TÁRKI ADATFELVÉTELI ÉS ADATBANK OSZTÁLYA
A lakosság devizakezelési szokásai
SPSS állomány neve:
E42
Budapest, 2000. szeptember
A lakosság devizakezelési szokásai
3
Bevezetés
A kutatást a Magyar Nemzeti Bank megrendelésére végeztük. A minta a következő eljárással készült: a Magyar Nemzeti Banktól kaptunk egy listát, melyen szerepelt az összes, Magyarországon működő bank és forgalmi adataik. Erről a listáról kiválasztottuk a hét legnagyobb forgalmú bankot, majd mindegyiktől három (az OTP és a KHB esetében négy) bankfiókot. A kiválasztott fiókokat a Magyar Nemzeti Bank még a kutatás előtt tájékoztatta az adatfelvételről. A 23 kijelölt fiók közül 16 Budapesten található, a többi pedig nagyobb, idegenforgalmi szempontból is jelentős városokban. Ezekben a fiókokban a kérdezők kiválasztották mindazokat a belföldi ügyfeleket, akik devizaszámlájukra valutát akartak befizetni, vagy onnan valutát akartak felvenni, és kitöltették velük az önkitöltős kérdőíveket. Ezen kívül minden olyan ablaknál, ahol devizaszámlával kapcsolatos ügyeket intéztek, készültek adatlapok a devizaszámlák napi forgalmáról, melyeket az ügyintézők töltöttek ki. Így összesen 1789 ügyfél töltött ki kérdőívet és 401 ügyintézői adatlap készült el. Ez a kötet az adatfelvétel dokumentumait tartalmazza. Alapsor csak az ügyfelek által kitöltött kérdőívek adataiból készült, mert az adatlapon szereplő változókról (természetük miatt) nincs értelme egyszerű gyakoriságokat kérni. Az alapsorban megtalálhatók a system változók megoszlásai, a technikai változók (sorszám, kérdező-azonosító, a kérdezés időpontja stb.) kivételével. A 38 értéknél többet tartalmazó változókról terjedelmi okból csak statisztikákat közlünk. A változó nevében előforduló D a kutatásra, a szám a kérdés számára utal. A legfontosabb demográfiai és minden kérdőívben előforduló állandó adatokat úgynevezett beszédes változónevekkel láttuk el. Az alapsorban néhány, a településekre vonatkozó TSTAR adatbázisból imputált változó megoszlása is megtalálható.
A lakosság devizakezelési szokásai
4
Az adatfelvétel főbb adatai Általános adatok Adatfelvétel ideje:
2000. augusztus 21–31.
Bankok száma:
7
Bankfiókok száma:
23
Ügyfelek száma:
1789
Ügyintézői ablakoknál kitöltött adatlapok száma
401
Települések száma:
8
Kérdezők száma:
50
Utómunkások száma:
3
A kérdőív főbb adatai: Ügyfeleknek szóló kérdőív
Ügyintéző által kitöltött adatlap
oldalak száma
2
1
változók száma
151
235
zárt kérdések száma
1
0
nyitott kérdések száma
2
0
itemek száma
42
75
pozíciók száma
227
717
A lakosság devizakezelési szokásai
5
A kérdezés időbeni lefolyása
A kérdezés időbeni lefolyása (2000. augusztus 21 -31) 22
20
százalék
18
16
14
12
10 hétfő (08.21)
kedd (08.22)
csütörtök (08.24)
ügyintézők által kitöltött adatlap
hétfő (08.28)
szerda (08.30)
ügyfeleknek szóló kérdőív
csütörtök (08.31)
Statisztikai főosztály Az adatszolgáltatás nem kötelező! Az adatgyűjtés statisztikai célra történik!
Tisztelt Devizaszámla-tulajdonos Úrnő / Úr! Magyarország gazdasági életében egyre fontosabb szerepet játszik az idegenforgalom. Az idegenforgalmi bevételekről és kiadásokról azonban nem rendelkezünk kellően pontos adatokkal. Ezek kiszámításához kérjük az Ön segítségét. Arra kérjük, hogy töltse ki ezt a kérdőívet, amennyiben lakossági devizaszámlájáról valutát vesz fel, vagy devizaszámlájára valutát fizet be! A kapott adatokat kizárólag összesítve dolgozzuk fel. Válaszait a megfelelő szöveg aláhúzásával, illetve beírásával jelölje! A VÁLASZADÁS ÖNKÉNTES ÉS NÉV NÉLKÜL TÖRTÉNIK! Segítségét és közreműködését előre is köszönjük:
Magyar Nemzeti Bank Statisztikai főosztály 1.
Mit intéz ma Ön? (a megfelelő szöveg aláhúzásával válaszoljon!) devizaszámlámról valutát veszek fel (1) devizaszámlámra valutát teszek be (2) devizaszámlámról forintot veszek fel (3) valutát adok el (4) valutát vásárolok (5) más elintéznivalóm van (6)
2.
Kérjük, tegyen egy X-et a befizetett illetve a kivett valuta fajtájának és összegének megfelelő kockába! Ne feledje jelölni, hogy devizaszámlájára befizeti („BE”), vagy arról kiveszi („KI”) ezt az összeget! 100 alatt
BE
KI
100500 között
BE
KI
5011.000 között
BE
KI
1.00110 ezer között
10.001 50 ezer között
50.001- 100.001- 500 ezer 100 ezer 500 ezer fölött között között
BE
BE
BE
KI
KI
KI
BE
KI
BE
német márka osztrák schilling USA dollár angol font francia frank Más, éspedig: …………………
KÉRJÜK, VÁLASZOLJA MEG A TÚLOLDALON TALÁLHATÓ KÉRDÉSEKET IS!
KI
HA ÖN MOST DEVIZASZÁMLÁJÁRA VALUTÁT FIZET BE, AKKOR ERRE A KÉRDÉSRE VÁLASZOLJON! 3.
A kockába tett X-el jelölje, hogy honnan származik ez a valuta, amit befizet! Ha több forrásból származik, írja mellé, hogy körülbelül hány százalékban származik a befizetett valuta a jelölt forrásból! a devizaszámlára befizetett valuta …
IGEN
— külföldiek magyarországi költéséből származik
%-ban
(külföldinek eladott áru, bérbe adott lakás ill. ingatlan, vagy külföldinek nyújtott szolgáltatások ellenértéke)
— külföldön eladott áruk ellenértéke
%-ban
— külföldön végzett munkából származik
%-ban
— belföldi ingatlan eladásából származik
%-ban
— külföldi ingatlan eladásából származik
%-ban
— külföldi rokon, ismerős ajándéka
%-ban
— magyarországi rokon, ismerős ajándéka
%-ban
— külföldi biztosítótól származik
%-ban
— egyéb forrásból származik KÉRJÜK ÍRJA IDE, HOGY MILYEN FORRÁSBÓL:
%-ban
HA ÖN MOST DEVIZASZÁMLÁJÁRÓL VALUTÁT VESZ FEL, AKKOR ERRE A KÉRDÉSRE VÁLASZOLJON! 4.
A kockába tett X-el jelölje, hogy mire fogja felhasználni a felvett valutát! Ha több mindenre, kérjük írja mellé, hogy körülbelül a felvett valuta hány százalékát fogja a jelölt célra felhasználni! IGEN a devizaszámláról felvett valutát … — külföldi turista út során költöm (költjük) el
%-ban
— külföldön árut veszek belőle itthoni eladásra
%-ban
— külföldieknek munkavégzésükért fizetem ki
%-ban
— magyarországi ingatlan vásárlására fordítom
%-ban
— külföldi ingatlan vásárlására fordítom
%-ban
— külföldön élő rokonnak, ismerősnek ajándékba adom
%-ban
— belföldön élő rokonnak, ismerősnek ajándékba adom
%-ban
— külföldi biztosítónak fizetem
%-ban
— más módon fogom elkölteni, éspedig: KÉRJÜK ÍRJA IDE, HOGY MILYEN CÉLRA:
%-ban
KÖSZÖNJÜK, HOGY VÁLASZOLT!
Statisztikai főosztály
AD AT L AP A L AK O S S Á G I D E V I Z AS Z ÁM LÁ K N AP I FO RG ALM Á RÓ L dátum: 2000. …… hó ………. nap
sorszám: …………….
A valutanem jelöléséhez a szokásos rövidítéseket használja: német márka = DEM, osztrák schilling = ATS, USA dollár = USD, angol font = GBP, francia frank = FRF stb.
sor- Befizetés vagy valutanem szám kivét történt?
pontos összeg
sor- Befizetés vagy valutanem szám kivét történt?
01.
BE
KI
26.
BE
KI
02.
BE
KI
27.
BE
KI
03.
BE
KI
28.
BE
KI
04.
BE
KI
29.
BE
KI
05.
BE
KI
30.
BE
KI
06.
BE
KI
31.
BE
KI
07.
BE
KI
32.
BE
KI
08.
BE
KI
33.
BE
KI
09.
BE
KI
34.
BE
KI
10.
BE
KI
35.
BE
KI
11.
BE
KI
36.
BE
KI
12.
BE
KI
37.
BE
KI
13.
BE
KI
38.
BE
KI
14.
BE
KI
39.
BE
KI
15.
BE
KI
40.
BE
KI
16.
BE
KI
41.
BE
KI
17.
BE
KI
42.
BE
KI
18.
BE
KI
43.
BE
KI
19.
BE
KI
44.
BE
KI
20.
BE
KI
45.
BE
KI
21.
BE
KI
46.
BE
KI
22.
BE
KI
47.
BE
KI
23.
BE
KI
48.
BE
KI
24.
BE
KI
49.
BE
KI
25.
BE
KI
50.
BE
KI
KÖSZÖNJÜK A SEGÍTSÉGÉT!
pontos összeg
Útmutató a kérdezőknek a TÁRKI Rt. DEVIZASZÁMLA TULAJDONOSOK c. vizsgálatához TÁRKI Rt. 2000. augusztus 21., 22., 24., 28., 30., 31.
Az adatgyűjtés a Magyar Nemzeti Bank megbízásából, a Magyar Nemzeti Bank engedélyével és felkérésével a felkeresendő bankok vezetőségének tudtával, az általuk kijelölt bankfiókokban történik. Annak ellenére, hogy - amikor munkád elkezdésekor felkeresed őket - a bankfiókok vezetői már mindent tudni fognak a kutatásról, a bemutatkozáshoz feltétlenül vidd magaddal a nekik szóló megbízó leveledet is! A vizsgálat célja az, hogy az idegenforgalomhoz, valamint a lakossági devizaszámlához kapcsolódó pénzmozgásokról minél pontosabb ismereteket szerezhessünk. Ezekre az ismeretekre
az
MNB
Statisztikai
Főosztályának
az
ország
fizetési
mérlegének
összeállításához van szüksége. A kérdező feladata az, hogy a bankfiókot felkereső belföldi illetőségű ügyfelek közül kiszűrje mindazokat, akik lakossági devizaszámlájukra VALUTÁT akarnak befizetni vagy onnan valutát akarnak felvenni. Csak a deviza mozgás érdekel minket!!! Segítségül néhány szituáció, tranzakció: Nem kérdezendő esetek 1. valutát ad el forintért, valutát forintra vált (ha előtte nem tette be a valutát a devizaszámlájára) 2. valutát vesz forintért (és a vásárolt valutát nem teszi be azonnal devizaszámlájára) 3. devizaszámlájáról "forintot vesz fel", azaz meghatározott mennyiségű forintot vagy devizában kifejezett forintot vásárol a devizaszámlán elhelyezett valuta terhére Kérdezendő esetek: 1. Egyszerű tranzakciók 1. devizaszámlájára valutát tesz be ha a valutát magával hozta, vagy ha a valutát imént vásárolta forintért 2. devizaszámlájáról valutát vesz ki 2. Több tranzakció egyidőben: 1. valutát tesz be devizaszámlájára, és egy másik valutát vesz ki ekkor mindkét tranzakciót tüntesse fel a kérdőíven! [és az adatlapon!] 2. valutát tesz be devizaszámlájára és onnan valutát ad el forintért ekkor csak a devizaszámlára betett valutával kapcsolatos tranzakcióról kell válaszolnia a kérdőíven! [Csak ez szerepeljen az adatlapon is.]
1
3. valutát tesz be devizaszámlájára és onnan más valutát vesz ki és valutát ad el forintért ekkor mindkét devizaszámlával kapcsolatos tranzakciót tüntesse fel a kérdőíven , de a devizaszámláról "kivett" forintról ne tüntessen ott fel semmit, [az adatlapon ez sem szerepelhet.] 4. valutát vesz ki devizaszámlájáról és valutát vásárol forintért ekkor a devizaszámlát érintő összegről kell kérdezni, és a válaszok is erre kell, hogy vonatkozzanak! A vásárolt valuta nem számít! [Az adatlapon is csak a devizaszámlát érintő összegről szabad információt feltüntetni.] Tehát, minden a bankba bejövő, előtted elhaladó ügyféltől, a megszólítás után szűrőkérdésként feltétlenül kérdezd meg, hogy lakossági devizaszámlával kapcsolatos ügyet jött-e intézni. Ezután tisztázd, hogy lesz-e (készpénzes) valutamozgás a devizaszámláján. Ha „igen” a válasz, akkor mindegyikőjüknek át kell adni egy rövid, önkitöltős kérdőívet és a borítékot, amibe a kitöltött kérdőívet teheti. Azért a bejövő ügyfeleknek kell odaadnod a kérdőívet, mert így amíg a sorára vár ráér elolvasni és kitölteni azt. A kitöltött kérdőíveket az ügyfél borítékba téve egy instruktorodtól kapott kartondobozba, urnába dobhatja be. Az adatgyűjtés helyéről és időpontjáról instruktorod tájékoztat. Az adatgyűjtésnek a bank nyitvatartási idejében végig folynia kell! Ezt valószínűleg úgy tudjátok megoldani, hogy az adatfelvételre kijelölt napokon két kérdező váltja egymást a bankfiókban. Budapesten lesznek olyan bankfiókok, amelyekben – a fiók nagysága miatt – egyszerre ketten is kérdeztek. A kérdezőnek az ügyfelekétől eltérő ruházatban, sötét szoknyában, fehér blúzban illetve sötét nadrágban, fehér ingben kell a munkáját végeznie. Munka közben a fényképes
kérdezői
igazolványt
fel
kell
tűzni.
Feltétlenül
legyen
veled
a
Megbízóleveled is, hogy szükség esetén fel tudd mutatni. Ahhoz, hogy a devizaszámlás ügyfeleket ki tudd szűrni a többi ügyfél közül, a bejárat közelében kell állnod. Egyes bankfiókokban térben elkülönült helyen folyik a devizaszámla ügyintézés, ilyenkor ennek az elkülönülő térnek a „bejáratánál” kell elhelyezkedned. A bank vezetőjével együtt kell majd kiválasztani a kérdezés számára azt a helyet, ahol nem vagy ugyan útban, de mégis minden devizaszámlás ügyféllel találkozni tudsz. A kérdőív elején található levél minden lényeges információt tartalmaz. Amikor megkéred a kérdőív kitöltésére ezeket mondd el röviden. Hangsúlyozd, hogy az adatgyűjtés név nélkül történik és kérd meg, hogy a borítékot dobja majd az urnába. (Az urnának csupán bizalomerősítő szerepe van: érezze az ügyfél, nem kerülhet a kérdőívre semmi olyan azonosító, ami személyével összekapcsolhatóvá tenné válaszait.) Előfordulhat, hogy megtagadja a kérdőív kitöltését, de ha elvette a kérdőívet (és esetleg ki is töltötte), akkor figyelj rá, hogy távozáskor ne felejtse el bedobni azt. A próba tapasztalatai azt mutatták hogy a feledékenység mellett előfordul az is, hogy az ügyfél kitölti a kérdőívet,
2
de mégsem szeretné bedobni azt, hanem megpróbál „észrevétlenül” távozni. Ilyenkor is segíthet egy kedves figyelmeztetés feledékenységére. A kérdőívet természetesen alaposan ismerned kell, hogy ha az ügyfél segítséget kér a kitöltéshez, akkor magabiztosan és határozottan tudjál tanácsot adni problémája megoldására. Az önkitöltős kérdőívek kiosztása és begyűjtése mellett gondoskodnod kell arról is, hogy minden ügyintéző ablaknál, ahol devizaszámlás kapcsolatos ügyeket intéznek ott legyen az „adatlap a lakossági devizaszámlák napi forgalmáról”, melyen az ügyintézőnek minden tranzakciót vezetnie kell. Este, a bank zárásakor egy nagy borítékba be kell tenned az urnában összegyűlt kérdőíveket, valamint az ablaknál vezetett adatlapokat (ha nem készültek el, kérlek várd meg amíg elkészítik őket!). A nagy borítékra írd rá a bankfiók kódját, a település nevét és a dátumot. Mivel két hétig, heti 3-3 nap kérdezel, ezért az általad összegyűjtött kérdőíveket tartalmazó borítékokat minden héten a kérdezés végeztével (vagyis a harmadik napon), add át instruktorodnak.
A kérdezéshez szükséges kellékeid: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
a kérdőívek és az ügyintézők által kitöltendő adatlapok a megbízóleveled a fiókvezetőknek szóló felkérőlevél a kitűződ felírótábla urna MNB-s kis borítékok minden kérdőívhez TÁRKI-s nagy boríték szükség esetén adható tollak
A kérdezés végeztével juttasd el instruktorodhoz a maradék kellékeket is. Amennyiben a helyszínen megítélésed szerint komoly problémád merülne fel munkád során (amelyre még instruktorod sem tudja a választ), nyugodtan hívd fel a 06-20/334-58-25-ös telefonszámon a kutatás vezetőjét, Tóth I. Jánost.
Köszönjük munkádat!
3
