Prémiové bankovnictví Fyzické osoby – Nepodnikatelé Platnost od 01.12.2014 Sazebník poplatků služeb prémiového bankovnictví J&T BANKY, a. s. Sazebník poplatků služeb prémiového bankovnictví se vztahuje na bankovní služby poskytované klientům prémiového bankovnictví - fyzickým osobám nepodnikatelům. Poplatky jsou zúčtovány v měně, ve které je účet veden nebo ve které je denominován Investiční nástroj, který je předmětem transakce, a to při použití aktuálního kurzovního lístku J&T BANKY, a. s., v den provedení transakce nebo poskytnutí služby. Jakékoliv další služby a produkty, které nejsou v tomto sazebníku uvedeny, jsou poskytovány bezplatně nebo jsou zpoplatněné individuálně s ohledem na povahu obchodního případu. Poplatky jsou uvedeny včetně DPH, pokud poplatek podléhá DPH. BANKOVNÍ PRODUKTY Bezplatné služby Poskytování služeb prémiového bankovnictví v období 3 měsíců po uzavření smlouvy a dále v případě, že klient udržuje průměrný měsíční zůstatek ve výši minimálně 3.000.000 CZK v součtu na všech produktech poskytovaných v rámci služeb 1 prémiového bankovnictví Zřízení, vedení a zrušení běžného účtu Výpis z účtu Zřízení, vedení a ukončení vkladového účtu
Platba v rámci J&T BANKY Platba do jiné banky v CZK do tuzemska Platba z jiné banky v CZK z tuzemska Platba ze zahraničí v CZK nebo v cizí měně a z tuzemska v cizí měně, EURO 2 platba ze zahraničí a z tuzemska v měně EUR nebo platba v měně CZK ze Slovenské republiky ve prospěch účtu klienta (u plateb od 500.000 CZK včetně nebo ekvivalent v cizí měně) Investigace platby
Zřízení a vedení Internetového bankovnictví Vklad a výběr hotovosti (v cizí měně pouze v protihodnotě nižší než 3.000.000 CZK v průběhu jednoho dne) Nákup a prodej valut (Hotovostní platební styk je poskytován pouze po předchozím souhlasu Banky)
1
V případě smluv uzavřených do 14.3.2013 je poskytování služeb prémiového bankovnictví bezplatné v případě, že klient udržuje průměrný měsíční zůstatek ve výši minimálně 2.000.000 CZK v součtu na všech produktech poskytovaných v rámci služeb prémiového bankovnictví. V případě smluv uzavřených do 14.4.2010 je poskytování služeb prémiového bankovnictví bezplatné v případě, že klient udržuje průměrný měsíční zůstatek ve výši minimálně 1.000.000 CZK v součtu na všech produktech poskytovaných v rámci služeb prémiového bankovnictví. Zpoplatněné služby Služby prémiového bankovnictví Poskytování služeb prémiového bankovnictví Vkladové účty Předčasné/částečné ukončení vkladu Bezhotovostní platební styk Urgentní platba do jiné banky (po předchozí dohodě s Tuzemský platební styk v CZK bankou) Platba do zahraničí v CZK nebo v cizí měně a do tuzemska v cizí měně z účtu klienta 2 EURO platba do zahraničí a do tuzemska v měně EUR nebo platba v měně CZK do Slovenské republiky z účtu klienta Platba ze zahraničí v CZK nebo v cizí měně a z tuzemska Zahraniční platební styk a v cizí měně ve prospěch účtu klienta (platba do tuzemský platební styk v cizí 500.000 CZK nebo ekvivalent v cizí měně) měně 2 EURO platba ze zahraničí a z tuzemska v měně EUR nebo platba v měně CZK ze Slovenské republiky ve prospěch účtu klienta (platba do 500.000 CZK nebo ekvivalent v cizí měně) Poplatek zahraničních bank na vrub plátce (OUR) Změna, zrušení platby
1 000 CZK měsíčně individuálně 100 CZK 1% (min. 150 CZK, max. 1 500 CZK) 150 CZK 1% (min. 150 CZK, max. 1 000 CZK)
100 CZK skutečné náklady individuálně
Hotovostní platební styk (poskytován pouze po předchozím souhlasu J&T BANKY) Vklad nebo výběr hotovosti v cizí měně v protihodnotě Vklady a výběry hotovosti vyšší než 3.000.000 CZK v průběhu jednoho dne Nevyzvednutí nahlášeného výběru Ostatní hotovostní operace Nákup preklusivních nebo poškozených bankovek v cizí měně Internetové bankovnictví Druhý a další autentizační kalkulátor pro stejného disponenta Úschova investičního zlata Slitek zlata o hmotnosti 100 g Slitek zlata o hmotnosti 1000 g
1% skutečné náklady 20 % 500 CZK 960 CZK/rok/kus 9 000 CZK/rok/kus
2
EURO platba je platba v měně EUR v rámci Jednotného eurového platebního prostoru (SEPA), tj. země EU/EHP, Monako a Švýcarsko, s uvedením čísla účtu plátce a příjemce ve formátu IBAN, banky plátce a příjemce ve formátu BIC, kódem zpoplatnění SHA a bez jakýchkoli specifických požadavků na zpracování.
PLATEBNÍ KARTY Bezplatné služby Vedení MasterCard Standard (charge/debetní platební karta) Vedení MasterCard Virtuální karta (charge/debetní platební karta) Poskytnutí úvěrového rámce k charge platební kartě Zpoplatněné služby Platební karty MasterCard Vedení platební karty MasterCard
Transakce platební kartou MasterCard
Doplňkové služby k platebním kartám MasterCard
Doplňkové služby již nenabízené
2/5
Bezhotovostní transakce platební kartou MasterCard První tři výběry hotovosti v měsíci platební kartou MasterCard z bankomatu na území států Evropy
MasterCard Gold (charge/debetní platební karta) Čtvrtý a další výběr hotovosti v měsíci z bankomatu na území České republiky nebo Slovenské republiky Čtvrtý a další výběr hotovosti v měsíci z bankomatu na území států Evropy Výběry hotovosti z bankomatu v zahraničí mimo území států Evropy Výběry hotovosti na přepážce banky / směnárny Služby J&T Concierge Cestovní pojištění J&T Premium Cestovní pojištění J&T Exclusive Golfové pojištění J&T Golf Členství v programu IAPA Členství v programu Priority Pass Návštěva VIP salonku v rámci programu Priority Pass Opakované vydání PIN na žádost klienta Doručení PIN, karty, doplňkového materiálu kurýrní službou, náhradní hotovosti (Emergency Cash) nebo náhradní karty (Emergency Card) při ztrátě, odcizení nebo poškození karty v zahraničí Cestovní a úrazové pojištění J&T Silver Cestovní a úrazové pojištění J&T Gold Cestovní a úrazové pojištění J&T Platinum Správa platební karty MasterCard Gold, MasterCard Concierge „Reservé aux femmes", MasterCard Premium Golf Card (platí pro platební karty s měsíčním poplatkem za správu vydané do 30.6.2014)
2 000 CZK ročně 30 CZK 100 CZK + 1 % 100 CZK + 1 % 200 CZK + 1 % 2 000 CZK ročně 750 CZK ročně 2 250 CZK ročně 1 000 CZK ročně 500 CZK ročně 500 CZK ročně 33 USD/osoba 100 CZK skutečné náklady 360 CZK ročně 1 300 CZK ročně 2 000 CZK ročně 225 CZK měsíčně
INVESTIČNÍ SLUŽBY Podání Pokynu k obchodu s Investičními nástroji Podání/změna/zrušení Pokynu k obchodu s investičními nástroji
zdarma
Obstarání obchodů s akciemi, ETF, ETC, investičními certifikáty Poplatek se účtuje jednorázově při provedení obchodu. Základem pro výpočet je celková hodnota skutečně realizovaného objemu obchodu. Pokyn přes makléře, písemně Pokyn elektronicky Umístění burzy Poplatek z objemu Poplatek z objemu Minimální poplatek Minimální poplatek obchodu obchodu Česká republika 0,30 % 200 CZK 0,25 % 100 CZK Slovensko 0,30 % 10 EUR 0,25 % 10 EUR Maďarsko, Polsko 0,40 % ekviv. 30 EUR 0,35 % ekviv. 17 EUR Západní Evropa 0,35 % ekviv. 30 EUR 0,30 % ekviv. 15 EUR Severní Amerika 0,35 % 30 USD 0,30 % 20 USD Asie 0,50 % 30 USD 0,45 % 20 USD Ostatní trhy 0,75 % 30 USD 0,70 % 20 USD K poplatku za obchod se u obchodů na vybraných trzích připočítává daň z finančních transakcí, resp. lokální daně. Tyto jsou vypočítávány z objemu obchodu a ke dni vydání tohoto sazebníku činily: 0,12 % při nákupu u burzovních obchodů v Itálii, 0,2 % při nákupu ve Francii, 0,0325 % při nákupu a 0,2325 % při prodeji v Řecku, 0,5 % při nákupu ve Velké Británii, 1,0 % při nákupu irských akcií obchodovaných ve Velké Británii. Obstarání obchodů s dluhopisy Poplatek se účtuje jednorázově při provedení obchodu. Základem pro výpočet je celková hodnota skutečně realizovaného objemu obchodu. Druh investičního nástroje Poplatek z objemu obchodu Minimální poplatek Dluhopisy 0,05 % ekviv. 2 000 CZK Obstarání obchodů s cennými papíry kolektivního investování Poplatek se účtuje jednorázově při provedení obchodu. Základem pro sazbu poplatku je částka uvedená v Pokynu pro jednotlivý investiční nástroj. Základem pro výpočet účtovaného poplatku je celková hodnota skutečně realizovaného objemu obchodu. U obchodů v cizí měně se částka určující sazbu poplatku přepočítává do CZK kursem ČNB z předchozího obchodního dne. Výše poplatku za obstarání nákupu je stanovena v závislosti na částce určené k nákupu, způsobu podání Pokynu a typu fondu. V případě jednorázových nákupů cenných papírů kolektivního investování vydanými fondy kolektivního investování, jejichž obhospodařovatelem je investiční společnost náležící do skupiny J&T, poplatek účtovaný Bankou nepřesáhne maximální výši vstupní přirážky, která je uvedena ve statutu příslušného fondu kolektivního investování. Zvýhodněná sazba poplatku při pravidelné investici se uplatní při způsobu placení poplatků za obstarání nákupu „Postupně“, tj. z prvních plateb až do úplné úhrady poplatku. Základem pro Zvýhodněnou sazbu poplatku je Plánovaná celková výše investice. Fondy peněžního trhu Dluhopisové fondy Ostatní fondy Nákup fondů – jednorázová Pokyn přes Pokyn přes Pokyn přes investice Pokyn Pokyn Pokyn makléře, makléře, makléře, Částka na Pokynu elektronicky elektronicky elektronicky písemně písemně písemně Do 99 999,99 CZK 1,00 % 0,70 % 2,50 % 2,30 % 4,50 % 3,50 % 100 000 CZK - 299 999,99 CZK 0,80 % 0,50 % 2,00 % 1,80 % 4,00 % 3,00 % 300 000 CZK - 999 999,99 CZK 0,70 % 0,40 % 1,80 % 1,70 % 3,50 % 2,50 % 1 000 000 CZK - 2 499 999,99 CZK 0,60 % 0,30 % 1,50 % 1,40 % 2,90 % 2,00 % 2 500 000 CZK a více 0,50 % 0,20 % 1,30 % 1,20 % 2,40 % 1,80 % Investiční horizont Nákup fondů - pravidelná 1 rok až 9 let 10 až 19 let 20 let a více investice Zvýhodněná Standardní Zvýhodněná Standardní Zvýhodněná Standardní Částka na Pokynu sazba sazba sazba sazba sazba sazba 3 000 CZK - 9 999,99 CZK 3,60 % 4,65 % 3,30 % 4,45 % 3,00 % 4,25 % 10 000 CZK - 29 999,99 CZK 3,30 % 4,45 % 3,00 % 4,25 % 2,70 % 4,00 % 30 000 CZK a více 2,50 % 4,00 % 2,30 % 3,80 % 2,00 % 3,55 %
3/5
Prodej (odkup) fondů
Přestup mezi fondy
zdarma U některých podílových fondů může být aplikován poplatek za prodej (zprostředkování zpětného odkupu), který se vypočítává ze skutečně realizovaného objemu obchodu a činí: 2 % u fondu J&T Perspektiva, 1 % u fondů Metatron do 1 roku od nákupu, 2 % u fondu J&T FVE, 15 % ze zhodnocení podílového listu u fondu J&T Ostravice, 3 % u fondu J&T High Yield II, 3 % u fondu J&T Alternative Investments, 3 % u fondu J&T Advanced Equity. rozdíl mezi poplatkem za zprostředkování nákupu zdrojového a cílového fondu, minimálně 0,8 % z objemu obchodu
Vypořádání obchodů s Investičními nástroji Poplatek se účtuje jednorázově při provedení obchodu. Druh obchodu / Investičních nástrojů
Vypořádání na sběrný účet zdarma zdarma zdarma
Vypořádání na individuální účet zdarma 2 000 CZK zdarma
Akcie a dluhopisy Česká republika, Slovensko Akcie Západní Evropa, Severní Amerika Dluhopisy Západní Evropa, Severní Amerika Primární, sekundární emise Západní Evropa, 1 000 CZK 1 000 CZK Severní Amerika Ostatní trhy a Investiční nástroje zdarma 4 000 CZK Cenné papíry otevřených fondů zdarma individuálně V případě obchodu v zahraničí s vypořádáním v České republice nebo při zkrácené době vypořádání oproti standardní době vypořádání je účtován navíc poplatek 1 000 CZK. Vedení evidence Investičních nástrojů Poplatek se počítá denně a účtuje měsíčně. Základem pro výpočet poplatku je celková hodnota Investičních nástrojů v evidenci na konci dne. Celková hodnota se počítá z tržní ceny, u dluhopisů a nekotovaných Investičních nástrojů a podílových listů se celková hodnota počítá z nominální hodnoty. U zahraničních akcií vedených v CDCP (prostřednictvím účtu CDCP v Clearstreamu) se celková hodnota počítá z tržní ceny nebo defaultní ceny (pokud je tržní cena nižší než defaultní hodnota, je tržní cena zastoupena touto defaultní hodnotou). Poplatek pro české cenné papíry se stanoví kumulativně přes jednotlivá pásma na základě sazeb uvedených u jednotlivých pásem, v závislosti na hodnotě a druhu investičních nástrojů. Použitá konvence pro výpočet je act/act (dle skutečného počtu dní). Umístění burzy / Druh Investičních nástrojů Na sběrném účtu Na individuálním účtu Česká republika / Kotované akcie 0,06 % p.a. z hodnoty do 10 000 000 CZK včetně; -0,27 0,035 × hodnota p.a. z hodnoty nad 10 000 000 CZK Česká republika / Nekotované akcie a 0,12 % p.a. z hodnoty do 10 000 000 CZK včetně; -0,27 podílové listy UPF 0,12 × hodnota p.a. z hodnoty nad 10 000 000 CZK Česká republika / Dluhopisy 0,006 % p.a. z hodnoty do 10 000 000 CZK včetně; -0,226 0,0024 × hodnota p.a. z hodnoty nad 10 000 000 CZK Česká republika / Zahraniční akcie vedené v CDCP (prostřednictvím účtu CDCP 0,0366 % p.a. v Clearstreamu), pro které CDCP nevede evidenci emise Česká republika / Zahraniční dluhopisy vedené v CDCP (prostřednictvím účtu CDCP 0,0246 % p.a. v Clearstreamu), pro které CDCP nevede evidenci emise Polsko, Maďarsko, Slovensko 0,15 % p.a. 0,35 % p.a. Západní Evropa, Severní Amerika, Asie 0,10 % p.a. 0,15 % p.a. Ostatní trhy 0,30 % p.a. 0,70 % p.a. Podílové listy otevřených podílových fondů zdarma individuálně (všechny trhy) Defaultní hodnota zahraničních akcií vedených v CDCP (prostřednictvím účtu CDCP v Clearstreamu) USA, Lucembursko, Velká Británie, Rakousko, 2 EUR Německo Nizozemsko, Francie 6 EUR Belgie 12 EUR
4/5
Další služby Zřizování a výpisy z účtů Zápis osoby do evidence osob CDCP a změna evidovaných údajů Zřízení majetkového účtu vlastníka nebo zákazníka, přidělení náhradního identifikačního čísla (NID) Změnový / stavový výpis z CDCP Výpis z nezařazené evidence CDCP Převody, přechody a transakce v CDCP Přijetí Investičních nástrojů od jiného obchodníka do J&T BANKY (účty téhož majitele) Převod Investičních nástrojů k jinému obchodníkovi z J&T BANKY (účty téhož majitele) Převod / přechod Investičních nástrojů bez převodu peněz (DFP) Převod Investičních nástrojů s převodem peněz (DVP) Realokace zahraničních Investičních nástrojů z /do CDCP Převody, přechody a transakce u jiných custodianů Přijetí Investičních nástrojů od jiného obchodníka do J&T BANKY (účty téhož majitele) Převod Investičních nástrojů k jinému obchodníkovi z J&T BANKY (účty téhož majitele) Převod / přechod Investičních nástrojů bez převodu peněz (DFP) Převod Investičních nástrojů s převodem peněz (DVP) Realokace investičních nástrojů mezi trhy v zahraničí Zástavy a pozastavení práva nakládat s Investičními nástroji v CDCP Realizace zástavy (převedení zastavených Investičních nástrojů a zrušení zástavy na účtu nabyvatele) Registrace/změna/zrušení smluvního zástavního práva (včetně zastavení/změny počtu Investičních nástrojů) Zápis/zrušení/změna PPN na příkaz účastníka CDCP Převod zastavených Investičních nástrojů Služby spojené se správou Investičních nástrojů Obstarání inkasa výnosů (dividendy, úroky) Registrace akcionáře pro účast či hlasování na valné hromadě, registrace vlastníka dluhopisů na schůzi vlastníků dluhopisů Uplatnění / doplnění žádosti o refundaci srážkové daně z vyplacených výnosů Uplatnění žádosti o refundaci srážkové daně po lhůtě od výplat výnosů povolené daňovým úřadem příslušné země Ostatní korporátní akce
zdarma zdarma 500 CZK za stránku 500 CZK zdarma 500 CZK za ISIN 500 CZK za ISIN 1 000 CZK za ISIN 2 000 CZK za ISIN zdarma 2 000 CZK za ISIN 2 000 CZK za ISIN 2 000 CZK za ISIN 2 000 CZK za ISIN 500 CZK za ISIN 2 000 CZK 2 000 CZK 500 CZK za ISIN jen poplatky třetích stran individuálně 2 500 CZK 18 000 CZK Individuálně
Vysvětlivky “BCPP” se rozumí Burza cenných papírů Praha, a. s. “CDCP” se rozumí Centrální depozitář cenných papírů, a. s. “ETF” a “ETC” se rozumí burzovně obchodované fondy kolektivního investování “UPF” se rozumí uzavřené podílové fondy “Západní Evropa” se rozumí organizované trhy v těchto zemích: Finsko, Francie, Irsko, Itálie, Německo, Nizozemsko, Norsko, Rakousko, Španělsko, Švédsko, Švýcarsko, Velká Británie a trh s euroobligacemi “Asie” se rozumí organizované trhy v těchto zemích: Čína (Hong Kong), Japonsko, Malajsie, Singapur “Severní Amerika” se rozumí organizované trhy v těchto zemích: USA, Kanada
OSTATNÍ Ostatní poplatky Úrok z prodlení Upomínka k plnění smluvních podmínek Bankovní informace a potvrzení Poštovní a telekomunikační poplatky (telefon, fax, SWIFT, poštovné, kurýrní služba) Zvláštní služby požadované klienty nebo bankou nezaviněné práce
5/5
25 % p.a. individuálně, max. 300 CZK individuálně, max. 1 000 CZK individuálně individuálně, max. 200 CZK/15 min.
