Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2013. évi beszámolójához A pénztár neve: Székhelye: Honlap: Alapítás dátuma: Adószáma: Bírósági bejegyzés száma: Bírósági bejegyzés kelte: Működési engedély száma: Működési engedély kelte:

Gyöngyház Önkéntes Kölcsönös Biztosító Nyugdíjpénztár (volt FERRRUM Nyugdíjpénztár) 2400 Dunaújváros, Építők útja 2. www.gyongyhaznyp.hu 1995. november 20. 18484717-1-07 1.168 1995. december 12. E/190/95. 1996. 03. 05.

A pénztár nyitott önkéntes nyugdíjpénztár, amelynek tagságát döntően a - munkáltatói tagdíj hozzájárulásban részesülő, de egyéni tagdíjat is fizető - DUNAFERR társaságcsoportnál dolgozók, továbbá más vállalatok alkalmazottai és egyéni fizető pénztártagok alkotják. A pénztár célja: - A tagság nyugdíj célú megtakarításainak gyűjtése, a megtakarítások befektetéséből származó hozamokkal való gyarapítása, a pénztártagok időskori anyagi biztonságának elősegítésére. - A nyugdíjba vonuló tagoknak szolgáltatás teljesítése egyösszegű szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy kombinált szolgáltatás formában. A mérleg a 2013-as gazdasági évről január 1-jétől december 31-ig terjedő időszakra készült. Az előző időszakok ellenőrzése során nem volt jelentős összegű hiba. 2013. évben önellenőrzést nem hajtottunk végre. A tagdíjbevételek megoszlása: évi 10.000 Ft befizetésig: 90% a fedezeti, 0,1% a likvid, 9,9% a működési tartalék, évi 10.001 Ft-tól: 94% a fedezeti, 0,1% a likvid, 5,9% a működési tartalék bevétele. A pénztár mérlegének főösszege 10.179 M Ft. A forrás oldal kiemelt tételei a pénztár három tartaléka, ami 2013. 12. 31-én piaci értéken 10.137,9 M Ft. A fedezeti tartalék 9.931,7 M Ft, a működési tartalék 133,2 M Ft, a likviditási tartalék 73 M Ft volt. A pénztár gazdálkodására meghatározóan hat a pénztártagok létszáma, életkörülményeinek alakulása. A taglétszámon belül döntő a fizető pénztártagok számának alakulása. A munkáltatói hozzájárulások alapját a mindenkori béremelés mértéke befolyásolja, a tagok jövedelmi viszonyai az egyéni tagdíjbefizetéseket alakítja. A tagdíjbevételünk a tervezettnél 3,1%-kal lett magasabb. Pozitívan hatott erre, hogy az átlagos tagdíj is, és az átlagos fizető létszámunk is a vártnál kissé kedvezőbben alakult. Fizető létszámunk kedvezőbb alakulása a szolgáltatásban részesülő, illetve a kilépő tagunk tervnél kevesebb száma okozta. A nyugdíjazások alakulása a taglétszám alakulását és a szolgáltatások kifizetésének nagyságát is determinálja. A tervezett egyösszegű nyugdíjszolgáltatás-kifizetések átlag

értékét 1.876 E Ft/főre terveztük. A tényleges kifizetés átlagos értéke –áthúzódó kifizetéseket is figyelembe véve - 1.603 E Ft/fő. A szolgáltatásként kifizetett éves összeg a tervezettnél jelentősen kevesebb lett, mert az átlagos kifizetési érték is, és a szolgáltatásban részesülők száma is a tervezettnél kevesebb. A pénztár taglétszámának és tagdíjbevételének alakulására - abból adódóan, hogy a tagság döntő hányada egy munkáltatói csoporthoz kötődik - lényeges befolyást a Dunaferr társaságcsoport alkalmazottainak fluktuációja, illetve a vállalat eredményességén alapuló bérnövekedés gyakorol. 2013-ban a társasság csoportnál béremelés történt, ami kedvezően hat pénztárunk tagdíjbevételére. Taglétszámunk alakulásában sajnos csökkenés mutatkozik, a teljes taglétszám 1%-kal, míg az összes létszámon belül az aktív fizetők száma 2,3%-kal csökkent az előző évhez képest. A 2007. éves SZJA törvény változása miatt a tagok egyéni befizetéseik után járó (2012. éves) adójóváírásait pénztárunkhoz utalta - a tagok nyilatkozata alapján - az adóhatóság. Az átutalt 29,7 M Ft 3.866 fő adójóváírása, amelyből 20 főnek 261 E Ft továbbutalásra került, mert nyugdíjazás miatt már nem rendelkeztek tagviszonnyal pénztárunknál. 2012. évhez viszonyítva 173 fővel többen utaltatták pénztárunkhoz adókedvezményüket. Az adóvisszatérítés összege viszont 2,1 M Ft-tal kevesebb jóváírást jelentet. A befektetési tevékenység eredménye a fedezeti tartalék esetében a tervezettet meghaladta. Konzervatív, nem kockáztató befektetési politikánkkal tagjaink megtakarításaira 2013-ban 7,76% nettó hozamot realizáltunk. Tervünkben még 7% nettó hozamot reméltünk elérni. Fontos kiemelni, hogy a 2013. év folyamán a befektetési piac alakulása, a magyar értékpapírok megítélése kis mértékben hullámzott, de az előző évekhez viszonyítva mégis egyenletesnek, és kedvezőnek mondható. Úgy ítéljük meg, hogy a következetesen alkalmazott konzervatív befektetési politikánk, a befektetési piac alakulásának folyamatos elemzése, illetve az időben meghozott döntések helyesnek bizonyultak. A működési és likviditási tartalékon kevesebb hozamot írhattunk jóvá a tervezettnél. A negyedéves hozam teljesítmény főleg a működési alapnál mutatott hullámzást. A befektetések címzetten, tartalékonként történnek és a befektetési tevékenység eredménye abba a tartalékba kerül jóváírásra, amelyből a befektetés történt. A 2013. évi jóváírt bruttó befektetési eredmények tartalékonként: fedezeti tartalékban 748,6 M Ft, likviditási tartalékban 4,2 M Ft, működési tartalékban 8,5 M Ft volt. A vagyonkezelési és letétkezelési költségünk pedig összesen: 40 M Ft, illetve 6,9 M Ft, amelyből 98% a fedezeti tartalék befektetési költsége. 2013-ban a pénztár teljes fedezeti tartalékára elért nettó hozamunk 7,76% volt. Ezt a hozamszintet egy erősen konzervatív befektetési politikával értük el, a tagi megtakarítások kockázat nélküli, biztonságos befektetésével. Befektetési tevékenységünk összességében bruttó 8,28%-os eredménye az éves 1,7%-os éves átlagos inflációt 6,58%-kal haladja meg. Pénztárunk eredménye az önkéntes nyugdíjpénztárak éves átlagos hozamát meghaladta. (MNB által közzétett önkéntes nyugdíjpénztárak éves átlagos hozama – számításaink szerint - : 7,21%) A vagyonkezelők a Befektetési Politikában rögzített irányelveknek megfelelően kezelték vagyonunkat, betartva a befektetési korlátokat, az elért hozamok éven belül negyedévenként és vagyonkezelőnként is differenciáltan alakultak (melléklet: hozam tábla fedezeti alapra).

2

Pénztár egészére a hozamok alakulása negyedévente: Negyedévek Bruttó hozam Nettó hozzam I. +1,97% +1,85% II. +1,98% +1,85% III. +2,00% +1,87% IV. +2,09% +1,96%

Referencia hozam +2,04% +1,79% +1,90% +2,06%

A pénztár 2013-ban is három professzionális vagyonkezelővel dolgozott. Az Equilor Befektetési Zrt. (az összes vagyon 35,84%-át kezelve), a ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 22,44%-át kezelve), és a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 40,64%-át kezelve) a hazai piacon tevékenykedett. (18.sz melléklet) A ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. csak a fedezeti tartalék, míg az Equilor Befektetési Zrt. a fedezeti és a likviditási tartalék, a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. a fedezeti, a működési és a likviditási tartalék befektetéseit is bonyolította. Vagyonkezelőink közül a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. érte el a legmagasabb hozamot az általa kezelt fedezeti tartalékhányad befektetésein, bruttó +8,91%-ot, ez a referenciaindexet 0,84%-kal meghaladta. Szintén a referenciaindexet meghaladó volt az a Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. teljesítménye bruttó +8,25%. Az Equilor Befektetési Zrt. által elért hozam a fedezeti tartalék esetében, bruttó +7,74%, amely idén sajnos elmaradt a referenciaindextől. A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt működési tartalékon, illetve az Equilor Befektetési Zrt. által kezelt likviditási tartalékon elért hozam nem érte el a vagyonkezelési szerződésben meghatározott minimális hozamot, így e két portfólió esetén nem a került kifizetésre a negyedik negyedéves vagyonkezelési díj. A pénztár befektetéseit 2013.12.31-én teljes egészében Magyarországon bejegyzett értékpapírok teszik ki, amelyek döntően forint alapúak. Tulajdonunkban két kötvény van (OTP HB FLOAT, REPHUN kötvény), amelyek euróban lettek kibocsátva. (13-14.sz. melléklet szerint) Pénztárunk vagyonnövekedési mutatója – egy főre jutó vagyonnal súlyozott átlagos hozamráta - növekedett az előző időszakhoz viszonyítva. A 2003-2012 évben a mutató 7,790172 volt, a 2004-2013-re vonatkozóan 9,243205. A pénztártagok egyéni számlájának hozamát jellemző érték növekedése alapvetően a 10 éves átlagos hozam növekedésével magyarázható. A fedezeti tartalék több mint 11%-kal növekedett az előző évhez képest – ami több tényező együttes hatásának következménye: a tagdíjbevételek, a hozamok tervezettnél kedvezőbb alakulása jelentős növelő tényezőként hatott, amit tovább erősített, hogy a tervezettnél kevesebb a szolgáltatások és visszatérítések együttes értéke. Pénztárunk 2013-2015. évekre készített hosszú távú tervet. A hosszú távú terv 2013. évre vonatkozóan a 2013. évi éves tervet vette alapul, így a kiegészítő mellékletben a hosszú távú terv további részletes elemzésére nem térünk ki. A működési tartalékunk a tervezettnél magasabb értékű, több mint egy éves működést fedezne 0 (nulla) Ft tagdíj bevétel mellett is, ami abszolút biztonságot ad a pénztár további működtetéséhez. 3

A pénztár hosszabb távon történő biztonságos működéséhez a tartalékok aránya megfelelő, a likviditási tartalék növekedésével számolunk az elkövetkező években. Azonosítatlan befizetések azonosítása tárgy hónapon belül 99,99%-ban megvalósul. A 2013. 12. 31-ei 7.363.744 Ft beazonosítatlan befizetés, a negyedéven túli azonosítatlan összeg 10.500 Ft. (10. sz. melléklet) A pénztár egész évben stabilan, folyamatos likviditással működött. A működési költségek és ráfordítások tényleges értékében a tervezett összeghez képest 7 M Ft megtakarítást értünk el. A hozam bevételek kis mértékben elmaradtak a tervezettől. A működési tevékenység tárgyévi eredménye -27,293 M Ft. A működési bevételek 80,85%-a a tagdíjbevételekből, 10,00%-a a befektetések hozamából származik, 7,62% az egyéb bevételekből, 1,53% pedig átcsoportosításból. Az egyéb átcsoportosítás értéke: a költség levonás nem fizető tagoktól, azonosítatlan befizetésre jutó hozamból adódik. Egyéb bevételként 6,49 M Ft-ot realizáltunk, amelyből a kifizetésekhez kapcsolódó adminisztrációs és utalási díj és bevétel összege 4,49 M Ft volt. A működés kiadásain belül a Bér- és személyi jellegű kiadások 70,87%-ot, az igénybevett és egyéb szolgáltatások 21,88%-ot, az egyéb ráfordítások 4,20%-ot, 1,86%-ot az értékcsökkenési leírás, és 1,19%-ot az anyagköltség tettek ki. Működési céltartalék képzés a működés befektetéseinek értékelési különbözetére történt, a záró állomány 3,35 M Ft. A tartaléktőke tárgyévi záró állománya 157 M Ft. A tárgyévi változása -27,8 M Ft. Ebből az előző évi eredmény -29,1 M Ft, a tagdíjat nem fizető tagoktól levont hozam 1.255 E Ft, valamint az azonosítatlan befizetések hozamára képzett tartalékból a beazonosítás után a működésre jutó hozam összege 47 E Ft. (Lásd: Mérleg táblák: 730EA, 730EB, 730EC) A működési tartalék szabad pénzeszközeit befektettük. A befektetések hozama 0,34 M Ft értékkel elmaradt a tervezettől. A pénztár szolgáltatási feladatait 2013-ban is folyamatosan szabályosan, határidőre teljesítette, a szolgáltatási kötelezettségek fedezete hiánytalanul rendelkezésre állt, s a szolgáltatást igénylő nyugdíjasok minden őket megillető forintot megkaptak. A nyújtott szolgáltatások számát és összegét tekintve is az egyösszegű nyugdíjszolgáltatások a jellemzőek. A 2013. évben 116 főnek (35 fő áthúzódó és 81 fő új igénylő) átlagosan 1.603 E Ft/fő egyösszegű szolgáltatást fizettünk ki kétszeri elszámolással. Az előleg kifizetések az igénylést követő 15 napon belül, a végelszámolások az igénylés negyedévét követő 50 napon belül megtörténtek, fedezetük minden esetben biztosított volt. Járadékszolgáltatásként 4,53 M Ft került kifizetésre. A járadékszolgáltatások közül 5 éves havi járadékot 1 fő kért, 4 főnek 10 éves havi járadékot, 2 főnek 15 éves havi járadékot adunk, 3 főnek fizetünk 5 éves negyedéves, 1 főnek 10 éves negyedéves járadékot. A kötelező 10 év várakozási idő leteltével 763 fő (44 fő áthúzódó és 719 új igénylő) kért és kapott átlagosan 674 E Ft visszatérítést. Az új igénylők 81%-a élt a lehetőséggel, hogy pénztártagsága megőrzésével, megtakarításainak egy részét vagy teljes összegét felvegye. A tagsági viszonyukat megszüntetők 59,56%-a először a hozam kifizetést kérte, majd rövid idő múlva a tőkét is kivette. Várakozási idő lejárta utáni kifizetések a második negyedévben nagy számban jelentkeztek, az igénylések 40%-a erre az időszakra esett. Pénztártagjaink az egyéni számlaértesítőt április hónapban kapták kézhez. Évek óta jellemző erre az időszakra, hogy a kifizetést igénylők száma megemelkedik. (16.sz melléklet)

4

A várakozási idő figyelembevételével megállapított kifizetés igénybevételére jogosultak száma 2013.12.31-én: 4.790 fő, egyéni számlaköveteléseinek összege pedig 7.829 M Ft. A tagoknak történő nyugdíjszolgáltatás elszámoláskor, valamint a 10 év utáni kifizetéseknél, egyéb visszatérítéseknél összességében 86,2 M Ft értékelési különbözetet a realizált hozam terhére számoltunk el, és „fizettünk” ki. A törvényi rendelkezések adta lehetőségeknek megfelelően, a tagdíjat nem fizetőktől maximum a jóváírt hozam erejéig az alaptagdíj működésre és likviditásra eső részét levontuk az egyéni számlákról, összesen 1,276 M Ft értékben. Elhunyt pénztártagjaink közül 28 fő (5 fő áthúzódó és 23 fő új igénylő) hozzátartozóinak 32,5 M Ft-ot fizettünk ki, másik pénztárba átlépő 31 főnek (4 fő áthúzódó és 27 fő új igénylő) 43,8 M Ft-ot utaltunk át. Munkáltatói tagdíjfizetésre 2013.12.31-én 79 munkáltatóval volt együttműködési megállapodásunk. Év közben 5 új céggel kötöttünk szerződést, és 5 munkáltatóval szűnt meg a megállapodás. Az összes tagdíjbevétel 79,46%-át a munkáltatói hozzájárulások teszik ki. A munkáltatókkal való együttműködés kiegyensúlyozott, jó, a legtöbb társaság időben utalja a tagdíj hozzájárulást és szolgáltat adatokat. A fedezeti céltartalék képzés során megállapítható, hogy az egyéni számlák záró állománya 11,1%-kal, míg a szolgáltatási tartalék záró állománya 178,3%-kal növekedett. Az egyéni számlák értékének előző évhez viszonyított növekedését kedvezően befolyásolták a hozambevételek alakulása, illetve az előző évekhez viszonyított kevesebb összegű kifizetés, míg a szolgáltatási tartalék záró állományának növekedésének fő oka az új járadékosok szolgáltatási számláján lévő megtakarítás összegének bevonása. A pénztár saját munkaszervezettel végzi az ügyfélszolgálati, a számviteli, nyilvántartási és a szolgáltatási feladatokat. A Pénztár munkaszervezetében 5 fő alkalmazott dolgozik, ügyvezető igazgató irányításával, valamennyien főmunkaidős munkaszerződéssel, ez a létszám 2005 óta változatlan. 2012-ben egy kolléganő megszüntette munkaviszonyát, helyette egy új munkatárs került alkalmazásba. Az 5 fő alkalmazottnak 2013. évben 26.911 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. A Pénztár munkáját 7-7 tagú Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság irányította, felügyelte. Az ügyvezetőnek és a választott tisztségviselőknek 2013-ban 37.341 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. A választott tisztségviselők esetében a tiszteletdíj mértéke nem változott. A munkaszervezet járandósága is 2012-ről 2013-ra változatlan maradt, amelyet a Küldöttközgyűlés a 2013. évi terv elfogadásakor hagyott jóvá. Fontos kiemelni, hogy az ügyvezető és a választott képviselők kizárólag csak a Küldöttközgyűlés által elfogadott díjazásban részesültek. A biztonságos működés feltételei egész évben és a következő évre is adottak. Igazgatótanács elnöke Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség:

BALOGH LÁSZLÓ 1954. január 31. Bátaszék 2400 Dunaújváros, Kallós Dezső u.24.4.1. vegyipari gépészmérnök, mérnök közgazdász

5

Ellenőrző Bizottság elnöke Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség: Ügyvezető igazgató Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség:

POSCHNÉ MATUSEK ZSUZSANNA 1957. augusztus 12. Sztálinváros 2400 Dunaújváros, Öreghegy u. 8. okleveles közgazda, okleveles könyvvizsgáló

DR. VARGA SZABÓ LAJOSNÉ Nyirfa Judit Mária 1953. október 16. Budapest 2459 Rácalmás, Rózsa u. 9. okleveles közgazda, okleveles főiskolai végzettségű programozó matematikus

A pénztárnak a működéssel kapcsolatos jövőbeni kötelezettsége nincs, csak rövid lejáratú kötelezettségek (szállítók, költségvetés, vagyonkezelők, letétkezelő) terhelik. A pénztártagokkal szembeni kötelezettségekre a tagok egyéni számláján és szolgáltatási számláján nyilvántartott fedezeti céltartalék befektetéseinek értéke nyújt fedezetet. Az éves zárás során a 2013. IV. negyedéves felügyeleti jelentéshez képest az adatokban nem történt változás. A tárgyi eszközök és immateriális javak 2013. évi állományát és annak változását a 8.sz. melléklet mutatja be. A tárgyi eszközök és immateriális javak között 2013. évben átsorolás nem történt. A likviditási céltartalékból a működési céltartalékba átcsoportosítás 2013. év folyamán nem történt. Biztosítás-matematikai mérleget három évente kell a Pénztárnak készíteni, ami 2013. évben esedékes. A mérleg összegző megállapítása szerint a járadékfolyósítással kapcsolatos kötelezettségeinek eszközfedezete meghaladja a szolgáltatásra jogosultaknak a mérleg fordulónapjára vetített szolgáltatási fedezetszükségletét, ezáltal a szolgáltatások teljesítése megalapozott és biztonságos. A 7. sz. mellékletek tartalmazzák a taglétszám korévenkénti bontását, illetve a szolgáltatások bemutatását. A működés során keletkező veszélyes hulladéknak számító festékkazettákat, számítógépeket, alkatrészeket a szolgáltatók a csere alkalmával elszállítják a pénztárból. A pénztár tulajdonában lévő értékpapírok kölcsönbe adásából származó ügylet nem volt. Az év során határidős és opciós ügyletünk nem volt. 2013. 12. 31-én nyitott határidős ügyletünk nem volt. 2013. 12. 31-én egyéb függő és jövőbeni (biztos) kötelezettsége nem volt a pénztárnak. A pénztár tulajdonában kockázati tőkealap-jegyek nem voltak. A pénztár működését rendkívüli események nem befolyásolták. (rendkívüli bevételei és ráfordításai nem voltak 2013. évben a Pénztárnak) 6

A pénztár a 2013. évben a Számviteli törvény, az önkéntes pénztárakról szóló törvény és az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozó kormányrendeletek alapján elkészített Számviteli politikájában leírtakat maradéktalanul betartva működött.

Értékelési elvek A 223/2000. sz. kormányrendelet, amely a beszámolási és könyvvezetési kötelezettségről szól, részletesen taglalja az értékelési szabályokat, amelyeket a pénztár alkalmaz. - Az üzembe helyezett (használatba vett) immateriális javak és tárgyi eszközök után a 223/2000. sz. kormányrendelet 28. § 1-4. bekezdése alapján a használatba vételt követő negyedévtől az előírt leírási kulcsokkal értékcsökkenést kell elszámolni. Kis értékű tárgyi eszközök max. 100 E Ft-ig beszerzéskor költségként elszámolásra kerülhetnek. - A mérlegben kimutatott eszközökről, követelésekről és kötelezettségekről év végén leltár készül. - A befektetések értékelése a rendeletben előírtak és a Felügyelet által kiadott szempontok szerint történik. - A letétkezelő által közölt forduló napi (mérlegnél 12. 31.) piaci érték és a nyilvántartási érték (a vételkori felhalmozott kamattal korrigált vételár) közti eltérés az értékelési különbözet, amely magában foglalja a felhalmozott kamatot, a járó osztalékot, devizaárfolyam-változásból adódó különbözeteket és az egyéb piaci értékítéletet, várható nyereséget és veszteséget. Az eszközök között eszközcsoportonként, mint értékelési különbözet, a források között a működési, a fedezeti, illetve a likviditási céltartalékon belül értékelési különbözetből képzett céltartalékként jelenik meg előjelének megfelelően. A tagok egyéni és szolgáltatási számláján, mint értékelési különbözetből képzett hozam könyvelésre kerül. - A Számviteli törvény 54. § (8.) bekezdése szerinti értékelést, a lejáratig tartott értékpapírokra a pénztár nem alkalmazta. A pénztár éves beszámolóját december 31-i fordulónappal készíti el, a mérleg zárlati időpontja a tárgyévet követő január 31. A Mérleget a Küldöttközgyűlés fogadja el és a pénztár május 31-ig megküldi a Felügyeletnek. A beszámoló összeállításáért felelős személy: Kissné Szekeres Éva (reg.szám: 121697) Az önkéntes nyugdíjpénztárak beszámoló készítési kötelezettségeinek sajátosságairól szóló 223/2000. (XII.19.) kormányrendelet előírása szerint a pénztár éves beszámolójának felülvizsgálatára bejegyzett könyvvizsgálót köteles választani. A nyugdíjpénztár éves beszámolóját a KO-BACK Könyvvizsgáló Kft. vizsgálja. (kamarai azonosító: 000616) A könyvvizsgálatért felelős személy Kovács Gábor (kamarai azonosító: 003958).

7

Mellékletek A Kiegészítő melléklet kötelező számszaki Kimutatásainak jegyzéke 1. Gazdálkodást jellemző mutatók 2. Cash-Flow kimutatás 3. Fedezeti céltartalék 4. Likviditási tartalék 5. Céltartalékok állománya összesen 6. Taglétszám alakulása 7.a A taglétszám alakulása korévenkénti megbontása 7.b Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenkénti bontásban 7.c Nemi hovatartozás miatt eltérő szolgáltatások kimutatása 8. Tárgyi eszközök állománya 9. Hozamok negyedévenkénti alakulása a fedezeti tartalékra vagyonkezelőnként, és a pénztár egészére 10. Azonosítatlan befizetések 11. Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 12. Mutatók 2009-2013. év 13. Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 14. Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 15. Portfolió állomány 2013.12.31. 16. Várakozási idő lejártával összefüggő kifizetések 17. Grafikon: vagyonmegoszlás értékpapír-fajtánként 18. Grafikon: vagyonmegoszlás aránya vagyonkezelőnként Dunaújváros, 2014. 05.22.

Az Igazgatótanács nevében:

………………………….. Balogh László Igazgatótanács elnöke

8

1. sz. melléklet

A gazdálkodást jellemző mutatók 1. Éves taglétszám alakulása 2012. év (fő) 2013. év (fő) január 1-jei nyitó létszámunk: új belépő: átlépő másik pénztárból: szolgáltatásban részesült: más pénztárba átlépő: elhalálozott: tagdíj nem fizetés miatt: kiléptetettek: kilépő 10 év után: december 31-i záró létszám: (ebből – szüneteltet: – járadék szolgáltatásban részesül:) – tagdíjat nem fizető:

7.946 409 23 164 41 19

7.974 213 8 103 26 22

0 180 7.974 20

0 147 7.897 64

9 1.295

11 1.323

2012.12. 31.

2013.12. 31.

90.2% 1,0% 1,4% 5,6% 1,0% 0,8% 100,0%

87.4% 1,0% 0,5% 6,0% 5,1% 100,0%

2. Éves átlagos fizető taglétszám 2012 év: 2013. év:

6.575 fő 6.577 fő

3. Befektetések alakulása piaci értéken (%) - magyar állampapír (DKJ, MÁK) - egyéb kötvények - jelzáloglevél - részvény - magyar - befektetési jegy - magyar - külföldi befektetési jegy és részvény - készpénz, bankszámla Összesen:

4. Pénzügyi műveletek eredménye (E Ft) 2012. év E Ft

2013. év E Ft

kamat bevételek osztalék egyéb nyereség értékelési különbözet változása felhalmozott kamat (vételkori) egyéb ráfordítás befektetések költségei

+ 620.277 + 16.103 + 110.659 + 737.728 - 114.239 - 64.174 - 49.486

+ 621.547 + 20.973 + 167.006 + 59.614 - 62.672 - 44.704 - 46.864

Összesen:

1.256.868

714.900

9

5. 1 főre jutó nyugdíjszolgáltatás átlagos értéke járadék típusonként Megnevezés egyösszegű szolg. 5 éves,n.évenkénti jár. 5 éves, havi járadék 10 éves,n.évenkénti jár.

10 éves havi járadék 15 éves havi járadék

2012. év

2013. év

134 fő 1.784.969 Ft/fő 2 fő 124.250 Ft/fő/n.év 3 fő 21.847 Ft/fő/hó 1 fő 31.000 Ft/fő/n.év 2 fő 34.750 Ft/fő/hó 2 fő 11.125 Ft/fő/hó

81 fő 2.295.384 Ft/fő 3 fő 96.406 Ft/fő/n.év 1 fő 12.500 Ft/fő/hó 1 fő 31.000 Ft/fő/n.év 4 fő 36.167 Ft/fő/hó 2 fő 13.750 Ft/fő/hó

6. Egyösszegű szolgáltatással kapcsolatos tény költségek (Ft): 2012.év 60.213 779.501 152.301 992.015

anyag jellegű ráfordítások személyi jellegű ráfordítások egyéb költség Összesen

2013.év 36.472 475.039 42.786 554.298

Egyösszegű szolgáltatást 81 fő kapott, az 1 főre jutó tényköltség átlagosan 6.843 Ft/fő-re alakult. A tagokkal szemben érvényesített költség 3.000 Ft/fő, továbbá az utalással kapcsolatos költség.

7. Járadék szolgáltatás tényleges költsége (Ft) 2012.év 1.361 16.074 18.641 36.076

anyagi jellegű ráfordítás személyi jellegű ráfordítások egyéb költség Összesen

2013.év 979 18.366 40.912 60.257

Járadék szolgáltatást negyedévente 4 főnek, havonta 7 főnek utaltunk. Átlagosan 11 főnek fizettünk járadékot, a tényleges költség 5.478Ft/fő volt. A járadékot igénybevevő tagokat költségtérítési kötelezettség nem terheli, csak a végelszámolás során merül fel az egyszeri 3.000 Ft adminisztrációs díj. Tehát a szolgáltatások összesített tényleges költsége átlagosan 6.537 Ft/fő volt. (11.sz. melléklet) 2012. évhez képest az egy főre jutó költség csökkenése az egyösszegű szolgáltatások kifizetésekhez kapcsolódó utalási költség érvényesítése okozta.

8. Realizált hozam terhére kifizetett értékelési különbözet a szolgáltatást igénylő, kilépő, átlépő és elhunyt tagok elszámolásakor 2012.év (E Ft) 2013.év (E Ft) I. negyedév II. negyedév III. negyedév IV. negyedév Összesen

-145 +7.689 +15.395 +21.262 +44.201

+23.628 +31.361 +13.943 +17.255 +86.187

10

9. Hozamráta alakulása (%) 2012. év 0

N 16,15 16,30

pénztár egésze fedezeti tartalékra

2013. év 0

B 16,82 16,97

N0 7,68 7,76

B0 8,20 8,28

Vagyonnövekedési mutató 2003-2012. év pénztár egésze

2004-2013.

7,790172

9,243205

10. Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2012. év (%)

2013. év (%)

43,46 71,58 14,97 44,46

56,87 80,85 19,98 57,84

fedezeti tartalék működési tartalék likviditási tartalék Összesen

11. Tartalékok tárgyévi nettó hozama / tartalékok tárgyévi összes bevétele

2012. év (%)

2013. év (%)

52,41 19,64 78,84 51,22

41,06 10,00 79,60 39,79


12. Bér- és személyi jellegű kiadás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2012. év: 2013. év:

72,47% 70,87%

13. Igénybevett szolgáltatások költsége / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2012. év: 2013. év:

6,57% 7,00%

11

14. Tartalékok befektetésével kapcsolatosan igénybevett szolgáltatás / tárgyévi működési költség és ráfordítás


2012. év (%)

2013. év (%)

41,60 0,81 0,38 42,79

39,22 0,44 0,30 39,96

Dunaújváros, 2014. 05.22.

Az Igazgatótanács nevében:

…………………………….. Balogh László Igazgatótanács elnöke

12

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár

2.sz. melléklet

Cash-Flow kimutatás 2013. év

Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

001

73OD01

002

73OD02

003

73OD03

004

73OD04

005

73OD05

006

73OD06

007

73OD07

008 009 010

73OD08 73OD09 73OD10

011

73OD11

012

73OD12

013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025

73OD13 73OD14 73OD15 73OD16 73OD17 73OD18 73OD19 73OD20 73OD21 73OD22 73OD23 73OD24 73OD25

Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) Tartaléktőke állomány változása (+/-) Követelésállomány változása (+/-) Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-) Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) Hitel, kölcsön visszafizetés (-) Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Fedezeti céltartalékképzés (+)

026

73OD26

Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+)

027

73OD27

028

73OD28

029 030

73OD29 73OD30

031

73OD31

032 033 034

Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z -29 103

-27 293 E

376

-361 E

0

0E

-1 121

-1 026 E

0

0E

0

0E

0

0E

0 1 245 -1 143

0E 1 301 E 3 053 E

-814 816

-465 403 E

0

0E

1 126 -3 543 0 0 -454 0 68 -2 0 0 0 0 1 692 3 503 -13 736 1 583 0 0 0 0 21 -1 186 2 328 -1 085 1 556 196 1 699 473

E E E E E E E E E E E E E

484

823 E

Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+)

-1 213

-1 255 E

Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+)

16 906

7 047 E

-10 37 925

-21 E 43 824 E

724 902

546 435 E

73OD32 73OD33 73OD34

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) Likviditási céltartalékképzés (+)

238 321 0 3 778

190 458 E 0E 6 595 E

035

73OD35

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+)

-10

-21 E

036 037 038 039 040 041

73OD36 73OD37 73OD38 73OD39 73OD40 73OD401

042

73OD402

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) Pénzeszköz változás Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása

0 484 32 0 -279 030 12

0 823 47 0 440 637 50

-279 042

440 587 E

Balogh László Igazgatótanács elnöke

2014.05.22.

E E E E E E


3.sz. melléklet

Fedezeti céltartalék 2013. év Nagyságrend: ezer forint Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

Előző év

Tárgyév

Mód

1 c

2 d

3 z

001 002

73OEA1 73OEA101

I. Egyéni számlákon Nyitó állomány

E 7 623 162 8 922 343 E

003

73OEA102

Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+)

1 074 282 1 093 109 E

004

73OEA103

005 006 007 008

73OEA104 73OEA105 73OEA106 73OEA107

Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet (+/-) Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-)

613 477 728 768 484 -1 213

722 386 69 107 823 -1 255

009

73OEA108

Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-)

237 532

200 166 E

010 011 012

73OEA109 73OEA110 73OEA111

Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-)

724 902 37 924 21 086

546 435 E 43 824 E 26 532 E

013

73OEA112

Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-)

112 058

90 458 E

014 015 016 017

73OEA113 73OEA114 73OEA2 73OEA201

018

73OEA202

019 020 021 022 023 024

73OEA203 73OEA204 73OEA205 73OEA206 73OEA207 73OEA208

Egyéb változás (+/-) Egyéni számlák záróállománya II. Szolgáltatási tartalékon Nyitó állomány Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) Szolgáltatási tartalékot megillető értékelési különbözet (+/-) Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+)

025

73OEA209

Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-)

026 027 028 029

73OEA210 73OEA211 73OEA212 73OEA213

030

73OEA214

031 032

73OEA215 73OEA216

Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Szolgáltatási tartalék záró állománya

16 906

7 047 E

-21 -21 E 8 922 343 9 906 124 E E 13 497 14 352 E 237 532 0 0 62 1 610 0 0 237 835 0 0 486 0

200 166 E 0 0 564 1 012 0 0

E E E E E E

189 776 E 0 0 682 0

E E E E

28

45 E

0 14 352

0E 25 591 E


2014.05.22.

E E E E


4.sz. melléklet

Likviditási tartalékok 2013. év Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

001

73OEB1

I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére

002

73OEB101

Nyitó állomány

003

73OEB102

Tárgyévben likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+)

004

73OEB103

005

73OEB104

006

73OEB105

007

73OEB106

008

73OEB107

009

73OEB108

010

73OEB109

011

73OEB110

012

73OEB111

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának záró állománya

013

73OEB2

II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára

014

73OEB201

Nyitó állomány

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-)

Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya

015

73OEB202

016

73OEB203

017

73OEB204

018

73OEB205

019

73OEB206

020

73OEB207

021

73OEB208

022

73OEB209

023

73OEB210

024

73OEB211

025

73OEB3

III. Egyéb likviditási célokra

026

73OEB301

Nyitó állomány

027

73OEB302

Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+)

028

73OEB303

029

73OEB304

030

73OEB305

031

73OEB306

Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+)

032

73OEB307

033

Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z E 242

2 977 E

2 735

-1 731 E E E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

2 977

1 246 E E

-1 984

-2 350 E

152

106 E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

484

742 E

0

0E

32

47 E

2

1E

-2 350

-3 034 E E

64 695

68 344 E

3 626

6 489 E

0

0E

0

0E

0

0E

23

22 E

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-)

0

81 E

73OEB308

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-)

0

0E

034

73OEB309

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-)

0

0E

035

73OEB310

Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-)

0

0E

036

73OEB311

Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya

68 344

74 774 E

2014.05.22.

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+)



5.sz. melléklet

Céltartalékok állománya összesen 2013. év Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

Nagyságrend: ezer forint Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány Mód 1 2 3 4 c d e z 11 678 -8 325 3 353 E 0 0 0E

001 002

73OEC01 73OEC011

Működési céltartalék jövőbeni kötelezettségekre

003

73OEC012

működési portfolió értékelési különbözetére

11 678

-8 325

3 353 E

004

73OEC02

8 936 695

995 020

9 931 715 E

005

73OEC021

8 922 343

983 781

9 906 124 E

006

73OEC022

14 352

11 239

25 591 E

007 008 009

73OEC03 73OEC031 73OEC032

68 971 2 977 68 344

4 015 -1 731 6 430

72 986 E 1 246 E 74 774 E

010

73OEC033

-2 350

-684

-3 034 E

011 012 013 014 015

73OEC04 73OEC041 73OEC042 73OEC043 73OEC05

Fedezeti céltartalék egyéni számlákon (értékelési különbözettel együtt) szolgáltatási tartalékon (értékelési különbözettel együtt) Likviditási céltartalék értékelési különbözetre egyéb likviditási célokra azonosítatlan befizetések befektetési hozamára Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka működési célú fedezeti célú likviditási és kockázati célú Összesen:

9 099 554 8 538 7 9 026 443

-3 543 -210 -3 331 -2 987 167

5 556 344 5 207 5 10 013 610

E E E E E


2014.05.22.


6.sz. melléklet

A taglétszám alakulása 2013. év Sorszám PSZÁF kód 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015

73OF1 73OF2 73OF21 73OF22 73OF221 73OF23 73OF24 73OF25 73OF26 73OF27 73OF3 73OF31 73OF32 73OF331 73OF332

Megnevezés Időszak elején Időszak alatti változás Új belépő Átlépő más pénztárból Ebből Önsegélyező pénztárból átlépő Átlépő más pénztárba Szolgáltatásban részesült Elhalálozott Kilépett Egyéb megszünés Időszak végén Ebből: szüneteltető járadékot igénybe vevő 73OF3 sorból: férfi nő

Fő 1 c 7 974 -77 213 8 0 26 103 22 136 11 7 897 64 11 5 656 2 241

Mód 2 z E E E E E E E E E E E E E E E


2014.05.22.


7/a.sz. melléklet

74OA Taglétszám alakulása korévenként 2013. év Me: fő Sorszám PSZÁF kód Megnevezés

001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083

74OA01 74OA02 74OA03 74OA04 74OA05 74OA06 74OA07 74OA08 74OA09 74OA10 74OA11 74OA12 74OA13 74OA14 74OA15 74OA16 74OA17 74OA18 74OA19 74OA20 74OA21 74OA22 74OA23 74OA24 74OA25 74OA26 74OA27 74OA28 74OA29 74OA30 74OA31 74OA32 74OA33 74OA34 74OA35 74OA36 74OA37 74OA38 74OA39 74OA40 74OA41 74OA42 74OA43 74OA44 74OA45 74OA46 74OA47 74OA48 74OA49 74OA50 74OA51 74OA52 74OA53 74OA54 74OA55 74OA56 74OA57 74OA58 74OA59 74OA60 74OA61 74OA62 74OA63 74OA64 74OA65 74OA66 74OA67 74OA68 74OA69 74OA70 74OA71 74OA72 74OA73 74OA74 74OA75 74OA76 74OA77 74OA78 74OA79 74OA80 74OA81 74OA82 74OA83

2014.05.22.

16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98

Év elején 1 a 1 10 19 39 33 54 65 80 70 103 120 127 153 140 203 243 296 320 353 272 283 263 334 329 294 250 258 235 226 266 216 237 245 240 223 228 246 236 240 220 61 20 5 3 5 3 4 6 1 3 5 4 4 1 2 1 2 1 -

Belépő 2 b 1 3 7 11 5 9 14 5 11 4 4 7 7 4 7 4 7 7 5 7 9 5 4 2 4 7 7 5 3 5 3 2 5 4 4 2 2 3 3 7 1 5 -

Tagsági viszony évközi megszűnése Át(Ki)lépés Elhalálozás Szolgáltatás igénybevétele Egyéb megszűnés** 3 4 5 6 c d e f 1 1 3 1 2 1 1 3 1 8 1 10 6 12 2 6 9 9 1 1 7 1 3 2 1 10 5 1 6 4 3 1 5 1 1 4 9 3 2 3 1 1 4 4 4 2 5 1 7 2 16 7 2 18 1 4 3 19 2 1 11 1 12 1 8 7 1 2 1 1 -

Év végén 7 g 1 4 7 21 23 48 47 59 75 84 74 107 126 131 157 143 206 241 291 321 348 271 278 254 330 330 291 249 255 236 225 261 217 232 244 237 217 219 224 215 215 210 49 11 7 2 2 4 3 4 6 1 3 5 4 4 1 2 1 2 1 -

Mód 8 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


084 085 086

74OA84 74OA85 74OA86

99 100 Összesen

7/a.sz. melléklet

7 901

221

163

22

105

10

7 822

E E E


2014.05.22.


7/b.sz. melléklet

74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként 2013 év Me: fő Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

001

74OC01

Mindösszesen

002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084

74OC1 74OC101 74OC102 74OC103 74OC104 74OC105 74OC106 74OC107 74OC108 74OC109 74OC110 74OC111 74OC112 74OC113 74OC114 74OC115 74OC116 74OC117 74OC118 74OC119 74OC120 74OC121 74OC122 74OC123 74OC124 74OC125 74OC126 74OC127 74OC128 74OC129 74OC130 74OC131 74OC132 74OC133 74OC134 74OC135 74OC136 74OC137 74OC138 74OC139 74OC140 74OC141 74OC142 74OC143 74OC144 74OC145 74OC146 74OC147 74OC148 74OC149 74OC150 74OC151 74OC152 74OC153 74OC154 74OC155 74OC156 74OC157 74OC158 74OC159 74OC160 74OC161 74OC162 74OC163 74OC164 74OC165 74OC166 74OC167 74OC168 74OC169 74OC170 74OC171 74OC172 74OC173 74OC174 74OC175 74OC176 74OC177 74OC178 74OC179 74OC180 74OC181 74OC182

Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97

2014.05.22.

Szolgáltatás megnevezése 1 a

Egyösszegű szolgáltatás

Év elején Új igénybevevők 2 3 b c 45 84 36 1 1 1 2 10 8 5 5 2 1 -

80 1 3 6 15 13 12 6 6 11 4 2 1 -

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f 105 Szolgáltatás évközi megszűnése 103 1 1 4 5 16 18 19 11 9 10 6 2 1 -

Év végén Mód 7 8 g h 24 E E 13 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 2 E 1 E 5 E 1 E E 2 E 1 E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


Sorszám PSZÁF kód 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172

2014.05.22.

74OC183 74OC184 74OC185 ...... 74OC2 74OC201 74OC202 74OC203 74OC204 74OC205 74OC206 74OC207 74OC208 74OC209 74OC210 74OC211 74OC212 74OC213 74OC214 74OC215 74OC216 74OC217 74OC218 74OC219 74OC220 74OC221 74OC222 74OC223 74OC224 74OC225 74OC226 74OC227 74OC228 74OC229 74OC230 74OC231 74OC232 74OC233 74OC234 74OC235 74OC236 74OC237 74OC238 74OC239 74OC240 74OC241 74OC242 74OC243 74OC244 74OC245 74OC246 74OC247 74OC248 74OC249 74OC250 74OC251 74OC252 74OC253 74OC254 74OC255 74OC256 74OC257 74OC258 74OC259 74OC260 74OC261 74OC262 74OC263 74OC264 74OC265 74OC266 74OC267 74OC268 74OC269 74OC270 74OC271 74OC272 74OC273 74OC274 74OC275 74OC276 74OC277 74OC278 74OC279 74OC280 74OC281 74OC282 74OC283 74OC284

Megnevezés 98 99 100 ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99

7/b.sz. melléklet


5 éves negyedéves járadék

Év elején Új igénybevevők 2 3 b c 2 1 1 -

2 1 1 -

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f Szolgáltatás évközi megszűnése 1 1 -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E 3 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E 1 E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


Sorszám PSZÁF kód 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259

2014.05.22.

74OC285 ...... 74OC3 74OC301 74OC302 74OC303 74OC304 74OC305 74OC306 74OC307 74OC308 74OC309 74OC310 74OC311 74OC312 74OC313 74OC314 74OC315 74OC316 74OC317 74OC318 74OC319 74OC320 74OC321 74OC322 74OC323 74OC324 74OC325 74OC326 74OC327 74OC328 74OC329 74OC330 74OC331 74OC332 74OC333 74OC334 74OC335 74OC336 74OC337 74OC338 74OC339 74OC340 74OC341 74OC342 74OC343 74OC344 74OC345 74OC346 74OC347 74OC348 74OC349 74OC350 74OC351 74OC352 74OC353 74OC354 74OC355 74OC356 74OC357 74OC358 74OC359 74OC360 74OC361 74OC362 74OC363 74OC364 74OC365 74OC366 74OC367 74OC368 74OC369 74OC370 74OC371 74OC372 74OC373 74OC374 74OC375 74OC376 74OC377 74OC378 74OC379 74OC380 74OC381 74OC382 74OC383 74OC384 74OC385 ......

Megnevezés 100 ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ......

7/b.sz. melléklet


Év elején Új igénybevevők 2 3 b c -

5 éves havi járadék

2 1 1 -

-

Lejárt 4 d

Elhalálozás 5 e

Egyéb ok 6 f

Szolgáltatás évközi megszűnése 1 1 Szolgáltatás évközi megszűnése

Év végén Mód 7 8 g h 1 1 -

E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E



2014.05.22.

74OC4 74OC401 74OC402 74OC403 74OC404 74OC405 74OC406 74OC407 74OC408 74OC409 74OC410 74OC411 74OC412 74OC413 74OC414 74OC415 74OC416 74OC417 74OC418 74OC419 74OC420 74OC421 74OC422 74OC423 74OC424 74OC425 74OC426 74OC427 74OC428 74OC429 74OC430 74OC431 74OC432 74OC433 74OC434 74OC435 74OC436 74OC437 74OC438 74OC439 74OC440 74OC441 74OC442 74OC443 74OC444 74OC445 74OC446 74OC447 74OC448 74OC449 74OC450 74OC451 74OC452 74OC453 74OC454 74OC455 74OC456 74OC457 74OC458 74OC459 74OC460 74OC461 74OC462 74OC463 74OC464 74OC465 74OC466 74OC467 74OC468 74OC469 74OC470 74OC471 74OC472 74OC473 74OC474 74OC475 74OC476 74OC477 74OC478 74OC479 74OC480 74OC481 74OC482 74OC483 74OC484 74OC485 ...... 74OC5 74OC501

Megnevezés Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16

7/b.sz. melléklet


Év elején Új igénybevevők 2 3 b c

10 éves negyedéves járadék

1 1 -

-


2 -

-

Lejárt 4 d

Elhalálozás 5 e

Egyéb ok 6 f

Szolgáltatás évközi megszűnése -

Év végén Mód 7 8 g h 1 1 2 -

E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E



2014.05.22.

74OC502 74OC503 74OC504 74OC505 74OC506 74OC507 74OC508 74OC509 74OC510 74OC511 74OC512 74OC513 74OC514 74OC515 74OC516 74OC517 74OC518 74OC519 74OC520 74OC521 74OC522 74OC523 74OC524 74OC525 74OC526 74OC527 74OC528 74OC529 74OC530 74OC531 74OC532 74OC533 74OC534 74OC535 74OC536 74OC537 74OC538 74OC539 74OC540 74OC541 74OC542 74OC543 74OC544 74OC545 74OC546 74OC547 74OC548 74OC549 74OC550 74OC551 74OC552 74OC553 74OC554 74OC555 74OC556 74OC557 74OC558 74OC559 74OC560 74OC561 74OC562 74OC563 74OC564 74OC565 74OC566 74OC567 74OC568 74OC569 74OC570 74OC571 74OC572 74OC573 74OC574 74OC575 74OC576 74OC577 74OC578 74OC579 74OC580 74OC581 74OC582 74OC583 74OC584 74OC585 ...... 74OC6 74OC601 74OC202 74OC903

Megnevezés 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16 17 18

7/b.sz. melléklet




2 -

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f Szolgáltatás évközi megszűnése -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 4 E E E E


Sorszám PSZÁF kód 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516 517

74OC904 74OC905 74OC906 74OC907 74OC908 74OC909 74OC910 74OC911 74OC912 74OC913 74OC914 74OC915 74OC916 74OC917 74OC918 74OC919 74OC920 74OC921 74OC922 74OC923 74OC924 74OC925 74OC926 74OC927 74OC928 74OC929 74OC930 74OC931 74OC932 74OC933 74OC934 74OC935 74OC936 74OC937 74OC938 74OC939 74OC940 74OC941 74OC942 74OC943 74OC944 74OC945 74OC946 74OC947 74OC948 74OC949 74OC950 74OC951 74OC952 74OC953 74OC954 74OC955 74OC956 74OC957 74OC958 74OC959 74OC960 74OC961 74OC962 74OC963 74OC964 74OC965 74OC966 74OC967 74OC968 74OC969 74OC970 74OC971 74OC972 74OC973 74OC974 74OC975 74OC976 74OC977 74OC978 74OC979 74OC980 74OC981 74OC982 74OC983 74OC984 74OC985

Megnevezés 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100

7/b.sz. melléklet



Lejárt 4 d -

Elhalálozás 5 e -

Egyéb ok 6 f -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 2 E E 1 E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


2014.05.22.

Tárgyi eszközök és immateriális javak állománya 2013. év


8.sz. melléklet

Me: Ft 2013.év Megnevezés

Imm.javak Vagyoni értékű jogok

Szellemi termék

Tárgyi eszközök Imm.javak összesen Számítástech.eszk

Bruttó érték nyitó Bruttó érték növekedés Bruttó érték csökkenés Záró bruttó érték

2 303 179 485 013 2 788 192

1 806 910 98 572 1 905 482

4 110 089 583 585 4 693 674

Écs nyitó Écs növekedés Écs csökkenés Écs záró

2 227 979 91 624 2 319 603

1 614 922 131 526 1 746 448

3 842 901 223 150 4 066 051

75 200 468 589

191 988 159 034

267 188 627 623

Nettó Nyitó Nettó záró

-

-

Egyéb berend.

Járművek

9 421 948 2 986 138 222 816 12 185 270

3 019 514 38 980 3 058 494

4 350 015 4 350 015

6 618 216 1 072 069 222 816 7 467 469

2 981 980 57 406 3 039 386

3 035 024 870 004 3 905 028

2 803 732 4 717 801

37 534 19 108

1 314 991 444 987

Gépek,berend.össz.

-

-

16 791 477 3 025 118 222 816 19 593 779

12 635 220 1 999 479 222 816 14 411 883

4 156 257 5 181 896

2013. évben átsorolás nem történt.


2014.05.22.


9.sz. melléklet

HOZAMOK 2013. I. II. III. ÉS IV. NEGYEDÉVRE VAGYONKEZELŐNKÉNT FEDEZETI ALAPRA A hazai és nemzetközi piacon befektetett vagyonra

Megnevezés

EQUILOR RT.

Kezelt piaci érték FA 03.31. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 06.30. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 09.30. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 12.31. A teljes FA százalékában (%) Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam

1-3 hó 1-3 hó 4-6 hó 4-6 hó 7-9 hó 7-9 hó 1-9 hó 1-9 hó 10-12 hó 10-12 hó 1-12 hó 1-12 hó

CONCORDE

RIF

ÖSSZESEN

3 437 747 671 Ft 37.52% 3 483 665 965 Ft 37.59% 3 882 318 230 Ft 39.21% 3 611 427 763 Ft 36.62%

1 973 674 496 Ft 21.54% 1 996 248 746 Ft 21.54% 2 135 602 453 Ft 21.57% 2 280 448 065 Ft 23.12%

3 750 220 947 Ft 40.93% 3 788 659 452 Ft 40.88% 3 882 318 230 Ft 39.21% 3 971 030 927 Ft 40.26%

1.81% 2.05% 2.08% 1.80% 1.65% 1.91% 5.64% 5.87% 1.99% 2.08% 7.74% 8.07%

2.14% 2.05% 1.89% 1.80% 1.91% 1.91% 6.06% 5.87% 2.06% 2.08% 8.24% 8.07%

2.08% 2.05% 1.79% 1.80% 2.47% 1.91% 6.47% 5.87% 2.29% 2.08% 8.91% 8.07%

9 161 643 114 Ft 100.00% 9 268 574 163 Ft 100.00% 9 900 238 913 Ft 100.00% 9 862 906 755 Ft 100.00%

HOZAMOK 2013. I. II. III. ÉS IV. NEGYEDÉVRE A PÉNZTÁR EGÉSZÉRE

Negyedévek I. II. III. IV.

Bruttó hozam 1.97% 1.98% 2.00% 2.09%

Nettó hozam 1.85% 1.85% 1.87% 1.96%

Referencia hozam 2.04% 1.79% 1.90% 2.06% Balogh László Igazgatótanács elnöke

2014.05.22.


10.sz. melléklet

Azonosítatlan befizetések állomány változása 2013.év

MEGNEVEZÉS Munkáltatóhoz rendelhető függő befizetések Munkáltatóhoz nem rendelhető függő befizetések Pénztártaghoz rendelhető függő befizetések Összesen:

NYITÓ FT 3 861 133 3 861 133

NÖVEKEDÉS FT 1 039 275 201 70 308 222 1 109 583 423

CSÖKKENÉS FT 1 035 772 590 70 308 222 1 106 080 812

ZÁRÓ FT 7 363 744 7 363 744

Az azonosítatlan befizetés 2013.december 31-i záróállományából mérlegkészítésig beazonosítva 7.322.244,- Ft

Az azonosítatlan befizetés 2013.december 31-i záróállományából negyedéven túli azonosítatlan összeg: 10.500,- Ft.

Azonosítatlan befizetések állományának csökkenése 30 napos időszakonként ÉV 2013 2013 2013 2013 2013 2013 2013 2013 2013

"BEAZONOSÍTÁS" 30 napon belül 31-60 nap között 61-90 nap között 91-180 nap között 181-210 nap között 211-240 nap között 241-270 nap között 331-360 nap között 360 nap felett

ÖSSZEG FT 1 106 069 812 7 000 4 000 1 106 080 812


2014.05.22.


Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek

11.sz. melléklet

2013.évi tény költségek

Szolg.kifiz. (Ft) anyagköltség igénybevett szolg.költsége egyéb szolg.költsége személyi jell.költségek Számítástech.szoftver fejl.költsége

összesen:

6 512 30 939 34 046 493 404 49 654 614 555

94 fő (Ft/fő) 69 329 362 5 249 528 6 537

Elhunytak (Ft) 1 973 11 506 46 300 12 149 71 928

23 fő (Ft/fő) 86 500 2 013 528 3 127

Átlépők (Ft) 3 144 18 710 47 921 14 262 84 037

27 fő (Ft/fő)

10 év utáni kifiz (Ft)

116 693 1 775 528 3 112

28 499 117 958 2 330 283 379 797 2 856 537

719 fő (Ft/fő) 40 164 3 241 528 3 973

A tagokra áthárított adminisztrációs költség 2013.évben 3.000 Ft/ tag továbbá az utalással kapcsolatos költség. A kétszeri elszámolás miatt a szolgáltatás kifizetésnél a végelszámoláskor a többi kifizetésnél pedig az előleg fizetésnél történik az adminisztrációs díj, valamint az utaláshoz kapcsolodó költségek levonása, elszámolása. összes költség Ft összes létszám fő összes átlag Ft/fő

3 627 057 863 4 203

A tényleges költségek számításánál nem vettük figyelembe az általános költségek tárgyévi összegét, csak a ténylegesen "megfogható" költségeket.


2014.05.22.


Mutatók 2009-2013. év

2009 Vagyon FA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon MA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon LA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon összesen nyilvánt.érték ért.kül Piaci érték Vagyonból befektetés Forgóeszközök értékpapírok (piaci érték) pénzeszközök (piaci érték) forgóeszközök ért.kül

12.sz. melléklet

2010

2 011

2 012

2 013

7 736 068 99 409 7 636 659

8 307 274 629 421 8 936 695

9 232 623 699 092 9 931 715

eFt eFt eFt

6 534 041 522 576 7 056 617

7 240 794 370 201 7 610 995

eFt eFt eFt

131 916 7 420 139 336

108 062 6 861 114 923

183 729 5 515 189 244

155 871 11 678 167 549

129 879 3 353 133 232

eFt eFt eFt

142 700 8 047 150 747

155 004 3 798 158 802

62 711 242 62 953

65 994 2 977 68 971

71 739 1 247 72 986

eFt eFt eFt

6 808 657 538 043 7 346 700

7 503 860 380 860 7 884 720

-

7 982 508 93 652 7 888 856

8 529 139 644 076 9 173 215

9 434 241 703 692 10 137 933

eFt eFt eFt

7 210 368 156 911 538 043

7 788 313 119 563 380 860

7 571 951 351 947 93 651

9 124 530 72 883 644 076

9 649 551 513 516 703 692

Pénztár záró létszám

fő

8 289

8 118

7 946

7 974

7 897

Nettó Hozam Pénztár egésze FA

% %

15.32 15.18

5.91 6.04

1.35 1.32

16.15 16.30

7.68 7.76

Ft/fő

850 686

936 749

962 402

1 120 194

1 257 656

Ft/fő/hó

7 194

12 621

13 662

13 817

14 111.00

31.91 68.09

21.36 78.64

19.88 80.12

19.82 80.18

20.54 79.46

fő eFt eFt/fő fő eFt eFt/fő/év

374 498 824 1 334 17 5 614 330

222 331 227 1 492 14 5 461 390

229 337 117 1 472 11 4 818 438

134 239 186 1 785 10 3 240 324

81 185 927 2 295 11 4 531 412

Elhunytak örököseinek kifizetés (létszám: adott évben csak az új igénylők száma)

fő eFt eFt/fő

30 28 848 962

29 25 947 895

17 12 357 727

22 21 811 991

23 32 526 1 414

10 év lejártával összefüggő kilépő (létszám: adott évben csak az új igénylők száma)

fő eFt eFt/fő

442 347 201 786

177 134 211 758

235 178 213 758

154 150 337 976

136 145 439 1 069

10 év lejártával összefüggő visszatérítés (létszám: adott évben csak az új igénylők száma)

fő eFt eFt/fő

1 045 514 419 492

530 259 157 489

1 048 566 562 541

918 552 755 602

583 368 470 632

fő eFt eFt/fő

122 100 619 825

88 100 924 1 147

40 34 994 875

32 37 925 1 185

27 43 825 1 623

fő eFt eFt/fő

12 1 170 98

29 6 926 239

27 8 863 328

40 16 602 415

16 7 046 440

Egyéni szlák átl.értéke Átlagos havi tagdíj befiz. Tagdíj bevétel megoszlása egyéni munkáltatói Szolgáltatás kifizetés Egyösszegű szolg (létszám: adott évben csak az új igénylők száma) Járadék szolg

Átvitt fedezetek (létszám: adott évben csak az új igénylők száma)

Áthozott fedezetek (létszám: adott évben csak az új átlépők száma)

% %

-


2014.05.22.


13.sz. melléklet

Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 2013

Sorszám PSZÁF kód

001

71OJ1

002

71OJ11

003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040

71OJ1101 71OJ1102 71OJ1103 71OJ12 71OJ1201 71OJ1202 71OJ1203 71OJ1204 71OJ1205 71OJ1206 71OJ1207 71OJ1208 71OJ1209 71OJ1210 71OJ1211 71OJ1212 71OJ1213 71OJ1214 71OJ1215 71OJ1216 71OJ1217 71OJ1218 71OJ1219 71OJ1220 71OJ1221 71OJ1222 71OJ1223 71OJ1224 71OJ1225 71OJ1226 71OJ1227 71OJ1228 71OJ13 71OJ1301 71OJ1302 71OJ1303 71OJ1304 71OJ1305

Megnevezés

Összesen (2+34) Európai Gazdasági Térség összesen (3+...+6) Izland Liechtenstein Norvégia EU tagországok összesen (7+...+33) Ausztria Belgium Bulgária Ciprus Cseh Köztársaság Dánia Egyesült Királyság Észtország Finnország Franciaország Görögország Hollandia Horvátország Írország Lengyelország Lettország Litvánia Luxenburg Magyarország Málta Németország Olaszország Portugália Románia Spanyolország Svédország Szlovákia Szlovénia Egyéb ország (35+...+39) Amerikai Egyesült Államok Kanada Japán Svájc Egyéb más országok

Befektetések tárgyidőszak végi értéke könyv szerinti értéken 1 a 9 459 754

Nagyságrend: ezer forint Befektetésekből Befektetések a részvények és tárgyidőszak egyéb változó Mód végi értéke hozamú piaci értéken értékpapírok piaci értéken 2 3 4 b c d 10 163 445 833 943 E

9 459 754

10 163 445

833 943 E

0 0 0 9 459 754 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9 459 754 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 10 163 445 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 163 445 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 833 943 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 833 943 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


2014.05.22.

E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 2013. év

14.sz. melléklet

Nagyságrend: ezer forint Befektetések tárgyidőszak végi értéke Befektetések tárgyidőszak végi értéke Mód - könyv szerinti értéken - piaci értéken Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 a b c 001 71OK1 HUF 8 911 708 9 610 265 E 002 71OK2 EUR 34 154 39 286 E 003 71OK3 GBP 0 0E 004 71OK4 USD 0 0E 005 71OK5 CHF 0 0E 006 71OK6 JPY 0 0E 007 71OK7 Egyéb 0 0E 008 71OK8 Összesen 8 945 862 9 649 551 E


2014.05.22.

Portfólió állomány 2013. december 31.


15.sz. melléklet

72OA Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál

Sorszá m

PSZÁF kód

Megnevezés

ISIN/azonosító kód

Tétel neve

1 a

2 b

Ár (eFt) illetve árfolyam 3 c

Darabs zám illetve 4 d

Könyv szerinti érték 5 e

Fedezeti portfolió 001

72OA1

002

72OA11

003

72OA111

004

72OA112

005

72OA112001 72OA112002 72OA112003 72OA112004 72OA112005 72OA112006 72OA112007 72OA112008

006

72OA113

007 008

72OA113001 72OA12

009

72OA121

010

72OA12101

Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal

011

72OA12102

012 013

72OA12103 Külföldi állampapír 72OA12103001

014

72OA12104

015

72OA12104001

016

72OA12105

017

72OA12105001

018

72OA12106

019

72OA12106001

020 021

022

2014.05.22.

Portfólió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla CIB folyószámla RIF elkül. FA RIF elkül. La RIF elkül MA RIF elkül Nemzetközi Equilor elkül. FA Equilor elkül. LA Concorde elkül. Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg

Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal

Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény

Magyarországon bejegyzett hitelintézet által 72OA12107 nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA12107001 OTP HB FLOAT XS0274147296 OTP HB FLOAT 72OA12107002 Rephun 5.75% XS0369470397 Rephun 5.75% Külföldön bejegyzett hitelintézet által 72OA12108 nyilvánosan forgalomba hozott kötvény

0.800000 1.089000

25 100

Nagyságrend: ezer forint Darabs Könyv Darabszá Könyv zám szerinti Piaci érték m illetve szerinti Piaci érték Mód illetve érték kötvény érték 9 10 11 12 16 17 18 19 i j k l p q r z Likviditási és kockázati Működési portfolió Portfóliók összesen portfolió 138 530 141 882 79 153 80 399 9 459 754 10 163 445 E

Darabs Piaci érték zám illetve 6 7 f g

Könyv szerinti érték 8 h

Piaci érték

9 242 071

9 941 164

482 014

482 016

20 157

20 157

11 343

11 343

513 514

513 516 E

0

0

335

335

0

0

335

335 E

482 014

482 016

19 822

19 822

11 343

11 343

513 179

513 181 E

78 257 6 0 0 0 29 0 403 722

78 257 6 0 0 0 29 0 403 724

19 812 0 0 10 0 0 0 0

19 812 0 0 10 0 0 0 0

11 305 0 7 0 0 0 31 0

11 305 0 7 0 0 0 31 0

109 374 6 7 10 0 29 31 403 722

109 374 6 7 10 0 29 31 403 724

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0 8 759 679

0 9 458 770

0 118 373

0 121 725

0 67 810

0 69 056

0 8 945 862

0 E 9 649 551 E

8 084 429

8 796 644

118 373

121 725

67 810

69 056

8 270 612

8 987 425 E

7 993 906

8 695 017

118 373

121 725

67 810

69 056

8 180 089

8 885 798 E

56 369

62 341

0

0

0

0

56 369

62 341 E

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 E 0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

34 154

39 286

0

0

0

0

34 154

39 286 E

3 171 30 983

6 003 33 283

0 0

0 0

0 0

0 0

3 171 30 983

6 003 E 33 283 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

25 100

E E E E E E E E



2014.05.22.

Sorszá m

PSZÁF kód

023

72OA12108001

Megnevezés


Tétel neve

1 a

2 b


024

72OA12109

025

72OA12110

026 027

72OA12110001 72OA122 Részvények

028

72OA1221

A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény

029

72OA1221001

ÁLLAMI NYOMDA

72OA1221002

DANUBIUS

72OA1221003

GRAPHISOFT PARK SE

72OA1221004 72OA1221005 72OA1221006 72OA1221007 72OA1221008 72OA1221009 72OA1221010

MOL MTELECOM OTP RICHTER PANNERGY CIGPANNÓNIA RÁBA

ÁLLAMI NYOMDA HU0000010285 DANUBIUS GRAPHISOFT HU0000083696 PARK SE HU0000010517 MOL HU0000073507 MTELECOM HU0000061726 OTP HU0000123096 RICHTER HU0000089867 PANNERGY HU0000097738 CIGPANNÓNIA HU0000073457 RÁBA

72OA1221011

MASTERPLAST

HU0000093943 MASTERPLAST 0.436000

030

72OA1222

Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya

031

72OA1222001

032

72OA1223

033

72OA1223001

034

72OA1224

035

72OA1224001

Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére v. elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya


Piaci érték 6 f

0 Fedezeti portfolió

Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény

Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény


HU0000079835

15.sz. melléklet

0

Darabs zám illetve 7 g


Piaci érték 9 i

0 Működési portfolió

Darabs Könyv Darabszá Könyv zám szerinti Piaci érték m illetve szerinti Piaci érték Mód illetve érték kötvény érték 10 11 12 16 17 18 19 j k l p q r z Likviditási és kockázati 0 0 0 0 0 E Portfóliók összesen portfolió

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0 628 687

0 611 548

0 0

0 0

0 0

0 0

0 628 687

0 E 611 548 E

628 687

611 548

0

0

0

0

628 687

611 548 E

0.587000

3 395

3 080

1 993

0

0

0

0

3 395

3 080

1 993 E

5.115000

202

741

1 033

0

0

0

0

202

741

1 033 E

1.141000

6 063

5 371

6 918

0

0

0

0

6 063

5 371

14.475000 12 670 0.314000 202 456 4.100000 44 415 4.399000 38 057 0.344000 1 121 0.242000 6 109 1.263000 365

200 831 87 578 180 789 143 333 347 2 220 358

183 398 63 571 182 102 167 413 386 1 478 461

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

12 670 202 456 44 415 38 057 1 121 6 109 365

200 831 87 578 180 789 143 333 347 2 220 358

4 039

2 795

0

0

0

0

6 144

4 039

2 795 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

6 411

6 918 E 183 398 63 571 182 102 167 413 386 1 478 461

E E E E E E E



Sorszá m

2014.05.22.

PSZÁF kód

Megnevezés

036

72OA123

Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír

037

72OA1231

Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot

038

72OA1231001

039

72OA1232

040

72OA1232001

041

72OA1233

042

72OA1233001

043

72OA1234

044

72OA1234001

045

72OA1235

046 047

72OA1235001 72OA124

048

72OA1241

049

72OA1242

050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064

72OA1242001 72OA13 72OA13001 72OA14 72OA14001 72OA15 72OA15001 72OA16 72OA16001 72OA17 72OA17001 72OA18 72OA18001 72OA19 72OA19001

065

72OA20

066

72OA20001

067

72OA21

068

72OA21001

069

72OA22

Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye

Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye Egyéb kollektív befektetési értékpapír Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél Határidős ügyletek Opciós ügyletek Repó ügyletek SWAP ügyletek Ingatlan Tagi kölcsön Kockázatitőkealap-jegy Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír Követelés értékpapír ügyletekből


Tétel neve

1 a

2 b




15.sz. melléklet

Piaci érték 6 f

Fedezeti portfolió 0

0

Darabs zám illetve 7 g


Piaci érték 9 i

Működési portfolió 0

Darabs Könyv Darabszá Könyv zám szerinti Piaci érték m illetve szerinti Piaci érték Mód illetve érték kötvény érték 10 11 12 16 17 18 19 j k l p q r z Likviditási és kockázati Portfóliók összesen portfolió 0 0 0 0 0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0 46 563

0 50 578

0 0

0 0

0 0

0 0

0 46 563

0 E 50 578 E

46 563

50 578

0

0

0

0

46 563

50 578 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

378

378

0

0

0

0

378

378 E

E E E E E E E E E E E E E E E



Sorszá m

PSZÁF kód

070

72OA22001

071

72OA23

072

72OA23001

Megnevezés

MTELECOM Kötelezettségek értékpapír ügyletekből

ISIN/azonosító kód 1 a HU000073507

Tétel neve 2 b MTELECOM

Ár (eFt) illetve árfolyam 3 c 0.314000

15.sz. melléklet

Darabs Könyv Darabs Könyv Darabs Könyv Darabszá Könyv Piaci zám szerinti Piaci érték zám szerinti zám szerinti Piaci érték m illetve szerinti Piaci érték érték illetve érték illetve érték illetve érték kötvény érték 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 d e f g h i j k l p q r Likviditási és kockázati 1 200Fedezeti portfolió 378 378 0 0 0 0 1 200 378 378 Működési portfolió Portfóliók összesen portfolió 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0


2014.05.22.

Mód 19 z E E

0 E

Várakozási idő letelte utáni kifizetések alakulása 2013. év


Megnevezés

16.sz. melléklet

elszámolás

kifizetés

kifizetés adóval negyedéves jelentés

fő 1

2

3

Várakozási idő letelte utáni kilépő 1.n.év végelszámolás (27 fő) Várakozási idő letelte utáni kilépő 1.n.év előleg Várakozási idő letelte utáni kilépő 2.n.év végelszámolás (23 fő) Várakozási idő letelte utáni kilépő 2.n.év előleg Várakozási idő letelte utáni kilépő 3.n.év végelszámolás (49 fő) Várakozási idő letelte utáni kilépő 3.n.év előleg Várakozási idő letelte utáni kilépő 4.n.év végelszámolás (38 fő) Várakozási idő letelte utáni kilépő 4.n.év előleg Várakozási idő letelte utáni kilépő összesen ebből 2013. végelszámolás 2013."csak" előleg Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 1.n.év (17 fő) Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül előleg 1.n.év Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 2.n.év (50 fő) Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 2.n.év Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 3.n.év (65 fő) Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 3.n.év Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz.4.n.év (26 fő) Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 4.n.év Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül össz.

Várakozási idő letelte utáni kifizetés összesen (1+2)

eFt

eFt

eFt

4 420 21 236 4 258 40 114 8 224 34 750 7 113 25 324 145 439 120 115 25 324

4 076 19 567 3 838 37 298 7 512 32 068 6 439 23 450 134 248 110 798 23 450

4 409 21 122 4 248 39 870 8 200 34 558 7 090 25 167 144 664 119 497 25 167

109 583

2 992 94 838 7 487 135 572 9 837 54 718 4 572 58 454 368 470

2 731 90 269 6 801 129 843 8 923 51 983 4 157 56 766 351 473

2 984 94 176 7 468 134 529 9 812 54 340 4 556 57 929 365 794

719

513 909

485 721

510 458

22 49 38 27 136

149 239 86


2014.05.22.

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár

2014.05.22.

17. sz. melléklet

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár

2014.05.22.

18. sz. melléklet

Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Recommend Documents