01123$"453

!" #

%$!"#!" $%& ' !& ( % ) '*+

,&"- . % )/ 01123 $

"453

&' ('

) 6 6 ! !

** * **

+

,

)& )* &" )* - . % )/ ! *! " &" $)/

47783 %* '#! 473 9 :79 783

) ; * !" +& < " + +"=- %"' 6 ) %'? $ *)>!&- )& ) % "! ! . .*-! " .

)* '&"'& ' + 3

>) &) )&

( ."%& &) " ) ) ! +" "! , "%& &) " ) ) *? -& & ! ! ) *! . *%$#- < -' )* ( %$ #) @% "%& &) " 3 $!& & ! " ! !* !* #! ) % %" *% -* ) #!( - ! " !* , " .& ?) ) % )* ) ) %* !* #! + . #!( !* ! " .& ? ) ) %* ! - " $& &. +" "! -& ) " '& "$! & & ) " '& 3

' * *- * . * *, A ) @ ) ) ') /, B 3 C )"D! ) 0* : ) )$ +& - -> & -" "6 ! ) " -& & )

< "-

)3

" * *, &: ) @ & & ! . .#- % " $,*+ -*3 /, 3 % )0* , )- & !* )% $

)

Aon Pénztárszolgáltató Zrt 2

&' ('

1

*- ,

)

.-, ) !&!" *+ , -& ) " ! ! " !& ") #!" $%&" - *+ !& ! ! " !* !&!" " !&) % ) < " ) ' "6 "%& &) ' E # ) $! 3

/ ++ *, FG& !$-& ! =& ) - *+ - " & ' )$) )- #! ! " - " $/ 11:0:23 1 *+ )&% =) *

)

, 3

) %"

2

, )&% =) *

)

) %"

3

3* , %< % ! =!( !*! ! " - & ) *! !& . 3 6-% !! =!( !*! ! " - & ) *! !& . 3 C)-( ( !-" ! =!( !*! ! " - & ) *! !& . 3


&' ('

0

*-* *

,

>- %)& ) ")# &) )& ) ) !& . ! " !" ) $ *! )& )$! ) ) ! ! " !" ! ) ) >) - # ' #!" %%&" # !*? -& & ! ! E >) ! !$ & & ) >) '$! E ) $- ! *%- >- ) )& %"$- -$ & # !* ) 0A HE )* ) 8?0 HE)3 0* *

,

01153

#! ) #!( - ! " !* ) )&*% * - $! %"&" ) ) )&##-)* "! 72 HE) F! ! ! - ) )&* 0 HE) ,*+ " - ) )&* 4 HE) -* - - " - ) )&*3

0*

**

01153 !< !$#! :4E

)& )* &/

*, ) ) %* " $) 0 747 ( .3

#) @ #!& .* " $) 44I ( .? )

& . ) %* " $) :1 ( .3

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

* !

!

!*

3 ! ! 3 ! ! 3 ! ! D3 ! ! 4 ,

*

%& &) "K( .L 7 40 42 4A 5$

+

M& "K( .L : 4 : 0 6


& >)&& % "K( .L 0 4 4 4 5

41

!"*-( - ! " K( .L 1 1 4 1 %

&' ('

*-& .* " $

)* )& )* &" ) !& .. >! * %& &) "K( .L

5

!" ) )&##-

M& "K( .L

A5 A:

I 7

#& ) "!$&&! -/

& >)&& % "K( .L

41

5 A

!"*-( - ! " K( .L :: 4

) " - % -"% $! ", " !* !" ! #! ) 01153 - " $ ) 011A3 - " $ )* ) 55 HE* !"- *-? ) & " !* " $) 4 ( . !& . ) *% ###! ! -" &>% * !"3 41 !"*-( - ! " !* " $) ) !& .. >! * !" !& ! ." ! !& $) ) ? ) "%& &) " %* " $) : ( . !&$) ) !&) !& .. - ) ) >% * !"3 7 *

8

**

*

- *-( - ! " !* ) )&##-)* "! - )& )* &)*/ +" "! ,"%& &) ") & ) %" ) : 078 !F ? & "! & ) %" ) 751 !F ? 41 !"*-( - ! " * ? ) " - % - " % ( ! ) " )& & ) %" ) 545 !F 41 !"*-& " - *-( - ! " * & ) %" ) :2 !F ? >)&& !" ! *) < " & ) %" ) 4 770 !F *! G&*-( - ! "!3 6 ) *-( - ! " !* !& " $%&" ) " % ) & ) ")# & ( G !&*!* + *+&" " - ")# &%* )* $! ( !& !& .*+&" !*! " $%&( !& 3 !

)

9

*

!

*

01153 !< !$#! :4E- $ & ! ( .+" "! ! A 0:A 700 ! ! F ? $!& ) !& .. -$ & ! ( .+" "! &48?4 HE*)&$) )" )##3 // $ & ! #! !"*+ * $ ) ) *- ) ! !& *! " ! & & '? >)" & ) ) #%< " %? ) $,*+ " "%& & '? )& )$) "%& &) " ? ) & -* - - " " *%< * ) ( ! ! ! G& "%& & ' #!( !* ! ! !"*+ +*! "( % '!"*+ +*! ? % ## ) )* - .#!& - !& >) %&" %*) 3 ! %"&" / !

! ! " L =!( !* ! ! !"*+ +* =L F% '!"*+ +* L * - .#!& - !& >) %&" %* // /

;" "! K! F L 4 :55 504 : I5I :AI 78: 5 $5 6


$ & ! ( .+" "! HE #) 05?41H 2:?IIH 1?10H % : ;

&' ('

)<" 8

// = %$

%

8

<

-$$) ! - & -" ) )**)& ? - !"*+ +**!& !$ ! !& *! -*3 #!( !* ! ! G - !"*+ !- ) +" "!" !"*+ 05?4 HE* !"-* *-? )$!&!* ) ) " !* #! ) '" ? ! @& - >%)$ !& " ! <& #'&!"*+ +& #!( !* ! " !*? " !&!"! " #! * ) #) !"!" G&!* $! 3 #!( !* ! ! !"*+ +* ! ' #!"! " )*? -)< * !* " *!&" *G& + #+ ! !* )& )* &" #!$ ) ' #& ) % ) -! " . $!& &*& ! " $")*" !* 413 %&)& ) ) )& $) )3 "<>

-

// = $ ? ?$5?

8

<

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

+

9

*

- .#!& - !& >)

%&" *

= 6@$ )

8

<

78: ! ! ( %- % )

-& 3

> ) $ & ! ( % " %&)& $ ) ) *- ) " ) *+ !& ! ! " !*! ") )" " - .#!& - !& >) %&" %*) 3

.* ? ) <&) )&*%*) ? )

! %"&" / !

! ! "

BL ) .*! L &) )&*%* FL + !& ! ! " !* L 6)" " - .#!& - !& >) ;" "!"( % " /

%&" %*

;" "! K! F L 412 AI4 A 171 150 :2 ::5 78: A 0:A 700


$ & ! ( .+" "! HE #) 0?15 72?04 1?24 1?10 411

H H H H H

&' ('

<1*

= % A 5?%

8

<

" ) .* ! ) !& $@& !* $,*+ " - ! *! " #.& " $) ' !! $ KI7 85A ! ! ( %- L ) )& $) ' ) )&* .* #.& ? ) $,*+ " !! $ #.&K4I 445 ! ! ( %- L ") *!&" - ) )&* #'&K1 ! ! ( %- L ! . -* +" "!3 <

* *

= 5 6

8

<

>) ' + .#! - *+ !& ! ! " !* ! B / . * * !$ * ! 3 ,*+ " - <&) )&** $ ) ) *- ) ) $,*+ " - <& @#!( !* ! " - %( %& -' *!&" - *G& + #+ ! #.&K) $ & ! ( % & ') ) % ) *%') $! >) %% ? ( !& >)& $%% *)$) % -" ) )& $) ' -)< * " *+ "! - * *+ + *G& + #+ ! +" "! #! L : 211 ! ! ( %- +" "! #! *-$ ) % ) )&*%3 8 . * * ) " ) A 1:2 AI2 ! ! ( %- ? $!& $+ + ) ) %* ! " "%& &) " - " $&*% ! ! ! *+ ! !&" !- & &)*? )$- ( !& ! *- '& ) ) ) %* ! !& *! !*3 <&) )&* )& )* &" ) ) * " .##-!*#! *! G& "& ! ! "!3 * *

* **

*

!

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

!

- " $&*

! >!& . #!( !* ! " !**!& *) < " %& ) %" ( % " %* O % *! !& .- "& ! *! !& .- )*? #!( !* ! " - ! *! " !& " %* O 27 52A ! ! ( %*#! < " +**! ! * ) ) )&*

'& & %$

) 8 752 :87 ! ! ( %- 3 Aon Pénztárszolgáltató Zrt 7

&' ('

1 * * * "%& &) " - ) )&* >

** * '& & %$ ) 21 0:I ! ! ( %- 3

. * * / , - " $&* '& & %$ )/ %& &) " - " $&* '& & %$

5 $A 5?A > 8 752 :87 !F 21 0:I !F

)/

+ . * * +" "! ! 8: 771 ! ! ( %- ? $!&#.&) & -* - - " - %( %& -' *!&" - *G& + #+ ! ! * ! <&) )&* & & %$ ) 4 175 ! ! ( %- 3 ( %&)$) %" ( - ! .* !" " !* #- %" " ) 80 I7: ! ! ( %- ! # & -* - - " - <&) )&*% *G& + !& 3 % %") & ) #!( - ! " !* #!( !* ! " - >%)$ )* ( ! ! ! ! ) 4 ! ! ( %+" "! , ) )&**)&! !& *! -*3 2 +

! )

. * * / , -* - - " - %( %& -' *!&" - *G& + #+ ! !/ #& -* - - " - <& %* )/ % %") & ) #!( - ! " !* #!( !* ! " - >%)$ )/

@$ 66 > 4 175 !F 80 I7: !F 4 !F

8 * * * * 8 2IA ! ! ( %- +" "! #! ) ) % *+ ! !&" !$ ) *-? )$!&!* ) $ & ! * " "- . % !$ *! G&!* G -& ! ! ! "!3

<&) )&*%* !

>< /

G !" ! )$ & ! ( .+" "! 72?04 HE

= $A $$

8

>%" "@& ! ) @*+ !& ! ! "

!"-* *-3

< !& !$ !

!& *! -*3

C+ - & ! ) @ *+ !& ! ! " !N " & &'- *+ !& ! ! " #.&1 ! ! ( %+" "! #! ? ) %**)&"!$#! - *+ !& ! ! " !*#.&I 11I ! ! ( %- +" "! #! ? % ## # + - & ! ) @*+ !& ! ! " #.&07 02I ! ! ( %- +" "! #! )& )$- ) % %") & ) ( G .#!( - ! " !*#.&A1 ! ! ( %- +" "! #! ) ' -*3


&' ('

+ - & ! ) @*+ !& ! ! " !- !* & & %$

) K! ! ( %- #) L/

6

) %**)& ? *! ! $ ! ! !**!&"!$#! ( ! & & '*+ !& ! ! " " #) & . ) %**)&"!$#! - *+ !& ! ! " !* + !& ! ! " !* " & &" #'& ? "%& &) " #'& !$ &- + ! !& !$) '!& " $%&" +&" ! " - #!( - ! " - *+ !& ! ! " !* # + - & ! ) @*+ !& ! ! " !* P + ! !& !$E!& " $%&" - " $& ) $-) - *+ !& ! ! " " ) )& %$#- %" " - *+ !& ! ! " 6 - )& *)& $) % )* $) - *+ !& ! ! " ! D) % *! !& ."! ! ! !&*) < " %& ) %"*+ !& ! ! " !* ! *! !& . !&"!$#! - *+ !& ! ! " !* F!& G !& ! !&"!$#! - *+ !& ! ! " !* % %") & ) ( G .#!( - ! " !*

) % %") & ) !

!& !* )& )* &" ) )&##-

! ! "

*3 ! !& >! . ) % %") & ) #!( - 3 *3 !$ ! !& >! . ) % %") & ) #!( - 3 ) >% !$ ! 3 ) % %") & ) #!( - 3 ) * * 98 /

D<E*

+

9

2 I58 488 1 5A5 7A 45 I8A I42 1 0A :57 4 1A2 80: A1

#& ) $ ) ) K! ! ( %- #) L/

-' *

3

871

574

EA

42A

A1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

C5

%A5

1 @6

*

3

1 6%

= 6@$

3

D3

8

5

' * 5

5

!

'& & 3E#'& ! ! @& 0A

0A

<

$ & ! ( % & ' ) ) !& . - - .")* ) % ) *%'-& & ! ! ) ! >!& .) % *+&" !*! ? ( % " %*) $ ) ) *- ) 6 ? $!&!* +" "! ! ) $ & ! * " " ) - ) %$ " ) % ? -& & ! ! "! . " !*#.&$! >) %>) '3 P % <$ + - " & '$- -" < -'" C >) ;" "!" !

%& &) ' ! ! FG& !$-& ! =& ) % 3 6 - )& *)& $) % )*


;" "! K! ! ( %- L 8I1 8:1 :: 78:

&' ('

)

9

*

*

#! !& ! )& ) ! .! ) ) #! !& !*#.& ? ) ) %* " ! ( - !! $ * &) '- >% &" #'& ? !" ! - ) %$ %*#'& ? )& )$- ) G - $, !& ! !* #! !& !-#.&! . -* +" "!? $ ( % " ) !& & !$ .! $,*+ " - !& & ! ,*+&" !*#.& " ) #!( !* ! " !**!& *) < " %& ) %" ( % " %*#'& *!& ! *! -*3 ) % ")# &%* )* $! ( !& !& .! ) )&*% * !& *G& + ! !! $ *-$ ) " * " ) ! !" ! *! " - <& %* )& ) $! #% % #! !& !-#.& ? *+&" !-#.& ? -& & ! ! ( % " )-#'& 3

,*+ " - ! *! " $,*+ " ( ! ! ! ) ) #! !& !- !*? ) ) %* " ! ( - !! $ * &) '- >% &" ) *G&+ *+ ,&" &)& $! >) %% > ) )? ) $,*+ " - <&) *) % ! "! !" $% ) " ?)$ " #) & . ) %* '&& ! % & " ? -& & ! ! ) $,*+ "! ( !& !$ >)" & $,*+ " - <& @ ) % #!( !* ! "#.&" $) '>%)$ "%& &) )3 *-! " . & & )& *% " - ! *! " ! !$ ( %& ) 3

F! ! ! - <& @ ! *! " <& @ ! *! " ( ! ! ! + .! ) ) #!( - ! " !*? ) ) %* " ! ( - ! ! $ * &) '- >% &"( ! ! ! - ) )&* ) '> ) #'& ? ) "%& &) " %* ( ! ! ! ! ) % !" ! - ) %$ %*#'& " ) G - $, !& ! !* ! ! $ #.& ! ! ! !* ! <&) )&* ) )3 "%& &) " %* @ " ) !* #! ( !& >)& $%' ' ) % !& *G& + ! ! ) ) & ) / ) ( !& >)& $% " - - .")*#) & . ) %* ) % ) )& $) ' ! - " $&* ) )&*)* ? )& )$- ) $ "%& &) " & . ) %* *+ ! !&" !) )& $) '"%& &) " - ) )&** 3

-* - - "#- %" " ) $,*+ .* !" " !* " ) "%& &) " %* @ " )* +**! .$! !" #- %" " ) !* #! ) #! !& !- !* $! >) %% " & -* - - " - <&) " $%&) !& 3 -* - - " - <& @#! !&* ! $ ) *- - - " - ) )&* #!( !* ! ! " !)& - &>%)$ "!& " $%& *!&" - *G& + #+ ! 3 & -* - - " - ! *! " ! !& " $%&? ( % " %**)& < " +**! ! #! !& #.& *G& + #+ .<& %* ) ) )&*%*) * ! ) 3 !B /

+

9

*

*

$,*+ " - ! *! " !* ! ! $ ! ! " ) "%* " %" $,*+ " *! " ! ! $ #.&O )$- ) $,*+ " !&*) < " %& ) #) ) G& !#! !& " $%& #! !& !* " *+&" !*? ( % " %* *G& + #+ ! ! O? $ " " ) #!( !* ! " - ! *! " ! ! $ #.&O )$- ) #!( !* ! " !*#.&" $) '#! !& !*? -& & ! ! ( % " %* *G& + #+ ! !E ! . -* +" "!3 !


&' ('

- $,*+

" -!! $

$! %"&" )/

! ! ! " %* " %"$,*+ " - ! *! " ! ! $ =!( !* ! " - ! *! " ! ! $ ! C! * G& -!! $ & ! "! - - ! ! $

$,*+

!& .. " -!! $

;" "! K! ! ( %- L 40 A85 A A21 1 4I 445

!

- $,*+ " - !! $ ! 47 507 ! ! ( %- ? )$!& .&) 4 A4: ! ! ( %- )&$) ) !& 3

-

$,*+ " - ) )&*% - .#! !& !* +" "! ! ) !& .. #! +" "!" ! A0 :2I ! ! ( %%&? #! A: A2A ! ! ( %- 3 ) #! !& !*? ) $,*+ " - ) )&* #! !& !- !* 04?0 HE !"-* *-3 !" !#!( - ! " !* +" "! ! : 04: ! ! ( %- K5 HL? ! "! !"$,*+ " - $% ) ") ) 02 508 ! ! ( %- % KA4?5 HL? !" ! - ) %$ ) : A:I ! ! ( %- % K5?A HL " $%&!& 3 & .* .& "*-& .* .&& ! % & " - "*-& " - *+&" ") ! # $,*+ " - #! !& !* +" "! ! 2 IA2 ! ! ( %- K48?2 HL3

$,*+ " - <& @ !"*+ +* #!( !* ! "#.&" $) ' >%)$ ! ! $ A A21 ! ! ( %- ? )$!& ! " ) G -& ! !)& - &? *) % *)$) %*#'& ? ( %&)$ ! !" !*#.& ? ) %E "& ! *! !&" )*#'& ? $ "" ) *!&" *G& + #+ ! #! !& " $%& >) ' >%)$% !& ! . - .) %" ) ' *)$) #'& ? )& )$-)< * & ! #.&) ' ' **G& + #+ ! #.&" $) % 3 $,*+

=!

" - *+&" !- !* $! %"&" ) )&##-

011A3 #! K! F L 5 024

!& !* % <$!-

$- -" < -'" !$ &- !& & ! , ( % + - " & 'F!& G !& !) *! - ? >- ! " # *+&" !*? ( % 4

" %*

" %*

01153 #! K! F L A 541

#& ) $ ) )/

D &% "KHL K01159 011AL I7

! %"&"KHL 4:?2

05 I00

02 A1A

41:

52

4 I0A

4 I75

418

:?2

4 20:

4 87I

I2

8?5

27

25

75

1?0

0 100

8 888

001

41?I

%

%

$?A@

@%

6


&' ('

)

.-

01153 #! ) 44 HE*)&< " +**! 3 ) $- -" < -'"

1

) $- -"

< -'""%& &) '

+" "!"*+&" 4:?2 HE

&% ?

) ) $- -"

< -'"

!"- *-3

B 8

!$ &- !& & ! , ( % " * ) : ( . )& *)& $) % ) ( %& )& *% ) , amely személyek # !- )- ") %* &*)-? *! G&!* !& " $%&") 02 A1A !F +" "! #! ? )$!& ) ) )&- >! * !" : HE%" + !*! " !& ! ")$!& ) +" "!"( !& $! G& *+&" 52 HE)3

/ ++

*

*+ - " & '01153 #! 4 I75 !F ? )$!& 8 HE*)& + !*! ! ) ) )&>! * !"? ") +" "!"*+&" :?2 HE !"- *-3

> F )

( !& G !& !) 8?5 H3

$

*! 0115E#)

&%) & ) &1?0A H? ) +" "!"*+&" ! ! !

*+&" !- !* & ! !& ! ." !## " ) "!$ &- !& & ! , ( % " %* K52 HL !"- *-3 $- -" < -'" * ) 4:?2 HE%? ! # *+&" !* ! 41?I HE%? *+ - " & ') :?2 HE% "( !& G !& !) 8?5 HE% *+&+ ) +" "!"( !& $! G& *+&" #.& 3 # !* " &*)-* !"( ! ! ! ! ) >- %3 $- ! ) >' ) #) $% ) " ( %&'"3 >- %) $- -"

3 % ## < -'" "*+

) % " E & & )&"*! ! #! $! - " & ' ) -" 3

-)

&( !& $! G& .

$,*+ " - <&) )&*% ) $,*+ " - %( %& -' *!&" - *G& + #+ ! #.& * ! ? $!& !* : I52 ! ! ( %- +" "! , - ' & & %$ ) ) G& !- 452 ! ! ( %- )&< " +**! ? ' *! : 211 ! ! ( %- 3 )8

. G +

9

*

*

( ! ! ! - <& @+" "#! !&215 218 ! ! ( %- ? )$!&#.&) ) #! ) %* &)&( - !! ) ? 82?A HE) $ * &) '- ) >% &" 3 $% ) " %*? ) %$ %* +" "! ! ) #! !& !* 1?4 HE)3 )9 8

!& !* A0?8 HE)

+

( ! ! ! - <& @#!( !* ! " " !&*) < " %& ) %"#! !&887 458 ! ! ( %- ? )$- ! " ) G -& ! !)& - &? *) % *)$) %*#'& ? ) * ) %* ( % ) " )& !& ( %&)$ ! !" #.& ? ) #!( !* ! " - ! !* !)& - &>%)$ #'& ?$ "" ) *!&" *G& + #+ ! #! !& " $%& >) ' >%)$% !& ! . - .) %" ) ' *)$) #'& ? )& )$-)< * & ! #.&) ' ' **G& + #+ ! #.&" $) -*3 Aon Pénztárszolgáltató Zrt 12

&' ('

( ! ! ! - <& @ #!( !* ! " - ! *! " ( % ) % *! !& .- " & ! *! !& .)*? % ## ( % " )-? 27 52A ! ! ( %- % ! !* *-3 ( ! ! ! - <& @#!( !* ! " - !

*!

" !! $

" )-? ) ) ) ( %&)$ !" !" !*? ) #!( !* ! " - ! *! " ! #

! :57 8I7 ! ! ( %- 3

"%& &) " - <& @#! !& !* " ( % " %* 215 218 ! ! ( %- ! ! & ! !* :57 8I7 ! ! ( %>%)$$)& + !& +" "! !? ) ) * . G + % A %6$ 8 : 9 * 8 . * *

2 +

. G

9

*

*

2 025 ! ! ( %- & -* - - " - <& @#! !&A0?A HE) ) %* &)&( - !! ) ?$ ) #! !& !* 82?A HE) $ * &) '- ) >% &" 3 -* - - " - <& @! #! !& !$ ) & ) 3 & -* - - " - <& @#! -* -* -*- -* !

!& !* " ( %

- " - <& @#! !& !* - " - <& @ ( % " %* - " - #!( !* ! " - ! *! - " - #!( !*&! " - ! *! & !

)9 8

" %* !

) #

! & ! ! ) *+ ! *! .K! ! ( %- #) L/ 2 025 1 2 48A 4I: 48 0:I

" #! !& ! " ( % " )

+

& -* - - " - <& @#!( !* ! " " !&*) < " %& ) %"#! !&2 48A ! ! ( %- ? )$- ! " ) G -& ! !)& - &? *) % *)$) %*#'& ? ) * ) %* ( % ) " )& !& ( %&)$ ! !" #.& ? $ "" ) *!&" - *G& + #+ ! #! !& " $%& >) ' >%)$% !& ! . - .) %" ) ' *)$) #'& ? )& )$-)< * & ! #.&) ' ' **G& + #+ ! #.&" $) -*3 & -* - - " - <& @#!( !* ! " - ! *! " ( % " )-? ) ) ) ( %&)$ !" !" !*? ) % *! !& .- " & ! *! !& .)*? % ## ) #!( !* ! " - ! *! " ! # ( % " )-? 4I: ! ! ( %- % ! !* *-3 & -* - - " - <& @#!( !* ! " - !

*!

" !! $

! 48 0:I ! ! ( %- 3

& -* - - " - <& @#! !& !* " ( % " %* 2 025 ! ! ( %( %- >%)$$)& + !&+" "! !? ) ) * + 9 * + . * *


!

! & ! !* 5 750 ! ! %@ $? 8 :

&' ('

"8

**

*

#!( !* ! " - ! *! " !* ( . <&)? >% ) ) %* ! " $& ) ' +" "! !*! #!( !* !" " ! E ) + - ")# &% " ( - !& !$#! !& !& " ) ( %&)$) %"& -* - - " )* ( ! ) " ) $!& & ! E %& $' % ? >% ) #!( !* ! ! !"*+ +*+ ) & !>! . & ! $) )" )## >%)$% ! !& " !$!& & ! "%& &) " %*) % !"*+ +&-3

)& )$-

#! ) *G& ( +&* )

#!( !* ! " - ! *! * ! "'& '#!( !* ! ! *+& < " +

" - !

*!

" !

"

#! >) - ." "% < -'"G & !? G - !"*+ +* !$ %&)*3

!$

! 3

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

**

*

/.

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on Pénztárszolgáltató Zrt 14

&' ('

& *

**

*

#!( !* ! ! !"*+ +* >%)$ ) 7?0 H3 )

% *! !& .#

-

'>%)$

! ' >%)$

- ) *+ ! *! .*

%< % ! 6-% !! C)-( ( !-" ! )

) I?A: H? )

7?81 H 7?AA H 2?A2 H

8 - *

- >%)$

+

-

* *

* 8

.*

2005 11,73 % 11,02 %

) ) !& .. >->! *

!" *!

*

2006 9,2 % 8,53 %

! .& ! !##G&)& )* &3

- >%)$%* "& ! !")& )* &" ) )& $) ' #& ) % ) -! " $")*- " !* 403 %&)& ) ) )& $) )3 &*

'

! )& )* &)*/

Hozam Pénztár bruttó éves hozamrátája Pénztári nettó éves hozamrátája

01153

- #

" .$!& &*& !

.- F

%( %& -') ) G& !$ & ! ( % & ') <& @G & ! ! !$ ) )& $) 3 " % ) 6 %< -'"G & ! ! !$ ) )& $) % 3 "8

***

& ! !$ >) - ."( ! ! !%( %& -') " !$ >) - ." ? " !$

*

6 ) !&!" ) % ) % ) *%') !( !! < -)>%)$% ) )" %& *? $!&! ) 6

) )

'

H + , Q %$ %" -! =RQ

% *! !& .* ) 01153 ! ) )&##) ) ') < " ) !& ( %) % /

1G *

,

71H 41H

! !" ) % *! !& .* !*- ! #! ) ) ) % *! !&" - "! . " !*#! ) #!( !* ! " %& - -* *#) ! ! -? - ( &< -'>% *+ + !( !! < -)>%)$% $! & & ) %3

)9 8

*

F

*+*

+* Aon Pénztárszolgáltató Zrt 15

" -"

&' ('

.

"8

)*

#

+

*

A 2006-os esztend , hasonlóan az elmúlt két évhez igen eredményesnek bizonyult a magyar pénz és t kepiacokon. A pénztár mintegy 9,4 százalékos éves hozamot ért el, ami az átlagos éves 3,9 százalékos inflációt tekintve - az el z évhez hasonlóan - ismét mintegy 550 bázispont reálhozamot jelent. A pénztár vagyonkezelési teljesítménye 2006-ban is a céloknak megfelel en alakult, újra sikerült reálhozamot elérni. A magas reálhozamhoz els sorban az év egészét tekintve jól teljesít hazai részvénypiac járult hozzá, a hazai kötvénypiac kevésbé nyújtott jó teljesítményt, mint 2005-ben. A 2006-os év a hazai kötvénypiacon els sorban a tavaszi választásokról, és az azt követ kiigazító csomagról szólt. A 2005-ös évet a hozamok meglehet sen alacsony szinten, 6-7 százalék között zárták, köszönhet en els sorban a pozitív külpiaci hangulatnak, miközben a hazai gazdaság hiánymutatói egyre aggasztóbb képet mutattak. A kormány a közelg választások miatt nem mert érdemben megszorító intézkedéseket hozni a deficit megfékezésére. Másrészt a költségvetési kiigazítási csomagok általában olyan lépéseket is tartalmaznak, amelyek inflációnövel hatásúak, mint például a hatósági árak, vagy az ÁFA emelése. Mindezeket látva, tartva az infláció emelkedését l és a költségvetési deficit megugrása miatti hitelesség-romlástól, érezhet volt, hogy a 2006. év elejére kialakult kötvénypiaci hozamszint nem áll összhangban a meglév kockázatokkal. Ezért a Pénztár kötvényportfóliójának átlagidejét meglehet sen alacsonyan, 1,2 év körül tartotta, szemben a 2005-ös 1,5-2 éves durationnel. Emellett német állampapírok is a portfólió részét alkották, amely egy esetleges forint gyengülése esetén jelenthettek némi védelmet. A kötvénypiac alapvet en várakozásainknak megfelel en alakult, a hozamok az év közepére mintegy 100 bázispontot emelkedtek a megszorító intézkedések által generált infláció emelkedés és a bizonytalan politikai helyzet hatására. A hozamemelkedést követ en júliusban némileg megemelésre került a Pénztár kötvényeinek átlagideje 1,4 évre, de a feszült hangulat miatt továbbra sem volt cél jelent sen növelni a portfólió kitettségét az esetleges tovább emelked hozamoknak. Összességében nem zárt igazán jó évet a hazai kötvénypiac, a kötvényindexek 6-7 százalékos hozamot tudtak csak elérni 2006-ban, amely teljesítmény közel megfelelt a decemberi 6,5 százalékos év/év alapú inflációnak. Mindezek alapján indokolt volt az óvatosság a hazai kötvénypiacon. A kötvénypiachoz hasonlóan rázós utat járt be a hazai részvénypiac is az elmúlt évben. A 2005-ös optimizmus még kitartott 2006. év elejére, azonban májusban egy kisebb korrekció kezd dött a világ részvénypiacain, ami begy r zött hazánkba is. Júniusra a külpiaci rossz hangulatot még fokozni tudta a Gyurcsány csomag gazdaság lassító hatása és adóemelései, amelyek rontottak a társaságok eredmény-kilátásain. Mindezek hatására a BUX index egy id re a 19.000 pont alá Aon Pénztárszolgáltató Zrt 16

&' ('

süllyedt. Az év második felében els sorban a javuló külföldi környezet hatására visszatértek a vev k a piacra, és végül 24.844 ponton zárta az évet a BUX, összességében 19,5 százalékot emelkedve 2006. év folyamán. A Pénztár a részvénypiacon is óvatosan kezdte az évet a kötvénypiacnál már leírt indokok miatt, viszonylag alacsonyan, 5-6 százalék körül tartva a hazai részvényarányt. 2006. június közepén, majdnem a piac legalján 8-9 százalék közé lett emelve a Pénztár hazai részvénykitettsége. Emellett a részvényportfólió összetételében is jelent sen eltért a Pénztár a BUX index összetételét l, olyan kisebb kapitalizációjú papírokat tartva a portfólióban, mint például az Émász, Graphisoft, Graphisoft Park, Rába. Ezen részvények rendkívül jó teljesítményének köszönhet en a Pénztár hazai részvényportfóliója mintegy 15 százalékkal teljesítette felül a BUX indexet. Diverzifikáció és többlethozam elérése érdekében ingatlanalapot és külföldi részvényeket is tartott a Pénztár az eszközei között. A Raiffeisen ingatlanalap jól teljesített a 8 százalékot meghaladó éves hozamával, azonban a Pénztár külföldi részvényei a piacok kedvez teljesítménye ellenére is csak 5,3 százalékot értek el 2006-ban a dollár, forinttal szembeni 10 százalékot meghaladó leértékel désének köszönhet en. Utólag értékelve a 2006-os esztend t, sikerülhetett volna jobban (több részvényt tartva), de megfelel részvénykiválasztással úgy sikerült jelent s reálhozamot elérni a hazai részvényekkel, hogy közben nem volt magas a portfólió részvénykitettsége. A Pénztár negyedéves vagyonkezel i hozamai 2006-ban: Id szak I. negyedév II. negyedév III. negyedév IV. negyedév 2006 egésze:

Bruttó hozam 2,92 % 0,60 % 2,42 % 3,18 % 9,40 %


&' ('

E

"8

)*

#

+

*

A 2006. évben elért 9,55 százalékos hozam 166 bázisponttal meghaladta a referenciaindex teljesítményét. A portfólió teljesítménye 2006.

Az éves hozamok eszközcsoportonkénti felbontásából látható, hogy a hazai és a külföldi részvény eszközcsoport jelent sen meghaladták a benchmark teljesítményét. A hazai kötvény eszközcsoport gyakorlatilag a referencia teljesítményét érte el. volt a megítélése a Az elmúlt id szakban továbbra is kedvez részvénybefektetéseknek, ezért felülsúlyozásra kerültek a kötvényekkel szemben. A hazai részvényeken elért hozam a jó eszközkiválasztásnak köszönhet en számottev en meghaladta a BUX index teljesítményét. Portfóliószinten ennek hatását tovább növelte ezen eszközcsoport felülsúlyozása. A külföldi részvénybefektetések befektetési alapokon és ETF-en keresztül kerültek megvalósításra. Az eszközcsoport hozama meghaladta az eszközcsoporthoz tartozó referencia index hozamát, így a külföldi részvények markáns felülsúlyozása jó döntésnek bizonyult, hiszen ezen eszközcsoport volt a második legjobb hozamú elem a portfólióban. Összességében elmondható, hogy a portfólió abszolút hozama jó, hiszen az els háromnegyedév gyenge teljesítménye ellenére az év végére sikerült 2,86 % reálhozamot elérni. A relativ teljesítmény ugyancsak elégedettségre adott okot, hiszen a stratégiai eszközallokációs döntések, valamint a részvényeken belüli jó allokációs döntések igen pozitív irányba befolyásolták a portfolió benchmarkhoz képesti teljesítményét.


&' ('

#*8 8

"8

)*

#

+

*

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


&' ('

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


&' ('

)

+

#/+

**

+G

)*

/

*

+

**

**

** /+

*

/

* +G

* F

+F

9

) & " $) 01153 !< !$#! :4E 0 747 ( .? )$- ) + @ ! ! ! ! 0 2II ( . '& " $% 4:4 ( . !&>)& ) ) $! 3

! #!

G -

01153 - + @ G - ! #! A0 ( . " ! & ! ! +" "! , "%& &) " ? 1 ( . " ! & ! 41 !" )*% " - - .& ! +& " *+ ! . *-( - ! " ?I( . & " ! "8 ( .!& >)&& % " )& ! ! ! !3 ) &" $ &% " ) #!& .? "%& &) " #! ! .? 41 !" *-( - ! " #! ! .*? $ " #) & . "!& > ) %* " $ )* ! ! ! .& )& ' !& " ! ) )&##-)* "! - #!( %& " %&)/ 01153

=!& .*

! ) ) K( .L ) ) K( .L & "K( .L

) * /+

" #'& & .*

445 44I J0

9+ +G

F

%& &) " #! ! .*

" #) & .*

& >

45

A0

I

8

:1

A:

7

A

J48

J4

J4

J4

* * * +F 9

41 !" *-( - ! " #! ! .* 1

)*

4 J4

*

**

*

Bevételek

G& !" % !& +" "!" *)&>)& ) * $! 3 *+ ! *! . #& ) ) ! ! ! )& '!& " $ ) )3 !

! ! "

) %* &)&( - !! * &) '- >% $% ) " # #! !& !*

) &"

& ! !"#! "

!& !* ) ! ! !

#!

!& !*! 4I?A HE

& ! !" ? *G& + #+ . % <$,#!

! K! F L 0IA 412 :0I I54 :: A10 A01

K! F L :I4 I45 :8A 722 :4 71A 2 IA2


!& !* !

D &% "KHL K 9! L 4::?7 41A?0 7A?0 4A44?1

.&

&' ('

! # #! !& !* &% "#'&! ! 3

!& ! ." + !*!

" ! )

) % " E

& & )&" !& " $%&" )*

Kiadások

84 107 ! ! ( %& ! !" ( % " )- ) ! ! ! :7 48A ! ! ( %+" "! &4 II8 ! ! ( %- )& ? 8?I HE*)&$) )" )##)* & ! !*3 & ! !" $,*+ " - *+&" !*? ( % " %* ) ! ! ! >! * !" ) )&##-)* "! - )& )* &)*/ !

! ! "

!$ &- !& & ! , ( % " %* $- -" < -'" + - " & 'F!& G !& !) *! - ? >- ! " # *+&" !* " ( % 3 ,*+ " - *+&" !*? ( % " %* +" "!" !

! ! ! K! ! ( %- L

818 :II 2I8 05I I4 0 001

& ! !" K! ! ( %- L

D &% "KHL K 9! L

02 5 4 4

02 A 4 4

A1A 541 I75 87I 25 8 888

411?8 I2?I 415?: 44I?4 7:?I 011?0

:7 48A

84 107

418?I

) )&*%* & ! !" ' & & %$ ) ) ! ! ! O ( !& !& ! ! + .#! >) ' !" !$ !* K ) & " $E &% " ? & ) ) )* + !*! " !? ) ( - ! " - ( ! !& !$ ) &" )? #!( !* ! " - >%)$%*L )& ) $! >) %% O ' & & %$ >% * !" ) )&##-)* "! - )& )* &) + @ G - ! G* #! / Tartalékok záró állománya (ezer forintban) ) )&* .*! J F! ! ! - ) )&* -* - - " - ) )&*

-!! $

Terv záró állomány 7I 270 8 28: 4A1 :2 710

Tény záró állomány 412 AI4 A 1:2 AI2 8: 771

Változás (%) (Tény/Terv) 41I?7 415?0 445?1

& *

*

#!( !* ! " - ! *! " ! ! $ ! ) 024 4I: ! ! ( %- !& .% +" "! >! !" 441 I:I ! ! ( %- )&$) )" )## *#! ? :I0 104 ! ! ( %- #) !&!" G&!*3

" $")*-

+ @! E " ) ) )- )* " !* 73 %&)& ) ) )& $) )3

"& ! !")& )* &" ) -!


" .$!& &*& !

&' ('

&

G +G

!

$! !

+

**

/

*

*

>%" "@ @ ! !* !& " . ! 01153 ? 01153 ! -* ) + @ G - ! #! ( %& )&)**)& 3

>%" "@ $!& &*& ! " $")*-

#!

) >%" "@

@ ! E " ) ) )- )* "& ! !" )& )* &" ) " !* I3 %&)& ) ) )& $) )3

)

*

.

F /

,*+ KJ9 EL

" "*-!

$$) ! - & -" ) )* ! '

& .. &% "

! ! "

" . & & )& *% " - !

*!

" $ & ! "! - - ! ! $

* #! #!*+ ! *! !

$$) ! - & -" ) )* ) ) % !& .& ! !* & & %$

& & %$

&% "KJ9 EL

&% " ) KJ9 EL

- !"*+ +* K#! > " %* "#! > ")? ( !& @ ") ) % !& .& ! !* !& !& L ! ' * #! #!*+ ! *! ! & & %$ &% "KJ9 EL

*-

=! > KJ9 EL

" %*? #! >

")? ( !& @ ") ) % !& .& ! !* & & %$

=!( !* ! ! G - !"*+ +* K>%" "@& ! ) @#) *#! & & %$ &% " ) KJ9 EL "& ! !* K* "& ! !* ! ) % !& .& ! !* *& & %$ &% "KJ9 EL "& ! !* ! ) % !& .& ! !* & & %$ ) )&* .*! & & %$

&% " )

!* *-

!& !& L

* #! #!*+ ! *! !

&% " ) KJ9 EL

&% " ) KJ9 EL

+ ! !&"& & %$

&% " ) KJ9 EL

F% '!"*+ +* *+ + *-$ ) % ,*+ " - <&) )&* & & %$ < " % % %" " ) $-) KJ9 EL !

!& !& L

!$ ( - !!

)

* )

%* & & %$

)* ) )&*) & & %$

)*

%" "@& ! ) @*+ !& ! ! " !* & & %$ & & %$

$ "*+ + -

&% " ) KJ9 EL

&% " ) KJ9 EL

) %**)&"!$#! - *+ !& ! ! " !* & & %$ & &'- *+ !& ! ! "

&% " ) KJ9 EL

&% " ) <&) )&*%* !

&% " ) KJ9 EL

&% " ) KJ9 EL

- !& ( !& !& ? *) % *+& < " + +* KJL - !& ? *+& < " +

-" ")( - ! "KEL

% %") & ) ( G .#!( - ! "& & %$ # + - & ! ) @*+ !& ! ! "

&% " ) KJ9 EL & & %$

&% " ) KJ9 EL

%" "@& ! ) @#) *#!

!* !& >!&! " ! KEL

%" "@& ! ) @#) *#!

!* $! "G ! " ! KJL

*

- .#!& - !& >)

%&" %* & & %$

" .

.* C8 I

!"*+ "( % "& & %$ #) #!*+ ! *! ! ? % <$!* "! - ) )&##- #& ) ) )& $) ) K) ) %* ! ! ( %- #) L/ !

-!

@

&% " ) KJ9 EL

6)" " - .#!& - !& >)

%&" %* & & %$

&% " ) KJ9 EL

F! ! ! - <&) )&**

"KJL

F! ! ! - <&) )&*#)

< " % % %" "& -* - - " - <&) )&*#'&KJL


!

&% " )&% "

47 507

4I 445

1

1

1

1

01:

1

1

1

4I A7I

8I0 1AA

1

1

1

1

1

1

E44 51I

E44 577

E5:I 5I2

E4 :I0 A0:

1

1

4:8

: 17:

1

1

5

2 775

1

1

1

1

1

1

85A

E881

E04 :81

E8 1:0

1

1

1

1

1

E78:

875

882

4 1A4 8:5

4 411 4A4

1

1

&' ('

F! ! ! - <&) )&*#) "

< " % % %" " ) )&* .* #.&KJL

'& & .

-* - - " - <&) )&*#) "

#)

) %* )*? *!

) %*

1

0I :A5

05 :40

< " % % %" "( ! ! ! - ) )&*#'&KEL

&. ! $

>%% ) - *+ ! !&" ! KJL

1

) %*

-

! ! !* !* -" ")

1 I 5:5

A 44A

4:1 1I2

8A0 II0

407 420

E: 077

45 0A4

I 414

4I 45A

"( ! ! ! - <&) )&*#'&KEL

F! ! ! - <&) )&* ( !& >)" &""%& &) " @ ") KEL #( ! ! ! - <&) )&* & & %$

1 : 850

) - *+ ! !&" ! KEL

&% "KJ9 EL

-* - - " - <&) )&**

"KJL

-* - - " - <&) )&*#)

< " % % %" "( ! ! ! - <&) )&*#'&KJL

1

1

-* - - " - <&) )&*#)

< " % % %" " ) )&* .* #.&KJL

1

1

-* - - " - <&) )&*#'& < " % % %" "( ! ! ! - ) )&*#) KEL

1

1

-* - - " - <&) )&*

1

1

4

1

EI 75I

A 1A8

1

1

EI 75I

A 1A8

< " % % %" " ) )&* .* #! KEL

#& -* - - " - <&) )&* & & %$ 6

!"*+

&% "

"

& & %$

$& ) ! - ) #! &% " )

!

&% "KJ9 EL

&% " ) K( %- E " )& )

L

K - !& " $%&" - " $& )? ! #!& G& -& ! ) @( %" $&*? ! # !& *G& + ! #! " $&*L & & %$

*- /

"

+ *

$ * &) '*? ) >- %3? ) %E >!$-! (3? ) ) %( -E ! -" 3 ") >- %%< - & -" "P '& - & ) " )& )$! - % ##- $ * &) ') "! . " #! & & )& *+ !& ! ! " !- $) ) * )& ) &!&!"! !3

)

B

F

*-

01153 #!

# $ ) '* M& ) %" ) & " $ ) ! ! ? ! & ! !"$,*+ " - *+&" KF L M& ) %"! - " $& ))

9

) ) ! >!& K! F 9 ( .L


0 17I 4 204

&' ('

6

!

#( G . " + .#! - *+ !& ! ! " !*!

6

01153

#!

01153 ( %&)$ % ) *%') " !$ ) 6 !" !$

) )&*%* *+ + -

&) $ & ! ( % !$ + 3

& ') )

!

& 3

< " % % %" " !$ >) %

!& & ! . " !& ! ." +" "! , >-# ( !& 3

& *% "#) ? 0115E#)

= ) !"? 01123

!$ )

* G& - !" !$

) 6

!

!3

-* ) )&* )

!$ %&3

") $ & ! * " " ) ) *+ +

-& -"483

)

# * 3 * ) ) ') < " &+*!


& ! !"

KIEGÉSZÍT MELLÉKLET SZÁMSZAKI RÉSZE a 2006. évi pénztári beszámolóhoz

Pénztár neve:

Chinoin Nyugdíjpénztár

Adószám:

18066775-1-41

Cím:

1045 Budapest Tó u. 1-5.

!

" #$!

dr. Rudas Vera sk. IT Elnök

Létszámadatok 2006. év

Chinoin Nyugdíjpénztár Összefoglaló adatok

2006.I.név terv

Nyitó taglétszám Záró taglétszám átlagos taglétszám Új belép k száma átlép más pénztárból Elhalálozott Átlép más pénztárba Egyösszeg szolgáltatás Kombinált Járadék Kilépés(10 éves kifizetés miatt) Egyéb megsz nés Összefoglaló adatok

tény 2 797 2 818 2 808 64 2 2 13 26

tény 2 884 2 912 2 898 35 7 1 1 12 -

Rövid távú terv esetén terv

Nyitó taglétszám Záró taglétszám átlagos taglétszám új belép k száma átlép más pénztárból Új belép k összesen Elhalálozott Átlép más pénztárba Egyösszeg szolgáltatás Kombinált Járadék Kilépés(10 éves kifizetés miatt) Egyéb megsz nés Tagsági jogviszony megsz nése összesen:

tény 2 797 2 788 2 793 116 16 132 4 8 52 77 141

Összefoglaló adatok

2 852 2 919 2 886 118 30 148 5 9 53 1 13 81

Teljesülés 102% 105% 103% 102% 0% 112% 0% 113% 102% 0% 0% 0% 0% 57%

Hosszú távú terv esetén terv

Nyitó taglétszám Záró taglétszám átlagos taglétszám új belép k száma átlép más pénztárból Új belép k összesen Elhalálozott Átlép más pénztárba Egyösszeg szolgáltatás Kombinált Járadék Kilépés(10 éves kifizetés miatt) Egyéb megsz nés Tagsági jogviszony megsz nése összesen:

2 852 2 884 2 868 47 12 2 3 9 13

2006.II.név Teljesülés terv 102% 2 818 102% 2 831 102% 2 825 73% 34 0% 0% 0% 2 69% 13 0% 0% 0% 0% 6

tény 2 797 2 788 2 793 116 16 132 4 8 52 77 141

2 852 2 919 2 886 118 30 148 5 9 53 1 13 81

Teljesülés 102% 105% 103% 102% 188% 112% 0% 113% 102% 0% 0% 0% 0% 57%

1

Kiegészít melléklet 2006.III.név

Teljesülés terv 102% 2 831 103% 2 807 103% 2 819 103% 23 0% 0% 2 0% 2 92% 13 0% 0% 0% 0% 30

tény 2 912 2 907 2 910 12 5 1 3 17 1 -

2006.IV.név Teljesülés terv 103% 2 807 104% 2 788 103% 2 798 52% 11 0% 0% 0% 2 131% 13 0% 0% 0% 0% 15

tény 2 907 2 919 2 913 24 6 1 2 15 -

Teljesülés 104% 105% 104% 218% 0% 0% 0% 115% 0% 0% 0% 0%

Átlagos havi kifizetések 2006. év


Kiegészít melléklet

Átlagos havi kifizetések a tagdíjfizet kre vetítve

Hónap I. név II. név III. név IV. név Összesen: Átlag:

Egyösszeg szolgáltatás és egyéb kifizetés 73 754 23 291 52 800 24 723 174 568 3 294

10 éves kifizetés 25 444 24 330 30 374 39 981 120 129 120 129

10 év várakozási id leteltét követ kifizetések Jogcím 10 éves kifizetés tagsági jogviszony megszünéssel 10 éves kifizetés tagsági jogviszony fenntartásával

KTG-k Utalási ktg. Számlazárás, elszámolás Összesen:

Egyösszeg szolgáltatás és egyéb kifizetés 0 0 0

Haláleseti kifizetés

Átlép kifizetés 1 818 4 316 1 313 1 190 8 637 960

5 364 49 3 679 866 9 958 1 992

Kombinált szolgáltatás 0 0 0 3 100 3 100

Igénybevev k száma Kifizetett f összegÁtlagos kifizetés 1 37 37 195 120 092 616

Haláleseti kifizetés

Ki-Átlép

10 éves kifizetés

Összesen

8

4

162

174

0 8

0 4

0 162

0 174

2

Tagi kölcsön igénybevétel miatti kif. 0 0 988 709 1 697

Összesen 106 380 51 986 89 154 70 569 318 089 26 507

Pénztári bevételek és kiadások alakulása 2005.- 2006. év



Adatok eFt-ban Fedezeti Tagi befizetések Munkáltatói hozzájárulás Támogatás Egyéb és rendkívüli bevételek Befektetési tevékenység bevétele Bevételek összesen Befektetési tevékenység ráfordításai Költségek, ráfordítások Kiadások, ráfordítások összesen Kiadások, ráfordítások összesen

2005. 325 328 312 746 1 113 1 592 424 856 1 065 635 46 039 1 592 47 631 1 018 004

2006. 370 363 335 598 743 0 449 164 1 155 868 79 675 0 79 675 1 076 193

M ködési változás(%) 113,8% 107,3% 66,8% 0,0% 105,7% 108,5% 173,1% 0,0% 0,0% 105,7%

2005. 6 708 6 448 30 220 9 002 6 743 59 121 750 38 742 39 492 19 629

2006. változás(%) 7 636 114% 6 920 107% 31 162 103% 7 857 87% 5 991 89% 59 566 101% 421 56,1% 41 029 105,9% 41 450 105% 18 116 92%

Adatok eFt-ban Kiadások megnevezése Adminisztrácós díj Személyi jelleg kifizetések Felügyeleti díj Könyvvizsgáló Marketing, hirdetés Egyéb költség Összesen

2005 6 271 26 822 1 723 1 825 79 2 022 38 742

2006 5 610 27 505 1 498 1 896 76 4 444 41 029

Teljesülés (%) 89% 103% 87% 104% 96% 220% 106%

Megoszlás % 13,7% 67,0% 3,7% 4,6% 0,2% 10,8% 100%

3

Likviditási 2005. 3 353 3 223 0 17 2 320 8 913 234 17 251 8 662

2006. 3 817 3 459 0 0 7 145 14 421 183 0 183 14 238

Pénztár összesen változás(%) 114% 107% 0% 0% 308% 162% 78% 0% 73% 164%

2005. 335 389 322 417 31 333 10 611 433 919 1 133 669 47 023 40 351 87 374 1 046 295

2006. 381 816 345 977 31 905 7 857 462 300 1 229 855 80 279 41 029 121 308 1 108 547

változás(%) 113,8% 107,3% 101,8% 74,0% 106,5% 108,5% 170,7% 101,7% 138,8% 105,9%

Tartalékok tárgyévi eredménye, egyéb statisztikai adatok 2006.év

Chinoin Nyugdíjpénztár Tartalékok tárgyévi eredménye Adatok eFt-ban Tartalék M ködési tevékenység Fedezeti tartalék Likviditási tartalék Összesen


Tartalékok tárgyévi alakulása Adatok eFt-ban

Tartalék tárgyévi eredménye 18 116 1 076 193 14 238 1 108 547

Fedezeti tartalék egyéni számlák szolgáltatási számlák M ködési m ködési eredmény m ködési értékelési kül. Likviditási tartalék likviditási céltartalék likviditási értékelési kül. azonosítatlan befizetésekre Összesen

Nyitó 4 186 726 4 168 474 18 252 93 332 89 465 3 867 29 752 24 728 5 023 1 4 309 810

Tárgyid szak Tárgyid szak alatti alatti növekedés csökkenés 1 280 175 429 314 1 099 017 300 142 181 158 129 172 59 566 41 617 59 566 41 450 0 167 18 165 3 927 18 165 0 0 3 927 0 0 1 357 906 474 858

Záró 5 037 587 4 967 349 70 238 111 281 107 581 3 700 43 990 42 893 1 096 1 5 192 858

Egyéni számlák állása Adatok eFt-ban Évközi kifizetések

Évközi befizetések Év elején

4 168 474

tagdíj

Adományok / Átlép hozott fedezet

hozam

átlépés

kilépés

elhalálozás

szolgáltatás

Egyéb változás(+/-)

Év végén

706 704

26 312

366 001

8 637

120 129

9 958

177 669

16 251

4 967 349

Létszám

Összeg

10 éves kifizetések alakulása Megnevezés Kifizetés igénybevételére jogosult vagy egy éven belül jogosulttá váló tag

1 233

2 506 276

Tagdíjfizetés nélkül benthagyott egyéni számlák Év elején

Év közben keletkezett

Év közben megsz nt

száma (db) 0 0 összege (Ft) 0 0 A nyitó és változás adatok kitöltése nyilvántartó váltás miatt nem lehetséges.

Év végén 0 0

216 160 681

Szolgáltatási számla állása Év közi kifizetések

Év elején 18 252

Év végén

Évközi befizetések

szolgáltatásra

egyéb okból

egyéni számláról

129 172

0

177 669

adomány, másik tartalékból 0

hozam 3 489

70 238

Tagi lekötéssel érintett számlák adatai Év közben keletkezett Év elején Száma (db) Összege (Ft) Lekötött összeg (Ft)

1 1 222 600

Hitelfelvétel

Átlépés 0 0 0

Év közben megsz nt Hitelez Hitelszerz dés feltételek igényérvényesít teljesítésével ésével 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4

Év végén

Átlépéssel 0 0 0

1 1 508 600



Adatok eFt-ban

Azonosítatlan befizetések állománya 2006. év (Adatok eFt-ban) nyitó Január

490

Tárgyid szak alatti növekedés

Tárgyid szak alatti csökkenés

2

14

záró 478

Egyéni számlán jóváírt Visszautalt

14 478

Február

155

Egyéni számlán jóváírt

37

596

37

Visszautalt

0 596

Március

2 018


1 923

691

0

Visszautalt

1 923 691

Április

257

678


305

Visszautalt

373 270

Május

10


45

270

235

45

Visszautalt

0 235

Június

240


-5

0

Visszautalt

240 -5

Július

173


0

168

0

Visszautalt

0 168

Augusztus

15


0

183

0

Visszautalt

0 183

Szeptember

38


46

175

0

Visszautalt

46 175

Október

0


171

4

171

Visszautalt

0 4

November

59


15

48

15

Visszautalt 48

December

40

38


15

Visszautalt

23

5

50


Aktív-, passzív id beli elhatárolások 2006.év

Tárgyid szak alatti növekedés

nyitó Aktív id beli elhatárolások Passzív id beli elhatárolások

6


Tárgyid szak alatti csökkenés

záró

0

943

0

943

496

943

496

943

Portfolió állomány 2006. december 31.


72OAA

Portfolió jelentés - teljes pénztári portfolió

Nagyságrend: ezer forint

Könyv szerinti érték PSZÁF kód

Megnevezés

Piaci érték Mód.

1

2

a 72OAA1 72OAA11 72OAA111 72OAA112 72OAA113 72OAA12 72OAA121 72OAA12101 72OAA12102 72OAA12103 72OAA12104 72OAA12105 72OAA12106 72OAA12107 72OAA12108 72OAA12109 72OAA12110 72OAA122 72OAA1221

72OAA1222

72OAA1223

72OAA1224

72OAA123 72OAA1231 72OAA1232 72OAA1233 72OAA124

Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerz dés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesít értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizet kezességet vállal Külföldi állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizet kezességet vállal Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Részvények A Budapesti Értékt zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely t zsdére vagy elismert értékpapírpiacra történ bevezetésére és a bevezetésnek nincs t T zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely t zsdére vagy elismert értékpapírpiacra történ bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Egyéb kollektív befektetési értékpapír Jelzáloglevél

4 932 852 11 459 0 11 459

3

b 5 225 915 11 459 0 11 459

0

0

4 888 445 4 034 254 3 767 581

5 181 508 4 219 691 3 950 264

23 066

23 334

160 204

161 488

0

0

0

0

0

0

83 403

84 605

0

0

0

0

0

0

365 877

450 638

334 364

418 724

0

0

31 513

31 914

0

0

241 212

251 583

241 212

251 583

0

0

0 247 102

0 259 596

72OAA1241

Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél

247 102

259 596

72OAA1242

Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél

0

0

0 0 0 0 0 32 428 0

0 0 0 0 0 32 428 0

72OAA13 72OAA14 72OAA15 72OAA16 72OAA17 72OAA18 72OAA19 72OAA20 72OAA21 72OAA22

Határid s ügyletek Opciós ügyletek Repóügyletek SWAP ügyletek Ingatlan Tagi kölcsön Kockázati t kealap-jegy Értékpapír -kölcsönzési ügyletekb l származó követelés Követelések értékpapír ügyletekb l Kötelezettségek értékpapír ügyletekb l

7

0

0

520 0

520 0

z

Hosszú távú terv-tény összehasonlítás és eredményelemzés 2006.



Adatok eFt-ban Megnevezés Tagi befizetések Munkáltatói hozzájárulás Támogatás Egyéb és rendkívüli bevételek Bevételek összesen

Fedezeti

M ködési

Terv 276 511 318 997 0 0 595 508

Tény 370 363 335 598 743 0 706 704

Teljesülés 133,9% 105,2% 0,0% 0,0% 118,7%

0 269 631 865 139

0 369 489 1 076 193

0,0% 137,0% 124,4%

M ködéssel kapcsolatos ráfordítások Ráfordítások összesen Hozam Tartalék eredménye

Kiadások megnevezése Adminisztrácós díj Személyi jelleg kifizetések Felügyeleti díj Könyvvizsgáló Marketing, hirdetés Egyéb költség Összesen

terv (ezer Ft) 6 388 27 404 1 268 1 784 81 2 220 39 145

tény (ezer Ft) 5 610 27 505 1 498 1 896 76 4 444 41 029

Terv

Likviditási

5 751 6 576 33 502 520 46 349

Tény 7 636 6 920 31 162 7 857 53 575

Teljesülés 133% 105% 93% 1511% 116%

13 109 13 109 -522 32 718

41 029 41 029 5 570 18 116

313% 0% -1067% 55%

Teljesülés (%) Megoszlás % 87,8% 100,4% 118,1% 106,3% 93,8% 200,2% 104,8%

13,7% 67,0% 3,7% 4,6% 0,2% 10,8% 100%

8

Terv

Pénztár összesen

2 845 3 288 0 0 6 133

Tény 3 817 3 459 0 0 7 276

Teljesülés 134% 105% 0% 0% 119%

Terv 285 107 328 861 33 502 520 647 990

Tény 381 816 345 977 31 905 7 857 767 555

Teljesülés 133,9% 105,2% 95,2% 1511,0% 118,5%

0 2174 8 307

0 6 962 14 238

0% 320% 171%

13 109 13 109 271 283 906 164

41 029 41 029 382 021 1 108 547

313,0% 313,0% 140,8% 122,3%

Rövid távú terv-tény összehasonlítás és eredményelemzés 2006. év


Megnevezés

Fedezeti Terv

Tény

M ködési Teljesülés

Tagi befizetések Munkáltatói hozzájárulás Támogatás Egyéb és rendkívüli bevételek Bevételek összesen M ködéssel kapcsolatos ráfordítások

276 511 318 997 0 0 595 508

370 363 335 598 743 0 706 704

133,9% 105,2% 0,0% 100,0% 118,7%

Ráfordítások összesen Hozam

0 269 631 865 139

0 369 489 1 076 193

0,0% 137,0% 124,4%

Tartalék eredménye

Kiadások megnevezése Adminisztrácós díj Személyi jelleg kifizetések Felügyeleti díj Könyvvizsgáló Marketing, hirdetés Egyéb költség Összesen

terv (ezer Ft) 6 388 27 404 1 268 1 784 81 2 220 39 145

tény (ezer Ft) 5 610 27 505 1 498 1 896 76 4 444 41 029

Terv 5 751 6 576 33 502 520 46 349 13 109 13 109 -522 32 718

Tény 7 636 6 920 31 162 7 857 53 575 41 029 41 029 5 570 18 116

Teljesülés (%) Megoszlás % 87,8% 100,4% 118,1% 0,0% 0,0% 200,2% 104,8%

13,7% 67,0% 3,7% 4,6% 0,2% 10,8% 100%

9


Likviditási Teljesülés 133% 105% 93% 1511% 116% 313% 0% -1067% 55%

Terv 2 845 3 288

Tény

Pénztár összesen Teljesülés

6 133

3 817 3 459 0 0 7 276

134% 105% 0% 0% 119%

0 2174 8 307

0 6 962 14 238

0% 320% 171%

Terv 285 107 328 861 33 502 520 647 990 13 109 13 109 271 283 906 164

Tény 381 816 345 977 31 905 7 857 767 555 41 029 41 029 382 021 1 108 547

Teljesülés 133,9% 105,2% 95,2% 1511,0% 118,5% 313,0% 313,0% 140,8% 122,3%

Értékpapírok piaci értékének és értékelési különbözetének alakulása 2006. év


Nyitó Értékpapír megnevezés

Nyilvántartási érték

Piaci érték

1 702 632 23 066

1 830 795 23 989

I.negyedév

II.negyedév Értékelési kül.

Értékelési kül.

Nyilvántartási érték 1 519 337 23 066 59 978 162 305 231 986

1 638 846 24 347 112 613 188 260 241 181

119 509 1 281 52 635 25 955 9 195

1 027 842 23 066 57 016 175 152 231 677

Piaci érték


III.negyedév Értékelési kül.


1 060 445 24 594 94 438 208 167 239 754

32 603 1 528 37 422 33 015 8 077

1 027 842 23 066 38 885 65 423 231 471

Piaci érték


Záró Értékelési kül.

Értékelési kül.


1 089 264 24 892 59 816 85 868 243 271

61 422 1 826 20 931 20 445 11 800

906 557

984 926

57 543 52 177 227 367

80 819 61 781 239 095

78 369 0 23 276 9 604 11 728

Piaci érték

Piaci érték

Befektetett eszköz: Államkötvény Egyéb kötvény Részvény Befektetési jegy Jelzáloglevél Befektetett eszköz összesen:

191 963

207 782

128 163 923 0 0 15 819

1 917 661

2 062 566

144 905

1 996 672

2 205 247

208 575

1 514 753

1 627 398

112 645

1 386 687

1 503 111

116 424

1 243 644

1 366 621

122 977

572 368 900 884

609 975 906 061

847 503 977 057

894 470 989 342

980 933 1 522 105

1 066 372 1 766 985

1 466 181 1 660 644 107 938

194 014 214 599 205

298 262 181 625 8 671

310 002 202 659 8 852

313 120 198 954 16 012

336 020 207 115 16 600

39 335 17 210 0 0 22 900 8 161 588

1 396 069 1 625 159 106 469

172 961 190 879 205

34 743 12 325 0 0 11 740 21 034 181

1 027 037 1 749 775

14 380 269 805 403 686 42 375

46 967 12 285 0 0 21 053 23 720 0

946 190 1 509 780

12 928 186 295 357 624 40 229

37 607 5 177 0 1 452 83 510 46 062 2 146

308 334 189 035 19 734

369 819 189 802 20 501

70 112 35 485 1 469 0 61 485 767 767

2 070 328

2 246 282

175 954

2 188 605

2 292 630

104 025

2 944 528

3 024 551

80 023

3 304 898

3 393 092

88 194

3 644 800

3 814 885

170 085

3 987 989 4 308 848

320 859

4 185 277

4 497 877

312 600

4 459 281

4 651 949

192 668

4 691 585

4 896 203

204 618

4 888 444

5 181 506

293 062

Forgó eszköz: Államkötvény Diszkont kincstárjegy Vállalati diszkont Egyéb kötvény Részvény Befektetési jegy Jelzáloglevél Forgó eszköz összesen:

Mindösszesen:

10

Határid s és repo ügyletek 2006. év Értékpapír-pozíciók Értékpapír

ISIN-kód

Devizanem

Megnevezés

Hosszú pozíció Rövid pozíció Nettó pozíció

-

-

-

-

a -

b -

c -

Alaptermék megnevezése

Alaptermék ISIN-kódja

Kötési ár

darab

Ügyletérték

Lejárat dátuma

Devizanem

Szállításos

a -

b -

c -

d -

e -

f -

g -

h -



Kötési ár

darab

Ügyletérték

Lejárat dátuma

Fizetett letét

Devizanem

Szállításos

a -

b -

c -

d -

e -

f -

g -

h -

i -



Kötési ár

darab

Ügyletérték

Lejárat dátuma

Opció típusa

Opció jellege

Opció díja

Devizanem

Szállításos

a -

b -

c -

d -

e -

f -

g -

h -

i -

j -

k -



Kötési ár

darab

Ügyletérték

Lejárat dátuma

Opció típusa

Opció jellege

Opció díja

Devizanem

Szállításos

a -

b -

c -

d -

e -

f -

g -

h -

i -

j -

k -

Eladás a -

Vétel b -

Nettó c -

Határid s eladások

Határid s vételek

Kiírt pociós ügyletek

Vett pociós ügyletek

Repo ügyletek Megnevezés -


Hozamok alakulása 2006. év


Éves hozamráták Pénztári nettó hozamráta Pénztári bruttó hozamráta

I.név 2,41% 2,51%

II.név -0,19% -0,09%

III.név 2,73% 2,84%

IV.név 3,36% 3,68%

2006.év 8,53% 9,20%

Vagyonkezel i bruttó hozamráta Concorde Vagyonkezel i bruttó hozamráta Raiffeisen Vagyonkezel i bruttó hozamráta Pioneer

2,92% 1,71% 2,69%

0,60% -0,96% -1,30%

2,42% 2,67% 2,81%

3,18% 4,01% 5,13%

9,40% 7,57% 9,55%

Referencia hozamráta

2,16%

-1,88%

2,42%

5,25%

8,06%

12

01123$"453

Recommend Documents