NHB OPEN SZERZŐDÉSHEZ
Érkeztetés: ______________ /______________ /______________ ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT MAGÁNSZEMÉLYEK RÉSZÉRE
1. Ügyfél adatai: Név:
Ügyfél azonosító:
Cím:
Telefonszám:
2. ÜGYFÉL ÉLETHELYZETE (Alkalmassági teszt) Milyen iskolai végzettséggel rendelkezik:
Jelenlegi vagy korábbi munkahelyein végzett munkája összefügg-e a pénzügyi szektorral?
-egy válasz jelölhető meg
-egy válasz jelölhető meg
főiskola/egyetem diploma nélküli felsőfokú szakképzés
szakmunkásképző általános iskola
nem
szakközépiskola/gimnázium Jelenleg milyen beosztásban dolgozik?
Jelenleg milyen munkakörben dolgozik?
-egy válasz jelölhető meg
-egy válasz jelölhető meg
igen
főállású alkalmazott vállalkozó nyugdíjas/gyes/gyed
részmunkaidős alkalmazott szellemi foglalkozású nincs igazolható munkaviszonya
felsővezető alsóvezető
középvezető beosztott
munkanélküli
Mióta áll munkaviszonyban? -egy válasz jelölhető meg
< 1 év 1 – 5 év 5 – 10 év 10 – 20 év 20 év <
3. VAGYONI HELYZET (Alkalmassági teszt) Mekkora az Ön havi átlagos megtakarítása?
Milyen értékű likvid (pl. készpénz) eszközzel rendelkezik jelenleg?
-egy válasz jelölhető meg
-egy válasz jelölhető meg
0 – 100 000 HUF 100 001 – 500 000 HUF 500 001 HUF – ot meghaladó Változó
0 – 1 millió HUF 1 – 10 millió HUF 10 – 100 millió HUF Változó
Milyen értékű ingatlannal, nem likvid eszközzel rendelkezik?
Rendelkezik-e egyéb vagyonnal?
-egy válasz jelölhető meg
igen válasz esetén a b,c pontoknál egy válasz jelölhető meg
0 – 10 millió HUF
10 – 40 millió HUF
b. Igen likvid eszközzel:
40 millió HUF felett
1 – 1 000 000 HUF értékben 1 000 001 HUF-nál magasabb értékben változó értékben
Változó
Nem
c. Igen befektetett (pl. részvény, befektetési jegy) eszközzel
1 – 5 000 000 HUF értékben 5 000 001 HUF-nál magasabb értékben változó értékben
4. BEFEKTETÉSI SZOKÁSOK (Megfelelési teszt) Milyen rendszerességgel köt befektetési ügyletet?
Milyen nagyságrendben köt átlagosan befektetési ügyletet?
-egy válasz jelölhető meg
-egy válasz jelölhető meg
0 – 500 000 HUF
változó
Évente átlagosan 0 – 5 alkalommal Évente átlagosan 6 – 15 alkalommal Évente átlagosan 15 - nél több alkalommal
Milyen időtávra szeretné befektetni, tartani megtakarításait átlagosan -egy válasz jelölhető meg
500 001 – 5 000 000 HUF 5 000 001 – 20 000 000 HUF 20 000 001 HUF-nál nagyobb nagyságrendben
nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedést végzek
rövid (0 – 1 év)
Milyen céllal kíván befektetni?
közepes ( 1- 3 év)
-egy válasz jelölhető meg
hosszú (3 évnél hosszabb) változó
Esetleges veszteség veszélyeztetné-e a havi likviditását? -egy válasz jelölhető meg
igen nem, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást
nyugdíj célú megtakarítás, vagyonfelhalmozás befektetés, a kockázatmentes hozam meghaladása érdekében spekuláció egyéb
5. PÉNZÜGYI ISMERETEK (Megfelelési teszt) Az alábbi instrumentumok közül melyekkel kapcsolatosan rendelkezik ismeretekkel?
Az alábbi eszközök közül miben/mikben tartja tartotta befektetésit? -több válasz is megjelölhető
-több válasz is megjelölhető
Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek
A saját pénzügyi ismereteit m ilyennek ítéli meg?
Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek Iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel?
-egy válasz jelölhető meg
-egy válasz jelölhető meg
Alacsony Közepes
Igen Nem
Magas
6. KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG (Alkalmassági teszt) Tisztában van-e azzal, hogy a magasabb hozam várhatóan nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletekkel párosul? -egy válasz jelölhető meg
Igen
Tisztában van a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? -egy válasz jelölhető meg
Nem
Hajlandó-e nagyobb kockázatú befektetési terméket vásárolni a magasabb hozam reményében? -egy válasz jelölhető meg
igen, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet
igen, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet
nem ismerem a tőkeáttételes ügyletet
Nem, csak olyan kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektetek azzal a kitétellel, hogy csak a hozam, szint emelkedéséből fakadó veszteséget vagyok hajlandó elviselni Igen, akár olyan befektetési terméket is vásárolnék, amely esetén akár rovid idő alatt, hirtelen, rendkívüli piaci helyzet nélkül elveszíthetem a befektetett összeg nagyobb részét, azonban a veszteség kizárólag a befektetett összeg erejéig terjedhet. Igen, akár olyan befektetési ügylet keretében is, amely esetén nem csak a termékbe fektetett összeget veszíthetem el, hanem ezen felül akár pótlólagos fedezetet is kell biztosítanom. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalom a kockázatot.
7. Az ügyfél tájékoztatási kötelezettsége Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a fenti kérdések feltételét, az ügyfél általi megválaszolását és a szolgáltató általi értékelését a 2007 évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) írja elő az ügyfél alkalmasságának és megfelelésének felmérésével kapcsolatosan – az ügyfél által megkötendő ügyletekre vonatkozóan. Az ügyfél hozzájárul ezen adatoknak az NHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatási Tevékenységek És Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzata És Általános Szerződési Feltételei (továbbiakban: Üzletszabályzat) szerinti kezeléséhez és feldolgozásához az alkalmasság és megfelelés és az NHB Bank Zrt.-vel kötendő ügyletek tekintetében. Az ügyfél kijelenti, hogy a kérdésekre adott válaszok a valóságnak megfelelnek valamint helytállóak. Az ügyfél elfogadja, hogy a kérdésekre adott válaszai az NHB Bank Zrt által alkalmazott általános értékelési rendszer alapján kerülnek kiértékelésre és kifejezetten elismeri, hogy megkapott az NHB Bank Zrt-től minden tájékoztatást az eredmény következményeire vonatkozóan . Az ügyfél vállalja, hogy amennyiben bármely kérdés esetében – körülményeiben bekövetkezett változás miatt – megjelölt válasza nem tükrözi a valóságot, ezt haladéktalanul írásban jelzi a NHB Bank Zrt. felé – ennek elmaradásából eredő következményekért a NHB Bank Zrt. nem felelős. Tudomásul veszi, hogy az ilyen tájékoztatás elmulasztása esetén nem lehetséges az NHB Bank Zrt, illetve az üzletkötő általi megfelelő tanácsadás és ezért mindennemű hátrányt maga visel. Kijelenti, hogy amennyiben kockázatviselő képessége vonatkozásában változás áll be, ezt köteles haladéktalanul bejelenteni az NHB Bank Zrt-nek, ez a körülmény a már megkötött ügyletek érvényességét és az ügyfél teljesítési kötelezettségét nem érinti. Az ügyfél elfogadja, hogy ellenkező esetben az NHB Bank Zrt. joggal feltételezheti, hogy a tesztben megjelölt válaszok ellenkező ügyfélrendelkezésig valósak és helytállóak. Az ügyfél kijelenti továbbá, hogy a fenti kérdésekre valós információval szolgált, továbbá tudomásul veszi, hogy a Bank nem köteles vizsgálni a alkalmassági tesztben rögzített adatok valóságtartalmát. Az ügyfél elfogadja, hogy amennyiben az NHB Bank Zrt hivatalos tudomására jut, hogy bármely válasz – az ügyfél körülményeinek változása folytán – nem tükrözi a valóságot, jogosult egyoldalúan átértékelni az eredményt. Hivatalos tudomásszerzés alatt különösen az NHB Bank Zrt által megismert jogerős bírósági ítélet, jogerős hatósági határozat értendő. Az ügyfél elfogadja, hogy lehetősége nyílik válaszai módosítására, amelynek alapjául az NHB Bank Zrt. által nyújtott szolgáltatások, az NHB Bank Zrt. igénybevételével köthető ügyletek részletes szabályairól szóló tájékoztató anyagok – különösen az ügylet előtti tájékoztatás során megadandó információkról rendelkező tájékoztatóban, valamint a mindenkor hatályos Üzletszabályzatban foglaltak szolgálhatnak. A fentiek alapján az ügyfél kijelenti, hogy ismeri és elfogadja mind az Üzletszabályzat, mind pedig az egyéb jogszabály különösen a Bszt által előírt, az ügylet előtti tájékoztatásról szóló információkat tartalmazó tájékoztatóban foglaltakat. Az Üzletszabályzat és tájékoztató hirdetmények módosítására az Üzletszabályzat rendelkezési, valamint a vonatkozó jogszabályi rendelkezések az irányadóak. A Bank tájékoztatja az ügyfelet, hogy az alkalmassági, illetve a megfelelési tesztnek való meg nem felelés eltérő jögkövetkez ményekkel rendelkezik az igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatás vonatkozásában. Amennyiben a Bank azt állapítja meg, hogy az Ügyfél által igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatás a megfelelési teszt eredményeire tekintettel nem megfelelő az Ügyfél számára, úgy erre külön felhívja a figyelmét. Amennyiben a Bank azt állapítja meg, hogy az Ügyfél által igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatást az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé, úgy a Bank a kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára a Bszt. rendelkezései szerint köteles megtagadni.
Az ügyfél tudomásul veszi és aláírásával igazolja, hogy nem, illetve csak korlátozottan kaphat felvilágosítást a szóba jöhető befektetésekről, mivel nem adott meg információt:
a befektetői ismereteiről, és tapasztalatairól
elutasítja az alkalmassági teszt kialakításához szükséges információk átadását és tudatában van az ezzel járó következményeknek és kockázatoknak, vagyis hogy a nem képes a pénzügyi eszköz vagy ügylet alkalmasságát, megfelelőségét megállapítani.
a befektetése típusáról, céljáról
Figyelmeztetés: Az NHB Bank Zrt. függő ügynöke vagy a függő ügynök közvetítője az ügyféltől pénzt nem vehet át, az NHB Bank Zrt. nevében kötelezettséget nem vállalhat!
Hely és dátum
1
Hely és dátum
1
________________________________________
________________________________________
Ügyfél aláírása
NHB Bank Zrt.
NHB Bank Zrt. tölti ki!
MiFID ügyfélkategória besorolás:
Szakmai ügyfél
Elfogadható partner
Nem megfelelő
Megfelelés tekintetében az ügyfél:
Alkalmas
Lakossági ügyfél
Befektetési tanácsadásra az ügyfél:
Nem alkalmas
Megfelelő
Nyilatkozat reklámtevékenység hozzájárulásához Nyilatkozom, hogy internetes hozzáféréssel
rendelkezem
nem rendelkezem
és kifejezetten
hozzájárulok
nem járulok hozzá
Alulírott Ügyfél (Ügyfél képviselője), a jelen nyilatkozat aláírásával, a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló 2008. évi XLVIII. törvény 6. §-ában foglaltak alapján hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy a Bank az általa folytatott befektetési szolgáltatási tevékenységekkel és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásaival összefüggésben gazdasági reklámnak minősülő információkat juttasson el részemre akár postai úton, akár elektronikus formában. Kijelentem, hogy a fenti számlaszerződésben rögzített, valamint az azonosításom során felvett személyes adataim Bank által történő – a Bank gazdasági reklámtevékenységéhez kapcsolódó – kezeléséhez hozzájárulok. Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában tettem meg, amely tájékoztatás arra is kiterjedt, hogy a hozzájáruló nyilatkozatot bármikor korlátozás és indokolás nélkül, ingyenesen visszavonhatom.
Hely és dátum.
________________________________________
Ügyfél aláírása A függő ügynök záradéka Alulírott ________________________az NHB Bank Zrt. függő ügynökeként eljárva az Ügyfél azonosítása során a hatályos jogszabályi előírásoknak valamint a Társaság Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően jártam el. Kijelentem, hogy a tudomásomra jutott értékpapírtitoknak minősülő adatokat a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 117-120. §-aiban foglaltak figyelembe vételével megtartom. Az NHB Bank Zrt. nevében létrehozandó szerződést megelőzően a leendő szerződő felet tájékoztattam arról, hogy a közvetítést a Bszt. 111.§ (2) bekezdés a) pontjában meghatározottak szerinti függő ügynökként végzem. A függő ügynök a Bszt. 115. § (4) szerint a függő ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységéhez további közvetítőt vehet igénybe, azzal, hogy a függő ügynök által igénybe vett közvetítő további közvetítőt nem vehet igénybe.
Dátum _____________________
_________________________
Függő ügynök aláírása ________________________________________________________________________________________________________________________________________ Közvetítő igénybevétele esetén kitöltendő: A közvetítő neve: ______________________________________________________
Dátum _____________________
Munkatársi azonosító:_____________________________________
_________________________ Közvetítő aláírása
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT JOGI SZEMÉLYEK, VALAMINT JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ GAZDASÁGI TÁRSASÁGOK RÉSZÉRE 1. Ügyfél adatai: Cégnév:
Ügyfél azonosító:
Székhely:
Telefonszám:
2. A TÁRSASÁG KÉPVISELŐJÉNEK HELYZETE (Alkalmassági teszt) Milyen iskolai végzettséggel rendelkezik:
Jelenlegi vagy korábbi munkahelyein végzett munkája összefügg-e a pénzügyi szektorral?
-egy válasz jelölhető meg
-egy válasz jelölhető meg
főiskola/egyetem diploma nélküli felsőfokú szakképzés
szakmunkásképző általános iskola
nem
szakközépiskola/gimnázium Mióta áll munkaviszonyban?
Jelenleg milyen beosztásban dolgozik?
-egy válasz jelölhető meg
-egy válasz jelölhető meg
igen
felsővezető középvezető
alsóvezető beosztott
< 1 év 1 – 5 év
10 – 20 év 20 év <
5 – 10 év
3. VAGYONI HELYZET (Alkalmassági teszt) Mekkora az Ön által képviselt társaság saját tőkéje?
Mi/mik a cég bevételének forrása/forrásai?
-egy válasz jelölhető meg
-több válasz is megjelölhető
0 – 1 000 000 HUF
100 000 000 HUF meghaladó
1 000 001 – 20 000 000 HUF 20 000 000 HUF – 100 000 0000 HUF
Rendelkezik-e a Társaság pénzügyi (hitel, lizing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettség vállalással? Ha igen mekkora a saját tőkére vetített aránya? -egy válasz jelölhető meg Igen 0-25%között
Kereskedelmi tevékenységből származó bevétel Termelési tevékenységből származó bevétel Szolgáltatási tevékenységből származó bevétel Egyéb bevétel
Az Ön által képviselt társaság rendelkezik-e egyéb vagyonnal? igen válasz esetén a b,c,d pontoknál egy válasz jelölhető meg
Nem
Igen, 25-50 % között
b. Igen likvid eszközzel:
Igen, 50% fölött
Nem
1 – 1 000 000 HUF értékben 1 000 001 HUF-nál magasabb értékben változó értékben
c. Igen befektetett (pl. részvény, befektetési jegy) eszközzel
1 – 5 000 000 HUF értékben 5 000 001 HUF-nál magasabb értékben változó értékben
d. Igen, Ingatlannal
1-20 000 000 HUF értékben 20 000 000 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben
4. BEFEKTETÉSI SZOKÁSOK (Megfelelési teszt) Az Ön által képviselt társaság milyen rendszerességgel köt befeketetési ügyletet? -egy válasz jelölhető meg
Évente átlagosan 0 – 5 alkalommal Évente átlagosan 6 – 15 alkalommal Évente átlagosan 15 - nél több alkalommal
Az Ön által képviselt társaság átlagosan milyen időtávra fektette be megtakarításait? -egy válasz jelölhető meg nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedést végzek
rövid (0 – 1 év)
közepes ( 1- 3 év) hosszú (3 évnél hosszabb) változó
Az Ön által képviselt társaságnak mik a befektetési céljai? -egy válasz jelölhető meg
Befektetés Spekuláció Treasury műveletek, likviditáskezelés Egyéb
Az Ön által képviselt társaság átlagosan milyen nagyságrendben köt befektetési ügyletet? -egy válasz jelölhető meg 0 – 500 000 HUF
500 001 – 5 000 000 HUF
változó
5 000 001 – 20 000 000 HUF 20 000 001 HUF-nál nagyobb nagyságrendben
Az Ön által képviselt társaság milyen időszakra kívánja átlagosan befektetését megtartani? -egy válasz jelölhető meg 0-1 évre
1-3 évre 3-5 évre 5 évnél hosszabb időre Nem tudom
5. PÉNZÜGYI ISMERETEK FELMÉRÉSE (Megfelelési teszt) A társaság Banknál vezetett számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő személy az alábbi instrumentumok közül melyekkel kapcsoltban rendelkezik ismeretekkel?
Az Ön által képviselt társaság az alábbi eszközök közül miben/mikben tartja/tartotta befektetését megtakarítását? -több válasz is megjelölhető
-több válasz is megjelölhető
Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek
A társaság számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetésire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő pénzügyi ismeretit milyennek ítéli meg? -egy válasz jelölhető meg
Alacsony Közepes
Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek A társaság számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? -egy válasz jelölhető meg Igen Nem
Magas
6. KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG (Alkalmassági teszt) Tisztában van-e a társaság képviselője azzal, hogy a magasabb hozam várhatóan nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletekkel párosul? -egy válasz jelölhető meg Igen Nem Tisztában van a társaság képviselője a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? -egy válasz jelölhető meg
Igen, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet
Igen, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet
Nem ismerem a tőkeáttételes ügyletet
Hajlandó-e az Ön által képviselt társaság nagyobb kockázatú befektetési terméket vásárolni a magasabb hozam reményében? -egy válasz jelölhető meg Nem, csak olyan kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektetek azzal a kitétellel, hogy csak a hozam, szint emelkedéséből fakadó veszteséget vagyok hajlandó elviselni Igen, akár olyan befektetési terméket is vásárolnék, amely esetén akár rovid idő alatt, hirtelen, rendkívüli piaci helyzet nélkül elveszíthetem a befektetett összeg nagyobb részét, azonban a veszteség kizárólag a befektetett összeg erejéig terjedhet. Igen, akár olyan befektetési ügylet keretében is, amely esetén nem csak a termékbe fektetett összeget veszíthetem el, hanem ezen felül akár pótlólagos fedezetet is kell biztosítanom. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalom a kockázatot.
7. Az ügyfél tájékoztatási kötelezettsége Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a fenti kérdések feltételét, az ügyfél általi megválaszolását és a szolgáltató általi értékelését a 2007 évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) írja elő az ügyfél alkalmasságának és megfelelésének felmérésével kapcsolatosan – az ügyfél által megkötendő ügyletekre vonatkozóan. Az ügyfél hozzájárul ezen adatoknak az NHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatási Tevékenységek És Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzata És Általános Szerződési Feltételei (továbbiakban: Üzletszabályzat) szerinti kezeléséhez és feldolgozásához az alkalmasság és megfelelés és az NHB Bank Zrt.-vel kötendő ügyletek tekintetében. Az ügyfél kijelenti, hogy a kérdésekre adott válaszok a valóságnak megfelelnek valamint helytállóak. Az ügyfél elfogadja, hogy a kérdésekre adott válaszai az NHB Bank Zrt által alkalmazott általános értékelési rendszer alapján kerülnek kiértékelésre és kifejezetten elismeri, hogy megkapott az NHB Bank Zrt-től minden tájékoztatást az eredmény következményeire vonatkozóan . Az ügyfél vállalja, hogy amennyiben bármely kérdés esetében – körülményeiben bekövetkezett változás miatt – megjelölt válasza nem tükrözi a valóságot, ezt haladéktalanul írásban jelzi a NHB Bank Zrt. felé – ennek elmaradásából eredő következményekért a NHB Bank Zrt. nem felelős. Tudomásul veszi, hogy az ilyen tájékoztatás elmulasztása esetén nem lehetséges az NHB Bank Zrt, illetve az üzletkötő általi megfelelő tanácsadás és ezért mindennemű hátrányt maga visel. Kijelenti, hogy amennyiben kockázatviselő képessége vonatkozásában változás áll be, ezt köteles haladéktalanul bejelenteni az NHB Bank Zrt-nek, ez a körülmény a már megkötött ügyletek érvényességét és az ügyfél teljesítési kötelezettségét nem érinti. Az ügyfél elfogadja, hogy ellenkező esetben az NHB Bank Zrt. joggal feltételezheti, hogy a tesztben megjelölt válaszok ellenkező ügyfélrendelkezésig valósak és helytállóak. Az ügyfél kijelenti továbbá, hogy a fenti kérdésekre valós információval szolgált, továbbá tudomásul veszi, hogy a Bank nem köteles vizsgálni a alkalmassági tesztben rögzített adatok valóságtartalmát. Az ügyfél elfogadja, hogy amennyiben az NHB Bank Zrt hivatalos tudomására jut, hogy bármely válasz – az ügyfél körülményeinek változása folytán – nem tükrözi a valóságot, jogosult egyoldalúan átértékelni az eredményt. Hivatalos tudomásszerzés alatt különösen az NHB Bank Zrt által megismert jogerős bírósági ítélet, jogerős hatósági határozat értendő. Az ügyfél elfogadja, hogy lehetősége nyílik válaszai módosítására, amelynek alapjául az NHB Bank Zrt. által nyújtott szolgáltatások, az NHB Bank Zrt. igénybevételével köthető ügyletek részletes szabályairól szóló tájékoztató anyagok – különösen az ügylet előtti tájékoztatás során megadandó információkról rendelkező tájékoztatóban, valamint a mindenkor hatályos Üzletszabályzatban foglaltak szolgálhatnak. A fentiek alapján az ügyfél kijelenti, hogy ismeri és elfogadja mind az Üzletszabályzat, mind pedig az egyéb jogszabály különösen a Bszt által előírt, az ügylet előtti tájékoztatásról szóló információkat tartalmazó tájékoztatóban foglaltakat. Az Üzletszabályzat és tájékoztató hirdetmények módosítására az Üzletszabályzat rendelkezési, valamint a vonatkozó jogszabályi rendelkezések az irányadóak. A Bank tájékoztatja az ügyfelet, hogy az alkalmassági, illetve a megfelelési tesztnek való meg nem felelés eltérő jögkövetkez ményekkel rendelkezik az igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatás vonatkozásában. Amennyiben a Bank azt állapítja meg, hogy az Ügyfél által igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatás a megfelelési teszt eredményeire tekintettel nem megfelelő az Ügyfél számára, úgy erre külön felhívja a figyelmét. Amennyiben a Bank azt állapítja meg, hogy az Ügyfél által igénybe venni kívánt befektetési szolgáltatást az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé, úgy a Bank a kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára a Bszt. rendelkezései szerint köteles megtagadni.
Az ügyfél tudomásul veszi és aláírásával igazolja, hogy nem, illetve csak korlátozottan kaphat felvilágosítást a szóba jöhető befektetésekről, mivel nem adott meg információt:
a befektetői ismereteiről, és tapasztalatairól
elutasítja az alkalmassági teszt kialakításához szükséges információk átadását és tudatában van az ezzel járó következményeknek és kockázatoknak, vagyis hogy a nem képes a pénzügyi eszköz vagy ügylet alkalmasságát, megfelelőségét megállapítani.
a befektetése típusáról, céljáról
Figyelmeztetés: Az NHB Bank Zrt. függő ügynöke vagy a függő ügynök közvetítője az ügyféltől pénzt nem vehet át, az NHB Bank Zrt. nevében kötelezettséget nem vállalhat!
Hely és dátum
1
Hely és dátum
1
________________________________________
________________________________________
Ügyfél aláírása
NHB Bank Zrt.
NHB Bank Zrt. tölti ki!
MiFID ügyfélkategória besorolás:
Szakmai ügyfél
Elfogadható partner
Nem megfelelő
Megfelelés tekintetében az ügyfél:
Alkalmas
Lakossági ügyfél
Befektetési tanácsadásra az ügyfél:
Nem alkalmas
Megfelelő
NYILATKOZAT Alulírott, mint az NHB Bank Zrt.-nél vezetett fentebb megjelölt számú ügyfélszámla tulajdonosa, és a számla feletti rendelkezési jog jogosultja jelen nyilatkozat aláírásával kijelentem, hogy az NHB Bank Zrt. / az NHB Bank Zrt. megbízottja a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. számú törvény (Bszt.) 41. §.-ában meghatározott tájékoztatási kötelezettségének teljes körűen eleget tett azzal, hogy részletes tájékoztatást kaptam az NHB Bank Zrt.-re vonatkozó alapvető tudnivalókról, az NHB Bank Zrt. működésének és tevékenységének szabályairól, a tulajdonomban lévő vagy engem megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz kezelésének szabályairól, az NHB Bank Zrt. és köztem megkötendő szerződésekben foglalt ügyletekben érintett eszközökkel kapcsolatos tudnivalókról, az NHB Bank Zrt. és köztem megkötendő szerződésekben foglalt ügyletekkel kapcsolatos tudnivalókról, ideértve az ügyleteket érintő nyilvános információkat, valamint az ügyletek kockázatát, a végrehajtási helyszínekről, az NHB Bank Zrt. és köztem megkötendő szerződéshez, valamint - egy korábban megkötött és hatályban lévő szerződés (keretszerződés) létrehozatala esetében - az egyes ügyletek megkötéséhez kapcsolódó engem, mint ügyfelet terhelő költségről, díjról. Kijelentem, hogy a fentiekben részletezett tájékoztatást az NHB Bank Zrt. / az NHB Bank Zrt. megbízottja olyan időben tette meg, hogy számomra -a helyzet sürgősségére és a válaszintézkedéshez szükséges időre, valamint a szerződés tárgyát képező ügylet összetettségére tekintettel- kellő idő állt rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez.
Nyilatkozat reklámtevékenység hozzájárulásához Nyilatkozom, hogy internetes hozzáféréssel
rendelkezem
nem rendelkezem
és kifejezetten
hozzájárulok
nem járulok hozzá
Alulírott Ügyfél (Ügyfél képviselője), a jelen nyilatkozat aláírásával, a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló 2008. évi XLVIII. törvény 6. §-ában foglaltak alapján hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy a Bank az általa folytatott befektetési szolgáltatási tevékenységekkel és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásaival összefüggésben gazdasági reklámnak minősülő információkat juttasson el részemre akár postai úton, akár elektronikus formában. Kijelentem, hogy a fenti számlaszerződésben rögzített, valamint az azonosításom során felvett személyes adataim Bank által történő – a Bank gazdasági reklámtevékenységéhez kapcsolódó – kezeléséhez hozzájárulok. Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában tettem meg, amely tájékoztatás arra is kiterjedt, hogy a hozzájáruló nyilatkozatot bármikor korlátozás és indokolás nélkül, ingyenesen visszavonhatom.
Hely és dátum.
________________________________________
Ügyfél aláírása A függő ügynök záradéka Alulírott ________________________az NHB Bank Zrt. függő ügynökeként eljárva az Ügyfél azonosítása során a hatályos jogszabályi előírásoknak valamint a Társaság Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően jártam el. Kijelentem, hogy a tudomásomra jutott értékpapírtitoknak minősülő adatokat a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 117-120. §-aiban foglaltak figyelembe vételével megtartom. Az NHB Bank Zrt. nevében létrehozandó szerződést megelőzően a leendő szerződő felet tájékoztattam arról, hogy a közvetítést a Bszt. 111.§ (2) bekezdés a) pontjában meghatározottak szerinti függő ügynökként végzem. A függő ügynök a Bszt. 115. § (4) szerint a függő ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységéhez további közvetítőt vehet igénybe, azzal, hogy a függő ügynök által igénybe vett közvetítő további közvetítőt nem vehet igénybe.
Dátum _____________________
_________________________
Függő ügynök aláírása ________________________________________________________________________________________________________________________________________ Közvetítő igénybevétele esetén kitöltendő: A közvetítő neve: ______________________________________________________
Dátum _____________________
Munkatársi azonosító:_____________________________________
_________________________ Közvetítő aláírása
NHB OPEN
Érkeztetés: ______________ /______________ /______________
SZÁMLASZERZŐDÉS ügyfélszámla és értékpapír-számla vezetésére amely létrejött egyrészről (számlanyitási adatok)
Nem természetes személy ügyfelek esetében az ajánlat elfogadásához 30 napnál nem régebbi cégkivonat és aláírási címpéldányeredeti vagy hiteles másolati példányának
bemutatása szükséges (Üzletszabályzat 3.2.11. b)).
Név/cégnév Leánykori név Anyja neve Személyigazolvány/útlevél szám Születési hely és idő Cégjegyzékszám Állandó lakcím/cég székhelye Levelezési cím Bankszámlaszám Adóazonosító jel/adószám Telefonszám E-mail cím Ügyfél által kért értesítési forma
Postai úton
Helyben maradó
Tartós befektetési alszámlát szeretnék Igen Nem („Igen” válasz esetén a tartós befektetési alszámlára vonatkozó szövegrészek is a szerződés részét
képezik, „NEM” válasz esetén a tartós befektetési alszámlára vonatkozó szövegrészek nem képezik a szerződés részét és áthúzandók. (Csak természetes személy Ügyfél esetén jelölhető!) Igen Nem („Igen” válasz esetén a Nyugdíj előtakarékossági alszámlákra vonatkozó szövegrészek is a szerződés részét Nyugdíj előtakarékossági alszámlákat képezik, „NEM” válasz esetén a Nyugdíj előtakarékossági alszámlákra vonatkozó szövegrészek nem képezik a szerződés szeretnék nyitni részét és áthúzandók. (Csak természetes személy Ügyfél esetén jelölhető!) nyitni
(továbbiakban: ”Ügyfél”), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39, Cg. 01-10-041371) (továbbiakban: ”NHB Bank Zrt. vagy Bank”) – (Ügyfél és Bank a továbbiakban együttesen: ”Felek”) – között alulírott helyen és időben az alábbi feltételek szerint: 1. A szerződés tárgya A jelen számlaszerződés megkötésével a Bank arra vállal kötelezettséget, hogy díjazás ellenében, az Ügyfél javára, a jelen számlaszerződésben és a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint értékpapír-számlát, értékpapír letéti számlát és ügyfélszámlát (a továbbiakban együttesen: Számla) nyit és vezet, a számlán jóváírt pénzügyi eszközöket, illetve pénzeszközöket nyilvántartja és kezeli – ideértve a letéti őrzést, valamint a letétkezelést is –, a számla javára és terhére adott megbízásokat a végrehajtási politikájában, valamint az Üzletszabályzatban foglaltak szerint teljesíti, továbbá tájékoztatási kötelezettségének az Ügyfél felé eleget tesz.
3.5. A Bank a telefonon adott megbízásokat hangfelvétel útján rögzíti, írásba foglalja (a napi visszaigazoló lapon rögzíti) és telefonon visszaigazolja az Ügyfélnek. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az esedékes hozam, kamat, osztalék és törlesztés beszedése, illetve kifizetése, valamint közgyűlési részvételi igény teljesítése során és e célból az értékpapír kibocsátója kérheti az Ügyfél személyes adatainak kiadását a Banktól. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot személyes adatainak jelen pont szerint történő kiadására. 4. A pénzügyi eszközök adásvételével kapcsolatos kockázatok 4.1. A Bank az általa forgalmazott pénzügyi eszközről termékismertetőt készít, amely termékenként tartalmazza a pénzügyi eszközök leírását és kockázatait.
2. A számla feletti rendelkezési jog 2.1. A számla feletti rendelkezésre az Ügyfél, valamint az a személy jogosult, akit az Ügyfél szabályszerű meghatalmazással erre feljogosított. A meghatalmazás alaki és tartalmi kellékeit, terjedelmét, érvényességét, valamint a rendelkezési jog bejelentésének módját az Üzletszabályzat szabályozza. A Bank aláírás mintán (aláírás-kartonon) rögzíti az Ügyfél számlái felett rendelkezésre jogosultak aláírását. 2.2. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy ha a saját adataiban, vagy meghatalmazottjának adataiban változás áll be, erről a Bankot az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint értesíti. E kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt felmerülő károkért a Bank nem felelős. 3. A megbízás megadása és teljesítése 3.1. Az Ügyfél kijelenti: tudomása van arról, és annak esetlegesen őt érintő kockázataival együtt kifejezetten elfogadja azon tényt, hogy a jelen szerződés alapján, az Üzletszabályzatban meghatározott, számlavezetéssel összefüggő tranzakciókra további szerződés kötése nélkül, egyedi ügyletek megkötésére vonatkozóan pedig az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződés megkötése esetén az Ügyfél és meghatalmazottja – a meghatalmazásban foglaltakat figyelembe véve – egyaránt adhat utasításokat, illetve megbízásokat. 3.2. Az Ügyfél és a meghatalmazott számlával kapcsolatos utasításait, megbízásait a Bank csak akkor és annyiban teljesíti, amennyiben az Ügyfél a szükséges fedezetet a Banknál óvadékként elhelyezte, illetve, ha a megbízást adó Ügyfél vagy meghatalmazott az Üzletszabályzatban részletezett, az ügyfél-azonosításra és az utasítás vagy a megbízás megadására vonatkozó rendelkezéseknek eleget tett. 3.3. A jelen szerződés alapján adott megbízásokra vonatkozó szabályokat – ide értve különösen a megbízás tartalmi elemeit, megadásának módját, végrehajtását, teljesítését, elszámolását, módosítását, visszavonását, megszűnését valamint végrehajtása megtagadásának eseteit – az Üzletszabályzat tartalmazza. 3.4. Az Ügyfél – erre történt külön figyelmeztetés hiányában is – elfogadja, hogy telefonon adott megbízásait és egyéb, a Bankkal folytatott telefonbeszélgetéseit a Bank rögzíti, és azokat az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kezeli, illetve használja fel. A hangfelvételt az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik azzal, hogy az a megbízással kapcsolatban köztük kialakult vitás kérdések rendezése során a hangfelvétel bármikor felhasználható.
4.2. Az Ügyfél a termékismertetőt az egyes számlanyitási helyszíneken kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján tekintheti meg és tanulmányozhatja, a szerződéskötést, valamint a megbízás megadását megelőzően. 4.3. Az Ügyfél kijelenti: tudomása van arról, hogy jelen számlaszerződés keretein belül olyan pénzügyi eszközökre is megbízást adhat, amelyekből vesztesége származhat. A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy e pénzügyi eszközök adásvétele esetén a veszteség mértéke az Ügyfél által befektetett tőke (pénzösszeg) összegét is elérheti, illetve meghaladhatja. 4.4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a megbízás megadása előtt köteles a terméktájékoztatóban foglaltak alapján arról tájékozódni, hogy az adott pénzügyi eszköz milyen kockázatokat hordoz magában és a megbízás megadásával az Ügyfél milyen mértékben kockáztatja a befektetett tőkét. 4.5. Ügyfél a jelen számlaszerződés keretein belül az Üzletszabályzatban meghatározott pénzügyi eszközökre day-trade (napon belüli) megbízást is adhat. A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a day-trade ügyletek napon belüli lezárási kötelezettsége miatt ezen ügylettípusok nagyobb kockázatot hordoznak magukban, mivel az Ügyfél az esetleges veszteségét napon belül realizálja. 4.6. A Bank a megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért illetve annak eredményességéért, valamint az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért. 5. Tájékoztatás 5.1. A Bank az Üzletszabályzatban foglaltak szerint, az egyes megbízásokról visszaigazolás, a Számla forgalmáról és az azon nyilvántartott állományról egyenlegközlő és számlakivonat (a továbbiakban együttesen: Egyenlegközlő) megküldésével tesz eleget tájékoztatási kötelezettségének. 5.2. A Bank az Üzletszabályzatban megjelölt módon, havi rendszerességgel küld Egyenlegközlőt az Ügyfélnek. Amennyiben a kiállítás naptári hónapjának utolsó munkanapjáig az egyenlegközlő tartalmával kapcsolatban az Ügyfél részéről írásos észrevétel nem érkezik, továbbá az Ügyfél semmilyen formában nem jelzi, hogy az egyenlegközlőt nem kapta meg, a Bank az egyenlegközlőt elfogadottnak tekinti. 5.3. Ha az Ügyfél legkésőbb a tárgyhónapot követő hónap tizenötödik napjáig – bármely oknál fogva – nem kapja meg az Egyenlegközlőt, úgy ezt köteles a Bank felé írásban (akár
elektronikus levélben, szkennelve) bejelenteni. Ennek elmulasztása esetén az esetlegesen ebből származó kár kizárólag az Ügyfelet terheli. 6. Díjak, jutalékok, költségek 6.1. A Bank a jelen számlaszerződésben vállalt szolgáltatásnyújtása ellenében jogosult a mindenkor hatályos Üzletszabályzatának mellékletét képező Kondíciós Listában rögzített díjakat az Ügyféllel szemben felszámítani. 6.2. Bank az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzösszeg után kamatot nem fizet. 7. Óvadéknyújtás 7.1. A felek megállapodnak abban, hogy a jelen szerződés megkötésével köztük a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (Ptk.) 5:95. § (2) bekezdésének b) pontja, illetőleg a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 57. § (7)-(9) bekezdései szerint, egyben óvadéki szerződés (zálogszerződés) is létrejön, amelynek alapján az Ügyféllel szemben fennálló bármely követelése biztosítékaként a Bank javára óvadékul szolgál az Ügyfél Banknál nyilvántartott mindenkori teljes, szabad rendelkezésű — harmadik személy javára szóló joggal nem terhelt — pénz- és értékpapír-állománya, illetve bármely, a Banknál nyilvántartott és az Ügyfél tulajdonában lévő pénzügyi eszköz állomány (az óvadék tárgya). 7.2. Az Ügyfélnek a megbízás megadásával óvadéknyújtási kötelezettsége keletkezik, amelyre tekintettel a felek megállapodnak abban, hogy a megbízás megadása, illetve rögzítése egyben az óvadékra vonatkozó szerződés megkötését is jelenti. Az Ügyfél kijelenti, hogy az óvadék és a zálogjog jogi tartalmát ismeri. 7.3. Felek megállapodnak abban, hogy a pozíciók fenntartásával összefüggésben keletkező óvadéknyújtási kötelezettség teljesítése egyben az ügylet megkötését, a pozíció fenntartásának szándékát és az ügyletről, illetve az óvadéknyújtásról küldött értesítés elfogadását is jelenti. 7.4. Az óvadékra vonatkozó további rendelkezéseket az Üzletszabályzat, valamint az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződések kikötései tartalmazzák. 7.5. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a számlavezetési szolgáltatással összefüggésben keletkezett követelései biztosítékául zálogjog illeti meg az Ügyfél számlakövetelése felett. Ennek alapján a Bank jogosult a számlavezetéssel összefüggésben keletkezett követelései összegével csökkenteni a számla egyenlegét. 7.6. A Felek megállapodnak abban, hogy a Bank, mint az óvadék jogosultja (zálogjogosult) a kielégítési joga gyakorlása során az óvadék (zálogjog) tárgyát az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint értékesítheti. 8. A számlaszerződés hatálya 8.1. A számlaszerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba, és határozatlan időre jön létre. 8.2. A számlaszerződés módosításának szabályait, megszűnésének eseteit és feltételeit az Üzletszabályzat rögzíti. 9. Vegyes rendelkezések 9.1. Az Ügyfél a jelen számlaszerződés aláírásával feljogosítja a Bankot arra, hogy az Ügyfél külön, eseti rendelkezése nélkül, illetve annak ellenére is, az Ügyfél bármely Bank által vezetett szabad rendelkezésű számláját megterhelje, zárolja, a Bank az Ügyfél javára nyilvántartott szabad pénz- és értékpapír állományból akár beszámítással, akár az értékpapírok piaci áron való értékesítése, vagy az értékpapírok tulajdonba vétele útján, az Ügyféllel történő utólagos elszámolás mellett, az Ügyféllel szemben esedékessé vált bármely követelését, ideértve különösen az esedékessé vált díjakat, költségeket és azok
járulékait, továbbá a Bank esetleges kárának megtérítését, valamint az Ügyfél óvadéknyújtási, illetve feltöltési kötelezettségének elmulasztásából származó, forintban vagy devizában nyilvántartott követelést is, közvetlenül, az Üzletszabályzatban foglaltaknak megfelelő módon kielégítse úgy, ahogy az a Bank követelése kielégítését a legeredményesebben szolgálja. 9.2. A felek rögzítik, hogy a Bank, az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében, az Üzletszabályzatban részletezett rendelkezések szerint, tesztelés útján értékeli az Ügyfelet. Az Ügyfél kijelenti, hogy az érvényesen kitöltött és értékelt teszt eredményéről, vagy ennek hiányában a teszt kitöltésének dokumentált megtagadásáról szóló tájékoztatást átvette. 9.3. Amennyiben az Ügyfél a jelen számlaszerződéssel egyidejűleg befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződést is köt, vagy a jelen számlaszerződés megkötésekor a Bank és az Ügyfél között már létrejött befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződés, és az Ügyfél rendelkezik érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszttel, úgy – a megfelelési teszt helyett – az alkalmassági teszt rendelkezésre állása tekintendő alapkövetelménynek. 9.4. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt, a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 9.5. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Bank a www.nhbbank.hu honlapon, valamint ügyfélszolgálati helyiségeiben lehetővé tette számára, hogy Üzletszabályzatának és mellékleteinek tartalmát, feltételeit – ideértve a jelen szerződés tartalmát, illetve feltételeit is – megismerje. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy ezeket a feltételeket megismerte és elfogadja. 9.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Üzletszabályzat és mellékletei – különösen a terméktájékoztató, a kondíciós lista, a végrehajtási, összeférhetetlenségi, illetve panaszkezelési szabályzat előírásai – módosításra kerülnek, úgy minden esetben az aktuálisan hatályos változat képezi az Üzletszabályzat részét, és az tekintendő kötelezőnek a jelen számlaszerződés vonatkozásában. 9.7. A jelen számlaszerződésben vállalt jogok és kötelezettségek abban az esetben is a Bankot illetik, illetve terhelik, ha a szerződést a Bank nevében és képviseletében eljáró közvetítő írja alá. 9.8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Jelen szerződés elválaszthatatlan része az alábbiak szerinti tartalommal a Megbízási keretszerződés értékpapír ügyletek lebonyolítására, a Megbízási keretszerződés befektetési tanácsadásra, a Megbízási keretszerződés külföldön kibocsátott értékpapír és pénzpiaci eszköz vásárlására és eladására, az Értékpapírtitok nyilatkozat, a Kockázatfeltáró nyilatkozat, a Nyilatkozat részvénykönyvi bejegyzéshez, az Ügyfél tényleges tulajdonosi nyilatkozata, az Értékpapír- és ügyfélszámla aláírás és rendelkezési jog bejelentő karton, a Megállapodás jogviták rendezésére, valamint az ügyfél nyilatkozatától függően a Tartós befektetési alszámlára vonatkozó szerződés és a Szerződés Nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla vezetésére. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a jelen szerződésnek Ügyfél általi aláírása a Társaság felé tett ajánlatnak minősül, jelen szerződés létrejöttének feltétele annak a Társaság általi aláírása.
MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS értékpapír ügyletek lebonyolítására
1. Általános rendelkezések 1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján – a fent hivatkozott szám alatt a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet.
1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank e szerződés megkötése előtt a Bszt. 41. - 46. §-ai szerinti tájékoztatási kötelezettségének eleget tett, a fenti jogszabályi rendelkezéseket vele megismertette. 1.3. A Bank a jelen szerződés alapján vállalja, hogy a nála elhelyezett, az 1.1. pontban megjelölt értékpapír- és ügyfélszámlán nyilvántartott pénz- és pénzügyi eszközökre vonatkozó megbízásokat az Ügyfél részére – az Ügyfél írásban vagy szóban adott megbízásai, illetőleg a vele kötött adásvételi szerződés alapján – a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint nyilvántartja, teljesíti, valamint elvégzi azok elszámolását. 2. Napon belüli (day-trade) ügyletek 2.1. A Bank vállalja, hogy az Ügyfél megbízása alapján, a Budapesti Értéktőzsde (a továbbiakban: BÉT) napi kereskedése során, a mindenkor hatályos Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben közzétett, a BÉT-en jegyzett, Prémium és Standard kategóriájába tartozó részvényeket megvásárolja, illetve eladja az Ügyfél részére, majd e részvényeket ellentétes irányú ügyletkötéssel eladja, illetőleg megvásárolja.
2.2. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a BÉT jelenlegi kereskedési viszonyai között a napon belüli ügyletek megkötése – tekintettel arra, hogy a fedezetek összértéke a befektetett összeg 10-20 %-át teszi ki – különösen kockázatosnak minősül. 2.3. Az Ügyfél, az általa a Banknál óvadékként elhelyezett készpénz, állampapír, illetőleg a 2/1. pontban meghatározott részvények fedezete mellett, azok beszámítási értékének a Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben meghatározott mértékéig adhat megbízásokat a 2/1. pontban megjelölt ügyletek létrehozására. A Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény a Bank ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, valamint a Bank honlapján tekinthető meg. 2.4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a fentiekben meghatározott fedezet a napon belüli ügyletek eredményével, az ügyleteket terhelő jutalékok terhelésével és a piaci ár elmozdulásával folyamatosan változhat. 3. Az Ügyfél napon belüli ügyletekkel kapcsolatos kötelezettségei 3.1. Az Ügyfél köteles a napon belüli ügyletek létrehozásához, valamint a pozíciók fenntartásához szükséges fedezetet az ügylet lezárásáig folyamatosan biztosítani. 3.2. Az Ügyfél a napon belüli ügyletet napközben – vagyis az ügylet alapját képező megbízás adásának kereskedési napján –, legkésőbb 16:30 óráig megadott, az eredeti ügylettel ellentétes irányú ügylet megkötésére irányuló megbízással köteles lezárni. 3.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy abban az esetben, ha a 3.2. pont szerinti megbízást az ott megjelölt időpontig nem adja meg, vagy a megadott megbízás bármely okból nem teljesül, akkor a Bank az adott napon az ügylettel érintett részvények tekintetében korlátozza a
további megbízások felvételét, a már rögzített, de nem teljesült napon belüli megbízásokat visszavonja, és piaci áras ajánlat bevitelével zárja a nyitva maradt pozíciókat (kényszerzárás). 3.4. A Bank a kényszerzárás keretében minden day-trade jellegű ügyletet lezár, függetlenül ezen ügyletek mögöttes fedezetétől. 3.5. Ha a napon belüli ügylet tárgyát képező értékpapír kereskedését az adott napon felfüggesztik – ezért a pozíció zárása nem teljesíthető –, a pozíció lezárására a következő kereskedési napon kerül sor; az ezzel járó esetleges árfolyamveszteséget az Ügyfél viseli. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a tőzsdei árak szélsőséges változása, vagy várhatóan jelentős mértékű ingadozása esetén a Bank jogosult az Ügyfél nyitott day-trade pozícióit a fenti időpontot megelőzően is lezárni, valamint az ilyen típusú ajánlatok bevitelét korlátozni. 4. Fedezetek biztosítása
5.1. A jelen szerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba. 5.2. A szerződést a felek egyező akarattal módosíthatják. A módosítás kizárólag írásbeli alakban érvényes. 5.3. A szerződés határozatlan időtartamra jön létre. A szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a számlaszerződés megszűnését, azonban a számlaszerződés bármelyik fél általi felmondása esetén a jelen szerződés is automatikusan – a számlaszerződéssel egyidejűleg – megszűnik. 6. Vegyes rendelkezések
4.1. Az Ügyfél vállalja, hogy a Bank és közte létrejött, kifejezetten eltérő, írásbeli megállapodás hiányában, az értékpapír- és ügyfélszámláján mindenkor, mind pénzben, mind pénzügyi eszközben legalább akkora fedezetet biztosít, amely az esedékes terhelések végrehajtásához elegendő.
6.1. A jelen szerződésben, valamint a jelen szerződés alapján létrejövő egyedi szerződésben (ügyleti megbízás) nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók.
4.2. Amennyiben az Ügyfél számláin nyilvántartott szabad rendelkezésű pénz-, illetve pénzeszköz-állomány az esedékes megbízás végrehajtásához nem elegendő, a Bank a megbízást a fedezet biztosításáig nem veszi fel az Ügyféltől. Az ebből eredő károkért a Bankot felelősség nem terheli.
6.2. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.
5. A szerződés hatálya, módosítása, megszűnése
MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSRA 1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján – a fent hivatkozott szám alatt a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet. A jelen keretszerződés aláírásával az Ügyfél megbízza a Bankot, hogy a Bank adjon személyre szóló ajánlást az Ügyfél részére, pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletetekkel kapcsolatosan. 2. A felek rögzítik, hogy nem minősül befektetési tanácsadásnak a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés, hirdetés közzététele, továbbá a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerinti előzetes és utólagos tájékoztatási kötelezettség teljesítése az Ügyfél részére. 3. A Bank a megbízást a jelen keretszerződésben meghatározott feltételekkel elfogadja. 4. A jelen keretszerződés az aláírásának napján, határozatlan időre jön létre. Bármely fél jogosult a keretszerződést a másik félhez intézett egyoldalú írásbeli nyilatkozattal, indokolás nélkül felmondani. Amennyiben az Ügyfél számlaszerződése megszűnik, azzal egyidejűleg a jelen keretszerződés is hatályát veszti. 5. A Bank alkalmassági teszt alapján győződik meg arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A tesztben az Ügyfél a szükséges mértékben feltárja jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a Bank az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt tudjon ajánlani a számára. 6. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a jelen keretszerződés hatálybalépésének feltétele. A Bank jogosult az alkalmassági teszt keretében az Ügyféltől írásbeli nyilatkozat megtételét megkövetelni a jövedelmi és vagyoni helyzetére vonatkozóan. 7. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank az alkalmassági teszt alapján ajánl pénzügyi eszközt vagy befektetési szolgáltatást az Ügyfél számára. A Bank a szerződés megkötését, illetve a megbízás végrehajtását megtagadja, ha az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. Egyedi ügyletre vonatkozó megbízások megadásának további feltétele, hogy az Ügyfél rendelkezzen az adott pénzügyi eszközre, illetve befektetési szolgáltatásra vonatkozó keretszerződéssel és az egyedi megbízást a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) foglaltak szerint megadja. 8. A Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen szerződéssel kapcsolatos minden lényeges körülményt, az azokban beállott változást haladéktalanul bejelent a Bank felé. Jelen pontban foglalt kötelezettség kiterjed különösen az alkalmassági tesztben foglalt adatokra, így a vagyoni helyzetre, befektetési célra és az Ügyfél személyazonosító és kapcsolattartási adataira. Ügyfél tudomásul veszi, hogy az általa tett bejelentés a Bank általi kézhezvételt követő második munkanapot követően hatályosulnak, továbbá, hogy a Bank nem felelős azért, hogy az értesítési idő alatt a korábbi információk szerint járt el. 9. A Bank a jelen szerződés keretében az Ügyfél által ügyletkötésre meghatalmazott személy részére is az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kitöltött alkalmassági teszt alapján ad befektetési tanácsot. A Bank nem vállal felelősséget az Ügyfelet ért, ebből eredő károkért. A Bank jogosult megtagadni a befektetési ajánlás megtételét, amennyiben az Ügyfél azt olyan pénzügyi eszköz, vagy befektetési szolgáltatás vonatkozásában igényli, amelyet a Bank nem nyújt, vagy amely termék kockázati besorolása magasabb, mint amit az Ügyfél kockázati besorolása engedne.
10. Felek kifejezetten rögzítik, hogy a jelen szerződés keretében a Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét üzleti döntést az Ügyfél hozza meg. A Bankot felelősség kizárólag azért terheli, hogy az általa adott tanács a jogszabályoknak megfelelő és szakszerű volt-e. Amennyiben az Ügyfél a befektetési tanácsadást követően az ügyletet az ajánlással ellentétesen, vagy attól eltérően kívánja végrehajtatni, úgy a Bank felhívja a figyelmét, hogy a megadott megbízás szakszerűtlen, vagy célszerűtlen, illetve, hogy a Bank által adott ajánlással ellentétes, attól eltérő. A Bankot a tanácsadás alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, a befektetéseinek eredményéért, hozamáért, esetleges veszteségéért felelősség nem terheli. 11. A Bank az Ügyfél eseti felkérése alapján, az Ügyfél által közölt információkat és a piaci helyzetet figyelembe véve, pénzügyi eszközre vonatkozó szerződéskötésre is javaslatot tehet az Ügyfélnek. A Bank által adott tanács üzleti titoknak minősül, azt az Ügyfél kizárólag a saját maga javára használhatja fel. 12. A Bank által készített terméktájékoztató tartalmazza a Bank által forgalmazott termékek leírását és azok kockázatait. Az Ügyfél a terméktájékoztatót a Bank ügyfélfogadásra nyitva álló helységeiben kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján (nhbbank.hu) tekintheti meg, és tanulmányozhatja. 13. A tanácsadás történhet szóban személyesen és telefonon is, az Üzletszabályzatban foglaltak szerint. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankkal folytatott telefonbeszélgetéseiről a Bank hangfelvételt készít. A hangfelvételt az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik, és az a megbízással kapcsolatban köztük kialakult vitás kérdések rendezéséhez bármikor felhasználható. 14. A Bankot a befektetési tanácsadási tevékenység nyújtásáért a Kondíciós Listában meghatározott tanácsadási díj illeti meg. 15. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 16. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Bank a www.nhbbank.hu honlapon, valamint ügyfélszolgálati helyiségeiben lehetővé tette számára, hogy Üzletszabályzatának és mellékleteinek tartalmát, feltételeit – ideértve a jelen szerződés tartalmát, illetve feltételeit is – megismerje. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy ezeket a feltételeket megismerte és elfogadja. 17. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Üzletszabályzat és mellékletei – különösen a terméktájékoztató, a kondíciós lista, a végrehajtási, összeférhetetlenségi, illetve panaszkezelési szabályzat előírásai – módosításra kerülnek, úgy minden esetben az aktuálisan hatályos változat képezi az Üzletszabályzat részét, és az tekintendő kötelezőnek a jelen keretszerződés vonatkozásában 18. A jelen keretszerződésben vállalt jogok és kötelezettségek abban az esetben is a Bankot illetik, illetve terhelik, ha a szerződést a Bank nevében és képviseletében eljáró közvetítő írja alá. 19. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.
MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS KÜLFÖLDÖN KIBOCSÁTOTT ÉRTÉKPAPÍR ÉS PÉNZPIACI ESZKÖZ VÁSÁRLÁSÁRA ÉS ELADÁSÁRA
1.
Általános rendelkezések, a szerződés tárgya
1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján – a fent hivatkozott szám alatt – a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet. A felek rögzítik, hogy közöttük értékpapír ügyletek lebonyolítására vonatkozó keretszerződés van hatályban. 1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank e szerződés megkötése előtt a Bszt. 41 - 46. §-ai szerinti tájékoztatási kötelezettségének eleget tett, a fenti jogszabályi rendelkezéseket vele megismertette. 1.3. Az Ügyfél a jelen keretszerződés aláírásával megbízza a Bankot, hogy a Bank a saját nevében, az Ügyfél javára vásárolja meg vagy adja el az Ügyfél ügyleti megbízásában meghatározott külföldön kibocsátott értékpapírokat, illetve pénzpiaci eszközöket (a továbbiakban együtt: külföldi értékpapírok). 1.4. Az Ügyfél tudomásul veszi és kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az ügyleti megbízások teljesítéséhez általa kiválasztott harmadik személy (bank, külföldi értékpapír forgalmazó) közreműködését vegye igénybe. 2.
A felekre vonatkozó általános szabályok
2.1.
Az Ügyfél nyilatkozatai
2.1.1. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank Üzletszabályzatát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelezőnek elfogadja. 2.1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy tudatában van a külföldi értékpapírpiacokon történő ügyletek fokozott – a deviza-keresztárfolyam mozgásból is eredő – kockázatának, a Bank erre vonatkozó tájékoztatását tudomásul vette, melyet a csatolt kockázatfeltáró nyilatkozat aláírásával is elismer. Az Ügyfél viseli a devizaárfolyamok változásából eredő valamennyi kockázatot. 2.1.3. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a megbízás teljesítése külföldi értékpapír forgalmazó igénybevételével külföldi értékpapírpiacon történik, amelynek a magyar értékpapír-kereskedelemtől esetleg eltérő előírásait, rendelkezéseit és szokványait köteles betartani (pl. minimális kötési mennyiség stb.) Az Ügyfél kijelenti, hogy az erre vonatkozó tájékoztatást a Banktól megkapta és tudomásul vette. 2.1.4. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy fizetési kötelezettségének mindenkor az arra vonatkozó határidőben eleget tesz; az ezzel kapcsolatos pénztári befizetéseit vagy átutalásait maradéktalanul teljesíti, az ügyletek teljesítéséhez szükséges fedezetet biztosítja. 2.1.5. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával feljogosítja a Bankot arra, hogy a Bank az Ügyfél értékpapír-, illetve ügyfélszámláját az ügyletek megkötéséhez szükséges összegekkel, díjakkal és költségekkel megterhelje. 2.2.
A Bank nyilatkozatai
2.2.1. A Bank a jelen szerződés aláírásával és az ügyleti megbízások elfogadásával arra vállal kötelezettséget, hogy az Ügyfél által adott megbízásokat a lehetőségekhez képest maradéktalanul teljesíti. 2.2.2. A Bank a hozzá befolyt összeget letétként kezeli. Az Ügyfél megbízza a Bankot, hogy az általa vásárolt külföldi értékpapírokat a Bank által kiválasztott külföldi értékpapírforgalmazónál a saját nevében, az Ügyfél javára letétként őriztesse. A letétként őriztetett külföldi értékpapírokat a Bank az Ügyfél értékpapírszámláján jóváírja. A letétként őriztetett értékpapírok esetében a Bank vállalja az esedékes kamat vagy osztalék beszedését. 2.2.3. A megbízás teljesítése esetén a Bank a Kondíciós listában meghatározott díjra jogosult. A Bank a díjjal megterheli az Ügyfél számláját. 3.
Az eseti megbízás adása és elfogadása
3.1. Amennyiben a felek másképpen nem állapodnak meg, az ügyleti megbízás megadása az Üzletszabályzatban meghatározott módokon történhet. 3.2. A Bank az Ügyfél ügyleti megbízásának teljesítéséhez szükséges fedezetet minden alkalommal előzetesen ellenőrzi, és a megfelelő fedezet hiánya esetén a megbízás teljesítését jogosult a fedezet biztosításáig felfüggeszteni vagy véglegesen megtagadni. A fedezet elmulasztásából eredő esetleges károkat az Ügyfél viseli. 4.
Elszámolás
4.1.
A Bank a szerződés megkötéséről az Ügyfelet telefonon értesíti.
4.2. A Bank az Ügyféllel devizában számol el. Abban az esetben, ha az Ügyfél nem rendelkezik az ügylet teljesítéséhez elegendő, az ügylet elszámolásának megfelelő devizafedezettel, az átváltást a Bank a mindenkor érvényes Treasury Szabályzatnak megfelelően devizaügylet keretében biztosítja az alábbiak szerint:
A kötési árfolyam adott napon 8 órakor és 13 órakor kerül megállapításra; Értéke: deviza ügyfélnek történő eladása esetén (forint ellenében) az aktuális piaci deviza-középárfolyam +0,5 %, deviza ügyféltől történő vétele esetén (forint ellenében) az aktuális piaci deviza-közép árfolyam -0,5 %, illetve egyedi megállapodás szerint; A Bank fenntartja a jogot arra, hogy extrém piaci helyzet kialakulása esetén az árfolyam megállapításának időpontját és módját (a marzsot) me gváltoztassa; Az aktuális piaci deviza-középárfolyam a Bank honlapján tekinthető meg.
4.3. A Bank tájékoztatja az ügyfelet, hogy a külföldi értékpapírok piaca és ennek szabályzása eltér a magyar tőzsdére és elszámolásra vonatkozó szabályoktól, ezért az Ügyfélnek járó pénzösszeg, illetve értékpapír jóváírása vagy terhelése (teljesítés) a külföldi tőzsde és a külföldi értékpapír-forgalmazó teljesítése alapján történik. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az általa vásárolt értékpapírok kiszolgáltatását kéri, úgy az azzal járó valamennyi költséget köteles előre a Bank rendelkezésére bocsátani. 5.
Az opciós ügyletekre vonatkozó külön rendelkezések
5.1. Az Ügyfél az opciós ügylet kötésére vonatkozó egyedi megbízás adásával, azzal bízza meg a Bankot, hogy a Bank az Ügyfél javára, a saját nevében – az Ügyfél által megjelölt pénzügyi eszközökre vonatkozó – vételi vagy eladási jogot (a továbbiakban együtt: opciót) vásároljon vagy adjon el. 5.2. A felek rögzítik – és az Ügyfél kifejezetten tudomásul veszi –, hogy a Bank kizárólag az általa meghatározott pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyleti megbízást köteles elfogadni és annak alapján opciós szerződést kötni. 5.3. Az Ügyfél köteles megfizetni a Banknak az adott ügyletre meghatározott opciós díjat, valamint a Bankot megillető jutalékot. Az opció díját az Ügyfél az ügyleti megbízás megadását megelőzően köteles a Banknál vezetett számláján elhelyezni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank mindaddig nem köteles a megbízást teljesíteni, amíg az opció díja az Ügyfél számláján jóváírásra nem került. A Bank jutaléka az opciós szerződés megkötését követően válik esedékessé. 5.4. Az opció lehívását az Ügyfél írásban köteles bejelenteni a Bank részére. A Bank csak az írásban bejelentett lehívást teljesíti. 5.5. Az opció lehívása esetén a z Ügyfél köteles legkésőbb a lehívás előtt 5 munkanappal a lehívás teljesítéséhez szükséges teljes értékpapír- vagy készpénz-fedezetet biztosítani, ellenkező esetben a Bank a lehívás teljesítését visszautasíthatja. 5.6. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy amennyiben az opció lejáratáig a z Ügyfél az opciót nem hívja le vagy azzal más módon az opcióval nem rendelkezik, úgy a Bank az Ügyfél kifejezett utasítása hiányában az opcióval kapcsolatban nem köteles intézkedni. Az utasítás/rendelkezés elmaradásából eredő esetleges mindennemű kárért a Bank a felelősségét kizárja. 6.
Short ügyletek
6.1. A Bank a partnerei által biztosított feltételek felhasználásával lehetőséget biztosít az Ügyfél részére short (az adott értékpapír fedezete nélküli napon túli eladás) pozíció nyitására. A short pozíció nyitása nem automatikus és nem minden pénzügyi eszközre lehetséges. 6.2. Az Ügyfél a short pozíció nyitását vagy zárását köteles a megbízás megadása előtt a Bank felé jelezni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a short ügylet nyitását indokolás nélkül megtagadhatja, továbbá a short ügylet jelzés nélküli megnyitása esetén jogosult az így nyitott pozíciót az észlelést követően azonnal lezárni. 6.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy short ügylet esetén az osztalékot vagy egyéb hozamokat ő köteles megfizetni, ha azok esedékességekor rendelkezik ilyen pozícióval, továbbá hozzájárul ahhoz, hogy ezen összegekkel a Bank az Ügyfél számláját megterhelje. 6.4. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával elismeri, hogy tájékoztatást kapott a Banktól arra vonatkozóan, hogy a short ügylet hosszú távú megtartása nem biztosított, a Bank partnere bármikor jogosult az ügylet zárását kérni. Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank ilyen esetben piaci áron visszavásárolja az eladott pénzügyi eszközöket, azaz zárja a short pozíciót. Az Ügyfélnek tudomása van arról, hogy a visszavásárlásra adott határidő rövidsége esetén a Banknak nem áll rendelkezésére elegendő idő ahhoz, hogy a tranzakcióról az Ügyfélnek előzetesen tájékoztatást adjon. A Bank nem vállal felelősséget az előbbiekben leírt esemény bekövetkeztéből származó veszteségekért; az teljes egészében az Ügyfelet terheli. 6.5. A short pozíció fedezetigényét a Bank az eladott pénzügyi eszköz piaci értékének 200 %-ában határozza meg, amibe beszámít az eladásból befolyt összeg is. A fedezetet készpénzben, az eladott pénzügyi eszköz devizájában kell biztosítani. A Bank a fedezeteket óvadékként zárolja; a z o k a t a z Ügyfél az ügylet lezárásáig nem használhatja. Az Ügyfél vállalja, hogy a Bank által meghatározott fedezetet folyamatosan biztosítja és azt szükség esetén haladéktalanul kiegészíti. 6.6. Amennyiben a fedezet mértéke az eladott pénzügyi eszköz piaci értékének 175 %-a alá esik, a Bank lehetőség szerint értesíti az Ügyfelet a fedezet alacsony szintjéről és figyelmezteti feltöltési kötelezettségére. Amennyiben a fedezettség 150 % alá esik, a Bank jogosult a teljes short pozíció zárására. Az ebből adódó veszteségeket és költségeket az Ügyfél köteles viselni. 6.7. A Bank – a short ügylet tárgyát képező pénzügyi eszközre, annak piacára, illetőleg a letétkezelőre figyelemmel – jogosult a fedezetfeltöltés, az arra vonatkozó figyelmeztetés, valamint a pozíciózárás szintjét egyedileg, a 6.6. pontban foglaltaktól eltérően meghatározni, és a megbízás felvételét ezen szintek Ügyfél által történő elfogadásától függővé tenni. A jelen pontban említett egyedi
feltételeket a felek külön megállapodásban rögzítik. 6.8. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a fedezetben lévő pénzügyi eszközök az ügylet lezárásáig óvadékként szolgálnak; tudomásul veszi továbbá, hogy ha azok nem elegendőek a keletkezett tartozás maradéktalan teljesítésére, a Bank az Ügyfél számláján meglévő egyéb pénzügyi eszközök értékesítésével elégítheti ki a fennmaradó követelést. 7.
A szerződés hatálya, módosítása megszűnése
7.1. A jelen szerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba. 7.2. A szerződést a felek egyező akarattal módosíthatják. A módosítás kizárólag írásbeli alakban érvényes. 7.3. A szerződés határozatlan időtartamra jön létre. A szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a számlaszerződés megszűnését, azonban a számlaszerződés bármelyik fél általi felmondása esetén a jelen szerződés is automatikusan – a számlaszerződéssel egyidejűleg – megszűnik.
7.4. A jelen keretszerződés megszűnése nem érinti az annak alapján megadott ügyleti megbízásokat, az azokkal összefüggő jogokat és kötelezettségeket; a feleket a megszűnés időpontjában meglévő nyitott pozíciókkal kapcsolatos jogosultságok és kötelezettségek a jelen keretszerződésben meghatározottak szerint illetik meg, illetve terhelik. 8.
Vegyes rendelkezések
8.1. A jelen szerződésben, valamint a jelen szerződés alapján létrejövő egyedi szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az ügyleti megbízással érintett külföldi piac elszámolóházi és szabályozott piaci előírásai az irányadók. 8.2. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.
TARTÓS BEFEKTETÉSI ALSZÁMLA VEZETÉSÉRE VONATKOZÓ SZERZŐDÉS (csak természetes személy Ügyfél esetén)
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)
8) 9)
Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés szabályozza a Banknál az e szerződés hatálya alatt nyitott a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény (továbbiakban: Szja tv.) 67/B. § szerinti adózási szabályok alkalmazása céljából nyitandó tartós befektetési számlákra vonatkozó szabályokat. A jelen szerződés alapján a Bank – mint az Ügyfél Banknál vezetett, fent megjelölt számú ügyfélszámlájához kapcsolódó alszámlákat – tartós befektetési számlákat nyit és vezet évenkénti elkülönítéssel, a jelen szerződésben foglalt feltételek szerint. Egy tartós befektetési számla egy tartós befektetési értékpapír-számlát, és egy tartós befektetési pénzszámlát tartalmaz. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a Banknál egy adóévben egy tartós befektetési számlát nyithat. Amennyiben a Banknál egy adóévben több tartós befektetési számla megnyitására kerül sor, úgy a legkorábban nyitott tartós befektetési számlát kell érvényesnek tekinteni, és az ebből eredő következményekért a Bankot felelősség nem terheli. A jelen szerződés alapján az adott adóév tekintetében a tartós befektetési számla nyitásának alapfeltétele, hogy az ügyfél a tartós befektetési számlájára legkésőbb az adóév végéig a vonatkozó jogszabályban meghatározott minimum kezdő 25,000 forint összeget egyszerre elhelyezze, és az említett összeg ezen határidőre a számlán jóváírásra is kerüljön. A befizetéskor/átutaláskor/átvezetéskor a 4. pontban foglaltak is irányadók. Az adott tartós befektetési számlára történő befizetésre/átvezetésre/átutalásra csak a számla megnyitásának évében van lehetőség. Az Ügyfél kifejezetten tudomásul veszi, hogy az elhelyezett pénzösszeg az elhelyezés naptári évének elteltét követően nem növelhető A lekötési időszak alatt az egyes tartós befektetési számlák, valamint tartós befektetési számlák és más számlák között átjárás nem lehetséges, ez esetben az adott tartós befektetési számla megszűnik. Abban az esetben, ha a tartós befektetési számlára/számláról történő átutaláskor/átvezetéskor/befizetéskor/kifizetéskor kifejezetten és egyértelműen nem kerül megjelölésre, hogy az elhelyezés/kivét a tartós befektetési számla javára/terhére történjen, az úgy tekintendő – egyéb alszámlával kapcsolatos rendelkezés hiányában –, hogy ezen elhelyezés/kivét az ügyfél számlája javára/terhére történik. Fentiek szerinti pénzkivonás esetén jelen szerződés megszűnik és az Ügyfélnek adókötelezettsége keletkezik az Szja tv. szerint. A jelen pontban foglaltakért a Bank a felelősségét kizárja. Felek rögzítik, hogy jelen szerződés alapján az Ügyfél a tartós befektetési számlán lekötött pénzösszeg és befektetési hozamok terhére az Szja tv. 68/B § szerint korlátlan számú megbízást adhat ellenőrzött tőkepiaci ügyletben pénzügyi eszközre és olyan pénzügyi eszközre, amelynek befektetési hozama egyébként kamatjövedelemnek minősül. Az ügyfél megbízásának mint ajánlatának érvényességi feltétele, hogy a teljesítéshez szükséges ellenérték/fedezet rendelkezésre álljon az adott tartós befektetési számlán. Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kifejezetten tudomásul veszi, hogy bizonyos ügyletek esetében a pozíció megnyitását követően, annak fenntartáshoz pótlólagos fedezet szükséges, valamint a számlák fenntartásával és az ügyletkötésekkel kapcsolatban díj- és költségfizetési kötelezettségei is fennállhatnak. Figyelemmel arra, hogy pótlólagos befizetés/átutalás/átvezetés végrehajtására kizárólag az adott tartós befektetési számla megnyitásának az évében van lehetőség, az ügyfél vállalja, hogy a tartós befektetési számlája tekintetében ennek figyelembe vételével adja megbízásait és kéri a 9. pontban leírtakat is. A Bank a tartós befektetési értékpapír-számlán nyilvántartott pénzügyi eszközök hozamát és az azok értékesítéséből származó ellenértéket a tartós befektetési pénzszámlán írja jóvá. A Bank az Ügyfél tartós befektetési pénzszámlájának pozitív egyenlege után kamatot nem fizet. Ügyfél a jelen szerződés aláírásával hozzájárul ahhoz, hogy amennyiben bármely tartós befektetési számláján bármilyen jogcímen tartozás áll fenn – beleértve a tartós
10)
11)
12)
13)
14)
15)
16)
17)
befektetési számlákon nyilvántartott pozíciókhoz szükséges pótlólagos fedezeti követelményt is –, az ügyfélszámlájának és az ügyfélszámlához rendelt valamennyi tartós befektetési számlájának állománya is fedezetül és óvadékul szolgáljon, továbbá e tartozás erejéig az előbb említett számlája (annak alszámlái) megterhelésre is kerülhessenek. A fedezetképzési és fedezet-kiegészítési kötelezettséggel, a kényszerlikvidálással, az óvadékkal és egyéb biztosítékokkal kapcsolatban egyebekben a Bank üzletszabályzata, és egyedi szerződéseinek rendelkezései az irányadók azzal, hogy a hivatkozott rendelkezések valamennyi érintett számla tekintetében összevontan is irányadóak, amennyiben annak alkalmazására sor kerül. Ügyfél kijelenti, fenti nyilatkozatát annak ismeretében tette, hogy a jelen pontban leírtak következményeiről – beleértve a kényszerlikvidálás, az óvadékból és biztosítékból való kielégítés következményeit, a késedelmi kamatfizetési kötelezettség és adókötelezettség esetleges keletkezését is – a Bank függő ügynökétől részletes tájékoztatást kapott, amelyet megértett és elfogadott. Az Ügyfél kifejezetten elfogadja és tudomásul veszi, hogy a tartós befektetési értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírok más számlák fedezeteként nem ajánlhatóak fel, nem lehetnek óvadék tárgyai. Azokra az esetekre, amikor a jogszabály az ügyfél nyilatkozatát kéri a tartós befektetési számlák futamidejének meghosszabbításával kapcsolatban, az Ügyfél úgy rendelkezik, hogy minden ilyen esetben kéri a számla futamidejének meghosszabbítását azzal, hogy fenntartja a jogot arra, hogy a futamidő alatt esetileg eltérően rendelkezzen a futamidő lejártával (a meghosszabbítás visszavonásával) kapcsolatban. Az Ügyfél arra az esetre, ha az adott tartós befektetési számla egyenlege a befizetés adóévének végét követően nulla vagy negatív, a jelen megállapodás aláírásával úgy rendelkezik, hogy az érintett tartós befektetési számla kerüljön megszüntetésre és a negatív egyenleg kerüljön a számlájára átvezetésre. Az Ügyfél a Bank vonatkozó Kondíciós Listájának megfelelően köteles a tartós befektetési számlákkal kapcsolatosan felszámított díjakat/költségeket a Banknak megfizetni. Ügyfél kijelenti, hogy a Banktól tájékoztatást kapott a tartós befektetési számlára helyezhető, és a Bank által is kínált pénzügyi eszközök köréről, a Bank által nyújtható befektetési szolgáltatások és kiegészítő befektetési szolgáltatások köréről, az ezekkel kapcsolatos információk elérhetőségéről, a meghosszabbítás és az arra vonatkozó visszavonó nyilatkozat következményeiről azzal, hogy a jogszabályi változások és hatósági állásfoglalások alapján változás következhet be, amelynek következményeiért a Bank nem tehető felelőssé. Amennyiben valamely eszköz elhelyezésének / ügylet megkötésének előfeltétele valamely keret- vagy egyedi szerződés megkötése, úgy a felek eltérő rendelkezése hiányában a vonatkozó megbízás érvényes megadásának alapfeltétele a tartós befektetési számla tekintetében is az, hogy a felek között a kérdéses szerződés a megbízás megadásakor és az ügylet teljesítésekor hatályban legyen. A jelen szerződés érvényességi feltétele továbbá, hogy a felek között érvényes és hatályos ügyfélszámla szerződés fennálljon. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Banknak a tartós befektetési számlákról, azok forgalmáról a jogszabályban meghatározottak szerinti adatszolgáltatási kötelezettsége áll fenn az adóhatósággal szemben. Ügyfél tudomásul veszi továbbá, hogy abban az esetben, ha az ügyfélszámlájának egyenlege egy évet meghaladó időtartamban tartozást mutat, a Bank jogosult e követelés összegével az ügyfél tartós befektetési számláját megterhelni, és a tartós befektetési számlát ezzel egyidejűleg megszüntetni. Felek rögzítik, hogy az Ügyfél jogosult jelen szerződést felmondással megszüntetni az Üzletszabályzat rendelkezései szerint. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy ha a jelen szerződést az Szja tv. szerinti lekötési időszak előtt megszünteti, úgy adókötelezettsége keletkezik. A Felek közötti egyéb, jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben az Üzletszabályzat az irányadó.
SZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI PÉNZSZÁMLA ÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA VEZETÉSÉRE (csak természetes személy Ügyfél esetén)
1.
Általános rendelkezések, a szerződés tárgya
1.1.
Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetésére vonatkozó szerződés jött létre. A felek rögzítik, hogy közöttük értékpapír ügyletek lebonyolítására vonatkozó keretszerződés van hatályban.
1.2.
A Bank az Ügyfél pénzeszközeinek és értékpapírjainak analitikus nyilvántartására, befektetési ügyleteihez kapcsolódó fizetési és értékpapír forgalmának lebonyolítására az alább meghatározott számlaszámon a nyugdíjelőtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvény (Nyesz tv.) alapján forintban vezetett nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlát, és nyugdíjelőtakarékossági értékpapírszámlát (együttesen: nyugdíj-előtakarékossági számlák vagy NYESZ-R számlák) nyit és vezet. A Bank ezen számlákat a jelen szerződés létrejöttével egyidejűleg nyitja meg Ügyfél számára. Ügyfél tudomással bír arról, hogy a Nyesz tv. rendelkezései értelmében kizárólag egy darab NYESZ-R megjelölésű nyugdíj-előtakarékossági számlával rendelkezhet.
1.3.
1.4.
értékpapírszámlán az Ügyfél szabályszerű, a jelen szerződés és a Nyesz. tv. megfelelő rendelkezései szerint teljesíti, az Ügyfél tulajdonában lévő értékpapírokat ezen nyugdíj-előtakarékossági NYESZ-R értékpapírszámlán nyilvántartja és kezeli, a számlán történt változásokról az Ügyfelet jogszabályban előírt módon értesíti.
A NYESZ-R számlákkal kapcsolatosan az Ügyfél a Banknak kizárólag a) Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (a továbbiakban: EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra, b) magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c) a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és d) pénzpiaci eszközre vonatkozóan adhat megbízást. Az Ügyfél büntetőjogi felelőssége tudatában kijelenti, hogy a jelen szerződés alapján létrejövő ügyleti megbízásokat saját nevében (tényleges tulajdonosként) teljesíti. Ügyfél tudomásul veszi , hogy a Bank a jelen pont szerinti nyilatkozattételre bármikor jogosult őt felszólítani.
2.
A nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla
2.1.
A jelen szerződés alapján megnyitásra kerülő nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla olyan korlátozott rendeltetésű pénzforgalmi számla, amelyen kizárólag: a)
3.3.
A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán nyilvántartott pénzügyi eszközök számláról való átvezetéséről/transzferéről csak a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésével egyidejűleg lehet rendelkezni akként, hogy ezzel egyidejűleg a teljes állomány átvezetésére/transzferére kerülhet sor az 5.3. pont szerint.
3.4.
A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán nyilvántartott pénzügyi eszközök más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik.
4.
Díjak, költségek
4.1.
A Bank a nyugdíj-előtakarékossági számlák megnyitásáért és vezetéséért, azon nyilvántartott pénzeszközök és pénzügyi eszközök nyilvántartásáért és az Ügyfél rendelkezéseinek végrehajtásáért – a NYESZ tv. keretei között - a mindenkori Kondíciós listában szereplő díjakat és jutalékokat számítja fel.
5.
A szerződés hatálya és megszűnése
5.1.
A jelen szerződést az Ügyfél bármikor írásban, és a nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetésére vonatkozóan csak együttesen, határidő nélkül felmondhatja, a felmondás – a számla kimerülése kivételével – azonban csak akkor érvényes, ha az Ügyfél a felmondással egyidejűleg, a 5 .3. pontban felsorolt lehetőségek közül választva, a számlák állományáról is rendelkezik.
5.2.
A Bank a jelen szerződést 30 nap felmondási idő megtartásával bármikor jogosult megszüntetni. A Bank a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja az Ügyfelet, hogy a felmondási idő alatt az 5.3. pontban írtak szerint rendelkezzen a számlán lévő állományáról.
5.3.
Az Ügyfél a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésekor kérheti: a)
az Ügyfél által befizetett, vagy átutalt pénz,
b)
2.2.
az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj pénzszámlájáról – a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj pénzszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján – érkező átutalás, c) a nyugdíj értékpapírszámlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befektetési eszközök értékesítéséből származó ellenérték, és d) a Nemzeti Adó- és Vámhivatal által – az Ügyfél javára – átutalt előtakarékossági támogatás kerülhet jóváírásra Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nyugdíj pénzszámlára a 2.1. pontban meghatározottakon túl a Bank semminemű befizetést, átutalást nem fogad be.
2.3.
A nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök számláról való átvezetéséről/átutalásáról csak a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésével egyidejűleg lehet rendelkezni akként, hogy ezzel egyidejűleg a teljes állomány átutalására/átvezetésére kerülhet sor az 5.3. pont szerint.
2.4.
A nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik.
b)
a nyugdíj értékpapírszámlán jóváírt értékpapírok, valamint a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek általa meghatározott másik számlavezető által vezetett nyugdíj-előtakarékossági NYESZ-R számlákra történő transzferálását, vagy a nyugdíj pénzszámla, a nyugdíj értékpapírszámla átalakítását a Tpt. 5. § (1) bek. 46. pontja szerinti ügyfélszámlává, vagy 130. pontja szerinti értékpapírszámlává, illetve befektetési szolgáltatási tevékenységet végző hitelintézet esetén – a Tpt. 148. §-ában foglaltak szerint, az Ügyfél kifejezett rendelkezése alapján – bankszámlává, vagy az egyes számlák állományának befektetési szolgáltatónál vezetett ügyfélszámlára, értékpapírszámlára történő átvezetését.
Felek megállapodnak abban, hogy a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszűnése esetén, az Ügyfél jelen pont szerinti rendelkezésének hiányában, illetve annak megtörténtéig, a számlák állományára a felelős őrzés szabályait kell alkalmazni. 5.4.
Az Ügyfél kijelenti, hogy teljes mértékben tisztában van a nyugdíjelőtakarékossági számlákon elhelyezett pénzeszközökkel, valamint befektetési eszközökkel kapcsolatos adózási kérdésekkel, különös tekintettel az igénybe vehető adókedvezmények feltételeire, valamint a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszűnésének adózási következményeire.
után kamatot nem fizet
6.
Alkalmazandó jog (irányadó szabályozás)
3.
A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla
6.1.
3.1.
A jelen szerződés alapján megnyitásra kerülő nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla dematerializált értékpapírokról és a hozzá kapcsolódó jogokról az Ügyfél javára vezetett nyilvántartás.
A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben Magyarország jogszabályai, különösen a Ptk., a Tpt., a Bszt., a Nyesz tv., továbbá a Bank Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók.
6.2.
Felek tudomásul veszik, hogy jelen szerződés tárgyára vonatkozó bármely jogszabály, hatósági vagy felügyeleti előírás változása jelen szerződés módosítása nélkül is kihat a Felek jogaira és kötelezettségeire.
2.5. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nyugdíj pénzszámlára a jelen szerződés aláírásával egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést köteles teljesíteni. 2.6. Felek rögzítik, hogy a Bank a nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla pozitív egyenlege
3.2.
A
Bank kötelezettséget vállal arra, hogy
a
nyugdíj-előtakarékossági
Ügyfél számlaszáma (az NHB Bank Zrt tölti ki) Dátum
Dátum
_______________________________ Ügyfél aláírása
_______________________________ NHB Bank Zrt. aláírása
Értékpapírtitok nyilatkozat Hozzájárulok ahhoz, hogy egy automatizált adatfeldolgozó eljárás keretében a jelen üzleti kapcsolattal összefüggő, értékpapírtitoknak minősülő személyes adataimat, a teljesített tranzakció(k)ra vonatkozó adatokat, továbbá az értékpapírszámlám és ügyfélszámlám egyenlegére vonatkozó adatokat, információkat a Bank jelen ajánlatot továbbító függő ügynök és közvetítő részére az átfogó és optimális kiszolgálás céljából rendelkezésre bocsátja. Értékpapírszámlámra vonatkozóan felhatalmazom a Bankot, hogy a jelen üzleti kapcsolattal összefüggő, értékpapírtitoknak minősülő adatokat az érintett közvetítő felé átadja. Kijelentem, hogy ebben az összefüggésben továbbítási hibákból, hibás adatfeldolgozásból vagy bármilyen formában történő jogosulatlan hozzáférésből eredő károk nyomán nem támasztok követeléseket a Bankkal és az érintett közvetítővel szemben. Szándékosságból vagy súlyos gondatlanságból eredő károkra ez a lemondás nem vonatkozik.
Tanú1 (név. Lakcím, szig.szám, aláírás) ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Tanú2 (név. Lakcím, szig.szám, aláírás) ________________________________________________________________ ________________________________________________________________
Dátum
_______________________________ Ügyfél aláírása
Ügyfél tényleges tulajdonosi nyilatkozata Büntetőjogi felelősségem tudatában nyilatkozom, hogy általam képviselt jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa(i) az alábbi személy(ek): Név (1): _________________________________________________ Leánykori név (1): _________________________________________________ Anyja neve (1): _________________________________________________ Szül. hely és idő (1): _________________________________________________ Állampolgárság (1): _________________________________________________ Lakcím (1): _________________________________________________ Szig/útlevél szám (1):_________________________________________________
Természetes személyként saját magam nevében járok el.
Természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében járok el:
Név (1): Leánykori név (1): Anyja neve (1): Szül. hely és idő (1): Állampolgárság (1): Lakcím (1): Szig/útlevél szám (1):
_________________________________________________ _________________________________________________ _________________________________________________ _________________________________________________ _________________________________________________ _________________________________________________ _________________________________________________
Dátum Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) napon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a közölt adatokban bekövetkező esetleges változásokat és e kötelezettség elmulasztásából ered- kár engem terhel. _______________________________ Ügyfél aláírása
Értékpapír- és ügyfélszámla aláírás és rendelkezési jog bejelentő karton Aláírásra jogosult számlatulajdonos neve nyomtatott betűvel:
Tudomásul veszem, hogy az ügyfél- és értékpapír számlák feletti rendelkezéshez az arra jogosult személy aláírása szükséges. A számla fölötti rendelkezéskor az alábbi szerint írok alá:
_______________________________
_________________________________________ Számlatulajdonos neve
Számlatulajdonos aláírása
Ügyfél kód: _____________________________(az NHB Bank Zrt. tölti ki) Dátum
Dátum
_______________________________ Ügyfél aláírása
_______________________________ NHB Bank Zrt. aláírása
KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT külföldön kibocsátott értékpapír, pénzpiaci eszköz, származékos termék vásárlására és eladására, valamint short ügyletekre Alulírott Ügyfél, elismerem, hogy a Bank részemre az alábbi tájékoztatást adta, amelyet figyelembe veszek a tőzsdei ügylet megkötésére irányuló megbízásaim megadásakor:
Adott kibocsátó esetlegesen kifogásolható fellépései nyomán az értékpapírok árfolyamának jelentős mértékű csökkenése következhet be. Ilyen esetben ugyan lehetőség van jogi lépések megtételére, de ennek magas költségei lehetnek. A Bank nem tudja felvállalni az érdekeim érvényesítését külföldi bíróságok előtt, így az érdekérvényesítés nehézségbe ütközhet.
Devizaárfolyam-kockázat: Tudomásom van arról, hogy az általam vásárolt értékpapír devizakövetelésre szól, ezért a devizaárfolyamok számomra negatív változása esetén felmerül a veszteség kockázata, amelyet nekem kell viselnem.
Short ügyletek kockázatai Short ügyletek során, mivel egy részvény ára korlátlan mértékben növekedhet, a lehetséges veszteség mértéke is korlátlan, azaz meghaladhatja az általam elhelyezett fedezetek mértékét.
Nem teljesítésből fakadó kockázat: Tudomásom van arról, hogy a Bank a nekem járó pénzösszeget, illetve értékpapírt a külföldi tőzsde és a külföldi értékpapír-forgalmazó teljesítése alapján írja jóvá az ügyfélszámlámon. Ennek elmaradásából eredő kockázatot én viselem, a Bank a harmadik fél nem teljesítéséért nem vállal felelősséget.
Az a szolgáltató, amely a short ügyletek során eladott részvények fedezetét biztosítja, jogosult azt bármikor visszakérni; erre az esetre vállalom azt a kockázatot, hogy előbb kell zárnom a short ügyletet, mint ahogy azt szeretném, és ennek következtében veszteség érhet.
Tőkeáttételből eredő kockázat (származékos ügyletek): A származékos ügyleteknél viszonylag alacsony alapbiztosítékkal / fedezettel nagy értékű nyitott pozíciók árfolyamváltozásait lehet megnyerni vagy elveszíteni. A veszteség elérheti, extrém esetben meg is haladhatja, az általam a Bank részére átadott összeget.
„Filléres részvények –Penny stocks” A Bank felhívta figyelmemet arra, hogy a kis értékű részvények magasabb kockázatot hordozhatnak magukban, így az 1 EUR vagy 1 USD alatti árfolyamú részvényeket a Bank kiemelt kockázatúnak minősíti.
Külföldi tőzsdék eltérő működéséből származó kockázat: Tudomásom van arról, hogy a külföldi tőzsdék előírásai és szokványai eltérhetnek a Budapesti Értéktőzsde szabályozásától, illetve szokványaitól (különösen pl. a megbízástípusok, az érvényesség, az árlimitek stb. tekintetében). Egyes piacok eltérő limitet használnak, vagy egyáltalán nem használnak felfüggesztési limitet, így egy részvény akár teljesen elveszítheti – akár egyetlen kereskedési nap során is – a teljes értékét.
Kijelentem, hogy az általam megkötött ügyletekből származó veszteségek kizárólag engem terhelnek, kivéve, ha a Bank a közöttünk létrejött szerződés rendelkezéseit megszegte. Kijelentem továbbá, hogy tudomásom van arról, hogy az opciós ügyletek nyereségét garantálni nem lehet, a Bank részemre sem hozamot, sem tőkegaranciát nem ígért, nem biztosított. Kijelentem, hogy a kockázatfeltárás keretében tájékoztatást kaptam a Banktól a befektetési eszközök, tőzsdei termékek árfolyamáról, a szerződés megkötését megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, a rendelkezésemre álló befektető-védelmi rendszerről.
Bizonyos társasági események során előfordulhat, hogy a Bank által bevitt stop-loss megbízás automatikusan törlődik a rendszerből (pl. split, osztalék-fizetés stb.). Az ilyen események során törölt megbízások teljesülésének elmaradásából keletkező veszteségek engem terhelnek. Az adott tőzsdére vonatkozó szabályokat a tőzsde honlapján lehet elérni.
A fenti kockázatfeltárás alapján kijelentem, hogy az általam megkötendő ügyleteket piaci ismereteim és kockázatviselő képességem szempontjából megfelelőnek ítélem.
Likviditási kockázat Egyes részvények kereslete jelentős mértékben megváltozhat, vagy megszűnhet, így a részvény értékesítése ellehetetlenül (pl. tőzsdéről való kivezetés, a kereskedés felfüggesztése, államosítás, csőd stb.).
Kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem, vagy, tekintettel arra, hogy a jelen nyilatkozatot ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a nyilatkozat tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.
Jogi kockázat
KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT értékpapír vételre irányuló bizományi szerződéshez Az Ügyfél és a bizományosként eljáró NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank) között létrejött, értékpapír vételre vonatkozó bizományosi szerződéshez kapcsolódóan az Ügyfél tudomásul veszi az alábbiakat:
teljesül. Összevont megbízások egy jegyzésként történő leadása esetén, részteljesüléskor az ügyfelek leadott megbízásaik arányában részesülnek az értékpapírokból, figyelembe véve azt, hogy töredékrészvény nem kerülhet értékesítésre, emiatt egyes ügyfelek a felosztás során minimális hátrányt szenvedhetnek.
1. Az értékpapír vételi megbízás teljesítéséhez a Bank egy nyilvánosan meghirdetett, nyilvános jegyzési eljárás (a továbbiakban: jegyzési eljárás vagy jegyzés) során, a saját nevében jegyez értékpapírt, és az allokációt követően megkapott értékpapírokat, illetve – több ügyfél által adott megbízás esetén – azok egy részét értékesíti az Ügyfél részére.
3. A jegyzés leadásával egyidejűleg a jegyzéssel érintett értékpapírok ellenértékét a Bizományos a jegyzést lebonyolító társasághoz utalja át, és az esetlegesen visszautasított jegyzésekre eső összeget a jegyzési eljáráshoz készített, a felügyelet által jóváhagyott tájékoztatóban meghatározott időpontot, illetőleg a jegyzést lebonyolító társaság által történő visszautalást követően írja jóvá az Ügyfél számláján. Ennek megfelelően, a megbízás visszavonására és a jegyzési ellenérték fenti időpont előtti visszavételére az Ügyfélnek nincs lehetősége.
2. A jegyzés során előfordulhat, hogy – ha a tájékoztatóban foglaltak szerint az azonos jegyző jegyzéseit a jegyzést lebonyolító társaság összevonja –, a bank összevontan jegyzi le az Ügyfél és más ügyfelek által adott vételi megbízásban szereplő értékpapírokat, illetve több különálló jegyzés leadása esetén is előfordulhat, hogy azokat a jegyzést lebonyolító társaság az allokációt megelőzően összevonja. Ezekben az esetekben előfordulhat, hogy a Bank kevesebb értékpapírhoz jut (mintha az Ügyfél önmaga jegyzett volna értékpapírt a jegyzést lebonyolító társaságnál), ezért az Ügyfél jegyzése csak részben teljesül, vagy egyáltalán nem
Az Ügyfél kijelenti, hogy a jegyzéshez készített, a felügyelet által jóváhagyott tájékoztatóban foglaltakat megismerte, és az abban foglaltaknak, illetve a jelen nyilatkozatban foglaltaknak figyelembe vételével kötötte meg az értékpapír vételre vonatkozó bizományi szerződést.
NYILATKOZAT RÉSZVÉNYKÖNYVI BEJEGYZÉSHEZ Alulírott számlatulajdonos Ügyfél, a jelen nyilatkozat aláírásával akként rendelkezem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) az általam megszerzendő, a Banknál vezetett értékpapírszámlámon jóváírásra kerülő dematerializált részvények vonatkozásában a részvénykönyv vezetőjénél, a részvénykönyvbe történő bejegyzésem érdekében a bejelentést1.
tegye meg, és egyben felhatalmazom a Bankot a részvénykönyvi bejegyzéshez szükséges, értékpapír-titoknak minősülő adataimnak a részvénykönyv-vezető(k) részére történő átadására;
azt kizárólag osztalékfizetés esetén, az osztalék megállapítása és beszedése érdekében tegye meg, továbbá kérem, hogy a Bank az osztalék beszedését követően járjon el adataimnak a részvénykönyvből történő törlése érdekében. Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában teszem meg.
Dátum
Dátum
_______________________________ Ügyfél aláírása
1
A négyzetben a választott eljárást jelölni kell!
_______________________________ NHB Bank Zrt. aláírása
MEGÁLLAPODÁS jogviták rendezésére (fogyasztónak minősülő ügyfél esetén)
amely létrejött egyrészről a Név/Cégnév: Állandó lakcím/Székhely: (a továbbiakban: ügyfél), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371) (a továbbiakban: Bank) között, az alábbi feltételekkel: 1. A Bank a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) alapján az ügyfél részére ügyfélszámlát és értékpapírszámlát vezet, valamint befektetési szolgáltatási tevékenységet végez, illetve kiegészítő szolgáltatást nyújt. A Bank az ügyfél által igénybe vett szolgáltatásra vonatkozó keretszerződés szerint, az ügyfél megbízásai alapján, egyedi ügyleteket köt. 2. Felek a fenti szolgáltatásokkal, valamely keretszerződéssel, illetőleg a keretszerződés alapján adott megbízás szerinti egyedi ügylettel kapcsolatban (ezek értelmezése, érvényessége, megszegése, megszűnése stb. körében) felmerülő jogvitát eldöntő bíróság meghatározása érdekében a jelen megállapodást kötik. 3. A Bank tájékoztatja az ügyfelet arról, hogy a.
a bírósági peres eljárás helyett választottbírósági eljárásnak lehet helye, ha legalább a felek egyike gazdasági tevékenységgel hivatásszerűen foglalkozó személy, és a jogvita e tevékenységével kapcsolatos, továbbá a felek az eljárás tárgyáról szabadon rendelkezhetnek és a választottbírósági eljárást választottbírósági szerződésben kikötötték; a választottbíróság az ügyeket egyfokú eljárásban, és ebből következően a rendes bírósági eljárásnál általában rövidebb idő alatt bírálja el, ugyanakkor a választottbírósági eljárásban illetékmentesség, költségmentesség, valamint - kedvezmény nem vehető igénybe, továbbá a választottbíróság határozatai ellen fellebbezésnek nincs helye, csak az ügyben hozott ítélet érvénytelenítése kérhető – szűk körben – a bíróságtól; a választottbírósági kikötés az igényérvényesítési lehetőségek meghatározása körében a szokásostól eltérő kikötésnek minősül.
b.
c.
4. Az ügyfél kijelenti, hogy a fenti tájékoztatást megértette, és annak alapján a felek között esetlegesen felmerülő, 2. pont szerinti jogviták elbírálására az alábbi eljárást választja (a választottbírósági eljárás (Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság) 1-es, a rendes bírósági eljárás 2-es számmal jelölendő):2
□ 5. A Bank a jelen megállapodás aláírásával kijelenti, hogy a 4. pontban megjelölt vitarendezési módot maga is elfogadja.
Dátum
Dátum
_______________________________ Ügyfél aláírása
_______________________________ NHB Bank Zrt. aláírása
NHB Bank Zrt.| 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39.| Cégjegyzékszám: 01-10-041371| www.nhbbank.hu
2
A négyzetben a választott eljárást jelölni kell!
NHB OPEN
Érkeztetés: ______________ /______________ /______________
VÉTELI BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS magyarországi és külföldi kibocsátású kollektív befektetési értékpapír vételére amely létrejött egyrészről (Ügyfél adatok)
Név/cégnév Személyigazolvány szám Állandó lakcím/cég székhely Megbízó számlaszám/ajánlat sorszáma mint megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészről az
NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371) mint bizományos (a továbbiakban: NHB Bank Zrt vagy Megbízott) között az alulírott napon és helyen az alábbi feltételekkel: 1.
Jelen szerződés alapján a Bizományos vállalja, hogy a Megbízó javára az alábbi kondíciókkal megvásárolja a következő értékpapírokat.
2.
A szerződés tárgyát képező értékpapírok:
Értékpapír neve
ISIN száma
Értékpapír devizaneme
Rendelkezésre bocsátott fedezet (ügylet bruttó értéke)
Fedezet devizaneme
Megbízás típusa
Eladási jutalék
1.
PIACI MEGBÍZÁS
%
2.
PIACI MEGBÍZÁS
%
3.
PIACI MEGBÍZÁS
%
4.
PIACI MEGBÍZÁS
%
5.
PIACI MEGBÍZÁS
%
Költségtérítés
3.
A megbízás teljesítése esetén a Megbízó köteles a Bizományos számára a) a Díjjegyzékben szereplő költségtérítést valamint b) az ügylet fedezetéül rendelkezésre bocsátott forint, illetve deviza állomány Díjjegyzékben szereplő díjakat megfizetni.
4.
A jelen szerződésből eredő jogvitákat a felek békés úton kísérlik meg rendezni Ennek sikertelensége esetén a szerződő felek a Jelen Szerződésben, valamint az ahhoz esetlegesen megkötött tartós befektetési számla szerződésben kikötött bíróság helyett, a Jelen Szerződéssel, az esetlegesen megkötött tartós befektetési számla szerződéssel, és a jelen megállapodással kapcsolatban felmerülő jogviták eldöntésére a Ptk. 8:1. § (1) bekezdés 3. pontja szerint fogyasztónak nem minősülő ügyfél esetén a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság hatáskörét kötik ki azzal, hogy a Választottbíróság háromtagú tanácsban, saját eljárási szabályzata szerint jár el, és az eljárás nyelve a magyar. fogyasztónak minősülő ügyfél esetén a felek által egyedileg megtárgyalt feltételeken alapuló, a jelen megállapodás mellékletét képező, külön megállapodásban meghatározott bíróság hatáskörét kötik ki.
5.
A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Felek között létrejött Keretszerződés magyarországi kibocsátású befektetési jegyek adás-vételére valamint külföldi kibocsátású kollektív befektetési értékpapírok adásvételének lebonyolítására, illetve az ezekhez kapcsolódó ügyfél-, értékpapír- és értékpapír-letéti számla (továbbá az Ügyfél nyilatkozata alapján tartós befektetési alszámla) vezetésére, a Bizományos üzletszabályzata, valamint a Bszt., Tpt., Kbfv. és a Ptk. vonatkozó rendelkezései az irányadóak.
Ügyfél számlaszáma Dátum
Dátum
_______________________________ Ügyfél aláírása
_______________________________ NHB Bank Zrt
A függő ügynök záradéka Alulírott ________________________az NHB Bank Zrt. függő ügynökeként eljárva az Ügyfél azonosítása során a hatályos jogszabályi előírásoknak valamint a Társaság Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően jártam el. Kijelentem, hogy a tudomásomra jutott értékpapírtitoknak minősülő adatokat a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 117-120. §-aiban foglaltak figyelembe vételével megtartom. Az NHB Bank Zrt. nevében létrehozandó szerződést megelőzően a leendő szerződő felet tájékoztattam arról, hogy a közvetítést a Bszt. 111.§ (2) bekezdés a) pontjában meghatározottak szerinti függő ügynökként végzem. A függő ügynök a Bszt. 115. § (4) szerint a függő ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységéhez további közvetítőt vehet igénybe, azzal, hogy a függő ügynök által igénybe vett közvetítő további közvetítőt nem vehet igénybe.
Dátum _____________________
_________________________
Függő ügynök aláírása ________________________________________________________________________________________________________________________________________ Közvetítő igénybevétele esetén kitöltendő: A közvetítő neve: ______________________________________________________ Dátum _____________________
Munkatársi azonosító:_____________________________________
__________________________ Közvetítő aláírása
NHB Bank Zrt.| 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39.| Cégjegyzékszám: 01-10-041371| www.nhbbank.hu
NHB OPEN
Érkeztetés: ______________ /______________ /______________
ELADÁSI BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS magyarországi és külföldi kibocsátású kollektív befektetési értékpapír eladására amely létrejött egyrészről (Ügyfél adatok)
Név/cégnév Személyigazolvány szám Állandó lakcím/cég székhely Megbízó számlaszáma mint megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészről az
NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371) mint bizományos (a továbbiakban: NHB Bank Zrt vagy Megbízott) között az alulírott napon és helyen az alábbi feltételekkel: 1.
Jelen szerződés alapján a Bizományos vállalja, hogy a Megbízó javára az alábbi kondíciókkal eladja a következő értékpapírokat.
2.
A szerződés tárgyát képező értékpapírok:
Kollektív befektetési értékpapír neve
ISIN száma
Devizaneme
Darabszám
Megbízás típusa
1.
PIACI MEGBÍZÁS
2.
PIACI MEGBÍZÁS
3.
PIACI MEGBÍZÁS
4.
PIACI MEGBÍZÁS
5.
PIACI MEGBÍZÁS
3.
A megbízás teljesítése esetén a Megbízó köteles a Bizományos számára a) a Díjjegyzékben szereplő költségtérítést valamint b) az ügylet fedezetéül rendelkezésre bocsátott forint, illetve deviza állomány Díjjegyzékben szereplő díjakat megfizetni.
4.
A jelen szerződésből eredő jogvitákat a felek békés úton kísérlik meg rendezni Ennek sikertelensége esetén a szerződő felek a Jelen Szerződésben, valamint az ahhoz esetlegesen megkötött tartós befektetési számla szerződésben kikötött bíróság helyett, a Jelen Szerződéssel, az esetlegesen megkötött tartós befektetési számla szerződéssel, és a jelen megállapodással kapcsolatban felmerülő jogviták eldöntésére a Ptk. 8:1. § (1) bekezdés 3. pontja szerint fogyasztónak nem minősülő ügyfél esetén a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság hatáskörét kötik ki azzal, hogy a Választottbíróság háromtagú tanácsban, saját eljárási szabályzata szerint jár el, és az eljárás nyelve a magyar. fogyasztónak minősülő ügyfél esetén a felek által egyedileg megtárgyalt feltételeken alapuló, a jelen megállapodás mellékletét képező, külön megállapodásban meghatározott bíróság hatáskörét kötik ki.
5.
A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Felek között létrejött Keretszerződés magyarországi kibocsátású befektetési jegyek adás-vételére valamint külföldi kibocsátású kollektív befektetési értékpapírok adásvételének lebonyolítására, illetve az ezekhez kapcsolódó ügyfél-, értékpapír- és értékpapír-letéti számla (továbbá az Ügyfél nyilatkozata alapján tartós befektetési alszámla) vezetésére, a Bizományos üzletszabályzata, valamint a Bszt., Tpt., Kbft. és a Ptk. vonatkozó rendelkezései az irányadóak.
Ügyfél számlaszáma Dátum
Dátum
_______________________________ Ügyfél aláírása
_______________________________ NHB Bank Zrt
A függő ügynök záradéka Alulírott ________________________az NHB Bank Zrt. függő ügynökeként eljárva az Ügyfél azonosítása során a hatályos jogszabályi előírásoknak valamint a Társaság Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően jártam el. Kijelentem, hogy a tudomásomra jutott értékpapírtitoknak minősülő adatokat a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 117-120. §-aiban foglaltak figyelembe vételével megtartom. Az NHB Bank Zrt. nevében létrehozandó szerződést megelőzően a leendő szerződő felet tájékoztattam arról, hogy a közvetítést a Bszt. 111.§ (2) bekezdés a) pontjában meghatározottak szerinti függő ügynökként végzem. A függő ügynök a Bszt. 115. § (4) szerint a függő ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységéhez további közvetítőt vehet igénybe, azzal, hogy a függő ügynök által igénybe vett közvetítő további közvetítőt nem vehet igénybe.
Dátum _____________________
_________________________
Függő ügynök aláírása ________________________________________________________________________________________________________________________________________ Közvetítő igénybevétele esetén kitöltendő: A közvetítő neve: ______________________________________________________ Dátum _____________________
Munkatársi azonosító:_____________________________________
_________________________ Közvetítő aláírása
NHB Bank Zrt.| 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39.| Cégjegyzékszám: 01-10-041371| www.nhbbank.hu
