SWIFT pro podniky
Service Bureau & Transaction Management Připojení na SWIFT s přidanou hodnotou
pro Treasury a SWIFT Messaging Business
1
| Copyright 2010
Copyright 2011
Agenda
Broadridge – stručně o společnosti
S.W.I.F.T. – stručně o společnosti Broadridge SWIFT Service Bureau – základní popis služby, smluvní vztahy, připojení, datové centrum
Připojení korporace na SWIFT
STM – Broadridge SWIFT Transaction Manager, brána do SWIFTu, funkcionality
Reconciliation – základní informace
Závěr – Q/A
2
| Copyright 2011
Broadridge | Globální společnost Klíčová zastoupení ve světě: Severní Amerika, Evropa, Afrika a Asie
Toronto
London New York New Jersey
Frankfurt Prague Frankfu Pragu rtZürich Genev e Geneva a
Tokyo Hyderabad Hong Kong Singapore
Johannesburg
3
| Copyright 2011
Sydney
Broadridge | profil společnosti
Broadridge Financial Services Inc. je globální poskytovatel software a služeb pro finanční průmysl, transakční zpracování a outsourcing (BPO, SaaS)
Broadridge vznikl oddělením ADP Brokerage Service Group od ADP Inc. 03/2007
Broadridge poskytuje služby již více jak 40 let
Broadridge je listován na New York Stock Exchange (NYSE: BR)
Vrcholový management Broadridge sídlí v New Yorku a Londýně
Roční příjmy společnosti přes 2,2 miliard USD
6.000 zaměstnanců celosvětově
Broadridge Czech Republic s.r.o. je pobočka Broadridge (Deutschland) GmbH
Broadridge (Deutschland) GmbH je 100% pobočka Broadridge Financial Services Inc. 4
| Copyright 2011
Broadridge | Business Profile •
International Trade Processing
• • •
NYSE: BR 2.70 Billion 3.10 Billion
Employees:
over 6.000
•
•
50 Countries
• 30+ Clients, top 4 primary dealers
•
Securities Processing
Investor Communications
• •
High quality global service delivery | Copyright 2011
Fulfillment
•
Distribution of Pre-and PostSale Client Information
Business Process Outsourcing
Back Office Operations Outsource Non-Differentiating Operations Functions
5
Back-office Reports, Confirms, Statements, 1099’s, Trade Reports, Archival
Market Leader in E-delivery
• 90%+ of Primary Dealers that outsource Fixed Income processing rely on Broadridge
Best-of-Breed Service Bureau in All Markets
900+ clients
Transaction reporting
•
150+ self clearing brokers
Fixed-Income Trade Processing
Shareholder Communication (Proxy & Reorg)
•
North America Equity, Mutual Fund Trade Processing Services
• •
100+ Clients
Exchange: Market Capital: Enterprise Value:
• • •
Retain Financing & Compliance Operational scale to service Over 20 live clients
Broadridge | SWIFT Service Bureaus (SSB)
BROADRIDGE (Deutschland) GmbH
Mainzer Landstraße 211, D - 60329 Frankfurt am Main, Germany Od roku 2000
BROADRIDGE FINANCIAL SOLUTIONS Inc.
2 Journal Square Plaza, JERSEY CITY, N.J. 07306 U.S.A. Od roku 2003
BROADRIDGE (Suisse) SA
58, Rue de la Terrassiere CH-1207 GENEVA, Switzerland Od roku 2005
BROADRIDGE Financial Solution (India) Privat Limited
6
# 6-3-348, Mid Town Mal 500 082 Dwarakapuri Colony, Punjagutta Od roku 2011
| Copyright 2011
Broadridge | Z referencí (SWIFT Service Bureau)
Berenberg Bank VR Discount Bank DZ Bank DAB Bank Landwirtschaftliche Rentenbank Bank für Investment u. Wertpapiere (BIW) Oyak Anker Bank Misr Bank Union Service Bank Bankhaus Lampe
Universal Investment Union Investment Institutional GmbH Union Investment Privatfonds GmbH Lupus Alpha Bayern Invest Helaba Invest Quoniam AM Mitsubishi INKA (HSBC Group) Mizuho Securities Lehmann Bros. Holdings LBBW AMI
WM Datenservice 7
Villeroy & Boch Celesio AG Rewe Group Deutsche Post DHL KPMG Leoni AG Schütz GmbH Giesecke&Devrient | Copyright 2011
Lazard Capital Markets Oppenheimer & Co DE Shaw GlobeOp LLC BR ICS James Giddens Societe Generale Penson Corporation of Lloyds Kimberly Clark ebay
BHP Billiton, UK Perfetti van Melle, Netherland Booking.com Equa Bank, Czech Republic Pioneer Asset Management, Czech Republic
Bank für Investment u. Wertpapiere (BIW), Austria Deutsche Asset Management, Schwitzerland Attrax S.A., Luxembourg navAXX S.A., Luxembourg Mizuho Securities, Japan Incitec Pivot RBS
S.W.I.F.T.
http://www.swift.com
S.W.I.F.T. - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication 1973 – SWIFT, založení společnosti Záměrem bylo vytvořit sdílenou celosvětovou finančních komunikační a transakční síť spolu se společným standardním finančním jazykem SWIFT je vlastněn jeho členy = uživateli (Member-owned cooperative) V současnosti má SWIFT více jak 10.000 členů
BIC/BEI
„GIBACZPX“
Ve více jak 200 státech Udržuje vlastní komunikační síť Přenáší finanční informace bezpečně a spolehlivě (99,999%) standard umožňuje klientům automatizaci finančních transakcí SWIFT má hlavní sídlo v Belgii
8
| Copyright 2011
Broadridge | Partnerství se SWIFTem Broadridge je aktivním partnerem SWIFTu.
http://www.swift.com/corporates/partners.htm Aktuálně: BR jako senior sponzor:
Broadridge je certifikovaný partnere SWIFTu.
SWIFT regional conference Wien 06/2012 SWIFT Operational Forum Frankfurt 11/2012
9
| Copyright 2011
Swiftová zpráva – finanční komunikační standard Současný standard ISO: 15022
Nový standard ISO: 20022 . . . . . . . . . .>>>
FIN MT101 – request for transfer :20:1234/5678 :28D:1/1 :50H:/123456 DEBTOR's NAME Debtor's Address 1 Debtor's Address 2 US :30:080206 :21:refA :32B:USD1000000, :59:/653653653 NAME CREDITOR Creditor's Address 1 Creditor's Address 2 GB :71A:SHA
Současnost: 30.11.2012 přeneseno 19,7 milionu zpráv K 30.11.2012 4,2 miliard zpráv od 1.1.2012
10
| Copyright 2011
MX pain.001.001.03 <mx:Document xmlns:mx="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.03"> <mx:CstmrCdtTrfInitn> <mx:GrpHdr> <mx:MsgId>1234/5678 <mx:CreDtTm>9999-12-31T00:00:00 <mx:NbOfTxs>1 <mx:InitgPty> <mx:Nm>DEBTOR's NAME <mx:PstlAdr> <mx:AdrLine>Debtor's Address 1 <mx:AdrLine>Debtor's Address 2 <mx:AdrLine>US <mx:FwdgAgt> <mx:FinInstnId> <mx:BIC>SWHQUS3NXXX <mx:PmtInf> <mx:PmtInfId>1234/5678 <mx:PmtMtd>TRF <mx:ReqdExctnDt>2008-02-06 <mx:Dbtr> <mx:Nm>DEBTOR's NAME <mx:PstlAdr> <mx:AdrLine>Debtor's Address 1 <mx:AdrLine>Debtor's Address 2 <mx:AdrLine>US <mx:DbtrAcct> <mx:Id> <mx:Othr> <mx:Id>123456 <mx:DbtrAgt> <mx:FinInstnId> <mx:BIC>PEFIGB66XXX . . . . . . . . . >>>
<mx:CdtTrfTxInf> <mx:PmtId> <mx:InstrId>refA <mx:EndToEndId>refA <mx:Amt> <mx:InstdAmt Ccy="USD">1000000 <mx:ChrgBr>SHAR <mx:CdtrAgt> <mx:FinInstnId> <mx:BIC>PEFIGB66XXX <mx:Cdtr> <mx:Nm>NAME CREDITOR <mx:PstlAdr> <mx:AdrLine>Creditor's Address 1 <mx:AdrLine>Creditor's Address 2 <mx:AdrLine>GB <mx:CdtrAcct> <mx:Id> <mx:Othr> <mx:Id>653653653
SWIFT | jedním standardem do všech bank
Z heterogenního do homogenního prostředí
11
| Copyright 2011
Broadridge STM – brána do SWIFTu
Swift Transaction Manager (STM) – aplikace specializovaná na SWIFT STM vyvinuto v Broadridge
12
| Copyright 2011
STM |
Párování formátů a dat od klienta / ke klientovi (abstrakce)
Systém #1 xls
pain.
Systém #2 MT101
STM
MT101
SEPA
Systém #3 IDOC
13
| Copyright 2011
WW Treasury | Možný scénář (abstrakce)
Pobočka BR Service Bureau
Centrální správa pokladnice
Pobočka
Pobočka
14
| Copyright 2011
14
SWIFT & STM | standardní a bezpečná brána pro finanční komunikaci
Optimalizace a přehlednost finančních toků
Jedna centrální platforma umožňuje jednotnou správu financí a jednotnou finanční komunikaci s bankami (matka i pobočky) => průhledná správa
Získání přehledu o aktuálním stavu globální hotovosti
Vytvoření centra (payment hub) pro všechny lokální a zahraniční platby v rámci společnosti včetně přehledu o přijatých platbách a saldech
Redukce až eliminace manuálních úkonů během finančních transakcí a snížení rizik spjatých s manuálními úkony
matka banky
pobočka
Současnost: 1.000 korporací na SWIFTU
15
| Copyright 2011
pobočka
Corporate Treasury
Broadridge SSB | SWIFT Access Model
SWIFT Service Bureau
16
pro korporace
A) TRCO
B) MA-CUG
C) SCORE
Treasury Counterparty
Member Administered - Closed User Group
Standardised Corporate Environment
| Copyright 2011
SCORE | Banky v ČR poskytující SCORE SCORE = Standardised Corporate Environment
Name of the provider
BIC of the provider
CESKA SPORITELNA A.S.
GIBACZPX
CITIBANK EUROPE PLC, ORGANIZACNI
CITICZPX
CREDIT AGRICOLE CIB S.A.
CRLYCZPP
DEUTSCHE BANK AG
DEUTCZPX
FORTIS BANK SA/NV, BRUSSELS, BRANCH
GEBACZPP
GE MONEY BANK, A.S.(FORMERLY GE
AGBACZPP
HSBC BANK PLC-PRAGUE BRANCH
MIDLCZPP
KOMERCNI BANKA, A.S.
KOMBCZPP
OBERBANK AG
OBKLCZ2X
RAIFFEISENBANK A.S.
RZBCCZPP
THE ROYAL BANK OF SCOTLAND PLC
ABNACZPP
UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC,A.S.
BACXCZPP
17
| Copyright 2011
Broadridge | Role Service Bureau (SSB)
SWIFT member (BIC/BEI)
Jednáme jménem našeho klienta
18
| Copyright 2011
SSB : základní varianta SSB klient
Broadridge FIN (MT) soubor
FIN Service
(S)FTP
Back office systém klienta
VPN Internet nebo pevná linka
MQ
SWIFTNet Gateway FileAct Service
FileAct soubor
InterAct Browse
SSB Help Desk/Hotline
SSB Administrátor
High level security end-to-end
19
HR System | Copyright 2011
NON-SWIFT
SSB : plná varianta = základní + STM SSB klient
Broadridge FIN (MT) soubor
FIN Service
Workstation (S)FTP
Back office systém klienta
VPN Internet or/and Leased Line
MQ
FileAct soubor
Konvertor Matching
SWIFTNet Gateway
Embargo Checking
FileAct Service
Other Files .txt, .csv, .xls, .xml .
InterAct Browse
STM Workstation http(s)
Message Entry Message Approval Message Status
SSB Help Desk/Hotline
SSB Administrator
High level security end-to-end
20
HR System | Copyright 2011
SWIFT Service Bureau | Datové centrum Vysoce zabezpečené datové centrum DR Centre Frankfurt
SWIFTNet DR System
Test System
Mainzer Landstraße (BR)
Production Centre Frankfurt Hanauer Landstraße (Interxion)
SWIFTNet Live System
SWIFTNet
21
| Copyright 2011
SWIFTNet Backup System
SWIFT Service Bureau | Datové centrum 24/7 monitorovací služba Bezpečnostní kamery Alarm Kontrolovaný přístup Požární ochrana Ochrana proti zatopení klimatizace Záložní dieselové zdroje napětí
22
| Copyright 2011
SWIFT Service Bureau | certifikáty ISO 27001 – certifikát Information Security Management Systems
BCMS 25999 – cerfitikát Business Continuity Management System
23
| Copyright 2011
Best Practise | připojení na SWIFT od A do Z Pravidelné informování o stavu 1. Uzavření SLA s Broadridge
2. Ukončení registrace na SWIFT
5. Nastavení & Test SWIFT prostředí
6. Setup & Test SSB připojení
8. Test s pilotními bankami
10. SWIFT Approval Readyness Confirmation
24
| Copyright 2011
3. Workshop Určení rozsahu
4. Identifikace a kontaktování bank
7. Integrační testy STM aplikace
9. Trénink uživatelů
11. GO Live SWIFT Activation Date
Celkem ca 3 měsíce
Broadridge | SSB - poskytované funkce a služby SWIFT Services (SSB) Impl.-Mngt., VPN Access, Setup, Customization, Entitlement, Support,… SWIFT Transaction Manager (STM) Message Import
(any)
IPF
Message Creation (FIN, MX, FileAct) Bank Account Mngr.
Message Approve (FIN, MX, FileAct) Message Display
(FIN, MX, FileAct)
Administration
(BIC‘s, RMA)
Matching Conversion Reconciliation
Settings (Views, User, Function) SWIFTNet Connectivity
Standard 25
| Copyright 2011
Screening
Volitelné
SWIFT Service Bureau | Servis & podpora
Správa a monitoring
Administrace systémů a údržba
Řešení problémů
Aktivní monitoring systémů kontrola komunikačních linek RMA Service správa uživatelů a hesel podpora/Help-Desk
Hotline správa vyjímek
pravidelná záloha databází, archivace pravidelné ověřování funkce DR administrování HW/SW administrace BIC Directory SWIFT Changes – update každý rok Software Upgrades
Monitoring - pondělí až pátek od 8:00 do 18:00
Standardní Hotline – pondělí až pátek od 8:00 do 20:00
Možnost rozšíření 24/5, 24/6 nebo 24/7
26
Komunikace s námi je v češtině! | Copyright 2011
Broadridge | STM – brána do SWIFTu
STM – specializovaná aplikace, uživatelsky přátelský a v mnoha směrech nastavitelný a účinný nástroj pro práci se swiftovými zprávami STM vyvíjeno v Broadridge v Praze od roku 2001 27
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Menu
28
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Create MT / MX
29
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Message Templates
30
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots Práce se zprávami na základě stavových diagramů
31
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Approve screen
32
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Message detail
33
| Copyright 2011
Broadridge SWIFT Transaction Manager - STM
STM jako centrální místo pro všechny odchozí a příchozí transakce přes SWIFT
Webová aplikace – nutný pouze browser
STP
Zachytávání plateb a autorizace
Logování akcí u každé transakce (audit)
Princip n-očí
Vždy aktuální informace o stavu transakcí
Automatické vyhodnocování, shromažďování a distribuce informací o transakcích (exporty) . . . . . . 34
| Copyright 2011
Broadridge SWIFT Transaction Manager - STM
Automatické vyhodnocování, shromažďování a distribuce informací o transakcích (exporty) Práce s národními formáty (např. DTAUS/DTAZV, BACS, SEPA, BAI2, BECS, AFB120) Matching pro FX a Money Market transakce SAP Import/Export (IDoc, ISO20022, MT, etc.), také Non-SAP systémy
Autorizace MD5 nebo SHA
Digitalní podpisy (A004)
35
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
BIC Table
36
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
RMA and user settings
37
| Copyright 2011
Broadridge | IPF saldo přehled
Přehled podle měn
Rychlý klik pro přehled účtů
38
| Copyright 2011
Broadridge | IPF detail a rychlý příkaz
Klik pro rychlé vytvoření platebního příkazu (MT103)
39
| Copyright 2011
Výhody Výrazné snížení nákladů na IT oddělení. Převezmeme od vaší společnosti veškeré technické záležitosti související s posíláním a přijímáním zpráv do a ze sítě SWIFT, čímž ušetříte náklady spojené s připojením do sítě SWIFT. Automatizovaný export a import zpráv. Naše systémy umí exportovat a importovat pomocí mnoha služeb, jmenovitě například IBM WebSphere MQSeries, SOAP WebServices či FTPS/FTP. Tyto zprávy dále umíme číst a ukládat z/do mnoha formátů, například SEPA-XML, FIN, FIX, FileAct, SAP IDoc, XML, TXT, CSV, XLS a řady dalších. Předdefinované zpracování zpráv, Straight Trough Processing (STP) . Pomocí aplikace Swift Transaction Manager (STM) lze ve formě rozšířeného stavového diagramu nadefinovat rozličné akce, které se provedou se zprávou na základě splnění daných podmínek, či spuštěním akce uživatelem. Tímto způsobem lze nadefinovat většinu rutinních akcí, čímž se výrazně snižuje režie spojená s ručním zprácováním, přeposíláním a vytvářením zpráv. Bezpečnost. Bezpečnost je zajištěna použitím oddělených přenosových cest, umístěním našich serverů v zabezpečeném výpočetním centru v Německu a silným několikanásobným šifrováním po celé trase. Na klientské straně umíme na základě požadavku klienta zapnout systém čtyř či více očí, povinné potvrzení údajů při odeslání dané zprávy a další mechanismy, které minimalizují riziko zneužití systému či odeslání zprávy s nepravdivými údaji. Matching zpráv. Odešlete-li zprávu např. MT300 (Foreign Exchange Confirmation) a vaše protistrana vám pošle jako odpověď další zprávu typu MT300, pak musíte ručně dohledat ke které zprávě tato odpověď patří. To může být obzvlášť nepříjemné v případě, že těchto zpráv odesíláte větší množství. STM proto poskytuje službu Message Matching, která pomocí předdefinovaných a nastavitelných pravidel vyhledává a označuje související zprávy. Efektivní přístup k vašim zprávám. Aplikace STM umožňuje přednastavit různé druhy pohledů na seznamy zpráv a intiutivně v nich vyhledávat. Chcete-li například vyhledat všechny zprávy typu MT300 či MT320 poslané od společnosti BANADEFF za poslední měsíc s částkou vyšší než 1 000 EUR, pak zadání a spuštění tohoto vyhledávacího výrazu vám nezabere více než několik vteřin. Podpora všech typů MT a MX zpráv. Umíme zpracovávat všechny typy FIN zpráv, včetně systémových - tedy MT010 až MT999 . . . . . . a mnoho dalších výhod. 40
| Copyright 2011
Broadridge | shrnutí V Broadridge naleznete ideálního partnera Efektivní infrastruktura Kvalifikovaný personál Profesionální podpora Kompetentní administrace a správa systémů Osvědčené struktury pro zálohování Variabilní náklady – růst s klientem Testované disaster/recovery procesy Komunikace v češtině
41
| Copyright 2011
Broadridge CityNetwork Reconciliation PROactive™ Reconciliation delivers both high match rates and volume throughput on either an overnight or intra-day basis. Thereafter, its automated processing capabilities reduce manual effort still further by identifying, assigning and forwarding exceptions immediately to the team responsible, delivering earnings improvement by reducing operational cost and losses.
Trade Confirmation Matching PROactive™ Matching is the market leading confirmation matching solution that automates the processing of trade confirmations with unbeatable match rates from the earliest point in the pre-settlement cycle. It streamlines the processing for all Treasury activity whether FX, MM, FRAs, Precious Metals, IRSs, Currency Options or OTC Derivatives. This powerful matching technology provides true 3-way, real-time matching for counterparty, customer and broker confirmations, while intelligent features such as ‘self learning’ matching rules ensure manual effort is kept to a minimum.
Cash Management PROactive™ Funding provides intra-day monitoring of all bank accounts to ensure better use of cash and full control of Intra-day positions by sweeping funds between any number of monitored accounts. It thereby ensures better use of surpluses as well as quickly identifying overdrawn accounts or misdirected payments.
Exception Resolution PROactive™ Investigation automates the handling of exceptions which result from matching, reconciliation and any other process. Issues can be tracked and claims effectively monitored via an intuitive user interface. Cases are organised in user work queues with the most urgent cases prioritised for immediate review. All internal and external interaction is tracked and fully audited to ensure increased customer service and a reduction in exposure to losses.
42
| Copyright 2011
43
| Copyright 2011
Děkuji za pozornost!
Kontakty: Martin Jeřicha
Tel.: +420 224 918 018
[email protected]
Volker Wombacher
Head of SWIFT Services & IT Tel.: +49 69 27 1003 57
[email protected]
44
| Copyright 2011
