De Vries Investment Services, Voor objectief en onafhankelijk beleggingsadvies

Brochure De Vries Investment Services is een onafhankelijk en objectief beleggingsadvieskantoor. Wij begeleiden beleggers bij het realiseren van hun financiële doelstellingen en bieden een service die banken niet kunnen bieden. Persoonlijke aandacht en vakmanschap zijn de sleutels tot ons succes. Wij zijn objectief en onafhankelijk en wenden onze expertise aan voor uw rendement. Wij merken dagelijks dat er een grote vraag is naar daadwerkelijk onafhankelijk en objectief advies. Hierdoor groeit onze klantenkring gestaag. Wat wij als een groot compliment ervaren is dat veel van onze bestaande klanten potentiele klanten op onze investment services attenderen. Wij richten ons met name op particuliere beleggers, DGA’s, stamrecht- en pensioen BV’s. Onze cliënten stellen een langdurige relatie met slechts één vast aanspreekpunt op prijs. Veel van onze cliënten hebben voorheen bij hun bank of beheerder te vaak van accountmanager moeten wisselen. Vakmanschap en ervaring Wij beschikken over een jarenlange ervaring die is opgedaan in de financiële dienstverlening. Zo hebben we ervaring opgedaan als vermogensbeheerder bij verschillende financiële instellingen en hebben we verschillende managementfuncties bekleed. Hierdoor hebben we een grote kennis opgedaan omtrent de werking van de financiële markten maar weten we ook hoe financiële instellingen opereren. Door deze kennis en ervaring zijn wij in staat uw kans op rendement te maximaliseren. Dit doen wij door uw

kosten drastisch te verlagen. Hoe minder kosten u maakt, hoe groter uw rendement. Daarnaast adviseren wij u de beste beleggingsfondsen, namelijk indexfondsen. Deze fondsen worden niet door adviseurs van financiële instellingen geadviseerd. De Vries Investment Services is in staat om uw rendementskansen te maximaliseren. Dit kunnen we realiseren door ons beleggingsbeleid te baseren op wetenschappelijk onderzoek. Voor u als belegger betekent dit dat wij al snel 2 % tot 10 % per jaar meer rendement voor u kunnen realiseren ten opzichte van beleggen bij een bank, vermogensbeheerder of zelf doen. De meeste beleggers zijn niet op de hoogte van de werking van de financiële markten. Het gevolg is dat zij (beduidend) slechtere rendementen behalen dan nodig is en te veel risico nemen. Hieronder vindt u een aantal van onze uitgangspunten: Koersbewegingen zijn onvoorspelbaar Hoe graag we het ook anders zouden willen zien, toekomstige koersontwikkelingen zijn onvoorspelbaar. Dit wordt keer op keer door wetenschappelijk onderzoek bevestigd. De meeste beleggers zijn echter zeer gevoelig voor adviseurs of advieskantoren die beweren dat zij koersbewegingen wel kunnen voorspellen. Het resultaat is dat deze beleggers te veel transacties doen of die aandelen of beleggingsfondsen kopen die een goede performance hebben laten zien. Deze beleggers realiseren helaas beduidend slechtere rendementen dan nodig.

De Vries Investment Services, Voor objectief en onafhankelijk beleggingsadvies Polderpeil 57 2408 RD Alphen aan den Rijn Mobiel : 06-46445148 E-mail : [email protected] Website : devriesinvestmentservices.nl

Brochure Een actieve houding loont niet “Maak gebruik van de kansen op de beurs?” U zult dit vaak gehoord hebben. Dit soort uitspraken pretendeert dat een actieve houding extra rendement oplevert. Helaas is de enige partij die er echt beter van wordt de bank of uw vermogensbeheerder. Actieve beleggers presteren vrijwel altijd minder dan passieve beleggers. Ook dit wordt elke keer weer wetenschappelijk aangetoond. Het maakt geen verschil of de belegger zelf actief handelt of dat men gebruik maakt van een actief beheerd beleggingsfonds. Het ABN AMRO Global Fund, ING Global Fund, Robeco en het Ohra Aandelen Fonds zijn voorbeelden van actief beheerde beleggingsfondsen. Voor menig belegger zijn dit bekende beleggingsfondsen en velen beleggen hier dan ook in, al dan niet geadviseerd door hun adviseur. Weet u hoeveel procent van de actief beheerde fondsen slechter presteert dan de markt, gemeten over een periode van 10 jaar? Schrik niet, het antwoord is 97 %. Met andere woorden, de kans is 97 % dat zo’n actief beheerd beleggingsfonds slechter presteert dan nodig. Helaas worden de beste beleggingsfondsen u sniet geadviseerd. De reden is eenvoudig; hier wordt door financiële instellingen niets aan verdiend.

De vraag is natuurlijk; “Scheelt dit de belegger veel geld?”. De uitkomsten van het volgende onderzoek zullen u overtuigen. Het geeft een overzicht van de resultaten van bekende actief beheerde beleggingsfondsen. Uit dit overzicht blijkt dat vrijwel elk actief beheerd beleggingsfonds niet in staat is geweest om haar benchmark te verslaan. Deze bekende beleggingsfondsen blijven jaarlijks 2,64 % achter bij de benchmark. Veel beleggers schrikken van deze uitkomst. Er zijn maar weinig adviseurs die dit aan hun klanten vertellen. Gelukkig vertellen wij u dit wel. Dat is namelijk het voordeel van onafhankelijk en objectief zijn. Om die reden adviseren wij hoofdzakelijk indexfondsen. Dit zijn passieve beleggingsfondsen waarbij de kosten beduidend lager zijn dan bij actief beheerde beleggingsfondsen. Wat nog belangrijker is; deze fondsen laten een structureel betere performance zien. Waarderingen bepalen kans op rendement De Vries Investment Services controleert continue de waardering van de aandelen die zij haar cliënten adviseert. Hoe goedkoper u aandelen verwerft, des te groter is uw kans op rendement. Daarom speuren wij naar aantrekkelijk gewaardeerde markten, regio’s en sectoren. Als de waardering te duur wordt, adviseren wij u deze aandelen te verkopen. Dit reduceert het risico van een flinke koersdaling aanzienlijk. Deze aanpak wordt niet door andere banken gevolgd. Zij zijn van mening dat


Brochure een belegger altijd moet beleggen in aandelen, ook al is de waardering torenhoog opgelopen. Hetzelfde geldt voor beleggen in obligaties. Vrijwel alle banken adviseren beleggers op deze lage renteniveaus nog steeds te beleggen in obligatiefondsen. Door de kostenstructuur in deze fondsen is de kans groot dat de belegger een lager rendement maakt dan een spaarrekening. Hoe zou u het vinden als ca. 35 % van uw renteopbrengsten opgaat aan kosten? Wij zijn van mening dat als de kans op rendement zeer klein is voor een belegger of het risico te groot hij beter af is door niet te beleggen in een bepaalde beleggingscategorie. Spreiding De belegger vergroot zijn rendementskans aanzienlijk als hij zijn belangen spreidt. Wij maken helaas nog vaak mee dat beleggers bijvoorbeeld alleen in de grote bekende Nederlandse aandelen beleggen. Dit is slechts één beleggingscategorie. Wij hanteren de volgende categorieën: Aandelen Wereld Large Cap Aandelen Europa Large Cap

Het risicoprofiel van de belegger bepaalt hoeveel hij in aandelen belegt. De waardering bepaalt vervolgens hoeveel er in een bepaalde aandelencategorie wordt geïnvesteerd. Werkwijze De Vries Investment Services Nu u weet wat onze uitgangspunten zijn kunnen wij u meer vertellen over onze werkwijze. Voordat wij u advies kunnen geven moeten wij eerst inzicht hebben in uw persoonlijke situatie. De eerste stap is dan ook een uitgebreid intakegesprek. In dit gesprek bespreken wij uw persoonlijke situatie en wensen. We werken niet met gestandaardiseerde vragen maar leven ons echt in. Een intakegesprek duurt al snel één tot twee uur. Met de informatie verkregen uit het intakegesprek maken wij een op maat gesneden beleggingsadvies dat wij uiteraard persoonlijk met u komen bespreken. Als het voorstel gereed is, kunt u kiezen welke dienst u af wilt nemen. Wij bieden de volgende twee diensten: Begeleiding

Aandelen Europa Mid Cap Aandelen Europa Small Cap Aandelen Noord-Amerika Aandelen Pacific Aandelen Emerging Markets Aandelen Onroerend goed Staatsobligaties kort Staatobligaties middellang

Als u kiest voor begeleiding dan helpen wij u bij het uitvoeren van de gekozen beleggingsstrategie. Wij voeren indien gewenst de opdrachten uit en bewaken de beleggingsportefeuille. Als er een mutatie plaats dient te vinden, nemen wij contact met u op. Elk kwartaal ontvangt de cliënt een utgebreide rapportage over de gerealiseerde resultaten.

Staatsobligaties lang Bedrijfsobligaties High Yield obligaties

Elk jaar komen wij langs om te controleren of de uitgangspunten nog steeds juist zijn.


Brochure U betaalt voor deze dienst een vaste vergoeding van € 1.000,- per jaar exclusief BTW. De hoogte van het te beleggen vermogen bepaalt feitelijk of het voor u interessant is deze dienst af te nemen. Wij zijn van mening dat dit vanaf een belegd vermogen van € 80.000,- het geval is. Maar wij willen onze kennis en ervaring ook zeker niet onthouden voor de ‘kleinere’ belegger. Hem bieden wij het jaarlijkse evaluatiegesprek.

op dit moment zijn wij positief over de kansen binnen de ‘opkomende markten’. Kiest u voor een jaarlijkse evaluatie dan adviseren wij een gespreid aandelenfonds. Kiest u voor begeleiding dan voegen wij heel specifiek een tweetal landen toe aan de portefeuille waarvan wij vinden dat die nu dermate aantrekkelijk gewaardeerd zijn dat wij een extra hoge performance verwachten. De verwachte extra performance weegt ruimschoots op tegen de extra kosten van begeleiding. De kosten van het jaarlijkse evaluatiegesprek bedragen € 250,- per jaar, exclusief BTW.

Jaarlijkse evaluatiegesprek Na het intakegesprek en bespreken van het beleggingsvoorstel wordt de portefeuille zodanig ingericht dat een jaarlijkse evaluatie ruim voldoende is om een optimaal rendement te behalen. In het jaarlijkse onderhoud wordt gekeken of de uitgangspunten nog steeds juist zijn en of de portefeuille hergebalanceerd moet worden. Elke portefeuille heeft onderhoud nodig. Als dit niet gebeurt zal er scheefgroei gaan ontstaan. Goed presterende objecten zullen een steeds groter gewicht in de portefeuille gaan krijgen met als gevolg dat het risico toeneemt. Daarnaast is wetenschappelijk aangetoond dat beleggers die periodiek herbalanceren betere rendementen behalen dan beleggers die hun portefeuille niet herbalanceren. Het grote verschil tussen de opbouw van de beleggingsportefeuille van cliënten die kiezen voor begeleiding en cliënten die kiezen voor een jaarlijkse evaluatie is dat we bij begeleiding specifieke landenen/of sectoren in de portefeuille op kunnen nemen waarvan wij van mening zijn dat deze een extra grote kans hebben op extra rendement. Een klein voorbeeld;

Discountbrokers De Vries Investment Services stelt alles in het werk om onze cliënten zo min mogelijk kosten te laten maken. De portefeuilles van onze cliënten worden om die reden aangehouden bij de goedkoopste brokers van Nederland; Alex en Binck. De reducering van de transactiekosten die dit bewerkstelligd is vaak al hoger dan onze tarieven. Letterlijk een win-win situatie dus. De portefeuille staat uiteraard op uw naam. Wij kijken over uw schouder mee. Deze brochure geeft u slechts een globaal beeld van onze unieke aanpak en de voordelen die dit met zich meebrengt. In een vrijblijvend kennismakingsgesprek kunnen wij u meer vertellen. Neem daarom contact met ons op voor het maken van een afspraak. Het zal uw beste beleggingsbeslissing zijn ooit. Met vriendelijke groet, ing. J. de Vries RBA


Brochure

algemeen directeur


De Vries Investment Services, Voor objectief en onafhankelijk beleggingsadvies

Recommend Documents