Installatie- & Gebruikshandleiding. BankingTools Cashflow v5.0

Installatie- & Gebruikshandleiding BankingTools Cashflow v5.0

Bespaar geld en spaar het milieu! Lees de handleiding vanaf uw beeldscherm. Wilt u toch de handleiding afdrukken? Kiest u dan voor de speciale optie ‘meerdere pagina’s per vel’ of ‘afdrukken als boekje’.

© BankingTools.nl, November 2014, Ref. 5.0.2 Online Supporthttp://www.mijnbankingtools.nl Telefonische ondersteuning: 0900-8212400 (werkdagen 10 - 14 uur) Meest gestelde vragen: http://www.bankingtools.nl/faq Suggesties: http://www.bankingtools.nl/support/suggesties Klantenpanel: http://panel.bankingtools.nl/

Volg ons :

Handleiding Cashflow versie 5

Inhoud 1

Cashflow inleiding 1.1 Cashflow producten 1.2 Cashflow abonnement

4 4 4

2

Installatie 2.1 Downloaden, gratis proberen 2.2 Installeren 2.3 Proberen en ervaren 2.4 Abonnement bestellen 2.5 Definitief activeren

6 6 6 7 7 8

3

Korte toelichting menu’s & functies 3.1 Menustructuur & navigatie 3.2 Algemene programma functies: 3.3 De belangrijkste functies beschikbaar via tabbladen: 3.4 Selectie van gegevens:

9 9 9 10 11

4

Administraties openen & aanmaken 4.1 Voorbeeldadministratie 4.2 Nieuwe administratie 4.3 Administratiekeuze

13 13 13 14

5

Importeren 5.1 Direct importeren 5.2 Importeren via internetbankieren 5.3 Vrije Import

15 15 16 16

6

Transacties invoeren & bewerken 6.1 Transacties invoeren 6.2 Transactie splitsen 6.3 Beeldbestand toevoegen 6.4 Transacties bewerken en informatie toevoegen 6.5 Aanpassen layout 6.6 Afdrukken 6.7 Transacties exporteren

19 19 20 21 21 22 23 24

7

Rubriceren 7.1 Rubriceren 7.2 Rubriceerregels 7.3 Nieuwe subrubriek toevoegen 7.4 Nieuwe hoofdrubriek toevoegen

25 25 26 27 29

8

Overzichten - Antwoorden op financiële vragen 8.1 Selecteren van transacties 8.2 Overzichten - per rekening 8.3 Overzichten - per rubriek 8.4 Overzichten - per maand 8.5 Overzichten per rubriek per maand

30 30 31 32 33 35

2

Handleiding Cashflow versie 5 8.6 8.7 8.8

Overzichten - Per relatie Groeperen Totalen

37 38 39

9

Budgetteren 9.1 Opstellen jaarbudget 9.2 Budgetwizard 9.3 Grafieken ter ondersteuning bij begroten 9.4 Realisatie per Rubriek 9.5 Realisatie budget per maand

43 43 44 47 49 51

10

Onderhoud 10.1 Rekeningen 10.2 Hoofdrubrieken 10.3 Subrubrieken 10.4 Relaties 10.5 Betalingsmethoden 10.6 Rubriceerregels 10.7 Banken

54 54 55 56 57 58 58 58

11

Afschriften

60

12

Algemene functies – tabblad BESTAND 12.1 Administratie 12.2 Afdrukken 12.3 Back-up 12.4 Instellingen en opties 12.5 Service en support 12.6 Profiel instellen 12.7 Software activeren 12.8 Programma afsluiten

61 61 65 66 68 71 71 71 71

13

Mijn BankingTools 13.1 Inloggen 13.2 Vraag stellen 13.3 Reageren op antwoord 13.4 Bijlage versturen 13.5 Vraag afsluiten

72 72 73 74 75 75

3


1

Cashflow inleiding Via internetbankieren kunt u transacties online invoeren en bekijken. Uw gegevens blijven echter op internet maar een beperkte tijd bewaard en zichtbaar. Maar echt inzicht krijgt u er niet mee. Met de verschillende Cashflow producten weet u precies hoe u er financieel voor staat en wat u de komende maanden kunt verwachten. U bent beter voorbereid op wat er komen gaat en zal daardoor minder snel worden geconfronteerd met financiële verrassingen. Op een gemakkelijke manier houdt u al uw inkomsten en uitgaven bij om antwoord te krijgen op vragen als: ‘Waar geef ik mijn geld eigenlijk aan uit?’ en ‘Hoe sta ik er financieel voor?’ Want al uw inkomsten en uitgaven, of ze nu gepind, via de bank, automatisch geïncasseerd of contant zijn gedaan voegt u samen. Zo weet u waar uw geld vandaan komt en waar het naartoe gaat.

1.1

Cashflow producten Cashflow van BankingTools is software die u downloadt en installeert op uw PC of laptop. Met deze software haalt u al uw af- en bijschrijvingen op uit internetbankieren van uw bank en bewaart ze op uw eigen PC. Contante uitgaven voegt u handmatig toe. Al uw inkomsten en uitgaven worden automatisch ingedeeld in vrij aan te passen rubrieken zoals huishouden, verzekeringen en abonnementen. Van al deze gegevens worden vervolgens verschillende overzichten en rapportages gemaakt. Hierdoor weet u precies wat u per maand aan boodschappen uitgeeft, hoeveel ruimte u aan het einde van de maand nog heeft, maar bijvoorbeeld ook hoeveel u per maand moet sparen om op vakantie te kunnen gaan. Er zijn 3 versies van eenvoudig tot uitgebreid: Cashflow-Viewer, Cashflow-Assistant en Cashflow-Manager. Viewer is vooral gericht op het downloaden en bewaren van uw banktransacties. Met Manager kunt u meerdere administraties aanmaken, transacties gedetailleerder beheren, handmatig transacties invoeren en uw persoonlijk budget opstellen met behulp van een richtlijn opgesteld door het Nibud.

1.2

Cashflow abonnement Om Cashflow te gebruiken sluit u een abonnement. U betaalt dan per jaar een bepaald bedrag en vervolgens kunt u de software op 3 verschillende PC’s activeren en gebruiken. Maar u krijgt ook alle updates die gedurende dat jaar verschijnen en alle ondersteuning die u nodig heeft om met de software te kunnen werken.

4

Handleiding Cashflow versie 5 Let op! Deze handleiding is geschreven voor de producten Cashflow Viewer, Cashflow Assistant én Cashflow Manager. Sommige functies zijn niet beschikbaar in Cashflow Viewer en Cashflow Assistant. Per hoofdstuk wordt vermeld in welk product van Cashflow deze functionaliteit beschikbaar is door middel van een icoon. Zie onderstaande tabel voor uitleg over de iconen. Wanneer dit icoon voor een hoofdstuk vermeld staat, dan is deze functionaliteit alleen beschikbaar in Cashflow Manager. Wanneer dit icoon voor een hoofdstuk vermeld staat, dan is deze functionaliteit alleen beschikbaar in Cashflow Manager en Cashflow Assistant Wanneer dit icoon voor een hoofdstuk vermeld staat, dan is deze functionaliteit in alle versies (Viewer, Assistant en Manager) beschikbaar.

5


2

Installatie In dit hoofdstuk wordt uitgelegd hoe u met Cashflow aan de slag kunt. Uitgelegd wordt hoe u kunt downloaden, installeren, een abonnement kunt afsluiten en activeren.

2.1

Downloaden, gratis proberen U kunt Cashflow downloaden via www.BankingTools.nl. Navigeer op de website naar de downloadsectie. In dit scherm voert u uw huidige emailadres in. Dit is alleen van belang voor de BankingTools administratie. Het downloaden van het installatiebestand is geheel vrijblijvend en verplicht u tot niets. Nadat u uw emailadres heeft ingevuld en u akkoord gaat met de downloadvoorwaarden (te lezen door op de link te klikken), vinkt u het vakje aan en klikt u op de knop [Download]. De Setup van Cashflow wordt hierna gedownload. Sla het bestand op uw Computer op, om het daarna te openen, of u klikt op uitvoeren (run), waarna de installatie vanzelf gestart wordt.

Klik bovenaan op [Download] Voer uw emailadres in Accepteer de voorwaarden Klik op [Download Cashflow]

Nadat u op [Download Cashflow] heeft geklikt, ontvangt u van ons een e-mail met verdere instructies.

2.2

Installeren Na het starten van het setupbestand volgt een wizard die u door de installatie begeleidt. Tijdens deze installatie wordt u gevraagd de licentievoorwaarden te accepteren. Nadat u deze gelezen heeft en hiermee akkoord gaat, selecteert u het vakje bij “Ik ga akkoord met de licentievoorwaarden” en klikt u op [Volgende]. Het is aan te raden de standaard locatie waarop Cashflow geïnstalleerd wordt niet te wijzigen. Als Cashflow succesvol is geïnstalleerd, klikt u uiteindelijk op [Voltooien]. Cashflow kunt u vervolgens openen met de snelkoppeling op het bureaublad of in het startmenu van Windows. 6

Handleiding Cashflow versie 5 2.3

Proberen en ervaren U kunt Cashflow onbeperkt gebruiken, maar zonder abonnement kunt u alleen in de voorbeeldadministratie. In deze administratie zitten verzonnen inkomsten en uitgaven. Maar het geeft wel een beeld wat u allemaal met de software kunt doen. Zodra u een abonnement heeft gesloten kunt u ook uw eigen transacties invoeren of ophalen uit internetbankieren. Dan krijgt u natuurlijk een veel beter idee van de mogelijkheden. Op u al enigszins op weg te helpen krijgt u daarom een drie maanden proefabonnement op Cashflow-Viewer. U krijgt dit zodra u een Cashflow account aanmaakt. Klikt u hiervoor op het Cashflow Viewer icoon boven in het scherm en volg de aanwijzigen.

2.4

Abonnement bestellen Als Cashflow u bevalt en u een abonnement voor een van de versie wilt bestellen, dan kunt u dat doen op www.BankingTools.nl. Op de website navigeert u naar de link [Software] en klikt u bij Cashflow Viewer, Assistant of Manager op [Kopen].

Beweeg uw muis naar [Software] Kies het product dat u wilt bestellen.

Hiermee bestelt u een abonnement voor een van de versies van Cashflow. Met dit abonnement kunt u de software op 3 verschillende PC’s installeren, activeren en een jaar lang gebruiken. Vervolgens bent u ook verzekerd van alle updates van Cashflow die gedurende dat jaar verschijnen. Zo sluit u altijd aan op internetbankieren van uw banken. Uiteraard vallen uitbreidingen met nieuwe functies van Cashflow ook onder deze service. En belangrijk … u kunt gebruik maken van alle vormen van ondersteuning. Online, telefonisch, etc. Om een abonnement te bestellen doorloopt u de stappen: - [1. Factuuradres] - [2. Betaling] - [Controleer Uw Bestelling] Wanneer alles klopt, klikt u dan op [Nu Bestellen]

7


Definitief activeren Het activeren van Cashflow gebeurt door uw software te ‘koppelen’ aan uw abonnement. De software staat op uw PC en het abonnement is bekend op de servers van BankingTools. U koppelt deze twee via uw account gegevens: Gebruikersnaam en wachtwoord. Deze zijn nl ook bij uw bestelling ingevoerd. Is uw bestelling verwerkt, dan kunt u Cashflow definitief activeren. Hiervoor start u Cashflow op, kiest uw product en krijgt u onderstaand scherm te zien.

Vult u hier de gegevens van uw account in en klikt u op [Volgende]. Cashflow haalt vervolgens uw bestelgegevens op en het wordt automatisch geactiveerd. Als u Cashflow in het vervolg opstart, dan zal het geactiveerd zijn. Mocht het activeren niet gelukt zijn dan kunt u achteraf nogmaals activeren via het tabblad BESTAND en de optie [Software activeren].

8


3

Korte toelichting menu’s & functies In dit hoofdstuk wordt in het kort uitgelegd hoe u met Cashflow kunt werken. Waar vindt u welke functies en hoe is de globale werking van Cashflow.

3.1

Menustructuur & navigatie Hieronder vindt u een korte beschrijving van de belangrijkste navigatieonderdelen van Cashflow. Doel is dat u hiermee snel het inzicht krijgt om intuïtief met Cashflow te werken. In Cashflow Manager 5 is navigatie gebaseerd op Microsofts™ Ribbon (NL: 'Lint') technologie. Dit biedt u een herkenbare omgeving die resulteert in een snellere manier van werken. Hieronder vindt u een korte toelichting over de nieuwe menu’s en hoe u deze naar uw hand kunt zetten. Het Lint: Het lint in één oogopslag: Bestand menu

Tabblad

Plaats actief venster Functie Bestand menu Tabblad Weergave actieve venster

3.2

Beschrijving Een centrale locatie voor alle zaken die te maken hebben met uw administratie, instellingen en afdrukken. Tabbladen met gegroepeerde functies per onderwerp Geeft indicatie over welk venster actief is.

Algemene programma functies BESTAND menu Links boven in het venster bevindt zich de menu optie BESTAND. Klikt u hierop, dan krijgt u alle algemene functies van Cashflow zoals Administraties, Afdrukken, Back-up en programma instellingen. Voor meer informatie over de algemene functies verwijzen wij u naar hoofdstuk 12 van deze handleiding.

9


De belangrijkste functies beschikbaar via tabbladen Tabblad IMPORT

Op het tabblad IMPORT kunt u de transacties importeren. Dit kan op drie manieren: 1. Bestand importeren 2. Import via uw bank 3. Vrije import Over de optie “Vrije import” wordt verderop in paragraaf 5.3 meer informatie gegeven. Tabblad TRANSACTIES

Klikt u op het tabblad TRANSACTIES, dan krijgt u alle functies die betrekking hebben op invoer, overzicht en rubriceren van transacties. Alles direct bij de hand. Tabblad OVERZICHTEN

Op het tabblad OVERZICHTEN worden alle gegevens van Cashflow in heldere overzichten weergegeven. Deze overzichten kunt u afdrukken. Tabblad BUDGETTEREN

10

Handleiding Cashflow versie 5 Het tabblad BUDGETTEREN (alleen beschikbaar in Cashflow Manager) biedt u alle functies m.b.t. het budgetteren, zoals het opstellen van en advies over uw begroting en de rapportages. Tabblad ONDERHOUD

Onder het tabblad ONDERHOUD zijn alle functies verzameld waarmee u rekeningen, rubrieken, relaties, betalingsmethoden, rubriceerregels en banken kunt beheren. Beheren houdt in dat u gegevens kunt toevoegen, wijzigen en/of verwijderen. Tabblad AFSCHRIFTEN

Naast uw transacties kunt u ook bankafschriften (pdf) downloaden uit internet bankieren. Dit zijn kopieën van uw papieren afschriften. Onder het tabblad AFSCHRIFTEN kunt u afschriften van de bank toevoegen, wijzigen en/of verwijderen.

3.4

Selectie van gegevens: Het zoeken van transacties kan op verschillende manieren in Cashflow. Het kan met behulp van een (standaard) filter of met de optie “Zoeken”. Beide manieren worden hieronder behandeld. Zoeken In de transactielijst kan zeer snel gezocht en geselecteerd worden met behulp van het zoekvenster.

Wanneer u één maal klikt in het vak “Type hier om te zoeken” dan kunt u gegevens invoeren waarop gezocht moet worden. Cashflow zal, na het bevestigen met enter, een lijst tonen van transacties waarin de ingevoerde gegevens voorkomen.

11

Handleiding Cashflow versie 5 Zie paragraaf 8.1- Selecteren van transacties voor meer uitleg over het selecteren van transacties. Filteren In de transactielijst zijn een aantal standaard filters beschikbaar. Een voorbeeld hiervan is een periodefilter. Deze kunt u hier vinden:

Per kolom kan er ook gefilterd worden. Klikt u hiervoor op het filter icoon in de betreffende kolomkop. Zie hieronder voor een voorbeeld:

Beweeg uw muis over de kolomkop Klik op de filter knop Kies één of meer waarden waarop u wilt filteren. Klik op [OK]

12


4

Administraties openen & aanmaken In dit hoofdstuk leest u hoe u kunt werken met administraties. Maak kennis met Cashflow via de voorbeeldadministratie, leer hoe u een nieuwe administratie aanmaakt of hoe u een administratie opent.

4.1

Voorbeeldadministratie Wanneer u Cashflow start dan wordt u gevraagd welke administratie u wilt openen.

Kiest u voor “Voorbeeld administratie” dan kunt alvast de functionaliteiten van Cashflow ontdekken zonder zelf transacties te importeren. Mocht u reeds een eigen administratie hebben aangemaakt in Cashflow dan krijgt u bij het opstarten van Cashflow niet meteen de mogelijkheid om de voorbeeld administratie te openen. Dit kunt u wel doen via Bestand, Administratie, Openen. U ziet dan het bovenstaande scherm. Vinkt u hier de optie “Voorbeeld administratie” aan.

4.2

Nieuwe administratie Bij Cashflow Manager is er de mogelijkheid om meerdere administraties te beheren. In elk van deze administratie kunnen transacties geïmporteerd en beheerd worden van diverse rekeningen. U maakt een nieuwe administratie aan via het menu BESTAND, [Administratie], [Nieuw]. Het volgende scherm verschijnt:

Naam nieuwe administratie

Wachtwoord nieuwe administratie

13


Let op dat u uw wachtwoord niet vergeet. Uw administratie is zonder het wachtwoord niet meer te openen! Standaard is de optie “Standaard rubriekenschema gebruiken” al aangevinkt. Hiermee kunt u in uw administratie al gebruikmaken van een aantal door ons gemaakte rubrieken en rubriceerregels. Aan de hand van de rubriceerregels worden de transacties aan de rubrieken gekoppeld. Mocht u in andere administratie reeds rubrieken en/of rubriceerregels hebben aangemaakt, dan kunt u deze overnemen in de nieuwe administratie. Bij “Uit administratie” kiest u de bestaande administratie waarvan u de rubrieken en/of de rubriceerregels wilt overnemen. Klik op de knop [Maken] om uw administratie te maken.

4.3

Administratiekeuze In het administratievenster heeft u de keuze om een eigen administratie te openen, een nieuwe aan te maken, te wijzigen of te verwijderen. Kiest u BESTAND, Administratie dan verschijnt het volgende scherm:

Optie Openen

Beschrijving Hier kunt u een bestaande administratie openen

Nieuw Wijzigen Verwijderen

Hier kunt u een nieuwe administratie aanmaken Hier kunt u een bestaande administratie hernoemen of het wachtwoord veranderen Hier kunt u een bestaande administratie verwijderen. De administratie die verwijderd gaat worden zal gesloten moeten zijn anders kan hij niet verwijderd worden. Hiermee kan in de huidige administratie een jaar afgesloten worden. Er wordt door Cashflow een extra administratie aangemaakt waarin het afgesloten jaar wordt geplaatst. Hiermee kunt u data converteren vanaf een vorige versie van Cashflow.

Jaarafsluiten

Converteren

14


5

Importeren In dit hoofdstuk wordt uitgelegd hoe u banktransacties kunt importeren (inlezen) in uw Cashflow administratie(s). Er zijn meerdere manieren van importeren die hieronder worden toegelicht.

5.1

Direct importeren Als u al een bestand met transacties vanaf uw bank op uw PC opgeslagen heeft, dan kunt u dit direct importeren in Cashflow. Om direct te importeren klikt u op de knop [Bestand importeren] op het tabblad IMPORT. In het scherm dat volgt selecteert u het bestand op uw computer. Dit kunt u doen door middel van de knop achter het veld “Bestand” (de drie puntjes).

Klik op [Volgende]. In het scherm dat volgt kunt u de rekening(en) kiezen waarvan u de transacties wilt importeren.

Wanneer u de juiste rekening(en) heeft gekozen klikt u op de knop [Volgende]. Na het importeren wordt een overzicht gegeven van wat er geïmporteerd is. Klikt u dan op de knop [Voltooien]. 15


5.2

Importeren via internetbankieren U kunt direct uw transacties importeren in Cashflow via internetbankieren. Dit doet u door op het tabblad IMPORT en vervolgens de knop [Import via uw bank] aan te klikken.

Hierna selecteert u de bank waarvan u de transacties wilt downloaden. U wordt dan binnen Cashflow naar de pagina gebracht waarop u kunt inloggen op uw bank. Aan de rechterzijde vindt u de instructies hoe u deze transacties kunt downloaden van uw bank. Nadat u het bestand met transacties heeft opgeslagen op uw computer, verschijnt er een scherm in Cashflow waar de locatie en de naam van het transactiebestand wordt getoond. U klikt vervolgens op de knop [Volgende] op dit scherm. In het scherm dat volgt, selecteert u de rekening die u wilt importeren. Klik hierna op de knop [Volgende]. Er wordt nog een samenvatting getoond en klikt u dan op de knop [Voltooien]. Heeft u reeds een importbestand dat u wilt importeren? De instructies hiervoor vindt u in paragraaf 5.1.

5.3

Vrije Import In Cashflow Manager is het mogelijk om transacties te importeren uit andere bestanden dan die standaard van de verschillende banken kunnen worden gedownload, bijv. bestanden van niet-ondersteunde banken of bestanden die afkomstig zijn uit een ander programma. 16


Gebruik deze keuze niet voor het importeren van transactiebestanden van de door Cashflow ondersteunde banken. Gebruik hiervoor de gewone importmogelijkheden binnen de keuze Importeren. Klik op de knop [Vrije Import] op het tabblad IMPORT. Selecteer in het volgende scherm het bestandstype van het te importeren bestand. Selecteer vervolgens het bestand op uw computer door op knop met de drie puntjes te klikken achter “Bestand”. Klik op [Volgende].

Selecteer het juiste scheidingsteken, het juiste datumformaat en zet indien van toepassing een vinkje bij ‘Eerste regel bevat kolommen, sla deze over’, als het bestand op de eerste regel een header bevat. Klik op [Volgende].

In het volgende scherm moeten de verschillende velden uit het bestand aan Cashflow worden gekoppeld. Kies de regel die u als voorbeeld wilt zien en klik in het linkerdeel van het 17

Handleiding Cashflow versie 5 scherm op de verschillende velden en selecteer het juiste type bij de verschillende waardes. Kies in het rechterdeel van het scherm hoe af- en bijboekingen moeten worden bepaald. Klik op [Volgende]. Als u alles goed heeft gedefinieerd krijgt u een scherm te zien waarin de gegevens op de juiste plaats staan.

Klik op [Volgende] om de import te starten. Tijdens het importeren worden er wellicht nieuwe rekeningnummers en/of rubrieken gevonden. Deze worden automatisch toegevoegd. Na het importeren krijgt u de mogelijkheid om de importinstellingen te bewaren in een zogenaamde importdefinitie. Klikt u hiervoor na het importeren op de knop met de punt […] achter het veld “Definitie bewaren in”. Reeds opgeslagen importinstellingen kunt u inlezen door in het eerste scherm deze instellingen te selecteren.

18


6

Transacties invoeren & bewerken In dit hoofdstuk leest u hoe u kunt werken met transacties. U leert hoe u een transactie kunt invoeren en te voorzien van details of kunt splitsen in meerdere sub regels. Ook leert u hoe u de weergave van de lijst met transacties kunt aanpassen.

6.1

Transacties invoeren In Cashflow kunt u ook zelf handmatig nieuwe transacties invoeren, om bijvoorbeeld een kasrekening te beheren. In Cashflow kunt u rekening ‘1000’ gebruiken als kasrekening of u voegt zelf een nieuwe rekening toe. Om een transactie toe te voegen klikt u vanuit het lint op het tabblad TRANSACTIES. Klik vanuit de groep “Bewerken” op [+]-Nieuw. In het scherm “Transactiedetails” worden een nieuwe lege kaart getoond zodat u de gegevens zelf in kunt vullen.

Transactiegegevens De boekdatum en rentedatum moeten worden ingevuld met een bepaald formaat, namelijk dd-mm-jjjj. U kunt ook op het pijltje naar beneden achteraan het veld klikken. Dan verschijnt er een kalender waar u een datum kunt kiezen. Bij “Bedrag bij” en “Bedrag af” kunt u bedragen invullen. Er kan maar één veld tegelijk ingevuld worden. Wanneer het veld “Bedrag bij” een waarde bevat dan is het veld “Bedrag af” geblokkeerd en andersom. Het bedrag wordt door Cashflow automatisch in het juiste formaat omgezet.

19

Handleiding Cashflow versie 5 U kunt een rekeningnummer kiezen uit de bestaande lijst door op het pijltje naar beneden te klikken achteraan het veld “Rekeningnummer”. Met behulp van het plusje (+) kan een nieuw rekeningnummer worden toegevoegd. Na het kiezen van het rekeningnummer worden automatisch het IBAN nummer en de rekeningnaam getoond. Deze zijn hier niet te wijzigen. Dit kan wel via het tabblad ONDERHOUD en de knop [Rekeningen]. In het veld “Omschrijving” moet u een omschrijving van de transactie toevoegen. Relatie en rubrieken Met behulp van het pijltje naar beneden achteraan het veld “Relatienaam” kunt u een relatie kiezen. Wanneer u een relatie heeft gekozen en u wilt vanaf hier de naam van de relatie wijzigen, klikt u dan op de knop met de drie puntjes […]. Wilt u een nieuwe relatie toevoegen, klikt u dan op knop [+]. Met de knop [X] maakt u het veld “Relatienaam” leeg. Wanneer er een relatie is gekozen waar een tegenrekening bij geregistreerd staat, dan wordt deze getoond in het veld “Tegenrekening”. In het veld “Rubriek” kiest u een rubriek met behulp van het pijltje naar beneden achteraan het veld. Na uw keuze wordt automatisch de gekoppelde hoofdrubriek getoond in het veld erboven. Extra gegevens Vult u hier een eventuele opmerking in. Een betaalcode kan hier ook gekozen worden met behulp van het pijltje naar beneden achteraan het veld. Eventueel kan ook nog een beeldbestand toegevoegd worden aan deze transactie. Let op! Wanneer u alle gegevens heeft ingevuld, klik dan op de knop [Opslaan]. De transactie verschijnt in het overzicht.

6.2

Transactie splitsen Een transactie kan worden gesplitst in meerdere afzonderlijke transacties, met elk een eigen rubriek. U selecteert hiervoor de transactie die gesplitst moet worden. Klik vervolgens op de knop [Splitsen] in de groep “Bewerken” in het lint bovenaan het scherm. Voer het bedrag in die de ene deeltransactie moet bevatten. Door op [Tab] te klikken wordt er nog een deeltransactie toegevoegd, die automatisch het resterende bedrag bevat. Vervolgens moet u voor deze nieuwe deeltransactie een rubriek kiezen. U kunt zo veel deeltransacties aanmaken als dat nodig is. Per deeltransactie kunt u ook een rubriek selecteren en een opmerking toevoegen. U kunt een transactie verwijderen door met uw rechtermuisknop op de transactie te klikken en te kiezen voor “Verwijder”.

20


Het splitsen van een transacties kan ongedaan gemaakt worden door de originele regel te selecteren, vervolgens op de knop [Splitsen] te klikken en voor “Verwijderen” te kiezen.

6.3

Beeldbestand toevoegen Aan een transactie kunt u een beeldbestand koppelen, zoals een scan van een factuur. U doet dit door een transactie te selecteren en onderin op de knop met de drie puntjes […] achter “Beeldbestand” te klikken. Hierna kunt u een bestand selecteren. Het beeldbestand is vervolgens toe te voegen door op [Openen] te klikken.

Beeldbestand selecteren Beeldbestand openen

6.4

Transacties bewerken en informatie toevoegen De transacties, waarvan een lijst getoond wordt via het tabblad TRANSACTIES, kunnen worden bewerkt en informatie kan hieraan toegevoegd worden. U doet dit door een transactie in de lijst te selecteren. U kunt de wijzigingen aanbrengen in het venster “Transactiedetails”. Na het aanbrengen van de wijzigingen moet u op de knop [Opslaan] klikken onderaan het scherm.

21

Handleiding Cashflow versie 5 Bij sommige kolommen verschijnt er, wanneer u dubbelklikt op een kolom, een [V]. Bijvoorbeeld bij de kolom Relatienaam. Dan kunt u een keuze maken uit een lijst.

Één of meerdere transacties verwijderen U kunt één of meerdere transacties tegelijkertijd verwijderen door in de lijst te klikken op de transactie en tegelijkertijd de [Ctrl]- of [Shift]-toets van uw toetsenbord ingedrukt te houden. Klikt u na de selectie van de transacties op [Verwijder] om de transacties te verwijderen.

6.5

Aanpassen layout Het venster “Transactiedetails” kan op een andere plaats worden weergegeven. Gaat u hiervoor naar het tabblad TRANSACTIES en klikt u op de knop [Weergave]. Hier kunt u kiezen voor “Rechts”, “Links”, “Onder” en “Uit”. Met de optie “Uit” schakelt u het venster “Transactiedetails” uit zodat het niet meer getoond wordt in de transactielijst. U kunt de kolommen ook van volgorde veranderen, door een kolomnaam naar links of rechts te slepen terwijl u de linkermuisknop ingedrukt houdt.

22


Plek van het venster “Transactiedetails” bepalen Sleep een kolom om deze te verplaatsen

Niet alle informatie over een transactie wordt standaard getoond in de overzichten. U kunt zelf nog meer kolommen toevoegen of verwijderen. U klikt hiervoor met uw rechtermuisknop op een transactie, klik op [Actieve kolommen] en vink vervolgens aan welke kolommen met informatie u in het overzicht getoond wilt hebben. Klik vervolgens op [OK].

Klik op rechtermuisknop op transactie Klik op [Actieve kolommen] Selecteer kolomnamen Klik op [OK]

6.6

Afdrukken De transacties die getoond worden bij Invoerlijst en de andere overzichten kunt u afdrukken. U kunt een selectie van transacties, van bijvoorbeeld een bepaalde rekening, afdrukken door de transacties te filteren. Om af te drukken klikt u bovenin op tabblad BESTAND, vervolgens op [Afdrukken].

23


Indien gewenst; filter transacties Kies het tabblad BESTAND Klik op [Afdrukken]

6.7

Transacties exporteren De transacties die geïmporteerd zijn in Cashflow kunnen geëxporteerd worden als een komma gescheiden CSV bestand, zodat ze in allerlei andere programma’s ingelezen kunnen worden. Zo kunt u de transacties ook in Microsoft Excel® inlezen. De transacties dienen geëxporteerd te worden vanuit het tabblad TRANSACTIES. Om de transacties te exporteren klikt u op de knop [Exporteren]. Kies de locatie waar het exportbestand opgeslagen moet worden, geef een naam op en klik vervolgens op [Opslaan]. Let op! In Cashflow 4 werden standaard alle transacties geëxporteerd. In Cashflow 5 wordt er tijdens het exporteren rekening gehouden met eventueel ingestelde filters. Wanneer er een filter actief is op het tabblad TRANSACTIES dan worden alleen de getoonde transacties geëxporteerd. Klik op tabblad TRANSACTIES Klik op de knop [Exporteren] Selecteer een locatie en geef een naam op Klik op [Opslaan]

24


7

Rubriceren In dit hoofdstuk wordt uitgelegd hoe Cashflow u helpt met het rubriceren van uw transacties. Er wordt uitgelegd hoe u uw transacties kunt rubriceren en hoe u Cashflow kunt uitbreiden met persoonlijke rubriceerregels. Hiermee leert u Cashflow om transacties te herkennen zodat deze een volgende keer automatisch gerubriceerd worden.

7.1

Rubriceren Binnen Cashflow kunt u een rubriek toekennen aan uw transacties. Rubrieken zijn vervolgens onderdeel van een hoofdrubriek. Hierdoor kunt u snel inzicht krijgen in uw inkomsten en uitgaven per hoofd-/subrubriek. Cashflow wordt geleverd met een uitgebreide variëteit aan rubrieken, het rubriekenschema. Dit schema is opgesteld i.s.m. met het Nibud en zo ingedeeld dat ieder huishouden al zijn transacties kan indelen. Denk aan bijvoorbeeld een hoofdrubriek ‘inkomsten’ met een aantal subrubrieken zoals ‘salaris, uitkering’ en ‘kinderbijslag’. Rubriceren is het indelen van de transacties naar de subrubrieken; het koppelt de transacties automatisch aan de rubrieken. Cashflow zal direct na importeren aan een groot gedeelte van uw transacties automatisch een rubriek toewijzen. Hiervoor gebruikt het 4 rubriceermethodes. In volgorde van prioriteit: 1. Persoonlijke rubriceerregels deze stelt u zelf in via Onderhoud > Rubriceerregels. Zie hiervoor de uitleg in 8.2 2. Basis regels dit zijn de meest voor de hand liggende regels. Bijvoorbeeld, als er in de omschrijving ‘Albert Heijn’ voorkomt, dan wordt de rubriek ‘Voeding en versnaperingen’ toegevoegd. U hoeft deze basisregels niet zelf in te voeren. Deze regels werken op de achtergrond en worden door BankingTools onderhouden. 3. Overeenkomstige herkenning rubriceert u transacties die meer dan eens voorkomen, dan is éénmaal rubriceren genoeg. Cashflow herkent overeenkomsten tussen transacties en rubriceert overeenkomstigen allemaal tegelijk. Die herkenning wordt onthouden zodat bij nieuwe imports de rubrieken alweer automatisch worden toegevoegd. NB: u kunt deze functionaliteit via ‘Instellingen en opties’ aan of uit zetten. 4. Interne boekingen overboekingen tussen eigen rekeningen worden ook automatisch herkend en als interne boeking gerubriceerd. Dit zijn geen uitgaven of inkomsten, maar verplaatsingen. De transacties worden direct gerubriceerd in de laatste stap van het importeren. U kunt rubriceren zelfstandig starten door te klikken [Rubriceren] op het tabblad TRANSACTIES. U kunt er dan voor kiezen om alle transacties opnieuw te rubriceren, alleen automatisch gerubriceerde transacties of alleen nog niet gerubriceerde transacties.

25

Handleiding Cashflow versie 5 Klik na uw keuze op [OK].

Klik op het tabblad TRANSACTIES Klik op [Rubriceren]

7.2

Rubriceerregels Naast de basis rubriceerregels die Cashflow al bevat, kunt u zelf ook regels opstellen. Hiervoor klikt u vanuit het tabblad ONDERHOUD op knop [Rubriceerregels] en vervolgens op de knop [Nieuw]. Klik op [Rubriceerregels] Klik op [Nieuw]

Stel u tankt regelmatig bij het tankstation “De brandstofpomp” en u wilt dat deze uitgaven voortaan worden gekoppeld aan de rubriek ‘brandstof’. Bij de nieuwe regel geeft u als naam op ‘Lokale tankstation’. NB. Deze naam is enkel bedoeld ter herkenning en heeft verder geen betekenis. Kies vervolgens de rubriek ‘Brandstof’. Omdat het om uitgaven gaat kiest u als bedrag soort voor ‘Bedrag af’. Daaronder stelt u de voorwaarden op. Zie de afbeelding met de te nemen stappen. In dit geval wordt er gekozen voor ‘omschrijving’ en ‘bevat’, met als voorwaarde ‘brandstofpomp’. De transacties waarin ‘brandstofpomp’ voorkomt in de omschrijving voldoen aan de regel. Bij het veld “Voorwaarde” kunt u aangeven of de transactie op één van de regels of aan alle regels moet voldoen. In dit geval kiezen we voor de voorwaarde “Of” omdat zowel de transacties van ‘brandstofpomp’ of ‘dorpspomp’ aan de rubriek ‘Brandstof’ toegekend moeten worden. Bij “Prioriteit” kunt u aangeven welke prioriteit deze rubriceerregel krijgt bij het rubriceren. De positie van de rubriceerregel bepaalt welke regel eerder wordt afgehandeld door Cashflow. Door op [+] te klikken kunt u een extra voorwaarde opstellen. Denk hier bijvoorbeeld aan een ander lokaal tankstation, bijvoorbeeld ‘Dorpspomp’, waarvan de transacties ook gekoppeld moeten worden aan de rubriek ‘Brandstof’. In dit geval maken we een extra regel aan, waarbij de omschrijving het woord ‘dorpspomp’ moet bevatten.

26

Handleiding Cashflow versie 5 Bij een voorwaarde kan worden ingesteld of er gezocht moet worden op hele woorden of op een gedeelte van een woord of zin. In het geval van de waarde “brandstofpomp” wordt met de instelling “Hele woorden” gezocht op de gehele tekst “brandstofpomp”. Wanneer de optie “Hele woorden” niet aangevinkt staat, voldoen de transacties met bijvoorbeeld de woorden “brandstof” en “pomp” ook aan deze rubriceerregel. Als de regel gereed is, klikt u op [Opslaan]. In het vervolg zal deze regel gebruikt worden bij het automatisch rubriceren van de transacties die u importeert. Klik op [Nieuw] Geef een naam Selecteer rubriek Kies bedrag soort Kies voor één of alle voorwaarden Bepaal positie Selecteer veld Bepaal voorwaarde

Klik onderaan het scherm op de knop [Opslaan] om de rubriceerregels op te slaan.

7.3

Nieuwe subrubriek toevoegen Cashflow bevat een uitgebreide set met rubrieken: het rubriekenschema. Dit schema is opgesteld i.s.m. met het Nibud en zo ingedeeld dat ieder huishouden al zijn transacties kan toekennen. Mist u een rubriek, dan kunt u zelf rubrieken toevoegen. Dit kunt u op meerdere locaties in Cashflow doen. Zo kunt u bij het scherm “Transacties” bij de transacties op [+] klikken onder de kolom ‘Rubriek’ om een nieuwe rubriek aan te maken.

27

Handleiding Cashflow versie 5 Ook kunt u via de tabblad ONDERHOUD en de knop [Rubrieken] een subrubriek aanmaken door op de knop [Nieuw] te klikken. Hierbij verschijnt het scherm om een subrubriek toe te voegen. Klik op “Onderhoud” Klik op [Rubrieken] Klik op [Nieuw]

Selecteer een hoofdrubriek Geef een naam op Indien interne boeking, vink vakje aan Geef eventueel belastingpost op

Wanneer u klaar bent, klikt u dan op de knop [Opslaan] onderaan het scherm. Bij het aanmaken van een subrubriek heeft u ook meteen de mogelijkheid om een hoofdrubriek aan te maken. Klikt u hiervoor op de plus knop [+] achter het veld “Hoofdrubriek”. Klik bij het aanmaken van een subrubriek op de plus [+] om evt. een hoofdrubriek aan te maken.

28


7.4

Nieuwe hoofdrubriek toevoegen Om zelf een hoofdrubriek aan te maken gaat u naar het tabblad ONDERHOUD en klikt u op de knop [Hoofdrubrieken]. Vervolgens klikt u op de knop [Nieuw]. U geeft vervolgens de aan te maken hoofdrubriek een naam en een kleur, waarmee deze hoofdrubriek onderscheiden kan worden in grafieken van de overzichten.

Klik op [Nieuw] Geef een naam op Selecteer een kleur Klik op [Opslaan]

Kleurenpalet In het lint vindt u de knop [Kleurenpalet].

Hiermee kunt u een standaard kleurenpalet kiezen voor de hoofd- en subrubrieken.

29


8

Overzichten - Antwoorden op financiële vragen Door transacties te groeperen, kunt u antwoorden krijgen op uw financiële vragen zoals: - Waar geef ik mijn geld aan uit? - Wanneer geef ik geld uit aan rubriek ‘X’ of ‘Y’ - Hoeveel geld geef ik per maand uit en waaraan? - Houd ik geld over aan het einde van de maand / jaar? - Hoe is mijn saldoverloop? - Aan wie geef ik mijn geld uit? - Enz. Cashflow is er voor gemaakt om u deze antwoorden snel te geven. Cashflow doet dit via de overzichten, waarin de transacties gegroepeerd worden per maand, rubriek enz. De vensters bevatten veelal een combinatie van lijsten/tabellen en grafieken. In de lijsten/tabellen ziet u de (detail)cijfers. Mensen denken echter sneller in beelden. Daarom zijn de grafieken binnen Cashflow een belangrijk instrument om u snel overzicht en inzicht te geven in uw financiële situatie. Noot: Door een combinatie te maken met het periodefilter (per maand, kwartaal e.d.), kunt u overzichten beperken of uitbreiden.

8.1 Selecteren van transacties Door transacties te selecteren/filteren is het mogelijk om een beperkte hoeveelheid transacties te tonen. Hiermee krijgt u sneller overzicht en kunt u eventueel snel een vergelijk maken tussen het 1e kwartaal van het huidige en het voorgaande jaar. In een andere situatie kan het handig zijn als u bijvoorbeeld alle transacties van januari wilt controleren. Periode Het instellen van een periode kan met behulp van de lijst die standaard is ingesteld in de transactielijst van Cashflow. Klikt u hiervoor op de V. Wilt u een andere periode instellen, dan klikt u op de +. U kunt dan de begin- en einddatum zelf bepalen. Deze periode wordt dan vervolgens in de lijst opgeslagen zodat u later deze periode nogmaals snel kunt kiezen.

30

Handleiding Cashflow versie 5 Zoeken Met de optie “Zoeken” kunt u zoeken in de actieve lijst met gegevens. Type uw zoektekst (zoekargument) in waarop u wilt zoeken en druk op [Enter]. Uw zoekargumenten worden onthouden. Wanneer u een zoekargument nogmaals wilt gebruiken, dan kunt u klikken op [] naast het invoerveld. Met behulp van het kruisje achteraan het veld verwijdert u de zoektekst en worden alle transacties weer getoond.

8.2

Overzichten - per rekening Welke transacties lopen via welke rekening? Wat zijn de saldi van mijn rekeningen? Hoe verlopen de saldi per periode? Antwoorden op dit soort vragen ziet u in het venster “Overzichten – per rekening”. Om het venster “Overzichten – per rekening” te openen, klikt u in het menu op het tabblad OVERZICHTEN en vervolgens op de knop [Per rekening]. Klik op OVERZICHTEN Klik op [Per rekening]

In het scherm ziet u vervolgens de verschillende rekeningen. In het onderste scherm worden de transacties zichtbaar van de betreffende rekening. De totalen van de verschillende kolommen vindt u onder in het venster in een aparte balk.

Om inzicht te krijgen in uw saldoverloop per rekening, kunt u de (lijn)grafiek weergeven. U selecteert een rekening door het vinkje aan te zetten in de kolom “In grafiek” achter de betreffende rekening. Het saldo wordt per week berekend.

31


Grafieken tonen/verbergen U kunt grafieken tonen/verbergen door de klikken op de knop [Grafieken]. Er volgt een menu waarmee u de verschillende opties kunt kiezen. Klik op een optie om een grafiek aanof uit te zetten.

8.3

Overzichten - per rubriek Waar geef ik mijn geld aan uit?, Wanneer geef ik geld uit aan rubriek ‘X’ of ‘Y’? Dit soort vragen worden beantwoord in het venster “Overzichten – per rubriek”. Om de transacties te groeperen op basis van de rubrieken, klikt u op het tabblad OVERZICHTEN en klikt u op de knop [Per rubriek].

Klik op OVERZICHTEN Klik op [Per rubriek] Klik evt. op de [+]’s

In het scherm ziet u vervolgens de hoofdrubrieken. Door op [+] te klikken, klapt u de hoofdrubriek uit en worden de subrubrieken zichtbaar. In de lijst onderaan het scherm worden de transacties zichtbaar die behoren tot de betreffende rubriek. Onderaan de tabel met rubrieken ziet u het totale bedrag dat bij-/afgeschreven is. 8.3.1 Grafieken per rubriek In het venster “Per rubriek” kunt u kiezen uit twee type grafieken. De taartgrafieken; deze geven in één blik het overzicht over de relatieve verdeling van de hoofd- en subrubrieken, en

32

Handleiding Cashflow versie 5 de staafgrafieken; deze geven u naast de verhoudingen ook het inzicht in de absolute waarden per subrubriek. Standaard worden de taartgrafieken weergegeven. Taartgrafieken Bij de weergave in taartgrafieken ziet u in het bovenste paneel altijd de uitgaven per hoofdrubriek. Het onderste paneel toont de subrubrieken van de (in de lijst) geselecteerde (inkomsten-/uitgaven-) hoofdrubriek. Staafgrafieken De staafgrafieken werken hetzelfde als de taartgrafieken. De exacte bedragen worden getoond als u uw muis over een staaf beweegt. Interactieve grafieken De taart- en staafgrafieken zijn interactief. Wanneer u op een hoofdof subrubriek klikt in de lijst aan de linkerkant van het scherm, dan wijzigen automatisch de taart- en staafgrafiek mee. Wanneer u in de taartgrafiek op een punt (hoofdrubriek) klikt, dan wordt de betreffende hoofdrubriek geselecteerd. Hierdoor worden in de staafgrafiek de betreffende subrubrieken getoond. Grafieken – type keuze U kunt wisselen tussen een taart of staartgrafiek door te klikken op de knop [Grafieken]. Er volgt een menu waarmee u de verschillende opties kunt kiezen.

Klik op de knop [Grafieken] Klik op een grafiek om deze aanof uit te zetten

Grafiekweergave – breedte instelling U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het grafiekpaneel. De muiscursor verandert in .Houdt u vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).

8.4

Overzichten - per maand Wat geef ik per maand uit aan wat? En belangrijker nog: Houd ik nog geld over aan het einde van de maand? De antwoorden krijgt u in het venster “Overzichten - Per maand”. Klikt u op het tabblad OVERZICHTEN en klik op de knop [Per maand] om het venster te openen. 33


Klik op OVERZICHTEN Klik op [Per maand]

In het scherm ziet u de maanden met bijbehorende totaalbedragen. Zo ziet u per maand het totale bedrag van de uitgaven, de inkomsten en het totaal. U krijgt direct antwoord op de vraag “Heb ik geld overgehouden of had ik tekort?”. Onderin het venster ziet u de totalen van de verschillende kolommen.

Helemaal onderaan in het scherm worden alle transacties van de betreffende maand zichtbaar. 8.4.1 Grafieken per maand In het venster “Per maand” kunt u kiezen uit drie grafieken. De grafiek “Inkomsten en uitgaven per maand”, de grafiek “Verschil inkomsten en uitgaven per maand” en de grafiek “Saldoverloop per maand”. Grafiek - Inkomsten en uitgaven per maand In deze grafiek ziet u wat de inkomsten en uitgaven per maand zijn. Is de groene staaf hoger dan de rode, dan gaat het goed. Zo niet, dan is wellicht uw aandacht vereist! Grafiek – Verschil inkomsten en uitgaven per maand Deze grafiek geeft u een overzicht van het restant of tekort wat u elke maand heeft. De optie “Verschil” geeft het maandelijkse verschil aan tussen de inkomsten en uitgaven. De optie “Verschil totaal” geeft het jaarlijkse verschil aan tussen de inkomsten en uitgaven.

34


Trendlijn Door het maandelijkse verloop te analyseren kan een trend berekend worden (de zwarte lijn). Door de trend door te trekken naar het einde van het jaar kan een (grove) indicatie gegeven worden van de resterende maanden. Tip! De trendlijn kan u belangrijke informatie geven:  Gaat de lijn omhoog, dan houdt u per maand steeds meer geld over  Bij een vlak lopende lijn speelt u per maand quitte  Gaat de lijn omlaag, dan komt u iedere maand geld te kort. Dit kan een belangrijk signaal voor u zijn om tijdig maatregelen te nemen! Grafieken tonen/verbergen – type keuze U kunt grafieken tonen/verbergen door te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarin de verschillende grafieken vermeld staan. Klik op een grafiek om die grafiek aanof uit te zetten. Grafiekweergave – breedte instelling U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt u vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).

8.5

Overzichten per rubriek per maand Wat geef ik per maand uit aan wat (verzekeringen, wonen enz.)? Deze vraag wordt beantwoord in het overzicht “Per rubriek per maand”. Hiervoor klikt u op het tabblad OVERZICHTEN en klik op [Per rubriek/maand]. De totaalbedragen van de inkomsten, worden per rubriek in het bovenste gedeelte getoond en de uitgaven vindt u in het onderste deel. Als u de hoofdrubrieken uitklapt (klik op [+]), dan worden de subrubrieken zichtbaar. Per subrubriek kunt u zien wat de totaalbedragen

35

Handleiding Cashflow versie 5 per maand zijn. Onderin bij het inkomstengedeelte en onderin bij het uitgavengedeelte, worden de totalen getoond van alle rubrieken per maand. Klik op tabblad OVERZICHTEN Klik op [Per rubriek per maand] Klik evt. op de [+]’s Totalen

8.5.1 Grafieken per rubriek per maand In het venster “Per rubriek per maand” kunt u kiezen uit twee grafieken namelijk “Inkomsten per maand” en “Uitgaven per maand”. Grafiek Inkomsten per maand Wanneer u een rubriek heeft gekozen bij de “Inkomsten” dan wordt deze rubriek getoond in de grafiek “Inkomsten per maand”.

Grafiek Uitgaven per maand Wanneer u een rubriek heeft gekozen bij de “Uitgaven per rubriek” dan wordt deze rubriek getoond in de grafiek “Uitgaven per maand”. Grafieken tonen/verbergen – type keuze 36

Handleiding Cashflow versie 5 U kunt grafieken tonen/verbergen door te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarin de verschillende grafieken vermeld staan. Klik op een grafiek om die grafiek aanof uit te zetten. Grafiekweergave – breedte instelling U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt u vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).

8.6

Overzichten - Per relatie Aan wie betaal ik hoeveel? Van wie ontvang ik hoeveel? Wie betaal ik het meest? Antwoord op dergelijke vragen krijgt u in het venster “Overzichten – Per relatie”. Om het venster “Overzichten – Per relatie” te openen, klikt u in het menu op het tabblad OVERZICHTEN en vervolgens op de knop [Per relatie]. Klik op OVERZICHTEN Klik op [Per relatie]

In het venster worden van de relaties de totalen getoond en de bijbehorende relatierekening. Per relatie krijgt u inzicht in het totaal aan inkomsten, ontvangsten en eventueel saldo (totaal). Door op een relatie te klikken, worden onderaan het scherm de transacties zichtbaar van de betreffende relatie. 8.6.1 Grafieken per relatie In het venster “Per rubriek per maand” kunt u kiezen uit twee grafieken namelijk “Top 10 relaties” en “Saldo verloop per maand”. Grafiek Top 10 relaties Deze grafiek geeft in een taartdiagram weer aan welke 10 relaties het meeste geld wordt uitgegeven. Wanneer u met uw muis over de taartgrafiek beweegt dan zal er per taartpunt een bedrag worden getoond.

37


Grafiek Saldoverloop per maand In het linker scherm “Per relatie” kunt u een relatie selecteren. De uitgaven bij deze relatie zullen worden getoond in de grafiek “Saldoverloop per maand”. Rode staven betekenen uitgaven. Groene staven betekenen inkomsten.

Grafieken tonen/verbergen – type keuze U kunt grafieken tonen/verbergen door te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarin de verschillende grafieken vermeld staan. Klik op een grafiek om die grafiek aanof uit te zetten. Grafiekweergave – breedte instelling U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt u vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).

8.7

Groeperen Wilt u andere vragen beantwoord zien, dan kunt u dit eenvoudig doen door zelf een overzicht te maken. Dit kan via “Overzichten – Groeperen”. U klikt hiervoor in het menu op het tabblad OVERZICHTEN en vervolgens de knop [Groeperen]. Onder groeperen wordt verstaan het bijeenbrengen van gegevens met dezelfde gemeenschappelijke eigenschappen. Dus bijvoorbeeld alle transacties van één boekdatum of alle transacties van één rekening met dezelfde rubriek.

38

Handleiding Cashflow versie 5 U bepaalt de volgorde van de groepering door de kolomnamen te slepen naar het vak met de tekst “Sleep hier een kolomkop naartoe om transacties op deze kenmerken te groeperen”. Hiervoor klikt u op de kolomnaam en terwijl u de linkermuisknop ingedrukt houdt sleept u de naam naar het bovengenoemde vak. Voorbeeld: U wilt antwoord op de vraag “Wat is het saldoverloop per transactie per rekening per maand?” Als eerste zorgt u dat de gewenste kolommen actief zijn (saldo en maand). Klik in het vak “Beeld” op de knop [Actieve kolommen] of gebruik de rechtermuistoets voor het context menu. Zie paragraaf 6.5 voor meer toelichting over het instellen van kolommen. Sleep vervolgens de kolomnaam ‘Rekening’ naar het genoemde vak. De transacties worden nu gegroepeerd per rekening. Door vervolgens de kolomnaam ‘Maand’ naar het bovengenoemde vak te slepen worden de transacties gegroepeerd per rekening en per maand. Om een groepering ongedaan te maken sleept u de naam uit het vak. Om de transacties vervolgens te tonen en het saldoverloop te zien, klikt u telkens op >. In de kolom saldo wordt uw saldo op de datum van de transactie weergegeven. U kunt hier onder andere het saldo aan het begin en het einde van elke maand bekijken. Sorteer de transacties naar behoefte.

Klik op OVERZICHTEN Klik op [Groeperen] Sleep kolomnamen naar dit vak Klik op

8.8

Totalen Wilt u in één oogopslag zien hoe u er financieel voor staat en of u in lijn loopt met uw opgestelde budget? Dit kan via het venster “Overzichten – Totalen”. 39


Klik in het menu op het tabblad OVERZICHTEN en klik vervolgens op [Totalen]. Klik op OVERZICHTEN Klik op [Totalen]

8.8.1 Grafiek – Saldo (geconsolideerd) & prognose De grafiek geeft u inzicht in het saldo van uw gehele administratie. De blauwe lijn (“Rekeningtotaal”) toont het saldototaal van alle rekening per maand. U ziet hiermee direct of u geld overhoudt of tekort komt aan het einde van een maand. (Bijvoorbeeld: loopt de lijn van maand tot maand omhoog, dan houdt u geld over, loopt de lijn omlaag, dan heeft u meer uitgegeven dan er binnenkwam. De bruine lijn toont de saldoprognose volgens het opgestelde budget. Dit geeft u het jaarinzicht in uw saldoprognose van uw administratie. U kunt eventueel tijdig ingrijpen.

Trendlijn Naast de prognose via uw budget kan, door het maandelijkse verloop te analyseren, een trend berekend worden (de roze lijn). Door de trend door te trekken naar het einde van het jaar kan een (grove) indicatie gegeven worden van de resterende maanden. Tip! De trendlijn kan u belangrijke informatie geven:  Gaat de lijn omhoog, dan houdt u per maand steeds meer geld over  Bij een vlak lopende lijn speelt u per maand quitte  Gaat de lijn omlaag, dan komt u iedere maand geld te kort. Dit kan een belangrijk signaal voor u zijn om tijdig maatregelen te nemen!

40

Handleiding Cashflow versie 5 8.8.2 Grafiek - Rekeningen De grafiek “Rekeningen” toont u het saldo per rekening. Heeft u heel veel rekeningen, dan kunt u scrollen. Het scrollen werkt door een van de staven naar boven of onder te slepen (houdt u de muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar boven of onder).

8.8.3 Grafiek – Inkomsten per rubriek / Uitgaven per hoofdrubriek De grafiek “Inkomsten per subrubriek” toont u de (procentuele) verdeling tussen de inkomsten. Noot: Er is gekozen voor weergave in subrubrieken omdat er bij huishoudens doorgaans slechts één hoofdrubriek is en dit u geen meerwaarde biedt. De Grafiek “Uitgaven per hoofdrubriek” toont u de (procentuele) verdeling tussen de uitgaven. De weergave is in hoofdrubrieken gedaan zodat er een globaal beeld ontstaat. Hints Als u met uw muis over de taartsegmenten beweegt, dan krijgt u het bedrag te zien van het betreffende segment.

41

Handleiding Cashflow versie 5 8.8.4 Grafiek – Totaal inkomsten & uitgaven De grafiek “Totaal inkomsten & uitgaven” toont u het totaal aan werkelijke en gebudgetteerde inkomsten en uitgaven. Zo kunt u snel zien of uw inkomsten en uitgaven verlopen volgens prognose.

42


9 Budgetteren Om grip te houden op uw geld is het handig om vooruit te kijken. Regeren is vooruitzien, zeg maar. Dat kan door te budgetteren. Cashflow Manager 5 biedt u de mogelijkheden om uitgebreid, maar toch eenvoudig te budgetteren. 1. Zo kunt u starten met een geheel blanco budget en op basis van uw (zekere) inkomsten en uitgaven een basis budget opstellen en dat vervolgens verder uitwerken. 2. U kunt ook op basis van gegevens van het voorgaande jaar een budget opstellen door de werkelijke cijfers in het budget te laden. Dat is een stuk sneller en geeft een reële start. 3. U kunt een budget opstellen o.b.v. de Nibud richtlijn. Afhankelijk van door u ingevulde persoonlijke kenmerken wordt een budget richtlijn gegeven die opgebouwd is uit wetenschappelijk/statistisch onderzoek. De bedragen uit de Nibud richtlijn kunt u vervolgens kopiëren in uw budget. Vandaaruit kunt u dan uw budget verder uitwerken en toespitsen op uw persoonlijke situatie. De budgetteervensters zijn allen voorzien van heldere grafieken waardoor snel inzicht gegeven wordt in de gevolgen van een budgetaanpassing. Heeft u eenmaal een budget opgesteld, dan is het van groot belang om dit te monitoren. Cashflow biedt hiervoor twee uitgebreide vensters waarin u de realisatie per rubriek en per maand kunt volgen. Ook deze vensters zijn weer voorzien van uitgebreide grafische rapportage zodat u snel inzicht krijgt. E.e.a. wordt nader toegelicht in onderstaande paragrafen.

9.1

Opstellen jaarbudget Voor het opstellen van een persoonlijk budget klikt u in het menu op het tabblad BUDGETTEREN en vervolgens [Opstellen jaarbudget]. Klik op BUDGETTEREN Klik op [Opstellen jaarbudget]

In het venster ziet u de tabel “persoonlijke begroting”. Hierin ziet aan de linkerzijde de hoofdrubrieken. Door op [+] te klikken bij een hoofdrubriek worden de subrubrieken getoond. Vervolgens kunt u per rubriek een budget opgeven voor een geheel jaar (kolom “Jaar”) of afzonderlijk per maand. Klik hiervoor in de gewenste cel. Gebruik eventueel de rekenmachine (V). 43


Klik op [+} van de hoofdrubriek Vul jaarbedrag in. Maak evt. gebruik van de calculator. Verdeel de bedragen handmatig per maand of gebruik de verdeelfunctie

Onder de persoonlijke begroting ziet u een opsomming van de resultaten. De totaalbedragen worden getoond per jaar, per maand en cumulatief. Nibud richtlijn verwerken in de Persoonlijke begroting Als u een Nibud richtlijn (zie paragraaf 9.4) heeft ingevuld en opgeslagen, dan worden er aan de persoonlijke begroting extra “Nibud richtlijn”-kolommen toegevoegd. Deze kolommen bevatten per subrubriek de jaar- en maandrichtlijnen volgens het Nibud. De Nibud richtlijn toont per subrubriek de bedragen die een vergelijkbaar huishouden in Nederland gemiddeld uitgeeft. U kunt het Nibud richtlijn instellen door in het menu bij de groep “Beeld” te klikken op de knop [Toon Nibud].

9.2

Budgetwizard Met Cashflow Manager kunt u snel een begroting opstellen door een startpunt te creëren op basis van de Nibud richtlijn, een begroting uit voorgaand jaar of op basis van de werkelijke cijfers van voorgaand jaar. U hoeft daarna alleen nog te ‘fine tunen’ om uw begroting sluitend te krijgen.

44

Handleiding Cashflow versie 5 Klik op BUDGETTEREN Klik op [Budgetwizard]

Wanneer u de Budgetwizard start, krijgt u een viertal opties te zien:

In de paragrafen hieronder worden deze opties verder uitgelicht. 9.2.1 Ik begin met een lege begroting Met deze opties kunt u in één keer voor meerdere jaren een lege begroting aanmaken. 9.2.2 Ik begin met bedragen gebaseerd op een begroting van een voorgaand jaar Hierbij worden bijvoorbeeld alle bedragen die u had ingevuld voor het budget van het jaar 2013, ingevuld bij het budget voor 2014. Wanneer u de Budgetwizard start, kiest u voor de optie “Ik begin met bedragen gebaseerd op een begroting van een voorgaand jaar.

45


Hier heeft u keuze uit: - Toename - Afname - Gelijk Vul een percentage in

U kunt hierbij een keuze maken om dit 1 op 1 over te nemen, of bedragen met een bepaald percentage meer of minder. Als u kiest voor “Toename” en 1%, dan worden alle budget bedragen plus een procent extra overgenomen naar het huidige jaar. Als u kiest voor “Afname” en 10% dan wordt er bij alle bedragen er een tiende afgehaald. 9.2.3 Ik begin met bedragen op basis van werkelijke inkomsten en uitgaven uit een voorgaand jaar U kunt ook op basis van gegevens van het voorgaande jaar een budget opstellen door de werkelijke cijfers uit het voorgaand jaar in het budget te laden. Dat werkt in de meeste gevallen het snelst en geeft een reële start. Bij het starten van de Budgetwizard kiest u dan voor de optie “Ik begin met bedragen op basis van werkelijke inkosten en uitgaven uit een voorgaand jaar”. Door bij het opstellen van de begroting een procentuele toename of afname toe te passen kunt u een globale inflatiecorrectie verwerken. Noot: Let op, de inflatiecorrectie zal in de praktijk per rubriek anders uitwerken. Deze optie is slechts bedoeld om als indicatie/startpunt te dienen. 9.2.4 Ik laat bedragen berekenen met de Nibud landelijke referentiecijfers Cashflow Manager heeft een budgetteerfunctie waarmee u uw begroting kunt opstellen aan de hand van een door het Nibud opgestelde richtlijn. Deze richtlijn is gebaseerd op de gegevens van uw huishouden en het gemiddelde uitgaven patroon in Nederland. Uw werkelijke uitgaven kunt u vervolgens vergelijken met het door u opgestelde budget. Wanneer u deze optie kiest, wordt u door een aantal schermen geleid, waarbij u de gevraagde gegevens moet invullen. Stap 1 - Basis In de eerste stap wordt uw basisgegevens gevraagd. Geboortedatum, geslacht en eigen risico van u en uw partner. Klik op [Volgende] als u klaar bent met stap 1. 46


Stap 2 – Inkomsten Vervolgens geeft u inzicht in uw vaste lasten. Noot: Voor inzicht in uw vaste lasten kunt u het venster “Overzichten – per rubriek” raadplegen. Klik, als u klaar bent, op [Volgende]. Stap 3 – Kinderen Wanneer u kinderen heeft, klikt u dan op de groene plus. Vervolgens vult u hier de geboortedatum, geslacht, woonsituatie en school in per kind. Klik op [Volgende] wanneer u klaar bent met stap 3. Stap 4 - Woning Selecteer de juiste gegevens over uw woning. Als u niet zeker weet wat de energieklasse is van uw woning, dan kiest u de waarde [Onbekend] Als u een koopwoning heeft dan vult u de WOZ waarde van uw woning in. Als u een huurwoning heeft, dan vult u de kale huur per maand in. Klik op [Volgende] wanneer u klaar bent. Stap 5 - Auto Wanneer u een auto bezit, klikt u dan op de groene plus. Vul vervolgens de nieuwwaarde, het aantal kilometers per jaar en de status in. Klik op [Volgende] wanneer u klaar bent. Wanneer u alle stappen doorlopen heeft, wordt u gevraagd voor welke jaren u het budget wilt aanmaken. Uw budget zal worden aangepast op basis van de referentiecijfers van het Nibud. Klik vervolgens op [Voltooien].

9.3

Grafieken ter ondersteuning bij begroten Begroten is passen en meten. Het is dan prettig om snel inzicht te krijgen in de gevolgen van een aanpassing. Cashflow Manager biedt daarvoor een aantal handige grafieken waarmee u in één oogopslag ziet wat de gevolgen zijn.

47


Grafiek - Budgetverschillen De grafiek toont u het budgetverschil van de begroting per maand en het cumulatieve totaal (opvolgende totaal van de maandsaldo). De donkerblauwe lijn (Budgetverschil) toont het budgetsaldo per maand. U ziet hiermee direct of u geld overhoudt of tekort komt aan het einde van een maand. De lichtblauwe lijn (Budgetverschil totaal) geeft u het inzicht in de ontwikkeling van de opeenvolgende maanden volgens de begroting. Het totaal van de huidige maand wordt opgeteld bij het totaal van de voorgaande maand enz. Hierdoor ziet u het verloop van uw begroting door het jaar heen en ziet u of u uiteindelijk uitkomt in de ‘plus’ of ‘min’. Grafiek – Inkomsten & uitgaven totaal De grafiek toont de inkomsten & uitgaven, het totaal (saldo) en de cumulatieve (opvolgende totaal van de maandsaldo) bedragen. U ziet snel het verloop en eventuele dips. Blijft de groene lijn “Inkomsten” boven de rode lijn “Uitgaven”, dan blijft het resultaat positief. De blauwe lijn (Totaal cumulatief) geeft u het inzicht in de ontwikkeling van de opeenvolgende maanden volgens de begroting. Het totaal van de huidige maand wordt opgeteld bij het totaal van de voorgaande maand enz. Grafiek – Gebudgetteerde inkomsten & uitgaven De grafiek toont u de gebudgetteerde inkomsten & uitgaven per maand. In een ideale situatie blijft de groene balk altijd uitsteken boven de rode balk. Dan houdt u geld over.

Grafieken tonen/verbergen – type keuze U kunt grafieken tonen/verbergen door binnen de groep “Beeld” te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarmee u de verschillende opties kunt kiezen. Klik op een optie om een grafiek aan/uit zetten. 48


Grafiekweergave – breedte instelling U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).

9.4

Realisatie per Rubriek Lopen mijn financiën nog in de pas met de begroting? Antwoord op deze vraag krijgt u in het venster “Realisatie budget per rubriek”. Heeft u eenmaal een begroting opgesteld, dan wilt u deze natuurlijk graag volgen/bewaken. Dat kan door uw werkelijke inkomsten en uitgaven te vergelijken met de begroting die opgesteld is. Klik hiervoor in het menu op het tabblad BUDGETTEREN en klik op de knop [Realisatie per Rubriek]. Klik op BUDGETTEREN Klik op [Realisatie per Rubriek]

In het bovenste gedeelte van het venster worden de inkomstenrubrieken getoond en in het onderste gedeelte de uitgavenrubrieken. Als u op [+] klikt van een hoofdrubriek, worden de subrubrieken getoond. Per subrubriek wordt weergeven in hoeverre het budget gerealiseerd is. Zo is per subrubriek te zien in hoeverre het bedrag dat opgesteld is als budget verschilt met het bedrag dat werkelijk is uitgegeven. Onderin het bovenste en onderste gedeelte worden de totalen getoond. Hoogte instelling inkomsten- / uitgavenpaneel U kunt de hoogte instellen van het inkomsten-/uitgavenpaneel door uw muis op de scheidslijn te plaatsen tussen beide panelen. De muiscursor verandert in . Houdt vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar boven of naar beneden. 9.4.1 Grafieken ter ondersteuning bij budgetrealisatie Om uw budget goed en snel te kunnen volgen bevat Cashflow Manager een aantal handige grafieken waarmee u in één oogopslag ziet wat de status is.

49


Grafiek – Resultaten per maand per rubriek Deze grafiek laat per hoofdof subrubriek zien wat het resultaat is. Het resultaat is het verschil tussen de werkelijke uitgaven of inkomsten en het budget. Wanneer u een hoofdof subriek aanklikt in het overzicht aan de linkerzijde van het scherm, dan zal deze grafiek zich hierop aanpassen. Het budget wordt weergegeven in het lichtblauwe gedeelte van de staven. Wanneer de bovenkant van de staaf groen gekleurd is, dan gaat het goed. Is de bovenkant van de staaf rood gekleurd, dan is wellicht uw aandacht vereist! Grafiek – Werkelijk t.o.v. budget per rubriek Deze grafiek laat per gekozen hoofdof subrubriek zien wat de werkelijke uitgaven en/of inkomsten zijn en wat het budget is voor deze rubriek. De grijze kolom laat de werkelijke inkomsten of uitgaven zien. De zwarte kolom laat het budget zien.

Grafiek – Realisatie per maand Deze grafiek laat per maand vier kolommen zien. De smalle kolommen (groen en rood) vertegenwoordigen de werkelijke inkomsten en uitgaven. De bredere kolommen (groen en rood) tonen de begrootte inkomsten en uitgaven.

Grafieken tonen/verbergen – type keuze U kunt grafieken tonen/verbergen door binnen de groep “Beeld” te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarmee u de verschillende grafieken kunt kiezen. Klik op een grafieknaam om deze aan of uit te zetten. 50


Grafiekweergave – breedte instelling U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).

9.5

Realisatie budget per maand Lopen mijn maandfinanciën nog in de pas met de begroting? Antwoord op deze vraag krijgt u in het venster “Realisatie per maand”. Heeft u eenmaal een begroting opgesteld, dan wilt u deze natuurlijk graag volgen/bewaken. Het overzicht “Realisatie per maand” vergelijkt de werkelijke met de begrootte inkomsten & uitgaven per maand en geeft net wat meer detail dan het overzicht “Realisatie jaarbudget”. Klik in het menu op het tabblad BUDGETTEREN en klik op de knop [Realisatie per maand] om het venster te openen.

Klik op BUDGETTEREN Klik op [Realisatie per maand]

In het scherm ziet u vervolgens de maanden met bijbehorende totaalbedragen. Zo ziet u het totale bedrag van de gebudgetteerde en werkelijke inkomsten en uitgaven. Met behulp van de kolom “Werkelijk verschil” ziet u op de cent nauwkeurig hoe uw werkelijke inkomsten en uitgaven zich verhouden tot de gebudgetteerde inkomsten en uitgaven. Onderin het venster ziet u de totalen van de verschillende kolommen. 9.5.1 Grafieken ter ondersteuning bij budgetrealisatie per maand Om uw maandbudgetten goed en snel te kunnen volgen bevat Cashflow Manager een aantal handige grafieken waarmee u in één oogopslag ziet wat de status is. Omdat veel van de grafieken eerder uitgebreid besproken zijn, wordt hier volstaan met een verwijzing naar andere delen uit de handleiding.

51

Handleiding Cashflow versie 5 Grafiek – Budget tov werkelijke inkomsten In deze grafiek ziet u de werkelijke en gebudgetteerde inkomsten per maand. Het budget wordt weergegeven in het lichtblauwe gedeelte van de staven. Wanneer de bovenkant van de staaf groen gekleurd is, dan zijn uw inkomsten groter dan het budget. Is de bovenkant van de staaf rood gekleurd, dan zijn uw uitgaven groter dan het budget. Uw aandacht is dan vereist! Grafiek – Budget tov werkelijke uitgaven In deze grafiek ziet u de werkelijke en gebudgetteerde uitgaven per maand. Deze tabel heeft dezelfde indeling als de tabel “Budget tov werkelijke inkomsten”.

Grafiek - Inkomsten en uitgaven budget en werkelijk Deze staafgrafiek geeft weer wat de gebudgetteerde inkomsten en uitgaven zijn naast de werkelijke inkomsten en uitgaven. De lichtgroene kolom geeft de werkelijke inkomsten weer. De donkergroene kolom geeft de gebudgetteerde inkomsten weer. De lichtrode kolom geeft de werkelijke uitgaven weer. En de donkerrode kolom geeft de gebudgetteerde uitgaven weer. Zo krijgt u snel een overzicht van hoe uw financiële situatie eruit ziet per maand ten opzichte van het ingestelde budget.

52

Handleiding Cashflow versie 5 Grafiek – Verschillen tussen budget en werkelijk Cashflow berekent automatisch het verschil tussen de gebudgetteerde inkomsten en uitgaven en het verschil tussen de werkelijke inkomsten en uitgaven. In deze grafiek wordt het verschil in budget en het verschil in de werkelijke inkomsten en uitgaven per maand getoond. Ook wordt in deze grafiek het totale verschil tussen inkomsten en uitgaven van het budget en de werkelijkheid getoond. Grafieken tonen/verbergen – type keuze U kunt grafieken tonen/verbergen door binnen de groep “Beeld” te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarmee u de verschillende grafieken kunt kiezen. Klik op een grafieknaam om deze aanof uit te zetten. Grafiekweergave – breedte instelling U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).

53


10 Onderhoud In dit hoofdstuk leest u onder andere hoe u de basisgegevens (rekeningen, rubrieken, relaties, etc.) kunt invoeren en aanpassen in Cashflow.

10.1 Rekeningen Om informatie van uw rekeningen aan te passen of een nieuwe rekening toe te voegen, klikt u in het menu op het tabblad ONDERHOUD en klikt vervolgens [Rekeningen]. U kunt in dit scherm de rekeningnamen en banknamen veranderen die horen bij de rekeningnummers. Ook kunt u de kleur selecteren die wordt gebruikt voor de rekeningen bij de overzichten. Om een rekening toe te voegen klikt u bovenin op [Nieuw], vult u de informatie in het venster aan de rechterkant van het scherm en klikt u vervolgens op [Opslaan]. Klik op ONDERHOUD Klik op [Rekeningen] Klik op [Nieuw]

10.1.1 Saldo ijken Een correct rekeningsaldo is essentieel om goed zicht te houden op uw financiën. Cashflow biedt hiervoor de mogelijkheid om een zgn. “ijksaldo” in te vullen. Cashflow neemt het ijksaldo als uitgangspunt op een bepaalde ijkdatum en vanaf die datum wordt het saldo door en terug berekend aan de hand van de geïmporteerde transacties. Noot: Swift MT-940 bestanden bevatten het actuele saldo. Dit saldo wordt automatisch overgenomen in Cashflow. U hoeft het ijksaldo van ABN AMRO, Fortis en Van Lanschot rekeningen daarom niet aan te passen, mits u het MT-940 bestand van deze banken importeert.

Een ijksaldo kunt u aflezen van het bankafschrift van de betreffende rekening. Neem voor het ijksaldo het saldo volgens het bankafschrift en voor de ijkdatum de datum van het bankafschrift. Het ijksaldo en de ijkdatum per rekening kunt u invoeren via de velden “IJksaldo” en “IJkdatum” in de details van een rekening. Noot: Banksaldi worden altijd bepaald aan de hand van de boekdatum van de banktransacties. Afhankelijk van uw bank worden boekdatum of rentedatum getoond. Dit kan verwarring wekken

Bij de kredietlimiet kunt u instellen welk bedrag u op uw rekening rood kunt staan. De bestedingsruimte is het saldo plus de kredietlimiet.

54

Handleiding Cashflow versie 5 Klik op het tabblad ONDERHOUD Klik op de knop [Rekeningen] Selecteer de betreffende rekening Voer een ijksaldo in Selecteer een ijkdatum Klik op [Opslaan]

In grafiek Met de optie “In grafiek” kunt u instellen of de betreffende rekening getoond moet worden in het overzicht per rekening. Deze kunt u vinden onder het tabblad OVERZICHTEN en onder de knop [Per rekening]. Ook daar kunt u aangeven welke rekening getoond moet worden in de grafiek.

10.2 Hoofdrubrieken Om zelf een hoofdrubriek aan te maken gaat u naar het tabblad ONDERHOUD en klikt u op de knop [Hoofdrubrieken]. Vervolgens klikt u op de knop [Nieuw]. U geeft vervolgens de aan te maken hoofdrubriek een naam en een kleur, waarmee deze hoofdrubriek onderscheiden kan worden in grafieken van de overzichten.

Klik op [Nieuw] Geef een naam op Selecteer een kleur Klik op [Opslaan]

Kleurenpalet

55

Handleiding Cashflow versie 5 Op het tabblad ONDERHOUD vindt u ook de knop [Kleurenpalet]. Hiermee kunt u een standaard kleurenschema kiezen voor de hoofd- en subrubrieken. Uiteraard kunt u zelf ook een kleur kiezen voor een hoofdof subrubriek. U kunt ook een Hoofdrubriek toevoegen via de transactielijst. In de kolom “Rubriek” klikt u op het + teken zodat u een nieuwe rubriek kunt aanmaken. In het veld “Hoofdrubriek” klikt u weer op het + teken.

Klik op de +

10.3 Subrubrieken Cashflow bevat een uitgebreide set met rubrieken: het rubriekenschema. Dit schema is opgesteld i.s.m. met het Nibud en zo ingedeeld dat ieder huishouden al zijn transacties kan toekennen. Mist u een rubriek, dan kunt u zelf rubrieken toevoegen. Dit kunt u op meerdere locaties in Cashflow doen. Zo kunt u bij het scherm “Transacties” bij de transacties op [+] klikken onder de kolom ‘Rubriek’ om een nieuwe rubriek aan te maken.

Ook kunt u via het tabblad ONDERHOUD en de knop [Rubrieken] een subrubriek aanmaken door op de knop [Nieuw] te klikken. Hierbij verschijnt het scherm om een subrubriek toe te voegen. Klik op ONDERHOUD Klik op [Rubrieken] Klik op [Nieuw]

56


Selecteer een hoofdrubriek Geef een naam op Indien interne boeking, vink vakje aan Geef eventueel belastingpost op

Nibud post Met behulp van het veld “Nibud post” kunt u een rubriek koppelen aan een rubriek die behoort bij de Nibud landelijke referentiecijfers. Wanneer u klaar bent, klikt u dan op de knop [Opslaan] onderaan het scherm.

10.4 Relaties De relatienaam die bij een bepaald relatierekeningnummer hoort, kan worden aangepast als deze niet meer juist is of als u de relatienaam niet duidelijk genoeg vindt. U kunt dit doen via het tabblad ONDERHOUD en de knop [Relaties]. Hier worden alle relatierekeningnummers getoond en in de kolom ‘naam’ de relatienaam. De naam kunt u hierin wijzigen. Tevens kunt u extra informatie toevoegen als dat gewenst is. Om een relatie toe te voegen klikt u bovenin op de knop [Nieuw] Klik op ONDERHOUD Klik op [Relaties]

Geef een naam op

57

Handleiding Cashflow versie 5 10.5 Betalingsmethoden Een betalingsmethode is de methode waarop een transactie verwerkt is, zoals een pinbetaling of een machtiging. Deze kunnen ook worden getoond in de transactieoverzichten door de kolom “Betaalcode” toe te voegen. De betaalcode is de afkorting voor de betaalmethode. Deze betalingsmethoden en bijbehorende betaalcodes kunt u aanpassen door te klikken op het tabblad ONDERHOUD en de knop [Betalingsmethoden]. Selecteer een betaalcode om deze aan te passen of klik op de knop [Nieuw] om een betaalcode toe te voegen.

Klik op het tabblad ONDERHOUD Klik op [Betalingsmethoden] Geef een betaalcode op

10.6 Rubriceerregels Met behulp van rubriceerregels kunnen transacties automatisch gekoppeld worden aan hoofd- en subrubrieken. Voor meer informatie verwijzen wij u naar paragraaf 7.2 van deze handleiding.

10.7 Banken Op het tabblad ONDERHOUD onder de knop [Banken] vindt u de gegevens van de 14 banken waarvan de gegevens standaard worden meegeleverd met Cashflow. In het venster “Bankdetails” worden de gegevens van de geselecteerde bank weergegeven. Deze 13 banken worden weergegeven bij het importeren. Klikt u hiervoor op het tabblad IMPORT en klikt u op de knop [Import via uw bank]. U kunt ook zelf een bank toevoegen door op [Nieuw] te klikken. Vul de gevraagde gegevens in en klik op [Opslaan]. Klik op tabblad ONDERHOUD Klik op de knop [Banken] Klik op de knop [Nieuw] Vul de juiste gegevens in Klik op [Opslaan]

58


Noot: Deze bank wordt getoond als favoriet op het tabblad IMPORT wanneer u een vinkje zet bij “In favorieten”. Een door u toegevoegde bank wordt niet getoond in de lijst [Importeer direct via internetbankieren].

Om een bank te verwijderen selecteert u een bank en klikt u op [Verwijder] en vervolgens op [Ja].

59


11 Afschriften Bij steeds meer banken is het mogelijk om een digitale versie van uw afschriften te downloaden in PDF formaat. Deze afschriften kunt u in Cashflow toevoegen, zodat u deze op een overzichtelijke manier terug kunt bekijken. Hiervoor klikt u in het menu op het tabblad AFSCHRIFTEN. Klik vervolgens op de knop [Nieuw] om een afschrift in PDF formaat toe te voegen. Vul het rekeningnummer in m.b.t. het afschrift en bepaal een omschrijving. Geef het afschrift een (persoonlijk) nummer mee, zodat u ze gemakkelijk kunt ordenen, en selecteer de datum van het afschrift. Klik op de knop met de punt […] achter het veld “Bestand” om een bestand te kiezen. Klik op [Openen] om het bestand te bevestigen. Klik vervolgens op [OK] en het afschrift verschijnt in Cashflow. Een afschrift is te verwijderen door bovenin op de knop [Verwijder] te klikken. Klik op AFSCHRIFTEN Klik op [Nieuw] Vul de gegevens in Klik op [OK]

60


12 Algemene functies – tabblad BESTAND Wanneer u op het tabblad BESTAND klikt in Cashflow, dan verschijnt het menu met de algemene functies. In dit hoofdstuk worden deze functies één voor één met u doorgenomen.

12.1 Administratie In dit menu kunt u administraties openen, toevoegen, wijzigen, verwijderen. U kunt ook een jaar afsluiten en uw data converteren vanuit een vorige versie van Cashflow.

12.1.1 Openen Met deze optie kunt u een bestaande administratie openen. Er mag maar één administratie tegelijkertijd geopend zijn in Cashflow. Dus wanneer u een andere administratie wilt openen dan wordt automatisch de huidige administratie gesloten. Klik op tabblad BESTAND Kies [Administratie] Kies [Openen] Kies uw administratie of de Voorbeeld administratie Vul uw wachtwoord in

61

Handleiding Cashflow versie 5 12.1.2 Nieuw Bij Cashflow Manager is er de mogelijkheid om meerdere administraties te beheren. In elk van deze administratie kunnen transacties geïmporteerd en beheerd worden van diverse rekeningen. U maakt een nieuwe administratie aan via het menu BESTAND, [Administratie], [Nieuw]. Het volgende scherm verschijnt:

Naam nieuwe administratie

Wachtwoord nieuwe administratie

Let op dat u uw wachtwoord niet vergeet. Uw administratie is zonder het wachtwoord niet meer te openen! Standaard is de optie “Standaard rubriekenschema gebruiken” al aangevinkt. Hiermee kunt u in uw administratie al gebruikmaken van een aantal door ons gemaakte rubrieken en rubriceerregels. Aan de hand van de rubriceerregels worden de transacties aan de rubrieken gekoppeld. Mocht u in andere administratie reeds rubrieken en/of rubriceerregels hebben aangemaakt, dan kunt u deze overnemen in de nieuwe administratie. Bij “Uit administratie” kiest u de bestaande administratie waarvan u de rubrieken en/of de rubriceerregels wilt overnemen. Klik op de knop [Maken] om uw administratie te maken. 12.1.3 Wijzigen Met deze optie kunt u een bestaande administratie wijzigen. U kunt de administratie hernoemen of u kunt een nieuw wachtwoord instellen.

62

Handleiding Cashflow versie 5 Klik op tabblad BESTAND Kies [Administratie] Kies [Wijzigen] Kik op [Hernoemen] Of Geef nieuw wachtwoord op

12.1.4 Verwijderen Wanneer u een administratie wilt verwijderen dan moet eerst de bewuste administratie gesloten zijn. Hiervoor kunt u het beste een andere administratie openen dan diegene die verwijderd moet worden. Zie paragraaf 12.1.1 voor het openen van een administratie. Klik op tabblad BESTAND Kies [Administratie] Kies [Verwijderen] Kies de juiste administratie Klik op [Verwijder]

Wanneer u op de knop [Leeg maken] klikt, dan verschijnt het volgende scherm:

Vink de opties aan die u wilt verwijderen uit deze administratie en klik op [OK].

63

Handleiding Cashflow versie 5 12.1.5 Jaarafsluiting In uw administraties kunnen transacties geïmporteerd zijn over meerdere jaren. Zo kunnen er in uw administratie naast de transacties van het huidige jaar, alle transacties van eerdere jaren aanwezig zijn. U kunt probleemloos deze jaargangen naast het jaar in uw administratie beheren, maar het is mogelijk om alle transacties van een boekjaar, bijvoorbeeld 2013, onder te brengen in een hele aparte administratie. Dit wordt een jaarafsluiting genoemd. Deze transacties zijn weer te beheren door de afgesloten administratie te openen. In de administratie met het huidige jaar, zijn deze transacties niet meer te beheren. Dit kunt u doen door in Cashflow, nadat u de administratie heeft geopend, te klikken op het tabblad BESTAND, de knop [Administratie] en vervolgens te kiezen voor [Jaarafsluiting]. Vervolgens kiest u het jaar binnen uw administratie dat u wilt afsluiten in een aparte administratie en geeft u het een naam. Klik vervolgens op [Afsluiten]. Alle transacties uit dit jaar zijn nu losgekoppeld uit uw administratie en worden ondergebracht in een aparte administratie. Deze administratie is te kiezen via BESTAND, [Administratie], [Openen] Deze jaarafsluiting is niet meer terug te draaien, dus wees er zeker van dat u dit wilt doen. Open een administratie Klik op tabblad BESTAND Kies [Administratie] Kies [Jaarafsluiten] Kies de jaargang Geef een naam Klik op [Afsluiten]

12.1.6 Converteren Wanneer u in een vorige versie van Cashflow heeft gewerkt dan heeft u hierin data staan. Deze data kan geconverteerd worden naar Cashflow versie 5. U hoeft hiervoor géén back-up te maken in uw oude versie van Cashflow. Versie 5 gaat op zoek naar administraties van vorige versies en zal u vragen welke geconverteerd moeten worden naar Cashflow versie 5. Tijdens het converteren wordt gevraagd vanuit welke versie van Cashflow u data wilt converteren naar versie 5. Hierna stelt Cashflow 5 u de vraag welke administratie(s) er

64

Handleiding Cashflow versie 5 geconverteerd moeten worden. Na het converteren kunt u deze administratie(s) meteen gebruiken in Cashflow versie 5. Klik op tabblad BESTAND Kies [Administratie] Kies [Converteren] Kies uw oude Cashflow versie Klik op [Volgende] Kies uw administratie

Noot: Er kan door u zelf geconverteerd worden vanaf Cashflow versie 3.5 naar versie 5.0. Wanneer u eerdere versies wilt converteren, neemt u dan contact op met onze helpdesk. Zij zullen u hiermee helpen.

12.2 Afdrukken Elke lijst, overzicht of grafiek kan worden afgedrukt vanuit Cashflow. Zorg ervoor dat het scherm actief is wat u wilt afdrukken. Klik op het tabblad BESTAND, kies [Afdrukken] en kies vervolgens voor [Afdrukken], [Afdrukvoorbeeld] of [Grafieken afdrukken].

Klik op tabblad BESTAND Kies [Afdrukken]

Wanneer u kiest voor [Afdrukvoorbeeld] dan ziet u een voorbeeld van wat er afgedrukt gaat worden Hierin kunt u nog een aantal instellingen doen zoals, kop/voettekst,schaal,marges, afdrukstand en grootte.

65

Handleiding Cashflow versie 5 Open het scherm wat u wit afdrukken Klik op tabblad BESTAND Kies [Afdrukken] Kies [Afdrukvoorbeeld]

12.3 Back-up BankingTools adviseert om regelmatig een back-up van uw administratie te maken zodat uw data weer teruggezet kan worden na bijvoorbeeld een computercrash. Om een back-up te maken klikt u op het tabblad BESTAND en kiest u vervolgens [Backup].

Klik op het tabblad BESTAND Kies [Backup]

12.3.1 Back-up maken Wanneer u heeft gekozen voor “Back-up maken” dan zult u één of meerdere administraties moeten kiezen waarvan u een back-up wilt maken. Vervolgens krijgt u de keuze tussen een online back-up of een lokale back-up. Klik op het tabblad BESTAND Kies [Backup] Kies [Backup maken] Antwoord [Ja] Kies de juiste administratie

66


Kies voor Online of Lokaal

Online back-up maken U kunt een back-up online verzenden naar de digitale kluis van Cashflow en hiervandaan ook weer teruglezen. Voordat een back-up verzonden wordt, wordt het back-up bestand encrypted met uw wachtwoord als sleutel. Hierdoor is de back-up alleen door u te openen. Lokale back-up maken Wanneer u heeft aangegeven dat u een lokale back-up (op uw eigen pc) gaat maken, moet u in het volgende scherm aangeven waar de back-up opgeslagen moet worden. Door op de knop met de puntjes […] achter het veld “Bestandsnaam” te klikken kunt u een locatie en naam opgeven voor de back-up. Er wordt door Cashflow een voorstel gedaan hoe het backupbestand moet gaan heten. Dit kunt u zelf nog wijzigen. Klik op het tabblad BESTAND Kies [Backup] Kies [Backup maken] Kies [Lokaal] Klik op de puntjes voor locatie en naam back-up bestand. Klik op [Volgende]

Noot: Wanneer u een locatie opgeeft waarin reeds een back-up staat met dezelfde naam, dan zal Cashflow vragen of u deze back-up wilt overschrijven.

12.3.2 Backup teruglezen Online back-up teruglezen Een back-up die verzonden is naar het Cashflow online back-up systeem, kunt u weer inlezen door te klikken op het tabblad BESTAND, kies [Backup] en vervolgens [Backup teruglezen]. Kies vervolgens de optie “Online, via de digitale kluis van Cashflow back-up”.

67

Handleiding Cashflow versie 5 Lokale back-up teruglezen Om een back-up van een administratie terug te lezen, klikt u in Cashflow op het tabblad BESTAND, kies [Backup] en vervolgens [Backup teruglezen]. Kiest u in het volgende scherm de optie “Lokaal, als bestand op uw computer”. Vervolgens selecteert u het back-upbestand door op de knop met puntjes […] achter het veld “Backup bestand” te klikken. Kies het back-upbestand en klik op de knop [Openen]. De bestandsnaam en locatie verschijnen in het venster. Klikt u dan op [Volgende]. Klik op het tabblad BESTAND Kies [Backup] Kies [Backup teruglezen] Kies “Lokaal” Selecteer het bestand m.b.v. de puntjes Klik op [Volgende]

12.4 Instellingen en opties Onder de menu optie [Instellingen en opties] vindt u de algemene instellingen voor Cashflow. Klik op tabblad BESTAND Kies [Instellingen en opties]

Administraties

68

Handleiding Cashflow versie 5 Hier kunt u instellen op welke locatie de administraties moeten worden opgeslagen. Ook kunt u instellen dat bij het starten van Cashflow gevraagd moet worden welke administratie u wilt openen. Met de optie “Gegevens beveiligd opslaan” kunt u ervoor kiezen om uw databestanden die op uw computer staan te vergrendelen, zodat deze niet te lezen zijn met een database editor. Als iemand over uw databestanden zou beschikken, dan is het mogelijk om met een programma uw gegevens te bekijken. Als uw database vergrendeld is dan kunnen uw gegevens enkel nog met Cashflow bekeken worden. In Cashflow zelf zult u niks merken van de vergrendeling. Importeren

Onder deze rubriek kunt u instellen hoeveel dagen Cashflow moet wachten om u te herinneren aan het importeren van transacties. Met de optie “Transacties bij bank downloaden via interne Cashflow browser” kunt u instellen of de browser binnen Cashflow moet starten of juist in een apart venster. Ook kunt u de instructies ten behoeve van downloaden uit internetbankieren uit- of inschakelen in Cashflow. Wanneer u de optie “Transacties direct na downloaden importeren” uitzet, dan zullen de transacties na het downloaden niet direct geïmporteerd worden. Ook kunt u aangeven wat er met de transactiebestanden gedaan moet worden na het importeren. Dit geldt ook voor welke locatie de transactiebestanden moeten worden bewaard. Rubriceren

Bij “Overeenkomstige gezamenlijk rubriceren” kunt u opgeven hoe er gerubriceerd moet worden. Standaard staat deze optie op “Alleen ongerubriceerde transacties” waarmee alleen de ongerubriceerde transacties worden gecheckt en gerubriceerd. De optie “Alle overeenkomstige transacties” rubriceert alleen de transacties die met elkaar overeenkomen. Met de optie “Nooit” worden overeenkomstige transacties niet gerubriceerd. 69


Algemeen

Hier kunt u instellen of hints wilt tonen bij knoppen en velden. Wanneer u met uw muis over een kop of veld beweegt verschijnt er een korte beschrijving of hint. Wanneer de optie “Cashflow opstarten in laatst geopende scherm” aan staat dan zal bij een herstart van Cashflow uw laatst gebruikte scherm weer worden geopend. De optie “Vragen om bevestiging bij verwijderen van gegevens” zorgt ervoor dat bij het verwijderen van transacties om een bevestiging wordt gevraagd. En de optie “Vragen om bevestiging als rubriektype afwijkt van transactiebedrag type” zorgt ervoor dat u een rubriek moet bevestigen wanneer bijvoorbeeld een uitgave wordt gerubriceerd bij een inkomsten rubriek. Ook kunt u hier uw standaardprinter instellen en de fonts die uw wilt gebruiken in lijsten en kaarten. Met de knop [Herstel programma instellingen] kunt u alle instellingen in Cashflow versie 5 terugzetten naar de standaard instellingen. Let op! Wanneer u één of meerdere opties heeft gewijzigd, kikt u daarna op de knop [Toepassen] om de wijzigingen te bevestigen.

70

Handleiding Cashflow versie 5 12.5 Service en support Via het tabblad BESTAND en de optie [Service en support] komt u bij onze support hulpmiddelen.

Via het tabblad BESTAND, de optie [Service en support] kunt u gemakkelijk doorklikken naar onze website, het bestellen van een abonnement, de handleiding, de veel gestelde vragen en de online supportdesk. Met de optie [About] krijgt u meer informatie over uw licentie. En met de optie [Controleer versie] checkt u of u de laatste versie van Cashflow gebruikt. Vervolgens kunt u de nieuwste versie meteen installeren.

12.6 Profiel instellen Onder het tabblad BESTAND en de optie [Profiel instellen] kunt u uw persoonlijke gegevens invullen. Dit is van belang bij het budgetteren met behulp van de Nibud landelijke referentiecijfers. Wanneer deze gegevens ingevuld zijn dan worden de Nibud landelijke referentiecijfers in uw budget hierop aangepast.

12.7 Software activeren Mocht het activeren niet gelukt zijn na de installatie dan kunt u achteraf activeren via het tabblad BESTAND en de optie [Software activeren]. Leest u hiervoor Hoofdstuk 2.

12.8 Programma afsluiten Hierbij sluit u Cashflow af.

71


13 Mijn BankingTools Via ‘MijnBankingTools’ (www.mijnbankingtools.nl) heeft u gemakkelijk toegang uw persoonlijke gegevens. Dit zijn de gegevens die u opgaf bij uw bestelling (naam, adres, woonplaats, etc.). U kunt deze hier zelf aanpassen. U vindt er ook een overzicht van alle orders die u plaatste en eventuele contracten die u bent aangegaan. Daarnaast vindt u er de registratiecodes die u nodig heeft om uw software te activeren. ‘MijnBankingTools’ is ook dé plek om vragen aan BankingTools te stellen. U krijgt dan persoonlijk antwoord. Over het algemeen is dit binnen 2 werkdagen.

13.1 Inloggen U kunt uw vragen aan ons stellen via onze online helpdesk. U kunt deze bereiken door in Cashflow te klikken op het tabblad BESTAND, de optie [Service en support] en de optie [Online supportdesk]. Vervolgens komt u op onze website terecht. Klikt u hier onder het kopje “Online helpdesk” op de link “Stuur een bericht >>”. Vervolgens kunt u inloggen op uw persoonlijke pagina. Hier kunt u onder andere uw producten bekijken, de lijst met veel gestelde vragen (FAQ) raadplegen en vragen stellen aan de BankingTools helpdesk. Klik op tabblad BESTAND Klik op [Service en support] Klik op [Online supportdesk] Klik op [Stuur een bericht]

72


Wanneer u versie 4 van Cashflow gebruikt, dan dient u in te loggen met uw e-mailadres en een herkenningsnummer. Een herkenningsnummer kan zowel een downloadnummer, bestelnummer of een servicecontractnummer zijn. Deze nummers ontvangt u via e-mail als u een setup downloadt of een bestelling heeft gedaan. U kunt elk van deze codes gebruiken in combinatie met uw emailadres. Wanneer u versie 5 van Cashflow gebruikt, dan kunt u inloggen met uw gebruikersnaam en wachtwoord die u bij de installatie van Cashflow heeft aangemaakt. Voer herkenningsnummer of gebruikersnaam in Voer uw e-mailadres of wachtwoord in Klik op [Inloggen]

13.2 Vraag stellen U kunt via MijnBankingTools vragen stellen aan de Cashflow support helpdesk. De gehele correspondentie kunt u hierop bekijken. Als u een antwoord ontvangt, dan krijgt u hiervan een melding via e-mail dat u kunt inloggen om het antwoord te bekijken. Om een vraag te stellen, klikt u nadat u bent ingelogd bovenin op [Stel een vraag]. Hier worden de verschillende ‘topics’ van problemen weergegeven die u heeft opgesteld. Als u eerder nog geen vraag heeft gesteld, dan is deze lijst leeg. Om een vraag op te stellen klikt u onderin [Stel een nieuwe vraag]. U dient vervolgens bij uw vraag een aantal gegevens op te geven zodat wij u beter kunnen helpen. Selecteer hiervoor het juiste Cashflow product, de categorie van de vraag, uw besturingssysteem en uw bank waarvan u de transacties downloadt in Cashflow. Klik op [Versturen] om uw vraag te versturen naar de helpdesk

73

Handleiding Cashflow versie 5 Klik op tabblad “Stel een vraag” Klik op knop [Stel een nieuwe vraag]

Vul de juiste gegevens in.

Klik op [Versturen]

13.3 Reageren op antwoord Om te reageren op een antwoord van de helpdesk, klikt u op het betreffende probleem in het overzicht. De gehele correspondentie wordt dan zichtbaar. Onderin klikt u op [Reageer op het antwoord] om een reactie te geven. Klik op een vraag Scroll naar onder Klik op [Reageer op het antwoord]

74

Handleiding Cashflow versie 5 13.4 Bijlage versturen U kunt ook een bijlage meesturen naar de helpdesk, zoals een screenshot waarop het probleem duidelijk wordt. Gebruik hiervoor wel Internet Explorer, omdat het met andere browsers niet altijd even goed werkt. U klikt hiervoor op [Bladeren] bij het opstellen van uw vraag. Selecteer vervolgens het bestand en klik op [Openen]. Als het bestand succesvol is toegevoegd, dan verschijnt de bestandsnaam onder de knop [Bladeren]. U kunt op het rode kruisje klikken om het bestand weer te verwijderen uit uw vraag. Het kan even duren voordat een bijlage verstuurd wordt als het een groter bestand betreft, zoals een back-up van een administratie. Wacht daarom totdat het volgende scherm wordt getoond en klik niet nogmaals op versturen.

Klik op [Bladeren] Selecteer bestand Klik op [Openen]

13.5 Vraag afsluiten Als er nog een vraaggesprek gaande is over een ander probleem dan ontvangt u de melding dat u geen nieuwe vraag kunt stellen. U kunt weer een nieuwe vraag stellen door de lopende vraag af te sluiten. Klik hiervoor op [Sluit mijn gestelde vraag af].

75

Handleiding Cashflow versie 5 Klik op [Sluit mijn gestelde vraag af] Klik op [Stel een nieuwe vraag]

76

Installatie- & Gebruikshandleiding. BankingTools Cashflow v5.0

Recommend Documents