A Raiffeisen-CsendesÓceáni-Részvény Alap, a Befektetési alapokról szóló törvény 20. §-ának megfelelő résztulajdonosi alap
Egyszerűsített Tájékoztatója ISIN hozamfizető: ISIN felhalmozó: ISIN előtakarékossági felhalmozó:
AT0000764154 AT0000764162 AT0000764196
egyéb ISIN kódok: ISIN teljes egészében felhalmozó (külföld): ISIN előtakarékossági hozamfizető:
AT0000764170 AT0000764188
amelyet a Pénzpiaci Felügyelet az osztrák Befektetési alapokról szóló törvény rendelkezéseinek megfelelően engedélyezett.
Érvényes: 2008. november 14-étől
Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H.
Erstellungsdatum: 11. August 2008
Raiffeisen-CsendesÓceáni-Részvény Alap
1. A befektetési alap rövid bemutatása Az alap létrehozása Pénzügyi év: Hozamfizetés / kifizetés / újrabefektetés napja: Az aktuális Tájékoztató közzétételének dátuma: Befektetési alapkezelő:
2. Befektetési információk
1999. november 15. 09. 01. – 08. 31. 11. 15.
2.1. Befektetési cél A Raiffeisen-CsendesÓceáni-Részvény Alap részvényalap, amelynek befektetési célja hosszú távú tőkenövekmény elérése magasabb (rövid távú) kockázatok vállalása mellett.
2008. augusztus 14.
2.2. Befektetési stratégia
Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H., Schwarzenbergplatz 3, A-1010 Wien Portfoliókezelő: INVESTEC Asset Management, 2, Gresham Street, London EC2V 7QP, NagyBritannia Letétkezelő bank: Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, Am Stadtpark 9, A-1030 Wien Könyvvizsgáló: KPMG Austria GmbH, Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft, Porzellangasse 51, A-1090 Wien A befektetési alapot forgalmazó Raiffeisen bankok pénzügyi csoport: Raiffeisen Tartományi Központi Bankok Raiffeisen Zentralbank Österreich AG Kathrein & Co. Privatgeschäftsbank AG valamint további külföldi forgalmazási helyek Az alap amerikai állampolgárok részére történő értékesítésének korlátozásával kapcsolatos megjegyzések a teljes Tájékoztató II. fejezetének 1. pontjában találhatók.
A befektetési alap az alap vagyonának legalább 2/3-át – a likvid eszközök levonása után – olyan vállalatok részvényeibe vagy részvényekkel egyenértékű értékpapírjaiba fekteti be, amelyek székhelye vagy tevékenységének súlypontja a csendes óceáni és az ázsiai térség piacain van. Továbbá a befektetési alap az alap vagyonának legfeljebb 1/3-át fix kamatozású kötvényekbe (straight bonds), valamint átváltható és opciós kötvényekbe fekteti be. A befektetési alap részére az alap vagyonának legfeljebb 1/3 részéig pénzpiaci eszközök is vásárolhatók; ezek azonban a befektetési alapelvek értelmében alárendelt szerepet játszanak. A befektetési alap részére az alap vagyonának 10 százalékáig más befektetési alapok befektetési jegyei is vásárolhatók a jelen Alapkezelési Szabályzat 17. §-ának megfelelően. A befektetési alap portfoliójában alapvetően az alap vagyonának 25 százalékáig lehet látra szóló betéteket vagy legfeljebb 12 hónapos futamidejű felmondható betéteket tartani. Az alap portfoliójának átalakítása vagy az esetleges értékpapírárfolyam-esések hatásának mérséklése érdekében azonban a befektetési alapban nagyobb arányt is elérhetnek a látra szóló betétek vagy a legfeljebb 12 hónapos futamidejű felmondható betétek. Minimálisan tartandó bankbetét nincs meghatározva. A származtatott eszközöket a befektetési alapkezelő az alap keretében nyereség biztosítására, valamint helyettesítő értékpapírként vagy a hozam növelése érdekében egyaránt használja. A nem fedezeti célú származtatott eszközök összkockázata az alap összesített nettó eszközértékének 60%-ában van korlátozva. A befektetési alap aktívan kezelt alap, aminek során a kiegyensúlyozott kockázatmegosztásra is hangsúlyt fektetünk.
1. oldal
Raiffeisen-CsendesÓceáni-Részvény Alap 2.3. A kockázati profil bemutatása
2.4. Az alap teljesítményének eddigi alakulása (Fordulónap: 2007. december 28.)
A befektetési jegyek nettó eszközértékének alakulása a befektetési politika és az alap portfoliójában kezelt egyes eszközök piacának függvénye, és előre nem meghatározható. A befektetési jegyek nettó eszközértéke az eladási árukhoz képest emelkedhet vagy csökkenhet. Ez azt is eredményezheti, hogy a befektető befektetési jegye eladásakor esetleg kevesebb pénzt kap, mint amennyit befektetett. Mivel a befektetési alap túlnyomórészt részvényekbe fektet be, elsősorban árfolyam- és fizetőképességi kockázatok befolyásolhatják a befektetési jegyek nettó eszközértékének alakulását. Ezenkívül azonban jelentkezhetnek más kockázatok is, mint pl. devizaárfolyam-kockázat, likviditási kockázat vagy más piaci kockázatok. Ezen alap portfoliójában a származtatott pénzügyi eszközöket a befektetési alapkezelő az Alapkezelési Szabályzatban rögzített határokon belül nemcsak fedezeti célra, hanem aktív befektetési eszközként is alkalmazhatja, aminek következtében a befektetési alappal kapcsolatos veszteségkockázat nőhet. Az ebbe a befektetési alapba történő befektetéssel kapcsolatos egyes kockázatok részletes bemutatását az alap teljes Tájékoztatója tartalmazza. Piaci kockázat:
Devizaárfolyamkockázat:
Figyelem: Az alap teljesítményét az OeKB-módszer (Österreichische Kontrollbank AG) szerint határozzuk meg. Az eladással és visszaváltással kapcsolatos jutalékokat ennek során nem vesszük figyelembe. A múltbéli teljesítmény alapján nem vonhatók le következtetések az alap hozamának jövőbeni alakulására vonatkozóan. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a hozam a devizaárfolyamok ingadozása miatt emelkedhet vagy csökkenthet. Teljesítmény százalékban (jutalékok nélkül) a kifizetett hozam és kifizetés figyelembevételével.
50,00 40,00
A kockázati profil lényeges elemei: A piaci kockázat alatt a piaci árak vagy az árakat befolyásoló paraméterek (pl. részvényárfolyamok, kamat- és árfolyamváltozások) hátrányos változása okozta potenciális veszteség értendő. Tekintettel a befektetési alapban tartott devizákra számolni kell devizaárfolyam-kockázattal.
30,00 20,00 10,00 0,00 -10,00 -20,00 -30,00 % p.a.
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
-10,34
-17,19
-18,49
11,40
11,29
45,68
-1,58
-6,46
% p.a.
2. oldal
3 év 10,30
5 év 10,71
10 év –
Raiffeisen-CsendesÓceáni-Részvény Alap 3.2. A befektetésijegy-tulajdonosokra terhelt költségek:
2.5. A tipikus befektető profilja:
(számításuk fordulónapja a befektetési alap pénzügyi évének vége) Eladási jutalék Százalékos mértékben az alap vagyonára terhelt költségek (letétkezelési díj 1), a letétkezelő bank jutaléka 2), alapkezelési díj 2)): Összegszerűen az alap vagyonára terhelt költségek (könyvvizsgáló díja, egyéb díjak) 3):
Ajánlott tartási idő:
1 év
minimum 10 év
15 év
1)
tapasztalt befektető
2) 3)
A befektető kockázatviselési hajlandósága: konzervatív befektető
0,01%
Az alapkezelési jutalék a kezelési díj mellett magában foglalja a forgalmazással járó esetleges költségeket és a külső alapkezelési szolgáltatások díját is.
A befektető tapasztalata: tapasztalatlan befektető
4,00% 1,63%
Meghatározása az értékpapír-vagyon alapján történik. Meghatározása az alap vagyona alapján történik. A számítás alapjául az utolsó auditált éves beszámoló összegszerű – kerekített – költségei szolgálnak.
total expense ratio (TER) = teljes költségarány / portfolio turnover ratio (PTR) = portfolióforgási sebesség:
kockázatvállaló befektető
TER PTR = biztonság: állandó értéknövekedés, kisebb mértékű árfolyam-ingadozások
1,64% 0,00%
TER: A total expense ratio a tranzakciós és hasonló költségek kivételével tartalmazza a befektetési alapra terhelt összes költséget, és az utolsó auditált éves jelentés számai alapján kerül meghatározásra. Az aktuális TER-re vonatkozó információk a www.rcm.at internetes oldalon találhatók. PTR: A portfolio turnover ratio azt mutatja meg, hogy éves szinten hány tranzakció került lebonyolításra a befektetési alapban. Minél közelebb áll nullához az így kiszámított mutató, annál közvetlenebbül függnek össze a lebonyolított tranzakciók befektetési jegyek eladásával és visszaváltásával. A PTR kiszámítása a derivatívákra kötött ügyletek figyelmen kívül hagyásával történik. Az aktuális PTR-re vonatkozó információk a www.rcm.at internetes oldalon találhatók.
= hozam: jó hozamalakulás, nagyobb mértékű árfolyam-ingadozások = növekedés: magas árfolyamok lehetősége, nagymértékű árfolyam-ingadozások lehetségesek
3. Gazdasági információk 3.1. Hatályos adózási szabályok Ausztria: Magát az alapot sem a vagyon, sem pedig az elért hozam után nem terheli adófizetési kötelezettség. A magánbefektetők a részükre 2004. április 1. után kifizetett hozamok és a hozamkifizetéssel egyenértékű tőkenövekmény (a rendes nyereségek (kamat és a részvények árfolyamnyereségének 20%-a) után 25%-os tőkejövedelem-adót kötelesek fizetni, amelynek megfizetése után ezekre a jövedelmekre további jövedelemadózási és örökösödésiadó-fizetési kötelezettségük nincs. A vállalati befektetők adózásának szabályait a Részletes Tájékoztató tartalmazza. Külföld/külföldön adóköteles személyek: Az alap hozamának adójogi megítélése külföldi forgalmazás, ill. külföldön adóköteles személyek esetén az adott ország nemzeti adótörvényei szerint történik. Javasoljuk adótanácsadó igénybevételét.
3. oldal
Raiffeisen-CsendesÓceáni-Részvény Alap
4. Forgalmazással kapcsolatos információk
5. További információk
4.1. A befektetési jegyek megvásárlásának módja
5.1. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a teljes Tájékoztató, valamint az éves és féléves jelentések szerződéskötés előtt és után is térítésmentesen igényelhetők.
A forgalomba hozott tulajdonrészek és az azokat megtestesítő befektetési jegyek száma nincs korlátozva. A befektetési jegyek az 1. pontban említett pénzügyi csoportoknál vásárolhatók meg. A befektetési alapkezelő fenntartja magának a befektetési jegyek forgalmazása átmeneti vagy teljes beszüntetésének jogát.
Az Egyszerűsített Tájékoztató a befektetési alappal kapcsolatos legfontosabb információkat foglalja össze. Részletes információkkal az alap teljes Tájékoztatója szolgál. Az Egyszerűsített Tájékoztató mindenkor hatályos példányát az érdeklődő befektetők számára szerződéskötés előtt térítésmentesen fel kell ajánlani, ill. szerződéskötés után rendelkezésükre kell bocsátani.
A Raiffeisen-CsendesÓceáni-Részvény Alap előtakarékossági program része is lehet.
4.2. A befektetési jegyek eladásának módja A befektetésijegy-tulajdonosok bármikor kérhetik a letétkezelő banktól a befektetési jegyeik visszaváltását a befektetési jegyek átadása ellenében vagy visszaváltási megbízás benyújtása útján. A befektetési alapkezelő köteles a befektetési jegyeket a mindenkori aktuális visszaváltási áron, amely egy befektetési jegy nettó eszközértékének felel meg, az alap költségére visszaváltani.
Ezenkívül szerződéskötés előtt és után térítésmentesen az érdeklődő befektetők rendelkezésére kell bocsátani a mindenkor hatályos teljes Tájékoztatót (státusz: 2008. november 14.), valamint az Általános Alapkezelési Szabályzatot és az Egyedi Alapkezelési Szabályzatot. Az alap teljes Tájékoztatója kiegészül a mindenkori utolsó éves jelentéssel. Ha az utolsó éves jelentés fordulónapja óta már több mint nyolc hónap telt el, akkor az érdeklődő befektetőknek a féléves jelentést is át kell adni.
4.3. A befektetési jegyek nettó eszközértékének közzétételi, illetve rendelkezésre bocsátási gyakorisága, helye és módja
5.2. Illetékes felügyeleti hatóság
A letétkezelő bank az eladási és visszaváltási árfolyamot minden tőzsdenapra megállapítja és közzéteszi a Bécsi Tőzsde hivatalos lapjának befektetési alapokra vonatkozó mellékletében.
Finanzmarktaufsicht (Pénzpiaci Felügyelet), Praterstraße 23, A-1020 Wien
5.3. További információ: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H., Schwarzenbergplatz 3, A-1010 Wien Tel.: +43/1/711 70-0 E-mail:
[email protected] www.rcm.at
4. oldal
