 Okt

11.

Laporan Periodik (Laporan Manajemen)

Jumlah Keterlambatan Dalam 1 Tahun

3

3

0 hari

3

0 hari

12.

Kinerja PKBL Jumlah Dana yang Disalurkan Dana yang Tersedia

3

3

> 90%

3

91,24%

Rata-rata Tertimbang Kolektibilitas Pinjaman Jumlah Pinjaman yang Disalurkan

3

3

> 70%

3

73,99%

100

88

SEHAT (AA)

92

SEHAT (AA)

(1)

(2)

ASPEK KEUANGAN 1.

Solvabilitas

2.

Likuiditas

3.

Rentabilitas :

ASPEK OPERASIONAL 4.

Rasio Investasi

5.

YOI

6.

Expense Ratio

7.

Tingkat Peserta

8.

Kolektibilitas Iuran

LMPMD

Kepuasan

- Efektivitas Penyaluran Dana Kemitraan 13.

- Kolektibilitas Penyaluran Pinjaman

48

Total Investasi+UFPSL Yang Diakui Pemerintah

Kecukupan

Perhitungan

29

TOTAL


15

viii


d. Pencapaian Key Perfomance Indicator (KPI) dalam Kontrak Manajemen

ASPEK/INDIKATOR

FORMULA

SATUAN

I. KEUANGAN DAN PASAR 1.

(Pend Usaha Tahun 2015 – Pend Usaha Tahun 2014) x 100%

Usaha Pertumbuhan Aset

3.

EBITDA Margin

4.

Likuiditas

Pend Usaha Tahun 2014 (Jml Aset Tahun 2015 – Jml Aset Tahun 2014) x 100% Jml Aset Tahun 2014 (Laba Bersih+Bbn Bunga+Bbn Pajak+Bbn Penyusutan+Bbn Amortisasi) x 100% Pendapatan Premi + Hasil Investasi


25,48 16,45

10,07

61,22

6,12

%

10,00

14,18

8,97

63,62

6,33

%

10,00

5,26

5,33

101,33

10,00

%

10,00

990,08

300,50

30,35

3,04

Jumlah Data Valid Data DBI

15,00

Jumlah Data berdasarkan gaji – Data DBI Data DBI

Rasio Kecukupan

(Total Investasi + UFL yang diakui Pemerintah)

Investasi

LMPMD

%

5,00

99,50

99,90

100,40

5,00

%

5,00

+/- 0,5

0,07

140,00

5,00

%

5,00

95,43

100,83 105,66

5,00

10,00

9,90

Tingkat Kepuasan Peserta : a.

Aktif

Skor CSI

%

5,00

92,00

90,09

97,92

4,90

b.

Pensiun

Skor CSI

%

5,00

92,00

92,89

100,97

5,00

10,00

IV. FOKUS TENAGA KERJA Pertumbuhan Biaya Pegawai V. KEPEMIMPINAN 8.

9.

Good Coorporate Government (GCG)

10.

Kriteria Penilaian Kinerja Unggul (KPKU)

12.

NILAI

10,00

III. FOKUS PADA PELANGGAN

11.

%

Kualitas dan akurasi data peserta :

b. Akurasi

7.

NOSA

15,00

a. Kualitas/validitas

6.

PROG

RKAP

%

II. EFEKTIVITAS PRODUK DAN PROSES 5.

TARGET

40,00

Pertumbuhan Pendapatan

2.

BOBOT

(Biaya Pegawai tahun 2015 – Biaya Pegawai Tahun 2014) x 100%

Tingkat Kesehatan Perusahaan Pelaksanaan Investasi (CAPEX) a. Target Program b. Target Fisik

Biaya Pegawai Tahun 2014

%

10,00

10,00 5,42

5,42

100,00

25,00

10,00 25,00

Skor Assesment

Skor

5,00

86,00

92,36

107,39

5,00

Skor KPKU

Skor

5,00

530,00

530,00 100,00

5,00

Skor TKP

Skor

5,00

88,00

92,00

104,55

5,00

Target Program Tercapai 100%

%

5,00

100,00

100,00 100,00

5,00

Target Fisik Tercapai 75%

%

5,00

75,00

99,11

5,00

85,38

100,00


132,15

ix


e

Penghargaan yang diterima selama tahun 2015: 1. Peringkat I kategori BUMN dalam ajang Penghargaan Keterbukaan Informasi Badan Publik tahun 2015 2. Peringkat III dalam Annual Report Award Tahun 2015 3. Meraih penghargaan dari Indonesian GCG Award 2015 untuk kategori Keuangan Asuransi dengan total nilai diatas 90 dengan predikat “GCG Excellent”. 4. Meraih penghargaan dari Majalah Economic Review dan Perbanas Institute pada ajang Indonesian Insurance Award : (a) The Best Social CEO (b) The Best III Good Corporate Governance (For All Insurance) (c) The Best III Government Insurance (d) The Best Government’s Insurance Company (e) The Best III Risk Management

V. KONDISI EKONOMI MAKRO TAHUN 2016 Ketidakpastian yang menghambat perekonomian dunia ketika The Fed kerap menunda rencana kenaikan tingkat suku bunga. Ketika AS mengalami perbaikan ekonomi, negara ekonomi besar lainnya mengalami perlambatan ekonomi seperti Eropa yang masih dalam masa recovery dari masalah yang dihadapi yaitu Yunani. Selain itu, Cina yang mengalami pelemahan ekonomi melakukan devaluasi terhadap mata uangnya menambah buruk situasi ekonomi terutama regional Asia. Negara-negara berkembang terkena imbas dari kondisi tersebut salah satunya Indonesia. Prediksi pertumbuhan ekonomi Indonesia meleset pada tahun 2015. Pada triwulan I, ekonomi Indonesia tumbuh di bawah ekspektasi yaitu 4,7% dan bahkan pada triwulan II menjadi lebih rendah yaitu 4,67%. Kondisi ini mengakibatkan investor kehilangan trust terhadap kinerja Indonesia pada 2015 sehingga terjadi outflow. Konsekuensinya, tekanan Dolar Amerika terhadap Rupiah pun semakin kuat. Sejak awal 2015 hingga akhir semester I, rupiah telah mengalami penurunan lebih dari 10% dan pada 31 Agustus 2015 berada pada Rp 14.000.


x


Kondisi pada tahun 2016 diprediksi akan membaik dengan asumsi The Fed menaikkan suku bunga acuan sehingga mengurangi uncertainty di pasar dunia. Dari domestik, penyerapan anggaran lebih baik dan proyek pemerintah berjalan dengan lancar. Dengan asumsi tersebut, Indonesia dapat melakukan recovery dengan fokus terhadap apresiasi rupiah, peningkatan infrastruktur dan rencana pemerintah lainnya. Di samping itu, terdapat risiko semakin besarnya defisit transaksi berjalan seiring pemulihan rupiah. Atas pertimbangan potensi perbaikan ekonomi global dan domestik ke depan serta proyeksi dari beberapa lembaga internasional dan domestik (IMF, WB, Bank Indonesia) serta RAPBN 2016, berikut disampaikan asumsi-asumsi RKAP serta memperhatikan Aspirasi Pemegang Saham (Shareholder’s Aspiration) penyusunan RKAP tahun 2016. a. Asumsi RKAP Asumsi yang dijadikan pertimbangan dalam penyusunan RKAP 2016 adalah sebagai berikut: 1) Asumsi Makro Indikator ekonomi menurut Nota Keuangan dan RUU APBN 2016 diasumsikan sebagai berikut: (a) Pertumbuhan ekonomi: 5,5% (b) Inflasi: 4,7% (c) Nilai tukar rupiah terhadap US$: Rp 13.400,(d) Suku Bunga SPN 3 bulan: 5,5% (e) IHSG: 5.200 – 5.700 (f) Rate deposito rata-rata: 7,75 - 9% (g) Rate obligasi rata-rata: 8,5 - 9,5%

2) Asumsi Mikro Asumsi mikro yang dijadikan sebagai dasar penyusunan RKAP 2016 adalah sebagai berikut: a) Peserta, iuran dan Cadangan (1) Jumlah peserta program THT PNS sebanyak 4.321.794 orang. (2) Jumlah penerima pensiun PNS tahun 2016 sebanyak 2.461.942 orang. EKSEKUTIF SUMMARY RKAP 2016

xi


(3) Asumsi penerimaan PNS baru tahun 2016 sebanyak 31.653 orang. (4) Asumsi Peserta JKK : Pegawai ASN = 4.322.095, Pejabat Negara = 2.098 (5) Asumsi Peserta JKM : Pegawai ASN = 4.322.095, Pejabat Negara = 2.098 (6) Iuran peserta program THT 3,25% dan pensiun 4,75%. (7) Iuran JKK 0,40% dan JKM 0,30% (8) Tingkat suku bunga aktuaria 9,70%. (9) Batas usia Asuransi Kematian 80 tahun. (10) Tabel Mortalita Pengunduran Diri dan Keuzuran Jasmani menggunakan Tabel Mortalita Taspen 2012. (11) Koefisien manfaat program THT adalah 0,60. (12) Cadangan Program JKK dan JKM 15,00 % dari Premi b) Tingkat Suku Bunga dan IHSG (1) Rate deposito rata-rata :7,75-9,00%. (2) Rate obligasi rata-rata :8,50-9,50%. (3) Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) secara rata-rata akan berada pada level 5.200-5.700 c) Manfaat (1) Perkiraan kejadian tahun 2016 sebanyak 226.226 kejadian dengan rincian: -

Asuransi Dwiguna

:

121.100 kejadian

-

Asuransi Kematian

:

105.126 kejadian

(2) Perkiraan kejadian klim JKK 13.627 kejadian sedangkan JKM 16.850 kejadian. (3) Pembayaran manfaat pensiun 100% Beban APBN (4) Pembayaran Manfaat Pensiun Pegawai PT KAI ex PNS sesuai PMK Nomor : 105/PMK.02/2010 tanggal 19 Mei 2010. (5) Pengembalian iuran pensiun 4,75% sesuai PMK No. 71/PMK.02/2008 tanggal 8 Mei 2008. (6) Pembayaran Tunjangan Kehormatan sesuai PMK Nomor : 151/PMK.05/2008 tanggal 21 Oktober 2008.


xii


d) Manfaat JKK dan JKM (1) Manfaat Peserta Program JKK :  Perawatan diberikan sesuai kebutuhan medis diberikan kepada peserta sampai sembuh  Santunan diberikan kepada ahli waris dan dibayarkan sekaligus  Tunjangan Cacat (2) Manfaat Peserta Program JKM : Bagi Peserta yang wafat, akan diberikan santunan kematian kepada ahli waris,

berupa :

 Santunan Kematian diberikan kepada ahli waris sebesar Rp15.000.000, Uang Duka Wafat sebesar 3 x gaji terakhir  Biaya Pemakaman sebesar Rp. 7.500.000, Bantuan beasiswa diberikan kepada anak peserta yang wafat. e) Penerimaan cicilan piutang UFPSL sebesar Rp5,5 T bulan April 2016. f) Remunerasi Karyawan (gaji dasar) diusulkan naik 3%. g) Penggantian Biaya Penyelenggaraan Program Pensiun masih menggunakan formula S-41/MK.06/2009 tanggal 21 Januari 2009 dan didanai dari hasil pengembangan dana akumulasi iuran pensiun {5% x Hasil Investasi Program Dana Pensiun PNS} +{65% x Total Biaya Usaha}.

VI. TEMA RKAP 2016 Sebagai kelanjutan program kerja tahun 2015, PT Taspen (Persero) melalui Rapat Kerja Nasional tahun 2015 telah merumuskan sasaran strategis tahun 2016 dan menetapkan program kerja yang dituangkan dalam Rakernas yang menjadi Tema RKAP Tahun 2016, yaitu: “Restrukturisasi Program Dan Pengembangan Bisnis Untuk Meningkatkan Kesejahteraan Aparatur Sipil Negara (ASN) dan Pejabat Negara”. Lebih lanjut untuk menentukan arah pencapaian sasaran korporasi tahun 2016, manajemen menetapkan acuan untuk RKAP tahun 2016 dalam bentuk Policy Statement.


xiii


1. Policy Statement RKAP 2016 

Aspek Kepemimpinan Mendorong penyelenggaraan Jaminan Sosial ASN dan Pejabat Negara yang meliputi : Pensiun, THT, JKK dan JKM secara professional dan terpercaya.



Aspek Efektivitas Produk dan Proses 1)

Melaksanakan Program JKK dan JKM serta serta peningkatan manfaat top up dan Jaminan Pensiun bagi ASN dan Pejabat Negara;

2) 



Mempersiapkan Program THT dari manfaat pasti ke iuran pasti (cut off).

Aspek Fokus Keuangan dan Pasar 1)

Peningkatan pendapatan iuran;

2)

Peningkatan nilai dan hasil investasi;

3)

Strategi alokasi aset melalui perluasan keragaman portofolio investasi;

4)

Optimalisasi kinerja anak perusahaan.

Aspek Fokus Pada Pelanggan Delighted Customer Services, melalui E-Channel Delivery Services - akses via online (web,Handphone, Media Sosial). Sesuai perkembangan teknologi dan kebutuhan user sebagai sarana pelayanan yang lebih transparan.



Aspek Fokus Pada Tenaga Kerja Sucsession Planning melalui peningkatan kualitas SDM berbasis kompetensi sesuai dengan nilai-nilai budaya perusahaan : 1)

Program akselerasi dan talent pool;

2)

Pendidikan minimal 16 jam dalam setahun untuk setiap karyawan.

2. Strategi Korporat 2016 : Untuk terwujudnya apa yang menjadi Tema RKAP tahun 2016 di atas, berbagai program strategi Korporat tahun 2016 telah dirangkai menjadi sasaran strategis yaitu : a. Restrukturisasi Program THT dan Pensiun melalui : 1) Penerbitan Peraturan Pemerintah tentang Program Jaminan Hari Tua (JHT) dan Jaminan Pensiun (JP) bagi ASN dan Pejabat Negara. 2) Cut off Program THT dari Manfaat Pasti menjadi Iuran Pasti.


xiv


3) Meninjau kembali iuran THT dan percepatan pelunasan Unfunded Past Service Liability (UFPSL). 4) Meninjau kembali tarif iuran JKK dan JKM. 5) Kajian akademis revisi UU Nomor 24 tahun 2011 PT Taspen (Persero) sebagai Badan Penyelenggara Jaminan Sosial bagi ASN dan Pejabat Negara. b. Pengembangan Bisnis 1) Optimalisasi pertumbuhan nilai dan hasil investasi melalui Strategi alokasi investasi yang lebih agresif dengan memperhitungkan faktor risiko dengan menambah alokasi pada saham dan investasi langsung pada sektor properti, infrastruktur dan jasa keuangan. 2) Peningkatan kolektibilitas iuran dan inisiatif fee based income. c. Peningkatan Pelayanan melalui inovasi berkelanjutan 1) Layanan Klim Otomatis bagi peserta dengan target 60% dari peserta yang mencapai Batas Usia Pensiun. 2) Peningkatan kanal komunikasi dengan peserta/pelanggan. 3) Jaringan Pelayanan dengan pembukaan Kantor Cabang Baru, Office Channeling dan Service Point. 4) Taspen Smart Card. d. Meningkatkan Kompetensi SDM 1) Meningkatkan kualitas Sumber Daya Manusia melalui pendidikan minimal 16 jam dalam setahun untuk setiap karyawan. 2) Terbentuknya Talent Management System. 3) Membangun Budaya Manajemen Risiko. 4) Implementasi Knowledge Management (KM). 5) Penyesuaian Struktur Organisasi terkait perluasan program dan pengembangan bisnis. e. Tata Kelola Teknologi Informasi dengan modernisasi platform TI.


xv


VII. ANGGARAN PERUSAHAAN TAHUN 2016

a. Anggaran Pendapatan dan Beban Dengan berbagai pertimbangan ekonomi makro maupun mikro pada tahun 2016, strategi dan program kerja yang dirumuskan pada Rapat Kerja Nasional tahun 2015, maka RKAP tahun 2016 menghasilkan proyeksi pendapatan yang mengalami penurunan sebesar 5,96% yang semula sebesar Rp15.993,49 miliar tahun 2015 menjadi Rp15.040,19 miliar tahun 2016, hal ini terkait dengan perubahan kebijakan pemerintah dari kenaikan gaji pokok menjadi Tunjangan Hari Raya.

Sementara untuk Beban klim tahun 2016 diperkirakan akan meningkat sehubungan dengan peningkatan jumlah peserta BUP yang berdampak pada menurunnya jumlah cadangan LMPMD 45,65%. Tidak ada kenaikan manfaat karena tidak ada kenaikan gaji pokok yang berdampak tidak ada PSL. Sebagai gambaran pendapatan maupun beban prognosa tahun 2015 dan proyeksi tahun 2016 dapat dirinci sebagai berikut : 

Anggaran Pendapatan Miliar Rupiah

URAIAN (1) Iuran dan Premi : - THT - JKK - JKM - Entitas Anak Jumlah Hasil Investasi Pendapatan PSL Pemberi Kerja Pendapatan Lain-lain JUMLAH PENDAPATAN


RKAP 2015 30-Sep-15 (2) 6.116,23 145,36 6.261,59 6.103,81 3.647,02 127,53

(3)

PROGNOSA % RKAP 2016 2015 PENCAPAIAN NAIK/TURUN (4) (5) (6=3/2) (7=4/2) (8=5/4)

4.552,05 77,34 4.629,39 4.629,39 3.586,24 157,99

6.169,34 208,52 260,65 149,14 6.787,66 5.361,11 3.670,22 174,51

16.139,95 13.003,01

15.993,49

6.146,63 74,43 522,22 696,29 175,26 53,20 7.540,40 73,93 7.421,43 75,84 98,33 78,35 #DIV/0! 123,88 15.040,19 80,56

100,87 102,60 108,40 87,83 100,64 136,84

(0,37) 150,44 167,13 17,52 11,09 38,43 (100,00) (55,10) #DIV/0!

99,09

(5,96)

xvi




Anggaran Beban Miliar Rupiah

URAIAN

RKAP 2015

30-Sep-15

(1)

(2)

(3)

KLAIM PT Taspen (Persero) THT PNS : - Dwiguna - Askem Jaminan Kecelakaan Kerja Jaminan Kematian Entitas Anak Kenaikan (Penurunan) LMPMD PT Taspen (Persero) THT PNS : - Dwiguna - Askem Entitas Anak PSL Pemberi Kerja (PNS) : - Dwiguna - Askem Kenaikan (Penurunan) Cad Risiko yg Blm Dijalani : - Jaminan Kecelakaan Kerja - Jaminan Kematian Kenaikan (Penurunan)Estimasi Kewajiban Klaim : - Asuransi Dwiguna - Jaminan Kecelakaan Kerja - Jaminan Kematian Jumlah Klaim dan Manfaat Beban Investasi Beban Non Investasi : - Beban Manajemen - Beban Operasional - Beban Pegawai - Beban Umum - Beban Penyusutan Pengg. Biaya Peny. Pensiun Beban PKBL Beban Lain Jumlah Beban Entitas Anak JUMLAH BEBAN


4.046,83 470,45 4.517,27 198,36 4.715,63

PROGNOSA RKAP 2016 2015 (4)

PENCAPAIAN (6=3/2)

NAIK/TURUN

(7=4/2)

(8=5/4)

117,14 3.353,14

3.656,51 548,81 4.205,33 148,47 152,55 171,89 4.678,23

6.223,31 508,43 6.731,74 370,18 574,47 180,52 7.856,93

68,89 95,25 71,64 59,05 71,11

90,36 116,66 93,09 86,66 99,21

70,20 (7,36) 60,08 149,34 276,59 5,02 67,95

6.158,90 684,82 6.843,72 81,57 6.925,29

4.392,48 498,74 4.891,22 1,49 4.892,71

5.906,43 693,21 6.599,64 52,18 6.651,82

4.953,03 542,67 5.495,70 113,98 5.609,67

71,32 72,83 71,47 1,83 70,65

95,90 101,22 96,43 63,96 96,05

(16,14) (21,72) (16,73) 118,44 (15,67)

3.526,98 120,04 3.647,02

3.471,18 115,07 3.586,24

3.552,45 117,76 3.670,22

-

98,42 95,86 98,33

100,72 98,10 100,64

(100,00) (100,00) (100,00)

0,67 0,96 1,63

1,02 1,65 2,67

-

-

53,96 70,90 63,98

-

2.787,89 448,11 3.236,01

(5)

%

-

15.287,95 4,58

(73,92) (73,92) 11.758,17 4,10

121,25 30,61 38,13 190,00 15.191,90 4,56

464,04 46,03 63,70 573,77 14.043,04 5,12

76,91 89,43

99,37 99,60

282,70 50,36 67,04 201,98 (7,56) 12,09

59,28 78,54 849,52 218,29 55,74 (1.105,33) 8,13 0,46 169,21 87,84

37,47 43,58 585,96 133,27 40,90 (774,05) 0,000085 71,24 57,53

54,89 65,22 841,36 207,08 59,94 (1.097,69) 0,99 0,001 136,36 77,59

61,98 86,18 934,11 261,12 61,44 (1.127,26) 1,62 0,001 284,31 106,81

63,21 55,49 68,98 61,05 73,39 70,03 0,02 42,10 65,50

92,59 83,05 99,04 94,87 107,54 99,31 12,17 80,59 88,34

12,93 32,12 11,02 26,09 2,50 2,69 63,30 108,49 37,65

76,47

99,10

(6,31)

15.545,00

11.886,94

15.405,85

14.434,16

xvii


b. Anggaran Belanja Modal Untuk tahun 2016 perusahaan menganggarkan Belanja Modal sebesar Rp 221,17 miliar atau mengalami kenaikan sebesar 15,24 % bila dibandingkan dengan prognosa tahun 2015 sebesar Rp 191,91 miliar, hal ini ditujukan untuk pengadaan tanah untuk kantor cabang baru, pembangunan gedung kantor, peremajaan kendaraan, komputer dan inventaris kantor untuki kantor cabang dan kantor pusat. Miliar Rupiah UR A IA N

RKAP 2015

(1)

30-Sep-15

(2) 42,13

Tanah

PROGNOSA 2015

(3)

RKAP 2016

(4) -

%

(5)

PENCAPAIAN

42,00

75,00

(6=3/2) -

NAIK/TURUN

(7=4/2) 99,68

(8=5/4) 78,57

Gedung Kantor

26,25

0,33

26,25

43,00

1,24

100,00

63,81

Rumah Dinas

14,75

0,19

14,75

12,20

1,30

100,00

(17,29)

Kendaraan

21,73

9,54

21,61

23,89

43,92

99,46

10,53

Komputer

27,75

4,74

27,74

30,00

17,08

99,98

8,13

0,15

0,06

0,12

0,35

40,42

80,00

191,67 (81,84)

Hak Guna Bangunan (HGB) Hak Cipta/Paten/Lisensi

42,39

1,12

42,39

7,70

2,64

100,00

Inventaris Kantor

18,48

10,68

17,05

29,04

57,80

92,26

70,30

193,63

26,66

191,91

221,17

13,77

99,11

15,24

JUMLAH

c. Proyeksi Laporan Keuangan 2016 1. Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian RKAP tahun 2016 Milliar Rupiah PROS ENTAS E URAIAN

RKAP 2015

PROGNOS A 2015

RKAP 2016

(1)

(2)

(3)

(4)

PENCAPAIAN

NAIK/TURUN

(5=3/2)

(6=4/3)

AS ET Kas dan Setara Kas Piutang Premi dan Iuran Piutang Hasil Investasi Piutang Pelep asan Investasi Piutang Kep ada Program APBN Piutang Kep ada Program Pensiun Dep hub p ada PT KAI Piutang PSL Pemberi Kerja Piutang Lain-lain Dep osito

6,29

5,03

5,73

79,87

608,78

627,50

630,32

103,07

14,00 0,45

2.763,52

2.666,90

3.868,65

96,50

45,06

91,18

-

-

-

-

-

5.737,75

6.616,21

-

15,31

1,59

1,93

1,91

-

(0,72)

26.595,63

26.618,83

21.118,83

100,09

(20,66)

10,46

12,60

17,07

120,48

35,43

31.628,59

43.292,95

43.335,42

136,88

0,10

Surat Berharga - Saham Dip erdagangkan

1.000,00

241,33

482,67

24,13

100,00

Tersedia Untuk Dijual

9.281,92

4.912,61

8.949,23

52,93

82,17

1.391,33

444,96

2.788,70

31,98

526,73


76.965,12

61.501,97

77.198,91

79,91

25,52

Dimiliki Hingga Jatuh Temp o

10.001,94

10.336,21

10.336,21

103,34

-

13.245,81

14.338,59

15.357,63

108,25

7,11

1.759,20

571,22

1.007,72

32,47

76,42

-

475,70

839,20

-

76,41

Biay a Dibay ar Dimuka

7,79

4,45

4,38

57,19

Perlengkap an

2,70

1,57

1,52

58,06

0,0001

0,01

0,01

11.491,12

15,00

- Reksadana Tersedia Untuk Dijual - Obligasi

- Sukuk - Diukur p ada harga p erolehan - KIK EBA Tersedia Untuk Dijual Dimiliki Hingga Jatuh Temp o

Aset Dimiliki Untuk Dijual Investasi Langsung-TUD

(1,60) (3,24)

1.881,36

179,78

2.293,78

9,56

1.175,88

Prop erti Investasi

700,00

7,20

15,00

1,03

108,33

Aset Tetap

426,50

519,74

678,00

121,86

Aset Tetap Tidak Digunakan

0,0001

0,11

0,08

132.173,59

(25,00)

Aset Tidak Berwujud

39,83

52,37

50,02

131,48

(4,50)

Aset Lain-lain

63,34

26,75

29,30

42,24

9,53

178.472,89

172.578,04

195.626,50

96,70

13,36

JUMLAH AS ET


30,45

xviii

RKAP PT TASPEN (PERSERO) TAHUN 2016 Miliar Rupiah PROSENTASE RKAP 2016 NAIK PENCAPAIAN /TURUN (4) (5=3/2) 6=4/3)

RKAP 2015

PROGNOSA 2015

(1) LIABILITAS Utang Klaim Estimasi Liabilitas Klaim Utang Perolehan Investasi Utang Barang & Jasa Utang Pajak Utang Iuran Biaya Yang Masih Harus Dibayar Pendapatan Diterima Dimuka Dana Program Pensiun PNS Cadangan Iuran atas Risiko yang Belum Dijalani Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan Liabilitas Imbalan Kerja Liabilitas Pajak Tangguhan Liabilitas Lain-lain

(2)

(3)

59,72 43,99 15,52 16,97 178,00 8,64 86.046,11 77.842,49 82,61 0,84 12,30

10,08 591,26 21,82 35,93 4,89 183,70 12,42 83.730,84 1,63 77.921,62 112,95 1,61 72,44

2,67 1.165,03 28,22 36,92 202,40 9,33 97.562,80 4,30 83.995,78 124,10 1,85 24,63

16,87 140,58 211,75 103,20 143,75 97,31 100,10 136,73 192,24 588,93

(73,53) 97,04 29,35 2,75 (100,00) 10,18 (24,94) 16,52 163,98 7,80 9,87 15,00 (66,00)

JUMLAH LIABILITAS

164.307,19

162.701,17

183.158,01

99,02

12,57

100,00

100,00

100,00

100,00

-

13.734,97

11.449,94

12.207,18

83,36

6,61

1.088,06 569,27

1.015,79 561,58

528,70 580,05

93,36 98,65

(47,95) 3,29

(1.279,11) (46,59) (16,36) 11,17 (1,34) 14.160,07 5,62

(2.945,87) (368,85) (8,23) 60,04 6,84 (0,48) 9.870,76 6,11

(651,28) (357,78) (7,98) 55,24 7,53 (0,53) 12.461,13 7,36

230,31 791,69 50,31 61,27 35,73 69,71 108,71

(77,89) (3,00) (3,04) (7,99) 10,00 10,00 26,24 20,34

178.472,89

172.578,04

195.626,50

96,70

13,36

URAIAN

EK UIT AS : Ekuitas yang Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik Entitas Induk Modal Saham Saldo Laba : Cadangan Saldo Laba yang Belum Ditentukan Penggunaannya Laba (Rugi) Tahun Berjalan Komponen Ekuitas Lainnya : Kenaikan (Penurunan) Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual : - Saham - Obligasi - KIK EBA - Reksadana - Investasi Langsung Bagian Ekuitas Anak Perusahaan Kepentingan Non Pengendali JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS


xix


2. Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasian RKAP tahun 2016 Miliar Rupiah URAIAN

RKAP 2015

PROGNOS A

RKAP 2016

2015 (1)

(2)

% PENCAPAIAN NAIK/TURUN

(3)

(4)

(5=3/2)

(6=4/3)

PENDAPATAN Premi dan Iuran

6.261,59

6.787,66

7.540,40

108,40

Hasil Investasi

6.103,81

5.361,11

7.421,43

87,83

38,43


3.647,02

3.670,22

-

100,64

(100,00)

Pendapatan Lain JUMLAH PENDAPATAN

11,09

127,53

174,51

78,35

136,84

(55,10)

16.139,95

15.993,49

15.040,19

99,09

(5,96)

4.715,63

4.678,23

7.856,93

99,21

67,95

10.572,32

10.322,03

5.609,67

97,63

(45,65)

BEBAN M anfaat Klaim Kenaikan (Penurunan) LM PM D Kenaikan (Penurunan) Cadangan Atas Risiko yg blm dijalani

-

1,63

2,67

-

63,98

Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klim

-

190,00

573,77

-

201,98

Beban Investasi Beban Non Investasi Beban Usaha Entitas Anak Penggantian Biaya Peny.Pensiun

4,58

4,56

5,12

99,60

12,09

1.261,37

1.228,50

1.404,83

97,39

14,35

87,84

77,59

106,81

88,34

37,65

(1.105,33)

(1.097,70)

(1.127,26)

99,31

2,69

-

63,30

Beban PKBL

8,13

0,99

1,62

Beban Lain

0,46

0,001

0,00

0,22

JUMLAH BEBAN

-

15.545,00

15.405,84

14.434,16

99,10

LABA (RUGI) S EBELUM PAJAK

594,95

587,65

606,04

98,77

(6,31) 3,13


(24,97)

(25,05)

(24,81)

100,30

(0,97)


569,98

562,60

581,23

98,71

3,31

PENGHAS ILAN (RUGI) KOMPREHENS IF LAIN Komponen yang akan direklasifikasi ke Laba Rugi Kenaikan (Penurunan) Aset Keuangan TUD : - Saham - Obligasi - KIK EBA

319,78

(1.495,24)

2.294,59

(467,58)

(253,46)

11,64

(1.049,18)

11,07

(9.013,56)

(101,06)

4,09

- Reksadana - Investasi Langsung

PENGHAS ILAN (RUGI) KOMPREHENS IF LAIN

c

3,72

4,15

0,25

101,40

(93,97)

42,40

(4,80)

-

(111,32)

-

-

339,23

(2.497,87)

-

2.301,79

0,68

(736,33)

(192,15)

909,21

(1.935,27)

2.883,02

(212,85)

(248,97)

Shareholder’s Aspiration 2016 / Aspirasi Pemegang Saham berdasarkan Surat Menteri BUMN No. S-485/MBU/08/2015 tanggal 27 Agustus 2015 sebagai berikut: 1) Sasaran Keuangan (a) Pertumbuhan Pendapatan Usaha Target pertumbuhan Pendapatan Usaha dalam RKAP Tahun 2016 ditentukan sesuai kelompok :


xx


Pembagian Kelompok BUMN Kelompok CAGR-Revenue (5 Pertumbuhan Tahun) Tinggi diatas 15% Sedang >5% s.d. 15% Rendah kurang dari 5%

Target Pertumbuhan Usaha

RKAP PT Taspen (Persero)

>16% > 10% >5%

23,16%

(b) Pertumbuhan Aset Target pertumbuhan Aset dalam RKAP Tahun 2016 ditentukan sesuai kelompok : Pembagian Kelompok BUMN Kelompok Pertumbuhan Tinggi Sedang Rendah

CAGR-Revenue (5 Tahun) diatas 15% >5% s.d. 15% kurang dari 5%

Target Pertumbuhan Aset

RKAP PT Taspen (Persero)

>16% > 10% >5%

13,36

(c) EBITDA Margin (mengukur efisiensi) Prognosa 2015

RKAP 2016

4,97%

4,46%

(d) Sales to Average Aset (mengukur produktivitas) Rasio sales to average asset harus lebih baik dari pencapaian tahun sebelumnya dan/atau lebih tinggi dari rata-rata industri. Prognosa 2015 14,19%

RKAP 2016 8,17%

(e) Average Asset to Average Equity (mengukur leverage) Rasio average asset to average equity harus lebih baik dari pencapaian tahun sebelumnya dan/atau lebih tinggi dari rata-rata industri. Prognosa 2015 7,11%


RKAP 2016 16,49%

xxi


2) Sasaran Non Keuangan Skor Tingkat Kesehatan harus lebih baik dari tahun sebelumnya. Prognosa 2015 92,00

RKAP 2016 92,00

3) Arahan Umum (a) Aspirasi Pemegang Saham merupakan panduan bagi BUMN dalam menyusun RKAP. (b) Penetapan target RKAP 2016 didasarkan atas realisasi/capaian dalam prognosa 2015, apabila telah terbit laporan buku tahun 2015 (audited) terdapat deviasi yang material (+ lebih dari 10%) antara nilai audited dengan prognosa, maka RKAP 2016 dan Kontrak Manajemen tahun 2016 dapat diminta untuk direvisi. (c) Rencana dan Anggaran Dewan Komisaris/Pengawas merupakan bagian dari RKAP Perusahaan. (d) RKAP 2016 harus selaras dengan target RJPP, apabila RJPP saat ini sudah tidak relevan (deviasi salah satu dari total aset , pendapatan atau laba yang material + 20%), maka agar dilakukan adjustment RJPP.

d. Key Perfomance Indicator 2016 dalam Kontrak Manajemen 2016

ASPEK/INDIKATOR

FORMULA

SATUAN


Pertumbuhan Pendapatan Usaha

2.

Pertumbuhan Aset

BOBOT

TARGET RKAP

26 (Pend Usaha Tahun 2016 – Pend Usaha Tahun 2015) x 100% Pend Usaha Tahun 2015 (Jml Aset Tahun 2016 – Jml Aset Tahun 2015) x 100%

%

5

23,16

%

5

13,36

%

5

4,46

%

5

8,17

%

3

16,49

%

3

95,97

Jml Aset Tahun 2015 3.

EBITDA Margin

4.

Sales to Average Asset

5.


6.

BOPO

(Laba Bersih+Bbn Bunga+Bbn Pajak+Bbn Penyusutan+Bbn Amortisasi) x 100% Pendapatan Premi + Hasil Investasi

Pendapatan Premi Rata-rata Total Aset ½ x (Total Aset awal Tahun + Total Aset Akhir Tahun) ½ x (Total Equity awal tahun + Total Equity akhir tahun) Total Beban Total Pendapatan


20

Yield on Invesment (YOI) a.Program THT b.Program Pensiun


Hasil Investasi x 100% Rata-rata Total Investasi Hasil Investasi x 100% Rata-rata Total Investasi

%

5

11,31

%

5

9,09

xxii


ASPEK/INDIKATOR 8.

FORMULA

BOBOT

TARGET RKAP

%

5

77,53

%

5

86,03

Claims Ratio Total Klim yang dibayarkan + Penyesuaian rugi x 100% Total Penerimaan Total Investasi LMPMD

JKK dan JKM 9.

SATUAN

Rasio Kecukupan Investasi (Program THT)

III. FOKUS PELANGGAN 10.

Time Accuracy in Claims Process

11.

Tingkat Kepuasan Peserta :

20 Jumlah SPP yang diproses ≤1 jam Jumlah SPP yang diproses

%

10

100

Skor CSI Skor CSI

% %

5 5

92 94

a. Aktif b. Pensiun IV. FOKUS TENAGA KERJA 12.

Pendidikan Karyawan

13.

Talent Pool Management System

17 Jumlah Jam Pendidikan setiap karyawan minimal 16 jam per tahun

% Jumlah

Jumlah Karyawan yang mengikuti Talent pool

10

100

7

249

Karyawan V. KEPEMIMPINAN 14.


15.

Ketepatan Penyampaian Laporan berkala BUMN secara elektronik

16.

Sinergi BUMN

17.

Dukungan Implementasi Roadmap BUMN

17 Skor Assesment

Skor

5

94,5


Waktu

5

H+30

3

3

4

2

Jumlah MOU / Kerjasama Kajian Atas Implementasi Roadmap

Jumlah Perjanjian Jumlah Kajian

100

e. Key Perfomance Indicator Dewan Komisaris tahun 2016 NO

ASPEK / INDIKATOR

I

ASPEK OPERASIONAL

1.


2.

Tingkat Kehadiran Dewan Komisaris pada Rapat Dekom

3.

Rapat Gabungan Dewan Komisaris & Direksi

4.

Tingkat Kehadiran Dewan Komisaris pada Ragab

5.

SATUAN

FORMULA

BOBOT

TARGET

54 Notulen Rapat


10,00

12

%


8,00

100

Notulen Rapat


10,00

12

%


8,00

100

Rapat Berkala Komite Audit dengan Unit Perseroan

Notulen Rapat


4,00

6

6.

Rapat Berkala Komite Risiko dengan Unit Perseroan

Notulen Rapat


4,00

6

7.

Kunjungan Kerja Komite Audit ke Kantor Cabang

Laporan Kunjungan

Jumlah Kunjungan Dalam 12 Bulan

3,00

4


xxiii


NO

ASPEK / INDIKATOR

SATUAN

FORMULA

BOBOT

TARGET

8.

Kunjungan Kerja Komite Risiko ke Kantor Cabang

Laporan Kunjungan


3,00

4

9.

Arahan Dewan Komisaris kepada Direksi

Surat

6 X Surat

4,00

6

II

ASPEK ADMINISTRASI

1.

Tanggapan Triwulanan Dewan Komisaris kepada Pemegang Saham

Laporan/

2.

Laporan Pelaksanaan Tugas & KPI Dewan Komisaris

3.

34


3,00

3

Laporan/ Surat


3,00

3

Laporan Hasil Penilaian Kinerja Direksi Tanggapan Dewan Komisaris atas Laporan Tahunan Tahun Buku 2015 Tanggapan Dewan Komisaris atas RKAP Tahun 2017

Laporan/ Surat Laporan/ Surat


4,00

2

1 X Laporan

6,00

1

Laporan/ Surat

1 X Laporan

6,00

1

6.

Laporan Triwulanan Komite Audit

Laporan/ Surat


3,00

3

7.

Laporan Triwulanan Komite Risiko

Laporan/ Surat


3,00

3

8.


Nilai Skor


6,00

28,00

III

ASPEK DINAMIS

1.

Program Pengembangan Dewan Komisaris

Kegiatan

4 X Kegiatan

6,00

4

2.

Dewan Komisaris berperan aktif meningkatkan citra perseroan

Kegiatan

2 X Kegiatan

6,00

2

4.

5.

JUMLAH


Surat

12

100,00

xxiv


f. Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun 2016 RKAP 2016 NO

URAIAN

RUMUS

SCORE

RATIO KEUANGAN

(3)

(4)

(5)

35

29


15

15

14,84


10

10

273,29

- ROA


5

2

0,65

- ROE


5

2

5,21

50

48

10

10

102,95


10

10

11,31


10

8

8,74


10

10

92,00


10

10

92,00

15

15


3

3

24 Feb


3

3

30 Okt


3

3

0 hari

Jumlah Dana yang Disalurkan Dana yang Tersedia

3

3

> 92,50%


3

3

> 74,00%

100

92

SEHAT (AA)

(1)

(2)

ASPEK KEUANGAN 1.

Solvabilitas

2.

Likuiditas

3.

Rentabilitas :

ASPEK OPERASIONAL Total Investasi+UFPSL Yang Diakui Pemerintah

4.

Rasio Kecukupan Investasi

5.

YOI

6.

Expense Ratio

7.

Tingkat Kepuasan Peserta

8.


LMPMD

ASPEK ADMINISTRATIF 9.

Laporan Tahunan

10.

Rancangan RKAP

11.


12.

Kinerja PKBL

Perhitungan


BOBOT

- Kolektibilitas Penyaluran Pinjaman TOTAL


xxv


VIII. HAL YANG MEMERLUKAN PERSETUJUAN PEMEGANG SAHAM

Berdasarkan asumsi dan program kerja yang telah disusun dalam RKAP 2016 ini, maka dibutuhkan dukungan dan persetujuan Pemegang Saham dalam hal:

1. Pengesahan

Usulan

Rencana

Kerja

dan

Anggaran

Perusahaan

(RKAP)

PT Taspen (Persero) tahun 2016. 2. Persetujuan KPI Manajemen tahun 2016. 3. Persetujuan KPI Dewan Komisaris tahun 2016. 4. Pengesahan RKA PKBL PT Taspen (Persero) tahun 2016.


xxvi


DAFTAR ISI

Hal

Uraian KATA PENGANTAR ………………………………………………………………………. RINGKASAN EKSEKUTIF RKAP 2016 …………………………………………………. DAFTAR ISI ………………………………………………………………………………… DAFTAR TABEL …………………………………………………………………………... DAFTAR GAMBAR ………………………………………………………………………... DAFTAR LAMPIRAN ……………………………………………………………………...

i iii xxvii xxix xxxi xxxii

BAB I PENDAHULUAN 1. Gambaran Umum ……………………………………………………………………. 2. Program yang dikelola PT TASPEN (Persero) ……………………………………… 3. Dasar Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan ……………………… 4. Visi dan Misi Perusahaan ……………………………………………………………. 5. Nilai-nilai Perusahaan ……………………………………………………………….. 6. Paradigma Perusahaan……………………………………………………………….. 7. Maksud dan Tujuan Perusahaan ……………………………………………………. 8. Kegiatan Perusahaan ………………………………………………………………… 9. Susunan Direksi dan Dewan Komisaris ……………………………………………... 10. Struktur Organisasi ………………………………………………………………….. 11. Sistematika …………………………………………………………………………...

1 3 12 13 14 14 15 15 16 17 18

BAB II KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015 1. Gambaran Umum …………………………………………………………………… 2. Perbandingan antara Asumsi RKAP 2015 dengan Prognosa serta Pencapaian Kinerja Tahun Buku 2015 ....................................................................... 3. Prognosa Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2015............................................ 4. Pencapaian Kontrak Manajemen 2015 ....................................................................... 5. Pencapaian KPI Dewan Komisaris 2015 .................................................................... 6. Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun 2015................................................................. 7. Pencapaian Rencana Kerja per Direktorat..................... .............................................

20 23 27 29 31 32 33

BAB III USULAN RENCANA KERJA DAN ANGGARAN PERUSAHAAN TAHUN 2016 1. Asumsi Makro Tahun 2016 …………………………………………………………. 2. Asumsi Mikro Tahun 2016.………………………………………………………….. 3. Program Kerja Strategis 2016 ……………………………………………………… 4. Sasaran dan Program Kerja Strategis Perusahaan ………………………………….. 5. Sasaran, Program Kerja,KPI, Target serta PIC Berdasarkan Perspektif KPKU.......... 6. Anggaran Perusahaan………………………………………........................................

121 121 125 126 128 143

BAB IV PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN TAHUN 2016 1. Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian PT TASPEN (Persero) …………………... 2. Rincian Portofolio Investasi ………………………………………………………… 3. Rincian Liabilitas Kepada Peserta …………………………………………………. 4. Laporan Laba Rugi Komperehensif Konsolidasian ...……………………………….. 5. Rincian Pendapatan Iuran dan Premi....……………………………………………… 6. Rincian Hasil Investasi..... …………………………………………………………... 7. Rincian Beban Klaim …………………………………………………………….. 8. Rincian Beban LMPMD, Cadangan Teknis dan Estimasi Liabilitas Klaim………… 9. Rincian Beban Usaha ………………………………………………………………... 10. Penggantian Biaya Penyelenggaraan Pensiun.............................................................. 11. Sumber dan Penggunaan Dana Belanja Modal PT Taspen (Persero) ..........………...

147 149 149 149 151 151 152 152 153 153 153

DAFTAR ISI

xxvii


12. 13. 14. 15. 16.

Uraian Program THT ………………………………………………………………………... Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) dan Jaminan Kematian (JKM)................ Program Pensiun ……………………………………………………………………. Tingkat Kesehatan Perusahaan ……………………………………………………… KPI Manajemen Tahun 2016…………………………………………………………

BAB V RENCANA KERJA DAN ANGGARAN ANAK PERUSAHAAN I PT ARTHALOKA INDONESIA 1. Pendahuluan………………………………………………………………………….. 2. Realisasi Kinerja Tahun 2015……………………………………………………….. 3. Asumsi RKAP 2016………………………………………………………………… 4. Proyeksi Laporan Keuangan Tahun 2016 …………………………………………… 5. KPI Manajemen Tahun 2016………………………………………………………… 6. KPI Dewan Komisaris Tahun 2016…………………………………………………. II PT TASPEN LIFE 1. Pendahuluan………………………………………………………………………….. 2. Pencapaian Kinerja Tahun 2015……………………………………………………... 3. Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2016….………………………….. 4. Anggaran Perusahaan……………………………………………………………….. 5. Proyeksi Laporan Keuangan Tahun 2016 …………………………………………… 6. KPI Manajemen Tahun 2016………………………………………………………… 7. KPI Dewan Komisaris Tahun 2016…………………………………………………. BAB VI RENCANA KERJA DAN ANGGARAN PKBL 1. Pendahuluan …………………………………………………………………………. 2. Pencapaian Kinerja tahun 2015 ……………………………………………………... 3. Rencana Kerja Tahun 2016 ………………………………………………………….

Hal 155 157 160 163 164

165 168 170 171 173 173 174 176 178 178 179 181 183 184 184 187

BAB VII RENCANA KERJA DEWAN KOMISARIS 1. Pendahuluan…………………………………………………………………………. 2. Rencana Kerja tahun 2016.....……………………………………………………….. 3. Anggaran tahun 2016 .................................................................................................. 4. Indikator Pencapaian Kinerja (KPI) Dekom tahun 2016…………………………….

192 196 206 207

BAB VIII PENUTUP 1. Kesimpulan ………………………………………………………………………….. 2. Hal-hal yang memerlukan Persetujuan Pemegang Saham …………………………..

209 209

DAFTAR ISI

xxviii


DAFTAR TABEL

Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel

1. 2. 3. 4. 5.

Tabel 6. Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel

7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29. 30. 31.

Tabel 32. Tabel 33. Tabel 34. Tabel 35. Tabel 36. Tabel

Uraian

Hal.

Rumusan Formula Manfaat THT .............................................................................................. Komposisi Sharing Pembayaran Pensiun .................................................................................. Rumusan Formula Manfaat Pensiun ......................................................................................... Profil Karyawan Berdasarkan Tingkat Pendidikan ................................................................... Perbandingan Antara Asumsi RKAP 2015 Program THT Dengan Prognosa Serta Dampaknya Terhadap Kinerja Tahun Buku 2015…………………………………………….. Perbandingan Antara Asumsi RKA 2015 Program Pensiun Dengan Prognosa Serta Dampaknya Terhadap Kinerja Tahun Buku 2015…………………………………………….. Key Perfomance Indicator (KPI) dalam Kontrak Manajemen ................................................. Key Perfomance Indikator (KPI) Dewan Komisaris.................................................................. TKP PT Taspen (Persero) Untuk Periode Yang Berakhir 31 Desember 2015 .......................... Pencapaian Rencana Kerja Per Direktorat ................................................................................. Prognosa Hasil Pengelolaan Usaha Program THT Tahun 2015................................................ Formula Pembayaran Klim dan Manfaat .................................................................................. Aspek, Sasaran, Program Kerja Strategis Korporasi Tahun 2016 .......................................... Sasaran, Program Kerja, KPI, Target serta PIC Berdasarkan Pertpektif KPKU……………… Anggaran Pendapatan ................................................................................................................ Anggaran Beban ........................................................................................................................ Anggaran Belanja Modal ........................................................................................................... Anggaran Penambahan Dana..................................................................................................... Anggaran Pengurangan Dana.....................................................................................................

4 6 7 18

Anggaran Penambahan dan Pengurangan Program Pensiun APBN Laporan posisi Keuangan Konsolidasian Prognosa 31 Des 2016 dan 31 Des 2015 ................. Rincian Portofolio Investasi....................................................................................................... Rincian Liabilitas Kepada Peserta ............................................................................................. Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasian 31 Des 2016 dan 2015……………….. …. Rincian Pendapatan Iuran dan Premi......................................................................................... Rincian Hasil Investasi .............................................................................................................. Rincian Beban Klaim.... ……………………………………………………………………… Rincian Beban LMPMD, Cadangan Teknis dan Estimasi Liabilitas Klaim.............................. Rincian Beban Usaha................................................................................................................. Rincian Penggantian Biaya Penyelenggaraan Pensiun............................................................... Proyeksi Sumber dan Penggunaan Dana Belanja Modal PT TASPEN (Persero) Tahun 2016.......................…................................................................................................................ Proyeksi Laporan posisi Keuangan Konsolidasi Program THT , JKK, JKM per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015.................................………………………………………………………… Proyeksi Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasi Program THT , JKK, JKM per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015 ....................................................................................................... Proyeksi Laporan Keuangan Program JKK per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015 .................... Proyeksi Laporan Laba Rugi Program JKK per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015 .................. Proyeksi Laporan Keuangan Program JKM per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015 .................. Proyeksi Laporan Laba Rugi Program JKM per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015 ..................

DAFTAR TABEL

xxix

24 25 30 31 32 33 118 122 126 128 143 144 145 145 146 146 147 149 149 150 151 151 152 152 153 153 154 155 157 158 158 159 159


Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel Tabel

38. 39. 40. 41. 42. 43. 44. 45. 46. 47. 48.

Tabel 49. Tabel Tabel Tabel Tabel

50. 51. 52. 53.

Tabel 54. Tabel 55. Tabel 56.

Uraian

Hal.

Laporan Posisi Dana Pensiun 31 Des 2016 dan 2015 …………….......................................... Laporan Perubahan Dana Pensiun............................................................................................. Rincian Potofolio Investasi........................................................................................................ Rincian Hasil Investasi……………………………………………………………………...... Laporan Administratif Program Pensiun APBN per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015................ Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun 2016…………………………………………………. Kontrak Manajemen Direksi Tahun 2016.................................................................................. Daftar Pemegang Saham dan Prosentase Kepemilikan PT Arthaloka Indonesia …………….. Prognosa Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian Tahun 2015 PT Arthaloka Indonesia…… Prognosa Laporan Laba Rugi Konsolidasian Tahun 2015 PT Arthaloka Indonesia………….. Proyeksi Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015 PT Arthaloka Indonesia............................................................................................................. Proyeksi Laporan Laba Rugi Konsolidasian per 31 Des 2016 dan 31 Des 2015 PT Arthaloka Indonesia................................................................................................…………................... KPI Direksi PT Arthaloka Indonesia…………………………………………………………. KPI Dewan Komisaris PT Arthaloka Indonesia……………………………………………… Rincian Hasil Investasi PT Asuransi Jiwa Taspen…………………………………………… Proyeksi Laporan Posisi Keuangan per 31 Des 2016 dan 2015 PT Asuransi Jiwa Taspen…………………. ......................................................................................................... Proyeksi Laporan Laba Rugi per 31 Des 2016 dan 2015 PT Asuransi Jiwa Taspen…………………. ……................................................................................................. KPI Direksi Tahun 2016 PT Asuransi Jiwa Taspen………………………………………….. KPI Dewan Komisaris Tahun 2016 PT Asuransi Jiwa Taspen……………………………….

160 161 161 162 162 163 164 166 169 170

DAFTAR TABEL

xxx

171 172 173 173 177 180 181 181 183


DAFTAR GAMBAR Hal. Gambar 1.

Struktur Organisasi PT Taspen (Persero) ..............................................................

DAFTAR GAMBAR

|

xxxi

17


DAFTAR LAMPIRAN

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian ……..………………………….. Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasian ……………………….. Laporan Posisi Keuangan Konsolidasi Program THT, JKK, JKM ………. Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasi Program THT, JKK, JKM Laporan Posisi Dana Program Pensiun…………….……………………… Laporan Perubahan Dana Program Pensiun ……………………………… Rincian Belanja Modal dan Beban ………………………………………...

DAFTAR LAMPIRAN

Lampiran 1 Lampiran 2 Lampiran 3 Lampiran 4 Lampiran 5 Lampiran 6 Lampiran 7

xxxii


BAB I

1.

PENDAHULUAN

Gambaran Umum. PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri Perusahaan Persero, secara singkat disebut PT Taspen (Persero) adalah suatu Badan Usaha Milik Negara (BUMN) yang ditugaskan oleh Pemerintah untuk menyelenggarakan Program Asuransi Sosial Pegawai Negeri Sipil yang terdiri dari Program Dana Pensiun Pegawai Negeri Sipil (PNS) dan Tabungan Hari Tua (THT) sebagaimana ditetapkan dalam Peraturan Pemerintah Nomor 25 tahun 1981 dan 26 tahun 1981 kemudian dirubah menjadi Peraturan Pemerintah Nomor 20 Tahun 2013 tentang Perubahan atas Peraturan Pemerintah Nomor 25 Tahun 1981 tentang Asuransi Sosial Pegawai Negeri Sipil dengan tujuan untuk meningkatkan kesejahteraan Pegawai Negeri pada saat memasuki usia pensiun. Dalam rangka pelaksanaan ketentuan Pasal 92 ayat (4) dan Pasal 107 Undang-Undang Nomor 5 tahun 2014 tentang Aparatur Sipil Negara, Pemerintah telah menerbitkan Peraturan Pemerintah No.70 Tahun 2015 tanggal 16 September 2015 tentang Jaminan Kecelakaan Kerja dan Jaminan Kematian Bagi Pegawai Aparatur Sipil Negara yang dikelola oleh PT Taspen (Persero) yang berlaku terhitung 1 Juli 2015

Usaha-usaha untuk meningkatkan kesejahteraan Pegawai Negeri dan keluarganya sudah dimulai sejak tahun 1960, yang dirintis melalui Konferensi Kesejahteraan Pegawai Negeri yang diselenggarakan tanggal 25-26 Juli 1960 di Jakarta. Hasil konferensi tersebut dituangkan dalam Keputusan Menteri Pertama RI Nomor: 380/MP/1960 tanggal 25 Agustus 1960 yang antara lain menetapkan perlunya pembentukan jaminan kesejahteraan pegawai negeri. Keputusan Menteri Pertama tersebut di atas ditingkatkan menjadi Peraturan Pemerintah Nomor 9 tahun 1963 yaitu tentang Pembelanjaan dan Kesejahteraan Pegawai Negeri dan Peraturan Pemerintah nomor 10 tahun 1963 tentang Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri. Untuk melaksanakan Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri ditetapkan Peraturan Pemerintah Nomor 15 tahun 1963 tentang Pendirian Perusahaan Negara Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri (PN TASPEN) tanggal 17 April 1963.

BAB I PENDAHULUAN

1


Dengan pemberlakuan Undang-undang Nomor: 9 tahun 1969 tentang Bentuk-bentuk Perusahaan Negara, PN TASPEN diubah menjadi PERUM TASPEN yang ditetapkan dengan

Surat

Keputusan

Menteri

Keuangan

Republik

Indonesia

Nomor:

KEP.749/MK/V/II/1970. Selanjutnya berdasarkan Peraturan Pemerintah Nomor: 26

tahun

1981,

PT

TASPEN

badan

hukum

(PERSERO)

PERUM

sebagaimana

TASPEN

tertuang

dalam

diubah

menjadi

Anggaran

Dasar

PT Taspen (Persero) Nomor: 3 tahun 1982 tanggal 4 Januari 1982 yang mengalami beberapa kali perubahan, antara lain dengan Akta Notaris Imas Fatimah, S.H.Nomor: 53 tanggal 17 Maret 1988 dan telah diperbaiki dengan Akta Nomor: 10 tahun 1998 tanggal 2 Juli 1998 dihadapan notaris Zulkifli Harahap, S.H., pengganti notaris Imas Fatimah, S.H. Perubahan Anggaran Dasar dimaksud dalam rangka penyesuaian terhadap Undang-undang Nomor: 1 tahun 1995 tentang Perseroan Terbatas yang menetapkan tambahan modal dasar yang disetor, semula sebesar Rp10,00 miliar ditingkatkan menjadi sebesar Rp12,50 miliar untuk memenuhi modal disetor 25% dari modal dasar sebesar Rp50,00 miliar. Perubahan ini memperoleh persetujuan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia dengan Surat Keputusan Nomor: C.2-14096-HT.01.04 Th 98 tanggal 17 September 1998 dan telah dimuat dalam Berita Negara RI Nomor: 31 tahun 1999, Tambahan Berita Negara RI Nomor: 2207 tahun 1999.

Selanjutnya

berdasarkan

persetujuan

Pemegang

Saham

dengan

Nomor:

KEP-17/D1.MBU/2008, dilakukan perubahan Anggaran Dasar yang merupakan penyesuaian modal dasar yang disetor dari Rp 12,50 miliar ditingkatkan menjadi Rp 100 miliar untuk memenuhi modal disetor 25% dari modal dasar sebesar Rp 400 miliar yang telah ditetapkan dalam Anggaran Dasar Nomor: 06 tanggal 26 November 2008, dan telah

mendapatkan

persetujuan

Menteri

Hukum

dan

HAM

Nomor:

AHU-01650.AH.01.02 Tahun 2009 pada tanggal 9 Januari 2009, sebagaimana diumumkan

dalam

Berita

Negara

RepubIik

Indonesia

Nomor:

16

tanggal

24 Pebruari 2009; Tambahan Berita Negara Republik Indonesia Nomor: 5625/2009. Terakhir dengan Akta Nomor 04 tanggal 5 Februari 2014, yang perubahannya telah diterima dan dicatat didalam database Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia Nomor: AHU-0010549.AH.01.09 Tahun 2014 tanggal 12 Februari 2014.

BAB I PENDAHULUAN

2


2.

Program yang dikelola PT Taspen (Persero). PT Taspen (Persero) mengelola Program Tabungan Hari Tua, JKK, JKM dan Program Pensiun. a. Program Tabungan Hari Tua (THT). Sesuai dengan Peraturan Pemerintah Nomor 25 tahun 1981, Taspen mengelola program THT yang merupakan program asuransi terdiri dari Asuransi Dwiguna yang dikaitkan dengan usia pensiun ditambah dengan Asuransi Kematian, kemudian dirubah menjadi Peraturan Pemerintah Nomor 20 Tahun 2013 tentang Perubahan atas Peraturan Pemerintah Nomor 25 Tahun 1981 tentang Asuransi Sosial Pegawai Negeri Sipil. Asuransi Dwiguna adalah jenis asuransi yang memberikan jaminan keuangan kepada peserta pada saat mencapai usia pensiun atau bagi ahli warisnya apabila peserta meninggal dunia sebelum mencapai usia pensiun. Asuransi Kematian (Askem) adalah jenis asuransi yang memberikan jaminan keuangan bagi peserta apabila isteri/suami/anak meninggal dunia atau bagi ahli warisnya apabila peserta meninggal dunia. Askem anak diberikan apabila belum berusia 21 tahun atau 25 tahun yang masih sekolah dan belum menikah. Kepesertaan Program THT dimulai sejak yang bersangkutan ditetapkan pada tanggal pengangkatan sebagai calon PNS. Kewajiban membayar iuran dimulai pada bulan pertama menerima penghasilan dan berakhir pada akhir bulan yang bersangkutan berhenti sebagai peserta karena : 1) Meninggal dunia; 2) Tidak lagi menjadi peserta; 3) Karena alasan-alasan lain berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Peserta Program THT terdiri dari : 1) Pegawai Negeri Sipil, kecuali PNS Departemen Hankam; 2) Pejabat Negara; Hak-hak Peserta Program THT : 1) Manfaat THT dibayarkan apabila peserta berhenti sebagai Pegawai Negeri karena pensiun atau meninggal dunia; 2) Manfaat Nilai Tunai dibayarkan apabila peserta berhenti bukan karena pensiun atau meninggal dunia;

BAB I PENDAHULUAN

3


3) Manfaat Asuransi Kematian (Askem) dibayarkan apabila peserta, isteri/suami dan anak peserta meninggal dunia.

Pembayaran klim menggunakan kombinasi formula masa kerja dan gaji pokok sebelum tahun 2001 serta masa kerja dan gaji pokok setelah tahun 2001. Rumus Formula manfaat THT : Tabel : 1 Rumusan Formula Manfaat THT PENSIUN

MENINGGAL

KELUAR

{0,60 x MI 1 x P 1} +

{0,60 x Y 1 x P 1} +

{F 1 x P 1} +

{0,60 x MI 2 x (P 2 – P 1)}

{0,60 x Y 2 x (P 2 – P 1 )}

{F 2 x (P 2 – P 1)}

Kewajiban Peserta Program THT : 1) Membayar premi sebesar 3,25% dari penghasilan pegawai (gaji pokok ditambah tunjangan isteri dan tunjangan anak) setiap bulan; 2) Memberikan keterangan mengenai data diri dan keluarga peserta; 3) Menyampaikan perubahan data penghasilan atau perubahan data diri keluarga peserta.

Pengelolaan Dana Program THT Pengelolaan Program THT dilakukan berdasarkan Nomor:

04/PMK.02/2014

sebagai

perubahan

Peraturan Menteri Keuangan kedua

atas

PMK

Nomor:

79/PMK.010/2011 tanggal 12 April 2011 tentang Kesehatan Keuangan Badan Penyelenggara Program Tabungan Hari Tua Pegawai Negeri Sipil, sebagai pengganti Keputusan Menteri Keuangan Nomor: 491 tahun 2004 tentang Penyelenggaraan Program dan Pengelolaan Kekayaan Tabungan Hari Tua oleh PT Taspen (Persero). Perubahan yang diatur dalam PMK 04/PMK.02/2014, yaitu : 

Badan penyelenggara wajib memiliki kekayaan yang diperkenankan dalam bentuk investasi yang memenuhi ketentuan mengenai jenis, penilaian dan pembatasan kekayaan ditambah dengan piutang iuran atas kewajiban masa lalu (past service liability) untuk program Tabungan Hari Tua Pegawai Negeri Sipil yang telah disetujui oleh Menteri paling sedikit sebesar jumlah kewajiban manfaat polis masa depan dan utang klim.

BAB I PENDAHULUAN

4


b. Program Pensiun PNS. Pensiun adalah penghasilan yang diterima oleh penerima pensiun setiap bulan sebagai jaminan hari tua dan penghargaan atas jasa-jasa Pegawai Negeri selama bertahuntahun bekerja dalam dinas Pemerintah.

Penyelenggaraan pembayaran pensiun dilakukan berdasarkan Undang-undang Nomor: 11 tahun 1969 tentang Pensiun Pegawai dan Pensiun Janda/Duda Pegawai. Dalam ketentuan pasal 2 UU tahun 1969 tersebut antara lain disebutkan bahwa sambil menunggu terbentuknya Dana Pensiun sesuai amanat UU tersebut, maka untuk sementara sumber dana pembayaran pensiun berasal dari Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara (APBN) (pay as you go).

Sesuai dengan Keputusan Presiden Nomor: 56 tahun 1974 tentang Pembagian, Penggunaan, Cara Pemotongan, Penyetoran, dan Besarnya Iuran-iuran yang Dipungut dari Pegawai Negeri Sipil, Pejabat Negara, dan Penerima Pensiun,

dilakukan

pemotongan iuran pensiun Pegawai Negeri Sipil dan Pejabat Negara. Potongan iuran pensiun tersebut pada awalnya ditempatkan pada Bank-bank Pemerintah yang ditentukan oleh Menteri Keuangan. Dengan ditetapkan Peraturan Pemerintah Nomor 25 tahun 1981, sebagai tindak lanjutnya Dana Pensiun PNS dialihkan kepada PT

Taspen

(Persero)

berdasarkan

surat

Menteri

Keuangan

Nomor:

S-244/MK.011/1985 tanggal 21 Pebruari 1985, dan pembayaran manfaat pensiun yang semula dibayarkan melalui kantor Perbendaharaan Negara secara bertahap mulai tahun 1987 Pemerintah mengalihkan penyelenggaraan pembayaran pensiun PNS kepada PT Taspen (Persero) untuk wilayah propinsi Bali, NTB, NTT melalui surat Menteri Keuangan Nomor: 822/MK.03/1986 dan Surat Keputusan Menteri Dalam Negeri Nomor: 892.1.8411 tanggal 13 Oktober 1986, dan selanjutnya pembayaran pensiun PNS secara Nasional dilakukan oleh PT Taspen (Persero) sejak April 1990.

Dalam perkembangannya pembayaran pensiun PNS selain dari APBN juga bersumber dari sharing Dana Pensiun PNS berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan, namun sejak tahun 2009 sepenuhnya (100%) bersumber dari APBN. Komposisi sharing pembayaran pensiun adalah sebagai berikut :

BAB I PENDAHULUAN

5


Tabel : 2 Komposisi Sharing Pembayaran Pensiun SHARING PERIODE

APBN

Sampai dengan 1993

DANA PENSIUN PNS

100%

0%

0%

100%

77,50%

22,50%

April 1997 - Desember 1998

77%

23%

Januari 1999 - Desember 2002

75%

25%


79%

21%


82,50%

17,50%


85,5%

14,5%


91%

9%

Januari 2009 – sekarang

100%

0%

Januari 1994 - Maret 1994 April 1994 - Maret 1997

Penggunaan sharing dari akumulasi iuran dana pensiun selanjutnya diatur dalam PP Nomor 20 Tahun 2013. Penerima Pembayaran Pensiun adalah: 1) Pegawai Negeri Sipil Pusat dan Daerah Otonom; 2) Penerima Pensiun Pejabat Negara; 3) Penerima Tunjangan Perintis Kemerdekaan; 4) Penerima Tunjangan Veteran; 5) Penerima Uang Tunggu; 6) Penerima Pensiun anggota ABRI yang diberhentikan dengan hak pensiun sebelum April 1989; 7) Penerima Tunjangan Dana Kehormatan. 8) Penerima Pensiun eks PNS Dephub pada PT KAI. Hak-hak Peserta Program Pensiun: 1) Pensiun Sendiri (2,5% X Gaji Pokok X Masa Kerja ) + Tunjangan; 2) Pensiun Janda/Duda (36% X Gaji Pokok + Tunjangan); 3) Pensiun Yatim Piatu (36% X Gaji Pokok + Tunangan); 4) Pensiun Orang Tua (36% X Gaji Pokok + Tunjangan); 5) Uang Duka Wafat (UDW), (3 X Penghasilan).

BAB I PENDAHULUAN

6


Rumus Formula Manfaat Pensiun : Tabel : 3 Rumusan Formula Manfaat Pensiun PESERTA PNS - Normal :

PEJABAT

JANDA/DUDA/

PENSIUN ORANG

NEGARA

YATIM PIATU

TUA

Normal :

(2,5% X Masa Kerja X Gapok)

(1% X Masa Kerja

(Gapok) X 36% +

(20% X 72% X

+ Tunjangan

dalam bulan X

Tunjangan

Gapok) + Tunjangan

Gapok) +

- Cacat : (75% X Gapok) + Tunjangan

Tunjangan

Kewajiban Peserta Program Pensiun: 1) Peserta aktif membayar iuran sebesar 4,75% dari penghasilan pegawai (gaji pokok ditambah tunjangan isteri dan tunjangan anak) setiap bulan dan melaporkan perubahan data peserta dan keluarganya; 2) Peserta Pensiun melaporkan perubahan data penerima pensiun dan keluarganya.

Sumber dana untuk keperluan pembayaran belanja pensiun : Sejak terbitnya Undang-Undang Nomor: 1 Tahun 2004 tentang Perbendaharaan Negara, yang diikuti dengan penerbitan Peraturan Menteri Keuangan Nomor: 65/PMK.02/2008 kemudian dengan terbitnya Peraturan Menteri Keuangan Nomor: 218/PMK.02/2010 kemudian dengan terbitnya Peraturan Menteri Keuangan Nomor: 24/PMK.02/2013, serta yang terakhir telah diubah dengan PMK No.82/PMK.02/2015 tanggal 23 April 2015 tentang Tata Cara Perhitungan, Penyediaan, Pencairan dan Pertanggungjawaban

Dana

Belanja

Pensiun

yang

dilaksanakan

oleh

PT Taspen (Persero) dan PT Asabri (Persero) serta Perdirjen Perbendaharaan No.PER-19/PB/2015 tanggal 19 Agustus 2015 tentang Tata Cara Pencairan dan Pertanggungjawaban

Dana

Belanja

Pensiun

yang

dilaksanakan

oleh

PT Taspen (Persero) dan PT Asabri (persero), maka penyelenggaraan pembayaran pensiun sebagai berikut : 1) PT Taspen (Persero) menyampaikan surat tagihan belanja Pensiun dengan dilampiri kuitansi/tanda terima sesuai jumlah bruto pembayaran pensiun yang tercatat dalam Dapem induk, Dapem susulan dan non Dapem; 2) PT Taspen (Persero) bertanggungjawab mutlak/sepenuhnya atas penggunaan dana belanja pensiun yang diterima;

BAB I PENDAHULUAN

7


3) PT

Taspen

(Persero)

harus

memotong,

menyimpan,

membayar

atau,

menyerahkan, menatausahakan dan mempertanggungjawabkan potongan belanja pensiun yang menjadi hak Negara/ Daerah untuk keuntungan Kas Negara/Kas Daerah sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan; 4) Mekanisme tagihan belanja pensiun dibayarkan sebesar 100% oleh Pemerintah. Dengan adanya kewenangan dan beban tanggungjawab yang lebih besar dalam pembayaran pensiun kepada PT Taspen (Persero), maka perlu diikuti dengan peningkatan akuntabilitas penyaluran dan pertanggungjawaban pembayaran yang dilakukan baik secara langsung oleh PT Taspen (Persero) maupun oleh mitra bayar (pos/perbankan).

PMK Nomor : 20/PMK.01/2007 : Pengelolaan administrasi dan laporan akumulasi dana iuran pensiun dilaksanakan berdasarkan PMK Nomor: 20/PMK.01/2007 tentang Pengadministrasian, Pelaporan dan Pengawasan Penitipan Dana Iuran Pensiun Pegawai Negeri Sipil dan Pejabat Negara.

Biaya Penyelenggaraan Program Pensiun : Surat Menteri Keuangan Nomor: S-1517/MK.013/1987 antara lain mengatur tentang penggantian Biaya Penyelenggaraan Pensiun. Ketentuan tentang besarnya Biaya Penyelenggaraan Pensiun telah mengalami beberapa kali perubahan, berdasarkan Surat Menteri Keuangan Nomor : S-41/MK.06/2009, tanggal 21 Januari 2009 formula Biaya Penyelenggaraan Program Pensiun adalah sebagai berikut : [5% x hasil investasi Dana Pensiun PNS] + [65% x total biaya usaha PT Taspen (Persero)].

Perubahan PP Nomor 25/1981 dengan PP Nomor 20 Tahun 2013 Peraturan Pemerintah Nomor 20 Tahun 2013 tentang Perubahan atas Peraturan Pemerintah Nomor 25 Tahun 1981 tentang Asuransi Pegawai Negeri Sipil, pokokpokok yang diatur dalam Peraturan ini adalah : 1) Akumulasi iuran merupakan dana milik peserta secara kolektif yang dikuasai oleh Pemerintah. 2) Pengenaan sanksi apabila terdapat keterlambatan penyetoran iuran 3) Iuran pensiun dan tabungan hari tua dikelola dan dikembangkan dengan BAB I PENDAHULUAN

8


mempertimbangkan aspek likuiditas, solvabilitas, kehati-hatian, keamanan dana dan hasil yang memadai 4) Iuran pemberi kerja (yang menjadi kewajiban Pemerintah) yaitu iuran pensiun dan THT PNS , besarnya akan ditetapkan dengan Peraturan Pemerintah tersendiri 5) Dalam hal Pemerintah (pemberi kerja) belum melaksanakan pembayaran untuk iuran tersebut, Pemerintah membayar seluruh atau sebagian manfaat pensiun dan membayar kewajiban masa lalu program THT yang belum terpenuhi dari APBN. Undang – Undang Nomor: 5 tahun 2014 Pokok-pokok yang diatur dalam UU Nomor: 5 tahun 2014 tentang Aparatur Sipil Negara adalah sebagai berikut : 1) Pegawai ASN terdiri dari : 

PNS Pegawai ASN yang diangkat sebagai pegawai tetap oleh Pejabat Pembina Kepegawaian dan memiliki nomor induk pegawai secara nasional.



PPPK Pegawai ASN yang diangkat sebagai pegawai dengan perjanjian kerja oleh Pejabat Pembina Kepegawaian sesuai dengan kebutuhan instansi Pemerintah dan ketentuan Undang-Undang ASN.

2) Batas usia pensiun 

58 tahun bagi Pejabat Administrasi



60 tahun bagi Pejabat Pimpinan Tinggi

3) PNS yang berhenti bekerja berhak atas jaminan pensiun dan jaminan hari tua PNS sesuai dengan ketentuan perundang-undangan 4) PNS diberikan jaminan pensiun apabila: 

Meninggal dunia



Atas permintaan sendiri dengan usia dan masa kerja tertentu



Perampingan organisasi atau kebijakan pemerintah yang mengakibatkan pensiun dini atau tidak cakap jasmani dan / atau rohani sehingga tidak dapat menjalankan tugas dan kewajiban

5) Jaminan pensiun PNS dan jaminan hari tua PNS diberikan sebagai perlindungan kesinambungan penghasilan hari tua, sebagai hak dan sebagai penghargaan atas pengabdian PNS.

BAB I PENDAHULUAN

9


6) Jaminan pensiun PNS dan jaminan hari tua PNS sesuai butir c mencakup jaminan pensiun dan jaminan hari tua yang diberikan dalam program jaminan sosial nasional. 7) Sumber pembiayaan jaminan pensiun dan jaminan hari tua berasal dari pemerintah selaku pemberi kerja dan iuran PNS yang bersangkutan 8) Pemerintah wajib memberikan perlindungan berupa : 

Jaminan hari tua



Jaminan kesehatan



Jaminan kecelakaan kerja



Jaminan kematian



Bantuan hukum

9) Perlindungan berupa jaminan hari tua, jaminan kesehatan, jaminan kecelakaan kerja dan jaminan kematian dilaksanakan sesuai dengan sistem jaminan sosial nasional.

c. Program JKK dan JKM. Peraturan Pemerintah No.70 Tahun 2015 Peraturan Pemerintah Republik Indonesia Nomor 70 Tahun 2015 tentang Jaminan Kecelakaan Kerja dan Jaminan Kematian Bagi Pegawai Aparatur Sipil Negara merupakan peraturan pelaksanaan Pasal 92 dan Pasal 107 Undang-Undang Nomor 5 Tahun 2015 tentang Aparatur Sipil Negara. Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) merupakan perlindungan atas resiko kecelakaan kerja atau penyakit akibat kerja berupa perawatan, santunan, dan tunjangan cacat Program Jaminan Kematian (JKM) merupakan perlindungan atas risiko kematian bukan akibat kecelakaan kerja berupa santunan kematian Pokok-pokok yang diatur dalam PP ini adalah : 1) Peserta Program JKK dan JKM : 

Calon Pegawai Negeri Sipil



Pegawai Negeri Sipil



Pegawai Pemerintah dengan Perjanjian Kerja (PPPK)

kecuali Pegawai ASN dilingkungan Kemenhan dan Kepolisian RI.

BAB I PENDAHULUAN

10


Kepesertaan Program JKK dan JKM dimulai sejak tanggal pengangkatan dan gajinya dibayarkan sampai diberhentikan sebagai Pegawai Aparatur Sipil Negara / PPPK

2) Manfaat Peserta Program JKK : 

Perawatan diberikan sesuai kebutuhan medis dan diberikan kepada peserta sampai sembuh



Santunan diberikan kepada ahli waris dan dibayarkan sekaligus, terdiri: a) Santunan kematian akibat kecelakaan kerja sebesar 60% x 80 x gaji terakhir b) Uang Duka Tewas sebesar 6 x gaji terakhir c) Biaya Pemakaman sebesar Rp. 10.000.000,- sebagai penggantian atas biaya peti jenazah dan perlengkapannya serta tanah pemakaman dan biaya ditempat pemakaman d) Bantuan beasiswa diberikan kepada anak peserta yang tewas, dengan ketentuan : -

Duduk di Sekolah Tingkat Dasar sebesar Rp. 45.000.000,-

-

Duduk di Sekolah Lanjutan Tingkat Pertama sebesar Rp. 35.000.000,-

-

Duduk di Sekolah Lanjutan Tingkat Atas sebesar Rp. 25.000.000,-

-

Duduk di Tingkat Diploma, Sarjana, atau setingkat sebesar Rp. 15.000.000,-

Diberikan kepada 1 (satu) orang anak dengan ketentuan masih sekolah/kuliah, berusia maksimal 25 Tahun, belum pernah menikah dan belum bekerja 

Tunjangan Cacat diberikan apabila peserta: 1) Mengalami cacat dan diberhentikan sebagai Pegawai Aparatur Sipil Negara atau diputus hubungan kerja sebagai PPPK karena cacat dibuktikan dengan adanya Surat Keputusan, dan dibayarkan sampai peserta meninggal dunia 2) Persentase tertentu dari gaji atas berkurangnya atau hilangnya fungsi organ

3) Manfaat Peserta Program JKM : Bagi Peserta yang wafat, akan diberikan santunan kematian kepada ahli waris, berupa : 

Santunan Kematian diberikan kepada ahli waris sebesar Rp. 15.000.000,-

BAB I PENDAHULUAN

11




Uang Duka Wafat sebesar 3 x gaji terakhir



Biaya Pemakaman sebesar Rp. 7.500.000,- sebagai penggantian atas biaya peti jenazah dan perlengkapannya serta tanah pemakaman dan biaya ditempat pemakaman



Bantuan beasiswa diberikan kepada anak peserta yang wafat, sebesar Rp. 15.000.000,- dengan ketentuan : a) Diberikan kepada 1 (satu) orang anak dengan ketentuan masih sekolah/kuliah, berusia maksimal 25 Tahun, belum pernah menikah dan belum bekerja b) Bantuan Beasiswa diberikan apabila kepesertaan mencapai paling sedikit 3 (tiga) tahun

4) Iuran JKK dan JKM : 

Iuran JKK dan JKM ditanggung oleh Pemberi Kerja



Besarnya Iuran JKK sebesar 0,24 % dan Iuran JKM 0,30 % dari Gaji Peserta per Bulan



Iuran JKK dan JKM dibebankan pada Anggaran Pendapatan Belanja Negara dan Anggaran Pendapatan Belanja Daerah

3.

Dasar Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan. a. Keputusan Menteri Negara Badan Usaha Milik Negara Nomor : KEP/101/MBU/2002 tentang Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Badan Usaha Milik Negara; b. Anggaran Dasar Perseroan Pasal 11, ayat 2.b.2, yang menyatakan bahwa, Direksi berkewajiban untuk menyiapkan pada waktunya Rencana Kerja Jangka Panjang Perusahaan, Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan, dan perubahannya serta menyampaikannya kepada Dewan Komisaris dan Pemegang Saham untuk mendapatkan pengesahan RUPS; c. Keputusan Menteri Keuangan RI Nomor : 826/KMK.013/1992 tentang Perubahan Keputusan Menteri Keuangan RI Nomor : 740/KMK.00/1989 tanggal 28 Juni 1989 tentang Syarat-syarat dan besarnya Manfaat Program THT; d. Peraturan Menteri Negara Badan Usaha Milik Negara Nomor: PER-10/MBU/2014 tentang Indikator Penilaian Tingkat Kesehatan Badan Usaha Milik Negara Jasa Keuangan Bidang Usaha Perasuransian dan Jasa Penjaminan;

BAB I PENDAHULUAN

12


e. Aspirasi Pemegang Saham/Pemilik Modal untuk Pemyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Tahun 2016 Nomor : S-485/MBU/08/2015 tanggal 27 Agustus 2015 perihal Penyampaian Aspirasi Pemegang Saham/Pemilik Modal untuk Penyusunan RKAP Tahun 2016.

4.

Visi dan Misi Perusahaan.  Visi Perusahaan : "Menjadi Pengelola Dana Pensiun dan Tabungan Hari Tua Serta Jaminan Sosial Lainnya Yang Terpercaya”.

Makna Visi “Menjadi pengelola Dana Pensiun dan THT serta jaminan sosial lainnya” Ruang lingkup usaha Taspen adalah menyelenggarakan program Tabungan Hari Tua (termasuk asuransi kematian), Dana Pensiun (termasuk Uang Duka Wafat), program kesejahteraan PNS serta program jaminan sosial lainnya. “Terpercaya” Taspen menjadi pilihan peserta dan stakeholder lainnya dengan kinerja yang bersih dan sehat. “Bersih” Taspen beroperasi dengan menerapkan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance). “Sehat” Adanya peningkatan kinerja yang berkesinambungan pada bidang keuangan maupun non keuangan.  Misi Perusahaan: Dengan mengemban visi tersebut, maka perusahaan dalam menatap masa depan, mencanangkan misinya untuk : “Mewujudkan Manfaat Dan Pelayanan Yang Semakin Baik Bagi Peserta Dan Stakeholder Lainnya Secara Profesional Dan Akuntabel, Berlandaskan Integritas Dan Etika Yang Tinggi”.

BAB I PENDAHULUAN

13


Makna Misi "Manfaat dan pelayanan yang semakin baik." Untuk memenuhi harapan peserta yang semakin tinggi, Taspen berupaya meningkatkan nilai manfaat dan pelayanan secara optimal. "Profesional" Taspen bekerja dengan terampil dan mampu memberikan solusi dengan 5 Tepat (tepat orang, tepat waktu, tepat jumlah, tepat tempat dan tepat administrasi) didukung dengan SDM yang memiliki integritas dan kompetensi yang tinggi. "Akuntabel" Taspen dalam melaksanakan pekerjaan berdasarkan sistem dan prosedur kerja yang dapat dipertanggungjawabkan. "Integritas" Taspen senantiasa konsisten dalam memegang amanah, jujur dan melaksanakan janji sesuai visi dan misi perusahaan. 5.

Nilai-nilai Perusahaan. Untuk mendukung pelayanan yang berorientasi kepada kepuasan peserta maka nilai-nilai dalam jiwa perusahaan yaitu : a. Integritas, Satunya perkataan dengan perbuatan dan amanah dan tanggung jawab; b. Profesional, Senantiasa bekerja dengan menggunakan kompetensi terbaik yang

dimiliki untuk memberikan hasil dan manfaat yang semakin meningkat bagi perusahaan; c. Inovatif, Kreatif dalam menciptakan dan menerapkan ide-ide baru untuk mendukung

kemajuan perusahaan; d. Kompetitif, Mempunyai daya saing yang tinggi dengan memiliki keunggulan

karakter dan kompetensi guna memberikan hasil yang maksimal bagi perusahaan; e. Tumbuh, Berkembang selaras dengan tuntutan perubahan baik eksternal maupun

internal.

6.

Paradigma Perusahaan. a. Kami ada karena Peserta, kepuasan Peserta dipenuhi melalui optimalisasi nilai manfaat dan pelayanan yang prima;

BAB I PENDAHULUAN

14


b. Karyawan adalah asset perusahaan dituntut kepemimpinannya hingga mampu menjadi panutan dan motivator serta selalu pro aktif dalam membimbing dan mengembangkan Karyawan; c. Setiap kegiatan bisnis harus menghasilkan nilai tambah, penilaian dan kompensasi terhadap Karyawan diberikan atas dasar kompetensi dan kinerja bukan atas dasar senioritas; d. Pengelolaan Perusahaan mengacu pada “Best Practice”, keputusan bisnis serta pemecahan masalah diambil dengan cepat berdasarkan data/fakta yang akurat; e. Teknologi

merupakan

tuntutan,

harus

dibangun

dan

dimanfaatkan

untuk

meningkatkan produktivitas kerja dan keunggulan kompetitif; f. Perusahaan hidup dari iuran, dana harus dihimpun dan dikelola secara optimal untuk meningkatkan nilai manfaat; g. Pertumbuhan

usaha

mutlak

diperlukan,

hubungan

dilaksanakan

secara

berkesinambungan untuk memenuhi tuntutan para pihak yang berkepentingan (stakeholders), termasuk membangun hubungan yang efektif dengan masyarakat lingkungan.

7.

Maksud dan Tujuan Perusahaan. Maksud dan tujuan Perseroan turut serta melaksanakan dan menunjang kebijaksanaan program pemerintah di bidang ekonomi dan pembangunan nasional pada umumnya, serta pembangunan di bidang pengelolaan Dana Pensiun dan Tabungan Hari Tua Pegawai Negeri Sipil serta Pegawai Badan Usaha Milik Negara (BUMN)/Badan Usaha Milik Daerah (BUMD) pada khususnya dengan menerapkan prinsip-prinsip Perseroan Terbatas.

8.

Kegiatan Perusahaan. Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut di atas, Perseroan melaksanakan kegiatan usaha sebagai berikut :

a. Menyelenggarakan Program Tabungan Hari Tua (THT) Pegawai Negeri Sipil; b. Menyelenggarakan dan mengelola Dana Pensiun Pegawai Negeri Sipil; c. Menyelenggarakan Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK), Jaminan Kematian (JKM) Pegawai ASN; d. Melakukan pengelolaan dana yang terkumpul, baik dari iuran peserta maupun BAB I PENDAHULUAN

15


pemenuhan Unfunded Liability dari Pemerintah maupun dari sumber lainnya melalui kegiatan antara lain : penyertaan modal pada perusahaan dan/ atau badan lain, kerja sama dengan perusahaan atau badan lain, pasar modal, pasar uang, surat pengakuan utang, deposito dan real estate (tanah dan bangunan), segala sesuatunya dilakukan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku yakni berdasarkan PMK Nomor 79 Tahun 2011 untuk Program THT dan PMK Nomor 20 Tahun 2007 untuk Program Pensiun.

9.

Susunan Direksi dan Dewan Komisaris. Berdasarkan Surat Keputusan Menteri Negara Badan Usaha Milik Negara Nomor : SK-400/MBU/2013, Tanggal 26 November 2013, Tentang Pemberhentian, Perubahan Nomenklatur Jabatan dan Pengangkatan Anggota-anggota Direksi Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri (Taspen), susunan Direksi PT Taspen (Persero) adalah sebagai berikut: - Direktur Utama

:

Iqbal Latanro

- Direktur

:

Ermanza

- Direktur

:

Bagus Rumbogo

- Direktur

:

Iman Firmansyah

- Direktur

:

Benedicta Maria Tri Lestari

- Direktur

:

Faisal Rachman

Berdasarkan KD-25/DIR/2013 tanggal 31 Desember 2013 tentang Pembagian Tugas Anggota Direksi PT Taspen (Persero), maka nama anggota Direksi dalam pembagian tugas adalah : - Direktur Utama

:

Iqbal Latanro

- Direktur Operasi

:

Ermanza

- Direktur Umum

:

Bagus Rumbogo

- Direktur Investasi

:

Iman Firmansyah

- Direktur Keuangan

:

Benedicta Maria Tri Lestari

:

Faisal Rachman

- Direktur Perencanaan, Pengembangan dan TI

Sedangkan susunan keanggotaan Dewan Komisaris Berdasarkan Surat Keputusan Menteri Negara Badan Usaha Milik Negara Nomor: SK-428/MBU/2013, Tanggal BAB I PENDAHULUAN

16


24 Desember 2013 Tentang Pemberhentian dan Pengangkatan Anggota-Anggota Dewan Komisaris Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri, Nomor : SK-369/MBU/2013 Tentang Pengangkatan Anggota Dewan Komisaris Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri, Nomor: SK-07/MBU/2014, tanggal 8 Januari 2014 tentang Pengangkatan Anggota Dewan Komisaris Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri serta Nomor: SK -243/MBU/10/2014 tanggal 17 Oktober 2014 tentang Pemberhentian dan Pengangkatan Anggota Dewan Komisaris Perusahaan Perseroan (Persero) PT Dana Tabungan dan Asuransi Pegawai Negeri, susunan Dewan Komisaris adalah sebagai berikut : - Komisaris Utama

:

Eddy Abdurachman

- Komisaris

:

Herry Purnomo

- Komisaris

:

Eko Sutrisno

- Komisaris

:

Ratih Nurdiati

- Komisaris

:

Tasdik Kinanto

- Komisaris

:

Bandung Pardede

10. Struktur Organisasi. Organisasi PT Taspen (Persero) berdasarkan Peraturan Direksi Nomor :PD-25/DIR/2013 tanggal 27 November 2013 tentang Struktur Organisasi dan Tanggung Jawab Jabatan PT Taspen (Persero) adalah , seperti tertera pada Gambar:1. Gambar : 1 Struktur Organisasi PT Taspen (Persero)

BAB I PENDAHULUAN

17


Organisasi PT Taspen (Persero) seperti tergambar di atas didukung oleh 53 Kantor Cabang Utama/Kantor Cabang dengan klasifikasi sebagai berikut : 1.

Kantor Cabang Utama

: 6 kantor

2.

Kantor Cabang tipe A

: 7 kantor

3.

Kantor Cabang tipe B

: 14 kantor

4.

Kantor Cabang tipe C

: 25 kantor

5.

Kantor Cabang tipe D

:1

kantor

Dalam rangka mendukung operasional perusahaan, PT Taspen (Persero) didukung karyawan dengan komposisi berdasarkan tingkat pendidikan sampai dengan periode saat RKAP ini, seperti tertera pada tabel : 4 dibawah ini : Tabel : 4 Profil Karyawan Berdasarkan Tingkat Pendidikan NO

URAIAN

SATUAN

JUMLAH

1

SD

orang

2

2

SLTP

orang

5

3

SLTA

orang

727

4

DI, DII, DIII

orang

179

5

S1

orang

849

6

S2

orang

106

Jumlah

1.868

11. Sistematika Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun Buku 2016 disusun dengan sistematika sebagai berikut : a. Bab I. PENDAHULUAN, mencakup gambaran umum, program yang dikelola, dasar penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan, visi perusahaan, misi perusahaan, nilai-nilai perusahaan, paradigma perusahaan, maksud dan tujuan perusahaan, kegiatan perusahaan, susunan Direksi dan Dewan Komisaris PT Taspen (Persero), struktur organisasi serta sistematika pembahasan; b. Bab II. KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015, mengungkapkan gambaran umum kondisi eksternal dan internal yang mempengaruhi pencapaian kinerja tahun buku 2015, perbandingan antara asumsi RKAP 2015 dengan prognosanya serta dampaknya terhadap pencapaian kinerja tahun buku 2015, pencapaian kinerja per direktorat yang BAB I PENDAHULUAN

18


menguraikan tentang apa yang telah diprogramkan dan apa yang telah dicapai untuk masing-masing fungsi strategis yang ada. c. Bab III. USULAN RENCANA KERJA DAN ANGGARAN PERUSAHAAN TAHUN 2016, menjelaskan gambaran umum asumsi makro dan mikro, sasaran dan strategi perusahaan, sasaran, kebijakan dan program kerja per direktorat serta anggaran perusahaan; d. Bab IV. PROYEKSI

LAPORAN KEUANGAN TAHUN 2016, mengungkapkan

tentang neraca konsolidasi, perhitungan laba/rugi konsolidasi, sumber penggunaan dana belanja modal PT Taspen (Persero), laporan keuangan konsolidasi program THT dan laporan keuangan konsolidasi program Pensiun dan tingkat kesehatan perusahaan; e. Bab V. RENCANA KERJA DAN ANGGARAN ANAK PERUSAHAAN, mengungkapkan tentang pendahuluan, proyeksi kinerja 2015, rencana kerja 2016, serta proyeksi keuangan 2016; f. Bab VI. RENCANA KERJA DAN ANGGARAN PKBL, mengungkapkan tentang pendahuluan, proyeksi (realisasi) 2015, Program Kerja 2016, serta penutup; g. Bab VII. RENCANA KERJA DEKOM, mengungkapkan tentang pendahuluan, program kerja dan anggaran, Indikator Pencapaian serta Penutup; h. Bab VIII. PENUTUP, mengungkapkan tentang kesimpulan, hal-hal yang perlu mendapatkan perhatian pemegang saham serta hal-hal yang perlu mendapatkan keputusan RUPS

BAB I PENDAHULUAN

19


BAB II

KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015

1. Gambaran Umum. a. Eksternal Tahun 2015 merupakan tahun tantangan eksistensi bagi PT Taspen (Persero) sehubungan dengan adanya amanat untuk mengalihkan program THT dan Pensiun yang sesuai dengan Sistem Jaminan Sosial Nasional ke BPJS Ketenagakerjaan (BPJSTK) paling lambat tahun 2029 serta terbitnya Peraturan Presiden No.109 Tahun 2013 yang mengatur kepesertaan PNS dan TNI/Polri dalam program jaminan sosial yang diselenggarakan oleh BPJSTK.

Tantangan ini telah direspon secara positif melalui penyelesaian Road Map Transformasi Taspen 2014-2029 dengan memanfaatkan peluang terbitnya UndangUndang No. 5 tahun 2014 tentang Aparatur Sipil Negara. Dalam Road Map tersebut PT Taspen (Persero) akan tetap eksis sebagai lembaga penyelenggara jaminan sosial untuk PNS dengan mengelola program-program : Jaminan Hari Tua, Program Pensiun, Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK), dan Program Jaminan Kematian (JKM).

Dalam rangka pelaksanaan ketentuan Pasal 92 ayat (4) dan Pasal 107 Undang-Undang Nomor 5 tahun 2014 tentang Aparatur Sipil Negara, Pemerintah telah menerbitkan Peraturan Pemerintah No.70 Tahun 2015 tanggal 16 September 2015 tentang Jaminan Kecelakaan Kerja dan Jaminan Kematian Bagi Pegawai Aparatur Sipil Negara yang dikelola oleh PT Taspen (Persero) yang berlaku terhitung 1 Juli 2015. Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) merupakan perlindungan atas resiko kecelakaan kerja atau penyakit akibat kerja berupa perawatan, santunan, dan tunjangan cacat, sedangkan Program Jaminan Kematian (JKM) merupakan perlindungan atas risiko kematian bukan akibat kecelakaan kerja berupa santunan kematian. 1) Manfaat Peserta Program JKK : 

Perawatan diberikan sesuai kebutuhan medis diberikan kepada peserta sampai sembuh



Santunan diberikan kepada ahli waris dan dibayarkan sekaligus

BAB II KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015

20




Tunjangan Cacat

2) Manfaat Peserta Program JKM : Bagi Peserta yang wafat, akan diberikan santunan kematian kepada ahli waris, berupa : 

Santunan Kematian diberikan kepada ahli waris sebesar Rp. 15.000.000,-



Uang Duka Wafat sebesar 3 x gaji terakhir



Biaya Pemakaman sebesar Rp. 7.500.000,-



Bantuan beasiswa diberikan kepada anak peserta yang wafat.

Di sisi pengelolaan dana, pada tahun 2015 pencapaian aset perseroan sebesar Rp172,58 Triliun atau 96,70% dari target RKAP 2015 sebesar Rp178,47 Triliun, sementara itu prognosa hasil usaha tahun 2015 adalah Rp. 562,60 Miliar atau 98,71% dari target RKAP 2015 sebesar Rp. 569,98 Miliar. Pencapaian target hasil usaha sangat dipengaruhi oleh kondisi ekonomi makro yang kurang kondusif terhadap portofolio investasi, khususnya portofolio saham dan obligasi di Pasar Modal.

Penggunaan asumsi dalam penyusunan RKAP yang realisasinya tidak berjalan sesuai dengan yang diharapkan, adalah sebagai berikut: NO

URAIAN

SATUAN

1

Pertumbuhan ekonomi

%

5,6

5,0

2

Inflasi

%

4,4

5,3

3

Rate Deposito rata-rata

%

8,5

7,75-10

4

Rate Obligasi rata-rata

%

8,5

8,25-9,5

5

Kurs Rupiah per Dollar

Rp

11.900

14.250

6

IHSG

5.000-6.000

4.600-4.700

poin

RKAP 2015

PROGNOSA 2015

b. Internal Pada tahun 2015 perusahaan telah melaksanakan berbagai program strategis yang bertujuan untuk meningkatkan daya saing dan meningkatkan layanan kepada peserta melalui program- program antara lain : 1) Pelayanan melebihi harapan peserta (Delighted Customer Services) : a) Mendapatkan Sertifikat dari Badan Sertifikasi Dunia TUV NORD yaitu Sertifikat ISO 9001 : 2008 atas Pelayanan Klim Maksimal Satu Jam dengan


21


Dukungan Data yang Akurat, untuk Produk Tabungan Hari Tua (THT) dan Pensiun. b) Perluasan jaringan pelayanan -

Jumlah Office Chanelling (OC)/ LMT = 1.033 titik

-

Penambahan Service point = 193 titik

-

Taspen Mobile = 42 unit

-

Pembukaan Kantor Cabang baru KC Ende, Lhokseumawe dan Jakarta Selatan

2) Pengembangan produk layanan a) Jumlah Klim Otomatis = 16.274 orang b) SMS Notifikasi c) Taspen Mobile 3) Pengembangan Produk Manfaat Telah terbit PP 70 tahun 2015 tentang Jaminan Kecelakaan Kerja dan Jaminan Kematian bagi Aparatur Sipil Negara terhitung mulai tanggal 1 Juli 2015. 4) Inisiatif Fee Based Income: a) Kerjasama dengan Bapertarum dalam rangka pembayaran tabungan perumahan (One Stop Service). b) Kerjasama dengan Taspen Life dalam rangka pembayaran klaim, referral manfaat tambahan. 5) Penyelesaian Masalah Hukum : Investasi, Aktiva Tetap dan Pembayaran Klaim. 6) Pengembangan organisasi dan SDM (Budaya Perusahaan, Pensiun Dini, Jenjang Karir, Job Grading, Pendidikan dan Latihan 8 jam per orang). 7) Meningkatkan akuntabilitas pembayaran manfaat pensiun sesuai PMK No. 82/PMK.02/2015 tentang Tata Cara Perhitungan, Penyediaan, Pencairan dan Pertanggungjawaban Dana Belanja Pensiun yang dilaksanakan oleh PT Taspen (Persero) dan PT Asabri (Persero) serta Per Dirjen No. PER-19/PB/2015 tentang Tata Cara Perhitungan, Penyediaan, Pencairan dan Pertanggungjawaban Dana Belanja Pensiun yang dilaksanakan oleh PT Taspen (Persero) dan PT Asabri (Persero). 8) Peningkatan Tata Kelola Perusahaan dengan menerbitkan/membentuk : a) Kebijakan dan Manajemen Data b) Pedoman Valuasi Aktuaria c) Komite Investasi d) Pedoman Verifikasi BAB II KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015

22


e) Pedoman Perpajakan f) Tata Kelola TI (Due Dilligence, IT Steering Comitee, Masterplan IT).

c Penghargaan tahun 2015 Berbagai inovasi yang telah dilakukan pada tahun 2015, PT Taspen (Persero) memperoleh penghargaan sebagai berikut : 1)

Peringkat I kategori BUMN dalam ajang Penghargaan Keterbukaan Informasi Badan Publik tahun 2015.

2)

Peringkat III dalam Annual Report Awards Tahun buku 2014.

3)

Meraih penghargaan dari Indonesian GCG Award 2015 untuk kategori Keuangan Asuransi dengan total nilai diatas 90 dengan predikat “GCG Excellent”.

4)

Meraih penghargaan dari Majalah Economic Review dan Perbanas Institute pada ajang Indonesian Insurance Award : (a) The Best Social CEO (b) The Best III Good Corporate Governance (For All Insurance) (c) The Best III Government Insurance (d) The Best Government’s Insurance Company (e) The Best III Risk Management

Manfaat THT : a) Koefisien Manfaat Program THT adalah 0,60. b) Tingkat bunga aktuaria 9,70%. c) Batas usia Asuransi Kematian (Askem) 80 tahun.

2.

Perbandingan Antara Asumsi RKAP 2015 Dengan Prognosa Serta Pencapaian Kinerja Tahun Buku 2015. Perbandingan antara asumsi RKAP 2015 dengan prognosa dan pengaruhnya terhadap kinerja. Dengan kondisi eksternal dan internal sebagaimana diuraikan di atas, berikut ini disajikan pengaruh kondisi tersebut terhadap asumsi yang digunakan dalam penyusunan RKAP tahun 2015, adalah sebagai berikut :


23


a. Program THT

Tabel : 5 Perbandingan antara Asumsi RKAP 2015 dengan Prognosa serta Dampaknya Terhadap Kinerja Tahun Buku 2015 NO 1

ASUMSI

PROGNOSA 2015

PENGARUH TERHADAP KINERJA TAHUN 2015

Peserta dan Iuran a. Tarif Iuran : 3,25 %.

a.Tarif Iuran : 3,25 %.

b. Jumlah Peserta program THT

b. Jumlah Peserta Program THT

4.338.465 orang.

4.386.230 orang

c. Kenaikan Gaji Pokok PNS 6 %

c. Kenaikan Gaji Pokok PNS rata-rata

108,40% dari dari target

6%. d. Kebijakan Penerimaan PNS 100.000

Pendapatan iuran mencapai

d. Perkiraan penyerapan 68.347 orang.

RKAP

orang. e. Pendapatan Iuran dan premi: Rp6.261,59 miliar, terdiri dari: Iuran THT

Rp. 6.116,23 miliar

Premi Taspen Life Rp. 145,36 miliar

2

3

e. Pendapatan Iuran Rp6.787,66 miliar, terdiri dari: Iuran THT

Rp. 6.169,34 miliar

Premi Taspen Life Rp. 149,14 miliar Iuran JKK

Rp. 208,52 miliar

Iuran JKM

Rp. 260,65 miliar

Kejadian dan Koefisien Manfaat a. Kejadian : 180.896

a.Kejadian : 170.161

b. Koefisien Manfaat : 0.60.

b.Koefisien Manfaat : 0.60

c. Tingkat bunga aktuaria 9,70%.

c.Tingkat bunga aktuaria 9,70%.

d. Beban klaim Rp4.715,63 miliar.

d.Beban klaim Rp4.678,23 miliar.

a. Jumlah kejadian mencapai 94,07% dari target RKAP b. Beban klaim mencapai 99,21% dari target RKAP

Investasi a. Rate deposito rata-rata : 8,50%.

a. Rate deposito rata-rata: 7,75-10,00%.

b. Rate obligasi rata-rata : 8,50%.

b. Rate obligasi rata-rata: 8,25-9,50%

c. Indeks Harga Saham Gabungan (rata-

c. Indeks Harga Saham Gabungan (akhir

rata) : 5.000-6.000 d. Total Aset Investasi : 62.122,83 miliar

tahun) : 4.600-4.700 d. Total Aset Investasi : 58.926,35 miliar

e. Alokasi Aset Investasi : - Deposito : - Saham

9,59%

: 18,79%

e. Alokasi Aset Investasi : - Deposito : - Saham

25,46%

: 9,50%

Jumlah Aset Investasi

- Obligasi : 57,85%

- Obligasi : 57,85%

mencapai 94,85% dari target

- KIK EBA : 2,83%

- KIK EBA : 1,78%

RKAP

- Sukuk : 6,87%

- Sukuk : 5,18%

- Investasi Langsung : 2,94%

- Investasi Langsung : 0,22%


24


NO

ASUMSI - Properti Investasi : 1,13% f. Hasil investasi program THT

PROGNOSA 2015

f. Hasil Investasi Rp5.361,11 miliar.

Hasil investasi mencapai 87,83% dari dari target RKAP

a. Laju Inflasi : 4,4%.

a. Laju Inflasi : 5,30%.

Beban Non Investasi

b. Beban Non Investasi Rp1.261,37

b. Beban Non Investasi Rp1.228,50


miliar. 5

KINERJA TAHUN 2015

- Properti Investasi : 0,01%

Rp6.103,81 miliar. 4

PENGARUH TERHADAP

miliar.

RKAP

Penggantian Biaya Penyelenggaraan

Penggantian Biaya Penyelenggaraan

Prognosa penggantian biaya

Pensiun (5% x Hasil Investasi Dana

Pensiun (5% x Hasil Investasi Dana

penyelenggaraan pensiun

Pensiun PNS) + (65% x Total Biaya

Pensiun PNS) + (65% x Total Biaya


Usaha)

Usaha)

RKAP.

5% x Rp6.433,48 M = Rp321,67 M

5% x Rp6.762,68 M = Rp338,13 M

65% x Rp1.205,63 M = Rp783,66 M +

65% x Rp1.168,54 M = Rp759,55 M +

Penggantian Biaya = Rp1.105,33 M

Penggantian Biaya = Rp1.097,69 M

c. Program Pensiun Tabel : 6 Perbandingan antara Asumsi RKA 2015 dengan Prognosa serta Dampaknya Terhadap Kinerja Tahun Buku 2015 NO 1.

ASUMSI

PROGNOSA 2015

PENGARUH TERHADAP KINERJA TAHUN 2015

Peserta dan Iuran a. Tarif Iuran : 4,75 %.

a. Iuran peserta PNS tetap : 4,75%.

b. Jumlah Penerima Pensiun 2.506.442

b. Jumlah penerima pensiun 2.444.563

orang. c. Kenaikan Pensiun pokok 4%

orang. c. Kenaikan Pensiun Pokok PNS rata-

Iuran peserta PNS

mencapai

100,87% dari target RKA.

rata sebesar 4%. d. Pendapatan Iuran PNS Rp8.938,60 miliar. 2.

e. Pendapatan Iuran PNS sebesar Rp9.016,73 miliar.

Manfaat Pensiun a. Pembayaran manfaat pensiun 100% beban APBN. b. Pengembalian iuran pensiun 4,75% sesuai PMK

a. Pembayaran manfaat pensiun 100% beban APBN. b. Pengembalian iuran pensiun 4,75% sesuai PMK No. 71/PMK.02/2008.

Jumlah pengembalian iuran (Nilai Tunai) Rp42,42 miliar.

No. 71/PMK.02/2008 .


25


NO

3

ASUMSI

PROGNOSA 2015

c. Pembayaran manfaat eks PNS Dephub

c. Pembayaran manfaat eks PNS Dephub

Jumlah pembayaran Manfaat

pada PT KAI sesuai PMK No.

eks PNS Dephub pada PT KAI

105/PMK.02/2010.

105/PMK.02/2010

Rp779,92 miliar.

Investasi a. Rate deposito rata-rata : 7,75-10,00%.

b. Rate obligasi rata-rata : 8,50%. b.

Rate obligasi rata-rata : 8,00-8,375%.

c. Total Aset Investasi : 85.732,44 c. miliar

Total Aset Investasi : 77.376,16 miliar

d. Alokasi Aset Investasi :

d. Alokasi Aset Investasi :

- Deposito : 29,95%

- Deposito : 36,56%

Jumlah Aset investasi mencapai

- Obligasi : 59,52%

- Obligasi : 48,79%

90,25% dari target RKA

- Sukuk : 10,47%

- Sukuk : 14,59%

- Investasi langsung : 0,061%

- Investasi langsung : 0,068%

Hasil investasi mencapai

e. Hasil investasi Rp6.433,48 miliar.

e. Hasil investasi Rp6.762,68 miliar


Biaya Penyelenggaraan Pensiun (5% x

Biaya Penyelenggaraan Pensiun (5% x

Prognosa biaya penyeleng -

Hasil Investasi Dana Pensiun PNS) +

Hasil Investasi Dana Pensiun PNS) +

garaan pensiun mencapai

(65% x Total Biaya Usaha)

(65% x Total Biaya Usaha)


5% x Rp6.433,48 M

5% x Rp6.762,68 M = Rp338,13 M

= Rp321,67 M

65% x Rp1.205,63 M = Rp783,66 M +

65% x Rp1.168,54 M = Rp759,55 M +

Biaya = Rp1.105,33 M 5

KINERJA TAHUN 2015

pada PT KAI sesuai PMK No.

a. Rate deposito rata-rata : 8,50 %.

4

PENGARUH TERHADAP

Total Aset bersih : Rp86.046,11 M

Biaya = Rp1.097,69 M Total Aset bersih : Rp83.730,84 M

Prognosa aset bersih mencapai 97,31% dari target RKA.


26


3. Prognosa Laporan Keuangan Konsolidasian 2015 a. Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian Prognosa 2015 Milliar Rupiah URAIAN

RKAP 2015

PROGNOSA 2015

RKAP 2016

(1)

(2)

(3)

(4)

PROSENTASE PENCAPAIAN

NAIK/TURUN

(5=3/2)

(6=4/3)

ASET Kas dan Setara Kas

6,29

5,03

5,73

79,87

14,00

Piutang Premi dan Iuran

608,78

627,50

630,32

103,07

0,45

Piutang Hasil Investasi

2.763,52

2.666,90

3.868,65

96,50

45,06

Piutang Pelepasan Investasi Piutang Kepada Program APBN Piutang Kepada Program Pensiun Dephub pada PT KAI Piutang PSL Pemberi Kerja Piutang Lain-lain Deposito

91,18

-

-

-

-

-

5.737,75

6.616,21

-

15,31

1,59

1,93

1,91

-

(0,72)

26.595,63

26.618,83

21.118,83

100,09

(20,66)

10,46

12,60

17,07

120,48

35,43

31.628,59

43.292,95

43.335,42

136,88

0,10

Surat Berharga - Saham Diperdagangkan

1.000,00

241,33

482,67

24,13

100,00


9.281,92

4.912,61

8.949,23

52,93

82,17

1.391,33

444,96

2.788,70

31,98

526,73


76.965,12

61.501,97

77.198,91

79,91

25,52

Dimiliki Hingga Jatuh Tempo

10.001,94

10.336,21

10.336,21

103,34

-

13.245,81

14.338,59

15.357,63

108,25

7,11

1.759,20

571,22

1.007,72

32,47

76,42

-

475,70

839,20

-

76,41

7,79

4,45

4,38

57,19

(1,60)


- Sukuk - Diukur pada harga perolehan - KIK EBA Tersedia Untuk Dijual Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Biaya Dibayar Dimuka Perlengkapan

2,70

1,57

1,52

58,06

(3,24)

Aset Dimiliki Untuk Dijual

0,0001

0,01

0,01

11.491,12

15,00

Investasi Langsung-TUD

1.881,36

179,78

2.293,78

9,56

1.175,88

Properti Investasi

700,00

7,20

15,00

1,03

108,33

Aset Tetap

426,50

519,74

678,00

121,86

30,45


0,0001

0,11

0,08

132.173,59

(25,00)

Aset Tidak Berwujud

39,83

52,37

50,02

131,48

(4,50)

Aset Lain-lain

63,34

26,75

29,30

42,24

9,53

178.472,89

172.578,04

195.626,50

96,70

13,36

JUMLAH ASET


27

RKAP PT TASPEN (PERSERO) TAHUN 2016 Miliar Rupiah URAIAN

RKAP 2015

PROGNOSA 2015

RKAP 2016

(1)

(2)

(3)

(4)

PROSENTASE PENCAPAIAN NAIK /TURUN (5=3/2)

6=4/3)

LIABILITAS Utang Klaim Estimasi Liabilitas Klaim

59,72

10,08

2,67

16,87

(73,53)

-

591,26

1.165,03

-

97,04

Utang Perolehan Investasi Utang Barang & Jasa

43,99 15,52

21,82

28,22

140,58

29,35

Utang Pajak

16,97

35,93

36,92

211,75

2,75

178,00

4,89 183,70

202,40

103,20

(100,00) 10,18

Utang Iuran Biaya Yang Masih Harus Dibayar Pendapatan Diterima Dimuka

8,64

12,42

9,33

143,75

(24,94)

Dana Program Pensiun PNS Cadangan Iuran atas Risiko yang Belum Dijalani

86.046,11 -

83.730,84 1,63

97.562,80 4,30

97,31 -

16,52 163,98

Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan

77.842,49

77.921,62

83.995,78

100,10

7,80

Liabilitas Imbalan Kerja Liabilitas Pajak Tangguhan

82,61 0,84

112,95 1,61

124,10 1,85

136,73 192,24

9,87 15,00

Liabilitas Lain-lain

12,30

72,44

24,63

588,93

(66,00)

164.307,19

162.701,17

183.158,01

99,02

12,57

100,00

100,00

100,00

100,00

-

13.734,97

11.449,94

12.207,18

83,36

6,61

1.088,06

1.015,79

528,70

93,36

(47,95)

569,27

561,58

580,05

98,65

3,29

(1.279,11) (46,59)

(2.945,87) (368,85)

(651,28) (357,78)

230,31 791,69

(77,89) (3,00)

- KIK EBA

(16,36)

(8,23)

(7,98)

50,31

(3,04)


11,17

60,04 6,84

55,24 7,53

61,27

(7,99) 10,00

(1,34)

(0,48)

(0,53)

35,73

10,00

14.160,07 5,62

9.870,76 6,11

12.461,13 7,36

69,71 108,71

26,24 20,34

178.472,89

172.578,04

195.626,50

96,70

13,36

JUMLAH LIABILITAS EKUI T AS : Ekuitas yang Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik Entitas Induk Modal Saham Saldo Laba : Cadangan Saldo Laba yang Belum Ditentukan Penggunaannya Laba (Rugi) Tahun Berjalan Komponen Ekuitas Lainnya : Kenaikan (Penurunan) Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual : - Saham - Obligasi

Bagian Ekuitas Anak Perusahaan Kepentingan Non Pengendali JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS


28


b. Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasian Prognosa 2015 Miliar Rupiah URAIAN

RKAP 2015

(1)

(2)

PROGNOSA

%

RKAP 2016

2015 (3)

PENCAPAIAN NAIK/TURUN

(4)

(5=3/2)

(6=4/3)


6.261,59

6.787,66

7.540,40

108,40

11,09

Hasil Investasi

6.103,81

5.361,11

7.421,43

87,83

38,43


3.647,02

3.670,22

-

100,64

(100,00)

127,53

174,51

78,35

136,84

(55,10)

16.139,95

15.993,49

15.040,19

99,09

(5,96)

4.715,63

4.678,23

7.856,93

99,21

67,95

10.572,32

10.322,03

5.609,67

97,63

(45,65)

-

1,63

2,67

-

63,98

-

Pendapatan Lain JUMLAH PENDAPATAN BEBAN Manfaat Klaim Kenaikan (Penurunan) LMPMD Kenaikan (Penurunan) Cadangan Atas Risiko yg blm dijalani Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klim

190,00

573,77

-

201,98

4,58

4,56

5,12

99,60

12,09

1.261,37

1.228,50

1.404,83

97,39

14,35

87,84

77,59

106,81

88,34

37,65


(1.105,33)

(1.097,70)

(1.127,26)

99,31

2,69

Beban PKBL

8,13

0,99

1,62

-

63,30

Beban Lain

0,46

0,001

0,00

0,22

-

15.545,00

15.405,84

14.434,16

99,10

(6,31)


594,95

587,65

606,04

98,77

3,13


(24,97)

(25,05)

(24,81)

100,30

(0,97)


569,98

562,60

581,23

98,71

3,31

- Saham

319,78

(1.495,24)

2.294,59

(467,58)

(253,46)

- Obligasi

11,64

(1.049,18)

11,07

(9.013,56)

(101,06)

- KIK EBA

4,09

4,15

0,25

101,40

(93,97)

42,40

(4,80)

-

(111,32)

-

0,68

-

-

JUMLAH BEBAN

PENGHASILAN (RUGI) KOMPREHENSIF LAIN Komponen yang akan direklasifikasi ke Laba Rugi Kenaikan (Penurunan) Aset Keuangan TUD :

- Reksadana - Investasi Langsung PENGHASILAN (RUGI) KOMPREHENSIF LAIN

3,72 339,23

(2.497,87)

2.301,79

(736,33)

(192,15)

909,21

(1.935,27)

2.883,02

(212,85)

(248,97)

4. Pencapaian Kontrak Manajemen tahun 2015 Pencapaian Kontrak manajemen yang telah disepakati dengan Dewan Komisaris selaku kuasa yang menerima pendelegasian wewenang Menteri Negara BUMN yang diatur pada Lampiran II angka 1 dan angka 2 Keputusan Menteri Negara BUMN Nomor: KEP-236/MBU/2011 tanggal 15 November 2011, yaitu :


29


Tabel 7 Key Performance Indicator (KPI) dalam Kontrak Manajemen ASPEK/INDIKATOR

FORMULA

SATUAN


(Pend Usaha Tahun 2015 – Pend Usaha Tahun 2014) x 100%

Usaha Pertumbuhan Aset

3.

EBITDA Margin

4.

Likuiditas

Pend Usaha Tahun 2014 (Jml Aset Tahun 2015 – Jml Aset Tahun 2014) x 100% Jml Aset Tahun 2014 (Laba Bersih+Bbn Bunga+Bbn Pajak+Bbn Penyusutan+Bbn Amortisasi) x 100% Pendapatan Premi + Hasil Investasi


25,48 16,45

10,07

61,22

6,12

%

10,00

14,18

8,97

63,62

6,33

%

10,00

5,26

5,33

101,33

10,00

%

10,00

990,08

300,50

30,35

3,04

Data DBI

15,00

Jumlah Data berdasarkan gaji – Data DBI Data DBI

Rasio Kecukupan

(Total Investasi + UFL yang diakui Pemerintah)

Investasi

LMPMD

%

5,00

99,50

99,90

100,40

5,00

%

5,00

+/- 0,5

0,07

140,00

5,00

%

5,00

95,43

100,83 105,66

5,00

10,00

9,90

Tingkat Kepuasan Peserta : a.

Aktif

Skor CSI

%

5,00

92,00

90,09

97,92

4,90

b.

Pensiun

Skor CSI

%

5,00

92,00

92,89

100,97

5,00

10,00

IV. FOKUS TENAGA KERJA Pertumbuhan Biaya Pegawai V. KEPEMIMPINAN 8.

9.

Good Coorporate Government (GCG)

10.

Kriteria Penilaian Kinerja Unggul (KPKU)

12.

NILAI

10,00

III. FOKUS PADA PELANGGAN

11.

%

15,00

Jumlah Data Valid

b. Akurasi

7.

NOSA

Kualitas dan akurasi data peserta :

a. Kualitas/validitas

6.

PROG

RKAP

%


TARGET

40,00

Pertumbuhan Pendapatan

2.

BOBOT

(Biaya Pegawai tahun 2015 – Biaya Pegawai Tahun 2014) x 100%

Tingkat Kesehatan Perusahaan Pelaksanaan Investasi (CAPEX) a. Target Program b. Target Fisik

Biaya Pegawai Tahun 2014

%

10,00

10,00 5,42

5,42

100,00

25,00

10,00 25,00

Skor Assesment

Skor

5,00

86,00

92,36

107,39

5,00

Skor KPKU

Skor

5,00

530,00

530,00 100,00

5,00

Skor TKP

Skor

5,00

88,00

92,00

104,55

5,00

Target Program Tercapai 100%

%

5,00

100,00

100,00 100,00

5,00

Target Fisik Tercapai 75%

%

5,00

75,00

99,11

5,00

85,38

100,00


132,15

30


5. KPI Dewan Komisaris Tahun 2015

Tabel : 8 Key Performance Indicator (KPI) Dewan Komisaris 2015 NO

ASPEK / INDIKATOR

SATUAN

BOBOT

SKOR RKAP

I

Aspek Operasional

1.


2.


3.


4.

PROG.

50,00

48,20

Notulen Rapat

10,00

12

12

10,00

%

8,00

100

85

6,80

Notulen Rapat

10,00

12

12

10,00


%

8,00

100

85

6,80

5.

Rapat Berkala Komite Audit dengan Unit Perusahaan

Notulen Rapat

4,00

6

8

5,30

6.

Rapat Berkala Komite Risiko dengan Unit Perusahaan

Notulen Rapat

4,00

6

5

3,30

7.


Laporan Kunjungan

3,00

4

4

3,00

8.


Laporan Kunjungan

3,00

4

4

3,00

II

Aspek Administrasi

1.


Laporan/

2.


Laporan/

3

Laporan Hasil Penilaian Kinerja Direksi

4.

Tanggapan Dewan Komisaris atas Laporan Tahunan Tahun Buku 2014

Laporan/

5.

Tanggapan Dewan Komisaris atas RKAP Tahun 2016

Laporan/

6.


7.


8.

Nilai GCG Dewan Komisaris BAB II KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015

38,00

Surat

Surat Laporan/ Surat

Surat

Surat Laporan/ Surat Laporan/ Surat Nilai Skor

37,50

4,00

4

4

4,00

4,00

4

4

4,00

4,00

2

2

4,00

6,00

1

1

6,00

6,00

1

1

6,00

4,00

4

4

4,00

4,00

4

4

4,00

6,00

27,00

25,00

5,50 31


2015 NO

ASPEK / INDIKATOR

SATUAN

BOBOT

SKOR RKAP

PROG.

III

Aspek Dinamis

12,00

1.


Kegiatan

6,00

4

4

6,00

2.

Dewan Komisaris berperan meningkatkan citra perusahaan

Kegiatan

6,00

2

1

3,00

aktif

JUMLAH

9,00

100,00

94,70

6. Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun 2015

Tabel : 9 Tingkat Kesehatan Perusahaan RKAP 2015 NO

URAIAN

RUMUS

BOBOT

PROGNOSA 2015

SCORE

RATIO KEUANGAN

SCORE

RATIO KEUANGAN

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

35

29


15

15

18,20

15

12,68


10

10

990,08

10

300,50

- ROA


5

2

0,69

2

0,69

- ROE


5

2

4,18

2

4,69

50

44

10

8

95,43

10

100,93


10

8

10,69

8

9,70


10

8

8,53

10

7,91


10

10

92,00

10

90,09


10

10

92,00

10

88,90

ASPEK ADMINISTRATIF

15

15

9.

Laporan Tahunan


3

3

24 Feb

3

11 Feb

10.

Rancangan RKAP


3

3

30 Okt

3

30 Okt

11.



3

3

0 hari

3

0 hari

(1)

(2)

ASPEK KEUANGAN 1.

Solvabilitas

2.

Likuiditas

3.

Rentabilitas :

ASPEK OPERASIONAL 4.

Rasio Investasi

5.

YOI

6.

Expense Ratio

7.

Tingkat Peserta

8.


48

Total Investasi+UFPSL Yang Diakui Pemerintah

Kecukupan

LMPMD

Kepuasan

Perhitungan

29


15

32


RKAP 2015 NO

URAIAN

RUMUS

(1) 12.

PROGNOSA 2015

SCORE

RATIO KEUANGAN

SCORE

RATIO KEUANGAN

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)


3

3

> 90%

3

91,24%


3

3

> 70%

3

73,99%

100

88

SEHAT (AA)

92

SEHAT (AA)

Kinerja PKBL - Efektivitas Penyaluran Dana Kemitraan

13.

BOBOT


7. Secara rinci Prognosa Rencana Kerja Per Direktorat sampai dengan akhir tahun 2015 dapat disampaikan sebagai berikut : Tabel : 10 Pencapaian Rencana Kerja Per Direktorat a. Direktorat Utama NO I

PERSPEKTIF Efektivitas Produk dan Proses

SASARAN 1. Terpenuhinya tenaga SDM yang kompeten di bidangnya dan memiliki wawasan global.

PROGRAM KERJA a. Melaksanakan soft skill training

KPI  Jumlah Orang

TARGET  60 Kary

b. Melaksanakan soft competency dalam hal team building

 Jumlah Orang

 154 Kary

 154 org sd Des, Realisasi : 139 org (90%)

c. Melaksanakan workshop/complement training KCU/KC/KP (In house Training)

 Jumlah Orang

 416 Kary

 Telah melebihi target, Realisasi : 1399 org (336%)

d. Melaksanakan Complement Training berupa Workshop/Seminar/Lok a karya Dalam Negeri

 Jumlah Orang

 460 Kary


e. Pendidikan Non Formal/Workshop/Semi nar di Luar Negeri

 Jumlah Orang

 25 Kary

 25 Kary sd Des, Realisasi : 3 org (24%)

f. Melaksanakan  Jumlah Pendidikan formal S2 di Orang dalam negeri

 12 Kary

 Telah dilaksanakan 12 org (100%)

g. Diklat Hard  Jumlah Competency KP berupa Orang Strengthening Training, Orientation Training, On the Job Training dan Pre Pension Training

 544 Kary

 556 org (102,2%)

 1.510 Kary

 Telah melebihi target, Realisasi : 6.371 org (421%)

h. Diklat Hard Competency KC


 Jumlah Orang

PIC SDM

PROGNOSA  64 org (106,66%)

33


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

2. Penyempurna an Database Karyawan

3. Aplikasi SAP

PROGRAM KERJA i. Melaksanakan Diklat Penjenjangan Karir

KPI  Jumlah Orang

TARGET  70 Kary

PIC

j. Assessment

 Jumlah Orang

 156 Kary

 Telah melebihi target, Realisasi : 346 org

k. Fit and Proper Test

 Jumlah Orang

 80 Kary


l. Sertifikasi tenaga profesi

 Jumlah Orang

 59 Kary

Telah melebihi target, Realisasi : 194 org (328 ,81%)

a. Penyempurnaan database SAP

%

 100%

b. Penyempurnaan dosir karyawan

%

 100%

c. Verifikasi Data SAP dan Dosir.

%

 100%

a. Melakukan inventarisasi  % Program SAP dalam rangka penyempurnaan database karyawan.

 100%

b. Evaluasi aplikasi Modul  % TSP_ESS.

 100%

SDM

SDM

PROGNOSA  109 org (155,71%)

 Update data (100%)  98% Pegawai Dosir Pegawai belum  Verifikasi data penggabungan dosir secara berkelanjutan  100% aplikasi telah selesai

 100% , Masing masing karyawan sudah dapat mengakses TSP_ESS  100%, 2 Peraturan telah direvisi  4 kali

4. Evaluasi SOP

Revisi SOP

 Jumlah

 2 Peraturan

SDM

5. Rekonsiliasi Internal seluruh iuran.

a. Rekonsiliasi iuran Taspen 3.25%

 Frekuensi

 4kali

SDM

b. Rekonsiliasi iuran DPLK BRI

 Frekuensi

 4kali

 2 kali (4 kali sd Des)

c. Rekonsiliasi iuran Jamsostek

 Frekuensi

 4 kali


d. Rekonsiliasi iuran DP TASPEN

 Frekuensi

 4kali


e. Rekonsiliasi iuran BRIngin Life a. Rekonsiliasi Taspen 3,25 KCU Jkt

 Frekuensi

 4kali

 Frekuensi

 2 kali

 2 kali (4 kali sd Des)  1 kali (2 kali sd Des)

b. Rekonsiliasi dengan DPLK BRI

 Frekuensi

 2 kali

6. Rekonsiliasi Eksternal seluruh iuran.


SDM


34


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

7. Implementasi Media Komunikasi Internal

PROGRAM KERJA KPI c. Rekonsiliasi dengan  Frekuensi Jamsostek d. Rekonsiliasi dengan DP  Frekuensi TASPEN e. Rekonsiliasi dengan  Frekuensi BRIngin Life a. Pengembangan  User Sharepoint untuk Acceptan konektivitas ke media ce Test lain.

b. Melakukan internalisasi Hasil Pengembangan. (Media Komunikasi Aplikasi Pintas)

 User

c. Pembahasan usulan SOP Desk CMO

 Waktu


Acceptan ce Test

Penyelesa ian Project

TARGET  2 kali

PIC

 2 kali  2 kali  Juli

 I : Juli -

Agustus II : Nop – Des  Pebruari

Desk CMO

PROGNOSA  1 kali (2 kali sd Des)  1 kali (2 kali sd Des)  1 kali (2 kali sd Des)  100% bulan Juni, Beberapa aplikasi Taspen sudah dapat diakses pada Share Point (DMS,SMK,SO P, e – hukum, eLearning ).  Aplikasi telah terbentuk dan menunggu kebijakan implementasi dari Direksi  SOP Desk CMO telah selesai dibuat PK: Manajemen Projek IK: - Penyusunan usulan proyek - Penyusunan lembar persetujuan Proyek - Penyusunan lembar target & penilaian - Penyusunan laporan perkembanga n proyek - Penyusunan laporan proyek - Penyusunan lembar laporan penyelesaian FK: - Usulan Proyek - Lembar Persetujuan Proyek - Laporan target & penilaian - Laporan perkemb. Proyek - Lembar peny. proyek 35


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 8. Mengoptimalk an penggunaan aplikasi Sistim Informasi Manajemen Audit (SIMA) untuk meningkatkan efektifitas dan efisiensi operasi SPI.

9. Mengoptimalk an penggunaan Software IDEA untuk peningkatan hasil audit SPI.

10. Pengembanga n Aplikasi Audit Fungsi Keuangan, SDM dan Umum

PROGRAM KERJA Melakukan pengembangan aplikasi SIMA untuk meningkatkan efektifitas dan efisien operasi SPI : a. Pengembangan aplikasi SIMA

KPI

 Buku

Pedoman User Manual

b. DIKLAT aplikasi SIMA oleh SPI dan SPIDA

 Buku

c. Implementasi / penerapan Aplikasi SIMA setelah pengembangan

 Modul

Melakukan pengembangan pemanfaatan Software Audit IDEA untuk peningkatan kualitas hasil audit : a. Pengembangan Software Audit IDEA b. DIKLAT Software Audit IDEA oleh SPI dan SPIDA c. Implementasi / penerapan Software Audit IDEA setelah pengembangan Pelaksanaan Pengembangan Aplikasi Audit Fungsi Keuangan, SDM dan Umum

 User


Petunjuk Pengguna an

Implemen tasi Sistim Aplikasi

Manual dan Aplikasi Audit Fungsi Keuangan , SDM dan Umum

 Aplikasi Audit Keuangan dan Umum

TARGET

PIC SPI

 100% , aplikasi SIMA telah selesai dibentuk pada Bulan Juli dan dalam proses pengembangan. Buku manual SIMA dan Buku Modul Implementasi aplikasi SIMA telah selesai dan telah diterbitkan.

 Maret -

Desember 2015

 100%, Diklat Aplikasi SIMA dilaksanakan pada 26 – 27 Nov 2015 (Perwakilan SPIDA)  Buku manual SIMA dan Buku Modul Implementasi aplikasi SIMA telah terbit

 Maret -

Desember 2015

 Maret -

Desember 2015

 April -

SPI

 100%, pengembangan software audit IDEA, Diklat IDEA, Implementasi IDEA telah selesai dilaksanakan, dan selesai pada Bulan Juni 2015

SPI

 100%, Pengembangan Aplikasi Audit Fungsi Keuangan, SDM dan UMUM (menggunakan Aplikasi IDEA) telah selesai dilaksanakan, dan selesai pada Bulan Juni 2015

Desember

 April -

Juni

PROGNOSA

36


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 11. Revisi / penyempurnaa n pedoman perusahaan berupa Revisi SOP dan Finalisasi Revisi Pedoman Audit Internal Berbasis Risiko

PROGRAM KERJA a. Revisi / penyempurnaan SOP

b. Finalisasi Revisi Pedoman Audit Internal Berbasis Risiko

 Pedoman

12. Tercapainya efektifitas Program Jaminan dan Peningkatan Kualitas fungsi audit internal 13. Implementasi Risk Based Audit dan audit kinerja

Pelaksanaan Quality Assurance terhadap SPI oleh Konsultan

 Waktu (Laporan hasil audit dari external)

 Nov-Des

SPI

a. Mempersiapkan sistem dan Aplikasi yanga berkaitan dengan Risk Based Audit dan Audit Kinerja

 Waktu

 Jan – Des – 2015

SPI

b. Membuat peraturan yang berkaitan dengan Risk Based Audit dan Audit Kinerja serta membuat SOP

 Waktu

 Semester I 2015

c. Sosialisasi Risk Based Audit dan Audit Kinerja

 Frekuensi

 2 kali

d. Implementasi dan evaluasi Risk Based Audit dan Audit Kinerja

 Waktu

 Juli 2015

e. Melakukan audit lingkungan kinerja

 Waktu

 Juli 2015


KPI  SOP

Hasil Revisi

TARGET  April Juni

PIC SPI

 Des

Audit Berbasis Risiko

PROGNOSA  100%,telah dilakukan revisi penyempurnaan / SOP. - TAS/PDP/PK/0 2 Audit Rutin - IK 01-25 - FK 01-20 100%,  100%, penyempurnaan Pedoman Audit Internal Berbasis resiko telah dilaksanakan dalam bentuk Buku Pedoman  Akan dilaksanakan pada Tahun 2016 karena tidak teralokasi pada Anggaran tahun 2015  100% , dalam pelaksanaan audit telah dilaksanakan dengan menggunakan format AIBR  100%, SOP AIBR telah dibahas dengan Desk Kepatuhan pada Bulan Juli 2015 - TAS/PDP/PK/0 2 Audit Rutin - IK 01-25 - FK 01-20  100%, sosialisasi RBIA telah dilaksanakan pada SPIDA dan SPI pada bulan Juli 2015  100%, telah dilaksanakan implementasi pada seluruh Unit Kerja pada Bulan Juli 2015  100%, telah dilaksanakan bersamaan pada saat pelaksanaan audit 37


NO II

PERSPEKTIF Fokus Pada Pelanggan

SASARAN 1. Penyempurna an ketentuan / peraturan SDM

2. Remunerasi berbasis Kinerja

PROGRAM KERJA a. PhDt (Penghasilan Dasar THT)

KPI  Waktu

TARGET  Juni

b. Fasilitas Direksi

 Waktu

 Juni

a. Menyusun sistem berbasis Kinerja

 Waktu

 Jan - Jun

b. Melakukan sosialisasi Sistem berbasis Kinerja

 Waktu

 Jul – Agus

 Telah dilaksanakan pada Bulan Juni 2015

c. Menyempurnakan ketentuan PD perihal Remunerasi berbasis Kinerja

 Waktu

 September

 Telah dilaksanakan pada Bulan Juli 2015

d. Mengimlementasikan Sistem berbasis kinerja

 Waktu

 Oktober

 Telah dilaksanakan pada Bulan Juli 2015

3. Akselerasi Akselerasi Smart Card pengembanga a.Evaluasi Smart Card n layanan

b. Beauty Contest


 Waktu  Januari Penyelesai an Project

 Waktu  Desember Penyelesai an Project

PIC SDM

SDM

Desk CMO

PROGNOSA  100% PD telah terbit (PD49/DIR/2015) 100% KD telah terbit (KD17/DIR/2015  100%)  Telah terbit PD 30 & 31/DIR/2015 Juli 2015

 100%, Hasil evaluasi telah dipresentasikan kepada Team Smart Card  100% Des, Jawaban dari KPK : agar diarahkan untuk konsultasi ke LKPP, sedangkan hasil konsul dengan LKPP : - Membuat PD khusus tentang kerjasama operasi - Melakukan proses lelang sebelum dilakukan kerjasama - Melakukan seleksi terhadap konsultan yang akan ditunjuk (Proses terakhir)

38


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

4. Evaluasi dan Pembinaan Kearsipan Unit Kerja Kantor Pusat dan Kantor Cabang

PROGRAM KERJA c. Pilot Project

KPI TARGET  Waktu  April Penyelesai an Project

d. Implementasi Nasional

 Waktu  Juni Penyelesai an Project

e. Akselerasi Individual Account

 Persentase penyelesai an Project

a. Monitoring / Pembinaan  Laporan Kearsipan Unit Kerja : Pembinaan - Kantor Cabang : 6 KC  6 KCU/KC

- Kantor Pusat

5 Tertib administrasi kearsipan Kantor Pusat dan Kantor Cabang

 100%

: 6 UK

 Laporan  6 Unit Pembinaan Kerja

a. Revisi Pedoman Kode  Waktu Klasifikasi Arsip

 Oktober

b. Pembuatan Pedoman  Waktu Tata Persuratan TASPEN / Tata Naskah

 November


PIC

PROGNOSA  100% Des (menunggu MOU dengan KPK)  100% Des (menunggu MOU dengan KPK)

 100% Des, Melakukan Rapat Koordinasi Evaluasi Pencapaian Program Kerja Divisi berkaitan dengan Individual Account Sekper  100% Des- 2015 Yang terealisasi : Kantor Cabang : 4 KC 1. KC Malang 2. KC Denpasar 3. KC Pekalongan 4. KC Madiun (tambahan : DKI, Aceh dan Jayapura)  100% Des 2015 Yang terealisasi : Kantor Pusat : 4 UK 1. Sekr. Dir. Ranbang & TI 2. Sekr. Dir. Keuangan 3. Div. Layanan & Manfaat 4. SPI Tambahan UK : PKBL Sekper  100% Oktober Telah dalam bentuk Draft Revisi Pedoman kode klarifikasi arsip  100% November Telah dalam bentuk Draft Pedoman Tata Persuratan

39


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

6. Optimalisasi Penerapatan Teknologi Electronic Filling System (EFSELO)

7. Memperkokoh eksistensi perusahaan

PROGRAM KERJA KPI c. Akuisisi/Penyerahan  Waktu Arsip Statis ke Arsip Nasional

TARGET  November

PIC

PROGNOSA  100% November Dalam proses penilaian dan pengelompokan arsip statis Sekper  100% Des Yang terealisasi : Kantor Cabang : 5 KC 1. KC Surakarta 2. KC P Siantar 3. KCU Surabaya 4. KC Madiun 5. KCU Medan (tambahan : KC Mataram, P Pinang)  100% Desember Hingga saat ini penerimaan hasil backup perekaman EFS (TW I : 100%, TW II : 100% tgl 12 oktober akan diterbitkan ) Sisa TW II dan TW III , sedangkan untuk TW IV diterima Januari 2016

a. Monitoring Optimalisasi penerapan EFS-ELO pada 6 (enam) KCU/KC

 Laporan Optimali sasi

 6 Laporan

b. Pengelolaan laporan triwulan backup hasil perekaman EFS ELO dari KCU/KC

 Laporan Evaluasi

 Seluruh KCU/KC

c. Pengadaan sarana dan prasarana alih media dokumen

 Jumlah

 10 Unit

 Pengadaan 10 unit mesin scanner telah diadakan pada Bulan Agustus

d. Refress/Workshop EFS Petugas Dosir KCU/KC

 Waktu

 Juni - Agst

 100%, telah dilaksanakan bulan agustus 2015 (9KCU/KC)

Sosialisasi terhadap kegiatan perusahaan melalui : a. Menerbitkan Media TASPEN

 Frekuensi

 4 kali

b. Siaran Pers

 Frekuensi

 10 kali

 41 kali (410%)

c. Advertorial Media cetak

 Frekuensi

 3 kali

 23 kali (767%)

d. Pembuatan Filler

 Jumlah

 2 Judul

 2 judul (100%)


Sekper  3 kali (edisi 101, 102,103, edisi 104 Bulan Des 2015))

40


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA e. Penayangan Filler

KPI  Frekuensi

TARGET  4 Kali

f. Talk Show TV/Radio

 Frekuensi

 5 Kali

 Talkshow Radio 2 kali (akan terlaksana 3 kali sd Des 2015)

g. Kegiatan Pameran

 Frekuensi

 2 Kali

 100%, telah dilaksanakan 3 kali (Monas, JCC,Monas)

h. Menyusun Annual Report

 Waktu

 Maret

 100% di Mei2015

i. Re-design WEB TASPEN

 Frekuensi

 2 Kali

 100%, telah dilaksanakan 2 kali (Update design website pada portal)

j. Pencetakan Buku tata cara pengajuan klim

 Frekuensi

 2 Kali

 100% Des, telah terealisasi 1 kali pencetakan (10 rb eks)

k. Pembuatan Poster, Binder

 Frekuensi



l. Pembuatan Cinderamata

 Frekuensi

 2 Kali

m. Design, pencetakan dan distribusi kalender, agenda kerja

 Waktu

 November

n. Publikasi Laporan Keuangan Tahun 2014

 Waktu

 April

 Telah dilaksanakan publikasi pada Media Kompas dan Bsnis Indonesia

o. Mengikuti Annual Report Award (ARA) 2014

 Award

 2 besar

 Peringkat ke III (th 2014)

p. Menyusun materi standart sosialisasi untuk Peserta Aktif dan Pensiun

 Pedoman Sosialisasi (Peserta Aktif dan

 Smstr I

 Telah dibuat PSA (Public Service Announce)


2 Kali

PIC

PROGNOSA  100%, 4 kali telah dilaksanakan otentikasi,penip uan,company profile, sosialisasi

 Sd Juni telah dilakukan 3 kali Pembuatan Poster dan Binder  Telah dilaksanakan 2 kali  100% selesai Nov

41


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

q. Menyusun Pedoman kehumasan Kantor Cabang dan Sosialisasi

III

Fokus Tenaga Kerja

KPI Pensiun)  Buku

8. Complaint Management

Monitoring Operasional call center dalam menangani keluhan

Penyele saian jumlah keluhan

1. Akselerasi evaluasi Manajemen Sumber Daya Manusia Berbasis Kompetensi (MSDMBK)

Melakukan evaluasi Core SDMBK meliputi :

 Persenta se penyele saian Project

a. Melakukan evaluasi Gap KI dan KKJ

TARGET

PIC

PROGNOSA dalam bentuk video  Smstr I  Telah didistribusikan ke seluruh KCU/KC dalam bentuk Softcopy Zero Sekper  Jumlah keluhan complain melalui call (semua center, email, terselesaikan) maupun media cetak :157 keluhan, dan telah diselesaikan Desk  Juli  100% Juni, CMO Telah dilaksanakan Rapat Evaluasi Gap KI & KKJ dengan Div. SDM dan telah terbit Hasil Kajiannya

b. Melakukan evaluasi SMK

 Waktu penyele saian

 Agustus

 100% Des  Telah dilakukan Konsep evaluasi SMK  Untuk Konsep Kuesioner, sedang berada dalam tahap evaluasi terhadap faktor pengurang penialaian SMK

c. Melakukan optimalisasi Training

 Project

 Juni

 100% Des, Proses yang telah dilaksanakan :  Pembahasan dengan Div. SDM  Intepretasi hasil OCA oleh Div. SDM  Membuat modul berdasarkan hasil OCA, proses terakhir berada pada tahap pengumpulan modul dari masing-masing UK oleh Div. SDM


42


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

2. Peningkatan kualitas SDM SPI melalui : Diklat Pengembanga n Kompetensi, Diklat Fungsional Bersertifikasi, Seminar / Konferensi

3. SDM yang kompeten

PROGRAM KERJA d. Monitoring Implementasi Perencanaan Karir

KPI  Waktu penyelesa ian Project

TARGET  Desember

e. Monitoring implementasi Job Grading

 Waktu penyelesa ian Project

 Juli

PD telah terbit (PD-48/DIR/2015) dan telah dilakukan sosialisasi

f. Menyusun perencanaan Talent Pool

 Waktu penyelesa ian Project

 September

100% Des  Rapat Koordinasi dengan Div SDM tentang pembahasan draft penunjukan mentoring dan PD10/DIR/2014 tentang Management Trainee  Menyusun konsep Manajemen Trainee danTalent Pool (output : hasil kajian)

a. Mengikuti Diklat Pengembangan Kompetensi

 Jmlh org

 23 orang

b. Mengikuti Diklat Fungsional Bersertifikasi

 Jmlh org

 40 orang

c.Mengikuti Seminar / Konferensi

 Jmlh org

Meningkatkan mutu pegawai melalui pendidikan formal dan non formal : - Kursus/ kuliah singkat Program sertifikasi Aktuaris - Seminar Asuransi/ Pensiun - Tutorial PAI


PIC

SPI dan Divisi SDM

PROGNOSA 100% Des  Proses pengumpulan Data (80%)

 100 %, AMI : 106 org, Penyusunan PKPT : 2 org  100 % , Diklat

Sertifikasi SPI : - AD I : 14 org - PTTA : 12 org - AO : 3 org - AK : 8 org - KPA : 3 org - Ka SPI : 1 org  6 orang

 6 org (100%)

Div. Aktua ria dan Div. SDM

 Jumlah

 Orang

 1 org, 3 org sd Des 2015

 Jumlah

 Orang

 Nihil

 Jumlah

 Orang

 7org 43


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

4. Peningkatan kompetensi SDM melalui pendidikan berkelanjutan minimal 8 jam dalam setahun per orang

5. Peningkatan Kualitas SDM

PROGRAM KERJA - Ujian PAI - Ujian AAMAI

KPI  Jumlah  Jumlah

TARGET  Orang  Orang

PIC

PROGNOSA  6 org  Nihil

- Kursus Bahasa Inggris - Pendidikan S2 Aktuaria - Sertifikasi Risk Manajemen - Workshop terkait valuasi aktuaria

 Jumlah  Jumlah

 Orang  Orang

 Nihil  Nihil

 Jumlah

 Orang

 1 org

 Jumlah

 Orang

 Belum terlaksana (Menunggu persetujuan SDM)  Telah direalisasikan

a. Membuat perencanaan pendidikan bagi setiap karyawan di seluruh unit kerja.

 Jumlah  Seluruh Karyawan Karyawan Taspen

b. Memberikan pendidikan dan pelatihan sesuai kompetensi yang dibutuhkan perusahaan

 Jumlah  Seluruh Karyawan Karyawan Taspen

 Telah direalisasikan

c. Mengikutsertakan pendidikan sertifikasi sesuai keahlian yang dibutuhkan perusahaan

 Jumlah  74 orang Karyawan

 Telah direalisasikan 194 org

d. Melakukan optimalisasi Taspen Learning Centre

 Jumlah Kegiatan

 15 kali kegiatan

 Telah direalisasikan 25 kali kegiatan

e. Implementasi Knowledge Management

 Waktu

 Des

 Cetak Blue Print knowledge management (Dasar penyusunan Blueprint : NDS28/B.2/082015

f. Pengembangan Modul e-learning

 Prosentase  100%

a. Workshop/Diklat Pengadaan Barang dan/atau Jasa

 Waktu

b. Workshop/Diklat Manajemen Asset

 Waktu

c. Workshop/Diklat Pembuatan HPS

 Waktu

 Juli 2015

d .Diklat Analisa Kebutuhan Pengadaan e. Diklat Pengisian Portal BUMN

 Waktu

 Juni 2015

 Waktu

 Mei 2015

f. Diklat K3

 Waktu

 Mei 2015


 Agustus

2015  Juli 2015

SDM

Div. Logis tik & Pem. Div SDM

 Modul e-learning telah terbit bulan Oktober 2015  Pelatihan Tata Cara Penghapus bukuan Aktiva Tetap  Purchasing Management Training

44


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 6. Pelaksanaan Hard Competency dan Soft Competency untuk peningkatan kopentensi dan kemampuan karyawan (teknis dan akuntansi)

PROGRAM KERJA Mengikut sertakan dalam Program pelatihan/seminar/worksh op akuntansi/pembukuan PKBL.

KPI

TARGET

 Jumlah

 ≥ 3 Orang

7. Meningkatkan kompetensi sumber daya manusia Desk Hukum

Pelatihan dan pendidikan hukum yang menyelenggarakan, antara lain:PKPA, Legal Drafting, dan Contract Drafting

 Jumlah

 Jan - Des

8. Meningkatkan kualitas SDM

Mengikuti workshop/seminar. : terkait dengan manajemen Mutu dan Quality Assurance.

 Jumlah

SDM yang ikut serta

2015 (18 karyawan)

 4 Orang

Karyawan

PIC PROGNOSA PKBL  100% Des, telah Div diikuti oleh 2 SDM orang

Desk  100% Des, 18 Hukum pelatihan (FGD, Div Pelatihan Auditor SDM Hukum dan Legal Opinion berjumlah 9 orang Desk LKC Div SDM

 Seminar Road Map PT. Taspen (3 orang)  FGD Knowledge Manajemen (2 orang)  FGD penyusunan Direktori dan Alat Ukur Komp Bidang Dir. Umum (3 orang)  Workshop EBudgeting (2 orang)

9. Membentuk SDM yang kompeten, dan profesional

a.

Memberikan pendidikan WMI.

 Jml org

 2 orang

b.

Memberikan pendidikan CFA.

 Jml org

 2 orang

c. Update market

 Frekuensi

 12x

 10x

d. Site visit

 Emiten

 5 emiten

 3 emiten

e. Seminar investasi dalam negeri

 Jml org

 12 orang

 Belum

f. Seminar investasi luar negeri g. Pendidikan analis property

 Jml org

 4 orang

 Belum

 Jml org

 1 orang

 Belum

h. Pendidikan asosiasi dana Pensiun

 Jml org


Div.  Belum Analis dilaksanakan Inv. Div  1 orang SDM

dilaksanakan

dilaksanakan dilaksanakan  4 orang

 3 orang

45


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA i. Pendidikan manajemen risiko j. Sertifikasi appraisal

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA

 Jml org

 2 orang

 Belum

 Jml org

 1 orang

 Belum

dilaksanakan dilaksanakan

10. .Meningkatkan pengetahuan, keahlian, ketrampilan SDM di Direktorat Investasi.

11. Meningkatkan pengetahuan, keahlian, keterampilan SDM di bidang Investasi pasar modal.

12. Peningkatan kompetensi dan kemampuan karyawan

Mengikuti /pelatihan : - Broker - Dealer

pend.

- Konsep dasar Investasi

Mengikuti pend. /pelatihan : - Broker (WPE/WPPE) - MI - Financial Modelling Update - Technical Analysis Update - Economic & Market Knowledge Update - Fixed Income & Shares Training a. Diklat inti

 Jml org

 2 orang

 Jml org

 1 orang

 Jml org

 2 orang

 Jml org

 10 orang

 Jml org  Jml org

 10 orang  10 orang

 Jml org

 10 orang

 Jml org

 10 orang

 Jml org

 10 orang

 Waktu

 JanDesember

- Pengukuran DCS

Div. Inv Psr Uang & Lain nya Div SDM

 Broker (1 orang)  Analisa Perbankan

Div. Ren bang Bisnis Div SDM

Yang telah dilaksanakan :  Diklat Pengukuran DCS ( Tanggal 24 April 2015)

(2 orang)  Manajemen Risiko

( 2orang)  Psycology Trading

( 10 Orang)  Workshop

pelatihan data warehouse (2 orang) (100% Des) Div. 100% Des, Inv. Realisasi : Psr  Broker (2 orang) Modal  Dsar. Investasi Div (Analisa SDM Perbankan 1 org)  Manj. Resiko (5 org)  Psychology Trading (12 org)  Workshop pelatihan data warehouse (2 org)

- RJPP dan Business Plan

 Pelatihan RJPP

- Company Strategic Planning

 Dalam Proses

b. Diklat Fungsional bersertifikat keahlian : - Pengurus Dana Pensiun - Change Management c. Diklat Pelengkap (Seminar, Workshop) - Management Strategic - Pension Plan workshop - Analisa Beban Kerja - Social Security Workshop - Konferensi IAI & IFRS - Dana Pensiun (ASEAN) BAB II KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015

 Waktu

 JanDesember

 Realisasi : Diklat Sertifikasi Peneliti & Diklat CSI

 Waktu

 JanDesember

 Yang telah dlaksanakan : - Social Security Workshop - Konferensi PAI

46


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 13. Peningkatan kualitas SDM berbasis kompetensi yang berintegritas, profesional, dan kompetitif yang berorientasi kepada pengembanga n usaha.

PROGRAM KERJA a. Meningkatkan pengetahuan SDM TI yang handal: - Mengikutsertakan SDM TI dalam pendidikan sebagai berikut : - Web Programming - Mobile Application Programming - SAP ABAP - SAP HANA - Security Networking Adm - Windows Server 2008 / 2012 - DB2 - Seminar / Workshop b. Penyesuaian SOP TI.

KPI  Waktu

TARGET  Desember 2015

PIC PROGNOSA Div.TI  100% Des, Div Menunggu SDM persetujuan penetapan modernisasi Platform TI 2015

 Waktu

 September 2015

 Frekuensi

 7x

 100% Des, Proses pembahasan internal (1 PK sudah disampaikan ke Desk Kepatuhan) Desk  Seminar Integrated Man. Governance and Risk Risk Management: Strategies for Managing Bank as Holding Company yang diselenggarakan oleh Ikatan Bankir Indonesia (IBI) tanggal 21 Januari 2015  Workshop penyusunan Blue Print Knowledge Management tanggal 5-6 Maret 2015;  Pelatihan analisa kesehatan perbankan berdasarkan Laporan Keuangan tanggal 9-13 Maret 2015;  Pelatihan Manajemen Risiko Investasi tanggal 14-19 Maret 2015;

 Evaluasi dan improvement SOP TI. 14. Meningkatkan profesionalis me pengelolaan risiko korporat

a. Training dan seminar Manajemen Risiko


47


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

b. Sertifikasi Manajemen Resiko


KPI

 Jumlah

TARGET

 5 orang

PIC

PROGNOSA  Training Managing Legal Risk pada tanggal 1-2 April 2015 yang diselenggarakan oleh Center for Risk Management Studies (CRMS);  Training Professional Financial Modeler  pada tanggal 8 s.d 12 Juni 2015 yang diselenggarakan oleh International Financial Modeling Institute (IFMI);  Roundtable Discussion dengan tema “Legal and Regulation Risk Management” yang diselenggarakan oleh CRMS tanggal 15 Juni 2015  Sertifikat Kompetensi Manajemen Risiko Perbankan Level 4 dari Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPI) atas nama Achmad Mochtarom, Dodi Susanto, Patar Sitanggang, Paulus Endra Sujatna, Kristianto, Sidik Adi Pramono  Training dan Sertifikasi CRGP Certified Risk Governance Professional yang diselenggarakan oleh Lembaga Sertifikasi Profesi Manajemen Risiko (LSPMR) atas nama Bapak Achmad Mochtarom 48


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 15. Meningkatka n profesionalis me di bidang Manajemen Mutu

16. Peningkatan kualitas dan kompetensi SDM

PROGRAM KERJA KPI Workshop/Seminar/Pelatiha  Jumlah n orang

TARGET  50 Orang

Melaksanakan Hard Competency dalam bidang Perencanaan Anggaran dan Akuntansi : a. Workshop Cluster Keuangan

 Frekuensi

 2 kali

b. Sertifikasi Akuntan

 Jumlah Karyawan

 2 orang

c.

 Jumlah Karyawan 

 5 orang 

Seminar


PIC PROGNOSA Desk  Pelatihan AMI tgl. Kepa 22-23 Jan : 91 tuhan org (NDS43/B/012015)  Workshop Persiapan Sertifikasi ISO 9001:2008 tgl. 17 maret : 44 orang (NDS171/B/032015)  Pelatihan Quality Management Representative (QMR) tgl. 8-9 April 2015 : 3 orang (NDS100/T/032015) Div. AA Div SDM

 Sosialisasi Pedoman RKAP dan E-budgeting tgl 23 Januari 2015  SRT360/b/052015 TGL 13 Mei 2015  SRT396/b/062015 TANGGAL 01 Juni 2015  Telah mengajukan permohonan pada Div. SDM dengan NotDin nomor : NDS173/O/062015  FGD Knowledge Management (Revi, Heri Sukmara, Rensus), FGD Alat Ukur Hard Competency ( Revi, Harini, Pantas, Hana), Psikologi Trading (Hanna, Edi, Rofi, Vicki, Gilang, Herry), Pemantapan Peg. Tetap (Hisnil, Kinanthi), Workshop Communication and Negotiation Skill (Rensus, 49


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

IV

Kepemimpinan

1. Peningkatan Kompetensi SDM

Melakukan Pendidikan dan Pelatihan minimal 8 Jam setiap Karyawan

2. Internalisasi Budaya Perusahaan

a. Assesment & Diagnosis (melakukan assesment dan diagnosis kondisi program saat ini) b. Develop Strategy/Process (menyusun strategi implementasi internalisasi)

c. Implementation (Implementasi strategi dan proses embedding) d. Monitor Implementation

V

Keuangan dan Pasar

1.Efisiensi biaya

Melaksanakan efisiensi biaya unit kerja

KPI

TARGET

PIC

 Jumlah

 2110 Karyawan

SDM

 1.337

 Waktu penyele saian Project  Waktu penyele saian Project

 100%

Desk CMO

 Telah dilakukan diseluruh KCU/KC

 Waktu penyele saian Project  Waktu penyele saian Project

 Agustus

 Cost efficien cy

 3% dari alokasi anggaran

Karyawan

 Januari

 September

PROGNOSA Mulat, Eko Sumiyati, Rini, Revi, Rahmat, Pantas P, Heri S, Jatmika)

 Penyusunan Road Map Budaya Taspen  Sharing Session memanggil narasumber eksternal  Telah melakukan launching  internalisasi budaya Taspen pada Rakernas 2015 yaitu : Manajemen Inovasi dan memberilkan Buku Panduan Change Leader dan Change Agent  Telah melakukan Taspen Best Frontliner (CS, Kasir, Satpam)  100% Sept, telah melakukan rapat persiapan PostAssesment dgn Konsultan Independen Sekper, Sekper : SPI, Alokasi: Desk Rp.17.190.562.00 CMO 0 Realisasi : Rp. 15.691.832.794 (91,20%) SDM : Alokasi: Rp. 451.652.082.410 Realisasi : Rp. 418.639.131.176 (92,69%)


50


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA CMO: Alokasi: Rp.217.450.000 Realisasi : Rp.204.952.037 (94,25%) SPI : Alokasi: Rp. 2.557.124.500 Realisasi : Rp. 2.203.568.384 (86,17%)

b. Direktorat Operasi NO I


SASARAN 1. Pengembangan Produk

2. Independen si valuasi aktuaria

PROGRAM KERJA a. Mendorong percepatan penerbitan Regulasi terkait dengan produk baru.

KPI  Waktu

TARGET  Semester I

b. Penyusunan SOP

 Waktu

 Semester II

c. Sosialisasi

 Waktu

 Semester II

d. Evaluasi

 Waktu

 Semester II

a. Valuasi Aktuaria oleh Aktuaris Independen: 1. Laporan valuasi aktuaria tahun 2014

2. Perhitungan Unfunded PSL tahun 2015

b. Membuat TOR Program THT dan Pensiun dan menyampaikan ke Div. BAB II KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015

PIC Div. L&M

PROGNOSA  100% PP JKK JKM telah terbit (PP no. 70 tahun 2015 tgl 16 Sept 2015 dan PMK 208 Tahun 2015 tgl 27 Nov 2015)  100% Nop, SOP Service Point : TAS/PLY/PK/22 dan Layanan Klim Otomatis TAS/PLY/PK/23  Sosialisasi Klim Otomatis selesai di 14 Kanreg BKN dan Kantor Pusat BKN Implementasi di Bulan Mei 2015  Dilaksanakan pada KCU/KC : Surabaya, Palembang, Banjarmasin, Semarang pada tgl 09/09/2015

Div. Aktuaria  Waktu

 Jan 2015

 Waktu

 Sept 2015

 Waktu

 Nop 2015

 Sudah selesai No. 049/TWACT/RPT/I/2015 Tanggal 29 Januari 2015  Sudah Selesai tgl. 25 Agustus 2015 No SRT143/DIR.1/082015  Sudah diselesaikan tanggal 22 April 2015 NDS51


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

3. Akurasi Hasil Valuasi Aktuaria.

4. Pembentuka n aplikasi aktuaria untuk Program Pensiun

5. Pengadaan Aplikasi Aktuaria Program THT

PROGRAM KERJA Logistik dan Pemeliharaan untuk valuasi aktuaria tahun 2015 Melakukan valuasi aktuaria: a. Melakukan valuasi Aktuaria per 31 Desember 2014

KPI

TARGET

 Waktu

 5 Januari

b. Melakukan evaluasi/revisi terhadap valuasi aktuaria RKAP tahun 2015 c. Melakukan valuasi Aktuaria bulanan / triwulanan / semester

 Waktu

 Jan-Des

 Waktu

 Tgl 5

d. Melakukan valuasi Aktuaria untuk Prognosa 2015 dan RKAP 2016

 Waktu

 < tgl 10 September

Lanjutan pembentukan aplikasi aktuaria ProgramPensiun a. Pembahasan perancangan Program aplikasi Pensiun di server database untuk Pagu Pensiun b. pembentukan aplikasi ProgramPensiun c. Analisa hasil perhitungan d. Uji coba aplikasi a. Membuat TOR pengadaan Aplikasi Aktuaria Program THT dan menyampaikan ke Div. Logistik dan Pemeliharaan . b. Ujicoba Aplikasi c. Implementasi Aplikasi

 Waktu

 Juni

 Waktu

 Tw I


PIC

PROGNOSA 60/G/042015

Div. Aktuaria  Sudah selesai dengan Nota Dinas nomor: NDS-08/G/012015  0% Belum terdapat

revisi pada RKAP 2015

 Waktu  Waktu

NDS : - Januari : NDS28/G/022015 - Februari : NDS01/G/032015 - Maret : NDS67/G/042015 - April: NDS98/G/052015 - Mei : NDS114/G/062015 - Juni : NDS128/G/072015 - Juli : NDS144/G/082015 - Agst: NDS162/G/092015 - Sept: NDS176/G/102015 - Okt: NDS195/G/112015 - Nop NDS202/G/12205 Selesai tgl 14 September 2015 Div.  Pembangunan Aktuaria aplikasi aktuaria dibatalkan karena terkait legal aspek pengadaan aplikasi tersebut (NDS167/G/092015)

Div.  Pembangunan Aktuaria aplikasi aktuaria dibatalkan karena terkait legal aspek pengadaan aplikasi tersebut (NDS Semester I 167/G/092015)  Semester II

52


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 6. Meminimali sasi tingkat kesalahan perhitungan manfaat THT, kekurangan iuran (KI), pengembali an iuran (PI) dan SP3IP hasil perhitungan Kantor Cabang 7. Pelaksanaan SK Menkeu tentang pelaporan Program Pensiun

8. Pengemban gan produk

PROGRAM KERJA a. Evaluasi pembayaran klaim THT

KPI

b. Sosialisasi perhitungan  Jumlah dan tata cara KC pembayaran THT, Kekurangan Iuran dan pengembalian iuran serta SP3IP Perhitungan Valuasi Aktuaria ProgramPensiun per 6 bulan:  Waktu  Perhitungan Semester II tahun 2014

TARGET  10 KC

PIC PROGNOSA Div.  10 KC (KC Padang, Aktuaria Manado, Ambon, Surakarta sedangkan KC Madiun, Pontianak, Purwokerto, T Pinang, Palangkaraya, Medan dan DKI  Realisasi tanggal 2930 Mei 2015 di KCU Makassar

Div. Aktuaria  Februari

 100% pada Bulan Februari (NDS36/G/032015)

 Perhitungan Semester I tahun 2015

 Waktu

a. Perubahan Skema Manfaat Program THT dari Manfaat Pasti menjadi Iuran Pasti:  Menghitung Saldo Awal Cut off  Melakukan valuasi iuran pemberi kerja b. Membuat Feasibility Study Produk baru yang lebih baik dari produk SJSN :  THT Plus  Jaminan Hari Tua (JHT)  Jaminan Pensiun (JP)

 Waktu

 100% pada Bulan Agustus (NDS143/G/082015)  Semester I Div.  0% Belum terbitnya Aktuaria PP tentang 2015 perubahan Manfaat Pasti ke Iuran Pasti

 Waktu

 Semester I

c. Mengajukan usulan persetujuan perizinan dan landasan hukum produk baru kepada pemangku kepentingan serta monitoring

 Waktu

 Desember Div.  100% Aktuaria Telah terbit PP JKK dan JKM (PP no. 70 Desk Hu tahun 2015) kum

d. Membangun sistem dan aplikasi terkait pengembangan produk sesuai dengan fungsi masing-masing unit kerja.  Aplikasi Aktuaria, Kepesertaan, Investasi dan Akuntansi  Individual Account

 Waktu

 Semester I Div.  100% (Sistim telah Aktua dibuat dan sudah ria, Div. dilakukan uji coba Kepe namun belum sertaan, diimplementasi-kan Div. AA, karena menunggu Div TI terbitnya regulasi) serta Direk torat Inves tasi


 Agustus

 100% (Yang telah dibuat adalah Produk JKK dan JKM)

53


NO

PERSPEKTIF

SASARAN PROGRAM KERJA 9. Kualitas dan a.Koordinasi pendataan Akurasi Data dengan : Peserta : 1. BKN - Rekonsiliasi Data  Kualitas/Va liditas 99,50%  Akurasi - Akses dan tarik data Data dari SAPK (Sistim dengan Aplikasi Pelayanan Deviasi +/Kepegawaian) 0,5 %

2. DJPBN - Rekonsiliasi Data - Menyampaikan Feedback atas data PNSP

3.DJPK - Monitoring dan evaluasi pengiriman data PNSDO - Kolekting dan peremajaan data daerah sulit melalui aplikasi Pandita 4.Kependudukan pencatatan Sipil - Akses Data Kependudukan

b. Implementasi Individual Account


KPI  Frekuensi

TARGET PIC PROGNOSA Div.  4 kali  100%, 4 kali Kepe Pelaksanaan Rekon: sertaan - 25-02-2015 - 24-04-2015 - 16-10-2015 - 17-12-2015  100%, SRT-

78/F/042015 29 April 2015 Perihal Akses Data Profile PNS pada website (Saat ini Taspen dan KCU/KC sudah dapat mengakses data dari SAPK BKN)  Frekuensi

 2 kali

 100%, Telah dilaksanakan Rekon dan evaluasi tanggal 23 Juni 2015 dan 05 November 2015

 Jumlah Pemda pengguna SIMGAJI

 150 Pemda

 160 Pemda sudah melaksanakan pengiriman Data

 Waktu

 April 2015

 100%, SRT75/F/042015 tgl 22April 2015 Perihal Pemanfaatan data KTP Elektronik (KCU/KC sudah bisa mengakses data dari KTP-el)

 Waktu

 Juli

 100%, Uji coba di Taspen Bogor tgl 10 April 2015 mulai dari pembentukan data, perhitungan saldo sd penyajian data individual account (Perhitungan Individual Account sudah dapat menyajikan perhitungan saldo individu, tinggal menunggu 54


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

c. Implementasi dan evaluasi Simgaji

II

Fokus pada pelanggan

1. Peningkatan kualitas layanan kepada peserta

KPI

TARGET

 Jumlah PKS dengan Pemda

 25 Pemda

 Juni

d. Sertifikasi pengelolaan kepesertaan berbasis ISO 9001 : 2008

 Waktu

Menciptakan inovasi layanan dan evaluasi :  Layanan Klim Otomatis

 Prosentase  20% total Klim

PIC

PROGNOSA kebijakan implementasi dari Eksternal dan Internal)  100%, Pemda yang melakukan PKS 104 Pemda Kualitas/Validitas 99,50% Akurasi Data dengan Deviasi +/- 0,5 %

 100%, Penerimaan sertifikat ISO 9001:2008 Sistem Manajemen dari TUVNOV pada tgl 09-04-2015 ttg "Pelayanan Klim Maksimal 1 jam dengan data yang akurat, untuk program Tabungan Hari Tua dan Pensiun dari Div. L  Tercapai 5.56% SPP & M (26.781/481.810/)

- Penyusunan SOP (Klim Otomatis)

 Waktu

 SM I

 Layanan Klim Otomatis TAS/PLY/PK/23

- Sosialisasi Implementasi

 Waktu

 SM II

 Sosialisasi 100 % implementasi 100% (sop TAS/PLY/PK/23 tentang Layanan Klim Otomatis

 Waktu

 Agustus

 Tanda tangan kontrak dengan Telkomsel tgl 01 Des 2015  Dimulai tgl 23 Des 2015sdh mulai berjalan untuk setiap pengajuan klim tidak langsung (transfer)

 Waktu

 SM I

 Waktu

 SM I

 100%, TOR selesai  100% Okt, PD56/DIR/2015 tentang Short Message Service

 Layanan Notifikasi

- TOR (Layanan Notifikasi) - Penyusunan Regulasi (Layanan Notifikasi)


&

55


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA - Uji Coba Aplikasi (Layanan Notifikasi)

KPI  Waktu

TARGET  SM II

- SOP (Layanan Notifikasi)

 Waktu

 SM II

 Tidak ada perubahan dalam SOP (TAS/PLY/PK/05)

 Layanan Taspen Mobile

 Waktu

 Semester I

 Standarisasi waktu layanan non-klim

 Waktu

 Juni

 100% selesai (TOR PD Aplikasi)  Aplikasi dalam proses pembuatan oleh TI (NDS218/E/072015)

 Efektivitas Mitra Layanan Taspen (Office Chanelling)

 Jumlah Mitra

 500 MLT

 628 MiLT Jumlah Klim (46.140 / 696.558 x 100% = 6.62%)

 Penerbitan Sertifikasi Petugas MLT

 Jumlah

 500 Lbr

 3574 Sertifikat 714.8%

 Penunjukan Mitra Layanan Taspen

 Jumlah

 (250 Mitra Bayar atau (5 MLT per KC)) 500 MiLT

 628 MilT

 Monitoring dan Evaluasi target penurunan klim (melalui Loket KCU/KC)

 Prosentase  10%

 33,19% Selalu diatas target 10% Maret : 82.75% April : 73.85% Mei : 74.07% Juni : 60.83% Juli : 65.34% Agst : 63,28% Sep : 43,66% Okt : 37,45 % Nov : 41,46% Des : 42,19 %

 Efektivitas Mobil Layanan Taspen

 Jumlah pengun jung

 1% dari jumlah peserta aktif & pensiun

 58.165/6.839.030 = 0.85%

 Peningkatan sosialisasi ketaspenan kepada Pegawai Aktif

 Jumlah Peserta

 100.000 Peserta Aktif

 1077 Peserta Aktif (1,07%)Sosiali sasi Klim Otomatis : 1077 PesertaSosialisasi


PIC

PROGNOSA  Uji Coba telah dilakukan pada bulan Des ke nomor HP Pejabat KCU/KC dan hasil sesuai dengan harapan

56


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

2. Peningkatan nilai manfaat bagi peserta

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA KCU/KC dilakukan 530 kali pertemuan dan sosialisasi JKK dan JKM di Pemda  Pengadaan 50.000 lembar disesuaikan dengan ketersesiaan dana  Telah dilaksanakan da telah terbit PD27/DIR/2015 tentang perubahan PD-39/DIR/2014 tentang otentifikasi berkala bagi penerima pensiun/tunjangan dan dilaksanakan pada KCU/KC : Surabaya, Palembang,Banjarm asin, Semarang dan Kendari selesai tgl 09 Sept 2015

 Pembuatan Leaflet / Brosur

 Jumlah Brosur

 300.000 lembar

 Monitoring dan Evaluasi Otentikasi Berkala

 Waktu

 SM II

 Monitoring dan Evaluasi Call Center

 Waktu

 SM I

 Dipindahkan menjadi proker Sekper

 Monitoring dan Evaluasi Layanan 1 Jam

 Waktu

 SM I

 Dilakukan setiap bulan melalui ACB

 Pengembangan E-Klim untuk Layanan Non Klim a. Mendorong penerbitan regulasi tentang : - perubahan Program Manfaat Pasti menjadi Iuran Pasti. - Iuran pemberi kerja.

 Waktu

 SM II

 PMK

 Jan-Des

 Digantikan dengan Layanan Pro Aktif  Dalam Proses Menunggu terbitnya PP

b. Penerbitan Peraturan Direksi tentang implementasi Individual Account

 Waktu

 Jan-Des

 Dalam Proses Menunggu terbitnya PP

c. Penerbitan SOP terkait Individual Account .

 Waktu

 Jan-Des


d. Penyusunan Peraturan Teknis PMK Individual Account (Menunggu PMK terbit)

 Waktu

 SM II



Div. L &M

57


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 3. Penerapan e-Karip

PROGRAM KERJA a. Implementasi dan evaluasi Smart Card (e-Karip) sebagai otentikasi pembayaran - Membuat SOP - Sosialisasi - Evaluasi

b. Pencetakan e-Karip untuk Peserta Pensiun kantor bayar Kantor Pos (Enrollment 5000 per tahun) c. Penerbitan Smart Card untuk Peserta Aktif sebanyak 10.000 kartu per tahun - Kajian - Sosialisasi - Pencetakan 10.000 kartu

4. Pengemban gan layanan

a. Melakukan diversifikasi layanan yang bersifat intensifikasi dan ekstensifikasi, yaitu:  Intensifikasi (sudah dillaunching tahun 2014) 1) Layanan 1 Jam

2) Mitra Layanan Taspen (Office Channeling) 3) Mobil Layanan Taspen 4) Kajian e-Klim dengan autoclaim 5) Otentikasi Berkala

6) Auto Claim

7) Call Center BAB II KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015

KPI

TARGET

 Waktu  Waktu  Waktu

 Oktober  Okt - Des  Desember

 Jumlah

 100 Ribu Lembar

 Telah tercetak 1168 lembar (23.36%)  Akan dilakukan pencetakan 8.000 kartu e-karip

 Waktu  Waktu  Jumlah

 SM I  SM II  10.000

 Dalam Proses pengembangan oleh Div. TI dan menunggu fatwa dari KPK  Score : 92,89% (Score tahun 2015)

 Score CSI  92% Peserta Pensiun  Score CSI Peserta Aktif

 92%

PIC Div. L& M

PROGNOSA

Dalam Proses pengembangan oleh Div. TI dan menunggu fatwa dari KPK

Div. L& M

 Score : 90,09% (Score tahun 2015)  Pemantauan dilakukan setiap bulan melalui ACB  Peantauan dilakukan setiap bulan melalui Laporan KCU/KC dan ACB  Dalam proses Kajian  PD-27/DIR/2015 tentang perubahan PD-39/DIR/2014 tentang otentifikasi berkala bagi penerima pensiun/tunjangan  Sosialisasi, PD, dan SE selesai. SOP suadh diajukan ke Desk Kepatuhan  Dialihkan menjadi Proker Sekper 58


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA  Ekstensifikasi 1) Pembukaan KC baru – grand launching 2) Perluasan jaringan Kantor Bayar 3) Delivery Services/LKN

III

IV

Fokus Tenaga Kerja

Kepemimpinan

5. SDM yang kompeten

1. Legal aspek eksistensi Taspen (percepatan penerbitan peraturan perundangundangan)

Meningkatkan mutu pegawai melalui pendidikan formal dan non formal : - Kursus/ kuliah singkat Program sertifikasi Aktuaris - Seminar Asuransi/ Pensiun - Tutorial PAI - Ujian PAI - Ujian AAMAI - Kursus Bahasa Inggris - Pendidikan S2 Aktuaria - Sertifikasi Risk Manajemen - Workshop terkait valuasi aktuaria

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA

 Waktu

 Januari

 Telah dibuka KC Tarakan dan KC Palopo (100%)

 Jumlah

 5 mitra baru

 Waktu

 Semester I

 20% (PKS dengan Bank Mantap) 40% sd Des 2015  Telah terbit PD tentang Layanan Kunjungan Div. Aktua ria dan Div. SDM

 Jumlah

 Orang

 Jumlah

 1 Orang

 1 Orang

 Jumlah  Jumlah  Jumlah  Jumlah  Jumlah  Jumlah

 1 Orang  6 Orang  1 Orang  1 Orang  1 Orang  1 Orang

 1 Orang  10 Orang  Nihil  Nihil  Nihil  1 org

 Jumlah

 Orang

 9 Orang valuasi aktuaria, 15 Orang Perancang Produk

a. Mengikuti pembahasan eksternal dan internal Tentang RPP JKK & JKM

 Jumlah KCU

 6 KCU

Div.L &M

100%, Realisasi : Pembahasan tentang RPP JKK JKM pada Rakerda telah dilakukan ke 6 KCU (telah terbit PP 70 tahun 2015 tentang “Jaminan Kecelakaan Kerja Dan Jaminan Kematian Bagi Pegawai Aparatur Sipil Negara”

b. Pemberian Materi / Sosialisasi pada Rakerda

 Jumlah KCU

 6 KCU

Div. Aktua ria

 100%, Realisasi : Pemberian materi dilaksanakan pada Rakerda 2015 untuk 6 KCU

c. Tindak lanjut temuan auditor

 Prosentase  100% Tuntas

Div.L &M

 100% Des, Realisasi : 66,67% yang masih dalam tahap penyelesaian E-karip dan KPE (masih dalam tahap enrollment)


 1 org (3 orang sd Des 2015)

59


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 2. Peningkatan tata kelola perusahaan yang baik

PROGRAM KERJA Pemberian Materi / Sosialisasi tentang Individual Account

KPI  Frekuensi

TARGET  2 Kali

PIC PROGNOSA Div.  100%, Pelaksanaan Kepe Sosialisasi mulai sertaan Agustus sd Oktober dan 2015 pd keg Div. evaluasi data dan SDM SIM Gaji untuk seluruh Wil. KCU sebanyak 6 kali

3. Revisi kebijakan pengolahan data

a. Melakukan FGD

 Waktu

 Juni 2015

Div.  100%, Realisasi : Kepe FGD dilakukan pada sertaan tanggal tgl. 12 sd 14 Juni 2015 dan 21 sd 23 Juni 2015 (Karena adanya penggabungan kebijakan Data dengan manajemen Data Target dirubah menjadi Bulan Agustus 2015

b. Membuat Peraturan  Waktu Direksi dan penyusunan SOP

 Agustus 2015

100%, Realisasi : PD telah terbit. Nomor : PD-42/DIR/2015 tanggal 26 Agustus 2015

c. Mempersiapkan aplikasi

 Waktu

 Juni 2015

 100%,Realisasi : Aplikasi terkait dg perubahan sudah di laksanakan UAT pada Bulan Mei 2015

d. Melakukan sosialisasi

 Jumlah KCU

 2 KCU

 100% Pelaksanaan sosialisasi mulai Agustus sd Oktober 2015 pd keg evaluasi data dan SIM Gaji untuk 6 wil KCU

e. Mengimplementasikan  Waktu kebijakan pengolahan data

 Juni 2015

 Sd Des 6 KCU, Realisasi : telah diimplementasikan PD-42/DIR/2015 tanggal 26 Agustus 2015 pada 5 KCU dari bulan agustus sd sept 2015

f. Melakukan evaluasi dan  Waktu penyempurnaan PD12/DIR/2015

 Juni 2015

 Telah terbit PD42/DIR/2015 tanggal 26 Agustus 2015


60


NO V

PERSPEKTIF Keuangan dan Pasar

SASARAN 1. Efisiensi Biaya

PROGRAM KERJA Melaksanakan efisiensi biaya unit kerja

KPI  Cost efficiency

TARGET  3% dari alokasi anggaran

PIC Div. L & M, Div. Aktua ria, Div. Kepe sertaan

PROGNOSA Div. L& M : Alokasi : Rp.3.231.750.000 Realisasi : Rp.2.634.654.992 (81,52%) Div. Aktuaria Alokasi: Rp.2.286.337.119 Realisasi : Rp. 1.621.539.366 (70,92%) Div. Kepesertaan Alokasi: Rp.3.989.500.000 Realisasi : Rp. 3.662.749.692 (91,81%)

2. Pengakuan Unfunded Past Service Liability (UFPSL) oleh Pemerintah

a. Menyampaikan hasil valuasi aktuaria terkait UFPSL akibat kenaikan gaji pokok kepada Pemerintah

 Waktu

 Satu Bulan setelah terbit PP Gapok

b. Monitoring terbitnya persetujuan dan pengakuan besaran UFPSL oleh pemerintah

 Waktu

 Jan - Des

KPI

TARGET  100 %

Div. Aktua ria

 Tepat waktu, Realisasi : PP Gapok telah terbit dengan nomor : PP 30 tahun 2015 tanggal 4 Juni 2015.Penyampaian hasil valuasi ke Kemenkeu dengan No surat : SRT143/DIR.1/082015 tgl 25 Agustus 2015  Menunggu Surat dari Kemenkeu jawaban Surat nomor : SRT143/DIR.1/082015 tgl 25 Agustus 2015

c. Direktorat Umum NO I


SASARAN 1. Pengadaan barang dan jasa untuk menunjang kelancaran operasional Perusahaan

PROGRAM KERJA Proses Pengadaan / Program Kerja Belanja Modal : Bangunan


 Program

Kerja  Waktu

 April

PIC Div.Logi stik & Pem.

PROGNOSA

 Realisasi (92.38%) (Rudin Cempaka Putih, Rudin Sumenep.  Rudin ex PKS tidak terlaksana karena tidak memenuhi syarat untuk dilakukan renovasi sebagai rumah dnas

61


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA Kendaraan

 Waktu

TARGET  April

Personal Computer

 Waktu

 Maret

Notebook

 Waktu

 April


KPI

PIC

PROGNOSA  Telah direalisasikan: - 2 Mobtas (mei 2015) - 5 Innova (Mar 2015) - 1 Sepeda Motor (Mar 2015) Reprograming mobil MU : - 5HRV, SPK NO: 29912/LOG/A00 0/2015 tgl 16 Sept 2015. - 1 Mobil jenasah, SPK NO:29869/LOG/ A000/2015 tgl 25 Sept 2015. - 6 Innova, SPK NO: 29906/LOG/A00 0/2015 tgl 16 Sept 2015. - 2 Motas,SPK NO 29869/LOG/A00 0/2015 tgl 25 Sept 2015. - 5 Sepeda motor, SPK NO 29870/LOG/A00 0/2015 tgl 25 Sept 2015 Realisasi :  PC Mini Desktop (KCU/KC) 550 unit, SPK NO: 29737/LOG/A000/2 015 tgl 31 Agustus 2015  PC 110 unit untuk KP telah diselesaikan, SPK NO: 29705/LOG/A000/2 015 tgl 24 Agustus 2015  PC 40 Unit Reprograming Server Blade, SPK NO 30029/LOG/A000/2 015 tgl 21 Okt 2015  Realisasi 100%, 115 unit untuk KP , SPK NO: 29558/LOG/A000/2 015 tgl 23 Juli 2015  Notebook 35 Unit Reprogramming Server Blade SPK 62


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA  NO: 29944/LOG/A000/2 015 tgl 8 Oktober 2015.  Realisasi 100%, 46 unit telah direalisasikan, SPK 2945/LOG/A000/20 15 tgl 25 Juni 2015  Printer BW 29 unit Reprograming Server Blade, SPK NO 29996/LOG/A000/2 015 tgl 12 Oktober 2015

Printer BW

 Waktu

 April

Printer Color

 Waktu

 April

 Realisasi 100 %  22 Unit Printer Color SPK NO 29425/LOG/A000/2 015 tgl 25 Juni 2015  Printer color 30 Unit Reprograming Server Blade, SPK NO:29996/LOG/A0 00/2015 tgl 12 Oktober 2015

PC Tablet

 Waktu

 April

 Realisasi : 100% Sept.  12 unit SPK NO: 29783/Log/A000/20 15 tgl 08 Sept 2015

Server Database ACB

 Waktu

 Mei-Juni

Pembelian Server blade untuk pengganti sewa

 Waktu

 Mei-Juni

 Realisasi 100% Okt  : SPK NO. 29933/LOG/A000/2 015 tgl 07 Okt 2015  Di Reprogramming (Laser jet BW & Color, macbook pro,UPS, Note Book, Printer A3,PC Design) Sesuai NDS- 338/K/082015 tgl 05 Agst 2015  Macbook 2 unit telah direalisasikan SPK NO:29936/LOG/A0 00/2015 tgl 02 Okt 2015  UPS 5 Unit telah direalisasikan SPK NO: 29953/LOG/A000/2 015 tgl 9 Okt 2015  Printer A3, jumlah 3 unit telah direalisasikan, SPK


63


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

 Waktu

 Mei-Juni

 Prosentasi

 >90%

PKBL

 Prosentasi

 >70%

b.Penyaluran Dana Bina Lingkungan

 Prosentasi

 >95%

c.Revisi SOP

 Waktu

 Jan – Des

a. Melakukan rapat-rapat dan koordinasi secara intents dengan pemangku kepentingan; b. Meakukan monitoring dan pengawaan secara intensip dan terus menerus atas rancangan RPP

 Frekuensi

 24 kali Semester II

 Telah tercapai, Realisasi : 73,54% rata rata tertimbang : Rp. 42.826.739.506,5 jumlah piutang : Rp. 58.232.108.377  >95% sd Des, Realisasi : 47,53 % Rencana penyaluraan : Rp. 13.810.000.000 Realisasi : Rp. 6.563.584.162  Sd Des, Realisasi : telah dibahas dengan Desk Kepatuhan 15 PK dari total 20 PK Desk  Realisasi Advokasi Hu kum pada 21 Instansi

Mengusulkan draft dan koordinasi dengan Unit Kerja yang berkepentingan : Direktorat Investasi a. Melakukan evaluasi kinerja Kantor Cabang

 Waktu

 Nopemb er

Desk Huku m

 Frekuensi

 4 kali

Desk LKC

Server EFS 48 unit KCU/KC

5. Meningkatkan akuntabili-tas pengelolaan perusahaan

a.Pengelolaan Kemitraan - Efektivitas

Dana

- Kolektibilitas

6. Materi RPP , materi perundangundangan pelaksanaan dari UU SJSN, UU BPJS, UU ASN, dan PP 20 tahun 2013 7. Penyusunan usulan materi harmonisasi Peraturan Perusahaan 8. Peningkatan Kinerja Kantor Cabang


PIC

PROGNOSA NO :2996/LOG/A000/20 15 tgl 12 Okt 2015  PC Design Grafis 3 unit telah direalisasikan, SPK NO 30114/LOG/A000/2 015 tgl 28 Okt 2015

Realisasi 100%, SPK NO.29924/LOG/A 000/2015 tgl 0210-2015  dana tersedia : Rp. 39.549.055.297 dana disalurkan : Rp. 33.849.795.900

 100% Nov, Realisasi : Dalam proses koordinasi dan pembahasan draft  4 kali sd Des, Realisasi : 2 kali (penilaian Kinerja 2014, pada bulan Februari 2015, Triwulan I/2015 bulan April 2015) 64


NO

II

PERSPEKTIF

Fokus pada pelanggan

SASARAN

PROGRAM KERJA b. Penyusunan Pedoman Pembukaan KC Baru

 Waktu

KPI

TARGET  Agustus  200

PIC

1. Kecepatan dan ketepatan Pengadaan Barang dan/atau Jasa

a. Penyusunan dan evaluasi daftar rekanan terseleksi tahun 2015

 Jumlah

b. Penyempurnaan sistem e-procurement

 Waktu

 Mar-Aprl

2. Penyempurna an Peraturan Direksi Mengenai Pengadaan Barang dan/atau Jasa 3. Peraturan Tentang K3

Revisi Peraturan Direksi tentang Pengadaan Barang dan/atau Jasa

 Waktu

 Mei

Div.Lo gistik & Pem.

a. Pembuatan PD tentang K3

 Waktu

 Maret

Div. Logisti k& Pem.

b. Pembuatan SOP

 Waktu

 April

4. Revisi SOP

Melakukan revisi SOP

 Waktu

 Juli


5. Meningkatkan kualitas sumber daya Mitra Binaan sehingga diharapkan dapat menekan terjadinya kredit macet juga agar Mitra Binaan dapat berkembang dan mandiri. 6. Penyusunan Peraturan Perusahaan

Mengadakan pelatihan Mitra Binaan

 Jumlah

 ≥ 45

PKBL

DRT

 70

 100 % selesai Des. 2015 Realisasi 111 DRT  Realisas 100% SPK NO: 30063/PML/A00 02015 tgl 23 Oktober 2015  Realisasi 100 % Peraturan telah terbit dengan PD 21/DIR/2015 tgl 13 Mei 2015  100%, Telah terbit PD 16/DIR/2015 tentang Pedoman Pelaksanaan K3 tgl 14 April 2015  SOP Belum ada

Mitra Binaan/ Orang

Draft peraturan  Jumlah perusahaan: Penyelesa - analisa/evaluasi ian - Penyusunan draft/konsep - Rapat koordinasi/Pembahasan draft peraturan perusahaan - Penandatanganan Direksi - Penggandaan dan distribusi



PROGNOSA  Draft buku telah terbentuk

Desk Peraturan Hukum Perusahaa n

 Realisasi Telah selesai dibahas bulan Agustus 2015 dengan Desk Kepatuhan dan belum ditanda tangani  ≥ 45 sd Des, Belum ada pelatihan (akan dilakukan pada Semester II)

 Realisasi sd Des 2015 adalah 106 Peraturan, penacapaian 151%

65


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 7. Pencetakan dan Distribusi Himpunan Peraturan Perusahaan tahun 2014

8. Penelusuran secara elektronik Peraturan Perusahaan dengan mudah,cepat dan efisien

9. Penerbitan dan Penyusunan Perjanjian

10. Surat Kuasa Direksi

11. Penanganan perkara secara tuntas dan efektif;

PROGRAM KERJA a. Koordinasi dengan Div.Logistik dan Pemeliharaan b. Penyampaian copy Peraturan Perusahaan dan Klasifikasi Peraturan Perusahaan per Direktorat c. koreksi cetakan d. finalisasi/pencetakan himpunan e. Distribusi ke KCU/KC Himpunan tahun 2014 Pengembangan Sistem Informasi Peraturan Perusahaan

KPI  Waktu

Penyelesa ian

 Waktu

 Novemb

er

Draft Perjanjian dari unit kerja/rekomendasi analisa/evaluasi : - Mengumpulkan bahan/materi - Penyusunan draft/konsep - Pembahasan draft/konsep - Penandatanganan a. Menyiapkan materi b. Draft c. Penandatanganan

 Jumlah

Menyelesaikan perkara:  Pidana Pengambalian asset sitaan di : a. Denpasar; b.Rawamangun; dan c. Pulau Gadung.

 Durasi

 Perdata; a. Eksekusi rumah Dinas Direksi;

 Durasi


TARGET  Juni

Penerbita n

 Waktu

Penyelesa ian Draft

Penyelesa ian setiap Tahap


 80

Perjanjia n

1

Minggu

 21

hari/sesi/ sesuai dengan ketentua n hukum acara  sesuai

dengan ketentua n hukum acara

PIC Desk Hukum

PROGNOSA  Realisasi pendistribusian tanggal 22 Juni 2015 SRT55/L/062015 perihal : Penyampaian Peraturan Perusahaan Tahun 2014

Desk Hukum

 Realisasi selesai tanggal 18 November 2015 SRT-85/l/112015 perihal : Penyampaian Juknis Penggunaaan Aplikasi Sistem Informasi Hukum Secara Elektronik (e-hukum)  Realisasi sd 17 Desember 2015 selesai 200 perjanjian Pencapaian (250%)

Desk Hukum

Desk Hukum

Desk Hukum

 Realisasi sd

Desember 2015 Surat kuasa (100% tepat waktu) Dalam proses pelaporan pada pihak Kepolisian

 (100%) Gugatan Drs. Victor F. Siahaan dkk dengan nomor perkara : 253/PDT.G/2008/ PN.JKT.PST.jo.4 95/PDT/2009/PT. DKI jo. 226K/PDT/2011. Taspen selaku Tergugat I. Taspen telah melaksanakan 66


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

b. Eksekusi Tanah Denpasar

c. Balik nama Tanah Kudus; d. Eksekusi Tanah dan bangunan Bandung.


KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA pengosongan aset Rumah Dinas Yustaf tanggal 6 Januari 2015 dan Victor F. Siahaan tanggal 7 Januari 2015, berkerjasama dengan KPK dan Kepolisian. Yang bersangkutan mengajukan Peninjauan Kembali (PK). Taspen menunggu putusan PK.  (100%) Gugatan I Gusti Ngurah Apriadi Aviantara dengan nomor perkara : 559/Pdt/G/2014/P N. Dps pada PN Denpasar. Taspen selaku tergugat III. Putusan Pengadilan Negeri Denpasar tanggal 13 Mei 2015 memutuskan bahwa Gugatan tidak dapat diterima (putusan niet otvankelijke verklaard) dan putusan PN telah diterima tgl 2 Juli 2015  Proses hukum selesai. Dalam proses balik nama  (100%) Taspen mengajukan gugatan ”Perbuatan Melawan Hukum” di Pengadilan Negeri Bandung tgl 29 September 2014 dengan nomor perkara:  439/PDT.G/2014/ PN. Bdg, atas tanah di Jl. Diponegoro 23 Bandung dengan luas 962 m2. Majelis Hakim 67


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

e. Gugatan Lily Sumantri pada Ronny Surjantoro Taspen turut tergugat III

f. Gugatan Lily Sumantri pada PT Cabot ,Taspen turut tergugat.

g. Gugatan Ny. Pini

h. Gugatan Ny. Sri Suharmani;


KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA Majelis Hakim mengeluarkan Putusan Sela (eksepsi Tergugat ditolak). Sidang dilanjutkan tgl. 24 Juni 2015 dengan agenda penyampaian bukti (pembuktian) dari pihak Penggugat. Sidang berikutnya tgl 1 Juli 2015 dengan agenda pembuktian dari Tergugat.  (100%) Gugatan Lily Soemantri dengan nomor perkara: 310/PDT.G/2012/ PN.JKT.SEL pada PN Jakarta Selatan. Tergugat Ronny Surjantoro dan Taspen Sebagai Tergugat III. Taspen menunggu putusan bandingyang diajukan penggugat  (100%) Gugatan Lily Soemantri dengan nomor perkara: 434/PDT.G/2012/ PN.JKT.BAR pada PN Jakarta Barat. Taspen sebagai tergugat V. Taspen menunggu putusan bandingyang diajukan Penggugat dan Tergugat I  (100%) Kasasi menang, menunggu salinan putusan kasasi  (100%) Gugatan Sri Suharmani dengan nomor perkara : 386/Pdt.G/2006/P N.JKT.PST. 68


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

i. Gugatan Warisan dana Taspen. Di PN Tangerang.

j. Gugatan Warisan dana TASPEN di Jember.

k. Pasar Raya. m. PHI dan PTUN

 Durasi


12. Menyiapkan Legal Opinion

n. Yudisial Review Perpres 109 Tahun 2013 a. Menyiapkan Materi b. Koordinasi dengan Unit terkait c. Analisa d. Draft e. Paparan f. Penyampaian /Distribusi


 Waktu

 Durasi penyelesa ian Legal Opinion

 100% Selesai

 Sesuai

dengan ketentua n hukum acara  Desember  3 minggu

PROGNOSA Taspen selaku Tergugat III. Penggugat mengajukan upaya hukum Kasasi. Taspen menang dan menunggu salinan Putusan Kasasi  (100%) Gugatan Sigit Suryo Nugroho denagn nomor perkara : 114/PDT.G/2014/ PN.TNG pada PN Tangerang. Taspen selaku turut tergugat II. Taspen menunggu putusan banding yang diajukan Tergugat.  (100%) Gugatan Sukamto bin Djaniman dengan nomor perkara : 36/PDT.G/2014/P N.Jr. pada PN Jember.Taspen selaku Tergugat II. Taspen mengajukan memeori kasasi kepada Mahkamah Agung melalui PN Jember pada tanggal 13 Mei 2015. Taspen menunggu putusan kasasi  Dalam proses

 100% Selesai

Desk Hukum

 Realisasi

Penyampaian legal opinion ke unit kerja terkait (< 3 minggu)

69


NO

III

PERSPEKTIF

Fokus Tenaga Kerja

SASARAN 13. Peningkatan Layanan Kantor Cabang

14. Monitoring Pencapaian kinerja KC melalui dashboard 1. Peningkatan Kualitas SDM

PROGRAM KERJA a. Menyelesaikan keluhan/kebutuhan Kantor Cabang

KPI

TARGET

%

 100%

b. Implementasi aplikasi Layanan Kantor Cabang

 Waktu

 April

Menyempurnakan aplikasi Dashboard sebagai indikator Penilaian KC berbasis KPI KCU/KC

 Waktu

 Novemb

a. Workshop/Diklat Pengadaan Barang dan/atau Jasa b. Workshop/Diklat Manajemen Asset c. Workshop/Diklat Pembuatan HPS d .Diklat Analisa Kebutuhan Pengadaan e. Diklat Pengisian Portal BUMN f.. Diklat K3

 Waktu

er

 Agustus

2015  Waktu

 Juli 2015

 Waktu

 Juli 2015

 Waktu

 Juni

PIC Desk LKC

 100% Des, Sudah diimplementasi kan sejak April 2015 ke KCU/KC Desk LKC

 100% Nov, Realisasi : Telah dilakukan ujicoba oleh Div. TI

Div.Lo gistik & Pem. Div SDM

 Realisasi(Telah diajukan ke SDM dengan NDS362/K/082015)  Training Purcasing Management telah dilaksanakan tgl 15-17 Des 2015  Peltihan tata cara penghapus bukuan dan pemindah tanganan asset BUMN tgk 18-20 November 2015

PKBL Div SDM

 ≥ 3 Orang sd Des, Realisasi : Telah diikuti oleh 2 orang

Desk Hukum Div SDM

 18 Karyawan sd Des 2015. Realisasi telah mengikuti 18 pelatihan (FGD, Pelatihan Auditor Hukum dan Legal Opinion berjumlah 9 orang) ( 50%)

2015  Waktu  Mei 2015  Waktu  Mei 2015

2. Pelaksanaan Hard Competency dan Soft Competency untuk peningkatan kopentensi dan kemampuan karyawan (teknis dan akuntansi 3. Meningkatkan kompetensi sumber daya manusia Desk Hukum

Mengikut sertakan dalam Program pelatihan/seminar/worksho p akuntansi/pembukuan PKBL.

 Jumlah

Pelatihan dan pendidikan hukum yang menyelenggarakan, antara lain:PKPA, Legal Drafting, dan Contract Drafting

 Jumlah


≥3

Orang

SDM yang ikut serta

 Jan - Des

2015 (18 karyawa n)

PROGNOSA  100%, Realisasi : 41 keluhan telah diselesaikan

70


NO

IV

PERSPEKTIF

Kepemimpina n

SASARAN 4. Meningkatkan kualitas SDM

1. Harmonisasi Peraturan Perusahaan sebagai payung hukum dan pemutakhiran SOP 2. Peningkatan pengawasan

PROGRAM KERJA Mengikuti workshop/seminar. : terkait dengan manajemen Mutu dan Quality Assurance.

KPI  Jumlah

TARGET  4 Orang

Karyawa n

PIC Desk LKC Div SDM

PROGNOSA  Seminar Road Map PT. Taspen (3 orang)  FGD Knowledge Manajemen (2 orang)  FGD penyusunan Direktori dan Alat Ukur Komp Bidang Dir. Umum (3 orang)  Workshop EBudgeting (2 orang)  Pelatihan mentor (1 orang)  Seminar The 7 Awareness (1 orang)  Workshop Project Management (1 orang)

a. Mengajukan usulan Rancangan Peraturan b. Melakukan pembahasan bersama unit kerja terkait c. Monitoring penyelesaian RPP turunan UU ASN a. Menerapkan prinsipprinsip GCG

 Waktu

 Jan - Des 2015

 Waktu

 Smtr II

 Jumlah Temuan

 Zero (0)

b. Menindaklanjuti temuan Auditor (Internal/ eksternal) c. Menyampaikan Data untuk kebutuhan Penyusunan Laporan Manajemen

% penyelesa ian  Frekuensi

 100%  4 kali

 4 kali sd Des, Realisasi : Triwulan I dan Triwulan II

d. Penyampaian RKAP Unit Kerja

 Waktu

 ≤ 25 Juli

 Tepat waktu. Realisasi : Telah disampaikan pada Div Anggaran & Akuntansi < tgl 25 Juli

e. Membuat POA revisi Unit Kerja

 Waktu

 5 hari setelah Alokasi

f. Laporan Risk profil Unit Kerja

 Waktu

 ≤ 1-15 Des

 Tepat waktu. Realisasi : Telah disampaikan pada Div Anggaran & Akuntansi  100% Des, Realisasi : Masih dalam proses

g. Laporan Monitoring dan Review Risiko Unit Kerja

 Waktu

 < Tgl 5


Desk  100 % Des. Hukum Realisasi tahap Draft kebijakan Perusahan turunan dari JKK dan JKM masih Dalam Proses (80%) Desk LKC

 Zero, Realisasi :

Tidak ada temuan  100% , Realisasi :

tidak ada temuan

 Tepat Waktu, Realisasi : Lap. Telah disampaikan keDesk Manrisk < Tgl 5 71


NO V

PERSPEKTIF Keuangan dan Pasar

SASARAN 1. Efisiensi Biaya.

PROGRAM KERJA Melaksanakan efisiensi biaya unit kerja

KPI  Cost

Efisiensi

TARGET  3% dari

alokasi anggaran

PIC PROGNOSA Div.  Div. Logistik & Logisti Pem : k& Alokasi : Pem. , Rp.56.157.264.393 PKBL, Realisasi : Desk Rp.52.657.749.526 Hukum (93,77%) , Desk  PKBL : LKC Alokasi : Rp.134.500.000 Realisasi : Rp.111.922.862 (83,21%)  Desk LKC: Alokasi: Rp.165.600.000 Realisasi : Rp.129.186.754 (78,01%)

2. Penerapan Hemat Energi (listrik,air dan telepon)

Melakukan efisiensi terhadap penggunaan pemakain listrik,air dan telepon.

% Efektifitas

 3%


Desk Hukum : Alokasi : Rp.4.001.000.000 Realisasi : Rp.3.605,849.695 (90,12%)  pencapaian dihitung dalam 1 tahun

d. Direktorat Keuangan NO I


SASARAN 1. Implementasi Pedoman RKAP yang berbasis Kriteria Penilaian Kinerja Unggul (KPKU)

PROGRAM KERJA Sosialisasi Revisi Pedoman RKAP berbasis KPKU dan Implementasi penyusunan RKAP 2016 ke seluruh PP

KPI  Waktu

TARGET  Juni

PIC Div. AA

PROGNOSA  Sosialisasi Pedoman RKAP dan Ebudgeting tgl 23 Januari 2015  SRT360/B/052015 TGL 13 Mei 2015  SRT396/B/062015 TANGGAL 01 Juni 2015  NDS185/O/062015 TANGGAL 11 Juni 2015


72


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 2. Penyusunan Pedoman Akuntansi berbasis IFRS

3. Seluruh unit kerja mematuhi ketentuan perpajakan yang berlaku

4. Akurasi pertanggung jawaban pembayaran Pensiun sesuai PMK : 24/2013 dan Perdirjen nomor : PER34/PB/2013

PROGRAM KERJA a.Revisi Pedoman Akuntansi dalam rangka konvergensi IFRS

KPI  Waktu

TARGET  Mei

PIC Div. AA

PROGNOSA  Sd Des.Realisasi Dalam bentuk Draft Revisi dan masih dalam Proses Pembahasan IAI

b.Revisi Pedoman dan penjelasan penggunaan akun

 Waktu

 Juni

a. Merevisi Buku Pedoman Perpajakan PT Taspen

 Waktu

 Juli

Div.Per  Tepat waktu , bend Realisasi telah terbitnya PD 39/DIR/2015 Tgl 28 Juli 2015

b. Melakukan sosialisasi Buku Pedoman Perpajakan

 Waktu

 November

a. Melakukan rekonsiliasi LPJ dengan Kemenkeu

 Frekuensi

 12 kali

 Telah dilakukan sosialisasi di Bukittinggi pada tgl. 15 Nop 2015 dan di Bogor tgl 12 Nop 2015 Div.Per  (12 kali sd bend Des) Realiasai telah dilakukan rekonsiliasi 6Kali  No.02/BA/ DJPBNTSP/2015 tgl 23 Feb 2015  No.03/BA/ DJPBNTSP/2015 tgl 23 Maret 2015 

No.04/BA/ DJPBNTSP/2015 tgl 22 April 2015



No.05/BA/ DJPBNTSP/2015 tgl 21 Mei 2015



No.06/BA/ DJPBNTSP/2015 tgl 22 Juni 2015



No.07/BA/ DJPBNTSP/2015 tgl 27 Juli 2015

 No.08/BA/ BAB II KINERJA PERUSAHAAN TAHUN 2015

73


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA DJPBNTSP/2015  No.0/BA/ DJPBNTSP/2015 Tgl Sept2015

b. Melakukan evaluasi rekening pasif, Tagihan Uang Pensiun, Saldo Uang Pensiun KCU/KC

 Frekuensi

 12 kali

 12 kali sd Des) Realiasai telah dilakukan evaluasi 8 kali  SRT99/P/0320 15 tgl 12 Mart 2015 

SRT124/P/042 015 tgl 01 April 2015



SRT156/P/042 015 tgl 27 April 2015



SRT197/P/052 015 tgl 28 Meil 2015



SRT253/P/072 015 tgl 01 Juli 2015



SRT298/P/072 015 tgl 29 Juli 2015



SRT354/P/072 015 tgl 28 Agst 2015



SRT401/P/102 015 tgl 01 Okt 2015

5. Penyusunan ketentuan/peratu ran pembayaran Pensiun:

c. Uji Petik Pembayaran Pensiun ke KCU/KC dan Mitra Bayar

 Jumlah KCU/KC

 10 KC

a. Mensosialisasikan PMK & Peraturan turunannya

 Frekuensi

 1 kali


 10 KC sd Des, Realisasi : Uji Petik telah dilaksanakan pada 8 KC, dengan nomor surat tanggapan DJPPN S218/PB.3/2015 tanggal 19 Maret 2015 Div.P erben d

Akan dilaksanakan 1 kali paling lambat Des 2015 74


NO

II

PERSPEKTIF

Fokus Pada Pelanggan

SASARAN

1. Implementasi Proses Penyusunan dan Alokasi Anggaran yang berbasis Kriteria Penilaian Kinerja Unggul (KPKU)

PROGRAM KERJA b. Merevisi/Addendum PKS dengan Mitra Kerja

KPI  Jumlah PKS.

TARGET  48 PKS

c. Revisi dan evaluasi SOP

 Waktu

 3 Bulan setelah peraturan terbit

PIC

PROGNOSA  11 PKS - Bank DKI Jakarta (BPD) - Bank Sumut (BPD) - Bank Bengkulu (BPD) - Bank Papua (BPD) - Bank Bali (BPD) - Bank Jambi (BPD) - Bank SulSelBar (BPD) - Bank Sumsel Babel (BPD) - Bank Kep. Riau (BPD) - Bank Kalsel (BPD) - Bank BTPN  Sd Des. Realisasi : telah terbit PMK-82/ PMK.02/2015 tgl 4 Mei 2015, Perdirjen No. PER19/PB/2015 tanggal 15 Juni 2015, dan SE17/DIR/2015 tanggal 28 Sept 2015.  Revisi dan evaluasi SOP telah dibahas dengan Desk Kepatuhan (95%)  Sedang dalam Proses

a. Menyajikan Usulan RKAP 2016 Koorporasi berbasis KPKU

 Waktu

 31 Okt

b. Mempersiapkan Ratek RKAP

 Waktu

 Nov

 Sedang dalam Proses

c. Mempersiapkan Pra RUPS dan RUPS RKAP

 Waktu

 Des

 Sedang dalam Proses

d. Mengalokasikan Anggaran Tahun 2015

 Waktu

 31 Des


Div AA

 Telah

dilaksankan Bulan Des 2014 dengan Surat : SRT109/DIR.5/122 014 75


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 2.Pemenuhan efisiensi penggunaan anggaran sesuai Surat Menteri Keuangan No. S-335/M02/2011

PROGRAM KERJA Melakukan Evaluasi & Monitoring pelaksanaan anggaran 2015 diseluruh PP

KPI  Frekuensi

TARGET  4 kali

PIC Div AA

3. Penyajian dan pengiriman Laporan Keuangan tepat waktu

a. Menyajikan dan mengirimkan Laporan Keuangan Unaudited Tahun 2015 kepada Internal dan eksternal tepat waktu

 Waktu

 ≤ 31 Januari 2015

Div AA

b. Menyajikan dan mengirimkan Laporan Keuangan Audited Tahun 2015 kepada Internal dan eksternal tepat waktu

 Waktu

 < tgl. 24 Februari 2015

c. Menyajikan dan mengirimkan Laporan Keuangan triwulan

 Frekuensi

 4 kali


PROGNOSA  Telah menyampaika n Laporan KC Ke LKC setiap Bulan serta melakukan pembinaan ke KP dan KC.  KC 7 kali No NDS : - NDS103/O/032015 - NDS123/O/042015 - NDS139/O/042015 - NDS171/O/052015 - NDS192/O/062015 - NDS218/O/072015 - NDS244/O/082015  Tepat waktu, Realisasi : mengirimkan Laporan Keuangan Unaudited dengan nomor : SRT 18/DIR.1/0120 15 22 Jan 2015  Tepat waktu, Realisasi: mengirimkan Laporan Keuangan Audited dengan nomor SRT 35/DIR.1/0220 15, tgl 20 Feb 2015  Tepat waktu Realisasi: telah mengirimkan Laporan Keuangan triwulanan 2 kali (TW I : SRT82/DIR.1/0420 15, tgl 30 April 2015, TW II : SRT125/DIR.1/072 015, tgl 30 Juli 2015) 76


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

4. Peningkatan efektivitas pembayaran Pensiun melalui Mitra Bayar 5. Pengendalian Piutang Premi PNSP / Daerah

III

Fokus Tenaga Kerja

Peningkatan kualitas dan kompetensi SDM

PROGRAM KERJA d. Evaluasi laporan Keuangan bulanan Evaluasi Mitra Bayar

KPI  Frekuensi

TARGET  12 kali

 Jumlah Mitra

 6 Mitra Bayar

Monitoring dan Piutang Premi

evaluasi

 Frekuensi

 12 kali

Melaksanakan Hard Competency dalam bidang Perencanaan Anggaran dan Akuntansi : a. Workshop Cluster Keuangan

 Frekuensi

 2 kali

b. Sertifikasi Akuntan

 Jumlah Karyawan

 2 orang

c. Seminar

 Jumlah Karyawan

 5 orang


PIC

PROGNOSA  Telah dilakukan Div.Per  100%, bend Realisasi : Evaluasi telah dilakukan pada 6 Mitra Bayar Div.Per  12 kali sd Des, bend Realisasi : telah dilaksanakan 8 Kali (JanAgustus) Div. AA Div SDM  Sosialisasi Pedoman RKAP dan Ebudgeting tgl 23 Januari 2015 (Rakerda)  SRT360/b/052015 TGL 13 Mei 2015  SRT396/b/062015 tanggal 01 Juni 2015  Telah mengajukan permohonan pada Div. SDM dengan NotDin nomor : NDS173/O/062015  100%,

Realisasi : Petugas yang telah mengikuti: FGD Knowledge Management (Revi, Heri Sukmara, Rensus), FGD Alat Ukur Hard Competency( Revi, Harini, Pantas, Hana), Psikologi Trading (Hanna, Edi, Rofi, Vicki, Gilang, Herry), 77


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

IV

Kepemimpinan

1 Peningkatan tata kelola perusahaan (GCG)

a. Menerapkan prinsipprinsip GCG

 Temuan

 Zero (0)

b. Menindaklanjuti temuan Auditor (Internal/ eksternal)

% penyelesai an

 100%

2 Pemenuhan Portal BUMN

Menyediakan informasi yang berhubungan dengan data keuangan untuk pemenuhan dalam portal BUMN

 Laporan Triwulan

4X

Div. AA

1. Efisiensi Biaya

a.Melaksanakan efisiensi biaya unit kerja

 Cost

 3 % dari

Div. AA ,Div. Perbe nd

V

Keuangan dan Pasar

PROGRAM KERJA

KPI

Efisiensi

TARGET

Alokasi Anggaran

PIC

PROGNOSA Pemantapan Peg. Tetap (Hisnil, Kinanthi), Workshop Communicati on and Negotiation Skill (Rensus, Mulat, Eko Sumiyati, Rini, Revi, Rahmat, Pantas P, Heri S, Jatmika)

Div.  Zero temuan AA, Div perbend  100% (internal) & 64% (eksternal)  Sd Des 4 kali, Realisasi : Telah Dilaksanakan 2x (TW I, TW II) Div. A&A : Alokasi : Rp.5.691.750.000 Realisasi : Rp.3.480.001.489 (61,14 %) Div. Perbend : Alokasi : Rp.7.268.000.000 Realisasi : Rp.6.679414.880 (91,91%)

2. Optimalisasi penerimaan iuran / premi PNS Pusat &

 4 kali

Div. AA

 NDS ke PP tentang realisasi Program kerja dibulan Mei dan

 Frekuensi

 12 kali

Div. AA

 Laporan KC Ke LKC setiap Bulan dan pembinaan ke KP dan KC

 Frekuensi

 12 kali

b.Melaksanakan evaluasi pelaksanaan program kerja secara intensif dan terukur

 Triwulan

c.Melaksanakan evaluasi efisiensi penggunaan anggaran

a. Melakukan penagihan iuran secara intensif kepada DJPBN


an

Div.Per  6 kali (12 kali bend Des)

78


NO

PERSPEKTIF

SASARAN Daerah

PROGRAM KERJA b. Uji petik iuran/premi ke KPPN dan KCU/KC bersama DJPBN

KPI  Jumlah

TARGET  10 KC

KCU/KC

PIC

PROGNOSA  10 kali sd Des, Realisasi : telah dilakukan Uji Petik pada 8 KC  Tepat waktu, Realisasi : Telah dilakukan pada Bulan Juni

c. Melakukan rekonsiliasi IWP dengan DJPBN

 Waktu

 Juni

3.Pengelolaan Cash Flow

Monitoring KCU/KC

 % deviasi

 5%

4. Optimalisasi CMS

a.Pemanfaatan Cash Management System (CMS) sebagai sarana transaksi

 Waktu

b.Membuat SOP Transaksi melalui CMS

 Waktu

Div.Per  Nilai Deviasi bend pencapaian Cash Flow : 3,83%  Juni Div.Per Program bend dibatalkan menyangkut peraturan dengan Perbankan  September

Melakukan koordinasi secara intensif dengan Kementerian Keuangan

 Waktu

 April

5. Penagihan dan Pencairan UPSL sebesar 3 Triliun Rupiah

cash

flow

Div.Per  Telah bend dilaksanakan pada Bulan Februari 2015

e. Direktorat Investasi NO I


SASARAN 1. Evaluasi kebijakan investasi

2. Membuat aplikasi pelaporan

PROGRAM KERJA a. Melakukan evaluasi kebijakan investasi disesuaikan dengan ketentuan-ketentuan yang berlaku.

KPI  Waktu

TARGET  Des

b. Melakukan evaluasi kebijakan cutloss.

 Waktu.

 Des

Melakukan koordinasi penyelesaian aplikasi laporan disesuaikan dengan ketentuanketentuan yang berlaku.

 Waktu

 Des


PIC PROGNOSA Div.An  100% Des, Realisasi : alis terciptanya kebijakan Inv. : -PD Komite Investasi selesai - Restrukturisasi Asset investasi selesai - Pembentukan Bisnis Unit (Dalam proses) - Strategi asset allocation selesai  100% Realisasi: Evaluasi sudah termasuk di dalam Restrukturisasi Asset investasi Div.  Sesuai dengan surat PIPU dari MU Divisi TI no dan : UND-31/R/122015 PIPM bahwa pelaksanaan modernisasi platform TI saat ini sedang dalam tahap gathering information untuk kedepannya akan ada 79


NO

II

PERSPEKTIF


SASARAN

PROGRAM KERJA

3.Melakukan revisi kebijakan/SOP investasi bila produk Individual Account dilaksanakan

Kebijakan yang akan dilakukan revisi : - Kebijakan Individual Account untuk Program Manfaat Pasti atau Iuran Pasti, bila Program ini dilaksanakan.

1. Produk analisis yang tepat waktu dan relevan

KPI

TARGET

 Waktu

 s/d Desember 2015

- Aplikasi Pasar Uang & Pasar Modal atas tambahan pengelolaan Program Manfaat Pasti dan Program Iuran Pasti.

 Waktu

 s/d Desember 2015

- Evaluasi kebijakan investasi/SOP bila Program ManfaatPasti dan Iuran Pasti dilaksanakan a. Penyampaian hasil analisis ke Desk Manajemen Risiko.

 Waktu

 Jan - Des 2015

 Waktu

 H+1

b. Rekomendasi kelayakan investasi ke Direksi.

 Waktu

 H+0

c. Penyampaian analisis evaluasi ekonomi makro ke Div.. Renbang Bisnis

 Frekwensi

 4 kali

 100% Des, Realisasi : 75%, telah terlaksana 3 kali (TW IV /2014 dan TW I TW II 2015)

d. Penyampaian proyeksi nilai dan hasil investasi untuk RKAP ke Div.. Anggaran & Akuntansi.

 Waktu

 H+1

 Tepat Waktu, Realisasi : Penyampaian prognosa investasi 2015 berdasarkan data investasi Agustus 2015

e. Penyampaian review disclosure investasi ke Div. Anggaran & Akuntansi.

 Frekwensi

 4 kali

 4 kali sd Des, Realisasi : telah terlaksana 3 kali (TW IV /2014 dan TW I TW II 2015)

f. Penyampaian dokumen untuk bahan audit ke Div. SPI.

 Waktu

 H+1

 Telah dilaksanakan pada Bulan November 2015


PIC

PROGNOSA aplikasi pelaporan per Portofolio yang terintegrasi termasuk Lap. Investasi Langsung. Div.In  Regulasi perihal v Psr Program Manfaat Uang Pasti atau Iuran & Pasti belum Lainny ditetapkan oleh a, Inv. Pemerintah. Pasar Modal

Div.  Tepat waktu, Anali Realisasi : Setiap s Inv. hasil analisis ditembuskan ke Man Risk  Tepat waktu, Realisasi : Setiap rekomendasi kelayakan investasi ditujukan ke direksi

80


NO

III

PERSPEKTIF

Fokus Tenaga Kerja

SASARAN 2.Percepatan penerbitan Laporan BulananInvesta si Prog THT, Prog Pensiun PNS, Prog. Pensiun pegawai KAI eks PNS

1.Membentuk SDM yang kompeten, dan profesional

2.Meningkatkan pengetahuan, keahlian, ketrampilan SDM di Direktorat Investasi.

PROGRAM KERJA a. Rekonsiliasi laporan Nilai dan hasil investasi Dana Pensiun dengan Div. A&A sebagai dasar pembuatan Laporan ke Depkeu dan OJK.

KPI

TARGET

 Waktu

 ≤ Tgl. 12

PIC

setiap bulan

PROGNOSA  Tepat waktu, Realisasi : setiap bulan≤ tanggal 10, Laporan disampaikan ke Kementerian Keuangan dan OJK (6 buah laporan)  Tepat waktu, Realisasi :Cek dilakukan setiap bulan ≤ tgl 5 (6 buah laporan)

b. Cek fisik Surat Berharga antara SPI, Div. Perbendaharan, Div. A&A dan KAP

 Waktu

c. Mencocokan Posisi deposito dengan Bank Penempatan

 Waktu

a. Memberikan pendidikan WMI. b. Memberikan pendidikan CFA. c. Update market d. Site visit e. Seminar investasi dalam negeri

 Jml org

 2 orang

 Jml org

 2 orang

 Frekuensi  Emiten  Jml org

 12x  5 emiten  12 orang

f. Seminar investasi luar negeri g. Pendidikan analis properti h. Pendidikan asosiasi dana Pensiun i. Pendidikan manajemen risiko j. Sertifikasi appraisal

 Jml org

 4 orang

 Jml org

 1 orang

 Belum dilaksanakan

 Jml org

 4 orang

 3 orang

 Jml org

 2 orang

 2 orang

 Jml org

 1 orang

 Belum dilaksanakan

Mengikuti pend. /pelatihan : - Broker - Dealer - Konsep dasar investasi


 ≤ Tgl. 5

setiap bulan

 Tepat waktu, Realisasi : Daftar Posisi Deposito sudah diterima dari bank penempatan ≤ tgl 5

 ≤ Tgl. 5

setiap bulan

 Jml org  Jml org  Jml org

 2 orang  1 orang  2 orang

Div.  Belum dilaksanakan Analis Inv.  1 orang Div SDM  16x  6 emiten  12 orang (Workshop Fundamental & Technical Analysis, Rating Perbankan, Psychology Trading)  2 orang (Makro Outlook 2016, 2015 Market Outlook, Asia Money CIMB, Forum Komunikasi Investor)  Belum dilaksanakan

Div.I nv Psr Uang & Lainn ya Div SDM

 Broker (1 orang)  Dsr. Investasi

(Analisa Perbankan 2 org)  Manajemen Risiko (2 orang)  Psycology Trading (10 Orang)  Workshop pelatihan data warehouse (2 orang)  Pendidikan Resiko 81


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

3.Meningkatkan pengetahuan, keahlian, keterampilan SDM di bidang Investasi pasar modal.

IV

Kepemimpinan

1.Penyempurnaan SOP

2.Membangun jaringan dengan BUMN lain dan Kementerian Keuangan/Tim Pengarah untuk update informasi dan rekomendasi.

PROGRAM KERJA

Mengikuti pend. /pelatihan : - Broker (WPE/WPPE)

KPI

TARGET

 Jml org

 10 orang

- MI

 Jml org

 10 orang

- Financial Modelling Update

 Jml org

 10 orang

- Technical Analysis Update

 Jml org

- Economic & Market Knowledge Update - Fixed Income & Shares Training Melakukan revisi SOP disesuaikan dengan perubahan kondisi terkini.

a. Pertemuan koordinasi dgn BUMN lain terutama bidang perasuransian


PIC

PROGNOSA Investasi (2 orang)  Cash Flow and Risk analysisin Finance (2 orang)  Understanding Financial Statement (2 orang)  Workshop kearsipan (2 orang)

Div.In v. Psr  Broker (3 orang) Modal Div SDM  MI (2 orang)  Psychology Trading

(14 org)  10 orang

 Technical Analisys

Update (8 org)  Jml org

 10 orang

 Jml org

 10 orang

 Waktu

 Desember

 Frekuensi

 2 kali setahun

 Manajemen Risiko (2

orang) Div.A  100%, Realisasi : nalis, Revisi sudah Pasar dilakukan Modal berkerjasama dengan , dan Desk Kepatuhan, dan Pasar telah disahkan serta Uang berlaku efektif per 4 dan Mei 2015 (terdapat lainny revisi dan a pengembangan) Div.  100%, Realisasi : PT Anali Taspen (Persero) s, bersinergi dengan Pasar BUMN lain dalam Moda bentuk berpartisipasi l, dan sebagai anggota dan Pasar pengurus dari Forum Uang Komunikasi dan Investasi BUMN lain  PT Taspen (Persero) nya menjadi tuan rumah acara Forum BUMN Marketeers Club yang dilaksanakan pada 22 Oktober 2015 Selain itu, PT Taspen (Persero) telah mengikuti Forum BUMN Marketeers Club yang dilaksanakan pada 26 Feb 2015 di Kantor PT Asabri

82


NO

V

PERSPEKTIF

Keuangan dan Pasar

SASARAN

1. Efisiensi biaya

PROGRAM KERJA b. Koordinasi dengan Tim Pengarah Kementerian Keuangan untuk penyelesaian Investasi Langsung Dana Pensiun, baik secara tertulis dan rapat pembahasan.


KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA  100%, Realisasi :

 Cost

Efisiensi

 3 % dari

Alokasi Anggaran

Telah dilaporkan kepada Tim Pengarah melalui SRT No. : SRT123/Dir.1/082013 tgl 15-08-2013 perihal Laporan Perkembangan Penyelesaian Penyertaan Langsung Dana Program pensiun PNS, saat ini masih menunggu keputusan dari Tim Pengarah Depkeu. . RPMK tentang penggunaan, pengelolaan, dan pengembangan aset Program Pensiun telah disetujui oleh Menkeu pada bulan November 2015, yaitu PMK nomor 201/PMK.02/2015  Div. Analis Investasi : Alokasi : Rp.5.895.000.000 Realisasi : Rp.5.204.872.297 (88,29%)

Div. Anali s, Pasar Moda l, dan Pasar Uang  Div. Inv. Pasar dan Uang & lainnya : lainn Alokasi: ya Rp.1.092.500.000 Realisasi : Rp.775.003.371 (70,94%)  Div. Inv. Pasar

Modal : Alokasi : Rp.630.500.000 Realisasi : Rp.442.841.125 (70,24%) 2. Optimalisasi pertumbuhan nilai dan hasil investasi

a. Rancangan portofolio Program THT (konsolidasi) : - Nilai Investasi : Rp 62.122,83 miliar - Hasil Investasi : Rp6.103,81 miliar


 YOI

 10,69%

Div. Analis Inv  YOI 9,70%

Program THT

83


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

3.Analisis untuk mendukung pencapaian target investasi.

PROGRAM KERJA b. Rancangan portofolio Program Pensiun (gabungan) : - Nilai Investasi : Rp 86.765,02 miliar - Hasil Investasi : Rp 6.509,40 miliar c. Rancangan portofolio Program Pensiun PNS dan Pejabat Negara - Nilai Investasi : Rp85.732,44 miliar - Hasil Investasi : Rp6.433,48 miliar d. Rancangan portofolio Program KAI - Nilai Investasi : Rp 1.032,58 miliar - Hasil Investasi : Rp 75,92 miliar e. Melakukan evaluasi portofolio setiap triwulan a. Analisis Investasi obligasi dan saham harian dan mingguan

KPI  YOI Prog

TARGET

PIC

PROGNOSA

 8,25%

 YOI 8,87%

 8,17%

-

 7,69%

 YOI 9,24%

 4x

 Evaluasi sdh

Pensiun (gabu ngan)

 YOI Prog

Pensiun PNS dan Pejabat Negara

 YOI Prog

KAI

 Frekuensi

dilakukan 4x  Waktu

 Sebelum

Transaksi

b. Evaluasi portofolio instrument obligasi dan saham triwulanan

 Frekuensi

c. Evaluasi reksadana bulanan

 Frekuensi

d. Evaluasi perbankan semesteran

 Frekuensi

e. Analisis Instrument Obligasi, Saham, Reksadana dan Investasi langsung

 Waktu

f. Analisis RKAP

 Waktu

 3x

Div.A  Tepat waktu, nalis Realisasi : Semua Inv Analisis Investasi harian dan mingguan dibuat sebelum transaksi

per tahun (April, Juli, Okt)  1x perbulan

 3 x sd Okt, Realisasi

 2x setahun

 Diterbitkan Bulan

(Jan, Jul)

Januari dan Juli

 H-1

sebelum Hari Transaksi  Sept – Des

: Telah dilaksanakan 2x (April, Juli, Okt)  100%, Realisasi :

Setiap Bulan dibuat evaluasi reksadana

 Tepat waktu,

Realisasi : Analisis dibuat sebelum transaksi  Tepat waktu,

Realisasi : Analisis RKAP dilaksanakan bulan September g. Evaluasi Alokasi Portofolio Investasi


 Frekuensi

 3x

Setahun (April, Juli, Okt)

 Evaluasi sdh

dilakukan 4x

84


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

4.Pengembangan investasi

PROGRAM KERJA h. Analisis dan evaluasi Mitra Kerja (Bank, Sekuritas, Aset Management)

KPI  Frekuensi

i. Analisis / evaluasi Provider informasi (Bloomberg, RTI, Infovesta, IBPA)

 Waktu

a. Kajian investasi infrastruktur, dan Aset Management

 Waktu


TARGET  1x

PIC


Setahun

Telah dilaksanakan 2x (Bulan Juli, Desember)

 Sebelum

 Sudah diperpanjang

perpanjangan Kerjasama  Jan - Okt

Div.  100% Oktober, Analis Realisasi : Inv - Melakukan Benchmarking ke BPJS TK, Asabri, Jiwasraya, Dana Pensiun Perkebunan - Melakukan Riset perhitungan Restrukturisasi antara PT Taspen dengan institusi broker yaitu: BNI Asset manajemen, Syailendra asset manajemen, Trimegah asset manajemen, Ciptadana asset manajemen, CIMB asset manajemen, Insight Asset manajemen. - Kunjungan ke OJK, mengenai tatacara penerbitan reksadana institusi dan peraturan reksadana dalam rangka restrukturisasi - Koordinasi internal dengan unit-unit terkait yaitu Desk Hukum, Desk Manajemen Risk, Desk Kepatuhan, Div Anggaran dan Akuntansi, Div Perbendaharaan, Div SPI, Desk CMO, Div Renbang - Melakukan evaluasi terhadap 3 Manajer Investasi yang telah berpengalaman melakukan restrukturisasi ke Komite Investasi, dalam rapat Komite Investasi pada tanggal 21 juni 2015 85


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

5. Pembentukan Taspen Incorporated

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

b. Analisis pengembangan Bank Kesejahteraan Ekonomi c. Analisis penyelesaian Unfunded dengan SBN (Surat Berharga Negara) d. Due Diligent reasuransi (holding)

 Waktu

 April

 Waktu

 Feb

 Waktu

 Jan – Jun

e. Feasability studi properti

 Waktu

 Jan - Okt

a. Optimalisasi anak perusahaan PT Arthaloka Indonesia

 Wakt

 Jan – Des


2015

PIC

PROGNOSA (Manajer Inv Ciptadana, Insight Investment, Syailendra) - Pengesahan perubahan Kebijakan Investasi, PD 26 tahun 2014, dalam rangka restrukturisasi aset saham (dalam proses pengesahan oleh Direksi) - Membuat Sistem dan Prosedur kerja Investasi (SOP) dalam rangka restrukturisasi asset saham - Sudah dilakukan penjajakan investasi ke Waskita Beton Precast, Power Plant PLN, infrastruktur gas & tol PT Surya Eka Perkasa Tbk  Telah ada keputusan dari Kemen BUMN  Tidak sesuai dengan ketentua perundangundangan

 Sudah terbit perjanjian penerbitan dan pembelian serta penunjukan agen pemantau obligasi wajib reindo  Adendum perjanjian MCB telah ditandatangani  Sudah dilakukan analisis property yang ditawarkan (Apartemen ALIA Seminyak Bali, CITAPEN)  Akan didirikan Anak Perusahaan yang bergerak dalam bidang Learning Center Div  PT Arthaloka Inv. Indonesia sedang Pasar dalam proses Uang menyelesaikan dan perpanjangan lainn sertifikat HGB No. nya 205/karet tengsin 86


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA b. Implementasi pelaksanaan pembangunan PT Arthaloka Indonesia

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA  Pelaksanaan

pembangunan PT Arthaloka Indonesia belum bisa diimplementasikan karena masih menunggu penyelesaian sertifikat HGB No. 205/karet tengsin.  Telah selesai

c. Bank Joint Venture dengan Bank Mandiri dan PT POS

dengan nama Bank Mantap

f. Direktorat Perencanaan, Pengembangan dan TI NO I


SASARAN 1. Komitmen pencapaian kinerja (KPI) berbasis KPKU

PROGRAM KERJA

KPI

a. Menyajikan RKAP Korporasi berbasis KPKU dan alokasi anggaran tahun 2015

 Rencana

b. Penyusunan KPI Korporat

 Formulasi

c. Penyusunan KPI Direksi

 Formulasi

Kerja

 31

Agustus

 15 Sept

KPI

KPI

d. Penyusunan KPI Divisi/setingkat, KCU/KC dan PKBL

 Formulasi

e. Monitoring pencapaian KPI

 Laporan

f. Laporan Penyusunan KPKU

 Laporan


TARGET

KPI

Evaluasi

PIC Div. Ren bang


Penyampaian RKAP tahun 2016 melalui eBudgeting  100%, Realisasi :

KPI korporat telah tertuang dalam Kontrak Manajemen pada Buku Risalah RUPS & RKAP 2015  Minggu

pertama Jan tahun 2015  Minggu

pertama Jan tahun 2015

 Semester

II

 Agustus

 Tepat waktu,

Realisasi : KPI Direksi telah terbit pada  Tepat waktu,

Realisasi : KPI Kantor Pusat tertuang dalam NDS-89/Q/032015 tgl. 26 Mar 2015 Penandatanganan Kontrak Kerja KPI KCU/KC 2015 (SRT-04/Q/012015)  100% Sept, Realisasi : Dalam proses (Laporan Evaluasi selesai September 2015)  100% November, Realisasi : Feedback report hasil KPKU 2014 87


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 2. Mendorong peningkatan nilai manfaat THT dan Pensiun serta melakukan pengembangan produk jaminan dan perlindungan kesejahteraan ASN dan Pejabat Negara.

PROGRAM KERJA

KPI

a.Meningkatkan kinerja kehandalan sistem TI;

 Jumlah

TARGET  12 KC

KC

1. Meningkatkan performance networking KC (Prioritas KC wil Timur)  Menaikkan kapasitas bandwith (MPLS by Fiber Optics)

PIC Div. TI


Penambahan bandwith Telkom dan Lintas Artha untuk KCU dan Type A dari 512 kbps dinaikkan menjadi 2 mbps, untuk Type B dan C dari 256kbps menjadi 1 Mbps

 Menaikan level dari MPLS vsat ke SCPC (Manokwari, Jayapura, Kupang, Ambon, Ternate, Mamuju, Palopo dan Tarakan)  Instalasi Antivirus

 50 KC

 Semester I

PM  100%, Realisasi : Div Telah dilaksanakan Logis instalasi Antivirus dan Symantec Div TI

 Instalasi Desktop

 Waktu

 Semester I

 100% telah

 Waktu

 Oktober

 100% reitem telah

direalisasikan 2. Sarana infrastruktur jaringan a. Maintenance Core-Switch / Access b. Maintenance Lisensi Firewall

disetujui (NDS175/R/072015)

 Waktu

II

c. Maintenance Lisensi Email Security

 Waktu

d. Pengganti an Kabel Optik (Gedung A, B, C, dan D) e. Pengadaan Cisco Switch 3560 (4 unit untuk Kaltara, Palopo dan DRC)

 Waktu

f. Penambahan modular Nexus DC & DRC

 Waktu


 Triwulan

 Triwulan

II  Triwulan

II

 Waktu

 Tw I

 100% telah

direalisasikan  100% telah

direalisasikan  100% telah

direalisasikan

 100%, Realisasi :

Pengadaan Cisco Switch 3560 (4 unit untuk Kaltara, Palopo dan DRC) telah dilaksanakan  Tw I

 100% telah

direalisasikan (no aset : 402000012761 create 8-10-2015) 88


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA 3. Sosialisasi Master Plan TI

4. Sarana infrastruktur HW dan SW  Penggantian Server ACB DC

KPI

TARGET

 6 KCU

 Tw II

 Waktu

 Semester I

PIC

PROGNOSA

Div TI  100%, Realisasi : dan Telah Dilaksanakan SDM pada Rakerda Januari dan Juni 2015  100%, Realisasi,

sudah selesai lelang. (no aset 40100001316 s/d 1340 create 7-102015)

 Pengadaan Video conference

 Waktu

 Juni

 Pengadaan Server ELO di seluruh KC

 Waktu

 Semester I

 Penambahan Lisensi Antivirus

 7 Unit

 Pengadaan Server Web Appl Prod DC (Redundant/HA)

 Waktu

 Semester II

 Pengadaan Server Middleware + Lisensi (Appliance)

 Waktu

 Semester II

 Pengadaan PC Desktop KC

 48 KC

 Juli

 100%, telah direalisasikan dan PC telah didistribusikan

 Pengadaan development tools

 Waktu

 Semester II

 Repro ke server ACB DC (NDS198/R/082015)

 Pengadaaan SDLC (System Development Life Cycle)  Pengadaan Core Busssiness Database DC

 Waktu

 Semester II

 Repro ke server ACB DC (NDS198/R/082015)

 Waktu

 Semester II

 Pengadaan Virtual Machine War

 Waktu


 Repro ke server ACB DC (NDS198/R/082015)  100%, Realisasi :

telah terdistribusi dalam tahap sosialisasi

(KP dan 6 KCU)

 Triwulan I

 Triwulan III

 100%, Realisasi

sudah implementasi  Repro ke server ACB DC (NDS198/R/082015)  100% telah

direalisasikan (no. Aset : 402000012132 create 16-6-2015)

 100%, telah

direalisasikan (telah selesai lelang no aset 60100000573 s.d 594 create 27-10-2015)  100%, telah direalisasikan (no asset 40100001029,1055, 1356 create 21.10.2015) 89


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PROGNOSA

 Pengadaan Lisensi BPM (Bussiness Planning Management)  Maintenance SAP ECC

 Waktu

 Waktu

 Oktober

 100% telah direalisasikan

 Maintenance SAP f / Datawarehouse / BI  Maintenance Go Global (renewal)

 Waktu

 Triwulan III

 100% telah

 Triwulan III

 100% telah

 Maintenance Server pSeries DC & DRC

 Waktu

 Semester I

 100% telah

 Pengadaan Lisensi MS Office 2013

 25 Unit

 Penambahan Lisensi Antivirus

 7 Unit

 Pengembangan Aplikasi : - ACB paska MPTI - DMS

 Oktober

PIC

Core Business (NDS181/R/082015)

 Waktu

(KP dan 6 KC)  Waktu

direalisasikan

direalisasikan

direalisasikan

 Tw I

 100%, Realisasi : Pengadaan Lisensi MS Office 2013 telah dilaksanakan

 Tw I

 100% telah

untuk kntor Pusat

direalisasikan  Jan-Des

 100% proses lelang

selesai  Waktu

 Jan-Des

- e-Dapem

 Waktu

 Jan-Des

- e-Procurement

 Waktu

 Jan-Des

- Individual Account - SIM Gaji

 Waktu

 Jan-Des

 Waktu

 Jan-Des

- Aplikasi Aktuaria

 Waktu

 Jan-Des

- e-Budgeting (lanjutan

 Waktu

 Jan-Des

- Rekonsiliasi Investasi

 Waktu

 Jan-Des

- Asset Management

 Waktu

 Jan-Des

- Aplikasi IWP

 Waktu

 Jan-Des

- Jasa Tenaga Ahli TI

 Waktu

 Jan-Des


 Redis ke pengadaan

 100% Des. Realisasi :

Dalam proses Implementasi  95% realisasi, pada tahap development redesign.  100% proses lelang selesai  80% Uji Coba Kalkulasi  100%, Realisasi : dalam proses Implementasi  100%, Realisasi : dalam proses Implementasi  100%, Realisasi : dalam proses Implementasi  100%, Realisasi : dalam proses Implementasi  100%, Realisasi : dalam proses Implementasi  100%, Realisasi : dalam proses implementasi  100%. Telah direalisasikan

90


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA - ACB versi Web, meliputi : a. Analisa & Disain / Rancang Bangun RDBMS b. Custom & Coding Aplikasi Core System c. Migrasi RDBMS lama ke New RDBMS b. Mengembangkan sistem Business Intelligent (BI) dengan meningkatkan sistem Data Warehouse 1. Implementasi dan sosialisasi B

2. Pengembangan modul-modul kebutuhan manajemen 3. Implementasi Master Plan IT

4. Pemahaman atas Kebijakan Manajemen Risiko

KPI  Waktu

 Jan-Des

PIC

PROGNOSA  100% proses lelang

selesai.

 Waktu

 Tw IV


Sudah direalisasikan dalam bentuk aplikasi BI  Waktu

 Semester I

UAT

 Jumlah

 380 modul

modul

a. Sosialisasi Master Plan IT

 Waktu

b. Mempersiapkan sarana dan prasarana pendukung Master Plan IT c. Implementasi data warehouse dan Business Intelegent (BI) a. Komunikasi dan konsultasi penerapan manajemen risiko

 Waktu


TARGET

 Jan – Des

2015  Semester

 Dalam proses

Improvement (menungu hasil evaluasi dari Unit Kerja)  100%,Realisasi : Telah diselesaikan 380 modul (menungu hasil evaluasi dari Unit Kerja) Div TI  Dalam proses Implementasi  Dalam Proses POC

I/ 2015  Waktu

 Semester

I/ 2015  Frekuensi

 12 kali

 Tepat waktu, Realisasi : Telah Launching pada saat Rakernas Desk  12 kali, Realisasi : Man. Risk  Pembahasan draft Perjanjian Kerjasama penyertaan ke PT ReIndo dalam bentuk Mandatory Convertible Bonds, tanggal 19 Januari 2015;  Pembahasan Mekanisme Penghapusan Data Peserta berkode status pegawai 21 tanggal 26 Januari 2015;

91


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA  Pembahasan draft Perjanjian Kerjasama reciprocal business dengan PT Askrindo tanggal 28 Januari 2015  Pembentukan Asset Management Unit untuk mengoptimalkan investasi langsung (direct investment) PT Taspen (Persero) tanggal 28 Januari 2015;  Pembahasan 4 eyes principle dalam pengambilan keputusan investasi tanggal 2 Maret 2015;  Pembahasan Usulan Template PKS Pembayaran Tabungan Hari Tua, Tabungan Hari Tua Multiguna dan Pensiun Melalui Rekening Bank tanggal 11 Maret 2015  Pembahasan implementasi smartcard sebagai pengganti Karip dan Kartu Peserta Taspen;  Benchmarking ke Bank Mandiri atas implementasi manajemen risiko perbankan tanggal 26 Maret 2015  Pembahasan Revisi dan Penyempurnaan  PD-06/DIR/2014 tentang Pedoman Pengadaan Barang dan Jasa tanggal 1 April 2015  Pembahasan Kajian Proses Pengambilan Keputusan Investasi dan Pembentukan Organ Pendukungnya (Komite Investasi) tanggal 6 April 2015;


92


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA  Pembahasan PKS dan SEB TASPENBAPERUM, Pembayaran Pengembalian Tabungan Perumahan melalui TASPEN;  Pembahasan Produk JKK-JKM dan Pengelolaannya di TASPEN;  Pembahasan Materi Restrukturisasi Asset Investasi dalam Pengawasan Khusus, tanggal 4 Juni 2015  Pembahasan Persiapan Pendirian Anak Perusahaan yang Bergerak Dibidang Perhotelan tanggal 29-30 Juni 2015  Pembahasan pemaparan Draft kajian Taspen Smart Card tgl 2 juli 2015  Pembahasan Aaanwijzing pengadaan barang dan jasa pemeliharaan tahunan Software SAP HANA dan BW& BI tanggal 2 Juli 2015  Evaluasi persiapan penyelenggaraan program JKK dan JKM oleh masingmasing UK tgl 29 Juli 2015  FGD tentang peningkatan layann melalui pemotongan angsuran kredit pensiun tgl. 11 Sept 2015  Rapat pembahasan pembiayaan perumahan untuk ASN tgl 21 Sept 2015


93


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

b. Evaluasi dan monitoring/review penerapan manajemen risiko

 Frekuensi

c.Menyusun business Continuity Plan & Disaster Recovery Plan


 Waktu

TARGET  7kali

 Des 2015

PIC

PROGNOSA 7 kali, Realisasi :  Laporan Monitoring dan Review Triwulan I Tahun 2015 (Nota Dinas No NDS81/S/052015 tanggal 4 Mei 2015)  Evaluasi Laporan Monitoring dan Review Manajemen Risiko Triwulan I 2015 untuk KCU/KC di wilayah kerja KCU Bandung Surat No. SRT86/DIR.1/052015 tanggal 12 Mei 2015)  Evaluasi Laporan Monitoring dan Review Manajemen Risiko Triwulan I 2015 untuk KCU/KC di wilayah kerja KCU Makassar (Surat No. SRT40/DIR.6/052015 tanggal 13 Mei 2015)  Evaluasi Laporan Monitoring dan Review Manajemen Risiko Triwulan I 2015 untuk KCU/KC di wilayah kerja KCU Semarang (Surat No. NDS52/DIR.5/062015 tanggal 1 Juni 2015)  Evaluasi penerapan Manajemen Resiko dengan Komite Pemantau Resiko tgl 10 Des 2015 100% Des, Realisasi :  Kick-off meeting Penyusunan draft Pedoman Business Continuity Management (BCM) dengan Direksi, Kepala Unit Kerja KP dan Konsultan BCM tanggal 26 Mei 2015;  FGD BCM dengan Divisi terkait tanggal 4 – 10 Juni 2015;  Mengunjungi KC Padang sebagai pilot 94


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA project BCM tanggal 11 Juni 2015  Exit meeting BCM seluruh perwakilan UK tgl 6 Nov 2015  Finalisasi buku prosedur BCM

 Waktu

 Juni 2015

a. KC sebagai profit center

 Kajian

 April

b. Laporan Pengukuran CSI Pensiun dan Peserta Aktif Tahun 2015 c. Survey ketidakpuasan Pelanggan

 Hasil Survey

 Juli

 Hasil Survey

 Juli

d. Review Penerapan Panduan Standar Etika Layanan e. Kajian efektivitas Mitra Layanan Taspen

 Laporan Review

 Juni

 Kajian

 Agustus

f. Pengukuran Employee Satisfaction Index (ESI) Tahun 201 g. Pengukuran Employee Engagement Index (EEI) Tahun 2015 h. Survei Kepuasan Pemasok i. Pengukuran Indeks Tata Nilai Perusahaan

 Laporan

 April

 Laporan

 April

 Kajian

 Mei

 Laporan

 September

j. Peningkatan Layanan melalui Jasa Pemotongan Angsuran Kredit Pensiun

 Kajian

 Juli

d.

II


1. Optimalisasi proses penelitian dan pengembangan untuk unit kerja

Evaluasi SOP


 Draft revisi telah dikirimkan ke Desk Kepatuhan untuk diselaraskan dengan Pedoman MR nomor Peraturan Bersama Direksi dan Komisaris PT Taspen (Persero) pada 30 Juli 2015 dan disahkan oleh Dir. Renbang TI tgl 1 Oktober 2015. Div.  Tepat waktu, Ren Realisasi : Kajian bang KC sebagai profit Bisni center telah selesai s pada Apr-2015  Hasil Survei : RKAP 2015 CSI Pens : 92% CSI Aktif : 92%  100% dengan hasil: 1,43% (Aktif), 0,39% (Pensiun)  Telah dilaksanakan pada Bulan Mei-15  Telah dilakukan survey pada 6 KCU, KC Malang dan KC Manado, dan dalam proses pengolahan data dan hasil kajian  RKAP 2015 : ESI : 91% April 2015  RKAP 2015 : EEI : 94% April 2015  Telah dilaksanakan pada Bulan Mei-15  Juni '15 - Laporan Pre Assesment, Sept'15 - Laporan Post Assesment  100% Sept, Lapaoran Kajian telah terbentuk

95


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

1. Penerbitan Kajian dan Study Kelayakan

PROGRAM KERJA

KPI

k. Membangun Aplikasi Penelitian

 Waktu

 Juni

a. KC sebagai Profit Center

 Waktu

 Juli 2015

b. Pengukuran CSI Pensiun dan Peserta Aktif

 Waktu

 Jun 2015

 100%, Hasil pengukuran CSI Pens = 92,89% (sangat puas), Target CSI RKAP 2015 = 92%

c. Assesment Penerapan Panduan Standar Etika Layanan

 Waktu

 Jun 2015

 Tepat waktu, Realisasi :  NDS-157/Q/052015 - 19 Mei 2015: Penyampaian Laporan Hasil Assesment Penerapan Standar Etika Pelayanan PT TASPEN (PERSERO) Tahun 2015 - kpd Dir Renbang TI  NDS-157/Q/052015 - 19 Mei 2015: Penyampaian Laporan Hasil Assesment Penerapan Standar Etika Pelayanan PT TASPEN (PERSERO) Tahun 2015 - kpd Dir Renbang TI

d. Efektivitas Mitra Layanan Taspen

 Waktu

 Des 2015

e. Kajian Pembentukan KC

 Waktu

 Jul 2015

 Telah dilakukan suvei dan dalam Proses pengolahan data  100% Des,Realiasasi : PD Pembentukan 3 KC (KC Lhokseumawe, Ende dan Jakarta Selatan) telah terbit

f. Evaluasi Pelayanan Mitra Bayar Pens (lanjutan)

 Waktu

 Mar 2015


TARGET

PIC

PROGNOSA  100% Des, Realisasi : Aplikasi telah terbentuk dan akan diaplikasikan pada tahun 2016

Div. Renba ng

 Analisa data dan penyusunan laporan

 100% telah dilaksanakan,  NDS kpd Dir Renbang & TI nomor: NDS108/Q/042015 Penyampaian 96


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

g. Pengukuran Employee Satisfaction Index 2015

 Waktu

 Jun 2015

h. Pengukuran Employee Engagement Index 2015

 Waktu

 Jun 2015

PIC

PROGNOSA Kajian Evaluasi Pelayanan Mitra Bayar Dalam Pembayaran Pensiun  SRT-18/Q/042015 20 Apri'15 Penyampaian Buku Hasil Survei Kepuasan dan Keterikatan Karyawan PT TASPEN (Persero) Th 2015 kepada KCU/KC responden  Lebih awal dari target yang telah ditetapkan, Realisasi : Terbit buku hasil survei  SRT-18/Q/042015 20 Apri'15 Penyampaian Buku Hasil Survei Kepuasan dan Keterikatan Karyawan PT TASPEN (Persero) Th 2015 kepada KCU/KC responden.  NDS-115/Q/042015 - 21 Apr'15 - kpd MU SDM : Hasil Survei Pengukuran Tk Kepuasan & Keterikatan Karyawan Taspen 2015  ESI 2015 = 92,99 % (sangat puas), Target RKAP 91%, ESI 2014 = 90,59%  EEG 2015 = 94,38 % (Engaged), Target RKAP 94%, EEG 2014 = 93,10%

i. Survei Kepuasan Pemasok


 Waktu

 Agust 2015

 Lebih awal dari target yang telah ditetapkan, Realisasi : Terbit buku hasil survei

97


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA  24 April 2015 Laporan Hasil Survei (rangkuman), Laporan Hasil Survei pada KCU Bandung, Laporan Hasil Survei pada KCU Semarang. Hasil pengukuran : Indeks Kepuasan Pemasok Gabungan = 89,8 % (sangat puas).

j. Evaluasi Kinerja Unit Kerja Kantor Pusat

 Waktu

 Des 2015

 100% Des, Dalam Proses

k. Pengukuran Indeks Tata Nilai Perusahaan

 Waktu

 Des 2015

 Waktu

 Jun 2015

 100% September, Laporan Kajian telah terbit  Tepat waktu, Realisasi : Lap Pre Assesment : Semester I/2015 pada Bulan juni 2015

 Waktu

 Des 2015

l. Survei Kesejahteraan Pensiun

 Waktu

 Okt 2015

m. Membangun Aplikasi Penelitian

 Waktu

 Des 2015

 Akan dilaksanakan Post Assesment pada Bulan Des 2015  100%, Survei telah dilakukan, dengan nilai total : 647% (BRI 52%, BTPN 78%, POS 60%)  Lebih awal dari target yang telah ditetapkan, Realisasi :  NDS118/Q/042015-22 Apri15 kpd Div TI : permohonan pembangunan aplikasi penelitian.  30 Ap'15 pembahasan dg Div TI : inventarisasi kegiatan penelitian : - NDS142/Q/052015 - 6 Mei 2015 Penyusunan Flow Chart dan penyampaian


98


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PROGNOSA



contoh - contoh dokumen - 25 Mei 2015 pembahasan dg TI tentang Flow Chart dan penjelasan format Lebih awal dari target yang telah ditetapkan, Realisasi : NDS148/Q/052015 - 13 Mei 2015 : Penyampaian Laporan Kajian kpd Dir Renbang TI Tepat waktu, realisasi Telah ditetapkan formulasi type KC (Juli 2015) Tepat waktu Realisasi Penyusunan Laporan Evaluasi (Jun 2015)

n. Kajian Pembayaran Pengembalian TAPERUM PNS oleh PT TASPEN (PERSERO)

 Waktu

o. Kajian Reklasifikasi KC

 Waktu

 Jul 2015



p. Evaluasi Struktur Organisasi

 Waktu

 Jun 2015



q. Fee base pemotongan angsuran pinjaman pens

 Waktu

 Jul 2015

 Proses Pengolahan Data telah dilaksanakan

r. Kajian Formula Biaya Penyelengg Pens PNS

 Waktu

 Mei 2015

 Telah selesai dengan Hasil kajian : % operasional Taspen adalah 64% Pensiun dan 36% THT

s. Kajian Individu :

 Waktu

 Mei 2015

 Telah selesai, relaisasi dengan kajian Efektivitas Media Sosialisasi Ketaspenan

 Waktu

 Mei 2015

 Telah dilaksanakan Pengukuran Peran Kepemimpinan Pada PT TASPEN (PERSERO) Kantor Pusat

 Waktu

 Mei 2015

 Telah dilakukan Analisa terhadap faktor yang mempengaruhi Pensiunan Menetukan Kantor Bayar Pensiun Bulanan Pada KC


 Okt 2015

PIC



99


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA Denpasar dan KC Palangkaraya (Mei 2015)

2. Delighted Customer Services.

a. Melanjutkan pengembangan implementasi infrastruktur mobil Taspen:  Penggunaan jaringan komunikasi data mobile Taspen melalui Portabel Wireless Access (PWA).

 Waktu

b. Membentuk database fingerprint dikaitkan dengan penerapan otentikasi layanan.  Melakukan enrollment/pendaftar an

 Jumlah Pensiuna n

 Agustus 2015

 200 Ribu (Sept)

 Pencetakan Smart Card.

3.Membangun budaya Manajemen Risiko

a. Sosialisasi/Awareness  Frekuensi Manajemen Risiko di Rakerda/Rakornis/Kant or Pusat

Div.. TI


Telah digantikan dengan penggunaan jaringan komunikasi data mobile Taspen melalui GPRS secure Access Telkom

 100% Des, Sedang proses persetujuan implementasi dari Direksi

 Dalam proses Gathering Information + POC  6kali

Desk 6kali, Realisasi : Man.  Awarenes, sosialisasi Risk penyusunan risk profile pada KC Serang tanggal 12 Maret 2015.  Sosialisasi penyusunan Laporan Monitoring & Review risk profile Trwiulan I pada Unit Kerja Sekretaris Perusahaan tanggal 7 April 2015  Sosialisasi penyusunan Laporan  Monitoring & Review risk profile Trwiulan I pada Unit Kerja Divisi Perbendaharaan tanggal 7 April 2015  Awarenes, sosialisasi Manajemen Risiko di KC Manado tanggal 20 Mei 2015  Awarenes, sosialisasi Manajemen Risiko di KC Denpasar tanggal 6 Juni 2015


100


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

b. Sosialisasi Manajemen Risiko Taspen di event CLT/Diklat

 Frekuensi

 2kali

c. Workshop Manajemen ResikoTaspen dengan peserta unit kerja (48 KC/KCU+20 Div.)

 Frekuensi

 2kali


TARGET

PIC

PROGNOSA  100%, Realisasi :  Awareness fungsi Manajemen Risiko pada CLT level Basic tanggal 5 Februari 2015  Awareness Manajemen Risiko pada CLT level advance tanggal 4 Maret 2015  Awareness Manajemen Risiko pada CLT level basic tanggal 11 Sept 2015  Awareness Manajemen Risiko pada CLT level advance tanggal 12 Nov 2015  100%, Realisasi :  Workshop Risk Assessment, Monitoring & review KCU/KC sewilayah KCU Medan tanggal 1314 Februari 2015;  Workshop Risk Assessment, Monitoring & review KCU/KC sewilayah KCU Bandung & Jakarta tanggal 16-17 Februari 2015;  Workshop Risk Assessment, Monitoring & review KCU/KC sewilayah KCU Surabaya tanggal 20-21 Februari 2015;  Workshop Risk Assessment, Monitoring & review KCU/KC sewilayah KCU Makassar tanggal 23-24 Februari 2015;  Workshop Risk Assessment, Monitoring & review KCU/KC sewilayah KCU Makassar tanggal 23-24 Februari 2015; 101


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

d. Sosialisasi Buku Pedoman Manajemen Risiko

 Frekuensi

 6kali

e. Melakukan risk maturity assessmen

 Waktu

 Juli 2015


PIC

PROGNOSA  Workshop Risk Assessment, Monitoring & review KCU/KC sewilayah KCU Makassar tanggal 23-24 Februari 2015;  Workshop Risk Assessment, Monitoring & review Unit Kerja Kantor Pusat tanggal 20 Maret 2015  Telah dilaksanakan 6kali , Realisasi :  Sosialisasi Buku pedoman manajemen risiko sewilayah KCU Medan tanggal 13-14 Februari 2015;  Sosialisasi Buku pedoman manajemen risiko sewilayah KCU Bandung & Jakarta tanggal 16-17 Februari 2015;  Sosialisasi Buku pedoman manajemen risiko sewilayah KCU Surabaya tanggal 20-21 Februari 2015;  Sosialisasi Buku pedoman manajemen sewilayah KCU Makassar tanggal 2324 Februari 2015;  Sosialisasi Buku pedoman manajemen kepada Komite Pemantau Risiko tanggal 24 Februari 2015.  Sosialisasi Buku Pedoman Manajemen Risiko ke Unit Kerja Kantor Pusat tanggal 20 Maret 2015  Telah dilakukan pengukuran dengan metode kuesioner dengan hasil skor 68,30 (Repeatable)  Telah dilaksanakan workshop untuk assessor internal dalam rangka 102


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

4. Pembentukan Kantor Cabang dan Kantor Cabang Pembantu

III

Fokus Tenaga Kerja

1. Peningkatan kompetensi dan kemampuan karyawan

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

a. Kajian Pembentukan KC/KCP

 Jumlah KC/KCP

 3 KC dan KCP

b. Persiapan pembentukan KC/KCP

 Waktu

 SM 1

c. Persiapan operasional KC/KCP

 Waktu

 SM 2

a. Diklat inti

 Waktu

 Jan-Des

- Pengukuran DCS

- RJPP dan Business Plan - Company Strategic Planning

2. Peningkatan kompetensi dan kemampuan karyawan (teknis & non teknis)

b. Diklat Fungsional bersertifikat keahlian : - Pengurus Dana Pensiun - Change Management c. Diklat Pelengkap (Seminar, Workshop) - Management Strategic - Pension Plan workshop - Analisa Beban Kerja - Social Security Workshop - Konferensi IAI & IFRS - Dana Pensiun (ASEAN) Menyusun Training Need Analysis : a Sertifikasi Profesi b Seminar/workshop c Pelatihan


PIC

Div. Renb ang Bisni s

Div. Ren bang Bisnis

PROGNOSA persiapan pengukuran Risk Maturity tahun 2016.  Telah diselesaikan Juni 2015 3 KC (Lhokseumawe, Ende, dan Jak Sel) PD pembentukan KC telah terbit (KD-18/DIR/2015 : Lhokseumawe & Jaksel, KD19/DIR/2015 : Ende)  100% Des, Realisasi : Dalam Proses pembahasan  90% , Tahap persiapan operasional 2 Jan 2016 Yang telah dilaksanakan :  Diklat Pengukuran DCS ( Tanggal 24 April 2015)  Pelatihan RJPP - Pelatihan Company Strategic Planning dalam Proses  Realisasi : Diklat Sertifikasi Peneliti & Diklat CSI  Realisasi : - Social Security Workshop - Konferensi PAI - Konferensi Aktuaria

 Waktu

 Des-15

Div.  Telah dilaksanakan : Renba FGD Model ng Pengukuran Perilaku Bisnis Pelayanan),CSI,CDI, Datawarehouse, Tek. Presentasi Kajian

103


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

3. Peningkatan kualitas SDM berbasis kompetensi yang berintegritas, profesional, dan kompetitif yang berorientasi kepada pengembangan usaha.

a. Meningkatkan pengetahuan SDM TI yang handal: - Mengikutsertakan SDM TI dalam pendidikan sebagai berikut : - Web Programming - Mobile Application Programming - SAP ABAP - SAP HANA - Security Networking Adm - Windows Server 2008 / 2012 - DB2 - Seminar / Workshop b. Penyesuaian SOP TI.

KPI

TARGET

 Waktu

 Desember 2015

Div.TI  100% realisasi pendidikan web programming (Sharepoint) SAP ABAP (BW/BI), SAP HANA (Java, UI5), Windows Server, Seminar/Workshop

 Waktu

 September 2015

 Frekuensi

 7x

 100% Des, Realisasi : Proses pembahasan internal (1 PK sudah disampaikan ke Desk Kepatuhan) dan menunggu finalisasi akhir Desk  7 kali, Realisasi : Man.  Seminar Integrated Risk Governance and Risk Management: Strategies for Managing Bank as Holding Company yang diselenggarakan oleh Ikatan Bankir Indonesia (IBI) tanggal 21 Januari 2015  Workshop penyusunan Blue Print Knowledge Management tanggal 5-6 Maret 2015;  Pelatihan analisa kesehatan perbankan berdasarkan Laporan Keuangan tanggal 913 Maret 2015;  Pelatihan Manajemen Risiko Investasi tanggal 14-19 Maret 2015;  Training Managing Legal Risk pada tanggal 1-2 April 2015 yang diselenggarakan oleh Center for Risk Management Studies (CRMS);

 Evaluasi dan improvement SOP TI.

4. Meningkatkan profesionalisme pengelolaan risiko korporat

a.Training dan seminar Manajemen Risiko


PIC

PROGNOSA

104


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA  Training Professional Financial Modeler pada tanggal 8 s.d 12 Juni 2015 yang diselenggarakan oleh International Financial Modeling Institute (IFMI);  Roundtable Discussion dengan tema “Legal and Regulation Risk Management” yang diselenggarakan oleh CRMS tanggal 15 Juni 2015  Training Certified Risk Management Profesional (CRMP) tgl 3-7 Agustus 2015  Training Certified Risk Management Officer (CRMO) tgl 8-11 Sept 2015.

5. Meningkatkan profesionalisme di bidang Manajemen Mutu

b. Sertifikasi Manajemen Resiko

 Jumlah

 5 orang

Workshop/Seminar/Pelati han

 Jumlah orang

 50 Orang


 Sertifikat Kompetensi Manajemen Risiko Perbankan Level 4 dari Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPI) atas nama Achmad Mochtarom, Dodi Susanto, Patar Sitanggang, Paulus Endra Sujatna, Kristianto, Sidik Adi Pramono  Training dan Sertifikasi CRGP Certified Risk Governance Professional yang diselenggarakan oleh Lembaga Sertifikasi Profesi Manajemen Risiko (LSPMR) atas nama Bapak Achmad Mochtarom Desk  100%, Realisasi : Kepat uhan  Pelatihan AMI tgl. 22-23 Jan : 91 org (NDS-43/B/012015)  Workshop Persiapan Sertifikasi ISO 9001:2008 tgl. 17 maret : 44 orang (NDS171/B/032015) 105


NO

IV

PERSPEKTIF

Kepemimpinan

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

1. Perencanaan Strategis

Sosialisasi Roadmap Taspen kepada Stakeholder

 Frekuensi

 3 kali


2. Optimalisasi Pengembangan Usaha

a. Penyelesaian Joint Venture Taspen Mandiri - Pos

 Laporan

 April


b. Kajian Aset manajemen unit

 Kajian

 Februari

1) Roadmap : a. Advokasi dan Sosialisasi Roadmap ke Regulator, Pemda, dan Stakeholder yang lain. b. Penyelenggaraan Jaminan Pensiun dan Jaminan Hari Tua ASN

 Frekuensi

 5x

3. Perencanaan Strategis

Div. Ren bang Bisni s

PROGNOSA  Pelatihan Quality Management Representative (QMR) tgl. 8-9 April 2015 : 3 orang (NDS-100/T/032015)  Pelatihan CRMP dan CRMO (Kamiso, Ida Ayu S, Pratiwi P, Etik D)  3 kali sd Des, Realisasi : telah terlaksana 2 kali, 250 Pemda di wil. KC Jogjakarta, KCU Medan, KCU Jakarta, KC Denpasar, KC Mataram, KCU Bandung  Tepat waktu, Realisasi : Laporan telah terbit dengan NDS-99/Q/042015 7 April 2015 Penyerahan Dok. Pembentukan Bank Mantap (kpd MU Div Inv Psr Uang & lainnya )  Ditetapkan pada Radir 12 feb 2015 kajian lebih detail dilaksanakan bersama-sama dengan Div. Investasi pada Semester II / 2015  Telah dilaksanakan 7x (250 pemda) Advokasi & Sos Roadmap bersamaan dg Rakor (BKN, DJAKemenkeu, Taspen) Penyusunan Kebijakan Jamsos ASN, peserta Kanreg BKN, Pemda (BKD) 1). 20 Feb 15 Yogyakarta : peserta 1 Kanreg BKN dan 6 Pemda 2). 3 Mar 15 Medan : peserta 52 Pemda, meliputi Pemda Wil KCU


106


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA Medan, KC Banda Aceh, KC Siantar) 3). 13 Mar 15 Jakarta : 1 Kanreg, 7 Pemda, 7 SKPD. Hasil : pembatalan Mou Pemprov DKI dg BPJS Naker ttg kepesertaan ASN. 4). 9 April 15 Auditorium Kantor Pusat : 100 Pemda DPPKAD Pemda Wil. Prov Sumut, Aceh, Riau, Kepri, Jambi

c. Penyelenggaraan JKK dan JKM bagi ASN


 Frekuensi

 5x

5). 22 April 15 Auditorium Kantor Pusat : 10 DPPKAD Pemda Wil Prov Bali 6). 7 Mei 15 Mataram : 44 Pemda (BKD dan DPPKAD) 7). 8 Juni 2015 : (31 Pemda) di Gedung Dwi Warna Kanwil DJPB Bandung : Sosialisasi Roadmap Taspen dan Taspen sebagai Penyelenggara JKK dan JKM bagi ASN. Peserta : Setda, BKD, BPPKAD, Prov dan Kab/Kodya seJabar.  Telah dilaksanakan 6 kali, Realisasi :  21 April 2015 - rpt intern persiapan penyelenggaraan JKK dan JKM  29 April 2015 rakor antar unit kerja terkait : Penyelesaian proses bisnis penyelenggaraan JKK dan JKM  18 Juni 2015 - rakor pembahasan RPP JKK - JKM di Kemenko Perekonomian.

107


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA  19 Juni 2015 Rakor Lanjutan RPP JKK-JKM di Kemenko Perekonomian  23 Juni 2015 Lanjutan Pembahasan RPP JKK-JKM di Kemenko Perekonomian (Persiapan harmonisasi RPP JKK-JKM di Kemenkumham )  25 Juni 2015 SRT56/DIR.6/062015kp d Dirjen Keuda hal : Permohonan Waktu Audiensi dlm rangka koordinasi persiapan penyelengg JKK JKM bagi ASN Daerah  No : JAN7/K/2015 - 19 Januari15 Pengadaan Jasa Konsultan. Prof. Eko Prasojo Guru Besar Bid Ilmu Sospol UI, mantan Staf Ahli Jamsosnas di Kemenpan & RB (Perjanjian no: JAN-7/K/2015). Hasil yg diharapkan : adalah terbitnya PP ttg Penyelengg Jamsos ASN dan PP Penyelengg Jamsos ASN yg searah dg Roadmap Taspen.

d. Advokasi Roadmap oleh Konsultan/Tenaga Ahli

 Frekuensi

 5x

e. Penyusunan POA Roadmap 2014 – 2019

 Prosenta se

 100%

 Dalam Proses

2) RJPP 2014 – 2018 : Monitoring dan Evaluasi RJPP 2014 2018

 Waktu

 Apr-15

 Telah dilakukan monitoring pada seluruh KCU/KC SRT-16/Q/042015 8 April 2015 Penyampaian RJPP PT Taspen (Persero) Tahun 2014 – 2018


108


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA

3) Penyusunan Policy Statement

 Waktu

 Mei-15

 100% telah dilaksanakan,  SRT-51/Q/062015 3 Juni 2015 Penyampaian Tema Rakernas 2015 & Policy Statement RKAP 2016 kpd Unit Kerja  100%Telah Dilaksanakan

4) Penyusunan Tema dan Materi RAKERNAS

 Waktu

 Jun-15

a). KPI Korporasi, KPI KCU/KC, KPI Kantor Pusat

 Waktu

 Mar-15

 Telah selesai disusun,  KPI Korporasi tertuang dlm Kontrak Manajemen pada Buku Risalah RUPS dan RKAP 2015  KPI Kantor Pusat : NDS-89/Q/032015 - 26 Mar 2015  SRT-04/Q/012015 23 Jan15Penandatangan Kontrak Kerja KPI KCU/KC Tahun 2015

b). KPI Individu Direksi

 Waktu

 Mar-15

a. Penyelenggaraan Jaminan Pensiun dan Jaminan Hari Tua ASN

 Waktu

 Des-15

 100% KPI Individu Direksi telah ditetapkan  Menunggu PP Penyelenggaraan

b. Penyelenggaraan Jaminan Pensiun dan Jaminan Hari Tua ASN

 Waktu

 Semester I

c. Joint Venture Taspen – Mandiri Pos (Pembentukan Bank Mantap)

 Waktu

 Jun-15

5) Penyusunan KPI Korporasi, Direksi, Kantor Pusat, KCU/KC 2015 :

4. Pengembangan Usaha



 Telah terbit PP No 70 tahun 2015 tentang Jaminan kecelakaan kerja dan jaminan kematian bagi Pegawai Aparatur Sipil Negara  100% NDS 99/Q/042015 7 April 2015 Penyerahan Dokumen Pembentukan Bank Mantap (kpd MU 109


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA Div Inv Psr Uang & lainnya )

 Waktu

 Des-15

 Mar-15  Penyusunan ToR pengadaan konsultan ttg bisnis strategis investasi lgs, kebutuhan SDM ProHire & SOP investasi. (Mengacu pada Keputusan Radir 12 Feb 2015). Proses s.d Bulan Desember : Finalisasi Struktur Organisasi dan Finalisasi terhadap SOP  NDS-192/Q/062015 - 23 Jun'15- kpd Dit Investasi : bersamasama Renbang menyelesaikan kajian dan pembentukan SBU pd Semester II/2015

 Waktu

 Des-15

 SRT103/DIR.1/06201518 Juni 2015 penyampaian Lap Pelaks Pe- ngalihan Portofolio Pertanggungan Prog THT Bukan PNS

e. Pembentukan KC Baru

 Waktu

 Des-15

a. Menerbitkan Copyright terhadap Produk Karya TI;

 Waktu

 Agustus 2015

 PD pembentukan KC telah terbit (KD-18/DIR/2015 : Lhokseumawe & Jaksel, KD19/DIR/2015 : Ende) Saat ini sedang dalam persiapan operasional tgl 2 januari 2016 Div.TI  Sudah disampaikan ke Desk Hukum usulan pendaftaran Hak Cipta (Proses melengkapikelengka pan administrasi (Blue Print/ Juknis ACB)

d. Pengembangan Bisnis untuk peningkatan pendapatan : - SBU

- Taspen Life

5. Mendorong percepatan penerbitan peraturan perundangundangan yang memperkuat eksistensi Taspen.

b. Menginventarisasi produk-produk TI yang telah diimplementasikan untuk diterbitkan legal aspeknya (hak cipta).


110


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 6. Optimalisasi Pengembangan Usaha

7. Crash Program

8. Pengambilan keputusan berbasis risiko

9. Peningkatan budaya kerja berbasis risiko dalam seluruh proses bisnis

PROGRAM KERJA Menerbitkan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) Tahun 2016

KPI  Waktu

TARGET  Juli

 Realokasi Data Center  Waktu (ruang server) dari ruangan di Lantai 3 gedung blok A ke gedung Blok B lantai teratas

 Mei

 Pembangunan aplikasi JKK dan JKM atas pelaksanaan produk tambahan tugas dari pemerintah Mengembangkan sistem informasi Manajemen Risiko

 Juli

a. Membangun budaya manajemen risiko melalui awarrness dan training pejabat dan karyawan.


 Waktu

PIC

PROGNOSA

Div.TI  Telah disampaikan ke Div AA pada bulan Juli 2015 Div.TI  Telah dilaksanakan pada bulan Mei 2015

 100% telah diimplementasikan

 Waktu

 Desember 2015

Desk 100% Des, Man.  Benchmark Risk implementasi aplikasi Manajemen Risiko Perbankan ke Bank BRI tanggal 23 Maret 2015;  Benchmark implementasi aplikasi Manaejemen Risiko Asuransi ke PT Jasa Raharja (Persero) tanggal 25 Maret 2015  Penyusunan draft Pustaka Risiko dengan SPI  Workshop aplikasi MR untuk pengisisan profil Resiko pada tgl 26-29 Nov 2015.

 Waktu

 Jan – Des 2015

Desk  Realisasi : Man.  Awarenes, sosialisasi Risk penyusunan risk profile pada KC Serang tanggal 12 Maret 2015.  Sosialisasi penyusunan Laporan Monitoring & Review risk profile Trwiulan I pada Unit Kerja Sekretaris Perusahaan tanggal 7 April 2015  Sosialisasi penyusunan Laporan Monitoring & Review risk profile Trwiulan I pada Unit Kerja Divisi Perbendaharaan tanggal 7 April 2015 111


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

b.

Sertifikasi profesi Manajemen Risiko

 Waktu

c.

Menyusun kebijakan manajemen risiko :

 Waktu

 Menyempurnakan pedoman manajemen risiko

 Menyusun business continuity & Disaster Recovery plan

d.

Melakukan asessmen


risiko

TARGET

 Tahun 2015 Sertifika si untuk Kepala Divisi/ Desk  Tahun 2015 Pedoman Manaje men Risiko



PIC

PROGNOSA  Awarenes, sosialisasi Manajemen Risiko di KC Manado tanggal 20 Mei 2015  Awarenes, sosialisasi Manajemen Risiko di KC Denpasar tanggal 6 Juni 2015  Telah dilaksanakan

 Telah dilaksanakan

 Revisi Buku Pedoman Manajemen Risiko, Reraturan Bersama Direksi dan Komisaris PT TASPEN (PERSERO) Nomor PD-04/DIR/2015 DAN KEP-01/DKTASPEN/2015 tanggal 16 Februari 2015

 Waktu 

 Des 2015

 Kick-off meeting Penyusunan draft Pedoman Business Continuity Management (BCM) dengan Direksi, Kepala Unit Kerja KP dan Konsultan BCM tanggal 26 Mei 2015;  2. FGD BCM dengan Divisi terkait tanggal 4 – 10 Juni 2015;  3. Mengunjungi KC Padang sebagai pilot project BCM tanggal 11 Juni 2015  Exit Meeting BCM di Bogor tgl 6 Nov 2015

 Waktu

 April 2015

 Tepat waktu (untuk JKK-JKM 112


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA meliputi identifikasi, analisa, evaluasi dan treatmen terhadap unit kerja dan korporat, bisnis proses/ produk/proyek/inves tasi baru.


KPI

TARGET

PIC

PROGNOSA keterkaitan dengan terbitnya PP), Realisasi :  Pendapat Manajemen Risiko atas Pembelian Obligasi Wajib Konversi Reindo (Nota Dinas No NDS06/S/012015 tanggal 6 Januari 2015;  Pendapat Manajemen Risiko atas Rencana  Penghapusan Data Peserta Kode Status Pegawai-21 (NDS15/S/012015 taanggal 29 Januari 2015 dan Nota Dinas no NDS16/S/012015 tanggal 30 Januari 2015)  Pendapat Manajemen Risiko atas jaminan pengalihan penyelenggaraan Program THT karyawan BUMN (Nota Dinas no NDS-18/S/022015 tanggal 4 Februari 2015);  Pendapat Manajemen risiko atas MoU antara PT Taspen (Pesero) dengan BAPERTARUM terkait Kerjasama Pelayanan Pengembalian Tabungan Perumahan PNS (Nota Dinas No NDS-42/S/032015 tanggal16 Maret 2015);  Analisa Risiko atas Penunjukkan Konsultan Aktuaria/Aktuaris Independen (Nota Dinas No NDS68/S/042015 tanggal16 April 2015)  Pendapat Manajemen Risiko atas Implementasi Smart Card (Nota Dinas No 70/S/042015 tanggal 113


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

KPI

TARGET

e.

Melakukan monitoring dan review risiko terhadap bisnis proses/ produk/proyek/inves tasi yang sedang berjalan

 Waktu

 Mei 2015

f.

Mengembangkan sistem informasi (intranet) Manajemen Risiko

 Waktu

 Desember 2015


PIC

PROGNOSA 21 April 2015);  Pendapat Manajemen Risiko Tentang Pengelolaan JKK dan JKM ASN oleh PT TASPEN (PERSERO)  Dinas No. NDS107/S/052015 tanggal 29 Mei 2015;  Pendapat Manajemen Risiko atas Rancangan Produk JKK dan JKM bagi ASN (Nota Dinas No NDS-118/S/062015 tanggal 16 Juni 2015)  Pendapat MR tentang Pendirian anak perusahaan di bidang Training Center dan Resort (NDS179/S/092015)  Pendapat MR atas divestasi pada PT Pasaraya, PT Cabot Indonesia dan PT Bank Kesejahteraan Ekonomi (NDS208/S/112015)  100%, Realisasi :  Analisa dan Penilaian Risiko investasi: - Saham secara mingguan, dari bulan April 2015 s.d sekarang - Obligasi secara bulanan, dari bulan Mei s.d sekarang - Reksadana secara bulanan, dari bulan Mei 2015 s.d sekarang  Benchmark implementasi aplikasi Manajemen Risiko Perbankan ke Bank BRI tanggal 23 Maret 2015;  Benchmark implementasi aplikasi Manaejemen Risiko Asuransi ke PT Jasa Raharja (Persero) tanggal 25 Maret 2015  Penyusunan draft Pustaka Risiko 114


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

10. Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG)

PROGRAM KERJA

a. Penyusunan/Revisi Manual GCG - Pedoman Pengendalian Gratifikasi b. Pengukuran Implementasi GCG - Assessment GCG Tahun buku 2014

KPI

TARGET

 waktu

 Februari (selesai des 2014)

 Skor

 86,00

 95%

-

Evaluasi Hasil Assessment GCG Tahun Buku 2013

 Persentas e

-

Penilaian GCG Unit kerja

 Jumlah  70 Unit Unit Kerja Kerja  Persentase  80%

c. Internalisasi/Sosialisa si - Sosialisasi Manual GCG - Internalisasi manual GCG dengan memuat pada Website Taspen

-

Penandatanganan Komitmen (Direksi, Komisaris dan karyawan) d. Pencetakan Buku - Pedoman Pengendalian Gratifikasi - Pedoman Pengukuran GCG Unit Kerja


 Persentase  100%

 Persentase  100%

 Waktu

 Februari

 Waktu

 Februari

PIC

PROGNOSA

 Workshop aplikasi MR untuk pengisian Profil Risiko tahun 2016 tgl 26-29 Des 2015 Desk Telah dilaksanakan Kepat (PD-63/DIR/2014 & uhan KEP-17/DKTASPEN/2014 tgl 31 Des 2014  Pencapaian melebihi dari target yang telah ditetapkan. 94,35 ( SRT106/DIR.1/062015 tgl. 23 Juni 2015 )  96,15% (Laporan Kegiatan Desk Kepatuhan bulan Juni 2015 ) (NDS-173/T/07205 tgl 3/7/2015)  Sedang dalam proses  62,085% (Rekap Sosialisasi Manual GCG per 30 Juni 2015)  100% - NDS-22/T/012015 tgl. 14 Jan 2015 - SRT-03/T/012015 tgl. 14 Jan 2015 - SRT12/DIR.1/012015 tgl. 15 Jan 2015 - NDS-78/T/032015 tgl. 03 Maret 2015 - SRT-16/T/032015 tgl. 03 Maret 2015 - NDS-74/T/022015 tgl. 25 Feb 2015 - NDS-70/T/022015 tgl. 23 Feb 2015  99,84% (Rekap Penyampaian Komitmen per 30 Juni 2015)  Belum terlaksana karena menunggu Program pengendalian Gratifikasi dari KPK  01/02/2015 (Pedoman Pengukuran GCG Unit Kerja sesuai KD-14/DIR/2014) 115


NO

PERSPEKTIF

SASARAN 11. Peningkatan akuntabilitas pengelolaan perusahaan

PROGRAM KERJA

TARGET

PIC

 Waktu

 Semester I

Desk Kepat uhan

Revisi SOP Unit Kerja: o Membuat Surat Pemberitahuan

 Unit Kerja

 19 Unit Kerja

o Pembahasan draft dengan Unit Kerja terkait :  Administrasi Data Peserta  PKBL  Manajemen SDM  Hukum  Perbendahara an  Pelayanan  Perencanaan ( UK : CMO)  Anggaran  Akuntansi Pembahasan pleno

 Fungsi

 9 Fungsi

 Fungsi

 9 Fungsi

-

Finalisasi dan Approval UK

 Fungsi

 9 Fungsi

-

Usulan Penetapan PD tentang Revisi SOP

 Fungsi

 9 Fungsi

-

Konversi dan publikasi ke dalam web

 Fungsi

 9 Fungsi

a. Pelaksanaan Manajemen Mutu  Sertifikasi ISO 9001: 2008 lingkup pelayanan Klim  maksimal 1 jam dengan dukungan data yang akurat -

-


KPI

PROGNOSA

 Telah terealisasi pada bulan April 2015 Registrasi Sertifikat ISO 9001:2008 nomor : 16 00 D 15069 tanggal 9 April 2015  Telah terealisasi pada 19 Unit Kerja - NDS-11/T/012015 tgl. 07 Jan 2015 - NDS-69/T/022015 tgl. 20 Feb 2015  100%, Realisasi : telah dilakukan pembahasan dengan 9 Fungsi (Adm. Data Peserta, PKBL, Perbendaharaan, Pelayanan , Anggaran, Mngmnt SDM, Perncanaan)

 100% Des, telah dilaksanakan pada 3 Fungsi : (Perencanaan, Pelayanan, Perbendaharaan, SDM)  100% Des, telah dilaksanakan pada 3 Fungsi : (Perncanaan, Pelayanan, Perbendaharaan, SDM)  100% Des, telah dilaksanakan pada 3 Fungsi : (Perencanaan tgl efektif 6 Jan & 26 Mar, Pelayanan tgl efektif 30 Maret, Perbendaharaan tgl efektif 30 Maret  9 fungsi sd Des, Realisasi : telah dilakukan pembahasan dengan 116


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

PROGRAM KERJA

Keuangan dan Pasar

1. Efisiensi Biaya

TARGET

 Fungsi

 9 Fungsi

c. Rapat Tinjauan Manajemen (RTM)

 Frekuensi

 1 Kali

d. Pencetakan dan Distribusi Pedoman Manajemen Mutu

 Waktu

 April


 Cost

 3 % dari

b. Sosialisasi/Internalisa si - Pedoman Manajemen Mutu - SOP

V

KPI


Efisiensi

Alokasi Anggaran

PIC

PROGNOSA

3 Fungsi (Perencanaan, Pelayanan, Perbendaharaan)  100% Des,Realisasi : telah dilaksanakan pada 8 Unit Kerja - SRT-12/T/022015 tgl. 03 Feb 2015 - SPD-14/T/022015 tgl. 11 Feb 2015 - SRT- 41/T/052015 tgl. 11 Mei 2015 - SRT143/C.1.7/022015 tgl. 09 Feb 2015  100% , telah dilaksanakan 1 kali : - UND06/DIR.6/032015 tgl. 05 Maret 2015 - UND07/DIR.6/022015 tgl. 26 Feb 2015 Telah dilaksanakan pada Bulan Feb 2015 - NDS-60/T/022015 tgl. 10 Feb 2015 - NDS-66/T/022015 tgl. 17 Feb 2015 - NDS-91/T/032015 tgl. 17 Maret 2015 - SRT-23/T/032015 tgl. 24 Maret 2015 - SRT-27/T/042015 tgl. 01 April 2015 - SRT-28/T/042015 tgl. 06 April 2015 - SRT-35/T/042015 tgl. 22 April 2015 - NDS-143/T/052015 tgl. 06 Mei 2015 - NDS-143/T/052015 tgl. 06 Mei 2015 - NDS-159/T/052015 tgl. 04 Juni 2015 Div.  Div. Renbang : Renb Alokasi : ang Rp.4.941.250.000 Bisni Realisasi : s, Rp.3.929.330.918 Div. (79,52%) TI, Desk  Div. TI: Man. Alokasi : Risk, Rp.8.164.198.000 Desk Realisasi : Kepat Rp. 2.482.048.564 uhan (30,40%) 117


NO

PERSPEKTIF

SASARAN

2. Pembentukan Taspen Incorporated : Kajian Pengembangan Investasi

PROGRAM KERJA

KPI

Kajian investasi pada: - Jalan tol - Pembangkit Listrik - Akuisisi/merger pada perusahaan sekuritas, perbankan dan reasuransi - Industri pangan dan lainnya - Kerjasama dengan PT Askrindo

TARGET

 Waktu

 Semester II/ 2015

PIC

PROGNOSA

 Desk ManRisk: Alokasi : Rp.899.500.000 Realisasi : Rp.815.765.175 (90,69 %)  Desk Kepatuhan: Alokasi : Rp.1.355.080.000 Realisasi : Rp. 1.140.418.334 (84,16%) Div.  Kajian SBU telah Renb selesai ang dilaksanakan Bisni s,

Tabel : 11 Prognosa Hasil Pengelolaan Usaha Program THT Tahun 2015

URAIAN

Satuan

RKAP 2015

(1)

(2)

(3)

I. Pelayanan 1. Peserta Aktif 2. Penyelesaian Klaim a. Asuransi Dwi Guna b. Asuransi Kematian Jumlah 3. Beban Klaim II. Sumber Daya Manusia 1. Jumlah Pegawai 2. Produktivitas Karyawan terhadap peserta dan penerima Pensiun 3. Pendidikan dan Pelatihan III. Keuangan 1. Pendapatan 2. Beban 3. Laba Tahun Berjalan 4. Belanja Modal 5. Total Aset, Liabilitas dan Ekuitas 6. Tingkat Kesehatan 7. Penyelesaian Laporan Audited

Jan s.d Sept (4)

Prognosa 2015 Okt s.d. Des (5)

Jumlah (6)

% Pencapaian (7=6/3)

ribu orang

4.338.465

4.381.959

4.271

4.386.230

101,10

kejadian kejadian

78.862 102.034 180.896 4.715,63

21.407 33.148 54.555 2.923,81

50.635 64.971 115.606 1.453,41

72.042 98.119 170.161 4.377,22

91,35 96,16 94,07 92,82

orang

1.853

1.868

(19)

1.849

99,78

orang orang

3.694 2.076

3.654 2.657

41 493

3.694 3.150

100,01 151,73

miliar Rp

miliar Rp miliar Rp miliar Rp miliar Rp miliar Rp bulan


16.139,95 11.448,68 15.545,00 10.892,55 569,98 542,76 193,63 21,51 92.424,88 84.877,04 SEHAT AA SEHAT AA Februari 2016

4.074,61 15.523,29 4.141,91 15.034,46 (78,98) 463,79 170,40 191,91 3.797 88.673,64 SEHAT AA SEHAT AA Februari 2016

118

96,18 96,72 81,37 99,11 95,94


Secara keseluruhan Prognosa tahun 2015 sebagaimana terdapat dalam tabel tersebut di atas. Penjelasan singkat tentang pencapaian kinerja tersebut adalah sebagai berikut : 1) Pelayanan. a) Peserta. Prognosa jumlah peserta aktif diperkirakan sampai dengan akhir tahun 2015 akan mencapai 4.386.230 orang sehingga melebihi sasaran yang ditargetkan pada tahun 2015 atau tercapai 101,10%. b) Penyelesaian Klaim. Prognosa penyelesaian klaim sampai akhir Desember tahun 2015 diperkirakan sebanyak 170.161 kejadian atau mencapai sebesar 94,07% dari sasaran tahun 2015 sebesar 180.896 kejadian, dengan rincian masing-masing 72.042 kejadian untuk program Asuransi Dwiguna, 98.119 kejadian untuk program Asuransi Kematian. c) Beban Klaim. Secara keseluruhan prognosa beban klaim sampai dengan akhir Desember 2015 adalah sebanyak Rp4.377,22 miliar atau mencapai 92,82% dari sasaran RKAP 2015 sebesar Rp4.715,63 miliar. 2) Sumber Daya Manusia. Jumlah pegawai sampai dengan akhir tahun 2015 sebanyak 1.849 orang atau mencapai 99,78% dari sasaran tahun 2015 sebesar 1.853 orang. Sementara produktivitas Karyawan terhadap Peserta dan Penerima Pensiun sebesar 3.694 sampai akhir tahun 2015. 3) Keuangan. a) Pendapatan. Secara keseluruhan prognosa pendapatan sampai dengan akhir Desember 2015 mencapai sebesar Rp15.523,29 miliar atau 96,18% dari sasaran sebesar Rp16.139,95 miliar. Prognosa iuran dan premi mencapai sebesar Rp6.318,48 miliar atau 100,91% dari sasaran RKAP sebesar Rp6.261,59 miliar, Prognosa hasil investasi mencapai sebesar Rp5.360,09 miliar atau 87,82% dari RKAP sebesar Rp6.103,81 miliar. b) Beban. Prognosa beban sampai dengan akhir Desember 2015 mencapai sebesar Rp15.034,46 miliar atau 96,72% dari RKAP sebesar Rp15.545,00 miliar.


119


c) Laba tahun berjalan Sebagai akibat dari pencapaian pendapatan dan beban tersebut di atas, maka prognosa laba tahun berjalan mencapai sebesar Rp463,79 miliar atau 81,37% dari RKAP sebesar Rp569,98 miliar. d) Belanja Modal. Prognosa Belanja modal tahun 2015 sebesar Rp191,91 miliar atau 99,11% dari RKAP 2015 sebesar Rp193,62 miliar. e) Jumlah Aset, Liabiltas dan Ekuitas. Pada akhir tahun 2015 Total Aset, Liabiltas dan Ekuitas mencapai sebesar Rp88.673,64 miliar atau 95,94% dari RKAP sebesar Rp92.424,88 miliar. f) Tingkat Kesehatan Perusahaan (TKP). Berdasarkan PERMEN BUMN NO: PER-10/MBU/2014, maka pencapaian Tingkat Kesehatan Perusahaan pada tahun 2015 mencapai skor 92 dengan predikat “Sehat (AA)”.


120


USULAN BAB III RENCANA KERJA DAN ANGGARAN PERUSAHAAN TAHUN 2016

1. Asumsi Makro Tahun 2016.

Berdasarkan Nota Keuangan APBN tahun 2016 beberapa indikator ekonomi dan moneter diprediksikan sebagai berikut: a. Pertumbuhan ekonomi akan berkisar pada tingkat : 5,5%. b. Inflasi akan berada pada tingkat : 4,7%. c. SPN 3 bulan : 5,5%. d. Kurs Rupiah diperkirakan pada kisaran Rp 13.400 per dolar AS.

2. Asumsi Mikro Tahun 2016.

Dengan mempertimbangkan analisis tentang indikator ekonomi dan moneter pada tahun 2015 serta kelemahan dan kekuatan internal perusahaan, maka beberapa asumsi pokok yang digunakan dalam penyusunan RKAP tahun 2016, adalah sebagai berikut : a. Kepesertaan. 1) Asumsi penerimaan PNS tahun 2016 sebanyak 31.653 orang. 2) Jumlah peserta Program THT sebanyak 4.321.794 orang dengan rincian sebagai berikut : No 1

Uraian PNS

Tahun 2016 4.321.794

Tahun 2015 4.338.465

3) Jumlah peserta JKK dan JKM No 1

2

Uraian Peserta JKK : - Pegawai ASN - Pejabat Negara Peserta JKM : - Pegawai ASN - Pejabat Negara

Jumlah 4.322.095 2.098 4.322.095 2.098

4) Jumlah penerima Pensiun sebanyak 2.461.942 orang dengan rincian sebagai berikut: BAB III USULAN RKAP TAHUN 2016

121


No

Uraian

1

PNS

2

Eks PNS Dephub pada PT KAI

Tahun 2016

Tahun 2015

2.435.596

2.480.528

26.346

25.914

2.461.942

2.506.442

b. Tingkat suku bunga dan IHSG 1) Rate deposito rata-rata :7,75-9,00%. 2) Rate obligasi rata-rata :8,50-9,50%. 3) Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) secara rata-rata akan berada pada level 5.200-5.700 c. Iuran. 1) Iuran program THT sebesar 3,25% 2) Iuran program Pensiun 4,75%. 3) Iuran JKK 0,40% 4) Iuran JKM 0,30%

d. Klaim dan Manfaat. 1) Klaim Program THT. a) Koefisien manfaat Program THT adalah 0,60. b) Tingkat Bunga Aktuaria 9,70%. c) Batas usia Asuransi Kematian (Askem) 80 tahun. d) Tabel Mortalita Pengunduran Diri dan Keuzuran Jasmani menggunakan Tabel Mortalita Taspen 2012 e) Cadangan Teknis Program JKK dan JKM 15% dari Iuran. f) Rumus Manfaat THT bagi PNS dan hakim adalah sebagai berikut :

Tabel : 12 Formula Pembayaran Klim dan Manfaat PNS

HAKIM

{ 0,60 x MI1 x P1 } + { 0,60 x MI2 x

{ 0,55 x MI1 x P1 } + { 0,55 x MI2 x

(P2-P1)}

(P2-P1)}

BAB III USULAN RKAP TAHUN 2016

122


Keterangan : MI1=

Keterangan

Masa iuran sejak menjadi peserta sampai

MI1=

dengan diberhentikan sebagai peserta. MI2=

dengan diberhentikan sebagai peserta.

Masa iuran sejak 1 januari 2001 sampai

MI2=

dengan diberhentikan sebagai peserta. P1=

Penghasilan terakhir sebulan berdasarkan

Penghasilan

terakhir

Masa iuran sejak 1 januari 2001 sampai dengan diberhentikan sebagai peserta.

P1=

pp no. 6 tahun 1997. P2=

Masa iuran sejak menjadi peserta sampai

Penghasilan terakhir sebulan berdasarkan pp no. 8 tahun 2000.

sebulan

sesaat

P2=

Penghasilan

terakhir

sebulan

sesaat

sebelum peserta berhenti sebagai pns,

sebelum peserta berhenti sebagai hakim,

yang menjadi dasar potongan iuran, terdiri

yang menjadi dasar potongan iuran, terdiri

dari gaji pokok, tunjangan istri dan

dari gaji pokok, tunjangan istri dan

tunjangan anak.

tunjangan anak.

g) Perkiraan Kejadian Tahun 2016 adalah sebanyak 226.226 kejadian dengan rincian sebagai berikut: −

Asuransi Dwiguna

:

121.100 Kejadian.

−

Asuransi Kematian

:

105.126 Kejadian.

h) Perkiraan kejadian klim JKK : 13.627 kejadian i) Perkiraan kejadian klim JKM : 16.850 kejadian

2) Manfaat Pensiun a) Pembayaran manfaat pensiun 100% beban APBN. b) Pembayaran manfaat pensiun eks PNS Dephub pada PT KAI sesuai PMK No. 105/PMK.02/2010 tanggal 19 Mei 2010. c) Pengembalian iuran pensiun 4,75% sesuai PMK No. 71/PMK.02/2008 tanggal 8 Mei 2008. d) Pembayaran Tunjangan Kehormatan sesuai PMK No. 151/PMK.05/2008 tanggal 21 Oktober 2008.

3) Manfaat JKK dan JKM a) Manfaat Peserta Program JKK :  Perawatan diberikan sesuai kebutuhan medis diberikan kepada peserta sampai sembuh  Santunan diberikan kepada ahli waris dan dibayarkan sekaligus  Tunjangan Cacat


123


b) Manfaat Peserta Program JKM : Bagi Peserta yang wafat, akan diberikan santunan kematian kepada ahli waris, berupa :  Santunan Kematian diberikan kepada ahli waris sebesar Rp. 15.000.000, Uang Duka Wafat sebesar 3 x gaji terakhir  Biaya Pemakaman sebesar Rp. 7.500.000, Bantuan beasiswa diberikan kepada anak peserta yang wafat.

e. Penerimaan cicilan piutang UFPSL sebesar Rp5,5 T bulan April 2016. f. Remunerasi Karyawan untuk gaji dasar diusulkan naik 5%. g. Penggantian Biaya Penyelenggaraan Program Pensiun masih menggunakan formula S-41/MK.06/2009 tanggal 21 Januari 2009 dan didanai dari hasil pengembangan dana akumulasi iuran pensiun {5% x Hasil Investasi Program Dana Pensiun PNS} +{65% x Total Biaya Usaha}.

Sebagai kelanjutan program kerja tahun 2015, PT Taspen (Persero) melalui Rapat Kerja Nasional tahun 2015 telah merumuskan sasaran strategis tahun 2016 dan menetapkan program kerja yang dituangkan dalam Rakernas yang menjadi Tema RKAP Tahun 2016, yaitu: “Restrukturisasi Program Dan Pengembangan Bisnis Untuk Meningkatkan Kesejahteraan Aparatur Sipil Negara (ASN) dan Pejabat Negara”.

Dalam menentukan arah pencapaian sasaran

korporasi tahun 2016, manajemen

menetapkan acuan untuk RKAP tahun 2016 dalam bentuk Policy Statement sebagai berikut: 1. Aspek Kepemimpinan Mendorong penyelenggaraan Jaminan Sosial ASN dan Pejabat Negara yang meliputi : Pensiun, THT, JKK dan JKM secara professional dan terpercaya. 2. Aspek Efektivitas Produk dan Proses a. Melaksanakan Program JKK dan JKM serta peningkatan manfaat top up dan Jaminan Pensiun bagi ASN dan Pejabat Negara; b. Mempersiapkan Program THT dari skema manfaat pasti ke iuran pasti (cut off). 3. Aspek Fokus Keuangan dan Pasar a. Peningkatan pendapatan iuran; b. Peningkatan nilai dan hasil investasi; BAB III USULAN RKAP TAHUN 2016

124


c. Strategi alokasi aset melalui perluasan keragaman portofolio investasi; d. Optimalisasi kinerja anak perusahaan. 4. Aspek Fokus Pada Pelanggan Delighted Customer Services, melalui E-Channel Delivery Services - akses via online (web,Handphone, Media Sosial). Sesuai perkembangan teknologi dan kebutuhan user sebagai sarana pelayanan yang lebih transparan. 5. Aspek Fokus Pada Tenaga Kerja Sucsession Planning melalui peningkatan kualitas SDM berbasis kompetensi sesuai dengan nilai-nilai budaya perusahaan : a. Program akselerasi dan talent pool; b. Pendidikan minimal 16 jam dalam setahun untuk setiap karyawan.

3. Program Kerja Strategis tahun 2016

Untuk terwujudnya Tema RKAP tahun 2016 di atas, berbagai program strategis tahun 2016 adalah sebagai berikut : a. Implementasi Program JKK dan JKM b. Restrukturisasi Program THT melalui penerbitan peraturan pemerintah yang merupakan peraturan pelaksanaan UU No.5 tahun 2014 tentang ASN c. Strategi Alokasi Aset Investasi 2016 yang lebih agresif, dengan komposisi sebagai berikut : Miliar Rupiah

PORTOFOLIO THT PENSIUN INVESTASI JUMLAH % JUMLAH % Deposito Berjangka 12,529.81 17.45 30,340.62 33.58 Saham 9,431.90 13.14 Reksadana 2,788.70 3.88 Obligasi 38,787.13 54.03 48,747.99 53.96 Sukuk 4,152.95 5.78 11,204.68 12.40 KIK - EBA 1,846.92 2.57 Investasi Langsung - TUD 2,241.27 3.12 52.51 0.06 Properti Investasi 15.00 0.02 -

GABUNGAN JUMLAH % 42,870.43 26.44 9,431.90 5.82 2,788.70 1.72 87,535.12 53.99 15,357.63 9.47 1,846.92 1.14 2,293.78 1.41 15.00 0.01

Total Aset Investasi

162,124.47

71,793.67

100.00

90,345.80

100.00

100.00

d. Pengembangan bisnis melalui KSO untuk meningkatkan Fee Based Income e. Inovasi produk layanan (Strategic Planning/ Manfaat Layanan), dengan merancang produk baru untuk ASN dan Pejabat Negara. BAB III USULAN RKAP TAHUN 2016

125


f. Strategi komunikasi korporasi untuk menjangkau Sosialisasi yang menyeluruh dan peningkatan citra perusahaan (Corporate Image). g. Pengembangan Teknologi Informasi untuk peningkatan efisiensi proses bisnis dengan cara meningkatkan kehandalan TI. h. Pengembangan Organisasi dan SDM. i. Tata kelola, Pengawasan dan Manajemen Risiko (menyusun risk profile korporat).

4. Sasaran dan Program Kerja Strategis Perusahaan. a. Secara keseluruhan, sasaran dan program kerja strategis yang hendak dicapai tahun 2016 tertera pada Tabel 13 sebagai berikut:

Tabel.13 Aspek, Sasaran Program Kerja Strategis Korporasi Tahun 2016 NO I

II

ASPEK

SASARAN

PROGRAM KERJA

Efektivitas Produk dan Proses Peningkatan kesejahteraan ASN Membuat rancang produk baru sesuai amanat UU ASN THT Top Up dan Jaminan Pensiun (JP) untuk ASN dan Pejabat Negara Fokus Pada Pelanggan Delighted Customer Services 1. Peningkatan hubungan dengan 1. Membuat Peraturan dan SOP Pelanggan. terkait implementasi E-Channel 2. Pembukaan Kantor Cabang baru 2. Klim JKK dan JKM menjadi 1. Membuat PKS dengan Rumah zero fraud Sakit Pemerintah 2. Membuat kontrak kerja dengan tenaga medis 3. Menyelenggarakan workshop bagi Account Officer (AO) dan petugas CS

III

Fokus Tenaga Kerja 1.

Terbentuknya Management System


Talent 1. Melakukan talent posisi jabatan

mapping

126


NO

ASPEK

SASARAN

PROGRAM KERJA 2. Menetapkan portofolio talent 3. Melakukan assessment talent 4. Menetapkan kriteria Talent Pool 5. Menetapkan Pengembangan Program Talent Pool

2. Implementasi knowledge 1. Membangun Aplikasi management (KM) Knowledge Management 2. Menerbitkan ketentuan sharing knowledge setelah mengikuti Diklat

IV

3. Penyesuaian Struktur Review struktur organisasi terkait Organisasi terkait perluasan perluasan program dan program dan pengembangan pengembangan bisnis bisnis Fokus Kepemimpinan

1. Terbitnya PP program Jaminan Hari Tua (JHT) dan Jaminan Pensiun (JP) bagi ASN dan Pejabat Negara.

Membuat Naskah Akademik Peraturan Pemerintah tentang Program Jaminan Hari Tua (JHT) dan Jaminan Pensiun (JP) bagi ASN dan Pejabat Negara.

2. Terbitnya naskah akademik terkait revisi UU nomor 24 tahun 2011, untuk menguatkan posisi PT Taspen (Persero) sebagai Badan Penyelenggara Jaminan Sosial bagi ASN dan Pejabat Negara (Catatan: revisi UU terbit tahun 2019) 3. Optimalisasi Budaya Perusahaan

Membuat kajian revisi UU Nomor 24 tahun 2011, untuk menguatkan posisi PT Taspen (Persero) sebagai Badan Penyelenggara Jaminan Sosial bagi ASN dan Pejabat Negara


1. Menyelenggarakan Taspen Innovation Award 2. Assesment Budaya Taspen 3. Menyelenggarakan Taspen Best Frontliner/TBF 4. Membuat arrangement MARS TASPEN

127


NO

ASPEK

SASARAN

PROGRAM KERJA

4. Optimalisasi Pengambilan 1. Menyusun Metode pengukuran Keputusan Berbasis Risiko risiko sebagai pedoman risk owner melakukan assessment risiko dalam kegiatan perusahaan 2. Menyusun aplikasi Business Continuity Management (BCM) untuk menunjang implementasi BCM dalam operasional perusahaan 3. Implementasi Business Continuity Management (BCM) V

Keuangan dan Pasar

1. Optimalisasi Pertumbuhan 1. Melakukan restrukturisasi porto nilai dan hasil investasi folio yang tidak produktif 2. Membangun Dashboard moni toring kinerja Dealer, laporan, dll. 3. Membuat draft usul Revisi PMK 79 4. Penerapan Strategic Alokasi Asset (SAA) 5. Pembentukan Strategic Business Unit (SBU) & Penerapaannya 6. Pembuatan PMK mengenai Iuran Dana Pensiun

2. Peningkatan Income

Fee

Based

1. Membuat Kajian Kerja Sama Operasional (KSO) dengan Mitra Bayar untuk Kredit Macet 2. Melakukan kerjasama dengan Jamkrindo

5. Sasaran, Program Kerja, KPI, Target serta PIC berdasarkan Perspektif KPKU

Sasaran, Program Kerja, KPI, Target serta PIC yang ingin dicapai oleh masing-masing direktorat sebagai berikut :


128


Tabel : 14 Sasaran, Program Kerja, KPI, Target serta PIC berdasarkan Perspektif KPKU 1.

EFEKTIVITAS PRODUK DAN PROSES

Sasaran 1. Peningkatan kesejahteraan ASN sesuai amanat UU ASN

2. Implementasi Program THT Iuran Pasti

Program Kerja 1. Merancang produk baru untuk ASN & Pejabat Negara serta Benchmark: a. Peningkatan manfaat (top up) b. Jaminan Pensiun (JP) 2. Evaluasi Sustainability Program JKK dan JKM - Menganalisa data pembayaran klaim dan penerimaan iuran - Membuat proyeksi Cashflow - Menganalisa kesetimbangan aktuaria - Pembahasan hasil analisa dengan Divisi terkait - Membuat rumusan usulan perubahan PP atas hasil kajian (Bila hasil kajian memerlukan perubahan PP) - Pembahasan antar Kementerian

KPI Waktu

Juni

Target

Waktu Waktu

Desember Desember

PIC Aktuaria

Aktuaria Waktu

Jan dan Juli

Waktu Waktu

Jan dan Juli Jan dan Juli

Waktu

Feb dan Agustus

Waktu

Feb dan Agustus

Kegiatan

2 kali

3. Pendataan peserta JKK-JKM (Pejabat Negara & PPPK) 4. Pengembangan lanjutan aplikasi JKK dan JKM 5. Pengembangan aplikasi mobil Taspen (e-bus) untuk JKK dan JKM 6. Sosialisasi JKK JKM dalam hal Penyusunan Laporan Keuangan 7. Optimalisasi Penerimaan Iuran JKK JKM : - Mengoptimalkan sosialisasi di Kantor Cabang - Evaluasi Penerimaan Premi - Rekonsiliasi 1. Menerbitkan PD tentang Implementasi Program THT Iuran Pasti 2. Membuat SOP THT Iuran Pasti 3. Sinkronisasi aplikasi dengan SOP 4. Ujicoba aplikasi 5. Merancang produk baru untuk ASN & Pejabat Negara serta Benchmark mengenai Perubahan manfaat pasti menjadi iuran pasti

Waktu

Januari

Kepesertaan

Waktu

Jan-Des

TI

Waktu

Agustus

TI

Waktu

Februari

Anggaran dan Akuntansi Perbendaharaan

Frekuensi

4 kali

Frekuensi Frekuensi Waktu

4 kali 4 kali Semester II

Layanan & Manfaat

Waktu Waktu Waktu Waktu

Semester II Semester II Semester II Desember

Layanan & Manfaat Layanan & Manfaat Layanan & Manfaat Aktuaria

6. Membuat pedoman dan kebijakan terkait program THT Iuran pasti 7. Mendorong terbitnya PMK 8. Penerapan Individual account 9. Sosialisasi ke pihak eksternal 10. Membangun proses bisnis

Waktu

Juni

Waktu Waktu Waktu Waktu

Semester II Semester II Semester II Semester II

Anggaran dan Akuntansi Layanan dan Manfaat Layanan dan Manfaat Layanan dan Manfaat Layanan dan Manfaat


129


Sasaran

Program Kerja 11. Pengembangan aplikasi iuran pasti (individual account) sesuai regulasi yang berlaku 3. Optimalisasi hasil Konsultan manajemen-restrukturisasi penelitian dan produk (JHT dan JP) pengembangan untuk unit kerja 2.

KPI Waktu

Target Jan-Des

TI

PIC

Kajian

Desember

Renbang

KPI Waktu

April

Div. Manfaat

Layanan

Waktu

Semester II

Div. Manfaat

Layanan

FOKUS PADA PELANGGAN

Sasaran Program Kerja 1. Meningkatkan 1. Meningkatkan pelayanan melalui ekomunikasi dengan Channel: pelanggan - Membuat dan menetapkan PD dan SOP - Implementasi - Sosialisasi - Melakukan update 2. Monitoring Implementasi Layanan Proaktif: - Layanan Klim Otomatis - Mobil Layanan Taspen - Mitra Layanan Taspen - Service Point 3. Melakukan Sosialisasi dan Penyuluhan kepada Peserta: - Sosialisasi Tatap Muka - Sosialisasi di Radio/RRI - Gathering dengan Wartawan - Gathering dengan Pensiunan - Konferensi Pers - Running Tex di Televisi - Cetak Poster - Cetak Leaflet - Cetak Banner - Cetak Leaflet - Shopping Bag - Marketing Communication 4. Peningkatan Citra Perusahaan: - Melakukan Media Taspen - Advetorial di Media TV - Advetorial Media Koran/majalah - Penanyangan PSA - Produksi PSA - Publikasi Laporan Keuangan - Talkshow TV

2. Layanan Klim otomatis bagi peserta yang mencapai Batas Usia Pensiun (BUP)

- Animasi Sosialisasi Produk Taspen - Pengembangan aplikasi mobil Taspen (e-bus) untuk JKK dan JKM 1. Mengoptimalkan data BUP


Target

PIC

Sekper Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi

7 kali 12 kali 2 kali 1 kali 10 kali 9 kali 2 kali 2 kali 1 kali 1 kali 1 kali 1 kali

Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi Frekuensi

4 kali 4 kali 3 kali 4 kali 1 kali 1 kali 2 kali

Frekuensi

1 kali

Waktu

Agustus

Divisi TI

% Jumlah Peserta BUP

80%

Div. LM Supporting : Div. Kepesertaan Sekper

Sekper

130


Sasaran

Program Kerja perolehan Dokumen

Sda

80%

3. Percepatan perolehan SKPP 4. Kerjasama dengan BKN, BKD dan

Sda Sda

80% 80%

Sda

80%

Sda

80%

Sda

80%

Jumlah Kecurangan

nihil

Div. Manfaat

Buku Petunjuk pengoperasian IDEA

Maret

SPI

Jumlah

2 KC

Waktu Waktu

Januari Juni

Waktu

Juni

Divisi Renbang Suporting : Sekper, Desk LKC Div. Layanan Manfaat Desk LKC Div. Logistik & Peml Div. TI Div. Layanan Manfaat

Waktu Waktu Waktu Waktu Waktu Waktu

Oktober September Oktober Juni September Desember

Div. SDM Desk LKC Div. Angg & Akt Div. Kepesertaan Desk Hukum Div. Perbendaharaan

Waktu Waktu

Juni Juni

Desk CMO Desk CMO

Waktu

Juni

Analis Investasi

Waktu

Desember

Analis Investasi

Skor

Juni

Renbang

2. Percepatan

KPI

Target

PIC Div. Renbang

Klim

bagian keuangan/KPPN Sosialisasi kepada Instansi peserta 6. Sosialisasi kepada peserta yang mencapai BUP 7. Kajian tentang SKPP tidak menjadi persyaratan utama pembayaran klim 1. Pembayaran Klim JKK dan JKM, zero fraud: - Melakukan Sosialisasi kepada Rumah Sakit - Memvalidasi dokumen Medis - Meningkatkan pengetahuan dan keterampilan kepada petugas Account Officer (AO) dan Customer Service 2. Melakukan Pengembangan Software Audit IDEA - Untuk semua fungsi - Untuk audit klim JKK dan JKM 5. Peningkatan

3. Klim JKK dan JKM, zero fraud

4. Perluasan Jaringan

Pembukaan Kantor Cabang Baru : a. Melakukan kajian dan Penetapan KC Baru b. Seremonial pembukaan KC Baru c. Meninjau dan pemilihan lokasi kantor

d. Memantau persiapan aplikasi dan jaringan

5. Corporate Image 6. Peningkatan Pelayanan (Delighted Customer Service) 7. Penyempurnaan Produk analisis investasi 8. Penambahan produk analisis investasi baru

9. Optimalisasi penelitian

hasil dan

e. Penempatan Kepala Cabang & Karyawan f. Pengajuan Anggaran g. Alokasi Anggaran h. Pemetaan dan Migrasi Data i. Persiapan PD j. Pembukaan Nomor Rekening Bank/Pos Evaluasi Corporate Identity Akselerasi pengembangan Taspen Mobile a. Melakukan review parameter analisis investasi b. Melakukan review SOP analisis investasi a. Menyiapkan kajian produk analisis investasi baru b. Menyiapkan SOP produk analisis investasi baru a. Kajian CSI Peserta Aktif dan Pensiun


131

Layanan


Sasaran pengembangan unit kerja

untuk

10. Pembentukan Database Finger Print 3.

Program Kerja b. Kajian kepuasan pemasok c. Konsultan Manajemen – CSI 2017 d. Sosialisasi Metode Pengukuran CSI 2017 dengan metode baru Melanjutkan enrollment peserta Taspen (Smart Card)

KPI

Target

Skor

Juni

Kajian

Juni

Waktu

November

Waktu

September

KPI Waktu

Juni

Waktu

Juni

Waktu

Juni

PIC

TI

FOKUS TENAGA KERJA

Sasaran 1. Terbentuknya Talent Management System

Program Kerja 1. Akselerasi Talent Management

2. Akselerasi Penyusunan modul diklat hard competency kantor cabang 3. Evaluasi penyusunan alat ukur hard competency kantor cabang 2016 4. Akselerasi pengukuran hard competency kantor pusat: - Menyusun alat ukur Hard Kompetensi (Dir. Utama, Dir. Investasi, Dir. Renbang dan TI) - Upload dan persiapan pengukuran soal OCA Kantor Pusat - Pengukuran Hard Kompetensi KP (Dir. Umum, Dir. Keuangan dan Dir. Operasi) 5. Akselerasi human capital system 6. Penetapan kriteria talent mulai golongan V: - Penerbitan PD - Melakukan talent mapping posisi jabatan - Menetapkan portofolio talent 7. Implementasi Talent Management System 8. Optimalisasi aplikasi SAP untuk Talent Management System 9. Standarisasi akselerasi pengembangan karier 2. Pendidikan minimal 16 1. Pengembangan kompetensi SDM: jam dalam setahun a. Soft Competency & Hard untuk setiap karayawan Competency: - Mengikuti Diklat Fungsional bersertifikasi - Mengikuti seminar - Sertifikasi Aktuaris - Seminar Asuransi/Pensiun - Ujian PAI - Ujian sertifikasi AAMAI - Aktuaria Dana Pensiun - Konferensi Aktuaria - Diklat pengadaan barang dan/atau jasa


Target

PIC Desk CMO

Divisi SDM Waktu

Juni

Waktu

Agustus

Waktu

Desember

Waktu Waktu

Juni Juni

Waktu

Agustus

Waktu

Oktober

Waktu

September

Waktu

September

Divisi SDM

Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Waktu

10 Orang 1 Orang 2 orang 9 orang 3 orang 2 orang 2 orang Agustus

Kepala SPI Aktuaria Aktuaria Aktuaria Aktuaria Aktuaria Aktuaria Divisi Log. & Pemeliharaan

Desk CMO Divisi SDM

132


Sasaran

Program Kerja - Diklat Manajemen Aset

KPI Waktu

Juli

Target

- Diklat pembuatan HPS

Waktu

Juli

- Diklat pengisian portal BUMN

Waktu

Mei

- Diklat K3

Waktu

Mei

- Diklat/Workshop Akuntansi PKBL - Pelatihan permasalahan Hukum (PKPA, Legal Drafting, Contrac Drafting, dll) - Diklat/Workshop Manajemen Komplain - Pendidikan BSMR - Certified Securities Analysis - Pendidikan Konsep Dasar Investasi - Chartered Financial Analysis

Waktu

Juli

PIC Divisi Log. & Pemeliharaan Divisi Log. & Pemeliharaan Divisi Log. & Pemeliharaan Divisi Log. & Pemeliharaan Unit PKBL

Waktu

Mei

Desk Hukum

Jumlah

3 Orang

Desk LKC

Jumlah

3 Orang

Jumlah

18 Orang

- Pendidikan Dealer

Jumlah

2 Orang

- Pendidikan Broker

Jumlah

2 Orang

- Pendidikan Appraisal

Jumlah

2 Orang

- Akuntansi Perbankan - Pelatihan Teknikal Analisis - Forecast & Valuation - Sertifikasi Manajemen Resiko - WMI (Wakil Manajemen Investasi) - Training Waperd - Certified Securities Analysis - Chartered Financial Analysis - Pendidikan FRM - Wakil Perantara Pedagang Efek - Strategi Investasi Indeksing - Panangian Scool Of Property - Studi banding ke sekuritas / perusahaan sejenis - Seminar dan update market - Wakil Perantara Pedagang Efek - WMI (Wakil Manajemen Investasi) - Certified Securities Analysis

Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah

1 Orang 5 Orang 1 Karyawan 1 Karyawan 2 Karyawan

Desk LKC Desk LKC Div. Investasi Pasar Uang Div. Investasi Pasar Uang Div. Investasi Pasar Uang Div. Investasi Pasar Uang Div. Investasi Pasar Uang Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi

Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah

2 Karyawan 2 Karyawan 6 Karyawan 3 Karyawan 4 Karyawan 5 Karyawan 1 Karyawan 3 Karyawan

Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi

Jumlah Jumlah Jumlah

3 Karyawan 4 Karyawan 2 Karyawan

Jumlah

3 Karyawan

- Chartered Financial Analysis

Jumlah

Div. Analis Investasi Div. Analis Investasi Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal

- Technical Analysis Training - Fundamental Analysis

Jumlah

4 Karyawan

- Bond Market Analysis

Frekuensi

6 kali

- Forecast & Valuation

Jumlah

5 Karyawan


133


Sasaran

Program Kerja - Financial Modelling

KPI Jumlah

Target 5 Karyawan

- Pelatihan Assesor GCG

Jumlah

3 Karyawan

- Workshop Implementasi GCG

Jumlah

3 Karyawan

- Pelatihan AMI ISO 9001:2015

Jumlah

5 Karyawan

- How To Upgrade your ISO 9001:2008 to 9001:2015 - Introduction to ISO 9001;2015

Jumlah

5 Karyawan

PIC Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal Div. Investasi Pasar Modal Desk Kepatuhan

Jumlah

5 Karyawan

Desk Kepatuhan

- Pelatihan Quality Management Representatif - Sertifikasi Manajemen Risiko

Jumlah

5 Karyawan

Desk Kepatuhan

Jumlah

5 Karyawan

- Training/Seminar Manajemen Risiko - Pendidikan Web Programing (PHP dan Java Script) - Mengikuti seminar atau workshop manajemen di dalam/luar negeri - Pelatihan manajemen sistem informasi berkaitan dengan layanan produk perusahaan - Pendidikan IT Project Management - Pendidikan OS Windows Server 2008/2012

Jumlah

15 Karyawan

Jumlah

100 Karyawan

Jumlah

16 Karyawan

Desk Manajemen Risiko Desk Manajemen Risiko Divisi Teknologi Informasi Divisi Teknologi Informasi

Jumlah

18 Karyawan

Divisi Teknologi Informasi

Jumlah

22 Karyawan

Jumlah

50 Karyawan

Divisi Teknologi Informasi Divisi Teknologi Informasi

- Pendidikan Programing SAP ABAP - Pendidikan Programing SAP HANA - Pendidikan Security Networking Administrator

Jumlah

2 Orang

Jumlah

2 Orang

Jumlah

5 Orang

- Pendidikan Mobile Programing

Jumlah

2 Orang

Jumlah Jumlah Jumlah

92 Orang 141 Orang 150 Orang

Divisi SDM Divisi SDM

Waktu

April 2016

Divisi SDM

Aplication

b. Pengembangan Karir: - Pelaksanaan Assesment - Pelaksanaan CLT - Pelaksanaan Fit and Proper test 2. Implementasi Knowledge Managemen (KM): a. Menetapkan criteria fasilitator knowledge management: - Penetapan criteria - Proses seleksi fasilitator - Development Program - Sharing Knowledge


Divisi Teknologi Informasi Divisi Teknologi Informasi Divisi Teknologi Informasi Divisi Teknologi Informasi Divisi SDM

134


Sasaran

3. Penyesuaian Struktur Organisasi terkait perluasan program dan pengembangan bisnis

4. Membangun budaya manajemen risiko

5. Meningkatkan Kualitas SDM

4.

Program Kerja b. Membangun pedoman Knowledge Managemen: - Membangun aplikasi Knowledge Managemen - Membuat dokumentasi Knowledge Managemen - Menerbitkan ketentuan sharing knowledge setelah mengikuti Diklat 1. Kajian Struktur Organisasi : - Bencmark ke Perusahaan yang sejenis - Menyusun struktur organisasi terkait perluasan program dan pengembangan bisnis - Melakukan pembahsan dengan unit kerja terkait 2. Perubahan Struktur Organisasi: - Menyusun PD a. Sosialisasi Business Continuity Management (BCM) di 6 KCU & KP b. Sosialisasi manajemen risiko Taspen c. Workshop kebijakan manajemen risiko investasi Workshop/Seminar/Pelatihan GCG a. Pelatihan Assessor GCG b. Workshop Implementasi GCG unit kerja KCU/KC Workshop/Seminar/Pelatihan ISO 9001:2015 a. Audit Mutu Internal b. How to upgrade your ISO 9001:2008 to 9001:2015 c. Introduction to ISO 9001:2015

KPI Waktu

Target Sept 2016

PIC Divisi SDM

Waktu

Maret 2016

Divisi Renbang

Frekuensi

7 kali

Manrisk Supporting : SDM

Frekuensi

5 kali

Waktu

Maret

Jumlah Orang Jumlah Orang

15 100

Jumlah Orang Jumlah Orang

110 9

Jumlah Orang

15

d. Pelatihan Quality Management Representatif

Jumlah Orang

59

Program Kerja 1. Memberikan masukan, dan monitoring RPP program Jaminan Hari Tua (JHT) dan Jaminan Pensiun (JP) bagi ASN dan Pejabat Negara. 2. Penyusunan draft dan melakukan pembahasan bersama/koordinasi dengan instansi terkait.

KPI Waktu

Target JHT : Juni

3. Menyusun draft naskah akademik dan melakukan pembahasan bersama/koordinasi dengan akademisi/instansi dan pihak-pihak berkompeten lainnya

Naskah Akademik

Kepatuhan Supporting : SDM

KEPEMIMPINAN DAN TATA KELOLA

Sasaran 1. Terbitnya PP Program Jaminan Hari Tua (JHT) dan Jaminan Pensiun (JP) bagi ASN dan Pejabat Negara


JP : Semester I Tahun 2017

PIC Div Renbang Supporting : Desk Hukum Div Aktuaria Div LM

Februari

135


Sasaran

Program Kerja 4. Memberikan masukan, rapat pembahasan dan monitoring RPP Program JHT dan JP bagi ASN dan Pejabat Negara.

KPI Draft PP JHT Draft PP JP

Target Juni Desember

2. Revisi UU Nomor 24 tahun 2011, PT Taspen (Persero) sebagai Badan Penyelenggaran Jaminan Sosial bagi ASN dan Pejabat Negara

1. Menyusun kajian akademik 2. FGD dengan praktisi,regulator dan

Waktu

Desember

3. Legal Aspek Eksistensi Taspen 4. Optimalisasi Budaya Perusahaan

Mendorong Percepatan Penerbitan Peraturan Perundang-Undangan 1. Refreshment Program (Mengingatkan kembali seluruh karyawan tentang nilai-nilai Taspen berupa internal celebration oleh masing-masing unit kerja) 2. Open recruitmen Change Agent di masing-masing unit kerja 3. Clean on Desk 4. Taspen Innovation Award 5. Assesment Budaya Taspen 6. Taspen Best Frontliner/TBF 7. Pelaksanaan Internalisasi di setiap kesempatan DIKLAT

Waktu

8. Mengingatkan kembali ke seluruh karyawan tentang nilai perusahaan berupa internal celebration pada saat sebelum memulai aktivitas pekerjaan di pagi hari

Frekuensi

12 kali

SPI

9. Agent Change membuat laporan berkala ke Kepala SPI dan CMO perihal proses internalisasi budaya kerja perusahaan

Frekuensi

6 kali

SPI Supporting : Seluruh unit kerja

Waktu Waktu Waktu Waktu Waktu

Juni April November April April

Waktu Waktu

Juni Juni

akademisi 3. Memberikan masukan dan usulan


Divisi Renbang Supporting : Desk Hukum Div Aktuaria Div LM

Kepada regulator dan pihak-pihak terkait 4. Menyusun kajian akademik 5. FGD dengan praktisi, regulator dan akademisi 6. Menyampaikan naskah akademik kepada akademisi/instansi dan pihak-pihak berkompeten lainnya

10. Change Agent Gathering 11. Clean on desk 12. Assessment Budaya Taspen 13. Fasilitator Taspen Best Frontliner 14. Taspen Innovation Award - Rapat - Penyelenggaraan 15. Evaluasi Visi dan Misi 1. Menyusun Metode pengukuran 5. Optimalisasi risiko sebagai pedoman risk owner Pengambilan melakukan assesment risiko dalam Keputusan Berbasis kegiatan perusahaan Risiko 2. Menyusun aplikasi Business Continuity Management (BCM) untuk menunjang implementasi BCM dalam operasional perusahaan

PIC

Desember

Skor Hasil Survey :

Integritas Profesional Inovatif Kompetitif Tumbuh

Layanan dan Manfaat Desk CMO

SK : 75 % K : 72 % K : 70 % AK : 55 % AK : 55 %

Desk CMO

Desk Manajemen Risiko Supporting : Div TI dan seluruh unit kerja

136


Sasaran

Program Kerja 3. Implementasi Business Continuity Management (BCM) 4. Membuat feedback terhadap implementasi aplikasi BCM (Business Continuity Management)

6. Perubahan Taspen

Mars Akselerasi Mars Taspen

KPI

%

Waktu

7. Pemenuhan Portal- Melakukan Insert & Update Portal Frekuensi portal BUMN BUMN triwulan 8. Tercapainya citra Updating Data PKBL di Portal perusahaan yang baik BUMN Triwulan - Triwulan I Waktu - Triwulan II Waktu - Triwulan III Waktu - Triwulan IV Waktu 9. Harmonisasi Peraturan 1. Mengajukan usulan Rancangan Waktu Perusahaan sebagai Peraturan payung hukum dan 2. Melakukan pembahasan bersama pemutakhiran SOP unit kerja terkait 10. Terbitnya Naskah 1. Melakukan pendampingan Waktu Akademik terkait advokasi dengan pihak terkait revisi UU nomor 24 2. Mendorong pihak regulator untuk tahun 2011, untuk mengajukan revisi UU nomor 24 Waktu menguatkan PT tahun 2011 Taspen (Persero) sebagai Badan Penyelenggara Jaminan sosial bagi ASN dan Pejabat Negara 11. Peningkatan 1. Melakukan Sosialisasi Tugas dan Jumlah KC Pemahaman dan Fungsi Desk LKC ke Kantor Fungsi Desk LKC Cabang 2. Transfer Knowledge (TOT)

Jumlah Kegiatan

12. Peningkatan Tata 1. Menerapkan Prinsip Prinsip GCG Kelola Perusahaan (diurai) (GCG) 2. Menindaklanjuti Temuan Auditor (Internal/Eksternal) 13. Pemenuhan Portal Menyediakan Informasi yang BUMN tepat waktu berhubungan dengan data Keuangan untuk pemenuhan dalam Portal BUMN

Jumlah Temuan

14. Revisi SOP sesuai dengan ketentuaan yang baru 15. Membangun hubungan dan kerjasama dengan kemeterian keuangan dan kementerian BUMN

Evaluasi & Revisi SOP

a. Koordinasi dengan kementerian keuangan dan Tim Pengarah dalam rangka penerbitan PMK, persetujuan penempatan investasi, penyelesaian investasi langsung program pensiun


Target

70-90%

Maret

4 kali

PIC

SPI

SEKPER (Supporting: CMO) SEKPER

Desk

PKBL April Juli Oktober Jan thn n+1 Januari

Desk Hukum

Desember

Desk Hukum

Desember

12 KC

Desk LKC

2 Kegiatan CLT

0 Temuan

Anggaran Akuntansi

dan

12 Kali

Anggaran Akuntansi

dan

Waktu

4 Bulan setelah terbit Peraturan baru

Perbendaharaan

Frekuensi

4 kali

Inv. Pasar Uang & Lainnya

100% % Frekuensi

137


Sasaran

16. Membangun Jaringan dengan BUMN Lainnya

17. Penyempurnaan SOP dan kebijakan Investasi sebagai sistem bisnis unit 18. Optimalisasi jaringan dengan Kementerian Keuangan dan BUMN, serta Instansi BUMN 19. Pelaksanaan BUMN Bersih 20. Penyempurnaan SOP 21. Membangun jaringan dengan BUMN lain dan Kemen. Keuangan dan Kemen. BUMN

22. Komitmen pencapaian kinerja (KPI) berbasis KPKU

Program Kerja b. Koordinasi dengan kementerian BUMN dalam rangka persetujuan penempatan investasi, divestasi investasi dan lain-lain Melakukan Pertemuan (koordinasi) dengan BUMN lain terutama bidang perasuransian, (PT Taspen sebagai anggota Forum Komunikasi Investasi BUMN) Melakukan evaluasi Kebijakan dan SOP Investasi yang sudah ada dan evaluasi kebijakan investasi disesuaikan dengan kondisi/ketentuan yang baru Pertemuan koordinasi dengan BUMN lain terutama bidang per-asuransian dan infrastruktur

KPI Frekuensi

4 kali

Frekuensi

2 kali


Waktu

Jan-Des


Frekuensi

2 kali

Analis Investasi

a. Penerapan prinsip-prinsip GCG b. Tindak lanjut temuan auditor internal dan eksternal Melakukan revisi SOP disesuaikan dengan perubahan kondisi terkini

% Ketaatan % Tindak lanjut temuan Waktu

100% 100%

IPM

Desember

IPM

a. Pertemuan koordinasi dengan BUMN lain terutama bidang perasuransian dan infrastruktur

Frekuensi

2 Kali Setahun

IPM

b. Membangun hubungan kerjasama dengan Meneg. BUMN, Dep Keu dalam rangka penyusunan RKAP dan penyelenggaraan RUPS a. Evaluasi RJPP b. Pembahasan Materi Rakerda 2016 c. Penyusunan KPI Cabang 2017 d. Penyusunan KPI Pusat 2017 e. Penyusunan KPI Direksi 2017 f. Pembahasan KPI Korporasi 2017

Frekuensi

2 Kali Setahun

Waktu Waktu

April Februari

Formulasi KPI Formulasi KPI Formulasi KPI Formulasi KPI

Januari Maret April Sept

g. Monitoring pencapaian KPI

Laporan Evaluasi Policy Statement Hasil Rakernas

Semesteran

j. Penyusunan KPKU a. Implementasi/penerapan pedoman BCM

Laporan Waktu

September Juni

b. Penyusunan Aplikasi BCM c. Penyusunan Metode Pengukuran Risiko a. Revisi Manual GCG: Pedoman Pengendalian Gratifikasi (lanjutan) b. Pengukuran Implementasi GCG

Waktu Waktu

Juni Juni

Waktu

Desember

h. Pembahasan 2017 i. Pembahasan 2016

23. Pengambilan Keputusan Berbasis Risiko

24. Tata Kelola Perusahaan Yang Baik

Policy

Statement

Materi

Rakernas


Target

PIC

RENBANG

Mei Agustus

Desk Man. Risiko

Desk Kepatuhan

138


Sasaran

c.

d.

e. 25. Peningkatan Akuntabilitas Pengelolaan Perusahaan

26. Mendukung Policy Statement Perusahaan 27. RUPS tepat waktu

28. Percepatan penerbitan Laporan Keuangan tahun buku 2015 dan Interim Audit Laporan Keuangan 2016

29. Peningkatan peran SPI sebagai Mitra Strategis Manajemen

a.

Program Kerja - Evaluasi Hasil Assessment GCG Tahun Buku 2014 - Self Assessment GCG 2015(Pelaksanaan Assessment)

KPI % Penyelesaian

75

Target

Skor

94,50

- Survey Pemahaman Manual GCG Penilaian GCG Unit Kerja: - Pelaksanaan Penilaian (Penilaian Kuesioner) Sosialisasi/Internalisasi Manual GCG: - KCU/KC - Kantor Pusat Jasa Konsultan dalam Rangka Penyempurnaan Roadmap GCG Eksistensi Sertifikasi SMM ISO 9001:2008 - Sosialisasi Penerapan SMM

Tingkat Pemahaman

Paham

Unit Kerja

70

Unit Kerja Waktu Waktu

3 Semester II Semester I

PIC

Desk Kepatuhan Waktu

Jan-Des

- Pelaksanaan AMI K. Pusat - Monitoring Pelaksanaan AMI&RTM KC - Rekap Laporan AMI&RTM KC + AMI Pusat - Pelaksanaan RTM K.Pusat - Persiapan & Pelaksanaan Surveillance - Tindak Lanjut RTM dan Surveillance b. Jasa Konsultan pendampingan eksistensi sertifikasi ISO 9001:2008 Penyusunan RKAP TI tahun 2017

Waktu Waktu

Januari Januari

Waktu

Februari

Waktu Waktu

Februari Maret

Waktu

Apr-Des

Waktu

s.d. Des

Waktu

Juli

TI

1. Mempersiapkan materi Pra RUPS RKAP 2. Mempersiapkan materi PraRUPS Pengesahan Laporan Keuangan 1. Penyelesaian General Audit periode tahun 2015 oleh KAP dan penerbitan Laporan Keuangan tahun 2015

Waktu

< 31 Des

A&A

Waktu

< April

Laporan Keuangan, Kinerja dan Kepatuhan terhadap Perundangundangan dan Sistem Pengendalian Intern Tahun Buku 2015 sesuai dengan target

Jan-Mar

SPI

Okt-Des

SPI

Jan-Des

SPI

2. Pelaksanaan General Audit periode tahun 2016 oleh KAP Melaksanakan rapat koordinasi dengan unit kerja terkait, mendampingi Komite Audit


Notulen Rapat

139


Sasaran 30. Meningkatkan Kualitas Sumber Daya pengelola Mitra Binaan Sehingga diharapkan dapat menekan terjadinya kredit macet agar Mitra Binaan dapat Berkembang & Mandiri 31. Terbitnya Peraturan Perusahaan

32. Perjanjian Sistem Informasi elektronik (e-hukum) 33. Penanganan perkara secara tuntas dan efektif

34. Penerbitan Opinion

Legal

35. Mengalokasikan Anggaran Tahun 2016 Tepat Waktu 36. Menyajikan dan Melaporkan Keuangan Bulanan ke Dewan Komisaris tepat waktu 37. Menyajikan Dan Mengirimkan Laporan Bulanan Ke OJK tepat waktu 38. Penyajian Laporan Keuangan tepat waktu

Program Kerja Pelatihan Pengelola Mitra Binaan

KPI

Target

PIC PKBL

Kepala Cabang

Jumlah Orang

≥50

Kabid/Kasie

Jumlah Orang

≥50

Pelaksana

Jumlah Orang

≥50

Draft peraturan perusahaan: 1. Analisa/evaluasi 2. Penyusunan draft/konsep 3. Rapat koordinasi/Pembahasan draft peraturan perusahaan 4. Penandatanganan Direksi 5. Penggandaan dan distribusi Mengembangkan dan mengaplikasikan system program ehukum Perjanjian Menyelesaikan perkara: 1. Pidana 2. Perdata 3. PTUN 4. PHI 1. Menyiapkan materi 2. Koordinasi dengan instansi/Unit terkait 3. Analisa 4. Draf 5. Paparan 6. Penyampaian/distribusi Mengalokasikan Anggaran tahun 2016

Jumlah Penyelesaian

70 Peraturan Perusahaan

Menyajikan dan Keuangan Bulanan Komisaris

Desk Hukum

Waktu

November

Desk Hukum

Durasi Penyelesaian setiap tahap

21 hari/sesi/sesuai dengan ketentuan hukum acara

Desk Hukum

Durasi Penyelesaian Legal Opinion

3 minggu

Desk Hukum

Waktu

Januari

Anggaran Akuntansi

dan

Frekuensi

12 Kali

Anggaran Akuntansi

dan

Menyajikan dan mengirimkan laporan bulanan ke OJK

Waktu

Setiap Tgl 10

Anggaran Akuntansi

dan

a. Menyajikan Dan Mengirimkan Laporan Keuangan Bulanan ke OJK

Waktu

≤ tgl. 10

Anggaran Akuntansi

dan

Waktu

≤ tgl. 30 berikutnya

bulan

b. Menyajikan Dan Mengirimkan Laporan Keuangan Bulanan ke Dekom


bulan


bulan

Melaporkan ke Dewan

c. Menyajikan Dan Mengirimkan Laporan Keuangan Triwulanan ke Kemenkeu d. Pemenuhan Data dalam Portal (Triwulanan) BAB III USULAN RKAP TAHUN 2016

Waktu

Keuangan BUMN Waktu

140


Sasaran 39. Percepatan penggantian Biaya Operasional Penyelenggaraan (BOP) Pembayaran Pensiun tahun 2017 40. Optimalisasi hasil penelitian dan pengembangan untuk unit kerja

5.

Program Kerja Menyampaikan usulan Biaya Operasional Penyelenggaraan (BOP) Pembayaran Pensiun tahun 2017 kepada Kementerian Keuangan

KPI Waktu

Januari

Target

PIC Anggaran Akuntansi

a. Evaluasi pemahaman GCG dan CoC

Kajian

Mei

Renbang

b. Evaluasi pemahaman terhadap kebijakan pengendalian gratifikasi

Kajian

Mei

dan

FOKUS KEUANGAN DAN PASAR

Sasaran Program Kerja 1. Tingkat kolektibilitas 1. Koordinasi intensif dengan DJPBN dan instansi peserta Iuran 2. Evaluasi dan monitoring tingkat kepatuhan Pemda/Satker 3. Melakukan Rekonsiliasi 4. Melakukan uji petik IWP ke KCU/KC bersama DJPBN 5. Kerjasama dengan Bank Persepsi

KPI Persentase

6. Evaluasi dan monitoring tingkat kepatuhan Pemda/Satker 7. Melakukan uji petik IWP ke KCU/KC bersama DJPBN 2. Pertumbuhan nilai dan 1. Melakukan restrukturisasi hasil investasi portofolio yang tidak produktif 2. Membangun Dashboard monitoring kinerja Dealern laporan Dll 3. Menambah jumlah SDM yang kompeten sebagai : analis, Dealer, Pengelola 4. Evaluasi kinerja Anak Perusahaan 5. Penyusunan Porto folio Investasi mengacu pada strategi alokasi asset (SAA 6. Program THT: a. Melakukan kerjasama dengan salah satu BUMN dalam pembangunan Infrastruktur b. Melakukan kerjasama dengan salah satu BUMN/Swasta dalam pembangunan Proyek Properti

Frekuensi

12 Kali

Frekuensi

8 Kali

Persentase

Pertumbuhan Nilai Investasi : Prog. Pensiun : 12% Prog. THT : 9,7% Hasil Investasi Optimum : Prog. Pensiun : 8,45% Prog. THT : 10,26%

7. Program Pensiun : a. Melakukan kerjasama dengan salah satu BUMN dalam pembangunan Infrastruktur b. Melakukan kerjasama dengan salah satu BUMN dalam pembangunan Proyek Properti 8. Relaksasi Peraturan Investasi pada Instrumen Investasi Reksadana penyertaan terbatan RDPT.


Target 92% di bawah tgl 10

PIC Divisi Perbendaharaan Supporting : Div Anggaran & Akuntansi Div Kepesertaan KCU/KC

IPM IPM

IPM, IPU, dan Analis Investasi Analis Investasi IPM

Agustus Desember 2016

s/d

Analis Investasi dan SBU

Agustus Desember 2016

s/d


Mei 2016


141


Sasaran

3.

4.

5. 6.

7.

8.

Program Kerja 9. Mengusulkan Revisi PMK 79

10. Melakukan Koordinasi (Pencairan Unfunded) Optimalisasi a. Kajian fee base income melalui pertumbuhan nilai dan Digital Signage hasil investasi b. Kajian Investasi Langsung : - Infrastruktur - Pengembangan Usaha Bidang Kesehatan c. Top Up Tabungan Perumahan ASN Peningkatan Fee 1. Kajian Kerjasama Operasional Based Income (KSO) dengan Mitra Bayar untuk Kredit macet 2. Melakukan kerjasama dengan Jamkrindo Tercapainya Kinerja Melaksanakan Efisiensi Biaya Unit Perusahaan Sehat Kerja Pengakuan Unfunded a. Penyampaian UPSL 2016 ke Past Service Liability Kementerian Keuangan (UPSL) oleh b. Pembahasan dengan Kementerian Pemerintah Keuangan dan Kementerian terkait. c. Monitoring jadwal pembayaran UPSL Pengendalian Biaya a. Melaksanakan evaluasi Efisiensi dengan melakukan Penggunaan Anggaran skala prioritas dan sinergi kegiatan b. Melaksanakan evaluasi Pelaksanaan Program Kerja secara intensif dan terukur Optimalisasi Nilai dan a. Kajian Restrukturisasi Aset dalam Hasil Investasi Pengawasan Khusus b. Kajian investasi infrastruktur (RDPT, Direct Investment) c. Kajian dalam rangka memperbesar porsi penyertaan langsung d. Revisi PMK 79 e. Pembentukan Strategi Alokasi Aset portofolio yang dinamis melalui :

KPI Waktu

Juni

Target

Waktu

April

PIC IPM, IPU, dan Analis Investasi Div. Perbendaharaan

Waktu

Juni

Desk CMO

Waktu Waktu

November Desember

Waktu Waktu

Desember September 2016

Waktu Cost efficiency

Maret 2016 3%

Waktu

Desember

Waktu

Desember

Waktu

Desember

Frekuensi

12 Kali

Frekuensi

Triwulanan

Waktu

April, Juli, Oktober

Analis Investasi

Waktu

Juni

Analis Investasi

Waktu

Juni

Analis Investasi

Waktu

Juni

IPM Analis Investasi, Inv. Pasar Modal

Prosentase Prosentase

≥ 9,70% ≥ 12%

Prosentase Prosentase

≥10,26% ≥ 8,45%

Div Renbang

IPU Seluruh Pusat Pertanggungjawaban Aktuaria

Anggaran Akuntansi

Program THT : Obligasi : > 60% Deposito : > 15% Saham dan Reksadana : > 20% Investasi Langsung : > 3% Program Pensiun: Obligasi : > 65% Deposito : > 30% Saham dan Reksadana: > 1% Investasi Langsung : > 1% Pertumbuhan nilai investasi: - THT - Pensiun Pertumbuhan hasil investasi: - THT - Pensiun BAB III USULAN RKAP TAHUN 2016

142

dan


Sasaran Program Kerja Penyempurnaan a. Melakukan review parameter Produk analisis analisis investasi investasi b. Melakukan review SOP analisis investasi 10. Penambahan produk a. Menyiapkan kajian produk analisis analisis investasi investasi baru baru b. Menyiapkan SOP produk analisis investasi baru 11. Optimalisasi hasil a. Konsultan manajemen-kajian anak penelitian dan perusahaan/SBU pengembangan untuk b. Konsultan manajemen-kajian unit kerja reklasifikasi assets 12. Membina hubungan Melakukan update market dalam dengan mitra kerja rangka mencari informasi untuk pengembangan investasi 9.

KPI Waktu

Juni

Target

PIC Analis Investasi

Waktu

Desember

Analis Investasi

Kajian

Desember

Renbang

Kajian

Desember

Frekuensi

6 kali

Analis Investasi

6. Anggaran Perusahaan. Berdasarkan sasaran-sasaran yang akan dicapai melalui program kerja yang akan dilaksanakan dalam tahun 2016, maka ikhtisar anggaran perusahaan selama tahun tersebut dapat digambarkan sebagai berikut :

a. Program THT, JKK DAN JKM 1.

Anggaran Pendapatan. Perkiraan Anggaran Pendapatan tahun 2016 adalah sebagai berikut : Tabel : 15 Anggaran Pendapatan Miliar Rupiah

URAIAN (1) Iuran dan Premi : - THT - JKK - JKM - Entitas Anak Jumlah Hasil Investasi Pendapatan PSL Pemberi Kerja Pendapatan Lain-lain JUMLAH PENDAPATAN

2.

PROGNOSA % RKAP 2015 30-Sep-15 RKAP 2016 2015 PENCAPAIAN NAIK/TURUN (2) (3) (4) (5) (6=3/2) (7=4/2) (8=5/4) 6.116,23 145,36 6.261,59 6.103,81 3.647,02 127,53

4.552,05 77,34 4.629,39 4.629,39 3.586,24 157,99

6.169,34 208,52 260,65 149,14 6.787,66 5.361,11 3.670,22 174,51

16.139,95

13.003,01

15.993,49

6.146,63 74,43 522,22 696,29 175,26 53,20 7.540,40 73,93 7.421,43 75,84 98,33 78,35 #DIV/0! 123,88 15.040,19 80,56

100,87 102,60 108,40 87,83 100,64 136,84

(0,37) 150,44 167,13 17,52 11,09 38,43 (100,00) (55,10) #DIV/0!

99,09

(5,96)

Anggaran Beban. Perkiraan anggaran Beban tahun 2016 adalah sebagai berikut :


143


Tabel : 16 Anggaran Beban Miliar Rupiah

URAIAN

RKAP 2015

30-Sep-15

PROGNOSA 2015

RKAP 2016

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

KLAIM PT Taspen (Persero) THT PNS : - Dwiguna - Askem

(8=5/4)

117,14 3.353,14

68,89 95,25 71,64 59,05 71,11

90,36 116,66 93,09 86,66 99,21

70,20 (7,36) 60,08 149,34 276,59 5,02 67,95

4.392,48 498,74 4.891,22 1,49 4.892,71

5.906,43 693,21 6.599,64 52,18 6.651,82

4.953,03 542,67 5.495,70 113,98 5.609,67

71,32 72,83 71,47 1,83 70,65

95,90 101,22 96,43 63,96 96,05

(16,14) (21,72) (16,73) 118,44 (15,67)

3.526,98 3.471,18 120,04 115,07 3.647,02 3.586,24 Kenaikan (Penurunan) Cad Atas Risiko yg Blm Dijalani : - Jaminan Kecelakaan Kerja - Jaminan Kematian Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klaim : - Asuransi Dwiguna (73,92) - Jaminan Kecelakaan Kerja - Jaminan Kematian (73,92) Jumlah Klaim dan Manfaat 15.287,95 11.758,17 Beban Investasi 4,58 4,10 Beban Non Investasi : - Beban Manajemen 59,28 37,47 - Beban Operasional 78,54 43,58 - Beban Pegawai 849,52 585,96 - Beban Umum 218,29 133,27 - Beban Penyusutan 55,74 40,90 Pengg. Biaya Peny. Pensiun (1.105,33) (774,05) Beban PKBL 8,13 Beban Lain 0,46 0,000085 Jumlah 169,21 71,24 Beban Entitas Anak 87,84 57,53

3.552,45 117,76 3.670,22

-

98,42 95,86 98,33

100,72 98,10 100,64

(100,00) (100,00) (100,00)

0,67 0,96 1,63

1,02 1,65 2,67

-

-

53,96 70,90 63,98

121,25 30,61 38,13 190,00 15.191,90 4,56

464,04 46,03 63,70 573,77 14.043,04 5,12

76,91 89,43

99,37 99,60

282,70 50,36 67,04 201,98 (7,56) 12,09

54,89 65,22 841,36 207,08 59,94 (1.097,70) 0,99 0,001 136,36 77,59

61,98 86,18 934,11 261,12 61,44 (1.127,26) 1,62 0,001 284,31 106,81

63,21 55,49 68,98 61,05 73,39 70,03 0,02 42,10 65,50

92,59 83,05 99,04 94,87 107,54 99,31 12,17 80,58 88,34

12,93 32,12 11,02 26,09 2,50 2,69 63,30 108,50 37,65

76,47

99,10

(6,31)

Entitas Anak

6.158,90 684,82 6.843,72 81,57 6.925,29

NAIK/TURUN

(7=4/2)

6.223,31 508,43 6.731,74 370,18 574,47 180,52 7.856,93

Kenaikan (Penurunan) LMPMD PT Taspen (Persero) THT PNS : - Dwiguna - Askem

2.787,89 448,11 3.236,01

PENCAPAIAN (6=3/2)

3.656,51 548,81 4.205,33 148,47 152,55 171,89 4.678,23

Jaminan Kecelakaan Kerja Jaminan Kematian Entitas Anak

4.046,83 470,45 4.517,27 198,36 4.715,63

%

PSL Pemberi Kerja (PNS) : - Dwiguna - Askem

JUMLAH BEBAN

3.

15.545,00

11.886,94

15.405,84

14.434,16

Anggaran Belanja Modal. Perkiraan anggaran Belanja Modal tahun 2016 adalah sebagai berikut:


144


Tabel : 17 Anggaran Belanja Modal Miliar Rupiah UR A IA N

RKAP 2015

(1) Tanah

30-Sep-15

(2) 42,13

(3)

PROGNOSA 2015 (4)

RKAP 2016 (5)

% PENCAPAIAN

-

42,00

(6=3/2) (7=4/2) 75,00 99,68

NAIK/TURUN (8=5/4) 78,57

Gedung Kantor

26,25

0,33

26,25

43,00

1,24

100,00

63,81

Rumah Dinas

14,75

0,19

14,75

12,20

1,30

100,00

(17,29)

Kendaraan

21,73

9,54

21,61

23,89

43,92

99,46

10,53

Komputer

27,75

4,74

27,74

30,00

17,08

99,98

8,13

0,15

0,06

0,12

0,35

40,42

80,00

191,67

Hak Cipta/Paten/Lisensi

42,39

1,12

42,39

7,70

2,64

100,00

(81,84)

Inventaris Kantor

18,48

10,68

17,05

29,04

57,80

92,26

70,30

193,63

26,66

191,91

221,17

13,77

99,11

15,24

Hak Guna Bangunan (HGB)

JUMLAH

b. Program PNS Pensiun. Berdasarkan asumsi yang telah dijabarkan diatas, maka ikhtisar anggaran Program Pensiun PNS tahun 2016 dapat digambarkan sebagai berikut : 1.

Anggaran Penambahan. Perkiraan Anggaran Penambahan untuk tahun 2016 adalah sebagai berikut : Tabel : 18 Anggaran Penambahan Dana

Miliar Rupiah UR A IA N (1)

RKA 2015

30-Sep-15

PROGNOSA 2015 (4)

%

RKA 2016 (5)

PENCAPAIAN (6=3/2) (7=4/2)

NAIK/TURUN (8=5/4)

(2)

(3)

Hasil Investasi

6.433,48

4.483,57

6.762,68

7.618,96

69,69

105,12

12,66

Kenaikan (Penurunan) Nilai Investasi

1.395,78

(2.921,65)

(2.834,00)

(1.598,98)

(209,32)

(203,04)

43,58

8.938,60 -

5.898,54 1,04

9.016,73 1,55

8.983,54 1,63

65,99 -

100,87 -

(0,37) 5,00

16.767,86

7.461,49

12.946,96

15.005,15

44,50

77,21

15,90

Iuran Peserta : - PNS Pendapatan Lain-lain JUMLAH PENAMBAHAN 2.

Anggaran Pengurangan. Perkiraan anggaran Pengurangan untuk tahun 2016 adalah sebagai berikut:


145


Tabel : 19 Anggaran Pengurangan Dana URAIAN

RKA 2015

30-Sep-15

(1)

(2)

(3)

Manfaat Pensiun : Pengembalian Nilai Tunai Eks PNS Dephub pada PT KAI

PROGNOSA RKA 2016 2015 (4) (5)

Miliar Rupiah PROSENTASE PENCAPAIAN NAIK/TURUN (6=3/2) (7=4/2) (8=5/4)

21,76 772,42

31,06 606,62

42,42 771,92

36,42 853,60

142,78 78,54

194,97 99,94

(14,14) 10,58

Jumlah Manfaat Pensiun Beban Operasional : Beban Investasi Beban Penyelenggaraan Pensiun

794,18

637,69

814,34

890,02

80,30

102,54

9,29

6,52 1.105,33

4,48 774,05

6,46 1.097,69

6,52 1.141,28

68,69 70,03

99,04 99,31

1,00 3,97

Beban Penyusutan & Amortisasi Beban Lain-lain Jumlah Beban Operasional

4,84 1.116,70

3,59 4,27 786,39

4,78 1.108,93

3,06 1.150,86

74,09 70,42

98,80 99,30

(36,09) 3,78

c. Laporan Administratif Program Pensiun APBN. Perkiraan Anggaran Penambahan dan Pengurangan untuk tahun 2016 adalah sebagai berikut : Tabel : 20 Anggaran Penambahan dan Pengurangan Program Pensiun APBN URAIAN

RKA 2015

30-Sep-15

(1)

(2)

(3)

Penambahan : - Penerima Dana dari Pemerintah - Pendapatan Lain-lain Jumlah Penambahan Pengurangan : - Pembayaran Manfaat Pensiun - Pengembalian Dana Pemerintah - Beban Lain-lain Jumlah Pengurangan

PROGNOSA 2015 (4)

RKA 2016 (5)

Miliar Rupiah PROSENTASE PENCAPAIAN NAIK/TURUN (6=3/2) (7=4/2) (8=5/4)

80.710,83 27,48

63.646,68 16,33

75.657,09 21,78

84.324,30 22,87

78,86 59,45

93,74 79,28

11,46 5,00

80.738,30

63.663,01

75.678,87

84.347,17

78,85

93,73

11,45

80.710,83 315,98 -

57.878,84 224,70

75.502,55 357,09 4,27

83.931,51 392,80 -

71,71 71,11 -

93,55 113,01 -

11,16 10,00 (100,00)

81.026,81

58.103,54

75.863,91

84.324,30

71,71

93,63

11,15


146


PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN TAHUN 2016

BAB IV

Proyeksi Laporan Keuangan Konsolidasian merupakan penggabungan antara program THT dan Program Pensiun sesuai dengan Pedoman Akuntansi PT Taspen (Persero) yang ditetapkan berdasarkan SK Direksi No. 58/DIR/2011 tanggal 28 Desember 2011.

1.

Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian Proyeksi laporan posisi keuangan konsolidasian per 31 Desember 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 21 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015 Milliar Rupiah PROS ENTAS E URAIAN

RKAP 2015

PROGNOS A 2015

RKAP 2016

(1)

(2)

(3)

(4)

PENCAPAIAN

NAIK/TURUN

(5=3/2)

(6=4/3)

AS ET Kas dan Setara Kas Piutang Premi dan Iuran Piutang Hasil Investasi Piutang Pelepasan Investasi Piutang Kepada Program APBN Piutang Kepada Program Pensiun Dephub pada PT KAI Piutang PSL Pemberi Kerja Piutang Lain-lain Deposito

6,29

5,03

5,73

79,87

608,78

627,50

630,32

103,07

14,00 0,45

2.763,52

2.666,90

3.868,65

96,50

45,06

91,18

-

-

-

-

-

5.737,75

6.616,21

-

15,31

1,59

1,93

1,91

-

(0,72)

26.595,63

26.618,83

21.118,83

100,09

(20,66)

10,46

12,60

17,07

120,48

35,43

31.628,59

43.292,95

43.335,42

136,88

0,10

Surat Berharga - Saham Diperdagangkan

1.000,00

241,33

482,67

24,13

100,00


9.281,92

4.912,61

8.949,23

52,93

82,17

1.391,33

444,96

2.788,70

31,98

526,73


76.965,12

61.501,97

77.198,91

79,91

25,52

Dimiliki Hingga Jatuh Tempo

10.001,94

10.336,21

10.336,21

103,34

-

13.245,81

14.338,59

15.357,63

108,25

7,11

1.759,20

571,22

1.007,72

32,47

76,42

-

475,70

839,20

-

76,41

Biaya Dibayar Dimuka

7,79

4,45

4,38

57,19

Perlengkapan

2,70

1,57

1,52

58,06

0,0001

0,01

0,01

11.491,12

15,00


- Sukuk - Diukur pada harga perolehan - KIK EBA Tersedia Untuk Dijual Dimiliki Hingga Jatuh Tempo

Aset Dimiliki Untuk Dijual Investasi Langsung-TUD

(1,60) (3,24)

1.881,36

179,78

2.293,78

9,56

1.175,88

Properti Investasi

700,00

7,20

15,00

1,03

108,33

Aset Tetap

426,50

519,74

678,00

121,86


0,0001

0,11

0,08

132.173,59

(25,00)

Aset Tidak Berwujud

39,83

52,37

50,02

131,48

(4,50)

Aset Lain-lain

63,34

26,75

29,30

42,24

9,53

178.472,89

172.578,04

195.626,50

96,70

13,36

JUMLAH AS ET

BAB IV PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN TAHUN 2015

30,45

147


Miliar Rupiah PROSENTASE RKAP 2016 NAIK PENCAPAIAN /TURUN (4) (5=3/2) 6=4/3)

RKAP 2015

PROGNOSA 2015

(1) LIABILITAS Utang Klaim Estimasi Liabilitas Klaim Utang Perolehan Investasi Utang Barang & Jasa Utang Pajak Utang Iuran Biaya Yang Masih Harus Dibayar Pendapatan Diterima Dimuka Dana Program Pensiun PNS Cadangan Iuran atas Risiko yang Belum Dijalani Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan Liabilitas Imbalan Kerja Liabilitas Pajak Tangguhan Liabilitas Lain-lain

(2)

(3)

59,72 43,99 15,52 16,97 178,00 8,64 86.046,11 77.842,49 82,61 0,84 12,30

10,08 591,26 21,82 35,93 4,89 183,70 12,42 83.730,84 1,63 77.921,62 112,95 1,61 72,44

2,67 1.165,03 28,22 36,92 202,40 9,33 97.562,80 4,30 83.995,78 124,10 1,85 24,63

16,87 140,58 211,75 103,20 143,75 97,31 100,10 136,73 192,24 588,93

(73,53) 97,04 29,35 2,75 (100,00) 10,18 (24,94) 16,52 163,98 7,80 9,87 15,00 (66,00)

JUMLAH LIABILITAS

164.307,19

162.701,17

183.158,01

99,02

12,57

100,00

100,00

100,00

100,00

-

13.734,97

11.449,94

12.207,18

83,36

6,61

1.088,06 569,27

1.015,79 561,58

528,70 580,05

93,36 98,65

(47,95) 3,29

(1.279,11) (46,59) (16,36) 11,17 (1,34) 14.160,07 5,62

(2.945,87) (368,85) (8,23) 60,04 6,84 (0,48) 9.870,76 6,11

(651,28) (357,78) (7,98) 55,24 7,53 (0,53) 12.461,13 7,36

230,31 791,69 50,31 61,27 35,73 69,71 108,71

(77,89) (3,00) (3,04) (7,99) 10,00 10,00 26,24 20,34

178.472,89

172.578,04

195.626,50

96,70

13,36

URAIAN

EK UIT AS : Ekuitas yang Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik Entitas Induk Modal Saham Saldo Laba : Cadangan Saldo Laba yang Belum Ditentukan Penggunaannya Laba (Rugi) Tahun Berjalan Komponen Ekuitas Lainnya : Kenaikan (Penurunan) Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual : - Saham - Obligasi - KIK EBA - Reksadana - Investasi Langsung Bagian Ekuitas Anak Perusahaan Kepentingan Non Pengendali JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

Secara keseluruhan nilai aset, liabilitas dan ekuitas per 31 Desember 2016 diproyeksikan sebesar Rp196.626,50 miliar, yang berarti akan mengalami kenaikan sebesar 13,36% jika dibandingkan dengan prognosa tahun 2015.


148


2.

Rincian Portofolio Investasi Proyeksi portofolio investasi pada tahun 2016 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 22 RINCIAN PORTOFOLIO INVESTASI Miliar Rupiah UR A IA N

RKAP 2015

(1) Deposito Berjangka Saham : - Diperdagangkan - Tersedia untuk Dijual Reksadana - TUD Obligasi : - Tersedia Untuk Dijual - Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Sukuk - Diukur pada Harga Perolehan KIK EBA (Efek Beragun Aset) - Tersedia untuk Dijual - Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Investasi Langsung -TUD Properti Investasi JUMLAH ASET INVESTASI

3.

PROGNOSA

%

RKAP 2016

(2) 31.628,59

2015 (3) 43.292,95

PENCAPAIAN NAIK/TURUN (4) (5=3/2) (6=4/3) 43.335,42 136,88 0,10

1.000,00 9.281,92 1.391,33

241,33 4.912,61 444,96

482,67 8.949,23 2.788,70

24,13 52,93 31,98

100,00 82,17 526,73

76.965,12 10.001,94 13.245,81

61.501,97 10.336,21 14.338,59

77.198,91 10.336,21 15.357,63

79,91 103,34 108,25

25,52 7,11

1.759,20 1.881,36 700,00 147.855,27

571,22 475,70 179,78 7,20 136.302,51

1.007,72 839,20 2.293,78 15,00 162.604,46

32,47 9,56 1,03 92,19

76,42 76,41 1.175,88 19,30

Rincian Liabilitas Kepada Peserta Proyeksi liabilitas kepada peserta pada tahun 2016 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel 23 : RINCIAN LIABILITAS KEPADA PESERTA

Miliar Rupiah UR A IA N (1) Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan Estimasi Liabilitas Klaim Utang Klaim JUMLAH 4.

RKAP 2015

PROGNOSA

%

RKAP 2016

(2)

2015 (3)

PENCAPAIAN NAIK/TURUN (5=3/2) (6=4/3)

(4)

77.842,49

77.921,62

83.995,78

100,10

7,80

-

591,26

1.165,03

-

97,04

59,72

10,08

2,67

16,87

(73,53)

77.902,21

78.522,95

85.163,48

100,80

8,46

Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasian Proyeksi Perhitungan Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasian selama tahun buku 2015 dan 2016 dapat digambarkan sebagai berikut :


149


Tabel : 24 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015 Miliar Rupiah URAIAN

RKAP 2015

PROGNOS A

RKAP 2016

2015 (1)

(2)

% PENCAPAIAN NAIK/TURUN

(3)

(4)

(5=3/2)

(6=4/3)


6.261,59

6.787,66

7.540,40

108,40

Hasil Investasi

6.103,81

5.361,11

7.421,43

87,83

38,43


3.647,02

3.670,22

-

100,64

(100,00)

Pendapatan Lain JUMLAH PENDAPATAN

11,09

127,53

174,51

78,35

136,84

(55,10)

16.139,95

15.993,49

15.040,19

99,09

(5,96)

4.715,63

4.678,23

7.856,93

99,21

67,95

10.572,32

10.322,03

5.609,67

97,63

(45,65)

BEBAN M anfaat Klaim Kenaikan (Penurunan) LM PM D Kenaikan (Penurunan) Cadangan Atas Risiko yg blm dijalani

-

1,63

2,67

-

63,98

Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klim

-

190,00

573,77

-

201,98


4,58

4,56

5,12

99,60

12,09

1.261,37

1.228,50

1.404,83

97,39

14,35

87,84

77,59

106,81

88,34

37,65

(1.105,33)

(1.097,70)

(1.127,26)

99,31

2,69

-

63,30

Beban PKBL

8,13

0,99

1,62

Beban Lain

0,46

0,001

0,00

0,22

JUMLAH BEBAN

-

15.545,00

15.405,84

14.434,16

99,10

LABA (RUGI) S EBELUM PAJAK

594,95

587,65

606,04

98,77

(6,31) 3,13


(24,97)

(25,05)

(24,81)

100,30

(0,97)


569,98

562,60

581,23

98,71

3,31

PENGHAS ILAN (RUGI) KOMPREHENS IF LAIN Komponen yang akan direklasifikasi ke Laba Rugi Kenaikan (Penurunan) Aset Keuangan TUD : - Saham - Obligasi - KIK EBA

319,78

(1.495,24)

2.294,59

(467,58)

(253,46)

11,64

(1.049,18)

11,07

(9.013,56)

(101,06)

4,09


PENGHAS ILAN (RUGI) KOMPREHENS IF LAIN

3,72

4,15

0,25

101,40

(93,97)

42,40

(4,80)

-

(111,32)

-

-

339,23

(2.497,87)

-

2.301,79

0,68

(736,33)

(192,15)

909,21

(1.935,27)

2.883,02

(212,85)

(248,97)

a. Pendapatan. Pendapatan pada tahun 2016 diproyeksikan akan mencapai sebesar Rp15.040,19 miliar atau turun 5,96% bila dibandingkan dengan prognosa tahun 2015. b. Beban. Proyeksi beban untuk tahun 2016 akan mencapai sebesar Rp14.434,16 miliar, atau turun sebesar 6,31% bila dibandingkan dengan prognosa tahun 2015. c. Laba Tahun Berjalan. Berdasarkan proyeksi pendapatan dan beban sebagaimana diuraikan di atas, maka laba tahun berjalan konsolidasi diproyeksikan sebesar Rp581,23 miliar atau naik sebesar 3,31% bila dibandingkan dengan prognosa tahun 2015. BAB IV PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN TAHUN 2015

150


5.

Rincian Pendapatan Iuran dan Premi Proyeksi pendapatan iuran dan premi pada tahun 2016 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 25 RINCIAN PENDAPATAN IURAN DAN PREMI Miliar Rupiah UR A IA N

RKAP 2015

(1)

(2)

PT TASPEN (PERSERO) - Iuran THT PNSP/DO - Iuran Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) - Iuran Jaminan Kematian (JKM)

PROGNOSA

%

RKAP 2016

2015 (3)

PENCAPAIAN (5=3/2)

(4)

NAIK/TURUN (6=4/3)

6.116,23 -

6.169,34 208,52 260,65

6.146,63 522,22 696,29

100,87 -

(0,37) 150,44 167,13

145,36

149,14

175,26

102,60

17,52

6.261,59

6.787,66

7.540,40

108,40

11,09

ENTITAS ANAK Premi JUMLAH

6.

Rincian Hasil Investasi Proyeksi hasil investasi pada tahun 2016 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 26 RINCIAN HASIL INVESTASI Miliar Rupiah UR A IA N (1) Hasil Investasi : Bunga Deposito Obligasi : - Bunga Obligasi - Laba (Rugi) Pelepasan Investasi Imbal Hasil Sukuk Bunga KIK EBA (Efek Beragun Aset) Reksadana : - Laba (Rugi) Pelepasan Investasi - Kenaikan (Penurunan) Investas Saham : - Laba (Rugi) Pelepasan Investasi - Kenaikan (Penurunan) Investasi - Deviden Saham Deviden Penyertaan Pendapatan Sewa Hasil Investasi Lainnya JUMLAH

RKAP 2015

PROGNOSA 2015 (3)

(2)

%

RKAP 2016

PENCAPAIAN NAIK/TURUN (5=3/2) (6=4/3)

(4)

658,06

1.221,89

1.174,50

185,68

(3,88)

3.628,04 113,32 358,09 131,25

3.270,41 41,17 295,11 104,08

4.212,69 217,35 303,82 130,25

90,14 36,33 82,41 79,30

28,81 427,93 2,95 25,14

43,98 70,00

22,89 -

129,67 -

52,04 -

466,53 -

915,39 10,00 167,74 1,84

333,46 (49,74) 120,79 0,24

1.115,67 (39,79) 176,83 0,44

36,43 (497,40) 72,01 13,04

234,57 (20,00) 46,39 83,33

6,10 -

0,82

-

(100,00)

6.103,81

5.361,11

87,83

38,43


7.421,43

151


7.

Rincian Beban Klaim Proyeksi beban klaim pada tahun 2016 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 27 RINCIAN BEBAN KLAIM Miliar Rupiah UR A IA N (1) THT PNS - Asuransi Dwiguna - Asuransi Kematian

2015 (3)

(2) 4.046,83 470,45

Entitas Anak JUMLAH

RKAP 2016

PENCAPAIAN (5=3/2)

(4)

NAIK/TURUN (6=4/3)

3.656,51 548,81

6.223,31 508,43

-

148,47 152,55

370,18 574,47

-

149,34 276,59

198,36

171,89

180,52

-

5,02

4.715,63

4.678,23

7.856,93

Jaminan Kecelakaan Kerja Jaminan Kematian

8.

PROGNOSA

RKAP 2015

%

90,36 116,66

70,20 (7,36)

99,21

67,95

Rincian Beban LMPMD, Cadangan Atas Risiko yg Blm Dijalani dan Estimasi Liabilitas Klaim Proyeksi beban LMPMD, Cadangan Teknis dan Estimasi Liabilitas Klaim pada tahun 2016 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 28 RINCIAN BEBAN LMPMD, CADANGAN ATAS RISIKO YG BLM DIJALANI DAN ESTIMASI LIABILITAS KLAIM Miliar Rupiah UR A IA N (1) KENAIKAN (PENURUNAN) LMPMD : THT PNS - Asuransi Dwiguna - Asuransi Kematian Entitas Anak JUMLAH (1) PSL PEMBERI KERJA PNS : - Asuransi Dwiguna - Asuransi Kematian JUMLAH (2) JUMLAH (1+2) KENAIKAN (PENURUNAN) CAD. ATAS RISIKO YG BLM DIJALANI - Jaminan Kecelakaan Kerja - Jaminan Kematian

RKAP 2015

PROGNOSA 2015 (3)

(2)

%

RKAP 2016

PENCAPAIAN (5=3/2)

(4)

NAIK/TURUN (6=4/3)

6.158,90 684,82

5.906,43 693,21

4.953,03 542,67

95,90 101,22

(16,14) (21,72)

81,57 6.925,29

52,18 6.651,82

113,98 5.609,67

96,05

118,44 (15,67)

3.526,98 120,04 3.647,02

3.552,45 117,76 3.670,22

100,72 98,10 100,64

(100,00) (100,00) (100,00)

10.572,32

10.322,03

5.609,67

97,63

(45,65)

0,67 0,96 1,63

1,02 1,65 2,67

-

53,96 70,90 63,98

-

KENAIKAN (PENURUNAN) ESTIMASI KEWAJIBAN KLAIM - Asuransi Dwiguna - Jaminan Kecelakaan Kerja - Jaminan Kematian

-


121,25 30,61 38,13 190,00

-

464,04 46,03 63,69921264 573,77

1,00 2,00 3,00

152

282,70 50,36 67,04 201,98


9.

Rincian Beban Usaha Proyeksi beban usaha pada tahun 2016 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 29 RINCIAN BEBAN USAHA Miliar Rupiah UR A IA N

RKAP 2015

(1)

(2)

PROGNOSA 2015 (3)

%

RKAP 2016 (4)

PENCAPAIAN (5=3/2)

NAIK/TURUN (6=4/3)

PT TASPEN (PERSERO) Beban Investasi Beban Non Investasi : - Beban Manajemen - Beban Operasional - Beban Pegawai - Beban Umum - Beban Penyusutan JUMLAH BEBAN PT TASPEN BEBAN ENTITAS ANAK

4,58

4,56

5,12

99,60

12,09

59,28 78,54 849,52 218,29 55,74 1.265,95 87,84

54,89 65,22 841,36 207,08 59,94 1.233,06 77,59

61,98 86,18 934,11 261,12 61,44 1.409,95 106,81

92,59 83,05 99,04 94,87 107,54 97,40 88,34

12,93 32,12 11,02 26,09 2,50 14,35 37,65

JUMLAH BEBAN USAHA

1.353,79

1.310,65

1.516,75

96,81

15,73

10. Penggantian Biaya Penyelenggaraan Pensiun Penggantian Biaya Penyelenggaraan Program Pensiun masih menggunakan formula S-41/MK.06/2009 tanggal 21 Januari 2009 dan didanai dari hasil pengembangan dana akumulasi iuran pensiun. Tabel : 30 PENGGANTIAN BIAYA PENYELENGGARAAN PENSIUN Miliar Rupiah FORMULA (1) [5% X HASIL INVESTASI DANA PENSIUN PNS ] + [65% X TOTAL BIAYA USAHA PT TASPEN (PERSERO)*]

RKAP 2015 (2) 1.105,33

PROGNOSA 2015 (3) 1.097,70

RKAP 2016 (4) 1.127,26

% PENCAPAIAN (5=3/2)

NAIK/TURUN (6=4/3)

99,31

2,69

*)tidak termasuk tantiem dan jasa produksi 11. Sumber dan Penggunaan Dana Belanja Modal PT Taspen (Persero). Untuk menunjang Program Strategis perusahaan pada tahun 2016 khususnya Belanja Modal dianggarkan sebesar Rp221,17 miliar atau naik sebesar 15,25% dari prognosa tahun 2015. Belanja Modal 2016 meliputi: a.

Pembebasan tanah Pom bensin di Jl. Letjend Suprapto Cempaka Putih untuk perluasan Lahan parkir kantor pusat.

b.

Pembelian Tanah untuk Kantor Cabang Jakarta Selatan, Lhokseumawe dan Ende.


153


c.

Relayout Lantai I Blok B.

d.

Pembangunan gedung kantor KC Tangerang, Palopo dan Tarakan.

e.

Pengadaan Rumah Dinas Kepala Desk.

f.

Pengadaan kendaraan untuk Kantor Pusat dan Operasional Kantor Cabang pengganti kendaraan yang sudah dilelang.

g.

Pengadaan komputer (PC, Notebook, Printer) untuk pengganti yang sudah rusak, yang sudah di lelang serta pembelian Server dan UPS.

h.

HGB Kantor Cabang.

i.

Pengadaan Lisensi Database FTP, Microsoft Network Management System dan Smart Card (lanjutan).

j.

Pengadaan Inventaris Kantor sebagai pengganti inventaris Kantor Pusat dan Kantor Cabang yang sudah rusak dan sudah di lelang (AC, Meuble Kantor dan Rumah, Mesin Kantor, Multimedia, TV, Camera dll.

Sumber dana Belanja Modal 2016 berasal dari saldo dana tahun 2015, akumulasi penyusutan dan penyisihan laba melalui Cadangan Umum. Rincian sumber dan penggunaan dana Belanja Modal tersebut sebagai berikut : Tabel : 31 PROYEKSI SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA BELANJA MODAL PT TASPEN (PERSERO) TAHUN 2016 URAIAN (1) I. SUMBER DANA 1. Sisa Dana T ahun Lalu 2. Penyusutan 3. Penyisihan Laba (Cadangan Umum)

PRO GNO SA 2015 (2)

RKAP 2016 (3)

Miliar Rupiah % NAIK/TURUN (4=3/2)

73,61 59,94 193,63

135,27 61,44 77,00

83,77 2,50 (60,23)

327,18

273,70

(16,34)

42,00 0,12 26,25 14,75 21,61 27,74 42,39 17,05

75,00 0,35 43,00 12,20 23,89 30,00 7,70 29,04

78,57 191,67 63,81 (17,29) 10,55 8,15 (81,84) 70,32

JUMLAH PENGGUNAAN DANA

191,91

221,17

SISA DANA

135,27

52,54

JUMLAH SUMBER DANA II. PENGGUNAAN DANA 1. T anah 2. HGB 3. Gedung Kantor 4. Rumah Dinas 5. Kendaraan 6. Komputer 7. Hak Cipta/Paten/Lisensi 8. Inventaris Kantor


15,25

154


12. Program THT. a. Laporan Posisi Keuangan Konsolidasi Program THT, JKK DAN JKM. Proyeksi laporan posisi keuangan konsolidasi Program THT, JKK, JKM per 31 Desember 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut :

Tabel : 32 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASI PROGRAM THT, JKK, JKM

PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015 Milyar Rupiah % PENCAPAIAN NAIK/TURUN (5=3/2) (6=4/3)

URAIAN

RKAP 2015

PROGNOSA 2015

RKAP 2016

(1)

(2)

(3)

(4)

4,23 492,58 1.518,88 91,18 26.595,63 1.105,33

3,59 311,91 1.323,48 26.618,83 1.097,70

4,50 310,95 2.515,16 21.118,83 1.127,26

84,99 63,32 87,14 100,09 99,31

25,08 (0,31) 90,04 (20,66) 2,69

1,59 10,46 5.955,94

1,93 12,60 15.002,93

1,91 17,07 12.994,80

120,74 120,48 251,90

(0,72) 35,43 (13,38)

1.000,00 9.281,92

241,33 4.912,61

482,67 8.949,23

24,13 52,93

100,00 82,17

1.391,33

444,96

2.788,70

31,98

526,73

25.938,13 10.001,94 4.265,52

23.753,98 10.336,21 3.052,95

28.450,92 10.336,21 4.152,95

91,58 103,34 71,57

19,77 36,03

1.759,20 7,79 2,70 0,0000001 1.828,85 700,00 378,26 0,0000001 39,83 53,57 92.424,88

571,22 475,70 4,45 1,57 0,01 127,27 7,20 471,17 0,11 52,37 16,99 88.843,06

1.007,72 839,20 4,38 1,52 0,01 2.241,27 15,00 632,46 0,08 50,02 19,60 98.062,40

32,47 57,19 58,06 11.489.948,60 6,96 1,03 124,56 132.172.590,38 131,48 31,72 96,12

76,42 76,41 (1,60) (3,24) 15,00 1.661,06 34,23 (25,00) (4,50) 15,34 10,38

ASET Kas dan Setara Kas Piutang Premi dan Iuran Piutang Hasil Investasi Piutang Pelepasan Investasi Piutang PSL Pemberi Kerja Piutang Kepada Program Pensiun Piutang Kepada Program Pensiun eks Dephub pada PT KAI Piutang Lain-lain Deposito Surat Berharga : - Saham Diperdagangkan Tersedia Untuk Dijual - Reksadana Tersedia Untuk Dijual - Obligasi Tersedia Untuk Dijual Dimiliki Hingga Jatuh Tempo - Sukuk - Diukur pada harga perolehan - KIK EBA Tersedia Untuk Dijual Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Biaya Dibayar Dimuka Perlengkapan Aset Dimiliki Untuk Dijual Investasi Langsung-TUD Properti Investasi Aset Tetap Aset Tetap Tidak Digunakan Aset Tidak Berwujud Aset Lain-lain JUMLAH ASET


155


URAIAN

RKAP 2015

(1)

(2)

LIABILITAS Utang Klaim Estimasi Liabilitas Klaim Utang Perolehan Investasi Utang Barang & Jasa Utang Pajak Utang Iuran Biaya Yang Masih Harus Dibayar Pendapatan Diterima Dimuka Cadangan Iuran Atas Risiko yg Belum Dijalani Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan Liabilitas Imbalan Kerja Liabilitas Pajak Tangguhan Liabilitas Lain-lain JUMLAH LIABILITAS EK UI T A S : Ekuitas yang Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik Entitas Induk Modal Saham Saldo Laba : Cadangan Saldo Laba yang Belum Ditentukan Penggunaannya Laba (Rugi) Tahun Berjalan Komponen Ekuitas Lainnya : Kenaikan (Penurunan) Aset Keuangan - TUD - Saham - Obligasi - KIK EBA - Reksadana - Investasi Langsung Bagian Ekuitas Anak Perusahaan Kepentingan Non Pengendali JUMLAH EKUITAS JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

PROGNOSA 2015 (3)

RKAP 2016 (4)

Milyar Rupiah % PENCAPAIAN NAIK/TURUN (5=3/2) (6=4/3)

59,72 43,99 15,52 16,97 178,00 6,75 77.842,49 82,61 0,84 12,30

10,08 591,26 21,82 35,93 1,99 183,70 11,19 1,63 77.921,62 112,95 1,61 72,44

2,67 1.165,03 28,22 36,92 202,40 8,02 4,30 83.995,78 124,10 1,85 24,63

16,87 140,58 211,75 103,20 165,79 100,10 136,73 192,24 588,85

(73,53) 97,04 29,35 2,75 (100,00) 10,18 (28,26) 163,98 7,80 9,87 15,00 (66,00)

78.259,18

78.966,19

85.593,92

100,90

8,39

100,00

100,00

100,00

100,00

-

13.734,97

11.449,94

12.207,18

83,36

6,61

1.088,06 569,27

1.015,79 561,58

528,70 580,05

93,36 98,65

(47,95) 3,29

(1.279,11) (46,59) (16,36) 11,17 (1,34) 14.160,07 5,62 14.165,70

(2.945,87) (368,85) (8,23) 60,04 6,84 (0,48) 9.870,76 6,11 9.876,87

(651,28) (357,78) (7,98) 55,24 7,53 (0,53) 12.461,13 7,36 12.468,48

(230,31) (791,69) 50,31 61,27 35,73 69,71 108,71 69,72

77,89 3,00 3,04 (7,99) 10,00 (10,00) 26,24 20,34 26,24

98.062,40

96,12

10,38

92.424,88

88.843,06

Secara keseluruhan nilai Aset dan Liabilitas dan Ekuitas Konsolidasi Program THT, JKK, JKM per 31 Desember 2016 diproyeksikan sebesar Rp98.062,40 miliar, yang berarti akan mengalami kenaikan sebesar 10,38% jika dibandingkan dengan prognosa tahun 2015.

b. Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasi Program THT, JKK, JKM. Proyeksi Perhitungan Laba Rugi Konsolidasi Program THT, JKK, JKM selama tahun buku 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut


156


Tabel : 33 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASI PROGRAM THT, JKK, JKM PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015

Miliar Rupiah UR A IA N

RKAP 2015

(1)

(2)

PROGNOSA 2015 (3)

RKAP 2016 (4)

% PENCAPAIAN (5=3/2)

NAIK/TURUN (6=4/3)


6.261,59

6.787,66

7.540,40

Hasil Investasi

6.103,81

5.361,11

7.421,43

87,83

38,43

Pendapatan PSL Pemberi Kerja Pendapatan Lain

3.647,02 127,53

3.670,22 174,51

78,35

100,64 136,84

(100,00) (55,10)

16.139,95

15.993,49

15.040,19

99,09

(5,96)

4.715,63

4.678,23

7.856,93

99,21

67,95

10.572,32

10.322,03

5.609,67

97,63

(45,65)

1,63

2,67

-

63,98

4,58 1.261,37

190,00 4,56 1.228,50

573,77 5,12 1.404,83

99,60 97,39

201,98 12,09 14,35

87,84 (1.105,33) 8,13 0,46 15.545,00

77,59 (1.097,70) 0,99 0,001 15.405,84

106,81 (1.127,26) 1,62 0,001 14.434,16

88,34 99,31 12,17 99,10

37,65 2,69 63,30 (6,31)

LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK Beban Pajak Penghasilan

594,95 (24,97)

587,65 (25,05)

606,04 (24,81)

98,77 100,30

3,13 (0,97)

LABA TAHUN BERJALAN

569,98

562,60

581,23

98,71

3,31

- Saham

319,78

(1.495,24)

2.294,59

(467,58)

253,46

- Obligasi

11,64

(1.049,18)

11,07

(9.013,56)

101,06

- KIK EBA

4,09

4,15

0,25

101,40

(93,97)

- Reksadana

-

42,40

(4,80)

-

(111,32)

3,72

-

0,68

-

-

JUMLAH PENDAPATAN

108,40

11,09

BEBAN Manfaat Klaim Kenaikan (Penurunan) LMPMD Kenaikan (Penurunan) Cadangan Atas Risiko yg Blm dijalani Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klaim Beban Investasi Beban Non Investasi Beban Usaha Entitas Anak Penggantian Biaya Peny.Pensiun Beban PKBL Beban Lain JUMLAH BEBAN

-

PENGHASILAN (RUGI) KOMPREHENSIF LAIN Komponen Yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi Aset Keuangan TUD :

- Investasi Langsung PENGHASILAN (RUGI) KOMPREHENSIF

339,23 909,21

(2.497,87) (1.935,27)

2.301,79 2.883,02

(736,33) (212,85)

13. Program Jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) dan Jaminan Kematian (JKM) a.

Proyeksi Laporan Posisi Keuangan Program JKK per 31 Desember 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut :


157

192,15 166,42


Tabel : 34 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN POSISI KEUANGAN PROGRAM JKK PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015 URAIAN

RKAP 2015

(1)

(2)

PROGNOSA 2015

RKAP 2016

(3)

(4)

Miliar Rupiah % PENCAPAIANNAIK/TURUN (5=3/2)

(6=4/3)


-

0,06

0,70

-

1.128,66

Deposito

-

60,45

222,23

-

267,65

JUMLAH ASET

-

60,50

222,93

-

268,46

Utang Klaim

-

0,08

0,73

-

799,74

Estimasi Liabilitas Klaim

-

30,61

76,64

-

150,36

Cadangan Atas Risiko yang belum dijalani

-

0,67

1,69

-

153,96

JUMLAH LIABILITAS

-

31,36

79,06

-

152,11

LIABILITAS

EKUITAS Cadangan

-

-

29,14

-

-

Laba / Rugi Tahun Berjalan

-

29,14

114,73

-

293,65

JUMLAH EKUITAS

-

29,14

143,87

-

393,65

JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

-

60,50

222,93

-

268,46

b.

Proyeksi Laporan Laba Rugi Program JKK per 31 Desember 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 35 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN LABA RUGI PROGRAM JKK PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015 Miliar Rupiah URAIAN

RKAP 2015

(1)

(2)

PROGNOSA 2015 (3)

RKAP 2016 (4)

% PENCAPAIAN

NAIK/TURUN

(5=3/2)

(6=4/3)

PENDAPATAN Iuran

-

208,52

522,22

-

150,44

Hasil Investasi

-

0,37

9,75

-

2.568,73

JUMLAH PENDAPATAN

-

208,89

531,96

-

154,66

Manfaat Klaim

-

148,47

370,18

-

149,34

Kenaikan (Penurunan) Cadangan Atas Risiko yang belum dijalani

-

0,67

1,02

-

53,96

Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klaim

-

30,61

46,03

-

50,36

JUMLAH BEBAN

-

179,74

417,24

-

132,13


-

29,14

114,73

-

293,65

PPh Badan

-

-

-

-

-

LABA TAHUN BERJALAN

-

29,14

114,73

-

293,65

BEBAN


158


c.

Proyeksi Laporan Posisi Keuangan Program JKM per 31 Desember 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 36 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN POSISI KEUANGAN PROGRAM JKM PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015 URAIAN

RKAP 2015

(1)

(2)

PROGNOSA 2015 (3)

RKAP 2016

Miliar Rupiah % PENCAPAIANNAIK/TURUN

(4)

(5=3/2)

(6=4/3)


-

0,11

0,42

-

288,97

Deposito

-

108,81

242,76

-

123,11

JUMLAH ASET

-

108,92

243,19

-

123,28

Utang Klaim

-

0,15

0,46

-

207,96

Estimasi Liabilitas Klaim

-

38,13

101,83

-

167,04

Cadangan Atas Risiko yang belum dijalani

-

0,96

2,61

-

170,90

JUMLAH LIABILITAS

-

39,25

104,91

-

167,29

LIABILITAS

EKUITAS Cadangan

-

-

69,67

-

Laba / Rugi Tahun Berjalan

-

69,67

68,61

-

(1,52)

JUMLAH EKUITAS

-

69,67

138,28

-

98,48


-

108,92

243,19

-

123,28

d.

-

Proyeksi Laporan Laba Rugi Program JKM per 31 Desember 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 37 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN LABA RUGI PROGRAM JKM PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015

URAIAN (1) PENDAPATAN Iuran Hasil Investasi JUMLAH PENDAPATAN BEBAN Manfaat Klaim Kenaikan (Penurunan) Cadangan Risiko yg Belum Dijalani Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klaim JUMLAH BEBAN LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PPh Badan LABA TAHUN BERJALAN

Miliar Rupiah PROGNOSA % RKAP 2015 RKAP 2016 2015 PENCAPAIAN NAIK/TURUN (2) (3) (4) (5=3/2) (6=4/3) -

260,65 0,66 261,31

696,29 12,14 708,43

-

167,13 1.746,21 171,10

-

152,55

574,47

-

276,59

-

0,96 38,13 191,64 69,67 69,67

1,65 63,70 639,82 68,61 68,61

-

70,90 67,04 233,86 (1,52) (1,52)


159


14. Program Pensiun. a. Laporan Posisi Dana Program Pensiun. Proyeksi Laporan Posisi Dana Program Pensiun per 31 Desember 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut : Tabel : 38 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN POSISI DANA PROGRAM PENSIUN PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015

URAIAN

RKAP 2015

(1)

(2)

ASET Kas dan Setara Kas - Setara Kas Piutang Iuran Piutang Hasil Investasi Piutang kepada Program APBN Deposito Berjangka Surat Berharga : Obligasi - TUD Sukuk - Diukur pada harga perolehan Investasi Langsung-TUD Aset Tetap Aset Tidak Berwujud Aset Lain-lain JUMLAH ASET

PROGNOSA RKAP 2016 2015 (3) (4)

Milyar Rupiah PROSENTASE PENCAPAIAN NAIK/TURUN (5=3/2) (6=4/3)

2,06 116,20 1.244,64 25.672,65

1,43 315,59 1.343,42 5.737,75 28.290,02

1,22 319,37 1.353,50 6.616,21 30.340,62

69,38 271,58 107,94 110,20

(14,50) 1,20 0,75 15,31 7,25

51.026,99 8.980,29 52,51 48,23 0,58 9,18 87.153,34

37.747,99 11.285,64 52,51 48,57 0,58 9,18 84.832,68

48.747,99 11.204,68 52,51 45,53 0,52 9,18 98.691,34

73,98 125,67 100,00 100,69 99,02 100,00 97,34

29,14 (0,72) (6,25) (9,86) 16,34

1,90 1.105,33

2,90 1,24 1.097,70

1,30 1.127,26

65,32 99,31

(100,00) 5,00 2,69

JUMLAH LIABILITAS

1.107,23

1.101,84

1.128,56

99,51

2,42

TOTAL ASET BERSIH

86.046,11

83.730,84

97.562,79

97,31

16,52

LIABILITAS Utang Iuran Pendapatan Diterima Dimuka Utang Kepada Program THT

b. Laporan Perubahan Dana Program Pensiun. Proyeksi Laporan Perubahan Dana Program Pensiun konsolidasi per 31 Desember 2016 dan 2015 dapat digambarkan sebagai berikut:


160


Tabel : 39 PT TASPEN (PERSERO) PROYEKSI LAPORAN PERUBAHAN DANA PROGRAM PENSIUN PER 31 DES 2016 DAN 2015 Miliar Rupiah URAIAN

RKA 2015

(1)

(2)

PROGNOSA

RKA 2016

2015 (3)

(4)

% PENCAPAIAN NAIK/TURUN (5=3/2)

(6=4/3)

PENAMBAHAN : Hasil Investasi

6.433,48

6.762,68

Kenaikan Penurunan Nilai Investasi

1.395,78

(2.834,00)

8.938,60 -

7.618,96

105,12

12,66

(1.598,98)

(203,04)

43,58

9.016,73

8.983,54

100,87

(0,37)

1,55

1,63

-

5,00

16.767,86

12.946,96

15.005,15

77,21

15,90

21,76

42,42

36,42

194,97

(14,14)

Iuran Peserta : - PNS Pendapatan Lain-Lain JUMLAH PENAMBAHAN PENGURANGAN : Pembayaran Manfaat Pensiun ; - Pengembalian Nilai Tunai Beban Operasional

1.116,70

1.108,88

1.136,78

99,30

2,52

JUMLAH PENGURANGAN

1.138,45

1.151,30

1.173,20

101,13

1,90

15.629,41

11.795,66

13.831,95

75,47

17,26

KENAIKAN (PENURUNAN) ASET BERSIH ASET BERSIH AWAL PERIODE

70.416,71

KOREKSI ASET BERSIH

71.934,85

-

TOTAL

0,32

70.416,71

ASET BERSIH AKHIR PERIODE

71.935,17

86.046,11

83.730,84

83.730,84

102,16

16,40

-

(100,00)

102,16

16,40

97,31

16,52

83.730,84 97.562,79

c. Rincian Portofolio Investasi Proyeksi Portofolio investasi tahun 2016 digambarkan sebagai berikut: Tabel : 40 RINCIAN PORTOFOLIO INVESTASI Miliar Rupiah URAIAN

RKAP 2015

(1)

(2)

Deposito Obligasi Sukuk Investasi Langsung JUMLAH ASET INVESTASI

25.672,65 51.026,99 8.980,29 51,51 85.731,44

% PROGNOSA RKAP 2016 2015 PENCAPAIAN NAIK/TURUN (3) (4) (5=3/2) (6=4/3) 28.290,02 37.747,99 11.285,64 52,51 77.376,16

30.340,62 48.747,99 11.204,68 52,51 90.345,80

110,20 73,98 125,67 101,94 90,25

7,25 29,14 (0,72) 16,76

d. Rician Hasil Investasi Proyeksi hasil investasi tahun 2016 digambarkan sebagai berikut:


161


Tabel : 41 RINCIAN HASIL INVESTASI URAIAN (1)

Miliar Rupiah % PROGNOSA RKAP 2015 RKAP 2016 2015 PENCAPAIAN NAIK/TURUN (2) (3) (4) (5=3/2) (6=4/3)

Bunga Deposito Bunga Obligasi Hasil Sukuk Deviden Penyertaan Langsung Pendapatan Sewa Laba (Rugi) Pelepasan Investasi JUMLAH HASIL INVESTASI

e

1.910,50 3.782,48 611,34 4,05 0,11 125,00 6.433,48

2.702,28 3.338,37 721,39 0,60 0,04 6.762,68

2.635,08 4.109,78 873,37 0,67 0,06 7.618,96

141,44 88,26 118,00 14,81 36,36 105,12

(2,49) 23,11 21,07 11,67 50,00 12,66

Program Pensiun APBN Tabel : 42 LAPORAN ADMINISTRATIF PROGRAM PENSIUN APBN PER 31 DES 2016 DAN 2015 U R A I A N

RKA 2015

(1)

(2)

PROGNOSA RKA 2016 2015 (3) (4)

Miliar Rupiah % PENCAPAIAN NAIK/TURUN (5=3/2) (6=4/3)

As e t Kas dan Setara Kas - Kas

0,01

0,02

0,02

253,66

- Bank

1,03

180,59

160,24

17.508,37

1.301,40

41,08

43,13

3,16

5,00

13,89

0,12

0,13

0,87

5,00

Pitang Saldo Pensiun Piutang Lain-lain Piutang APBN kepada Program IDP Manfaat Pensiun Dibayar Dimuka Manfaat Pensiun yang belum diotentikasi Jumlah As e t

266,84 6.208,53 7.791,69

5.737,75

6.616,21

985,90

1.035,19

6.945,46

7.854,93

7,07

7,42

10,00 (11,27)

-

-

92,42

15,31

-

5,00

89,14

13,09

Liabilitas Utang Manfaat Pensiun Utang Kepada Bank Utang Pajak Utang Kepada BPJS Kesehatan

6.208,53

-

5,00

-

-

-

59,09

63,87

67,07

108,10

5,00

-

188,54

74,47

78,20

39,50

5,00

Utang Kepada Kas Negara

9,55

11,25

11,81

117,79

5,00

Utang Kepada Kas Daerah

9,67

6,01

6,31

62,17

5.737,75

6.616,21

Utang APBN kepada IDP Utang Potongan Penyaluran Dapem Utang Lain-lain

-

5,00

-

15,31 -

174,34

-

-

-

13,78

-

-

-

-

Jumlah Liabilitas

6.663,50

5.900,42

6.787,02

88,55

15,03

Sis a Dana Be lanja Pe ns iun Tahun lalu

1.416,69

1.230,07

1.045,04

86,83

(15,04)

80.710,83 27,48

75.657,09 21,78

84.324,30 22,87

93,74 79,28

11,46 5,00

80.738,30

75.678,87

84.347,17

93,73

11,45

80.710,83 315,98 -

75.502,55 357,09 4,27

83.931,51 392,80 -

93,55 113,01 -

11,16 10,00 (100,00)

81.026,81

75.863,91

84.324,30

93,63

11,15

Dana Belanja Pensiun Tahun Berjalan : Pe nambahan : - Penerima Dana dari Pemerintah - Pendapatan Lain-lain Jumlah Pe nambahan Pe ngurangan : - Pembayaran Manfaat Pensiun - Pengembalian Dana Pemerintah - Beban Lain-lain Jumlah Pe ngurangan

Saldo Dana Be lanja Pe ns iun Tahun Be rjalan Sis a Dana Be lanja Pe ns iun Jumlah Liabilitas dan Sis a Dana Be lanja Pe ns iun

22,87

64,14

1.128,19

(288,50)

1.045,04

1.067,91

92,63

2,19

7.791,69

6.945,46

7.854,93

89,14

13,09


(185,04)

(112,36)

162


15. Tingkat Kesehatan Perusahaan. Tingkat Kesehatan Perusahaan berdasarkan PERMEN BUMN NO : PER-10/MBU/2014 “Sehat (AA)” dengan skor 94. Tabel : 43 Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun 2016 RKAP 2016 NO

URAIAN

RUMUS

SCORE

RATIO KEUANGAN

(3)

(4)

(5)

35

29


15

15

14,84


10

10

273,29

- ROA


5

2

0,65

- ROE


5

2

5,21

50

48

10

10

102,95


10

10

11,31


10

8

8,74


10

10

92,00


10

10

92,00

15

15


3

3

24 Feb


3

3

30 Okt


3

3

0 hari


3

3

> 92,50%


3

3

> 74,00%

100

92

SEHAT (AA)

(1)

(2)

ASPEK KEUANGAN 1.

Solvabilitas

2.

Likuiditas

3.

Rentabilitas :

ASPEK OPERASIONAL Total Investasi+UFPSL Yang Diakui Pemerintah

4.

Rasio Kecukupan Investasi

5.

YOI

6.

Expense Ratio

7.

Tingkat Kepuasan Peserta

8.


LMPMD

ASPEK ADMINISTRATIF 9.

Laporan Tahunan

10.

Rancangan RKAP

11.


12.

Kinerja PKBL

Perhitungan


BOBOT



163


16. KPI Manajemen Tahun 2016. Tabel : 44 Kontrak Manajemen Direksi Tahun 2016 ASPEK/INDIKATOR

FORMULA

SATUAN

BOBOT


Pertumbuhan Pendapatan Usaha

2.

Pertumbuhan Aset

TARGET RKAP

26 (Pend Usaha Tahun 2016 – Pend Usaha Tahun 2015) x 100% Pend Usaha Tahun 2015 (Jml Aset Tahun 2016 – Jml Aset Tahun 2015) x 100%

%

5

23,16

%

5

13,36

%

5

4,46

%

5

8,17

%

3

16,49

%

3

95,97

Jml Aset Tahun 2015 3.

EBITDA Margin

4.

Sales to Average Asset

5.


6.

BOPO

(Laba Bersih+Bbn Bunga+Bbn Pajak+Bbn Penyusutan+Bbn Amortisasi) x 100% Pendapatan Premi + Hasil Investasi

Pendapatan Premi Rata-rata Total Aset ½ x (Total Aset awal Tahun + Total Aset Akhir Tahun) ½ x (Total Equity awal tahun + Total Equity akhir tahun) Total Beban Total Pendapatan


Yield on Invesment (YOI) a.Program THT b.Program Pensiun

8.

Hasil Investasi x 100% Rata-rata Total Investasi Hasil Investasi x 100% Rata-rata Total Investasi

%

5

11,31

%

5

9,09

%

5

77,53

%

5

86,03

Claims Ratio JKK dan JKM

9.

20

Rasio Kecukupan Investasi (Program THT)

Total Klim yang dibayarkan + Penyesuaian rugi x 100% Total Penerimaan Total Investasi LMPMD

III. FOKUS PELANGGAN 10.

Time Accuracy in Claims Process

11.

Tingkat Kepuasan Peserta : a. Aktif b. Pensiun

20 Jumlah SPP yang diproses ≤1 jam Jumlah SPP yang diproses

%

10

100

Skor CSI Skor CSI

% %

5 5

92 94

IV. FOKUS TENAGA KERJA 12.

Pendidikan Karyawan

13.

Talent Pool Management System

17 Jumlah Jam Pendidikan setiap karyawan minimal 16 jam per tahun Jumlah Karyawan yang mengikuti Talent pool

% Jumlah

10

100

7

249

Karyawan V. KEPEMIMPINAN 14.


15.

Ketepatan Penyampaian Laporan berkala BUMN secara elektronik

16.

Sinergi BUMN

17.

Dukungan Implementasi Roadmap BUMN

17 Skor Assesment

Skor

5

94,5


Waktu

5

H+30

3

3

4

2

Jumlah MOU / Kerjasama Kajian Atas Implementasi Roadmap

Jumlah Perjanjian Jumlah Kajian

100


164


RENCANA KERJA DAN ANGGARAN ENTITAS ANAK

BAB V

I.

PT ARTHALOKA INDONESIA

1. Pendahuluan Sesuai dengan perubahan Anggaran Dasar Perusahaan terakhir yang dibuat dihadapan Winter Sigiro, S.H., M.H., Notaris di Jakarta yang dimuat dalam Tambahan Berita Negara R.I. tanggal 26/12-2008 No. 104 yang sudah disesuaikan dengan ketentuan Pasal 30 ayat 1 Undang-Undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas dan sudah disyahkan dengan Keputusan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik IndonesiaNomor : AHU-87809.AH.01.02. Tahun 2008, tertanggal 19 November 2008.

Pendirian perusahaan ini sesuai dengan Nomor : S-307/MK.013/1988 areal tanah PT Arthaloka suratnya

tanggal

Indonesia

surat

Persetujuan Menteri Keuangan

29 Februari disetujui

1988 dan pengembangan

Menteri

Keuangan

dengan

Nomor : S-750/MK.013/1990 tanggal 18 Juni 1990 dimana pembiayaan

proyek pengembangan areal tanah PT Arthaloka Indonesia tersebut dilakukan bersama dengan 7 (tujuh) BUMN lain. Modal Saham PT Arthaloka Indonesia adalah sejumlah Rp250.000.000.000,- yang terbagi atas 250.000.000 lembar saham dengan nominal masing-masing Rp1.000,-.

Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa tanggal 23 Februari 1998 terdapat perubahan Modal Saham PT Arthaloka Indonesia menjadi sejumlah Rp177.500.000.000,- yang terbagi atas 177.500.000 lembar saham dengan nominal masing-masing Rp1.000,-.

Dari jumlah modal saham sebesar Rp177.500.000.000,- tersebut telah ditempatkan dan disetor penuh sebesar Rp11.582.222.000,- sesuai dengan keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Arthaloka Indonesia tanggal 23 Februari 1998. Pada tanggal 9 September 2008 diadakan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa tentang Pengesahan Konversi Agio Saham menjadi Saham berdasarkan Prosentase BAB V RKA ENTITAS ANAK

165


Kepemilikan Modal Saham, sehingga jumlah modal saham yang telah ditempatkan dan

disetor

penuh

dari

sebesar

Rp11.582.222.000,-

menjadi

sebesar

Rp44.487.106.000,- atau sebesar 25,06 % dari jumlah modal dasar dengan komposisi kepemilikan seperti pada tabel berikut ini. Tabel : 45 Daftar Pemegang Saham Dan Prosentase Kepemilikan Untuk Periode yang Berakhir 31 Desember 2015 Modal Saham Pemegang Saham

Sbl Konversi

(1)

Tanggal 9 Sept 2009 (2)

Konversi Agio

Setelah Konversi

Saham Menjadi Jumlah Modal Nominal/ Saham Tanggal Saham Lembar 9 Sept 2009 (3) (4=2+3) (5)

Jumlah

%

Lembar Saham (6=4/5)

Kepemi likan (7)

MAYORITAS : PT TASPEN (Persero)

10.438.590.000

29.657.173.000

40.095.763.000 1.000

40.095.763

90,13

298.865.000

848.946.000

1.147.811.000 1.000

1.147.811

2,58

239.138.000

677.841.000

916.979.000

1.000

916.979

2,06

214.529.000

608.740.000

823.269.000

1.000

823.269

1,85

152.843.000

434.344.000

587.187.000

1.000

587.187

1,32

152.843.000

434.344.000

587.187.000

1.000

587.187

1,32

85.414.000

243.496.000

328.910.000

1.000

328.910

0,74

1.143.632.000

3.247.711.000

4.391.343.000 1.000

4.391.343

9,87

11.582.222.000

32.904.884.000

44.487.106.000 1.000

44.487.106

100,00

MINORITAS : PT AEROWISATA PT ASURANSI EKSPOR INDONESIA (Persero) PT ASURANSI KREDIT INDONESIA PT ASURANSI JASA RAHARJA (Persero) PT ASURANSI JIWASRAYA (Persero) PT REASURANSI UMUM INDONESIA (Persero) SUB TOTAL MINORITAS TOTAL

PT Arthindokarya Sejahtera didirikan pada tanggal 25 Mei 1993 oleh karyawan PT Arthaloka Indonesia termasuk Direksi. Perusahaan didirikan dengan Akte Notaris Adam Kasdarmaji SH. No. 121 dengan Modal Dasar Perseroan sebesar Rp250.000.000. terbagi atas 250.000 saham dengan nilai nominal per lembar saham Rp.1.000.00 dan telah disetorkan penuh sebanyak 55.350 lembar saham atau sebesar Rp55.350.000.00. Pada tanggal 29 Juni 2000 dengan Akte Notaris Anasrul Jambi SH. Nomor 19 telah diadakan perubahan Anggaran Dasar dan penetapan Modal Dasar Perseroan menjadi Rp800.000.00.00 terbagi atas 800 saham dan telah ditempatkan oleh pendiri sejumlah Rp200.000.000.- dan telah disetor penuh dan pada tanggal 9 Pebruari 2008 terjadi perubahan dengan Akte Terakhir No. 01 yang dibuat dihadapan Winter Sigiro. SH. MH. Berdasarkan risalah RUPSLB pada tanggal BAB V RKA ENTITAS ANAK

166


22 Oktober 2013 mengenai peningkatan modal dasar dan modal disetor dan disetor Perseroan terjadi peningkatan modal sebesar Rp320.000.000.- terbagi atas 320.000 saham sehingga terjadi perubahan Akte terakhir No. 20 pada tanggal 28 Oktober 2013 dihadapan Notaris Winter Sigiro. SH. MH. Anak perusahaan ini bergerak terutama dalam bidang Cleaning Service dan Jasa lainnya. yang beralamat di Gedung Arthaloka lantai 18. Jalan Jenderal Sudirman Kav. 2 Jakarta Pusat.

Visi Perusahaan Visi perusahaan kedepan adalah “Menjadikan Perusahaan sebagai Penyedia Jasa Properti dengan Layanan Prima serta Tarif yang Bersaing”. Misi Perusahaan a. Membantu pemerintah dalam pengembangan dunia usaha melalui penyediaan jasa properti yang representative. b. Senantiasa berusaha untuk menciptakan rasa aman dan nyaman bagi para penghuni gedung dan tamunya. c. Secara terus menerus berusaha untuk memberikan nilai tambah kepada stakeholder perusahaan.

Maksud dan Tujuan serta Kegiatan Usaha a. Maksud dan tujuan Perseroan adalah berusaha dalam bidang Jasa Properti. b. Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut di atas Perseroan dapat melaksanakan kegiatan usaha Jasa penyewaan gedung perkantoran, apartement, convention hall, pertokoan, termasuk restoran, serta sarana-sarana penunjang yang ada kaitannya dengan bisnis tersebut.Bergerak dalam bidang jasa pada umumnya yang berkaitan langsung dengan kegiatan perusahaan (kecuali jasa dalam bidang hukum dan perpajakan).

Susunan Direksi Berdasarkan surat Wakil Menteri BUMN selaku Kuasa Menteri BUMN dengan No.S-429/MBU/WK/08/2014 tanggal 18 Agustus 2014 perihal Usulan penggantian Direktur Operasional dan Pemasaran PT Arthaloka Indonesia, bahwa menyetujui pengangkatan Sdr. Sudiyatmoko Sentot Sudiro sebagai Direktur Opersional dan Pemasaran PT Arthaloka Indonesia dan kemudian berdasarkan keputusan yang BAB V RKA ENTITAS ANAK

167


mengikat diluar Rapat Umum Pemegang Saham (”Keputusan Pemegang Saham”) PT Arthaloka Indonesia (Perseroan) tanggal 5 September 2014 mengangkat Sdr. Sudiyatmoko Sentot Sudiro sebagai Direktur Opersional dan Pemasaran PT Arthaloka Indonesia dengan masa jabatan selama 5 tahun. Sehingga susunan Direksi PT Arthaloka Indonesia. sebagai berikut :

Direktur Utama

: Ir.Rianto Buditjahyono.MM.

Direktur

: I Nyoman S. Suryawan

Direktur

: Sudiyatmoko Sentot S

Susunan Dewan Komisaris Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) tanggal 15 April 2014 mengangkat Saudara Iqbal Latanro dan Saudara Bagus Rumbogo yang masing-masing menjabat sebagai Komisaris Utama dan Anggota Komisaris yang sebelumnya dijabat oleh Saudara Karsidi dan Saudara Taufik Hidayat. Dengan demikian susunan Dewan Komisaris adalah sebagai berikut :

Komisaris Utama

: Iqbal Latanro

Komisaris

: Bagus Rumbogo

Komisaris

: Ida Bagus Witanaya

2. Realisasi Kinerja Tahun 2015

A. Hal-hal yang Mempengaruhi Kondisi Perusahaan Pencapaian Kinerja Perusahaan tahun buku 2015 pencapaian target asumsi penyusunan RKAP dengan prognosanya : 1.

Asumsi Makro Uraian

Satuan

RKAP 2015

PROGNOSA

Pertumbuhan ekonomi

%

5.60

5.40

Inflasi

%

4.40

7.26

BI Rate

%

6.25

7.50

Pertumbuhan Industri Properti

%

92.00

94.50

BAB V RKA ENTITAS ANAK

168


2.

Asumsi Mikro Uraian

1

2

Satuan

RKAP 2015

PROGNOSA

a. Efektif luas disewakan

m2

19.71

19.71

b. Rata-rata tingkat hunian

%

98.00

97.88

c. Rata-rata luas hunian

m2

19.351

19.351

d. Rata-rata harga sewa/m2

Rp.

170.000

180.625

a. Deposito nett

%

7.20

7.61

b. LPS

%

7.25

7.50

Pendapatan Sewa Ruangan

Tingkat suku bunga investasi

B. Pencapaian Kinerja Keuangan 1.

Prognosa Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian tahun 2015 PT Arthaloka Indonesia adalah sebagai berikut : Tabel : 46 PT ARTHALOKA INDONESIA PROGNOSA LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN 2015 UR A IA N

RKAP 2015

1

2

Kas / Bank Piutang Us aha Piutang Lain-lain Depos ito Uang Muka Pajak Pers ediaan Nilai Perolehan Akumulas i Penyus utan As et Dalam Pelaks anaan

%

31-Des -15

PENCAPAIAN

3

(4=3/2)

532.230.000

1.539.167.500

7.632.779.535

6.494.258.700

85,08

315.441.000

559.145.000

177,26

23.146.000.000

30.665.000.000

132,49

624.626.000

Biaya Dibayar Dimuka

PROGNOSA

289,19

741.026.000

-

621.070.000

99,43 109,36

1.621.778.000

1.773.619.400

51.812.348.000

50.823.098.000

98,09

-31.388.411.000

-33.605.355.500

107,06

13.000.000.000

11.128.002.000

85,6

Biaya Ditangguhkan

5.447.490.213

6.000.163.000

110,15

Biaya Yang Diamortis as i

3.667.707.188

3.943.825.000

107,53

Properti Inves tas i

-

7.200.000.000

As et Lainnya

-

558.567.300

-

76.411.988.936

88.441.586.400

115,74

JUMLAH ASET

-

LIABILITAS Utang Us aha

125.435.379

363.880.135

290,09

6.481.086.439

10.913.033.000

168,38

638.027.600

617.520.500

96,79

Utang Pajak

1.429.444.376

2.129.468.600

148,97

Utang Lain-lain

2.018.572.934

2.812.401.000

139,33

Security Depos it

5.994.983.968

7.327.855.000

122,23

Telephone Depos it

1.372.117.658

1.085.396.099

79,1

Liabilitas Manfaat Karyawan

2.525.829.355

2.408.291.000

95,35

20.585.497.709

27.657.845.334

134,36

44.487.106.000

44.487.106.000

100

814

814

100

Cadangan Umum

-13.531.881.832

-11.448.101.811

84,6

Cadangan Tujuan

17.133.861.116

17.133.861.116

100

729.343.000

368.661.000

50,55

Sewa dan Service Diterima Dimuka Biaya Yang Mas ih Harus Dibayar

JUMLAH LIABILITAS EKUITAS Modal Saham Dis etor Agio Saham

Laba Ditahan Anak Perus ahaan Laba (Rugi) Tahun Berjalan

7.008.062.130

10.242.214.000

146,15

JUMLAH EKUITAS

55.826.491.228

60.783.741.119

108,88


76.411.988.936

88.441.586.400

115,74


169


2.

Prognosa Laba/Rugi Konsolidasian tahun 2015 PT Arthaloka Indonesia adalah sebagai berikut : Tabel : 47 PT ARTHALOKA INDONESIA PROGNOSA LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASIAN TAHUN 2015 RKAP

PROGNOSA

%

URAIAN

2015

31-Des -15

PENCAPAIAN

1

2

3

(4=3/2)

PENDAPATAN USAHA SEWA RUANGAN

23.213.947.000

25.540.446.000

110,02

JASA PELAYANAN

16.263.575.000

16.302.777.000

100,24

-

60.000.000

-

TOTAL PENDAPATAN USAHA

39.477.522.000

41.903.223.000

106,14

PENDAPATAN LAINNYA

18.023.510.000

19.021.337.500

105,54

SEWA PROPERTY

BEBAN 463.450.000

427.550.000

92,25

TEKNIK & UTILITAS

6.515.210.000

5.882.385.000

90,29

UMUM DAN SEKRETARIAT

7.922.199.000

7.451.637.000

94,06

16.023.107.200

16.017.660.000

99,97

PEMERIKSAAN INTERN

237.750.000

230.173.000

96,81

AKUNTANSI & KEUANGAN

510.000.000

457.915.000

89,79

PEMASARAN & RISET

250.000.000

258.396.000

103,36 93,10

PELAYANAN DAN KEAMANAN

PERSONALIA

EXECUTIVE OFFICE PENYUSUTAN AMORTISASI ENTITAS ANAK TOTAL BEBAN LABA USAHA PENDAPATAN DI LUAR USAHA BEBAN DILUAR USAHA TOTAL PENDAPATAN dan BEBAN DILUAR USAHA LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK

15.800.000

14.710.000

3.015.158.800

2.652.532.000

87,97

14.099.099.600

15.711.405.374

111,44

49.051.774.600

49.104.363.374

100,11

8.449.257.400

11.820.197.126

139,90

3.321.228.000

2.693.604.000

81,10

1.000.000

1.000.000

100,00

3.320.228.000

2.692.604.000

81,10

11.769.485.400

14.512.801.126

123,31

PAJAK TANGGUHAN

-

PPH FINAL PS. 4 (2)

368.661.000

50,55

3.355.589.370

3.558.544.000

106,05

676.490.901

369.696.525

54,65

7.008.062.129

10.242.214.000

146,15

TAKSIRAN PPH BADAN LABA (RUGI) DARI AKTIVITAS NORMAL

(26.314.400)

729.343.000

LABA (RUGI) ENTITAS ANAK

3. Asumsi RKAP 2016 URAIAN A. Asumsi Makro 1 Pertumbuhan Ekonomi 2 Inflasi 3 BI Rate 4 Pertumbuhan Industri Properti 5 Kenaikan Tarif Listrik 6 Kenaikan PBB B. Asumsi Mikro 1 Pendpatan Sewa Ruangan a Efektif Luas Disewakan b Rata-Rata Tingkat Hunian c Rata-Rata Harga Sewa per meter persegi 2 Tingkat Suku Bunga Investasi a Deposito Nett b LPS BAB V RKA ENTITAS ANAK

SATUAN

RKAP 2016

% % % % % %

6.00 5.00 6.00 93.25 1.75 5.6

m2 % Rp.

19.315 98 193.060

% %

7.50 7.25

170


4. Proyeksi Laporan Keuangan Tahun 2016 a. Proyeksi Laporan Posisi Keuangan Konsolidasi per 31 Desember 2015 dan 2016 adalah sebagai berikut : Tabel : 48 PT ARTHALOKA INDONESIA PROYEKSI LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN PER 31 DES 2016 DAN 31 DES 2015

UR A IA N (1)

Kas / Bank Piutang Usaha Piutang Lain-lain Deposito Uang Muka Pajak Persediaan Biaya Dibayar Dimuka Nilai Perolehan

PROGNOSA 31 DES 2015

RKAP 2015 (2)

(3)

% RKAP 2016 (4)

CAPAI

NAIK/ TURUN

(5=3/2)

(6=4/3)

532.230.000

1.539.167.500

1.573.690.700

289,19

2,24

7.632.779.535

6.494.258.700

5.711.543.700

85,08

(12,05)

315.441.000

559.145.000

505.333.000

177,26

(9,62)

23.146.000.000

30.665.000.000

31.120.000.000

132,49

1,48

-

741.026.000

185.257.000

-

(75,00)

624.626.000

621.070.000

475.340.700

99,43

(23,46)

1.621.778.000

1.773.619.400

2.064.330.600

109,36

16,39

51.812.348.000

50.823.098.000

55.113.325.000

98,09

8,44

Akumulasi Penyusutan

(31.388.411.000)

(33.605.355.500)

(36.422.440.000)

107,06

8,38

Aset Dalam Pelaksanaan

13.000.000.000

11.128.002.000

11.128.002.000

85,60

-

Biaya Ditangguhkan

5.447.490.213

6.000.163.000

7.752.163.000

110,15

29,20

Biaya Yang Diamortisasi

3.667.707.188

3.943.825.000

4.438.366.000

107,53

12,54

-

7.200.000.000

15.000.000.000

-

108,33

Properti Investasi Aset Lainnya JUMLAH ASET

-

558.567.300

588.501.900

-

5,36

76.411.988.936

88.441.586.400

99.233.413.600

115,74

12,20

125.435.379

363.880.135

331.495.000

290,09

(8,90)

6.481.086.439

10.913.033.000

7.738.617.000

168,38

(29,09)

LIABILITAS Utang Usaha Sewa dan Service Diterima Dimuka Biaya Yang Masih Harus Dibayar

638.027.600

617.520.500

829.833.000

96,79

34,38

Utang Pajak

1.429.444.376

2.129.468.600

2.304.803.000

148,97

8,23

Utang Lain-lain

2.018.572.934

2.812.401.000

2.762.400.000

139,33

(1,78)

Security Deposit

5.994.983.968

7.327.855.000

8.527.855.000

122,23

16,38

Telephone Deposit

1.372.117.658

1.085.396.099

1.026.396.533

79,10

(5,44)

Liabilitas Manfaat Karyawan

2.525.829.355

2.408.291.000

2.499.891.000

95,35

3,80

20.585.497.709

27.657.845.334

26.021.290.533

134,36

(5,92)

44.487.106.000

44.487.106.000

44.487.106.000

100,00

-

814

814

814

100,00

-

Cadangan Umum

(13.531.881.832)

(11.448.101.811)

(1.205.888.561)

84,60

Cadangan Tujuan

17.133.861.116

17.133.861.116

17.133.861.116

100,00

-

729.343.000

368.661.000

969.974.700

50,55

163,11

JUMLAH LIABILITAS EKUITAS Modal Saham Disetor Agio Saham

Laba Ditahan Anak Perusahaan Laba (Rugi) Tahun Berjalan

(89,47)

7.008.062.130

10.242.214.000

11.827.069.000

146,15

15,47

55.826.491.228

60.783.741.119

73.212.123.069

108,88

20,45

JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS76.411.988.936

88.441.586.400

99.233.413.600

115,74

12,20

JUMLAH EKUITAS


171


b. Proyeksi Laporan Laba (Rugi) Konsolidasi Tahun Buku 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut : Tabel : 49 PT ARTHALOKA INDONESIA PROYEKSI LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASIAN PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 %

URAIAN

RKAP 2015

PROGNOSA 31 DES 2015

RKAP 2016

1

2

3

4

CAPAI

NAIK/ TURUN

(5=3/2)

(6=4/3)

PENDAPATAN USAHA SEWA RUANGAN

23.213.947.000

25.540.446.000

27.030.240.000

110,02

5,83

JASA PELAYANAN

16.263.575.000

16.302.777.000

17.690.880.000

100,24

8,51 987,50

-

60.000.000

652.500.000

-

TOTAL PENDAPATAN USAHA

39.477.522.000

41.903.223.000

45.373.620.000

106,14

8,28

PENDAPATAN LAINNYA

18.023.510.000

19.021.337.500

20.962.823.000

105,54

10,21

463.450.000

427.550.000

492.150.000

92,25

15,11 7,44

SEWA PROPERTY

BEBAN PELAYANAN DAN KEAMANAN TEKNIK & UTILITAS

6.515.210.000

5.882.385.000

6.319.745.000

90,29

UMUM DAN SEKRETARIAT

7.922.199.000

7.451.637.000

7.766.474.000

94,06

4,23

16.023.107.200

16.017.660.000

16.955.856.000

99,97

5,86

PEMERIKSAAN INTERN

237.750.000

230.173.000

247.600.000

96,81

7,57

AKUNTANSI & KEUANGAN

510.000.000

457.915.000

488.900.000

89,79

6,77

PEMASARAN & RISET

250.000.000

258.396.000

400.000.000

103,36

54,80 69,95

PERSONALIA

15.800.000

14.710.000

25.000.000

93,10

3.015.158.800

2.652.532.000

3.006.797.000

87,97

13,36

14.099.099.600

15.711.405.374

16.681.087.000

111,44

6,17

TOTAL BEBAN

49.051.774.600

49.104.363.374

52.383.609.000

100,11

6,68

LABA USAHA

8.449.257.400

11.820.197.126

13.952.834.000

139,90

18,04

3.472.574.000

81,10

28,92 -

EXECUTIVE OFFICE PENYUSUTAN AMORTISASI ENTITAS ANAK

PENDAPATAN DI LUAR USAHA

3.321.228.000

2.693.604.000

1.000.000

1.000.000

1.000.000

100,00

TOTAL PENDAPATAN dan BEBAN DILUAR 3.320.228.000 USAHA

2.692.604.000

3.471.574.000

81,10

28,93

14.512.801.126

17.424.408.000

123,31

20,06

BEBAN DILUAR USAHA LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PAJAK TANGGUHAN LABA (RUGI) ENTITAS ANAK

11.769.485.400 -

(26.314.400)

(29.634.500)

12,62

729.343.000

368.661.000

969.974.000

50,55

163,11 10,88

3.355.589.370

3.558.544.000

3.945.625.000

106,05

676.490.901

369.696.525

711.374.500

54,65

92,42

LABA (RUGI) DARI AKTIVITAS NORMAL 7.008.062.129 10.242.214.000 HAK MINORITAS ATAS LABA BERSIH ENTITAS ANAK PERUSAHAAN 6.928.759 3.502.280

11.827.069.000

146,15

15,47

9.214.753

50,55

163,11

LABA (RUGI) BERSIH

11.827.069.000

146,15

15,47

PPH FINAL PS. 4 (2) TAKSIRAN PPH BADAN


7.008.062.129

10.242.214.000

172


5. Indikator Pencapaian Kinerja (KPI) Direksi Tahun 2016 Tabel : 50 KPI DIREKSI TAHUN 2016 INDIKATOR

FORMULA

SKOR

TARGET 2016

10

21,97

10

15,52

10

304,88

4

29,23

10

409,46

6

75,58

A. Aspek Keuangan EBIT + Penyusutan Modal Sendiri Laba Setela Pajak Modal Sendiri Aset Lancar Liabilitas Lancar Jumlah Piutang Usaha x 365 hari Liabilitas Lancar Total Asset Total Liabilitas Total Modal Sendiri Total Asset

1. ROI 2. ROE 3. Current Ratio 4. Collection Periods 5. Solvabilitas 6. Ratio Modal Sendiri Terhadap Aset

Total Bobot Aspek Keuangan

50

B. Aspek Operasional 1. Tingkat Hunian Biaya Umum dan Administrasi Total Pendapatan Jumlah Ruangan yang Terjual Jumlah Karyawan

2. Rasio Pengeluaran 3. Produktivitas Karyawan 4. Penyediaan Fasilitas Pelayanan

Total Bobot Aspek Keuangan

10

88

10

21,38

7,5

598,07

7,5

90

35

C. Aspek Dinamis 1. Penyelesaian Laporan Tahunan Tahun 2014 2. Penyelesaian RKAP 2016

7,5

95

7,5

95

Total Bobot Aspek Dinamis

15

TOTAL

100

6. Indikator Pencapaian Kinerja (KPI) Dewan Komisaris Tahun 2016 Tabel : 51 KPI DEWAN KOMISARIS TAHUN 2016 Aspek / Indikator A. ASPEK OPERASIONAL Rapat Dewan Komisaris & 1. Direksi 2.

Satuan

SKOR

Bobot

Target

Risalah Rapat


25

12

%

Anggota Dekom Yang Hadir / Jumlah Anggota Dekom

25

≥ 67

Tingkat Kehadiran Dewan Komisaris & Direksi Jumlah Aspek Operasional


50

173


Aspek / Indikator

Satuan

SKOR

Bobot

Target

Surat

4 Kali Surat

18

4

Surat

1 Kali Surat

10

1

Surat

1 Kali Surat

10

1

B. ASPEK ADMINISTRASI 1.

2. 3.

Tanggapan Dekom atas Laporan Manajemen Triwulanan Tanggapan Dekom atas Laporan keuangan audited Tahun Buku 2014 Tanggapan Dekom atas RKAP Tahun 2016

Jumlah Aspek Administrasi C. ASPEK ADMINISTRASI Program Pengembangan 1. Dewan Komisaris Aktif meningkatkan Citra 2. Perusahaan

38

Kegiatan

3 Kali Kegiatan

6

3

Kegiatan

1 Kali Kegiatan

6

1

Jumlah Aspek Dinamis

12

TOTAL BOBOT

100

II. PT ASURANSI JIWA TASPEN (TASPEN LIFE) 1. PENDAHULUAN A. Gambaran Umum PT Asuransi Jiwa Taspen dengan nama brand “Taspen Life” adalah anak perusahaan dari PT TASPEN (Persero) dengan saham 99.97% dan Koperasi Karyawan Taspen sebesar 0.03%. yang bergerak dibidang layanan asuransi jiwa dan berkantor Pusat di Jakarta. didirikan melalui akte pendirian P Sutrisno A. Tampubolon Nomor 19 tanggal 26 Februari 2014 dengan modal disetor sebesar 300 miliar. Adapun izin usaha dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui keputusan Nomor : Kep-30/D.05/2014, tanggal 10 April 2014.

B. Dasar Penyusunan RKAP Dasar Penyusunan adalah : 1. Undang-Undang Perseroan No. 40 Tahun 2007 pasal 63. ayat 1 menyatakan bahwa Direksi menyusun rencana kerja tahunan sebelum dimulainya tahun buku yang akan datang. 2. Akta Pendirian No. 19 tanggal 26 Februari 2014 pasal 17 menyatakan bahwa Direksi wajib menyusun RKAP untuk setiap tahun buku.


174


3. Surat Manajer Utama Divisi Anggaran Akuntansi No. SRT-158/O/062015 tanggal 29 Juni 2015 selaku Pemegang Saham. C. Visi. Misi dan Tema RKAP 1. V i s i Menjadi perusahaan asuransi jiwa yang terbaik dan terpercaya dalam pengelolaan Program Kesejahteraan Karyawan.

2. M i s i Menyediakan layanan yang profesional. tanggap. cepat. dan akurat serta mampu memberi nilai tambah bagi para peserta. D. Maksud dan Tujuan Perusahaan PT. Asuransi Jiwa Taspen didirikan dengan maksud dan tujuan sebagai berikut: 1. Sebagai pengelola transfer portofolio program THT Non PNS (19 BUMN dan 1 Anak Perusahaan BUMN) secara profesional; 2. Sebagai tambahan manfaat (top-up) untuk peserta program THT yang ada dan sebagai program kesejahteraan karyawan bagi perusahaan yang belum memiliki; 3. Menciptakan dan memasarkan produk-produk asuransi jiwa kumpulan dan individual yang dapat dipasarkan sesuai dengan kebutuhan masyarakat. E. Susunan Direksi dan Komisaris Berdasarkan Akta Notaris Nomor: 19 Tanggal 26 Februari 2014 berikut susunan Direksi dan Komisaris sebagai berikut : 

Susunan Dewan Komisaris Komisaris Utama

: Faisal Rachman

Komisaris

: Sofyan Bangun

Komisaris Independen

: Ign. Ken Widjajanto

Komisaris Independen 

: Widayanto Sastrohardjono

Dewan Direksi : Direktur Utama

: Maryoso Sumaryono

Direktur Teknik dan Operasional

: Nelson

Direktur Keuangan dan Umum

: Pask Suartha


175


F. Struktur Organisasi

2. PENCAPAIAN KINERJA TAHUN 2015 A. Pendapatan Premi : Pendapatan Premi terdiri dari Pendapatan Premi New Business dan Pendapatan Premi lanjutan. Premi New Business meliputi berbagai produk yang telah dipasarkan pada tahun 2015 yaitu : - Produk Taspen Group Endowmen (TGE) - Produk Taspen Group Wholelife (TGW) - Produk Taspen Save (TS) - Produk Taspen Credit Life (TCL) - Produk Taspen Group Anuity (TGA)

Pendapatan Premi New Business merupakan premi atas produk baru. pendapatan premi sekaligus atau pendapatan premi pada tahun pertama yang telah dipasarkan.

Pendapatan Premi Lanjutan merupakan premi yang diterima atas produk limpahan portofolio 18 BUMN dari PT Taspen (Persero) dan Peserta Lainnya yang telah diterima setelah bulan ke-12 atau premi diterima di bulan ke-13 dan seterusnya. BAB V RKA ENTITAS ANAK

176


(jutaan rupiah) Uraian

RKAP 2015

Prognosa 2015

% Pencapaian

(1)

(2)

(3)

(4=3/2)

Premi New Business Premi Lanjutan Jumlah

70.000 87.365 157.365

90.502 59.725 150.227

129,29 68.36 95,46

B. Nilai dan Hasil Investasi Nilai Investasi per 31 Juli 2015 sebesar Rp.2.613.338.30 juta ditempatkan pada Deposito di berbagai bank pemerintah dan swasta dengan hasil sampai dengan bulan Juli 2015 sebesar Rp.47.275 juta atau sebesar 28% dari yang ditargetkan sebesar Rp.220 652 juta. Pencapaian realisasi sampai dengan bulan Juli 2015 masih dibawah target proporsional. Tidak tercapainya target disebabkan karena : a. Kondisi ekonomi makro yang kurang kondusif terhadap portofolio investasi b. Penerimaan pengalihan Portofolio sebesar Rp.2.182 miliar diproyeksikan di bulan Januari 2015 baru direalisasikan pada bulan Maret 2015 tahap pertama dan pada bulan Mei 2015 tahap kedua. c. Berikut Pencapaian Prognosa Hasil Investasi 2015 dibandingkan dengan RKAP 2015 : Tabel : 52 Rincian Hasil Investasi ( jutaan rupiah)

Uraian

RKAP 2015

Prognosa 2015

% Pencapaian

(1)

(2)

(3)

(4=3/2)

Deposito Saham Obligasi Jumlah

137.537 25.391 57.298 220.226

138.538

100,73

-

-

2.409 140.947

4,20 64,00

C. Laba dan Permodalan 1. Laba Prognosa Laba tahun 2015 sebesar Rp. 28,57 miliar atau 80,51% dari target RKAP sebesar Rp. 35.49 miliar. 2. Permodalan tahun 2015 Permodalan di tahun 2015 diproyeksikan tidak ada perubahan yaitu modal dasar sebesar Rp.1.000.000.000.000 (satu triliun rupiah) dan telah disetor dan ditempatkan sebesar Rp.300.000.000.000 (tiga ratus miliar rupiah BAB V RKA ENTITAS ANAK

177


3. USULAN

RENCANA

KERJA

DAN

ANGGARAN

PERUSAHAAN

TAHUN 2016 A. ASUMSI EKSTERNAL Berdasarkan perkiraan sesuai Nota RAPBN tahun 2016 beberapa indikator ekonomi dan moneter diprediksikan sebagai berikut : 1.

Tingkat Industri Asuransi

: 20%

2.

Tingkat pertumbuhan ekonomi berkisar

: 5,5 % per tahun

3.

Tingkat inflasi

:

4.

Return Deposito rata - rata

: 7,6 % per tahun

5.

Return Obligasi rata - rata

: 7,6 % per tahun

6.

SPN 3 bulan

: 6,3 %

7.

BI Rate

: 7,5%

8.

Bunga Tabungan

: 2,50 %

9.

IHSG secara rata-rata

: 5.100

4 % per tahun

( sumber : Asumsi APBN 2016 dan AAJI )

4. ANGGARAN PERUSAHAAN a.

Pendapatan Premi 1) Proyeksi pendapatan premi berikut :

tahun 2016

dapat digambarkan sebagai

(jutaan rupiah)

Nama Produk

Jumlah

New Business : Endowment Wholelife

65.500 5.000

Taspen Save

10.000

Taspen Credit Life

10.000

Anuity

2.000

Term Life

1.500

Taspen Personal Accident

1.500

Asuransi Individu

9.000

Jumlah

104.500

Premi Lanjutan : Endowment Wholelife BAB V RKA ENTITAS ANAK

46.740 6.080 178


Nama Produk Taspen Save

Jumlah 16.260

Anuitas

2.870 Jumlah

71.950

Total

176.450

b. Nilai dan Hasil Investasi Proyeksi Nilai dan Hasil investasi tahun 2016 dapat digambarkan dengan rincian sebagai berikut : Jenis Investasi

(jutaan rupiah) Nilai

Hasil

Deposito

454.980

28.962

Saham

127.963

13.370

Reksadana

113.745

12,450

Obligasi Pemerintah

1.322.285

102.894

Obligasi Korporasi

824.651 2.843.623

84.111

Jumlah

241.788

c. Belanja Modal Usulan Belanja Modal tahun 2016 sebesar Rp5.39 milyar dengan rincian sebagai berikut: NO

URAIAN

SATUAN

RKAP 2016

1

Kendaraan

Jutaan Rupiah

3.650

2

Komputer

Jutaan Rupiah

335

3

Meuble

Jutaan Rupiah

150

4

Inventaris Kantor

Jutaan Rupiah

378

5

Lisensi

Jutaan Rupiah

3.800

Jumlah

8.313

5. PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN TAHUN 2016 a. Proyeksi Posisi Keuangan Jumlah Aset, Liabilitas dan ekuitas tahun 2016 diproyeksikan sebesar Rp2.90 trilyun dengan rincian sebagai berikut :


179


Tabel : 53 PT ASURANSI JIWA TASPEN PROYEKSI LAPORAN POSISI KEUANGAN PER 31 DES 2016 DAN 2015 Miliar Rupiah UR A IA N

RKAP 2015

(1)

(2)

Deposito Berjangka

%

PROGNOSA RKAP 2016 2015 PENCAPAIAN NAIK/TURUN (3)

(4)

(5=3/2)

(6=4/3)

1.826,22

2.517,91

454,98

137,88

(81,93)

Saham

182,62

-

127,96

-

-

Reksadana

391,33

20,00

113,75

5,11

468,73

Obligasi & MTN

208,71

150,00

1.322,29

71,87

781,52

-

-

824,65

-

-

Obligasi Pemerintah

2.608,88

2.687,91

2.843,62

103,03

5,79

Kas dan Bank

Jumlah Investasi

0,05

0,05

0,05

100,00

-

Tagihan Premi Penutupan Langsung

3,28

3,44

3,62

105,00

5,00

Utang/Piutang Kepada Induk

-

18,00

18,00

-

-

Piutang Jaminan Sewa Kantor

-

3,83

8,53

Tagihan Hasil Investasi

3,39

7,17

7,53

211,44

4,99

Aktiva Tetap

3,98

9,80

10,46

245,96

6,69

Aset Tetap TakBerwujud Lainnya Jumlah Bukan Investasi JUMLAH AKTIVA

15,63

10,63

11,81

68,02

11,04

26,34

52,93

59,99

200,96

13,34

2.635,22

2.740,83

2.903,61

104,01

5,94

-

-

11,89

19,15

17,03

161,00

(11,05)

PASIVA Utang Pajak Biaya YMH dibayar

5,86

5,37

5,93

91,68

10,42

17,76

24,52

22,97

138,11

(6,35)

Cad. Premi Endowment

916,19

1.535,14

1.593,43

167,56

3,80

Cad. Premi Whole Life

331,23

437,71

481,48

132,15

10,00

31,63

14,21

41,04

44,92

188,84

Jumlah Utang

Cad. Taspen Save Cad. Premi TCL

35,81

4,40

8,01

12,28

82,24

963,27

383,86

364,44

39,85

(5,06)

Cad. Taspen Group Term Life

-

-

0,45

-

-

Cad. Taspen Individu Insurance

-

-

0,90

-

-

Jumlah Cadangan Teknis

2.278,13

2.375,32

2.489,75

104,27

4,82

2.295,88

2.399,84

2.512,71

104,53

4,70

300,00

300,00

300,00

100,00

-

3,86

12,42

39,80

321,85

220,48

35,48

28,57

51,10

80,53

78,85

Cad. Premi Anuitas

Jumlah Kewajiban Modal Disetor Cadangan Wajib Laba Tahun Berjalan Jumlah Modal Sendiri JUMLAH PASIVA

339,33

340,99

390,90

100,49

14,64

2.635,22

2.740,83

2.903,61

104,01

5,94

b. Proyeksi Laba/Rugi Jumlah laba tahun 2016 diproyeksi sebesar Rp51,09 juta dengan rasio dan rincian sebagai berikut :


180


Tabel : 54 PT ASURANSI JIWA TASPEN PROYEKSI LAPORAN LABA RUGI PER 31 DES 2016 DAN 2015 Miliar Rupiah UR A IA N

RKAP 2015

(1)

(2)

% PROGNOSA RKAP 2016 2015 PENCAPAIAN NAIK/TURUN (3)

(4)

(5=3/2)

(6=4/3)

Pendapatan : Premi New Business

70,00

90,50

108,50

129,29

19,89

Premi Lanjutan

87,37

59,73

71,97

68,36

20,50

157,37

150,23

180,47

95,46

20,13

Jumlah Pendapatan Premi Bruto Premi Reasuransi

(12,00)

(1,09)

(5,20)

9,05

379,10

145,37

149,14

175,26

102,60

17,52

220,23

140,95

241,79

64,00

71,55

0,43

0,56

-

131,46

(100,00)

Jumlah Hasil Investasi

220,65

141,51

241,79

64,13

70,87

Jumlah Pendapatan

366,02

290,65

417,05

79,41

43,49

198,36

171,89

180,52

86,66

5,02

Beban Kenaikan/Penurunan Cadangan

81,57

52,18

113,98

63,96

118,44

Jumlah Beban Klaim dan Cadangan

279,93

224,07

294,50

80,04

31,43

5,33

0,96

2,17

18,01

126,04

Biaya Pemasaran

1,25

1,92

4,46

153,60

132,24

Biaya Manajemen

11,34

8,04

13,90

70,89

73,00

Biaya Pegawai

11,32

9,28

16,36

81,99

76,18

9,52

8,29

17,54

87,01

111,60

Jumlah Beban Usaha

33,44

27,53

52,26

82,33

89,82

Jumlah Beban

318,70

252,56

348,93

79,25

38,16


47,32

38,09

68,13

80,50

78,85

PAJAK PENGHASILAN

11,83

9,52

17,03

80,53

78,85

LABA SETELAH PAJAK

35,50

28,57

51,10

80,49

78,85

Jumlah Pendapatan Premi Bruto Hasil Investasi : Hasil Lai-lain

Beban Beban Klaim dan Cadangan Beban Klaim

Biaya Akuisisi Beban Operasional

Biaya Umum & Administrasi

6. INDIKATOR PENCAPAIAN KINERJA (KPI) DIREKSI TAHUN 2016 Tabel : 55 KPI DIREKSI TAHUN 2016 ASPEK/INDIKATOR

SATUAN

FORMULA

I. ASPEK KEUANGAN

BOBOT

TARGET

48

1. Likuiditas

%

Asset Lancar / Liabilitas Lancar

6

115

2. Solvabilitas

%

(Jumlah Aset – Jumlah Liabilitas)

6

115


181


ASPEK/INDIKATOR

SATUAN

FORMULA

BOBOT

%

Tingkat Solvabilitas /Modal Minimum Berbasis Risiko

6

%

Jumlah Investasi / Jumlah cadangan teknis

6

114

%

Beban Usaha / Pendapatan Premi

6

30

%

Hasil Investasi / Total Investasi

6

8,8

3. RBC 4. Rasio Investasi terhadap Cadangan Teknis 5. Expense Ratio 6. Yield Of Invesment (YOI)

TARGET

209

7. Rentabilitas : -

Return Of Asset (RA)

%

Laba sebelum pajak / Total Asset

6

2,35

-

Return Of Equity (ROE)

%

Laba setelah pajak / Equitas

6

13,07

24

II. ASPEK OPERASIONAL

2. Tingkat Kepuasan Peserta

%

3. Beban Akuisi terhadap Premi

%

4. Kualitas Aset

%

III. ASPEK ADMINISTRATIF 1. Rancangan RKAP

6

90

6

100

Beban Akuisisi / Pendapatan Premi

6

2

Aset adminited / Jumlah Aset

6

95

28 tgl

2. Penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik 3. Tingkat ketepatan Kecepatan Laporan : ke

Jumlah Instansi Peserta yang mennyetor sebelum tgl Jatuh Tempo / Jumlah Instansi Peserta Setelah Jatuh Tempo Jumlah keluhan masuk / Jumlah keluhan yang diselesaikan

%

1. Kolektibilitas Premi

tgl

Tanggal pengiriman Pembuatan Tata Kelola Yang Baik

4 4

Tgl 30 Sept Tgl 10 Feb

dan

Pemegang

tgl

4

-

Bulanan Saham

-

Bulanan ke OJK

-

Triwulanan ke OJK

tgl

Tanggal pengiriman

4

Tgl 30

-

Tahunan (Audited) 2015

tgl

Tanggal pengiriman

4

31 Mrt

4. Opini Auditor Independen

tgl

tgl

Jumlah


Tanggal pengiriman Tanggal pengiriman

Opini Auditor

Tgl 6

4

Tgl 10

4

WTP

100

182


7. INDIKATOR PENCAPAIAN KINERJA (KPI) DEWAN KOMISARIS TAHUN 2016 Tabel : 56 KPI DEWAN KOMISARIS TAHUN 2016 NO

ASPEK / INDIKATOR

SATUAN

I

Aspek Operasional

1.


2.


II

Aspek Administrasi

1.


Notulen Rapat

2.


3.

Laporan Hasil Kinerja Direksi

Laporan/ Surat Laporan / Surat

4.

Tanggapan Dewan Komisaris atas Laporan Keuangan Tahun Buku 2015

5.

FORMULA

BOBOT

TARGET

50 Notulen Rapat Notulen Rapat

Jumlah Rapat

30

12

Jumlah Rapat

20

6

38


6

4


6

4


5

2

Laporan / Surat

1 X Laporan

5

1

Tanggapan Dewan Komisaris atas RKAP Tahun 2016

Laporan / Surat

1 X Laporan

5

1

6.


Laporan / Surat


6

4

7.


Laporan / Surat


5

4

III

Aspek Dinamis

1.


Kegiatan

2 X Kegiatan

6

2

2.

Dewan Komisaris berperan aktif meningkatkan citra perusahaan

Kegiatan

2 X Kegiatan

6

2

Penilaian

JUMLAH


12

100

183


BAB VI

1.

BAB VI RENCANA KERJA DAN ANGGARAN PROGRAM KEMITRAAN BINA LINGKUNGAN (PKBL)

Pendahuluan Program Kemitraan PT TASPEN (PERSERO) dimulai sejak tahun 1991 diawali dengan menyalurkan dana sebanyak Rp. 433 juta kepada 61 mitra binaan yang terdiri dari 58 usaha kecil dan 3 unit Koperasi. PKBL merupakan Program Pembinaan Usaha Kecil dan pemberdayaan kondisi lingkungan oleh BUMN melalui pemanfaatan dana dari penyisihan laba dan hasil jasa / bunga pengembalian dana bergulir kemitraan. Untuk tahun 2015 berdasarkan PER-09/MBU/07/2015 tanggal 3 Juli 2015 sumber pendanaan berasal dari penyisihan laba bersih setelah pajak yang ditetapkan dalam RUPS. Sumber dana dimaksud diperuntukkan untuk Program Kemitraan dan Program Bina Lingkungan. Adapun untuk kegiatan bina lingkungan, PKBL PT TASPEN (Persero) telah melakukan kegiatan dan bantuan kepada masyarakat di wilayah kerja perusahaan, sehingga diharapkan dapat memberi manfaat bagi masyarakat sekitar. Program Kemitraan merupakan pinjaman lunak kepada Mitra Binaan, dimana selain mendapatkan pinjaman juga difasilitasi untuk mengikuti pameran dan pemberian pelatihan sehingga diharapkan usaha mitra binaan dapat lebih meningkat. Sedangkan Program Bina Lingkungan bersifat bantuan antara lain; bantuan kesehatan masyarakat, pelestarian alam / penghijauan, foging, khitanan masal, bantuan kepada korban bencana, bantuan pendidikan dan/atau pelatihan, sarana ibadah dan bantuan sosial antara lain melalui penjualan sembako murah, bedah rumah, serta mudik gratis. Dalam perkembangannya sampai dengan 31 Desember 2014, jumlah akumulasi dana yang telah disalurkan berupa pinjaman sebesar Rp.138.087.559.305,00 dengan 7.993 mitra binaan dan jumlah dana yang dikelola sebesar Rp.58.980.068.539,00 dengan 2.591 mitra binaan.

2.

Pencapaian Kinerja 2015 Penyusunan RKA Unit PKBL tahun 2015 berdasarkan pada prinsip program kemitraan dan dana bergulir dimana sumber dananya berasal dari:

saldo yang berasal dari

penyisihan sebagian laba yang teralokasi sampai dengan akhir tahun 2012 maupun dari anggaran perusahaan yang diperhitungkan sebagai biaya untuk tahun 2013 serta dari BAB VI RKA PKBL

184


pengembalian pinjaman pokok dan jasa administrasi pinjaman. Sedangkan untuk tahun 2015 berdasarkan PER-09/MBU/07/2015, sumber dana program kemitraan dan program BL berasal dari penyisihan laba bersih setelah pajak yang ditetapkan dalam RUPS.

Kinerja Unit PKBL Tahun 2015 1.

Program Kemitraan : Rp Juta No

Keterangan 1

Dana Tersedia 1 Saldo Awal 2 Alokasi Laba dari BUMN Pembina 3 Pengembalian Pinjaman Mitra Binaan 4 Pengembalian Dana dari BUMN Pembina lain/Lembaga Penyalur 5 Pendapatan Jasa Administrasi Pinjaman 6 Pendapatan Lain 7 Penerimaan Lain Jumlah dana Tersedia Penyaluran Dana dan Biaya Operasional 8 Penyaluran Pinjaman kepada Mitra Penyaluran melalui BUMN pembina lain/lembaga 9 penyalur 10 Penyaluran Dana Hibah 11 Biaya Operasional Jumlah Penyaluran Dana dan Biaya Operasional Saldo dana PK

RKA 2015 PROG 2015 2

%

3

3/2

1.547 8.161

4.171 34.635 9.508

269,68 116,51

30.000 2.245 118 42.071

30.000 1.849 125 169 80.457

100,00 82,35 143,25 191,24

7.500

7.787

103,83

27.000 5.175 1.182 40.857 1.215

36.170 43.957 36.501

133,96 107,59 3.003,86

Prognosa dana yang tersedia per 31 Desember 2015 mencapai sebesar 3.003,86%, dibandingkan dengan RKA Program Kemitraan tahun 2015, dapat dijelaskan sebagai berikut : a. Biaya operasional program kemitraan tidak lagi dibebankan pada dana program kemitraan, akan tetapi menjadi beban BUMN Pembina. b. Pencapaian realisasi penerimaan angsuran pokok pinjaman dari mitra binaan tahun 2015 sebesar Rp39.508 juta atau sebesar 103,53% dari target RKA 2015 sebesar Rp38.161. Hal ini disebabkan adanya angsuran pokok pinjaman dari PT Hijau Lestari sebagai dampak atas program BUMN Sinergi. c. Pencapaian realisasi penerimaan jasa administrasi pinjaman dari mitra binaan tahun 2015 sebesar Rp.1.849 juta atau sebesar 82,35% dari target RKA 2015 sebesar Rp.2.245 juta. BAB VI RKA PKBL

185


Prognosa penggunaan dana per 31 Desember 2015 telah mencapai sebesar 107,59% dari target RKA Program Kemitraan tahun 2015. Pencapaian realisasi penyaluran pinjaman kepada mitra binaan tahun 2015 sebesar Rp.43.957 juta atau sebesar 127,41% dari target RKA 2015 sebesar Rp.40.857 juta. Hal ini karena adanya penyaluran pinjaman BUMN Sinergi.

2.

Program Bina Lingkungan : No

Keterangan

RKAP 2015

PROG 2015

1

2

3

Dana Tersedia 1 Saldo Awal 2 Alokasi Laba dari BUMN Pembina 3 Jasa Giro Jumlah Dana Tersedia Penyaluran Dana dan Biaya Operasional 6 Bantuan Sarana Ibadah 7 Bantuan Bencana Alam 8 Bantuan Pendidikan dan Pelatihan 9 Bantuan Peningkatan Kesehatan 10 Bantuan Sarana dan Prasarana Umum 11 Bantuan Pengentasan Kemiskinan 12 Bantuan Pelestarian Alam Jumlah Penggunan Dana BL 13 Hibah PK 14 Biaya Operasional Jumlah Biaya Saldo Dana BL

Rp Juta % 3/2

6.556 8.133 244 14.933

6.571 34.635 315 41.521

100,22 425,86 129,14 278,04

2.560 1.000 3.000 1.700 1.000 3.550 1.000 13.810 691 691 432

2.806 285 1.000 1.818 1.095 4.560 100 11.664 1.374 1.374 28.482

109,61 28,45 33,33 106,93 109,50 128,46 10,00 84,46 198,97

Prognosa dana tersedia per 31 Desember 2015 sebesar Rp.41.521 juta atau sebesar 278,04% dari target RKA 2015 sebesar Rp.14.933 juta. Hal ini disebabkan karena adanya penambahan dana dari BUMN Pembina untuk kegiatan HUT kemerdekaan RI yang ke 70. Pencapaian kinerja 4 (empat) tahun terakhir dapat digambarkan sebagai berikut : KETERANGAN

2012

2013

2014

Prognosa 2015

Efektivitas

93,26%

92,40%

91,21%

91,24%

Kolektibilitas

65,43%

72,02%

73,89%

73,99%

BAB VI RKA PKBL

186


3. Rencana Kerja Tahun 2016 A. Program Kemitraan 1) Asumsi Pokok Dengan mempertimbangkan Rencana Kerja PT TASPEN (Persero) tahun 2015 serta perubahan dan kekuatan internal dan external perusahaan maka beberapa asumsi yang digunakan dalam penyusunan RKA PKBL tahun 2016 adalah sebagai berikut : a. Pada tahun 2016 anggaran Program Kemitraan menggunakan dana yang tersedia pada tahun 2015 dan penyisihan laba perusahaan setelah pajak. b. Jasa administrasi pinjaman 6% flat per tahun;

2) Sasaran, Kebijakan dan Program kerja Sasaran secara keseluruhan yang akan dicapai oleh Unit Kerja PKBL adalah sebagai berikut : No

BAB VI RKA PKBL

SASARAN

KEBIJAKAN

PROGRAM KERJA

1

Keuangan  Penerimaan Pokok Pinjaman  Jasa Adm. pinjaman

Pendekatan secara formal/informal kepada Mitra Binaan melalui KCU/KC & Asosiasi

2

Penyaluran a. Penetapan bunga 6% dengan sistem  Penyaluran flat Rp50 M b. Jangka waktu  Jumlah 275 pengembalian mitra binaan maksimal 3 tahun

3

Hibah  Penyaluran Rp5,9 M

 Seleksi Mitra Binaan yang lebih ketat  Intensif dalam penagihan piutang  Menerapkan sistem agunan untuk penyaluran Rp10 juta ke atas  Pembinaan/pelatihan kepada KCU/KC  Percepatan jadwal waktu penyaluran  Sosialisasi ke KCU/KC tentang target penyaluran  Bekerjasama dengan BUMN lain dalam rangka penyaluran  Mengikuti pameran lokal maupun internasional  Bekerjasama dengan BUMN lain  Bekerjasama dengan lembaga pendidikan/pelatihan

a. Pelatihan/pendidi kan mitra binaan b. Mengikutsertaka n Pameran dalam dan luar negeri.

187


3) Anggaran Tahun 2016 Posisi pendanaan Dana Kemitraan tahun anggaran 2016 didasarkan pada kemampuan penerimaan dan rencana penggunaannya sebagai berikut : Rp Juta No

Keterangan

PROG 2015 RKA 2016

1

Dana Tersedia Saldo Awal Alokasi Laba dari BUMN Pembina Pengembalian Pinjaman Mitra Binaan Pengembalian Dana dari BUMN Pembina lain/Lembaga Penyalur 5 Pendapatan Jasa Administrasi Pinjaman 6 Pendapatan Lain 7 Penerimaan Lain Jumlah dana Tersedia Penyaluran Dana dan Biaya Operasional 8 Penyaluran Pinjaman kepada Mitra Penyaluran melalui BUMN pembina lain/lembaga 9 penyalur 10 Penyaluran Dana Hibah 11 Biaya Operasional Jumlah Penyaluran Dana dan Biaya Operasional Saldo dana PK

%

2

3

3/2

4.171 34.635 9.508

36.501 5.690 9.049

775,11 (83,57) (4,83)

30.000 1.849 125 169 80.457

2.424 115 53.778

(100,00) 31,09 (7,86) (100,00) (33,16)

7.787

15.000

92,63

36.170 43.957 36.501

35.000 50.000 3.778

(3,23) 13,75 (89,65)

1 2 3 4

B. Program Bina Lingkungan 1.

Asumsi Pokok Dengan memperhatikan Rencana Kerja PT TASPEN (Persero) tahun 2015 serta perubahan dan kekuatan internal dan external perusahaan maka salah satu asumsi yang digunakan dalam penyusunan RKA PKBL untuk Program Bina Lingkungan pada tahun 2016 adalah besarnya alokasi penyisihan laba perseroan tahun 2015 sebesar 1%.

2.

Sasaran dan Program Kerja Sasaran dan Program Kerja Bina Lingkungan tahun 2016 No 1

BAB VI RKA PKBL

SASARAN Bantuan alam

Bencana

KEBIJAKAN  Pemberian bantuan bencana

PROGRAM KERJA  Kerja sama dengan Instansi terkait untuk membantu korban bencana alam dalam bentuk sarana &

188


No

SASARAN

KEBIJAKAN

2

Bantuan Pendidikan & Pelatihan

 Beasiswa

3

Bantuan Peningkatan Kesehatan

 Kesehatan masyarkat

4

BantuanSarana/Pras arana Umum

 Rehabilitasi sarana dan prasarana umum

5

Bantuan Ibadah

6

Pelestarian Alam

Sarana  Bantuan rumah Ibadah  

7

BAB VI RKA PKBL

Bantuan Sosial  Kemasyarkatan dalam rangka  pengentasan kemiskinan

Penghijauan di daerah aliran sungai Penghijauan di daerah gundul untuk resapan air

Pengentasan kemiskinan Bantuan lainnya

PROGRAM KERJA sembako  Bekerjasama dengan KCU/KC setempat  Untuk anak PNS dan Pensiunan PNS, dengan Penandatanganan kerjasama dengan Universitas Negeri  Bantuan pendidikan anak yatim/piatu krban bencana alam  Pemberian perlengkapan pendidikan  Pelatihan anak putus sekolah  Penyuluhan  Pengasapan  Renovasi fasilitas kesehatan  Pemberian Obat dan dokter gratis  Sunatan massal  Sarana pendidikan  Fasilitas Umum & fasilitas sosial  MCK, PAUD  Shelter  Bantuan rehabilitasi sarana dan prasaran Ibadah  Bekerjasama dengan PEMDA, BUMN lain dalam rangka pelestarian alam di daerah aliran sungai dan resapan air di wilayah seluruh Indonesia  Bekerjasama dengan KCU/KC setempat  Mudik gratis  Bedah Rumah  Sembako

189


3. Rencana Anggaran a. Penerimaan Dana Penerimaan Program Bina Lingkungan tahun 2016, berasal dari penyisihan laba perseroan tahun 2015 dan penerimaan jasa giro. Adapun penggunaan dana berupa bantuan bina lingkungan, dan pembiayaan hibah program kemitraan yang dapat digambarkan pada tabel dibawah ini : No

Keterangan

PROG 2015

RKA 2016

1

2

3

Dana Tersedia 1 Saldo Awal 2 Alokasi Laba dari BUMN Pembina 3 Jasa Giro Jumlah Dana Tersedia Penyaluran Dana dan Biaya Operasional 6 Bantuan Sarana Ibadah 7 Bantuan Bencana Alam 8 Bantuan Pendidikan dan Pelatihan 9 Bantuan Peningkatan Kesehatan 10 Bantuan Sarana dan Prasarana Umum 11 Bantuan Pengentasan Kemiskinan 12 Bantuan Pelestarian Alam Jumlah Penggunan Dana BL 13 Hibah PK 14 Biaya Operasional Jumlah Penyaluran Dana dan Biaya Operasional Saldo Dana BL

Rp Juta % 3/2

6.571 34.635 315 41.521

28.482 17.070 295 45.847

333,49 (50,71) (6,53) 10,42

2.806 285 1.000 1.818 1.095 4.560 100 11.664 1.374 -

3.500 1.000 3.000 4.000 11.000 15.580 1.000 39.080 5.900 -

24,73 251,49 200,03 120,05 904,57 241,64 900,00 235,06 329,43 -

13.037 16.819

44.980 (38.213)

245,01 (327,21)

Dengan demikian besarnya penerimaan dana Program Bina Lingkungan proyeksi 31 Desember 2016 adalah sebesar Rp45.847 juta sedangkan untuk prognosa 2015 sebesar Rp41.521 juta atau naik sebesar 10,42%.Untuk rencana penyaluran tahun 2016 sebesar Rp.44.980 juta sedangkan prognosa tahun 2015 sebesar Rp.13.037 atau naik sebesar 245,01%.

b. Proyeksi Penyaluran Bantuan per Jenis Proyeksi penyaluran Bantuan Dana Bina Lingkungan tahun 2016 adalah sebagai berikut :

BAB VI RKA PKBL

190


PROYEKSI PENYALURAN DANA BINA LINGKUNGAN TAHUN 2015 DAN 2016 No.

Jenis Bantuan (1)

1 2

Bantuan Korban Bencana Alam

3 4

Bantuan Peningkatan Kesehatan Bantuan Pengembangan Prasarana dan/atau sarana umum Bantuan Sarana Ibadah Bantuan Pelestarian Alam BantuanSosial Kemasyarakatan Bantuan Pendidikan, pelatihan,

5 6 7 8

Bantuan Pendidikan dan/atau Pelatihan

PROGNOSA 2015 (2)

RKA 2016 (3)

PROSENTASE NAIK/TURUN (4=3/2)

284.500.000

1.000.000.000

251,49

999.930.349 1.817.898.089

3.000.000.000 4.000.000.000

200,02 120,03

1.095.332.400 2.806.250.000 100.000.000 4.560.376.433

11.000.000.000 3.500.000.000 1.000.000.000 15.580.000.000

904,26 24,72 900,00 241,64

1.373.958.460 13.038.245.731

5.900.000.000 44.980.000.000

329,42 244,99

pemagangan, pemasaran, promosi dan bentuk bantuan lain yang terkait dengan upaya peningkatam kapasitas Mitra Binaan Program Kemitraan JUMLAH

BAB VI RKA PKBL

191


BAB VII

I.

RENCANA KERJA DAN ANGGARAN DEWAN KOMISARIS PT TASPEN (PERSERO) TAHUN 2016

PENDAHULUAN 1. Umum Tugas Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) adalah melakukan pengawasan dan memberikan nasihat kepada Direksi. Tugas pengawasan dan nasihat itu dilaksanakan oleh Dewan Komisaris berdasarkan Anggaran Dasar Perseroan. Pengawasan oleh Dewan Komisaris meliputi pengawasan atas kebijakan Direksi dalam melakukan pengurusan Perseroan dan usaha Perseroan. Pengawasan dan nasihat yang dilakukan Dewan Komisaris bertujuan untuk kepentingan Perseroan dan sesuai dengan maksud dan tujuan Perseroan yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar. Selain tugas-tugas umum, Dewan Komisaris juga memiliki kewajiban untuk membuat risalah rapat Dewan Komisaris dan menyimpan salinannya. Selain itu Dewan Komisaris juga berkewajiban untuk melaporkan kepada Perseroan mengenai kepemilikan sahamnya atau keluarganya pada Perseroan tersebut dan Perseroan lain. Dewan Komisaris juga berkewajiban untuk memberikan laporan tentang tugas pengawasan yang telah dilakukannya selama tahun buku periode sebelumnya kepada RUPS. Untuk dapat menjalankan tugasnya secara akurat dan terencana, maka Dewan Komisaris membuat program kerja yang berisikan sasaran dan rencana kerja untuk pencapaian sasaran tersebut. Program kerja harus mencakup semua fungsi yang dibebankan kepada Dewan Komisaris di dalam Anggaran Dasar termasuk peran yang dijalankan oleh perangkat-perangkat yang menunjang pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris. Program kerja dimaksud mengacu kepada manual board yang telah digunakan selama ini sebagai panduan pelaksanaan tugas Dewan Komisaris. Adapun Key Performance Indicators (KPI) yang digunakan adalah sebagai alat (tools) untuk mengukur pencapaian program kerja. Agar program kerja dapat terlaksana maka perlu dukungan anggaran yang memadai sehingga Dewan Komisaris dapat berkonsentrasi penuh dalam pencapaian KPI tersebut.

BAB VII RKA DEWAN KOMISARIS

192


Peran Dewan Komisaris Badan Usaha Milik Negara (BUMN) berlandaskan pada Undang-Undang Nomor 19 Tahun 2003 tentang BUMN. Selain berintegritas Dewan Komisaris dituntut mempunyai kemampuan untuk memahami masalah-masalah perseroan perseroan yang berkaitan dengan salah satu fungsi manajemen serta memiliki pengetahuan yang memadai di bidang usaha Perseroan tersebut. Untuk dapat memenuhi tuntutan tersebut maka Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) perlu memiliki serangkaian kegiatan yang terencana dalam bentuk program kerja yang terbagi dalam program kerja rutin, pengawasan, pelaporan dan pengembangan wawasan pengetahuan.

Kegiatan rutin berkaitan dengan rapat koordinasi yang dilaksanakan secara berkala dalam jangka waktu bulanan baik rapat internal Dewan Komisaris maupun rapat gabungan dengan Direksi. Kegiatan rutin lainnya adalah monitoring ke sejumlah kantor cabang untuk mengumpulkan data yang dapat mendukung pelaksanaan tugas Dewan Komisaris. Kegiatan bidang pengawasan difokuskan pada pemberian rekomendasi, saran, masukan dan nasihat kepada Direksi terkait dengan operasional perseroan perseroan. Dewan Komisaris memposisikan diri sebagai mitra kerja Direksi. Kegiatan pelaporan berhubungan dengan kewajiban Dewan Komisaris menyampaikan laporan kepada Pemegang Saham mengenai pelaksanaan tugas Dewan Komisaris dan laporan mengenai pengawasan atas jalannya perseroan. Adapun kegiatan pengembangan wawasan diselenggarakan untuk memenuhi kebutuhan Dewan Komisaris dalam meningkatkan pengetahuan yang bermaafat untuk meningkatkan kualitas atas hasil pengawasan yang dilakukan. Dari seluruh kegiatan tersebut akan dipilih beberapa kegiatan pokok sebagai acuan yang dijadikan indikator yang mengukur seberapa besar pencapaian program kerja Dewan Komisaris dalam tahun tersebut. Untuk tahun 2016, indikator tersebut diwujudkan dalam bentuk KPI Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) tahun 2016 yang dicantumkan dalam Rencana kerja dan Anggaran (RKA) Dewan Komisaris Tahun 2016. Untuk dapat menjalankan tugasnya, Dewan Komisaris diberikan kewenangan membentuk perangkat Dewan yaitu Komite dan Sekretariat Dewan Komisaris. Komite dapat membantu pelaksanaan fungsi pengawasan Dewan Komisaris agar berjalan secara lebih efektif. Sesuai Peraturan Menteri Negara BUMN Nomor :


193


Per-01/MBU/2011, maka Komite Dewan Komisaris terdiri dari namun tidak terbatas pada : (a) Komite Audit, berfungsi memastikan terselenggaranya efektifitas dari pengendalian intern, pelaksanaan tugas external auditor dan internal auditor. (b) Komite Manajemen Pemantau Risiko, berfungsi melakukan penilaian berkala dan pemberian rekomendasi risiko usaha dan investasi perseroan. (c) Komite Nominasi dan Remunerasi, berfungsi : 

Menyusun kriteria seleksi dan prosedur nominasi anggota Komisaris, Direksi dan eksektutif lainnya, merancang sistem penilaian, dan memberikan rekomendasi tentang jumlah Direksi dan Komisaris.



Menyusun sistem penggajian dan pemberian tunjangan serta rekomendasi atas penilaian sistem remunerasi, pemberian saham, sistem pensiun dan kompensasi dalam kasus pengurangan pegawai.

(d) Komite Pengembangan Usaha, berfungsi melakukan penelitian dan pengkajian berkaitan dengan rencana pengembangan usaha perseroan dan memberikan rekomendasi dalam pemberian keputusan tentang pembentukan anak perseroan, penambahan modal dan ekspansi bidang usaha perseroan. Pembentukan Komite Dewan Komisaris disesuaikan dengan kebutuhan perseroan, pada umumnya mempertimbangkan bidang usaha, ukuran organisasi perseroan, tingkat persaingan perseroan sejenis, jumlah stakeholder dan sebagainya. Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) memiliki 2 Komite Dewan Komisaris yaitu Komite Audit dan Komite Pemantau Manajemen Risiko yang masing-masing diketuai oleh salah satu anggota Dewan Komisaris. 2. Dasar Hukum Penyusunan RKA Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) tahun 2016 adalah berdasarkan ketentuan sebagai berikut : (a) Peraturan Menteri Negara BUMN Nomor : Per-01/MBU/2011 tanggal 1 Agustus 2011 tentang Penerapan Tata Kelola Perseroan yang Baik (Good Corporate Governance/GCG); (b) Anggaran Dasar PT Taspen (Persero);


194


(c) Keputusan Bersama Direksi dan Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) Nomor :

PD-11/DIR/2013 KEP-02/DK-Taspen/2013

tanggal 22 Agustus 2013 tentang Pedoman

Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG). (d) Keputusan Bersama Direksi dan Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) Nomor :

PD-40/DIR/2014 KEP-13/DK-Taspen/2014

tanggal 23 September 2014 tentang Board Manual

PT Taspen (Persero).

3. Fungsi, Tugas dan Kewenangan Dewan Komisaris Fungsi, tugas dan kewenangan Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) sebagaimana tercantum dalam Board Manual Dewan Komisaris antara lain adalah sebagai berikut : (a) Fungsi Dewan Komisaris bertanggung jawab dan berwenang melakukan pengawasan atas kebijakan pengurusan, jalannya pengurusan pada umumnya baik mengenai perseroan maupun usaha perseroan yang dilakukan Direksi, serta memberikan nasihat kepada Direksi untuk kepentingan perseroan dan sesuai dengan maksud dan tujuan perseroan dan tidak dimaksudkan untuk kepentingan pihak atau golongan tertentu. (b) Tugas 

Dewan Komisaris bertugas melakukan pengawasan atas kebijakan pengurusan, jalannya pengurusan pada umumnya baik mengenai perseroan maupun usaha perseroan yang dilakukan Direksi, serta memberikan nasihat kepada Direksi termasuk pengawasan terhadap pelaksanaan Rencana Jangka Panjang Perseroan, Rencana Kerja dan Anggaran Perseroan serta ketentuan Anggaran Dasar dan keputusan RUPS, serta peraturan perundangan yang berlaku untuk kepentingan perseroan dan sesuai dengan maksud dan tujuan perseroan.



Menyusun Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan Dewan Komisaris yang merupakan bagian tak terpisahkan dari RKAP



Memantau dan memastikan bahwa GCG telah diterapkan secara efektif dan berkelanjutan


195




Menyampaikan Laporan tentang tugas pengawasan yang telah dilaksanakan selama tahun buku yang telah lampau kepada RUPS



Melaksanakan kepentingan perseroan dengan memperhatikan kepentingan para pemegang saham dan bertanggung jawab kepada RUPS



Meneliti dan menelaah laporan tahunan yang disiapkan Direksi serta menandatangani laporan tersebut

(c) Wewenang Dewan Komisaris, antara lain : 

Melihat

buku-buku,

surat-surat

serta

dokumen-dokumen

lainnya,

memeriksa kas untuk keperluan verifikasi 

Meminta penjelasan dari Direksi dan/atau pejabat lainnya mengenai segala persoalan



Mengetahui segala kebijakan dan tindakan yang telah dan akan dijalankan oleh Direksi



Membentuk Komite Audit dan Komite lainnya jika diperlukan



Menggunakan tenaga ahli untuk hal tertentu dan dalam jangka waktu tertentu atas beban perseroan, jika dianggap perlu



Menghadiri rapat Direksi dan memberikan pandangan-pandangan terhadap hal yang dibicarakan



Memberikan persetujuan atau menyatakan pendapat berbeda (disenting opinion) dalam rapat Dewan Komisaris atau rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi yang didokumentasikan dalam risalah rapat



Dewan Komisaris mengajukan calon eksternal auditor kepada RUPS berdasarkan usul dari Komite Audit

II.

RENCANA KERJA TAHUN 2016 1. Sasaran Tahun 2016 Sasaran kerja Dewan Komisaris tahun 2016 merupakan bagian yang tak terpisahkan dari sasaran perseroan secara keseluruhan, sasaran Dewan Komisaris ditujukan bagi pengoptimalan fungsi dan tugas Dewan Komisaris serta dalam


196


rangka memenuhi harapan dan target Pemegang Saham. Sasaran pokok tahun 2016 adalah sebagai berikut : (a) Meningkatnya efektivitas fungsi pengawasan Dewan Komisaris terhadap jalannya perseroan (b) Mendorong pengembangan perseroan untuk melakukan perluasan manfaat tambahan bagi PNS sejalan dengan penugasan yang dimanatkan oleh regulasi. (c) Meningkatnya kualitas hasil analisis dan kajian Dewan Komisaris terhadap realisasi pencapaian kinerja perseroan tahun buku 2015 dan RKAP tahun 2016 sebagai rekomendasi Dewan Komisaris kepada Pemegang Saham. (d) Memberikan rekomendasi yang berkualitas kepada Direksi atas setiap kegiatan perseroan sehingga dapat memberikan dukungan yang positif dalam pencapaian sasaran perseroan (e) Terlaksananya hasil penilaian Dewan Komisaris terhadap kinerja Direksi yang disampaikan kepada Pemegang Saham (f) Mendapatkan auditor eksternal (KAP) yang capable untuk melakukan pemeriksaan laporan keuangan (audit) PT Taspen (Persero) tahun buku 2015. (g) Meningkatnya kompetensi Dewan Komisaris terutama yang berkaitan dengan pengembangan pengetahuan yang berhubungan dengan bisnis perseroan dan pelaksanaan tugas pengawasan Dewan Komisaris (h) Meningkatnya pemahaman dan penerapan prinsip-prinsip GCG Dewan Komisaris berdasarkan parameter sesuai SK-16/S.MBU/2012. (i) Meningkatkan nilai skor pelaksanaan prinsip-prinsip GCG Dewan Komisaris dari tahun sebelumnya (j) Mengoptimalkan peran perangkat Dewan Komisaris dalam mendukung pelaksanaan tugas Dewan Komisaris (k) Meningkatnya citra perseroan di mata para stakeholder, dengan keikutsertaan pada kegiatan sosialisasi yang bersifat konstruktif terhadap pelayanan perseroan.


197


2. Program Kerja Dewan Komisaris Tahun 2016 A. Program Kerja Rutin dan Monitoring (1) Melaksanakan rapat internal Dewan Komisaris sekurang-kurangnya 1 kali dalam sebulan. (2) Melaksanakan rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi sekurangkurangnya 1 kali dalam sebulan. (3) Melakukan kunjungan kerja ke kantor cabang dalam rangka penilaian atas kinerja kantor cabang B. Program Kerja Bidang Administrasi, Pelaporan dan Rekomendasi Kepada Pemegang Saham (1) Memberikan pendapat kepada RUPS mengenai kinerja usaha tahun buku 2015 sebagai rekomendasi Dewan Komisaris kepada pemegang saham untuk pengesahan laporan keuangan perseroan tahun buku 2015 (2) Monitoring dan evaluasi laporan manajemen berkala atas pelaksanaan RKAP tahun 2016 yang meliputi tanggapan Dewan Komisaris atas Laporan Manajemen Triwulan I s.d triwulan III tahun 2016 (3) Menyampaikan laporan penilaian terhadap kinerja Direksi yang disampaikan kepada Pemegang Saham pada Laporan Semester dan Tahunan. (4) Menyampaikan laporan pelaksanaan tugas pengawasan dan pencapaian KPI Dewan Komisaris tahun 2016 setiap triwulan (5) Melakukan pengukuran dan penilaian kinerja Anggota Dewan Komisaris secara individual sesuai KPI yang telah ditetapkan (6) Mengkaji dan membuat usulan remunerasi Direksi tahun 2016 (7) Melaksanakan penyusunan RKA Dewan Komisaris Tahun 2017 (8) Memberikan pendapat kepada RUPS mengenai rancangan RKAP tahun buku 2017 sebagai rekomendasi Dewan Komisaris kepada pemegang saham untuk pengesahan RKAP tahun 2017


198


C. Program Kerja Bidang Pengawasan dan Pemberian Nasihat (1)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas perubahan lingkungan bisnis

(2)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas rancangan sistem pengendalian intern dan pelaksanaannya

(3)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas kebijakan manajemen risiko perseroan dan pelaksanaannya

(4)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas kebijakan Sistem Informasi Perseroan dan pelaksanaannya

(5)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas pengelolaan SDM dan manajemen karir

(6)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas kebijakan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan

(7)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas kebijakan pengadaan barang dan jasa

(8)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas peningkatan mutu dan layanan

(9)

Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas kepatuhan Direksi terhadap RKAP/RJPP

(10) Melaksanakan pengawasan dan pemberian nasihat atas perkembangan kinerja anak perseroan/perseroan patungan (11) Melaksanakan pemilihan calon auditor eksternal dan/atau penunjukan kembali auditor eksternal dan menyampaikan usulan calon auditor eksternal kepada RUPS (12) Melaksanakan pengawasan atas pelaksanaan audit eksternal dan audit internal (13) Melaksanakan kebijakan pengangkatan Direksi dan Dewan Komisaris anak perseroan/perseroan patungan (14) Melaksanakan pemantauan penerapan prinsip-prinsip GCG


199


(15) Menindaklanjuti pengaduan masyarakat/para stakeholder yang berkaitan dengan PT Taspen (Persero) yang disampaikan kepada Dewan Komisaris (16) Memberikan pendapat tertulis terhadap permohonan Direksi yang terkait dengan berbagai kegiatan perseroan sesuai kewenangan yang ditetapkan Anggaran Dasar Perseroan. D. Program Kerja Bidang Pengembangan Wawasan dan Pengetahuan (1) Melaksanakan

kegiatan

yang

bersifat

publikasi

dengan

tujuan

meningkatkan peran Dewan Komisaris untuk membantu meningkatkan citra perseroan (2) Mengikuti seminar, pelatihan dan workshop dalam rangka pengembangan pengetahuan Dewan Komisaris dan meningkatkan kompetensi terhadap keahlian tertentu baik di dalam maupun di luar negeri. E. Komite Audit Berdasarkan Peraturan Menteri BUMN Nomor : Per-01/MBU/2011 tanggal 1 Agustus 2011 tentang Penerapan Tata Kelola Perseroan yang Baik (Good Corporate

Governance/GCG),

Komite

audit

merupakan

kelengkapan

perangkat Dewan Komisaris yang wajib dibentuk oleh BUMN. Fungsi dan tugasnya sebagaimana tercantum dalam Piagam Komite Audit (Committee Audit Charter) adalah sebagai berikut : 1) Membantu Dewan Komisaris dalam memastikan efektivitas sistem pengendalian intern, sistem teknologi informasi, serta efektivitas pelaksanaan tugas Satuan Pengawasan Intern auditor dan eksternal auditor; 2) Menilai pelaksanaan kegiatan serta hasil audit yang dilaksanakan oleh Satuan Pengawasan Intern (SPI) maupun auditor eksternal; 3) Memberikan

rekomendasi

mengenai

penyempurnaan

sistem

pengendalian intern serta pelaksanaannya; 4) Memastikan telah terdapat prosedur evaluasi yang memuaskan terhadap segala informasi yang dikeluarkan perseroan;


200


5) Melakukan identifikasi hal-hal yang memerlukan perhatian Dewan Komisaris serta tugas-tugas Dewan Komisaris lainnya; 6) Melaksanakan

tugas-tugas

lainnya

yang

diberikan

oleh

Dewan

Komisaris. Komite Audit bekerja dan bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris. Ketua Komite Audit ditunjuk dari salah satu anggota Dewan Komisaris PT Taspen (Persero), sedangkan anggotanya dipilih dan diangkat dari dari luar perseroan dengan kualifikasi keahlian sesuai dengan kebutuhan pelaksanaan tugas Komite. Susunan anggota Komite Audit sesuai dengan Keputusan Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) Nomor : Kep-03/DK-Taspen/2014 tanggal 1 April 2014, adalah sebagai berikut : 

Sdr. Herry Purnomo (Komisaris Independen)

: sebagai Ketua;



Sdr. Krishna Pandji

: sebagai Anggota;



Sdr. Endang Setiawati

: sebagai Anggota.

Program kerja Komite Audit tahun 2016 adalah : (1)

Evaluasi Laporan Keuangan Konsolidasian Bulanan

(2)

Evaluasi Kinerja Keuangan Tahun 2015 (Audited)

(3)

Evaluasi Laporan Manajemen Konsolidasian Triwulanan

(4)

Melakukan telaah atas Kebijakan Akuntansi dan kesesuaian Laporan Keuangan dengan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum di Indonesia (Parameter 55).

(5)

Melakukan telaah rancangan RJPP 2014 - 2018

(6)

Melakukan telaah rancangan RKAP 2017

(7)

Telaah atas kebijakan dan pelaksanaan sistem pengendalian intern

(8)

Proses pengusulan/penunjukan Calon Auditor Eksternal (KAP) untuk pelaksanaan audit tahun buku 2016

(9)

Monitoring Audit atas Laporan Keuangan tahun buku 2015 yang dilaksanakan oleh KAP

(10) Monitoring Audit atas Laporan Keuangan tahun buku 2016 yang dilaksanakan oleh KAP (11) Evaluasi terhadap pelaksanaan Sistem Teknologi Informasi


201


(12) Telaah

terhadap

kebijakan

pengadaan

barang

dan

jasa,

serta

pelaksanaannya (13) Melaksanakan penilaian efektivitas pelaksanaan Audit Internal antara lain: a. Pemantauan tindak lanjut hasil Audit SPI dan KAP b. Telaah Rencana Kerja SPI dan pelaksanaannya (14) Menyelenggarakan rapat internal Komite Audit (15) Menyusun Laporan Kegiatan Komite Audit (16) Menyusunan rancangan Revisi Piagam Komite Audit (17) Menyusun RKA Komite Audit (18) Kunjungan Kerja Ke KCU/KC (19) Melakukan telaah dan evaluasi atas kinerja anak perseroan/perseroan patungan (20) Telaah atas terhadap usulan transaksi atau tindakan Direksi (21) Meningkatkan Kompetensi melalui pelatihan/workshop/seminar (22) Melaksanakan tugas lainnya dari Dewan Komisaris F. Komite Pemantau Manajemen Risiko Berdasarkan Peraturan Menteri BUMN Nomor : Per-01/MBU/2011 tanggal 1 Agustus 2011 tentang Penerapan Tata Kelola Perseroan yang Baik (Good Corporate Governance/GCG), selain Komite audit yang merupakan kelengkapan perangkat Dewan Komisaris yang wajib dibentuk, BUMN dapat membentuk Komite lainnya sesuai dengan kebutuhan perseroan. Sesuai dengan karakter usaha, Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) membentuk Komite Pemantau Manajemen Risiko dengan fungsi dan tugasnya sebagaimana tercantum dalam Piagam Komite Pemantau Manajemen Risiko (Committee Risk Management Charter) adalah sebagai berikut : 1) Membantu Dewan Komisaris dalam mengkaji sistim manajemen risiko yang disusun oleh Direksi serta mengukur upaya mitigasi yang dapat ditempu oleh perseroan 2) Membantu Komisaris dalam mengidentifikasi risiko usaha sesuai Best Practises pengelolaan risiko.; 3) Memantau pelaksanaan kebijakan manajemen risiko yang terdiri dari risiko keuangan, risiko pasar, risiko dana, risiko operasional, risiko legal BAB VII RKA DEWAN KOMISARIS

202


dan risiko Sumber Daya Manusia (SDM) sesuai Best practises pengelolaan risiko. 4) Mengevaluasi pelaksanaan kegiatan operasional TASPEN sesuai best practices pengelolaan risiko dan selanjutnya melaporkannya kepada Dewan Komisaris. 5) Melakukan pendalaman atas potensi risiko sesuai dengan Best practices pengelolaan risiko yang perlu mendapatkan perhatian Komisaris dan memberikan saran perbaikan dan tindak lanjut kepada Komisaris. 6) Membantu

Komisaris

dalam

mengkaji

kebijakan

GCG

secara

menyeluruh yang disusun oleh Direksi TASPEN serta menilai konsistensi penerapannya, termasuk yang bertalian dengan etika bisnis dan tanggung jawab sosial perseroan (corporate social responsibility). 7) Memastikan seluruh aktivitas TASPEN selalu berlandaskan prinsipprinsip Tatakelola perseroan yang baik/GCG dan beretika bisnis yang sehat. 8) Melaksanakan

tugas-tugas

lainnya

yang

diberikan

oleh

Dewan

Komisaris.

Komite Pemantau Manajemen Risiko bekerja dan bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris. Ketua Komite Pemantau Manajemen Risiko ditunjuk dari salah satu anggota Dewan Komisaris PT Taspen (Persero), sedangkan anggotanya dipilih dan diangkat dari dari luar perseroan dengan kualifikasi keahlian sesuai dengan kebutuhan pelaksanaan tugas Komite. Susunan anggota Komite Pemantau Manajemen Risiko sesuai dengan Keputusan Dewan Komisaris PT Taspen (Persero) Nomor : Kep-04/DK-Taspen/2014 tanggal 1 April 2014, adalah sebagai berikut : 

Sdr. Eko Sutrisno (Komisaris)

: sebagai Ketua;



Sdr. Tri Buwono Tunggal

: sebagai Anggota;



Sdr. Muhammad Indra Haria Kurba

: sebagai Anggota.

Program kerja Komite Pemantau Manajemen Risiko tahun 2016 adalah : a. Program rutin: BAB VII RKA DEWAN KOMISARIS

203


(1)

Melaksanakan penyusunan RKA Komite PMR

(2)

Menghadiri rapat bulanan dengan Dewan Komisaris

(3)

Melaksanakan rapat bulanan komite

(4)

Menghadiri rapat bulanan gabungan Dewan Komisaris dan Direksi

(5)

Menyusun Laporan Triwulanan

(6)

Melaksanakan kunjungan kerja

(7)

Mengikuti program pelatihan untuk meningkatkan kompetensi

b. Program telaahan dan evaluasi: (1)

Melakukan telaahan terhadap Rancangan RJPP dan/atau perubahan RJPP yang disampaikan Direksi

(2)

Melakukan telaahan terhadap rancangan RKAP yang disampaikan Direksi

(3)

Melakukan telaahan terhadap perubahan lingkungan bisnis

(4)

Melakukan telaahan dan evaluasi atas kebijakan manajemen risiko perseroan dan pelaksanaannya

(5)

Melakukan telaahan dan evaluasi atas kebijakan Sistem Informasi Perseroan dan pelaksanaannya

(6)

Melakukan telaahan dan evaluasi atas pengelolaan SDM dan manajemen karir

(7)

Melakukan telaahan dan evaluasi atas kebijakan pengadaan barang dan jasa

(8)

Melakukan telaahan dan evaluasi atas peningkatan mutu dan layanan

(9)

Melakukan telaahan dan evaluasi atas kepatuhan Direksi terhadap RKAP/RJPP

(10) Membantu pelaksanaan penunjukkan calon assessor GCG dan/atau penunjukkan kembali assessor GCG dan menyampaikan usulan calon assessor GCG kepada Direksi melalui Dewan Komisaris (11) Melaksanakan pengawasan atas pelaksanaan assessment GCG (12) Melaksanakan pemantauan penerapan GCG (13) Melakukan telaahan bahan usulan remunerasi Direksi tahun 2016 (14) Menyusunan rancangan revisi Piagam Komite PMR


204


G. Sekretariat Dewan Komisaris a. Bidang Administrasi dan Tata Persuratan (1)

Mengadministrasikan tata persuratan Dewan Komisaris

(2)

Menyiapkan jadwal, undangan dan pemberitahuan rencana rapat Dewan Komisaris dan rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi

(3)

Menyiapkan notulen rapat Dewan Komisaris dan rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi

(4)

Menyiapkan

sarana

dan

perlengkapan

dokumen

pendukung

pelaksanaan tugas Dewan Komisaris dan Sekretariat Dewan Komisaris b. Bidang Dokumentasi (1)

Menyiapkan dan mengumpulkan bahan materi pembahasan untuk rapat Dewan Komisaris dan rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi

(2)

Menyiapkan dan mengumpulkan bahan yang akan digunakan sebagai tanggapan tertulis Dewan Komisaris kepada Pemegang Saham mengenai kinerja perseroan tahun buku 2015

(3)

Menyiapkan dan mengumpulkan bahan yang akan digunakan sebagai tanggapan tertulis Dewan Komisaris kepada Pemegang Saham terhadap usulan RKAP tahun 2017.

(4)

Menyiapkan dan menyusun laporan tanggapan Dewan Komisaris kepada pemegang saham mengenai realisasi kinerja triwulanan perseroan.

(5)

Menyampaikan pendapat, arahan dan saran kepada Direksi sebagai tindak lanjut atas laporan hasil monitoring dan evaluasi yang dilakukan oleh Komite Dewan Komisaris

(6)

Menyiapkan dan menyusun bahan laporan pelaksanaan tugas dan KPI triwulanan Dewan Komisaris kepada pemegang saham.

(7)

Menyiapkan dan menyusun bahan laporan pelaksanaan KPI Direksi kepada pemegang saham.


205


(8)

Menyiapkan dan menyusun bahan rekomendasi atas kegiatan pengawasan dan pemberian nasihat kepada Direksi

(9)

Menyiapkan dan menyusun bahan laporan penilaian kinerja Direksi secara individual kepada Pemegang Saham

(10) Menyiapkan bahan pendapat tertulis Dewan Komisaris atas permohonan Direksi yang berkaitan dengan berbagai kegiatan perseroan. (11) Mengumpulkan informasi dan mempersiapkan pelaksanaan kegiatan program pengembangan Dewan Komisaris (12) Mengumpulkan informasi dan mempersiapkan pelaksanaan kegiatan Dewan Komisaris dalam mendukung citra perseroan. (13) Menyiapkan dan mengumpulkan bahan berupa informasi dan dokumentasi dalam rangka pelaksanaan assessment GCG terhadap organ Dewan Komisaris. (14) Menyiapkan dan mengumpulkan bahan untuk penyusunan RKA Dewan Komisaris tahun 2017 Jadwal waktu (time schedule) pelaksanaan program kerja tahun 2016 oleh Dewan Komisaris sebagaimana dirinci dalam tabel terlampir.

III.

ANGGARAN TAHUN 2016 Berdasarkan sasaran yang akan dicapai melalui program kerja yang akan dilaksanakan dalam tahun 2016, maka rincian garis besar anggaran Dewan Komisaris tahun 2016 adalah sebagai berikut :

NO.

AKUN

1 2 3 4

612106101 612106103 612106104 612106105

DISKRIPSI AKUN Jamuan Tamu Dinas Perjalanan Dinas Dalam Negeri Perjalanan Dinas Luar Negeri Seminar / Lokakarya


USULAN 2016 (Rp) 100.000.000 650.000.000 600.000.000 150.000.000 1.500.000.000

206


IV. NO

INDIKATOR PENCAPAIAN KINERJA (KPI) TAHUN 2016 ASPEK / INDIKATOR

I

ASPEK OPERASIONAL

1.


2.


3.


4.


5.

SATUAN

FORMULA

BOBOT

TARGET

54 Notulen Rapat


10,00

12

%


8,00

100

Notulen Rapat


10,00

12

%


8,00

100

Rapat Berkala Komite Audit dengan Unit Perseroan

Notulen Rapat


4,00

6

6.

Rapat Berkala Komite Risiko dengan Unit Perseroan

Notulen Rapat


4,00

6

7.


Laporan Kunjungan


3,00

4

8.


Laporan Kunjungan


3,00

4

9.

Arahan Dewan Komisaris kepada Direksi

Surat

6 X Surat

4,00

6

II

ASPEK ADMINISTRASI

1.


Laporan/

2.


3.

34


3,00

3

Laporan/ Surat


3,00

3

Laporan Hasil Penilaian Kinerja Direksi Tanggapan Dewan Komisaris atas Laporan Tahunan Tahun Buku 2015 Tanggapan Dewan Komisaris atas RKAP Tahun 2017

Laporan/ Surat Laporan/ Surat


4,00

2

1 X Laporan

6,00

1

Laporan/ Surat

1 X Laporan

6,00

1

6.


Laporan/ Surat


3,00

3

7.


Laporan/ Surat


3,00

3

4.

5.


Surat

207


NO

ASPEK / INDIKATOR

SATUAN

FORMULA

BOBOT

TARGET

8.


Nilai Skor


6,00

28,00

III

ASPEK DINAMIS

1.


Kegiatan

4 X Kegiatan

6,00

4

2.

Dewan Komisaris berperan aktif meningkatkan citra perseroan

Kegiatan

2 X Kegiatan

6,00

2

JUMLAH


12

100,00

208


BAB VIII

PENUTUP

1. Kesimpulan. Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) Tahun Buku 2016 disusun dengan memperhatikan ketentuan-ketentuan yang telah ditetapkan Pemegang Saham dan berpegang kepada program kerja prioritas yang harus dilaksanakan pada tahun 2016 serta melakukan

analisis dan proyeksi yang telah diungkapkan di muka. Berdasarkan hal

tersebut, maka

RKAP tahun 2016 untuk Tingkat Kesehatan Perusahaan berdasarkan

PERMEN BUMN No: PER-10/MBU/2014 “Sehat (AA)” dengan skor 92 dimana YOI diproyeksikan pada akhir tahun sebesar 11,31% dan pertumbuhan Aset Konsolidasian sebesar 13,36% serta mendapat opini auditor “Wajar Tanpa Pengecualian”.

2. Hal-hal yang Memerlukan Persetujuan Pemegang Saham a. Pengesahan Usulan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) PT Taspen (Persero) tahun 2016. b. Persetujuan KPI Manajemen tahun 2016. c. Persetujuan KPI Dewan Komisaris tahun 2016. d. Pengesahan RKA PKBL PT Taspen (Persero) tahun 2016.

BAB VIII PENUTUP

209

122015

Recommend Documents