Uvolněte své CASH FLOW!
02
Kdo jsme Bibby Financial Services, a.s. je v současnosti největší factoringovou společností specializovanou na provozní financování malých a středních firem v České republice. Svým klientům poskytujeme komplexní finanční servis, respektující specifika jejich podnikání, v oblasti provozního financování na principech factoringu, nad rámec běžných bankovních standardů, a na základě individuálně a nezávisle posuzovaných podmínek a požadavků časově flexibilního řešení. Pomáháme překlenout výkyvy v hotovosti, stabilizovat cash flow, snížit rizika problematické platební morálky odběratelů a omezit dopad ekonomické krize na jejich podnikání: -
prověřováním a monitorováním bonity odběratelů pojištěním pohledávek (platební neschopnosti odběratelů) tuzemským a exportním factoringem (regresním a bezregresním) evidencí a správou pohledávek inkasem pohledávek.
Disponujeme D ispon rozsáhlou sítí 43 poboček na čtyřech kontinentech
Náležíme k Bibby Financial Services, největší nezávislé factoringové společnosti Velké Británie s globální působností, vlastněné Bibby Line Group Ltd., rodinnou společností s více než 200 letou tradicí v oblasti business to business služeb. Naše společnost byla založena v roce 1807 panem Johnem Bibby a v současnosti je řízena již šestou generací, Sirem Michaelem Bibby, Bt. Disponujeme rozsáhlou sítí 43 poboček na čtyřech kontinentech (Velká Británie, Irsko, Francie, Německo, Švédsko, Česká a Slovenská republika, Polsko, Indie, Austrálie, USA …), která poskytuje provozní financování 5.000 klientům napříč mnoha obory a průmyslovými oblastmi. Jsme členem mezinárodní factoringové asociace International Factors Group a rovněž členem České factoringové asociace. Mezi činnosti, kterými se Bibby Line Group zabývá, náleží mimo finanční služby vlastnění a provoz lodí, provoz retailového řetězce i logistika.
03
Co je to factoring ?
A co nabízí Vašemu podnikání? Naše řešení je vždy založeno na pochopení Vašeho podnikání a na základě Vaší konkrétní potřeby navrhneme optimální model financování.
Financování odběratelů
• Klient prodává factorovi své faktury za dodané zboží a inkasuje zálohu ve výši (70-100% do 24h), • factor se stává novým věřitelem, • factor pohledávku financuje, spravuje a inkasuje, • po úhradě factor provádí vyúčtování a doplatek. Pohledávky jsou zpravidla financovány bez dalšího jištění, pouze na základě posouzení rizik, vznikajících u jednotlivých odběratelů a klienta. Bibby Financial Services, a.s. nabízí tuzemský i zahraniční factoring, regresní i bezregresní factoring, plně odpovídající Vaším potřebám. ----------------------------------------------------------------------------------------------------
Financování dodavatelů
Přenechejte nám své problémy o o o o o
s úhradami Vašich faktur s řešením inkasa Vašich plateb s financováním exportu s provozními financemi pro chod Vaší firmy s přístupem k financím u nově založených společností
V případě, že klient má všechny peněžní toky, pohledávky současné i budoucí zastaveny či postoupeny své financující bance jako ručení za úvěr, navrhneme mu posílení jeho provozních financí formou dodavatelského úvěru, který nabídneme prostřednictvím factoringu jeho dodavatelům, příp. přímými platbami jeho dodavatelům za dodané zboží či služby. ----------------------------------------------------------------------------------------------------
Financování zásob
Řada klientů řeší otázku, jak profinancovat vyšší objem zásob, např. před sezónou nebo při získání velké zakázky. Připravíme pro Vás řešení, které uvolní peníze, vázané v pohledávkách nebo zásobách, abyste je mohli využít např. na nákup surovin pro nové zakázky nebo rozšíření portfolia zásob hotových výrobků. ----------------------------------------------------------------------------------------------------
Správa a inkaso pohledávek Dokážeme je vyřešit! Princip factoringu je velmi jednoduchý. Je možné jej uplatnit při financování pohledávek Vašich odběratelů, při financování dodavatelů, pro financování zásob, exportu či při problémech se správou a inkasem pohledávek.
Našim klientům poskytujeme nejen financování, ale přebíráme i odpovědnost za inkaso a řídíme celé saldo pohledávek, včetně dohledu nad kvalitou dodavatelsko-odběratelských smluv a dokumentace k pohledávkám, což zlepšuje klientovu pozici nejen v případě vzniku sporu mezi dodavatelem a odběratelem, ale i při inkasu pohledávek. ----------------------------------------------------------------------------------------------------
Prodej zboží/služby s odloženou splatností
Jak factoring funguje ?
KLIENT
Záloha 70-100% při vzniku pohledávky
+
doplatek po zaplacení odběratelem
ODBĚRATEL
Platba na účet Bibby Financial Services
06
07
08
Jak to může fungovat?
Případová studie
Finanční situace firmy my BEZ VYUŽITÍ FACTORINGU
Strojírenství a jeho hlavní problémy Strojírenství zaznamenalo v roce 2010 jeden z nejvýraznějších nárůstů v rámci české ekonomiky. Dle zdroje: Český statistický úřad se jednalo o meziroční nárůst v řádu 12,2%. Proto považujeme za důležité uvést některá specifika tohoto oboru, jeho problémy a možnosti jejich řešení i úspor nákladů. Hlavním specifikem a částečně i nevýhodou strojírenství a na něj navazujících odvětví je potřeba úhrady vstupů ve velmi krátkých termínech, dlouhý výrobní cyklus a dlouhé lhůty splatností na straně odběratelů. Odběratelé jsou převážně velké firmy, u kterých je obtížné ověřit, nakolik jsou zasaženy krizí, a tím i, zda se jejich platební schopnosti i přes seriózní renomé nezměnila.
Klient nakoupí vstupy s 60-denní splatností, za 30 dní vyrobí výrobky a prodá je se 60-denní splatností. Má možnost prodat více a zvýšit obrat, nemá však dostatek zdrojů na nákup vstupů.
Při vyjednávání dlouhodobých splatností na straně dodavatele je často potřebné akceptovat vyšší cenu, na druhé straně se při okamžité platbě dají často vyjednat zajímavá skonta v hodnotě až 10% z ceny. Na straně odběratelů je firma, pokud chce dosáhnout kratší splatnost, často nucena snížit cenu.
ZVÝŠENÍ OBRATU firmy POMOCÍ FACTORINGU Klient postoupí pohledávky na factora a získá zálohu ve výši 80%, která mu umožňuje nakoupit nové vstupy a spustit další cyklus výroby. Ze zálohy je klient schopný uhradit vstupy o 30 dnů dříve a získat skonto. Pokud má klient dostatečné výrobní kapacity a trhu je dostatečná poptávka, dokáže s pomocí factoringu ve druhém cyklu zdvojnásobit, ve třetím cyklu až ztrojnásobit výrobu a tím také svoje tržby a zisk.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
ů
ů
09
10
Případová studie Využití factoringu ve strojírenství
Klient postoupí factoringové společnosti své faktury za dodané zboží a inkasuje zálohu, zpravidla 80%, a to do tří dnů od vystavení a postoupení faktury. Factoringová společnost se stává novým věřitelem, pohledávku financuje, spravuje a inkasuje, případně i pojišťuje. Když odběratel uhradí pohledávky na účet factoringové společnosti, factor provede vyúčtování a zašle klientovi doplatek. Při factoringu ve strojírenském průmyslu je mimořádně zajímavé využití skonta od dodavatelů výrobních materiálů za platbu předem, případně platbu při převzetí. Tato skonta se zpravidla pohybují v rozmezí 3%-10%. Při splatnostech 60 dní a factoringovém financování 6.000.000,-Kč je možné dosáhnout při průměrné výši skonta úsporu až 1.800.000,-Kč ročně. Současně platí, že ten, kdo disponuje penězi v hotovosti, nakupuje jednodušeji a za výrazně lepší ceny než jeho konkurenti. Za prostředky factoringu je možné nakoupit nové vstupy, realizovat nový výrobní proces, navýšit tak obrat firmy a současně zisk společnosti. Toto je možné právě díky profinancování všech vzniklých pohledávek, na jejichž běžnou úhradu by musela firma čekat přibližně 90 dní. Pomocí factoringu můžete získat i konkurenční výhodu, kdy je společnost díky profinancování svých pohledávek schopná nabídnout svým odběratelům delší splatnosti na úrovni 60-120 dní, čímž značně zvyšuje svoji konkurenční výhodu a možnost prosazení se u významných odběratelů. Factoringem je možné překlenout sezónní výkyvy klienta, protože jeho potřeba financování s ohledem na specifika jeho podnikání může být v průběhu roku nerovnoměrná. Jsou období, kdy ceny vstupů výrazně stoupají, a naopak. V případě, že má klient factoringové financování, je schopný nakoupit větší množství vstupů za nižší cenu, a využít tak kolísání trhu ve svůj prospěch. V době růstu nastává ve strojírenství často situace, že se společnosti dostanou ve svých bankách na limit a nemohou získat potřebné dodatečné prostředky na nákup vstupů a na svůj další růst. V takovéto situaci je namístě využít právě factoring, uvolnit cash flow, nakoupit vstupy a rozběhnout nový výrobní cyklus. ----------------------------------------------------------------------------------------------------
Zabezpečíme Vám komplexní finanční servis v oblasti provozního financování: • Prověření a monitorování bonity odběratelů • Pojištění pohledávek proti platební neschopnosti odběratelů • Tuzemský a exportní factoring regresní i bezregresní • Evidenci a správu pohledávek • Inkaso pohledávek Naše kanceláře v České republice:
BRNO
PRAHA
Hlinky 118 603 00 Brno Tel.: 00 420 543 124 711 Fax.: 00 420 543 124 712
PANKRÁC BUSINESS CENTRE/BUSINESS CENTRE GEMINI Kancelář č. 52 | Na Pankráci 1724/129 140 00 Praha 4-Nusle Tel.: +420 225 992 210
[email protected] | www.bibbyfinancialservices.cz
Jsme tu pro Vás! Se svými dotazy nás můžete BEZPLATNĚ kontaktovat na telefonní lince 800 111 008, jsme Vám k dispozici v pracovní dny od 9.00 do 17.00 hodin.
