! Gert&Jan!van!der!Vegt|Crowdfund!Coach!!! ! 10!maart!2014!
! !
Agenda • • • • • • •
Even%voorstellen% Context% Financieringsbehoe4e%en%alterna5even% Historie%crowdfunding,%de%markt%en%de%verschillen% Collin%Crowdfund% Tips%&%trucs%voor%campagnes% Workshop%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
2%
Even voorstellen GertDJan%van%der%Vegt%%
Business coach
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Filmpje
Wat%is%% crowd%funding% %%%
4%
Context Omdat%de%mooiste%bloemen%aan%de%rand% van%de%afgrond%niet%meer%geplukt%worden%…%
Omdat%zorgzaam%sparen%interen%% op%vermogen%is%geworden.…%
Omdat%ondernemers%kri5sch%staan%ten%% opzichte%van%de%rela5e%met%hun%bank%en%% meer%open%staan%voor%alterna5even…%%% Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
5%
Financieringsbehoefte MKB in Nederland 23 miljard in 2014
Alternatieven t.o.v. bancair
Tradi5onele%alterna5even:% • Leasing% • Factoring% • Par5cipa5es% • S5mulerende%regelingen%overheid% – Borgstelling%MKB%Kredieten%(BMKB)% – Garan5e%Ondernemersfinanciering%(GO)% – Innova5efonds%MKB+%% Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Alternatieven t.o.v. bancair
Nieuwe%alterna5even:% • Qredits%% • Kredietunies%% • Nederlandse%Par5cipa5e%Exchange% (NPEX)% • Crowdfunding%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
@kleverlaan| Crowdfunding strategist
Crowdfunding!
Crowdfunding in Nederland
11%
12%
Crowdfunding in Europa
@kleverlaan | Crowdfunding strategist
Bron: http://www.p2pfinanceassociation.org.uk/wp-content/uploads/2011/08/2014-Q3-press-release.pdf
UK P2P market (£1.89bn total - £300m Q3)
Nederland
B%
16% Bron: Douw & Koren
Visie AFM
17%
Visie AFM
18%
@kleverlaan | Crowdfunding strategist
Klantenbinding Polare - Aankoop boekhandels door personeel
@kleverlaan | Crowdfunding strategist
Marketing
o.a. Financieele Dagblad Collin – BNR Crowdfund Nieuwsradio Eerste leningaanvraag
@kleverlaan | Crowdfunding strategist
Additionele financiering $2,5 miljoen voorverkoop -> VC -> Facebook
23% @kleverlaan | Crowdfunding strategist
24% @kleverlaan | Crowdfunding strategist
Missie
Collin Crowdfund biedt ondernemers ruimte via serieuze investeerders! Collin Crowdfund, comfortabel investeren!
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
26%
Directie team &
Raad van Advies DirecAe!Team:! • %Jeroen%ter%Huurne%MBA% Algemeen%Directeur.%Ruim%30%jaar%ervaring% in%de%bancaire%sector,%waarvan%de%laatste%22% jaar%in%direc5efunc5es.% % • %JanDWillem%Onink% Commercieel%Directeur.%Circa%26%jaar%MKBD ervaring%in%diverse%(direc5eD)%func5es%bij% grote%financiële%instellingen.% %
%
Raad!van!Advies:! • Drs.%Wilbert%van%den%Bosch%%%%%%% Consultant%en%interim%manager%BoschBeraad%
• %% %
% • •
Ronald%Kleverlaan%
%%%%%%%%%%%
Toon%Bullens
%
Crowdfunding%Strategist%
%
Programmadirecteur%aan%Nyenrode%Business%% Universiteit%
Mr.%Henry%Goverde
%
Dr.%Ger%Haan
%
Oud%Directeur%Opera5onal%Risk%&%Compliance%%%%%%% Achmea%
•
%
Voormalig%concernstrateeg%Interpolis%
•
Mr.%BertDJan%van%der%Kolk%%%%%%%%%%%%%%%%
Oud%notaris%KKT%notarissen%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
27%
Crowdfund Coaches
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
28%
2014;!nieuwsbrief!
Positionering Collin ! Geves5gd%MKB%% ! Gemiddelde%hoofdsom%€%150.000,=%(minimum%€%50.000,=)% ! Par5culieren,%informal%investors%en%rechtspersonen%%zoals% stamrecht%BV’s% ! €%500,D%% ! Samenwerking% % Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
30%
Unique Buying Reasons Ondernemers
Investeerders %
% ! Korte%doorloop5jd%% ! Pre%publica5e%% ! Snel%duidelijkheid% over%accepta5e%door% de%crowd%% ! Vervroegde% aflossing%mogelijk%
! Rendement%3%%tot%14%%%% ! Zorgvuldig%analysetraject% ! Jaarlijkse%beheercyclus/info% investeerders% ! Ontheffing%AFM% %
% Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
31%
AFM De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de markten van sparen, lenen, beleggen en verzekeren. De AFM bevordert zorgvuldige financiële dienstverlening aan consumenten en ziet toe op een eerlijke en efficiënte werking van kapitaalmarkten. Ons streven is het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten te versterken, ook internationaal. Op deze manier draagt de AFM bij aan de welvaart en de economische reputatie van Nederland.
• Vergunning%financiële%dienstverlening% • Vergunning%beleggingsinstelling% • Ontheffing%bemiddeling%in%opvorderbare%gelden% % %http://www.afm.nl/~/media/Files/registers/register-crowdfunders-260814.ashx % Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
32%
Filmpje
Check%dit%filmpje% met%mijn%heldere% uitleg%over%lenen%en% investeren%bij%Collin%
33%
Prijsstructuur • Ondernemer%(exclusief%BTW):%%% o %€%350,D%Beoordelingskosten% o %€%450,D%Publica5eD%&%Contractkosten% o %1,9%%%Succesfee%(1,4%%Preferred%Supplier)%
o %0,05%%Administra5ekosten%per%maand%(over%hoofdsom)%%%%% • Investeerders%(inclusief%BTW):% o %0,85%%beheerfee%per%jaar%(minimum%van%10,=%per%jaar)%%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
34%
Geldstromen
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Site
36%
Doelgroep ondernemers %% Geves5gd%MKB% • Bewezen%performance% • CoDfinanciering% • Herfinancieringsmarkt% Kansrijke%starters%% • MBI%zirend%management% • Inbreng%(veel)%eigen%kapitaal% • Samenwerking%par5cipa5emaatschappijen%% % Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
37%
Set aan informatie Ten%minste:%% % • Defini5eve%jaarrekening%% • Bedrijfsplan%met%prognose% • IBDonderneming?%IBDaangi4e/vermogensopstelling% • Faculta5ef:%BKRDno55e%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
38%
Aanvraagproces Afwijzing CFC
Aanvraag Wachten 4
nee
350,- binnen?
ja
D&B-Check
Intake via Skype
anders
Intake via Telefoon
Soms contact met D&B
Afwijzing nee
CFC akkoord?
ja
Groen Licht Commissie
Gesprek op bedrijfslocatie
Afwijzing Akkoord?
nee ja
Hulp/ tips (video-) pitch ok?
nee ja
Pre publicatie 14 dagen
Publieke publicatie
Vol? ja
nee
= Ideale route Uitboeking
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Proces stopt
39%
Collin Credit Score
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
40%
Collin Credit Score Credit'scores Excellent Goed' Rentabiliteit)(cashflowoverschot)na)kredietverlening) 100)9)61 60)9)31 Solvabiliteit)(risicodragend)vermogen)na)kredietverlening) 100)9)46 45)9)36 Liquiditeit)(current)ratio)) 1,5)en)hoger) <)1,5)9)1,4
Rentabiliteit Solvabiliteit Rentespread)per)categorie) Liquiditeit
3)9)8
) Excellent Rentabiliteit)(cashflowoverschot)na)kredietverlening) 40 Solvabiliteit)(risicodragend)vermogen)na)kredietverlening) 25 Liquiditeit)(current)ratio)) 35
Ruim'vold. 30)9)11 36)9)26 <1,4)9)1,2
Voldoende 10)9)2 25)9)16 <1,2)9)1,0
Matig 1)9)neg 15)9)neg) <1,0)
4)9)9
5)9)10
6)9)11
8)9)14
Goed 32 20 28
Ruim'v. 24 15 21
Voldoende 14 5 11
Matig' 0 0 0
30
0
Weging
Excellent 3-8% Goed 4-9% Maximum)punten)per)categorie 100 80 60 Ruim voldoende 5-10% Score'op'basis'van'totalen Voldoende 100991 Excellent 6-11% 90971 Goed ) Matig 8-14%) 70946 Ruim'voldoende 45921 ) 20)of)minder
''' '
Voldoende Matig
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
41%
Rekenvoorbeeld Rentabiliteit (na kredietverlening) Cashflow (netto winst + afschrijvingen) Bestaande aflosverplichtingen Nieuwe aflosverplichtingen Dividend + groeifinanciering + vervanging % Cashflow overschot Solvabiliteit (na kredietverlening) Eigen vermogen Balanstotaal
100 70 20 pm 10 = 10% = 14 punten (Voldoende)
S%
% eigen vermogen
50 100 50% = 25 punten (Excellent)
Liquiditeit (na kredietverlening) Vlottend actief (debiteuren, voorraden, etc) Vlottend passief (crediteuren, fiscus, etc)
100 80
= current ratio
1,25 = 21 punten (Ruim Voldoende)
Totaalscore: 65 punten = Ruim Voldoende
42%
Beheerproces op hoofdlijnen
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
43%
Afgeronde campagnes
44%
Media exposure
45%
Tips & Trucs voor campagnes • Community%opbouwen%/%in%kaart%brengen% Social%media,%nieuwsbrief,%etc.%Betrek%je%fans%
• Campagne%voorbereiden% Crowdfund%Coach/specialisten%
• Concreet%doel% Maak%het%tastbaar%
• Creëer%urgen5e%
(deadline,%reden%van%financieringsbehoe4e)%
• Maak%het%persoonlijk% Video%van%ondernemer%zelf%
• Campagne%uitvoering%in%2%fases% 1)%inner%crowd%%%%%2)%publiekelijk%
• Belangrijk!%%
Hou%community%op%de%hoogte!%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Filmpje%
Meer weten?
www.collincrowdfund.nl Servicedesk Collin Crowdfund 085-401 65 46
47%
Regionale voorbeelden
48%
Regionale voorbeelden
49%
Verbinden!!!
% % % % % % %
%%%Verbindt%ondernemers%met%investeerders!%%%%%%%% 50%
Workshop Hoe begin ik aan crowdfunding? Plan de campagne
51%
Hoe begin ik aan crowdfunding?
Waarom! Project% Infrastructuur% Kosten%
Proposi5e%
Promo5e% Community%
%%%%%%Doelbedrag% 52%
Plan de campagne
Pre& InAmi! crowd! funding!
Netwerk! Crowd!
Post& crowd! funding!
53%